銀行是一種專(zhuān)門(mén)從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，為人們提供儲(chǔ)蓄、貸款、理財(cái)?shù)确?wù)。下面是一些有關(guān)銀行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)和技巧的分享，供您參考學(xué)習(xí)。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇一
按照集團(tuán)公司的統(tǒng)一部署安排，xx對(duì)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作情況開(kāi)展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點(diǎn)，認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督機(jī)制，要求各風(fēng)險(xiǎn)崗位嚴(yán)格遵守崗位職責(zé)，自覺(jué)接受職工群眾的監(jiān)察。現(xiàn)將有關(guān)工作匯報(bào)如下：
針對(duì)容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的崗位進(jìn)行分析評(píng)估，有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制，通過(guò)考評(píng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員的防范意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，促使各項(xiàng)工作落到實(shí)處。不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，構(gòu)建權(quán)力運(yùn)行的動(dòng)態(tài)監(jiān)管模式，從源頭上拒腐防變，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開(kāi)展，為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。
全面梳理風(fēng)險(xiǎn)崗位，突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位，采取“自己找、部門(mén)查、領(lǐng)導(dǎo)提”的方法，從各個(gè)層面逐一排查篩選風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保找準(zhǔn)、找全。
三是客觀(guān)準(zhǔn)確評(píng)估各崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，使后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)防范更有針對(duì)性。
一是思想道德防范。開(kāi)展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計(jì)劃，長(zhǎng)期性、經(jīng)常性開(kāi)展。
二是制度風(fēng)險(xiǎn)防范。完善制度體系，通過(guò)查找廉潔風(fēng)險(xiǎn)，找出權(quán)力運(yùn)行機(jī)制、制度上的遺漏與不足，及時(shí)建立、修改制度，保證制度執(zhí)行上下一致。加大制度宣傳教育力度，強(qiáng)化制度的執(zhí)行力，切實(shí)發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。
三是權(quán)力行使風(fēng)險(xiǎn)防范。嚴(yán)格履行工作職責(zé)，落實(shí)監(jiān)督和管理責(zé)任，重大決策需經(jīng)過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì)及董事會(huì)討論審議，不搞“一言堂，定調(diào)子”。
xx在廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來(lái)，還面臨一些困難和不足：
一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進(jìn)一步完善；
二是風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制落實(shí)力度還不夠。
今后，xx將更加注重預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范權(quán)力運(yùn)作流程，穩(wěn)步有效地推動(dòng)公司健康快速發(fā)展。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇二
我行組織全體員工學(xué)習(xí)了《銀行風(fēng)險(xiǎn)防控匯編》材料，通過(guò)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)容、范圍在向全方位、全過(guò)程延伸，覆蓋了整個(gè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)崗位和每一位員工，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，因此，防范風(fēng)險(xiǎn)也將無(wú)處不在。現(xiàn)在我結(jié)合工作的實(shí)際談點(diǎn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的個(gè)人看法，算是我的體會(huì)吧。
一、注重合規(guī)文化學(xué)習(xí)，規(guī)范從業(yè)行為，牢樹(shù)合規(guī)文化創(chuàng)造價(jià)值，安全就是效益的理念，認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工守則》、學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)操作流程》，通過(guò)學(xué)習(xí)明白業(yè)務(wù)操作中，啥可做，啥不能做，咋樣去做，明白違規(guī)的后果。才能在現(xiàn)實(shí)的工作中自覺(jué)、自律、自醒、自重、自悟。時(shí)刻牢記法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)觀(guān)念。使合規(guī)文化成為防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線(xiàn)。
二、注重細(xì)節(jié)，為了切實(shí)防范和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，每一位員工必須從我做起、從小事做起、從細(xì)節(jié)做起，銀行內(nèi)控制度貫穿于業(yè)務(wù)過(guò)程的始終風(fēng)險(xiǎn)管理也要從小事抓起，從辦理每一筆業(yè)務(wù)做起，不僅要嚴(yán)防思想、道德、操作風(fēng)險(xiǎn)、還要嚴(yán)防外部各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)、憑經(jīng)驗(yàn)辦事。同事間要相互溝通、相互提示、相互制約、相互把關(guān)。信任必須建立在遵紀(jì)、守法、按章辦事的基礎(chǔ)上。
四、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，增加員工的反假識(shí)別技能，熟悉操作流程、增強(qiáng)制度執(zhí)行的責(zé)任心。自上而下重視責(zé)任、重視風(fēng)險(xiǎn)、感知風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)造遵紀(jì)、守法、打擊不法行為的氛圍。
五、在提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力上實(shí)現(xiàn)突破。銀行不可能回避風(fēng)險(xiǎn)，能做的只能是如何去認(rèn)別、分散和化解風(fēng)險(xiǎn)，如何為控制風(fēng)險(xiǎn)提供相應(yīng)的保障。一要充分利用網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮全面風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的作用，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)品、重點(diǎn)客戶(hù)、重要環(huán)節(jié)等各種風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)的分析，及時(shí)向基層單位發(fā)出預(yù)警信息。二要引導(dǎo)和修正基層單位的操作經(jīng)營(yíng)行為。第三，基層單位要積極主動(dòng)地加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)測(cè)研究，及時(shí)向上級(jí)行反映內(nèi)控過(guò)程中的重大變化情況，通過(guò)發(fā)揮內(nèi)部信息傳導(dǎo)作用，與上級(jí)行形成一個(gè)協(xié)調(diào)互動(dòng)的反饋機(jī)制，及早發(fā)現(xiàn)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)隱患，為全行風(fēng)險(xiǎn)防控提供決策依據(jù)。
總之，防范風(fēng)險(xiǎn)要從文化理念、制度建設(shè)、機(jī)制創(chuàng)新、科技手段、案件查防等各方面入手，形成文化約束 、 制度制約 、 系統(tǒng)制約 、 監(jiān)管制約 、 違規(guī)懲戒的風(fēng)險(xiǎn)防范模式，全方位構(gòu)建并筑牢風(fēng)險(xiǎn)防范的免疫系統(tǒng)。提高自身的競(jìng)爭(zhēng)能力，防范一切風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，從而從進(jìn)一步增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，確保全行健康穩(wěn)步發(fā)展。
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展和金融改革的推進(jìn)，金融業(yè)潛在風(fēng)險(xiǎn)不斷加大，通過(guò)法制完善、法規(guī)學(xué)習(xí)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)對(duì)，是每一位金融業(yè)從業(yè)人員的責(zé)任和義務(wù)。金融風(fēng)險(xiǎn)可以分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等等，作為一名銀行柜面服務(wù)人員，最值得重視和防范的即合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)一系列的金融風(fēng)險(xiǎn)防范及金融法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，不僅有助于加強(qiáng)我們柜面服務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范意識(shí)，把控和化解操作風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全；也有利于我行更好的`配合外部監(jiān)管部門(mén)的要求，促進(jìn)我行完善內(nèi)控機(jī)制，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控和外控的有效平衡，保證銀行良好經(jīng)營(yíng)狀態(tài)。
此次法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容涉及面廣，形式多樣，讓我們對(duì)所從事行業(yè)的職業(yè)道德和監(jiān)管法規(guī)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，法律法規(guī)知識(shí)結(jié)構(gòu)得以梳理和更新，獲益良多。所學(xué)內(nèi)容可以歸納為三大類(lèi)，一是銀行職業(yè)道德相關(guān)內(nèi)部制度學(xué)習(xí)，如銀行員工守則》、《銀行員工行為準(zhǔn)則》、《銀行員工職業(yè)道德基本準(zhǔn)則》；二是外部監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)的銀行從業(yè)人員操守學(xué)習(xí)文件，如人行和銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》；三是金融業(yè)法律法規(guī)常識(shí)，涉及《商業(yè)銀行法》和《刑法》中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的工作人員應(yīng)遵守的相關(guān)規(guī)定。
銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。對(duì)于銀
