人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲，一起對今后的學(xué)習(xí)做個計劃吧。那關(guān)于計劃格式是怎樣的呢？而個人計劃又該怎么寫呢？下面是我給大家整理的計劃范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。
金融工作計劃 金融工作計劃篇一
一、深入貫徹落實(shí)中央八項規(guī)定，繼續(xù)深入開展黨的群眾路線教育實(shí)踐活動，抓好各項整改工作的落實(shí)。建立健全各項規(guī)章制度，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)。
二、加強(qiáng)防范和化解金融風(fēng)險工作力度。抓好各基金會、城信社債權(quán)追收工作，切實(shí)做好“平安金融”工作。
三、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系，推動政銀企農(nóng)合作。充分發(fā)揮政、銀、企、農(nóng)紐帶作用，構(gòu)建政銀企農(nóng)相互溝通的良性互動機(jī)制。推動金融機(jī)構(gòu)加大對我縣中小企業(yè)及農(nóng)戶的貸款支持力度。
四、積極推進(jìn)農(nóng)村普惠金融試點(diǎn)工作。大力優(yōu)化農(nóng)村金融環(huán)境，提升農(nóng)村金融服務(wù)水平，著力解決農(nóng)戶融資難的問題，努力推動農(nóng)業(yè)增效，農(nóng)民增收、農(nóng)村發(fā)展。
五、積極推動縣農(nóng)村信用社改革，大力推進(jìn)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)建設(shè)。
六、加大打擊非法集資力度，切實(shí)做好掛點(diǎn)村及農(nóng)村保險推廣工作。
七、切實(shí)做好縣委、縣政府及上級有關(guān)部門交辦的各項工作。
金融工作計劃 金融工作計劃篇二
隨著我國金融市場的逐步完善，新的金融工具和金融運(yùn)作方式不斷出現(xiàn)。其中金融機(jī)構(gòu)對不良資產(chǎn)進(jìn)行打包處置從無到有，從限定在國家計劃內(nèi)由四家資產(chǎn)管理公司壟斷進(jìn)行開始，逐步形成企業(yè)自主的多元開放的市場運(yùn)作模式。每年都有數(shù)千億的不良金融資產(chǎn)被打包出售，相應(yīng)地有眾多的單位和個人加入了這一新興行業(yè)“淘金”。由于貸款活動中以不動產(chǎn)作為抵押比較受銀行青睞，因此在不良資產(chǎn)處置中比較多地涉及到轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)和銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅問題。在債務(wù)人、銀行、資產(chǎn)包購買和處置人、不動產(chǎn)購買人之間，涉及多少道營業(yè)稅，能否差額計稅，如何進(jìn)行扣除憑證管理，仁者見仁，各有各的理解。
（一）任何行業(yè)都是有風(fēng)險的，以信用為核心的金融體系更是如此。金融機(jī)構(gòu)在發(fā)放貸款以后，由于種種原因致使貸款本息無法正常收回的事情時有發(fā)生。為盡可能減少因此發(fā)生的損失，銀行便將某一時期或某一類應(yīng)收未收的貸款項目進(jìn)行捆綁（即不良金融資產(chǎn)包）出售，將債權(quán)讓渡給愿意承接的單位或個人以取得一些收益。在債權(quán)轉(zhuǎn)讓的過程中，隨同貸款合同產(chǎn)生的抵押權(quán)同時轉(zhuǎn)移。承接不良資產(chǎn)者可能將該資產(chǎn)包直接轉(zhuǎn)讓出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照資產(chǎn)包中的項目，逐個行使債權(quán)人權(quán)利，催收本息以及對抵押物進(jìn)行處置。這就是不良金融資產(chǎn)包的基本含義。
（二）關(guān)于抵押，《中華人民共和國物權(quán)法》（以下簡稱《物權(quán)法》）第三十三條做出了規(guī)定，“本法所稱抵押，是指債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對本法第三十四條所列財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照本法規(guī)定以該財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償。
前款規(guī)定的債務(wù)人或者第三人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，
二、相關(guān)法律規(guī)定
金融資產(chǎn)包購買人對抵押的不動產(chǎn)進(jìn)行處置過程中，受到國家法律的保護(hù)和約束。這主要是《物權(quán)法》和《中華人民共和國擔(dān)保法》（以下簡稱《擔(dān)保法》）
（一）《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定
我國《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定主要有：
1.保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)抵押給債權(quán)人的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該財產(chǎn)優(yōu)先受償。
2．抵押權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時抵押財產(chǎn)歸債權(quán)人所有。
3．抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，擔(dān)保該債權(quán)的抵押權(quán)一并轉(zhuǎn)讓，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。
4．債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該抵押財產(chǎn)所得的價款優(yōu)先受償。
（二）《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定
我國《擔(dān)保法》做出了與上述《物權(quán)法》相同的規(guī)定，同時進(jìn)一步做出如下規(guī)定：
1.訂立合同時，抵押權(quán)人和抵押人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有。
2．債權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時抵押財產(chǎn)歸債權(quán)人所有。
3．債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償?shù)模梢耘c抵押人協(xié)議抵押物折價或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價款受償；協(xié)議不成的，抵押權(quán)人可以向人民法院提起訴訟。
（一）根據(jù)以上對基本含義和相關(guān)法律的了解，我們發(fā)現(xiàn)在處理抵押不動產(chǎn)時能夠采取以下五種方式：
