通過寫心得體會,我們可以更好地記錄自己的成長和進步。接下來是一些精選的心得體會范文,希望能給大家一些啟發和參考。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇一
銀行作為我們日常生活中經常接觸的機構之一,對我們的經濟生活有著重要的影響。不僅能管理我們的資金,還能提供各種金融服務。在自己的生活和工作中,我逐漸認識銀行,深入理解銀行的工作原理和金融機制。在這個過程中,我了解到了銀行的一些特點,并收獲了一些體驗和認知。下面,我將對我的認識銀行的心得體會進行分享。
第二段:銀行的重要性。
銀行在我們現代社會中起著非常重要的作用。首先,銀行承擔了實現貨幣流通的重要職責,它們促進了經濟活動,保證了資金的流動性。其次,銀行還承擔著儲蓄和貸款的服務功能,給人們帶來便利的金融服務,使人們的生活更加舒適和便捷。與此同時,它們也為企業、商業機構等提供金融服務,推動經濟發展。銀行的重要性不可忽視,因為它們是保證經濟運轉的一部分。
第三段:銀行的特點。
銀行的特點主要集中在“保密”、“穩健”、“高效”三個方面。首先,銀行重視客戶資料的保密和安全,必須遵守相關法律法規和規定,保證客戶信息的絕對保密。其次,銀行的經營理念是穩健經營,在保障收益的同時,必須控制風險,防范各種風險。最后,銀行服務必須高效,準確進行各種操作。客戶的各種需求必須即時響應,并且做到嚴謹、高效、平等、公正。
第四段:個人對銀行的認識和體驗。
我自認為對銀行的認識和體驗都是比較充分的。在我參與的銀行服務中,我和銀行職員的互動讓我對銀行的工作方式和流程有了更多的了解和認識。在與銀行卡掛失、信用卡申請等方面的交互中,我發現銀行服務的高效性和服務流程的規范性,感受到了銀行對保護客戶資料的嚴苛程度和保護金融安全的決心。同時,我還意識到銀行服務事項較多、服務流程復雜,需要我們耐心處理,并不是“一蹴而就”的事情。
第五段:結語。
銀行作為金融領域的景點,對我們的日常生活和個人經濟都有著重要的影響。了解銀行工作原理和金融機制不僅能更好地服務銀行進行金融活動,還能從中獲得更多的信息和體驗。我們應該從服務角度思考,在使用銀行服務時要尊重銀行職員,了解銀行的流程和規定,遵循規范,更有效的進行金融操作。同時,我們也應該認識到銀行服務的重要性和作用,積極利用各種金融服務,管理我們的資金,為自己的經濟生活創造更好的條件。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇二
我們所從事的工作是高風險的金融行業,每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤,毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工,不論職位高低,稍有不慎便會給客戶、給單位造成難以預估的損失。我們常常抱怨監管嚴、合規難,但內部、外部的審計和檢查發現的問題卻往往是以低級錯誤和屢犯錯誤為主,這確實值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員,結合日常工作,我對合規的感悟如下:
第一、合規是一項細水長流的工作,在于平時的點點滴滴,在于對每一項規章制度的認真落實。我們在日常工作中不乏存在接到檢查通知的前幾周、前幾日對業務進行突擊整改或是在審計后大批量整改的情況。然而我們存在的差錯、問題都在各項規章制度中明確指出,只是沒有持之以恒地執行罷了,往往就是一些“今天忙,明天補”、“先這樣辦、錯了再改”、“應該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯誤在一點一滴的積累。在將來的某一天,幸則悔而改之,不幸則就要造成難以彌補的損失。因此,在每一天的每一個點點滴滴做到合規,才是我們應對監管最從容的措施。
第二、合規是一項以人為本的工作,就長久以來的檢查情況來看,絕大部分的違規往往都是人為造成的。因此合規文化建設,必須以人為本,加強自我思想教育,也就是說,人人都要從我做起,從自己身邊的小事做起,真正從內心深處提高自己的基本素質和品行,平時加強制度學習,案例學習,切實提高自身的合規能力,那么合規工作也就是水到渠成了。
第三、合規要建設合規文化。合規既是一種行為規范,更是一種文化。正所謂什么樣的環境造就什么樣的人,在我們的工作中,應該逐漸把合規理念轉化成合規行動,把合規行動升華為合規文化,推動合規經營持之以恒、與時俱進。形成良好的合規工作氛圍,人人都以自身的合規價值觀去影響同事的行為,將合規文化傳承下去,實現長久發展。
“萬金手中過,合規心中留”。在提倡合規的大環境下,我們更應該嚴格要求,不斷豐富自己,充實自己,盡最大努力為建行創造價值,在工作上付之以全力,為業務發展添磚加瓦。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇三
俗語云,沒有規矩,不成方圓。特別是對于銀行業來說,規矩就是鐵一樣的紀律,規矩就是不可逾越的制度。合規,這個詞對于進行4年的我來說再熟悉不過,晨會夕會組織學習行紀行規,觀看警示教育片,從進行開始就一直伴隨著我,現在仿佛刻在心中一般,工作生活中,合規第一位。
家有家法,行有行規,國有國法。銀行作為高風險行業,確保安全營運是前提,合規的意義就在于防范風險,遏制違規違紀問題的發生,使銀行得以穩健運行。合規不是某一個崗位的事情,更不是某一些員工的事情,一個個的崗位成就了建設銀行,一個個員工組成了建行大家庭,所以合規覆蓋銀行業務的每一個環節,每一項業務,每一個崗位,每一位員工。
合規是每一個員工必須履行的職責,首先就是要提高員工的責任意識。不論在哪一個崗位,都要時刻意識到自己崗位所肩負的職責,我們都要按規章制度嚴格辦事。如果我們對自己工作產生了松懈的情緒,思想上麻痹大意,對自己辦的業務審核不嚴,那么潛在的風險就可能已經構成,可能因為自己的無心之失而釀成案件。我們要時刻提醒自己,可能會因為自己的微小失誤而給建行造成巨大的損失。其次是強化風險意識。加強風險防范教育,一部又一部的警示教育片,里面鮮活的案例和真實的畫面,生動展示了那些高官淪為階下囚的過程,合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。只因一念之差,就與自由一墻之隔。所以我們要認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違規違紀的行為,形成“人人講合規,處處顯合規,事事重合規”的良好氛圍。另外要培養并形成一種監督意識。同事之間不能盲目信任,同事之間的信任要建立在遵章守紀按章辦事的基礎之上,在處理問題時形成自覺監督的意識,養成互相監督的習慣,這樣既能使自己少犯或犯錯誤,又能監督別人不犯錯誤。最后是加大檢查力度,吸取教訓,嚴格整改。根據每個階段暴露風險點的不同,有的放矢的開展重點檢查,不論是自行組織的內部檢查,還是上級的檢查以及審計和外部監管的檢查,都要充分利用其檢查結果,不但要及時整改存在的問題,還要舉一反三,從中吸取教訓,堵塞內控漏洞,嚴防相同錯誤重復發生。
面對當前異常激烈的同業競爭,高壓態勢下的監管環境,我們全行上下要清楚認識到我們現在面臨的嚴峻形勢,穩健審慎經營,全行上下要牢牢樹立合規經營理念,提高自身的合規意識,全面筑牢合規防線,爭做遵規守紀的建行人,為實現建行持續穩健經營、快速發展貢獻自己的一份力量。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇四
為打造xxx銀行成為優秀大型上市銀行,總行在全行開展“合規文化建設大討論”活動,堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展,圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域,長短結合,標本兼治,持續優化制度流程,創新管理工具,完善管理機制,強化信息支撐,提高全行員工素質,提升管理科學化、精細化和信息化水平,進一步增強xxx銀行市場競爭力、風險控制力和價值創造力,為打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。
合規文化大討論,是落實“基礎管理提升年”活動,不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論,就是針對合規管理中影響xxx銀行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析,讓新型的合規文化理念深入人心,是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論,將合規管理理念滲透到業務經營全過程,努力做到時時合規、事事合規、處處合規,才能有限防控風險,降低案件發生;只有深入開展合規大討論,引導我們樹立全新的合規文化理念,才能深入推進合規文化建設,進而將“基礎管理提升年”活到落到實處,從肯本上增強合規管理基礎,確保xxx銀行穩健經營、長治久安和科學發展。