行業(yè)從業(yè)人員個(gè)人來(lái)說(shuō)，遵守職業(yè)道德規(guī)范是人人必備的必修課。通過(guò)對(duì)職業(yè)道德相關(guān)內(nèi)部制度的學(xué)習(xí)，我們深知自身必須具備的素養(yǎng)：一是誠(chéng)信，人無(wú)信不立。不僅對(duì)客戶(hù)、對(duì)經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，對(duì)同事，對(duì)監(jiān)管部門(mén)，誠(chéng)信是最基本的準(zhǔn)則，恪守誠(chéng)信也是每一位國(guó)行人的工作信條。二是合規(guī)守法，合規(guī)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)客戶(hù)資金安全負(fù)責(zé)，對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)，也是對(duì)國(guó)家，對(duì)人民負(fù)責(zé)。三是專(zhuān)業(yè)精神。每一位銀行從業(yè)人員都應(yīng)熟悉本職工作，扎實(shí)掌握本崗位業(yè)務(wù)技能，從而高效準(zhǔn)確的為客戶(hù)服務(wù)，提升綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。
銀行業(yè)外部監(jiān)管是為了維持一個(gè)穩(wěn)定、高效、有序的金融市場(chǎng)和適度競(jìng)爭(zhēng)，保證國(guó)家經(jīng)濟(jì)又快又穩(wěn)的發(fā)展。通過(guò)學(xué)習(xí)外部監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)的學(xué)習(xí)文件，有利于結(jié)合外部監(jiān)管要求加強(qiáng)從業(yè)人員自我約束，實(shí)現(xiàn)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。在柜面工作中，每天最直接的和大量資金的往來(lái)打交道，更需要過(guò)硬的思想素質(zhì)和更嚴(yán)格的職業(yè)準(zhǔn)則。時(shí)刻謹(jǐn)記誠(chéng)實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私等準(zhǔn)則。對(duì)客戶(hù)，除了利用自身業(yè)務(wù)技能為其準(zhǔn)確高效的辦理業(yè)務(wù)外，履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)，同時(shí)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案，遇到利益沖突時(shí)，不得向客戶(hù)明示或暗示誘導(dǎo)客戶(hù)規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。把操守指引落實(shí)到日常工作每一個(gè)細(xì)節(jié)。
器和風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合，在日常業(yè)務(wù)中，做到對(duì)可疑交易和非法交易有高度職業(yè)敏感度和洞察力，向客戶(hù)宣傳合法合規(guī)知識(shí)，改進(jìn)工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力的內(nèi)控促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)安全發(fā)展。
這次銀行組織的金融法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)給予了我們很好的提升自我的平臺(tái)，法律與每個(gè)公民息息相關(guān)。沒(méi)有規(guī)矩不成方圓，各行各業(yè)都有其運(yùn)行規(guī)則，國(guó)家社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定運(yùn)行離不開(kāi)法制建設(shè)和保障。雖然我們只是數(shù)以萬(wàn)計(jì)的銀行從業(yè)人員中平凡的一員，但“不積跬步，無(wú)以至千里；不積小流，無(wú)以成江海”，只要我們將守法合規(guī)意識(shí)貫徹落實(shí)到日常繁雜工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)，防微杜漸，對(duì)本職工作負(fù)責(zé)，對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)，就是對(duì)國(guó)家、社會(huì)、人民負(fù)責(zé)，無(wú)愧于銀行從業(yè)人員職業(yè)道德和從業(yè)操守的信條。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇三
近年來(lái)，各家銀行都在不斷加強(qiáng)和完善內(nèi)部控制制度。建行的零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型已經(jīng)推進(jìn)了一段時(shí)間，通過(guò)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，大家都能深刻地認(rèn)識(shí)到網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的必要性和緊迫性，但在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，在國(guó)內(nèi)多家商業(yè)銀行發(fā)生了不同特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)案例，柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的防范引起業(yè)界廣泛重視。如何在實(shí)際工作中有效防范風(fēng)險(xiǎn)是網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后需要長(zhǎng)期思考的一個(gè)問(wèn)題，現(xiàn)僅結(jié)合我行的一些有效措施做些探討。
居安思危，高度重視個(gè)人業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范工作。要進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，繃緊個(gè)人業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)這根弦。對(duì)于個(gè)人業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須要有清醒地認(rèn)識(shí)，決不能有絲毫的懈怠和放松，全行員工一定要遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，要堅(jiān)決向違章操作、違規(guī)經(jīng)營(yíng)說(shuō)“不”。要加強(qiáng)員工思想教育，建立風(fēng)險(xiǎn)文化意識(shí)。要以人為本，建立和諧團(tuán)隊(duì)，使大家在建行這個(gè)大家庭里都感到心情舒暢。要通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，達(dá)到使員工“不想、不愿、不能、不敢”作案的目的。教育使其不想違規(guī)激勵(lì)使其不愿去違規(guī)；排查使其不敢違規(guī)；制約使其不能違規(guī)。 嚴(yán)控內(nèi)控措施，確保網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)安全。主要有以下七項(xiàng)具體措施：
一是嚴(yán)守規(guī)章，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。銀行要倡導(dǎo)依法合規(guī)文化，守法遵章光榮，違法違章可恥，使網(wǎng)點(diǎn)操作人員牢固樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)，遵章守法。
二是嚴(yán)格操作，防范風(fēng)險(xiǎn)。只有嚴(yán)格的操作規(guī)范，才能把好第一道防線(xiàn)。在日常的業(yè)務(wù)操作中員工很多知道規(guī)章制度和操作規(guī)程的要求，但在具體的執(zhí)行中，一些員工隨意操作，造成事故或案件。如“克隆”匯票也貼現(xiàn)、更換印鑒審查不嚴(yán)資金被騙、錢(qián)箱在網(wǎng)點(diǎn)過(guò)夜、大額可疑交易不報(bào)告等等，這些都是不嚴(yán)格操作造成的風(fēng)險(xiǎn)或損失。
經(jīng)理、熟悉自己的客戶(hù)、熟悉客戶(hù)單位的經(jīng)辦人、客戶(hù)單位的基本情況，從嚴(yán)控制柜面服務(wù)，嚴(yán)密關(guān)注大額資金走向。
四是嚴(yán)格整改，消除風(fēng)險(xiǎn)。不論是自行組織的檢查，還是上級(jí)的檢查以及審計(jì)和外部監(jiān)管的檢查，都要充分利用其檢查結(jié)果，保證問(wèn)題切實(shí)整改。在整改的時(shí)候，不但要認(rèn)真整改存在的問(wèn)題，還要舉一反三，從中吸取教訓(xùn)，堵塞內(nèi)控漏洞，嚴(yán)防相同錯(cuò)誤重復(fù)出現(xiàn)。
五是嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，防再犯風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員、主管部門(mén)和相關(guān)的檢查都必須建立問(wèn)責(zé)制，對(duì)違規(guī)違章操作的責(zé)任人，要加大違規(guī)處罰力度，保證制度執(zhí)行嚴(yán)肅性，警示全行、震懾違規(guī)人員，有效解決有章不循、違章操作、屢查屢犯的問(wèn)題。 六是建立典型案例庫(kù)，進(jìn)行警示教育。我行在日常工作中，注意收集典型正反兩方面案例資料，配以點(diǎn)評(píng)、說(shuō)明，建立起案例庫(kù)。以業(yè)務(wù)培訓(xùn)或經(jīng)驗(yàn)交流的形式，組織網(wǎng)點(diǎn)柜員主管及一線(xiàn)柜員學(xué)習(xí)、討論，使各級(jí)管理和操作人員對(duì)違章操作的危害有更為直觀(guān)與清晰的認(rèn)識(shí)，柜員們紛紛自我對(duì)照，自覺(jué)糾正違章操作行為，達(dá)到警示教育、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力的目的，取得了事半功倍的顯著效果。
七是注重員工行為，做好風(fēng)險(xiǎn)排查。要抓好全體員工的思想教育，提高遵紀(jì)守法意識(shí)，定期組織重要崗位人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，分析他們的思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和不良苗頭及時(shí)制止，把風(fēng)險(xiǎn)控制在萌芽狀態(tài)。只要人員的風(fēng)險(xiǎn)控制了，那么我們的風(fēng)險(xiǎn)防范工作就完成一大半了。
激勵(lì)與約束并重，充分調(diào)動(dòng)個(gè)人業(yè)務(wù)條線(xiàn)人員積極性。為促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)工作協(xié)調(diào)有序開(kāi)展，我行實(shí)行考核、評(píng)比、獎(jiǎng)罰相結(jié)合，建立起一套相互聯(lián)系、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，充分發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)人員的主觀(guān)能動(dòng)性。樹(shù)立典型，發(fā)揮示范作用，不斷激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)造性，形成團(tuán)結(jié)向上、積極進(jìn)取的高素質(zhì)個(gè)人業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的先進(jìn)柜員在全行范圍內(nèi)進(jìn)行表彰、獎(jiǎng)勵(lì)，以激勵(lì)個(gè)人業(yè)務(wù)人員強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盡職盡責(zé)，自覺(jué)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，為我們各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展把好關(guān)口，牢筑防線(xiàn)。
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最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇四
今年以來(lái)，我部根據(jù)《xx銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門(mén)及條線(xiàn)工作重點(diǎn)，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開(kāi)展員工教育、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將相關(guān)工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：
我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線(xiàn)案件防控工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署，在對(duì)20xx年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了20xx年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風(fēng)管條線(xiàn)案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于20xx年底簽訂《xx銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)（20xx年度）》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開(kāi)展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。另外，為增強(qiáng)部門(mén)案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門(mén)根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí)，以便更好地開(kāi)展案防工作。
