無論是身處學校還是步入社會,大家都嘗試過寫作吧,借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。寫范文的時候需要注意什么呢?有哪些格式需要注意呢?接下來小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫,我們一起來看一看吧。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇一
1、加強市場研究分析,掌握市場變化,為領導決策提供詳實的參考依據(jù)。
2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實,按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務咨詢和服務。
5、對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的'客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。
6、負責組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設計、生產(chǎn)營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
1、以客戶為中心,處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務,并負責維護客戶關系;
2、營銷金融產(chǎn)品和開發(fā)客戶市場,精通金融理論、金融法規(guī)及各項金融業(yè)務運作;
3、完成上級下達的各項工作任務,我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面;
4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣;
5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。
6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇二
1.服務于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務;
2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財規(guī)劃方案;
3.通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的'合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值。
4.持續(xù)跟進與服務,為客戶不斷提供專業(yè)的財富管理咨詢。
任職要求:1、金融、經(jīng)濟、營銷等相關專業(yè) 科及以上學歷,并具有基金從業(yè)資格證;
2、熟悉金融、信托業(yè)務,具有較好的金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識,熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關政策;
3、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書者優(yōu)先。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇三
1、做好前期的客戶接待及準備工作,受理客戶提出的貸款申請,收集有關資信等信息資料,對申請人所申請貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查,并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責,撰寫可行性報告,進行分析,呈述己見。調(diào)查的主要內(nèi)容有:
(1)調(diào)查和驗證貸款申請人提供的身份證明及人品,申請人的主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務狀況以及庫存等情況,掌握貸款的真實用途,調(diào)查驗證貸款申請人的經(jīng)營狀況及償債能力等。
(2)調(diào)查核實抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的.可性性、合法性等。
(3)調(diào)查核實擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況。
(4)需要調(diào)查的其他資料。
2、負責接收貸款客戶移交的符合公司要求的客戶資料,審查資料是否齊全,并將符合要求的資料整理分類;
3、負責做好盡職調(diào)查的工作,對審查合格的項目,及時登記臺帳,出具可行性報告填寫立項審批表后并及時提交部門經(jīng)理審核。
4、準備與客戶簽定的合同并填寫各種合同文本及相關法律文書附件,保證客戶資料的完整及真實性;
5、聯(lián)系有意向的投資客戶,與投資客戶溝通,推薦及介紹項目。
6、通知投融資客戶前來辦理合同簽字、抵押手續(xù)及繳納相關費用,協(xié)助財務部張玉琴辦好他項。
7、負責解答客戶的疑問。做好融資與投資業(yè)務的咨詢服務并做好登記并每天及時匯總至部門經(jīng)理,并盡可能解決客戶在投融資過程中遇到的困難。
8、隨時掌握貸款客戶到期、逾期情況,配合財務部做好清收前的準備工作,并與投資客戶進行溝通。
9、做匯報后管理工作,對本周已對接的業(yè)務或已接待的業(yè)務匯總,報送部門經(jīng)理進行存檔,定期對已貸款或已投資客戶進行回訪。
10、及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作過程中存在的問題,對在審查過程中發(fā)現(xiàn)的可疑資料,及時將情況匯報部門經(jīng)理;
11、對重大復雜的貸款項目,有針對的參與前期的調(diào)查工作,及時了解、掌握情況;
12、對接管的業(yè)務及時進行跟蹤、調(diào)查、分析,出具書面意見或調(diào)查結(jié)果,為公司采取措施提供合理的依據(jù);
13、負責協(xié)調(diào)和客戶的關系,維持優(yōu)質(zhì)客戶的關系;
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇四
1、負責管轄區(qū)域同業(yè)的銷售管理及拓展新銷售業(yè)務市場;
2、負責管轄區(qū)域同業(yè)團隊的行程編排、獨立報價等工作;
3、負責協(xié)調(diào)同業(yè)與公司計調(diào)的有關事項工作;
4、協(xié)助公司財務部門做好代收營業(yè)款的催繳工作;
5、負責同業(yè)相關投訴處理的核實、協(xié)調(diào)等工作;
1、三年以上旅行社同業(yè)銷售工作經(jīng)歷;
2、熟悉旅行社業(yè)務,能接受一定的`工作出差安排;
3、具有一定的業(yè)務談判能力和協(xié)調(diào)、溝通能力;
4、具有對緊急事件處理及同行業(yè)務培訓的能力;
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇五
一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場研究,但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務產(chǎn)品時不會大肆宣傳,怕其他銀行學了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然,要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性,就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。
現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務,如信用卡業(yè)務。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時,從新聞中找生意,部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責行業(yè)的剪報,以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市,可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼,然后傳真一個簡短致函及相關銀行業(yè)務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真,并由此打開話頭,最后可以要求面見,這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片,并交談幾句,了解情況,以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區(qū)組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客――供應商及其他經(jīng)營伙伴等。