1.由債權(quán)人監(jiān)督債務(wù)人處置所抵押的不動產(chǎn)，以其收入清償債務(wù)。
2.債務(wù)人委托債權(quán)人代為處置所抵押不動產(chǎn)。
3.債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)商，將債務(wù)人所抵押不動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給債權(quán)人。
4.債權(quán)人向法院申請，強(qiáng)制拍賣抵押不動產(chǎn)，并以拍賣所得優(yōu)先償還債權(quán)人。
5.債權(quán)人向法院申請，要求取得債務(wù)人所抵押不動產(chǎn)所有權(quán)。
（二）綜上所述，對處置抵押不動產(chǎn)可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識
1.在資產(chǎn)包出售過程中，是債權(quán)人的變更，其他債權(quán)債務(wù)關(guān)系包括抵押關(guān)系是不變的。因此，無論是發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)，還是通過競買取得債權(quán)（包括附帶的抵押權(quán)、擔(dān)保等）的單位和個人，并不直接或必然地獲得抵押物，而是取得債權(quán)人身份及于抵押物的優(yōu)先受償、提起訴訟等權(quán)利。
2.購置資產(chǎn)包的人要取得其中一項借貸關(guān)系中抵押物所有權(quán)，只有兩個途徑，一是與債務(wù)人達(dá)成以抵押物抵償債務(wù)協(xié)議，同時解除雙方的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；二是通過向法院起訴，由法院裁定抵押物歸債權(quán)人所有，雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系同時消滅。因為抵押作為合同的一部分，按照法律規(guī)定不能與借貸合同分離。同時已抵押的不動產(chǎn)不能夠發(fā)生所有權(quán)轉(zhuǎn)移，所以發(fā)生抵押不動產(chǎn)轉(zhuǎn)移給債權(quán)人的行為，必然與借貸關(guān)系的消滅和抵押關(guān)系的解除相一致。
3.分清物權(quán)的具體內(nèi)容。傳統(tǒng)的所有權(quán)，一般來說包括占有、使用、處分、收益等四項權(quán)利，這四項權(quán)利是可以分離的。例如出租過程中所有人（出租人）出讓使用權(quán)從而獲得租金收入這樣的收益權(quán)。隨著社會的發(fā)展，像社會分工一樣，所有權(quán)的具體內(nèi)容越來越豐富，從而逐步擴(kuò)大完善到了物權(quán)的范疇。若干個人可以在同一物品上各自擁有不同的物權(quán)，形成錯綜復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，因而產(chǎn)生了終極所有權(quán)的概念。營業(yè)稅法規(guī)對不動產(chǎn)的征稅范圍，限定為銷售不動產(chǎn)所有權(quán)、永久使用權(quán)和有限產(chǎn)權(quán)。這里的幾個概念要做理論的分析很難說的清楚，但與抵押的概念和相關(guān)法律規(guī)定結(jié)合起來，可以明確的是如果債權(quán)人沒有支付或約定支付相應(yīng)的對價，就不是一種銷售行為。而是一種單方面的行為。債權(quán)人對抵押不動產(chǎn)所作的相關(guān)安排，是否構(gòu)成銷售行為，一看有無買賣雙方的意思表示；二看有無交易的對價（即屬于有償或應(yīng)被視同有償）；三看有無可能，有無法律上的障礙。
通過以上分析，筆者對處置不良金融資產(chǎn)包中的不動產(chǎn)活動的基本結(jié)論是：
（一）從債務(wù)人（借款人）來說，毫無疑問，發(fā)生了銷售不動產(chǎn)行為，不論是按照債權(quán)人意圖出售給第三方，還是直接出讓給債權(quán)人，都必須繳納銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅。
（二）對金融機(jī)構(gòu)來說，其打包出售不良資產(chǎn)的行為，是一種合同主體的變更行為，目前還不屬于營業(yè)稅征稅范圍。對此，已有明確的文件規(guī)定不征收營業(yè)稅。
（三）對購買不良金融資產(chǎn)包后進(jìn)行轉(zhuǎn)賣，或是拆包重新
1.對于第三條第（二）款第2項中表述的情況，即取得債權(quán)的人與債務(wù)人達(dá)成消滅債務(wù)關(guān)系以不動產(chǎn)抵債的，或是通過法院定消滅債務(wù)關(guān)系以不動產(chǎn)抵債的，不論是否辦理房產(chǎn)證（包括土地使用權(quán)證）過戶手續(xù)，在債權(quán)人轉(zhuǎn)讓該不動產(chǎn)時，都應(yīng)繳納營業(yè)稅。
2.對于債權(quán)人取得債務(wù)人同意（委托）將不動產(chǎn)交拍賣機(jī)構(gòu)拍賣的，或是債權(quán)人向法院起訴后由法院委托拍賣機(jī)構(gòu)拍賣的，屬于債務(wù)人直接向終端客戶銷售不動產(chǎn)的行為，通過購買金融資產(chǎn)包而成為債權(quán)人的單位和個人以及法院、拍賣機(jī)構(gòu)，都不構(gòu)成銷售不動產(chǎn)行為，不是銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅納稅人。
3.對于債務(wù)人在債權(quán)人監(jiān)督下，或按照債權(quán)人的意圖出售不動產(chǎn)，所得收入歸債權(quán)人所有的行為，對債權(quán)人來說是采取催收方式收回債權(quán)，沒有發(fā)生銷售不動產(chǎn)行為，與上述第2點(diǎn)屬于同一性質(zhì)。
（五）合理確定營業(yè)額
1.對于債務(wù)人來說，一般并不取得收入（收入直接到債權(quán)人那里去了）。其銷售不動產(chǎn)的收入，應(yīng)以其抵債金額確定。但拍賣所得大于欠款本息的，超過部分歸債務(wù)人所有，也應(yīng)當(dāng)作為營業(yè)額計征營業(yè)稅。
2.不動產(chǎn)是債務(wù)人購置所得時，購買價可以從營業(yè)額中扣除。對于購買金融資產(chǎn)包的債權(quán)人來說，銷售不動產(chǎn)行為應(yīng)當(dāng)繳納營業(yè)稅時，當(dāng)然屬于銷售購置不動產(chǎn)行為。其扣除的金額，可能的途徑有四種，一是按照全部資產(chǎn)包成交價格占資產(chǎn)包原始價格的比例，乘不動產(chǎn)帳面價值得出的數(shù)字；二、按照資產(chǎn)包拍賣成交時的評估價。近年來不動產(chǎn)價格飛漲，按照評估價對納稅人最有利。三是購買金融資產(chǎn)包時資產(chǎn)清單上列名的帳面價值（原始價格）；四、按照債務(wù)人所欠貸款本息計算。
