在現代社會中，人們面臨著各種各樣的任務和目標，如學習、工作、生活等。為了更好地實現這些目標，我們需要制定計劃。通過制定計劃，我們可以將時間、有限的資源分配給不同的任務，并設定合理的限制。這樣，我們就能夠提高工作效率。下面是小編為大家帶來的計劃書優秀范文，希望大家可以喜歡。

融資工作總結及計劃篇一

時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的20xx年正快步向我們走來?；厥走^去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后，在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。

我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內心還是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經歷和成長。

部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。

1、融資項目方面工作情況。

從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資料的過程中，我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。

例如最基礎的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。

對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質量的完成。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務，由于這份報告專業程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。

在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。

3、內勤和資料保管方面工作情況。

內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領導要求，對發生的融資項目及時要求材料歸檔，與相關項目負責人主動及時聯絡，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。

在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發展形勢，我們財務融資工作有著更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿足公司發展，更要從部門努力主動推進公司發展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務和挑戰，但挑戰也是機遇，我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。

20xx年的融資工作在年初即已呈現出其紛繁復雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調高存款準備金率50基點。之后監管層踩下信貸急剎車，部分商業銀行重啟擱置一年的借款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關閉等消息使融資市場上產生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力。

面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發揮我們的主觀能動性，銳意創新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發展所需要的資金支持，更要迎難而上，創造新的借款額度，為集團整體發展做出更大貢獻。

首先，著眼于集團長遠的發展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經濟形勢，我們要進行多方面的解讀和認識，把握住問題的關鍵和最本質的內容，避免被表面現象影響我們的判斷，并根據集團自身的發展情況制定出適宜我們自己的融資策略。

在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行借款的沖動依然強勁。今年第一個星期，銀行貸出近6000億元的借款，截止到1月18日，國內銀行新增借款已達1.2萬億元，不僅遠快過去年下半年的借款速度，甚至可以媲美初的瘋狂借款。去年全國新增借款9.59萬億元，其中上半年高達7.37萬億，而下半年已經開始緊縮新增借款僅2.22萬億，不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況，導致今年初借款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強調要均衡放貸，結果還是以每周6000億的速度放貸，導致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長可能已經箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經出現的食品價格和公用價格上漲，很可能觸發一輪聯動式的通脹。人民銀行調高準備金率，銀監會指導各大銀行重啟額度審批，其實只是貨幣環境正常化的第一步。

盡管監管層踩下信貸急剎車，部分商業銀行重啟擱置一年的借款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因為監管部門對銀行借款按月實行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦借款額度用光了，不管什么借款都發放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的借款額度，就又可以發放借款了，只要在下一波的放款時限內抓住機會，事先做好充分的準備，與銀行方面進行充分的溝通，憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優異回報率，我們還是能創造出很大的新增借款額度的。

作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發展的，即使監管部門要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點客戶，還是要想辦法增加新增借款發放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過開發新產品、新業務間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。

第一、目標，明確分解任務，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例，各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金借款3000萬，新增貿易融資1.7億，實現700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統籌規劃，理清思路，為實現這一工作任務打好基礎。

第二、蓄勢，夯實自身基礎，做好融資準備。促進自身融資條件的完善，夯實融資基礎，從企業發展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業間網絡關系梳理等基礎工作，時刻準備進行新的融資項目，才能新的融資機遇出現時能第一時間占據資源，為企業的長遠發展蓄勢。

第三、合作，加強溝通交流，展現企業實力。通過我們將集團的實力和發展前景展現在銀行面前，在當下政策導向下，銀行會更加慎重選擇借款對象，傾向于規模大、盈利能力強、風險小的大企業，這些對我們也可以說是一個機遇，憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點，產業鏈完善、風險意識強、長期良好的合作關系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當的自我推銷和展示是集團發展必不可少的工具。

第四、開源，創新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關系的銀行既包括資金雄厚、借款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業銀行。因此對各銀行甄別分類，并作出與之特點相應的融資計劃，針對各自銀行的優勢發掘其與我們企業的契合點，做到“行盡其用”。

第五、節流，核算融資成本，選取最優組合。在對各種融資項目或融資產品使用前，進行全面的成本核算，并將預期收益進行縱向和橫向對比，在長期收益與短期收益間找到最優均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產品。在項目進行過程中，全程進行嚴格的成本統計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業做出貢獻。

總之，新的形勢和新的發展要求賦予了我們新的責任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續開拓創新，闊步向前，宏偉的企業愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。