我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。
20xx年以來(lái)，我部繼續(xù)以“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理。
1、結(jié)合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強(qiáng)流程管控一是對(duì)20xx版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題、監(jiān)管部門(mén)及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，盡職開(kāi)展貸款三查，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時(shí)，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開(kāi)展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪(fǎng)時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì)，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇五
我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)際,認(rèn)真按照《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下:。
一、堅(jiān)持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。
二、認(rèn)真開(kāi)展省、州局安排的“對(duì)銀行帳戶(hù)管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對(duì)代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買(mǎi)彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”，以確保郵政儲(chǔ)匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營(yíng)成果。
三、認(rèn)真落實(shí)資金票款xxx長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實(shí)行績(jī)效考核制度和問(wèn)責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計(jì)劃。建立了舉報(bào)制度，每個(gè)職工均發(fā)有舉報(bào)卡。
四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開(kāi)展儲(chǔ)匯稽查工作，采取突擊檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對(duì)查出的問(wèn)題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。
六、為強(qiáng)化郵政金融管理，結(jié)合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲(chǔ)匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對(duì)郵政儲(chǔ)蓄大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫(kù)管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫(kù)管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
七、不足之處:。
一是部分班組、支局長(zhǎng)以及相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行檢查職責(zé)；
二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達(dá)到要求，稽查深度、力度不夠。
三是操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇六
xxxx年我行干部職工心往一處想，勁往一處使，緊緊圍繞年初職代會(huì)所確定的方針目標(biāo)，以更扎實(shí)的工作和更有效的措施，向管理要效益，以服務(wù)求創(chuàng)新，調(diào)動(dòng)一切積極因素，迎難而上促發(fā)展，圓滿(mǎn)完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來(lái)工作總結(jié)如下：
截止到去年底，我行各項(xiàng)貸款余額為萬(wàn)元，其中不良占%。針對(duì)清收難度大的實(shí)際，我們采取了多項(xiàng)措施強(qiáng)化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理和提高清收力度，并取得了一定效果。主要做到了如下三點(diǎn)：
（一）認(rèn)真防范信用風(fēng)險(xiǎn)。
一是發(fā)揮評(píng)級(jí)授信管理在信貸風(fēng)險(xiǎn)控制中的先導(dǎo)作用。嚴(yán)格按標(biāo)準(zhǔn)、按程序核定客戶(hù)信用等級(jí)，切實(shí)按上級(jí)行的要求，提高評(píng)級(jí)質(zhì)量，杜絕失真現(xiàn)象，真正扼制住道德風(fēng)險(xiǎn)和能力風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格把住“第一關(guān)”。其次調(diào)查、審查人員時(shí)刻恪盡職守，主任作為重要責(zé)任人更是加強(qiáng)了前瞻性研究，提高對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的超前防控能力。所有信貸人員都認(rèn)真執(zhí)行《授信工作盡職管理指引》，按照上級(jí)“行為獨(dú)立、資料真實(shí)、內(nèi)容完整、結(jié)論準(zhǔn)確”的基本要求，通過(guò)多種形式，認(rèn)真驗(yàn)證所提供資料的真實(shí)性和全面性，同時(shí)對(duì)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行充分揭示，主任和分管主任及時(shí)提出切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，為后續(xù)決策環(huán)節(jié)提供詳實(shí)的基礎(chǔ)資料，把住“第二關(guān)”。三是繼續(xù)執(zhí)行好信貸責(zé)任追究制度，對(duì)逾期貸款責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理，凡是職權(quán)范圍內(nèi)的毫不掩飾、毫不留情地堅(jiān)決處理，屬于職權(quán)范圍外的及時(shí)上報(bào)，請(qǐng)示上級(jí)行處理，把住“第三關(guān)”。對(duì)違規(guī)辦貸人員的嚴(yán)肅處理，不僅震懾了少數(shù)違規(guī)人員的失職所為，同時(shí)起到了對(duì)“大眾”的警示作用，有效防范和控制了信貸業(yè)務(wù)全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)，確保了信貸資金安全。四是，結(jié)合上級(jí)行開(kāi)展的“貸后管理規(guī)范年”活動(dòng)，完善貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。及時(shí)組織全員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件和市分行領(lǐng)導(dǎo)講話(huà)精神，積極認(rèn)真地做好“結(jié)合”的文章，對(duì)過(guò)去信貸工作中存在的問(wèn)題不掩不遮，對(duì)號(hào)入座認(rèn)真反思，找出差距和漏洞，采取強(qiáng)有力措施解決本行貸后管理流于形式的問(wèn)題。同時(shí)，在每周兩次的全員集體學(xué)習(xí)時(shí)，號(hào)召大家有緊迫感、危機(jī)感和憂(yōu)患意識(shí)，人人都要防范風(fēng)險(xiǎn)，人人都要身體力行對(duì)全行安全經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)，尤其各重要崗位的把關(guān)人員應(yīng)切實(shí)履行好職責(zé)，全員加大貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控力度。今年，我行又在市分行信貸工作考核辦法的基礎(chǔ)上，制定和完善了過(guò)去考核辦法，嚴(yán)格加大對(duì)信貸人員的考核力度，要求分管領(lǐng)導(dǎo)和信貸人員（客戶(hù)經(jīng)理）要切實(shí)擔(dān)當(dāng)起市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理的雙重責(zé)任，明確貸后管理重點(diǎn)，切實(shí)提高管理水平。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)賬戶(hù)、信貸資金流向及企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況的動(dòng)態(tài)監(jiān)管，對(duì)所有可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的因素做到持續(xù)監(jiān)測(cè)，及時(shí)報(bào)告。主任和分管信貸的負(fù)責(zé)人都能以身作則，嚴(yán)格要求，在信貸管理工作中身先干卒。同時(shí)，我們還采取多種形式，進(jìn)一步探索和創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理方式，充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理作用，在下企業(yè)入貸戶(hù)檢查監(jiān)測(cè)貸后工作時(shí)，進(jìn)一步做好了延伸檢查（了解企業(yè)、個(gè)體貸戶(hù)的左鄰右舍和對(duì)貸戶(hù)知情人、貸戶(hù)近期經(jīng)營(yíng)情況，并找貸戶(hù)談話(huà)，了解真情和第一手材料等）和現(xiàn)場(chǎng)檢查，并及時(shí)督導(dǎo)了管理制度落實(shí)，對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)并向行貸審委匯報(bào)，通過(guò)對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)的“雙線(xiàn)”管理，增強(qiáng)了客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警的能力。
（二）積極化解存量資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
通過(guò)以上措施，我行今年以來(lái)共以貨幣形式收回不良貸款筆，金額萬(wàn)元。不良貸款余額和占比雙下降的清收任務(wù)目標(biāo)向我們?cè)絹?lái)越近。
（三）全力防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇七
作為銀行的一線(xiàn)員工，銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)是指銀行柜員為客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)、現(xiàn)金存取、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)過(guò)程中，由于風(fēng)險(xiǎn)控制失效使銀行或客戶(hù)資金遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，是銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要領(lǐng)域。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)際工作中，操作風(fēng)險(xiǎn)可以分是人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)，包括操作失誤、違法行為、關(guān)鍵人員流失等情況；。柜面操作風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產(chǎn)生柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的主觀(guān)因素，一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。柜員沒(méi)有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)文化培育不夠，銀行風(fēng)險(xiǎn)文化沒(méi)有成型。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)不高。柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)變化，導(dǎo)致部分員工操作起來(lái)力不從心，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)防能力下降。三是責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)。表現(xiàn)為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對(duì)柜員管理不嚴(yán)，柜員違規(guī)違章操作。四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會(huì)在操作時(shí)逐漸進(jìn)行不合理的簡(jiǎn)化操作，從而滋生越來(lái)越多的操作風(fēng)險(xiǎn)。
