通過寫心得體會(huì),我們可以更好地記錄自己的成長和進(jìn)步。接下來是一些精選的心得體會(huì)范文,希望能給大家一些啟發(fā)和參考。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇一
銀行作為我們?nèi)粘I钪薪?jīng)常接觸的機(jī)構(gòu)之一,對(duì)我們的經(jīng)濟(jì)生活有著重要的影響。不僅能管理我們的資金,還能提供各種金融服務(wù)。在自己的生活和工作中,我逐漸認(rèn)識(shí)銀行,深入理解銀行的工作原理和金融機(jī)制。在這個(gè)過程中,我了解到了銀行的一些特點(diǎn),并收獲了一些體驗(yàn)和認(rèn)知。下面,我將對(duì)我的認(rèn)識(shí)銀行的心得體會(huì)進(jìn)行分享。
第二段:銀行的重要性。
銀行在我們現(xiàn)代社會(huì)中起著非常重要的作用。首先,銀行承擔(dān)了實(shí)現(xiàn)貨幣流通的重要職責(zé),它們促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)活動(dòng),保證了資金的流動(dòng)性。其次,銀行還承擔(dān)著儲(chǔ)蓄和貸款的服務(wù)功能,給人們帶來便利的金融服務(wù),使人們的生活更加舒適和便捷。與此同時(shí),它們也為企業(yè)、商業(yè)機(jī)構(gòu)等提供金融服務(wù),推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。銀行的重要性不可忽視,因?yàn)樗鼈兪潜WC經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)的一部分。
第三段:銀行的特點(diǎn)。
銀行的特點(diǎn)主要集中在“保密”、“穩(wěn)健”、“高效”三個(gè)方面。首先,銀行重視客戶資料的保密和安全,必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定,保證客戶信息的絕對(duì)保密。其次,銀行的經(jīng)營理念是穩(wěn)健經(jīng)營,在保障收益的同時(shí),必須控制風(fēng)險(xiǎn),防范各種風(fēng)險(xiǎn)。最后,銀行服務(wù)必須高效,準(zhǔn)確進(jìn)行各種操作。客戶的各種需求必須即時(shí)響應(yīng),并且做到嚴(yán)謹(jǐn)、高效、平等、公正。
第四段:個(gè)人對(duì)銀行的認(rèn)識(shí)和體驗(yàn)。
我自認(rèn)為對(duì)銀行的認(rèn)識(shí)和體驗(yàn)都是比較充分的。在我參與的銀行服務(wù)中,我和銀行職員的互動(dòng)讓我對(duì)銀行的工作方式和流程有了更多的了解和認(rèn)識(shí)。在與銀行卡掛失、信用卡申請(qǐng)等方面的交互中,我發(fā)現(xiàn)銀行服務(wù)的高效性和服務(wù)流程的規(guī)范性,感受到了銀行對(duì)保護(hù)客戶資料的嚴(yán)苛程度和保護(hù)金融安全的決心。同時(shí),我還意識(shí)到銀行服務(wù)事項(xiàng)較多、服務(wù)流程復(fù)雜,需要我們耐心處理,并不是“一蹴而就”的事情。
第五段:結(jié)語。
銀行作為金融領(lǐng)域的景點(diǎn),對(duì)我們的日常生活和個(gè)人經(jīng)濟(jì)都有著重要的影響。了解銀行工作原理和金融機(jī)制不僅能更好地服務(wù)銀行進(jìn)行金融活動(dòng),還能從中獲得更多的信息和體驗(yàn)。我們應(yīng)該從服務(wù)角度思考,在使用銀行服務(wù)時(shí)要尊重銀行職員,了解銀行的流程和規(guī)定,遵循規(guī)范,更有效的進(jìn)行金融操作。同時(shí),我們也應(yīng)該認(rèn)識(shí)到銀行服務(wù)的重要性和作用,積極利用各種金融服務(wù),管理我們的資金,為自己的經(jīng)濟(jì)生活創(chuàng)造更好的條件。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇二
我們所從事的工作是高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè),每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤,毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工,不論職位高低,稍有不慎便會(huì)給客戶、給單位造成難以預(yù)估的損失。我們常常抱怨監(jiān)管嚴(yán)、合規(guī)難,但內(nèi)部、外部的審計(jì)和檢查發(fā)現(xiàn)的問題卻往往是以低級(jí)錯(cuò)誤和屢犯錯(cuò)誤為主,這確實(shí)值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員,結(jié)合日常工作,我對(duì)合規(guī)的感悟如下:
第一、合規(guī)是一項(xiàng)細(xì)水長流的工作,在于平時(shí)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,在于對(duì)每一項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)真落實(shí)。我們?cè)谌粘9ぷ髦胁环Υ嬖诮拥綑z查通知的前幾周、前幾日對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行突擊整改或是在審計(jì)后大批量整改的情況。然而我們存在的差錯(cuò)、問題都在各項(xiàng)規(guī)章制度中明確指出,只是沒有持之以恒地執(zhí)行罷了,往往就是一些“今天忙,明天補(bǔ)”、“先這樣辦、錯(cuò)了再改”、“應(yīng)該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯(cuò)誤在一點(diǎn)一滴的積累。在將來的某一天,幸則悔而改之,不幸則就要造成難以彌補(bǔ)的損失。因此,在每一天的每一個(gè)點(diǎn)點(diǎn)滴滴做到合規(guī),才是我們應(yīng)對(duì)監(jiān)管最從容的措施。
第二、合規(guī)是一項(xiàng)以人為本的工作,就長久以來的檢查情況來看,絕大部分的違規(guī)往往都是人為造成的。因此合規(guī)文化建設(shè),必須以人為本,加強(qiáng)自我思想教育,也就是說,人人都要從我做起,從自己身邊的小事做起,真正從內(nèi)心深處提高自己的基本素質(zhì)和品行,平時(shí)加強(qiáng)制度學(xué)習(xí),案例學(xué)習(xí),切實(shí)提高自身的合規(guī)能力,那么合規(guī)工作也就是水到渠成了。
第三、合規(guī)要建設(shè)合規(guī)文化。合規(guī)既是一種行為規(guī)范,更是一種文化。正所謂什么樣的環(huán)境造就什么樣的人,在我們的工作中,應(yīng)該逐漸把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化成合規(guī)行動(dòng),把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化,推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營持之以恒、與時(shí)俱進(jìn)。形成良好的合規(guī)工作氛圍,人人都以自身的合規(guī)價(jià)值觀去影響同事的行為,將合規(guī)文化傳承下去,實(shí)現(xiàn)長久發(fā)展。
“萬金手中過,合規(guī)心中留”。在提倡合規(guī)的大環(huán)境下,我們更應(yīng)該嚴(yán)格要求,不斷豐富自己,充實(shí)自己,盡最大努力為建行創(chuàng)造價(jià)值,在工作上付之以全力,為業(yè)務(wù)發(fā)展添磚加瓦。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇三
俗語云,沒有規(guī)矩,不成方圓。特別是對(duì)于銀行業(yè)來說,規(guī)矩就是鐵一樣的紀(jì)律,規(guī)矩就是不可逾越的制度。合規(guī),這個(gè)詞對(duì)于進(jìn)行4年的我來說再熟悉不過,晨會(huì)夕會(huì)組織學(xué)習(xí)行紀(jì)行規(guī),觀看警示教育片,從進(jìn)行開始就一直伴隨著我,現(xiàn)在仿佛刻在心中一般,工作生活中,合規(guī)第一位。
家有家法,行有行規(guī),國有國法。銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),確保安全營運(yùn)是前提,合規(guī)的意義就在于防范風(fēng)險(xiǎn),遏制違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生,使銀行得以穩(wěn)健運(yùn)行。合規(guī)不是某一個(gè)崗位的事情,更不是某一些員工的事情,一個(gè)個(gè)的崗位成就了建設(shè)銀行,一個(gè)個(gè)員工組成了建行大家庭,所以合規(guī)覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),每一項(xiàng)業(yè)務(wù),每一個(gè)崗位,每一位員工。
合規(guī)是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),首先就是要提高員工的責(zé)任意識(shí)。不論在哪一個(gè)崗位,都要時(shí)刻意識(shí)到自己崗位所肩負(fù)的職責(zé),我們都要按規(guī)章制度嚴(yán)格辦事。如果我們對(duì)自己工作產(chǎn)生了松懈的情緒,思想上麻痹大意,對(duì)自己辦的業(yè)務(wù)審核不嚴(yán),那么潛在的風(fēng)險(xiǎn)就可能已經(jīng)構(gòu)成,可能因?yàn)樽约旱臒o心之失而釀成案件。我們要時(shí)刻提醒自己,可能會(huì)因?yàn)樽约旱奈⑿∈д`而給建行造成巨大的損失。其次是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范教育,一部又一部的警示教育片,里面鮮活的案例和真實(shí)的畫面,生動(dòng)展示了那些高官淪為階下囚的過程,合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。只因一念之差,就與自由一墻之隔。所以我們要認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違規(guī)違紀(jì)的行為,形成“人人講合規(guī),處處顯合規(guī),事事重合規(guī)”的良好氛圍。另外要培養(yǎng)并形成一種監(jiān)督意識(shí)。同事之間不能盲目信任,同事之間的信任要建立在遵章守紀(jì)按章辦事的基礎(chǔ)之上,在處理問題時(shí)形成自覺監(jiān)督的意識(shí),養(yǎng)成互相監(jiān)督的習(xí)慣,這樣既能使自己少犯或犯錯(cuò)誤,又能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤。最后是加大檢查力度,吸取教訓(xùn),嚴(yán)格整改。根據(jù)每個(gè)階段暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的不同,有的放矢的開展重點(diǎn)檢查,不論是自行組織的內(nèi)部檢查,還是上級(jí)的檢查以及審計(jì)和外部監(jiān)管的檢查,都要充分利用其檢查結(jié)果,不但要及時(shí)整改存在的問題,還要舉一反三,從中吸取教訓(xùn),堵塞內(nèi)控漏洞,嚴(yán)防相同錯(cuò)誤重復(fù)發(fā)生。
面對(duì)當(dāng)前異常激烈的同業(yè)競(jìng)爭,高壓態(tài)勢(shì)下的監(jiān)管環(huán)境,我們?nèi)猩舷乱宄J(rèn)識(shí)到我們現(xiàn)在面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),穩(wěn)健審慎經(jīng)營,全行上下要牢牢樹立合規(guī)經(jīng)營理念,提高自身的合規(guī)意識(shí),全面筑牢合規(guī)防線,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇四
