隨著時間的推移，我們需要時不時地給自己做個自查報告，以評估自己的成長和進步。下面是一些關于自查報告的典型范文，供大家研究和參考。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇一
為適應我縣聯社富秦卡業務發展的需要，加強富秦卡業務管理，規范富秦卡業務操作，促進該項業務健康快速發展，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》，轄內各營業網點嚴格按照本辦法進行業務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇二
我縣聯社基本上能按照銀行卡的`有關規章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數經辦人員對富秦卡相關業務知識知之甚少，對銀行卡業務操作風險認識不到位。今后我縣聯社將繼續把銀行卡業務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內操作人員進行銀行卡業務制度及相關知識培訓，指導各營業網點加強內部管理，規范業務操作規程，并建立健全銀行卡有關業務交易登記簿；加大銀行卡業務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業務環節、各崗位進行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業務風險進行防范控制、預警識別，對已產生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業務各項規章制度執行情況進行監督,嚴格審查富秦卡業務處理過程是否符合操作程序,是否合規合法。及時糾正會計核算和業務過程中的各種差錯，保證業務處理依據合法有效，處理結果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發生。在銀行卡業務發展過程中汲取教訓，總結經驗，采取有效措施，保證我縣聯社銀行卡業務健康快速發展。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇三
按照《中國人民銀行關于開展xx年支付結算執法檢查工作的通知》《銀發（xx）45號》要求和我行實際情況進行自查，自查情況如下：
二、銀行卡收單業務檢查了刷卡手續費標準執行都按照人民銀行規定標準收費，
三、商戶實名制落實按照嚴格審查并留存三證一表準入制度執行，
四、商戶現場巡查和交易非現場檢測情況每個季度檢查一次，
五、下步按照上級行要求發展“萬村千鄉農家店”銀行卡助農取款服務點。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇四
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陜農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社于2011年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防范銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知后，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衛部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。
業務情況的自查。并根據各部門的自查結果形成書面報告。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇五
隨著經濟的發展，人們的消費方式也在不斷地變化和升級，越來越多的人開始選擇使用銀行卡進行消費和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具，對于保障金融交易的安全和穩定起著至關重要的作用。而對于銀行卡業務來說，自查和評估是確保業務安全、防范風險的重要手段。本文將圍繞的相關主題進行探討與闡述。
是指銀行根據相關法律法規制定的要求對銀行卡業務運作情況進行自檢自查發現問題及時進行整改并形成具有自我監管、協調應對和防范風險的自查報告。自查報告對于銀行卡業務來說具有以下幾方面的意義：
（1）確保銀行卡業務安全。自查報告能夠及時發現和解決業務中存在的安全隱患和漏洞，識別并預防各類詐騙和風險事件的發生，有利于銀行卡業務的安全運營。
（2）規范銀行卡業務操作。自查報告能夠幫助銀行明確業務規范標準和要求，嚴格控制業務操作流程，規范各項業務操作行為，提高服務質量和客戶滿意度。
（3）提高銀行卡業務的可信度。通過自查報告的制定和實施，銀行能夠加強與客戶和監管部門的溝通與協調，增強業務的透明度和公信力，提升信任度和聲譽度。
自查報告的制定應以市場需求為導向，緊密結合經營業務實際，充分考慮當前的政策和法規，全面分析和評估銀行卡業務運營的安全性、穩定性和規范性。同時，自查報告應包含以下要點：
（1）市場風險自評。對現行市場環境下的競爭壓力和經濟形勢進行評估，分析市場風險和可能的成本壓力，并制定升級業務的發展計劃。
（2）業務風險自評。對銀行卡業務的風險進行識別、評估和控制，確保業務操作的穩定性和安全性。
（3）技術風險自評。對銀行卡業務的技術系統進行自查，強化技術安全措施，及時發現和消除技術漏洞和風險隱患。
（4）內部控制評估。對銀行卡業務的內部管理機制和控制規范進行評估，確保業務操作符合內部管理和外部監管的規定。
（5）控制措施整改。根據自查報告的審核結果和管理意見，建立完善的`整改措施，加強對銀行卡業務的監管和控制，并在實踐過程中不斷優化和改進。
銀行卡業務的自查報告實施應注重全員參與，認真貫徹落實企業文化和規章制度，形成內部自查和外部監管相結合的管理機制。
（1）建立自查委員會。各銀行可以成立自查委員會，對銀行卡業務的自查報告內容進行審議和授權，制定相關制度和監督機制，對自查報告的執行進行指導和監督。
（2）加強業務培訓。針對銀行卡業務的業務操作、安全防范等進行培訓，提高員工業務素質和服務水平，確保銀行卡業務的穩定和安全運營。
（3）嚴格內部管理。加強對員工工作行為的約束和自律，保證業務規范，防范不當行為和違法行為的發生。
（4）加強外部監管。加強監管部門和銀行的溝通和合作，及時了解監管政策和法規的變化，發現和處理矛盾和問題。
是銀行穩定、安全、可持續發展的必由之路。在自查報告實施過程中，銀行需要發揮市場機制的作用，深入了解客戶需求，強化對風險的防范意識和控制意識，提高銀行業務發展的整體素質和水平。通過不斷加強自查和自律，銀行能夠不斷提高服務質量和客戶滿意度，樹立良好的企業形象和信譽度，實現經營管理的可持續發展。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇六
第一條為加強銀行卡收單業務管理，規范銀行卡收單業務行為，防范銀行卡收單業務風險，維護銀行卡收單業務各參與方的合法權益，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國行政許可法》、《非金融機構支付服務管理辦法》及有關法律法規，制定本辦法。
第二條本辦法所稱銀行卡收單業務(以下簡稱“收單業務”)是指通過銀行卡受理終端(以下簡稱“受理終端”)為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。
受理終端是指通過銀行卡信息讀入裝置生成銀行卡交易指令要素的各類支付終端，包括銷售點(pos)終端、轉賬pos、電話pos、多用途金融ic卡支付終端、非接觸式接受銀行卡信息終端、有線電視刷卡終端、自助終端等類型。
銀行卡收單包括人民幣卡收單業務和外幣卡收單業務。
第三條凡在中華人民共和國境內參與銀行卡收單業務的收單機構、收單外包服務機構、特約商戶應遵守本辦法。
