對于理解工作報告的重要性,我們可以回顧一下過去的工作經(jīng)驗,看看自己的成長和變化。以下是一些成功的工作報告范文,希望能夠給大家提供一些寫作的參考和靈感。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇一
銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。近年來,隨著服務(wù)行業(yè)服務(wù)水平的不斷提高,大眾對服務(wù)的專業(yè)化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型,全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細(xì)化、規(guī)范化邁進(jìn)。時間過得很快,在今年這一年時間里,我與派駐機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行了案件風(fēng)險排查、客戶信息補(bǔ)錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)遷移、不規(guī)范數(shù)據(jù)清理、銀企對賬、反洗錢、運(yùn)營印章及掛失業(yè)務(wù)動態(tài)自查等。并且在這一年時間里,為了全面了解和掌握派駐機(jī)構(gòu)的風(fēng)險控制現(xiàn)狀,不斷強(qiáng)化管理、堵塞漏洞,進(jìn)一步提高派駐機(jī)構(gòu)的合規(guī)操作意識和風(fēng)險防范能力,與此同時也深深意識到,還有許多需要學(xué)習(xí)和改進(jìn)之處,下面就工作情況匯報如下:
在日常工作中嚴(yán)格按照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行履職,每日對內(nèi)部賬戶、風(fēng)險科目及大額頻繁交易等進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控及賬務(wù)核對;對事中履職情況進(jìn)行監(jiān)督,主要監(jiān)督和督促事中復(fù)核按照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實(shí)時審核和核銷,同時對合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控。
2、對特殊業(yè)務(wù)、“屢查屢犯”業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控;
3、對員工進(jìn)行不定期培訓(xùn),學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,對同業(yè)發(fā)生的經(jīng)典案例進(jìn)行深入剖析、討論,吸取經(jīng)驗教訓(xùn)。
嚴(yán)格落實(shí)各項規(guī)章制度,保證各項業(yè)務(wù)順利進(jìn)行,讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習(xí)慣,對上級下達(dá)的各項制度,都要求大家認(rèn)真培訓(xùn)、不折不扣執(zhí)行。
1、業(yè)務(wù)差錯率有所降低,網(wǎng)點(diǎn)無重大和較大差錯,一般差錯比例較往年有所降低;
2、業(yè)務(wù)技能水平有所提高,通過上半年的不斷練習(xí),年內(nèi)達(dá)標(biāo)合格率100%,百分之九十以上達(dá)級。
2、管控能力有待進(jìn)一步提高,在實(shí)際工作中不斷積累經(jīng)驗,提高自己的管理監(jiān)督能力。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇二
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。透過這次主題教育活動,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識,強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動的好處和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,透過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。所以,在經(jīng)營管理工作中,務(wù)必做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位!每一天從自我的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
一從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明,無論做什么事,只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),認(rèn)真抓,認(rèn)真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒??墒俏覀円鞔_這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營之本”,合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險,杜絕違規(guī)操作,不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。僅有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化”的活動,真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,融入具體的業(yè)務(wù)活動,為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程,我們大家務(wù)必再接再厲,結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去,為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇三
隨著四大國有商業(yè)銀行先后在海內(nèi)外的上市,我們已經(jīng)深切地感受到國有商業(yè)銀行在這個中外銀行深度的“短兵相接”,展開全面競爭的歷史時期,為了生存和發(fā)展又將進(jìn)行著一次新的改革。昔日,為了國有商業(yè)銀行的上市,國家不惜先后動用了450億美元的國際儲備,分別對中國建設(shè)銀行和中國銀行進(jìn)行注資,提升其資本充足率,增強(qiáng)風(fēng)險抵御能力。但是,我們也清楚地意識到光靠國家的注資是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠得,它只能是治標(biāo)不治本。要想有能力與外資銀行竟?fàn)?,那就要真正形成自我“造血機(jī)制”。因此對于國有商業(yè)銀行來說,特別是已經(jīng)上市的商業(yè)銀行,它們現(xiàn)在正處于改革的攻堅階段。此階段的重中之重就是加強(qiáng)銀行的內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo),我認(rèn)為國有商業(yè)銀行應(yīng)該進(jìn)一步完善公司治理機(jī)制、加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)管力度、建立科學(xué)的績效考核辦法和員工激勵機(jī)制。只有這樣才能真正實(shí)現(xiàn)自我完善,并與外資銀行進(jìn)行實(shí)力性的抗衡。
一、完善組織機(jī)構(gòu)的配套建設(shè)
業(yè)務(wù)垂直管理為方向的業(yè)務(wù)流程改造,建立戰(zhàn)略業(yè)務(wù)單元組織架構(gòu),實(shí)現(xiàn)核心業(yè)務(wù)的垂直化管理,把原來的部門銀行改造成為高效管理的流程式銀行。
國有商業(yè)銀行可以將目前開展的各項業(yè)務(wù)進(jìn)行整合,按照不同的性質(zhì)劃分為零售業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)和高端客戶業(yè)務(wù)等幾個主要大類,并各自分別形成自總行一級到一級分行、二級分行,乃至基層銀業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的自上而下自成一體的獨(dú)立的業(yè)務(wù)管理單元。這樣的管理模式也完全打破了由原來的部門和區(qū)域的業(yè)績考核和經(jīng)營模式。各項業(yè)務(wù)的發(fā)展較以前將具有更多的主動性和積極性,很大程度上提高了辦事效率。同時,一家銀行的某項業(yè)務(wù)是否能在完全開放的激烈的市場競爭環(huán)競中生存、發(fā)展壯大,完全取決于自身這塊業(yè)務(wù)的經(jīng)營和管理水平,這樣也符合現(xiàn)代市場竟?fàn)幍纳娣▌t??v觀國外的先進(jìn)銀行,我們不難看出基本上都是采用了流程式銀行的管理模式,在經(jīng)營的過程中逐漸形成了自身的經(jīng)營優(yōu)勢和強(qiáng)項。例如在理財業(yè)務(wù)模塊中就形成了花旗銀行的“標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)”、匯豐銀行的“卓越理財服務(wù)”,以及渣打銀行的“優(yōu)先理財服務(wù)”等。
在流程式銀行改造的過程中,改革者也要做好來自內(nèi)部阻力的思想準(zhǔn)備。改造的過程其實(shí)就是行內(nèi)各級單位利益重新劃分的過程,必然會引起諸多環(huán)節(jié)上因習(xí)慣、本位等因素引起的不理解、不支持和不執(zhí)行。那么在這種情況下改革者應(yīng)該事先做好充分宣傳和教育工作,使各級員工能夠充分認(rèn)識到改革的必然性和緊迫性,得到理解和支持,以確保改革的順利進(jìn)行和發(fā)揮其應(yīng)有的功能。
二、加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)管力度,做好信息的交流和溝通
為了加強(qiáng)風(fēng)險防范,做好銀行的信譽(yù)風(fēng)險管理,國有商業(yè)銀行應(yīng)該建立風(fēng)險管理職能部門和問責(zé)制,以及建立獨(dú)立有效的內(nèi)部審計監(jiān)管機(jī)制。
能夠迅速在全行上下各個相關(guān)環(huán)節(jié)實(shí)施有效的防范措施,將或有損失降到最低點(diǎn),實(shí)現(xiàn)風(fēng)險收益。
其次,全行要設(shè)立一個相應(yīng)獨(dú)立的審計部門,并直接對董事會負(fù)責(zé)。內(nèi)部審計部門人員應(yīng)配備充足,在此基礎(chǔ)上要由適當(dāng)級別的人員來領(lǐng)導(dǎo),從而賦予該部門與所提建議相一致的重視程度。在部門運(yùn)營支出成本核算上,應(yīng)該獨(dú)立于銀行其他業(yè)務(wù)的預(yù)、決算體系,以防內(nèi)部審計部門因成本壓力而損害審計效力,確保能向?qū)徲嬑瘑T會提供充分的信息,以使其了解有關(guān)問題,督促管理層采取必要的措施。另外,在各級分行設(shè)立的審計分部應(yīng)直接對上一級審計部門負(fù)責(zé),不受駐地所在行的領(lǐng)導(dǎo),使其在開展審計業(yè)務(wù)時能處于一個相對獨(dú)立的位置,確保審計工作的質(zhì)量。
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銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇四
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作,安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》,進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容,切實(shí)貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則,督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時,安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,加大對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
2.狠抓對存在問題的整改落實(shí)和積分管理工作。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對存在問題的督促整改上,及時堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時對照《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。
3.切實(shí)加強(qiáng)我行營業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作。