融資工作總結及計劃篇二

我于20xx年10月初來到公司工作實習，首先感謝公司給我這份工作機會，由于之前沒有工作經歷，一直在學校，沒有接觸過融資方面的工作，所以剛開始還是比較緊張的，呈現在自己眼前的完全是陌生的工作領域，雖然在大學期間學習過財務方面的專業知識，可對于在融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待，憧憬。也有疑慮和困惑，不知這項工作帶給自己怎樣的經歷和成長。

部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來公司融資部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換，隨著不斷的向領導和同事請教，我了解了融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中的一員承擔著的責任，更明確了潛心學習，踏實做事，不斷提高的自我要求。從最初的一無所知開始，逐步在各個融資項目準備材料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程和辦理。如何與相關人員聯系等，再到跟著領導出去實際辦事，實際操作，現在我已經逐步了解各種融資方式的流程和辦理，以及其它銀行業務的流程和辦理。

在公司實習期間，讓我明白了書本理論和實際工作運用的差別，學好專業知識理論是在實際中運用的基礎，但不能照搬過來使用，因為學校所學的理論大都是一種理想狀態下的理論，或者說是有一種假設條件的理論，不管顯性的還是隱形的，總之都是存在一些假設的，但是現實實際工作中是沒有如果的，現實是在既定條件下你該怎樣做才能達到工作的目的。

在實習期間我的社會交際能力得到了一定程度提高，在工作中我會經常性的向領導和同事請教問題，并與領導同事討論。除此之外，在出差的時候，也會和銀行工作人員交流工作上的一些事項，在不斷學習中磨練，提高自己。

在工作實習的日常辦公中，自己的不足是在獨立解決問題能力上有待加強，以及廣泛運用可能資源的能力有待提高，獨立解決問題能力是一個人成熟的必備條件，而學會廣泛運用可能資源，才能更好的投入公司的融資工作中，尤其是現在國家宏觀經濟羸弱超出預期、房地產經濟有所下降、中小企業融資越來越難的形式下，公司的融資工作也面臨著考驗，要樹立明確的危機意識和風險意識，積極的完成公司的融資任務，務必維護好公司信譽。

在今后的工作中，我會更加努力積極的提高本身素質和能力，跟著部門領導、同事多學習，多交流，多關注國家經濟政策，關注和企業融資方面相關的經濟政策，更好的投入到公司的融資業務中。

融資工作總結及計劃篇三

6.加強公司內部團結。服從大局，主動參與，對公司內部各部門相關要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助;對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結向上的環境。

2.主要工作：根據公司整個機構調整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。配合公司發展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現提供堅實的人才基礎。維護好同金融機構的合作關系，保證完成公司各項融資任務。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關金融機構的對接，在運用好合適金融工具的基礎上，保證項目資金充裕。在完善融資數據庫的基礎上，做好融資后備項目的收集、完善工作。在配合相關局辦工作的基礎上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規，收集好上市及債券發行的相關資料，為公司領導決策獻計獻策;另一方面要加大同證券公司、經委、銀監局、人行、證監會等相關部門的聯系，在取得經發局、財政局支持的基礎上，爭取我公司納入昆明上市后備企業資源庫;同時在條件合適時，爭取我公司發行2-5億左右的公司債。

新的一年，堅持以提高自身專業素養為中心，把握新機遇、迎接新挑戰、面臨新問題、克服新困難、譜寫新篇章。

融資工作總結及計劃篇四

甲方需向_____融資，請求乙方為其融資提供擔保，為明確雙方的權利和義務，根據我國《中華人民共和國民法典》及相關法律、法規，經雙方協商一致，特訂立本合同，以便雙方共同遵守。

第一條甲方在融資金額為人民幣，種類：。

第二條乙方的權利和義務1、有權檢查、監督甲方所貸款項的使用情況和生產經營情況;2、有權要求甲方提供反擔保(包括不限于抵押、質押、保證);3、甲方如不能按期償還貸款，從乙方代為償還之日起，乙方即有權要求甲方或反擔保人承擔連帶責任，并有權依法處置抵押物、質押物后優先受償;4、乙方按擔保金額一次性向甲方收取擔保手續費，收費標準為年息%;(不足一個月的按照一個月計算)5、在甲方符合擔保貸款條件和提供反擔保條件的情況下，及時為甲方辦理貸款擔保。

第三條甲方的權利和義務1、按照申請貸款擔保的條件提供乙方要求的各類資料;2、甲方向乙方提供以下反擔保措施并承諾在銀行發放貸款前完成：3、甲方整個貸款手續辦理結束后，必須將借款合同、保證合同、放款憑證復印件等相關資料送交乙方一份留存;4、甲方必須按申請用款事由使用貸款，接受乙方的檢查和監督;并按期向乙方提供財務報表等資料;5、甲方按借款合同所定期限歸還貸款本息;6、在乙方為甲方出具貸款擔保書之前，甲方應一次性向乙方支付擔保手續費;如甲方提前還款，乙方按實際擔保日期(不足一個月的按照一個月計算)收取擔保手續費;7、乙方提供擔保后，甲方與銀行如需修改擔保合同或變更主合同時，需征得乙方書面同意，否則乙方不承擔擔保責任。

