在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，報告不再是罕見的東西，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？下面是小編為大家整理的報告范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

供應(yīng)商盡職調(diào)查報告 銀行反洗錢盡職調(diào)查報告篇一

1、投資規(guī)模分析

1-12月份全市共完成房地產(chǎn)開發(fā)投資45、89億元，比去年同期的33、14億元增長38、47%；房地產(chǎn)業(yè)直接產(chǎn)生稅收6、74億元，占全市地稅征收總收入的38、3%。

2、在建規(guī)模分析

1-12月份，全市共有房地產(chǎn)在建項目67個（含待銷尾盤），其中開發(fā)面積在10萬m2以上的達到22個，在建房屋施工面積464、95萬m2，比去年同期的324、31萬增長43、37%，房屋新開工面積197、75萬m2，比去年同期的133、08萬增長48、59%，房屋竣工面積100、71萬，比去年同期（69、97萬）增長43、93%。

1-12月份經(jīng)審批共準(zhǔn)許預(yù)售商品房屋面積122、47萬，比去年同期的98、6萬增長24、21%，加上歷年累積81、44萬，全市今年1-12月份商品房市場投放量為203、91萬，減去1-12月份商品房銷售面積98、02萬，目前我市可面向市場銷售的商品房面積有105、89萬，其中期房面積83、78萬，現(xiàn)房面積22、11萬（其中:住宅19、01萬，占85、97%；商業(yè)營業(yè)用房2、48萬，占11、23%；其他0、62萬，占2、8%），一年以上現(xiàn)房空置3、04萬。房地產(chǎn)市場分析報告。

1、商品房銷售分析

1-12月份我局共辦理商品房合同備案登記9216戶，其中住宅6954戶。房屋備案登記銷售面積98、02萬m2，比上年同期的92、5萬增長5、97%，其中:期房銷售登記備案面積69、88萬m2，占銷售總面積的71、29%；現(xiàn)房銷售面積28、14萬m2，占銷售總面積的28、71%，商品房成交金額45、64億元，比去年同期的40、7億元增長12、14%。另據(jù)統(tǒng)計，鄉(xiāng)鎮(zhèn)人員進城購房面積53、44萬，占銷售總面積的54、52%，與上年同期的52、94%增加2個百分點；城區(qū)人員購房面積31、54萬，占銷售總面積的32、18%，比上年同期的38、36%減少6個百分點；外來人員購房面積13、04萬占銷售總面積13、28%，比上年同期的8、7%增加5個百分點。

2、商品房屋套型分析

1-12月份單套建筑面積90m2以下的普通商品住宅銷售1702套，占銷售總套數(shù)的24、48%，90144普通商品住宅銷售4424套，占銷售總套數(shù)的63、62%，144以上的非普通商品住宅銷售828套，占銷售總套數(shù)的11、91%。

3、存量房屋交易分析

據(jù)統(tǒng)計，1-12月份我市城區(qū)共辦理二手房轉(zhuǎn)移登記2668宗，比上年同期（1745宗）增長52、89%，成交面積33萬，比上年同期（20、75萬）增長59、04%，成交額為8、9億元，比上年同期（4、62億元）增長92、64%。一、二級市場交易比例（98、02萬/33萬）為2、97:1、0、

據(jù)統(tǒng)計，1-12月份全市商品住房均價為3640元/，第4季度全市商品住房均價為3530元/，與第三季度(3709元/m2)下降4、83%；另各區(qū)域商品住房平均價分別是瀏陽河以北區(qū)域3743元/、瀏陽河以南區(qū)域4355元/、行政中心區(qū)域3562元/、工業(yè)新城區(qū)域3096元/，其它鄉(xiāng)鎮(zhèn)區(qū)域2831元/。

1、土地市場成交及房地產(chǎn)開發(fā)投資穩(wěn)步增長，房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)保持對市場信心。房地產(chǎn)市場分析報告。

全年房地產(chǎn)用地成交面積、成交單價及在建在售項目的房地產(chǎn)開發(fā)投資均較上年有較大增長，表明房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)對我市的房地產(chǎn)市場保持了較好的信心。

2、房地產(chǎn)銷售總體增幅逐月收窄，商業(yè)房產(chǎn)銷售保持相對較高增長。

20xx年一季度，商品房銷售同比增幅達123、1%，4月份起，同比增幅逐漸收窄，到12月份，商品房銷售總量同比增長幅度僅5、97%。其中，商業(yè)房產(chǎn)的銷售一直保持了30%以上增幅。