對于第一種方式，按照比例法計算將使扣除金額大大縮水，增加稅收負(fù)擔(dān)，特別是資產(chǎn)包中能夠有價值的主要就是抵押不動產(chǎn)，其他一些現(xiàn)金權(quán)益項目的價值形同虛設(shè)，因此，競買人接收的是資產(chǎn)包的全部，實(shí)際上是購買資產(chǎn)包中一些有價值的東西。這正是資產(chǎn)包的意義所在，虛虛實(shí)實(shí)魚龍混雜，但看得見的干貨以不動產(chǎn)為最，因此，其縮小其價值不符合實(shí)際。按照資產(chǎn)包拍賣成交時的評估價計算缺乏可操作性，并且近年來房地產(chǎn)價格飛漲，按評估價必然增加扣除金額。按照資產(chǎn)包交易基礎(chǔ)資料中的原始價值作為扣除金額，可以看作是按照歷史客觀成本扣除，所以筆者認(rèn)為比較合適。最后，按照貸款本息總額進(jìn)行扣除的方法，雖然與現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)銷售抵債不動產(chǎn)，以銷售收入減去抵債本息后的余額繳納營業(yè)稅的規(guī)定相一致，但貸款本息在資產(chǎn)包交易中已經(jīng)完全被修改，競買人考慮的是不動產(chǎn)的實(shí)際價值而不是帳面上欠債數(shù)，而且利息的計算期間、利率水平等不確定性較大，因此，筆者也不建議采取這種方式。
金融工作計劃 金融工作計劃篇三
新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細(xì)的工作計劃。
客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)。
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能夠耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但是由于各種各樣的原因還沒有能夠做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求：
1、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險，因此到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能夠發(fā)揮員工最大潛能夠來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
金融工作計劃 金融工作計劃篇四
20xx年是我行定點(diǎn)幫扶云南省永仁、武定兩家國家級貧困縣脫貧致富奔小康的第五年。我行將在國務(wù)院扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，堅持“以更新觀念為突破口，以教育扶貧為重點(diǎn)，以綜合開發(fā)為主攻方向”方針，扎實(shí)工作，力爭再創(chuàng)扶貧工作新局面。
主要工作初步安排如下：
(一)發(fā)動全行員工，組織開展第六次為武定、永仁兩縣捐款、捐物活動。
(二)在全行范圍內(nèi)擇優(yōu)選拔第六批扶貧干部。
(三)建設(shè)完成永仁猛古臘招銀希望小學(xué)和武定大梁子招銀希望小學(xué)，并于9月學(xué)校開學(xué)時投入使用。同時調(diào)查、確定兩縣第六所招銀希望小學(xué)。并修繕校舍。
(四)在永仁和武定各選擇、建設(shè)并完成招銀溫飽示范村一個。并完善基礎(chǔ)設(shè)施。
進(jìn)一步加強(qiáng)基層組織建設(shè)。大力推動機(jī)關(guān)黨組織與幫扶村黨支部結(jié)對共建、有機(jī)整合，指導(dǎo)幫助基層組織建設(shè)，加強(qiáng)對村“兩委”班子建設(shè)，切實(shí)提高“發(fā)展經(jīng)濟(jì)，建設(shè)新村;化解矛盾，建設(shè)和諧村;自我管理，實(shí)現(xiàn)村黨支部自我發(fā)展”的能力。
(五)完成“1+1”結(jié)對助學(xué)對象選擇和資金發(fā)放工作，并追蹤資金使用和結(jié)對學(xué)生學(xué)習(xí)情況。
(六)組織開展定點(diǎn)幫扶五周年系列活動。
金融工作計劃 金融工作計劃篇五
員工綜合素質(zhì)的不斷提升，是我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展的前提和保證。今年，我行在繼續(xù)抓好干部隊伍建設(shè)的同時，將把員工培訓(xùn)，特別是對基層新錄用員工的培訓(xùn)，作為一項重點(diǎn)工作。該項工作責(zé)成人力資源部、個人金融部、監(jiān)察部等幾個部門聯(lián)動，采取多種形式，內(nèi)容將涵蓋基礎(chǔ)業(yè)務(wù)、服務(wù)禮儀、合規(guī)文化等方面，確保年內(nèi)基層員工的培訓(xùn)率達(dá)到100%。此外，還將責(zé)成工會、共青團(tuán)等部門，將業(yè)務(wù)技能、服務(wù)規(guī)范常識等內(nèi)容與員工活動有機(jī)結(jié)合起來，采取以賽代訓(xùn)的方式，適時開展一些寓教于樂且為員工喜聞樂見的競賽活動。通過培訓(xùn)和活動，不斷提升員工隊伍素質(zhì)，為我行客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
春節(jié)后，我行將責(zé)成個人金融部與工會、保衛(wèi)、科技等部門一道，按照省行制定的《網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)銷售流程手冊》中規(guī)定的軟硬件服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對轄內(nèi)所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次認(rèn)真徹底的檢查，查遺補(bǔ)漏，對不符合標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)設(shè)施全部按省行最新標(biāo)準(zhǔn)整改，保證在市轄內(nèi)統(tǒng)一全行的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)形象。
20xx年，我行始終將貫徹落實(shí)首問負(fù)責(zé)制，作為全行服務(wù)工作的一個重點(diǎn)和中心，并通過明查暗訪及開展服務(wù)競賽等方式，將該項制度在轄內(nèi)所有機(jī)構(gòu)中推行和實(shí)施。經(jīng)過一年的努力，首問負(fù)責(zé)制的工作要求，已經(jīng)逐步變成全行員工的自覺行動。但是，在日常考核中發(fā)現(xiàn)，個別員工在處理“轉(zhuǎn)辦”業(yè)務(wù)時還不夠規(guī)范，存在不盡如人意之處。今年，我行將繼續(xù)在轄內(nèi)全力貫徹該項制度，讓來到我行的客戶切實(shí)感受到為其真正負(fù)責(zé)的中行態(tài)度。
總行20xx年版《網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范》已經(jīng)出臺。今年，我行將嚴(yán)格按照總行制定的新的服務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我行實(shí)際，細(xì)化檢查標(biāo)準(zhǔn)，加大獎懲力度，繼續(xù)在全行開展服務(wù)競賽活動。通過競賽，鞏固我行既有的服務(wù)成果，在本地區(qū)真正樹立行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的金字招牌。
金融工作計劃 金融工作計劃篇六
各位領(lǐng)導(dǎo)，同志們：
根據(jù)會議安排，我就xx縣20xx年金融工作情況及20xx年金融工作主要安排作一簡要匯報。不妥之處，懇請批評指正。
