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銀行案件防控風險排查報告 銀行員工案件防控心得篇一
近期,我行開展了銀行案件防控學習活動,通過觀看視頻,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識?,F就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱,對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發現的問題沒有及時發現,發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了,也下達了整改通知,但對落實情況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導致發生重大經濟案件。
(一)嚴格堅持開立個人網銀業務,在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕,防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進和客戶進行對賬,對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
(四)對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認,確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(五)堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內,現場復核,確認業務全程無誤后再進行復核。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,并進行經常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓,特別是新上崗人員,要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識,最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓,并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發,持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責,杜絕各項違規操作,消除案件隱患,才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,共同創造出一個和諧、合規的工作環境。
同時,案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工,只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀,案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識,自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執行制度的自覺性,增強自我思想道德和業務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。
三、加強業務知識學習
身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
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銀行案件防控風險排查報告 銀行員工案件防控心得篇二
近期,我行開展了銀行案件防控學習活動,通過觀看視頻,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識?,F就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
(一)嚴格堅持開立個人網銀業務,在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕,防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進和客戶進行對賬,對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
(四)對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認,確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(五)堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內,現場復核,確認業務全程無誤后再進行復核。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,并進行經常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓,特別是新上崗人員,要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識,最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓,并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發,持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責,杜絕各項違規操作,消除案件隱患,才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,共同創造出一個和諧、合規的工作環境。