3、商品住房銷售品質(zhì)為先，高品質(zhì)樓盤銷售量大。

20xx年全市共銷售商品住房80、44萬，其中城區(qū)62、4萬，鄉(xiāng)鎮(zhèn)（園區(qū)）18、04萬。環(huán)境、品質(zhì)相對較好的樓盤銷量大，單價4000元以上樓盤銷售32、39萬，占住宅總銷售量80、44萬的40、27%。

1、堅持高起點規(guī)劃、有序發(fā)展

一是注重規(guī)劃的前瞻性，使我市房地產(chǎn)開發(fā)形成“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一開發(fā)、統(tǒng)一征地、統(tǒng)一管理”的有序建設(shè)格局。二是園區(qū)（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）房地產(chǎn)發(fā)展要科學(xué)布局，有序引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的規(guī)模和方向，避免出現(xiàn)市場過剩風(fēng)險。

2、推行政企合作，推進成片開發(fā)

一是鼓勵房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)主動參與到土地一級開發(fā)中來，對于積極建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施移交給政府的企業(yè)，可優(yōu)先獲得土地開發(fā)權(quán)利，在土地招拍掛中減少地塊分割出讓，促成土地的成片轉(zhuǎn)讓。二是為成片開發(fā)的開發(fā)企業(yè)提供政策支持和便利政務(wù)通道，引導(dǎo)銀行提供信貸資金支持，開通政務(wù)綠色通道等等，鼓勵房地產(chǎn)開發(fā)向集約化、多元化、多配套的方向發(fā)展。三是在項目運營上，鼓勵開發(fā)企業(yè)自持物業(yè)，持續(xù)提供就業(yè)崗位，帶動片區(qū)經(jīng)濟發(fā)展。

3、以城市營銷推進房地產(chǎn)外向性宣傳

充分整合、發(fā)揮瀏陽的政治優(yōu)勢、經(jīng)濟優(yōu)勢、文化優(yōu)勢、區(qū)位優(yōu)勢、資源優(yōu)勢、生態(tài)優(yōu)勢等區(qū)域優(yōu)勢，形成城市品牌、提升城市價值，以城市品牌助推城市房地產(chǎn)的價值釋放。

4、堅持強化行業(yè)監(jiān)管，促進房地產(chǎn)市場的健康持續(xù)發(fā)展

一是加強引導(dǎo)，提高房地產(chǎn)企業(yè)的整體資金實力和管理水平。適當(dāng)提高新申辦開發(fā)企業(yè)的從業(yè)門檻，引導(dǎo)老房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)注重企業(yè)品牌的培育，爭取培育一批本地高品質(zhì)的品牌房企；二是加強市場監(jiān)管，加大對違法違規(guī)行為的核查力度，重點查處消費者投訴集中、媒體曝光的企業(yè)和項目。三是建立信用信息管理制度，實施信用普評，將實力不濟、失信的企業(yè)逐步淘汰，對于無開發(fā)資質(zhì)、開發(fā)能力弱的企業(yè)進行整頓。

供應(yīng)商盡職調(diào)查報告 銀行反洗錢盡職調(diào)查報告篇二

第一章總則

第一條為規(guī)范和指導(dǎo)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查工作，提高盡職調(diào)查工作質(zhì)量，根據(jù)《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，制定本指引。

第二條本指引所稱盡職調(diào)查是指證券公司及基金管理公司子公司（以下簡稱管理人）勤勉盡責(zé)地通過查閱、訪談、列席會議、實地調(diào)查等方法對業(yè)務(wù)參與人以及擬證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)進行調(diào)查，并有充分理由確信相關(guān)發(fā)行文件及信息披露真實、準(zhǔn)確、完整的過程。 本指引所稱業(yè)務(wù)參與人，包括原始權(quán)益人、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)、托管人、信用增級機構(gòu)以及對交易有重大影響的其他交易相關(guān)方。

第三條本指引是對管理人盡職調(diào)查工作的一般要求。凡對投資者作出投資決策有重大影響的事項，不論本指引是否有明確規(guī)定，管理人均應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)進行盡職調(diào)查。

第四條管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引的要求制定完善的盡職調(diào)查內(nèi)部管理制度，建立健全業(yè)務(wù)流程，并確保參與盡職調(diào)查工作的相關(guān)人員能夠恪守獨立、客觀、公正的原則，具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)勝任能力。