coldcall(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”,即先準備好致貴公司的一封信、業(yè)務簡介等資料,然后從一層大樓的最高層開始,一層層往下逐個拜訪。當然,這樣做的成功率較低,但如果堅持并做出經(jīng)驗來了,仍會有不小的斬獲。
作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務外,還須有全方位的業(yè)務發(fā)展策略,盡量為銀行帶來各類收入。
現(xiàn)在的趨勢是:交叉式銷售;擴大收費業(yè)務比例,特別是美資銀行的中間業(yè)務收費收入高達40%-50%,香港本地銀行該比例為10%-30%,由于收費收入基本無風險,且不受資本充足率限制,銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務,已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務,包括房地產(chǎn)放款業(yè)務、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務、企業(yè)咨詢服務,還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務服務。
先選出大戶及重點戶,排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯(lián)系。
適當宴請客戶,尤其是存款大戶,在香港,宴請客戶是實報實銷,但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告,說明與誰吃飯,關系如何、宴請目的等內(nèi)容。
積極肩負起溝通橋梁的作用,協(xié)調(diào)各部門關系,為客戶解決操作上的困難。
適當?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限,層次越高,通融權(quán)限越大,但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限,更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大??蛻艚?jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性,如即使馬上就能答復客戶的通融權(quán),也不能立即同意,最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的,否則通融在客戶看來沒有什么價值,這叫“美麗的謊言”。一般來講,在香港,客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責人處得以解決,對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業(yè)務負責同事予客戶認識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。
禮節(jié)性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等,可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用,質(zhì)量較好,有銀行標志在上面。
客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是:
更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。
可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善,刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務時間。
授信申請書由審信部撰寫,但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式,這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。
內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務。
需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的`情況;提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務,與客戶的關系不夠密切,整個辦理時間較長。
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn),客戶經(jīng)理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班,打電話卻有人接,推測該公司可能有問題,通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的,從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。
客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析,提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇六
個人銀行客戶經(jīng)理 寧波銀行上海分行 寧波銀行股份有限公司上海分行,寧波銀行上海分行 【崗位職責】
1、根據(jù)本行實際和特點,重點發(fā)展白領通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業(yè)務;
2、積極發(fā)展儲蓄存款業(yè)務;
3、積極拓展其他資產(chǎn)客戶和營銷本行理財業(yè)務等新的業(yè)務產(chǎn)品,發(fā)展個人網(wǎng)上銀行客戶和借記卡客戶。
【任職條件】
1、全日制本科及以上學歷,社會人員須有兩年以上金融相關工作經(jīng)驗,熟悉銀行個金業(yè)務;
2、有高度的責任心、良好的職業(yè)操守,無違規(guī)違紀或其他任何不良記錄;
3、認同我行企業(yè)文化,能吃苦耐勞,具有良好的.抗壓性,溝通能力較強;
4、本崗位派駐下屬各支行工作,如有定向區(qū)域支行應聘意愿,請在應聘簡歷中注明。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇七
客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導客戶的需求,并及時給予滿足,為客戶提供“一站式”(one-stop)服務。
對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義,一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶,墮待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶,但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求,急待引導。
根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,對市場進行深入研究,并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求,有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的`產(chǎn)品。對客戶的新需求,要及時向有關部門報告,探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。客戶經(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品,面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品,市場公關和產(chǎn)品推銷。