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來看,我行各督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時,安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,加大對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
5狠抓對存在問題的整改落實(shí)和積分管理工作。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對存在問題的督促整改上,及時堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時對照《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。
6.切實(shí)加強(qiáng)我行營業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作。
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
7.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇五
合規(guī)經(jīng)營是為保證經(jīng)營管理活動正常有序、合法的運(yùn)行,而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn)、財務(wù)信息的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、有效性、及時性,同時也是保證其對企業(yè)職員、工作流程等有效的管控。所以建立對銀行經(jīng)營活動的有效的監(jiān)督機(jī)制,對銀行每個職員而言,是必須履行的職責(zé),也是維護(hù)自身利益的有力武器。在過去一年的工作經(jīng)驗中,我對金融行業(yè)的相關(guān)法律和管理有了更深刻的理解,對自己所在崗位及所站立場有了更深刻的感受和感悟。以下便是我結(jié)合本行金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn),關(guān)于內(nèi)部管理的一些建議:
第一、銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制管理,提高風(fēng)險防范能力,在每日實(shí)施風(fēng)險平臺管理的基礎(chǔ)上,開展了綜合管理、效率監(jiān)測等特殊工作。
第二、認(rèn)識市場形勢,樹立正確的價值觀。因為銀行作為金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊,特別強(qiáng)調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良,而要做一個合格的職員,首先就要做一個誠實(shí)可信的人。因為素質(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅持按照規(guī)章制度工作,并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓。
第
三、
應(yīng)堅持合規(guī)經(jīng)營管理,牢記業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不應(yīng)只是停留在字面上或掛在嘴上的言語,應(yīng)該落實(shí)到實(shí)際的業(yè)務(wù)操作上。因為一旦進(jìn)行實(shí)際業(yè)務(wù)操作時候,很多職員在操作細(xì)節(jié)、流程、制度上經(jīng)常敷衍了事。而工作失誤的發(fā)生業(yè)主要是大家沒有堅持合規(guī)操作,最終不僅給客戶造成不便及經(jīng)濟(jì)損失,同時也給銀行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失,還讓自己的工作和發(fā)展帶來阻礙。但如果每個銀行職員都能按照嚴(yán)格的業(yè)務(wù)規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,那么工作上的失誤率就會大大降低了。因此,為了防止失誤發(fā)生,關(guān)鍵是落實(shí)規(guī)定,遵守規(guī)定,不要試圖用情感取代制度,盲目自信,盲目信任,因為沒有規(guī)矩就沒有方圓是千古不變的真理。
第四、內(nèi)部控制管理工作總的來說是要提高每一個工作人員的整體警惕性。通過今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析,更是讓我明白“各人自掃門前雪,休管他人瓦上霜”是不對的,因為我們中任何一個人犯下的任何錯誤都將對我們身邊的同事,甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響。所以說,提高全體工作人員“違規(guī)就要問責(zé)”的工作認(rèn)知,業(yè)務(wù)才能在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,也只有拋棄僥幸心理,才能確保每一項業(yè)務(wù)都合規(guī),才能不斷思考自己的責(zé)任,學(xué)會保護(hù)自己和他人。最后,希望每一個銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇六
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。下面是本站小編為大家整理的銀行內(nèi)控管理。
供你參考!
20xx年以來,結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷,使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識,也對自己所在的崗位,所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會報告如下:
一、認(rèn)清形勢,樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工,首先我們要做一個正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作,按照。
規(guī)章制度。
辦事,抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營,扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上,一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上,就把流程、制度丟在一邊,工作浮躁,業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,最終給客戶造成了不便和損失,給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失,更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會,我明白了,不是只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了,而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響,甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺,時刻對照自己的。
崗位職責(zé)。
進(jìn)行反思,在工作時刻提醒自己和身邊的同事,嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護(hù)自己和他人,牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤,因為自己的過分“靈活”,因為自己的那點(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度,幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育,使我懸崖勒馬,浪子回頭,沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識,嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度,樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會:
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解。
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,來自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營防范資金風(fēng)險的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
20xx年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)。
今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線。
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線。
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位。
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇七
截止年月為止,我支行本外幣儲蓄,保險業(yè)務(wù),理財業(yè)務(wù),經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務(wù)共計。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%,總體收入任務(wù)完成比例為%。
(一)健全培訓(xùn)監(jiān)管,提升風(fēng)險意識。
一是加強(qiáng)對員工的教育力度,提高員工對執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識。有計劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí),全年共開展了次培訓(xùn)活動,使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定,熟悉各項操作規(guī)程,使員工能夠真正認(rèn)識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險控制宣傳力度,嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識,規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度,確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí),離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度,增加檢查頻率,開展定時和不定時隨機(jī)抽查,組織相互督查等形式,及時發(fā)現(xiàn)問題,提出整改意見,督促整改情況,對屢教不改者,加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險意識,升華了業(yè)務(wù)操作流程,強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個人責(zé)任感。
(二)深抓風(fēng)險核心,發(fā)揮職能效用。
一是加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理,防止不良貸款反彈。加強(qiáng)對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測,提高對信貸風(fēng)險的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險,切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理,做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實(shí)性的調(diào)查,完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理,落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。
二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理,防范產(chǎn)生操作風(fēng)險。多層次開展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項活動,提高會計部位的風(fēng)險防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量,建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會計基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法,進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng),著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng)。