同時,案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工,只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀,案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識,自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執行制度的自覺性,增強自我思想道德和業務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。
三、加強業務知識學習
身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
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銀行案件防控風險排查報告 銀行員工案件防控心得篇三
近期,我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識。
(一)嚴格堅持開立個人網銀業務,在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進和客戶進行對賬,對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
(四)對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認,確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,并進行經常性的檢查
(七)加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓,特別是新上崗人員,要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監管風險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發揮錄像監控作用安排有業務經驗人實時查看錄像。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識,最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓,并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規案件得到遏制,從自身出發,持之以恒,提高防范意識,謹。
銀行案件防控風險排查報告 銀行員工案件防控心得篇四
風險防控心得
隨著2011年物價水平的不斷上漲,cpi指數屢創新高。國家為了穩定物價和打壓房價,大幅提高銀行存款準備金率和貸款利息,銀根大幅緊縮。在這種大背景下,溫州作為全國經濟最活躍的地方之一,民間資本就變得非?;钴S,民間借貸的主體,逐漸從熟人過渡到陌生人之間。由于缺乏相互了解,導致借貸資金給對方必然會要求提高借款利率以彌補自己這部分風險。民間借貸的市場化造就了民間資本成本也急劇上升。在高額利息收入的引誘下,溫州大批企業陷入了民間借貸的泥潭,近期不斷傳出企業老總出逃的信息。與此相對應,銀行的大量信貸資產也存在著較大的風險。
在保持風險可控的前提下,更應加大部門營銷力度,爭取早日完成分行給我部門的任務指標,通過部門已有的優質客戶去拓展新客戶,越是在銀根緊縮的背景下,越是要加大營銷力度,通過和優質客戶合作,在其關系網中再尋找幾家優質客戶。在部門老總的帶領下齊心協力,共同營銷,利用我行授信效率高,公銀線產品較為豐富的特色,為企業解決融資難的問題,以此為契機開展我行和這些優質客戶的合作。爭取提前完成今年分行給我們部門的營銷任務,同時也是為我部門完成明年的營銷任務打下良好的基礎。
風險并不可怕,可怕的是我們對于客戶風險的失控。我們銀行作為經營風險的機構,如果談風險色變,那么這將會極大的約束我行的業務發展。我們應該以一種科學發展的態度來認識風險,只要我們認為風險是可控的比如客戶提供了足值且變現能力較強的抵押物,或者 客戶向我行提供強有力的保證,在客戶生產經營狀況正常的前提下,我們當然可以大膽的和客戶合作。并不能因為最近一段時間銀行業風險加大,而對拓展新客戶心有余悸。
在具體操作業務流程上,客戶經理更要樹立風險意識,因為對于企業總體風險的控制,法律合同風險和程序風險都是企業總體風險的重要表現,雖然客戶的實質風險主要有客戶經理掌握,但是在經手具體合同、具體業務時也存在很多內控的風險。在合同的簽訂時,一定要確保當事人當面簽字,在不認識對方的前提下,一定要通過身份證來進行核實,避免人情世故代簽或在客戶經理不在場的情況下簽字和蓋章,以免產生脫保的情況,關于合同的簽訂在和有關部門的銜接下,一定要最大限度的保障我行的風險,在具體業務辦理,比如客戶提供的購銷合同和各種發票,客戶經理必須核實其真實性,在抵押登記方面更要親自把關,在他項權證的領取上更要親自領取,避免客戶帶領而導致抵押失效的情況,有時候在經辦具體業務時,會出現由于各種原因導致客戶一方面急于放款,而另一方面公司法人的簽字或者保證公司的簽字蓋章沒有落實到位的情況,在這種情況下要如何學會向客戶解釋我行內控規章制度,讓客戶意識到一筆業務的快慢并不是我們業務部門一個人的事情,只有我們業務部門和客戶相互合作才能真正快速的辦理。
行的信貸業務從實質上來看就是在風險和利潤中左右搖擺。在風險可控的情況下,銀行業作為一個理性的經濟人,必然有追求利益最大化的欲望。
風險防范是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發生的方法。
一、柜員疏忽大意,處理業務操作不當,造成大額記賬差
