總結(jié)是寫給人看的，條理不清，人們就看不下去，即使看了也不知其所以然，這樣就達不到總結(jié)的目的。總結(jié)書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢？下面是小編為大家?guī)淼目偨Y(jié)書優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。

中國反洗錢工作總結(jié)匯報 反洗錢工作總結(jié)篇一

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé)反洗錢工作。

二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。

3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基礎(chǔ)。

我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行。出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責(zé)人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

中國反洗錢工作總結(jié)匯報 反洗錢工作總結(jié)篇二

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責(zé)人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

中國反洗錢工作總結(jié)匯報 反洗錢工作總結(jié)篇三

根據(jù)_商銀發(fā)字[20__]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反_規(guī)定、防范_風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反_思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反_的精神和意義，牢固樹立反_法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反_相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反_工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反_培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務(wù)，切實預(yù)防_風(fēng)險。

中國反洗錢工作總結(jié)匯報 反洗錢工作總結(jié)篇四

一、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點按要求對20xx年的反洗錢工作進行自查，然后支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組匯總各網(wǎng)點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查，主要對20xx年以來反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行、客戶識別工作、大額和可疑交易報告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況進行自查。同時對20xx年人民銀行現(xiàn)場檢查后續(xù)整改工作情況重點自查，檢查后續(xù)整改措施的落實與效果，以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進一步完善反洗錢內(nèi)控制度和工作措施等。

洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)全行的日常反洗錢工作，并按照反洗錢有關(guān)制度要求，設(shè)置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員，明確了其各自的工作職責(zé)，經(jīng)檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的崗位職責(zé)。另外，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細則，并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。

三、農(nóng)行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時，能做到落實客戶識別制度的要求，嚴格審核客戶資料的完整性、真實性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務(wù)時，能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況，如要求客戶提供購銷合同、審查合同事項是否與營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍一致等。

四、農(nóng)行每季召開反洗錢工作會議，對反洗錢工作進行一次總結(jié)，每年年終均對本年度的反洗錢工作進行總結(jié)，且每年年初均對反洗錢工作進行計劃，并進行考核。定期每季召集全行人員進行反洗錢知識學(xué)習(xí)，并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進行反洗錢知識培訓(xùn)，要求全體人員均做好學(xué)習(xí)筆記，經(jīng)檢查，全行人員均能按要求做好學(xué)習(xí)筆記。

中國反洗錢工作總結(jié)匯報 反洗錢工作總結(jié)篇五

現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：/r/n

我積極投身銀行各種產(chǎn)品的營銷，今年

下面，我從以下幾個方面具體做一下總結(jié)：/r/n

作為一名新人，我以加入奉天的團隊而感到驕傲和自豪，我會在未來的工作中，時刻以客戶為本，加強自身學(xué)習(xí)，成長為一名合格優(yōu)秀的員工。

中國反洗錢工作總結(jié)匯報 反洗錢工作總結(jié)篇六

為增強對反洗錢工作的熟悉程度，我們首先從自身做 起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。

有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。我們充分知道金融機構(gòu)是控制 洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全 面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。

精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。為確保 反洗錢宣傳周活動有序開展，聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制 度建設(shè)、強化監(jiān)督治理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防 線。

一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和 要求進行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小 組，由一把手和分管主任任正副組長，設(shè)立反洗錢辦公室; 同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé) 此項工作，并確定了職能部門具體負責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu) 建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二是抓緊進行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢崗位責(zé)任 制，做到分工合理，責(zé)任到人，實行主要領(lǐng)導(dǎo)負總責(zé)，分管 領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負其 責(zé)的分級負責(zé)制， 確保反洗錢各項工作職責(zé)落實到位， 同時， 結(jié)合實際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細則。

周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。

一、在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo) 語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動， 使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的 熟悉，更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要 性和必要性。

二、組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活 動。我們于 7 月 20 日先后組織 60 余名干部職工通過設(shè)立咨 詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊 洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳， 解答疑問， 普及反洗錢知識， 受到了廣大市民的好評。

三、組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，在 加強對外宣傳的同時，還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢 的操作程序，把握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢 相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗 錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活 動。

通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻 戶曉、深入人心，使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見 的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威 脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識，打擊 洗錢犯罪已成為共識。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的 工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切 實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全。

