總結是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析，并做出客觀評價的書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認知上升到全面的、系統的、本質的理性認識上來，讓我們一起認真地寫一份總結吧。總結怎么寫才能發揮它最大的作用呢？以下是小編精心整理的總結范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

風險管理部工作 風險管理部總結篇一

現將風險管理部20____年主要工作簡要匯報如下：

(一)提高對風險管理工作的重視程度，加強理論學習

作為風險管理條線的人員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為業務提供完善快捷的服務，無法發現潛在的風險隱患。為了全面提升綜合素質，跟上政策規章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關金融政策及規章制度的學習，對現行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學習用于實踐，更好地服務于業務部門。

(二)持續加強風險管理部常規工作，努力服務于業務增長

1、完善風控流程，加強風控制度建設

風險管理部成立以來，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經形成較為完整的流程。同時將風控工作流程融入日常管理制度，使風控工作變得日常化與具體化，在進一步規范公司授信業務風險控制的同時，也完善了公司的風險控制體系。

2、在風險可控的前提下加大對優質成員單位的支持力度

隨著公司業務的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據總公

司關于適度增加貸款投放的總體思路，結合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點，著力優化信貸結構，重點扶持符合國家產業政策和行業政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來，20____年新增授信1.6億元，為公司業務發展提供了有力保障。

3、做好風險管理部統計分析和數據報送工作

財務公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監局的領導與監督，我部嚴格按照監管部門的要求，及時上報風控月報、季報等相關報表，為總公司、監管部門和公司領導決策提供了依據。

(三)嚴格執行審查制度，有效防范和減少信貸風險，確保信貸資金的安全性、流動性和效益性

在實際工作中，嚴格貫徹落實“審貸分離”制度，認真落實授信業務審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經理溝通，要求補充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經濟、金融、產業政策進行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業和項目，嚴禁信貸資金進入。三是嚴格貸款新規的執行，確保貸款用途的規范。對申請用信用途有關的市場前景調查及分析資料是否全面進行審查，對其用途進行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規定。四是嚴格借款人財務及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據相關財務信息，對客戶的各項財務指標進行認真的

測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。

在嚴格審查的基礎上，堅持審查中的獨立性，20____年共對27筆貸款業務、18筆貼現業務、13筆融資擔保業務計54.62億元的授信業務提出了明確的風險審查意見，出具風險審查報告。對公司金融部填制的相關合同、借款憑證及抵、質押登記手續嚴格審查，防范操作風險;全面做好授信業務的風險監測和控制工作，及時分析授信資產質量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施，在信貸的審查環節和整體管理中，力爭將風險降到最低。

在做好授信業務風險審核的同時，加強貸款五級分類后續管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：

1. 認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風險分類相關文件，認識到貸款風險五級分類的必要性、重要性及重要意義。

2. 注重質量，準確分類，實時調整。認真細致地做好調查工作，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務因素，確保分類結果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。

3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查，發現問題及時整改，為數據采集的準確性打下了基礎。

同時注重授信資產五級分類的內在質量，并對需上報的分類結果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。

經過三年多的努力，風險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分

的風險管理制度，并以之為基礎，構建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以法律風險控制為輔，結合授信資產五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業務流程的風險管理機制，以為公司的穩健發展作出努力。

(四)做好公司領導交辦的其他工作

配合做好修改公司內控制度、完善公司法人治理結構工作(完成年度董事履職評價、董事會年度工作報告、監事會年度工作報告、年度風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等)，為省銀監的風險評價做好準備;協助做好財務公司董事會、股東會會議準備工作，為公司后續發展提供了支持。

回顧20____年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經濟、區域經濟發展態勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業務知識的積累，在日常工作中要注意與各業務部門的溝通，及時轉變工作思路，更好地服務于業務部門。

(五)20____年工作計劃

1、繼續加大風險監控力度，將風險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風險。

2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預防風險的發生。

3、不斷加強自我建設，注意學習金融行業相關政策，積極參與橫向與同行業交流學習活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質，為公司的風險管理工作提供智力支持。