為打造xxx銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行,總行在全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng),堅(jiān)持以合規(guī)管理促經(jīng)營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展,圍繞影響全行管理過程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域,長短結(jié)合,標(biāo)本兼治,持續(xù)優(yōu)化制度流程,創(chuàng)新管理工具,完善管理機(jī)制,強(qiáng)化信息支撐,提高全行員工素質(zhì),提升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平,進(jìn)一步增強(qiáng)xxx銀行市場(chǎng)競(jìng)爭力、風(fēng)險(xiǎn)控制力和價(jià)值創(chuàng)造力,為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅(jiān)強(qiáng)的保障。
合規(guī)文化大討論,是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng),不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論,就是針對(duì)合規(guī)管理中影響xxx銀行基本面最直觀、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論分析,讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論,將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程,努力做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī),才能有限防控風(fēng)險(xiǎn),降低案件發(fā)生;只有深入開展合規(guī)大討論,引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念,才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處,從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ),確保xxx銀行穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學(xué)發(fā)展。
開展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高樹立xxx銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作,杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話,報(bào)實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升治理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)和提升xxx銀行形象。一方面,要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉,員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn),力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,使xxx銀行員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng),使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)治理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式,通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到xxx銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在xxx銀行這個(gè)大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對(duì)xxx銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過人生觀、世界觀、價(jià)值觀培育,以此建立我行的合規(guī)文化,進(jìn)而提高xxx銀行的凝聚力、核心競(jìng)爭力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來,加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開展專項(xiàng)治理,果斷糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,影響公平競(jìng)爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng),鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的.業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì),認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低文化經(jīng)濟(jì)資本占用,實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,要掌握各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置,注重用制度來約束自己的操作,用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實(shí)際,熟悉掌握一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí),是我更加認(rèn)識(shí)到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義,深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”,引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念,為促進(jìn)xxx銀行發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇五
銀行是一種重要的金融機(jī)構(gòu),提供各種金融服務(wù),如儲(chǔ)蓄、貸款、投資等。銀行的發(fā)展始于古代,到現(xiàn)在已經(jīng)成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中不可或缺的組成部分。銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中起著極為重要的作用,它有助于提高企業(yè)和個(gè)人的資金利用效率,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,推動(dòng)社會(huì)的進(jìn)步。
第二段:認(rèn)識(shí)銀行的種類和功能。
銀行的種類通常分為商業(yè)銀行、投資銀行、中央銀行等。不同類型的銀行有不同的功能。商業(yè)銀行的主要功能是存款、貸款、支付等,投資銀行則主要從事企業(yè)融資和資本市場(chǎng)相關(guān)業(yè)務(wù),中央銀行主要是負(fù)責(zé)貨幣政策和金融監(jiān)管。銀行的種類和功能的不同,使得每一個(gè)銀行在經(jīng)濟(jì)中都有其貢獻(xiàn)和獨(dú)特性。
銀行提供各種不同的服務(wù),如普通的存款、貸款、證券交易、外匯交易等。這些服務(wù)為企業(yè)和個(gè)人提供便利,增加了他們的財(cái)務(wù)控制能力。銀行在經(jīng)濟(jì)中的優(yōu)勢(shì)還包括其專業(yè)性和可靠性。銀行從業(yè)人員擁有豐富的金融知識(shí)和專業(yè)的技能,從而可以為客戶提供更有見地的金融建議和服務(wù)。銀行又方便快捷地進(jìn)行各種交易,匯款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)為社會(huì)提供極大的便利。
銀行是要管理風(fēng)險(xiǎn)的。銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。通過風(fēng)險(xiǎn)管理,銀行可以降低風(fēng)險(xiǎn),提高盈利能力和資本充足率。銀行管理風(fēng)險(xiǎn)的手段包括合理的貸款風(fēng)險(xiǎn)管理、強(qiáng)有力的內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)量化分析等。有效的風(fēng)險(xiǎn)管理不僅是為了銀行自身的生存和發(fā)展,也是為客戶提供更好的服務(wù)的重要保障。
未來,銀行將面臨著諸多挑戰(zhàn)和機(jī)遇。隨著科技的發(fā)展,銀行業(yè)務(wù)的數(shù)字化和自動(dòng)化將大大提高其效率和利潤率。此外,銀行現(xiàn)在還被迫更多地專注于社會(huì)責(zé)任和可持續(xù)性。在這方面,銀行可以削減環(huán)境影響、支持社區(qū)、保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益等。在未來,銀行的發(fā)展將更加注重客戶滿意度、產(chǎn)品質(zhì)量和企業(yè)社會(huì)責(zé)任。
總之,銀行的發(fā)展與現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)密不可分,銀行的重要性不可低估。而我們更要認(rèn)識(shí)到銀行的互助性與發(fā)展性,從而更好地利用其服務(wù)、優(yōu)勢(shì),同時(shí)為其發(fā)展和改進(jìn)貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇六
銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中扮演著重要的角色,作為金融體系的核心機(jī)構(gòu)之一,銀行的作用可以說是難以替代的。我們每個(gè)人都有可能會(huì)在銀行辦理各種業(yè)務(wù),但是我們了解銀行有多深呢?在我的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中,我對(duì)銀行的認(rèn)識(shí)得到了很大的提高,接下來我將分享我的見解和體會(huì)。
銀行是一種金融機(jī)構(gòu),它的主要職能是接受存款、發(fā)放貸款、提供匯兌、辦理結(jié)算和提供信用服務(wù)等。不同類型的銀行在服務(wù)范圍、業(yè)務(wù)種類和目標(biāo)客戶等方面也有所不同,如商業(yè)銀行是最常見的銀行,它們主要的商業(yè)活動(dòng)是接受存款、發(fā)放貸款和提供結(jié)算業(yè)務(wù)。中央銀行具有獨(dú)特的權(quán)力和職能,它不僅涉及到金融調(diào)控、貨幣政策等,還在國際金融體系中擔(dān)任重要角色。
第三段:銀行對(duì)于我們個(gè)人的影響。
對(duì)于我們每個(gè)人來說,銀行的影響是深遠(yuǎn)而重要的。銀行為我們提供了一種安全便捷的存儲(chǔ)和使用貨幣的方式,它還可以為我們提供各種貸款和信用服務(wù),幫助我們實(shí)現(xiàn)更多的生活和事業(yè)目標(biāo)。銀行的存在和日常服務(wù),改善和提高了我們的生活水平。因此,我們應(yīng)該了解銀行的相關(guān)知識(shí),有意識(shí)地管理我們的個(gè)人銀行業(yè)務(wù),以更好地利用銀行的資源和服務(wù)。
第四段:銀行面臨的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。
雖然銀行擁有許多優(yōu)勢(shì)和職能,但是它也面臨著許多挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。其中一個(gè)主要的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn),指貸款資產(chǎn)的損失,以及因不良資產(chǎn)而導(dǎo)致的資本損失。此外,銀行還面臨著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等方面的挑戰(zhàn)。為了應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn),銀行需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督,加強(qiáng)內(nèi)部控制和合規(guī)管理,以及負(fù)責(zé)任地落實(shí)對(duì)客戶的服務(wù)。
第五段:結(jié)論和展望。