錯。疏忽大意是柜員辦理業務時出現差錯的主要原因,特別是有些柜員覺得特別熟練的業務更加容易引起錯帳交易,一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業務金額,日期,姓名,賬號,匯款收款人姓名,身份證號碼,出生年月和有效期等極易錄入錯誤,而且錯了有時也比較難以發現。取款操作成存款造成了自己短款,如能及時發現還好,待客戶離開之后才發現就會造成嚴重的后果,這些都是有的。所以我們辦理業務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地仔細核對確保正確的情況下才提交。
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二、原始憑證保管不善,喪失記賬憑證,存在風險隱患。原始憑證是記載經濟業務和明確經濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟,有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業結束后勾兌流水時,必須保證我們辦理業務過程所產生的傳票完整不缺票,不跳票,與流水上保持一致,并且保證憑證上的要素齊全,沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業務,而引起經濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢,辦理業務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的,應柜員自行作廢,不能隨手丟棄。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
從幾個案例看柜面操作風險防范 1、柜員挪用現金案件(2006)
如果不是建行山東德州分行對所轄的德州市平原縣支行(下稱平原支行)進行突擊檢查,營業室綜合柜員刁娜挪用、盜用銀行資金逾2000萬元一案,也許根本無人知曉。
涉案人員為年僅23歲的普通臨柜人員。她繞開銀行內部各監管環節,從容盜取銀行資金,前后49天,歷經例行檢查未被發現。
日前,中國銀監會對此案件進行了業內通報和警示。
彩票中特等獎的概率大約在千萬分之一。以“七星彩”為例,購買全部排列組合(1000萬種)需要2000萬元,必然包含可以中得500萬元的特等獎號碼。
這個概率,與刁娜“投資”彩票的成本收益比剛好吻合。
督導組的調查表明,刁娜的手法有二:一為空存現金,二為直接盜取現金。所謂“空存現金”,即在沒有資金進入銀行的情況下,通過更改賬戶信息,虛增存款。由于存單本身是真實的,所以盡管事實上并沒有資金入賬,但還是可以將虛增的“存款”提取或者轉賬出來,成為自己可以支配的資金。
為了獲取資金購買彩票,刁娜向李順剛(刁娜男友李順峰之兄)、周會玲(德州衛校體彩投注站業主)、馮麗麗(德州保龍倉體彩投注站業主)三人開立的四個賬戶虛存資金52筆,共計2126萬元。
在實際操作中,刁娜將其中的1954萬元分54次轉入體彩中心賬戶,提現的172萬元也均用于購買彩票。
相對而言,直接盜取銀行現金更為困難。因為銀行每天下班前都要軋賬。但由于管理漏洞重重,刁娜得意輕易得手。調查表明,刁娜在作案期間,多次直接拿出現金,或在中午閑暇時直接交給柜臺外的男友李順峰,或下班后自行夾帶現金離開,或將現金交其他柜員存入李順剛賬戶;如此這般,盜取現金總計54萬元。
2006年9月17日,在刁娜購買彩票中得500萬獎金時,她選擇以“空取現金”(與空存現金相反)的方式歸還了部分庫款,但最終留給建行1680萬元的現金空庫;扣除公安部門追繳凍結的資金74萬元之后,建行涉案風險資金為1606萬元。
目前,刁娜、李順峰已被正式批捕。周會玲、馮麗麗等其他人員是否直接涉案,公安機關還在偵察之中。
預警失效
刁娜案事發前躲避了多次內部核查程序,但最終在第50天時露了馬腳。
2006年10月13日,建行德州分行計劃財務部監控資金頭寸時,發現平原支行現金庫存達2152萬元(大部分為空存現金,即有賬無款),超過上級行核定現金庫存200萬元近10倍。經突擊檢查,刁娜的案件才浮出水面。
室日均庫存現金達1540萬元(最高時達2988萬元),相當于正?,F金備付率近8倍(最高時近15倍)。但如此嚴重的超標,并沒有在當時引發銀行的注意。
如果不是10月13日德州分行需要進行季度考核而監控到這一問題,可能刁娜的作案時間會更久,造成的損失也會更大。調查結果表明,由于建行德州分行、平原支行和營業室相關管理人員不認真履職甚至嚴重失職,使得刁娜輕松越過授權、查庫、事后監督檢查、庫存現金限額管理控制和安全管理等“五道關口”和至少十二個業務環節的風險控制閘門,從容作案。
例如,營業室副主任尹光輝在刁娜作案期間查庫六次,但每次都不實際盤查庫款,只是登記《現金單證核查登記簿》,結論是“賬實相符”。同樣是刁娜作案期間的9月12日,德州分行會計業務檢查組對平原支行營業室進行檢查,刁娜僅以生病為由就逃避了庫存的檢查。
該案的爆發,對銀行的制度設計和系統控制提出了更高的要求。督導組通過對刁娜案件和建行北京分行的實地調研,發現建行目前的數據集中系統(dcc)沒有完全實現支持業務運行和即時風險監控這兩項功能的同時在線控制。例如,是次刁娜案件的現金庫存近兩個月超出正常水平近8倍,但該系統未實現預警,只能通過事后的稽核系統才能發現問題。
對此,中國銀監會要求,銀行應構建“人控”與“機控”雙重防線,從制度層面和技術層面加強異常業務預警,強化業務的即時監控,使違規行為無處可藏。
2、柜員盜用現金案件(2009)
3、東亞銀行成功防范假外幣案例(2009)4、中國銀行內部欺詐案例(2006)
近日,黑龍江省雙鴨山市警方破獲一起特大非法出具票證、票據詐騙案。此案中,中國銀行雙鴨山四馬路支行的5名工作人員沆瀣一氣,非法出具大量的承兌匯票,造成重大損失。金融界人士認為,應當認真從該案吸取教訓,強化銀行內外監控體系建設,避免此類案件再次發生。
據雙鴨山警方查明,中國銀行雙鴨山四馬路支行原行長胡偉東、原副行長王林以及業務員沈洪澤、楊曉平、趙偉澤5人未經任何審批程序,從2005年8月至12月,先后為犯罪嫌疑人黑龍江省集賢縣富強糧油貿易有限公司經理朱德權(又名朱德全)開具空白銀行承兌匯票45張。朱德權在沒有足額保證金的情況下,在山東四家銀行陸續將45張承兌匯票貼現,票面金額合計4.325億元。
