合同協議作為一種法律文件，需要雙方共同遵守并承擔相應的責任。這里為大家整理了一些常見的合同協議范本，供大家免費下載參考。

行為合同療法（模板16篇）篇一

宜賓縣人民檢察院：

貴院審查起訴中的犯罪嫌疑人郭xx涉嫌合同詐騙一案，根據法律規定，郭xx委托xx律師事務所xx律師為其辯護人。辯護人接受委托后，查閱了郭xx提供的相關材料，向嫌疑人了解了案情經過，并到貴院查閱復印了起訴意見書，現根據事實和法律發表以下辯護意見，供貴院審查案件時參考：辯護人認為，犯罪嫌疑人郭xx在本案中的行為不符合我國《刑法》規定的“合同詐騙罪”的犯罪構成要件，其行為不能構成犯罪。

根據《刑法》規定，所謂“合同詐騙罪”是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，采取虛構事實或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人的財物，數額較大的行為。結合本案的實際情況來看，郭xx的行為在主、客觀方面均不符合該罪構成要件的要求。

一、主觀方面，郭xx沒有非法占有他人財物的故意。

可見，謝xx向郭xx的賬號轉賬一百萬元人民幣的行為，實際上系履行其與項目部簽訂的協議中約定的保證金支付義務，項目部也認可郭xx代其收取保證金。

（二）根據xx公司與發包人xx公司的合同約定，xx公司需向其繳納保證金。該項目內部分包后，xx公司要求謝xx繳納保證金符合建設工程行業業務習慣。由此可見，郭xx并沒有為非法占有他人財物而收取保證金。從保證金的性質來說，就是發包方要求承包方為工程順利實施并驗收合格提供的一種擔保，且當條件成就的情況下，接受保證金一方須向繳納保證金一方退還。項目部收到謝xx支付的保證金后，會將該款項支付給xx公司，工程完工并驗收合格后自然予以退還。實際上，xx公司承包到相關工程后再將工程原封不動地轉包給謝xx，讓謝xx代為享有和履行合同中的權利和義務。作為xx公司的合法授權代表郭xx，在本案中的所作所為純屬建筑工程施工市場上的慣常行為。

除了他們之間的協議之后再退還。該內部承包協議簽訂于2011年4月14日，謝xx在時隔僅僅三天未經與項目部充分協商溝通就徑行向公安機關報案，其所為意在借刑事立案偵查而逃避民事違約責任的嫌疑甚大。

（四）從郭xx與賈xx等人以及他所做的其他工程項目的情況也可以表明他沒有非法占有他人財物的故意。公安機關的《起訴意見書》將郭xx與賈xx等人簽訂協議又解除協議的事實列出，并認為可能與本案存在關聯性實屬明顯錯誤。其一，郭xx與賈xx等人簽訂協議又解除協議，純屬民事行為，與本案沒有任何聯系；其二，郭xx在與賈xx解除合同后且與謝xx簽訂合同之前，其私人帳戶上尚有二百萬余元的存款余額，完全有經濟實力退還賈xx的保證金；其三，郭xx不僅全額退還了賈xx的一百萬元保證金，還在賈xx未能正式開工但確有損失的情況下，給予了他二十三萬元補償金（賈xx出具了收條）；其四，郭xx在近十年間，大大小小做過十余個工程，從來沒有發生過類似的爭議或糾紛。

二、客觀方面，犯罪嫌疑人郭xx并未實施虛構事實或者隱瞞真相騙取財物的行為。

堡坎、場地平整、土石方挖運等建筑施工工程發包給后者系客觀事實。xx機電設備工程有限公司與xx建筑集團有限公司簽訂分包協議，將部分工程分包給xx公司，協議中約定xx公司應支付兩百萬元保證金也系客觀事實。對此，謝xx及其岳父在簽約之前專門單獨到實地進行過考察。

（二）xx公司委托郭xx作為授權代表具體負責該項目并出具了授權委托書，也同樣合法有效。在xx公司與xx公司簽署的合同上，郭xx作為公司代表簽字，爾后郭xx再作為xx公司代表與謝xx簽訂內部承包協議?？梢姡鵻x在本案中的身份系xx公司項目負責人，其行為包括簽訂內部承包協議等行為均系職務行為，而非個人行為，并且沒有虛構事實或者隱瞞真相。

（三）xx公司遂寧項目部實際存在，其成立和運行并不違反法律規定。xx公司成立遂寧項目部后，其印章也在xx縣公安局備案。因此，該項目部具備與他人簽署內部承包協議的合法資格。

（四）xx機電設備工程有限公司與xx建筑集團有限公司簽訂分包合同，系附條件生效合同，且公安機關立案時（甚至是現在）只有條件成就，就會生效。該合同中關于生效條件的原文表述是：“雙方簽訂協議并完成相關手續后七日內保證金匯至甲方賬戶后本協議生效”。根據文意，該合同生效的條件有三：

1、雙方簽訂協議；

2、完成相關手續；

3、保證金匯至xx公司。

賬戶。可以看出，第一個條件已經成就，第二、三個條件尚未成就。第二個條件的成就需要合同雙方的共同努力和相互配合，沒有時間限制。第三個條件有時間限制和基礎，是在第一、二個條件成就之后的七日以內。實際上，該合同尚未完全生效主要在于沒有時間限制的第二個條件尚未成就。所以，即便是在公安機關已經立案的情況下，謝xx與其岳父仍然希望和愿意繼續和xx公司項目部合作，簽訂補充協議，就在于他們知道xx公司直到現在也未將工程包給第三方，xx公司和xx公司的那份分包合同完全可以履行，而并不是已經失效或者無效。

以上可見，郭xx在與謝xx簽訂、履行合同過程中，并沒有采取虛構事實或者隱瞞真相等欺騙手段，謝xx在本案中也并沒有基于錯誤的認識而交出自己的財物。

綜上所述，辯護人認為，犯罪嫌疑人郭xx在本案中無論是主觀方面還是客觀方面的表現和行為，均不符合合同詐騙罪的犯罪構成要件，其行為不能構成犯罪。

xx律師事務所。

xx律師。

二〇一一年六月九日。

行為合同療法（模板16篇）篇二

合同法第49條規定，行為人沒有代理權，超越代理權或代理權終止以后以代理人名義訂立合同，相對人有理由相信行為人有代理權。

民法通則第66條，如果第三人明知代理人的代理權已終止還與行為人實施民事行為，給他人造成損害的，應由第三人和行為人負連帶責任。

《合同法》第四十七條第二款規定：相對人可以催告法定代理人在一個月內予以追認。法定代理人未作表示的，視為拒絕追認。……《合同法》第四十八條第二款規定：相對人可以催告被代理人在一個月內予以追認。被代理人未作表示的，視為拒絕追認?！_定追認的期限不論對行為人還是相對人來說都是十分必要的，因為該效力待定行為是否有效決定于本人是否予以追認，如果不給本人的追認權以一定期限的約束，就可能發生本人無限期拖延追認，影響盡快確定無權代理行為的法律效力，而有可能使相對人長期處于不穩定的法律關系之中而蒙受損害。然而《合同法》第五十一條僅規定了，無處分權的人處分他人財產，經權利人追認或者無處分權的人訂立合同后取得處分權的，該合同有效。并沒有規定權利人追認的時限，這使得民事法律中的效力待定行為缺乏一個統一的時限，不得不說是一個遺憾。

限制民事行為能力人訂立的合同以及行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后以被代理人名義訂立的合同，法定代理人、被代理人應在知道或應當知道行為之日起一個月內予以追認或拒絕追認。到期未作表示的，視為追認。

民法通則第66條中規定：“本人知道他人以本人名義實施民事行為而不作否認表示的，視為同意?！?/p>

追認后的無權代理與有權代理的法律效力相同。無權代理人在與第三人實施民事行為時并沒有代理權，但是如果經過被代理人事后的追認，則產生與有權代理相同的法律效果，而且這種法律效力不是從被代理人追認時開始，而是溯及到行為開始之時。

被代理人的追認權有哪些特征？

被代理人的追認權具有如下特征：（1）追認是被代理人事后承認無權代理行為對本人產生有權代理的法律效力，因此，“追認”須以行為人無代理權為前提。無權代理在被追認前對被代理人并不發生法律效力，如果行為人原本就有代理權，就失去了“追認”的法律前提。賦予被代理人以追認的權利，正是為了使這種無權代理行為的效力得以確定，以維護社會經濟秩序穩定和交易安全。（2）追認權是一種形成權。形成權是當事人一方可以依自己的意志使原法律關系發生變化，即引起某種民事權利義務的產生、變更或者消滅的權利。而無權代理行為在被帶列寧作出明確的意思表示之前，其效力處于懸而未定狀態，被代理人追認，無權代理轉化為有權代理，若拒絕追認，成為確定的無權代理。（3）追認是單方法律行為，無權代理人與第三人所實施的民事行為，被代理人是否追認，完全取決于被代理人的單方意志，勿需征得無權代理人或者第三人的同意。無權代理行為，被代理人一經追認，就發生應有的法律效力。（4）追認后的無權代理與有權代理的法律效力相同。無權代理人在與第三人實施民事行為時并沒有代理權，但是如果經過被代理人事后的追認，則產生與有權代理相同的法律效果，而且這種法律效力不是從被代理人追認時開始，而是溯及到行為開始之時。

在實踐中，被代理人行使追認權應注意哪些問題？

被代理人行使追認權并不是不受任何限制，因此，要注意以下幾個問題：（1）被代理人行使追認權的時間限制。第一，被代理人行使追認權應當在善意第三人行使撤銷權之前作出追認的意思表示，善意第三人對無權代理行為可以行使撤銷權，因此，因此追認權不能對抗撤銷權，一旦第三人先與被代理人追認而行使撤銷權，被代理人自然喪失追認權。第二，被代理人追認權的行使，還要受到善意第三人催告權的限制。善意第三人在被代理人行使追認權之前，可以向被代理人發出催告，并要求其在合理期限內作出是否追認的意思表示，被代理人應在善意第三人要求的合理期限內及時行使，不及時行使，視為拒絕追認。我國《合同法》第四十八條第2款規定，相對人可以催告被代理人在一個月內予以追認。被代理人未作表示的，視為拒絕追認。（2）被代理人行使追認權應當向第三人作出追認的意思表示。

無權代理人對相對人的責任？

按照《民法通則》第六十六條第4款的規定，相對人明知代理人沒有代理權仍與之實施民事行為，因此給他人（本人）造成損害的，由該惡意相對人與行為人負連帶責任。

行為合同療法（模板16篇）篇三

第一段：引言（100字）。

行為療法是一種心理療法，將注意力放在個人行為與環境之間的相互作用上，通過改變行為來改善心理狀態。經過我一段時間的實踐和體驗，我深深體會到行為療法的獨特之處和其帶給我的好處。下面我將分享我的心得和體會。

第二段：理解行為療法（200字）。

在行為療法中，減少或增加行為是改變心理狀態的核心手段。我曾經有一個壞習慣，每天下午茶時間都喜歡吃很多零食，導致晚上對正餐沒有胃口。我意識到這個行為對我的身體不利，便開始嘗試減少零食的攝入。在行為療法的指導下，我用堅果和水果替代了零食，并且設立了一個每天只能吃一份零食的限制。通過逐漸減少零食的攝入，我逐漸改變了自己的飲食習慣，不再對過度食用零食感到渴望，晚餐也變得規律而健康。

第三段：認識觸發因素（300字）。

行為療法強調定位行為觸發因素，觸發因素是指導致特定行為的原因。對于我來說，焦慮是帶來很多不好行為的觸發因素。當我感到焦慮時，我經常選擇不健康的方式來排解，比如大吃一頓或者購物發泄。當我開始運用行為療法時，我開始關注自己的焦慮情緒，試圖找到其他能夠轉移注意力和緩解壓力的途徑。我發現鍛煉和冥想對緩解我的焦慮有很大幫助，逐漸形成了自己的壓力釋放機制。同時，我也學會了通過思維轉變來改變過度焦慮的狀態，讓自己更加冷靜和理性地面對問題。

第四段：建立目標和獎勵機制（300字）。

在行為療法中，建立目標和獎勵機制對于改變行為具有重要意義。對于我而言，每星期至少做一次戶外運動成為了我的目標。為了激勵自己堅持運動，我給自己設定了獎勵機制，比如每完成一個星期運動目標，我會買一樣心儀已久的小物件作為獎勵。這不僅讓我更有動力堅持鍛煉，也給了我一種自我滿足的成就感。通過這一過程，我發現設定目標和獎勵機制可以幫助我更加有效地改變和鞏固自己的行為，成為了我行為改變的重要策略。

第五段：行為療法對生活的影響（300字）。

行為療法不僅僅改變了我原本想要改變的特定行為，更深遠地影響了我的生活方式。通過行為療法，我學會了如何面對挫折和應對壓力，我也更加關注自己的身體健康和心理狀態。我開始傾聽自己的內心，找到適合自己的方式來應對問題，而不是盲目地采取自己熟悉的不健康方式。行為療法讓我明白了改變行為的重要性和潛力，改變自己的行為可以引發巨大的正向循環，讓自己的生活更加積極和健康。