在我對(duì)銀行的認(rèn)識(shí)中,我了解到銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的重要作用,同時(shí)也認(rèn)識(shí)到銀行面臨的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。為了更好地利用銀行的資源和服務(wù),我們應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)銀行的學(xué)習(xí)和了解,管理好自己的個(gè)人銀行業(yè)務(wù),落實(shí)對(duì)客戶的服務(wù)和信息保護(hù),以及支持銀行發(fā)展和創(chuàng)新不斷提高服務(wù)質(zhì)量。同時(shí),我們也期待銀行能夠面對(duì)挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn),持續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管工作,以更好地服務(wù)社會(huì)和客戶,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇七
為深入理解上級(jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會(huì)議精神,苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責(zé)”大討論。會(huì)議上,各位同事立足本崗,涌躍發(fā)言,圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討。通過此次的活動(dòng),以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件,我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義,明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé),更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微,從我做起的道理。以下幾點(diǎn),是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì):
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。
作為一名銀行員工,遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。但是,簡單的合規(guī)二字做起來卻是相當(dāng)不易。有人拋棄了它,結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開始,對(duì)遵守合規(guī)的不重視,合規(guī)意識(shí)淡薄,認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監(jiān)管的底線、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線,最后墜入犯罪的深淵,釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”,觸碰了三線,同樣要接受處罰和法律的判決。因而,認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的,哪些是不能觸碰的底線,用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時(shí),加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí),它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感,強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念,提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性。
二、遵章守紀(jì),樹立良好職業(yè)操守。
依法合規(guī)、遵章守紀(jì);。
廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則,提升員工高尚的職業(yè)操守。
三、防微杜漸,筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。如:在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作,但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作,造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中,應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”,親見申請(qǐng)資料原件,核查原件和復(fù)印件是否一致,親見商戶的經(jīng)營場(chǎng)所,親見商戶開展經(jīng)營活動(dòng)。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時(shí)走不開,就省略了三親見的一二個(gè)。等到該商戶出現(xiàn)問題時(shí),隨之而來的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈,躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此,我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微,確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時(shí)要防微杜漸,筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
四、人人盡責(zé),配合異常行為排查。
員工異常行為排查,通過對(duì)員工日常行為、工作狀態(tài)、思想狀況進(jìn)行了解、觀察、分析,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險(xiǎn)隱患,防止升級(jí)為案例和重大違規(guī)事件。因而,員工應(yīng)當(dāng)保持良好的職業(yè)操守,誠實(shí)守信,勤勉盡職,合規(guī)操作,全員參與、人人盡責(zé)。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動(dòng),有較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)或家庭變故等情況,應(yīng)及時(shí)上報(bào),將問題和情況坦誠說明,及時(shí)整改。而不是火上包紙,最后“東窗事發(fā)”,為時(shí)晚矣。進(jìn)行員工異常行為排查時(shí),員工應(yīng)“不隱瞞,不偽裝,不推托,不虛報(bào)”的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人或本級(jí)員工行為牽頭管理部門報(bào)告,及早化解風(fēng)險(xiǎn)隱患、有效阻斷。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇八
為深入理解上級(jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會(huì)議精神,苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責(zé)”大討論。會(huì)議上,各位同事立足本崗,涌躍發(fā)言,圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討。通過此次的活動(dòng),以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件,我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義,明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé),更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微,從我做起的道理。以下幾點(diǎn),是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì):
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。
作為一名銀行員工,遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。但是,簡單的合規(guī)二字做起來卻是相當(dāng)不易。有人拋棄了它,結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開始,對(duì)遵守合規(guī)的不重視,合規(guī)意識(shí)淡薄,認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監(jiān)管的底線、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線,最后墜入犯罪的深淵,釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”,觸碰了三線,同樣要接受處罰和法律的判決。因而,認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的,哪些是不能觸碰的底線,用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時(shí),加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí),它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感,強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念,提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性。
二、遵章守紀(jì),樹立良好職業(yè)操守。
利用職務(wù)便利挪用資金49筆共計(jì)人民幣17萬元并將資金用于做生意、借貸他人等方面至案發(fā)時(shí)未予歸還判處有期徒刑五年。就是在金錢的誘惑下沒能做到依法合規(guī)遵章守紀(jì)嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)。然而類似的案例還有很多這就要求我們員工要做到忠于職守、誠實(shí)守信;
依法合規(guī)、遵章守紀(jì);。
廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則,提升員工高尚的職業(yè)操守。
三、防微杜漸,筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。如:在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作,但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作,造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中,應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”,親見申請(qǐng)資料原件,核查原件和復(fù)印件是否一致,親見商戶的經(jīng)營場(chǎng)所,親見商戶開展經(jīng)營活動(dòng)。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時(shí)走不開,就省略了三親見的一二個(gè)。等到該商戶出現(xiàn)問題時(shí),隨之而來的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈,躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此,我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微,確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時(shí)要防微杜漸,筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
四、人人盡責(zé),配合異常行為排查。
及早化解風(fēng)險(xiǎn)隱患、有效阻斷。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇九