第五條對計劃說明書等相關(guān)文件中無中介機構(gòu)出具專業(yè)意見的內(nèi)容，管理人應(yīng)當(dāng)在獲得充分的盡職調(diào)查證據(jù)材料并對各種證據(jù)材料

進行綜合分析的基礎(chǔ)上進行獨立判斷。

對計劃說明書等相關(guān)文件中有中介機構(gòu)出具專業(yè)意見的內(nèi)容，管理人應(yīng)當(dāng)結(jié)合盡職調(diào)查過程中獲得的信息對專業(yè)意見的內(nèi)容進行審慎核查。對專業(yè)意見有異議的，應(yīng)當(dāng)要求中介機構(gòu)做出解釋或者出具依據(jù)；發(fā)現(xiàn)專業(yè)意見與盡職調(diào)查過程中獲得的信息存在重大差異的，應(yīng)當(dāng)對有關(guān)事項進行調(diào)查、復(fù)核，并可聘請其他中介機構(gòu)提供專業(yè)服務(wù)。

第二章盡職調(diào)查內(nèi)容及要求

第一節(jié)對業(yè)務(wù)參與人的盡職調(diào)查

第六條對業(yè)務(wù)參與人盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括業(yè)務(wù)參與人的法律存續(xù)狀態(tài)、業(yè)務(wù)資質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等。

第七條對特定原始權(quán)益人的盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）基本情況：特定原始權(quán)益人的設(shè)立、存續(xù)情況；股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)及治理結(jié)構(gòu)；

（二）主營業(yè)務(wù)情況及財務(wù)狀況：特定原始權(quán)益人所在行業(yè)的相關(guān)情況；行業(yè)競爭地位比較分析；最近三年各項主營業(yè)務(wù)情況、財務(wù)報表及主要財務(wù)指標(biāo)分析、資本市場公開融資情況及歷史信用表現(xiàn)；主要債務(wù)情況、授信使用狀況及對外擔(dān)保情況；對于設(shè)立未滿三年的，提供自設(shè)立起的相關(guān)情況；

（三）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)情況：特定原始權(quán)益人與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)情況；相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度及風(fēng)險控制制度等。

第八條對資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)的盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）基本情況：資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)設(shè)立、存續(xù)情況；最近一年經(jīng)營情況及財務(wù)狀況；資信情況等；

（二）與基礎(chǔ)資產(chǎn)管理相關(guān)的業(yè)務(wù)情況：資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)提供基礎(chǔ)資產(chǎn)管理服務(wù)的相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)以及法律法規(guī)依據(jù)；資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)提供基礎(chǔ)資產(chǎn)管理服務(wù)的相關(guān)制度、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險控制措施；基礎(chǔ)資產(chǎn)管理服務(wù)業(yè)務(wù)的開展情況；基礎(chǔ)資產(chǎn)與資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)自有資產(chǎn)或其他受托資產(chǎn)相獨立的保障措施。

第九條對托管人的盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）托管人資信水平；

（二）托管人的托管業(yè)務(wù)資質(zhì)；托管業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險控制措施等。

第十條對提供信用增級的機構(gòu)的盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)充分反映其資信水平及償付能力，包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）基本情況：公司設(shè)立、存續(xù)情況；股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)及治理結(jié)構(gòu)；公司資信水平以及外部信用評級情況；

（二）主營業(yè)務(wù)情況及財務(wù)狀況：公司最近三年各項主營業(yè)務(wù)情況、財務(wù)報表及主要財務(wù)指標(biāo)分析及歷史信用表現(xiàn)；主要債務(wù)情況、授信使用狀況及對外擔(dān)保情況等；對于設(shè)立未滿三年的，提供自設(shè)立起的相關(guān)情況；

（三）其他情況：業(yè)務(wù)審批或管理流程、風(fēng)險控制措施；包括杠桿倍數(shù)（如有）在內(nèi)的與償付能力相關(guān)的指標(biāo)；公司歷史代償情況等。

第十一條盡職調(diào)查過程中，對于單一應(yīng)收款債務(wù)人的入池應(yīng)收款的本金余額占資產(chǎn)池比例超過15%，或者債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方的入池應(yīng)收款本金余額合計占資產(chǎn)池的比例超過20%的，應(yīng)當(dāng)視為重要債務(wù)人。對于重要債務(wù)人，應(yīng)當(dāng)全面調(diào)查其經(jīng)營情況及財務(wù)狀況，反映其償付能力和資信水平。