總結（100字）。

行為療法不僅僅幫助我改變特定的行為，更是教會我如何認識和管理自己的情緒，如何設定目標和激勵自己，以及如何建立正向的生活方式。通過行為療法的實踐，我意識到自己是行為的主宰者，我可以通過改變行為來改變生活。在未來的日子里，我會繼續運用行為療法的原理和技巧，持續改進自己的行為，讓自己的生活變得更加美好。

行為合同療法（模板16篇）篇四

第一條為了維護市場經濟秩序，保護國家利益、社會公共利益和當事人合法權益，依據《中華人民共和國合同法》和有關法律法規的規定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱合同違法行為，是指自然人、法人、其他組織利用合同，以牟取非法利益為目的，違反法律法規及本辦法的行為。

第三條當事人訂立、履行合同，應當遵守法律、行政法規，尊重社會公德，不得擾亂社會經濟秩序，損害國家利益、社會公共利益。

第四條各級工商行政管理機關在職權范圍內，依照有關法律法規及本辦法的規定，負責監督處理合同違法行為。

第五條各級工商行政管理機關依法監督處理合同違法行為，實行查處與引導相結合，處罰與教育相結合，推行行政指導，督促、引導當事人依法訂立、履行合同，維護國家利益、社會公共利益。

第六條當事人不得利用合同實施下列欺詐行為:。

(一)偽造合同;。

(二)虛構合同主體資格或者盜用、冒用他人名義訂立合同;。

(三)虛構合同標的或者虛構貨源、銷售渠道誘人訂立、履行合同;。

(四)發布或者利用虛假信息，誘人訂立合同;。

(七)惡意設置事實上不能履行的條款，造成對方當事人無法履行合同;。

(八)編造虛假理由中止(終止)合同，騙取財物;。

(九)提供虛假擔保;。

(十)采用其他欺詐手段訂立、履行合同。

第七條當事人不得利用合同實施下列危害國家利益、社會公共利益的行為:。

(一)以賄賂、脅迫等手段訂立、履行合同，損害國家利益、社會公共利益;。

(二)以惡意串通手段訂立、履行合同，損害國家利益、社會公共利益;。

(三)非法買賣國家禁止或者限制買賣的財物;。

(四)沒有正當理由，不履行國家指令性合同義務;。

(五)其他危害國家利益、社會公共利益的合同違法行為。

第八條任何單位和個人不得在知道或者應當知道的情況下，為他人實施本辦法第六條、第七條規定的違法行為，提供證明、執照、印章、賬戶及其他便利條件。

第九條經營者與消費者采用格式條款訂立合同的，經營者不得在格式條款中免除自己的下列責任:。

(一)造成消費者人身傷害的責任;。

(二)因故意或者重大過失造成消費者財產損失的責任;。

(三)對提供的商品或者服務依法應當承擔的保證責任;。

(四)因違約依法應當承擔的違約責任;。

(五)依法應當承擔的其他責任。

第十條經營者與消費者采用格式條款訂立合同的，經營者不得在格式條款中加重消費者下列責任:。

(一)違約金或者損害賠償金超過法定數額或者合理數額;。

(二)承擔應當由格式條款提供方承擔的經營風險責任;。

(三)其他依照法律法規不應由消費者承擔的責任。

第十一條經營者與消費者采用格式條款訂立合同的，經營者不得在格式條款中排除消費者下列權利:。

(一)依法變更或者解除合同的權利;。

(二)請求支付違約金的權利;。

(三)請求損害賠償的權利;。

(四)解釋格式條款的權利;。

(五)就格式條款爭議提起訴訟的權利;。

(六)消費者依法應當享有的其他權利。

第十二條當事人違反本辦法第六條、第七條、第八條、第九條、第十條、第十一條規定，法律法規已有規定的`，從其規定;法律法規沒有規定的，工商行政管理機關視其情節輕重，分別給予警告，處以違法所得額三倍以下，但最高不超過三萬元的罰款，沒有違法所得的，處以一萬元以下的罰款。

第十三條當事人合同違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，應當依法不予行政處罰;主動消除或者減輕危害后果的，應當依法從輕或者減輕行政處罰;經督促、引導，能夠主動改正或者及時中止合同違法行為的，可以依法從輕行政處罰。

第十四條違反本辦法規定涉嫌犯罪的，工商行政管理機關應當按照有關規定，移交司法機關追究其刑事責任。

第十五條本辦法由國家工商行政管理總局負責解釋。

第十六條本辦法自2010年11月13日起施行。

行為合同療法（模板16篇）篇五

行為療法作為一種心理治療方法，強調人的行為與思維之間的相互影響，通過對行為的調節和改變來達到治療的目的。在我接受行為療法的過程中，我深刻體會到了行為療法的獨特魅力和有效性。

第二段：認知重組的作用。

行為療法中的一個重要組成部分是認知重組。通過認知重組，我學會了將負面和消極的思維轉變為積極和有益的思考模式。在過去，我經常陷入自我否定和悲觀的態度中，這使得我無法積極面對生活中的挑戰。然而，通過行為療法，我逐漸明白了自己負面思維的來源并學會了調整它們。例如，我以前常常會認為自己無能為力，無法解決問題，但現在我能夠積極思考并找到解決問題的方法。認知重組的訓練使我學會了改變我的思維方式，并在面對壓力和困難時更加樂觀和自信。

第三段：行為實驗的實踐。

行為療法的另一個重要組成部分是行為實驗。行為實驗讓我能夠通過真實的實踐來驗證和改變我的行為模式。一個典型的例子是我對于公眾演講的恐懼。在過去，每當需要面對人群演講時，我都會感到非常緊張和害怕。通過行為實驗，我逐漸改變了我的思維方式和行為模式。我開始主動參加一些小型的演講活動，并逐漸增加了自己的參與度。通過反復實踐和積極的反饋，我逐漸克服了公眾演講的恐懼，對于未來的演講更加自信。

第四段：行為替代技巧的應用。

行為療法還教會了我行為替代技巧的應用。在過去，我經常遇到情緒失控的情況，無法自制自己的行為。然而，通過行為療法的訓練，我學會了一些應對技巧，以便在出現負面情緒時更好地控制自己。例如，當我感到憤怒或焦慮時，現在我會嘗試進行深呼吸、冥想或進行一些體力活動來緩解自身的負面情緒。這些行為替代技巧的應用使我在情緒波動時更加冷靜和理智，幫助我更好地與他人進行溝通和交流。

第五段：行為療法的啟示與總結。

通過接受行為療法，我意識到自己的行為和思維是可以被改變和調節的。行為療法的訓練讓我能夠更好地認識自己、調整自己的思維方式和行為模式。通過認知重組、行為實驗和行為替代技巧的應用，我逐漸改變了自己消極的思維，學會了更好地處理負面情緒，并且更加自信地與他人交流和互動。行為療法的經歷讓我深刻體會到了思維與行為之間的相互聯系，以及通過改變行為可以有效改變思維的重要性。我相信，通過堅持行為療法的訓練和應用，在未來的生活中我會變得越來越積極、樂觀和自信。

行為合同療法（模板16篇）篇六

答：合同法第一百二十七條規定：“工商行政管理部門和其他有關行政主管部門在各自的職權范圍內，依照法律、行政法規的規定，對利用合同危害國家利益、社會公共利益的違法行為，負責監督處理?！眹鴦赵宏P于《國家工商行政管理總局主要職責內設機構和人員編制規定》規定：工商行政管理部門“依法實施合同行政監督管理，依法查處合同欺詐等違法行為”。上述法律法規都明確規定了工商行政管理部門應當依法對合同違法行為進行監督處理。

在之前，工商行政管理部門對合同違法行為的監管，主要依據《關于查處利用合同進行的違法行為的暫行規定》。20，上述規定被廢止，因而現形成了工商行政管理部門對合同違法行為的監督處理既無法律法規級的規范，也無規章進行規范的狀態。

在現實的經濟生活中，交易無所不在，與交易相伴的合同行為無所不在。在簽訂、履行合同的過程中，當事人利用合同實施欺詐;采用惡意串通、賄賂等手段簽訂合同;經營者利用合同格式條款排除消費者的權利、加重消費者的責任等危害國家利益、社會公共利益的違法行為時有發生。對此，工商行政管理部門必須依法履行職責，依據立法法、行政許可法等法律法規制定相應的規章，并通過規章的實施，對利用合同危害國家利益、社會公共利益的違法行為依法予以處理。

問：辦法調整的范圍是什么?

答：通過對合同活動的調查和研究，我們認識到，當事人利用合同危害國家利益、社會公共利益的`違法行為概括起來主要有以下三類較為突出：首先，利用合同，以非法占有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法騙取財物，即合同欺詐;第二，利用合同，采用賄賂、脅迫、惡意串通等方法，牟取非法利益;第三，經營者利用合同格式條款，免除自身責任、加重消費者責任、排除消費者權利。

據此，辦法調整的范圍及主要內容也相應分成以上三個基本部分，并根據每類合同違法行為的具體表現形式，作出了具體規定。

問：制定辦法的基本原則是什么?

答：我國現實的市場交易活動中，合同當事人的法律地位常常有不平等現象，一方時常將自己的意志強加給另一方;當事人之間不能遵循公平原則確定各方的權利義務，行使權利、履行義務時不遵循誠實信用原則的情況也時有發生。這樣的合同活動不僅危害國家利益、社會公共利益，而且嚴重影響市場交易的安全和效率，干擾正常的經濟秩序。

據此，在制定辦法過程中，我們確定并遵循以保護國家利益、社會公共利益為核心;以保障交易安全、維護經濟秩序為基本原則。

答：在我國現實的合同活動中，私權的濫用、甚至被惡意使用的情況比較突出，這種狀況干擾合同意思自治、侵犯合同自由、破壞合同公平，不僅導致合同糾紛頻繁發生，而且危害國家利益、社會公共利益，對經濟秩序也造成惡劣影響。

工商行政管理部門作為國務院專司合同行為監管的行政機關，一方面要在當事人自主決定是否接受和采納的前提下，根據合同當事人的利益要求，對合同活動給予行政指導;另一方面，要依法對危害國家利益、社會公共利益的具體的合同違法行為給予監督處理。工商行政管理機關對合同行為實施的行政指導及行政處罰都需要針對具體的合同民事活動。這種對合同民事活動的介入是為了促進和保障合同自由、合同意思自治及合同公平，是為了保護交易的公平和安全，是為了充分保護合同當事人的利益。這既是工商行政管理部門的法定職責，也是社會公眾對工商行政管理部門的要求。

鑒于此，辦法針對當事人利用合同實施危害國家利益、社會公共利益的違法行為做出了給予行政處罰的規定;另一方面還做出了“推行行政指導”的規定。

問：針對有關單位與個人，為合同違法行為提供便利條件的行為，辦法是如何規定的?

答：由于在合同中實施的欺詐、賄賂、惡意串通等違法行為社會危害性較大，任何單位和個人在知道或者應當知道的情況下，為他人的上述合同違法行為提供便利條件的行為，其性質也是惡劣的，應該被禁止。

因此，在辦法中規定，禁止任何單位和個人從事此類行為，從事此類行為也應承擔相應的行政責任。

行為合同療法（模板16篇）篇七

在經濟生活中，交易無所不在，與交易相伴的。

合同。

行為無所不在，在簽訂、履行合同中，你可能會遇到合同欺詐或者毀約行為，為了維護市場經濟秩序，保護國家利益、社會公共利益和當事人合法權益，制定了合同違法行為監督處理辦法，下面是辦法的詳細內容。

為了維護市場經濟秩序，保護國家利益、社會公共利益和當事人合法權益，依據《中華人民共和國合同法》和有關法律法規的規定，制定本辦法。

本辦法所稱合同違法行為，是指自然人、法人、其他組織利用合同，以牟取非法利益為目的，違反法律法規及本辦法的行為。

當事人訂立、履行合同，應當遵守法律、行政法規，尊重社會公德，不得擾亂社會經濟秩序，損害國家利益、社會公共利益。

各級工商行政管理機關在職權范圍內，依照有關法律法規及本辦法的規定，負責監督處理合同違法行為。

各級工商行政管理機關依法監督處理合同違法行為，實行查處與引導相結合，處罰與教育相結合，推行行政指導，督促、引導當事人依法訂立、履行合同，維護國家利益、社會公共利益。