根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì)關(guān)于20xx年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求,在規(guī)定時(shí)間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí),合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的重點(diǎn),也是每一個(gè)員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時(shí)實(shí)際工作,對(duì)職業(yè)道德、合規(guī)意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)有了更深刻的學(xué)習(xí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點(diǎn)心得體會(huì)。
隨著銀行業(yè)間競(jìng)爭壓力,互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊,部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展,輕視價(jià)值觀的引導(dǎo),對(duì)價(jià)值觀的重要性認(rèn)識(shí)不足,把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo),把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù),過于重視工作業(yè)績,思想政治教育脫離實(shí)際業(yè)務(wù)工作,缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé),職業(yè)道德,制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí),遵守法律法規(guī),恪守工作紀(jì)律。
對(duì)銀行員工的人生觀、價(jià)值觀、世界觀進(jìn)行全方面研討,增強(qiáng)自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用,在這個(gè)過程中會(huì)面臨金錢的誘惑,可能會(huì)受欲望驅(qū)使,對(duì)管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用,也會(huì)受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營、管理、財(cái)務(wù)、分配等各個(gè)方面,緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理。
堅(jiān)持把做好人的工作放在重要位置,與業(yè)務(wù)工作一起抓,思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來,建立思想、制度、法律三道防線,內(nèi)在約束和外在約束有機(jī)結(jié)合,從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。
通過思想道德教育,使員工認(rèn)識(shí)到規(guī)范經(jīng)營、嚴(yán)格管理的重要性,疏于管理的危害性。教育員工,使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴(yán)密,但仍然存在有章不循,違規(guī)得不到及時(shí)糾正,制度執(zhí)行不嚴(yán)格,管理松懈等問題。增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí),預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機(jī)構(gòu)共同努力,最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強(qiáng)柜臺(tái)服務(wù),盡職盡責(zé),加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握各項(xiàng)規(guī)章制度的要求,提高自身業(yè)務(wù)能力,認(rèn)真履行工作職責(zé),有效進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)防范。
由于銀行工作的特殊性,日常工作開展會(huì)有巨額資金的往來,會(huì)有金錢的誘惑和收入懸殊的對(duì)比,會(huì)讓個(gè)別員工價(jià)值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲,面對(duì)金錢誘惑,產(chǎn)生失衡心里和補(bǔ)償心里,還存在僥幸心里,蒙混過關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理,把握人生正確方向,牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想,遠(yuǎn)離貪占、僥幸、攀比等不良心理,樹立正確觀念,做到慎始、慎微、慎獨(dú)、慎友,夯實(shí)自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟(jì)賬、名譽(yù)賬、家庭賬、自由賬、親情賬,以增強(qiáng)個(gè)人廉潔自律意識(shí),自我約束,嚴(yán)于律己。
總之,本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺,深刻認(rèn)識(shí)到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守,誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé),堅(jiān)持合規(guī)操作,嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。想要獲得更加美好的未來,就需要靠我們每一個(gè)員工自律的努力與付出!
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇十
根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì)關(guān)于__年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求,在規(guī)定時(shí)間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí),合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的重點(diǎn),也是每一個(gè)員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時(shí)實(shí)際工作,對(duì)職業(yè)道德、合規(guī)意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)有了更深刻的學(xué)習(xí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點(diǎn)心得體會(huì)。
隨著銀行業(yè)間競(jìng)爭壓力,互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊,部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展,輕視價(jià)值觀的引導(dǎo),對(duì)價(jià)值觀的重要性認(rèn)識(shí)不足,把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo),把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù),過于重視工作業(yè)績,思想政治教育脫離實(shí)際業(yè)務(wù)工作,缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé),職業(yè)道德,制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí),遵守法律法規(guī),恪守工作紀(jì)律。
1、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),加大思想教育。
對(duì)銀行員工的人生觀、價(jià)值觀、世界觀進(jìn)行全方面研討,增強(qiáng)自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用,在這個(gè)過程中會(huì)面臨金錢的誘惑,可能會(huì)受欲望驅(qū)使,對(duì)管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用,也會(huì)受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營、管理、財(cái)務(wù)、分配等各個(gè)方面,緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理。
堅(jiān)持把做好人的工作放在重要位置,與業(yè)務(wù)工作一起抓,思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來,建立思想、制度、法律三道防線,內(nèi)在約束和外在約束有機(jī)結(jié)合,從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。
通過思想道德教育,使員工認(rèn)識(shí)到規(guī)范經(jīng)營、嚴(yán)格管理的重要性,疏于管理的危害性。教育員工,使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí),增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴(yán)密,但仍然存在有章不循,違規(guī)得不到及時(shí)糾正,制度執(zhí)行不嚴(yán)格,管理松懈等問題。增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí),預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機(jī)構(gòu)共同努力,最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強(qiáng)柜臺(tái)服務(wù),盡職盡責(zé),加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握各項(xiàng)規(guī)章制度的要求,提高自身業(yè)務(wù)能力,認(rèn)真履行工作職責(zé),有效進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)防范。
3、嚴(yán)于律己,自我約束。
由于銀行工作的特殊性,日常工作開展會(huì)有巨額資金的往來,會(huì)有金錢的誘惑和收入懸殊的對(duì)比,會(huì)讓個(gè)別員工價(jià)值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲,面對(duì)金錢誘惑,產(chǎn)生失衡心里和補(bǔ)償心里,還存在僥幸心里,蒙混過關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理,把握人生正確方向,牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想,遠(yuǎn)離貪占、僥幸、攀比等不良心理,樹立正確觀念,做到慎始、慎微、慎獨(dú)、慎友,夯實(shí)自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟(jì)賬、名譽(yù)賬、家庭賬、自由賬、親情賬,以增強(qiáng)個(gè)人廉潔自律意識(shí),自我約束,嚴(yán)于律己。
總之,本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺,深刻認(rèn)識(shí)到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守,誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé),堅(jiān)持合規(guī)操作,嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。想要獲得更加美好的未來,就需要靠我們每一個(gè)員工自律的努力與付出!