我辦在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞“工業(yè)強(qiáng)縣、產(chǎn)業(yè)富民”的主戰(zhàn)略，按照“總量適度、節(jié)奏平穩(wěn)、結(jié)構(gòu)改善、風(fēng)險防范”的總要求，積極創(chuàng)新工作思路、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化協(xié)調(diào)服務(wù)，加大金融對縣域經(jīng)濟(jì)的支持力度。金融工作有序開展，全縣金融業(yè)保持健康快速發(fā)展態(tài)勢。
（一） 新增貸款完成情況
截至12月末，我縣金融機(jī)構(gòu)各項存款余額為126.48億元，比年初增加22.05億元，增幅21.11%。各項貸款余額40.97億元，比年初增加6.21億元，增幅17.98%。完成市上下達(dá)新增貸款8.5億元目標(biāo)任務(wù)的73.06%。
（二）融資性擔(dān)保公司擔(dān)保任務(wù)完成情況
全縣xx家擔(dān)保公司已提供企業(yè)貸款擔(dān)保或個人貸款擔(dān)保 378筆，擔(dān)保額9900萬元。xx縣xx融資擔(dān)保有限公司為國有控股，注冊資本金3000萬元，與縣信用聯(lián)社合作民
生類貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保放大倍數(shù)為3倍，提供民生貸款擔(dān)保198筆共736萬元；與縣工行合作企業(yè)貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保放大倍數(shù)為3倍，目前已提供企業(yè)貸款擔(dān)保5筆共1340萬元。總共實(shí)現(xiàn)擔(dān)保20xx萬元，完成縣下達(dá)融資擔(dān)保貸款5000萬元目標(biāo)任務(wù)的41.52%。
（三）保險公司保費(fèi)收入及理賠情況
全縣實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1.90億元，去年同期收入1.76億元，同比增長7.95%；其中：人壽保險公司保費(fèi)收入1.46億元，去年同期收入1.42億元，同比增長2.81%；財產(chǎn)保險公司保費(fèi)收入0.44億元，去年同期收入0.34億元，同比增長29.11%。賠付保險金(含滿期給付）0.49億元，去年同期賠付0.50億元，同比下降2.00%。
堅持以科學(xué)發(fā)展為指導(dǎo)，貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會議關(guān)于維績實(shí)行積極財政政策和穩(wěn)健貨幣政策的精神，緊圍繞“xx建設(shè)年”，進(jìn)一步加強(qiáng)銀企深度合作，積極創(chuàng)建金融生態(tài)示范縣，加大金融改革開放力度，推進(jìn)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新；加大信貸投放力度，為促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)更好更快發(fā)展提供有力的金融支撐。
20xx年全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全年新增貸款45億元、力爭50億元，我縣金融機(jī)構(gòu)全年新增貸款8億元，力爭8.8億元；保險業(yè)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1.7億元；發(fā)展一家小額貸款公司和一家村鎮(zhèn)銀行；力爭完成省級金融生態(tài)示范縣的創(chuàng)建；探索啟動農(nóng)村商業(yè)銀行組建工作。
（一）加強(qiáng)信用環(huán)境建設(shè)。進(jìn)一步加強(qiáng)社會信用體系建設(shè)，充分發(fā)揮政府在優(yōu)化金融環(huán)境中的指導(dǎo)作用，嚴(yán)厲打擊逃費(fèi)金融債行為，防范和化解金融風(fēng)險，保障金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，確保在年底前省級金融生態(tài)示范縣創(chuàng)建成功，信用聯(lián)社完成“全省現(xiàn)代金融企業(yè)”創(chuàng)建工作，共同打造金融生態(tài)環(huán)境。
（二）加大信貸投放力度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真落實(shí)信貸目標(biāo)分解任務(wù)，圍繞全縣基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)業(yè)建設(shè)和民生工程，加大信貸信貸支持力度，既要對中小企業(yè)進(jìn)行扶持，同時也要積極爭取政策，加大對重點(diǎn)項目、重點(diǎn)區(qū)域的支持力度。
（三）做實(shí)做強(qiáng)融資平臺。一是做實(shí)企業(yè)。參照其他縣市實(shí)際操作模式，劃轉(zhuǎn)存量土地，可將國有存量土地從儲備中心劃轉(zhuǎn)國資辦，由國資辦分別注入各國有企業(yè)，僅限于融資使用。劃轉(zhuǎn)經(jīng)營性國有資產(chǎn)，整合國有資產(chǎn)，切塊后分別注入各國有企業(yè)；二是包裝項目。各投資公司聘請專業(yè)團(tuán)隊，量身包裝融資項目，做好可行性研究，認(rèn)真測算項目投資成本及收益，提高國有企業(yè)市場化運(yùn)作水平，妥善經(jīng)營，提高償還債務(wù)的能力；三是重獎激勵。今年對融資國有企業(yè)和銀行實(shí)行重獎激勵，在完成年初計劃目標(biāo)前提下，按融資金額的1‰獎勵企業(yè)和銀行，對支持融資的部門給予領(lǐng)導(dǎo)班子獎勵。充分發(fā)揮現(xiàn)有融資平臺的作用，整合存量國有資產(chǎn)資源，提高融資平臺的承載能力和對外融資能力，力爭全年完成4億元融資任務(wù)。
（四）加大金融創(chuàng)新力度。金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化產(chǎn)品創(chuàng)新能力、優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力，科技支撐力度，切實(shí)提高金融支持任務(wù)發(fā)展和為民排憂解難的覆蓋面，著力推進(jìn)金融創(chuàng)新，探索農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)、集體建設(shè)用地使用權(quán)、農(nóng)村房屋產(chǎn)權(quán)抵押貸款，多元化解決中小企業(yè)和個人融資需求。力爭全年金融創(chuàng)新產(chǎn)品5類，完成1戶村鎮(zhèn)銀行和1戶小額貸款公司的籌建工作。
（五）加大政策支持力度。繼續(xù)設(shè)立金融業(yè)發(fā)展專項資金，建議縣財政在去年安排的基礎(chǔ)上，今年增加一到數(shù)家的資金，用于金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展獎勵和金融生態(tài)環(huán)境打造。同時，完善金融綜合目標(biāo)考核辦法，突出考核重點(diǎn)，既注重投放總量，更注重信貸投放結(jié)構(gòu)和投放時間，實(shí)行政府性存款（縣財政和部門統(tǒng)一管理和存放的資金）與新增信貸掛鉤的力度，充分激發(fā)和調(diào)動金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極性。