本辦法所稱收單機構，是指與特約商戶簽訂銀行卡受理協議并向該商戶承諾付款以及承擔核心業務主體責任的銀行業金融機構和非金融機構。
本辦法所稱收單外包服務機構，是指接受收單機構委托從事收單業務中非核心業務的企業。
本辦法所稱特約商戶，是指向持卡人提供商品或服務，并接受使用銀行卡完成資金結算的企事業單位、個體工商戶或其他組織。第四條營業范圍中許可開展銀行卡業務的銀行業金融機構可以開展收單業務;非金融機構作為收單主體從事收單業務，應依據《非金融機構支付服務管理辦法》規定獲得《支付業務許可證》，并取得辦理收單業務的資格。
二、平等自愿、公平競爭的原則;三、安全、效率和誠信的原則。
第六條收單機構從事的收單業務環節主要包括：
(二)對特約商戶收銀員和財務人員進行培訓，教育特約商戶正確、合規受理相關業務;。
(六)為特約商戶結算收單業務的資金，處理收單業務差錯和業務糾紛。
第七條收單機構不得將核心業務委托給外包服務機構辦理。核心業務是指第七條中的第(一)、(三)、(四)、(六)。第八條收單機構、收單外包服務機構、特約商戶辦理銀行卡收單及相關服務，應遵守法律、行政法規和本辦法的各項規定，不得損害國家利益、社會公眾利益、持卡人和發卡機構的合法權益。
第九條收單機構、收單外包服務機構、特約商戶應當遵守反洗錢的有關規定，履行反洗錢義務。
第十條收單機構開辦收單業務依法接受中國人民銀行的監督管理。
第二章收單業務基本規定。
第十一條收單機構布放的受理終端應當符合聯網通用的業務規范和技術標準，張貼可以受理的銀行卡品牌標識，受理相應品牌標識的銀行卡，不得僅受理本機構或特定發卡機構發行的銀行卡。
第十二條收單機構應按照市場化原則與特約商戶協商確定銀行卡結算手續費標準，不得在拓展商戶過程中采取不計成本降低商戶結算手續費的惡性競爭行為，特約商戶可自主選擇收單機構簽訂收單協議。
收單機構應正確設置特約商戶的商戶服務類別碼。對開展混業經營、同時銷售多種商品和服務的商戶，收單機構應區分經營業務的類別編制多個商戶代碼，分別設置商戶服務類別碼。對經營業務類別相互不獨立、無法嚴格區分的商戶，應按照其主營業務設置商戶服務類別碼。
第十三條收單機構直接參與銀行卡交易手續費分配，收單外包服務。
第十七條收單機構發送銀行卡支付指令信息應使用加密和數據校驗措施，確保數據安全、完整。
第十八條收單機構不得跨省、直轄市、自治區和計劃單列市開辦收單業務，簽約主體應為收單機構當地分支機構。中國人民銀行總行批準的總對總模式除外。
本辦法所稱總對總模式，是指收單機構法人單位與在全國范圍內提供相同商品或服務的特約商戶法人單位直接簽約銀行卡收單協議。
第十九條特約商戶的收單賬戶原則上應為單位銀行結算賬戶。對使用個人結算賬戶的特約商戶，收單機構應僅開放借記卡受理功能。
特約商戶的收單賬戶名稱應當與特約商戶單位名稱或本人姓名一致。
第二十條收單機構應按照收單協議約定對特約商戶進行資金結算，并提供相應的對賬服務。
第二十一條收單機構應在收妥特約商戶待結算資金后至遲于第二個工作日將資金撥付特約商戶，但不得提前預付資金。
第二十二條受理終端打印的銀行卡卡號應進行適當屏蔽，以保護持卡人的信息安全。
第二十三條受理終端原則上只能受理銀行卡，經人民銀行批準發行的符合相關銀行卡標準的預付卡除外。
第三章收單機構管理。
第二十四條收單機構開辦、變更或終止收單業務，應按照規定的程序向中國人民銀行當地分支機構報告，并接受中國人民銀行當地分支機構的監督和管理。
第二十五條銀行業金融機構開辦收單業務，應當具備下列條件：
(一)在地市級中心城市所在地設有分支機構或辦事處;。
(二)配備與業務規模相適應的人員隊伍;。
(三)符合規定的業務管理人員;。
(四)完善的收單業務內部控制制度和風險管理措施;。
(五)建立覆蓋受理終端使用各環節的安全管理制度。
第二十六條非金融機構開辦收單業務，除應具備第二十四條所列條件外，還應當具備下列條件：
(一)安全高效的資金結算渠道;(二)健全的內部資金管理制度;。
(三)與收單業務規模相匹配的風險償還能力。
第二十七條收單機構應建立完備的收單業務核心管理系統，應包括商戶信息管理系統、交易監測與風險預警系統等。本辦法由中國人民銀行發布并負責解釋。
本辦法自9月1日起施行。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇七
隨著生活水平的提高和市場需求的增加，銀行卡已經成為了我們日常生活中不可或缺的一部分。然而，與此同時，銀行卡業務也面臨著越來越多的風險和挑戰，例如信息泄露、偽冒卡、信用卡詐騙等。因此，為了增強銀行卡業務的安全性和可靠性，我們銀行決定進行一次全面的自查。
本次自查的目的是全面了解銀行卡業務在操作過程中存在的問題和風險，進一步加強內部管理和監控措施的落實，提升銀行卡業務的安全性和可靠性。
本次自查主要涉及以下內容：
1.銀行卡開戶程序是否規范，銀行卡信息維護是否完善。
2.銀行卡轉賬操作流程是否規范，是否存在異常交易。
3.銀行卡掛失操作是否及時，是否存在掛失不及時或未成功掛失的情況。
4.銀行卡信息的安全保護是否到位，是否存在個人信息泄露的情況。
5.銀行卡pos機的安全使用是否規范，是否存在pos機被篡改或冒充實施詐騙的情況。
經過本次自查，我們發現了以下問題并及時進行了整改：
1.發現少數銀行卡客戶信息和賬戶信息維護不完善，銀行卡開戶程序不規范。
2.發現部分銀行卡轉賬操作不規范，存在異常交易。
4.部分銀行卡信息保護不到位，發布過多廣告，有用戶信息泄露的風險。
5.部分銀行卡pos機使用不規范，存在pos機被篡改或冒充實施詐騙的情況。
以上問題，我們已采取以下措施進行整改：
1.對不規范的銀行卡開戶程序進行重新規范，并對所有客戶的銀行卡信息和賬戶信息進行完善和補充。
2.引入反欺詐算法，建立異常監測系統，對銀行卡轉賬操作進行管理。
3.對掛失操作流程進行規范化操作，保證操作的`及時性。
4.加強公司內部員工對客戶信息的保密意識和相關安全培訓，提高公司的整體安全保護水平，杜絕用戶信息泄露的情況。
5.對所有pos機進行全面安全檢查，加強管理和維護，規避篡改或冒充實施詐騙的潛在風險。
本次自查讓我們進一步認識到銀行卡業務在運營中所存在的問題和風險，同時也促使我們進一步加強銀行卡業務風險的管理和防范措施。我們將繼續鞏固自查成果，保持著對銀行卡業務的高度重視意識和謹慎處理銀行卡業務的態度，確保用戶訂單處理的安全有效性。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇八
為規范銀行卡收單業務，防范支付風險，保障公眾合法權益，促進銀行卡市場健康發展，中國人民銀行日前發布了《銀行卡收單業務管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。
作為人民銀行規范支付服務市場行為的重要業務管理制度，《辦法》立足尊重市場及其長遠發展，充分發揮市場在資源配置中的基礎性作用，以建立公平、有序、開放的市場競爭環境為目標，按照促進創新、規范發展、防范風險、維護各方合法權益的原則，對銀行卡收單業務中各市場主體應遵循的業務規則、風險管理要求等作出了明確規定。《辦法》共六章五十四條，清晰界定了銀行卡收單業務的內涵和《辦法》適用范圍，對收單機構的特約商戶資質審核、業務檢查、交易監測、信息安全及資金結算等環節的風險管理進行全面規范，提出嚴格的監管要求。主要體現在：
一是針對業務實質及風險管理核心進行有效規范，《辦法》將網絡渠道發起的線上收單業務與傳統線下收單業務一并納入監管，要求從事收單業務的各類市場主體遵循相同的監管標準，履行同等風險管理責任;二是嚴格規范收單機構特約商戶管理，《辦法》從特約商戶拓展、資質審核、協議簽訂、檔案管理、業務培訓等方面明確了管理要求，強調了建立與落實特約商戶實名制度和收單業務本地化經營與管理原則;三是明確了收單業務風險管理要求，《辦法》針對特約商戶風險評級、交易監測、業務檢查、受理終端布放、網絡支付接口管理、交易信息傳輸、資金結算、差錯處理、業務外包等各環節存在的風險隱患，制定了監管制度;四是明確了銀行卡收單業務相關監管檢查及違規處罰規定。
