隨著個(gè)人素質(zhì)的提升，報(bào)告使用的頻率越來越高，我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。掌握?qǐng)?bào)告的寫作技巧和方法對(duì)于個(gè)人和組織來說都是至關(guān)重要的。下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報(bào)告文章怎么寫，我們一起來了解一下吧。

資金管理年度工作報(bào)告篇一

1、只干工作，不善于總結(jié)，所以有些工作費(fèi)力氣大，但與收效不成比例，事倍功半的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，今后要逐步學(xué)習(xí)用科學(xué)的方法，善總結(jié)、勤思考，逐步達(dá)到事半功倍的的效果。

2、忙于應(yīng)付事務(wù)性工作多，深入探討、思考、認(rèn)認(rèn)真真的研究條件及財(cái)務(wù)管理辦法、工作制度少，工作有廣度，沒深度。

3、理論水平不高，當(dāng)前社會(huì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)知識(shí)和業(yè)務(wù)更新?lián)Q代比較快，缺乏對(duì)新的業(yè)務(wù)知識(shí)和會(huì)計(jì)法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，導(dǎo)致了財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作缺乏，影響來工作水平的提高。

1、善于總結(jié)，提出自己的意見和建議，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供準(zhǔn)確依據(jù)，不斷提高單位管理水平和經(jīng)濟(jì)效益。總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，建立健全良好的工作機(jī)制。

2、不斷學(xué)習(xí)、更新知識(shí)、轉(zhuǎn)變觀念、完善自我，跟上時(shí)代發(fā)展的步伐。

1、以認(rèn)真的態(tài)度積極參加西安市財(cái)政局集中所得稅培訓(xùn)，做好財(cái)務(wù)軟件記賬及系統(tǒng)的維護(hù)。

2、及時(shí)準(zhǔn)確的完成各月記賬、結(jié)賬和賬務(wù)處理工作，，及時(shí)準(zhǔn)確地填報(bào)市各類月度、季度、年終統(tǒng)計(jì)報(bào)表，按時(shí)向各部門報(bào)送。完成了稅務(wù)申報(bào)與繳納，以及往來銀行間的業(yè)務(wù)和各種日常費(fèi)用的繳納。

3、對(duì)各類財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)檔案，進(jìn)行了分類、裝訂、歸檔。

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)經(jīng)方面的各項(xiàng)規(guī)定，自覺按照國家的財(cái)經(jīng)政策和程序辦事。

2、通過報(bào)紙雜志、電腦網(wǎng)絡(luò)和電視新聞等媒體，加強(qiáng)政治思想和品德修養(yǎng)。

3、不斷改進(jìn)學(xué)習(xí)方法，講求學(xué)習(xí)效果，“在工作中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中工作”，堅(jiān)持學(xué)以致用，注重融會(huì)貫通，理論聯(lián)系實(shí)際，用新的知識(shí)、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識(shí)，使自身綜合能力不斷得到提高。

4、努力鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，積極參加相關(guān)部門組織的各種業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，始終把增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)作為一切工作的基礎(chǔ);始終把工作放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實(shí)、求實(shí)上，腳踏實(shí)地工作。

資金管理年度工作報(bào)告篇二

轉(zhuǎn)眼間，進(jìn)入公司已經(jīng)快6個(gè)月了，在這6個(gè)月中，我收獲了很多，成長了很多，也逐漸明確了自己的職責(zé)和肩負(fù)的責(zé)任。

首先，是完成了從學(xué)生到一名公司員工的角色轉(zhuǎn)變，告別昔日的校園生活，告別昔日慵懶的學(xué)生時(shí)代，通過對(duì)企業(yè)文化以及企業(yè)精神的學(xué)習(xí)，通過總公司在舉行的培訓(xùn)，我從一個(gè)剛畢業(yè)的大學(xué)生逐漸適應(yīng)了工作的環(huán)境、工作的崗位，逐漸的找到了自己的位置，逐漸的融入了**這個(gè)溫暖的大集體。