以上是我部20____年工作小結及20____年工作計劃，總之，我部在總結今年風險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務的完成，以風險管理為突破口，不斷提高加強風險防范的能力，為公司發展再作貢獻。

風險管理部工作 風險管理部總結篇二

回顧一年來的工作是繁忙、緊張而有序的。經過一年多的努力，風險管理部建立并進一步完善了原有部分的信用管理制度，并以之為基礎，構建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以銷售信用控制為主、以法律風險控制為輔，以逾期貨款的全方位追收為救濟手段，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業務流程的風險管理機制。應收賬款管理與法律事務兩項職能，后項對前項既是補充又自成體系，風險管理部正健康穩步地發展，逐步發揮出其應有的職能作用。同時，風險管理部正利用這些風險管理基礎，和一年來對工作開展情況的問題總結，在強化這個風險管理體系的基礎上，向投資風險和經營風險管理方面擴展，以充分發揮風險管理部的職能作用和人員優勢作用，為公司的進一步健康發展做出貢獻。

一、客戶信用評審與應收賬款管理

1、信用評審方面

一年來，在信用評審方面，依據公司的兩個“通知”的規定，根據銷售臺帳對各公司、事業部上報申請進行審核，審批了上報公司的所有新、舊客戶變更、逾期發貨等申請。將各公司評審員上交銷售臺賬、客戶全年業務數據匯總分析，深層次、全方位了解客戶的情況。按規定，下半年對客戶信用狀況進行了復審，對逾期客戶信用狀況進行了重審。 ——組織學習 “關于加強應收賬款風險管理的規定”和 “銷售信用評審與風險管理操作規定”兩個文件精神，講解操作細則，幫助各公司評審員理解及操作。在其后工作過程中，不斷向評審員解釋并要求嚴格按照

關于實施“銷售信用評審與風險管理操作規定” 的通知操作，舊客戶有付款周期、額度，要求評審員跟進重新取回營業執照、稅務登記證進行重審的工作。按照公司規定，結合客戶實際情況，審核各子(分)公司上報的所有新、舊客戶變更、逾期發貨等客戶授信業務申請和呆壞賬申請。

——自20__年5月23起至6月20日期間，組織人員對所有子(分)公司信用評審工作審查，對客戶授信業務管理工作中的合規性和履行情況，其中主要審查“授信業務操作”和“應收憑證管理”兩項內容，采取抽查客戶的方法。審查發現三家公司評審員根本沒有執行相關文件規定——新寶華、進出口公司、盛華，獨立銷售的公司信用評審也都沒有按規定報風險管理部復審，對他們違反公司規定的行為進行批評和糾正。9月份對新寶華、進出口公司、盛華、風華數碼、英達、ntc、邦科、海特、鼎磁、正華、羚華、配套公司所有授信客戶進行重審。

——對股份財務部掛帳協調組所有客戶逐個分析、了解欠款實際原因、收集所有單證資料及提出處理辦法，協助財務部辦理沖帳，逐個客戶已分回各公司業務員掛帳。對冠華、利華、粵華、端華、先華、新谷、華北部、海外組、拓展部審查送貨單、對帳單、逾期發貨是否審批、客戶授信是否重審、客戶逾期有無扣罰或審批。

——結合東莞山鑫電子廠詐騙案情通報情況，按公司規定對信用評審期限達到6個月的客戶、逾期客戶、民營企業、臺資港資和三來一補企業等，進行信用資料的復查和信用重審。對銷售業務中的發貨收貨手續和對賬單的原始單證進行了檢查，檢查反映已經有了明顯地改善，但有個別單位仍然不理想，下一年度需要進一步加強。

年底前，結合全年信用評審工作的開展和檢查情況，通過總結并考慮未來工作的發展需要，對“關于加強應收賬款風險管理的規定”進行了修訂和完善，對執行反映出的新情況和新問題，有針對性地對相關規定進行了補充。目前，正在討論審批中。