《辦法》的實施為規范收單機構經營行為、培育良好的銀行卡市場競爭環境奠定了堅實的制度基礎，將進一步促進銀行卡市場健康持續發展，充分發揮銀行卡拉動消費和促進經濟增長的積極作用。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇九
第十三條商業銀行開辦銀行卡業務應當具備下列條件：
(一)開業3年以上，具有辦理零售業務的良好業務基礎;。
(二)符合中國人民銀行頒布的資產負債比例管理監控指標，經營狀況良好;。
(三)已就該項業務建立了科學完善的內部控制制度，有明確的內部授權審批程序;。
(四)合格的管理人員和技術人員、相應的管理機構;。
(五)安全、高效的計算機處理系統;。
(六)發行外幣卡還須具備經營外匯業務的資格和相應的外匯業務經營管理水平;。
(七)中國人民銀行規定的其他條件。
第十四條符合上述條件的商業銀行，可向中國人民銀行申請開辦銀行卡業務，并提交下列材料：
(一)申請報告：論證必要性、可行性，進行市場預測;。
(二)銀行卡章程或管理辦法、卡樣設計草案;。
(三)內部控制制度、風險防范措施;。
(四)由中國人民銀行科技主管部門出具的有關系統安全性和技術標準合格的測試報告;。
(五)中國人民銀行要求提供的其他材料。
第十五條發卡銀行各類銀行卡章程應載明下列事項;。
(一)卡的名稱、種類、功能、用途;。
(二)卡的發行對象、申領條件、申領手續;。
(三)卡的使用范圍(包括使用方面的限制)及使用方法;。
(四)卡的帳戶適用的利率，面向持卡人的收費項目及標準;。
(五)發卡銀行、持卡人及其他有關當事人的權利、義務;。
(六)中國人民銀行要求的其他事項。
第十六條銀行卡的管理權限和審批程序：
(一)商業銀行開辦各類銀行卡業務，應當按照中國人民銀行有關加強內部控制和授權授信管理的規定，分別制定統一的章程或業務管理辦法，報中國人民銀行總行審批。
商業銀行總行不在北京的，應當先向中國人民銀行當地中心支行申報，經審查同意后，由中國人民銀行分行轉報中國人民銀行總行審批。
(二)已開辦信用卡或轉帳卡業務的商業銀行可向中國人民銀行申請發行聯名/認同卡、專用卡、儲值卡;已開辦人民幣信用卡業務的商業銀行可向中國人民銀行申請發行外幣信用卡。
(三)商業銀行發行全國使用的聯名卡、ic卡、儲值卡應當報中國人民銀行總行審批。
(四)商業銀行分支行機構辦理經中國人民銀行總行批準的銀行卡業務應當持中國人民銀行批準文件和其總行授權文件向中國人民銀行當地行備案。
商業銀行分支機構發行區域使用的專用卡、聯名卡應當持商業銀行總行授權文件、聯名雙方的協議書報中國人民銀行當地中心支行備案。
(五)商業銀行變更銀行卡名稱、修改銀行卡章程應當報中國人民銀行審批。
第十七條外資金融機構經營銀行卡收單業務應當報中國人民銀行總行批準。
銀行卡收單業務是指簽約銀行向商戶提供的本外幣資金結算服務。
第四章計息和收費標準。
第十八條銀行卡的計息包括計收利息和計付利息，均按照《金融保險企業財務制度》的規定進行核算。
第十九條發卡銀行對準貸記卡及借記卡(不含儲值卡)帳戶內的存款，按照中國人民銀行規定的同期同檔次存款利率及計息辦法計付利息。
發卡銀行對貸記卡帳戶的存款、儲值卡(含ic卡的電子錢包)內的幣值不計付利息。
第二十條貸記卡持卡人非現金交易享受如下優惠條件：
(一)免息還款期待遇。銀行記帳日至發卡銀行規定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長為60天。持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項即可享受免息還款期待遇，無須支付非現金交易的利息。
(二)最低還款額待遇。持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項有困難的，可按照發卡銀行規定的最低還款額還款。
第二十一條貸記卡持卡人選擇最低還款額方式或超過發卡銀行批準的信用額度用卡時，不再享受免息還款期待遇，應當支付未償還部分自銀行記帳日起，按規定利率計算的透支利息。
貸記卡持卡人支取現金、準貸記卡透支，不享受免息還款期和最低還款額待遇，應當支付現金交易額或透支額自銀行記帳日起，按規定利率計算的透支利息。
第二十二條發卡銀行對貸記卡持卡人未償還最低還款額和超信用額度用卡的行為，應當分別按最低還款額未還部分、超過信用額度部分的5%收取滯納金和超限費。
第二十三條貸記卡透支按月計收復利，準貸記卡透支按月計收單利，透支利率為日利率萬分之五，并根據中國人民銀行的此項利率調整而調整。
第二十四條商業銀行辦理銀行卡收單業務應當按下列標準向商戶收取結算手續費：
(一)賓館、餐飲、娛樂、旅游等行業不得低于交易額的2%;。
(二)其他行業不得低于交易金額的1%。
第二十五條跨行交易執行下列分潤比率：
商業銀行也可以通過協商，實行機具分攤、相互代理、互不收費的方式進行跨行交易。
(二)已建信息交換中心的城市，從商戶所得結算手續費，按按發卡行80%，收單行10%，信息交換中心10%的比例進行分配。
第二十六條持卡人在atm機跨行取款得費用由其本人承擔，并執行如下收費標準：
(一)持卡人在其領卡城市之內取款，每筆收費不得超過2元人民幣;。
(二)持卡人在其領卡城市以外取款，每筆收費不得低于8元人民幣;。
從atm機跨行取款所得的手續費，按機具所有行70%，信息交換中心30%的比例進行分配。
第二十七條商業銀行代理境外銀行卡收單業務應當向商戶收取結算手續費，其手續費標準不得低于交易金額的4%。
境內銀行與境外機構簽定信用卡代理收單協議，其分潤比率按境內銀行與境外機構分別占商戶所交手續費的37.5%和62.5%執行。
第五章帳戶及交易管理。
銀行卡及其帳戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
第二十九條單位人民幣卡帳戶的資金一律從其基本存款帳戶存入，不得存取現金，不得將銷貨收入存入單位卡帳戶。
第三十條單位外幣卡帳戶的資金應從其單位的外匯帳戶轉帳存入，不得在境內存取外幣現鈔。其外匯帳戶應符合下列條件：
(一)按照中國人民銀行境內外匯帳戶管理的有關規定開立;。
(二)其外匯帳戶收支范圍內具有相應的支付內容。
第三十一條個人人民幣帳戶的資金以其持有的現金存入以其工資性款項、屬于個人的合法的勞務報酬、投資回報等收入轉帳存入。
第三十二條個人外幣卡帳戶的資金以其個人持有的外幣現鈔存入或從其外匯帳戶(含外鈔帳戶)轉帳存入。該帳戶的轉帳及存款均按國家外匯管理局《個人外匯管理辦法》辦理。
個人外幣卡在境內提取外幣現鈔時應按照我家個人外匯管理制度辦理。
第三十三條除國家外匯管理局指定的范圍或區域外，外幣卡原則上不得在境內辦理外幣計價結算。
第三十四條持卡人在還清全部交易款項、透支本息和有關費用后，可申請辦理銷戶。銷戶時，單位人民幣卡帳戶的資金應當轉入其基本存款帳戶，單位外幣卡帳戶的資金應當轉回相應的外匯帳戶，不得提取先金。
第三十五條單位人民幣卡可辦理商品交易和勞務供應款項的結算，但不得透支;超過中國人民銀行規定起點的，應當經中國人民銀行當地分行辦理轉匯。
第三十六條發卡銀行對貸記卡的取現應當每筆授權，每卡每日累計取現不得超過元人民幣。
發卡銀行應當對持卡人在自動柜元機(atm機)取款設定交易上限。每卡每日累計提款不得超過5000元人民幣。
第三十七條儲值卡的面值或卡內幣值不得超過1000元人民幣。
第三十八條商業銀行發行認同卡時，不得從其收入中向認同卡單位支付、捐贈等費用。
第三十九條發卡銀行依據密碼等電子信息為持卡人辦理的存取款、轉帳結算等各類交易所產生的電子信息計錄，均為該項交易的有效憑據。發卡銀行可憑交易明細計錄或清單作為記帳憑證。
第四十條銀行卡通過聯網的各類交易的原始單據至少保留二年備查。
第六章銀行卡風險管理。
第四十一條發卡銀行應當認真審查信用卡申請人的資信狀況，根據申請人的資信狀況確定有效擔保及擔保方式。
發卡銀行應當對信用卡的持卡人的資信壯況進行定期復查，并應當根據資信狀況的變化調整其信用額度。
第四十二條發卡銀行應當建立授權審批制度，明確對不同級別內部工作人員的授權權限和授權限額。
第四十三條發卡銀行應當加強對止付名單的管理，及時接收和發送止付名單。