其次，在工作上，主要經(jīng)歷了三個(gè)階段，第一個(gè)階段是學(xué)習(xí)整理憑證的階段。對(duì)于整理裝訂憑證，需要在oracle系統(tǒng)中導(dǎo)出當(dāng)月相關(guān)的收付款數(shù)據(jù)，逐一的將系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)聯(lián)和銀行回單進(jìn)行核對(duì)，務(wù)必做到賬賬相符，對(duì)于拆分入賬或者不入賬的操作，應(yīng)該有具體的相關(guān)說明，勾兌完成并將原始憑證整齊有序的粘貼好后，即可以開始裝訂憑證。整理并裝訂憑證的過程不復(fù)雜，卻是對(duì)細(xì)心與耐心的磨練，也讓我明白對(duì)于經(jīng)手的單證一定要整理整齊，這是為了方便以后對(duì)憑證的相關(guān)查詢，也是自身工作態(tài)度的一種體現(xiàn)，同時(shí)透過對(duì)憑證的整理，我看到了公司會(huì)計(jì)核算的基本的流程，雖然沒有真正的接觸到賬務(wù)的處理，但是卻為之后的進(jìn)一步學(xué)習(xí)奠定了一定的基礎(chǔ)。第二階段，是在出納室開始學(xué)習(xí)付款處理的階段。這是第一次，接觸到真實(shí)的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，雖然在學(xué)校的時(shí)候，也學(xué)習(xí)過用友和金蝶的財(cái)務(wù)軟件，但是這些都只是實(shí)驗(yàn)室中的操作，如果做錯(cuò)了，馬上可以從頭來過，甚至可以重新建一個(gè)賬套，這一次，卻不是，一切都是真實(shí)的，一切都是沒有辦法從頭來過的，因此，任何細(xì)節(jié)上的錯(cuò)誤都是不被允許的，謹(jǐn)慎性原則必須滲透在每一個(gè)步驟，對(duì)于付款，首先應(yīng)該對(duì)理賠部送過來的賠案進(jìn)行審查，檢查信息是否完備，證件是否齊全，然后根據(jù)賠案號(hào)在收付系統(tǒng)中進(jìn)行查詢并選擇相應(yīng)的賬戶進(jìn)行提交付款；在入賬之后，則需要在網(wǎng)上銀行中進(jìn)行付款操作，只是簡單的操作，卻涉及到了真實(shí)的貨幣的進(jìn)出，每一個(gè)用戶名都必須正確，每一個(gè)賬號(hào)都務(wù)必精確，這樣細(xì)致的工作，讓我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到一名會(huì)計(jì)人員在公司的重要職責(zé)以及肩負(fù)的重要責(zé)任。第三階段，是進(jìn)入自己工作角色的階段。

我的工作主要是進(jìn)行收款的相關(guān)操作處理，對(duì)于見費(fèi)出單保費(fèi)的收取，如果是現(xiàn)金的則進(jìn)行pos機(jī)的刷卡，如果是網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬或者銀行匯款則做支票登記，再在收付系統(tǒng)中進(jìn)行特殊業(yè)務(wù)的比配。從承保系統(tǒng)的單證錄入到收付系統(tǒng)的收款確認(rèn)，環(huán)環(huán)相接，環(huán)環(huán)相扣；對(duì)于非見費(fèi)出單的保費(fèi)，在銀行拿到回單以后，則需要在應(yīng)收賬款中找出相應(yīng)保單的保單號(hào)和財(cái)務(wù)聯(lián)，再進(jìn)行匹配；對(duì)于遠(yuǎn)程出單點(diǎn)相關(guān)財(cái)務(wù)聯(lián)的收集與管理，隨著遠(yuǎn)程出單點(diǎn)業(yè)務(wù)的不斷增加，出單點(diǎn)的個(gè)數(shù)不斷的擴(kuò)張，財(cái)務(wù)聯(lián)的回收成了困難，在摸石頭過河的逐漸摸索中，也暫時(shí)形成了一套體系，讓工作開始變得不再那么繁瑣并且效率也逐漸提高。

總結(jié)過去，是為了更好的向未來邁進(jìn)，在這過去的六個(gè)月，我發(fā)現(xiàn)了很多自身還需要完善的地方，也在師傅們的幫助下成長了很多，在接下來的工作中，我要在任何時(shí)間任何地點(diǎn)向前輩們學(xué)習(xí)，也要進(jìn)一步的處理好人際關(guān)系；要在微觀方向把握財(cái)務(wù)工作落實(shí)到位，也要在宏觀方向把握公司的政策制度；要有千里之行始于足下的腳踏實(shí)地，更要有把握當(dāng)下放眼未來的仰望星空。天行健，君子以自強(qiáng)不息，我一定會(huì)努力超越自我做得更好。

資金管理年度工作報(bào)告篇三

一、組織資金及現(xiàn)金計(jì)劃方面 １、運(yùn)用制度創(chuàng)新 完善激勵(lì)機(jī)制

年年初，聯(lián)社確定了全年組織資金工作的方向。本年，聯(lián)社創(chuàng)新地采用了日均與年末時(shí)點(diǎn)考核相結(jié)合的考核辦法，即年度中間采用“日均較年初凈增長”、年末采用“時(shí)點(diǎn)較年初凈增長”的考核方法，確定業(yè)績工資標(biāo)準(zhǔn)，多勞多得、早勞早得，全年基層信用社的組織資金任務(wù)不再向各職工作具體的分解，全面體現(xiàn)勞動(dòng)激勵(lì)機(jī)制。