第十二條對與基礎(chǔ)資產(chǎn)的形成、管理或者資產(chǎn)證券化交易相關(guān)的其他重要業(yè)務(wù)參與人的盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：參與人的基本情況、資信水平；參與人的相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)、過往經(jīng)驗以及其他可能對證券化交易產(chǎn)生影響的因素。

第二節(jié)對基礎(chǔ)資產(chǎn)的盡職調(diào)查

第十三條對基礎(chǔ)資產(chǎn)的盡職調(diào)查包括基礎(chǔ)資產(chǎn)的法律權(quán)屬、轉(zhuǎn)讓的合法性、基礎(chǔ)資產(chǎn)的運營情況或現(xiàn)金流歷史記錄，同時應(yīng)當(dāng)對基礎(chǔ)資產(chǎn)未來的現(xiàn)金流情況進行合理預(yù)測和分析。

第十四條對基礎(chǔ)資產(chǎn)合法性的盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：基礎(chǔ)資產(chǎn)形成和存續(xù)的真實性和合法性；基礎(chǔ)資產(chǎn)權(quán)屬、涉訴、權(quán)利限制和負擔(dān)等情況；基礎(chǔ)資產(chǎn)可特定化情況；基礎(chǔ)資產(chǎn)的完整性等。

第十五條對基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合法性的盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：基礎(chǔ)資產(chǎn)是否存在法定或約定禁止或者不得轉(zhuǎn)讓的情形；基礎(chǔ)資產(chǎn)（包括附屬權(quán)益）轉(zhuǎn)讓需履行的批準(zhǔn)、登記、通知等程序及相關(guān)法律效果；基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的完整性等。

第十六條管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同基礎(chǔ)資產(chǎn)的類別特性對基礎(chǔ)資產(chǎn)

現(xiàn)金流狀況進行盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量狀況；基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的穩(wěn)定性和歷史記錄；基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流的合理預(yù)測和分析。

第三章盡職調(diào)查報告

第十七條管理人應(yīng)當(dāng)建立盡職調(diào)查工作底稿制度。盡職調(diào)查工作底稿是指管理人在盡職調(diào)查過程中獲取和制作的、與資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)相關(guān)的各種工作記錄和重要資料的總稱。

盡職調(diào)查工作底稿應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整地反映盡職調(diào)查工作。 第十八條管理人應(yīng)當(dāng)在盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上形成盡職調(diào)查報告。 盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)說明調(diào)查的基準(zhǔn)日、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查程序等事項。

盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)證券化項目是否符合相關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章以及規(guī)范性文件的相關(guān)規(guī)定發(fā)表明確意見。盡職調(diào)查工作組全體成員應(yīng)當(dāng)在盡職調(diào)查報告上簽字，并加蓋管理人公司公章和注明報告日期。

第四章附則

第十九條對于資產(chǎn)支持證券申請在證券交易場所轉(zhuǎn)讓的，在資產(chǎn)支持證券備案完成后、掛牌轉(zhuǎn)讓前，管理人應(yīng)當(dāng)參照本指引的規(guī)定，持續(xù)履行盡職調(diào)查義務(wù)。

第二十條管理人應(yīng)當(dāng)保留盡職調(diào)查過程中的相關(guān)資料并存檔備

供應(yīng)商盡職調(diào)查報告 銀行反洗錢盡職調(diào)查報告篇三

根據(jù)中國銀監(jiān)會發(fā)布的《流動資金貸款管理暫行辦法》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》、《個人貸款管理暫行辦法》、《項目融資指引》的有關(guān)規(guī)定，貸款人在貸前調(diào)查階段，應(yīng)采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結(jié)合的形式履行盡職調(diào)查，形成書面報告（稱盡職調(diào)查報告），并對其內(nèi)容的真實性、完整性和有效性負責(zé)。現(xiàn)將盡職調(diào)查報告的格式及有關(guān)內(nèi)容要求如下：

包括信貸業(yè)務(wù)種類（固定資產(chǎn)貸款、流動資金貸款、個人貸款、銀行承兌匯票等），申請用途、金額、期限、利率、擔(dān)保方式等。

包括借款人名稱、住址、股本結(jié)構(gòu)，組織架構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制及法定代表人和經(jīng)營管理團隊的資信等情況；與我行建立信貸關(guān)系、信用狀況及開戶、結(jié)算情況等。