開展合規文化教育強化學習提高樹立xxx銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規范操作,杜絕違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。
要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險,維護和提升xxx銀行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉,員工是企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓,力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,使xxx銀行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。
企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到xxx銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在xxx銀行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對xxx銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育,以此建立我行的合規文化,進而提高xxx銀行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的.業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。
加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低文化經濟資本占用,實現企業效益的最大化。工作中,要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置,注重用制度來約束自己的操作,用制度規范日常自己的行為。結合工作實際,熟悉掌握一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。
“合規文化大討論”的學習,是我更加認識到“建設島城一流現代商業銀行”的重要意義,深入開展“合規文化建設大討論”,引導我樹立全新的合規文化理念,為促進xxx銀行發展做出自己應有的貢獻。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇五
銀行是一種重要的金融機構,提供各種金融服務,如儲蓄、貸款、投資等。銀行的發展始于古代,到現在已經成為現代經濟中不可或缺的組成部分。銀行在現代經濟中起著極為重要的作用,它有助于提高企業和個人的資金利用效率,促進經濟的發展,推動社會的進步。
第二段:認識銀行的種類和功能。
銀行的種類通常分為商業銀行、投資銀行、中央銀行等。不同類型的銀行有不同的功能。商業銀行的主要功能是存款、貸款、支付等,投資銀行則主要從事企業融資和資本市場相關業務,中央銀行主要是負責貨幣政策和金融監管。銀行的種類和功能的不同,使得每一個銀行在經濟中都有其貢獻和獨特性。
銀行提供各種不同的服務,如普通的存款、貸款、證券交易、外匯交易等。這些服務為企業和個人提供便利,增加了他們的財務控制能力。銀行在經濟中的優勢還包括其專業性和可靠性。銀行從業人員擁有豐富的金融知識和專業的技能,從而可以為客戶提供更有見地的金融建議和服務。銀行又方便快捷地進行各種交易,匯款、轉賬等業務為社會提供極大的便利。
銀行是要管理風險的。銀行面臨的風險包括市場風險、信用風險等。通過風險管理,銀行可以降低風險,提高盈利能力和資本充足率。銀行管理風險的手段包括合理的貸款風險管理、強有力的內部審計、風險量化分析等。有效的風險管理不僅是為了銀行自身的生存和發展,也是為客戶提供更好的服務的重要保障。
未來,銀行將面臨著諸多挑戰和機遇。隨著科技的發展,銀行業務的數字化和自動化將大大提高其效率和利潤率。此外,銀行現在還被迫更多地專注于社會責任和可持續性。在這方面,銀行可以削減環境影響、支持社區、保護消費者權益等。在未來,銀行的發展將更加注重客戶滿意度、產品質量和企業社會責任。
總之,銀行的發展與現代經濟密不可分,銀行的重要性不可低估。而我們更要認識到銀行的互助性與發展性,從而更好地利用其服務、優勢,同時為其發展和改進貢獻自己的力量。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇六
銀行在現代經濟中扮演著重要的角色,作為金融體系的核心機構之一,銀行的作用可以說是難以替代的。我們每個人都有可能會在銀行辦理各種業務,但是我們了解銀行有多深呢?在我的學習和實踐中,我對銀行的認識得到了很大的提高,接下來我將分享我的見解和體會。
銀行是一種金融機構,它的主要職能是接受存款、發放貸款、提供匯兌、辦理結算和提供信用服務等。不同類型的銀行在服務范圍、業務種類和目標客戶等方面也有所不同,如商業銀行是最常見的銀行,它們主要的商業活動是接受存款、發放貸款和提供結算業務。中央銀行具有獨特的權力和職能,它不僅涉及到金融調控、貨幣政策等,還在國際金融體系中擔任重要角色。
第三段:銀行對于我們個人的影響。
對于我們每個人來說,銀行的影響是深遠而重要的。銀行為我們提供了一種安全便捷的存儲和使用貨幣的方式,它還可以為我們提供各種貸款和信用服務,幫助我們實現更多的生活和事業目標。銀行的存在和日常服務,改善和提高了我們的生活水平。因此,我們應該了解銀行的相關知識,有意識地管理我們的個人銀行業務,以更好地利用銀行的資源和服務。
第四段:銀行面臨的挑戰和風險。
雖然銀行擁有許多優勢和職能,但是它也面臨著許多挑戰和風險。其中一個主要的風險是信用風險,指貸款資產的損失,以及因不良資產而導致的資本損失。此外,銀行還面臨著市場風險、操作風險和流動性風險等方面的挑戰。為了應對這些挑戰和風險,銀行需要加強風險管理和監督,加強內部控制和合規管理,以及負責任地落實對客戶的服務。
第五段:結論和展望。
在我對銀行的認識中,我了解到銀行在現代經濟中的重要作用,同時也認識到銀行面臨的挑戰和風險。為了更好地利用銀行的資源和服務,我們應該加強對銀行的學習和了解,管理好自己的個人銀行業務,落實對客戶的服務和信息保護,以及支持銀行發展和創新不斷提高服務質量。同時,我們也期待銀行能夠面對挑戰和風險,持續推進風險管理和監管工作,以更好地服務社會和客戶,促進經濟的健康發展。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇七
為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內控合規工作專題會議精神,苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責”大討論。會議上,各位同事立足本崗,涌躍發言,圍繞身邊的內控缺陷、制度執行過程中所遇到了難點進行分析探討。通過此次的活動,以及學習《合規教育資料匯編》等相關合規文件,我深刻認識到員工行為管理的重要意義,明確了自己在網格中應履行和承擔的職責,更懂得了事事合規、處處合規應謹小慎微,從我做起的道理。以下幾點,是我學習心得與體會:
一、加強學習,強化風險合規意識。
作為一名銀行員工,遵守合規是最為基本的一項職責與義務。但是,簡單的合規二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它,結果發生了悲劇。一開始,對遵守合規的不重視,合規意識淡薄,認為違規了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監管的底線、踩到規章的紅線、碰到違法違規的高壓線,最后墜入犯罪的深淵,釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”,觸碰了三線,同樣要接受處罰和法律的判決。因而,認真學習法律法規、管理要求、合規文化、職業道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規的,哪些是不能觸碰的底線,用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時,加強對反面典型案例警示教育的學習,它更能給人一種強烈撞擊的警惕感,強化員工的合規意識和理念,提高對違規操作的敏感性。
二、遵章守紀,樹立良好職業操守。
依法合規、遵章守紀;。
廉潔從業、親友回避等基本原則,提升員工高尚的職業操守。
三、防微杜漸,筑牢違規風險防線。
