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風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇一

7、完成領導交辦的其他工作。

1、全日制大學本科及以上學歷，精通滲透測試技術、攻擊方法、手工檢測及防御方法；

2、具有3年以上信息安全風險管理或it審計相關工作經驗；

3、具備優秀文字表達能力和較強自我學習能力；

5、良好職業道德、細致、耐心、有責任感、敬業愛崗；能夠承受壓力，保持高效率工作，積極主動完成各項工作；工作細致認真，責任心強，思維清晰，具備條理性、保密意識；具有良好的團隊協作精神、溝通及表達能力、服務意識及學習意識；身體健康，性格開朗。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇二

稅務風險是指企業涉稅行為未能正確有效遵守稅收法規而導致企業未來利益的可能損失。由于現今企業的交易行為和模式越來越細化，國家的稅收法規政策體系越來越復雜，稅務機關征管越來越嚴格，使得稅收風險已成為企業的重要風險之一。因此，重視稅務管理，控制和防范稅務風險已成為當前企業管理的重要事項和稅務機關的重要關注點。大企業由于生產經營規模較大、購銷量大、管理規范，經濟地位重要，稅源地位舉足輕重，因此大力加強大企業稅收風險意識，幫助大企業建立健全稅務風險管理體系，鼓勵納稅人自覺納稅，提升納稅人的稅法遵從度，構建和諧的征納關系，已是大企業稅收管理的一項重要任務。

（一）可以提高稅收管理的公平性和效率。

稅收管理中存在著由于納稅人不能或不愿依法準確納稅而致使稅款流失的風險。稅收風險管理通過科學規范的風險識別、風險估測、風險評價等手段，對納稅人不依法準確納稅造成稅款流失的風險進行確認，對確認的風險實施有效控制，并采取措施處理風險所致的后果。稅收風險管理對當前風險的確認，有利于對不同風險程度的企業實施不同的管理措施，加強管理的針對性和公平性，提高工作效率；對潛在風險的確認，可以建立稅收風險預警系統，加強稅源監控、防止稅款流失，同時稅收風險預警系統對企業也有警戒提示作用，促進企業遵守稅法。

（二）可以降低稅收征管成本。

對稅務機關來說，希望稅收收入安全、穩定增長，并要求以最小的稅收成本實現稅收收入。而稅收風險管理能夠事先預測并控制由于納稅人不依法納稅而導致的不穩定、不安全，保證稅收收入的安全、穩定增長。由于有的放矢、分類管理可以最大限度的降低稅收征收成本。

市場經濟要求稅務機關依法征稅，但按收入計劃任務征稅的稅收管理體制卻與此相矛盾。由于受財政支出剛性增長的制約，我國稅收收入計劃任務的制定缺乏靈活性，可調整余地較小，不能隨經濟情況的變化而進行大幅度調整，稅收收入計劃任務基本上是只能升不能降，而上級又往往把稅收收入任務的完成情況作為衡量、考核下級政府和部門的政（業）績、實施獎懲的主要依據之一。在這種情況下，不但定有嚴格的稅務部門的稅收任務，而且還要保證地方級稅收收入任務。基層人員為了完成各種考核指標和數據而窮于應付，地方政府和部門在有意和無意間由此導致的違背“依法征收，應收盡收，堅決不收過頭稅”的稅收原則的情況也不可避免地會時有發生。由于稅務機關調節稅收的做法直接導致大企業不按經營實際納稅，這既動搖了稅收的根基，又給稅收帶來不可估量的風險。

（二）執法不規范及稅收政策變化快。

法律、法規、規章中賦予稅務機關過多的自由裁量權，納稅人即使具有較為充分的理由，稅務機關也可以利用“稅法解釋權歸稅務機關”加以否定，從而使納稅人的稅務風險大大增加。由于我國正處于經濟變革時期，為了適應經濟發展的需要，稅務法規變化過快，臨時性規章較多，稅收政策不夠穩定，加之信息傳輸渠道不暢通，難以讓納稅人及時準確掌握。如果企業不及時跟進調整自己的涉稅業務，就會使自己的納稅行為由合法轉變為不合法，給企業帶來稅務風險。如新企業所得稅法實施以后，我區原享受15％優惠稅率的外資企業不按新法規定進行過渡期調整，繼續使用原來的優惠稅率則構成偷稅，給企業帶來稅收風險。

（三）企業辦稅人員自身的專業素質低導致的風險。

企業在日常的經營活動中，由于辦稅人員自身業務素質的限制，對于稅法的全面認識與運用及對有關稅收法規的精神把握不準，雖然主觀上沒有偷稅的愿望，但在納稅行為上沒有按照有關稅收規定去操作，或者在表面上、局部上符合規定，而在實質上、整體上沒有按照有關稅收規定去操作造成事實上的偷稅、逃稅，給企業帶來稅務風險。例如有的財務人員對別的企業開具給自己的發票不加辨別，收取假發票入賬，即使業務真實仍需補繳稅款，有的給企業造成巨大損失。

三、防范稅務風險的幾點建議。

鑒于大企業的重要經濟和稅收地位，對所管轄的大企業引入科學的風險評估和防范體系，按行業風險程度高低對企業進行分類、分級管理，將有利于稅務機關充分認識稅收風險所在，及時實施有效管理，避免稅收流失。

（一）改革稅收收入計劃考核辦法。

要針對我國稅制設計中的缺陷，積極研究解決辦法，以堵塞漏洞，杜絕因稅制設計缺陷而引起的稅收流失。要加快完善地方稅收體系，充實地方稅稅種，給地方政府一定的稅收立法權和管理權，使地方政府能在法規范圍內運用稅收杠桿調節經濟，從而減少越權干預稅收的非理性行為。要改革稅收收入計劃考核辦法，由高度的指令性計劃考核改為指令性與指導性相結合，由單純的基數遞增法向結合上年實績、當年經濟增長水平以及各種特殊因素等方面綜合確定的方法轉變，逐步與“稅收負擔率”相對接，以增強稅收收入計劃的科學性、真實性、可靠性。

（二）積極引導企業樹立風險防范意識。

映，準確計算稅金，按時申報、足額繳納稅款，以納稅健康之身參與市場競爭。其次，在對外簽訂各種經濟合同時，要嚴格審查對方當事人的納稅主體資格、納稅資信情況，防止對方當事人轉嫁稅務風險。對合同條款要認真推敲，防止發生涉稅歧義和誤解，盡量分散稅務風險，不要認為稅務問題只是財務部門的事情，企業各個部門都應關心重視稅務風險問題。

企業不僅要有風險防范意識，還應充分利用現代先進的網絡設備，建立一套科學、快捷的稅收籌劃預警系統，對籌劃過程中存在的潛在風險進行實時監控。稅收籌劃預警系統應當具備以下功能：一是信息收集功能。通過大量收集與納稅人相關稅收政策變動情況、市場競爭情況、稅務行政執法情況和企業本身的生產經營情況等多方面的信息，進行比較分析，判斷是否預警。二是風險控制功能。當稅收籌劃可能發生潛在風險時，該系統還應能及時尋找導致風險產生的根源，使籌劃者或經營者能夠有的放矢，對癥下藥，制定有效的措施，遏制風險的發生。

