在金融市場中，各種金融產品和工具如股票、債券、保險等，為投資者提供了多樣化的投資和風險管理選擇。以下是小編為大家整理的金融學習資源，希望能夠對大家的學習有所促進。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇一
個人經融理財業務是指商業銀行以金融市場為導向, 通過一系列營銷手段, 引導銀行個人理財產品流向目標客戶, 以滿足客戶的需求并實現銀行盈利最大化為目標的一系列活動。 商業銀行個人金融業務的發展趨勢：
(一）服務方式的電子化趨勢。
具體形式表現為網絡銀行業務、電話銀行業務、掌上銀行業務等 。
（二）組織機構的專門化趨勢。
商業銀行都紛紛成立個人金融業務部門，集中設計、開發和辦理私人客戶的金融服務，為私人客戶提供全面、廣泛的服務。
（三）業務重點的多元化趨勢。
針對市場的需求，個人金融業務從單純的消費信貸擴大為包括結算、擔保、投資管理、個人理財、咨詢等廣泛內容。
（四）金融產品的個性化趨勢。
1.缺乏“ 以客戶為中心”的營銷觀念。我們通常考慮的是“ 我能為客戶提供什么產品”, 而不是“ 客戶需要什么產品”, 把營銷當推銷, 沒有真正意識到客戶需求的重要性。
2.目前很多人還是認為我們做的是業務，而不是金融產品。認為我們的中心是如何規范的辦理業務，其它都是不重要的。其實不然，熟知產品的特性，適應的人群，營銷產品與業務的區別就是售前，售中，售后。做好售后服務工作是我們鞏固開發客戶的重要工作。
3.未進行市場細分。個人理財服務多數情況下只針對高端客戶, 忽視了數量眾多的普通客戶。
4.未建立完善的客戶信息系統。對客戶信息量掌握不足, 不能根據客戶需求, 制定相關的理財策略。
個人金融產品的營銷策略
（一）.商業銀行營銷戰略的四個“ps”
（1）.市場分析
市場分析是商業銀行個人金融產品營銷的基礎，市場分析的結果 直接決定了商業銀行后續目標市場選擇和產品定位，以及相應營銷策 略的制定。商業銀行市場分析主要解決的問題是明確個人客戶的需求 情況，包括什么時間需要以及個人客戶愿意以各種條件、方式接受金 融服務，了解個人金融產品的現實市場和潛在市場，同時對個人金融 市場的未來變化、營銷活動的影響和效果做出判斷以獲得信息，撲捉市場機會，降低決策風險。
（2）.市場細分
在對市場進行全面分析的基礎上，商業銀行需要對個人金融產品 市場進行進一步的劃分，以便結合自身實際確定需要營銷的目標市 場。市場細分是找出與其他客戶不同而本身具有相同特征的客戶群， 目的是為市場決策人員確定客戶間的差異。商業銀行通過市場細分就 能分辨出哪些是對本企業最有價值的個人客戶群，進而采取特定的營 銷策略。
（3）.目標市場
商業銀行在市場細分的基礎上，根據自已的資源和目標以及個人 金融產品的特性，選擇一個或幾個有利于發揮企業優勢，又能達到最 佳或滿意的經濟利潤的細分部分作為自已的目標市場。
（4）.市場定位
目標市場選定后，商業銀行需要進一步明確其將要在目標市場樹 立怎樣的形象，使客戶知曉商業銀行及其產品。個人金融產品的市場 定位是指商業銀行根據自身實際，在選定目標市場的基礎上，通過對 其個人金融產品進行設計，決定向客戶提供何種金融產品和服務的行 為過程。
（二）．營銷戰術的五個“ps”
商業銀行個人金融產品營銷在運用上述四個戰略性的“ps”明確8戰略目標和市場定位后，就要實施以下營銷組合策略，即營銷戰術的五個“ps”。
（1）.產品策略
個人金融產品營銷的產品策略就是選擇什么樣的個人金融產品
來滿足客戶的需求。營銷人員要制定具體的產品組合策略、品牌策略 及包裝策略。
（2）.價格策略
在我國現行的金融體制和市場環境下，利率尚未完全市場化，個人金 融產品的定價具有特殊性：受政府金融政策、法規的管制較嚴，價格變動對個人金融產品銷售量的影響相對較小。因此，個人金融產品價格策略要充分考慮金融市場的發育程度、市場對該類個人金融產品的 需求及競爭情況，利用各種適當的變通方式拓寬業務、增加盈利、規 避風險。
（3）.分銷策略
分銷策略即營銷渠道策略，即通過什么樣的分銷渠道將個人金融 產品從商業銀行轉移到個人客戶。商業銀行在制定分銷策略時要采取 多種形式渠道的組合，通過營業網點體系的建設、分支機構的設置、 電子化分銷渠道以及客戶經理，使個人金融產品在適當的時間、適當 的地點、方便而快捷地銷售出去。
（4）.品牌策略
商業銀行根據客戶的期望、感覺、聯想等心理特征，通過各種營
銷推廣方式，對其產品的品牌屬性、利益、價值、文化或個性等加以突出，建立長期的品牌形象，以培養忠誠客戶，提高品牌價值。
（5）.促銷策略
個人金融產品促銷，通過廣告、人員推銷、公共關系、營業網點、 定向促銷等手段的綜合運用，提高目標客戶對個人金融產品的認知 度、說服、影響現有的和潛在的個人客戶接受并購買產品。
商業銀行個人金融產品營銷的具體措施 (一)細分客戶群體, 針對客戶需求分層次服務 根據一定的標準對客戶進行細分，針對不同層次的客戶需求提供不同的服 務。
(二)建立完善的客戶關系管理, 充分了解客戶需求
對于理財人員而言, 需要有理財系統的支持, 記錄客戶資料和信息, 為客戶進行個人財物狀況分析, 提供便捷的服務和設計理財計劃等。銀行業務與it 科技高度的融合以及個人理財業務以客戶為中心的特點, 合理的理財支持系統對于銀行來說, 應當包括客戶信息模型、客戶分析模型、理財方案模型等功能。
（三）采取適當手段和策略，加強營銷管理
銀行把個人金融業務真正很好地開展起來，必須確定適當的營銷策略和營銷手段，必須通過對環境的客觀分析，通過細分市場，選擇適當的目標市場和發展戰略，并針對不同的市場采用不同的產品、定價、分銷和促銷策略。
(三)創新理財產品和服務方式, 滿足不同客戶需求
代理銷售基金、保險和信托產品, 對銀行來講豐富了自身理財品種, 為客戶提供了更多的投資理財選擇, 還能夠增加自己的中間業務收入, 對基金公司、保險公司和信托投資公司來講, 則充分利用了商業銀行的信譽, 營銷網絡和客戶資源, 降低了成本, 增加了盈利, 實現了雙贏。
個人金融產品營銷策略是只商業銀行推廣個人金融產品，使之為客戶接受并使用，銀行從中獲得收益所采取的戰略戰術和具體措施的總和，是金融營銷管理的基礎性工作。隨著個人客戶金融需求的多樣化、個性化，如何適應激烈的個人金融市場競爭，成為商業銀行的重中之重。營銷策略的選擇成為解決競爭的有力工具。個人理財業務已成為我國銀行業競爭的一個新焦點, 積極進行理財產品的.營銷對于銀行和客戶都有重要意義。
品牌營銷策略簡言之就是以品牌輸出為核心的營銷策略，包括品牌精神理念的規劃、品牌視覺形象體系的規劃、品牌空間形象體系的規劃、品牌服務理念和行動綱領的規劃、品牌傳播策略與品牌通路策略的規劃、公關及事件營銷策略的規劃等。
同樣，將品牌營銷策略用于金融產品也一樣奏效。金融產品是特殊的商品，它指資金融通過程的各種載體，它包括貨幣、黃金、外匯、有價證券等。就是說，這些金融產品就是金融市場的買賣對象，供求雙方通過市場競爭原則形成金融產品價格，如利率或收益率，最終完成交易，達到融通資金的目的。
天下熙熙，皆為利來；天下攘攘，皆為利往。自古經商的本源皆是獲取經濟價值。那么，如何讓五花八門的金融產品在其中脫引而出，吸引到投資者的目光，從而把手中的資金投進產品中去呢？這里需要一個金融產品的品牌效應在其中發揮作用。
那么，為什么需要塑造產品的品牌呢？
第一是方便識別產品，投資者一般認為，知名度高的就是好的，知名度低的就是不好的，比方說，一位上海的投資者想要在買一些金融產品投資投資，他肯定會首選到當地知名度高的金融機構那里開戶投資，要是這時九江銀行的工作人員告訴他，他到九江銀行去開戶投資金融產品會得到比在上海金融機構投資多1%~3%的利潤，這時他就會想“什么九江銀行，連九江在哪兒我都不知道，不投不投。”這時投資者可能就會錯失了一個獲得回報更高的機會，同時，銀行也失去了一個本來屬于它的客戶。因為投資者沒聽說過，沒有識別這個產品好壞的依據，如果此時的九江銀行的品牌知名度已在國民心目中根深蒂固了，也許銀行內部人員都不需要出去跑業務了，天天直接有業務找上門。
第二是保證質量，當今社會是一個信息化的社會，我在樹立品牌的同時，別人也在樹立品牌，別人在看到我樹立品牌樹立得好的同時它會借鑒我的成功經驗，會樹立得比我更完美，那么，這時我們就要知道如何去牢牢地抓住顧客了，在此，保證質量是最重要的，因為，當下顧客已經是你的了，別人要得到顧客，只能從你那兒挖，而中國人比較保守，非必要不會去嘗試新東西的，如果你能讓顧客認為在你家金融機構投資很放心，很舒心，無論別家機構如何利誘投資者一般是不會換的，因為他不知道到另外一家機構后會不會得到更優質的服務。當你質量保證了，你的品牌形象又提升了一個檔次了，你的基礎顧客又會帶著他的親朋好友來推展你的業務規模。
第三是提升員工榮譽感，員工熱愛自己的企業嗎？企業的榮譽感是否被激發？人的主觀能動性是在一定客觀條件下發揮出來的。企業榮譽感會在強勢的品牌影響力下增強。員工是企業內部生產的原動力，員工的主觀能動性會在無形中推進企業的發展。金融營銷業是服務性行業，員工熱愛自己的企業，在接待顧客的過程中就會滿面微笑，將企業的品牌理念付諸于實際，顧客會再次光臨，形成直接的經濟效益。如果員工心懷不滿，就會將怨氣和不滿融入到工作中，直接切斷的就是企業的經濟利益，甚者對企業品牌造成嚴重影響。
對于消費者而言，品牌意味著價值的認同、質量的保證；對于市場中間商而言，品牌意味著服務的完善、盈利的多寡；對于生產企業而言，品牌意味著無形資產的提升以及為企業在各個環節帶來的便利因子。企業的生產經營是為了做強，資本運作能夠把企業做大，品牌作為無形資產的重要一部分為企業的資本運作提供了更多的優勢。品牌的影響力可以順著時間延伸，順著空間擴展，當具化產品消失的時候，大眾還會記得品牌，所以品牌價值才會被推向企業資本頂端的位置。
知道了品牌能給金融機構帶來巨大效益之后，我們改怎么做呢？
1、準確概念定位，細分大眾流行市場
每個消費者的消費心理和能力都是不同的，他們對品牌的看法也會不同。金融機構就必須先入為主的在消費者心目中留下品牌獨特的印象，諸如熱情的、青春的、時尚的、高質的、富貴的等等，從而讓投資者在心目中產生對此品牌的評價。例如，江蘇阜寧龍商行推出的“圓鼎福龍卡”就是專針對大學生群體的，是活力和青春的象征，“運通卡”是高收入，高消費知名人士群體的高貴象征，產品如果僅僅是一種產品，那它永遠只是一種工具，而一旦加入了精神價值，那就成了品牌。支付寶在2004年的“第三方擔保交易”市場上，如同一匹黑馬橫掃千軍，與其運用了準確的概念定位不無干系，支付寶交易是互聯網發展過程中一個創舉，也是電子商務發展的一個里程碑。支付寶品牌以安全、誠信贏得了用戶和業界的一致好評。
2、重視品牌內部教育
品牌的內部教育，就是讓企業的任一員工都從內心深處認識到自己在創造一個偉大品牌，從而形成品牌內部高度凝聚力。品牌是從內向外輻射開去的，很多世界著名的大企業從誕生開始就很注重品牌內部宣傳，諸如ibm公司一直相當重視員工的品牌內部教育，利用幾乎如虔誠宗教信仰般的方式把內部的所有人員培養成ibmer，從而，全世界屹立起一位藍色巨人。同樣的是，在微軟公司，無論誰都可以問22000名員工中的任何一位：微軟的目標是什么？這22000個人都絕對能答出正確答案：每張桌子，每個家庭都有一臺電腦，從而令其成為全球創造億萬富翁最多的公司。這就是內部品牌教育的力量。品牌的內涵形象在企業內部耳濡目染中熏陶后向外滲透。