工作的每一細節都應該注意風險,嚴格遵守相關業務管理規定。如:在做好重點業務環節要求的規定動作,但是實際上未按要求完成產品銷售雙錄工作,造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中,應做好客戶的盡職調查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”,親見申請資料原件,核查原件和復印件是否一致,親見商戶的經營場所,親見商戶開展經營活動。但實際情況有些是因為完成業績任務需要、工作情況忙一時走不開,就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現問題時,隨之而來的風險就會愈發愈烈,躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此,我們在辦業務時要謹小慎微,確保在業務操作環節,每一筆業務都是合法合規的。同時要防微杜漸,筑牢一道堅固的合規風險防線。
四、人人盡責,配合異常行為排查。
員工異常行為排查,通過對員工日常行為、工作狀態、思想狀況進行了解、觀察、分析,及時發現和處置異常行為的員工進行有效阻斷風險隱患,防止升級為案例和重大違規事件。因而,員工應當保持良好的職業操守,誠實守信,勤勉盡職,合規操作,全員參與、人人盡責。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動,有較大的經濟負擔或家庭變故等情況,應及時上報,將問題和情況坦誠說明,及時整改。而不是火上包紙,最后“東窗事發”,為時晚矣。進行員工異常行為排查時,員工應“不隱瞞,不偽裝,不推托,不虛報”的方式接受排查。若發現身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索,應當及時向部門負責人或本級員工行為牽頭管理部門報告,及早化解風險隱患、有效阻斷。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇八
為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內控合規工作專題會議精神,苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責”大討論。會議上,各位同事立足本崗,涌躍發言,圍繞身邊的內控缺陷、制度執行過程中所遇到了難點進行分析探討。通過此次的活動,以及學習《合規教育資料匯編》等相關合規文件,我深刻認識到員工行為管理的重要意義,明確了自己在網格中應履行和承擔的職責,更懂得了事事合規、處處合規應謹小慎微,從我做起的道理。以下幾點,是我學習心得與體會:
一、加強學習,強化風險合規意識。
作為一名銀行員工,遵守合規是最為基本的一項職責與義務。但是,簡單的合規二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它,結果發生了悲劇。一開始,對遵守合規的不重視,合規意識淡薄,認為違規了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監管的底線、踩到規章的紅線、碰到違法違規的高壓線,最后墜入犯罪的深淵,釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”,觸碰了三線,同樣要接受處罰和法律的判決。因而,認真學習法律法規、管理要求、合規文化、職業道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規的,哪些是不能觸碰的底線,用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時,加強對反面典型案例警示教育的學習,它更能給人一種強烈撞擊的警惕感,強化員工的合規意識和理念,提高對違規操作的敏感性。
二、遵章守紀,樹立良好職業操守。
利用職務便利挪用資金49筆共計人民幣17萬元并將資金用于做生意、借貸他人等方面至案發時未予歸還判處有期徒刑五年。就是在金錢的誘惑下沒能做到依法合規遵章守紀嚴重違反建設銀行規章制度、危害建設銀行資產。然而類似的案例還有很多這就要求我們員工要做到忠于職守、誠實守信;
依法合規、遵章守紀;。
廉潔從業、親友回避等基本原則,提升員工高尚的職業操守。
三、防微杜漸,筑牢違規風險防線。
工作的每一細節都應該注意風險,嚴格遵守相關業務管理規定。如:在做好重點業務環節要求的規定動作,但是實際上未按要求完成產品銷售雙錄工作,造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中,應做好客戶的盡職調查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”,親見申請資料原件,核查原件和復印件是否一致,親見商戶的經營場所,親見商戶開展經營活動。但實際情況有些是因為完成業績任務需要、工作情況忙一時走不開,就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現問題時,隨之而來的風險就會愈發愈烈,躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此,我們在辦業務時要謹小慎微,確保在業務操作環節,每一筆業務都是合法合規的。同時要防微杜漸,筑牢一道堅固的合規風險防線。
四、人人盡責,配合異常行為排查。
及早化解風險隱患、有效阻斷。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇九
根據四川省城市商業銀行協會關于20xx年合規線上學習的要求,在規定時間內保質保量完成了38門合規課程的學習,合規是銀行穩健運行的重點,也是每一個員工都應履行的職責。結合平時實際工作,對職業道德、合規意識、監督防范意識有了更深刻的學習。現就此次學習總結幾點心得體會。
隨著銀行業間競爭壓力,互聯網金融帶來的沖擊,部分銀行存在重業務發展,輕視價值觀的引導,對價值觀的重要性認識不足,把業務工作視為硬指標,把思想政治教育當軟任務,過于重視工作業績,思想政治教育脫離實際業務工作,缺乏經常性崗位職責,職業道德,制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規學習,遵守法律法規,恪守工作紀律。
對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進行全方面研討,增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經常接觸大量現金的管理、使用,在這個過程中會面臨金錢的誘惑,可能會受欲望驅使,對管理的資金進行非法侵占或挪用,也會受一些不法分子的腐蝕。把合規教育、思想道德教育滲透到業務、經營、管理、財務、分配等各個方面,緊緊圍繞業務、經營管理。
堅持把做好人的工作放在重要位置,與業務工作一起抓,思想道德教育要為防范和化解金融風險構筑思想防線。要把經常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結合起來,建立思想、制度、法律三道防線,內在約束和外在約束有機結合,從根本上遏制金融案件的發生和金融違規行為的發生。
通過思想道德教育,使員工認識到規范經營、嚴格管理的重要性,疏于管理的危害性。教育員工,使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
雖然銀行內部規章制度已比較健全、嚴密,但仍然存在有章不循,違規得不到及時糾正,制度執行不嚴格,管理松懈等問題。增強合規意識,加強合規學習,預防職務犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力,最終將職務犯罪消滅在萌芽狀態。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務,盡職盡責,加強業務學習,特別是加強各項規章制度的學習,熟悉和掌握各項規章制度的要求,提高自身業務能力,認真履行工作職責,有效進行案件風險防范。
由于銀行工作的特殊性,日常工作開展會有巨額資金的往來,會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比,會讓個別員工價值觀、權力觀、利益觀扭曲,面對金錢誘惑,產生失衡心里和補償心里,還存在僥幸心里,蒙混過關思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理,把握人生正確方向,牢牢守住自己的職業道德與理想,遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理,樹立正確觀念,做到慎始、慎微、慎獨、慎友,夯實自律基礎。算好經濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬,以增強個人廉潔自律意識,自我約束,嚴于律己。
總之,本次合規學習使我受益匪淺,深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業操守,誠實守信、勤勉盡責,堅持合規操作,嚴格執行廉潔從業的各項規定。想要獲得更加美好的未來,就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出!