（三）努力提高企業涉稅人員的業務素質。

提高企業涉稅人員業務素質是有效防范企業稅務風險的基礎。企業應該采取各種行之有效的措施，利用多種渠道，幫助財務、業務等涉稅人員加強稅收法律、法規、各項稅收業務政策的學習，更新和掌握稅務知識，提高運用稅法武器維護企業合法權益、規避企業稅務風險的能力，為降低和防范企業稅務風險奠定良好的基礎。另外，企業應該加強對稅務籌劃人員的培訓，使他們既知曉企業內部的生產經營管理情況，又精通企業所在產業的稅收政策法規，成為管理和控制風險的中堅力量。在人力資源政策方面，要使企業稅務人員享有與其職務特點相適應的待遇和權利。作為稅務機關，我們不但應該指派專業能力強、綜合素質高的人員對大企業進行指導和服務，而且應該進一步發展充實大企業服務直通車等有關項目的內容，提高其正確規避稅務風險的能力。

（四）充分發揮中介組織的作用。

稅收問題先天具有的專業性、復雜性和時效性使得企業僅憑自己的力量往往很難應付，企業的稅務人員往往不能全面地掌握企業發生的所有業務涉及的稅收政策，特別是企業在發生特種業務時，稅收政策可能規定的不明確，企業又不愿意或不方便和稅務機關溝通，所以，尋找一個專注于稅收政策研究與咨詢的中介組織就顯得十分必要。中介組織還可以作為企業稅收風險的外部監控人，代替企業內部審計部門的一部分職責，更好、更專業地監督、發現企業的稅收風險并提供解決方案。

（五）加強對企業的納稅輔導和評估。

稅務機關除全面、及時、準確地向企業提供有關涉稅信息外，還應充分發揮納稅評估的警示和服務作用，使稅務管理由“監督打擊型”向“管理服務型”轉變，使稅企雙方在納稅問題的發現和應對上形成良性的互動關系，有利于提高納稅人的稅法遵從度。稅收風險既有稅務機關征管不到位的潛在風險，也有納稅人不遵從稅法產生各種損失的潛在風險，切實加強稅收風險分析和識別，將一般性稅收違規行為與偷逃騙稅行為相區分，對一般性違規風險通過稅務約談、風險點核實等納稅評估工作，幫助納稅人理解稅收政策，引導納稅人如實進行納稅申報，化解了納稅人因政策理解偏差等一般性問題可能導致稅務機關處罰等稅收風險，這是避免企業出現稅收風險和稅務機關出現稅收執法風險的有效途徑之一。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇三

一、貫徹執行公司政策和管理制度，整合業務操作流程，規范各類監管合同文本，承擔監管業務風險評定管理，檢查督導公司各部門風險防控操作程序，促進業務運營管理規范化，發現問題及時幫助糾正，有效防范業務經營風險。

二、加強調查研究，注意分析經濟和金融形勢變化，搞好經濟預測，掌握監管業務發展情況，及時向領導匯報，提出業務發展合理化建議。

三、負責對公司所有監管項目的風險評定和管理。

四、負責公司監管業務審批委員會辦公室日常工作，組織審核項目是否進入。

五、負責風險控制部日常工作，組織實施監管業務風險管理、風險分類、風險監測、風險預警工作。

六、組織審查認定監管項目風險分類，定期分析匯總全轄總體風險狀況并形成書面報告。

七、負責組織對風險控制制度、實施方案的修訂和貫徹落實，組織監管審查、風險管理條線的業務培訓和協調服務工作。

九、協調本部門各崗位業務工作、負責本部門文件轉發、辦法制度草擬和簡報調研等綜合資料的整理完善，負責本部門對外宣傳協調和接待工作。

十、完成領導交辦的其他工作。

一、對公司貸款的各部門風險防控情況，進行檢查督導，發現風險及時預警，提出處置方案，并督促處置方案落實。

二、負責審核基層監管員、客戶經理、片區主管上報的風險分類認定資料，對全公司風險分類工作進行檢查督導，對本部門風險認定工作及時總結，提出整改方案和措施。

三、負責分析審查對外文書的修訂與發放（含監管報告），對文書中涉及的風險管控類事件進行分類管理。

四、負責對各監管項目業務風險定期分析，并將相關情況匯總上報。

五、負責對基層監管員、客戶經理、片區主管進行項目風險管理業務培訓。

六、負責組織協調已出現的業務風險事項處理、力爭將公司的損失減小至最低。

七、負責監管業務的運營風險進行獨立核查。

八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。

一、嚴格執行統計制度及相關規定，并按規定及時、準確、完整地收集、編制、匯總和報送各項目監管情況信息匯總表至相關管理職能部門，不得虛報、瞞報、漏報、遲報、偽造和篡改統計數據，確保數據真實、準確。

二、積極開展統計調查、統計分析和統計預測工作，及時、準確、全面地提供統計分析資料。

三、對公司監管項目建立詳細的檔案信息，并及時根據各種事件的發生及處理情況對檔案進行更新，做到每一個項目有據可查、有理可依。負責對以檔案資料的歸類、備份、保存等工作，確保檔案資料和數據安全可靠。

四、管理、指導、監督和檢查下級相關部門和人員的相關工作。

五、嚴格遵守保密制度，未經授權，不得泄漏和擅自公布本單位的任何統計信息。

六、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。

一、加強學習，明確崗位職責，及時轉變思維、角色，為崗位履行打下良好基礎。

二、草擬我公司合規風險管理實施細則，為公司合規風險管理工作提供制度保障。

三、組織梳理重要規章制度，力保公司出臺且現行的重要業務規章制度的合法合規性，制度辦法之間的相互銜接。

四、規范合規審查工作，對公司出臺的制度辦法嚴把制度審查關，進一步提升制度的合法、合規性、一致性和連續性。

五、做好公司員工合規教育與培訓工作。

六、定期或不定期對業務部門及其他部門合規職責履行及開展合規工作進行監督檢查，并提出合規意見或建議。

七、負責按時報送合規工作報告。

八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇四

一、組織協調本部門的全面工作。

二、負責研究修訂風險識別、防范、化解和處置的措施意見、管理辦法和操作規程，健全完善風險管理體系。

三、負責審查擔保項目，評價擔保項目的可靠性、可行性，審核反擔保措施，獨立出具項目審核意見，提交評委會。

四、負責檢查落實公司各項管理制度的執行情況，定期出具檢查報告，不斷健全完善內控制度。

五、負責組織落實在保客戶的分級管理，進行業務的風險監控和預警。

六、根據公司發展規劃和業務開展情況，研究、開發擔保業務品種，并主持制定業務操作規程。

七、參與大額擔保項目的調查、評估。

八、負責對擔保業務的指導、檢查和分析，總結和推廣各事業部擔保業務經驗。

九、負責分析和研究公司的風險項目，吸取教訓，定期組織案例分析會。

十、制定業務營銷方案并組織實施。十一、績效考核計算情況的復核。

十二、撰寫并按時報送周、月、季經營分析報告和年度工作總結。

十三、不定期組織本部門的員工進行業務學習。十四、嚴格遵守集團、公司的規章制度，服從集團、公司統一安排和調度。

十五、保守集團、公司機密，做到廉潔勤業。十六、完成領導交辦的其他工作。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇五

