在現在社會，報告的用途越來越大，要注意報告在寫作時具有一定的格式。報告的格式和要求是什么樣的呢？下面我就給大家講一講優秀的報告文章怎么寫，我們一起來了解一下吧。

銀行客戶經理的述職報告篇一

在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xxxx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經理的述職報告篇二

一份耕耘一份收獲，對我來說20xx是播種的季節，這一年要克服很多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡單，要掌握的也不僅僅是業務。我們要把自己當做諸葛亮，每個行業都必須“略懂”。因此這一年是充實且忙碌著奮斗的一年。

今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年，也是承前啟后的6個月，和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地，每天重復著緊張繁瑣的業務。交行一年半的柜面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業務越辦越熟練，技能越練越迅速，服務越做越規范，半年時間雖有過失但在戰友們的盡心幫助下未出差錯，日均業務量也保持領先。

上半年對我是個深刻反省的過程，由于自己服務的松懈，連續幾月的監控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態出現了較大變化導致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經理競聘摩拳擦掌。全心全力的準備，占盡天時地利人和，都認為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時候，鼓勵批評教育我的良師益友，認清環境認清自己。我沒有放棄，調整心態，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。

下半年，伴隨著女兒的出生，幸運也因此而降臨。感謝行長室和戰友們的支持，讓我邁出了準客戶經理的第一步。人民東路支行受了傷，底子薄，很多業務沒做過，或很久沒開展。分行業務更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越來越規范。從無系統到有系統，從紙質到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經理的綜合素質有了更高要求，我將接受更大的挑戰。

7月份是緊張的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨戶，再熱的天一天也要拜訪4，5家。8月后開始著手樓盤授信與按揭，先后調研上報xxx、xxx、xxx、xxx樓盤授信項目。緊接著是緊張的按揭面簽、上報及放款工作。同時維護好xxx等支行重點公司戶。還有很多的時間跟隨行長們一起走客戶，學業務，長見識。

汗水和收獲是對等的，通過半年的努力。成功授信商圈客戶x戶，放款xx萬?？偣厕k理家易通xx臺，沃德卡xx張，交銀卡xx張，信用卡xx余張。樓盤授信上報x戶，面簽xx戶，審批xx戶，放款xx戶。營銷對私存款增長xxxx余萬元，對公純存款新增xxxx萬，辦對公理財xxxxx萬。對公新開戶xx戶，對公機構戶xx戶，對公網銀動戶xx戶，對公有效戶xx戶，基本完成支行考核指標。

后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于業務生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經驗和教訓。為了不拖后腿，趕上進度，經常加班加點，對支行安排的任務嚴格要求自己按質按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培，現在的我一些業務基本可以獨擋一面。由衷感謝戰友們對我工作的全力協助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。

寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，20xx的磨練，20xx的翱翔?，F在的我離優秀的要求還有較大差距，有很多業務沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業務，更努力的做出業績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現理想的平臺，繼續保持正能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載!

銀行客戶經理的述職報告篇三

大家好！

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

此致

敬禮！

述職人：xxx

20xx年x月x日

銀行客戶經理的述職報告篇四

您好！

回首這一年來的工作，我深感榮幸，自己能夠在這樣的團隊工作，學習積累了非常多的經驗，對我的職業生涯畫下了重要的一筆，我當然那也是能夠意識到在這方面，自己所欠缺的還有很多，所以我也是能夠體會到這一點的，在這個過程當中我是可以做的更加細心一點，在這個過程當中，也取得了一定的成績，現在也回顧總結一下這一年來的工作。

首先每天按時的完成好工作，有什么問題第一時間解決好，做到不拖拉工作，不耽誤工作，不影響工作進度，對自己的工作有一個好的規劃，在這過去的一年來的工作當中，我還是能夠對自己有很多信心的，在部門同事的幫助下，也是完成了多各項目，一年來我清楚的了解到了很多東西，和同事們虛心的請教，自己有不足的地方及時糾正，現在維持了一個端正的態度，在這個過程當中我現在對此還是有深刻的理解的，只有虛心的落實好這些細節方面的地方才能夠端正好心態，我們公司在這一年來所取得的成績也是比較多的，對此我也是很有信心，通過日常的工作和網絡學習更多的工作技巧，提高自身知識量，現在我也是對此深有體會，我也一定會堅持下去做好這些細節的，和周圍的同事相處好。

只有認真的去做好自己分內職責，在這樣的環境下面，我還是應該要有一個好的態度，我現在還是應該要去做好相關的職責，和周圍的同事虛心的請教，當然也是需要做到自身能力在不斷的進步，這非常的關鍵，在本年度的工作當中，我還是掌握了非常多的知識的，新的一年需要從自身的缺點發出，對此我是很有信心的，在這樣的環境下面我希望讓自己接觸到更多的知識的，當然有些細節應該去有自己的判斷的，這一點也是毋庸置疑的，我一定會堅持做的更好一點，調整好自己的工作狀態，這一點非常的關鍵的，我也會的去端正好自己的態度，在這方面我還是需要去執行好的，這一年來我也是做出了非常多的成績，作為一名銀行經理，這也是我的職責所在，我也一定會從這個角度出發去貫徹落實好本職工作，新的一年到了，我希望取得更好的成績，也會在過去一年來的基礎上，進一步去搞好自己的工作，對自己更加有信心一點的，這也是我應該要做出相關的職責。