3、 重視產品創新
重視產品創新，其實并不僅僅是提高產品的質量，更重要的是要在消費者心目中建立企業產品“高質量”的印象。這就需要不斷變化的思維。任何產品都有其誕生、成長、壯大、衰落的生命周期，消費者會更新換代，時代會邁步向前，但企業卻有“百年老店”，品牌也是。企業必須時刻緊跟時代的腳步，不斷迎合變化的消費者品味，不斷用新材料、新技術、新設計的產品形象增加產品新的元素，增加品牌的時尚感，所以，即使如麥當勞這些講究產品標準化的西式快餐店，也在不斷的推陳出新，在2015年的中國市場上，相繼推出椰子味新地和申奧套餐等新品。而中國的海爾也能從消費者的角度，反向思維，誕生出海爾洗土豆機、海爾洗蝦機等產品，并時刻保持創新的思維而成為了世界品牌實驗室（world brand lab）評定的2015中國最具價值品牌。
4、重視公益活動的參與
品牌是社會大眾評出來的，良好的品牌形象的塑造，沒有比積極的參與到各種地區性的或全名性的公益活動更能讓千家萬戶記住品牌的。當今社會，做市場就要做廣告，但做廣告可不一定就能做好市場，贊助公益活動已經成為“活廣告”，通過將企業的一部分利潤用最符合品牌形象的公益活動方式返還給社會大眾，這種取之于民，用之于民的方式，可以為企業樹立一個負責、積極的社會公民形象，從而不斷的擴大品牌的美譽度和知名度。
5、重視適度的品牌延伸
當企業產品有了一個知名的品牌后，就要不失時機的延伸品牌，進一步細分品牌的市場，從而形成獨特的市場區隔，為自己做強打下基礎。據統計，在過去的10年中，美國新崛起的知名品牌，2/3是靠品牌延伸成功的。寶潔的海飛絲是去頭屑的，飄柔是柔順飄逸的，潘婷是營養亮澤的，市場區隔非常明顯，但是，品牌延伸不是為所欲為的，必須根據企業實際把握延伸的寬度和速度。否則，會造成母品牌的嚴重透支。中國白酒市場的嚴重品牌泛濫就是讓決策者痛定思通的案例。從寶潔、海爾等成功的公司經驗看，兩年一至兩個的品牌延伸是比較適度的。
6、增強品牌化解危機力度，防患于未然
人聲鼎沸，而中國的企業卻倒下去了，值得中小企業深刻反思和覺醒。所以，品牌在成長的過程中，必須增強化解危機力度，用好的制度鞏固品牌根基，在品牌的美譽度與影響力的塑造上下重工夫，防患于未然。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇二
品牌營銷策略簡言之就是以品牌輸出為核心的營銷策略，包括品牌精神理念的規劃、品牌視覺形象體系的規劃、品牌空間形象體系的規劃、品牌服務理念和行動綱領的規劃、品牌傳播策略與品牌通路策略的規劃、公關及事件營銷策略的規劃等。
同樣，將品牌營銷策略用于金融產品也一樣奏效。金融產品是特殊的商品，它指資金融通過程的各種載體，它包括貨幣、黃金、外匯、有價證券等。就是說，這些金融產品就是金融市場的買賣對象，供求雙方通過市場競爭原則形成金融產品價格，如利率或收益率，最終完成交易，達到融通資金的目的。
天下熙熙，皆為利來；天下攘攘，皆為利往。自古經商的本源皆是獲取經濟價值。那么，如何讓五花八門的金融產品在其中脫引而出，吸引到投資者的目光，從而把手中的資金投進產品中去呢？這里需要一個金融產品的品牌效應在其中發揮作用。
那么，為什么需要塑造產品的品牌呢？
第一是方便識別產品，投資者一般認為，知名度高的就是好的，知名度低的就是不好的，比方說，一位上海的投資者想要在買一些金融產品投資投資，他肯定會首選到當地知名度高的金融機構那里開戶投資，要是這時九江銀行的工作人員告訴他，他到九江銀行去開戶投資金融產品會得到比在上海金融機構投資多1%~3%的利潤，這時他就會想“什么九江銀行，連九江在哪兒我都不知道，不投不投。”這時投資者可能就會錯失了一個獲得回報更高的機會，同時，銀行也失去了一個本來屬于它的客戶。因為投資者沒聽說過，沒有識別這個產品好壞的依據，如果此時的九江銀行的品牌知名度已在國民心目中根深蒂固了，也許銀行內部人員都不需要出去跑業務了，天天直接有業務找上門。
第二是保證質量，當今社會是一個信息化的社會，我在樹立品牌的同時，別人也在樹立品牌，別人在看到我樹立品牌樹立得好的同時它會借鑒我的成功經驗，會樹立得比我更完美，那么，這時我們就要知道如何去牢牢地抓住顧客了，在此，保證質量是最重要的，因為，當下顧客已經是你的了，別人要得到顧客，只能從你那兒挖，而中國人比較保守，非必要不會去嘗試新東西的，如果你能讓顧客認為在你家金融機構投資很放心，很舒心，無論別家機構如何利誘投資者一般是不會換的，因為他不知道到另外一家機構后會不會得到更優質的服務。當你質量保證了，你的品牌形象又提升了一個檔次了，你的基礎顧客又會帶著他的親朋好友來推展你的業務規模。
第三是提升員工榮譽感，員工熱愛自己的企業嗎？企業的榮譽感是否被激發？人的主觀能動性是在一定客觀條件下發揮出來的。企業榮譽感會在強勢的品牌影響力下增強。員工是企業內部生產的原動力，員工的主觀能動性會在無形中推進企業的發展。金融營銷業是服務性行業，員工熱愛自己的企業，在接待顧客的過程中就會滿面微笑，將企業的品牌理念付諸于實際，顧客會再次光臨，形成直接的經濟效益。如果員工心懷不滿，就會將怨氣和不滿融入到工作中，直接切斷的就是企業的經濟利益，甚者對企業品牌造成嚴重影響。
對于消費者而言，品牌意味著價值的認同、質量的保證；對于市場中間商而言，品牌意味著服務的完善、盈利的多寡；對于生產企業而言，品牌意味著無形資產的提升以及為企業在各個環節帶來的便利因子。企業的生產經營是為了做強，資本運作能夠把企業做大，品牌作為無形資產的重要一部分為企業的資本運作提供了更多的優勢。品牌的影響力可以順著時間延伸，順著空間擴展，當具化產品消失的時候，大眾還會記得品牌，所以品牌價值才會被推向企業資本頂端的位置。
知道了品牌能給金融機構帶來巨大效益之后，我們改怎么做呢？
1、準確概念定位，細分大眾流行市場
每個消費者的消費心理和能力都是不同的，他們對品牌的看法也會不同。金融機構就必須先入為主的在消費者心目中留下品牌獨特的印象，諸如熱情的、青春的、時尚的、高質的、富貴的等等，從而讓投資者在心目中產生對此品牌的評價。例如，江蘇阜寧龍商行推出的“圓鼎福龍卡”就是專針對大學生群體的，是活力和青春的象征，“運通卡”是高收入，高消費知名人士群體的高貴象征，產品如果僅僅是一種產品，那它永遠只是一種工具，而一旦加入了精神價值，那就成了品牌。支付寶在2004年的“第三方擔保交易”市場上，如同一匹黑馬橫掃千軍，與其運用了準確的概念定位不無干系，支付寶交易是互聯網發展過程中一個創舉，也是電子商務發展的一個里程碑。支付寶品牌以安全、誠信贏得了用戶和業界的一致好評。
2、重視品牌內部教育
品牌的內部教育，就是讓企業的任一員工都從內心深處認識到自己在創造一個偉大品牌，從而形成品牌內部高度凝聚力。品牌是從內向外輻射開去的，很多世界著名的大企業從誕生開始就很注重品牌內部宣傳，諸如ibm公司一直相當重視員工的品牌內部教育，利用幾乎如虔誠宗教信仰般的方式把內部的所有人員培養成ibmer，從而，全世界屹立起一位藍色巨人。同樣的是，在微軟公司，無論誰都可以問22000名員工中的任何一位：微軟的目標是什么？這22000個人都絕對能答出正確答案：每張桌子，每個家庭都有一臺電腦，從而令其成為全球創造億萬富翁最多的公司。這就是內部品牌教育的力量。品牌的內涵形象在企業內部耳濡目染中熏陶后向外滲透。
3、 重視產品創新
重視產品創新，其實并不僅僅是提高產品的質量，更重要的是要在消費者心目中建立企業產品“高質量”的印象。這就需要不斷變化的思維。任何產品都有其誕生、成長、壯大、衰落的生命周期，消費者會更新換代，時代會邁步向前，但企業卻有“百年老店”，品牌也是。企業必須時刻緊跟時代的腳步，不斷迎合變化的消費者品味，不斷用新材料、新技術、新設計的產品形象增加產品新的元素，增加品牌的時尚感，所以，即使如麥當勞這些講究產品標準化的西式快餐店，也在不斷的推陳出新，在2015年的中國市場上，相繼推出椰子味新地和申奧套餐等新品。而中國的海爾也能從消費者的角度，反向思維，誕生出海爾洗土豆機、海爾洗蝦機等產品，并時刻保持創新的思維而成為了世界品牌實驗室（world brand lab）評定的2015中國最具價值品牌。
4、重視公益活動的參與
品牌是社會大眾評出來的，良好的品牌形象的塑造，沒有比積極的參與到各種地區性的.或全名性的公益活動更能讓千家萬戶記住品牌的。當今社會，做市場就要做廣告，但做廣告可不一定就能做好市場，贊助公益活動已經成為“活廣告”，通過將企業的一部分利潤用最符合品牌形象的公益活動方式返還給社會大眾，這種取之于民，用之于民的方式，可以為企業樹立一個負責、積極的社會公民形象，從而不斷的擴大品牌的美譽度和知名度。
5、重視適度的品牌延伸
當企業產品有了一個知名的品牌后，就要不失時機的延伸品牌，進一步細分品牌的市場，從而形成獨特的市場區隔，為自己做強打下基礎。據統計，在過去的10年中，美國新崛起的知名品牌，2/3是靠品牌延伸成功的。寶潔的海飛絲是去頭屑的，飄柔是柔順飄逸的，潘婷是營養亮澤的，市場區隔非常明顯，但是，品牌延伸不是為所欲為的，必須根據企業實際把握延伸的寬度和速度。否則，會造成母品牌的嚴重透支。中國白酒市場的嚴重品牌泛濫就是讓決策者痛定思通的案例。從寶潔、海爾等成功的公司經驗看，兩年一至兩個的品牌延伸是比較適度的。
6、增強品牌化解危機力度，防患于未然
人聲鼎沸，而中國的企業卻倒下去了，值得中小企業深刻反思和覺醒。所以，品牌在成長的過程中，必須增強化解危機力度，用好的制度鞏固品牌根基，在品牌的美譽度與影響力的塑造上下重工夫，防患于未然。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇三
:
(2)學歷:高中及以上學歷;。
(3)工作經驗不限,歡迎應屆畢業生的加入;。
(4)性格外向,具有較強的.人際交往與溝通能力;。
(5)有良好的心理素質和工作習慣,自律性好,有責任心;。
(7)無不良嗜好,無違法犯罪記錄。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇四
金融產品營銷的出現是金融機構借鑒了工商企業市場營銷的方法和手段，因此金融營銷理論始終是作為市場營銷理論的一個分支存在的。對金融營銷理論的研究大多是在營銷原理和理論的基礎上，結合金融機構的具體情況進行的。
2、負責部門的'日常管理工作及部門員工的管理、指導、培訓及評估;。
3、分析客戶需求，維護與指定公司關鍵顧客的關系，尋求機會發展新的業務;。
4、管理、參與和跟進項目進展;。
5、建立管理數據庫，跟蹤分析相關信息;。
6、向公司提供市場資訊及所屬客戶信息。
1、專科及以上學歷，市場營銷等相關專業;。
2、2年以上銷售行業工作經驗，有客戶經理工作經歷者優先;。
4、具備良好的客戶服務意識，良好的品牌及營銷策劃能力;。
5、能適應長期出差。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇五