2、應收賬款管理

通過制度形式統一 “應收帳款帳齡分析表”以及“收款進度表”等報表格式，基本形成兩表月報制度。每月根據上報資料和跟蹤監控各子(分)公司應收賬款掛帳、貨款回收工作情況，對各單位的應收賬款管理情況進行分析，對分析中發現的問題進行重點調查，隨時提出處理意見和建議。同時通過業務員了解客戶情況，并對重點客戶進行了實地走訪。

對應收賬款明確未到期、到期和逾期的不同標準和劃分原則，嚴格并規范了對到期、逾期貨款的管理。同時，通過區分不同逾期客戶情況，給業務員和業務部門提出相關處理建議，并有針對性的采取追收措施。

——對于客戶多次拖欠貨款、付款較差及采購量大幅度突增或突減，進行電話了解原因及監控日常業務往來的情況。股份銷售總應收100萬元以上客戶重點進行付款綜合評價，股份銷售逾期10萬元以上客戶進行電話、上門協助追收貨款。

——清理股份公司“協調組”項下9600多萬元的應收，完成整理、分類、上報工作。對其中的退貨、以貨抵債項目已經進行了清理，正在進一步核實后進行賬務處理。同時，跟進憑證審核工作，以做好進一步追收的準備。由于時間較長、過去的手續不規范和管理不嚴，造成單證丟失或不全，加之部分原經手業務員的離職，此項工作進展緩慢。【風險控制部門實習報告】

分類清理客觀逾期問題。主要包括以下幾類：客戶倒閉、判決無法執行、退貨未清理等。客戶倒閉的，要求相關公司進一步核實，提供相應的證明資料;判決無法執行的，逐個走訪相關公司，與經辦人員了解詳細情況，對還存在執行或追收可能的，多方尋找途徑;退貨及以貨抵債部分全部要求業務員和倉庫、財會進行處理沖帳。

——下半年加強了對收款工作的跟進和考核，每月下達收款任務計劃，并從11月份開始要求各子(分)公司及事業部按照“經理牽頭、業務部等各部門配合、信用評審員匯總制表”的方式在月初分解收款任務(具體到

客戶和跟進業務員)并積極監測任務的完成情況;完成“每月收款情況進度表”，綜合匯總每月的應收和貨款回籠情況，為公司領導做基本的數據統計和分析。

經過一年來對應收賬款加強管理，出現了一批應收賬款管理比較好的公司和業務部，應收賬款周轉速度加快了，逾期貨款也得到了一定的有效控制，如鼎磁、端華及四部等單位。還有一部分單位的逾期貨款也得到了一定程度的擬制，控制了增漲的勢頭。

二、客觀及長期逾期貨款的追收

1)、針對逾期數額大、逾期期限長、回款情況不好的客戶，一方面派員直接上門單獨追收;另一方面協助有關公司業務人員加大追收力度，通過集團公司風險管理部的催款通知和律師函等方式，采取各種合法有效的手段組織追收。全年直接收回的屬于客觀逾期貨款超過538.84萬元，其中，深圳三普76萬元、深圳全聚能218萬元，如果加上發函、電話和上門協助追收的客戶超過1000萬元。

2)、通過法律途徑組織對長期逾期、呆賬的貨款進行清收，目前，尚在訴訟程序或執行階段的超過3000萬元，這些，正在按法律程序積極地推進，或尋求其他非法律手段的合法途徑去清收。

3)對既存的長期逾期銷售貨款——債權起訴判決后無法執行的客觀逾期，多方聯系律師及尋找其他有效渠道，正在做進一步的申請執行中。主要有柳州華航、江門高路華、深圳先科、珠海虹興、高要鴻圖集團等，通過申請執行、與債務人協商和尋找可執行的資產與途徑等方式進行處理。對于沒有起訴但正在做工作進行追收的主要有飛鹿達、智明達、廣州康泰、泰豐電子等客戶。這些客戶的應收款超過500萬元。