會計結(jié)算部 20xx年 7 月

中國反洗錢工作總結(jié)匯報 反洗錢工作總結(jié)篇七

為規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用證券支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動，我們認真學(xué)習(xí)了《金融機構(gòu)反洗錢法》的相關(guān)法律、辦法規(guī)定，嚴格履行職責(zé)，切實做好反洗錢工作，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。

1、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平;嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。

6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

中國反洗錢工作總結(jié)匯報 反洗錢工作總結(jié)篇八

第一、審核并記錄客戶信息，防范假名賬戶或虛假賬戶

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在開立銀行賬戶時，必須出示其相關(guān)身份證件，柜員則必須核對客戶身份信息。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發(fā)市場，流動人口多;同時，附近還有較多的軍事單位，人員構(gòu)成較為復(fù)雜，身份證件種類也較多。以身份證件為例，除了居民身份證外，還有護照、臨時身份證、士兵證、軍官證，這也為客戶的身份識別增加了難度。因而，在掌握識別身份證的同時，還必須掌握識別其他證件的能力，以防范違法分子利用假名賬戶進行洗錢活動。依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，柜員在辦理代理開戶業(yè)務(wù)時，除核對代理人及被代理人身份證件外，還必須電話通知被代理人，確認其代理關(guān)系是否屬實，以此防范違法分子利用客戶遺失的身份證件開立虛假賬戶進行洗錢活動。

在業(yè)務(wù)辦理過程中，如果客戶的個人信息不完證，還應(yīng)當(dāng)通過詢問客戶，以補錄客戶的個人信息，如職業(yè)、行業(yè)、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、證件有效期等9項記錄，對客戶的個人信息進行記錄登記，以防止虛擬賬戶的開立。

第二、關(guān)注大額和可疑支付交易，記錄并按時報送

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在進行大額交易時，必須核對身份信息并登記紀錄。匯款類業(yè)務(wù)，客戶必須出示身份證，如果現(xiàn)金匯款超過一萬元，還必須留存身份證明復(fù)印件;現(xiàn)金取款超過5萬元的，一般需要進行預(yù)約處理，現(xiàn)金取款超過20萬元的，必須要進行客戶身份摘錄，并于當(dāng)日營業(yè)結(jié)束后相關(guān)信息輸入人行的反洗錢電子檔案;轉(zhuǎn)賬超過20萬元的，還應(yīng)通知網(wǎng)點的客戶經(jīng)理;對于外幣及結(jié)售匯交易，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)必須限于個人及直系親屬賬戶，且當(dāng)天結(jié)售匯的額度不能超過5000美元。

《中華人民共和國中國人民銀行法》及《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》明確規(guī)定，銀行有配合公檢法等部門進行反洗錢工作的義務(wù)。在依法合規(guī)的條件下，柜員應(yīng)積極配合公檢法部門的反洗錢工作，不能因為涉案客戶與銀行或個人存在利益關(guān)系，而從中進行阻撓，或消極應(yīng)對，應(yīng)及時盡快的提供涉案客戶的賬戶信息及其他信息，對賬戶進行凍結(jié)或扣收，以協(xié)助反洗錢部門打擊洗錢的犯罪活動。

中國反洗錢工作總結(jié)匯報 反洗錢工作總結(jié)篇九

一、20__年上半年合規(guī)工作回顧

上半年，我們__安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標(biāo)進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。

1、分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;

為了加強對合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負責(zé)人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行更新(安保蘇發(fā)[20__]81號)，為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營中的合規(guī)風(fēng)險，分公司各部門和各機構(gòu)設(shè)立了專(兼)職合規(guī)管理員，履行相應(yīng)的工作職責(zé)，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》〔安保蘇發(fā)[20__]40號〕，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機制更趨完善。

2、合規(guī)制度建設(shè);

合規(guī)制度建設(shè)是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》，結(jié)合我司實際，制定了《安誠保險__分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕23號;為認真貫徹落實__保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)20__年__保險業(yè)“小金庫”專項治理工作實施方案的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕89號)和總公司下發(fā)的《20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》(安保發(fā)〔20__〕105號)的文件要求，制定《__分公司20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》安保蘇發(fā)〔20__〕67號;根據(jù)__保監(jiān)局《關(guān)于進一步加強保險公司分支機構(gòu)高級管理人員和營銷服務(wù)部負責(zé)人任職資格管理的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕123號)和《20__版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了解相關(guān)法規(guī)知識，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓(xùn)和測試管理辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕34號，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進，促進了我司合規(guī)工作的有序運行。