方案名稱：基金營銷策劃方案完成日期：
為了發展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發展潛在客戶。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。
我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
2.資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監會監管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發展至今，已出現成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
——成長快樂少兒兩全保險(分紅型)一產品概要(一)產品基本情況。
被保險人范圍：30天—16周歲。
投保人范圍：20—50周歲的被保險人父母之一。
交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應日前一日。
保險期間：至60周歲。
本保險保險責任的保險金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構成。
4.養老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利可選生存保險金。
18周歲前：所交保費與現金價值較大者+累積紅利保額對應的現金價值+終了紅利。
18周歲后：(基本保險金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利投保人保費豁免。
1.基本生存保險金。
2.基本生存保險金+高中教育金3.基本生存保險金+深造金、立業金。
快樂成長計劃(0歲男孩為例)保險利益：成長賬戶。
婚嫁金：25周歲領取(5萬元+累積紅利保額)×60%，至少3萬元;養老金：60周歲領取(5萬元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬元。
生命保障。
18周歲前若不幸身故返還所交保費與基本保額現價較大者+累積紅利保額現價+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬元。
特別關愛。
投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續期保費。
(五)風險提示。
本產品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產品采用增額紅利方式進行分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發生身故保險事故、投保人解除保險合同、發生責任免除事項、轉換條款、合同效力中止期滿未達成復效協議等情形導致的合同終止時給付。隨著現代社會的不斷進步，我們不僅要關注經濟的發展，更要關心下一代的健康成長。他們是祖國未來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現在并不夠強大，他們現在處于弱勢，所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關愛。從而他們需要一個為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應運而生。
(七)策劃任務。
讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。
讓更多父母了解子女教育險種，從而意識到購買此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認識。
二swot分析。
：1.具有保障功能2.可以年年領取，直到十七歲3.產品組合較多，有更多的選擇4.月月復利，可以使利益得到最大化。
分紅保險和投資類壽險產品的重要區別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷。
來有崇尚儲蓄的傳統，大多數傳統的中國人也都偏好比較安全的投資方式，買保險在正常的經營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。
2.具有投資和保障的雙重功能。
分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統壽險產品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。
3.父母對孩子的投資。
少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責任，使孩子有一個良好的生存環境和美好的未來是每個父母的心聲。
t(威脅):。
隨著市場的拓展，保險行業的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業講面臨極大的競爭。
三活動方案。
(一)活動主題：愛從這里開始。
(二)活動時間：(三)活動內容。
1、公交車上的移動電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯網廣告宣傳。
3、與學校合作，通過學校把保險產品制成的宣傳冊發放給學生。(四)活動程序。
1、聯系公交公司、移動電視臺，協商廣告投放適宜，確定每天播放時間、次數。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達移動電視臺，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上移動電視臺播放。
2、把公司產品的圖文宣傳廣告交付網絡公司，協商廣告在互聯網上的播放，做成首頁滾動模式。
保障與愛同行，理財規劃未來，幸福伴隨成長。
概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業形象。發展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。
先進思想：除針對網上銀行，小額貸款卡這幾種產品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質環保，設計優美，多功能等多種優勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業務范圍。
二、營銷環境分析：(一)、宏觀環境分析：
1.政治環境。我國現階段政治環境較穩定，沒有出現嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發行空間;我國大力支持創新創業，這為小額貸款卡的發展提供了一個良好的條件。
2.自然環境。人類活動在經濟發展的同時也給自然環境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環保問題。為貫徹科學發展觀,堅持走“可持續發展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節能減排方法。3.經濟環境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩定增長趨勢的，資本市場不斷發展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創業，這些都對我國經濟的發展起了很大的推動作用。
4.競爭環境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的壓力。我們的銀行業必須開辟新的發展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發展之路。
5.人口環境：20xx年xx月xx日，中國互聯網絡信息中心(cnnic)發布《第29次中國互聯網絡發展狀況統計報告》。報告顯示，截至2011年12月底，中國網民規模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業困難的問題更加嚴峻，創業的人會越來越多，小額貸款能更加體現其優勢性。
(1)信息優勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環境以及市場優勢。
(2)政策優勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優惠。銀銀行以支持“三農”和地方經濟發展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環境優勢。臨汾市持續高速的經濟增長，環境及城市化進程的推進。(4)自身優勢。改革開放以來,我國金融業發展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業務規模發展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業自身的發展優勢。
2.劣勢。
(1)知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企。
業對郵政銀行了解甚少;規模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業銀行”的轉型并不了解。
(3)形式。業務領域狹窄，產品創新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業務。(4)員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業化水平相對較弱。
(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。3.機遇.(1).在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發展空間。
(3)世界生態環境日益惡化，發展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰，不斷推動金融產品創新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經濟新格局的挑戰。
4).近些年，中國銀行業取得了飛速的發展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業銀行經營帶來的機遇;經濟發展模式的變化對商業銀行帶來的機遇;另外，很多商業銀行把房地產開發貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業銀行要在企業發展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業將來會有更好的前景。
