在經濟發展迅速的今天，報告不再是罕見的東西，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。報告的作用是幫助讀者了解特定問題或情況，并提供解決方案或建議。這里我整理了一些優秀的報告范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。

大額現金管理工作報告篇一

為進一步加強我行人民幣流通管理工作，維護人民幣信譽，規范人民幣收付業務，根據《中華人民共和國人民幣管理條例》等相關的法律法規及規章制度，結合我行實際工作，為社會公眾創造優質、高效、安全的現金流通環境，現制定我行2012年度現金工作計劃。

一、現金工作領導小組

組長：xx 副組長：xxx 成員：營業部全體人員

二、履行現金收付各項規章制度

采取定期、不定期的豐富多彩的學習方式，組織員工認真學習現金收付業務相關法律法規及規章制度，每季組織檢查、考核，嚴格按照有關制度、規定、操作規程辦理現金收付業務，結合每次新發現的假幣情況進行學習，結合學習的內容進行測試，并將每次組織的測試成績納入員工綜合考評，不斷提高自身素質，并在實際工作中不斷創新，提高現金工作水平。

關法律法規；在led電子屏幕上滾動播放“愛護人民幣，反假貨幣”等文字；設置相關服務窗口和監督電話；在大堂電視上播放相關視頻等。

四、努力完善自身，爭創現金服務示范網點

在做好現金工作的同時，積極創新完善現有的工作，盡快達到山東省銀行業金融機構現金服務示范網點的要求，健全現金收付內控制度，將設施齊備，確保前臺柜員服務規范、態度親切，現金供應量充足、結構合理、票面整潔。假幣收繳鑒定工作規范高效，履行宣傳告知義務到位。

五、考核制度

對在現金收付業務中取得成績的員工，根據不同情況給予表彰和獎勵；對違反規定辦理現金收付業務的員工，給予考核減分并進行相應經濟處罰，現金工作領導小組的副組長和組長負有相應的連帶責任，進行考核減分和相應的比經辦人員加倍經濟處罰；對于未按規定進行假幣收繳的，按《xx銀行員工違規處罰辦法》進行處理；其他未盡事宜，以中國人民銀行規定和我行的出納制度等制度為準。

2011年是我行現金工作合規、創新、優化的關鍵一年，xx支行全體人員應按本計劃但不局限于本計劃進行自身提升，從而提升我行的現金服務水平。

xx銀行煙臺xx支行

2012年1月1日篇二：建設銀行現金柜員年終工作總結

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產黨的領導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。

在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發現這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。

在業務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業務不是非常的了解。來到專柜后，才發現銀行并不是以前認識的那樣只經辦單純的存取錢業務，還有許多的業務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業務的dcc操作系統達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。

我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調查統計分析能力，能夠及時對客戶服務中發現的市場需求、產品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。

總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團隊、敬業、創新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。

2012年銀行后備現金管庫員個人工作總結

一．工作匯報

重頭開始，說這個詞的時候，相信連自己都不敢相信，雖然已經入職有幾年的時間，也很多前輩眼里，甚至是得意門生。但是由于早前一直在工作，也由于的流水線工作模式，當我來到的時候，對于我而言幾乎一切的業務都是新的和沒有接觸過的。還記得當時來到現金區，領導就教導我要多笑。我相信，這是我要持續學習的！也是領導給我的一份大大的見面禮。

機遇，在，有專門的管庫員，雖然我是后備現金管庫員。但對于我而言，現金大庫對于我真的是陌生得不能再陌生了，要做什么，怎么做，我可謂是一無所知。但既然領導給了我這個機會讓我學習，那么我就不應該放棄。只要不放棄就有成功的機會。從現金實物管庫員到后來的99999管庫員，在同事們的支持下，我不斷的學習，也不斷的進步。而我也得到很好的實習機會——學習管理和營銷的機會。