金融工作計劃 金融工作計劃篇七
眼間又要進(jìn)入新的一年-20xx年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績。
一、熟悉銀行新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。
銀行在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為銀行一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé)，在遵守銀行規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費(fèi)用達(dá)8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
2、在第二季度的時候，以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4.8萬元以上代理費(fèi)(每月不低于1.2萬元代理費(fèi))。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
3、第三季度的"十一""中秋"雙節(jié)，帶來的無限商機(jī),給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《某某省著名商標(biāo)》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《某某省著名商標(biāo)》，承辦費(fèi)用達(dá)7.5萬元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶銀行的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到最全面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上。
二、制訂學(xué)習(xí)計劃。
學(xué)習(xí)，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。
三、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識、增強(qiáng)團(tuán)隊意識。
積極主動地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。
以上，是我對20xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到銀行領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20xx年，我會更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏的機(jī)會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務(wù)開展工作。相信自己會完成新的任務(wù)，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。
金融工作計劃 金融工作計劃篇八
20xx年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個方面入手，全面提升個人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營管理上臺階、上水平。
一、20xx年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項產(chǎn)品的銷售能力；優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距；以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點(diǎn)”，堅定不移的落實(shí)“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略；20xx年經(jīng)營客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強(qiáng)化客戶營銷維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑；三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻(xiàn)；繼續(xù)打造“第二個***”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊，實(shí)現(xiàn)突破跨越；“第三梯隊”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進(jìn)靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。
二、20xx年個人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)
(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品
1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款，實(shí)物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力。
4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢；加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式。
5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營管理水平；加強(qiáng)對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度；加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。
6.試點(diǎn)推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力；充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額；加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試；加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位；加強(qiáng)記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案；建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度；加強(qiáng)與保險公司合作，加大對網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力；做好客戶風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平。