當事人不得利用合同實施下列欺詐行為：

(一)偽造合同;。

(二)虛構合同主體資格或者盜用、冒用他人名義訂立合同;。

(三)虛構合同標的或者虛構貨源、銷售渠道誘人訂立、履行合同;。

(四)發布或者利用虛假信息，誘人訂立合同;。

(七)惡意設置事實上不能履行的條款，造成對方當事人無法履行合同;。

(八)編造虛假理由中止(終止)合同，騙取財物;。

(九)提供虛假擔保;。

(十)采用其他欺詐手段訂立、履行合同。

當事人不得利用合同實施下列危害國家利益、社會公共利益的行為：

(一)以賄賂、脅迫等手段訂立、履行合同，損害國家利益、社會公共利益;。

(二)以惡意串通手段訂立、履行合同，損害國家利益、社會公共利益;。

(三)非法買賣國家禁止或者限制買賣的財物;。

(四)沒有正當理由，不履行國家指令性合同義務;。

(五)其他危害國家利益、社會公共利益的合同違法行為。

任何單位和個人不得在知道或者應當知道的情況下，為他人實施本辦法第六條、第七條規定的違法行為，提供證明、執照、印章、賬戶及其他便利條件。

經營者與消費者采用格式條款訂立合同的，經營者不得在格式條款中免除自己的下列責任：

(一)造成消費者人身傷害的責任;。

(二)因故意或者重大過失造成消費者財產損失的責任;。

(三)對提供的商品或者服務依法應當承擔的保證責任;。

(四)因違約依法應當承擔的違約責任;。

(五)依法應當承擔的其他責任。

經營者與消費者采用格式條款訂立合同的，經營者不得在格式條款中加重消費者下列責任：

(一)違約金或者損害賠償金超過法定數額或者合理數額;。

(二)承擔應當由格式條款提供方承擔的經營風險責任;。

(三)其他依照法律法規不應由消費者承擔的責任。

經營者與消費者采用格式條款訂立合同的，經營者不得在格式條款中排除消費者下列權利：

(一)依法變更或者解除合同的權利;。

(二)請求支付違約金的權利;。

(三)請求損害賠償的權利;。

(四)解釋格式條款的權利;。

(五)就格式條款爭議提起訴訟的權利;。

(六)消費者依法應當享有的其他權利。

當事人違反本辦法第六條、第七條、第八條、第九條、第十條、第十一條規定，法律法規已有規定的，從其規定;法律法規沒有規定的，工商行政管理機關視其情節輕重，分別給予警告，處以違法所得額三倍以下，但最高不超過三萬元的罰款，沒有違法所得的，處以一萬元以下的罰款。

當事人合同違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，應當依法不予行政處罰;主動消除或者減輕危害后果的，應當依法從輕或者減輕行政處罰;經督促、引導，能夠主動改正或者及時中止合同違法行為的，可以依法從輕行政處罰。

違反本辦法規定涉嫌犯罪的，工商行政管理機關應當按照有關規定，移交司法機關追究其刑事責任。

本辦法由國家工商行政管理總局負責解釋。

本辦法自20xx年11月13日起施行。

行為合同療法（模板16篇）篇八

為了維護市場經濟秩序，保護國家利益、社會公共利益和當事人合法權益，依據《中華人民共和國合同法》和有關法律法規的規定，制定本辦法。

本辦法所稱合同違法行為，是指自然人、法人、其他組織利用合同，以牟取非法利益為目的，違反法律法規及本辦法的行為。

當事人訂立、履行合同，應當遵守法律、行政法規，尊重社會公德，不得擾亂社會經濟秩序，損害國家利益、社會公共利益。

各級工商行政管理機關在職權范圍內，依照有關法律法規及本辦法的規定，負責監督處理合同違法行為。

各級工商行政管理機關依法監督處理合同違法行為，實行查處與引導相結合，處罰與教育相結合，推行行政指導，督促、引導當事人依法訂立、履行合同，維護國家利益、社會公共利益。

當事人不得利用合同實施下列欺詐行為：

(一)偽造合同;。

(二)虛構合同主體資格或者盜用、冒用他人名義訂立合同;。

(三)虛構合同標的或者虛構貨源、銷售渠道誘人訂立、履行合同;。

(四)發布或者利用虛假信息，誘人訂立合同;。

(七)惡意設置事實上不能履行的條款，造成對方當事人無法履行合同;。

(八)編造虛假理由中止(終止)合同，騙取財物;。

(九)提供虛假擔保;。

(十)采用其他欺詐手段訂立、履行合同。

當事人不得利用合同實施下列危害國家利益、社會公共利益的行為：

(一)以。

賄賂、脅迫等手段訂立、履行合同，損害國家利益、社會公共利益;。

(二)以惡意串通手段訂立、履行合同，損害國家利益、社會公共利益;。

(三)非法買賣國家禁止或者限制買賣的財物;。

(四)沒有正當理由，不履行國家指令性合同義務;。

(五)其他危害國家利益、社會公共利益的合同違法行為。

任何單位和個人不得在知道或者應當知道的情況下，為他人實施本辦法第六條、第七條規定的違法行為，提供證明、執照、印章、賬戶及其他便利條件。

經營者與消費者采用格式條款訂立合同的，經營者不得在格式條款中免除自己的下列責任：

(一)造成消費者人身傷害的責任;。

(二)因故意或者重大過失造成消費者財產損失的責任;。

(三)對提供的商品或者服務依法應當承擔的保證責任;。

(四)因違約依法應當承擔的違約責任;。

(五)依法應當承擔的其他責任。

經營者與消費者采用格式條款訂立合同的，經營者不得在格式條款中加重消費者下列責任：

(一)違約金或者損害賠償金超過法定數額或者合理數額;。

(二)承擔應當由格式條款提供方承擔的經營風險責任;。

(三)其他依照法律法規不應由消費者承擔的責任。

經營者與消費者采用格式條款訂立合同的，經營者不得在格式條款中排除消費者下列權利：

(一)依法變更或者解除合同的權利;。

(二)請求支付違約金的權利;。

(三)請求損害賠償的權利;。

(四)解釋格式條款的權利;。

(五)就格式條款爭議提起訴訟的權利;。

(六)消費者依法應當享有的其他權利。

當事人違反本辦法第六條、第七條、第八條、第九條、第十條、第十一條規定，法律法規已有規定的，從其規定;法律法規沒有規定的，工商行政管理機關視其情節輕重，分別給予警告，處以違法所得額三倍以下，但最高不超過三萬元的罰款，沒有違法所得的，處以一萬元以下的罰款。

當事人合同違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，應當依法不予行政處罰;主動消除或者減輕危害后果的，應當依法從輕或者減輕行政處罰;經督促、引導，能夠主動改正或者及時中止合同違法行為的，可以依法從輕行政處罰。

違反本辦法規定涉嫌犯罪的，工商行政管理機關應當按照有關規定，移交司法機關追究其刑事責任。

本辦法由國家工商行政管理總局負責解釋。

本辦法自20xx年11月13日起施行。

行為合同療法（模板16篇）篇九

研究行為金融理論與證券投資的策略。

現代金融理論由于忽略了對人的心理活動及其行為模式的研究，造成了理論與實證的背離。行為金融理論將心理學尤其是行為科學理論融入到金融學之中，從微觀個體行為以及產生這種行為的心理、社會動因來解釋、研究和預測證券市場的現象和問題，逐步形成了自己的理論框架，建立了行為投資決策模型。在對證券市場的大量統計研究基礎之上，行為金融理論家們已獲得了關于投資者投資行為的大量實證研究結論，從而為投資者提供了良好的證券投資策略。因此綜合國內外已有的研究成果基礎，用行為金融理論深入探討中國證券市場的投資策略，并對可能存在的問題作一些初步研究已顯得非常必要。

大量的事實證明，投資者的行為方式及其深層次的心理特征對投資活動的結果具有直接的、重要的影響，在研究復雜的金融市場時，我們必須考慮人類自身行為所具有的復雜多變性特點。在借鑒行為科學、心理學以及社會學研究成果的基礎上，初步形成了以投資活動當事人的心理因素為基礎的行為金融理論體系。對應于現代投資理論的假設，行為金融理論給出自己的理論假設：（1）人是有限理性的；（2）非完全市場的存在；（3）投資者的投資具有群體行為特征。行為金融理論基礎主要有：（1）期望理論（prospecttheory1979）；（2）行為資產定價模型（bapm）；（3）行為金融資產組合理論（behavioralportfoliotheory）。在此基礎之上構造的行為金融投資決策模型有：（1）bsv模型與dhs模型；（2）統一理論模型（unifiedtheorymodel）；（3）羊群效應模型。

1.過度自信。人的心理中往往有過分高估自己能力和知識的傾向，表現為投資決策中過分相信自身的判斷和決策，而忽視了客觀情況變化造成決策失誤的可能性。由上交所組織完成的《中國證券投資者行為研究》指出，我國股市6500萬投資者中無業者占較大比例，有理由相信這些無業者中有相當一部分人是缺乏市場競爭力的人，由于無事可做，也不考慮自己的能力，就想到股市賺錢，由此可見我國投資者過度自信之嚴重程度。

2.拋錨性錯誤。人們在對某件商品的價值進行判斷時，通常需要一定的信息錨作為判斷的參照標準。同樣，投資者對于證券價格的變動預測也需要一定信息作為參照的錨。拋錨性往往導致投資者對新的、正面的信息反應不足。我國投資者往往是利用類似行業、板塊、股本大小、經營業績等的股票價格來衡量其投資股票的價格的。但是錨并不能長時間一直保持準確性和有效性，即錨會使投資者判斷出錯。

3.羊群行為。股市中的“羊群行為”是指投資者由于受其他投資者投資策略的影響而采取相同的投資策略。其關鍵是其他投資者的行為影響投資者的投資決策，并對他的決策結果造成影響。我國股市中存在的大量“跟風”、“跟莊”、投資基金的投資組合類同等都是典型的“羊群行為”.孫培源（2002）通過構造股票收益率的橫截面絕對偏離和市場收益率的非線性檢驗，實證了中國股市羊群效應的存在。

4.噪聲交易。非理性投資者把與價值無關的信息認為是與價值有關，或者某些投資者人為地制造虛假信息，而其他投資者無法識別其真偽，這兩種信息被認為是噪聲，相應產生的交易稱為噪聲交易。我國股市近400%的年換手率中至少300%可以歸因于噪聲交易。施東暉實證研究表明，由于技術分析方法在上海股票市場被廣泛使用，當某此技術信號顯示“上升”或“下跌”趨勢時，將引發大量的買賣行為，從而強化現有的股價趨勢。

5.過度反應與反應不足。過度反應是由debondt和thaler（1985）最早發現的，他們發現投資者對于近期的好消息不是做出正確的貝葉斯反應，而是過度反應致使股票價格超過其內在價值。我國王永宏（2001）運用dt的方法研究了中國股票市場的過度反應現象證實了中國股市存在著明顯的過度反應現象。反應不足是指投資者對自身的判斷過度自信，或是一味依賴過去的歷史經驗作為判斷的參照標準（犯拋錨性錯誤），對市場中出現的新趨勢和新變化反應遲鈍，喪失了獲利的良好時機。我國股市中存在的“輪漲效應”就是一種“反應不足”.

6.處置效應。“處置效應”是指投資者長時期持有套牢的股票而過早拋出贏利的股票的現象。這意味著當投資者處于盈利狀態時是風險回避者，而處于虧損狀態時是風險偏好者。趙學軍（2001）等人的研究結論是：與國外相比，我國投資者更加傾向于賣出盈利股票，繼續持有虧損股票。我國股市的處置效應在年末相對增強，個人投資者的處置效應強于機構投資者。

7.動量效應。在一定持有期內，平均而言，如果某只股票或某些股票組合在前一段時期內漲幅較好，那么，下一段時期內，該股票或股票組合仍將有良好表現。通過對我國股市歷年大盤及個股的統計分析，我們認為無論是在大盤還是在個股上，我國股市都存在動量效應。大盤的動量效應以日為時間單位比較明顯，而一些典型個股無論是以日、周還是以月為時間單位都非常顯著。

8.過度恐懼與政策依賴性心理。當股市虛假消息滿天飛、股市暴跌時，投資者不計成本的大量拋出股票，表現出十足的恐懼。在股市暴跌時，我國投資者往往把自己的希望寄托在政府的救市政策上，這種對政策的依賴超過了世界上任何一個國家。

9.遺憾。遺憾理論認為投資者為了回避曾經做出的錯誤決策的遺憾和報告損失帶來的尷尬，可能避免賣掉價格已下跌的股票。還有，即使決策結果相同，如果某種決策方式能減少投資者的后悔心理，對投資者而言，這種決策方式就優于其它決策方式。因此，投資者有從眾心理，傾向于購買本周熱門或受大家追漲的股票，因為當考慮到大量投資者也在同一投資上遭受損失時，投資者可能降低其情緒反應或感覺。

10.暴富心理與賭博心理。中小投資者短線頻繁操作，其目的是為了快速致富。面值1元的股票炒到100多元還有人敢去追漲；公司虧損了幾億元，已經資不抵債還有人敢去接盤；st現象是指那些被冠以特別處理的`上市公司，其股價在特別處理消息公布后不跌反升的現象。明知上市公司巨額弄虛作假還有人敢去炒底，這些都充分暴露了我國投資者實足的賭性。

11.輪漲輪躍效應（補漲補跌效應）。在一次行情中，如果某些股票沒有上漲（下跌），那么它們就具有補漲（補跌）的潛力。沒漲的要無條件補漲，沒跌要五條件補跌。長期以來我國股市個股輪番炒作就是一例。

12.小盤股、新股效應。我國股市對小盤股、新股獨有情忠，逢小必炒、逢新必炒已是我國股市的慣例。我們統計分析發現在過去的十年中，我國小盤股、新股的收益率顯著高于大盤股和老股。但自2001年6月中國股市長期下跌及證券投資基金大量發行以來，這一狀況有所改變。

三、行為金融理論指導下的證券投資策略。

行為金融學的理論意義在于確立了市場參與者的心理因素在投資決策行為以及市場定價中的作用和地位，否定了傳統金融理論關于理性投資者的簡單假設，更加符合金融市場的實際情況。行為金融學的實踐指導意義在于投資者可以采取針對非理性市場行為的投資策略來實現投資贏利目標。在美國證券市場上，目前有數家資產管理公司在實踐著行為金融學的理論，其中有的基于行為金融的共同基金取得了復合年收益率25%的良好投資業績。考察我國證券市場的投資者行為特點，我們總結出我國金融市場的投資策略：