二．工作感想

識得以現實工作中實踐。也逐漸明白在很多突然情況下不可力敵，只可智取。新的工作崗位賦予我更多自由空間，而我也更應該把握好這種自由。

三．工作目標

現金會計主要是涉及到現金或者是銀行賬戶的財務類工作，下面是由本站整理的現金會計個人工作總結，歡迎閱讀。

從2014年7月到現在，我的現金會計工作已干了5個月了。

五個月以來，從剛開始對這項工作的擔心，到現在把這份工作干的游刃有余。我經歷了一個自我的不斷突破和不斷學習的過程。

一、現金日記帳

出得意的笑容。然后對我說“小聶，你看，收入記借方，支出記貸方，記時字寫小點兒，占方格的一半，記錯了劃了好改”我看看，說知道了。我清晰地記得那天下午從2點半“折騰”到6點，現金日記帳終于學會了。

二、原始票據

由于現在村級財務統一由鎮里托管中心托管，我村每個月都有3000元備用金，備用金就用于日常開支，于是我負責審核原始票據，有時，因為大隊干部忙，一疏忽，拿回來的票據書寫不全或有誤或是只拿了收據，這我就得認真審核，看客戶名稱、看大小寫是否正確、是否加蓋公章、發現問題及時處理，審完確認無誤后讓書記、主任和經手人簽字理財小組蓋章，然后我給這些發票編上號，并計入日記帳，快到3000元我就去鎮里報一次票。年底，村里現金流動量大，幾乎每天都得去鎮里報票。

三、銀錢收據

銀錢收據主要用于大隊的各項收入，分三聯，分別用于留底、做收據和入賬。我村有個集貿市場，每次去集上收的市場管理費、大隊出租房屋所得的房租費及鎮、縣里撥的各項專項款和補貼及各種商業活動收入都要填寫銀錢收據，幾百、幾千、幾萬、幾十萬不等。我定期拿著現金和銀錢收據去鎮托管中心入帳。

五、現金支票

有的申請數額大點兒，鎮托管中心會開轉帳支票，這就需要我再開一張現金支票，記得剛開始時不會開支票，去了銀行、工作人員指導我如何正確填寫支票，年月日怎么寫、大寫盡量往前寫，公章怎么蓋會蓋得更清楚、進帳單如何填寫??現在，這些票據我都能一次填寫正確無誤。

六、付工程款

今年村里工程比較多，改廁款、水泥款、砂料款、路燈款、綠化款、大小工工資等等從3萬、5萬、9萬、15萬不等的現金一筆筆從我的手中支付出去。保潔員、護林員、管水員工資一份份從我手中領走。在發放工程款過程中，我做到認真仔細，需要幾天才能發放完的工程款，我做到每天結算一次。有些村民白天不在家，下午我就吃下班會兒給村民把工資發了。在發放工程款過程中，未發生一次差錯。看著他們拿到自己應得的錢，我心里也輕松了許多。

七、收現金

八、我的日記帳

為了方便工作。我自己準備了一個日記帳，記好每天的現金進出情況，每次去托管中心要辦的事(報多少錢的票、寫多少錢的申請、入多少錢的帳)，重點是每項申請的支出情況，以便更清楚地對帳、查帳。

除了以上這些工作，我堅持每月和托管中心對以下帳，跟銀行對一下銀行存款，至今沒有發現不對帳現象。

1、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等;

2、業務素質提高不快，對新的業務知識學的還不夠、不透;

3、本職工作與其他同行相比還有差距，創新意識不強。

以上是我部xx年全年的個人工作總結，向全行領導及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

一、認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神，狠抓會計內控建設。

為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規格的會計基礎工作會議。會議認真查找了我行會計基礎管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內控管理水平的具體措施。

1、以抓《中國農業銀行云南省分行會計內控管理盡職指引》和在會計基礎管理工作會議上簽訂的《會計基礎管理及內控建設責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監管員以及人事、監察等相關職能納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，會計內控管理層次得到提升。

2、堅持按季組織開展監管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計監管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經營機構組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監管的內容也嚴格按照會計監管制度的規定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經結束的前三季度監管來看，累計查出問題273個次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發考核性工資 44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規行為積分管理辦法領導小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質重于形式作為監管的重要原則，通過持續、認真細致的監管，我們的會計內控管理水平有了明顯的進步。