負責管理公司風險體系（包括信審、法務和資產管理三個模塊）的制度建設團隊搭建，及全公司業務的風險把控。

負責建立和完善公司風險管理控制制度和流程，并嚴格監控執行；

負責項目立項前的盡職調查，準備評估項目風險，為項目風險控制決策提供專業評估意見；

負責項目的跟蹤、回訪和資產巡視，保證資產質量安全；

負責預警、出現事故的'調查、處理，對催收項目的督導和管理，定期對管理層進行匯報；

研究分析行業相關政策，并及時更新，完善風險控制各環節，確保核發有效執行；

負責團隊成員的培養和梯隊建設及團隊文化建設。

本科（含）以上學歷（金融、經濟、財會、數學、統計、計算機等相關專業優先）。

10年以上相關工作經驗，具有車輛、供應鏈金融風險管理等相關工作背景；

熟悉車輛融資租賃業務以及市場現狀、發展趨勢等；

具備融資租賃、貿易、法律、財務相關行業背景知識；

具備團隊管理能力和團隊合作能力；

具備良好的溝通能力、分析及邏輯思維能力；

正直誠信，沉穩謹慎，善于獨立工作，抗壓性強。

desirable優先考慮條件：

在融資租賃行業風險管理部門，有過兩個模塊（信審、法務或資產管理）工作和管理經驗者優先。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇六

1、參與操作風險管理體系建設，負責操作風險（包含法律合規風險）管理辦法制度起草與修訂，監管法規解讀與指引。

2、負責項目的法律盡職調查和法律論證，參與項目的商務談判，出具法律意見書。

3、審查合同協議和法律文書（含章程、函件、決議等），確保合法合規性。

4、負責法律糾紛案件處理，負責材料整理收集、相關法律文書草擬等工作。

5、為控股公司各部門以及二級公司相關部門提供業務、經營項目相關問題的法律咨詢。

1、通過司法考試人員優先考慮。

2、具有金融機構從業經驗，熟悉金融行業專業知識。

3、具備豐富的法律專業知識，熟練掌握民事訴訟法、物權法、合同法等相關法律法規。

4、解公司的戰略規劃和業務模式。

5、熟悉各類項目的交易模式和法律風險點。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇七

目前，地方很多企業有意識地或無意識地偷逃稅款，換句話說，都或多或少存在這樣那樣的納稅風險，只是程度不同而已。這些風險往往存在于：第一是在公司的注冊階段存在風險；第二是在公司的收入方面存在納稅風險；第三是在成本費用方面存在著納稅風險；第四是公司的會計報表存在納稅風險等。主要表現為：

(一)虛假出資與抽逃注冊資本：注冊資本不實或注冊后不久資金退回或轉移。

(二)收入納稅風險：1.隱藏收入不入賬。

2.收入長期掛往來，不納稅申報。

3.虛開發票增加成本或隨意調整納稅期間成本費用(四)會計報表稅務分析風險：

2.在利潤表上的表現則為成本費用與收入不配比，利潤結構不合理；

(一)提高稅務風險防范意識，從被動管理向主動管理轉變。

提高管理決策層的稅務風險意識，是實施有效稅務風險管理的前提和基礎。大企業高層管理者應充分認識到，稅務風險越來越成為影響企業核心競爭力的重要因素，事關企業可持續發展。大企業應在董事會層面更加重視稅務風險，并將其作為一個重要因素納入企業發展戰略中去考慮，以長遠的稅務遵從目標指導和監督稅務風險管理制度的設立，并貫徹于企業日常管理中。唯如此，大企業才能在經營過程中主動規避和化解稅務風險，從被動處理稅務危機中走出來。

(二)建立稅務風險管理體系，從事后管理向事前管理轉變。

稅務風險管理是指通過制度實現對企業稅務風險的控制，其實質是使管理環節前移，變事后管理為事前管理和事中監控，提前發現和預防風險。

建立稅務風險管理體系，既是大企業規避稅務風險、實現自我管理的需要，同時也是適應當前稅務機關新型管理模式的要求。大企業是否建立和有效實施稅務風險管理體系，直接影響稅務機關的風險評價，進而影響下一步管理措施的確定。沒有全面建立和實施稅務風險管理體系的企業，很可能被稅務機關判定為高風險納稅人，從而被施以稅務檢查為主的后續管理措施。

(三)提升稅務風險管理層面，從防風險為主向創效益為主轉變。

第一個層面為稅法遵從層面，即確保在既定的稅收法規體系和本企業現有業務條件下，正確計算、及時申報和繳納各項稅款，從而規避因未納稅、少納稅所面臨的補稅、罰款、滯納金和聲譽損失等風險。

第二個層面為納稅籌劃層面。稅收作為經濟調控的手段，每個稅種都會有所鼓勵有所限制，因而都有優惠領域。納稅籌劃不僅包括對已發生的經濟業務用足有關稅收優惠政策、合理選擇最優的稅務處理方式以降低稅務成本，也包括對尚未發生的經濟行為進行合理的事前規劃，創造條件利用稅收優惠。

第三個層面為政策參與或推動層面。稅收法規是根據經濟社會一定階段的一般情況而制定的，這決定了其總是滯后于經濟發展。當稅收法規沒有規范或沒有具體規范的特殊經濟行為或新的經濟業務出現時，需要對原來稅收法規進行解釋、補充和修改，甚至頒布專項規定、制定新的法規。

(四)建立稅務信息管理系統，為稅務風險管理提供信息基礎和技術保障。

大企業經營范圍廣，業務和管理流程復雜，與此相關的稅收法規及政策繁多，且復雜多變，如果沒有信息技術的支持，很難實施有效的稅務風險管理。與企業相關的稅法及其他法律法規的收集、整理和更新，企業業務信息的取得、分析都需要借助于信息系統，而且信息系統還是實施風險評價、監控的有效手段。因此信息化是企業建立稅務風險管理體系的基礎。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇八

部門概述：

全健效落實公司各部門專業系統風險管有，展發康健和作運范規司公進促，制機束約我自。

在公司的日常保障公司經營管理的安全性和財務信息的可靠性，理和流程控制，經營運作中防范和化解各類風險，對員工瀆職和貪污受賄行為進行調查和審議，保障公司經營戰略目標的促進現代企業制度的建設和完善，保護公司合法權益，實現。