為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，必須建立起以完善的公司治理結(jié)構(gòu)和先進(jìn)的制度文化為基礎(chǔ)，以科學(xué)的內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)體系為核心，以健全的內(nèi)部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內(nèi)部控制體系，切實(shí)避免大案要案和重大違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。
一是確立風(fēng)險(xiǎn)防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動(dòng)的先導(dǎo)，文化是無(wú)形的約束。理念引發(fā)觸動(dòng)，觸動(dòng)促成行為，行為形成習(xí)慣，習(xí)慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導(dǎo)、激勵(lì)和約束著員工的行為。如果周?chē)娜硕笺∈刂贫龋凑滦惺拢刃拇娌卉壍娜艘材茏兂裳?guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量。
二是創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理模式和績(jī)效考評(píng)機(jī)制。為了真正強(qiáng)化資本約束機(jī)制，轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)增長(zhǎng)方式，引入經(jīng)濟(jì)增加值指標(biāo)考核，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)量與分配以及投資風(fēng)險(xiǎn)的彌補(bǔ)，從績(jī)效考核方面引導(dǎo)各級(jí)行關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)防范，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制和效益增長(zhǎng)的有機(jī)統(tǒng)一。
三是加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)問(wèn)題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。對(duì)于理性人來(lái)說(shuō)，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現(xiàn)，并且違規(guī)成本足夠高，那么沒(méi)有人會(huì)選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問(wèn)題的一個(gè)思路就是盡可能快地發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，并予以重罰。
四是借助科技手段，建立信息預(yù)警系統(tǒng)，研究建立全國(guó)數(shù)據(jù)大集中后的it風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng)、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中的作用。
風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題。每個(gè)銀行員工都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。
銀行柜員一般指在銀行分行柜臺(tái)里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線(xiàn)工作。這是因?yàn)轭櫩瓦M(jìn)入銀行第一類(lèi)人就是柜員。作為銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線(xiàn)，柜員占到了一個(gè)舉足輕重的位置，如何減少這一風(fēng)險(xiǎn)就成為柜員們的一項(xiàng)重要工作。對(duì)進(jìn)入馬鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行已有半年的我來(lái)說(shuō)，工作之余也是我考慮的一個(gè)問(wèn)題，同時(shí)也了解到一些柜員風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻所帶來(lái)的問(wèn)題：
一、柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差
錯(cuò)。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶(hù)時(shí)戶(hù)名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，匯款收款人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶(hù)離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地仔細(xì)核對(duì)確保正確的情況下才提交。
二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶(hù)的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后勾兌流水時(shí)，必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶(hù)簽名以防止某些有心的客戶(hù)回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫(xiě)錯(cuò)誤的憑證交回客戶(hù)自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)柜員自行作廢，不能隨手丟棄。對(duì)客戶(hù)資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶(hù)的資料。
三、柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫(xiě)單據(jù)。代客戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)極易引起客戶(hù)糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶(hù)抱怨自己填寫(xiě)單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫(xiě)該單據(jù)要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶(hù)填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶(hù)的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)確認(rèn)客戶(hù)本人簽字后才能為該客戶(hù)辦理該筆業(yè)務(wù)。
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最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇八
xx年，我國(guó)的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作在的高度重視下，以“風(fēng)險(xiǎn)管理年”和“效益優(yōu)化年”活動(dòng)為契機(jī)，認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容和方法。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，需要我們不斷地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范。為此，我們要不斷地加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，使我們的內(nèi)控機(jī)制健全、有效地運(yùn)行并得到有效的控制。
一是建立健全內(nèi)控制度，建立健全內(nèi)部控制制度。建立健全內(nèi)控制度，就是要把風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，做到“有制度、無(wú)程序”、“有章法、有規(guī)定”，“各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)明確、工作程序清晰、責(zé)任到人”，形成一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。
二是建立健全制度，健全內(nèi)控制度。就是要建立健全各項(xiàng)制度和措施的有效運(yùn)行機(jī)制。制度的'完善和落實(shí)，有利于建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開(kāi)展，有利于促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理工作的有序開(kāi)展。因此，我們要把風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入各個(gè)部門(mén)、各個(gè)員工的工作目標(biāo)之中，形成各項(xiàng)管理制度，使各項(xiàng)工作有章可循，有法可依。
三是建立健全制度，健全內(nèi)控制度。建立健全內(nèi)控制度，就是要健全完善內(nèi)控制度，建立健全內(nèi)部控制制度。就是要建立健全內(nèi)控制度，就是要健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，建立健全內(nèi)控制度。
一是建立健全員工風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括：?jiǎn)T工管理、員工考勤、員工工作情況、員工培訓(xùn)、員工獎(jiǎng)懲、員工勞動(dòng)保護(hù)、員工安全保衛(wèi)、員工工作紀(jì)律、員工安全培訓(xùn)記錄，使其更有可控性。建立內(nèi)控機(jī)制，就是要建立員工管理制度，建立健全內(nèi)控制度，就是要健全完善內(nèi)控制度，健全各項(xiàng)規(guī)章制度，形成一套完善的管理程序。
二是建立健全員工安全管理制度，就是要建立健全員工安全管理制度，就是要建立健全員工安全責(zé)任目標(biāo)和安全保衛(wèi)制度，完善安全管理程序，完善安全監(jiān)督體系，建立健全員工安全責(zé)任和安全獎(jiǎng)懲機(jī)制。
三是建立健全員工培訓(xùn)計(jì)劃。就是要加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，不斷提高員工的綜合素質(zhì)，為員工提供各種培訓(xùn)機(jī)會(huì)，提高員工的業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)員工的責(zé)任心。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇九
xxxx年3月11日我行展開(kāi)了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀(guān)念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。
這雖是一則笑話(huà)，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線(xiàn)、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠(yuǎn)的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái);不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹(shù)立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：一樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理;片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀(guān)念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