10.加強(qiáng)理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴(kuò)大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量；持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強(qiáng)對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度；試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù)；選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程；加強(qiáng)與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。
13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)
15.繼續(xù)強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。
21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財中心覆蓋推廣，進(jìn)一步解決理財中心空心化問題。
22.強(qiáng)化客戶分層服務(wù)，加強(qiáng)理財中心客戶引導(dǎo)分流，進(jìn)一步提升理財中心客戶服務(wù)功效。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實(shí)施落實(shí)；創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。
24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點(diǎn)帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的'運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。
26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27.將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28.全力實(shí)施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)
實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理；在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強(qiáng)個人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。
34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購置、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個百分點(diǎn)；重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn)；繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上；結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作；在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充。
38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。
39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評價體系，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度；總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度。
40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。
41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度；加大宣傳，提高設(shè)備分流率；積極拓展自助渠道的交易功能；進(jìn)一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量。
42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1。
44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實(shí)現(xiàn)全行每個網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備；嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程；提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力。
46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點(diǎn)管理，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點(diǎn)的評選。
48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。
49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅活動，循序漸進(jìn)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查。
51.打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。
52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。
53.加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。
(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營
54.貫穿全年開展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動，以進(jìn)一步加強(qiáng)對私柜面操作風(fēng)險管理，強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進(jìn)行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費(fèi)，建立完善的客戶升降級機(jī)制，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。
58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強(qiáng)對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。