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇十
根據四川省城市商業銀行協會關于__年合規線上學習的要求,在規定時間內保質保量完成了38門合規課程的學習,合規是銀行穩健運行的重點,也是每一個員工都應履行的職責。結合平時實際工作,對職業道德、合規意識、監督防范意識有了更深刻的學習。現就此次學習總結幾點心得體會。
隨著銀行業間競爭壓力,互聯網金融帶來的沖擊,部分銀行存在重業務發展,輕視價值觀的引導,對價值觀的重要性認識不足,把業務工作視為硬指標,把思想政治教育當軟任務,過于重視工作業績,思想政治教育脫離實際業務工作,缺乏經常性崗位職責,職業道德,制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規學習,遵守法律法規,恪守工作紀律。
1、增強合規意識,加大思想教育。
對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進行全方面研討,增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經常接觸大量現金的管理、使用,在這個過程中會面臨金錢的誘惑,可能會受欲望驅使,對管理的資金進行非法侵占或挪用,也會受一些不法分子的腐蝕。把合規教育、思想道德教育滲透到業務、經營、管理、財務、分配等各個方面,緊緊圍繞業務、經營管理。
堅持把做好人的工作放在重要位置,與業務工作一起抓,思想道德教育要為防范和化解金融風險構筑思想防線。要把經常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結合起來,建立思想、制度、法律三道防線,內在約束和外在約束有機結合,從根本上遏制金融案件的發生和金融違規行為的發生。
通過思想道德教育,使員工認識到規范經營、嚴格管理的重要性,疏于管理的危害性。教育員工,使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加強合規學習,增強風險防范能力。
雖然銀行內部規章制度已比較健全、嚴密,但仍然存在有章不循,違規得不到及時糾正,制度執行不嚴格,管理松懈等問題。增強合規意識,加強合規學習,預防職務犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力,最終將職務犯罪消滅在萌芽狀態。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務,盡職盡責,加強業務學習,特別是加強各項規章制度的學習,熟悉和掌握各項規章制度的要求,提高自身業務能力,認真履行工作職責,有效進行案件風險防范。
3、嚴于律己,自我約束。
由于銀行工作的特殊性,日常工作開展會有巨額資金的往來,會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比,會讓個別員工價值觀、權力觀、利益觀扭曲,面對金錢誘惑,產生失衡心里和補償心里,還存在僥幸心里,蒙混過關思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理,把握人生正確方向,牢牢守住自己的職業道德與理想,遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理,樹立正確觀念,做到慎始、慎微、慎獨、慎友,夯實自律基礎。算好經濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬,以增強個人廉潔自律意識,自我約束,嚴于律己。
總之,本次合規學習使我受益匪淺,深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業操守,誠實守信、勤勉盡責,堅持合規操作,嚴格執行廉潔從業的各項規定。想要獲得更加美好的未來,就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出!
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇十一
為增強郵政局金融業務合規經營管理增強意識,培育良好的合規文化,開展合規建設及風險防范推進有著很強的現實性和必要性。釣樟事業的成長離不開合規經營,更與防控金融風險相伴。推進盡職文化建設,必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外,供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。
通過參加此次學習,使我對合規管理有了更加深刻的體認,合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍,這次學習正是一個很好的機會。通過學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企業自我發展自我保護及防范全然金融風險的根本所在。因此,在經營管理在工作中中,必須做好以下幾項教育工作,才能確保我行各項工作健康快速全面落實發展。
1、不斷提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的思路理念。
加強職工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范風險教育,使長期性大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險產業,要必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位拜師學藝,自覺遵守多項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。
2、建立建全各項規章制度,加強內控管理。
從近幾年金融系統發生的經濟政策案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不是完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給北歐國家資金造成損失。我們如果吸取教訓,這兩項不斷健全健全各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與不斷完善完善,努力做到在規范的前提下發展業務發展,在產業發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的規章操作流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真狠抓落實制度建設,一方面要根據我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節,本崗位的自省檢查與免疫是第一位的;其次可采取每星期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法,及時發現和制止工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外,我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容,我們位高權重主要日常事務整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳,這是加強基礎管理的一個很好的方法方法。
3、增強此案規章制度的執行與監督防范案件意識。
規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,車行千里始有道,對于規章制度的執行,就一線柜員而言,從內部講要看清楚從我做起,正確辦理每一筆投資業務,認真審核每張票據,監督授權管理業務的合法合規,嚴格執行嚴防業務操作系統安全防范,抵制各種違規工作臺等等,做好相互制約,相互監督,不能而同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度礙于不顧。秉持至始至終地按規章辦事。如此以來,我們的制度總算得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。近年來,金融系統頻發的經濟案件,金融市場不僅干擾破壞了經濟金融行業秩序,而且嚴重地損害了金融機構的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的中國金融一道非常重要防線。這幾年專業技能銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢趨勢,其中首要一條是忽視了抹殺思想方面的教育,平時只強調管理業務開夜車工作的重要性,忽視了干部職工的馬克思主義建設,沒有正確處理不好思想政治工作與不太好業務工作的`關系,限于既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。