1/6。

組織和領導內崗位概述：名1崗位定員：法務主管、稽查主管、審計主管。

控管理，與業務部門溝通，跟進內控問題改進建議的落實；收斂內外風險，為企。

2/6。

報告各部門內控工作執行情況，負責監督、4業級風險的識別和管理提供方案；、本科及以:1任職資格向公司審計委員會和董事會報告公司整體內控狀況。

職業道德，溝通、良好的組織、分析能力，具備較強的邏輯、務實，誠信、敬業、崗位名稱：法務協調與文字表達能力。

所在部門：內控管理部。

直接上司：內控部總經理。

法務專員直接下級：

名2名，法務專員1崗位定員：主管。

監督公司各部門業務運作依照法律和公司章程維護企業合法權益，崗位概述：

合法合規，預防和防范企業各類法律風險。

3/6。

4/6。

內控管理部崗位職責、有較強的法律邏輯思維能力、判斷與決策能力、商務談判能力、人際溝通及5語言表達能力；、良好的溝通、組織和協調能力，成熟穩重，思維敏捷，工作踏實，能全面管6理公司法律相關工作。

直接下直接上司：內控部總經理所在部門：內控管理部崗位名稱：稽查。

稽查專員級：

崗位概述：名1稽查專員名1崗位定員：主管。

對重點事項進行稽有效監督公司公司各部門和所有員工的行為規范，通過稽核，查，促進公司嚴肅、清廉、正直風氣的形成和保持，為公司員工提供健康良好的工作環境。崗位職責：

對各部門費用使用、工作流程和制度執行進行常規稽查。、1、對部門、員工及客戶的重大投訴進行調查，組織相關部門妥善解決；2、對公司員工的貪污受賄行為進行調查；3、召集被稽核部門和員工參與調查座談會；4、對公司及其所有子公司、分公司重大事項以及特殊案件的調查及審議；5任職資格：

5/6。

崗位名稱：審計。

所在部門：內控管理部。

直接上司：內控部總經理。

審計專員直接下級：

崗位概述：名2審計專員名1崗位定員：主管。

執行審計制度，健全審計管理，保證公司審計工作的順利開展；通過高效、有序。

6/6。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇九

(一)風險資產監控。

2.負責匯總全行的信貸資產分類，并最終確定信貸資產的五級分類；

3.負責審查各支行上報的保全類不良資產，并上報授信審查委員會審批；

4.就有關市場風險分析向董事會和經營層匯報，并建議相關行動；

5.制定和推進我行法人客戶信用評級工作；(二)信貸風險管理。

2.進行與信貸風險管理有關的培訓和指導；3.組織、協調總行授信審查委員會會議；

目前，風險管理部崗位設置為7個，主要是風險管理部總經理、副總經理、風險監測與預警、風險數據分析、信貸審查、放款授權、檔案綜合管理。

（二）組成人員總經理：楊艷副總經理：楊麗。

職員：張娟、羅春慧、于鐵、李靜、孫鳳嬌。（三）人員分工。

2.副總經理楊麗協助總經理抓好全面工作，并負責風險數據分析及放款授權工作；

3.職員張娟負責放款授權和信貸檔案管理工作；

4.職員羅春慧負責信貸審查、風險數據分析及授信審查會議會務工作；

7.職員孫鳳嬌負責信貸審查及監測企業法人客戶信用評級工作。

2.組織督導對信貸風險和市場風險進行評估審核：

負責組織督導審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關信息；組織督導識別和衡量有關信貸風險及市場風險；組織督導對客戶進行風險評級，并保證評級的公正、準確；組織督導對貸后發生重大變化的客戶進行重新評級；組織督導為授信審查委員會出具貸款審核意見，確保授信審查委員會做出正確判斷，保證貸款發放的安全性。

3.協調組織授信審查委員會會議：

負責協調、召集授信審查委員會會議，確定授信審查議題，安排會議議程。

(二)副總經理崗位職責1.風險數據監測和分析：

負責管理全行信貸業務臺帳；統計、分析全行的信貸業務數據；統計全行風險管理的相關數據；為相關部門提供所需的風險管理的相關數據。

2.放款授權（a角）。

負責審閱授信審查委員會會議審批同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（a角）工作。3.負責全行貸款五級分類匯總工作，并負責最終確定全行信貸資產的五級分類。

4.各項對內、對外數據（報表）報送：

負責總行各部門之間數據溝通；負責人民銀行、銀監局各項數據（各種月報表、季報表、半年報表、年報表）及臨時數據報送工作。

1.放款授權（b角）：

負責審閱授信審查會同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（b角），并負責相關信貸檔案管理；核對經過授權的放款申請文件，確保文件的準確；通知有關部門放款。

2.風險監測與預警：

負責定期提示相關部門和人員對信貸進行貸后檢查；督導發現貸后出現預警信號的貸款；督導對出現預警信號的貸款進行通告。

職員羅春慧。

1.風險監測與預警：

負責貸后風險預警，及時發現貸后出現預警信號的貸款并對出現預警信號的貸款進行通告，對出現風險預警信號的貸后貸款及時提出意見。負責審查支行上報申請保全的不良貸款并組織上報授信審查委員會審議；對其他市場風險進行監控預警，并及時提交相關預警信息和報告。

2.授信審查委員會會務負責授信審查委員會審議的各項信貸業務資料的整理、報送以及授信審查會議記錄工作；負責授信審查會議表決票的整理、統計工作。

3.負責對內、對外風險管理各項相關數據及文字材料的報送工作。

4.信貸審查：

負責對公司業務部、個人業務部上報的信貸業務審查工作。職員于鐵。

1.風險數據分析：

負責統計、分析全行的信貸業務數據；負責全行信貸臺帳日常維護工作；

2.信貸審查（a角）：

負責對公司業務部、個人業務部上報的信貸業務審查（a角）工作。

3.負責大額客戶風險監測報送工作。

4.負責組織全行風險管理條線人員培訓工作。職員李靜。

1.負責監測全行貸款企業法人客戶信用等級情況，指導企業評級工作。

2.負責監測全行法人客戶大額存款變化情況，并及時上報情況變動表。3.負責對公司業務部、個人業務部上報的信貸業務審查（b角）工作。

二〇一〇年五月一十七日。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇十

一、貫徹執行信貸政策和管理制度，整合業務操作流程，規范各類借款合同文本，承擔貸款利率管理，檢查督導信用社信貸操作程序，促進貸款管理規范化，發現問題及時幫助糾正，有效防范信貸風險。