三樹(shù)立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹(shù)立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶(hù)的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰;二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。主動(dòng)熱情的為廣大客戶(hù)及周?chē)屡艖n(yōu)解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識(shí)，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長(zhǎng)鳴，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺(jué)防堵不良貸款案件的發(fā)生。
風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。近期逸景翠園支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn)。
該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題有：
1)柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶(hù)時(shí)戶(hù)名錄入錯(cuò)誤;匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶(hù)離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。
2)原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶(hù)簽名以防止某些有心的客戶(hù)回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫(xiě)錯(cuò)誤的憑證交回客戶(hù)自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶(hù)資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶(hù)的資料。
3)柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫(xiě)單據(jù)。
代客戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)極易引起客戶(hù)糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶(hù)抱怨自己填寫(xiě)單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫(xiě)該單據(jù)要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶(hù)填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶(hù)的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)確認(rèn)客戶(hù)本人簽字后才能為該客戶(hù)辦理該筆業(yè)務(wù)。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇十
為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預(yù)防腐*體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)部門(mén)權(quán)力運(yùn)行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)的通知》（德委辦[20xx]77號(hào)）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過(guò)“找、防、控”三個(gè)環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個(gè)性和共性問(wèn)題，全面開(kāi)展以人為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€(xiàn)、以機(jī)制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范和行政權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制工作取得明顯成效。
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)。
為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐*，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐*體系建設(shè)，確保各項(xiàng)防范管理措施落到實(shí)處，我局成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長(zhǎng)陳若愚同志任組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記和副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽(yáng)市商務(wù)局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，通過(guò)認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，樹(shù)立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理意識(shí)；明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評(píng)估；建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管機(jī)制，；增強(qiáng)干部廉潔從政、依法行政意識(shí)，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)。以黨委會(huì)、局辦公會(huì)、中心組學(xué)習(xí)、職工會(huì)等形式，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過(guò)學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。
二、積極部署，廣泛動(dòng)員。
自查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管五個(gè)階段組織實(shí)施。要求各科室要從貫徹落實(shí)黨的xx大精神，建立健全懲防腐*體系，推進(jìn)源頭治理和加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。
三、深入查找，積極預(yù)防。
根據(jù)實(shí)施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點(diǎn)、公開(kāi)透明的工作原則，全面開(kāi)展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記；以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐*的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從行政管理事項(xiàng)、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)25個(gè)，黨委審定后報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為7個(gè)。填寫(xiě)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》。
20xx年4月，根據(jù)市紀(jì)委、監(jiān)察局印發(fā)《關(guān)于全面開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》（德紀(jì)發(fā)[20xx]5號(hào)）文件精神，我局就繼續(xù)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作又作了安排布置，重新排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)46個(gè)，黨委審定后報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為8個(gè)。特別是在建立針對(duì)性強(qiáng)的防控措施制度方面提出了新要求。
四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控。
在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實(shí)際，制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警防控實(shí)施細(xì)則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為腐*行為。同時(shí)不斷完善機(jī)制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對(duì)熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實(shí)行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開(kāi)牽頭的各類(lèi)公開(kāi)，搭建公開(kāi)平臺(tái)。對(duì)于在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊(cè)，其中《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開(kāi)，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì)各界的監(jiān)督。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問(wèn)題，及時(shí)處理，避免問(wèn)題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇十一
通過(guò)對(duì)＃＃副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專(zhuān)題會(huì)議上講話(huà)深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒(méi)有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問(wèn)題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。 對(duì)于以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開(kāi)除。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)觀(guān)看視頻，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻。縱觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。 俗話(huà)說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。 近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。 三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
（三）大額儲(chǔ)戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話(huà)號(hào)碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的.檢查。
（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇十二
xx年3月11日我行展開(kāi)了合規(guī)管理年活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從嚴(yán)開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀(guān)念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。
這雖是一則笑話(huà)，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線(xiàn)、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠(yuǎn)的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。
究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，十案十違章，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái)；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。
因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范人險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹(shù)立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。