第四條甲方不能如期歸還貸款必須提前30天通知乙方，并說明原因，由乙方征求銀行意見后，確定是否同意展期擔保。

第五條甲方違反本合同的約定，應向乙方支付擔保金額的每日千分之五的違約金。

第六條如甲方貸款逾期，從乙方為甲方代為償還之日起，即有權收取損失的利息。

第七條協議管轄：甲、乙雙方在執行本協議過程中產生爭議，由雙方協商，協商不成雙方應向乙方所在地的人民法院通過進行訴訟解決。

第八條本合同經雙方法定代表人或委托代理人簽字或蓋章即生效。本合同一式二份，甲乙雙方各執一份，反擔保保證合同、抵(質)押合同是本合同的從合同，與本合同具有同等效力。

法定代表人：法定代表人：

(或授權代理人)(或授權代理人)

年月日年月日

融資工作總結及計劃篇五

20xx年，是深圳康泰生物制品股份有限公司業務迅猛發展和非常重要的一年，對于公司的融資工作更是充滿考驗和挑戰的一年。為了提升自己的思想素質和業務能力，我注重加強學習和鍛煉，始終如一地嚴格要求自己。一年來，我積極參加公司組織的各項學習活動，通過電視、網絡、報紙等方式較為系統地學習和了解了黨和國家的方針政策，進一步提高了自己的思想認識水平和政治理論修養，始終做到在思想、行動上與公司同心同德。為了提升自己的業務水平，我還不斷加強對當代經濟、管理、科技、法律等方面知識的學習，以拓寬知識層面，更新知識結構。通過學習，我更加熟練掌握了推銷自我的技巧、推介公司的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等，我的組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面有了較大提高，保證了本崗位各項工作的正常運行。

作為公司融資部經理，尋找銀行資金、滿足公司經營需求是我的主要職責。在工作中，我緊緊圍繞公司的決策部署，立足實際，認真履行崗位職責，取得了實際效果。

(一)銀行融資取得新成效

公司自成立以來以銷售乙肝疫苗為主營業務，公司銷售業績良好，每年利潤穩固發展，流動資金充足。20xx年，公司在北京投入巨資建設疫苗產業化基地。由于擴大了生產經營規模，公司需要對外融資滿足需求。在融資政策進一步趨緊的大環境下，公司的融資工作人員克服了銀行信貸政策對于生物制藥行業融資保持冷漠態度的實際困難，在公司管理層的正確領導下，迎難而上，在建設銀行、興業銀行、招商銀行、華夏銀行、中信銀行和寧波銀行等金融機構做了大量的工作，順利完成了公司綜合授信工作，及時解決了公司業務發展的所需資金。截止20xx年12月底，今年公司取得綜合授信總額度54500萬元，在20xx年取得農行5000萬元、中信4000萬元，合計9000萬元銀行綜合授信的基礎上新增貸款綜合授信45500萬元，增加幅度505%。目前貸款資金到賬14400萬元，及時保障了北京疫苗生產基地項目建設的.資金需求。特別值得一提的是，今年融資部在融資渠道方面勇于創新和開拓，除成功地操作疫苗產業化項目貸款前提下，還積極開發資本運作市場，成功從興業銀行、建設銀行以備用授信的手段得到銀行24500萬元的信托資金，積累豐富的經驗，為整個公司的發展和建設起到非常重要的作用(詳見附件一：20xx年、20xx年融資授信情況統計表)。

(二)“北京市工業發展資金貼息”實現新突破

在考慮融資成本最小化的前提下，公司融資人員在與建設銀行簽署正式貸款合同當月，就以北京民海疫苗產業化項目分別向北京市工業促進局、工信部、北京市發改委申請大額貸款貼息。由于民海公司注冊地址在北京，貸款銀行在異地和民海公司由于還處于建設期，不符合政府補貼要求的“經營情況良好”的硬件條件，在第一次申請中被政府相關部門確定為“貸款貼息不予支持企業”。在第二次申請中，公司融資人員在管理層的正確指導下，領會政府高層領導思路，確定主攻方向，明確操作步驟，迎難而上，排除萬難，頂著多方壓力，最終在本年度的最后一批申報項目中通過了民海的貼息申請，直接給公司節省2500萬元的成本支出，12月29日已經先期到賬620萬元，大大緩解公司未來兩年的資金壓力；同時以此為切入口，打開政府的“貼息”的缺口，保障公司未來使用貸款資金成本的最低化，這也將為公司節省大量的資金成本。