4.威脅。
(1).世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈。
(3).受部分地方現行政策的約束，向其他地區進行擴張受到限制。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇六
無論銀行、保險、證券期貨抑或金融租賃，其營銷都應該“批發、零售、客戶”三個層面據其一，“區域、行業、企業”三個關口扼其要，構筑重點企業、目標行業、關鍵區域的“點、線、面”營銷模式，進有序，退有據，謀定而后動，待時而乘勢。切忌漫天撒網、四面游擊。
——所謂“點”，是指重點企業重點客戶，它是“線”的起點，“面”的一片，連點可以成線，積點必定成面。
大型重點標志性企業的金融營銷如同“拔點”，秘訣在于集中優勢“圍點打援”，先期宜輸之以誠拉高營銷層級，欲取先予擴大優惠比例，教育診斷提升服務技術含量。很多情況下需要攻其一點不及其余，不需整碗端走，但求環節嵌入，一腳邁進，徐圖未來。
——所謂“式”，是指連點成線、積點成面的金融營銷過程以及最終形成和占有的區域市場，這一市場的成熟度顯然有不同的評價標準，反過來影響金融營銷的原則、策略和方法。
線與面的平衡：行業與區域兩個市場就其重要性而言難分伯仲，無論做透行業還是區域通吃，最終都必須向線、面平衡方向改進，切忌二者畸重畸輕。
份額與占有率的平衡：市場的辯證法時常是“占一面不如占一線，吃一面不如吃一片”。若單論份額，有時候吃遍一省不如吃透一縣。但是，區域“飽和式”營銷，贏了份額輸了空間，行業非飽和營銷往往得勢不得分。合理的原則仍然是保持區域或行業優勢，追求點線面三者間的動態平衡，使“三點式”金融營銷不僅“看起來很美”，還能讓你“干事、成事、不出事”。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇七
隨著我國市場經濟制度的完善，市場營銷理念深入商業銀行金融產品銷傳管理中。而對口益激烈的銀行服務質量、業務質量、金融產品價格、金融產品種類之間的競爭，有必要對如何優化商業銀行金融產品營銷策略進行更加全而的研究與探索，提高商業銀行金融產品市場競爭力。
一、商業銀行金融產品營銷策略
2.商業銀行金融產品分銷策略
如果一個商業銀行擁有極具市場競爭力的金融產品品種和產品價格，卻沒有良好的分銷渠道，那么金融產品依然無法實現良好的營銷效果。作為連接金融產品需求者和金融產品供應者基本紐帶的分銷渠道能夠快捷、方便、適地、適時的將金融產品提供給需求者，可以說對十商業銀行經營效益的好壞具有關鍵性的影響。
現代社會各種媒體網絡發展迅速。種類各異，信息傳達渠道泛濫，i'aj業銀行銷信渠道更是多元化，例如，網上銀行、電話銀行、銷信終端機、自助銀行、自動取款機等。作者認為商業銀行分銷渠道的優化應該堅持兩條腿走路的理念，具體分析就是在傳統分銷策略方而，i'aj業銀行要不斷增加營業網點數量、優化銀行柜臺服務項日、豐富銀行營業網點服務種類、繼續加大銀行傳統分銷渠道建設力度，之所以銀行要繼續加大傳統分銷渠道建設力度的原因是日前我國銀行營業柜臺依然是商業銀行擴大宣傳、聯系客戶、業務辦理、先進回籠以及存款吸收的}幾要業務模式，對十銀行的運營依然發揮}幾體性的作用;在現代分銷策略方而，i'aj業銀行要充分借助各種信息網絡技術，開展“移動銀行”、“家庭銀行”以及“企業銀行”等網絡分銷渠道模式，突破傳統銀行服務中的空間和}}寸間限制，以便十銀行客戶隨}}寸隨地享受銀行齊種服務。
3.商業銀行金融產品定價策略
費業務，濘致消費者普遍性的形成一種銀行服務免費的一種潛意識，出現新的金融產品}}
寸，如何設計出客戶能夠從心里上認可性價比的金融產品價格水平具有一定的難度。日前部分商業銀行的借記卡”年費收取以及銀行卡跨行取款費用引起社會普遍性的爭議就證明了這一點。
隨著我國金融市場的逐步開放，商業銀行將擁有更大的金融和貸款利率的自}幾權。金融產品的定價合理性對十金融產品的營銷效益會有更大的影}llhj。因而銀行要加大金融產品市場調查分力度，針對不同產品風險度、不同消費人群、不同的市場制定出既能夠保證商業銀行營銷策略順利進行，銀行盈利提高，_義能夠滿足客戶需求，具有一定市場適應性的金融產品價格。科學合理、符合市場發展趨勢的金融產品定價能夠提高銀行盈利能力，增強銀行在市場競爭中的實力，避免銀行出現齊種金融風險。
4.商業銀行金融產品策略
商業銀行金融產品營銷策略中的產品策略涉及的因素較多，但是根據日前金融市場分析，不管規模多大的銀行都無法提供滿足整個市場全部需求的金融產品，不可能有而而俱到的金融產品，所以銀行在推出金融產品}}寸，首先要將市場進行細分，結合銀行客戶群體選擇日標市場，根據日標市場客戶的心理特征、消費需求、消費潛力、現行金融產品情況等因素確定市場定位，制定出符合市場需求的金融產品。
二、結語
總而言之，如何更好的指定出金融產品營銷策略對十商業銀行的盈利能力和生存能力具有關鍵影響。在多元化金融市場中，每一個商業銀行都要制定科學合理、具有一定的市場競爭力的金融產品營銷策略，提高商業銀行盈利能力。
一、活動背景
目前,大學生課外活動開展得日益頻繁，形式趨于豐富化多樣化，但多偏重于對理論知識的考核。然而，社會發展對于大學生的實踐能力要求越來越高，對于大學生學以致用的要求越來越高，對于大學生為學為用的綜合素質要求越來越高。基于這樣的一種想法和認知，開展一項真正能夠將理論與實踐進行有效結合的活動顯得尤為重要，在商業經濟高度發達的今天，營銷越來越成為企業生存與發展的關鍵，社會迫切需要懂得營銷理論知識與實踐技能的人才，營銷對企業來講顯得尤為重要。對于金融行業同樣重要。
現在的競爭是綜合型人才的競爭，作為新世紀的大學生，有必要抓住在校的黃金時間，鍛煉自己的能力，提高自身的綜合素質。為了促進大學生的發展，同時為招商銀行廣州分行輸送人才，暨南大學招商銀行俱樂部特此舉辦此次關于金融產品的營銷大賽。
二、 活動目的
本次大賽打破了目前已經存在的絕大多數大學生課外活動重理論輕實踐的現象，將活動置于真實的社會環境中，帶領學生走出書本，走進現實。鍛煉在校學生為學為用的綜合能力，強調學有所得，學以致用。開辟“第二課堂”，為企業發掘人才，為社會培養人才，為大學生就業提供一種新途徑。
本次大賽我們將其定位于以專業營銷知識為基礎，以銷售策劃為手段，從基礎工作做起，強調社會經驗的積累，最終達到使參賽學生整體綜合素質得到鍛煉提高這一目的。
同時可以宣傳主辦單位招商銀行廣州分行以及承辦單位招行夢工廠俱樂部，以吸引更多優秀的大學生投入招行的發展壯大中來。
三、主辦單位：招商銀行廣州分行
承辦單位：招行夢工場俱樂部
四、 1.活動時間
宣傳：2015年3月19日至3月25日
初賽：2015年3月20日至3月31日
復賽：2015年4月5日至4月7日
決賽：2015年4月10日
2.活動地點
暨南大學校本部及招商銀行廣州分行
3.活動對象
暨南大學校本部的本科生和研究生
五、 活動流程
（一）宣傳階段
1.海報宣傳：在食堂門口張貼關于本次大賽的宣傳海報并且懸
掛相應的橫幅；（2015年3月19日至3月31日）
2.擺點宣傳：在建陽籃球場旁邊擺點宣傳
更新比賽境況）
（二）初賽
初賽時間：2015年3月20日至3月31日
初賽方式：3（或4）個人組隊參賽，需在4月1日之前將金融產
品營銷方案發至指定郵箱
初賽流程：
（1）初賽準備階段
根據大賽要求提交各團隊的參賽表（附件）、營銷策劃，包括環境分析、產品分析、目標、營銷策略、預算等（作品需以營銷策劃書的方式提交，作為初賽作品參與比賽（初賽團隊提交作品后郵箱收到招行俱樂部的回復函。如作品提交出現差錯，俱樂部將與團隊進行電話聯系確認）。
（2）初賽評審階段
俱樂部評委（ 由俱樂部內部商討決定評審組）可對第一輪篩選的作品進行認證評審，從策劃的內容是否完善充實，想法是否切實可行，團隊分工是否合理及考慮問題的充分性等方面，秉承公平公正原則對各參賽作品作出專業評估，以分數形式進行結果呈現，并篩選前10個團隊進入復賽。
（3）初賽結果公布
式進行宣傳，增加活動的影響力，提高活動關注度，并通知各晉級決賽團隊代表領取營銷產品（由主辦單位提供的金融產品）。
2015年4月4日晚召開復賽準備會，復賽入圍團隊代表與會了解進一步細節。
（三）復賽
復賽時間：2015年4月5日至4月7日
復賽地點;暨本部
復賽流程：
2015年4月5日上午8點至4月7日下午6點各團隊在校內進行金融產品的銷售。
各進入復賽的隊伍都需要有一個銷售情況的記錄，包括銷售時間、銷售地點、銷售方式、銷售額、盈利等。各復賽團隊需在2015年4月7日晚上12點前將銷售記錄和財務情況以word形式發至承辦單位指定郵箱或以紙質文件交與俱樂。（各團隊需如實記錄，一旦發現弄虛作假，立即取消參賽資格；紙質文件必須字跡清晰，條理清楚。）
4月8日大賽組委會審核提交的銷售記錄和財務情況，以銷售額為指標進行評分，評選出前6名的團隊進入決賽。
復賽規則：
1、不允許銷售非金融產品特別是違法產品；
2、不限制銷售時間、地點與方式，只要在規定日期內提交詳細的
銷售情況即可；（在暨大本部）
3、誠信參賽，不允許動用參賽隊員自己擁有的資金，不允許做假；
5、4月7日復賽結束將所有的銷售額和剩余產品全部交回俱樂部。 （四）決賽
決賽時間：2015年4月10日 決賽地點：招商銀行廣州分行
決賽評審團：招商銀行廣州分行人力資源部及招行俱樂部會長 決賽形式： ppt答辯
各團隊根據產品營銷策劃書及ppt，結合復賽時的經驗進行修改（可加入復賽時的影像資料），同時準備做ppt答辯，并于4月9日晚12點之前將總結材料發送至指定郵箱。
團隊展示：a、入圍的團隊以抽簽的順序依次上臺，聯系自己團隊的
產品營銷策劃書及ppt做5分鐘產品介紹，評審團為各團隊打分；
b、評審團根據團隊展示內容進行現場問答，各參賽隊伍做出應答，時間為5分鐘；
c、評審團根據團隊展示及答辯進行打分。
決賽結果：將評審團的分數進行匯總（去除一個最高分和一個最低分求平均），評選出冠亞季軍，由招行hr進行頒獎。
六、 獎項設置
附件1：
金融產品營銷大賽參賽表
參賽須知
招行夢工場微信公眾號：cmbjnu
活動交流群：****** 大賽指定郵箱：******
程安排；
4、本協議及其他相關比賽規則解釋權歸招行夢工廠俱樂部所有。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業務范圍。
二、營銷環境分析：
(一)、宏觀環境分析：
1.政治環境。我國現階段政治環境較穩定，沒有出現嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡-通也有了更廣泛的發行空間;我國大力支持創新創業，這為小額貸款卡的發展提供了一個良好的條件。