此案引起黑龍江省公安廳、雙鴨山市委市政府的高度重視。黑龍江警方輾轉北京、上海、大連等10多個城市調查取證。近日,6名涉案的犯罪嫌疑人已被批準逮捕。
雙鴨山市公安局副局長王杰和經偵支隊隊長鄧福才介紹,朱德權將承兌匯票貼現后,用來做生意和炒作期貨。朱德權在北京、上海等地炒作棉花、豆粕、大豆、銅等期貨,賺少賠多。他相繼在北京損失1.2億元,在其他城市損失8000萬,共計損失2億元左右。朱德權采取拆東墻補西墻的辦法,后一筆承兌匯票貼現之后將前一筆還上。
目前,警方已在朱德權的期貨賬號、保證金賬號等處凍結8000余萬元,扣押汽車5輛,房產三處,尚有1億多元正在調查、追繳中。
據中國銀行雙鴨山分行有關人員介紹,這是一起銀行的“窩案”,有關銀行工作人員集體“下水”,導致事中監督失效。
案件防范心得體會
這幾天,我認真學習了關于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話,并結合最近發生在周邊人身上的錯誤,作如下心得體會,引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片,我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。
“天網恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認為自己高明,不會被發現,鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規章制度辦事,才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外,要加強學習,特別是加強規章制度的學習,熟悉和掌握規章制度的要求,提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識,要求自己愛崗敬業,認真嚴肅對待自己的職業,忠于自己的事業,勤奮工作,深思慎行,將責任心融化于血液,體現于行動,在自己的崗位上要堅定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,樹立正確的價值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生路。
農安北銀村鎮銀行市場營銷部
2012年9月14日
銀行案件防控風險排查報告 銀行員工案件防控心得篇五
##銀行關于信息科技風險
防控工作自查報告
自##年數據大集中以來,我行依托省聯社的科技支撐,各項信息管理系統逐步完善,初步建成了信息科技支撐系統,由省聯社提供的核心系統對日常業務進行集中處理,其中核心數據的備份、系統運行管理均由省聯社統一管理,我行工作重點在于對網絡設備、通訊線路及柜面終端設備的正常運行進行科技支撐,因此我行在信息科技風險管理方面的風險較少。目前,根據我行現有業務要求和信息科技發展的規劃,要求我們對信息管理、人員、技術等方面提升信息安全管理水平和管理能力,建立管理與技術相結合的全方位的風險管理體系。具體來說,主要采取以下幾方面的措施開展信息安全工作。
一、將信息科技風險管理和信息安全納入我行“十二五”信息科技發展規劃。為了提高信息科技風險管理能力,提升信息科技對業務戰略發展的可持續支持能力,我行于年初制定了“十二五”信息科技發展規劃,信息科技風險管理和信息安全成為科技規劃的重要組成部分之一。科技規劃中明確了信息科技發展方向,強調了科技基礎建設,提高信息科技風險管理水平,有效防范信息科技風險。
二、完善信息科技治理,大力開展信息科技風險管理制度建設。從只注重提高硬件配置水平逐步轉變為同時注重軟件投入和業務管理的綜合管理。例如,以前我們在信息安全管理普遍存在一個誤區,人為部署了高性能的硬件設備、實現網絡設備雙機熱備、內外網嚴格的物理隔離、做好了生產運行風險控制,就算完成了信息科技風險控制的工作,其實不然,因為信息安全不單是技術問題,更是管理問題,只有持續完善信息科技治理架構,從組織架構和制度等管理層面采取防范措施,才能真正實現信息安全管理的目標。
三、我行在信息科技風險治理方面的措施主要包括三方面。
a)認真學習和領會監管機構對信息科技風險管理的要求,吸收借鑒同業經驗,將監管要求和同業經驗轉化為行內工作規范,建立系統完善的信息科技風險管理組織架構和機制,建立以電子銀行部、合規部、稽核部為主體的信息科技風險三道防線;成立以主管領導為組長的信息系統突發事件應急小組、應急處置小組和科技支持保障小組,做好突發事件應急處理。
b)建立健全信息科技規章制度。為了做好制度建設,我行領導高度重視,以我行流程銀行建設為契機,完善了相關制度,理順了相關制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程,切實抓好制度建設。
c)采取有效的信息科技風險管理的制度,防范和化解信
息安全風險。首先,完善基礎設施建設,對中心機房進行改造,更換老舊的硬件設備,提高硬件設備防范風險的能力;二是改造電源環境,做好業務連續性建設,為基層網點更換ups電源;三是提升運行管理的水平,推進運行流程化和集中化管理,防范操作風險,確保信息系統的安全穩定運行。四是完善應急預案,積極配合省聯社開展應急演練,切實提高風險防控水平。
四、嚴格設備接入管理,提高設備管理水平。近日,省聯社推出了桌面管理系統,該系統提供全面高效的計算機設備管理解決辦法,可以監控行內it環境的變化,保障計算機設備正常運行,大幅度降低運行維護成本,并可提供詳盡的統計報表輸出,綜合反映軟硬件信息變動、當前配置等,幫助總行管理好全轄計算機設備。按照省聯社的部署,該系統計劃于下半年上線,屆時將有力的提高我行信息科技管理的效率和風險管控水平。
五、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項重點內容。根據aa省軟件正版化工作聯席會議下發的《關于推進中小金融機構使用正版軟件工作的通知》精神,結合我行的實際情況,為加快對盜版或未經授權、許可軟件的清理換裝工作,推進我行軟件正版化工作,確保我行軟件正版化工作目標的實現,結合我行實際情況,制定了《**銀行軟件正版化工作實施方案》,根據方案的進度安排,我行已于本月進入更換正版軟件和培訓階段。