四種意識(shí)為：一樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀(guān)念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制盲區(qū)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
三樹(shù)立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹(shù)立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料工作，更要作好為客戶(hù)的工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：
二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇十三
根據(jù)州xx州監(jiān)察局轉(zhuǎn)發(fā)省xx省監(jiān)察廳省預(yù)防xx局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的實(shí)施意見(jiàn)》的通知(德紀(jì)通〔20**〕3號(hào))及州xx《關(guān)于對(duì)全州廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展調(diào)研督查的通知》(德紀(jì)辦發(fā)電〔20**〕8號(hào))文件精神和要求，我局結(jié)合實(shí)際，本著“懲防并舉、注重預(yù)防”的宗旨，積極構(gòu)建“權(quán)力陽(yáng)光運(yùn)行，監(jiān)督全程跟蹤，風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)防控，xx有效預(yù)防”的防腐長(zhǎng)效機(jī)制，嚴(yán)格按照州xx的統(tǒng)一部署，在全局開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，推進(jìn)懲防體系建設(shè)。現(xiàn)將開(kāi)展工作自查情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，積極動(dòng)員部署。
一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。為切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，從源頭上預(yù)防xx，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防xx體系建設(shè)，確保各項(xiàng)防范措施落到實(shí)處，我局成立了以局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，其他班子成員為副組長(zhǎng)、各科室負(fù)責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督檢查，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的日常運(yùn)作、檢查分析等各項(xiàng)工作。制定出臺(tái)了《xx民政局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》，按照“一崗雙責(zé)”的要求，將風(fēng)險(xiǎn)防控工作納入全州民政系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作目標(biāo)，層層簽訂責(zé)任書(shū)，與黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制同部署、同落實(shí)、同考核。二是積極動(dòng)員，提高認(rèn)識(shí)。組織召開(kāi)由全局干部職工和下屬單位負(fù)責(zé)人參加的動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)傳達(dá)上級(jí)關(guān)于廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作文件精神及《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》、《中央政治局關(guān)于改進(jìn)作風(fēng)密切聯(lián)系群眾的八項(xiàng)規(guī)定》、《云南省委改進(jìn)工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾十項(xiàng)規(guī)定》、《民政部關(guān)于貫徹落實(shí)xxx書(shū)記厲行勤儉節(jié)約、反對(duì)鋪張浪費(fèi)重要批示的通知》等，局長(zhǎng)在動(dòng)員會(huì)上要求全局干部職工要深刻領(lǐng)會(huì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的必要性和重要意義，要認(rèn)真落實(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，準(zhǔn)確界定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，切實(shí)筑牢前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置三道防線(xiàn)，認(rèn)真抓好計(jì)劃、執(zhí)行、考核、修正四個(gè)環(huán)節(jié)，確保工作取得實(shí)效。通過(guò)學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。
二、夯實(shí)工作基礎(chǔ)，提升廉政防控水平。
(一)查找崗位風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建防控網(wǎng)絡(luò)。一是查找廉政風(fēng)險(xiǎn)源。查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提。采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)崗位，重點(diǎn)查找在重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排、大額資金使用等方面存在的廉政防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。中層崗位，重點(diǎn)針對(duì)審批、執(zhí)法、管理等環(huán)節(jié)查找在行使行政審批權(quán)、執(zhí)法權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。直接承辦人，主要對(duì)照崗位職責(zé)與業(yè)務(wù)分工、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、工作制度，查找在履行職責(zé)、執(zhí)行制度、管理人財(cái)物過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)納入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找范圍。二是查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。重點(diǎn)查找個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)、科室風(fēng)險(xiǎn)，分別填寫(xiě)個(gè)人、科室《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表》。三是評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。針對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評(píng)估，確定不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)已自查出的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核把關(guān)后，予以公示備案。共核定內(nèi)部機(jī)構(gòu)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)24個(gè)，個(gè)人崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)53個(gè)，保證了廉政風(fēng)險(xiǎn)的查全、查深、查透、查準(zhǔn)。同時(shí)按照權(quán)力、崗位的風(fēng)險(xiǎn)因素、發(fā)案頻率與可能造成的經(jīng)濟(jì)損失、社會(huì)影響等，將廉政風(fēng)險(xiǎn)劃分為“高”、“中”“低”三個(gè)等級(jí)，其中內(nèi)部機(jī)構(gòu)高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)9個(gè)，中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)13個(gè)，低級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2個(gè);個(gè)人崗位高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)16個(gè)，中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)27個(gè)，低級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)10個(gè)。
(二)規(guī)范權(quán)力運(yùn)行流程，進(jìn)行“流程再造”。針對(duì)民政工作面寬、點(diǎn)散、事雜的特點(diǎn)，按照“誰(shuí)行使、誰(shuí)清理”的原則，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各科室科長(zhǎng)和直接承辦人在內(nèi)的崗位進(jìn)行了全員清理，確保橫向到邊、縱向到底、不留死角。按照職務(wù)崗位、業(yè)務(wù)崗位、內(nèi)部管理崗位重新規(guī)范了崗位職責(zé)，對(duì)民政業(yè)務(wù)每個(gè)工作環(huán)節(jié)加以修定完善。在全面清理權(quán)力項(xiàng)目的基礎(chǔ)上，按照形式簡(jiǎn)潔、操作簡(jiǎn)便”為標(biāo)準(zhǔn)，以“規(guī)范運(yùn)行、提升效能”為目標(biāo)，繪制了11個(gè)權(quán)力運(yùn)行流程圖，進(jìn)行“流程再造”，進(jìn)一步明確職權(quán)名稱(chēng)、內(nèi)容、辦理時(shí)限和法律依據(jù)，促使權(quán)力更加明晰、流程更加優(yōu)化、監(jiān)督更加到位、管理更加規(guī)范。
(三)健全制度，完善反腐倡廉規(guī)章。推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，制度是保障。先后建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、重要情況通報(bào)和報(bào)告、重大決策征求意見(jiàn)等各項(xiàng)制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)與個(gè)人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制;落實(shí)民主生活會(huì)制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)請(qǐng)示、報(bào)告制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項(xiàng)堅(jiān)持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報(bào)、情況反映和重大決策征求意見(jiàn)等制度，逐步推進(jìn)財(cái)務(wù)、采購(gòu)等各項(xiàng)政務(wù)黨務(wù)公開(kāi)。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機(jī)制。
(四)全方位防控，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。在全面清權(quán)查險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)的危害程度、形成原因等，制定了130條防控措施，并借助內(nèi)部管控、全面公示和社會(huì)監(jiān)督三個(gè)平臺(tái)建立全方位的防控網(wǎng)絡(luò)。在工作中，注重構(gòu)筑三道防線(xiàn)，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。一是落實(shí)前期預(yù)防，就是針對(duì)黨員干部日常生活中可能出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，從加強(qiáng)黨性修養(yǎng)、思想道德建設(shè)和制度機(jī)制層面主動(dòng)做好防范，最大限度地從源頭上排除可能發(fā)生不廉潔問(wèn)題的隱患，增強(qiáng)其廉潔自律的主動(dòng)性和監(jiān)督制約機(jī)制的有效性，預(yù)防xx行為的發(fā)生。二是落實(shí)事中監(jiān)控，就是結(jié)合崗位廉政教育，運(yùn)用內(nèi)部監(jiān)控、信息預(yù)警等形式及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)事中控制，減少xx機(jī)會(huì)，防止廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為xx行為。三是做好事后處置，就是對(duì)有明顯表現(xiàn)的個(gè)人及時(shí)進(jìn)行糾錯(cuò)和提醒，防止可能出現(xiàn)或發(fā)生xx問(wèn)題;對(duì)有輕微違紀(jì)行為，群眾有較大反映的，采取批評(píng)教育、誡勉談話(huà)、責(zé)令整改等方式，進(jìn)行超前防范和動(dòng)態(tài)監(jiān)督;對(duì)整改不力，群眾仍有反映的，按照相關(guān)規(guī)定予以追究，努力做到?jīng)]有問(wèn)題早預(yù)防，有了問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題早糾正，嚴(yán)重問(wèn)題早查處。