2.自然環境。人類活動在經濟發展的同時也給自然環境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環保問題。為貫徹科學發展觀,堅持走“可持續發展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節能減排方法。
3.經濟環境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩定增長趨勢的，資本市場不斷發展及居民費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創業，這些都對國經濟的發展起了很大的推動作用。
4.競爭環境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的力。我們的銀行業必須開辟新的發展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用的發展之路。
5.人口環境：20xx年1月16日，中國互聯網絡信息中心(cnnic)發布《第29次中國互聯網絡發展狀況統計報告》。報告顯示，截至2011年12月底，中國網民規模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡-通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業困難的問題更加嚴峻，創業的人會越來越多，小額貸款能更加體現其優勢性。
(二)金融產品swort分析
1.優勢
(1)信息優勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環境以及市場優勢。
(2)政策優勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優惠。銀行以支持“三農”和地方經濟發展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環境優勢。臨汾市持續高速的經濟增長，環境及城市化進程的推進。
(4)自身優勢。改革開放以來,我國金融業發展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經濟領域,其作用不容小覷。中小銀行業務規模發展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業自身的發展優勢。
2.劣勢
(1) 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企業對郵政銀行了解甚少;規模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
(2) 認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄到“商業銀行”的轉型并不了解。
(3) 形式。業務領域狹窄，產品創新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業務。
(4) 員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業化水平相對較弱。
(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發展空間。
(3)世界生態環境日益惡化，發展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰，不斷推動金融產品創新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經濟新格局的挑戰。
(4).近些年，中國銀行業取得了飛速的發展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業銀行經營帶來的機遇;經濟發展模式的變化對商業銀行帶來的機遇;另外，很多商業銀行把房地產開發貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業銀行要在企業發展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業將來會有更好的前景。
4.威脅
(1).世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈
(3).受部分地方現行政策的約束，向其他地區進行擴張受到限制。
(三)、市場競爭分析
(1).我國商業銀行是國家經濟發展的重要支柱，金融宏觀調控的市場基礎，國家經濟中起著舉足輕重的作用。在經濟全球化和金融一體化加速發展的今天，我國商業銀行將越來越受到外資銀行及全球經濟危機的多層沖擊。
(2).國有商業銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰。近年來，由于市場份額不足，資金力較弱，電子化水平不高，國內中小銀行出現了三大病癥：自有資金比例嚴重不足;信貸資產質量低下;業務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競爭力的領先優勢，就必須明確競爭力所處的狀態，隨著環境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的領先距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業務的優勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優勢和市場位舲。
(四)、企業形象分析
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優良傳統，充分發揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優勢，以支持“三農”和地方經濟發展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、客戶為中心”的經營理念，建立健全現代企業制度，明確市場定位，依托現代科技手段，加快金融產品和服務功能的創新，突出個人業務、零售業務，全面服務百姓生活，積極向產權清晰、經營情況良好的中小企業、微小企業傾斜，獲得了良好的社會效益和經營效益。
三.市場面臨的問題分析
(1)競爭力大：
除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產品創新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
(2)創新能力差：
中國銀行業目前面臨的主要挑戰之一就是產品創新和服務創新，在調查中發現，臨汾郵政銀行的網上銀行、小額貸款卡這些金融產品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨具的特色。
四、市場機會分析
五、營銷策劃達到的目標
一、 提高知名度，為銀行今后更好的發展做鋪墊，實現其終極目標“成為全國最好的農村合作銀行”。
二、 遵循其辦行宗旨“立足當地，支持三農，服務社區”。
三、 樹立更佳的`企業形象，富有社會責任感，堅持科學發展觀，走可持續發展道路。
四、將綠色環保的綠色銀行理念深入人心。
六、營銷策略
(一)、網上銀行：
1、通過互聯網，為杭州聯合銀行個人客戶提供賬戶查詢、轉賬匯款等金融服務的網上銀行渠道，品牌為“豐收e網”。通過在人流中多產所如公交車、學校、院、商業街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉賬手續費最低1元，系統內轉賬免費免證書免年費，免費送usbkey的優厚待遇，讓更多人知道杭州聯合銀行的特色業務。
2、網上銀行的開通減免一定費用，如u盾工本費及密碼重舲費用，同時宣傳推廣時期開通網上銀行免費贈送網銀盾，對外宣傳開通網上銀行的服務可以獲取額外積分等。
3、網上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網上付款時有一方卡里沒有足夠的現金可以直接跳轉到其他家庭的卡里進行累積，而不需要手續費，在開通網上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。
(二)、小額貸款卡：
1、面對各大高校，中小企業進行大力推廣，鼓勵各大高校中想創業的有志青年，多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創業夢想。
2、在學校及周邊娛樂場所進行小額貸款卡宣傳，主要的金融產品要打響知名度由于提倡綠色消費環保，可以通過分發可再生環保紙袋讓同學在上面用筆寫出自己對于未來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關介紹。
3、針對中小企業的貸款，有積極鼓勵優惠政策，可以提供企業信息交流平臺，若有相同想法的合作人，可通過杭州聯合銀行的借款，實施創業。
(三)、豐收卡支付寶卡-通：
1、以杭州聯合銀行前背景杭州農村合作信用社為鋪墊，繼續發展豐收卡，并更快的融入新的背景，進入經濟快速發展的社會，并依據年輕人的喜好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更方便、快捷。
2、豐收卡支付卡-通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網上開通，手機開通等形式，更方便客戶使用。
3、豐收卡支付寶卡-通可以與國外網站進行合作。目前的網購只是局限在國內的，要想從國外網站購買商品的話一般是采取國外代購的方式的進行的，本行可以以此為突破點率先與一些國外購物網站進行合作，提高銀行的特色服務。
(四)、低碳信用卡：
1、低碳信用卡使用環保包裝材料，使可再生資源合理利用。
2、低碳信用卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環保事業。
3、低碳信用卡與杭州旅游業相結合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景色等不同風景圖案。提倡綠色旅游-行，建議一家人在學習工作之余，走出家門，領略優美風景，增強環保意識享受屬于自己的健康生活。
4、聯手杭州各高校大學。大學生是最能接受新鮮事物，培養大學生的環保意識的同時，又能擴大銀行低碳信用卡影響力、發行量，增加銀行收益。
5、設立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州聯合銀行辦理信用卡，即免去每年的年費，并且在原有的償還能力基礎上按照一定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當天亦獲得華元電影院的抵價券。