在此次培訓中我還研習了供應鏈金融的原理、方案與實務后,我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業銀行業務導向越來越市場化,出于市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創新出來。中國參與供應鏈企業擴大業務的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷發展壯大,而有效的金融支持是企業發展必不可少的金融行業條件之一。因此,應進一步改進和完善現有供應鏈融資方案的須設計,推動供應鏈融資的彼此間良性發展。提高商業銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強行業研究,提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業購買中小企業商品后才,由于海外市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導致的銀行貸款無法及時收回或發生損失的風險。銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業深入做好的調查、研究。要了解核心企業的資信生存能力能力、市場地位,履約情況和產業發展前景,同時也要仔細研究供應鏈上中小企業的、生產能力、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供應商的談判,觀察買賣雙方的有關情況。
2、加強內部控制,提高操作風險管理水平,商業銀行在融資創新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空,發生操作風險的概率增大。對于從事供應鏈再融資融資業務的銀行來說,加強人員的培訓,提高員工供應鏈金融業務素質與能力迫在眉睫,同時在現有操作風險的管理框架下所,將供應鏈融資的操作風險管理嵌入并其中進行有關創新也勢在必行。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇十二
為構建科學、長效的合規風險管理文化,不斷提升合規風險管理水平,實現由制度管控到文化管控的轉變。巨野聯社按照“標本兼治、重在治本、查防結合”的工作要求,有板有眼地完成“規定動作”,有聲有色地做好“創新動作”,全力推動“合規文化建設年”活動深入開展。
一是組織領導到位。成立了以理事長任組長,其他班子成員為副組長,各部室經理為成員的“合規文化建設年”活動推動小組,負責組織、安排、布署活動的開展。召開動員大會,認真傳達學習銀監會、省聯社及辦事處活動方案,深入進行動員發動,大大激發了全員參與活動、踐行合規的自覺性和主動性。二是工作措施到位。堅持定時發送合規短信;為全轄辦公用計算機安裝了合規屏保;組織開展了合規文化建設漫畫征集活動;加強法律法規傳導,組織員工集中學習了銀監會法律法規清理結果公告;對法律法規變化情況保持了持續了的關注,對發現的新情況、新問題主動進行了反饋;結合各部室對全員進行法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習,組織了合規知識培訓,并對培訓結果進行了測試,及格率100%,平均成績達90.05分;對本單位各專業部門擬出臺規章制度、擬簽訂的合同文本的合規性進行審查,建立規章制度合規性審查登記簿、合同文本合規性審查情況登記簿及相對規范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進合規文化建設年活動,結合自身實際,制定了合規文化建設年實施方案。為有效堵塞彌補制度漏洞流程缺陷,按照分級負責、專業分工、誰制定誰梳理的原則,牽頭組織各部室對上一年度規章制度和操作流程進行梳理,建立了年度規章制度梳理審查登記簿,對已不符合當前形勢要求或與現行法律法規相悖的,予以廢止;對制定的規章制度適應信用社長遠發展需要,同時又符合形勢政策和法律要求的,予以保留;對部分內容不合時宜的.文件,予以修訂;對管理制度尚有空白點的,結合實際,在充分調研的基礎上,予以制定。同時,會同各專業部室,對本部室規章制度的制定質量、執行情況和實施效果進行檢查評價,編制了年度規章制度評價報告。
一是搭建合規宣傳平臺。在聯社百千萬富民工程網站、新浪微博上同步開辟合規教育專欄和論壇,積極搜集上報合規信息,加強信息交流。二是搭建風別識別平臺。啟動了風險識別“三金”活動,即金眼睛、金話筒、金點子。要求每名員工至少發現一個以上問題,主動向合規部門反應;堅持每季舉辦一次合規論壇,讓員工在思想、觀點激勵的碰撞中,滌蕩違規的惡習,堅定合規經營的理念,點燃合規工作的熱情;開放理事長、主任及合規部郵箱,供員工反映情況,提出合理化建議。對所提問題,認真對待,積極研究落實,對落實情況,并以適當的形式向提交人反饋答復。三是搭建檢查監督平臺。堅持自查自糾和督導檢查相結合,要求各社成立自查組織,建立自查自糾長效機制,積極查找問題,并加以整改。聯社成立調研巡查小組,結合各專業部室,分赴轄內各網點調研巡查,對查出的問題嚴格追責,落實整改措施。同時,加強后續督導,對整改措施落實不到位的,從嚴從重處理。
通過“合規文化建設年”活動的開展,廣大員工學習業務、學習技能的熱潮更加高漲,對“合規創造價值”的理念有了更新的認識。活動推動了全員在履行好崗位職責,轉變作風、開拓創新上實現了新的突破;在狠抓管理,推動經營工作再上新臺階上實現了新的突破;在提高優質文明服務水平、樹立良好社會形象上實現了新的突破。
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識,建立良好的道德誠信標準,增強內部會計控制及風險防范能力,創建農業銀行良好的合規文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署,結合本行實際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內開展“從我做起,合規操作”專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準工作立足點,增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性,增強識別風險和控制會計風險的能力,切實規范操作行為,有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心,增強維護農業銀行利益的責任心和使命感,建立良好的合規文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括:一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式,對相關文件、制度、規章進行學習,學習內容以業務操作規范為主,做好學習記錄和筆記,學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習,結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動,深入排查會計業務風險點,查找合規操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業務系統管理和會計制度方面的研討會,包括:對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究,提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理,查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題,研究解決辦法,提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇十三
俗話說,“沒有規矩,不成方圓”,這是對合規文化重要性深入淺出的詮釋,是社會發展、人類進步亙古不變的規律。如果把農行的各項工作比作一個天文數字,那么合規是1,而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0,沒有合規,再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩啊?每次都要拿著印鑒對比半天,我經常過來,還能造假不成?太較真了吧!”“我的身份證忘帶了,我就住這邊附近,先幫我把錢點好,我一會把身份證給你送來,沒事兒,別太較真。”“我們是夫妻倆,誰簽字不都一樣嗎,你也太較真了。”工作中,這樣的情況時有發生。“較真”,聽起來頗有輕視之意,但仔細琢磨起來,其實不然,我們的“較真”正源于對職業的尊重和制度的遵從,是做好本職工作的前提與基礎。
舉個常見的例子,在銀行臨柜業務對私業務中,損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業務是比較特殊的業務,其中一個環節是填寫特殊業務信息核對表。對于這個環節,有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊,而我們的柜員有時看到客戶如此著急,也就急匆匆地給辦了。殊不知,這種行為是堅決不可取的,它會引發潛在的風險。