1.針對過度反應的反向投資策略。反向投資策略就是買進過去表現差的股票而賣出過去表現好的股票來進行套利的投資方法。行為金融理論認為，由于投資者在實際投資決策中，往往過分注重上市公司的近期表現，從而導致對公司近期業績情況做出持續過度反應，形成對績差公司股價的過分低估，最終為反向投資策略提供了套利的機會。

2.動量交易策略。即預先對股票收益和交易量設定過濾準則，當股票收益或股票收益和交易量同時滿足過濾準則就買入或賣出股票的投資策略。行為金融意義上的動量交易策略的提出，源于對股市中股票價格中間收益延續性的研究。

3.成本平均策略。指投資者在將現金投資為股票時，通?？偸前凑疹A定的計劃根據不同的價格分批地進行，以備不測時攤低成本，從而規避一次性投入可能帶來的較大風險的策略。

4.時間分散化策略。指根據投資股票的風險將隨著投資期限的延長而降低的信念，建議投資者在年輕時將其資產組合中的較大比重投資于股票，而隨著年齡的增長將此比例逐步減少的投資策略。

5.小公司效應策略。小公司效應是指小盤股比大盤股的收益率高。banz（1981）發現股票市值隨著公司規模的增大而減少的趨勢。siegl（）研究發現，平均而言小盤股比大盤股的年收益率高出4.7%,而且小公司效應大部分集中在1月份。根據小公司效應而采用的投資策略稱為小公司效應策略。

6.組合投資策略。行為金融學認為，證券市場并不是有效的（一般指半強式有效，semlpefficient）。這就意味著傳統的證券組合投資理論中，“在有效市場中，投資者不可能獲得與其所承擔風險不對稱的額外收益”的提法在實踐中是不成立的。也就是說，通過選擇合適的組合投資策略，投資者將可能獲得額外收益。

7.針對羊群行為的相反策略。由于市場中廣泛存在的羊群行為，證券價格的過度反應將是不可避免的，以致出現“漲過了頭”或者“跌過了頭”.投資者可以利用可以預期的股市價格反轉，采取相反投資策略（contrarianstrategy）來進行套利交易。中國的股票市場素有“政策市”之稱?？疾熘袊C券市場的歷史走勢，我們會發現在重要的頂部或底部區域，在消息面上總是伴隨著一些重要的股市政策的出臺。不同的投資者對政策的反應是不一的。針對個人投資者的行為反應模式，投資基金可以制定相應的行為投資策略――相反投資策略，進行積極的波段操作。

8.購買并持有策略。個人和機構投資于股票應執行幾種能幫助控制認識錯誤和心理障礙的安全措施?？刂七@些心理障礙的關鍵方法是所有類型的投資者都要實施一種嚴格的交易策略――“購買并持有”策略。投資者在為組合購進一只股票時，應詳細地記錄購買理由，而且要制訂一定的標準以利于進行投資決策。長期采取“購買并持有”策略，通常業績將超過高周轉率的短期交易策略。

9.利用行為偏差。心理學和決策科學提出，在某種情形下，投資者并不是盡力使財富最大化，并且在某些情形下投資者還會在智力方面犯系統性判斷錯誤，這些行為偏差將導致證券定價的錯誤，合理利用這些偏差將給投資者帶來超額收益。行為型投資人則盡力尋找由于行為因素而被市場錯誤定價的證券從而獲取超額利潤。可見，對人類行為偏差的正確把握是獲取市場超額利潤的來源之一。

投資策略。上市公司被宣布為特別處理，意味著公司陷入嚴重困境。但同時，st公司也成為潛在的并購目標。考慮到殼資源在中國證券市場上的稀缺性，st公司的價值無疑是巨大的。作為一種投資策略，st公司是可以被納入證券投資組合之中的。

總之，行為金融理論尋求并確定投資者可能對新信息產生反應過度或反應遲鈍而導致證券定價錯誤的市場情形。行為金融學投資策略的目標就是在大多數投資者認識到自己的錯誤以前，投資那些定價錯誤的股票，并在股票價格正確定位之后拋出獲利。

四、應用行為金融理論指導證券投資要注意的問題。

行為金融學的科學性在于它始于公理并尋求建立在公理上的理論能解釋金融市場的行為。它試圖理解和預測心理決策過程的系統的金融市場意義。如上所說，中國股票市場中存在著普遍的運用傳統金融理論無法解釋的金融現象，而用行為金融理論可以很好地解釋之，并由此導致了許多有價值的行為投資策略，但在具體運用這些投資策略時還要注意以下幾點問題。

1.行為金融理論本身也是處于不斷發展之中。行為金融理論的投資策略是：在大多數投資者尚未意識到錯誤時投資于某些證券，隨后當大多數投資者意識到錯誤并投資于這些證券時賣出這些證券。一旦證券市場的絕對多數投資者認識到這一問題并采取相同的策略，那么結果又會怎樣？我們相信隨著行為科學的深入研究、證券市場的不斷變化和發展，會進一步發現更多的行為金融問題，并且一些已有的行為金融現象可能會淡化甚至消失。因此在應用行為金融投資策略時，要防止教條化。

2.要切忌對國外現有行為投資策略的簡單模仿?，F有的行為金融理論主要是在發達的金融市場產生的。我國證券市場同成熟的證券市場比較，還是一個新興的證券市場――歷史短、不規范。中國金融市場與發達的金融市場的共性與特殊性決定了我們在運用行為金融投資策略時，不是對國外現有行為投資策略的簡單模仿，而應當掌握行為金融學的理論方法，對中國證券市場的行為特點進行深入研究，探索適應我國證券市場運行特點的我們自己的行為金融學投資策略。

3.行為投資策略不是一成不變的。隨著金融市場的發展、金融監管的深入及投資者結構的改善，我國金融市場行為金融現象會發生很大的變化。例如小公司效應現象就不如過去明顯、莊股由于監管的加強從而動量效應也明顯減弱。我們預言隨著管理層對股市認識的轉變和管理水平的提高，我國的st現象遲早會消失。

4.不同投資者需要有不同的投資策略。將行為金融學的研究成果運用到我國證券市場的實踐中，可以合理引導投資者的行為。對于廣大中小投資者，要通過教育來使其趨于理性化，提高證券市場投資者的投資決策能力和市場的運作效率。對于機構投資者，要提高其投資管理水平。投資者決策中的心理偏差是與生俱來，而這些認知偏差可以通過學習、訓練等手段得到有效緩解，因此，不同投資者應該采用不同的投資策略，只有呼吁所有各層次的投資者共同參與探討我國行為金融問題，行為金融投資策略才能在我國有用武之地。

[參考文獻]。

[1]陽建偉。蔣馥。行為金融：理論、模型與實踐[j].上海經濟研究，2001,（4）。

[2]楊勝剛。金融噪聲交易理論對傳統金融理論的挑戰[j].經濟學動態，2001,（5）。

[3]孫培源。基于capm的中國股市羊群行為研究[j].經濟研究，2002,（2）。

[4]王永宏。中國股市“慣性策略”和“反轉策略”的實證分析[j].經濟研究，2001,（6）。

[5]施東暉。中國股市微觀行為：理論與實證[m].上海：上海遠東出版社，2002.

[6]趙學軍。中國股市“處置效應”的實證分析[j].金融研究，2001,（7）。

[7]宋軍，吳沖鋒?；诜稚⒍鹊慕鹑谑袌龅难蛉盒袨檠芯縖j].經濟研究，2001,（11）。

行為合同療法（模板16篇）篇十

本研究采用綜合性行為金融學手段,探索證券投資者的一般行為特征、心理特征以及行為特征和心理特征之間的關系.本實驗首先采用訪談法對專業人士進行訪談,了解投資者的`基本心理結構、一般的行為方式以及對證券市場的信息進行加工、決策的主要因素.在訪談基礎上編制調查問卷,在全國7個城市(北京、上海、深圳、武漢、成都、西安和沈陽)對1063名投資者進行了問卷調查,從心理學角度對中國證券投資者的行為與心理特征進行了分析.結果表明:中國股市還是一個政策市,投資者對所投資對象的了解程度越高,掌握的投資知識越多,以及具備較高的獨立性和自我效能,盈利的可能性越大.

作者：王壘施俊琦劉力作者單位：王壘,施俊琦(北京大學心理學系,100871)。

劉力(北京大學管理學院金融系,100871)。

行為合同療法（模板16篇）篇十一

行為療法是一種心理治療方法，旨在通過行為改變達到心理療效的效果。它是一種以行動為基礎的心理治療方法，在心理疾病治療領域得到越來越廣泛的應用。行為療法的實施原則是改變不健康的行為和認知，重新建立正向的行為，以達到改善情緒、減輕壓力、增強自信心的目的。在我的治療過程中，我深刻體會到了行為療法的重要性。

第二段：回顧自己的情況以及治療過程。

在我的心理治療中，我經歷了情緒低落的時期。我對自己的生活感到壓抑和失落，經常在家里躲起來想自己的問題。因此，醫生建議我嘗試行為療法。在治療期間，我經歷了一系列的行為和認知改變，包括行為替代、逐步性暴露和思維重構等。這些療法通過幫助我逐步改變行為和認知，讓我漸漸走出了心理困境。

行為療法成效顯著，是因為它有著眾多的特點。首先，它注重糾正不健康的行為和認知，幫助患者建立積極健康的生活方式和思考模式。其次，它強調行動和實踐的重要性，更加注重“做”而不是“說”。最后，它鼓勵和幫助患者通過行為改變和認知改變達到自我成長和改善心理健康的目的。

行為療法在現代心理治療領域廣泛應用，具有很多優點。首先，它經過實踐檢驗證明了其成效顯著。其次，它注重行動和實踐，并強調“做”而不是“說”，可快速改善患者的情緒。再次，它著眼于糾正不健康的行為和認知，并幫助患者建立正面的自我形象和生活方式。最后，行為療法采用的是具體、目標明確、可量化的方法，這些方法可以在治療過程中量化地反映出患者的改變。

第五段：結論。

總的來說，行為療法是一種非常有效的心理治療方法。在我的治療中，我深刻地體會到了它的重要性和效果。通過改變不健康的行為和認知，我走出了原本十分壓抑的情緒狀況，找回了自己的積極性和自信心。因此，我認為，行為療法是心理治療中不可缺少的一種治療方法，值得更多人的嘗試和推廣。

行為合同療法（模板16篇）篇十二

中國自20世紀70年代末期開始吸引外商直接投資(fdi)，截止到底，已累計批準設立外商投資企業390484戶，合同外資金額達7459.09億美元，實際使用外資金額達3954.69億美元。fdi和外商投資企業在中國經濟中已經占據重要地位。20，fdi占固定資產投資總額中的比重為10.73%，在工業固定資產投資總額中所占的比重為24.06%；外商投資企業的資產占工業資產總額的10.1%，工業增加值占全部工業增加值的比重為24.6%，銷售收入占全部工業銷售收入的26.8%，利潤占利潤總額的29.2%，出口額占出口總額的50.8%；外商投資企業提供的增值稅占全國增值稅總額的比重達25.91%（江小涓，見圖1）。

fdi和外商投資企業在中國經濟中的重要性不斷加強是一個不爭的事實，但是，對于外商投資企業在中國市場上的行為是否合理，國內一直存在擔心和爭論。爭論的核心是：實力雄厚的跨國公司在中國大量投資，是否會產生壟斷。如果形成壟斷，就會抑制國內投資，阻礙新投資者進入，并且向消費者索取高價，產生壟斷利潤，從而損害國內生產者和國內消費者的利益。如果這種情況存在，就意味著吸引外資導致的投資增加、技術進步和效率改善等多方面的利益，不是以更適用產品和較低價格的形式轉移給我國的生產者和消費者，而是以較高利潤的形式被跨國公司吸收。

附圖。

圖1fies在中國重要經濟指標中的比重。

這種擔心和爭論在近幾年有所加強。20世紀90年代初期以來，著名跨國公司在我國進行了大規模的投資，一些項目的規模很大，遠遠超過中國國內同類企業，占據著企業規模排名的前列，產量占全行業產量的較高比重。例如，自20世紀90年代后期以來，微電子、移動通訊設備、轎車、制藥、工程機械等行業中排名前10位的大企業，跨國公司投資企業都占據著2/3以上的席位。在20世紀90年代后半期，外商投資企業的產品占據手機市場九成的份額，占據著轎車2/3以上的份額。其中一些企業，獨家占據了市場很大份額，市場集中度很高。從理論上推論，有產生壟斷的可能性。

當然，所有的商業性公司都在追逐利潤最大化，而不論其是國內公司還是全球性公司。如果市場監管力量薄弱，無論跨國公司還是國內企業，都有可能產生壟斷行為。但是，跨國公司具有規模、品牌和技術等許多方面的優勢，市場影響力更強，因此其行為特別引人關注。