第四十四條通過借記卡辦理的各項代理業務，發卡銀行不得為持卡人或委托單位墊付資金。
第四十五條發卡銀行應當遵守下列信用卡業務風險控制指標：
(一)同一持卡人單筆透支發生額個人卡不得超過2萬元(含等值外幣)、單位卡不得超過5萬元(含等值外幣)。
(二)同一帳戶月透支余額個人卡不得超過5萬元(含等值外幣)，單位卡不得超過發卡銀行對該單位綜合授信額度的3%。無綜合授信額度可參照的單位，其月透支余額不得超過10萬元(含等值外幣)。
(三)外幣卡的透支額度不得超過持卡人保證金(含儲蓄存單質押金額)的80%。
(四)從本辦法實施之日起新發生的180天(含180天，下同)以上的月均透支余額不得超過月均總透支余額的15%。
第四十六條準貸記卡的透支期限最長為60天。貸記卡的首月最低還款額不得低于其當月透支余額的10%。
第四十七條發卡銀行通過下列途徑追償透支款項和詐騙款項：
(一)扣減持卡人保證金、依法處理抵押物和質物;。
(二)向保證人追索透支款項;。
(三)通過司法機關的訴訟程序進行追償。
第四十八條發卡銀行采取了第四十七條所列措施后仍不足彌補的，將按照財政部《呆帳準備金管理辦法》執行。
第四十九條對已核銷的透支款項又收回的，本金和利息作增加“呆帳準備金”處理。
第五十條商業銀行分支機構出資加入所在城市的銀行卡信息交換中心，應當報經其總行批準。
第七章銀行卡當事人之間的職責。
第五十一條發卡銀行的權利：
(一)發卡銀行有權審查申請人的資信狀況、索取申請人的個人資料，并有權決定是否向申請人發卡及確定信用卡持卡人的透支額度。
(二)發卡銀行對持卡人透支有追償權。對持卡人不在規定期限內歸還透支款項的，發卡銀行有權申請法律保護并依法追究持卡人或有關當事人的法律責任。
(三)發卡銀行對不遵守其章程規定的持卡人，有權取消其持卡人資格，并可授權有關單位收回其銀行卡。
(四)發卡銀行對儲值卡和ic卡內的電子錢包可不予掛失。
第五十二條發卡銀行的義務：
(一)發卡銀行應當向銀行卡申請人提供有關銀行卡的使用說明資料，包括章程、使用說明及收費標準。現有持卡人亦可索取上述資料。
(二)發卡銀行應當設立針對銀行卡服務的公平、有效的投訴制度，并公開投訴程序和投訴電話。發卡銀行對持卡人關于帳務情況的查詢和改正要求應當在30天內給予答復。
(三)發卡銀行應當向持卡人提供對帳服務。按月向持卡人提供帳戶結單，在下列情況下發卡銀行可不向持卡人提供帳戶結單：
1、已向持卡人提供存折或其他交易記錄;。
2、自上一份月結單后，沒有進行任何交易，帳戶沒有任何未償還余額;。
3、已與持卡人另行商定。
(四)發卡銀行向持卡人提供的銀行卡對帳單應當列出以下內容：
1、交易金額、帳戶余額(貸記卡還應列出到期還款日、最低還款額、可用信用額度);。
2、交易金額記入有關帳戶或自有關帳戶扣除的日期;
3、交易日期與類別;
4、交易記錄號碼;。
5、作為支付對象的商戶名稱或代號(異地交易除外);。
6、查詢或報告不符帳務的地址或電話號碼。
(五)發卡銀行應當向持卡人提供銀行卡掛失服務，應當設立24小時掛失服務電話，提供電話和書面兩種掛失方式，書面掛失為正式掛失方式。并在章程或有關協議中明確發卡銀行與持卡人之間的掛失責任。
(六)發卡銀行應當在有關卡的章程或使用說明中向持卡人說明密碼的重要性及丟失的責任。
(七)發卡銀行對持卡人的資信資料負有保密的責任。
第五十三條持卡人的權利：
(一)持卡人享有發卡銀行對其銀行卡所承諾的各項服務的權利，有權監督服務質量并對不符服務質量投訴。
(二)申請人、持卡人有權知悉其選用的銀行卡的功能、使用方法、收費項目、收費標準、適用利率及有關的計算公式。
(三)持卡人有權在規定時間內向發卡銀行索取對帳單，并有權要求對不符帳務進行查詢或改正。
(四)借計卡的掛失手續辦妥后，持卡人不再承擔相應卡帳戶資金變動的責任，司法機關、仲裁機關另有判決的除外。
(五)持卡人有權索取信用卡領用合約，并應妥善保管。
第五十四條持卡人的義務：
(一)申請人應當向發卡銀行提供真實的資料并按照發卡銀行規定向其提供符合條件的擔保。
(二)持卡人應當遵守發卡銀行的章程及《領用合同》的有關條款。
(三)持卡人或保證人通訊地址、職業等發生變化，應當及時書面通知發卡銀行。
(四)持卡人不得以和商戶發生糾紛為由拒絕支付所欠銀行款項。
第五十五條商業銀行發展受理銀行卡的商戶，應當與商戶簽訂受理合約，受理合約不得包括排他性條款。受理合約中的手續費率標準低于本辦法規定標準的不受法律抱護。
第五十六條銀行卡申請表、領用和合同是發卡銀行向銀行持卡人提供的明確雙方權責的契約性文件，持卡人簽字，即表示接受其中各項約定。發卡銀行應當本著權利與義務對等的原則制定銀行卡申請表及信用卡領用合約。
第八章罰則。
第五十七條商業銀行有下列情形之一這，中國人民銀行應當責令改正，有違法所得的，處以違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過30000元;沒有違法所得的。按有關法律、規章處以罰款;情節嚴重的，應當追究直接負責的主管人員和有關直接責任人員的行政責任，情節嚴重的追究有關領導人的責任：
(一)擅自發行銀行卡或在申請開辦銀行卡業務過程中弄虛作假的;。
(二)違法本辦法規定的計息和收費標準的;。
(三)違法本辦法規定的銀行卡帳戶及交易管理規定的。
第五十八條發卡銀行未遵守本辦法規定的風險管理措施和控制指標的，中國人民銀行應當責令改正，并給以通報批評。
第五十九條持卡人出租或轉借其信用卡及其帳戶的，發卡銀行應當責令其改正，并對其處以1000元人民幣以內的罰款(由發卡銀行在申請表、領用合約等契約性文件中事先約定)。
第六十條持卡人將單位的現金存入單位卡帳戶或將單位的款項存入個人卡帳戶的，中國人民銀行應責令改正，并對單位卡所屬單位及個人卡持卡人處以1000元人民幣以內的罰款。
第六十一條任何單位和個人有下列情形之一的，根據《中華人民共和國刑法》及相關法規進行處理：
(一)騙領、冒用信用卡的;。
(二)偽造、變造銀行卡的;。
(三)惡意透支的;。
(四)利用銀行卡及其機具欺詐銀行資金的。
第六十二條外資金融機構擅自經營信用卡收單業務的，中國人民銀行應當責令改正，并按扎按照《外資金融機構管理條例》的有關規定予以處罰。
第六十三條非金融機構、金融機構的代表機構經營銀行卡業務的，由中國人民銀行依法予以取締。
第九章附則。
第六十四條中華人民共和國和國境內的商業銀行(或金融機構)發行的各類銀行卡，應當執行國家規定的技術標準，但發行帶有國際信用卡組織標記的銀行卡除外。
單位卡應當在卡面左下方的適當位置凸“dwk”字樣。
銀行卡卡面應當載有以下要素：發卡銀行一級法人名稱、統一品牌名稱、品牌標識(專用卡除外)、卡號(ic卡除外)、持卡人使用注意事項、客戶服務電話、持卡人簽名條(ic卡除外)等。
第六十五條經中國人民銀行批準辦理銀行卡業務的其他金融機構、境外機構發行的銀行卡在境內流通使用本辦法。
第六十六條本辦法由中國人民銀行負責解釋。
第六十七條本辦法從一九九年三月一日起施行，發卡銀行應當在半年內達到本辦法有關要求。中國人民銀行一九九六年頒布的《信用卡業務管理辦法》(銀發[]27號)同時廢除;中國人民銀行在本辦法頒布之前制訂的銀行卡管理規定與本辦法相抵觸，以本辦法為準。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇十
我縣聯社把差錯處理作為銀行卡業務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯社富秦卡業務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯社所轄營業網點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業網點銀行卡差錯核實工作，并根據銀行卡差錯核實情況向省聯社提交差錯申請。我縣聯社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇十一