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇十一
為增強(qiáng)郵政局金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理增強(qiáng)意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)防范推進(jìn)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。釣樟事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)盡職文化建設(shè),必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。另外,供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進(jìn)一步的加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
通過參加此次學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的體認(rèn),合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍,這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)。通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范全然金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營管理在工作中中,必須做好以下幾項(xiàng)教育工作,才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速全面落實(shí)發(fā)展。
1、不斷提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的思路理念。
加強(qiáng)職工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)教育,使長期性大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)業(yè),要必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位拜師學(xué)藝,自覺遵守多項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)政策案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不是完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給北歐國家資金造成損失。我們?nèi)绻〗逃?xùn),這兩項(xiàng)不斷健全健全各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與不斷完善完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)發(fā)展,在產(chǎn)業(yè)發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)章操作流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真狠抓落實(shí)制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自省檢查與免疫是第一位的;其次可采取每星期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外,我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容,我們位高權(quán)重主要日常事務(wù)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳,這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法方法。
3、增強(qiáng)此案規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要看清楚從我做起,正確辦理每一筆投資業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)管理業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行嚴(yán)防業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)工作臺(tái)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能而同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度礙于不顧。秉持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度總算得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。近年來,金融系統(tǒng)頻發(fā)的經(jīng)濟(jì)案件,金融市場(chǎng)不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融行業(yè)秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的中國金融一道非常重要防線。這幾年專業(yè)技能銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)趨勢(shì),其中首要一條是忽視了抹殺思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)管理業(yè)務(wù)開夜車工作的重要性,忽視了干部職工的馬克思主義建設(shè),沒有正確處理不好思想政治工作與不太好業(yè)務(wù)工作的`關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。
在此次培訓(xùn)中我還研習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實(shí)務(wù)后,我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場(chǎng)化,出于市場(chǎng)細(xì)分和安全性等考慮,會(huì)有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。中國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要。會(huì)伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的金融行業(yè)條件之一。因此,應(yīng)進(jìn)一步改進(jìn)和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的須設(shè)計(jì),推動(dòng)供應(yīng)鏈融資的彼此間良性發(fā)展。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險(xiǎn)管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后才,由于海外市場(chǎng)價(jià)格劇烈波動(dòng),不能按計(jì)劃銷售貨物后不能及時(shí)收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無法及時(shí)收回或發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)深入做好的調(diào)查、研究。要了解核心企業(yè)的資信生存能力能力、市場(chǎng)地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時(shí)也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的、生產(chǎn)能力、市場(chǎng)競(jìng)爭力等。對(duì)于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對(duì)各大類商品市場(chǎng)進(jìn)行深入研究,既要分析國際市場(chǎng)行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,觀察買賣雙方的有關(guān)情況。
2、加強(qiáng)內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平,商業(yè)銀行在融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計(jì)存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率增大。對(duì)于從事供應(yīng)鏈再融資融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強(qiáng)人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時(shí)在現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架下所,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入并其中進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢(shì)在必行。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇十二
為構(gòu)建科學(xué)、長效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,不斷提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平,實(shí)現(xiàn)由制度管控到文化管控的轉(zhuǎn)變。巨野聯(lián)社按照“標(biāo)本兼治、重在治本、查防結(jié)合”的工作要求,有板有眼地完成“規(guī)定動(dòng)作”,有聲有色地做好“創(chuàng)新動(dòng)作”,全力推動(dòng)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)深入開展。
一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。成立了以理事長任組長,其他班子成員為副組長,各部室經(jīng)理為成員的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)小組,負(fù)責(zé)組織、安排、布署活動(dòng)的開展。召開動(dòng)員大會(huì),認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及辦事處活動(dòng)方案,深入進(jìn)行動(dòng)員發(fā)動(dòng),大大激發(fā)了全員參與活動(dòng)、踐行合規(guī)的自覺性和主動(dòng)性。二是工作措施到位。堅(jiān)持定時(shí)發(fā)送合規(guī)短信;為全轄辦公用計(jì)算機(jī)安裝了合規(guī)屏保;組織開展了合規(guī)文化建設(shè)漫畫征集活動(dòng);加強(qiáng)法律法規(guī)傳導(dǎo),組織員工集中學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會(huì)法律法規(guī)清理結(jié)果公告;對(duì)法律法規(guī)變化情況保持了持續(xù)了的關(guān)注,對(duì)發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題主動(dòng)進(jìn)行了反饋;結(jié)合各部室對(duì)全員進(jìn)行法律法規(guī)、監(jiān)管知識(shí)、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí),組織了合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),并對(duì)培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行了測(cè)試,及格率100%,平均成績達(dá)90.05分;對(duì)本單位各專業(yè)部門擬出臺(tái)規(guī)章制度、擬簽訂的合同文本的合規(guī)性進(jìn)行審查,建立規(guī)章制度合規(guī)性審查登記簿、合同文本合規(guī)性審查情況登記簿及相對(duì)規(guī)范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),結(jié)合自身實(shí)際,制定了合規(guī)文化建設(shè)年實(shí)施方案。為有效堵塞彌補(bǔ)制度漏洞流程缺陷,按照分級(jí)負(fù)責(zé)、專業(yè)分工、誰制定誰梳理的原則,牽頭組織各部室對(duì)上一年度規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行梳理,建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記簿,對(duì)已不符合當(dāng)前形勢(shì)要求或與現(xiàn)行法律法規(guī)相悖的,予以廢止;對(duì)制定的規(guī)章制度適應(yīng)信用社長遠(yuǎn)發(fā)展需要,同時(shí)又符合形勢(shì)政策和法律要求的,予以保留;對(duì)部分內(nèi)容不合時(shí)宜的.文件,予以修訂;對(duì)管理制度尚有空白點(diǎn)的,結(jié)合實(shí)際,在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上,予以制定。同時(shí),會(huì)同各專業(yè)部室,對(duì)本部室規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實(shí)施效果進(jìn)行檢查評(píng)價(jià),編制了年度規(guī)章制度評(píng)價(jià)報(bào)告。
一是搭建合規(guī)宣傳平臺(tái)。在聯(lián)社百千萬富民工程網(wǎng)站、新浪微博上同步開辟合規(guī)教育專欄和論壇,積極搜集上報(bào)合規(guī)信息,加強(qiáng)信息交流。二是搭建風(fēng)別識(shí)別平臺(tái)。啟動(dòng)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別“三金”活動(dòng),即金眼睛、金話筒、金點(diǎn)子。要求每名員工至少發(fā)現(xiàn)一個(gè)以上問題,主動(dòng)向合規(guī)部門反應(yīng);堅(jiān)持每季舉辦一次合規(guī)論壇,讓員工在思想、觀點(diǎn)激勵(lì)的碰撞中,滌蕩違規(guī)的惡習(xí),堅(jiān)定合規(guī)經(jīng)營的理念,點(diǎn)燃合規(guī)工作的熱情;開放理事長、主任及合規(guī)部郵箱,供員工反映情況,提出合理化建議。對(duì)所提問題,認(rèn)真對(duì)待,積極研究落實(shí),對(duì)落實(shí)情況,并以適當(dāng)?shù)男问较蛱峤蝗朔答伌饛?fù)。三是搭建檢查監(jiān)督平臺(tái)。堅(jiān)持自查自糾和督導(dǎo)檢查相結(jié)合,要求各社成立自查組織,建立自查自糾長效機(jī)制,積極查找問題,并加以整改。聯(lián)社成立調(diào)研巡查小組,結(jié)合各專業(yè)部室,分赴轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研巡查,對(duì)查出的問題嚴(yán)格追責(zé),落實(shí)整改措施。同時(shí),加強(qiáng)后續(xù)督導(dǎo),對(duì)整改措施落實(shí)不到位的,從嚴(yán)從重處理。
