時間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作與生活又進入新的階段，為了今后更好的發(fā)展，寫一份計劃，為接下來的學(xué)習(xí)做準備吧！什么樣的計劃才是有效的呢？下面是小編為大家?guī)淼挠媱潟鴥?yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。

銀行員工個人工作計劃銀行員工年度工作計劃篇一

xx年上半年的工作很快結(jié)束了，面對今年宏觀經(jīng)濟形勢較為緊張，支行現(xiàn)狀不容樂觀的境遇下，作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)該充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作計劃，努力實現(xiàn)。

作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時間不長，沒有坐柜的經(jīng)歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，。因此在下半年的工作中，要繼續(xù)加強自己的學(xué)習(xí)，提升個人素質(zhì)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化自身風險管理意識。不斷總結(jié)、不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，爭取能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題。

主動與客戶聯(lián)系，關(guān)心客戶需求，適時將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶。對于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)該做到深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。

其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

第三，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。在下半年的工作中，要時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。

銀行員工個人工作計劃銀行員工年度工作計劃篇二

1、定期召開由行長及網(wǎng)點主管參加的內(nèi)控、制度、風險分析會議，提出業(yè)務(wù)處理中出現(xiàn)的問題并解決，同時形成會議紀要對一些各網(wǎng)點不規(guī)范的業(yè)務(wù)進行統(tǒng)一落實。

2、會計結(jié)算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民

幣結(jié)算業(yè)務(wù)的管理。組織落實相關(guān)制度、辦法及柜面業(yè)務(wù)核算和管理。負責人民幣結(jié)算中間業(yè)務(wù)的收入。負責綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)參數(shù)表的統(tǒng)一管理。負責全行會計憑證的統(tǒng)一管理，包括領(lǐng)取、分發(fā)、保管與銷毀的管理。負責會計專用印章的領(lǐng)取、分發(fā)、回收和銷毀工作。負責全轄現(xiàn)金、有價單證等貴重物品保管、調(diào)運業(yè)務(wù)的管理。這些業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)都存在著風險點，要求我們按照制度規(guī)定加強對每一個環(huán)節(jié)的控制。

3、加強對全行所有網(wǎng)點在制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作中的監(jiān)督檢查工作，并落實專人負責，發(fā)現(xiàn)問題及時提出并督促對問題的整改落實情況，定期通報會計結(jié)算部的檢查結(jié)果并跟蹤落實，杜絕同樣問題在網(wǎng)點的二次發(fā)生。

1、繼續(xù)執(zhí)行柜員績效考核機制，經(jīng)過20xx年的績效考核對我行的臨柜人員產(chǎn)生了一定的積極作用。20xx年我們將更好地利用這一個考核機制，讓更多的'柜員參加到這個考核中來，以提高柜員的工作主動性與責任性。

2、對在我們檢查中發(fā)現(xiàn)的問題除進行通報處理外，我們將繼續(xù)執(zhí)行對臨柜人員的經(jīng)濟處罰手段，以及差錯人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)與考試。促使柜員重視業(yè)務(wù)差錯的發(fā)生，努力減少差錯。

3、有罰有獎，按照全行臨柜人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作表現(xiàn)好的柜員進行獎勵，以促進柜員的工作積極性。

4、定期、準確、及時地向市分行會計結(jié)算部上報各種會計結(jié)算報表。

銀行員工個人工作計劃銀行員工年度工作計劃篇三

根據(jù)20xx年度總、分行兩級會議的會議精神中對x分行小企業(yè)發(fā)展的基本要求及指引，圍繞x年度小企業(yè)表彰會議的召開，結(jié)合去年工作和今年的實際情況，x分行小企業(yè)金融部從“三化兩轉(zhuǎn)變兩提升”開展x年的工作。 “三化”為管理精細化、業(yè)務(wù)標準化、客戶優(yōu)質(zhì)化“兩轉(zhuǎn)變”為轉(zhuǎn)變貸后管理意識、轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)推進原則“兩提升”提升團隊負責人(中心負責人)管控能力，提升內(nèi)控經(jīng)理履職能力。

(一)管理精細化管理精細化，x年一年的管理工作重點放在了機構(gòu)搭建、制度試行、人員布局等方面，今年的工作重點則轉(zhuǎn)向各項制度的梳理、明確，各崗位人員的履職能力的提升，尤其是團隊負責人和中心負責人的管控能力的提升。管理能力的提升是部門整體管理精細化的重中之重，無論是團隊負責人還是中心負責人都是信息傳遞的途徑、上傳下達的樞紐、管理半徑的延伸，因而在管理上必須思路寬，眼界廣，找準定位，找對方法，找清渠道，有的'放矢的開展管理工作，例如一個團隊負責人，首先應(yīng)該抓管理，強培訓(xùn)、控風險、帶隊伍，每一部分都要合理安排，使之相互之間融會貫通，各項工作有條不紊，張弛有度。同時溝通能力、協(xié)調(diào)能力、培訓(xùn)能力、掌控能力以及應(yīng)變能力都要有一個量的積累和質(zhì)的飛躍。我們希望通過管理精細化的打造，培養(yǎng)出符合小企業(yè)各項發(fā)展要求的區(qū)域執(zhí)行經(jīng)理。