二、加強調查研究，注意分析經濟和金融形勢變化，搞好經濟預測，掌握信貸業務發展情況，及時向領導匯報，提出業務發展合理化建議。

三、負責全轄貸款營銷目標計劃的分解和管理，按月提供貸款營銷考核數據。

四、負責聯社貸款審批委員會辦公室日常工作，組織審核客戶信用等級、授信額度、用信額度和用信價格。

五、負責聯社風險管理委員會辦公室日常工作，組織實施貸后管理、風險分類、風險監測、風險預警工作。

六、組織審查認定大額資產風險分類，定期分析匯總全轄總體風險狀況并形成書面報告。

七、負責組織對信貸制度、實施方案的修訂和貫徹落實，組織信貸審查、風險管理條線的業務培訓和協調服務工作。

八、組織對各類統計報表的報送和審核。

九、協調本部門各崗位業務工作、負責本部門文件轉發、辦法制度草擬和簡報調研等綜合資料的整理完善，負責本部門對外宣傳協調和接待工作。

十、完成領導交辦的其他工作。

一、認真貫徹黨和國家經濟、金融方針、政策和信貸政策、制度、辦法和工作部署。

二、負責對大額個人客戶和法人客戶信用等級評定和授信的審查，確保信用等級評定準確，授信額度合理。

三、負責全縣信用社上報的信貸業務的審查，有效識別和充分揭示風險，提出是否同意支持意見和防范控制風險的措施。

四、參與聯社貸審會大額貸款的審查審批，分發相關資料、做好審貸記錄、統計審批結果。

五、負責對上報信貸業務資料和貸審會資料的收集、登記、存檔工作。

六、貸款發放前審查是否落實貸前條件和用款條件，并對信貸業務合同文本、法律文書及相關憑證要素等資料進行合法性、合規性、完整性和有效性進行審查。

七、管理好人行征信系統和信用社貸款管理系統，及時提交客戶信息，處理他行和客戶提交的異議申請，并對基層信用社對兩大系統的運行情況進行檢查指導。

八、對客戶經理工作進行日常檢查，并進行業務操作技能培訓。

九、根據前臺部門反饋的信息和市場需求，對信貸新產品進行開發研究，負責對開發成本、效益的預測和評估。

十、服從聯社和部門領導，完成聯社和部門交辦的其他工作。

一、對全縣貸款的貸后檢查情況，進行檢查督導，發現風險及時預警，提出處置方案，并督促處置方案落實。

二、負責審核基層信用社上報的風險分類認定資料，對全轄風險分類工作進行檢查督導，對本部門風險認定工作及時總結，提出整改方案和措施。

三、管理好小額貸款系統，監控農戶小額風險狀況，檢查指導農戶信用評定和貸款核額，負責對全縣小額農貸發放與貸后管理進行定期巡查。

四、負責大額貸款風險定期分析制度，并將相關情況匯總報聯社貸審會和風管會。

五、參與聯社風管會，分發相關資料、做好會議記錄。

六、負責對基層信用社進行貸款風險管理業務培訓。

七、負責嚴格按信貸管理要求，做好審查崗b角工作。

八、服從聯社和部門領導，完成聯社和部門交辦的其他工作。

一、嚴格執行統計制度及相關規定，并按規定及時、準確、完整地收集、編制、匯總和報送轄內信用社統計報表至相關管理職能部門，不得虛報、瞞報、漏報、遲報、偽造和篡改統計數據，確保數據真實、準確。

二、積極開展統計調查、統計分析和統計預測工作，及時、準確、全面地提供統計分析資料。

三、定期編制轄內農村信用社的業務經營情況進度表，并在規定的范圍內使用。

四、規范統計工作行為，做好統計資料的整理、備份、保存等工作，確保統計資料和統計數據安全可靠。

五、管理、指導、監督和檢查下級統計部門和人員的工作。

六、嚴格遵守保密制度，未經授權，不得泄漏和擅自公布本單位的任何統計信息。

七、服從聯社和部門領導，完成聯社和部門交辦的其他工作。

一、加強學習，明確崗位職責，及時轉變思維、角色，為崗位履行打下良好基礎。

二、草擬我縣農村信用社合規風險管理實施細則，為全縣農村信用社合規風險管理工作提供制度保障。

三、組織梳理重要規章制度，力保縣聯社出臺且現行的重要業務規章制度的合法合規性，制度辦法之間的相互銜接。

四、規范合規審查工作，對縣聯社出臺的制度辦法嚴把制度審查關，進一步提升制度的合法、合規性、一致性和連續性。

五、做好縣聯社員工合規教育與培訓工作。

六、定期或不定期對營業機構合規職責履行及開展合規工作進行監督檢查，并提出合規意見或建議。

七、負責按時報送合規工作報告。

八、服從聯社和部門領導，完成聯社和部門交辦的其他工作。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇十一

(三)提高財務決策的科學化水平，防止因決策失誤而產生的財務風險。

財務決策的正確與否直接關系到財務風險管理工作的成敗，經驗決策和主觀決策會使決策失誤的可能性大大增加。為防(續致信網上一頁內容)范財務風險，企業必須采用科學的決策方法。在決策過程中，應充分考慮影響決策的各種因素，盡量采用定量計算及分析方法，并運用科學的決策模型進行決策。對各種可行方案決策，切忌主觀臆斷。

同時，投資決策也是企業重大經營決策的主要內容之一，決策者必須認真進行投資項目的可行性分析，以便做好投資決策。這就要求財務風險管理人員應綜合評價各種方案可能產生的財務風險，在保證財務風險管理目標實現的前提下，選擇風險較小的方案，以達到回避財務風險的目的。

(四)視不同情況適當提高和降低負債資金比例，達到資本結構合理化。

資本結構是債務資本和權益資本的比例關系，資本結構失調是影響財務風險各種因素最直觀的體現，資本結構是否合理的關鍵是確定負債與股東權益的適宜比例，當企業資本結構最優時，財務杠桿利益最大。在實際工作中除要考慮財務杠桿利益外，還要考慮以下幾個因素：在整個宏觀經濟不景氣時期，企業應盡可能壓縮負債;而在經濟復蘇、繁榮階段，企業應增加負債，以抓住機遇，迅速發展。

(五)建立應收賬款防范機制。

應收賬款管理首先應從源頭控制，防患于未然，因而防范機制的建立是十分必要的，具體有如下幾點：一是加強應收賬款的事前管理。在應收賬款尚未發生前，對合同的談判、簽約階段就應進行管理，調查客戶資信能力等相關信息，對不同類型客戶采取不同交易方式，合同內容應翔實全面，對每項條款進行嚴格的審查核對。二是加強應收賬款的事中、事后管理，欠款由專人負責。一般企業以財務部門為主要角色進行欠款管理，這是一項專業性、技術性和綜合性比較強的工作，要求專業人員進行調查、分析和專業化的管理和控制，時刻關注債務人的債務回收成功率，從銷售負責人到具體業務人員要層層分解落實，根據不同情況采取不同追收方式，并對執行情況進行考核。。三是建立客戶動態資源管理系統，實行動態監督。必須對客戶進行財務風險管理，動態監督客戶甚至包括優質客戶，了解客戶的信用情況，給客戶建立信用檔案及等級，并根據收集的信息進行動態管理，這就是客戶的動態資源管理。加強對其近期付款狀況的動態跟蹤和定性、定量的分析評價，在防范風險上優質客戶不能享有特權。四是建立應收賬款的監控體系。財務部門應定期對應收賬款的回收情況、賬齡等情況進行分析，編制一定期間客戶的收賬、賬齡分析表及分析資料交管理者。在分析中應利用比率、比較、趨勢、結構等分析方法，分析債權的壞賬風險及對財務狀況的影響，以便確定壞賬處理以及下一步的策略。