對跨國公司在海外市場上競爭行為的分析，是產業組織理論和跨國投資理論的一個重要方面。跨國投資理論在它的形成階段，就認為跨國公司海外投資的目的之一，是控制不同國家內的企業，消除競爭，使自己企業處于有利地位，獲取超額利潤。跨國公司的海外投資實質上是壟斷優勢的擴張，本身就是一種市場扭曲，它會產生反競爭的不良效果(hymer,1970,1976)。有學者認為，跨國公司在母國和東道國都有壟斷意愿，但其在海外比在其母國更易形成壟斷行為，這是因為在海外市場上競爭的對手較少，串謀容易，企業就會產生進行串謀的意愿和行為。（注：串謀是產業組織理論中的一個重要概念，指在不完全競爭的市場中，主要廠商之間組成公開默認的價格同盟，對市場進行人為分割的行為。）通過串謀，將價格維持在一個相對的高位，企業就有可能獲取相對穩定的較高利潤(caves,1982)。相反的觀點也同樣存在：由于跨國公司海外投資，增加了東道國市場上的企業數目，使生產和市場的集中度降低，因此加強而不是削弱了東道國市場上的競爭(fishwick1981;gorechi,1976)。稍后一些，有學者注重研究跨國公司與東道國企業之間的互動關系，假定跨國公司在東道國具有壟斷優勢，而東道國企業間卻是彼此競爭的關系，在跨國公司進入東道國的較早時期，有可能增加東道國市場的壟斷性，但從長期看，技術外溢是一種必然現象，因而是跨國公司海外投資的一種潛在成本，因為免費搭車的當地企業遲早會變得足以與跨國公司相抗衡。最終結果，增加了東道國市場的競爭性(das,1987)。

20世紀90年代以來，全球跨國投資增長很快，相關研究更加豐富，特別是發展中國家和中東歐轉軌國家大量吸引fdi，提供了新的研究素材，有不少基于多國情況和大樣本案例的研究成果問世。但是，研究得出的結論仍然不一致。有一些研究表明，大型跨國投資特別是采用購并方式的投資，往往被用來消滅競爭(unctad,)；另一些研究卻表明，跨國投資引起競爭結構的變化只是暫時的，因為一旦一家企業的海外投資行為擾亂了市場上已經建立起來的均衡，其競爭對手必然會作出強烈反應以確保其市場地位。他們或者擴大投資，或者結盟，或者尋求購并，總之要努力使市場不被其競爭對手所控制。實證研究的結論也不一致。印度的研究表明跨國公司獲取了市場支配地位，例如聯合利華獲得了印度香皂市場75%的份額和洗滌劑市場30%的份額(mehta,1999)；一項對捷克87個制造業集中率變化的研究卻表明，雖然20世紀90年代下半期，捷克制造業的集中度加強和fdi大量進入同時發生，但數據分析卻表明，跨國投資與市場集中度之間并沒有相關性(zemplinerovaandjarolim,)。

本文分析fdi與中國制造業市場結構的變化及對外商投資企業競爭行為的影響。技術開發和技術引進行為、產品更新換代速度和定價行為，是衡量外商投資企業競爭行為的三個主要因素。

二、獨占和寡頭市場中外商投資企業的壟斷行為（注：如沒有另外注明，本文中各個行業的情況，來自作者在1997、2001年的兩次調研，其中洗滌用品行業的第一次調研是。兩次調研都包括對管理部門和相關企業的訪談及統計數據的收集整理，的調研成果反映在中國社會科學院跨國投資研究中心《外商投資研究輯刊》第一輯中，2001年的調研成果反映在江小涓《中國的外資經濟：對增長、結構升級和經濟國際化的影響》中。凡引自這兩次調研的內容，文中不再加注。李蕊女士參加了洗滌用品行業的第二次調研，并計算整理了部分數據。）。

在20世紀90年代中期以前，一些外商投資企業在中國某些重要的產品市場上地位突出，一、兩家企業占有很高的市場份額。在這種獨占和寡頭市場中，外商投資企業確有壟斷動機和壟斷行為，典型的表現是不開發不引進先進技術、產品更新換代慢和產品價格居高不。在20世紀70年代末期和整個20世紀80年代，外商直接投資企業的技術水平普遍不高。到20世紀80年代末期，我國外商投資企業中，被認定為技術先進企業的僅為2%左右，技術先進企業的投資額也僅占全部外商直接投資額的5%左右。不過，此時外商投資企業以海外華人資本的中小型企業為主，不轉移先進技術的主要原因，是其本身的技術水平不高（江小涓1993）。

據來源、技術先進性定義等，參見本文第四部分中對表5的說明。）。

下面是三個典型行業的案例。

1.轎車制造業。

20世紀80年代中期到90年代中期，中國轎車生產的集中度很高，市場競爭很不充分，德國大眾汽車公司和上海汽車總公司合資成立的上海大眾汽車公司市場地位突出。1983年4月，第一輛桑塔納轎車在上海組裝成功，1985年3月上海大眾汽車有限公司正式成立。此后，上海大眾在長達10多年的時間里，在中國的轎車市場上占據著壟斷地位，20世紀80年代末期，桑塔納轎車幾乎占有國內同檔轎車100%的市場份額，90年代初期占有90%左右的市場份額，直到90年代中期，仍然占有60%以上的市場份額。到3月，上海大眾在中國已累計生產了100萬輛桑塔納系列轎車。其間，1995年上海第二代桑塔納轎車（桑塔納2000）下線和投入市場。

從1983年到長達的時間內，上海大眾的主導產品一直是第一代桑塔納，車型幾乎沒有什么變化。在這個期間，上海大眾的外方母公司已于20世紀80年代中期在全球市場上淘汰了第一代桑塔納這個車型，但上海大眾卻長期繼續生產第一代桑塔納，并沒有引進其母公司在全球市場上推出的換代車型。桑塔納的市場價格也始終處于高位，在19年底之前，其在中國市場上的價格水平，高出其先前在國際市場上的價格近一倍。

上海大眾這種基于市場壟斷地位而產生的行為，長期受到國內各方面輿論批評，包括中方合作者上海汽車總公司，也對其不愿轉移先進車型的行為不滿意。1998年，上汽公司與美國通用汽車公司合資成立了上海通用汽車公司，其中一個重要原因，是通用愿意將較新的車型放在中國生產。

2.無線通訊設備制造業。

20世紀90年代以來，中國的通訊業以極高的速度增長。通訊線路由1990年的1200萬條，增加到的1.7億條。20世紀90年代后期以來，中國移動通訊業的增長速度尤其突出，以手機制造業為例，到2001年8月，中國的手機擁有量已經超過美國，居全球第一位。但是，在20世紀90年代中期以前，我國高速成長的無線尋呼市場和模擬手機市場幾乎由摩托羅拉一家公司壟斷，我國消費者以明顯高于國際市場的價格，使用其生產的落后于國際市場的產品，這個時期，摩托羅拉在中國獲得了豐厚回報。

3.洗滌用品行業。

英荷聯合利華公司和美國p&g公司分別于1986年和1988年開始在中國投資。1992-1995年，除p&g公司和聯合利華公司繼續大規模增加在華投資外，全球洗滌用品行業三巨頭之一的德國漢高公司，也在我國進行了大規模的投資。p&g公司、聯合利華公司和漢高公司，都是名列“財富500強”的.跨國巨頭，19，聯合利華總資產280億美元，總銷售額440億美元；p&g公司總資產321億美元，總銷售額381億美元。而中國洗滌用品行業1999年的總銷售額僅為192.82億元人民幣，約折合23億美元，（注：這里的洗滌用品行業是指我國工業統計分類中的“肥皂及合成洗滌劑制造業”，統計口徑為國家統計局使用的“分地區輕工業系統獨立核算工業企業”，數據由國家統計局提供。）全行業產值僅為聯合利華公司的1/19，p&g公司的1/17。規模如此懸殊，致使當時國內存在許多觀點，認為中國洗滌用品制造業將會受到嚴重沖擊，洗滌用品市場將由跨國公司壟斷，甚至導致中國洗滌用品行業“全軍覆滅”。

到1995年底，我國洗滌用品行業中較大規模的合資企業有15家，全部是我國洗滌用品行業中排名前20位的大企業。這15家企業洗衣粉和香皂的產量，約占全行業產量的35%-40%。在這15家合資企業中，p&g公司投資的有5家，聯合利華公司投資的有5家，德國漢高公司投資的有3家。在15家合資企業中，只有兩家為中方控股，其余均為外方控股。在外方控股的企業中，大多數企業的外方股份比較高。外方股份在80%-98%之間的有3家，在60%-79%之間的有7家，在50%-59%之間的有3家?？傮w上看，當時我國洗滌用品行業中的主力企業已經由國外大跨國公司控股（15家企業的情況見表1）。

表1洗滌用品行業排頭兵企業的合資情況（1995年底）。

企業名稱合資企業的中方與外方。

上海利華公司上海制皂廠，英國利華公司。

上海制皂有限公司上海制皂廠，英國利華公司。

上海聯合利華公司上海合成洗滌劑廠，上海日化公司、聯合利華公司。

上海白貓有限公司上海合成洗滌劑廠，香港新鴻基公司。

北京熊貓寶潔洗劑用品有限公司北京日化二廠、美國p&g公司。

成都寶潔公司成都合成洗滌劑廠、美國p&g公司。

廣州浪奇寶潔洗滌用品有限公司廣州浪奇公司、美國p&c公司。

天津漢高洗滌劑有限公司天津合成洗滌劑廠、德國漢高公司。

廣州寶潔公司廣州肥皂廠、美國p&g公司。

張家口聯合利華公司張家口合成洗滌劑廠、荷蘭聯合利華公司。

桂林漢高洗滌劑有限公司桂林合成洗滌劑廠、德國漢高公司。

天津寶潔有限公司天津香皂廠、美國p&g公司。

四平漢高洗滌用品有限公司四平市油脂化工總廠、德國漢高公司。

合肥利華公司合肥日用化工廠英國利華公司。

沙市活力奔騰洗滌用品有限公司沙市活力28集團公司、德國奔騰公司。

資料來源：作者根據有關資料整理。

這些合資企業當時在中國市場上的行為令政府管理部門、合資企業中的中方及更多的方面都不滿意。合資企業生產的外方品牌產品，價格明顯高于國內企業同類產品的價格，20世紀90年代中期，質量相差不多的外方品牌產品的價格要比中方品牌的產品高出50%左右。合資企業在廣告宣傳上，都將外方品牌放在主導地位，對中方品牌的宣傳很少。1997-1999年，在35個大中城市中，寶潔和聯合利華對其麾下品牌的廣告費用一直排在所有產品廣告的前列，這些企業當時的銷售收入和利潤主要來自中方企業合資前的品牌，因此實際上是用中方產品的銷售收入為其產品促銷。1995年，某合資企業銷售收入的95%來自中方原有品牌的產品，但企業每年投入5000萬巨額資金為外方品牌作廣告，中方原有品牌的廣告費卻僅占其1/20。

當時，有關管理部門按照這些企業的擴建規模和發展設想推算，到20，合資企業生產的洗滌用品的市場占有率將達到很高份額，例如合資企業的洗衣粉將占我國洗衣粉市場的60%以上，其中外方品牌產品的占有率會大幅度上升。管理部門還認為，這些合資企業在站穩腳跟后，會通過再合資、合作、兼并、收購等方式，收編有實力的國內其它洗滌用品生產企業，進一步擴大對中國市場的占有率。因此，中國洗滌用品市場將在很大程度上成為由世界三大洗滌劑跨國公司控制的市場，產品價格將處于高位，這些公司將從中國獲取高額利潤。

三、競爭性市場結構的形成：進口、多家跨國公司。

進入和國內企業的成長。

20世紀90年代中期以來，以往少數跨國公司居壟斷地位的若干行業，市場結構迅速發生變化。三個方面的因素起到了重要作用。

1.入世后進口商品競爭預期。

多年來，較高的進口關稅和過多的非關稅措施，對我國境內的內資企業和外商投資企業都有顯著的保護作用。在外商投資企業占有重要地位的行業中，貿易壁壘主要保護了外資企業。在20世紀90年代末期，中國即將正式成為世貿組織成員已成定局，對國內產業降低保護前景明確。

進口商品競爭預期是市場競爭性的重要因素。如果跨國公司繼續在中國使用其在國際市場上已經失去競爭力的技術和產品，或者向中國消費者索取明顯高于國際市場的價格，消費者就會轉向購買進口商品。中國境內的汽車制造商在1999年后多次下調產品價格，應對入世后進口汽車的競爭是一個重要因素。

2.跨國巨頭之間在中國市場上展開競爭。

20世紀90年代中期以后，中國政府在一些行業中放棄了以往堅持的“一個行業中只引進少數幾家跨國公司，以便給國內企業留下市場空間”的政策取向，開始允許更多的跨國公司進入中國市場。從跨國公司的角度，當一兩家跨國公司進入中國市場并獲得較高收益時，其它跨國公司不會長期對這個潛力極大的市場視而不見，而是跟隨先行的投資者，也競相進入中國市場。多家跨國公司在中國投資，使跨國公司之間在中國市場上相互競爭。

在手機制造業中，中國市場的高成長性和投資于這個市場的高回報率，吸引了更多的跨國公司來華投資。1994年中國數字移動通訊網建成后，諾基亞、愛立信開始迅速擴大在中國的生產規模，摩托羅拉的壟斷地位開始動搖，三家企業一直在中國市場上進行著激烈競爭，市場份額此起彼伏，交錯變化。其它幾家制造手機的跨國公司也相繼續進入中國市場，到20世紀90年代末期，形成了摩托羅拉、諾基亞、愛立信、西門子、松下、三星等眾多跨國公司之間的競爭局面。