通過“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的開展,廣大員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)技能的熱潮更加高漲,對(duì)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念有了更新的認(rèn)識(shí)。活動(dòng)推動(dòng)了全員在履行好崗位職責(zé),轉(zhuǎn)變作風(fēng)、開拓創(chuàng)新上實(shí)現(xiàn)了新的突破;在狠抓管理,推動(dòng)經(jīng)營工作再上新臺(tái)階上實(shí)現(xiàn)了新的突破;在提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平、樹立良好社會(huì)形象上實(shí)現(xiàn)了新的突破。
為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí),建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實(shí)際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開展“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。
開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括:一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí),結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng),深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。三是組織召開制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì),包括:對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見;對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題,研究解決辦法,提出完善意見。四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇十三
俗話說,“沒有規(guī)矩,不成方圓”,這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的詮釋,是社會(huì)發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字,那么合規(guī)是1,而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長長的0,沒有合規(guī),再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩啊?每次都要拿著印鑒對(duì)比半天,我經(jīng)常過來,還能造假不成?太較真了吧!”“我的身份證忘帶了,我就住這邊附近,先幫我把錢點(diǎn)好,我一會(huì)把身份證給你送來,沒事兒,別太較真。”“我們是夫妻倆,誰簽字不都一樣嗎,你也太較真了。”工作中,這樣的情況時(shí)有發(fā)生。“較真”,聽起來頗有輕視之意,但仔細(xì)琢磨起來,其實(shí)不然,我們的“較真”正源于對(duì)職業(yè)的尊重和制度的遵從,是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。
舉個(gè)常見的例子,在銀行臨柜業(yè)務(wù)對(duì)私業(yè)務(wù)中,損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù),其中一個(gè)環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對(duì)表。對(duì)于這個(gè)環(huán)節(jié),有些客戶可能對(duì)于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問題回答比較模糊,而我們的柜員有時(shí)看到客戶如此著急,也就急匆匆地給辦了。殊不知,這種行為是堅(jiān)決不可取的,它會(huì)引發(fā)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,其實(shí)細(xì)想想,這么多的規(guī)章制度的建立,都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看,哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的?哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的?柜面服務(wù)中,我們所做的不僅僅是普普通通的微笑,而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺(tái)變成服務(wù)客戶的陣地,也不僅僅是簡簡單單的收付,而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺(tái)變成合規(guī)建設(shè)的舞臺(tái)。
“天下之事,不難于立法,而難于法制必行;不難于聽言,而難于言之必效。”合規(guī)說出口容易,寫出來也不難,難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時(shí),總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說,馬虎了,小毛病下次就改;有的說,這是微不足道的風(fēng)險(xiǎn)嘛,經(jīng)驗(yàn)告訴我不會(huì)有問題的;還有的說,習(xí)慣了,我一直都是這樣做得呀,不要大驚小怪的。可是我要說,請(qǐng)勿以惡小而為之,違規(guī)不在大小,都要不得!昨日教訓(xùn)仍歷歷在目,警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制,在于人情,在于習(xí)慣,一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事,哪怕是一枚小小的印章,也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量!合規(guī)來不得半點(diǎn)馬虎,違規(guī)也沒有任何借口!只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作,罪惡才會(huì)終止,悲劇才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。
只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做;什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做,牢記我們的規(guī)章制度,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),自始至終都按照規(guī)章辦事,才能做好柜面服務(wù),守好面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個(gè)人的意識(shí),讓意識(shí)變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習(xí)慣,才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。
作為年輕一代,生活中難免個(gè)性張揚(yáng),標(biāo)新立異,容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難,但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí),讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事,做一名訓(xùn)練有素,出國留學(xué)具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者,體現(xiàn)自我的風(fēng)采,創(chuàng)造集體的價(jià)值。
作為年輕員工,從前輩手中握過接力棒的時(shí)候,該思考的是如何讓這一棒跑得更快,甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來臨的時(shí)候如何讓對(duì)方握得更牢。作為一名銀行工作人員,要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂,要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚,“念念有如臨敵日,心心常似過橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起,樹立合規(guī)理念,倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣,營造合規(guī)氛圍,從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī),事事合規(guī),時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇十四
身為建行人,我們無論是工作還是生活中的一舉一動(dòng)都代表著建行而不再是局限于個(gè)人。因此,我們應(yīng)時(shí)時(shí)刻刻注意自己的言行舉止,不做任何有損道德或違法犯罪之事。因?yàn)椋斐傻暮蠊粌H僅是我們自己承擔(dān),還有可能導(dǎo)致建行收到牽連,名譽(yù)受損。
現(xiàn)在許多人都因?yàn)橐稽c(diǎn)蠅頭小利而放棄自己一直嚴(yán)格恪守的道德準(zhǔn)則,從而導(dǎo)致做出有損公司利益的事情。有的可能只是遭到懲罰,被開除,但更嚴(yán)重的可能會(huì)接受法律的制裁,被關(guān)押監(jiān)獄,從而導(dǎo)致終身的前途被毀。因此,身為銀行職員的我們更應(yīng)嚴(yán)格遵守銀行的規(guī)章制度,并進(jìn)一步學(xué)習(xí)相關(guān)的的法律法規(guī),從而更好地規(guī)范自己的行為,或是良好地監(jiān)督他人。
其次,在生活中,我們也要遵守文明準(zhǔn)則,對(duì)我們做的事,說的話要負(fù)起責(zé)任。比如不要擅自在社交軟件上,隨意發(fā)布自己的言論,更不要轉(zhuǎn)發(fā)虛假未經(jīng)證實(shí)的謠言,或有不良影響的文章。因?yàn)檫@些不當(dāng)?shù)难哉摬粌H會(huì)令自己在他人的印象中受損,更會(huì)損害公司長久以來在客戶心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗話說千里之堤毀于一旦,你的一句不負(fù)責(zé)任的言論,輕者就會(huì)給公司帶來流言蜚語,重者可能回導(dǎo)致公司受你連累牽扯到官司。
所以作為一個(gè)成年人,更作為一名建行的職員,不僅要注意自己的言論是否恰當(dāng),更要注重行為舉止是否符合規(guī)范。我們更應(yīng)該保持良好的人際交往圈,多結(jié)交一些社會(huì)價(jià)值觀正的朋友,從而時(shí)刻督促自己規(guī)范行為,文明禮貌。
【篇二】。
我們所從事的工作是高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè),每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤,毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工,不論職位高低,稍有不慎便會(huì)給客戶、給單位造成難以預(yù)估的損失。我們常常抱怨監(jiān)管嚴(yán)、合規(guī)難,但內(nèi)部、外部的審計(jì)和檢查發(fā)現(xiàn)的問題卻往往是以低級(jí)錯(cuò)誤和屢犯錯(cuò)誤為主,這確實(shí)值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員,結(jié)合日常工作,我對(duì)合規(guī)的感悟如下:
第一、合規(guī)是一項(xiàng)細(xì)水長流的工作,在于平時(shí)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,在于對(duì)每一項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)真落實(shí)。我們?cè)谌粘9ぷ髦胁环Υ嬖诮拥綑z查通知的前幾周、前幾日對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行突擊整改或是在審計(jì)后大批量整改的情況。然而我們存在的差錯(cuò)、問題都在各項(xiàng)規(guī)章制度中明確指出,只是沒有持之以恒地執(zhí)行罷了,往往就是一些“今天忙,明天補(bǔ)”、“先這樣辦、錯(cuò)了再改”、“應(yīng)該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯(cuò)誤在一點(diǎn)一滴的積累。在將來的某一天,幸則悔而改之,不幸則就要造成難以彌補(bǔ)的損失。因此,在每一天的每一個(gè)點(diǎn)點(diǎn)滴滴做到合規(guī),才是我們應(yīng)對(duì)監(jiān)管最從容的措施。
第二、合規(guī)是一項(xiàng)以人為本的工作,就長久以來的檢查情況來看,絕大部分的違規(guī)往往都是人為造成的。因此合規(guī)文化建設(shè),必須以人為本,加強(qiáng)自我思想教育,也就是說,人人都要從我做起,從自己身邊的小事做起,真正從內(nèi)心深處提高自己的基本素質(zhì)和品行,平時(shí)加強(qiáng)制度學(xué)習(xí),案例學(xué)習(xí),切實(shí)提高自身的合規(guī)能力,那么合規(guī)工作也就是水到渠成了。
第
三、
合規(guī)要建設(shè)合規(guī)文化。合規(guī)既是一種行為規(guī)范,更是一種文化。正所謂什么樣的環(huán)境造就什么樣的人,在我們的工作中,應(yīng)該逐漸把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化成合規(guī)行動(dòng),把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化,推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營持之以恒、與時(shí)俱進(jìn)。形成良好的合規(guī)工作氛圍,人人都以自身的合規(guī)價(jià)值觀去影響同事的行為,將合規(guī)文化傳承下去,實(shí)現(xiàn)長久發(fā)展。
“萬金手中過,合規(guī)心中留”。在提倡合規(guī)的大環(huán)境下,我們更應(yīng)該嚴(yán)格要求,不斷豐富自己,充實(shí)自己,盡最大努力為建行創(chuàng)造價(jià)值,在工作上付之以全力,為業(yè)務(wù)發(fā)展添磚加瓦。
【篇三】。
為貫徹省行“固本強(qiáng)基、持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控”的工作思路,做精做實(shí)合規(guī)管理,將合規(guī)文化建設(shè)持續(xù)融入經(jīng)營發(fā)展與隊(duì)伍建設(shè)之中,敏州路支行組織了“行為管理我盡責(zé)”大討論活動(dòng),我有幸參與其中。
討論中,支行各個(gè)崗位員工對(duì)于“我在網(wǎng)格中應(yīng)履行的職責(zé)”、“制度執(zhí)行中的堵點(diǎn)難點(diǎn)”等內(nèi)容紛紛發(fā)表自身看法。從大家的見解中可以感受到,合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。牢記規(guī)章制度,增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),通過學(xué)習(xí)熟悉業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的具體要求,嚴(yán)格按照制度操作,知道什么可以做,什么不可以做。結(jié)合當(dāng)前正在開展的內(nèi)控合規(guī)“行為管理年”主題活動(dòng),筆者認(rèn)為,要做到“四個(gè)到位”,引導(dǎo)員工嚴(yán)守合規(guī)“紅線”,規(guī)避違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