(六)完善企業財務風險對策的評估系統建設。

在財務風險防范中，必須及時對其財務風險防范的措施，進行檢查和評估。以財務風險分析資料為依據，建立財務風險檔案，來指導未來財務分析防范。具體包括兩大方面，一是對于無法規避和已經發生的財務風險;二是對防范風險做好的對策，要進行評估和總結，將其結果寫入歷史資料庫，為今后更好防范財務風險制定對策。由于財務風險是不斷變化的，新的財務風險的出現，舊的財務風險可能減弱或消失，應根據環境變化，財務風險的防范機制也應進行動態的調整。總之，對于風險防范來說，損失前的預防勝于損失后的補償。

財務風險是現代企業面對市場競爭的必然產物，尤其在我國市場經濟發育不健全的條件下更是不可避免。因此，防范財務風險是加強財務管理，實現價值最大化目標的重要工作。在挑戰和機遇并存、效益和風險同在的市場競爭大環境下，我們應在原有不足的基礎上，客觀地分析和認識財務風險，采取各種措施來控制和避免財務風險的發生，并不斷完善財務風險管理工作，促進經濟效益的進一步提高。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇十二

10、完成領導交辦的其他工作任務。經理崗。

2、負責本部門員工綜合管理，包括工作任務分配、員工考核監督、業務指導等；

4、組織制定和實施全行不良貸款清收計劃和考核辦法，做好相關指標下達和考核；

9、完成領導交辦的其他工作任務。風險監測崗。

1、負責檢查全行貸款客戶資料，對客戶進行風險評級，保證評。

2級的公正、準確，對貸后發生重大變化的客戶進行重新評級；

3、負責監測不良貸款的變化趨勢，提出可行性建議和意見供領導參考和決策；

4、掌握了解大額貸款戶的生產經營狀況，發現風險隱患及時向部門負責人匯報；

6、完成領導交辦的其他工作任務。風險評估崗。

3、負責全行信貸資產風險分類認定管理；

4、負責不良貸款利息減免進行初步認定評估，并做好會議記錄；

5、完成領導交辦的其他工作任務。不良資產處置崗。

3、負責督促調離職工清收自貸、擔保、引薦及責任貸款；

4、協助不良貸款上升過快、不良貸款較多的網點清收不良貸款；

5、負責各網點不良資產核銷、呈報以及抵貸資產審批、管理、變現等工作；

8、完成領導交辦的其他工作任務。綜合崗。

3、負責起草風險部發行或轉發的各類文件，修訂和完善風險資產管理制度和操作規程；

4、做好風險部各類文件、臺賬的接收、整理和歸檔保管工作；

5、負責本部門各項統計材料收集、會議記錄和報告撰寫工作；

6、完成領導交辦的其他工作任務。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇十三

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一、職責范圍。

1、行政人事部負責組織有關部門實施工傷保險的登記、申報和繳費，及勞動合同管理工作。

2、財務部負責組織各部門管理、支付工傷保險基金。3、各部門負責辦理本部門職工的工傷保險工作。

二、管理內容和方法工傷認定、勞動能力鑒定。

1、職工有下列情形之一的應當認定為工傷。

a)在工作時間和工作場所內，因工作原因受到事故傷害的。b)工作時間前后在工作場所內，從事與工作有關的預備性或者收尾性工作受到事故傷害的。

c)工作時間前后在工作場所內，因履行工作職責受到暴力等意外傷害的（本條款不享受一次性傷殘補助）。

d)患職業病的。

e)在工作期間，由于工作原因受到傷害或者發生事故下落不明的。

f)在上下班途中，受到交通事故傷害的。

g)法律、行政法規規定應當認定為工傷的其它情形。2、職工有下列情形之一的視同工傷。

a)在工作時間和工作崗位，突發急病死亡的或者在48小時之內搶。

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救無效死亡。

b)在搶險救災等維護國家利益、公共利益活動中受到傷害的。c)職工原在軍隊服役，因戰、因公負傷致殘，已取得革命傷殘軍人證，到本酒店后舊傷復發的。

3、職工有下列情形之一的，不得認定為工傷或者視同工傷。

a)因犯罪或者違反治安管理傷亡的。b)醉酒導致傷亡的。c)自殘或者自殺。事故報告。

1職工發生事故后，由所在部門主管領導確認，二小時以內向行政人事部口頭報告，12小時以內向行政人事部部遞交工傷快報，一周以內上報工傷報表。

2行政人事部接到報告后負責填寫工傷快報和工傷認定報告（附首次醫療病志和相關材料）報行政人事部。

事故調查。

1發生重傷、死亡事故的部門必須立即搶救、立即報告并保護好現場，召集當事人和現場知情者，等待上級機關出視現場。

2行政人事部接到報告后，應迅速到達現場，初步了解事故情況，及時向主管領導報告，并派人到醫院查看職工傷勢情況，根據職工傷勢情況確定是否重傷。初步確認重傷、死亡后，請示主管領導，并向上級機關報告。

3行政人事部應會同上級機關事故調查人員出視現場，并進行現。

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場調查，確定事故性質。

4確定重傷、死亡事故后，公司應組成由公司主管領導為組長，行政人事部負責人為副組長的事故調查組。

5事故調查組應找兩名以上當事人了解事故發生情況，形成筆錄，要求當事人寫事故情況證實。調查組應對事故現場、事故原因重點進行拍照。

6事故調查組經過調查后，應形成事故調查報告。

7事故調查組應按“四不放過”的原則對事故責任者提出處理意見。

8行政人事部應根據調查組提出的調查意見，經酒店領導研究同意后，發布事故通報。

9發現職業病時，職工所在部門應在市級職業病院確診15日以內向行政人事部上報人身事故登記表，并填寫職業病認定報告。

工傷的認定和鑒定。

1凡是新發生的工傷必須經過市勞動保障行政部門的工傷認定和鑒定，否則公司不確認其工傷，也不能享受工傷待遇。

2工傷認定時，主管部門應填寫企業職工工傷（亡）認定審批表，并提出下列材料：

a)工傷認定申請；b)人身事故登記表；

c)身份證復印件，照片一張；

d)與本酒店存在的勞動關系（包括事實勞動關系）的證明材料。

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（本酒店的營業執照副本及復印件）;。

f)屬于受到與工作有關的事故傷害的，提交發生事故的相關證據材料；

h)屬于機動車事故傷害的，提交公安交通管理部門的責任認定書或者其它有效證明；

l)職工工傷死亡的提交醫療機構出據的死亡證明。

3本酒店未按有關規定提交工傷認定申請，工傷職工或其直系親屬、工會組織，在事故傷害之日或者被診斷、鑒定為職業病之后一年內，可直接向市勞動保障行政部門提出工傷認定申請。