此致

敬禮！

述職人：xx

20xx年x月x日

銀行客戶經理的述職報告篇五

(一)，加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活動，并注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。

(二)，不斷鞏固業務學習。在業務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，這使我的專業技能得到了全面提升。

在xx年-xx年的個人客戶經理工作中，我的年終考核一直不錯，xx年名列第二，xx年仍然名列前茅，并因成績顯著，在xx年度被評為優秀派遣員工，xx年度被評為東部支行優秀員工。而xx年 -6月休產假，至6月28日上班，業績并未落后。

(一)、個人金融資產。個人金融資產的的理想目標為xx年產假的前提下，圓滿完成了個人金融資產工作任務，實現了492x萬的好成績，包括新增本外幣儲蓄2994萬,理財產品銷售額達到 933萬，考核得到了頂封分x5分。其中，保險銷售3x萬、股票型基金銷售x6萬、貨幣基金銷售xx2 萬、本利豐銷售496萬、其他理財產品銷售28萬。

(二)、基金定投開戶數?；鸲ㄍ毒邆涫掷m簡單、參與起點低、預期收益可觀等特點，我通過提高服務質量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開戶數的銷售上取得了較好成績。我實現了x3個的銷售目標，比理想目標高出xx個。同個人金融資產一樣，考核得到了封頂分 5分。

(三)、貸記卡和支付通。貸記卡發卡的理想目標是xx張，而我實際完成 xx張;支付通理想目標是xx個，我實際完成xx個;這兩項的考核得分都為封頂分 5分和x.5分。其中，在xx年x-x月，因我業績突出，銷售業績優異，曾連續3周獲得支行的周能手獎，這是單位領導和同事對我工作的肯定。

(四)、保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。xx年，我嚴格按照分行的營銷工作要求，將保險營銷融入到服務中。所以，我不辜眾望，xx年實現了保險銷售3x萬，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。

(五)、工作中存在的不足。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的成績，但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外，營銷模式、服務質量還有待于進一步的改進和提高。

(一)、加強信息收集。我將建立信息收集制度，樹立信息意識，尤其是瞄準**行、**行，認真研究它們的營銷方法和手段，并制定出應對策略。

(二)、做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

(三)、加強業務部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務，提升服務層次，為一線營銷人員的服務和技術支持。并協助領導制定相關的培訓計劃，加強員工業務培訓、職業道德和誠信教育，確保從業人員具備良好素質和較強的業務能力。

(四)、提高自身素質。工作中，我將不斷提高自身綜合素質。加強對專業基礎知識的學習，增強對市場和宏觀經濟的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當成鍛煉自己，增長知識的平臺，堅決杜絕推卸責任的事情發生。

銀行客戶經理的述職報告篇六

大家好！

20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx白酒交易中心、xx電力實業、xx中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在新的一年，我將再接再厲，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

此致

敬禮！

xxx

20xx年xx月xx日

銀行客戶經理的述職報告篇七

（一），加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活動，并注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。

（二），不斷鞏固業務學習。在業務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，這使我的專業技能得到了全面提升。

（一）個人金融資產。

個人金融資產的的理想目標為2000萬，而我通過創新工作方法，在休半年產假的前提下，圓滿完成了個人金融資產工作任務，實現了4927萬的好成績，包括新增本外幣儲蓄2994萬，理財產品銷售額達到1933萬，考核得到了頂封分75分。其中，保險銷售312萬、股票型基金銷售76萬、貨幣基金銷售1021萬、本利豐銷售496萬、其他理財產品銷售28萬。

（二）基金定投開戶數。

基金定投具備手續簡單、參與起點低、預期收益可觀等特點，我通過提高服務質量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開戶數的銷售上取得了較好成績。我實現了73個的銷售目標，比理想目標高出10個。同個人金融資產一樣，考核得到了封頂分15分。

（三）貸記卡和支付通。

貸記卡發卡的理想目標是100張，而我實際完成107張；支付通理想目標是10個，我實際完成10個；這兩項的考核得分都為封頂分15分和7。5分。其中，在20xx年7—12月，因我業績突出，銷售業績優異，曾連續3周獲得支行的周能手獎，這是單位領導和同事對我工作的肯定。

（四）保險銷售工作。

保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。20xx年，我嚴格按照分行的營銷工作要求，將保險營銷融入到服務中。所以，我不辜眾望，20xx年實現了保險銷售312萬，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。

（五）工作中存在的不足。

工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的.成績，但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外，營銷模式、服務質量還有待于進一步的改進和提高。

（一）加強信息收集。

我將建立信息收集制度，樹立信息意識，尤其是瞄準xx行、xx行，認真研究它們的營銷方法和手段，并制定出應對策略。

（二）做好市場營銷工作。

研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

（三）加強業務部員工隊伍的建設。

我將倡導誠信服務，提升服務層次，為一線營銷人員的服務和技術支持。并協助領導制定相關的培訓計劃，加強員工業務培訓、職業道德和誠信教育，確保從業人員具備良好素質和較強的業務能力。

（四）提高自身素質。

工作中，我將不斷提高自身綜合素質。加強對專業基礎知識的學習，增強對市場和宏觀經濟的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當成鍛煉自己，增長知識的平臺，堅決杜絕推卸責任的事情發生。