從本年存款變動(dòng)情況數(shù)據(jù)反映來看，全新的組織資金考核辦法對(duì)全市信用社存款增長起到了強(qiáng)有力的促進(jìn)作用。我社各項(xiàng)存款在從本年1月1日開始至2月10日的41天時(shí)間里，從309416萬元一路增長至349805萬元，增加4個(gè)億，余額直沖35億元大關(guān)，日均增加近千萬元，增幅和增速均創(chuàng)歷史新高。

分析今年存款增長原因，的確今年聯(lián)社的組織資金考核分配方案“功不可沒”。新的組織資金考核分配方案，不再完全以任務(wù)完成情況作為對(duì)員工的考核分配依據(jù)，轉(zhuǎn)而以“日均較年初凈增加”作為業(yè)績（或理解為對(duì)聯(lián)社的貢獻(xiàn)）計(jì)發(fā)組織資金業(yè)績工資；不再以下較多的任務(wù)、以較多的掛靠金額督促職工完成，轉(zhuǎn)而以業(yè)績工資的形式激發(fā)職工的攬儲(chǔ)熱情，激勵(lì)職工多完成；不再以完成任務(wù)為目標(biāo)，轉(zhuǎn)而使組織資金工作成為一種自覺的日常工作。這是本年與以往在組織資金工作方法上的最大不同。

制度創(chuàng)新所能體現(xiàn)出的能量主要表現(xiàn)在創(chuàng)新的制度能在多大程度上調(diào)動(dòng)職工的主觀能動(dòng)性。為了適應(yīng)本年新考核辦法，我們還制訂了《組織資金二次考核分配辦法》，用以指導(dǎo)各社將組織資金業(yè)績工資在各職工之間分配。從本年各社存款數(shù)據(jù)上，我們基本能下這樣的一個(gè)結(jié)論：新的考核制度能調(diào)動(dòng)廣大信用社干部職工的攬儲(chǔ)主觀積極性，但還是有潛力可挖。如本年的對(duì)公存款僅較年初上升____萬元，占各項(xiàng)存款總上升的____％，而2003年對(duì)公存款較年初凈增加12886萬元，占各項(xiàng)存款當(dāng)年總上升的％。

存款是立社之本，是強(qiáng)社之路。資金營運(yùn)部通過在全國銀行間市場上對(duì)資金的運(yùn)作，更是理解存款對(duì)于一個(gè)中小金融機(jī)構(gòu)的重大意義。今年年初，根據(jù)省聯(lián)社對(duì)江都聯(lián)社的組織資金任務(wù)，經(jīng)主任辦公會(huì)研究，我們制定了各社全年組織資金任務(wù)。要求各社以確保完成并盡可能多的完成任務(wù)為工作目標(biāo)，對(duì)組織資金工作更加重視，投入更多的精力，深挖吸儲(chǔ)潛能、擴(kuò)大存款來源。通過干部職工的努力，全市大多數(shù)信用社按既定任務(wù)及時(shí)完成，但亦存在少數(shù)信用社未完成任務(wù)或以不真實(shí)的數(shù)據(jù)虛增存款造成完成任務(wù)的假象。我們將監(jiān)控的重點(diǎn)放在這一類信用社上。以非現(xiàn)場監(jiān)督和現(xiàn)場檢查為主要手段，對(duì)存款增長情況不如人意的信用社深入調(diào)查分析。通過從省聯(lián)社下載各日存款數(shù)據(jù)，可以實(shí)時(shí)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)督，在關(guān)鍵時(shí)間點(diǎn)上對(duì)各項(xiàng)存款大幅變動(dòng)情況跟蹤查詢。對(duì)各社的存款真實(shí)性及業(yè)績工資的分配情況，我們還進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，全年共檢查了近90余社次，了解基層社的組織資金狀況、當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)競爭的形勢、信用社職工的組織資金情況等，認(rèn)真探究組織資金新途徑，每走訪一家，我們都與信用社的干部、職工進(jìn)行充分的交流，將聯(lián)社的考核辦法講深、講透。在10月未，我們還會(huì)同監(jiān)察審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部共同對(duì)組織資金業(yè)績工資的二次分配情況作了詳盡的現(xiàn)場調(diào)查，對(duì)存在分配不按聯(lián)社《組織資金二次考核分配辦法》進(jìn)行的信用社進(jìn)行了現(xiàn)場糾正，收到了良好的效果。