通過對部分所謂客觀逾期貨款和長期逾期貨款的組織追收工作，除了直接收回部分貨款和處理了部分掛賬遺留問題以外，同時，進一步發現并

總結了過去應收賬款中存在的發貨收貨手續不全或沒有、沒有對賬或不是對賬單原件、訴訟判決不能執行或沒有申請執行等問題，對加強應收賬款的風險管理、完善業務手續等，提供了有力的佐證，使風險管理工作方向、目標明確。

三、法律事務

(一)合同審核工作涉及范圍廣泛——包括承包、租賃、購銷、建筑工程、擔保、綠化、電力等方面的合同，但并不完整，很多重要合同并未經過審核，而一些很小標的額的合同反而報來審核。全年審核的比較重要的合同有：凱利公司承包經營合同、正華公司經營承包合同及補充協議、深圳數碼承包經營合同、海貝殼股權轉讓合同、稅控機產品全國代理合同、藍威啤酒3000萬元借款重組還款與再擔保合同等，以及銷售合同和質量保證協議。根據市國資委的要求，對公司所有涉外的投資經營合同按要求進行了普查，并將普查結果在報告公司領導的基礎上，整理報告市國資委。關于合同的審核，實際上還沒有明確范圍，按合理情況講對于以股份、集團公司名義蓋章對外的合同和對外投資、對外承包、重大工程及經營合同等，應經過風險管理部審核。

經過風險管理部的審核,修訂補充了律師/法律顧問未能審核修改完善并應予以避免的法律風險和經營風險,使合同的有關條款更具有可操作性;對銷售業務中的客戶“質量保證合同”、“采購合同”等合同的審核，絕大多數客戶基本都能接受我們的意見，降低了銷售責任風險，增強了合同的可執行性。

(二)訴訟工作。對全集團范圍內有關訴訟進行協調、監控，重大訴訟派員全程跟蹤。今年協調或直接處理各類案件20多起，其中重大或有影響的案件10余起：蕪湖風華唐希豪案、星通訴香港煒升案、廣州數碼鄭維庭案、肇慶中行借款擔保糾紛案2件、中國進出口銀行借款糾紛案。

風險管理部工作 風險管理部總結篇三

回顧一年來的工作是繁忙、緊張而有序的。經過一年多的努力，風險管理部建立并進一步完善了原有部分的信用管理制度，并以之為基礎，構建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以銷售信用控制為主、以法律風險控制為輔，以逾期貨款的全方位追收為救濟手段，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業務流程的風險管理機制。應收賬款管理與法律事務兩項職能，后項對前項既是補充又自成體系，風險管理部正健康穩步地發展，逐步發揮出其應有的職能作用。同時，風險管理部正利用這些風險管理基礎，和一年來對工作開展情況的問題總結，在強化這個風險管理體系的基礎上，向投資風險和經營風險管理方面擴展，以充分發揮風險管理部的職能作用和人員優勢作用，為公司的進一步健康發展做出貢獻。

一、客戶信用評審與應收賬款管理

1、信用評審方面

一年來，在信用評審方面，依據公司的兩個“通知”的規定，根據銷售臺帳對各公司、事業部上報申請進行審核，審批了上報公司的所有新、舊客戶變更、逾期發貨等申請。將各公司評審員上交銷售臺賬、客戶全年業務數據匯總分析，深層次、全方位了解客戶的情況。按規定，下半年對客戶信用狀況進行了復審，對逾期客戶信用狀況進行了重審。 ——組織學習 “關于加強應收賬款風險管理的規定”和 “銷售信用評審與風險管理操作規定”兩個文件精神，講解操作細則，幫助各公司評審員理解及操作。在其后工作過程中，不斷向評審員解釋并要求嚴格按照

關于實施“銷售信用評審與風險管理操作規定” 的通知操作，舊客戶有付款周期、額度，要求評審員跟進重新取回營業執照、稅務登記證進行重審的工作。按照公司規定，結合客戶實際情況，審核各子(分)公司上報的所有新、舊客戶變更、逾期發貨等客戶授信業務申請和呆壞賬申請。