一年來，我按照公司要求，認真貫徹執行公司規章制度，結合工作實際，盡職盡責。一是堅持講原則、講大局，用事業統一思想，用發展凝聚力量，通過談心交心等形式，溝通思想，促進了部門成員合心、合拍、合力，創建了心齊、氣順、勁足的工作環境，帶動了部門工作的創新發展。二是狠抓制度執行。我堅持把嚴格要求、嚴格教育、嚴格管理、嚴格監督貫穿于思想、作風、紀律、工作的各方面和各環節之中，客觀公正地對待部門員工，不厚此薄彼，不搞遠近親疏，營造了相互協作、同舟共濟、齊心協力的和諧氛圍，增強了部門的凝聚力和戰斗力。一年來，我和部門員工都能認真執行公司的各項規定，沒有發現一例違法違紀問題。

過去的一年，融資部工作取得的成績來之不易，是公司領導高度重視和堅強領導的結果，是兄弟部門大力支持的結果，也是融資部全體人員團結奮斗、自加壓力和努力拼搏的結果。在此，我向大家表示衷心的感謝！成績凝聚著領導和同事們的支持、鼓勵和幫助，榮譽不僅僅屬于我個人，更屬于我們這個優秀的團隊。成績不是終點，而是更高、更新的起點。

隨著公司的發展壯大，20xx年融資部的工作任務艱巨繁重。我們將繼續在公司的堅強領導下，緊緊圍繞經營管理中心工作，用心想事，用心謀事，用心干事，以更加飽滿的熱情、更加務實的作風，為又好又快地推進公司跨越式發展作出新的更大的貢獻。

謝謝大家！

融資工作總結及計劃篇六

申請人：______________________（以下稱“甲方”）

受理人：__________租賃有限公司（以下稱“乙方”）

甲方根據 ________ 出立的________號文/決議已獲準購買/從乙方租賃 _________項目項下的 __________設備，估計設備價格為____________?，F甲方向乙方申請由乙根據甲方按本項目的可行性研究報告的內容所提出的具體要求和以甲方就涉及其利益的部分所同意的條件向雙方都接受的賣方購買該設備并通過雙方將訂立的融資租賃合同將該設備作為租賃物件出租給甲方使用。

二、參與上述購買的談判并在購買合同上簽署，以承擔相應的責任；

三、上述購買合同一旦訂立，即同乙方訂閱融資租賃合同；

四、在乙方接受本申請后_____日內向乙方匯付租賃保證金，金額為估計設備價款的______%即_____元,除非由于融資租賃合同已充分履行或因不可抗力或乙方原因而未能訂立、生效或履行，甲方將不要求乙方退還該保證金。

一、受理甲方的上述申請并將據以開展工作：

二、在融資租賃合同已充分發行或因不可抗力或乙方原因而未能簽訂立、生效或履行的情況下，將保證金按________銀行_____年期企業存款利率記息還甲方，記息期限自乙方收到租賃擔保證金之日起至退還之日止。

本申請書自雙方蓋章及雙方法定代表簽字之日起生效。本申請書一式 ____份，甲乙雙方各持____份。

乙方主管部門意見：______________________________。

附件：可行性研究報告及 _______號文（略）

融資工作總結及計劃篇七

融資工作總結及計劃篇八

（紅字為填寫說明）

（本內容寫明融資主體簡要介紹，其中必須寫明企業股權結構及各股東持股比例，如果是房地產開發企業，必須寫明房地產開發資質是幾級）

（寫明企業融資事由，如×××企業為承建×××項目用于×××款項特申請融資）

（本內容寫明需要融資的額度、期望融資的期限）

（本內容要詳細寫明用于本次融資的抵押物是什么，無論是土地還是樓房或者其他資產，都要寫明抵押物數量有多少、評估價值有多少。如果是抵押土地，要標明土地證號碼；如果要抵押房產，要房產證號碼）

（本內容要詳細寫明融資的具體用途，并給出一個大體的計劃，比如支付工程款多少、安裝費多少、償還欠款多少。融資用途一定要真實）

（本內容要詳細闡述用戶償還融資本金及利息的款項來源，要對每一項還款來源給出大約的金額和時間。比如一期住宅銷售在××年××月可達到銷售收入××元人民幣，可以專戶存儲優先用于償還，××收入在××年××月可達××元人民幣，用于第二還款來源等等。最好有一項以上還款來源）

融資工作總結及計劃篇九