4凡是經過勞動保障行政部門認定的工傷，必須由市勞動能力鑒定委員會進行鑒定，才能享受工傷待遇。

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5參加勞動能力鑒定是指勞動功能障礙程度和生活自理障礙程度的等級鑒定。

6勞動功能障礙分為十個傷殘等級，最重的為一級傷殘，最輕的為十級傷殘。生活自理障礙分為三個等級：生活完全不能自理、生活大部份不能自理和生活部份不能自理。

7自勞動能力鑒定結論作出之日起一年后，工傷職工或者其直系親屬、所在部門或者經辦機構認為傷殘情況發生變化的，能夠申請勞動能力復查鑒定。

1職工因工作遭受傷害或者患職業病進行治療，享受工傷保險醫療待遇。

2職工治療工傷應當在簽定服務協議的醫療機構就醫，情況緊急時能夠先到就近的醫療機構急救。

3治療工傷所需費用應符合工傷保險診療項目目錄、工傷保險藥品目錄、工傷保險住院服務標準，從工傷保險基金支付。

4職工住院治療工傷的，由所在部門按照本酒店因公出差伙食補助的70%發給住院伙食補助費。經醫療機構出具證明，報經辦機構同意，工傷職工到統籌地區以外就醫的，所需交通、食宿費用由所在部門按本酒店職工因公出差標準報銷。

5工傷職工到簽定服務協議的醫療機構進行康復性治療的費用，符合本標準條款規定的，從工傷保險基金支付。

6經勞動能力鑒定委員會鑒定的能夠安裝假肢、矯形器、假眼、6。

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假牙和配置輪椅等輔助器具，所需費用按國家規定的標準從工傷保險基金支付。

7職工因工傷（職業病）醫療期一般不超過12個月，傷情嚴重或者情況特殊經市勞動能力鑒定委員會確認能夠延長，但延長不得超過12個月。

8在停工留薪期內，原工資福利待遇不變，由所在部門按月支付。

9工傷職工評定傷殘等級后停發原待遇，按照本標準的有關規定享受傷殘待遇。

10工傷職工在停工留薪期滿后仍需治療的，繼續享受工傷醫療待遇。生活不能自理的，在停工留薪期需要護理的由所在部門負責。

11工傷職工經勞動能力鑒定委員會確認需要生活護理的，從工傷保險基金按月支付護理費。

12職工因工致殘被鑒定為一級至四級傷殘的，保留勞動關系，退出工作崗位，享受以下待遇：

13從工傷保險基金按傷殘等級支付一次性傷殘補助金，標準為：一級傷殘為24個月的本人工資，二級傷殘為22個月的本人工資，三級傷殘為20個月的本人工資，四級傷殘為18個月的本人工資。

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工資標準的由工傷保險基金補足差額。

15工傷職工達到退休年齡并辦理退休手續后，停發傷殘津貼享受基本養老保險待遇，基本養老保險待遇低于傷殘津貼的由工傷保險基金補足差額。

16職工因工致殘被鑒定為一級至四級的由本酒店和職工個人的傷殘津貼為基數，繳納基本醫療保險金。

17職工因工致殘被鑒定為五級、六級的享受以下待遇：

1）從工傷保險基金按傷殘等級支付一次性傷殘補助金，標準為：五級傷殘為16個月的本人工資，六級傷殘為14個月的本人工資。

2）保留與本酒店的勞動關系，由本酒店安排適當工作，難以安排工作的，由本酒店按月發給傷殘津貼，標準為：五級傷殘為本人工資的70%，六級傷殘為本人工資的60%，并由本酒店按規定為其繳納應繳納的各項社會保險費。傷殘津貼實際金額低于當地最低工資標準的由本酒店補足差額。

3）經工傷職工本人提出，該職工能夠與本酒店解除或者終止勞動關系，由本酒店支付一次性工傷醫療補助金和傷殘就業補助金，具體標準按長沙市人民政府規定辦理。

18職工因工致殘被鑒定為七級至十級傷殘的享受以下待遇：1）從工傷保險基金按傷殘等級支付一次性傷殘補助金，標準為：七級傷殘為12個月本人工資，八級傷殘為10個月本人工資，九級傷殘為8個月本人工資，十級傷殘為6個月本人工資。

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2）勞動合同期滿終止，或者職工本人提出解除勞動合同的，由本酒店支付一次性工傷醫療補助金和傷殘就業補助金，具體標準按長沙市人民政府規定辦理。

3）工傷職工工傷復發確認需要治療的，享受本標準條款規定的工傷待遇。

4）職工因公死亡，其直系親屬按下列規定從工傷保險基金領取喪葬補助金，供養直系親屬撫恤金和一次性工亡補助金。

5）喪葬補助金為6個月的統籌地區上年度職工平均工資。6）供養親屬撫恤金按照職工本人工資的一定比例，發給由因工死亡職工生前提供主要生活來源、無勞動能力的親屬，標準為：配偶每月40%，其它親屬每人每月30%，孤寡老人或者孤兒每人每月在上述標準的基礎上增加10%。

7）核定的各供養親屬的撫恤金之和不能高于因工死亡職工生前的工資，供養親屬具體范圍由國務院勞動保障部門規定。

8）一次性工亡補助金標準為48個月至60個月的統籌地區上年度職工月平均工資。

9）傷殘職工在停工留薪期間因工傷導致死亡的，其直系親屬享受本標準條款規定的待遇。

10）傷殘津貼、供養親屬撫恤金、生活護理費由統籌地區勞動保障行政部門根據職工平均工資和生活費用變化等情況適時調整。

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保險基金向其供養親屬按月支付供養親屬撫恤金。生活有困難的預付一次性工亡補助金的50%。職工被人民法院宣告死亡的按照本標準條款職工因工死亡的規定處理。

d)被判刑正在收監執行的。

三、

本制度解釋權屬公司安全生產領導小組。

湖南金牛酒店有限公司。

二〇一三年二月二十六日。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇十四

負責公司業務品種的風險控制工作，從完整性和安全性兩方面對擔保項目進行機構深刻并負責組織評審，修訂和完善公司的業務管理制度并貫徹執行，組織公司保后跟蹤管理和追償，建立法務處理機制，承擔公司業務品種的開發等。具體為：