由于不同貸款品種的盡職調(diào)查側(cè)重點不同，貸款新規(guī)對盡職調(diào)查報告的具體要求也不盡相同。

（一）固定資產(chǎn)貸款。

固定資產(chǎn)貸款的盡職調(diào)查重點是收集整理借款人、主要股東或?qū)嶋H控制人以及貸款項目的相關(guān)信息，并對借款人和項目的建設(shè)風(fēng)險、

1經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等進行綜合分析、評估、判斷。一般應(yīng)包括以下七個方面的內(nèi)容：

①借款人、主要股東或?qū)嶋H控制人的情況，包括股東及借款人品質(zhì)與實力、歷史沿革、信用狀況、專業(yè)能力及經(jīng)驗、行業(yè)地位、公司治理、領(lǐng)導(dǎo)人素質(zhì)等。

②項目本身的情況，包括項目的合法合規(guī)性、建設(shè)的必要性、規(guī)模、技術(shù)水平、建設(shè)和生產(chǎn)條件、經(jīng)營管理層、環(huán)境影響、產(chǎn)品市場容量、市場競爭力及市場前景等。

③投資估算和資金籌措情況，包括固定資產(chǎn)投資估算、流動資金投資估算、自有資金及其來源可靠性評估、借入資金來源及落實情況、資金使用計劃等。

④項目效益情況，包括相關(guān)財務(wù)效益指標(biāo)、盈虧平衡點分析以及敏感性分析等內(nèi)容。

⑤還款能力分析，包括還款來源、還款計劃。

⑥貸款擔(dān)保情況，包括但不限于擔(dān)保的合法性、抵（質(zhì)）押物價值及可變現(xiàn)性、擔(dān)保人的擔(dān)保能力等。

⑦銀行業(yè)金融機構(gòu)收益預(yù)測，包括利息收入、年結(jié)算收入、日均存款、其他收益等。

（二）項目融資貸款。

項目融資的盡職調(diào)查是根據(jù)項目具體情況，對項目的經(jīng)濟技術(shù)、財務(wù)可行性和還款來源可靠性進行分析和判斷，為融資決策提供依據(jù)。撰寫內(nèi)容主要為非財務(wù)分析和財務(wù)分析兩大部分。

非財務(wù)分析包括：

①項目背景：主要包括國家產(chǎn)業(yè)政策、技術(shù)政策和區(qū)域發(fā)展規(guī)劃，企業(yè)基本情況，項目必要性評估。

②項目建設(shè)環(huán)境條件：主要包括內(nèi)部的人力、物力、財力資源條件，外部的建筑施工條件，項目建設(shè)的物資供應(yīng)配套條件等。

③項目組織與人力資源水平：主要包括組織機構(gòu)分析及人力資源的配備與流動情況。

④技術(shù)與工藝流程：主要包括技術(shù)工藝與設(shè)備選型的先進性、可靠性、適應(yīng)性、協(xié)調(diào)性、經(jīng)濟性、環(huán)保性等。

⑤生產(chǎn)規(guī)模及原輔料：主要包括項目規(guī)模的主要制約因素，生產(chǎn)經(jīng)營條件，原輔料的生產(chǎn)工藝要求、供應(yīng)數(shù)量、儲運條件及成本。⑥市場需求預(yù)測：主要包括產(chǎn)品特征，潛在市場需求量測算，市場占有率評估等。

財務(wù)分析包括：

①項目投資估算與資金籌措評估：涉及項目總投資、建設(shè)投資、流動資金估算，資金來源及落實情況。

②項目建設(shè)期和運營期內(nèi)的現(xiàn)金流量分析。

③項目盈利能力分析：主要通過內(nèi)部收益率、凈現(xiàn)值、投資與貸款回收期、投資利潤率等評價指標(biāo)進行分析。

④項目清償能力評價。

⑤項目不確定性分析：主要包括盈虧平衡分析和敏感性分析。

（三）流動資金貸款。

流動資金貸款的盡職調(diào)查主要是了解借款人管理、經(jīng)營、財務(wù)等方面的情況，流動資金需求及需求影響因素，分析存在的風(fēng)險并提出相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，一般應(yīng)側(cè)重于以下六個方面：

①借款人的非財務(wù)風(fēng)險分析，包括品質(zhì)與誠信、外部環(huán)境、行業(yè)狀況、管理、技術(shù)、市場及其競爭優(yōu)勢、經(jīng)營管理情況等方面內(nèi)容。②借款人的財務(wù)風(fēng)險分析，包括借款人資產(chǎn)負債情況，營運能力、盈利能力、償債能力、成長能力等方面。