轎車制造業中，以往堅持多年的轎車布點“三大三小”的原則，自20世紀90年代后期以來明顯松動。按近幾年全球汽車業收購兼并后形成的九大汽車集團考察，到2001年底，這九大集團全部在我國有大規模的投資，建立了合資汽車制造企業。通用集團的投資項目有上海通用汽車公司、金杯通用汽車公司、長安鈴木公司、昌河鈴木公司、江鈴公司、慶鈴公司、北京輕型汽車公司、北鈴專用車公司、南亞公司、南京依維柯公司和云雀公司。大眾集團的投資項目有一汽大眾和上海大眾。福特集團的投資項目有江鈴公司、長安福特和海南馬自達。豐田公司的投資項目有天津豐田公司和四川豐田客車。戴姆勒－克萊斯勒集團的投資項目有北京吉普公司、亞星奔馳公司、北方奔馳公司、湖南長豐公司、沈陽飛機公司、東南汽車公司和起亞悅達公司等。本田公司的投資項目有廣州本田。雪鐵龍―標致集團的投資項目有神龍公司。雷諾日產集團的投資項目有三江雷諾、鄭州日產、杭州東風日產柴和風神公司。寶馬公司的投資項目有沈陽華晨寶馬。全球主要汽車制造商正在中國市場上展開激烈競爭。

3.國內競爭者的形成。

經過20多年的改革與發展，我國有一批內資企業競爭力迅速提高，成為跨國公司在中國市場上強有力的競爭者。轎車行業中，已經有天津夏利、一汽紅旗、安徽奇瑞、沈陽中華、浙江吉利等多款頗具市場競爭力的國內品牌車出現在市場上，而且不斷擴大著市場份額。中國的程控交換機市場也出現了同樣趨勢，國內企業的貢獻突出。一批內資企業如華為、中興、大唐的興起和發展，使得程控交換機市場由原來外資品牌產品之間競爭的局面，轉變為外資品牌與內資品牌產品之間交錯競爭的局面。

洗滌用品行業的情況更典型。剛開始進入中國市場時，外商投資企業將產品價格定在高位。外商原先的市場戰略，是以國外流行的大比重高活性物的濃縮洗衣粉取代普通洗衣粉，并為此進行了密集的廣告投資，但由于國內的消費水平和消費習慣，洗滌用品市場仍以中方品牌產品為主。

這個時期的市場結構的變化是合資企業中中外雙方都不愿看到的：合資企業大力促銷的外方品牌產品，由于價格居高不下，國內市場占有率上升緩慢；而合資企業對中方原有品牌的銷售力度很小，使這些原先市場份額很高的產品的影響力下降。這種狀況給國內一些原先居于“第二梯隊”的企業提供了擴張機遇。一批改制后的上市企業、股份制企業、集體企業和民營企業抓住機遇，迅速發展。表2是1992年和2000年洗衣粉產量排名前10位的企業（集團）名錄，入圍企業有較大變化。在2000年洗衣粉產量排名前四位的企業中，排名第一、第三和第四位的企業分別是南風公司（國有控股上市公司）、全力公司（集體企業）和納愛斯公司（股份制企業）。跨國公司的市場份額和排序并沒有明顯上升，在2000年洗衣粉產量排名前四位的企業中，僅有漢高一家跨國公司排名第二，在前10位大企業中，利華公司和寶潔公司分別列在第6位和第8位（見表2）。

表2排名前10位的洗衣粉生產企業（1992年，2000年）。

序號1992年產量最大的10家2000年產量最大的10家。

企業（集團）企業（集團）。

1廣州浪奇實業公司南風公司。

2天津漢高公司漢高公司。

3上海合洗廠全力（集團）公司。

4徐州合洗總廠納愛斯公司。

5南京莞基苯廠白貓公司。

6北京日化二廠利華公司。

7成都合洗廠活力美潔時公司。

8濰坊合洗廠寶潔公司。

9濟寧合洗廠杭州萬里公司。

10武漢油化廠開封矛盾（集團）公司。

資料來源：作者19、2001年兩次調研。

如果以單個企業為統計口徑，合資企業在全行業排頭兵企業中的地位有所下降。按工廠法統計，洗衣粉產量排名前10位企業中的合資企業，19為4家，產量占全國比重18.6%；1998年3家，產量占全國比重13.4%；1999年3家，產量占全國比重11.4%；2000年4家，產量占全國比重15.2%。產量排名入前10強的合資企業，產量比重2000年較1997年降低了3.4個百分點。

表3洗衣粉行業外資產量比重。

年份外資企業產量占外方控股企業產量。

全國產量的比重占全國產量的比重。

35%25%。

199735%26%。

199828%19%。

199922%17%。

200022%19%。

資

料來源：作者2001年的調研收集整理。

表3是1996年以來外商投資企業和外方品牌產品在我國洗衣粉產量中的地位?？梢钥闯觯馍掏顿Y企業的產量在經歷了20世紀90年代上半期較快增長后，90年代下半期的市場份額有明顯的下降。總之，由于國內競爭者的出現，洗滌用品市場競爭激烈，大型跨國公司并沒有在中國市場上取得明顯的優勢地位。

本部分的分析表明，20世紀90年代中期以來，上述三個方面的因素共同發揮作用，使中國制造業中的大多數行業形成了競爭性的市場結構。

四、外商投資企業的行為變化：技術轉移和定價。

1.產品價格下調。

隨著國內市場競爭加劇，許多跨國公司在中國市場上長期堅持的產品高價位戰略發生了變化。

合資品牌轎車價格開始持續下降。以上海大眾汽車公司的第一代桑塔納為例，1998年底到2001年底三年時間，第一代桑塔納在北京汽車市場上的價格下降了近40%。通訊設備行業中，激烈的市場競爭和內資企業提供低價位產品的能力，使交換機的價格成倍地下降，例如局用程控交換機由20世紀90年代初期的每線300美元左右降到90年代末期的每線35美元左右。同時，各個公司提供的服務增多，包括融資、安裝、售后服務等。各主要的手機制造商，都開始在中國采用其在全球市場上的定價機制：新款手機在市場上露面兩、三個月之后，價格就開始大幅度下滑。以往那種產品更新緩慢、價格長期處于高位的現象已經消失。

面對激烈競爭，外方品牌洗滌用品的價格大幅度下調。以寶潔麾下的碧浪為例，1998年碧浪超效（第二代）400克裝全年均價7.99元，1999年碧浪超效（第二代）400克裝全年均價6.14元，到2000年底，碧浪超效（第二代）400克裝市場價已經低到5.16元，三年時間，產品價格下降了35%，而同期國內大致相同質量的洗衣粉價格僅下降了不到8%。2001年底，寶潔公司在市場上出售的主流產品是聲稱為第三代產品的碧浪漂漬（400克），價格已降至4.98元，與國內品牌產品的價格基本上持平。一個值得注意的變化是，由于價格持續下降，合資企業外方品牌產量占全國產量的比重開始有所上升，占合資企業產量的比重有明顯上升（見表4）。

2.加快轉移先進技術。

20世紀90年代后期以來，隨著國內市場競爭加劇，跨國公司向中國轉移先進技術的速度明顯加快。2001年，筆者主持了一個系列的調研項目，對北京、上海、深圳、蘇州四個城市127家跨國公司在華投資企業進行了訪談和問卷調研，企業的技術水平是調研的重要內容之一。此前1997年，筆者曾主持了一項類似的調研，將這兩次調研結果進行對比，可以看出跨國公司向中國轉移先進技術行為的明顯變化。

兩次調研，我們都以其母公司為參照系，考察跨國公司在華投資企業的相對技術水平。（注：同時，我們還有另外一個參照系：國內同行業的技術水平，按這個參照系，跨國公司在華投資企業絕大多數提供了等同于我國國內的先進技術。詳細情況參見江小涓(2002)，第三章。）對比兩次調研結果可以發現，2001年與1997年相比，跨國公司向中國轉移母公司最先進技術和產品的比率大大上升（見表5）。

表4洗衣粉行業外資品牌產量比重。

年份合資企業外方品牌產外方品牌產量占合。

量占全國產量的比重資企業產量的比重。

19968%22.86%。

19977%20.00%。

19984%14.29%。

19997.73%34.60%。

20009.50%42.81%。

資料來源：作者2001年的調研收集整理。

表5跨國公司投資企業的技術水平。

1997年(%)2001年(%)。

與母公司相比。

使用最先進技術1442。

使用比較先進技術5345。

使用一般技術3313。

注：1997年樣本為96戶企業，2001年樣本為127戶企業。絕大部分企業都是來自美、日、歐盟和韓國的著名跨國公司在華投資企業。為了避免技術水平認定時產生歧義，我們簡單地以時間作為技術水平劃分的標準：母公司最先進技術，指在母國企業使用不足三年的技術或投放市場不足三年的產品；母公司比較先進的技術，指雖然在母國企業使用時間已達三年以上，但至今仍然在使用的技術或生產的產品；母公司的一般技術，指母國公司已經不使用的技術或不生產的產品。

1997年，跨國公司向中國轉移母公司最先進產品和技術的比重很低。向其在華企業轉移最先進產品和技術的跨國公司，僅占被調研企業的14%；轉移比較先進技術的跨國公司所占比重最高，達53%；還有33%的外商投資企業，向中國轉移的技術和產品，是其母公司已經不再使用的技術和不再生產的產品。

到2001年，使用其母公司最先進技術的外商投資企業，已經占到了41%，有45%的跨國公司投資企業使用母公司比較先進的技術，使用母公司已經淘汰技術的企業僅占13%。

幾個行業的案例也很典型。從1998年開始，上海大眾桑塔納的市場份額開始被一汽捷達、二汽富康和天津夏利等產品分割，同時還有更多的新車型上馬，特別是上海通用別克、廣州本田雅閣的上馬，才迫使德國大眾改變態度，于1999年底將其全球流行車型帕薩特引入上海大眾，使b2級的桑塔納躍升三個等級，一次性升為b5級的帕薩特。此后，中國轎車車型乏善可陳的局面迅速改變，2001年和，跨國汽車巨頭至少將11款全球流行新車型提供給了中國的消費者。手機制造業中，激烈的競爭迫使各家跨國公司都在不斷地引進新產品、新技術和降低產品價格。到20世紀90年代末期，中國的消費者已經完全能夠享受到與國際市場同檔次、同價格的手機消費。從1999年下半年開始，我國手機市場的產品換代檔次和價格水平已經與國際市場同步變化，每個季度甚至每個月都有新款手機問世。

五、簡短的結論。

中獲勝。

中國的經驗還表明，在一國經濟的全球化程度已經較高、特別是外商投資企業已經占據較高市場份額的時候，東道國政府對國內產業實施較高的保護措施和限制國外投資者的數量，實際上是保護了現有的國外投資者的利益，使其在東道國市場上的壟斷能力，比在其母國市場上更強。

從中國的實踐看，雖然跨國公司規模巨大，而且在海外市場上有壟斷愿望和壟斷行為，但是，與許多國家較早時期的封閉狀況相比，進口商品的競爭、多家跨國公司之間的競爭以及東道國國內企業的競爭，會大大減少少數巨型企業在東道國市場上居于控制地位、謀取壟斷利潤的可能性。中國國內市場容量巨大，只要堅持對外開放政策和國內改革政策，被少數跨國公司長期壟斷市場的可能性更小?？梢哉f，迄今為止，跨國公司壟斷市場的行為在中國市場上不普遍和不能持久。

國內企業與跨國巨頭的規模差距，并不是一個必然導致跨國公司具有優勢地位的因素。引進外資的同時，技術、管理、觀念等諸多因素必然產生外溢效應，推動國內企業競爭力的提高。汽車、移動通訊設備和洗滌用品這三個技術特性和經濟規模有較大差異行業的開放實踐，都展示了中外企業在競爭中共同發展的巨大空間。

最后要著重指出一個長期誤傳的概念。許多提出“跨國公司已經壟斷了中國市場”的觀點，是將“跨國公司”視為一個利益整體，計算其市場份額。這個概念是不恰當的，不同的外商投資企業來自不同的跨國公司，有各自獨立的利益，在中國市場上主要是競爭關系而不是穩定的串謀關系，因此，即使外商投資企業總體上占有較高份額，但若這個份額由多家跨國公司分割，就應該視其為競爭性的市場而不是壟斷性的市場。

【參考文獻】。

1江小涓，1993：《中國工業發展與對外經貿關系的研究》，經濟管理出版社。

2―，2002：《中國的外資經濟：對增長、結構升級和競爭力的貢獻》，中國人民大學出版社，即將出版。

3中國社會科學院跨國投資研究中心，1997：《我國洗滌用品行業中外商投資情況的調研》，《外商投資研究輯刊》第一輯。

4王洛林主編：《中國外商投資報告2000》，中國財政經濟出版社。

5王志樂主編：《日本企業在中國的投資》，中國經濟出版社。

press,london.

7

gowerpublishingcompany.

10-1976,theinternationaloperationsofnationalfirms:astudyofdirectinvestment.

cambridge,mass:mitpress.

unitednations.