七、具體推行方法
3.擴大企業規模，在杭州范圍內增加多個網點。
5.健全售后服務機制，針對老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內部有調整應及時通知，新業務的推廣也及時宣傳到每個客戶。
6.針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。
7.在各高校大學中舉辦一些以環保為主題的活動，同時大力宣傳本行金融產品“低碳”的特色，大力推廣網上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產品，以此來迎合目前年輕消費群體綠色、環保、時尚的消費理念，順利地打開大學生市場。
8.積極鼓勵大學生自主創業，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關于自主創業的講座來打響其在大學生中的知名度。
9.鼓勵農民走農業現代化道路，由于農民的文化水平較低，在農業現代化上，本行應該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發農民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農村市場。
10.在營銷形式上，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。
八.費用預算
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇八
(一)產品定位分析。
1、產品行業分析。
2、消費者分析。
當今消費者追求時尚、追求個性、追求完美品質，同時他們更渴望高端市場，xxx常與世界出名設計師合作，設計團隊異常強大，原本天價的大設計師設計的服裝現在每個人都買的起，年輕人都為能夠穿上知名設計師所設計的衣服而欣喜若狂。xxx讓每一位消費者的愿望變為現實。xxx的每一件服飾都都設計的精致，細節都處理的非常完美，與他們的同名品牌相較，更多了一點流行的感覺，而且系列相當豐富，因此更引發了品牌fans們徹夜排隊搶購、產品一天售空的空前壯觀景象。
現如今的年輕人喜歡自由，購買商品的時候亦是如此，xxx正是給他們提供了這樣一個空間，讓消費者自主選擇自主搭配，與此同時，隨著人們生活水平的不斷提高，消費者購買服裝已不在僅僅是蔽體之需，消費者越來越追求質與量的提高，因此，在近階段的3~5年內，xxx專注于中國大陸市場。
(二)公司產品組合介紹。
1、產品組合的寬度。
產品組合的寬度反映了xxx公司經營范圍的廣泛程度，xxxx的產品線數目為3條(即產品組合的寬度為3)，包括：
(1)男裝。
(2)女裝。
(3)童裝。
說明xxx公司經營的范圍并不是特別廣泛。
2、產品組合的深度。
在xxx公司中，女裝產品組合深度為17，男裝產品組合深度為12，童裝產品組合深度為7。
3、產品組合的長度。
在xxx公司中，產品組合的長度為36。
公司產品組合的深度與長度可以反映該公司對各個細分市場的滿足程度，因此，xxx公司對與女裝市場滿足的程度更深，其次為男裝，對于童裝市場的滿足程度最淺。
4、產品組合的關聯度。
關聯度是指一個企業的各產品線在最終用途、生產條件、分銷渠道等方面的相關聯程度。較高的產品的關聯性能帶來企業的規模效益和企業的范圍效益，提高企業在某一地區、行業的聲譽。
(三)新產品(本產品)介紹分析。
1、生命周期。
產品的生命周期一般分為四個階段，即投入期、成長期、成熟期和衰退期。xxx公司自1974年成立至今，現已經進入了成熟期，公司自成立至今，服裝產品已覆蓋全球四大洲，日銷量過百萬，公司對于服裝的設計、生產、出廠以及銷售都有自己的一套完美的體系。
xxx公司處于成熟期，其產品競爭威脅威脅已經不大，在營銷策略上，首先應該進市場，開發新的市場，對原有的市場進行適當調整并增加產品的使用量;其次，應該進產品，在產品的質量、款式等方面加以改進和調整;最后，對于原有的營銷組合也應做以調整和改進。
2、波士頓矩陣圖分析。
在波士頓矩陣圖分析中，產品一般分為四類，即問題類、明星類、瘦狗類和金牛類。
金牛類：此類產品在市場的占有率高，但銷量不是很好。針對此類產品，可以采取改進產品，對原有產品進行創新以及對產品加大促銷力度等一系列營銷策略。
xxx公司發展至今，其產品遍布世界四大洲，覆蓋面極廣，市場占有率很高，其銷量也在不斷的增長之中，因此xxx的產品屬于明星類產品，所以，對于其產品應在保持原有情況的基礎上進行創新，對于其服裝可以在其功能方面進行改進創新。
(一)產品開發的必要性。
現如今人們對于服裝的要求已不再是原始的僅僅是蔽體之需，人么越來越追求服飾的美觀、舒適程度等，同時，人們對服裝的更換頻率也在加大，因此對于服裝行業的要求與需求越來越高，服裝更是要求不斷更新。
就xxx公司產品而言，跟需要不斷更新換代，他的最大競爭對手zara采用與其同樣的經營銷售方式，對于xxx的競爭較大，因此，我們必須不斷度產品進行更新與開發，來滿足更多的消費者。同時，產品的開發也可以使xxx更迅速的占領市場，做市場的領導者。
(二)產品的定價及依據。
根據國際市場對服裝的分了以及定位，xxx的服裝屬于四流產品，其產品只要針對的消費人群為18~25歲的'年輕人，在這類人去中，他們多為學生和上班族，與此同時，zara等品牌對于xxx的競爭威脅很大，因此對于產品的價格定位就需要拿捏得當。
網絡宣傳：設計個性、高品味網站，并針對產品拍攝廣告片，放入網站，給消費者以視覺和心靈上的沖擊與震撼。
平面宣傳：
(1)在各大時尚雜志上投放平面廣告。
(2)在大型商場外的墻上投放平面宣傳海報，給消費者以視覺沖擊。
電視廣告宣傳：定期推出新產品，舉行新產品發布會。
(一)產品的設計研發經費。
設計研發經費：50萬元。
產品生產費用：180萬元。
其他費用：210萬元。
產品認證費用：8萬元。
(二)產品的推廣經費。
網絡宣傳：230萬元。
平面宣傳：330萬元。
電視廣告宣傳：500萬元。
總計：1060萬元。
(三)產品的盈虧平衡點。
假設xxx公司所生產的產品均能賣出(產量等于銷量)。
步驟一：根據成本習性，xxx公司固定成本為34000萬元，單位產品售價平均為500元，單位產品變動成本為10000萬元。
步驟二：假設：銷售收入——76000萬元(s)。
固定成本——14000萬元(f)。
單位產品變動成本——10000萬元(v)。
產量——900000件(q)。
單位產品價格——元27000(p)。
總成本——44000萬元(c)。
則有：s=qp，c=f+qv，i=s-c。
因此：當盈虧平衡時：s-c=0qp-(f+qv)=0。
得到盈虧平衡時對應的產量為：q0=f/(p-v)。
所以q0=34000萬/(27000萬-10000萬)=2000萬件。
可見，xxx的盈虧平衡點的銷量為2000萬件。
(一)針對產品顧客可能產生的異議。
異議一：你們衣服摸起來這么薄，穿起來會保暖嗎?
異議二：你們這個款式太古板了，我不太喜歡。
異議三：你們這款衣服有些貴啊，現在不打折嗎?
異議四：你們這款衣服洗過幾次之后會不會變形啊?
異議五：如果你們這衣服出現質量問題退換很麻煩呢?
(二)處理顧客異議的方法。
方法一：詢問法。
方法二：利用法。
方法三：補償法。
方法四：委婉處理法。
方法五：但是處理法。
(三)針對顧客異議的回答。
異議一回答：這款衣服這個料子是100%羊毛的，所以它的保暖是絕對沒問題的，這款衣服摸起來薄是因為它在編織的時候采用了特殊的技術，所以才會這么輕薄。
異議二回答：這個款式看起來是有些古板，但是你可以試一下，它穿在身上之后會讓你有不一樣的感覺，由于你身體是立體的，這款衣服上身之后會有一種立體的感覺，而且這也是今年開始流行這種看著有些古板但穿在身上一點也不古板的衣服，您可以試試。
異議三回答：不好意思，這是新款，所以沒有折扣，您看這款衣服雖然價格方面有些高但是質量跟突出一些啊，而且這款衣服很配您的氣質啊，所以這個價格也是物有所值的。
異議四回答：您放心這款衣服只要您是按要求去洗的話是絕對不會變形的，他這個料子是可以水洗的。
異議五回答：我們的衣服質量都是有保證的，而且我們這是品牌連鎖店，如果真的是我們衣服質量的問題，您放心退換不會很麻煩的。
xxx作為服裝最大的零售商，有其自己的銷售理念與市場定位，他也擁有自己獨特的魅力和一定的消費者人群，xxx在不斷完善與自身發展的同時，也在促進不斷的進步之中。xxx為符合更多的消費者的口味在不斷的創新與發展之中。
xxx這次的營銷推廣方案希望可以能夠給xxx帶來更好的前景，提高經濟效益，吸引跟多的消費者。
xxx未來的發展有著一定的實力，堅持著自己獨有的經營理念，未來會有跟多新產品等待這大家。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇九
但凡是優秀的個人簡歷，其中必然不會出現很多繁瑣的語言，在個人簡歷的寫作要求中就是精簡。在篇幅上要能控制好，才能具有閱讀性，面對又長又多的文字，相信很多人都想看。因此說，一份優秀的個人簡歷必然具有精簡的特點，從整體的內容上來看，更有內涵，更有實戰價值。當然優秀的個人簡歷，其精簡性體現在內容上，而不是篇幅上。
一份個人簡歷想要到達優秀的程度，首先要做到的就是真實度，如果一看就是虛假的內容，也就沒人愿意看下去。真實也是優秀個人簡歷的特點之一，其真實性體現在很多方面，一者是具有正是的品質，二者，文風的感染力好，三者能個人簡歷內同能夠具有震撼的效果。
很多人在寫個人簡歷的時候，會將全面性于精簡性弄混，認為兩者是相互矛盾的。而事實上個人簡歷的全面并不影響它的`精簡性。一份優秀的個人簡歷的同樣也要求全面，尤其是一些重要的信息，一定不能缺少。個人簡歷全面的特點上，可以讓其更具有實用性。
姓名：
性別：
女
***。
聯系電話：
學歷：
本科。
專業：
國際金融。
工作經驗：
2年。
民族：
漢
畢業學校：
***經濟貿易大學。
住址：
***。
電子信箱：
/jianli。
自我簡介：
營銷能力強，在銀行工作期間有非常出色的營銷成績。
對新產品的學習能力很強。
良好的表達和演講能力。擅長與人溝通。
敏銳的市場分析能力。非常熟悉銀行理財產品及銷售。
對基金市場也有自己的分析和營銷方法。
寫作功底好,文字組織能力強.工作期間曾多次在工行內網發表業務評論文章。
求職意向：
目標職位：
目標行業：
專業服務(咨詢·財會·法律等)|銀行|保險|基金·證券·期貨·投資。
期望薪資：
面議。
期望地區：
***。
到崗時間：
工作經歷：
2009.6-至今。
中國***銀行***省分行營業部。
運行崗。
職責和業績：
先后從事過對私及對公的臨柜崗位。
在對私柜臺崗主要負責基本現金業務以及產品營銷工作,取得了優異的營銷業績,入行半年后基本達到營銷業績***高新支行(省分行營業部下屬二級支行}排名前五.對私業務曾創造一個月內累計銷售基金定投21戶,分紅型保險十余萬,重點基金15萬,理財產品百余萬的銷售成績。
在對公柜臺崗主要從事票據收付業務,基本能熟練識別處理各類本匯支票.