③借款人流動資金需求的分析與測算，包括借款人經(jīng)營規(guī)模及運作模式，季節(jié)性、技術(shù)性以及結(jié)算方式等因素對借款人流動資金需求量的影響。

④對流動資金貸款進行合理性分析，包括貸款金額、期限、用途、提款計劃，該筆貸款所涉及的經(jīng)營周期，貸款實際需求量測算，對貸款金額和期限與借款人現(xiàn)金流量和經(jīng)營周期的匹配情況進行分析。

⑤貸款擔(dān)保的分析，包括保證人擔(dān)保資格及能力評價，抵（質(zhì)）

押物價值及變現(xiàn)能力評價等。

⑥借款人與銀行業(yè)金融機構(gòu)的合作關(guān)系，包括開戶情況，長短期貸款余額，以往的還款付息情況、信用等級、授信額度及占用情況，在銀行業(yè)金融機構(gòu)的日均存款、綜合收益、未來收益預(yù)測。

（四）個人貸款盡職調(diào)查報告

個人貸款盡職調(diào)查報告應(yīng)側(cè)重于對借款人的資信水平、償債能力、貸款具體用途及還款來源等情況的分析，確保借款人交易、借款用途、還款意愿和還款能力真實，防范虛假按揭等現(xiàn)象的發(fā)生。

（五）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)等表外業(yè)務(wù)的申請人評價，參照流動資金貸款的借款人評價。

1、貸款風(fēng)險與防范

2、貸款效益分析

3、申報行對此筆貸款的意見

盡職調(diào)查人員承諾：對此筆申請借款，調(diào)查人員已充分履行了盡職調(diào)查工作，據(jù)此完成本盡職調(diào)查報告，并對報告內(nèi)容及上報資料的真實性、完整性和有效性負責(zé)。

盡職調(diào)查人：（簽字）_________________

業(yè)務(wù)部經(jīng)理：（簽字）_________________

________年______月______日

供應(yīng)商盡職調(diào)查報告 銀行反洗錢盡職調(diào)查報告篇四

一、公司基本情況

(一) 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、國稅地稅登記證復(fù)印件；

(二) 歷史沿革情況（含子公司，控股公司，重要聯(lián)營公司）

自企業(yè)成立至今全套工商登記文件復(fù)印件。

(三) 主要股東情況

1、 控股股東及實際控制人、其他主要股東的公司名稱；

2、 現(xiàn)有股東間的關(guān)聯(lián)關(guān)系；

(四) 員工情況

1、 員工人數(shù)及其變化、專業(yè)結(jié)構(gòu)、受教育程度、年齡分布的說明；

2、 員工情況說明：包括訂立勞動合同的人員、以及沒有簽訂勞動合同但是由公司雇傭的幫工的人數(shù)，勞動合同期限和核心員工；

3、 管理層及核心員工聘用合同：包括經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人、技術(shù)負責(zé)人等管理層及核心員工的聘用合同，以及其報酬和薪金的有關(guān)安排；

4、 保密、競業(yè)禁止及其他重要協(xié)議：包括但不限于與管理層人員和核心員工簽訂的保密、禁止競業(yè)、職務(wù)創(chuàng)作歸屬等內(nèi)容的協(xié)議；

5、 公司過去三年為員工代扣代繳個人所得稅的情況；

6、 公司目前繳納的醫(yī)療保險、社會保險、養(yǎng)老保險、工傷保險和住房公基金等福利的情況說明，包括有無欠繳情況等；

7、 說明是否存在員工或管理層持股的安排及其他激勵計劃（包括但不限于利潤分享計劃和股票期權(quán)計劃、特殊的獎勵或福利政策），如果有，提供相關(guān)文件；

8、 最近三年中有關(guān)員工勞動爭議或糾紛的仲裁、訴訟并說明公司目前是否存在正在進行中的勞動爭議或糾紛，如有，說明爭議或糾紛的具體情況，并提供相關(guān)的仲裁、訴訟文書、和解協(xié)議（如有）；

(五) 公司股權(quán)架構(gòu)圖；

(六) 內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)圖；

(七) 各類證件、許可證及證書（包括但不限于相關(guān)質(zhì)量認證資格證書、生產(chǎn)許可證、經(jīng)營許可證、特別行業(yè)類許可證、軟件企業(yè)證書、高新技術(shù)企業(yè)證書、軟件產(chǎn)品證書、貸款證（貸款卡）、海關(guān)登記證、外匯登記證、質(zhì)量體系認證證書、公司獲得的其他行政許可、資質(zhì)及許可證等）。