59.加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機(jī)構(gòu)駐點(diǎn)，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織
60.加強(qiáng)投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實(shí)行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機(jī)制。
62.加強(qiáng)主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做
到事前預(yù)防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn)，做到事前預(yù)防。
63.強(qiáng)化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對不及時、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的，要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé)。
64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進(jìn)一步夯實(shí)全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平；按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團(tuán)隊落實(shí)個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實(shí)施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強(qiáng)化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深、做細(xì)。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營銷能力。
71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn)。
73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強(qiáng)客戶挖掘，提高商機(jī)處理率，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。
最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風(fēng)險管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計劃，推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺階。
三、20xx年個人金融業(yè)務(wù)通報體系
為進(jìn)一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等；通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面；通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。
金融工作計劃 金融工作計劃篇九
今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市金融辦的指導(dǎo)下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運(yùn)行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項存款有所提升，保險業(yè)市場競爭明顯，服務(wù)范圍逐步拓展，地方信用體系建設(shè)和擔(dān)保服務(wù)體系建設(shè)工作持續(xù)深入開展，金融結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)水平進(jìn)一步提升，促進(jìn)了敖漢經(jīng)濟(jì)社會平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。
為進(jìn)一步調(diào)動全旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的積極性、主動性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展考核獎勵辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額51.63億元，同比增長了31.79%;各項借款余額18.16億元，同比增長了17.77%。人險保費(fèi)收入6990萬元，各項理賠支出723萬元;財險保費(fèi)收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大了對“三農(nóng)”、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)借款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長3.36%，農(nóng)牧業(yè)借款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計發(fā)放支農(nóng)借款9309萬元，期末借款余額4425萬元。
投資公司、擔(dān)保公司四個平臺共同發(fā)揮作用，增強(qiáng)了政府項目、中小企業(yè)、“三農(nóng)”融資能力。投資公司為新惠第六中學(xué)融國家開發(fā)銀行借款7000萬元，年初進(jìn)入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時也實(shí)現(xiàn)了開行借款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_為谷豐糧貿(mào)、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬元。
今年在引入包商銀行的基礎(chǔ)上，成功地恢復(fù)了建設(shè)銀行，同時與元寶山區(qū)農(nóng)村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設(shè)一家村鎮(zhèn)銀行。預(yù)計村鎮(zhèn)銀行年內(nèi)即可營業(yè)，包行、建行在xx年可投入運(yùn)營。通過“引進(jìn)銀行”工程進(jìn)一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