金融業是個高風險的行業,很多的規章制度看似在束縛著業務的辦理,其實細想想,這么多的規章制度的建立,都是從許許多多的工作經驗教訓里來的。從分行、支行各部門發給我們的案件防控資料上看,哪一起案件不是因為違規造成的?哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的?柜面服務中,我們所做的不僅僅是普普通通的微笑,而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地,也不僅僅是簡簡單單的收付,而是用專業的操守和態度把三尺柜臺變成合規建設的舞臺。
“天下之事,不難于立法,而難于法制必行;不難于聽言,而難于言之必效。”合規說出口容易,寫出來也不難,難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發現問題時,總是有人振振有詞地為違規辯護。有的說,馬虎了,小毛病下次就改;有的說,這是微不足道的風險嘛,經驗告訴我不會有問題的;還有的說,習慣了,我一直都是這樣做得呀,不要大驚小怪的。可是我要說,請勿以惡小而為之,違規不在大小,都要不得!昨日教訓仍歷歷在目,警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制,在于人情,在于習慣,一個環節、一個流程、一個人、一件事,哪怕是一枚小小的印章,也會引起違規與合規的較量!合規來不得半點馬虎,違規也沒有任何借口!只有認認真真按章操作,罪惡才會終止,悲劇才會不會再發生。
只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業務和法律、法規中的條條框框,迅速掌握在規章的范圍內,什么能做,什么不能做;什么應當做,什么不應當做,牢記我們的規章制度,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,自始至終都按照規章辦事,才能做好柜面服務,守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規”深入每個人的意識,讓意識變為行為,讓行為成為一種習慣,才能讓文明優質服務具有更堅實的保障。
作為年輕一代,生活中難免個性張揚,標新立異,容易沖動的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難,但文明服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識,讓我們在工作中“依法合規”行事,做一名訓練有素,出國留學具備專業能力的銀行從業者,體現自我的風采,創造集體的價值。
作為年輕員工,從前輩手中握過接力棒的時候,該思考的是如何讓這一棒跑得更快,甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員,要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂,要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚,“念念有如臨敵日,心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業務、每一個環節做起,樹立合規理念,倡導合規風氣,營造合規氛圍,從而實現“人人合規,事事合規,時時合規”的目標。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇十四
身為建行人,我們無論是工作還是生活中的一舉一動都代表著建行而不再是局限于個人。因此,我們應時時刻刻注意自己的言行舉止,不做任何有損道德或違法犯罪之事。因為,所造成的后果,不僅僅是我們自己承擔,還有可能導致建行收到牽連,名譽受損。
現在許多人都因為一點蠅頭小利而放棄自己一直嚴格恪守的道德準則,從而導致做出有損公司利益的事情。有的可能只是遭到懲罰,被開除,但更嚴重的可能會接受法律的制裁,被關押監獄,從而導致終身的前途被毀。因此,身為銀行職員的我們更應嚴格遵守銀行的規章制度,并進一步學習相關的的法律法規,從而更好地規范自己的行為,或是良好地監督他人。
其次,在生活中,我們也要遵守文明準則,對我們做的事,說的話要負起責任。比如不要擅自在社交軟件上,隨意發布自己的言論,更不要轉發虛假未經證實的謠言,或有不良影響的文章。因為這些不當的言論不僅會令自己在他人的印象中受損,更會損害公司長久以來在客戶心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗話說千里之堤毀于一旦,你的一句不負責任的言論,輕者就會給公司帶來流言蜚語,重者可能回導致公司受你連累牽扯到官司。
所以作為一個成年人,更作為一名建行的職員,不僅要注意自己的言論是否恰當,更要注重行為舉止是否符合規范。我們更應該保持良好的人際交往圈,多結交一些社會價值觀正的朋友,從而時刻督促自己規范行為,文明禮貌。
【篇二】。
我們所從事的工作是高風險的金融行業,每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤,毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工,不論職位高低,稍有不慎便會給客戶、給單位造成難以預估的損失。我們常常抱怨監管嚴、合規難,但內部、外部的審計和檢查發現的問題卻往往是以低級錯誤和屢犯錯誤為主,這確實值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員,結合日常工作,我對合規的感悟如下:
第一、合規是一項細水長流的工作,在于平時的點點滴滴,在于對每一項規章制度的認真落實。我們在日常工作中不乏存在接到檢查通知的前幾周、前幾日對業務進行突擊整改或是在審計后大批量整改的情況。然而我們存在的差錯、問題都在各項規章制度中明確指出,只是沒有持之以恒地執行罷了,往往就是一些“今天忙,明天補”、“先這樣辦、錯了再改”、“應該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯誤在一點一滴的積累。在將來的某一天,幸則悔而改之,不幸則就要造成難以彌補的損失。因此,在每一天的每一個點點滴滴做到合規,才是我們應對監管最從容的措施。
第二、合規是一項以人為本的工作,就長久以來的檢查情況來看,絕大部分的違規往往都是人為造成的。因此合規文化建設,必須以人為本,加強自我思想教育,也就是說,人人都要從我做起,從自己身邊的小事做起,真正從內心深處提高自己的基本素質和品行,平時加強制度學習,案例學習,切實提高自身的合規能力,那么合規工作也就是水到渠成了。
第
三、
合規要建設合規文化。合規既是一種行為規范,更是一種文化。正所謂什么樣的環境造就什么樣的人,在我們的工作中,應該逐漸把合規理念轉化成合規行動,把合規行動升華為合規文化,推動合規經營持之以恒、與時俱進。形成良好的合規工作氛圍,人人都以自身的合規價值觀去影響同事的行為,將合規文化傳承下去,實現長久發展。
“萬金手中過,合規心中留”。在提倡合規的大環境下,我們更應該嚴格要求,不斷豐富自己,充實自己,盡最大努力為建行創造價值,在工作上付之以全力,為業務發展添磚加瓦。
【篇三】。
為貫徹省行“固本強基、持續強化內控”的工作思路,做精做實合規管理,將合規文化建設持續融入經營發展與隊伍建設之中,敏州路支行組織了“行為管理我盡責”大討論活動,我有幸參與其中。
討論中,支行各個崗位員工對于“我在網格中應履行的職責”、“制度執行中的堵點難點”等內容紛紛發表自身看法。從大家的見解中可以感受到,合規經營是銀行穩健運行的內在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。牢記規章制度,增強合規意識,通過學習熟悉業務關鍵環節的具體要求,嚴格按照制度操作,知道什么可以做,什么不可以做。結合當前正在開展的內控合規“行為管理年”主題活動,筆者認為,要做到“四個到位”,引導員工嚴守合規“紅線”,規避違規風險。
一要合規教育到位。“思維方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中,滲透到每個崗位每個業務操作環節中,營造“不敢違規、不能違規、不愿違規”的良好氛圍,促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。
二要制度執行到位。支行根據自身的經營發展的具體形勢,制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程。加大制度的執行力度,增強員工自我保護意識,由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。