客戶經(jīng)理是銀行對外服務的中心,每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此,客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務都是銀行的財富,需要所有相關部門的全力協(xié)助,客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用,引導客戶的每一筆業(yè)務在銀行中順暢、準確地完成??蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面:
(1)前臺業(yè)務窗口與二線業(yè)務部門之間的協(xié)調(diào);
(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);
(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào);
(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇八
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1、從事智能化分析預警軟件的銷售,主要銷售給商業(yè)銀行的.公司部、風險部、授信部、投行部;
2、軟件國內(nèi)外獨一無二,銀行一般走單一來源采購,需要有能力給銀行講清楚軟件的價值;
3、最好是從事過銀行相關業(yè)務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作,或者有較強的突擊學習能力;
4、負責特定銀行客戶的銷售工作,包括聯(lián)絡、跟單、成單,具有銷售能力、銷售敏感性最為重要;
5、報酬結(jié)構(gòu)是底薪加年終獎金制度,底薪取決于過去從業(yè)的歷史業(yè)績,獎金取決于履職以后的業(yè)績;
6、要求溝通與合作能力強、職業(yè)精神好;
7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇九
保險、銀行、投資客戶經(jīng)理 中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司 中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司 一、職位條件:
1、年齡:25―35周歲
2、學歷:高中及以上學歷
3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強,良好的團隊精神;
4、具有良好的'心理素質(zhì)及良好的溝通能力;形象氣質(zhì)佳;
5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫(yī)學、法律、教育等行業(yè)工作經(jīng)驗者優(yōu)先錄用。
二、服務項目
1、銀行業(yè)務: 平安銀行所提供的相關產(chǎn)品及服務,如信用卡業(yè)務,貸款協(xié)銷業(yè)務等。
2、證券業(yè)務及產(chǎn)品: 股票債券基金
3、信托業(yè)務及產(chǎn)品: 財產(chǎn)信托計劃、資金信托計劃,
4、人壽保險(健康.意外.養(yǎng)老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)
5、財產(chǎn)保險(車險,設備險,家庭財產(chǎn)保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇十
1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;
2、負責向銀監(jiān)會報送各種銀行設立資料;
3、負責與潛在客戶進行面對面溝通,對客戶的.資信狀況做出全面了解,向客戶推薦適合的融資方案;
4、獨立完成與客戶的溝通和協(xié)議的達成,并配合銀行后臺履行協(xié)議;
5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通,培訓見習金融顧問專業(yè)知識和洽談技巧;
6、完成上級領導交給的其他工作。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇十一
1、查找銀行失聯(lián)風險賬戶信息;
2、負責排查高風險賬戶,保障金融資產(chǎn)安全;
3、負責所轄逾期資產(chǎn)的清收工作,對信用卡欠款客戶實施必要催繳;
4、協(xié)助配合司法機關打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;
5、協(xié)助排查涉嫌違法、違規(guī)使用信用卡的行為;
6、負責我行在深圳地區(qū)信用卡逾期賬戶催收。
二、任職要求:
1、統(tǒng)招全日制本科以上學歷;
2、專業(yè)不限,法律、財經(jīng)類優(yōu)先;
3、有市場營銷等工作經(jīng)歷優(yōu)先、應屆畢業(yè)生優(yōu)先、退伍軍人優(yōu)先.
三、、溫馨提示:經(jīng)核查合格者,將以電話形式通知面試,面試者需帶:
1.身份證原件及復印件;
2.學歷證原件及復印件;
3.個人簡歷一份;
4.畢業(yè)證在學信網(wǎng)上查核的.學歷信息截圖(請打印出一份,電子版保存)。
關鍵詞:催收 客戶經(jīng)理 客服 業(yè)務 銷售 電話銷售 風險控制 銀行 金融 貸后管理信貸 房地產(chǎn) 置業(yè)顧問
民生銀行客戶經(jīng)理崗位
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇十二
1、根據(jù)領導要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排,做好客戶營銷工作,完成業(yè)績指標;
2、按照卡中心相關規(guī)定進行規(guī)范營銷,做好親核、三級審件等規(guī)范要求,嚴控風險;
3、對卡中心相關活動進行宣導,并及時回復客戶提出的疑問。
4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求,遵守各項
1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神;
2、遵紀守法、品行端正、身體健康;
3、有較強的溝通、協(xié)調(diào)、表達能力和團隊合作精神;
4、就讀于國家承認的全日制大?;虮究?;
5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責9
1.充分了解并分析客戶的需求,為客戶提供專業(yè)財富管理服務,完成公司規(guī)定的業(yè)績指標;
2.利用公司平臺和自身資源,開發(fā)新客戶并維護老客戶,建立良好的.客戶關系;
3.搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報;
4.利用自身的專業(yè)知識及技能參與對客戶經(jīng)理的培訓工作;
5.保持對金融行業(yè)相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目,會議和簡報會,并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責及感想篇十三
金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理(資產(chǎn)業(yè)務崗) 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行
:
1、2年以上金融機構(gòu)金融市場業(yè)務工作經(jīng)驗,較為全面地了解銀行業(yè)務,熟悉貨幣市場、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務;
2、熟悉銀行交易的相關監(jiān)管政策、金融法規(guī),具有較強的同業(yè)業(yè)務營銷能力;
3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務、金融市場的`運行規(guī)律和發(fā)展方向,具有較強業(yè)務推動能力、談判能力和產(chǎn)品綜合運用能力,能夠有針對性地設計個性化金融解決方案;
4、年齡35周歲以下,全日制普通高校金融、經(jīng)濟等相關專業(yè)本科以上學歷。
5、三觀端正,工作主動,具有較強的學習能力、團隊精神。
6、資產(chǎn)業(yè)務崗:具有2年及以上債券銷售經(jīng)驗的證券從業(yè)人員。