敖漢旗旗委、旗政府切實(shí)加強(qiáng)對金融工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺了金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調(diào)管理范疇;金融辦積極推動政銀企合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機(jī)構(gòu)推介重點(diǎn)項目42項，召開銀企座談會溝通信貸信息，促進(jìn)銀企合作。加強(qiáng)信用體系建設(shè)改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進(jìn)銀行完善金融體系建設(shè)的同時著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期借款清收工作，以引進(jìn)大棚養(yǎng)滑子菇為著力點(diǎn)，解決設(shè)施農(nóng)業(yè)發(fā)展難題，化解借款風(fēng)險，即促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)的發(fā)展又有助于借款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。
農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產(chǎn)業(yè)化建設(shè)和小企業(yè)發(fā)展是旗域經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)，是信貸投放的著力點(diǎn)，是研究解決產(chǎn)業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進(jìn)程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)進(jìn)就農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)行了調(diào)研，組建農(nóng)牧民信用互助協(xié)會，加大對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資難的問題。
根據(jù)年初金融工作座談會會議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領(lǐng)導(dǎo)組織，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)，確定了一名工作人員具體負(fù)責(zé)金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動的局面。
敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過大，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)布局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行借款權(quán)限上收，發(fā)放借款需要層層審批，借款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業(yè)對銀行的借款政策了解極其有限，銀行對企業(yè)的經(jīng)營狀況、還款能力以及信用程度沒有準(zhǔn)確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“借款難”、銀行“難借款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責(zé)任公司作為政府投融資平臺，承擔(dān)著大量的公益性項目融資任務(wù)，目前由于公司剛剛運(yùn)營，公司沒有現(xiàn)金流，資產(chǎn)規(guī)模相對較小，資產(chǎn)質(zhì)量欠佳，尤其是3000萬元現(xiàn)金資本由于財政局借回，致使公司在各家銀行驗資準(zhǔn)入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準(zhǔn)入條件，又勢必影響后期的抵押擔(dān)保規(guī)模。
(一)制定xx年金融機(jī)構(gòu)借款投放考核辦法，加快信貸投放步伐。
(二)繼續(xù)做好引進(jìn)銀行的后續(xù)服務(wù)工作，爭取再引入1家新的金融機(jī)構(gòu)。
(三)利用鑫匯投資有限公司、赤峰金融辦擔(dān)保平臺及鑫橋擔(dān)保公司為小城鎮(zhèn)建設(shè)、中小企業(yè)和農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資，力爭實(shí)現(xiàn)融資超過5000萬元。
(四)清理、整頓和規(guī)范我旗寄賣行及投資公司，引導(dǎo)寄賣行業(yè)及各類投資公司健康、有序發(fā)展，避免金融事件的發(fā)生。
(五)加強(qiáng)對保險公司、擔(dān)保公司及微小金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
為完成xx年上述金融工作目標(biāo)，我們主要采取以下工作措施：
一是制定《敖漢旗金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展考核辦法》，通過建立借款投放的正向激勵機(jī)制，更好地促進(jìn)全旗經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。
二是加強(qiáng)政銀企合作，召開金融工作座談會向金融機(jī)構(gòu)推介重點(diǎn)項目，召開銀企座談會溝通信貸渠道。
三是加強(qiáng)信用體系建設(shè)改善金融生態(tài)環(huán)境，建立農(nóng)民信用協(xié)會，組建應(yīng)急互助基金，幫助金融機(jī)構(gòu)解決信貸抵押物評估等方面的具體問題。
四是充分利用赤峰恒德、鴻德?lián)Ｆ脚_為中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化借款。
金融工作計劃 金融工作計劃篇十
尊敬的行領(lǐng)導(dǎo)：
現(xiàn)將金融市場部20xx年工作計劃匯報如下：
一、控制好流動性風(fēng)險，做好資產(chǎn)負(fù)債管理，控制杠桿率，做好年終各項監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)工作。積極與業(yè)務(wù)管理部和計劃財會部溝通協(xié)作，做好各項監(jiān)管指標(biāo)測算，調(diào)節(jié)工作，確保硬性指標(biāo)達(dá)標(biāo)。
二、積極向中國外匯中心申請，完成同業(yè)存單發(fā)行工作，拓寬負(fù)債新渠道。
三、做好理財業(yè)務(wù)“雙錄”（錄音、錄像）準(zhǔn)備工作，爭取硬件達(dá)標(biāo)和理財業(yè)務(wù)專線聯(lián)網(wǎng)前期準(zhǔn)備工作，爭取20xx年1季度成功開辦理財業(yè)務(wù)，豐富本行產(chǎn)品種類。
四、完成二級資本債發(fā)行工作，補(bǔ)充資本，爭取20xx年6月底前完成二級資本債材料報批和債券發(fā)行工作。
五、繼續(xù)做好資產(chǎn)證券化投資業(yè)務(wù)和基金專戶投資業(yè)務(wù)，在風(fēng)險可控的前提下，提高同業(yè)投資能力，科學(xué)合理避稅，減輕本行稅收負(fù)擔(dān)。
六、做好市場風(fēng)險管理工作，制定市場風(fēng)險管理辦法等規(guī)章制度，做好市場風(fēng)險的壓力測試工作。
七、同業(yè)業(yè)務(wù)收入保持穩(wěn)健增長，繼續(xù)提高資金運(yùn)營效率，創(chuàng)利增收。
八、不斷提高自身投研能力，多參加各類培訓(xùn)，提高金融市場部員工的業(yè)務(wù)技能。