三要合規操作到位。“合規從高層做起”,“合規操作從我做起”。一是管好自己。自尊自愛是員工培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎,員工要從保護自己、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督他人。留心觀察身邊人,善于及時提出對異常業務處理的疑問,對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。
反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。領導干部率先垂范,身體力行,做出合規操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過透視發生的各類案例,抓住典型,經常性地開展典型案例警示教育活動,特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,達到警鐘常鳴防患于未然的目的。
【篇四】。
俗語云,沒有規矩,不成方圓。特別是對于銀行業來說,規矩就是鐵一樣的紀律,規矩就是不可逾越的制度。合規,這個詞對于進行4年的我來說再熟悉不過,晨會夕會組織學習行紀行規,觀看警示教育片,從進行開始就一直伴隨著我,現在仿佛刻在心中一般,工作生活中,合規第一位。
家有家法,行有行規,國有國法。銀行作為高風險行業,確保安全營運是前提,合規的意義就在于防范風險,遏制違規違紀問題的發生,使銀行得以穩健運行。合規不是某一個崗位的事情,更不是某一些員工的事情,一個個的崗位成就了建設銀行,一個個員工組成了建行大家庭,所以合規覆蓋銀行業務的每一個環節,每一項業務,每一個崗位,每一位員工。
合規是每一個員工必須履行的職責,首先就是要提高員工的責任意識。不論在哪一個崗位,都要時刻意識到自己崗位所肩負的職責,我們都要按規章制度嚴格辦事。如果我們對自己工作產生了松懈的情緒,思想上麻痹大意,對自己辦的業務審核不嚴,那么潛在的風險就可能已經構成,可能因為自己的無心之失而釀成案件。我們要時刻提醒自己,可能會因為自己的微小失誤而給建行造成巨大的損失。其次是強化風險意識。加強風險防范教育,一部又一部的警示教育片,里面鮮活的案例和真實的畫面,生動展示了那些高官淪為階下囚的過程,合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。只因一念之差,就與自由一墻之隔。所以我們要認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違規違紀的行為,形成“人人講合規,處處顯合規,事事重合規”的良好氛圍。另外要培養并形成一種監督意識。同事之間不能盲目信任,同事之間的信任要建立在遵章守紀按章辦事的基礎之上,在處理問題時形成自覺監督的意識,養成互相監督的習慣,這樣既能使自己少犯或犯錯誤,又能監督別人不犯錯誤。最后是加大檢查力度,吸取教訓,嚴格整改。根據每個階段暴露風險點的不同,有的放矢的開展重點檢查,不論是自行組織的內部檢查,還是上級的檢查以及審計和外部監管的檢查,都要充分利用其檢查結果,不但要及時整改存在的問題,還要舉一反三,從中吸取教訓,堵塞內控漏洞,嚴防相同錯誤重復發生。
面對當前異常激烈的同業競爭,高壓態勢下的監管環境,我們全行上下要清楚認識到我們現在面臨的嚴峻形勢,穩健審慎經營,全行上下要牢牢樹立合規經營理念,提高自身的合規意識,全面筑牢合規防線,爭做遵規守紀的建行人,為實現建行持續穩健經營、快速發展貢獻自己的一份力量。
【篇五】。
28日,西渡支行召開了一場別開生面的“行為管理我盡責”合規座談夕會。會議以輪流討論發言的形式開展,每個人就自己的崗位特點,用發生在工作中的業務案例生動形象地闡述了自己的合規心得,補充了大家在合規意識上的短板。通過此次合規討論會,我。
總結。
了以下幾點心得:
一、合規無小事,切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業務時,總會片面追求業務效率而省略重要的步驟,比如代辦開戶未與戶主電話核實,辦理大額存取款未雙人卡把復點,這些看似繁瑣的流程,都是在歷史違規案例中汲取的經驗教訓,每一個合規的小動作,都是在降低該筆業務可能存在的風險,合規重在細節,面面俱到才是真本事。
二、思想上重視,杜絕講人情。在規章制度面前,我們要敢于委婉拒絕,萬不可因難為情,怕得罪人而違規操作,殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關系的“空子”實施犯罪。敢于對自己辦理過的每一筆業務負責,才能坦蕩地走好未來職業生涯的每一步。
三、學習強本領,根基要扎實。在銀行業從事柜面工作,很容易因為操作不當而出現“失之毫厘,差之千里”的情況,比如弄不懂司法凍結“續凍”和“輪候凍結”的差別,就會造成我行賠償巨額損失。我們在直面錯誤時,不能以“不知者無罪”為借口,加強合規知識學習,積極拓展業務知識廣度,勤思考,多發問,才能規避錯誤發生的可能性,有效保護我行權益。
同時應做到互相監督,合力促成良好的合規氛圍,為營造健康有序的金融環境貢獻自己的全部力量。
【篇六】。
為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內控合規工作專題會議精神,苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責”大討論。會議上,各位同事立足本崗,涌躍發言,圍繞身邊的內控缺陷、制度執行過程中所遇到了難點進行分析探討。通過此次的活動,以及學習《合規教育資料匯編》等相關合規文件,我深刻認識到員工行為管理的重要意義,明確了自己在網格中應履行和承擔的職責,更懂得了事事合規、處處合規應謹小慎微,從我做起的道理。以下幾點,是我學習心得與體會:
一、加強學習,強化風險合規意識。
作為一名銀行員工,遵守合規是最為基本的一項職責與義務。但是,簡單的合規二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它,結果發生了悲劇。一開始,對遵守合規的不重視,合規意識淡薄,認為違規了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監管的底線、踩到規章的紅線、碰到違法違規的高壓線,最后墜入犯罪的深淵,釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”,觸碰了三線,同樣要接受處罰和法律的判決。因而,認真學習法律法規、管理要求、合規文化、職業道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規的,哪些是不能觸碰的底線,用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時,加強對反面典型案例警示教育的學習,它更能給人一種強烈撞擊的警惕感,強化員工的合規意識和理念,提高對違規操作的敏感性。
二、遵章守紀,樹立良好職業操守。
依法合規、遵章守紀;
廉潔從業、親友回避等基本原則,提升員工高尚的職業操守。
三、防微杜漸,筑牢違規風險防線。
工作的每一細節都應該注意風險,嚴格遵守相關業務管理規定。如:在做好重點業務環節要求的規定動作,但是實際上未按要求完成產品銷售雙錄工作,造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中,應做好客戶的盡職調查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”,親見申請資料原件,核查原件和復印件是否一致,親見商戶的經營場所,親見商戶開展經營活動。但實際情況有些是因為完成業績任務需要、工作情況忙一時走不開,就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現問題時,隨之而來的風險就會愈發愈烈,躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此,我們在辦業務時要謹小慎微,確保在業務操作環節,每一筆業務都是合法合規的。同時要防微杜漸,筑牢一道堅固的合規風險防線。
四、人人盡責,配合異常行為排查。
員工異常行為排查,通過對員工日常行為、工作狀態、思想狀況進行了解、觀察、分析,及時發現和處置異常行為的員工進行有效阻斷風險隱患,防止升級為案例和重大違規事件。因而,員工應當保持良好的職業操守,誠實守信,勤勉盡職,合規操作,全員參與、人人盡責。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動,有較大的經濟負擔或家庭變故等情況,應及時上報,將問題和情況坦誠說明,及時整改。而不是火上包紙,最后“東窗事發”,為時晚矣。進行員工異常行為排查時,員工應“不隱瞞,不偽裝,不推托,不虛報”的方式接受排查。若發現身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索,應當及時向部門負責人或本級員工行為牽頭管理部門報告,及早化解風險隱患、有效阻斷。
已經很久沒被一篇文章打動了!