關部門的要求,加強日常管理,提高業務水平,將信息科技風險防控作為工作的重中之重,保證各項業務的安全穩定運行。內部控制評價工作組應當對被評價單位進行現場測試,綜合運用個別訪談、調查問卷、專題討論、穿行測試、實地查驗、抽樣和比較分析等方法,充分收集被評價單位內部控制設計和運行是否有效的證據,按照評價的具體內容,如實填寫評價工作底稿,研究分析內部控制缺陷。
銀行案件防控風險排查報告 銀行員工案件防控心得篇六
一、基本情況
(一)、成立組織,加強領導。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長,各條線部門負責人為成員的排查領導小組,領導小組下設辦公室,設在合規管理部,主要負責制訂案件防控工作方案,牽頭檢查、督促全轄各支行(部)貫徹落實案件防控工作措施。
(二)、責任明確,任務到位。
根據相關工作要求,結合實際情況,制訂了《***年度案件防控工作實施方案》,明確了工作目標、工作任務、工作措施、工作要求。
(三)、上下聯動,扎實落實。
各分支機構重視案件防控工作,均成立以機構負責人為組長的案件防控實施小組,有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
(一)把握重點,切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定,著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題,并以案件防控工作逐步邁向制度化、規范化、常態化和科技化的方向,建立健全長效治理機制。
適用性、規范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執行力建設。
3、抓風險排查,著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發部位、抓跟蹤整改、抓內部控制、抓案件問責”的要求,開展案件風險排查。
4、抓處罰整治,著力保持高壓態勢。對發現的問題和風險,及時進行分析評價,找出存在問題的根源,有的放矢、對癥下藥,并在必要時延伸排查到其他機構、其他業務,抓好同質同類問題和風險的整改,達到檢查一點、整改一片的效果,提高案件防控工作效率。
(二)強化監督,有效提升案件防控精細化水平。
1、發揮業務條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業務部門之間的合作與溝通。二是增強業務管理能力,提高業務條線垂直化管控力度。三是強化業務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發揮業務部門與風險管理部門在各自業務辦理和風險管理方面的專業優勢,提高風險防控的前瞻性和針對性。
2、發揮遠程監控、授權作用。遠程監控中心要實現對重要時段、重要環節“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監控。強化遠程授權、集中對賬和內部審計的預防與監督的作用,加快事后監督系統的上線推廣應用。
3、發揮委派會計、兼職紀檢監察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯動的檢查機制。
(三)加強行為監察,著力防范員工行為失范帶來的案件風險
1、建立員工行為失范監察制度。建立員工行為失范監察制度,特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經商辦企業、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規定、內部報告、處罰標準和鼓勵員工監督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發部位抓好管理。一是抓案件易發環節。二是抓案件易發崗位。三是抓案件易發生業務。
3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態化管理,按照“一級不少、一人不漏”的要求,每半年開展一次排查工作,管理好員工,特別是內退員工。
(四)加強合規教育,努力增強從業人員主動防控案件的意識
1、加強教育,增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內容的培訓班,力爭培訓到每一名員工。同時分批組織員工就近到監獄等場所接受警示教育。
2、倡導合規,積極營造合規文化。一是持續開展“標準基層行社”創建活動,打造一批規范化管理標桿基層網點,二是認真落實“合規從高層做起”,強化“合規人人有責”、“合規創造價值”的理念,三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規教育的始終,結合實際,總結一批合規先進典型,剖析一些典型案例,進行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
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四、下步工作安排
(一)將高度重視案件防控工作。深刻認識當前案件防控工作的嚴峻形勢,進一步增強案防責任意識,思想上決不心存僥幸,認識上決不麻痹大意,措施上決不敷衍了事,扎扎實實、持續深入地做好內控和案防工作。
(二)將案件防控與日常經營管理結合起來。堅持案件防控與業務經營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
(三)采用多種方式進行排查。在開展各種行為和風險排查的過程當中,采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業網點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。
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