3、堅持值班制度，提高預警信息核銷的及時性和真實性，充分發揮會計監控系統的監督作用。

州分行會計結算部分設后，我對會計監管系統的在線值班非常重視，明確責任到人并嚴格執行值班員每日在線值班監控預警信息，督促網點機構會計主管按時核銷預警信息。對督辦信息及時分配給包片監管員進行核實回復。節假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強，直接促進了我行預警信息核銷效率的提高，更重要的是對會計人員產生了一種持續的強大的監督和震懾作用。

4、注重提高會計主管的業務素質與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環，20xx年，我認真貫徹落實會計主管委派制，倡導提高會計主管待遇，加大考核力度，提高會計主管履職能力。20xx年，我督促對在同一機構履職滿一年的會計主管進行輪換調整，全州九個營業機構共輪換會計主管六名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領導、直管網點會計主管、會計結算部人員、網點負責人等人員參加的會計主管例會，分析內控形勢，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓，提高會計主管的業務素質與履職能力。

二、深入學習實踐報告科學發展觀，認真組織部門員工和業務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。

(1)、堅持以人為本，狠抓內控建設。“以人為本”，是科學發展觀的本質和核心。銀行會計工作要真正做到以人為本，把全面、協調、可持續的發展觀深入貫徹落實到工作實踐中去，最重要的就是要抓好內控建設，確保業務實現“又好又快”地發展。“好”是指質量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強調內控優先，是一種發展觀念的轉變。對銀行來講，首先就是要講風險、內控，然后才是效益、發展。

(2)、堅持全面、協調發展，突出工作重點。會計工作落實科學發展觀，必須堅持全面協調發展的方針。對我行會計結算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會計核算和會計監督職能，全面提高會計質量和會計工作水平，將凡是有經濟活動的地方都要納入會計的視野;所謂“協調”，就是要使會計工作與全行整體利益和改革發展的大局相適應，使會計核算和會計監督兩方面相互促進，協調發展。

(3)、堅持可持續發展，構建風險防控長效機制。會計工作要實現可持續發展，構建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執行力建設。要堅決貫徹“內控優先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關人員的風險識別能力。要強化問責，不斷健全完善考核激勵機制。

2、認真組織部門員工和業務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農業銀行每位員工的服務和言行舉止直接體現農行的社會形象和社會聲譽。總行制定專門的守則來統一規范全行員工的行為準則，弘揚良好的職業操守，倡導按規則為人做事的風氣，是做好各項工作、推動全行改革發展非常重要的基礎和保障。

學習好、領會好、遵守好《守則》，將有助于規范全行服務標準，提升全行金融服務水平;有助于防范合規風險和操作風險;有利于推動全行合規文化建設。為達到規范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農業銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署，積極組織我部員工和業務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結驗收各階段的活動。

我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動視頻會議。反復學習了褚行長“一把手”所作的“學習第一、認真第一、責任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會計主管例會和部務會等多種形式組織員工集體學習《員工行為守則》并討論交流學習心得。組織部室員工參加網上測試并全部順利通過。我還公開在部室內進行了述合規，自覺接受大家的監督，同時組織部室員工進行對照檢查評分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動所形成的材料已整理移交辦公室。

通過集中系統的《員工行為守則》教育檢查活動，讓我更加深刻地理解了《守則》的內在涵義，更準確地把握《守則》具體條文與精神實質，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用《守則》標準規范自身行為。我決心認真執行《守則》，率先垂范，力求在部室內和條線上形成守法合規氛圍。

三、加強金庫管理，規范金庫運轉。

根據總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴格的管理要求，我按照分管領導的安排，牽頭組織成立州分行現金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設置崗位、對金庫門進行技術改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實行專業化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業所金庫積極組織撤并。按制度要求監督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會計監管的重點內容之一。

此外，在分管領導的重視下，我行查庫“飛行隊”的工作得到加強，一是調整充實了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動，檢查了轄內大小所有金庫，通過專項督導，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實物券別不符等問題得到及時糾正，金庫門不合規等問題得到及時解決，進一步強化對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。