為了配合全市信用社系統(tǒng)人事改革的進(jìn)程，我們制定了農(nóng)村信用合作聯(lián)社組織資金業(yè)務(wù)員考核辦法（試行）》。《辦法》根據(jù)省聯(lián)社的“雙工”精神，結(jié)合我社實(shí)際特點(diǎn)，具體規(guī)定了專職組織資金業(yè)務(wù)人員的工作性質(zhì)、職責(zé)范圍、業(yè)績統(tǒng)計(jì)方法、報(bào)酬計(jì)算發(fā)放方法等內(nèi)容。《辦法》的制定有力地支持了全市信用社系統(tǒng)競聘上崗的開展，協(xié)助解決了信用社富于人員和有專長人員的崗位問題。

２、注重?cái)?shù)據(jù)收集 做好信息分析

本年，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的直接關(guān)心下，我們還利用《農(nóng)村信用合作簡訊》這個(gè)通訊平臺(tái)，將我們的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果、各基層社組織資金工作進(jìn)展情況及業(yè)績報(bào)酬情況和一些新的同業(yè)動(dòng)向，以組織資金簡訊專刊的形式下發(fā)給各社，以協(xié)助各社掌握了解全聯(lián)社的組織資金進(jìn)展情況，激勵(lì)員工、鞭策后進(jìn)、增強(qiáng)了各社員工的大局觀念。

３、合理匡算頭寸 減少現(xiàn)金和超額儲(chǔ)備占款

從本年開始，聯(lián)社將現(xiàn)金頭寸管理工作劃入我部。我們深感這是一項(xiàng)責(zé)任重大的工作，既要確保全市信用社現(xiàn)金、結(jié)算頭寸使用不脫節(jié)，保證充足的流動(dòng)性；又要保證庫存現(xiàn)金和結(jié)算頭寸在最經(jīng)濟(jì)、最合理、最安全的水平上運(yùn)行。特別是10月末升息后，資金成本進(jìn)一步加大，超額儲(chǔ)備的成本也隨之加大，加強(qiáng)資金頭寸更顯重要。本年，我們?cè)谥贫壬厦鞔_了現(xiàn)金頭寸和結(jié)算頭寸的管理辦法，分別以資金營運(yùn)部和聯(lián)社名義發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)頭寸管理工作的通知》和《關(guān)于加強(qiáng)資金使用計(jì)劃管理工作的通知》。兩《通知》要求各信用社明確專人負(fù)責(zé)現(xiàn)金及結(jié)算頭寸管理工作，要求各社匡算頭寸時(shí)要力求準(zhǔn)確、編報(bào)現(xiàn)金調(diào)撥計(jì)劃要及時(shí)、大額結(jié)算用款計(jì)劃要前提報(bào)告，并對(duì)編報(bào)頭寸報(bào)表的時(shí)間、方式作了明確的規(guī)定。全年，未發(fā)生一次結(jié)算頭寸透支或現(xiàn)金庫存使用脫節(jié)的現(xiàn)象。

二、資金融通及債券投資方面

今年以來，我們共進(jìn)行了信用拆借____筆，其中：拆入 筆____萬元、拆出____筆____萬元；債券正回購____筆，總金額____億元；債券分銷____筆____萬元；銀行間市場賣出債券____筆____萬元、買入債券____筆____萬元；證交所賣出債券____筆共____萬元。

截止到年末，我社投資余額為________萬元，其中：銀行間債券萬元，證交所萬元，其中：國債1萬元，保證金萬元，保險(xiǎn)投資萬元。實(shí)現(xiàn)投資收益________萬元。

1、完善內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范投資業(yè)務(wù)行為

今年以來，我們?yōu)榱四芨玫胤婪逗突鈧顿Y風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全，對(duì)以往的債券投資方面的內(nèi)控制度進(jìn)行了重新整理，修訂了農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，制定了《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)定》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社業(yè)務(wù)操作流程》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資登記備案制度》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社貨幣市場風(fēng)險(xiǎn)定期分析報(bào)告制度》，通過內(nèi)控制度的進(jìn)一步完善，保證債券投資工作的制度化、程序化和規(guī)范化，同時(shí)我們還定期開展內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況的檢查，防范各種違規(guī)以及經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，結(jié)合檢查對(duì)如何規(guī)避市場可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總結(jié)歸納，以指導(dǎo)以后的業(yè)務(wù)操作。今年以來，在銀行間市場交易及結(jié)算業(yè)務(wù)操作中未發(fā)生違規(guī)行為，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)。