3、合規(guī)風(fēng)險管控情況;

風(fēng)險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強化對合規(guī)風(fēng)險的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【20__】1號《關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程，加強合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實性要求的風(fēng)險預(yù)警通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】6號)，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。1、業(yè)務(wù)來源必須如實錄入，嚴格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷業(yè)務(wù)。2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料，真實錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實，不得互掛。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，分公司將對機構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問責(zé)，并給予重處。為了管控高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)，我司出臺《關(guān)于高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)的承保通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】7號)，根據(jù)分公司20__年兩核會議針對高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級機構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風(fēng)險業(yè)務(wù)簽報，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車(含自卸車);同時分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險，我司對高風(fēng)險車型界定，并作出高風(fēng)險業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。

我司高度重視風(fēng)險排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險排查，財務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構(gòu)合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。

4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;

合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構(gòu)要認真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實、機制建設(shè)和總結(jié)驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

上半年，中介業(yè)務(wù)檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲，根據(jù)保監(jiān)會《關(guān)于加強保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕107號)和《安誠財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于成立中介業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》(安保發(fā)〔20__〕365號)的文件精神，__分公司于20__年1月5日成立了中介業(yè)務(wù)檢查小組。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕1號)，傳達了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開展中介業(yè)務(wù)專項檢查的通知》(安保蘇發(fā)〔20__〕13號)的文件，要求各機構(gòu)在2月24日前進行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點檢查與中介機構(gòu)業(yè)務(wù)財務(wù)等方面不合法、不真實、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場結(jié)果結(jié)合各機構(gòu)自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，并制定了整改措施。

根據(jù)保監(jiān)會及總公司《關(guān)于開展第二次保險機構(gòu)財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第二次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查實施方案》(安保蘇發(fā)〔20__〕48號印發(fā))，方案進一步明確了工作目標(biāo)、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內(nèi)容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開展第二次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查工作的補充通知》(安保發(fā)〔20__〕57號文)。將總公司的要求第一時間傳達宣導(dǎo)到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。

5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。

上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司oa合規(guī)專欄進行宣導(dǎo)。總公司oa合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，及時進行各類合規(guī)培訓(xùn)，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于20__年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，于20__年6月13日，對全省理賠查勘車進行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于20__年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓(xùn)，認真學(xué)習(xí)了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定，并根據(jù)__分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機的使用。

6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;

全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。

行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。

二、上半年反洗錢工作總結(jié)回顧

1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構(gòu)、各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計財部具體負責(zé)反洗錢工作，在計劃財務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負責(zé)此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《__分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實施細則》(安保蘇發(fā)[20__]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20__]80號)等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。

總體來講，我司在承保、財務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險起到了有效作用。

3、反洗錢內(nèi)部審計情況

在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。

20__年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關(guān)情況。總之，我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運行的。

4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況

20__年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結(jié)合工作實際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。

20__年元月17日，總公司法律合規(guī)部胡蘇來我司對我司反洗錢工作進行培訓(xùn)指導(dǎo)，提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日，總公司進行了20__年反洗錢專題培訓(xùn)，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，我司受訓(xùn)人員的反洗錢工作能力得到有效提高。

20__年5月6日，我司派員參加了20__年__省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學(xué)習(xí)，重點是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長所做的工作報告。

5、配合監(jiān)管情況

為進一步滿足監(jiān)管機構(gòu)對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的有效性，我司20__年4月18日出臺印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責(zé)的通知》(安保蘇發(fā)[20__]53號)，重新公布各部門和各機構(gòu)專(兼)職反洗錢工作人員名單，對專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責(zé)進行進一步明確和規(guī)范。

今年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。

6月24日，南京人行反洗錢處王海濤科長、吳正德副科長來我司進行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪，檢查期間為20__年1月至20__年5月，分管總劉浩陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報。

此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務(wù)履行情況

我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計、工作職責(zé)都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況

a、客戶身份識別情況

我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式，對20__年度全省范圍內(nèi)已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。

b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管

20__年度__全省客戶數(shù)量是54142個，其中對私客戶數(shù)量是42292個，對公客戶數(shù)量是11850個。客戶風(fēng)險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。

對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。

同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。

1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

三、下半年合規(guī)管理工作計劃

下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。

1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。

2、加強合規(guī)培訓(xùn)、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)常化、深入化。

3、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和服務(wù)，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。

總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎(chǔ)工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。