12mehtas.,1999,foreigndirectinvestment,mergerandstrategicalliances:。

ationalcorporations:。

transnationalcorporations,unitednations.

structureandcompetitionnationspublication.

andprivatizationincentralandeastern.

行為合同療法（模板16篇）篇十三

民間借貸是一種民事法律行為。借貸雙方通過簽訂書面借貸協議或達成口頭協議形成特定的債權債務關系，從而產生相應的權利和義務。投資是指一定的經濟主體為了獲取預期不確定的收益或社會效益而將現期的一定資財(有形或無形)轉化為資本的過程。

(1)民間借貸是一種民事法律行為。借貸雙方通過簽訂書面借貸協議或達成口頭協議形成特定的債權債務關系，從而產生相應的權利和義務。

(2)民間借貸是出借人和借款人的合約行為。借貸雙方是否形成借貸關系以及借貸數額、借貸標的、借貸期限等取決于借貸雙方的書面或口頭協議。只要協議內容合法，都是允許的，受到法律的保護。

(3)民間借貸關系成立的前提是借貸物的實際支付。借貸雙方是否形成借貸關系，除對借款標的、數額、償還期限等內容意思表示一致外，還要求出借人將貨幣或其他有價證券交付給借款人。

(4)民間借貸的標的物必須是屬于出借人個人所有或擁有支配權的財產。不屬于出借人或出借人沒有支配權的財產形成的借貸關系無效，不受法律的保護。

(5)民間借貸可由借款雙方約定，可有償亦可無償。約定有償的，必須在事先的書面或口頭協議中約定，出借人才能要求借款人在還本時支付利息。

投資是指一定的經濟主體為了獲取預期不確定的收益或社會效益而將現期的一定資財(有形或無形)轉化為資本的過程。其基本特征是：

(3)投資所獲取的效益是未來時期的預期效益，而且是不確知的。故投資具有風險性;。

(5)投資所形成的資本有多種形態，如真實資本與金融資本，其表現形式為有形的實物或無形的權證。

投資與借貸雖都是一定經濟主體的經濟行為，但其在性質、來源、運用及目的等方面又有著本質的區別，具體表現在：

(7)投資收回的是效益，而投資本身一般是不能收回的(聯營除外)，“抽逃出資”在法律上是不允許的，嚴重的則構成犯罪;借貸則是可以而且是應該收回的。

投資承擔有虧損的風險，而借貸則可通過擔保、債務轉移等來減少風險，投資則不可。

四、“名為投資實為借貸”的幾種表現形式。

(4)“投資協議”中規定了投資收回的期限，而且還有擔保的，則應視為借貸;(5)投資者一般享有對投資項目的收益、表決和知情權等權利，而借貸一般不享有此權利。

五、共同投資合同范本。

第一條共同投資人的姓名及住所。

甲方：_________住所：_________。

乙方：_________住所：_________。

以上各方共同投資人(以下簡稱“共同投資人”)經友好協商，根據中華人民共和國法律、法規的規定，就各方共同出資并由甲方以其名義受讓_________股權，并作為發起人參與_________(暫定名，以下簡稱“股份公司”)的發起設立事宜，達成如下合同，以資共同遵守。

第二條共同投資人的投資額和投資方式。

共同出資人的出資總額(以下簡稱“出資總額”)為人民幣_。

行為合同療法（模板16篇）篇十四

摘要:。

本文以我國上市公司一的數據為樣本,以終極控制人的控制權和現金流量權的分離對我國上市公司投資行為的影響為切入點,結合我國特有的制度背景,對我國上市公司的投資行為進行探討。結果表明,我國上市公司更多的是發生了過度投資行為,而非投資不足;并且隨著最終控制人兩權分離程度的加大,過度投資將更加嚴重,而最終控制人擁有的現金流權的增加卻能對過度投資行為起到一定的緩解作用;同時,良好的公司治理環境對公司的過度投資行為也能起到顯著的抑制作用。

關鍵詞:。

治理環境,兩權分離,過度投資。

一、引言。

公司投資一直是現代公司金融理論的核心問題之一。自modigliani和miller(1958)提出mm定理以來,西方學者逐漸放寬mm定理的新古典假設,主要從契約理論、委托代理理論、信息不對稱理論和公司治理理論等不同視角研究了公司的投資行為,我國學者在梳理國外文獻的基礎上,也對我國上市公司投資行為進行了研究。周紅霞()、王艷()等從管理者的角度,分析了我國上市公司的投資問題,歐陽凌(2005)、余良元()、馬如靜(2007)、梅丹()等從股權結構的角度研究了公司的非效率投資,辛清泉(2007)則基于國有企業薪酬管制的制度背景,分析了經理薪酬對公司投資決策的治理影響。而從最終控制人兩權分離的角度對上市公司投資行為的研究很少,很多學者大多集中于研究兩權分離與公司價值之間的關系。如谷祺()、劉錦紅(2009)等,而資本投資是公司治理影響公司價值的“中間橋梁”,那么從兩權分離的角度對資本投資的研究就顯得尤為重要。同時,我國是一個處于轉軌經濟時期法律保護程度較弱的國家,當前我國經濟和社會發展的一個突出特點是地區的發展不平衡,各地區存在著制度環境的差異,投資者利益保護程度不均衡。而且,我國大部分上市公司由政府控制。因此,考察我國上市公司投資的行為必須對我國上市公司所處的特殊環境進行分析,關注上市公司背后的政府行為及其所處的治理環境?，F有文獻還沒有結合公司治理環境與公司的終極產權研究公司的投資行為。

本文借鑒vogt(1994)的研究方法,利用樊綱和王小魯()編制的我國各地區市場化進程數據,以2004―20我國非金融行業的上市公司為樣本,通過在模型中逐步引入交叉項,考察在我國特殊的制度背景下,治理環境、兩權分離與公司投資行為三者之間的關系。檢驗我國上市公司究竟到底表現為哪種非效率投資,終極控股股東控制權和現金流權的分離是否會影響公司的投資行為,以及如何影響。同時,公司治理環境的改善是否能抑制上市公司非效率投資的發生。

文章剩余部分結構如下:第二部分為制度背景與研究假說;第三部分為研究設計;第四部分為實證結果及分析;第五部分為研究結論。

二、理論分析與研究假設。

(一)模型的構建與分析。

大股東能夠憑借其所擁有的.超強控制權來謀取私人收益,從而損害上市公司中小股東的利益,但是大股東要想取得私人收益,必須事先擁有足夠的控制權,而且要有一定的分離度,否則大股東就沒有能力也沒有動機去侵占中小股東的利益。以下將通過構建模型進行分析,試圖進一步揭示:在控制權與現金流量權分離的情形下,現金流權及兩權分離程度與非效率投資之間的關系,進而為假設的提出奠定理論基礎。

首先,假定:公司沒有融資約束問題。設公司投資規模為i,參照motta的文獻,公司收益與投資存在的函數關系,并參照aggarwalandsamwick的思想,設企業控股股東通過投資獲得控制權私人收益為slni,其中終極股東掠取控制權私人收益的比例s受到終極股東的現金流權比例a、兩權分離度p、以及投資者法律保護程度k的影響,根據laporta等()的研究,假定s,s0,s。即(1)終極股東的現金流權比例越大、投資者法律保護程度越高、則終極股東掠取的私人收益比例就越小;(2)兩權分離程度越大,則終極股東掠取的私人收益的比例就越大。借鑒burkhartetal.()、lapoflaeta1.()等的分析理念,設控制權私人收益的成本是掠奪比例s和投資者法律保護程度k的函數。并假設公司投資從時期t=0開始,折現系數為r。

(1)不存在控制權私人收益時,控股股東的凈收益為,則控股股東在所有未來的時間內,利益最大化的條件為:。

為了使控股股東利益獲得最大,企業存在著最優投資規模。對(2.1)式兩邊求關于i的偏導數并令其等于0,可以得到企業投資的最優規模為:。

私人收入比例越高,被發現的概率越高,從而獲取控制權的成本增加速度超過私有收益的增加速度,于是可得:。

則控股股東在所有未來的時間內,利益最大化的條件為:。

為了使控股股東利益獲得最大,對(2.3)式兩邊求關于i的偏導數并令其等于0,可以得到企業投資的最優規模為:。

因此i**i*,即存在控制權私有收益的投資規模i**水平大于不存在控制權私有收益時的最優投資水平i*水平,說明上市公司存在過度投資行為。

首先,對(2.4)式a求導,則有:。

因為,所以,0,并且s,因此。

由此可知,現金流權越高,越能抑制終極股東的過度投資行為。

接著,對(2.4)式p求導,則有:。

因為,所以0,并且s0,因此0。

由此可知,兩權分離程度越大,終極股東過度投資行為越嚴重。

行為合同療法（模板16篇）篇十五

摘要：qfii（qualifiedforeigninstitutionalinvestors）制度，即合格境外機構投資者制度，是指允許經核準的合格境外機構投資者，在一定規定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬戶投資當地證券市場，其資本利得、股息等經審核后可轉換為外匯匯出的一種市場開放模式。摘要：隨著我國證券市場的不斷完善和發展，以證券投資基金和qfii為代表的機構投資者逐漸扮演越來越重要的角色。但中外投資機構卻是“志同道不同”，二者有著不同的投資理念和方法。文章將主要闡述qfii與國內投資基金的投資差異，并從差異中分析國內基金在操作中的問題并提出相應對策。

qfii制度是一種有限度地引進外資、開放資本市場的過渡性制度。在一些新興市場經濟國家和地區中，由于貨幣市場沒有實現完全自由兌換、資本項目尚未開放、外資的介入極有可能對其證券市場帶來較大的負面沖擊。為了防范這種風險，qfii制度隨即應運而生。

一、qfii在我國的發展。

瑞銀華寶于7月9日第一次下單買下寶鋼股份、上港集箱、外運發展和中興通訊這四只股票，這標志著合格境外機構投資者制度正式進入我國證券市場。之后高盛、蓋茨基金、美國景順資產管理公司、法國興業銀行等都陸續參與到了我國證券市場。在之后政府的審批速度明顯加快，僅就批準了18家，新增共計34億美元的額度。

國家外匯管理局共批準6家qfii機構合計9.5億美元的投資額度。12月9日為進一步提高我國資本市場的對外開放水平qfii總投資額度擴大至300億美元。截至20末已累計批準49家qfii共99.95億美元的投資額度累計匯入資金99.26億美元結匯約787.71億元人民幣。qfii額度還會繼續增加203月美國哥倫比亞大學已成為我國第53家qfii。

二、我國國內基金的發展。

我國基金業發展概括為三個階段：到的頭三年是起步階段，市場中只有10家基金公司，產品以封閉式基金為主，基金運作的相關制度開始建立；20到是第二個階段，《證券投資基金法》頒布實施，各類基金產品相繼面世，基金公司的運作與管理也逐步完善；20以來基金業進入快速發展階段，伴隨著資本市場改革的深化，資本市場發展開始提速，基金業也在這一時期快速發展，資產管理規模迅速擴張。

年我國首支開放式基金――華安創新的發行，拉開了開放式基金迅速發展的大幕，華安基金初始募集資金為50億元。20以來，隨著資本市場的快速發展，我國基金行業呈現快速增長的態勢，投資者特別是個人投資者投資基金踴躍，基金資產規模成倍擴大。根據證監會提供的數據，在年9月21日到10月底的一個多月時間里，沒有新的基金發行，但是基金總規模增長1591億份，基金資產凈值增長9.56％。據統計，截至10月底，我國59家基金管理公司共管理基金341只，基金總規模為20553.38億份，基金資產凈值達33120.02億元，分別為年初的2.8倍和3.8倍。

三、qfii和國內投資基金的投資行為分析。

隨著qfii的逐步進入以及我國股市近年來的持續高漲，qfii與基金兩大主力機構都積極搶占a股最優資產，以期獲取豐厚利潤。但從投資表現來看，兩大機構既有共同之處，也在一些投資方法和行為上存在差異。

v一wqfii與國內基金的投資相似分析。

從分享投資經濟成長收益的角度分析，qfii與國內基金在行業配置和個股選擇上都傾向于國家的重點行業、優質企業，以最大程度地保證資金的安全性，也有助于實現收益的最大化。

首先是具有全球產業競爭比較優勢的產業。從全球產業發展的角度來考慮行業的配置，選擇具有全球產業競爭優勢的產業作為投資對象是不僅是qfii的理性選擇，也是國內基金所秉承的。

其次，從資本逐利性和安全性的角度看，壟斷性行業存在的超額利潤和相對低的風險會吸引機構投資者的注意力，這些壟斷性的產業可分為具有自然壟斷特點的產業和自然資源類產業，以及政府管制的壟斷產業。

消費品行業也是他們選擇的重要產業門類。消費品產業的長期增長潛力極大，一些具有品牌優勢的消費品公司有望成為機構選擇的目標。

v二wqfii和國內投資基金的投資差異分析。

1、qfii的投資視野與國內基金差異。當前全球經濟來看，最具有吸引力的自然就是亞洲經濟，而亞洲經濟里面最讓qfii著迷的顯然非我國莫屬。對我國內地證券市場的投資是qfii資產全球戰略配置的一部分，因此qfii的投資行為遠比內地機構投資者顯得高瞻遠矚。在qfii的`眼中，除了看好我國經濟的長遠發展外，人民幣匯率制度改革及其引致的匯率變動帶來對以人民幣計價資產價值的重估。而由于目前一些法規條款的限制，國內機構投資者尚不能做到從全球范圍來選擇投資方向，這樣也就限制了國內機構的投資視野，只能從a股里面縱向比較尋找機會，而不能像qfii那樣大范圍的橫向比較。

2、qfii的投資周期與國內基金差異。境外機構投資者大都來自成熟資本市場，有著豐富的投資經歷，心態較為成熟，因此在委托資金給qfii這些機構時，不會表現出像某些國內投資者那樣的急功近利心態，一般投資周期都是幾年甚至十幾年，追求的是長期穩定的投資回報，而不是短期暴利。反觀國內，一般機構投資者都有年度業績指標，普通投資者也不自覺不自覺地依靠每年機構的業績來“打分”，作為經營這些資金的職業經理人來講，不可避免會受到會計年度考核的壓力。因而大多國內基金的投資周期多為3-5年。

3、qfii的研究方式與國內機構的差異。在研究方面與國外機構之間的距離非常明顯。國外的研究和國內很不同，首先是人員眾多，頂級投行的分析員數量都很龐大，每年的資金投入巨大。在研究上則分得很專業。幾個分析師看一個行業，每個人鉚定幾個上市公司，甚至只有3-5家公司，可能比一般的管理層對公司還了解。此外，他們研究的年限非常長。在國外，一般以上才能稱得上資深分析師。國內3-5年便已經成為資深的研究員了。4、qfii的投資策略與國內基金的差異。國際投資者在完成準備工作后，一般會進行長期投資，因為在一個陌生的市場環境中從事短線投機不是理性的做法。qfii作為國際投資者，其進入國內市場的初衷是分享我國經濟增長利益，因此，這決定了qfii必然以公司基本面和發展前景為投資基礎，長期持股，以獲取企業增長的回報。國內基金則更為看。

本文由/收集整理,.