發行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發展的結算瓶頸，發卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯社公布了省聯社24小時客戶服務電話xxxx，我縣聯社還設立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業務工作的有效開展，需要良好的外部環境，20xx年發卡以來我縣聯社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串戶進行現場宣傳，通過各基層網點柜面進行實地宣傳，大力發放宣傳冊，各網點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇十二
根據《中國人民銀行辦公廳關于開展銀行卡領域金融消費權益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內控制度建設、發卡業務規范、使用和風險管理、收單業務規范及救濟保護等方面開展了自查。現將自查情況匯報如下：
我單位建立了專項負責金融消費權益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監督。在銀行卡業務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。
在發卡業務過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務等與客戶有關的內容，確保銀行卡申領為客戶本人真實意愿。利用聯網核查公民身份信息系統，確保客戶提供的證件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
客戶成功辦理銀行卡后，各網點嚴格的為客戶執行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發生或可能發生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉賬和網銀等自主轉賬類業務。
在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監測體系。嚴格執行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確保客戶的利益不受損失。
收單業務方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執行實體特約商戶收單業務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業務等管理責任。
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發生。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇十三
在人們越來越注重自身素養的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業務自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陜農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防范銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知后，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的`順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衛部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。
業務情況的自查。并根據各部門的自查結果形成書面報告。
為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：
根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《xx卡業務操作流程》《xxxxx銀行取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。
至20xx年3月，我行發行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。
（5）銀行辦理的自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
經自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業務素質有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇十四
根據《中國人民銀行辦公廳開展銀行卡領域金融消費權益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內控制度建設、發卡業務規范、使用和風險管理、收單業務規范及救濟保護等方面開展了自查。現將自查情況匯報如下：
我單位建立了專項負責金融消費權益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監督。在銀行卡業務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。
在發卡業務過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務等與客戶有關的內容，確保銀行卡申領為客戶本人真實意愿。利用聯網核查公民身份信息系統，確保客戶提供的證件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
客戶成功辦理銀行卡后，各網點嚴格的為客戶執行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發生或可能發生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉賬和網銀等自主轉賬類業務。
在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監測體系。嚴格執行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確保客戶的利益不受損失。
收單業務方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執行實體特約商戶收單業務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業務等管理責任。
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發生。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇十五
為防范化解運營操作風險，根據分行《關于開展20xx年運營業務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業務、重點環節和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了abis系統安全運行與業務的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進行核對，未發現有作假現象。能嚴格執行網點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業期間，能監督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時，能仔細核對現金箱個數。