三是加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理,提高風(fēng)險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn),加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊伍建設(shè),強(qiáng)化工作檢查和考核,全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè),充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。
四是加強(qiáng)員工行為管理,提高風(fēng)險案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風(fēng)險為重點(diǎn),抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板,對信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級家訪制度,動態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報會和案防分析會,讓員工了解作案的危害性,增強(qiáng)防案的自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理,落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。
五是加強(qiáng)內(nèi)部審計管理,發(fā)揮審計監(jiān)督作用。不斷完善審計組織體系建設(shè),組建審計隊伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評價、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險等審計,開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計項目檔案檢查,促進(jìn)審計規(guī)范性建設(shè)。
古語云:以史為鑒,可以明得失?;仡?0xx年工作情況,在變幻莫測的市場中,我雖取得了一定的成績,同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處,主要變現(xiàn)為:
一是部分員工還存在著僥幸心理,員工業(yè)務(wù)知識掌握不夠,對業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)了解不透,規(guī)范操作意識沒有得到強(qiáng)化,工作責(zé)任感嚴(yán)重缺乏,造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹,操作不規(guī)范等潛伏性風(fēng)險。
二是部門與部門之間的交流力度不夠,使得雖然風(fēng)險率得到明顯降低,但是總體上升趨勢不大。
三是檢查力度不夠,對部分崗位還存在遺漏情況,對重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒,但是針對部分基礎(chǔ)崗位,檢查力度稍有欠缺,容易造成潛伏性風(fēng)險。
一是深化信貸風(fēng)險管理。在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐,認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險管理的各項方針政策,確保思想不松懈、行動不走偏,切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實(shí)行貸前風(fēng)險介入。實(shí)施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險控制機(jī)制,把好貸前風(fēng)險控制。貸款實(shí)施前,必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險措施,對貸款項目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估。把握好貸款使用過程的風(fēng)險,監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強(qiáng)化風(fēng)險意識為核心,全面增強(qiáng)客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險意識。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險問題,必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險意識教育,從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化,提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè),應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué),使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷,以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則,從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險極小化而努力工作。
四是在管理信貸業(yè)務(wù)過程中,堅持風(fēng)險與收益相匹配的原則,將風(fēng)險意識落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)中去;在介入信貸業(yè)務(wù)過程中,更要貫穿風(fēng)險調(diào)整收益的思想,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系,建立科學(xué)的信貸風(fēng)險管理機(jī)制。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇八
自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),維護(hù)財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),##年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計辦公室,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會,調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:
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銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇九
為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的.合規(guī)文化,有效防范合規(guī)風(fēng)險,依法合規(guī)經(jīng)營,龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學(xué)習(xí)會。領(lǐng)導(dǎo)和職員都用心參加了這次的學(xué)習(xí)會,學(xué)習(xí)氣氛濃厚,透過這次的學(xué)習(xí),現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下:
在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的資料,在學(xué)習(xí)會上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記,透過學(xué)習(xí),使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識,認(rèn)識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性。透過學(xué)習(xí),讓我在思想上構(gòu)成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識。透過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我找到了自我正確的價值取向,增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險”觀念,是我們時時、處處、事事應(yīng)堅持的一個原則,這是需要必須時間來塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情。個性對于剛接觸金融行業(yè)的我來說,不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能到達(dá)目的的,在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度,要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,僅有這樣,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會得到有效的遏制。不僅僅合規(guī)管理意識要逐漸提高,我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
透過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工,就就應(yīng)在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
學(xué)習(xí)會在短暫的一個多小時里結(jié)束了,時間雖短,但對我來說好處卻是重大的。透過學(xué)習(xí),不僅僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義,更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求,力求在日后的工作中用心規(guī)范的操作。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇十
---事項范圍,規(guī)范上會流程,做好會議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認(rèn),確認(rèn)食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費(fèi)者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項。
第二.內(nèi)控管理工作。一是強(qiáng)化合同管理,牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作,積極完成問題整改,并根據(jù)新的合同管理要求,做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進(jìn)制度體系融合,全面排查所有崗位職責(zé)對應(yīng)制度流程管控,完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理,牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作,收集整理審計需要相關(guān)材料,協(xié)調(diào)督促各部門做好審計回復(fù)和問題整改落實(shí)。五是按照hse管理要求,完成安全環(huán)保責(zé)任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規(guī)定事項,牽頭完成質(zhì)量體系審核改版,完成hse體系審核迎檢工作。
2---反饋不夠及時。
對于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作,做前的思考不夠深入,導(dǎo)致工作效果不佳。
1.提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā),不斷加強(qiáng)專業(yè)知識學(xué)習(xí),努力提高自身素質(zhì),認(rèn)真履行崗位職責(zé),不折不扣地完成各項工作。
4----。
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銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇十一
__-__年以來,結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開了主任辦公會和部門全體會議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下:
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個人金融部實(shí)際情況,指定__副主任牽頭,__等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,強(qiáng)化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,在會議上評估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