(二)業(yè)務(wù)流程標準化小企業(yè)成立伊始，都在嘗試摸索著適合小企業(yè)發(fā)展，尤其是x小企業(yè)發(fā)展的方法，總行也在鼓勵我們先試先行，由此我們的業(yè)務(wù)流程、分析技術(shù)等方面存在著標準不盡一致的現(xiàn)象，今年我們要趁著ipc專家的東風，依仗培訓(xùn)能力的打造來實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程標準化。在這方面重點強調(diào)，后臺也就是內(nèi)控經(jīng)理的責任重大，前期內(nèi)控報告的書寫為我們的內(nèi)控建設(shè)起到了一定的作用，這項工作我們要作為一項工作內(nèi)容長期進行下去，因此我們的內(nèi)控經(jīng)理必須明確崗位職責，切實做到監(jiān)督有效、執(zhí)行有力。

(三)客戶優(yōu)質(zhì)化在去年金融形式比較復(fù)雜，我們蹣跚起步之時，由于各種原因沒有做到對市場的細分，對優(yōu)質(zhì)客戶的界定，今年我們將著力進行優(yōu)質(zhì)客戶的篩選工作，這里就需要我們的客戶經(jīng)理加速提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不僅僅是調(diào)查分析的能力，還包括對客戶的選擇問題、對客戶的把控能力、和客戶的議價能力等等。因此，客戶的優(yōu)質(zhì)化工作最終是要落在客戶經(jīng)理素質(zhì)提高這一環(huán)節(jié)上。因而我們的客戶經(jīng)理要通過培訓(xùn)和自身經(jīng)驗的積累，逐步具備自己的分析、判斷能力，對從客戶那里獲取信息有一個很好的甄別，并可以把握調(diào)查節(jié)奏，把握調(diào)查的主動權(quán)，確保調(diào)查真實有效。

(四)轉(zhuǎn)變貸后管理意識一方面加強對逾期貸款，特別是5天以內(nèi)的剛露頭的逾期貸款的處理力度，這里要求我們的客戶經(jīng)理一方面必須嚴格按照總行及分行的貸后管理辦法及相關(guān)操作實施細則中的相關(guān)要求開展工作，保證及時、有效。另一方面，貸后管理中心要強力推動日常貸后管理工作，去年我們在貸后管理工作中要求客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)變重放輕管的觀念，并培養(yǎng)貸后管理工作的意識和習(xí)慣，而今年我們將加大對日常貸后管理力度，一但發(fā)現(xiàn)不按要求認真做貸后，或?qū)①J后流于形式，應(yīng)付檢查的客戶經(jīng)理，將取消受理業(yè)務(wù)的資格，對存在這樣情況的團隊和支行，取消受理和審批業(yè)務(wù)的權(quán)限。

(五)轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)推進原則堅持“立足本市、一圈兩鏈，深挖客戶”的營銷及業(yè)務(wù)推進原則，我們需要進行這樣一個轉(zhuǎn)變，不要一營銷業(yè)務(wù)，就直奔鄂爾多斯等地域，雖然這樣見效快、議價能力強，但我們忽視了對x本地市場的挖掘和培育。在截至去年年底的存量中，x分行小企業(yè)有近50%的客戶為異地客戶，所以今年，我們必須逐步轉(zhuǎn)變這種業(yè)務(wù)推進模式，大力的去營銷和調(diào)查x地區(qū)的客戶，同時也牢牢抓住現(xiàn)有x地區(qū)存量客戶的上下游客戶，在x市場占較大份額的基礎(chǔ)上，有更多的能力和精力再在去輻射周邊地區(qū)。

以上是我代表x分行小企業(yè)部對x年上半年工作的一個簡要匯報，以及對我部下半年工作的設(shè)想，請領(lǐng)導(dǎo)指正。

銀行員工個人工作計劃銀行員工年度工作計劃篇四

隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好相應(yīng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。以下是我下半年的工作計劃。

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽。

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

3、以銀行為課堂，下半年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

4、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求。

1、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務(wù)。進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。

3、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍。

1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是下半年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加下半年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

銀行員工個人工作計劃銀行員工年度工作計劃篇五

1、持續(xù)做好社區(qū)營銷。世紀村和華隆國際是中信銀行附近的中高端小區(qū)，我作為兩個小區(qū)的社區(qū)理財經(jīng)理，我會不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業(yè)聯(lián)合組織活動、業(yè)主委員會聯(lián)合組織活動或主動在小區(qū)休閑場所跳廣場舞營銷等各種方式，增加與客戶交流的機會，增進彼此的了解，讓客戶認可并購買我行的產(chǎn)品，以帶來存款的增加。

2、做好客戶資產(chǎn)配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大，根據(jù)經(jīng)濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)不合理，我會盡力引導(dǎo)客戶認識到風險的重要性，把非擔險理財逐漸向擔險理財轉(zhuǎn)移。

3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或短信營銷等方式，推薦好的理財或通知行里舉行的優(yōu)惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機會。以出國金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。

4、抓住“中信紅 迎春季”零售營銷活動，拓寬代發(fā)工資業(yè)務(wù)渠道，批量獲取收單市場客戶……主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經(jīng)營維護工作。

零售客戶經(jīng)理：

20xx年2月27日