能按規定及時做好會計監控系統預警信息的核實，組織核查各類會計業務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發現的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發現有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄象，沒有發現存在代客辦理業務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業務，代理手續齊全規范。
通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續規范。
沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規定每天核對余額并簽章確認。
通過抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒有發現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業務發生傳票經過運營主管現場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關證明材料齊備，運營主管能按規定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。
通過抽查錄象及現場審核，沒有違規辦理業務的現象，柜員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網點業務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發出的真實性。
不存在將本人經管的業務印章、重要空白憑證違規交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現象。重要空白憑證出售管理符合規定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現象。
通過抽查監控錄象及與系統、實物進行相對，未發現有違規現象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現金；atm長短款、吞卡能按規定及時處理。
經核查，bos系統異常時導致未處理完成的業務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在abis系統處理后，能在系統恢復后在bos做撤銷處理；bos系統的“過渡資金賬戶余額”與abis系統的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業務撤銷時，能按照abis系統的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注（撤銷原因，后續處理情況等）；bos業務退回，能按規定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續處理情況等）。
012年上半年運營案件風險排查現場檢查發現問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現場檢查存在問題已按規定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創建過程中，coms系統中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發生頻率明顯減少。
中國農業銀行連山縣支行。
二〇xx年九月十日。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇十六
為加強我縣聯社富秦卡業務的管理，防范業務風險。根據《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯社委托xxx農村信用社聯合社負責富秦卡的訂制、保管、分發等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農村信用社綜合業務網絡系統中有關重要空白憑證規定，我縣聯社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇十七
根據省聯社農信聯發[今年]212號文件精神，我聯社于今年年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業務工作進行了自查自糾，現將有關情況報告如下:。
我縣聯社在發行富秦卡以來，嚴格執行省聯社下發的一系列業務管理制度，并結合我縣實際情況，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務會計核算辦法(暫行)》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務內部安全管理制度(暫行)》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務操作風險防范措施(暫行)》、《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發至轄內各營業網點要求職工認真學習并貫徹執行。我縣聯社所屬發卡網點嚴格按照xxx農村信用社聯合社制定公告收費標準執行。
為加強我縣聯社富秦卡業務的管理，防范業務風險。根據《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯社委托xxx農村信用社聯合社負責富秦卡的訂制、保管、分發等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農村信用社綜合業務網絡系統中有關重要空白憑證規定，我縣聯社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
我縣聯社把差錯處理作為銀行卡業務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯社富秦卡業務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯社所轄營業網點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業網點銀行卡差錯核實工作，并根據銀行卡差錯核實情況向省聯社提交差錯申請。我縣聯社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應我縣聯社富秦卡業務發展的需要，加強富秦卡業務管理，規范富秦卡業務操作，促進該項業務健康快速發展，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》，轄內各營業網點嚴格按照本辦法進行業務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發展的結算瓶頸，發卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯社公布了省聯社24小時客戶服務電話xxxx，我縣聯社還設立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業務工作的有效開展，需要良好的外部環境，20xx年發卡以來我縣聯社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串戶進行現場宣傳，通過各基層網點柜面進行實地宣傳，大力發放宣傳冊，各網點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。