的操作和管理柜員及時進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗,查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),規(guī)范監(jiān)督檢查程序,完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,力求做好內(nèi)控管理的每一項工作,實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),從今年起,把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分??己藭r,根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核,按項目分別統(tǒng)計,累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,進(jìn)一步規(guī)范操作程序,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破,全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面,提高風(fēng)險防控能力,并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo),確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)控合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。做為進(jìn)行兩年多的柜員,我深刻體會到合規(guī)意義的重大。進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了思想、提高了業(yè)務(wù)能力。從而結(jié)合我平時在工作中的實(shí)際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的學(xué)習(xí)心得??偨Y(jié)如下:。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的"前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們不斷加強(qiáng)自身的積累,資源共享,第一時間對新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識,狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作,深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),從思想、經(jīng)營理念,全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險的控制,形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。牢記“銀行十大違規(guī)”,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。
而我今后日常的工作中力爭“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的__,為實(shí)現(xiàn)__持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇十二
xxx:
大家好,今天我演講的題目是:讓合規(guī)與你我同行!矩不正,不可為方;規(guī)不正,不可為圓,對于信合這個大家庭來講,我們的規(guī)矩就是各項金融法規(guī)與規(guī)章制度。信合作為金融企業(yè),具有高風(fēng)險的特點(diǎn),而各項法規(guī)與規(guī)章制度則是工作的基礎(chǔ),離開了各項制度,信用社的管理經(jīng)營則是無本之木、無源之水。
記得剛剛加入咱農(nóng)信社這個大家庭時,我滿懷激情的投入到工作中,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,踏踏實(shí)實(shí)做好每一步。隨著時間一天天流逝,我漸漸地發(fā)覺,業(yè)務(wù)知識在工作中固然重要,但熟悉業(yè)務(wù)知識不一定代表能辦理好業(yè)務(wù),知道業(yè)務(wù)流程也并不一定就能規(guī)范的操作好它,說到底,一切都要合規(guī)。
合規(guī),是一種工作態(tài)度,它不是呆板的印刷物,不是貼在橫幅上的裝飾品,它需要的`是身體力行。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯,可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階,它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依,否則,一個定期存單,一個活期存折,很可能僅僅因為落下一個業(yè)務(wù)公章而讓顧客大費(fèi)周“章”了。風(fēng)險防范有時就在一念之間,有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險拒之千里,沒有責(zé)任心的人是害已又害人,我們不能憑感情辦事,違規(guī)操作,最終自食其果。有人似乎覺得違規(guī)可以撿便宜、撈好處,所以不惜以身試法,鋌而走險,甚至沾沾自喜,熟不知那些最終被繩之以法的人,在最初都毫無例外地抱有僥幸心理,當(dāng)正義宣判來臨之際,他們才開始悔恨、自責(zé),留下了多少警示后人的教訓(xùn)?在金融業(yè)受到處分的人不在少數(shù),他們有的背著處分受到社會的譴責(zé)、人們的唾棄,有的由一名銀行員工成為社會上的盲流,有的在高墻下,鐵窗內(nèi)默默度日。是什么給了他們敢于挑戰(zhàn)規(guī)則的魔咒?有什么比平安重要?有什么比生命重要?有什么比幸福的家庭重要?任何深淵都不是一下子滑落的。如果當(dāng)初他們多一點(diǎn)合規(guī)意識,少一點(diǎn)違規(guī)行為,多一點(diǎn)違規(guī)的恥辱感,少一點(diǎn)違規(guī)的僥幸心,又怎會落到如此地步。
一次檢查中的“高抬貴手”看似是“小恩”,實(shí)則是隱患。違規(guī)必究看似很無情,實(shí)則杜絕了風(fēng)險隱患,保護(hù)著員工和單位的利益,承載起了社會的信任和囑托。
近年來,信合始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策,以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn),不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險管理,通過學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識到:只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中,才能最大程度地維護(hù)我行利益,最終使每一位員工受益,因為農(nóng)行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
當(dāng)然,制度和規(guī)定有時和客戶需求會產(chǎn)生矛盾,客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約,作為員工的我們要把握政策,規(guī)范操作,控制風(fēng)險,絕對不能以習(xí)慣代替制度,以人情代替紀(jì)律,以信任代替管理,不搞違規(guī)操作,堅持以誠相待,以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。
當(dāng)日歷一頁一頁撕落,最初的彷徨不知所措已經(jīng)不復(fù)存在,守著一份愉悅,一份執(zhí)著,一份收獲,雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績,但我盡心盡力的接待每一個客戶,每一筆業(yè)務(wù),收獲著豐收的喜悅。
做人,有才有德是正品,這里的才,是業(yè)務(wù)能力,那么德,便是合規(guī)。在工作中,我們每一名員工的言行舉止點(diǎn)點(diǎn)滴滴都代表著信合的形象,只有德才兼?zhèn)洌覀儾拍苓M(jìn)步,才能發(fā)展,才能不斷壯大。
朋友們,讓我們將合規(guī)從文字變成意識,從意識變成行為,從行為變成一種習(xí)慣,一起加入到合規(guī)的隊伍中吧,讓合規(guī)之盾時刻守護(hù)你我心靈,讓我們在信合這片沃土之上揮灑汗水,播種激情。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇十三
一是意識不到位。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識,認(rèn)為都是自己人,對工作中存在的不規(guī)范操作認(rèn)為不會造成什么案件的發(fā)生,人情也在,也就沒法拉下臉來當(dāng)面進(jìn)行指責(zé)改正,長此以往制度的也就束之高閣,在實(shí)際操作中,依然是憑經(jīng)驗、憑感情,雖然不會產(chǎn)生什么太大的影響,但千里之堤,潰于蟻穴,細(xì)節(jié)決定成敗,任何微小的事情,往往由于意識的缺乏,而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。
二是人情大于制度,石油支行的顧客群,因為它的區(qū)位因素,決定了它的相對穩(wěn)定的服務(wù)范圍,很多顧客都是低頭不見,抬頭見,相同的業(yè)務(wù)一個星期發(fā)生多次,員工也就習(xí)以為常,而放松了應(yīng)有的反洗錢監(jiān)督意識,還有就是對于大額的資金流動,也就不是太警惕,從而極易造成相關(guān)案件的發(fā)生,對于顧客我們用動之以情,曉之以理,制度是制度,人情是人情,不能因為認(rèn)識,而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務(wù),這既是對工作的懈怠,也是對自己的不負(fù)責(zé),只有嚴(yán)格按照制度去落實(shí)工作,才能避免在日常的業(yè)務(wù)處理中可能存在的風(fēng)險和案件的發(fā)生。
三是學(xué)習(xí)案件的積極性和認(rèn)識不到位,個別員工認(rèn)為,文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠(yuǎn)遠(yuǎn),網(wǎng)點(diǎn)所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情,每天來的顧客都是常客,存?zhèn)€錢取個錢能發(fā)生什么驚天動地的事來,在日常學(xué)習(xí)中,也就不是太認(rèn)真對待,總結(jié)案情時,沒有細(xì)致入微的分析存在的問題,也就更不可能仔細(xì)聽取防范風(fēng)險的方法與經(jīng)驗,而制度的執(zhí)行,也就形式大于意義了。
針對上述存的問題,網(wǎng)點(diǎn)全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和總結(jié),制定今后內(nèi)控案防工作的相關(guān)制度。
(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀,明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎懲職責(zé),經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險抵押、管理上一票否決。
(二)強(qiáng)化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化,明確管理責(zé)任人及責(zé)任,組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法,使每項工作、每個時點(diǎn)均有規(guī)可依。
(三)突出案防重點(diǎn)。一是管員工,控制風(fēng)險源。對員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān),構(gòu)筑起案防長城,對重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防,進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警,嚴(yán)控風(fēng)險源。二是管機(jī)構(gòu),控制風(fēng)險點(diǎn)。三是管法人,控制風(fēng)險體。