工作之余熱愛學習研究專業知識,關注國內外熱點.曾撰寫房地產對金融業的影響及對策,股指期貨推出對我國股指現貨交易的影響等文章.并在支行內網和報刊中發表過數篇文章.曾獲省分行征文大賽優勝獎。
中國***信用管理有限公司。
宏觀分析師。
職責和業績：
1.參與中誠信300指數的開發，主要負責該指數的編制和分析工作。
2.主要負責宏觀經濟研究，包括定期數據特別評論和專題報告。
3.參與部分債券市場研究報告的撰寫,主要負責債券市場周報的宏觀和貨幣市場方面內容的撰寫。
4.參與中誠信特別評論月刊的主要工作。
2006.3-2006.8。
***經濟研究院(***經濟發展研究所)。
助理研究員。
職責和業績：
1.搜集、統計和分析宏觀經濟及相關數據，完成與國際經濟、金融和產業等相關聯的工作報告。
2.參與完成“***”項目（中俄合作的、有關商業地產和住宅地產的、投資約30億美元左右的項目）的風險評估和融資分析報告。
3.完成中國汽車行業國際并購戰略構思工作報告，為***汽車整車和零部件進行海外并購提供咨詢服務。
***銀行***分行。
實習生。
職責和業績：
協助資深顧問與客戶聯系、商談工作事宜以及相關的計劃書準備工作；
獨立進行人民幣以及外幣的開戶處理工作；
管理全中國地區渣打銀行各分支行和代表處的數據庫的管理與協調工作；
能夠在壓力下準確處理來自各方面不同工作；
工作的責任心得到很大的提高，具備較強與客戶交流的能力。教育培訓：
2004.9-2007.7。
***經濟貿易大學。
本科。
專業：
國際金融。
專業描述與主修課程：
1、在校期間所學課程有：國際金融學,投資銀行學,證券投資分析,專業英語,貨幣銀行學等。
2、對證券行業非常熱愛.有幾年炒股經歷.本科畢業論文為論大小非解禁對中國股市的影響。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇十
較高的學歷在任何地方都具有極大的優勢，如果求職者的學歷高又是重點大學，那就可以盡量的突出此方面的優勢。很多用人單位的招聘官在篩選個人簡歷的時候都會先看其學歷，如果學歷不夠強勢，則可以通過突出對口專業，或者是豐富的工作經驗來顯示優勢。企業對外招聘的兩大標準就是在學歷與工作經驗方面，求職者的經驗豐富，又有工作成就即可作為優勢突出。
一份優秀的個人簡歷要能吸引人就必須要非常項目，如何才能做到醒目呢?很多人會選擇在編寫簡歷的.時候將重點內容加粗加黑，如果個人簡歷中的內容非常多，即便是加粗加黑了也很難引起對方的注意。簡歷要講究簡短、精煉，通過簡潔的描寫來突出關鍵要點，進而來做到醒目。能夠讓招聘官一眼看到，并留下印象才能夠體現個人簡歷的作用。
一份具有吸引力的優秀個人簡歷，還需要有明確的定位。用人單位在看個人簡歷的時候，是希望從個人簡歷中看到你適合什么崗位，而不是讓對方為你來決定職業定位。能夠吸引人的個人簡歷中，必然有著明確的定位。
姓名：
性別：
男
***。
聯系電話：
學歷：
大專。
專業：
工作經驗：
7年。
民族：
漢
畢業學校：
xx學院。
住址：
***。
電子信箱：
/jianli。
自我簡介：
1.有豐富的客戶服務與產品直銷經驗；
3.熟悉銀行內部運作；
4.有較強的應變能力、溝通能力及協調能力；
5.以目標為向導，工作態度積極，樂于接受工作中的重任和挑戰。
6.在平時開發對私客戶存款外，同時還可以擁有一定數量的的對公客戶存款（如某大企業5000萬以上人民幣存款），和商會資源。
求職意向：
目標職位：
目標行業：
銀行。
期望薪資：
面議。
期望地區：
***。
到崗時間：
面談。
工作經歷：
2010.4-2010.7。
***銀行***分行。
客戶經理。
職責和業績：
負責銀行高端客戶銀行理財產品、海外基金、銀行保險及貸款等方面的銷售與推廣；通過耐心的聆聽和有效的溝通，了解客戶的需求，并為其提供專業的理財意見，介紹并銷售合適的理財產品與貸款方案，從而達到銷售目標。
主要業績。
每月均完成銷售任務；
***銀行***分行。
理財業務推廣主任。
職責和業績：
負責銀行高端客戶個人理財產品及貸款產品銷售與推廣；
主要業績。
每月均超額完成銷售任務；
***銀行***分行。
理財業務代表。
職責和業績：
負責銀行高端客戶個人理財產品及貸款產品銷售與推廣；
重點維護高端客戶的關系，通過電話聯系和拜訪等銷售形式；
***數碼有限公司。
高級銷售。
職責和業績：
通過電話銷售形式，為***及國內的客戶介紹***運通銀行最新的信用卡優惠，提供相關的信用卡申請及咨詢服務。教育培訓：
2002.9-2005.7。
xx學院。
大專。
專業：
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇十一
堅持以加快存款發展作為主題。抓住機遇，適應市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。
二、組織領導。
成立__支行“百日存款竟賽”工作領導小組，由行長王___任組長，副行長__任副組長，副行長__及辦公室__、營銷部__為成員。領導小組下設辦公室在辦公室，具體負責“百日存款竟賽”的營銷體系建設工作的組織、聯絡、協調、督查、調度和考評。
三、目前存款現狀。
本行存款的結構特點(應包括但不限于：存款的基礎結構，如公存、儲蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。
四、存款下降主要存在的問題。
從__支行存款的整個結構看，活期類存款的大幅波動，是__存款不能持續穩定增長的關鍵點之一，儲蓄存款源的潰乏，對單個帳戶的過于依賴，是影響__支行存款的持續穩定增長的主要原因之一。
(一)穩定性因素：(1)由于受社會經濟運行規律的影響，每年初都會有大量的易變性存款和準易性存款在短期內急聚沉淀到各金融機構。但該類存款流動性大、平均占用天數低，穩定性較差。在沒有新的、相當量的新存款源補充的前提下，彌補該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經歷更長的修復過程。這是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)個別客戶的存款波動較大地影響到__支行存款資金的穩定性，短期內還難以補足。(3)居民消費需求不斷增長，儲蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護工作需要不斷改進服務，提供合適的金融產品才能跟上，加之各金融機構競爭激烈，也致使__支行一季度存款工作開展較為困難。(4)新開立的存款帳戶的數量大而質量欠缺，一些帳戶開立后長期使用效率低，由于新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動作用，無疑浪費了前期投入的人力和物力成本。也是造成__支行存款不能自然修復和回升的原因之一。
(二)金融政策及居民心理因素：商行屬地方性銀行，與國有商業銀行相比，無論從營業環境、硬件設備、產品的科技含量、網絡覆蓋面，以及服務手段、服務內容，都不在同一個起跑線上。相對于國有商業銀行強大的技術手段、雄厚的資金實力、堅實的國有體制后盾、以及幾十年來在社會公眾心目中樹立積累起來的卓著信用。是商行在短期內無法達到的目標。加之國家政策宣傳多年來一直偏重于對國有大中型金融機構的宣傳報道。這些客觀因素，無形中對商行存款組織工作產生了一定影響。導致部分企業和居民在對金融機構的選擇和認知上，更傾向于國有商業銀行。因此，這對吸收社會公眾存款的能力和范圍有較大的限制和制約。
(一)優化存款結構：一方面努力提高存款的穩定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的能力。第二、優化存款質量，建立信用客戶群體，資金運用將偏重于有較好優勢發展的企業，為其提供配套服務，使這一部分客戶的所有業務不流失。(具體量化指標、)。
(二)改進服務內容、優化服務手段：一方面，注重優質客戶的培植工作一方面，從柜面采集信息、挖掘優質客戶群體，另一方面，不能簡單的以信貸客戶經理為吸引存款的營銷人員，由于信貸客戶經理在開展小企業營銷工作后無法能對所有客戶的存款進行細致的維護，對每三位小企業客戶經理配置專人進行存款、中間業務、理財產品的營銷，對此類人員的應挑選業務能力、表達能力、專業修養更強的營銷人員從事此項工作，一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客戶進行長期的跟蹤維護，另一方面通過對支行提供的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護工作。著手建立電子版優質客戶信息檔案，隨時對客戶進行跟蹤，通過對優質客戶信息的對比、遴選，將優質客戶群體進行細分，實行分層次的差異化服務，做好存款后續維護和開發工作。培養客戶對商行的信任度和忠誠度，在穩定現有優質客戶的基礎上，積極發展新的優質客戶群體;另一方面，努力改善柜面服務，配置大堂經理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現有存款業務做活、做到位。在當前激烈的金融業競爭中，我們需要突出服務優質的特色，充分挖掘自身的長處和亮點。
六、營銷措施。
為徹底扭轉儲蓄存款大幅波動的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項工作措施深入挖掘目標市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財產品挖轉存款、以結算沉淀存款、以代發工資吸收存款等活動來服務穩定存款。
(一)開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強有力的激勵措施，樹立集體與個人目標統一、利益一致的“一盤棋”意識，全行全力爭攬存款。
(二)以理財產品挖轉存款：抓住理財產品收益高、發行期次多、資金回籠快等優勢，將他行客戶作為主攻點集中力量挖轉，且要隨時關注發行的大量信托理財產品到期時間，組織人員與大額儲蓄客戶進行了電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將所有信托理財產品和大額客戶到期的存款都順利轉存。組織人員及時對公存客戶帳面上大額存款資金進行了解，對暫時不用的存款為客戶做好理財，提示轉存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業務的營銷拓展工作，帶動保險、基金、黃金等理財產品的快速銷售，帶動儲蓄存款穩定增長。
(三)以結算沉淀存款：積極分析存量客戶的資金運作情況，利用網銀轉賬功能做好付款方、收款方資金劃轉，確保資金在支行內部循環，確保儲蓄存款穩定。
(四)以代發工資吸收存款：先以借款企業為突破口來辦理代發工資業務，再通過和__區、新市區、__區工商局聯系，以區域內所有企業為目標，以代發工資為突破口，二類支行和營銷部門、綜合業務部門協同營銷，主動實施“一攬子”金融服務，促進存款、理財、電子銀行等業務協同快速發展。
七、營銷手段與方法。
(一)落實營銷環境：將營銷措施落實到二類支行、營銷部門負責人，要負責人引起高度重視，借以調動全員存款營銷積極性，在全行樹立起“抓存款就是抓效益，提高資金自給能力就是提高資產創立能力”的觀念。其次在全行召開“人人抓存款”活動動員會議，組織全體員工認真學習營銷活動方案，圍繞任務目標統一全員思想，使大家從全局和長遠的角度牢固樹立服務客戶、加快發展的意識。從營銷環境上要落實從行領導到一般員工，人人堅守“團結激發活力、團結激發智慧、團結激發斗志、團結創造奇跡”的信念。