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇十五
為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化,2011年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營,更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設,必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。
一、正視問題,構建金融合規管理體系。
郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距:
1、風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險,任何金融業務都有風險,只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。
2、是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明,當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強,不按流程辦事、不按規定作業,引發了各種各樣的事件和案件。
3、一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定,出現差錯和問題沒有及時整改,老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上,出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:一是建立條線的合規風險防控體系,各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系:一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。
4、加大對合規風險防控的考核,將責、權、利捆綁在一起,按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業務線、管理線“雙線”問責,上追兩級。
5、銀企密切配合,按照國家有關法規,誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。
二、建章立制,構建金融合規制度體系。
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業務發展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的,相關部門應進行專門研究,及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題,要認真研究,及時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行檢查,落實檢查要求。就網點負責人而言,要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約,相互監督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調離原崗位,并嚴肅處理。推行管理問責制,建立對違規違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇十六
河南銀監局于20xx年3月9日下發了《河南銀監局關于在全省銀行業金融機構開展“合規執行年”活動的通知》(豫銀監通20xx17號),確定20xx年為河南銀行業“合規執行年”。農信社積極開展合規學習,推進合規執行年活動,倡導合規經營,穩步提升農信社經濟效益和社會效益。通過合規經營學習,使我對制度建設、內部管理和安全防范等方面有了更深一層的認識。現將自己學習心得分享如下:
一、加強制度建設,規范員工行為。正所謂無規矩不成方圓,一個組織機構行之有效的發展,離不開一整套完善的規章制度的支持。結合實際情況,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營活動中的個個環節,確保有章可循,有據可依,切實堵住各種風險漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。規章制度的建立,不是憑空想象出來,而是在經過許多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才能保護自已和廣大客戶的權益,才能使農信事業更加蓬勃、穩健地發展。
性顯得尤為突出。對客戶經理進行思想道德教育,加強業務規章制度的學習,通過貸前調查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責任,規范各相關崗位人員行為。對臨柜人員要做到從自我做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行業務操作系統操作要求,抵制各種違規作業,做好相互制約,相互監督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。
三、
重視經濟效益,更要重視安全防范。農信社作為金融機構,應以盈利為目的,但注重經濟效益的同時加強安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業務正常進行的前提,保障農信社員工的生命和財產安全。合規經營目的是產效益,促發展;安全防范工作的目的是保安全、促穩定。沒有安全,農信社的發展都將是空談。加強員工安全教育,組織人員參加安全演練,平時多流汗,戰時少流血,加強巡檢工作,發現隱患,及時消除,將危險遏制在萌芽狀態,只有這樣才能保證農信社經濟活動安全有序的進行。
此次合規執行年活動,使我增強了合規經營意識,通過對相關制度的深入學習,讓我對以后的工作有了更高的要求,識別和控制業務上的各種風險,規范操作行為,注重合規經營,重視經濟效益,突出安全防范。只要我們加強自我學習,堅持合規經營,堅持經濟效益與安全防范并重,我相信農信社一定會迎來一個新的明天。
銀行合規認識心得體會(專業17篇)篇十七
根據分行開展“大學習、大檢查、大討論”內控主題教育活動的精神,在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次學習活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名銀行工作人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在,才能確保我行各項工作健康快速發展。下面是我在學習相關內控制度及管理辦法后的幾點心得體會:
一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要
事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。
二、提高個人思想素質和風險防范意識,增強依法合規經營的理念
加強個人的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。
三、加強內控管理,更新服務意識,樹立正確的銀行經營 2
理念
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿,就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實,全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服務意識。現實看,銀行的業務基礎是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展,加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看,我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變,但這些轉變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創造個性化服務,以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,善于研究現實的和潛在的市場,善于拓展優質市場,善于競爭優質客戶,通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位,牢固樹立為優質客戶服務的意識,因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。
服務等中間業務。現在,中間業務的內涵在迅速擴充,提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時,由于中間業務的發展不受資本金約束,可以彌補資產負債業務發展受到的限制,因此協調資產、負債和中間業務的發展,既是市場經濟法則對商業銀行的要求,也是商業銀行經營規則的內在要求。因此銀行在發展業務的同時,面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設,通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優化流程、規范管理,保證業務發展質量等系列活動的深入開展,讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規經營與管理,按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥,及時消除基礎管理工作存在的隱患得到,增強防范風險的能力,為業務持續健康地發展創造了良好條件。
銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解。
一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。
要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。
與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。
芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展,不要盲目發展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為。為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的安全性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
—2 —
結合平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動總結出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業,一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。 講求職業道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。 加強合規操作意識,并不是一句掛在嘴邊的`空話。有時,總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理,在制約著我們的業務發展,細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執行。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”:鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,車行千里始有道,對于規章制度的執行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行業務操作系統安全防范,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。
近年來,金融系統發生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系,限于既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。 通過此次合規教育活動,我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識;通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業務上的各種風險增強能力,積極規范操作行為和消除風險隱患,樹立對廣發銀行改革的信心,增強維護廣發銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念
加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。版權聲明:依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發,作者:績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途,轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度,加強內控管理
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。