近三個季度石油支行認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)分會議精神,總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),在內(nèi)控案防上取得顯著進(jìn)步,首先,在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識競賽”中,石油支行全體參賽人員積極參與,經(jīng)過一番激烈的拼搏,最終取得了團(tuán)體第二的好成績,受到領(lǐng)導(dǎo)的廣泛好評。其次由于特殊的地理位置,石油支行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)較多,相關(guān)工作人員,嚴(yán)把風(fēng)險點(diǎn),認(rèn)真學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù),近半年的結(jié)售匯業(yè)務(wù)中,石油支行嚴(yán)格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行,未曾有一筆錯報和漏報的案件發(fā)生,這是全體網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格要求,認(rèn)真落實(shí),將理論與實(shí)踐相結(jié)合的結(jié)果,相信在未來的工作中,石油支行全休再接再厲,爭創(chuàng)佳績。也希望全體員工本著勝不驕,敗不餒的精神,繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績推廣到其他日常工作中。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇十四
為有效防范金融風(fēng)險,商業(yè)銀行越來越重視內(nèi)控管理,不斷完善內(nèi)部控制措施,加強(qiáng)自我監(jiān)督與糾偏力度,強(qiáng)化制度執(zhí)行力建設(shè),整體內(nèi)控管理水平得以不斷提升,但仍存在不容忽視的缺陷與不足,成為妨礙業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的掣肘。
(一)激烈的外部競爭環(huán)境導(dǎo)致經(jīng)營風(fēng)險增大。面對瞬息萬變的經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境,銀行業(yè)界時刻上演攻堅戰(zhàn)、保衛(wèi)戰(zhàn),發(fā)展壓力不斷膨脹的同時,經(jīng)營風(fēng)險也相伴而生。一些銀行尤其是基層經(jīng)營機(jī)構(gòu),迫于考核壓力或受利益驅(qū)動,重發(fā)展、輕內(nèi)控的思想與現(xiàn)象依然不同程度存在,致使很多內(nèi)控措施落實(shí)不到位、規(guī)章制度執(zhí)行打折扣,埋下了風(fēng)險隱患。突出表現(xiàn)在:片面以擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模為戰(zhàn)略重點(diǎn),為獲取較高的資產(chǎn)收益和資產(chǎn)增長速度,隨意放寬條件發(fā)放貸款,使資金營運(yùn)風(fēng)險加大;為占領(lǐng)并擴(kuò)大市場份額,在準(zhǔn)備不夠充分的前提下,急于迎合市場推出金融新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù),過度推崇創(chuàng)新卻放松監(jiān)管,不知不覺中又注入新的風(fēng)險源。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)。
一是技術(shù)性風(fēng)險控制相對滯后。隨著計算機(jī)在金融企業(yè)的廣泛使用,科技水平的不斷提升與技術(shù)管理相對薄弱的矛盾日漸突顯,一些生產(chǎn)系統(tǒng)、管理系統(tǒng)的建設(shè)尚未完全跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。如在會計核算手段日趨高效化、科技化的同時,原有的會計內(nèi)控監(jiān)督機(jī)制已不適應(yīng)新興業(yè)務(wù)發(fā)展的要求,相應(yīng)的會計電算化內(nèi)控措施沒有及時配套,形成了部分控制領(lǐng)域的空白點(diǎn)。二是制度防范風(fēng)險出現(xiàn)盲點(diǎn)。順應(yīng)市場變化與需求推動,許多新興業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生,如開辦國際業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、保函業(yè)務(wù)及各類代收付業(yè)務(wù)等。一些新業(yè)務(wù)在發(fā)展初期往往無章可循或是風(fēng)控措施不健全,導(dǎo)致出現(xiàn)制度上的控制盲點(diǎn),加大風(fēng)險防范難度。三是制度執(zhí)行沒有落實(shí)到位?,F(xiàn)在銀行的制度不可謂不多,不可謂不全,有的甚至完善到近乎“完美”的地步,但制度執(zhí)行的力度和效果卻不容樂觀。有些業(yè)務(wù)管理部門,在制度管理上只顧發(fā)文不抓落實(shí),遇到具體問題,靈活性講得多,原則性講得少,以種種“理由”加以變通。一些基層行甚至視內(nèi)控制度為業(yè)務(wù)發(fā)展的絆腳石,自我監(jiān)控與糾偏的力度不足,防微杜漸作用效果不明顯。
(三)人力資源配置不適應(yīng)內(nèi)控管理要求。
產(chǎn)品推陳出新、業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展,在不斷增加業(yè)務(wù)量與工作強(qiáng)度的同時,基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)的風(fēng)險控制力度也在不斷弱化。部分銀行人力資源配置還停留在定編定崗的舊模式上,往往出現(xiàn)增加了業(yè)務(wù)品種,相關(guān)崗位卻未及時進(jìn)行合理的人員調(diào)配,客觀上造成混崗操作、一人多崗等現(xiàn)象,使得崗位制約與相互牽制的控制機(jī)制出現(xiàn)缺失,不可避免產(chǎn)生操作風(fēng)險和管理漏洞。受網(wǎng)點(diǎn)人員老化、柜員配備不足、人員工資費(fèi)用偏少等現(xiàn)實(shí)問題的影響,基層機(jī)構(gòu)管理層忙于跑業(yè)務(wù)、爭績效,自身基礎(chǔ)管理不精細(xì)、不到位等現(xiàn)象也慢慢凸顯。
(四)內(nèi)部監(jiān)督制約作用未能有效發(fā)揮。
金融企業(yè)業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動的組織者,又是業(yè)務(wù)經(jīng)營監(jiān)督的責(zé)任者,“自我監(jiān)督”的力度與效果難以得到保證。實(shí)際操作中,為促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,業(yè)務(wù)管理部門往往注重抓業(yè)務(wù)拓展,而相對忽視業(yè)務(wù)監(jiān)督。加上部分商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)主管部門相互之間管理界線不清、監(jiān)控職責(zé)不明,要不齊抓共管,要不相互推諉,難以形成協(xié)調(diào)、有效的監(jiān)管合力。甚至有的業(yè)務(wù)主管部分過多地將監(jiān)控責(zé)任推給內(nèi)控合規(guī)部門,未能切實(shí)履行條線盡職監(jiān)督職責(zé)。而合規(guī)管理部門因獨(dú)立性相對缺失,往往難以無所顧及地使用監(jiān)管手腕,再加上部分檢查人員素質(zhì)不高、原則性不強(qiáng),使監(jiān)督檢查難以達(dá)到預(yù)期效果。在監(jiān)督檢查成果利用與違規(guī)行為治理上,各級行也存在對糾偏認(rèn)識不到位的`問題,片面就問題糾正談?wù)模?zé)任追究落實(shí)不到位,各類違規(guī)行為屢查屢犯、屢禁不止的難題得不到根本性的解決。
(一)內(nèi)控觀念存在偏差。
在實(shí)際工作中,部分銀行從業(yè)人員認(rèn)為內(nèi)控管理就是各種規(guī)章制度的羅列與匯總,未認(rèn)識到內(nèi)控管理是一種業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的動態(tài)機(jī)制。這種認(rèn)識上的偏差,反映在銀行業(yè)經(jīng)營管理過程中,對經(jīng)營風(fēng)險習(xí)慣性采取事后補(bǔ)救的辦法。管理層面雖然也借助系統(tǒng)管理平臺進(jìn)行推動、督促,然而,各級行充分認(rèn)同、全員參與風(fēng)險控制難以達(dá)到共識,以預(yù)防為主的內(nèi)控格局短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)。此外,觀念上的偏差必然導(dǎo)致業(yè)務(wù)開拓與制度建設(shè)缺乏同步性,特別是新業(yè)務(wù)的開展缺乏必要的制度保障,加之新業(yè)務(wù)的監(jiān)管人才匱乏,使各項管理制度的執(zhí)行與落實(shí)日趨艱難。
(二)制度建設(shè)存在“滯后”。
新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的推出本應(yīng)堅持“內(nèi)控優(yōu)先”的原則,然而,面對激烈的同業(yè)競爭,一些銀行的一些新產(chǎn)品推出較快,相應(yīng)的配套管理辦法和操作規(guī)程卻相對“滯后”,導(dǎo)致出現(xiàn)管理斷層甚至是控制空白。如惠農(nóng)卡自助循環(huán)貸款業(yè)務(wù),循環(huán)貸款的期限為三年,貸款到期后,辦理收回再貸,客戶可以在自助循環(huán)機(jī)上自行操作完成,對客戶再次用信其貸款用途是否有變化、農(nóng)戶的生產(chǎn)經(jīng)營狀況是否符合準(zhǔn)入條件、資金使用是否合規(guī)等問題,應(yīng)該如何進(jìn)行監(jiān)督,缺乏明晰的管理措施與制度約束。又如,近年來銀行代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展較快,但風(fēng)險評估、制度控制未及時跟上,缺乏系統(tǒng)的流程和風(fēng)險檢查、控制辦法和措施,甚至個別地方已出現(xiàn)影響銀行聲譽(yù)的事件發(fā)生。
(三)激勵約束機(jī)制缺位。
從對銀行的基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)檢查實(shí)踐和調(diào)查情況來看,雖然商業(yè)銀行各級機(jī)構(gòu)落實(shí)了監(jiān)管要求,將風(fēng)險合規(guī)指標(biāo)納入考核體系,但考核導(dǎo)向離合規(guī)經(jīng)營的目標(biāo)仍存在偏差,表現(xiàn)為“三重三輕”:一是重業(yè)績、輕合規(guī),對經(jīng)營行核心考核指標(biāo)仍側(cè)重于業(yè)務(wù)經(jīng)營與發(fā)展指標(biāo),合規(guī)考核權(quán)重較低,且合規(guī)指標(biāo)設(shè)置達(dá)不到科學(xué)、量化的考核要求,合規(guī)考核成效不明顯。二是重短期、輕長期,對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作安排簡單化、數(shù)字化,缺少中長期的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,注重眼前利益較多,注重長期發(fā)展較少,導(dǎo)致基層網(wǎng)點(diǎn)片面追求以規(guī)模和數(shù)量擴(kuò)張為特征的業(yè)務(wù)發(fā)展,忽略員工行為管控、基礎(chǔ)管理等可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)。三是重約束、輕激勵,管理行對轄屬機(jī)構(gòu)、各級行對員工的業(yè)績評定與工作考核以逆向約束為主、正向激勵不足,往往是違規(guī)行為被揭露或風(fēng)險已形成,往往會給予適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)處理或行政處罰,但對于合規(guī)經(jīng)營有效、基礎(chǔ)管理到位的行為,缺乏明確的獎勵與表彰措施。
針對當(dāng)前內(nèi)控管理中存在的難點(diǎn)與不足,筆者認(rèn)為,應(yīng)從以下幾個方面治理與完善:
第一,提升“三道防線”監(jiān)督實(shí)力。要充分發(fā)揮“三道防線”的整體作用。業(yè)務(wù)對口部門必須各司其責(zé)、加強(qiáng)溝通、協(xié)調(diào)配合,形成內(nèi)部監(jiān)督合力。經(jīng)營行的對口業(yè)務(wù)部門作為風(fēng)險防范的第一道防線,在肩負(fù)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時,也承擔(dān)著內(nèi)部控制和合規(guī)管理的責(zé)任,是業(yè)務(wù)監(jiān)控與風(fēng)險防范的第一責(zé)任人,要主動識別、評估和控制業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險,及時收集、報告事實(shí)或潛在風(fēng)險點(diǎn),針對薄弱環(huán)節(jié)有效落實(shí)改進(jìn)措施。作為第二道防線的管理行業(yè)務(wù)主管部門,要針對業(yè)務(wù)控制的方法、工具、流程,適時開展培訓(xùn),促進(jìn)內(nèi)部控制和合規(guī)風(fēng)險管理的一致性和有效性。要根據(jù)業(yè)務(wù)管控需要及轄屬行執(zhí)行實(shí)際,主要針對業(yè)務(wù)運(yùn)行、規(guī)章制度執(zhí)行及內(nèi)控要求貫徹落實(shí)情況開展檢查,并督促落實(shí)整改。兼承第二、三道防線的內(nèi)控合規(guī)部門,應(yīng)進(jìn)一步厘清各級機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部門、各控制環(huán)節(jié)在內(nèi)部控制中的職能定位和工作分工,充分發(fā)揮平臺管理與牽頭組織作用,有效匯聚各方管理力量,形成內(nèi)部監(jiān)督合力。在具體監(jiān)督手段上,關(guān)注的重點(diǎn)要逐步從合規(guī)檢查為主向以防范為目標(biāo)、風(fēng)險為導(dǎo)向的內(nèi)控管理為主轉(zhuǎn)變,切實(shí)關(guān)注管理構(gòu)架、內(nèi)控機(jī)制、業(yè)務(wù)流程中的系統(tǒng)性問題。
第二,重視制度設(shè)計和體系建設(shè)。通常情況下,一個完整的商業(yè)銀行內(nèi)控制度的框架,至少應(yīng)該涵蓋以下系統(tǒng),如授權(quán)管理系統(tǒng)、人事監(jiān)察系統(tǒng)、安全保衛(wèi)系統(tǒng)、財會核算系統(tǒng)、授信管理系統(tǒng)、資金計劃系統(tǒng)、清算風(fēng)險系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)、柜員操作服務(wù)系統(tǒng)、計算機(jī)風(fēng)險系統(tǒng)、合規(guī)管理信息系統(tǒng)等。基層行在建立自己的內(nèi)控制度體系時,應(yīng)充分考慮統(tǒng)一性和可操作性的問題,既要與上級行的制度建設(shè)協(xié)調(diào)一致,又要結(jié)合自己的特點(diǎn),制定出具體、清晰的業(yè)務(wù)操作流程和崗位職責(zé),實(shí)現(xiàn)崗位、工序間的制約。要使內(nèi)部管理落實(shí)在各項業(yè)務(wù)制度之中,同時,在流程建設(shè)時,要將內(nèi)控管理的要求與理念“嵌入”到業(yè)務(wù)流程,使各環(huán)節(jié)的操作與控制均符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。在設(shè)計業(yè)務(wù)流程時,充分考慮風(fēng)險控制的要求,利用人防、機(jī)控等多種手段,加強(qiáng)員工操作行為的管控,確保合規(guī)操作要求的落實(shí)。
第三,著力建立四項機(jī)制,即:內(nèi)控責(zé)任機(jī)制、考核評分機(jī)制、正能激勵機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制。一是建立內(nèi)控管理盡職管理責(zé)任機(jī)制。要明確各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的內(nèi)控管理職責(zé),落實(shí)包括各級行長(主任)、部門負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管在內(nèi)的三位一體的合規(guī)管理責(zé)任。二是建立內(nèi)控合規(guī)盡職考評機(jī)制,將內(nèi)控合規(guī)盡職工作情況及其效果納入年度考評,促進(jìn)各級領(lǐng)導(dǎo)和各部門合規(guī)履職,從而推動全員合規(guī)。三是建立合規(guī)管理正向激勵機(jī)制。在全行開展內(nèi)控管理與風(fēng)險控制工“爭先創(chuàng)優(yōu)活動”,發(fā)揮先進(jìn)典型的示范和輻射作用。四是建全違規(guī)責(zé)任追究機(jī)制。事實(shí)證明,對重要崗位責(zé)任人處理不到位,不僅無法產(chǎn)生威懾力,甚至?xí)a(chǎn)生負(fù)面效應(yīng)。在責(zé)任人處理上,對輕度違規(guī)要及時糾偏,對重要崗位重大違規(guī)或是屢查屢犯的,要加大懲處力度,檢查部門與人事、監(jiān)察部門要形成聯(lián)動機(jī)制,有效查處違規(guī)違紀(jì)行為,保證各項經(jīng)營管理活動風(fēng)險可控、經(jīng)營健康、發(fā)展持續(xù)。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇十五
隨著我國金融體制改革步伐的加快,銀行監(jiān)管部門及金融市場對商業(yè)銀行的內(nèi)部管理提出了新的要求,強(qiáng)化和創(chuàng)新商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制也便提到案上。強(qiáng)化和創(chuàng)新是由現(xiàn)有商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制的現(xiàn)狀和所存在的問題所決定的,也是商業(yè)銀行自身健康發(fā)展的根本保障,是應(yīng)建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)而產(chǎn)生的。
一、商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的重要性
商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制是銀行為了提高自身管理水平,做好各項經(jīng)營管理工作,防范各種商業(yè)風(fēng)險,促進(jìn)銀行各項經(jīng)營活動有效運(yùn)行而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理辦法與各種管理體制和措施的總稱。由此可見,商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制其首先是金融業(yè)企業(yè)內(nèi)部管理制度的重要組成部分;其次,商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的建立有利于提高銀行管理質(zhì)量,降低經(jīng)營風(fēng)險,保障銀行資產(chǎn)安全、完整、增值,是商業(yè)銀行健康發(fā)展的根本保障;最后,商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制在銀行運(yùn)營過程中,對內(nèi)部管理起約束、控制的作用,有利于地保證了各項操作規(guī)程、辦法得以順利實(shí)施。
二、商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的現(xiàn)狀和不足
按現(xiàn)代企業(yè)制度進(jìn)行綜合性改革,努力建設(shè)成具有一定實(shí)力和美譽(yù)度、忠誠度的,并能擠身于國際行列的現(xiàn)代商業(yè)銀行,是我國國有獨(dú)資商業(yè)銀行改革的目標(biāo),是現(xiàn)代化金融體制改革的要求??v觀我國現(xiàn)有商業(yè)銀行,各項相關(guān)管理體制普遍健全,內(nèi)控機(jī)制也基本運(yùn)行良好,充分發(fā)揮出了內(nèi)控機(jī)制的重要功能,使得我國商業(yè)銀行一度進(jìn)入平穩(wěn)、上升的態(tài)勢。
三、商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制創(chuàng)新的必要性
商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的建立,主要是為了確保商業(yè)銀行內(nèi)部各項規(guī)章制度得以貫徹執(zhí)行,從而有效地保證商業(yè)銀行的各項經(jīng)營策略的全面實(shí)施,經(jīng)營目標(biāo)也能得以實(shí)現(xiàn),是風(fēng)險管理體系有效性的有力保障。因此,商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的創(chuàng)新,不僅是中央金融監(jiān)管的外在要求,同時也是實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和抵御金融風(fēng)險的內(nèi)在需求。之所以說商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制必須創(chuàng)新的原因總結(jié)規(guī)納后,筆者認(rèn)為有以下幾點(diǎn):
茁壯成長。
2.是由商業(yè)銀行自身所處的地位所決定的。商業(yè)銀行是我國金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分,它肩負(fù)著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展,促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)繁榮的偉大責(zé)任。而一個地方要迅速成長起來,其主要依托于地方企業(yè)的發(fā)展情況,支持地方企業(yè)的健康發(fā)展,理所當(dāng)然地也成了商業(yè)銀行的一個重?fù)?dān)和責(zé)任。因此,對商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制進(jìn)行創(chuàng)新,是為了更為充分地發(fā)揮商業(yè)銀行的各項職能,以此來完成它肩負(fù)的各項使命。
3.是商業(yè)銀行自身發(fā)展的必然要求。由于商業(yè)銀行其經(jīng)營對象、經(jīng)營商品和經(jīng)營方式的特殊性,決定了商業(yè)銀行在國民經(jīng)濟(jì)體系中的重要地位。強(qiáng)化和創(chuàng)新商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制,實(shí)質(zhì)上就是為保障市場體系的正常運(yùn)轉(zhuǎn),確保國民經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展,確保商業(yè)銀行在追求自身經(jīng)濟(jì)利益的同時,客戶的相關(guān)利益也要得到保障。近年來,金融案件的屢屢發(fā)生,從側(cè)面上也反應(yīng)了我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制存在著一些問題。因此,對商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制進(jìn)行創(chuàng)新和優(yōu)化是商業(yè)銀行自身發(fā)展的需要。
4.是由商業(yè)銀行自身內(nèi)控機(jī)制的運(yùn)行狀況所決定的。商業(yè)銀行在進(jìn)行各項管理體制建設(shè)時,必須把強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制當(dāng)作一項重要工作來抓,做好內(nèi)控機(jī)制各方面的工作,如資金管理、信貸管理、財務(wù)管理、審計監(jiān)督等,確保順利運(yùn)行,方能追求自身利潤的同時,充分發(fā)揮其自身的職能,促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
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銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇十六
在過去的一年里,我在大堂經(jīng)理崗位上圍繞崗位職責(zé)主要開展了以下工作:
指導(dǎo)客戶了解和使用各種電子機(jī)具和電子服務(wù)渠道。
在上述工作開展中,我認(rèn)為做得不足的地方還很多,主要有幾方面需要改進(jìn):
在今年的旺季工作中,針對以前工作的優(yōu)勢劣勢,我主要做好以下幾點(diǎn):做好本職工作,以飽滿的工作熱情和專業(yè)的工作態(tài)度迎接客戶;注重團(tuán)隊合作精神,與柜員和值班經(jīng)理配合做好柜面客戶服務(wù)工作,與理財經(jīng)理配合做好優(yōu)質(zhì)客戶轉(zhuǎn)介工作;加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)和客戶關(guān)系處理能力,更好為客戶解決碰到的各種問題,把客戶牢牢系在我行;加大產(chǎn)品推薦營銷力度,完成各項營銷任務(wù)。
光陰似箭時光如梭,轉(zhuǎn)眼間一年又過去。回顧在胡市支行一年來的工作??梢哉f成績尚可,但也存在不足。為了更好地做好今后的各項工作,現(xiàn)對一年來保安工作總結(jié)如下兩點(diǎn):
我們必須秉承嚴(yán)肅認(rèn)真的工作態(tài)度,干好日常看似平淡的工作,要想得到,做得全。堅決完成上級領(lǐng)導(dǎo)和銀行交給我的每一項任務(wù),做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心,讓銀行安心,讓儲戶有信心。隨著農(nóng)行胡市支行安全保衛(wèi)工作的不斷開展,我經(jīng)常思索:如何才能更進(jìn)一步地做好安全防范工作,如何提高我的自身的素質(zhì)和工作能力!