——自20xx年5月23起至6月20日期間，組織人員對所有子(分)公司信用評審工作審查，對客戶授信業務管理工作中的合規性和履行情況，其中主要審查“授信業務操作”和“應收憑證管理”兩項內容，采取抽查客戶的方法。審查發現三家公司評審員根本沒有執行相關文件規定——新寶華、進出口公司、盛華，獨立銷售的公司信用評審也都沒有按規定報風險管理部復審，對他們違反公司規定的行為進行批評和糾正。9月份對新寶華、進出口公司、盛華、風華數碼、英達、ntc、邦科、海特、鼎磁、正華、羚華、配套公司所有授信客戶進行重審。

——對股份財務部掛帳協調組所有客戶逐個分析、了解欠款實際原因、收集所有單證資料及提出處理辦法，協助財務部辦理沖帳，逐個客戶已分回各公司業務員掛帳。對冠華、利華、粵華、端華、先華、新谷、華北部、海外組、拓展部審查送貨單、對帳單、逾期發貨是否審批、客戶授信是否重審、客戶逾期有無扣罰或審批。

——結合東莞山鑫電子廠詐騙案情通報情況，按公司規定對信用評審期限達到6個月的客戶、逾期客戶、民營企業、臺資港資和三來一補企業等，進行信用資料的復查和信用重審。對銷售業務中的發貨收貨手續和對賬單的原始單證進行了檢查，檢查反映已經有了明顯地改善，但有個別單位仍然不理想，下一年度需要進一步加強。

年底前，結合全年信用評審工作的開展和檢查情況，通過總結并考慮未來工作的發展需要，對“關于加強應收賬款風險管理的規定”進行了修訂和完善，對執行反映出的新情況和新問題，有針對性地對相關規定進行了補充。目前，正在討論審批中。

2、應收賬款管理

通過制度形式統一 “應收帳款帳齡分析表”以及“收款進度表”等報表格式，基本形成兩表月報制度。每月根據上報資料和跟蹤監控各子(分)公司應收賬款掛帳、貨款回收工作情況，對各單位的應收賬款管理情況進行分析，對分析中發現的問題進行重點調查，隨時提出處理意見和建議。同時通過業務員了解客戶情況，并對重點客戶進行了實地走訪。

對應收賬款明確未到期、到期和逾期的不同標準和劃分原則，嚴格并規范了對到期、逾期貨款的管理。同時，通過區分不同逾期客戶情況，給業務員和業務部門提出相關處理建議，并有針對性的采取追收措施。

——對于客戶多次拖欠貨款、付款較差及采購量大幅度突增或突減，進行電話了解原因及監控日常業務往來的情況。股份銷售總應收100萬元以上客戶重點進行付款綜合評價，股份銷售逾期10萬元以上客戶進行電話、上門協助追收貨款。

——清理股份公司“協調組”項下9600多萬元的應收，完成整理、分類、上報工作。對其中的退貨、以貨抵債項目已經進行了清理，正在進一步核實后進行賬務處理。同時，跟進憑證審核工作，以做好進一步追收的準備。由于時間較長、過去的手續不規范和管理不嚴，造成單證丟失或不全，加之部分原經手業務員的離職，此項工作進展緩慢。【風險控制部門實習報告】

分類清理客觀逾期問題。主要包括以下幾類：客戶倒閉、判決無法執行、退貨未清理等。客戶倒閉的，要求相關公司進一步核實，提供相應的證明資料;判決無法執行的，逐個走訪相關公司，與經辦人員了解詳細情況，對還存在執行或追收可能的，多方尋找途徑;退貨及以貨抵債部分全部要求業務員和倉庫、財會進行處理沖帳。

——下半年加強了對收款工作的跟進和考核，每月下達收款任務計劃，并從11月份開始要求各子(分)公司及事業部按照“經理牽頭、業務部等各部門配合、信用評審員匯總制表”的方式在月初分解收款任務(具體到