三、積極防控、注重效果，努力提升部門(mén)新形象。
(二)規(guī)范了內(nèi)部防控措施。廉政風(fēng)險(xiǎn)排查是對(duì)各崗位人員職責(zé)履行的督查，根據(jù)各崗位人員的工作內(nèi)容、任務(wù)和責(zé)任，結(jié)合有關(guān)規(guī)定，接受領(lǐng)導(dǎo)和社會(huì)監(jiān)督。通過(guò)全面清權(quán)、科學(xué)分權(quán)、公開(kāi)“曬”權(quán)和民主評(píng)權(quán)等防控措施，進(jìn)一步簡(jiǎn)化了行政審批環(huán)節(jié)，提升了為民辦事效率。通過(guò)搭建內(nèi)部管控、全面公示和社會(huì)監(jiān)督三個(gè)平臺(tái)，統(tǒng)籌利用民主評(píng)議黨風(fēng)、政風(fēng)、行風(fēng)的監(jiān)督效應(yīng)和整體社會(huì)輿論等監(jiān)督資源，形成了有效的監(jiān)督機(jī)制，督促?gòu)V大黨員干部正確、健康、有效地履行職責(zé)，遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)，使自己不能xx不愿xx、不敢xx。通過(guò)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，有力推動(dòng)了各項(xiàng)權(quán)力的規(guī)范、公開(kāi)和高效運(yùn)行，使廣大黨員干部的服務(wù)意識(shí)明顯增強(qiáng)，工作效率和服務(wù)水平明顯提高，工作作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)，機(jī)關(guān)效能建設(shè)水平進(jìn)一步提升。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇十四
為認(rèn)真落實(shí)、切實(shí)履行《中華人民共和國(guó)食品衛(wèi)生法》和《安全生產(chǎn)法》規(guī)范食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，加強(qiáng)食品衛(wèi)生監(jiān)督管理，以及防范各類(lèi)安全事故的發(fā)生，責(zé)任明確，制定本責(zé)任書(shū)。
一、樹(shù)立全心全意為全校師生員工服務(wù)的思想，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高員工和管理人員的食品衛(wèi)生意識(shí)、安全意識(shí)。
二、遵守學(xué)校和本公司的規(guī)章制度，服從學(xué)校和公司的領(lǐng)導(dǎo)、管理。
三、食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位對(duì)單位食品衛(wèi)生安全實(shí)行責(zé)任負(fù)責(zé)制，本單位負(fù)責(zé)人?為本單位食品衛(wèi)生安全第一責(zé)任人。
四、本單位實(shí)行食品衛(wèi)生安全崗位責(zé)任制，配置食品衛(wèi)生管理人員、安保人員，責(zé)任人為??負(fù)責(zé)本單位食品衛(wèi)生、安保管理工作。
五、本單位所有食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)人員持有效健康證明，有效衛(wèi)生法律法規(guī)培訓(xùn)考試卡上崗，杜絕無(wú)有效“兩證”人員在本單位從事食品加工經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
六、本單位按規(guī)定取得有效衛(wèi)生許可經(jīng)營(yíng)，按照許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目規(guī)定范圍經(jīng)營(yíng)，并自覺(jué)按時(shí)辦理衛(wèi)生許可證延續(xù)手續(xù)。
七、本單位建立完善的衛(wèi)生管理制度和崗位責(zé)任制，嚴(yán)格執(zhí)行檢查制度和責(zé)任追究制度。
八、本單位加工、經(jīng)營(yíng)、貯存所有食品、原料、輔料等均符合國(guó)家衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)和要求。禁止使用或經(jīng)營(yíng)衛(wèi)生法第九條規(guī)定的食品。
九、認(rèn)真做好消毒、消殺工作，改善加工經(jīng)營(yíng)環(huán)境，完善消毒設(shè)施。
十、自覺(jué)接受衛(wèi)生監(jiān)督機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、指導(dǎo)，并按要求進(jìn)行整改。
十一、嚴(yán)禁在本單位打架斗毆、尋釁滋事、聚眾。
十二、食堂和宿舍不得留置和留宿外來(lái)閑雜人員，留宿親屬需向本公司報(bào)告登記。
十三、注意防火、防盜，配備必要的防火設(shè)施，下班時(shí)應(yīng)關(guān)好門(mén)窗、水電。
十四、安全用電，不得私拉亂接電線(xiàn)。
十五、愛(ài)護(hù)公物，人為損壞本公司物品，照價(jià)賠償。
十六、單位員工由本單位責(zé)任人負(fù)責(zé)聘用、管理，工資由單位支付，同時(shí)單位員工的勞動(dòng)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等費(fèi)用由單位自行負(fù)責(zé)，四川廣安鑫生商貿(mào)有限公司不承擔(dān)任何費(fèi)用。
十七、單位責(zé)任人應(yīng)隨時(shí)檢查單位食品安全、安保安全，防范于未然。本單位如發(fā)生食品安全事故、機(jī)械事故、人身傷亡事故等責(zé)任完全由各單位自行承擔(dān)（包括經(jīng)濟(jì)損失），本公司不承擔(dān)任何責(zé)任。
責(zé)任單位：
負(fù)責(zé)人：
法定代表人：
日期：
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇十五
11月18日上午我參加了xxxx支行組織的"合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，從我做起"宣講大會(huì)，大會(huì)上李科長(zhǎng)講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因?yàn)椴僮魇д`不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識(shí)，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點(diǎn)點(diǎn)滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實(shí)，他還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。每周我們都會(huì)學(xué)習(xí)柜面操作十不準(zhǔn)，上面的十條內(nèi)容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴(yán)格遵守的規(guī)矩。
可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài)，對(duì)一些繁雜制度設(shè)置視而不見(jiàn)，對(duì)細(xì)小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認(rèn)為只要工作中無(wú)差錯(cuò)，應(yīng)付下檢查就萬(wàn)事大吉了，但是任何細(xì)小的事件都可能成為案件突發(fā)的導(dǎo)火線(xiàn)。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍?xì)小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開(kāi)始，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴(yán)重的.后果，跌入萬(wàn)丈深淵！
回想聽(tīng)到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶(hù)印鑒挪用客戶(hù)資金，只是為了滿(mǎn)足自己一時(shí)利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對(duì)支付憑證審核不嚴(yán)，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導(dǎo)致客戶(hù)及銀行資金損失；柜員與社會(huì)人員勾結(jié)騙取客戶(hù)資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實(shí)施詐騙，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的存在考驗(yàn)著我們每一個(gè)人，稍有疏忽就會(huì)釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農(nóng)商行基層的一名柜員，就要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位，檢查每一張會(huì)計(jì)憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項(xiàng)無(wú)遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機(jī)。
"萬(wàn)金手中過(guò)，合規(guī)心中留"。這是我們對(duì)社會(huì)的責(zé)任，更是對(duì)自己的承諾，時(shí)刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過(guò)這一次學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，認(rèn)清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴(yán)格執(zhí)行的。同時(shí)我也要時(shí)時(shí)刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇十六
目前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢(shì)頭不錯(cuò)，正處于轉(zhuǎn)型中，變化很快，人們的生活方式也在不斷地變化。由于我國(guó)目前缺乏健全的社會(huì)信用體系、商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰、尚未形成先進(jìn)科學(xué)的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制以及經(jīng)濟(jì)制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁，導(dǎo)致我國(guó)城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平與國(guó)際先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平有較大的差距，在認(rèn)識(shí)上也存在較大偏差。因此，為有效評(píng)估和管理操作風(fēng)險(xiǎn)，銀行需要建立專(zhuān)門(mén)的特殊框架和程序來(lái)給商業(yè)銀行提供更多的安全和穩(wěn)健保障。但相較于成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的大的商業(yè)銀行，我國(guó)商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平及技術(shù)仍然較落后，為有效改善信用風(fēng)險(xiǎn)管理，可從以下幾個(gè)方面入手，逐步建立起科學(xué)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理模式。
1）利用國(guó)際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)盡快建立符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)模型。利用定量方法準(zhǔn)確地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定價(jià)，不但可以提升資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率，而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別制定不同的資產(chǎn)價(jià)格，這樣不但可以減低信用風(fēng)險(xiǎn)，而且可以提升銀行利潤(rùn)，通過(guò)產(chǎn)品差異化擴(kuò)大市場(chǎng)份額。