四、配合風險資產管理部(資產處置部)做好不良資產剝離各環節工作，確保剝離數據準確無誤，做到了應剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算。

不良資產剝離是農行財務重組的重要環節，其中與我部工作聯系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產的核對確認工作和剝離時對在剝離范圍內但不符合自動剝離條件的資產進行手工錄入剝離以及剝離后續賬務處理幾項。

為確保整個剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動學習、主動參與，及時指導轄屬機構對擬剝離不良貸款按戶逐筆進行核對，確保cms貸款憑證號與 cas貸款賬號建立正確的對應關系，確保兩系統戶名、基準日余額和當前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產，按照剝離要求，認真及時組織有關支行做好擬剝離非信貸不良資產賬務劃轉信息的準備工作，逐個賬戶填寫《非信貸不良資產賬務劃轉信息清單》，規范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉。

根據財政部最后確定的剝離要求，財政部只對基準日本金支付對價款，對基準日表內外利息和基準日后新產生的表內外利息，都不再支付對價款，需要無償剝離，并且基準日后收回的表內外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統已自動進行賬務處理，但不符合財政部要求的部分賬務進行沖正，同時，還要對系統未能自動完成賬務處理的部分賬務進行手工處理，才能最終完成不良資產剝離的全部賬務處理。我和我部員工在資產處置部和各經營機構同事的配合支持下，在十分緊張的時限要求內，準確無誤地完成了所有后續賬務處理，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算，為剝離工作劃上了一個完美的休止符。

大額現金管理工作報告篇二

大額現金管理工作報告篇三

大額現金管理工作報告篇四

今年以來，我行積極貫徹落實市委、市政府以及監管部門的`相關會議精神，不斷創新金融服務產品，提升金融服務水平，積極服務“10+3”產業集群建設工作，為促進建設幸福xx、實現跨越發展起到了較好的推動作用。

積極參加市政府組織的第二屆資本交易大會及中小企業融資活動，與市中小企業局聯合開展政企銀三方對接，在縣域召開融資產品推介會，積極及時向中小企業、個體工商戶推介我行的貸款業務。截至11月底，我行各類貸款余額達到24.99億元，居全省第6位，其中小企業貸款余額3.88億元，計劃完成率居全省第1位。

我行著力推動貸款擔保模式創新，積極申請開辦動產、應收賬款、倉單、結算單等質押融資貸款業務以及票據業務，目前動產質押、綜合消費貸、票據等業務已獲批開辦。同時借助同業合作，開辦了保函貸、接力貸等新業務，小企業貸款授信額度也由1000萬元提高至20xx萬元。

積極開展網點改造和網點轉型工作，大力推進農村支付環境建設，同時加強服務質量管理，及時高效處理12345熱線反映問題，通過組織網點員工業務培訓、開展服務禮儀比賽、爭創文明服務窗口等措施，全方位提升服務水平。

我行通過開展安全意識大提升活動、風險聯保責任制活動、“致員工家屬一封信”活動以及合規知識競賽等，實現了全年安全生產目標。

大額現金管理工作報告篇五

有總結才會有進步，才會有提高，總結也是不斷提高思想素質和業務技能的一項工作。以下是小編整理的關于銀行現金管理工作總結范文，僅供參考，希望大家喜歡!

一、基本工作情況

2.及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要;

3.營業前全面打掃衛生，營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離開。

5.在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

我到xx工作后，一直兢兢業業、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協同其他部門共同搞好服務，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領導的信任和支持。

總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。在新到來的2019年，我將更加勤奮認真，努力做到更好!