5.熟悉國內企業現狀、投資擔保政策體系，具有較強的風險防范控制管理意識和能力；

6.完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規程，業務規程；

7.跟蹤公司各項業務進展，匯總各類業務的風險情況及發出風險預警；協調部門相關人員和公司相關部門保持業務流程的.高速運轉；8.完成公司領導交辦的其他事務。

9.根據公司發展狀況，設部門經理，審核專員，法務專員等崗位。

1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程；

2.建設風控系統，建立自動風險報表管理系統，參與建立投資風險審批系統；

4.定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。

1.負責投資項目的風險審核

2.負責對業務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢查；

3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；

4.負責對業務部風險評審制度的落實和執行情況的監督；

6.協助業務部完善風險控制相關手續；

7.協助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產。

8.完成領導交辦的其他工作。

風險管理師的職責與挑戰（實用15篇）篇十五

2、對新業務的客戶進行信用和履約能力調查和評估；3、對服務商（物流、倉儲）進行信用和履約能力調查和評估；4、對重大業務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業務過失的進行調查。

（四）貨物保險管理。

負責運輸商品和庫存商品的保險管理工作，包括：

1、制定和完善公司財產保險管理制度，監督財產保險管理制度的執行；

2、預選保險公司和保險經紀公司，負責與保險公司和保險經紀公司簽訂長期服務合同；

3、保險業務的安排和保險索賠工作；

（七）負責公司法律風險管理和法律糾紛的處理。

二、部門權限（一）業務審批。

1、有權要求業務部門對報送審批的業務和合同說明情況，補報資料。

2、對不符合要求的業務和合同有權提出意見，對于不按照風險管理部意見操作的業務和起草的合同，有權提出否決意見。對于風險管理部提出否決意見的業務和合同，任何人員和部門均無權執行和簽訂合同。

3、對于套期保值方案有權提出意見，對于未按照套期保值方案操作的業務，有權提出否決意見。

（二）存貨風險管理。

1、有權根據實際情況自行決定對存貨進行現場核查。

22、對存貨進行現場核查時，有權要求公司有關業務部門和職能部門派員協助。

1、風險管理部對重要事項進行調查時，有權要求有關部門和人員應當予以協助，有權要求有關部門和人員提供所有相關資料和如實反映情況。

2、有權根據公司與倉儲和物流企業的合作情況、企業的資信狀況，對倉儲、物流企業的選擇使用提出意見。

3、有權根據合同履行情況，定期評價有關客戶資信。風險管理部對客戶的信用評價應當作為公司有關部門的業務決策參考。

4、對重大業務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業務過失的進行調查后，有權提出處理意見。

5、因重大業務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業務過失給公司造成損失，并已經查實責任的，應當作為有關部門和人員獎懲、聘免的依據。

（四）貨物保險管理。

1、除保險公司和保險經紀公司的選擇、以及重大保險事故的索賠之外，有權自行安排貨物保險的各項管理工作。

2、有權指導貨物的投保操作工作；

3、有權要求下屬公司提供財產投保情況的數據和資料。

3（五）制定和完善公司風險管理制度。

1、有權調查公司風險管理制度的執行情況，被調查的部門和人員應當予以配合。

1、風險管理部是公司管理法律風險的唯一職能部門，是處理公司各種法律糾紛的主管部門。

2、有權要求公司有關部門和人員提供涉及法律風險和法律糾紛的有關情況和資料，有權要求公司有關部門和人員對風險管理部處理法律糾紛提供必要的協助。

1、在遵守公司規章制度的條件下，自行安排日常工作，自行安排內部分工。

2、公司應當尊重風險管理部對本部門人員的獎懲提出意見。

43、在遵守公司規定的情況下，根據實際需要報送年度預算方案，并在批準的年度預算額內使用年度預算。

三、部門工作規范。

風險管理部履行職責時，應當遵守以下規范：（一）業務審批。

1、應當在了解業務內容和合同背景的前提下，對審批的業務和合同提出具體意見，不得只寫“已閱”一類不明確表示意見的批語。對于業務和合同有不同意的，應當根據實際情況明確說明理由和建議。

2、對于業務和合同有疑問的，不得在在傳閱中提出疑問，應當直接與有關人員溝通，說明自己的意見。

3、應當審查業務中心選擇的客戶是否符合公司規定。4、應當審查合同是否合法合規，審查合同交易條件是否符合公司規定。

5、審查合同內容是否加大公司風險或不恰當地減免交易對手的責任。

6、應當在市場分析的基礎上，對業務部門提出的套期保值方案提出意見。在套期保值方案被批準后，嚴格按照套期保值方案監督業務部門的操作。

（二）存貨風險管理。

2、調查存貨超出預定銷售期限的原因，提出處置建議，并跟蹤其減值情況。

（三）授信管理和重要事項調查。

1、應當對采購、銷售、倉儲、物流客戶建立信用檔案。2、對重要事項調查后，應當完成調查報告，并將調查報告報送公司領導。

3、應當從倉儲和物流企業的企業性質、場地、庫和罐所有權和保險投保等情況和出入庫臺賬的完備性、庫交通方便程度、機械設備情況等服務能力方面全面評估倉儲和物流企業信用程度，必要時，可以通過第三方咨詢機構調查有關企業信用記錄。

3、關于重大業務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業務過失的調查報告，應當分析有關人員的責任。調查報告應當送人力資源備案。

（四）貨物保險管理。

1、根據保險公司的保險收費費率、理賠情況和保險經紀公司的服務情況，擬訂選擇保險公司和保險經紀公司方案。

2、定期評價保險公司和保險經紀公司的服務情況。

3、貨物出險情況、積極與保險公司和保險經紀公司溝通、推進。

6賠案進展。賠案結束后，應就賠案的情況起草結案報告。

4、每個保險年度結束后一個月內，完成咖上一年度的貨物保險工作報告，對上一年度的保險工作進行總結。

（五）制定和完善公司風險管理制度。

1、應當定期調查、分析公司風險管理制度的執行情況，并形成報告。

2、應當安排必要的外部培訓，以提高風險管理部人員的專業水平。

3、應當收集、學習其他企業風險管理工作的經驗和規章制度，不斷提高風險管理部的工作水平。

（六）指導下屬企業的風險管理工作。

1、應當要求下屬企業提供該企業的風險管理制度和有關文件。2、應當不定期地了解下屬企業風險管理工作的狀況。3、應當在較全面了解下屬企業經營管理狀況的基礎上，對下屬企業風險管理工作提出建議。

（七）處理法律糾紛。

1、要在全面了解公司經營管理狀況的基礎上，分析公司的法律風險。

2、處理法律糾紛應當堅持以事實為依據，以法律為準繩，全面收集涉及法律糾紛的證據，提出有法律支持的、有證據支持的處理意見和處理方案。

3、選聘的外部律師時，應當了解有關律師事務所的整體情況、7擬聘任的律師的基本情況、以往業績和擅長案件，在綜合考量的基礎上，提出選聘意見。

4、在選聘外部律師后，應當安排專人為律師工作提供協助，與律師保持聯系，跟蹤案件的進展。在案件結束后，應當要求律師出具結案報告。