2）建立健全的內(nèi)控機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制，嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制，明確責(zé)任和收益的關(guān)系。
3）利用新興工具和技術(shù)來(lái)減少和控制信用風(fēng)險(xiǎn)，建立科學(xué)的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系。
1）建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制文化。
營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范，所有存在重大操作風(fēng)險(xiǎn)的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。
2）加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。
實(shí)行三分離制度：
3）程序設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)操作分離。即程序設(shè)計(jì)人員不能從事業(yè)務(wù)操作。
吸收優(yōu)秀的'專(zhuān)業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，來(lái)合理地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)該團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整，通過(guò)定期培訓(xùn)，促使其知識(shí)體系及時(shí)獲得更新，從而保證內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的先進(jìn)性和實(shí)用性。建立有效的組織框架，保證內(nèi)部評(píng)級(jí)工作的順利進(jìn)行。
商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，追求利潤(rùn)化的沖動(dòng)不斷加強(qiáng)。由于受到內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力等諸多因素的影響，勢(shì)必會(huì)存在較大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念是商業(yè)銀行提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平首先要解決的問(wèn)題。
尋找業(yè)務(wù)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度，在克服風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，從風(fēng)險(xiǎn)管理中創(chuàng)造收益。逐步實(shí)現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)立單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，通過(guò)它在各部門(mén)之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的源頭進(jìn)行有效控制。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇十七
風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的問(wèn)題。作為建行的一員，時(shí)刻應(yīng)該謹(jǐn)記“我的微小忽略，可能給客戶(hù)帶來(lái)很大的費(fèi)事;我的微小失誤，都可能給建行帶來(lái)宏大的損失〞。銀行柜員在最前線(xiàn)工作，直接跟客戶(hù)接觸，是風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線(xiàn)，如何減少柜面操作風(fēng)險(xiǎn)是柜員們的一項(xiàng)重要工作。在柜面效勞工作中，我也理解到了一些柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深化所帶來(lái)的.問(wèn)題：
一、柜員忽略大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成記賬過(guò)失。柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)往往容易一味追求效率，而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。存在如開(kāi)戶(hù)時(shí)客戶(hù)信息錄入錯(cuò)誤;存款操作成取款，取款操作成存款;定期利率上浮操作錯(cuò)誤等一系列業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。躲避這種風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑就是柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中要熟悉業(yè)務(wù)知識(shí)，在進(jìn)步效率的同時(shí)也必須在思想上做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真。
二、柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)。如柜員在分開(kāi)柜臺(tái)時(shí)忘記鎖錢(qián)、鎖章、所單證、鎖憑證、鎖屏;在幫客戶(hù)新開(kāi)戶(hù)時(shí)不仔細(xì)核查客戶(hù)身份，不確定是不是本人就幫其開(kāi)戶(hù);代客戶(hù)填寫(xiě)單據(jù);客戶(hù)代別人辦業(yè)務(wù)代理人信息不完善等。這些都是由于柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)所造成的。或許是一些看似微小的事情，但都有可能產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)步自身的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，合規(guī)操作，實(shí)那么也是柜員的一種自我保護(hù)。
以上這些問(wèn)題都是銀行柜員在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中所能遇到的，也是我上柜以來(lái)所學(xué)習(xí)到的一些東西。在很多方面自己還存在許多缺乏，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)的這次風(fēng)險(xiǎn)座談會(huì)，讓我深化體會(huì)到必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，標(biāo)準(zhǔn)日常業(yè)務(wù)操作，進(jìn)步自身的業(yè)務(wù)技能程度，才能有效的控制以上風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，減少不必要的費(fèi)事，這樣才能更好的為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的效勞，提升建行在客戶(hù)心中的地位。同時(shí)也只有將風(fēng)險(xiǎn)防范工作落到實(shí)處，才能確保建行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、安康的開(kāi)展。
最新銀行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)（模板18篇）篇十八
商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)從中獲得收益的高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行業(yè)，因而防范和化解風(fēng)險(xiǎn)是銀行的永恒主題。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化發(fā)展，在大量金融產(chǎn)品提供給消費(fèi)者的同時(shí)，銀行業(yè)所面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大。作為商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理如何應(yīng)對(duì)防范日益復(fù)雜多變的風(fēng)險(xiǎn)，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，以提升銀行的競(jìng)爭(zhēng)力，這是一門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理科學(xué)。
1、道德風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理對(duì)外是代表著銀行與客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽(yù)和形象，使得銀行客戶(hù)經(jīng)理在與客戶(hù)打交道時(shí)，會(huì)使客戶(hù)對(duì)客戶(hù)經(jīng)理充滿(mǎn)信任。因此客戶(hù)經(jīng)理和客戶(hù)很容易建立起較為牢固的關(guān)系。如果某位客戶(hù)經(jīng)理的道德出現(xiàn)偏差，將會(huì)存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。
2、素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)。客戶(hù)經(jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營(yíng)銷(xiāo)人員，因此他們的業(yè)務(wù)水平，政策水平，分析判斷能力和個(gè)人素質(zhì)的高低在一定的程度上影響著銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的高低。
3、形象風(fēng)險(xiǎn)。由于客戶(hù)經(jīng)理對(duì)外代表銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)維系，因此他對(duì)外是一個(gè)商業(yè)銀行的形象。如果客戶(hù)經(jīng)理在與客戶(hù)交往過(guò)程中存在以權(quán)謀私，怠慢客戶(hù)，言行粗俗等情況，必然會(huì)影響到銀行形象和合作關(guān)系，會(huì)給銀行帶來(lái)客戶(hù)流失風(fēng)險(xiǎn)。
4、挖轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)。客戶(hù)經(jīng)理大多數(shù)是各家商業(yè)銀行的銷(xiāo)售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理都有自己的忠實(shí)客戶(hù)，加上他們手上掌握著大量的高端客戶(hù)的信息，因此成為挖轉(zhuǎn)的重點(diǎn)對(duì)象。如果一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理被他行挖走，他手上的客戶(hù)必然大部分資產(chǎn)隨之轉(zhuǎn)戶(hù)，造成客戶(hù)流失風(fēng)險(xiǎn)。
1、用人制度高水準(zhǔn)，嚴(yán)要求。客戶(hù)經(jīng)理代表著銀行去服務(wù)客戶(hù)，其提供的服務(wù)質(zhì)量和結(jié)果會(huì)關(guān)系到銀行客戶(hù)的前途命運(yùn)，因此必須嚴(yán)格把好客戶(hù)經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位。
2、培訓(xùn)認(rèn)證制度化，常態(tài)化。客戶(hù)經(jīng)理是未來(lái)商業(yè)銀行的精英，但是目前的客戶(hù)經(jīng)理因工作經(jīng)驗(yàn)，知識(shí)結(jié)構(gòu)，分工機(jī)制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務(wù)還有一定的差距，所以銀行應(yīng)加強(qiáng)客戶(hù)經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓(xùn)。3、強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，加大商業(yè)銀行內(nèi)部稽核力度。
總之，要防范風(fēng)險(xiǎn)最根本還應(yīng)從治本入手，要有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)經(jīng)理理想信念、思想道教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導(dǎo)他們樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和榮辱觀(guān)，要教育他們珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛(ài)崗敬業(yè)，樂(lè)于奉獻(xiàn)，自覺(jué)抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)；要加強(qiáng)職業(yè)道教育，引導(dǎo)他們學(xué)規(guī)學(xué)法，增道意識(shí)和法制意識(shí)，遵章守法；要警鐘長(zhǎng)鳴，加強(qiáng)對(duì)有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育，嚴(yán)防道風(fēng)險(xiǎn)。