突出表現(xiàn)在:。
所有這些,我們將在今后的工作中痛下決心,加以克服和改進(jìn),全力以赴把今后的工作做得更好、更出色。來年及今后的工作要求將會更高,難度將會更大,這就對我的工作提出了新的更高的要求。我一定正視現(xiàn)實(shí),承認(rèn)困難,但不畏困難。我們將迎難而上,做好工作。
作為銀行的管理人員,我深刻認(rèn)識到學(xué)習(xí)的重要性;任職以來,我都堅持在工作中學(xué)習(xí)、把學(xué)習(xí)當(dāng)作工作的原則,嚴(yán)格端正學(xué)習(xí)態(tài)度。一是加強(qiáng)政治理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),提高理論素養(yǎng);堅持以三個代表重要思想和xx大精神為指導(dǎo),深入學(xué)習(xí)貫徹黨的各種政策法規(guī),邊學(xué)習(xí)邊做讀書筆記,邊寫。
心得體會。
;20xx年共完成xx萬多字讀書筆記和xx萬余字心得體會;xx大期間,積極主動地觀看了全場報道,認(rèn)真系統(tǒng)地進(jìn)行了學(xué)習(xí),并聯(lián)系實(shí)際進(jìn)行深入思考。二是學(xué)習(xí)總行的各種會議精神和工作部署,并結(jié)合支行實(shí)際,認(rèn)真貫徹落實(shí);在抓好自身學(xué)習(xí)的同時,全力搞好職工的政治思想和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),組織開展員工培訓(xùn)教育活動,為把支行建設(shè)成為學(xué)習(xí)型組織不懈努力。三是圍繞分管的工作學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)能力。我分管的工作涉及面廣,綜合性較強(qiáng),每一項工作都有特定的要求和程序,只有不斷學(xué)習(xí),掌握方方面面的規(guī)定、制度、辦法,才能有效指導(dǎo)工作。因此,我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識,認(rèn)真對待每一項工作,認(rèn)真負(fù)責(zé)地去做好做到位,從而使其他行領(lǐng)導(dǎo)能夠把主要精力投入到銀行的主業(yè)務(wù)中去。
通過學(xué)習(xí),一定程度地提高了我的政治思想理論,進(jìn)一步樹立了正確的人生觀、世界觀,提高了業(yè)務(wù)能力,為更好地完成本職工作打下了堅實(shí)的基礎(chǔ)。
為全面加強(qiáng)員工以客戶中為心的服務(wù)意識,有力地促進(jìn)支行持續(xù)健康發(fā)展,20xx年,我努力進(jìn)取,積極創(chuàng)新,進(jìn)一步加強(qiáng)了班子建設(shè)力度。
自擔(dān)任支行副行長以來,我能從嚴(yán)要求自己,擺正自己同組織的關(guān)系,顧全大局,始終把工作擺在首位,堅定信仰,積極向上,始終保持著亢奮的精神狀態(tài),思想上求進(jìn)步,工作上求成效;在處理工作關(guān)系上,十分注意擺正自己的角色位置,自覺維護(hù)集體領(lǐng)導(dǎo)、集體利益和集體榮譽(yù),做到寬容待人、公正辦事;敢于講真話講實(shí)話,敢于負(fù)責(zé)任。
在緊抓業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,我以身作則,并嚴(yán)格規(guī)律員工,堅持以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),加大紀(jì)檢監(jiān)察工作力度;對重點(diǎn)部位、重點(diǎn)窗口加強(qiáng)檢查,規(guī)范員工的工作行為;制定相關(guān)廉政制度,從苗頭上杜絕吃、拿、卡、要、報等不良問題在我行發(fā)生,使我行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作上了一個新臺階。
一方面圍繞支行業(yè)務(wù)經(jīng)營等重大事項,提出對銀行發(fā)展具有前瞻性、決策性的好建議。另一方面為激發(fā)職工工作的積極性、創(chuàng)造性,竭盡全力爭取政策,提高職工福利待遇,維護(hù)職工利益,切實(shí)使員工感受到單位大家庭的溫暖。四是強(qiáng)化服務(wù);規(guī)范了支行內(nèi)部管理,制定和完善了支行的會計、信貸、財務(wù)、機(jī)房設(shè)備及安全保衛(wèi)方面的規(guī)章制度和崗位職責(zé)等,時刻提醒服務(wù)宗旨,積極提倡以客戶為中心的服務(wù)理念,嚴(yán)格要求員工做到來有迎聲、問有答聲、走有送聲。五是緊抓教育工作,緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營這個中心,從維護(hù)支行改革和發(fā)展大局出發(fā),教育員工認(rèn)清形勢,時刻端正經(jīng)營思想,正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范的關(guān)系,堅持發(fā)展與管理并重,自覺做到愛崗敬業(yè),恪盡職守。六是組織開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動。按照總行的安排部署,認(rèn)真抓好黨支部建設(shè)工作,抓好先進(jìn)性教育活動的組織實(shí)施,以使黨員的先鋒模范作用得到充分發(fā)揮。20xx年,支部共發(fā)展了xxx名新黨員,開展了xxxx教育活動,有力地增強(qiáng)了黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
我的崗位是分管營業(yè)部、科技保衛(wèi)、后勤、工會等等,管得很多,也管得很寬,這對我提出了要求和考驗。
為全面促進(jìn)支行安全保衛(wèi)工作,我狠抓了安全保衛(wèi)制度建設(shè),加強(qiáng)監(jiān)督檢查,以辦專欄、制作宣傳橫幅等多種形式,積極宣傳安全保衛(wèi)工作的重要性,并配合社會上的嚴(yán)打斗爭廣泛宣傳大造聲勢,起到了很好的教育效果,進(jìn)一步使員工增強(qiáng)了安全防范意識;并在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)了臨柜人員及保衛(wèi)押運(yùn)人員應(yīng)知應(yīng)會知識的學(xué)習(xí),做到抓防范、促安全、抓業(yè)務(wù)、促效益,收到了明顯的效果;20xx年,未發(fā)生一起差錯事故或刑事案件,受到了總行領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。