客戶和跟進業務員)并積極監測任務的完成情況;完成“每月收款情況進度表”，綜合匯總每月的應收和貨款回籠情況，為公司領導做基本的數據統計和分析。

經過一年來對應收賬款加強管理，出現了一批應收賬款管理比較好的公司和業務部，應收賬款周轉速度加快了，逾期貨款也得到了一定的有效控制，如鼎磁、端華及四部等單位。還有一部分單位的逾期貨款也得到了一定程度的擬制，控制了增漲的勢頭。

二、客觀及長期逾期貨款的追收

1)、針對逾期數額大、逾期期限長、回款情況不好的客戶，一方面派員直接上門單獨追收;另一方面協助有關公司業務人員加大追收力度，通過集團公司風險管理部的催款通知和律師函等方式，采取各種合法有效的手段組織追收。全年直接收回的屬于客觀逾期貨款超過538.84萬元，其中，深圳三普76萬元、深圳全聚能218萬元，如果加上發函、電話和上門協助追收的客戶超過1000萬元。

2)、通過法律途徑組織對長期逾期、呆賬的貨款進行清收，目前，尚在訴訟程序或執行階段的超過3000萬元，這些，正在按法律程序積極地推進，或尋求其他非法律手段的合法途徑去清收。

3)對既存的長期逾期銷售貨款——債權起訴判決后無法執行的客觀逾期，多方聯系律師及尋找其他有效渠道，正在做進一步的申請執行中。主要有柳州華航、江門高路華、深圳先科、珠海虹興、高要鴻圖集團等，通過申請執行、與債務人協商和尋找可執行的資產與途徑等方式進行處理。對于沒有起訴但正在做工作進行追收的主要有飛鹿達、智明達、廣州康泰、泰豐電子等客戶。這些客戶的應收款超過500萬元。

通過對部分所謂客觀逾期貨款和長期逾期貨款的組織追收工作，除了直接收回部分貨款和處理了部分掛賬遺留問題以外，同時，進一步發現并

總結了過去應收賬款中存在的發貨收貨手續不全或沒有、沒有對賬或不是對賬單原件、訴訟判決不能執行或沒有申請執行等問題，對加強應收賬款的風險管理、完善業務手續等，提供了有力的佐證，使風險管理工作方向、目標明確。

三、法律事務

(一)合同審核工作涉及范圍廣泛——包括承包、租賃、購銷、建筑工程、擔保、綠化、電力等方面的合同，但并不完整，很多重要合同并未經過審核，而一些很小標的額的合同反而報來審核。全年審核的比較重要的合同有：凱利公司承包經營合同、正華公司經營承包合同及補充協議、深圳數碼承包經營合同、海貝殼股權轉讓合同、稅控機產品全國代理合同、藍威啤酒3000萬元借款重組還款與再擔保合同等，以及銷售合同和質量保證協議。根據市國資委的要求，對公司所有涉外的投資經營合同按要求進行了普查，并將普查結果在報告公司領導的基礎上，整理報告市國資委。關于合同的審核，實際上還沒有明確范圍，按合理情況講對于以股份、集團公司名義蓋章對外的合同和對外投資、對外承包、重大工程及經營合同等，應經過風險管理部審核。

經過風險管理部的審核,修訂補充了律師/法律顧問未能審核修改完善并應予以避免的法律風險和經營風險,使合同的有關條款更具有可操作性;對銷售業務中的客戶“質量保證合同”、“采購合同”等合同的審核，絕大多數客戶基本都能接受我們的意見，降低了銷售責任風險，增強了合同的可執行性。

(二)訴訟工作。對全集團范圍內有關訴訟進行協調、監控，重大訴訟派員全程跟蹤。今年協調或直接處理各類案件20多起，其中重大或有影響的案件10余起：蕪湖風華唐希豪案、星通訴香港煒升案、廣州數碼鄭維庭案、肇慶中行借款擔保糾紛案2件、中國進出口銀行借款糾紛案。