一要合規(guī)教育到位。“思維方式?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每一個(gè)員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,營造“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的良好氛圍,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。
二要制度執(zhí)行到位。支行根據(jù)自身的經(jīng)營發(fā)展的具體形勢(shì),制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程。加大制度的執(zhí)行力度,增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí),由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。
三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)從高層做起”,“合規(guī)操作從我做起”。一是管好自己。自尊自愛是員工培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督他人。留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。
反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。領(lǐng)導(dǎo)干部率先垂范,身體力行,做出合規(guī)操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng),特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,達(dá)到警鐘常鳴防患于未然的目的。
【篇四】。
俗語云,沒有規(guī)矩,不成方圓。特別是對(duì)于銀行業(yè)來說,規(guī)矩就是鐵一樣的紀(jì)律,規(guī)矩就是不可逾越的制度。合規(guī),這個(gè)詞對(duì)于進(jìn)行4年的我來說再熟悉不過,晨會(huì)夕會(huì)組織學(xué)習(xí)行紀(jì)行規(guī),觀看警示教育片,從進(jìn)行開始就一直伴隨著我,現(xiàn)在仿佛刻在心中一般,工作生活中,合規(guī)第一位。
家有家法,行有行規(guī),國有國法。銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),確保安全營運(yùn)是前提,合規(guī)的意義就在于防范風(fēng)險(xiǎn),遏制違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生,使銀行得以穩(wěn)健運(yùn)行。合規(guī)不是某一個(gè)崗位的事情,更不是某一些員工的事情,一個(gè)個(gè)的崗位成就了建設(shè)銀行,一個(gè)個(gè)員工組成了建行大家庭,所以合規(guī)覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),每一項(xiàng)業(yè)務(wù),每一個(gè)崗位,每一位員工。
合規(guī)是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),首先就是要提高員工的責(zé)任意識(shí)。不論在哪一個(gè)崗位,都要時(shí)刻意識(shí)到自己崗位所肩負(fù)的職責(zé),我們都要按規(guī)章制度嚴(yán)格辦事。如果我們對(duì)自己工作產(chǎn)生了松懈的情緒,思想上麻痹大意,對(duì)自己辦的業(yè)務(wù)審核不嚴(yán),那么潛在的風(fēng)險(xiǎn)就可能已經(jīng)構(gòu)成,可能因?yàn)樽约旱臒o心之失而釀成案件。我們要時(shí)刻提醒自己,可能會(huì)因?yàn)樽约旱奈⑿∈д`而給建行造成巨大的損失。其次是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范教育,一部又一部的警示教育片,里面鮮活的案例和真實(shí)的畫面,生動(dòng)展示了那些高官淪為階下囚的過程,合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。只因一念之差,就與自由一墻之隔。所以我們要認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違規(guī)違紀(jì)的行為,形成“人人講合規(guī),處處顯合規(guī),事事重合規(guī)”的良好氛圍。另外要培養(yǎng)并形成一種監(jiān)督意識(shí)。同事之間不能盲目信任,同事之間的信任要建立在遵章守紀(jì)按章辦事的基礎(chǔ)之上,在處理問題時(shí)形成自覺監(jiān)督的意識(shí),養(yǎng)成互相監(jiān)督的習(xí)慣,這樣既能使自己少犯或犯錯(cuò)誤,又能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤。最后是加大檢查力度,吸取教訓(xùn),嚴(yán)格整改。根據(jù)每個(gè)階段暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的不同,有的放矢的開展重點(diǎn)檢查,不論是自行組織的內(nèi)部檢查,還是上級(jí)的檢查以及審計(jì)和外部監(jiān)管的檢查,都要充分利用其檢查結(jié)果,不但要及時(shí)整改存在的問題,還要舉一反三,從中吸取教訓(xùn),堵塞內(nèi)控漏洞,嚴(yán)防相同錯(cuò)誤重復(fù)發(fā)生。
面對(duì)當(dāng)前異常激烈的同業(yè)競(jìng)爭,高壓態(tài)勢(shì)下的監(jiān)管環(huán)境,我們?nèi)猩舷乱宄J(rèn)識(shí)到我們現(xiàn)在面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),穩(wěn)健審慎經(jīng)營,全行上下要牢牢樹立合規(guī)經(jīng)營理念,提高自身的合規(guī)意識(shí),全面筑牢合規(guī)防線,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
【篇五】。
28日,西渡支行召開了一場(chǎng)別開生面的“行為管理我盡責(zé)”合規(guī)座談夕會(huì)。會(huì)議以輪流討論發(fā)言的形式開展,每個(gè)人就自己的崗位特點(diǎn),用發(fā)生在工作中的業(yè)務(wù)案例生動(dòng)形象地闡述了自己的合規(guī)心得,補(bǔ)充了大家在合規(guī)意識(shí)上的短板。通過此次合規(guī)討論會(huì),我。
總結(jié)。
了以下幾點(diǎn)心得:
一、合規(guī)無小事,切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業(yè)務(wù)時(shí),總會(huì)片面追求業(yè)務(wù)效率而省略重要的步驟,比如代辦開戶未與戶主電話核實(shí),辦理大額存取款未雙人卡把復(fù)點(diǎn),這些看似繁瑣的流程,都是在歷史違規(guī)案例中汲取的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),每一個(gè)合規(guī)的小動(dòng)作,都是在降低該筆業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)重在細(xì)節(jié),面面俱到才是真本事。
二、思想上重視,杜絕講人情。在規(guī)章制度面前,我們要敢于委婉拒絕,萬不可因難為情,怕得罪人而違規(guī)操作,殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的“空子”實(shí)施犯罪。敢于對(duì)自己辦理過的每一筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé),才能坦蕩地走好未來職業(yè)生涯的每一步。
三、學(xué)習(xí)強(qiáng)本領(lǐng),根基要扎實(shí)。在銀行業(yè)從事柜面工作,很容易因?yàn)椴僮鞑划?dāng)而出現(xiàn)“失之毫厘,差之千里”的情況,比如弄不懂司法凍結(jié)“續(xù)凍”和“輪候凍結(jié)”的差別,就會(huì)造成我行賠償巨額損失。我們?cè)谥泵驽e(cuò)誤時(shí),不能以“不知者無罪”為借口,加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí),積極拓展業(yè)務(wù)知識(shí)廣度,勤思考,多發(fā)問,才能規(guī)避錯(cuò)誤發(fā)生的可能性,有效保護(hù)我行權(quán)益。
同時(shí)應(yīng)做到互相監(jiān)督,合力促成良好的合規(guī)氛圍,為營造健康有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)自己的全部力量。
【篇六】。
為深入理解上級(jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會(huì)議精神,苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責(zé)”大討論。會(huì)議上,各位同事立足本崗,涌躍發(fā)言,圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討。通過此次的活動(dòng),以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件,我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義,明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé),更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微,從我做起的道理。以下幾點(diǎn),是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì):
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。
作為一名銀行員工,遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。但是,簡單的合規(guī)二字做起來卻是相當(dāng)不易。有人拋棄了它,結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開始,對(duì)遵守合規(guī)的不重視,合規(guī)意識(shí)淡薄,認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監(jiān)管的底線、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線,最后墜入犯罪的深淵,釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”,觸碰了三線,同樣要接受處罰和法律的判決。因而,認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的,哪些是不能觸碰的底線,用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時(shí),加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí),它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感,強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念,提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性。
二、遵章守紀(jì),樹立良好職業(yè)操守。
依法合規(guī)、遵章守紀(jì);
廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則,提升員工高尚的職業(yè)操守。
三、防微杜漸,筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。如:在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作,但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作,造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中,應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”,親見申請(qǐng)資料原件,核查原件和復(fù)印件是否一致,親見商戶的經(jīng)營場(chǎng)所,親見商戶開展經(jīng)營活動(dòng)。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時(shí)走不開,就省略了三親見的一二個(gè)。等到該商戶出現(xiàn)問題時(shí),隨之而來的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈,躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此,我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微,確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時(shí)要防微杜漸,筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。
四、人人盡責(zé),配合異常行為排查。
員工異常行為排查,通過對(duì)員工日常行為、工作狀態(tài)、思想狀況進(jìn)行了解、觀察、分析,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險(xiǎn)隱患,防止升級(jí)為案例和重大違規(guī)事件。因而,員工應(yīng)當(dāng)保持良好的職業(yè)操守,誠實(shí)守信,勤勉盡職,合規(guī)操作,全員參與、人人盡責(zé)。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動(dòng),有較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)或家庭變故等情況,應(yīng)及時(shí)上報(bào),將問題和情況坦誠說明,及時(shí)整改。而不是火上包紙,最后“東窗事發(fā)”,為時(shí)晚矣。進(jìn)行員工異常行為排查時(shí),員工應(yīng)“不隱瞞,不偽裝,不推托,不虛報(bào)”的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人或本級(jí)員工行為牽頭管理部門報(bào)告,及早化解風(fēng)險(xiǎn)隱患、有效阻斷。
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銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇十五
為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,2011年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險(xiǎn),我談幾點(diǎn)粗淺見解。
一、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn),但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:
1、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋。