以崗位練兵、技術(shù)比武、評選生產(chǎn)標(biāo)兵等形式,努力提高職工的崗位技能,提高職工的工作積極性;引導(dǎo)職工扎根支行、熱愛支行。為深入提高員工業(yè)務(wù)能力,進(jìn)一步凝聚團(tuán)隊力量,xx月xx日,組織支行全體員工觀看《成為企業(yè)最受歡迎的人》讀書活動,要求員工好好讀,好好領(lǐng)會,并要求每一位員工上交讀后感;活動后,共收到讀后感xxxx篇,對改善工作理念、改善員工團(tuán)隊精神起到了良好的作用。20xx年,支行共開展各類培訓(xùn)xxxx次,舉辦各類文娛活動xxxx次,有效地改善了員工的精神面貌,營造了支行和諧健康發(fā)展的良好氛圍。
銀行內(nèi)控管理工作報告(模板17篇)篇十七
1.1收取銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)員是否取得并審核客戶信譽(yù)的保證資料,包括營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、開戶許可證復(fù)印件、銀行承兌匯票申請入賬函、銀行承兌匯票申請入賬承諾書,以此評價客戶資信,建立客戶信用檔案,作為簽訂合同、簽收銀行承兌匯票的依據(jù)。
1.2對于能以貨幣資金方式收款的,不得收取銀行承兌匯票。
1.3業(yè)務(wù)員是否根據(jù)承兌銀行的規(guī)模和信用等級,以及以往業(yè)務(wù)往來的經(jīng)驗,確定銀行承兌匯票收取范圍,從而防止辦理托收款項時不能及時收到承兌銀行的承兌款項。
1.4對不存在問題的銀行承兌匯票是否及時開具收據(jù)。
2、應(yīng)收會計收到銀行承兌匯票后是否及時進(jìn)行賬務(wù)處理
2.1業(yè)務(wù)員是否將已收取并具備上交條件的銀行承兌匯票私自保管,是否第一時間將銀行承兌匯票上交財務(wù)部門并履行必要的交接手續(xù)。
2.2應(yīng)收會計對業(yè)務(wù)員遞交過來的每一張銀行承兌匯票原件,是否將票據(jù)的正面和背面所在的背書記錄完整地復(fù)印下來,并把票據(jù)的復(fù)印件附于會計憑證后面作為原始附件,及時進(jìn)行賬務(wù)處理和管理。
3、出納是否核實(shí)銀行承兌匯票的真實(shí)性和有效性
出納對所收到的銀行承兌匯票是否進(jìn)行真?zhèn)涡员嬲J(rèn)工作,以此預(yù)防收到偽造、變造、克隆的銀行承兌匯票,銀行承兌匯票以下票面記載事項是否齊全。
3.1“銀行承兌匯票”的字樣和銀行承兌匯票編號。
3.2大寫出票日期、大寫到期日期。
3.3出票人名稱、賬號、付款行。
3.4收款人名稱、賬號、開戶行。
3.5確定的大、小寫一致的出票金額。
3.6承兌協(xié)議編號、付款行行號和地址。
3.7出票人簽章,承兌行公章、承兌行經(jīng)辦人私章和承兌日期。
以上各項記載事項字跡是否清晰、明了,有無涂改;銀行承兌匯票“出票日”到“到期日”,這段時間是否符合“最長不得超過6個月”的規(guī)定;出票人的簽章與出票人名稱是否一致等。
4、檢查銀行承兌匯票的管理是否規(guī)范
4.1出納員在對票據(jù)的真實(shí)性進(jìn)行專業(yè)仔細(xì)的審核后,是否及時存入企業(yè)的保險柜中,按照現(xiàn)金的管理制度進(jìn)行管理,或者交由專門的管理人員管理。
4.2公司是否根據(jù)崗位職責(zé),設(shè)置專職或兼職的票據(jù)管-理-員,具體負(fù)責(zé)本單位銀
行承兌匯票的收付、貼現(xiàn)、換票、背書轉(zhuǎn)讓、維權(quán)等工作。
4.3票據(jù)專管員是否對銀行承兌匯票的要素與要求對銷售收到的銀行承兌匯票進(jìn)行進(jìn)一步嚴(yán)格審核,以保障公司資金安全管理,減少損失。對問題票據(jù)不符合收取要件的,是否注明詳細(xì)的說明理由,對于能夠通過補(bǔ)充說明進(jìn)行收取的票據(jù),補(bǔ)充說明是否齊備。
4.4在辦理銀行承兌匯票收、付業(yè)務(wù)中,是否建立票據(jù)電子臺賬或票據(jù)備查登記薄,電子臺賬的內(nèi)容是否包括收票時間、票據(jù)號碼、出票行、出票日、到期日、交票單位、票面額、保管人、接收人等信息。
4.5票據(jù)備查登記薄簽收記錄是否完整,使得公司的銀行承兌匯票從收票、入賬、保管、支付、轉(zhuǎn)讓、簽收、再入賬等每個環(huán)節(jié)都能予以追溯,從而達(dá)到預(yù)防資金風(fēng)險以及追究責(zé)任人的目的。
4.6票據(jù)的專管人員,是否在其他相關(guān)人員的協(xié)同下對保險柜中的銀行承兌匯票進(jìn)行定期盤點(diǎn),做到賬實(shí)相符,盤點(diǎn)記錄是否清晰、完整。盤點(diǎn)的盈虧情況是否及時查明原因,并報有關(guān)部門進(jìn)行處理,從而加強(qiáng)內(nèi)控,防范風(fēng)險。
4.7票據(jù)管理人員是否通過定期進(jìn)行應(yīng)收票據(jù)賬齡、風(fēng)險分析并對收款周期較長的客戶進(jìn)行函證,與客戶核對往來款項。
4.8票據(jù)管-理-員對喪失的票據(jù),是否在規(guī)定的時間內(nèi)及時采取向出票行掛失、向法院申請掛失止付、公示催告等措施,把損失減少到最低程度。
5、檢查銀行承兌匯票的背書轉(zhuǎn)讓是否規(guī)范
5.1背書是否記載在票據(jù)的背面或者粘單上;粘單上的第一記載人,是否在票據(jù)和粘貼單粘貼處簽章,是否有被背書人的名稱。
5.2銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓是否連續(xù)。檢查在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中,轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章是否依次前后銜接,在票據(jù)的有效期內(nèi),背書是否連續(xù)完整。
5.3檢查背書是否附有條件,是否非全額轉(zhuǎn)讓,或者將匯票金額轉(zhuǎn)讓給二人以上。
5.4是否有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣。
5.5是否有背書漏章、背書章重疊、背書章不清或者背書章、被背書完全出框。
5.6是否有被背書人填寫錯誤的,或者涂改的。
6、檢查銀行承兌匯票的貼現(xiàn)是否規(guī)范
承兌匯票,貼現(xiàn)申請人的企業(yè)法人資格證明文件及有關(guān)法律文件;經(jīng)年審合格的企業(yè)(法人)營業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件);企業(yè)法人代表證明書或授權(quán)委托書,董事會決議及公司章程;貼現(xiàn)申請人與出票人之間的商品交易合同及合同項下的增值稅專用發(fā)票復(fù)印件;貼現(xiàn)申請人的近期財務(wù)報表。
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