我縣聯社基本上能按照銀行卡的`有關規章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數經辦人員對富秦卡相關業務知識知之甚少，對銀行卡業務操作風險認識不到位。今后我縣聯社將繼續把銀行卡業務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內操作人員進行銀行卡業務制度及相關知識培訓，指導各營業網點加強內部管理，規范業務操作規程，并建立健全銀行卡有關業務交易登記簿；加大銀行卡業務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業務環節、各崗位進行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業務風險進行防范控制、預警識別，對已產生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業務各項規章制度執行情況進行監督,嚴格審查富秦卡業務處理過程是否符合操作程序,是否合規合法。及時糾正會計核算和業務過程中的各種差錯，保證業務處理依據合法有效，處理結果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發生。在銀行卡業務發展過程中汲取教訓，總結經驗，采取有效措施，保證我縣聯社銀行卡業務健康快速發展。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇十八
為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：
根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《xx卡業務操作流程》《xxxxx銀行取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。
至20xx年3月，我行發行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。
（5）銀行辦理的自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進建議。
經自查，我行還存在以下問題:。
（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；
（2）業務素質有待提高；
（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。
xxxxx銀行。
20xx年3月。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇十九
根據省聯社農信聯發212號文件精神，我聯社于xx年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業務工作進行了自查自糾，現將有關情況報告如下:。
我縣聯社在發行富秦卡以來，嚴格執行省聯社下發的一系列業務管理制度，并結合我縣實際情況，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務會計核算辦法(暫行)》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務內部安全管理制度(暫行)》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務操作風險防范措施(暫行)》、《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發至轄內各營業網點要求職工認真學習并貫徹執行。我縣聯社所屬發卡網點嚴格按照xxx農村信用社聯合社制定公告收費標準執行。
為加強我縣聯社富秦卡業務的管理，防范業務風險。根據《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯社委托xxx農村信用社聯合社負責富秦卡的訂制、保管、分發等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農村信用社綜合業務網絡系統中有關重要空白憑證規定，我縣聯社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
我縣聯社把差錯處理作為銀行卡業務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯社富秦卡業務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯社所轄營業網點提交的.銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業網點銀行卡差錯核實工作，并根據銀行卡差錯核實情況向省聯社提交差錯申請。我縣聯社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應我縣聯社富秦卡業務發展的需要，加強富秦卡業務管理，規范富秦卡業務操作，促進該項業務健康快速發展，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》，轄內各營業網點嚴格按照本辦法進行業務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發展的結算瓶頸，發卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯社公布了省聯社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業務工作的有效開展，需要良好的外部環境，20xx年發卡以來我縣聯社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串戶進行現場宣傳，通過各基層網點柜面進行實地宣傳，大力發放宣傳冊，各網點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。
我縣聯社基本上能按照銀行卡的有關規章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數經辦人員對富秦卡相關業務知識知之甚少，對銀行卡業務操作風險認識不到位。今后我縣聯社將繼續把銀行卡業務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內操作人員進行銀行卡業務制度及相關知識培訓，指導各營業網點加強內部管理，規范業務操作規程，并建立健全銀行卡有關業務交易登記簿；加大銀行卡業務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業務環節、各崗位進行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業務風險進行防范控制、預警識別，對已產生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業務各項規章制度執行情況進行監督,嚴格審查富秦卡業務處理過程是否符合操作程序,是否合規合法。及時糾正會計核算和業務過程中的各種差錯，保證業務處理依據合法有效，處理結果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發生。在銀行卡業務發展過程中汲取教訓，總結經驗，采取有效措施，保證我縣聯社銀行卡業務健康快速發展。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇二十
為貫徹落實朔州市銀監辦下發的《關于印發朔州銀行業“制度執行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業部、事后監督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：