(二)落實營銷人員：要求窗口服務人員成為存款總量擴充的主力軍。在對現實、潛在的優良客戶進行分類排隊的基礎上，鎖定目標客戶，把握營銷重點，開展高端營銷和親情營銷。其次要加強營銷部門的存貸款綜合營銷，強化以貸款帶動存款的營銷措施，確保客戶資金在我行體內循環，降低實貸實付的影響。
(三)制定考核辦法，建立激勵機制，使存款營銷工作目標明確，責任落實到人，將存款任務的增長與二類行全體員工、營銷部門人員的績效工資20%掛鉤。并落實二類行和營銷部將任務層層分解落實到每位員工，及時下發存款營銷情況通報，激勵先進、督促后進。每旬由綜合業務部對此次活動進行效果評價，活動的策劃方案實施情況如何，活動是否達到了預期的目的，客戶對活動的反映如何等等詳細地進行評估。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇十二
如今，券商金融產品市場正變得越來越競爭激烈。在這樣的市場環境下，券商金融產品的營銷策略和手段顯得尤為重要。而我在券商工作多年中的經驗告訴我，成功的券商金融產品營銷需要注意以下幾點。
二、了解目標客戶。
了解目標客戶是券商金融產品營銷的第一步。只有深入了解客戶的需求和偏好，才能夠針對性地推出適合他們的金融產品。券商可以通過市場調查、問卷調查、數據分析等手段來獲取客戶的信息和反饋。此外，券商還可以通過建立客戶關系管理系統，對客戶的交易記錄和投資偏好進行跟蹤和分析，不斷優化金融產品的推薦和個性化服務。
三、強化產品特點宣傳。
券商金融產品的競爭主要體現在產品的特點和優勢上。因此，券商應該積極宣傳自己的產品特點，以吸引客戶的關注和興趣。一種常見的做法是通過宣傳材料、廣告和社交媒體等渠道，對產品的優勢和收益進行明確、簡潔、生動地介紹。此外，券商還可以通過舉辦線上線下的產品推介會、講座和培訓等活動，進一步向客戶傳遞產品價值和知識。
四、提供個性化服務。
個性化服務是券商金融產品營銷的重要手段。在同質化的產品中，只有提供個性化的服務，才能夠留住客戶并增加他們的滿意度。券商可以通過電話、郵件、短信等渠道，及時回復客戶的咨詢和建議。此外，券商還可以提供獨家報告、研究和投資建議，幫助客戶理解市場動態和產品信息，并提供個性化的投資組合建議。
五、建立長期合作關系。
最后，券商金融產品營銷的最終目標是建立起長期穩定的合作關系。為了實現這一目標，券商要持續關注客戶的需求和變化，積極溝通和互動。券商可以定期邀請客戶參加投資者交流會、理財培訓等活動，增強與客戶的互動和信任。另外，券商還可以通過推出促銷活動和獎勵計劃，激勵客戶增加交易量和推薦新客戶，從而進一步鞏固合作關系。
總之，券商金融產品的營銷需要綜合運用市場調研、宣傳推廣、個性化服務和合作關系建立等手段。只有通過持續的努力和創新，才能在競爭激烈的市場中脫穎而出，贏得客戶的肯定和信任。希望以上的心得體會能夠對券商金融產品的營銷工作有所啟發和幫助。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇十三
xxx。
為了發展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發展潛在客戶。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。
我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
2.資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監會監管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發展至今，已出現成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇十四
近年來，隨著金融市場日益發達和市場競爭加劇，券商金融產品的營銷變得愈發重要。作為一名券商金融產品營銷人員，我深感在這個行業中的心得體會是非常重要的。以下是我總結出的關于券商金融產品營銷的心得體會。
首先，了解客戶需求是成功營銷的關鍵。券商金融產品的銷售不同于一般商品的銷售，需要深入了解客戶的需求，以便提供個性化的投資方案。在與客戶接觸時，我會通過深入的分析，了解客戶的風險承受能力、投資理念、投資目標等方面，并結合市場情況和券商金融產品的特點，為客戶量身定制最適合他們的產品方案。只有滿足了客戶的需求，才能提高銷售效果。
其次，建立互信關系是券商金融產品營銷的基礎。互信是營銷人員與客戶之間最重要的紐帶，也是券商金融產品銷售的基礎。在與客戶接觸時，我會以真誠、專業和負責任的態度對待客戶，與客戶建立良好的互信關系。同時，我也會及時解答客戶的疑問，提供專業的咨詢服務，并與客戶保持良好的溝通。只有在建立了互信的基礎上，才能順利推動銷售工作的進行。
再次，不斷學習和更新知識是券商金融產品營銷的關鍵要素。券商金融產品的特點是變化快，市場情況也不斷變化，因此，我們必須要不斷學習和更新知識，以保證自己能夠提供最新的金融產品和最專業的咨詢服務。在我個人的實踐中，我會通過參加行業培訓、閱讀專業書籍和與同行交流等方式來不斷提高自己的專業知識水平。只有保持學習的態度，才能在激烈的市場競爭中保持競爭力。
此外，創新思維是券商金融產品營銷的亮點。市場上券商金融產品層出不窮，競爭激烈，因此，我們必須要擁有創新思維，獨辟蹊徑，才能在眾多產品中脫穎而出。在我個人的營銷實踐中，我會通過不斷思考和總結，探索出適合市場需求的新型金融產品，將其與傳統產品相結合，形成獨特的銷售方案，從而吸引更多的客戶。只有具備創新思維，才能在市場中獲得競爭優勢。
最后，團隊協作是券商金融產品營銷的關鍵。券商金融產品營銷工作需要與其他部門和團隊密切合作，例如市場部門、產品部門和客服部門等。只有有效地與團隊合作，才能確保各項工作有序進行。在我個人的實踐中，我會積極與團隊成員溝通和協作，共同制定銷售策略，分享市場信息，并互相支持和幫助。只有通過團隊協作，才能更好地完成銷售目標。
總而言之，作為一名券商金融產品營銷人員，我認為了解客戶需求、建立互信關系、學習更新知識、擁有創新思維和團隊協作是成功營銷的關鍵要素。只有不斷完善自己，提高專業素質，才能在激烈的市場競爭中取得優勢。希望通過自己的努力，能夠為客戶提供更好的金融產品和服務，同時也為券商金融產品的發展做出更大的貢獻。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇十五
個人簡歷內容上的優化所包含的范圍比較廣，如說在教育背景上，要以及近期最為重要的為主，很多人才的教育背景都非常豐富，但是個人簡歷的內容畢竟是很有限的，優化中要將哪些不需要的內容去除掉。還有在的個人的興趣愛好上，也可以進行優化，根據求職目標的需要來適合其工作的一些愛好，將一些不需要的部分給去掉。內容上的優化還需要注意一點，那就是整體得分聯系性。
個人簡歷目標可以說就是個人簡歷的整體外觀，但是給對方以第一印象地方，它也是個人簡歷的格式。優化模板要做到適合、得當、美觀，在設計好模板之后，還要與自己所寫的內容做出調整。語言上的優化也是提高個人簡歷質量的關鍵所在，語言上的運用在求職中所起到的作用非常大，而且可以優化的地方很多。例如關聯詞的使用、標點上的細節，還有稱呼、專業術語上的運用等等。
下面是小編和大家分享的金融產品營銷管理簡歷表格，更多相關資訊請點擊(/jianli)。
姓名：
性別：
男
***。
聯系電話：
學歷：
大專。
專業：
金融。
工作經驗：
7年。
民族：
漢
畢業學校：
xx學院。
住址：
***。
電子信箱：
/jianli。
自我簡介：
1.有豐富的客戶服務與產品直銷經驗；
3.熟悉銀行內部運作；
4.有較強的應變能力、溝通能力及協調能力；
5.以目標為向導，工作態度積極，樂于接受工作中的重任和挑戰。
6.在平時開發對私客戶存款外，同時還可以擁有一定數量的的對公客戶存款（如某大企業5000萬以上人民幣存款），和商會資源。
求職意向：
目標職位：
目標行業：
銀行。
期望薪資：
面議。
期望地區：
***。
到崗時間：
面談。
工作經歷：
4-20107。
***銀行***分行。
客戶經理。
職責和業績：
負責銀行高端客戶銀行理財產品、海外基金、銀行保險及貸款等方面的銷售與推廣；通過耐心的聆聽和有效的溝通，了解客戶的需求，并為其提供專業的理財意見，介紹并銷售合適的理財產品與貸款方案，從而達到銷售目標。
主要業績。
每月均完成銷售任務；
***銀行***分行。
理財業務推廣主任。
職責和業績：
負責銀行高端客戶個人理財產品及貸款產品銷售與推廣；
主要業績。
每月均超額完成銷售任務；
***銀行***分行。
理財業務代表。
職責和業績：
負責銀行高端客戶個人理財產品及貸款產品銷售與推廣；
重點維護高端客戶的關系，通過電話聯系和拜訪等銷售形式；
***數碼有限公司。
高級銷售。
職責和業績：
通過電話銷售形式，為***及國內的客戶介紹***運通銀行最新的信用卡優惠，提供相關的信用卡申請及咨詢服務。教育培訓：
9-20057。
xx學院。
大專。
專業：
金融。
更多。
金融產品營銷方案（熱門16篇）篇十六
隨著金融行業的發展，券商金融產品的種類也越來越多樣化。券商金融產品作為券商的核心業務之一，對于券商的發展和盈利能力起著至關重要的作用。因此，券商金融產品的營銷策略和方法顯得尤為重要，它直接關系到券商的市場份額和客戶滿意度。通過研究和總結券商金融產品營銷的心得體會，可以為券商開展高效、有針對性的市場推廣提供指導和借鑒。
在券商金融產品的營銷過程中，以客戶為中心是最為核心的策略。券商需要深入了解客戶的需求和風險偏好，為他們量身定制合適的金融產品。此外，券商還可以利用市場分析和客戶數據，精準定位目標客戶群體，并提供個性化的推廣方案。此外，利用互聯網和社交媒體等新媒體平臺進行廣告宣傳和推廣也是券商金融產品營銷的重要手段之一。
通過對一些券商金融產品營銷案例的研究，可以發現一些成功的營銷策略。例如，某券商通過與知名互聯網平臺合作，為用戶提供定制化的投資建議和快速開戶服務。借助互聯網平臺的大數據和用戶粘性，成功吸引了大量新客戶。此外，券商還可以通過組織投資者教育活動來提高客戶的理財意識和信心，從而增加產品的銷售量。這些案例的成功經驗對于其他券商金融產品的營銷也有很大的借鑒意義。
盡管券商金融產品營銷具有很大的潛力和發展空間，但也面臨一些問題和挑戰。首先，券商需要不斷提升自身的服務水平和產品質量，才能樹立良好的品牌形象和用戶口碑。其次，金融市場的競爭激烈，券商需要通過創新的產品和差異化的服務來吸引客戶。最后，金融行業的監管趨嚴，券商需要加強合規意識，確保產品和營銷活動符合相關法律法規的要求。
隨著科技的不斷進步，券商金融產品營銷也將朝著更加智能化和數字化的方向發展。例如，人工智能和大數據技術將在券商金融產品的推廣和客戶服務中發揮越來越重要的作用。同時，券商還可以通過區塊鏈技術來實現金融產品的快速結算和交易，提高交易效率和用戶體驗。未來，券商金融產品營銷將繼續迎接更大的挑戰和機遇，券商需要不斷學習和創新，以適應市場的變化和客戶需求的變化。
總結：券商金融產品營銷是券商發展的重要環節，其策略和方法對于券商的市場競爭力起著決定性的作用。通過總結和研究券商金融產品營銷的心得體會，券商可以更好地了解客戶需求，提供個性化的服務和推廣方案。未來，券商金融產品營銷將繼續發展，借助科技的力量實現更高效、更智能的市場推廣。