一、以高度的責任心，勤懇認真地態度，優質高效的完成每天的工作

我的崗位是庫管員，每天都要保證現金和憑證的絲毫不差。前臺柜員缺少憑證和現金，我都保證及時的調劑。每天從前臺收攏殘舊幣到后臺清點和挑剔，保證了現金收付工作的順暢。客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，我們的客戶中有許多的超市商店，我經常幫助他們清點零錢兌換成整錢，也在出庫的時候盡可能的多爭取零錢，幫助客戶，也得到了他們的真心贊揚。每天的出庫和上繳都接觸大量現金，我都做到了認真合規，一筆差錯都沒有。我利用自己的關系網和真誠的服務營銷了一大筆忠實的客戶，完成了存款任務x萬。

二、不斷強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要

我從事儲蓄工作已有x余年，一直十分注重個人業務能力的培養學習。利用總行和分行業務比賽的機會，努力提升自己的業務技能和理論水品，絲毫不松懈。在保證為儲戶提供規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教學習。很好的適應了我行業務綜合全面發展的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也得到了更新和進步。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，我也努力把自己培養成為一個業務全面的工行員工，當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以高標準鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為我行的發展添磚加瓦，充滿激情的完成今后每一天的工作!

度過了難忘的2018年，轉眼間新年到了，在過去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績與不足同在，下面就個人這一年來的工作情況做以下總結。

一、崗位履職情況

2.努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動都時刻體現著xx的形象，一年來對每一筆交款都一絲不茍地認真按照規定操作，早上，開庫核對金額、給每位前臺柜員發放款金憑證;中午及時盤點各柜員的憑證及現金，認真核對，確保資金安全;晚上，耐心收取柜員上交現金，做好核點工作;認真負責與款車的交接工作。一天中，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經常幫助前臺柜員整理殘幣，以便及時上交。

二、工作中存在的問題和不足

3、工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、工作規劃

3.做好貸款催收工作，確保資產安全：由于貸款客戶常年在外務工，已至不少貸款喪失訴訟時效，馬上一年一度的春節即將來臨，我們要抓住外出務工人員回鄉這段時機，及時的做好催收補救措施，只有保護好我們債權人的債權，我們才能談下一步的清收，同時更是有力的保護好我們自己。

過去一年成績與不足同在，2019年我將一如既往的繼續努力，在領導班子帶領下、在新的體制下，銳意進取，奮勇前進，共創xx美好的一天。

20xx年是工行發展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對xx支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創新的一年，也是理清思路、加快發展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構業務整合平穩發展，綜合業務系統全面推進并取得預期目標。在這一年里，組織和領導給予了我許多學習和鍛練的機會。

一、強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業務潛力的培養學習。為儲戶帶給規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，用心認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及專業科請教學習。隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進步。

二、以高度的職責心，用戶至上的服務理念，將優質工作落到實處。

20xx年，我在xx

村儲蓄所任業務主管，主要負責重控、內控、核算質量、及柜面正常業務。透過加強內控管理，全所在去年分行開展的核算質量評比中，從未列于倒數五十名內，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續兩月在南岸支行被評為“無差錯柜員”。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶帶給最優質服務，以贏得客戶對我行業務的支持。在xx村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一齊客戶投訴。

在當今激烈的市場競爭中，以避免現金失控而危及企業生存，提升企業的資金管理水平已經成為現代企業財務管理的關鍵。銀行現金管理的出現，為企業現金管理提供了一項全新的選擇，對于提高資金使用效率，降低資金成本，增加資金收益具有積極作用。

企業現金管理的概念源于企業的財務管理，它是指對企業現金資產流入、流出及存量的運作進行統籌規劃，使其在保證流動性的基礎上，加強資金調配節約成本，提高資金使用效率，以追求效益最大化的一種財務管理活動。

西方企業的理財者在此方面做了大量的有益嘗試，并形成了一系列傳統的現金管理方法。現金管理主要體現在現金的收款和付款兩個方面，即在不損害企業的信譽、不加大企業財務風險的前提下，應盡快加速現金的收款速度和延緩現金的付款時間，典型的做法是通過集中銀行制度及鎖箱制度來加速收款。傳統現金管理中的另一項措施就是將現金的流動進行良好的調度，使現金占用量達到最低。即在一定的經濟業務處理過程中，把將來一段時間內將要發生的現金收支結合起來，爭取現金的流入與流出實現同步，以大大降低現金的總體性占用。