二、董事、監(jiān)事、高級管理人員及核心技術(shù)人員

(一) 董事、監(jiān)事、高級管理人員及核心技術(shù)人員簡歷（包括姓名、性別、年齡、國籍及境外永久居留權(quán)、學(xué)歷、職稱、主要業(yè)務(wù)經(jīng)歷、曾經(jīng)擔(dān)任的重要職務(wù)及任期、現(xiàn)任職務(wù)及任期等）；

(二) 董事、監(jiān)事、高級管理人員及核心技術(shù)人員相互之間是否存在親屬關(guān)系的說明；

(三) 公司與董事、監(jiān)事、高級管理人員及核心技術(shù)人員簽訂的協(xié)議，如借款、擔(dān)保協(xié)議等，以及為穩(wěn)定上述人員已采取或擬采取的措施；

(四) 董事、監(jiān)事、高級管理人員及核心技術(shù)人員持股情況。

三、業(yè)務(wù)與技術(shù)

(一) 行業(yè)基本情況訪談

(二) 業(yè)務(wù)情況訪談

1、 公司核準(zhǔn)經(jīng)營范圍、公司主營業(yè)務(wù)構(gòu)成、主要產(chǎn)品介紹；

2、 細分產(chǎn)品列表（包括產(chǎn)品名稱、所屬大類、所屬細分類別、主要應(yīng)用領(lǐng)域等）

3、 公司正在履行或待履行的重大合同列表；

4、 公司經(jīng)營模式，包括研發(fā)模式、采購模式、生產(chǎn)模式、銷售模式、盈利模式等；

(三) 公司核心技術(shù)介紹、主要產(chǎn)品技術(shù)含量及先進性介紹、主要產(chǎn)品的可替代性分析；

(四) 公司在行業(yè)中的競爭地位、自身競爭優(yōu)勢及劣勢，以及采取的競爭策略和應(yīng)對措施等；

(五) 研究開發(fā)情況

1、 研究開發(fā)機構(gòu)的設(shè)置；

2、 研發(fā)人員數(shù)量及占員工的百分比；

3、 產(chǎn)品設(shè)計、研發(fā)與控制制度；

4、 產(chǎn)品研發(fā)與控制流程；

5、 申請高新審計報告

6、 最近3年研發(fā)資金投入金額及占當(dāng)期營業(yè)收入的比重；

7、 公司在研項目資料（如協(xié)議書、受資助證明等）；

8、 公司獲獎情況證明文件；

9、 公司主要技術(shù)資料（項目批復(fù)、專項合同書、受資助文件、技術(shù)鑒定書等）；

四、業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)及其風(fēng)險因素訪談

(一) 公司業(yè)務(wù)發(fā)展計劃及措施

1、 公司發(fā)展戰(zhàn)略；

2、 歷年發(fā)展計劃及年度報告；

3、 未來三年的發(fā)展計劃；

4、 產(chǎn)品開發(fā)計劃；

5、 市場開發(fā)與營銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)計劃；

6、 人力資源規(guī)劃；

7、 項目投融資計劃（若有）；

(二) 公司的主要風(fēng)險及應(yīng)對措施（包括但不限于政策性風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、資金風(fēng)險、市場風(fēng)險、人力資源風(fēng)險等）。

五、公司治理

(一) 主要內(nèi)部控制制度說明；

(二) 公司與主要股東、董事、高級管理人員、核心技術(shù)人員之間是否存在同業(yè)競爭情況；

(三) 公司最近兩年是否存在違法違規(guī)及受處罰情況；

(四) 公司為控股股東、實際控制人及其控制的其他企業(yè)擔(dān)保的說明及相關(guān)資料；

六、財務(wù)與會計

(一) 最近兩年一期的財務(wù)資料

1、 公司及下屬子最近兩年經(jīng)審計的財務(wù)報告及原始財務(wù)報表（電子版）；

2、 公司及下屬子最近一期原始財務(wù)報表（電子版）；

3、 長期投資單位驗資報告、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、投資協(xié)議書、章程；各投資單位會計報表及最近一期審計報告；

4、 公司存在合并報表的，分別提供近兩年母公司、合并報表范圍內(nèi)控股子公司的財務(wù)報表及編制合并報表的抵銷分錄；

5、 合并報表范圍內(nèi)所有公司近兩年及一期科目余額表電子版（從一級至最末級明細的發(fā)生額及余額）；

(二) 最近一個會計年度財務(wù)報表中主要項目情況

1、 應(yīng)收款項（包括應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收利息、應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收、預(yù)付賬款、應(yīng)收補貼款）