一、自查工作的開展情況。
根據我部門針對銀行卡業務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規章制度及業務辦理操作流程的梳理，2014年至今銀行卡業務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發現問題，解決問題。
二、規章制度及業務操作流程的梳理情況。
因我行使用晉城銀行前臺業務系統，所以我部門在晉城銀行總行下發的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《*****銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》、《**卡業務操作流程》《*****銀行取款機業務處理流程》、《*****銀行存取款機業務處理流程》、《*****銀行自助機具吞卡處理操作流程》《*****銀行自助發卡機業務管理辦法》等制度及辦法規范和約束發卡操作，并組織員工認真學習，做到業務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風險能控制。
至2015年3月，我行發行“**卡”**張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《*****銀行銀行卡業務風險防范管理辦法》等規章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發卡機發卡后留存回單，發現柜員在辦理業務過程中基本按照我行規定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行**卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領卡、發放、銷卡過程中，按照相關規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統一銷毀。（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權益方面，在營業前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。（5）銀行辦理的自查。我行業務系統不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規定**卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監測，發現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進建議。
經自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業務素質有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業務水平，實現銀行卡業務推廣和管理協調發展。
2015年3月。
最新銀行銀行卡業務自查報告（優秀21篇）篇二十一
xxx農村信用聯社安康辦事處：
根據省聯社農信聯發[今年]212號文件精神，我聯社于今年年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業務工作進行了自查自糾，現將有關情況報告如下:。
一、銀行卡業務規章制度建立及執行。
我縣聯社在發行富秦卡以來，嚴格執行省聯社下發的一系列業務管理制度，并結合我縣實際情況，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務會計核算辦法(暫行)》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務內部安全管理制度(暫行)》、《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務操作風險防范措施(暫行)》、《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發至轄內各營業網點要求職工認真學習并貫徹執行。我縣聯社所屬發卡網點嚴格按照xxx農村信用社聯合社制定公告收費標準執行。
二、銀行卡卡片管理。
為加強我縣聯社富秦卡業務的管理，防范業務風險。根據《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯社委托xxx農村信用社聯合社負責富秦卡的訂制、保管、分發等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農村信用社綜合業務網絡系統中有關重要空白憑證規定，我縣聯社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
三、銀行卡跨行差錯處理。
我縣聯社把差錯處理作為銀行卡業務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯社富秦卡業務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據《xxx農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯社所轄營業網點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業網點銀行卡差錯核實工作，并根據銀行卡差錯核實情況向省聯社提交差錯申請。我縣聯社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
四、銀行卡業務操作的規范性。
為適應我縣聯社富秦卡業務發展的需要，加強富秦卡業務管理，規范富秦卡業務操作，促進該項業務健康快速發展，制定了《xxx農村信用合作聯社xx信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》，轄內各營業網點嚴格按照本辦法進行業務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發展的結算瓶頸，發卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯社公布了省聯社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業務工作的有效開展，需要良好的外部環境，2007年發卡以來我縣聯社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串戶進行現場宣傳，通過各基層網點柜面進行實地宣傳，大力發放宣傳冊，各網點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。
六、檢查中發現的不足及今后工作要求。
程，并建立健全銀行卡有關業務交易登記簿；加大銀行卡業務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業務環節、各崗位進行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業務風險進行防范控制、預警識別，對已產生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業務各項規章制度執行情況進行監督,嚴格審查富秦卡業務處理過程是否符合操作程序,是否合規合法。及時糾正會計核算和業務過程中的各種差錯，保證業務處理依據合法有效，處理結果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發生。在銀行卡業務發展過程中汲取教訓，總結經驗，采取有效措施，保證我縣聯社銀行卡業務健康快速發展。