[編輯]銀行現金管理

企業有效現金管理的新選擇——銀行現金管理

銀行現金管理業務和傳統意義上企業的現金管理既有聯系又有區別。銀行現金管理，是指銀行憑借雄厚的實力、先進的手段和豐富的經驗，將收款付款、賬戶管理、投資、融資、信息服務等產品進行有機組合為客戶量身定制個性化現金管理方案，提供綜合性服務協助客戶對現金流入、流出及存量進行統籌規劃，在保證流動性的基礎上，實現企業經濟效益的最大化。

銀行現金管理常用的基本技術主要有三種：

1.現金集中。現金集中就是將集團內部各分支機構的賬戶余額通過某種轉賬機制，全部歸集到企業集團總部的單一總賬戶上，并由其對資金集中進行處理。

2.資金池。資金池是指企業集團將下屬企業多個賬戶的余額進行名義抵消，以計算整個集團的凈余額利息。與現金集中不同的是，現金合并沒有實質性的資金轉移。

3.凈額結算。凈額結算是指企業集團內部通過消除或合并各單位資金流以減少企業集團內部各單位之間跨境支付或外匯交易的制度，簡單說來，就是將由企業集團內部各單位之間的貨物交換而引起的應收賬款、應付賬款進行對沖，并以其凈額進行結算。銀行針對企業現金運動的特點，利用銀行網點、系統平臺、結算產品、網絡通信和人才的優勢，為企業設計出一套高效現金管理的實際方案，提高企業的資金運作效益和效率。

1.企業可根據自身財務管理的需要，通過財務軟件系統對銀行提供的業務進行自由組合和控制，靈活定制內部授權機制從而擁有自己的“專有銀行”。這樣能夠充分發揮企業盈余資金的效用，降低集團資金成本，提高流動性資金的盈利能力，提高資金利用效率。

2.企業可利用網上銀行靈活、安全地進行現金管理，享受便捷方便的全面服務。企業一方面可以通過網上銀行的收款服務及時將企業集團分支機構的資金劃轉到總部，便于資金的集中使用；另一方面，公司可以通過網上銀行的付款服務解決資金的下劃和對外支付，包括發放職工工資等。從實際效果來看，網上銀行的使用極大提高了現金管理方案的實用性，節約了企業財務工作人員大量時間，創造了較好的使用效果。

3.為企業財務決策提供了實時、準確、全面的賬務信息支持。銀行現金管理，可以為企業及時提供現金方面的所有信息，包括收入明細清單、付款企業賬號、資金歸集時間等情況。企業集團總部只有得到實時、準確、綜合、全面的賬戶信息，才能據此做出正確的判斷和決策，才有可能實現最大限度和最高效率地使用資金，盡量做到早收晚付。同時，通過資金的集中，使企業的資金使用效率大為提高，杜絕了以前資金大量沉淀，同時貸款大量存在的現象，降低了公司利息支出。

[編輯]銀行現金管理實例：百安居

b&q百安居，是一家總部設在英國，擁有30多年成功經營管理經驗的大型國際裝飾建材零售集團，世界500強之一，企業規模居世界第三、歐洲第一。百安居在全球10多個國家及地區擁有700多家倉儲式裝飾建材連鎖超市。近年來，百安居在中國各地的業務也得到迅猛發展。中國總部設在上海的百安居如何對各地的分支連鎖店、采購機構和差旅人員進行財務管理，卻不是件容易的事。員工的工資需要支付，差旅費需要到上海來報銷，貨款支付憑證需要傳遞。但是由于使用了銀行的現金管理服務，問題就迎刃而解了。如今通過銀行的現金管理服務平臺駐守外地的人員不再需要十天半個月奔波上海處理報銷事務，節約了大量差旅費；分布各地員工的工資發放，也可以直接由總部操作打入員工的信用卡內。因此，百安居中國總部在上海建立了統一的財務中心，減少了一大半的財務人員。日常和銀行的結算直接在網上進行、輕松、快捷的操作帶來了更高的效率，這在以前是完全不可想象的。更重要的是百安居的資金周轉由此加快，資金配置更加合理，為企業發展帶來了可觀的經濟效益。