1) 應(yīng)收款項明細表和賬齡分析表電子版；

2) 壞賬準(zhǔn)備計提比例及各賬齡壞賬準(zhǔn)備金額；

2、 存貨

1) 存貨類別明細表及賬齡分析電子版；

3、 固定資產(chǎn)

1) 固定資產(chǎn)、累計折舊、成新率計算明細表；

2) 固定資產(chǎn)租賃協(xié)議復(fù)印件；

4、 在建工程明細表，應(yīng)注明開工時間、完工程度、預(yù)算金額、已投入金額；相關(guān)批準(zhǔn)文件、開工許可證、預(yù)算、結(jié)算、決算書；

5、 無形資產(chǎn)

1) 無形資產(chǎn)明細表（包括初始金額、攤銷年限、取得方式及日期、攤余價值及剩余攤銷年限）；

2) 土地使用證、土地出讓合同和轉(zhuǎn)讓合同、土地的劃撥文件或租賃合同；

3) 其他無形資產(chǎn)取得的相關(guān)合同、協(xié)議等資料；

6、 銷售收入

1) 營業(yè)收入明細賬；

2) 主要的銷售合同；

3) 補貼收入的批復(fù)或相關(guān)證明文件及憑證；

7、 各類減值準(zhǔn)備明細表及計提依據(jù)；

(三) 主要債務(wù)情況

1、 銀行借款明細表、借款合同、抵押協(xié)議及抵押清單；

2、 大額往來借款合同；

3、 其他大額負債情況說明；

(四) 關(guān)聯(lián)交易情況

1、 關(guān)聯(lián)交易管理制度、會議資料；

2、 關(guān)聯(lián)交易協(xié)議；

3、 關(guān)聯(lián)方交易內(nèi)容、數(shù)量、單價、總金額、占同類業(yè)務(wù)的比例、未結(jié)算余額及比例；

4、 關(guān)聯(lián)交易價格公允性的支持性證據(jù)；

5、 最近兩年來自關(guān)聯(lián)方的收入占主營業(yè)務(wù)收入的比例、關(guān)聯(lián)方采購額占公司采購總額的比例；

6、 關(guān)聯(lián)方往來發(fā)生額及余額；

7、 獨立董事（若有）、監(jiān)事會對關(guān)聯(lián)方交易合規(guī)性和公允性的意見；

(五) 納稅情況

1、 合并報表范圍內(nèi)所有公司的各種稅費、稅率及其它稅務(wù)安排；

2、 近兩年合并報表范圍內(nèi)所有公司的稅收優(yōu)惠政策和相關(guān)規(guī)定、批文；請?zhí)貏e說明所得稅、增值稅優(yōu)惠政策的起止年限情況；

3、 近兩年合并報表范圍內(nèi)所有公司的納稅申報表和稅收繳款書；

4、 所得稅匯算清繳表及納稅調(diào)整的說明；接受的稅務(wù)機關(guān)各項檢查取得的稽查報告書；

5、 所得稅匯算清繳鑒證報告或其他稅務(wù)報告；

(六) 股利分配董事會、股東會決議文件。

七、重大合約及法律訴訟事項

(一) 重要的聯(lián)營、合資、收購、兼并合同協(xié)議復(fù)印件；

(二) 征用土地、大額貸款或拆借、重大融資租賃情況；

(三) 與重大訴訟或仲裁事項相關(guān)的合同、協(xié)議，法院或仲裁機構(gòu)受理的相關(guān)文件；

(四) 所有對外擔(dān)保（包括抵押、質(zhì)押、保證等）合同；

(五) 是否存在其他或有負債、未決訴訟情況。

八、項目投資及收購兼并情況訪談

(一) 企業(yè)及附屬企業(yè)目前正在進行中的投資項目、技術(shù)改造、產(chǎn)品更新情況；

(二) 本企業(yè)已經(jīng)上馬的項目最終批文和將要上馬的項目申請及已得到的批文；

(三) 企業(yè)掛牌后擬投資的項目，包括投資額、生產(chǎn)能力、產(chǎn)生的銷售收入及效益前景預(yù)測（如有項目建議書或可行性報告、批文，請?zhí)峁?/p>

(四) 被收購兼并企業(yè)（或資產(chǎn)）情況、協(xié)議。