重上市公司的市場表現與市場熱度，其投資的長期性要低于qfii。投資策略的不同從二者的換手率上便可看出。qfii在操作上一直保持著較低的換手率。而國內基金換手率總體上一直高于qfii。

四、國內證券投資基金的問題與對策。

（一）問題。

1、高換手未必就有高收益。在業績排名靠前的基金中，有些換手率并不高，換手率居前的基金，業績并不靠前。如上投摩根基金管理公司，其在選股并持有方面表現出相當優秀的能力，旗下上投阿爾法、上投優勢基金均整體體現出了相當低的換手率，而收益卻遠遠超出許多國內基金產品的特點。我國基金的年度換手率是世界罕見的，頻繁的短線交易不僅與其本身所標榜的長期投資理念相去甚遠外，而且過度頻繁的交易必然會增加交易費用，判斷失誤的概率也相當大，這都將侵蝕收益，傷害基金持有人利益。據有關機構統計顯示，按照年基金平均股票換手情況計算，因印花稅上調直接導致基民平均少賺1％左右。對于投資換手率達到1000％的幾只基金的基民來說，損失在4％以上。

2、國內基金過于注重上市公司市場表現。國內證券投資基金偏好于市場面表現活躍、股價波動性大的上市公司股票，其選股存在一定的追漲行為，對上市公司的資產管理能力和成長性要求較低。這種將上市公司的市場表現看高于其基本面的行為在牛市行情中可能會為基金公司帶來可觀的收益，但實際上必將導致投資行為與價值投資理念的背離。隨著上市公司股價的價值回歸，這種操作策略的風險會不斷加大，更會對我國基金公司的長期發展產生制約。

3、開放式投資基金的投資策略趨同。目前國內開放式基金雖然存在多種風格，如價值優化型、價值投資型、穩健成長型、積極成長型、收益型、成長型、指數型、平衡型等，但大部分開放式基金往往會拋開其表明的投資風格而選擇積極的資產配置策略，積極的股票選擇策略，在實際投資活動中，投資目標轉換頻繁，即積極尋找熱點行業，熱點板塊，這種投資策略在市場行情較好時可能會取得較好的收益，但實際上則隱藏著較大的風險。因為與基金所標榜的投資風格不一致甚至是相背離的策略不僅會有損基金未來的發展，還會對基金投資者的利益造成損害，以致失去投資者對基金公司的信任，而這種信任又恰好是基金賴以生存的根本。

（二）對策。

1、以“價值投資”為投資理念。證券投資基金作為一種理財工具，本來就是一種規避短線交易風險的分散組合投資品種。作為一種分享我國經濟高速增長的理財品種，應重點挖掘潛力公司。所以國內基金實現優秀業績的關鍵是始終堅持以“價值投資”為投資理念，按照價值和成長性雙重標準嚴格篩選高質量的價值型公司和高質量的成長型公司作為投資對象。

2、實行積極的風格管理可以有效地提高基金的投資業績。對于基金的風格，無論是成長型還是價值型，必須要顯著，體現自己的特點，使基金的投資策略應與基金風格相符合。例如高收益與高風險并存的成長型基金是具有風險偏好性的資金的投資選擇，因而應選擇投資市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業的股票。而以追求穩定的經常性收入為基本目標的價值型基金是風險厭惡性的資金的投資選擇，應當以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

3、以上市公司基本面的分析為基礎?；鸾浝響谂cqfii的共存和競爭中找出自身的不足。畢竟一味地追逐股票的市場表現以及市場板塊輪動時的不同熱度并不是提升基金自身的競爭力的根本策略。根本的策略還是需要回到上市公司的基本面進行分析，從基本面中找到理想的投資對象，避免過分的投機行為。同時基金公司也需加強基金管理人、基金從業人員的自律管理，促進基金業健康快速的發展。

參考文獻：

1、11的國際經驗借鑒及中國化問題初探[j].湘潭師范學院學報,(5).

5、張津,王衛華.我國證券投資基金投資風格實證研究[j].中央財經大學學報,2006(1).

6、貝政新,馮恂.機構投資者發展研究[m].復旦大學出版社,2005.

3、歐陽敬東,李艷艷.我國基金現狀的分析研究[j].北京工商大學學報,2007(1).

行為合同療法（模板16篇）篇十六

畢業了，必須要提交畢業論文，合格方可畢業。現在的畢業論文要求挺高的，需要有理論部分，實際應用部分。畢業生們最好需要有充分的時間做好準備，寫出有質量的論文。下面給大家提供論文范文一篇——淺談交往行為理論與翻譯中的角色定位，希望能夠幫到大家!

論文摘要：傳統翻譯理論認為，著者、譯者和讀者之間呈不平等關系，譯者處于“一仆事二主”的尷尬地位。根據哈貝馬斯的交往行為理論，翻譯應該是主體間的交往與對話，因而譯者與著者和讀者之間的關系是平等的。在翻譯中應尊重譯者的主體性和不同的譯本，從而促進交往的達成。

論文關鍵詞：交往行為理論;翻譯;譯者;平等;主體性。

一、戴著鐐銬的譯者。

綜觀西方的思想史，可以發現心物分離的二元對立是西方哲學的主要特點?！拔鞣饺说木袷澜缋铮冀K蘊含著強烈的二元對立色彩，比如理性與非理性、理性與信仰等諸多命題?！薄@種主客二元對立的思維模式滲透在西方思想文化的各個方面，如宗教、哲學、文學等領域。在翻譯界，主客二元對立的思維模式同樣成為主宰。

譯者與著者之間的關系是主客對立的關系，譯者永遠在著者的陰影下工作。以傳統的“信、達、雅”“忠實”“通順”等翻譯標準為例，就是要求譯者成為隱身人，成為機械的語言工作者，完全以著者為核心，以全面而忠實地傳達著者的語言與風格為目的。

這樣的標準集中于對外在規則的探討與確立，語言成了一種純粹反映客觀世界和表達思想的鏡像，譯者則成為失去主體的機械的模仿者。這種理性傳統使得譯者片面追求“語言表達的確定性、唯一性和精確性”，希望通過設立普遍標準而使翻譯規范化。這樣的主客對立的研究范式使得譯者處于從屬地位，也使得翻譯走向單純的技巧探索。

譯者與讀者間之間同樣是不平等的。在譯者與讀者的關系中，譯者在翻譯時除了考慮是否按照標準運用語言、忠實原著外，還要考慮他的接受群體，并依據讀者的需要決定自己采用什么樣的翻譯方法。比如傾向于“歸化”的譯者考慮的是這樣的譯文更符合譯人語的習慣，因此會幫助讀者理解;而傾向于“異化”的譯者是因為相信讀者對外來文化的接受能力?？傊?，讀者的接受能力和喜好口味是譯者所關心的焦點所在。

這樣，著者就成為譯者極盡所能“盡忠”的對象，讀者在譯者眼里又是盡力想要討好的對象?！按髦備D跳舞”是多年來翻譯界對譯者地位的一種認同，有些觀點甚至認為這是對譯者的一種贊美。而實際上，譯者這種“一仆事二主”的尷尬地位是導致翻譯舍本逐末、單純追求外部標準、忽視翻譯的本質與目的的根源。從根本上說，這是把翻譯剝離出來作為孤立的客觀對象進行研究的方法。事實上翻譯不是孤立的行為，不是單純的語言轉換，而是一種對話;它不是一種“主體一客體”的行為，而是“主體一主體”的行為。總之，翻譯過程不是一種單純的來料加工的生產過程，是以人為主體的交往過程。譯者作為翻譯過程中聯結兩個主體的重要媒介，更應該充分發揮其主體作用。

二、哈貝馬斯交往理性的啟示。

1.交往理性的提出。

人類的發展過程可以概括為通過理性去了解自然、征服自然的過程。這種理性傳統一直以來把人從世界中剝離出來。近代的科學實證的理性至上觀點更是把主體的人與生活世界分離開來，人被抽象出來作為一個思維主體，世界則是這個思維主體的認識對象，二者之間的關系是對立的。這種理性傳統在人文科學領域也泛濫已久，甚至連人與人之間的主體問的關系也降格為主客體關系。當理性深入人類生活的一切領域，那時的理性不再是一種思想方式，而變成一種無所不在的****。許多哲人意識到理性帶來的暴力，于是當代西方思潮一度矯枉過正地攻擊理性，并把推崇非理性、反理性認為是抗拒工具理性異化的手段。

哈貝馬斯針對理性泛濫、非理性矯枉過正的問題，提出了交往理性。他認為哲學的危機不是理性的泛濫而是理性的匱乏，認為現代社會的核心問題是工具理性侵入到一切領域，而人與人之間的主體交往關系不應受工具理性的控制，應按照交往理性進行。勞動生產過程崇尚工具理性無可非議，在這個過程中人作為主體，致力于征服作為客體的物與自然。然而人與人的主體之間卻不應該是主客對立的關系，應該是通過對話達成共識，也就是一種交往行為。交往行為不是條分縷析的認知，不應該被機械僵化的工具理性所控制，不應因為拘泥于外在規則的理性解析而使交往無法達成，因為人與人之間的交流是為了溝通和理解。這種交往行為不是要完全摒棄理性傳統，而是希望以人文理性取代機械的工具理性。所以，交往理性在肯定理性的前提下，肯定人的主體地位，讓具有人文關懷的理性成為人類交往能夠達成的基礎，而不是成為障礙。

2.交往理性與翻譯。

翻譯研究在工具理性的侵襲下，一直以來以制定機械的翻譯標準為主要目標，譯者則在工具理性的壓制下成為“譯匠”?！斑@一觀念(技術理性)波及到人文社科領域之后，人們在翻譯研究中便制定出一系列的翻譯標準、原則、方法和技巧，并將它們奉為金科玉律，尊為亙古不變的定理和公式，從而使譯者在翻譯時的手腳受到了鉗制，主觀能動性也無法得以自由發揮。”事實上，翻譯是一種典型的人與人之間的交往行為，它的終極目的是促成一種獨特的交往，這種交往是在不同的文化、不同的國家的人之間進行的?！叭祟惢顒拥膶用婵梢愿鶕煌曰顒拥挠^念來進行劃分，與其他種類的活動相比，交往性活動是為了達到意見的一致。”這也就是說，交往性活動是為了不同背景、不同意見的人進行交流，最終達成一致的看法。由于語言的障礙，這種特殊的交往需要有人來承擔橋梁的作用。譯者的作用就是進行語言轉換，由此達成不同語言、不同國家的人的交往。

哈貝馬斯在談到語言的轉換時說：“語言所發揮的是一種轉換功能：由于諸如感覺、需求以及情感等心理過程被轉移到了語言的主體間性結構中，因此，內在事件和內在經歷就轉變成了意向內涵，而認知則轉變成了陳述，需求和感覺則轉變成了規范期待。”譯者在翻譯中就是發揮語言的這種轉換功能，這種語言的轉換必然包含譯者的情感、個性等主體內容，因此不可能完全以外在技巧的標準要求和評價譯者。譯者一方面應當遵循翻譯的基本規范，方面不能忽視自己的交往主體的作用?！肮愸R斯的語言觀是把言語視為言語行為，這個行為施行時，包括兩個部分，即施行部分和陳述部分。譯文只是陳述部分，其施行部分則是譯者的文化立場、目的性、審美傾向、個人偏好、譯文讀者對象的選擇定位等等。”翻譯的標準問題之所以長期糾纏不清，很重要的一個原因就是只把翻譯視為單純的語言轉換活動，而忽視了施行部分即譯者的主體性。