2、是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明,當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),莫過于前臺(tái)操作中存在的問題和隱患,出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
3、一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺(tái)本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯(cuò)和問題沒有及時(shí)整改,老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對(duì)性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對(duì)二級(jí)支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對(duì)這些差距應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施:一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對(duì)應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查,指導(dǎo)、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。
4、加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核,將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則,實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé),上追兩級(jí)。
5、銀企密切配合,按照國家有關(guān)法規(guī),誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實(shí)稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制,構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號(hào)稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究,及時(shí)制訂或修訂;對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題,要認(rèn)真研究,及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。
2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行檢查,落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言,要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控,定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外,特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級(jí)密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約,相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對(duì)“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查,對(duì)有章不循的員工,要將其調(diào)離原崗位,并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制,建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度,做到約束和激勵(lì)并舉。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇十六
河南銀監(jiān)局于20xx年3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的通知》(豫銀監(jiān)通20xx17號(hào)),確定20xx年為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開展合規(guī)學(xué)習(xí),推進(jìn)合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng),倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營,穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。通過合規(guī)經(jīng)營學(xué)習(xí),使我對(duì)制度建設(shè)、內(nèi)部管理和安全防范等方面有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)將自己學(xué)習(xí)心得分享如下:
一、加強(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范員工行為。正所謂無規(guī)矩不成方圓,一個(gè)組織機(jī)構(gòu)行之有效的發(fā)展,離不開一整套完善的規(guī)章制度的支持。結(jié)合實(shí)際情況,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)中的個(gè)個(gè)環(huán)節(jié),確保有章可循,有據(jù)可依,切實(shí)堵住各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來,而是在經(jīng)過許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才能保護(hù)自已和廣大客戶的權(quán)益,才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。
性顯得尤為突出。對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行思想道德教育,加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),通過貸前調(diào)查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責(zé)任,規(guī)范各相關(guān)崗位人員行為。對(duì)臨柜人員要做到從自我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)操作要求,抵制各種違規(guī)作業(yè),做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。
三、
重視經(jīng)濟(jì)效益,更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機(jī)構(gòu),應(yīng)以盈利為目的,但注重經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)加強(qiáng)安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的前提,保障農(nóng)信社員工的生命和財(cái)產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營目的是產(chǎn)效益,促發(fā)展;安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒有安全,農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強(qiáng)員工安全教育,組織人員參加安全演練,平時(shí)多流汗,戰(zhàn)時(shí)少流血,加強(qiáng)巡檢工作,發(fā)現(xiàn)隱患,及時(shí)消除,將危險(xiǎn)遏制在萌芽狀態(tài),只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)活動(dòng)安全有序的進(jìn)行。
此次合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng),使我增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識(shí),通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),讓我對(duì)以后的工作有了更高的要求,識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn),規(guī)范操作行為,注重合規(guī)經(jīng)營,重視經(jīng)濟(jì)效益,突出安全防范。只要我們加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營,堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益與安全防范并重,我相信農(nóng)信社一定會(huì)迎來一個(gè)新的明天。
銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得體會(huì)(專業(yè)17篇)篇十七
根據(jù)分行開展“大學(xué)習(xí)、大檢查、大討論”內(nèi)控主題教育活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性,使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名銀行工作人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會(huì):
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要
事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí),進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
二、提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
三、加強(qiáng)內(nèi)控管理,更新服務(wù)意識(shí),樹立正確的銀行經(jīng)營 2
理念
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們每個(gè)銀行工作人員都應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿,就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服務(wù)意識(shí)。現(xiàn)實(shí)看,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng),沒有市場(chǎng)就沒有銀行,沒有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)市場(chǎng)營銷是目前提高我行核心競(jìng)爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看,我們的經(jīng)營服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng),善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng),善于競(jìng)爭優(yōu)質(zhì)客戶,通過有效的市場(chǎng)營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位,牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。現(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí),由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。因此銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展,讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說,這次活動(dòng)的開展,讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我談點(diǎn)我的見解。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話,報(bào)實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來,以為提幾句口號(hào),組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定,個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員,柜面成為營銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況,采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng),使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí),談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開展專項(xiàng)治理,堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,影響公平競(jìng)爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng),鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì),認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí),利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
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結(jié)合平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn):在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。 講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,所謂誠實(shí)就是忠心耿耿,忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)銀行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)不同層次的客戶和形形色色的事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。 加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的`空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹需要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵”:鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。 通過此次合規(guī)教育活動(dòng),我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí);通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對(duì)廣發(fā)銀行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)廣發(fā)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。