從今年起，聯(lián)社的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理成為我部門的一項(xiàng)重要的工作。本年，我們制定并下發(fā)了《票據(jù)貼現(xiàn)管理辦法》，從制度上規(guī)范我社票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。按《管理辦法》規(guī)定的職責(zé)分工，資金營運(yùn)部負(fù)責(zé)依照貨幣市場情況制訂貼現(xiàn)利率并在聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。我們運(yùn)用貨幣市場交易信息，適時(shí)跟蹤資金利率的變化情況并及時(shí)調(diào)整聯(lián)社的貼現(xiàn)利率。根據(jù)資金成本及頭寸松緊情況，我們還適當(dāng)?shù)恼{(diào)整了貼現(xiàn)的規(guī)模。在審批過程中，我們嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)貼現(xiàn)的票據(jù)進(jìn)行認(rèn)真審核，不符合貼現(xiàn)管理辦法規(guī)定要求的票據(jù)，堅(jiān)決不予批準(zhǔn)貼現(xiàn)。全年我們共審批貼現(xiàn)票據(jù)近筆，金額共計(jì)萬元。

2、加緊證券市場清收，調(diào)整銀行間市場結(jié)構(gòu)

2004年，我們嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社以及聯(lián)社有關(guān)國債投資的規(guī)定，進(jìn)一步加強(qiáng)了信用社債券投資業(yè)務(wù)管理，規(guī)范債券投資行為，建立健全債券投資監(jiān)督制約機(jī)制，切實(shí)防范債券投資風(fēng)險(xiǎn)，在加強(qiáng)管理的同時(shí)，按照省聯(lián)社的精神，加大了我社在證券市場投資的清收力度，做到一是思想認(rèn)識(shí)到位，二是清收措施到位，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，建立清收組織，明確專人負(fù)責(zé)清收，能提前解除協(xié)議的解除協(xié)議，能賣出的盡快賣出，對(duì)已經(jīng)簽定分期還款協(xié)議的招商證券，我們并沒有一簽了之，而是繼續(xù)與其蹉商，盡最大的努力提前收回。年，我社累計(jì)收回證交所國債萬元，收回保險(xiǎn)投資萬元。

隨著證交所國債的陸續(xù)收回，我社的投資業(yè)務(wù)已基本全部轉(zhuǎn)移到銀行間市場，隨著債券品種和數(shù)量的加大，我們著重從債券的持有期著手，按不同期限形成一定的組合，通過短期與長期、固定與浮動(dòng)、國債與金融債的不同配比，在保證債券的安全性和流動(dòng)性的前提下，實(shí)現(xiàn)收益的最大化。

三、提高人員業(yè)務(wù)素質(zhì)、積極參與市場交流

隨著貨幣市場的不斷發(fā)展，新的交易品種、新的交易手段的出現(xiàn)，對(duì)交易員的業(yè)務(wù)水平提出了更高的要求。我們積極選派交易員參加了全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算公司等單位舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，同時(shí)本部門不定期地組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)書籍、操作規(guī)程，使交易員專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)得到快速提高。

銀行間市場屬于議價(jià)性市場，只有擁有一定量的優(yōu)質(zhì)客戶才能保證在市場上及時(shí)達(dá)成交易。在市場資金緊缺時(shí)，顯得尤其重要。我們?cè)谄綍r(shí)交易過程中，注重與客戶的交流，既重點(diǎn)發(fā)展與四大國有銀行總行或其資金中心的業(yè)務(wù)，又加強(qiáng)與各城市商業(yè)銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社的業(yè)務(wù)聯(lián)系。由于我們已與中行總行、農(nóng)行資金中心建立了日常業(yè)務(wù)關(guān)系，即使在市場資金緊缺時(shí)，我們也能融到金額大、期限長的資金。在我社有短期小額的資金需求時(shí)，商行、農(nóng)信社正好可以滿足我們的需求。通過以上兩條快捷而順暢的融資渠道，今年我部圓滿完成的聯(lián)社資金頭寸的調(diào)劑任務(wù)，既保證了信貸資金、現(xiàn)金投放的供應(yīng)，又降低了非盈利性資金的占用。

除了參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，我們還積極參加全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結(jié)算公司、國家開發(fā)銀行等機(jī)構(gòu)組織的業(yè)務(wù)交流活動(dòng)，通過面對(duì)面的交流，加深感情、交流心得，使得我社在市場上的知名度及影響力均有所提高。

四、加強(qiáng)市場情況分析 提高決策科學(xué)性

伴隨著是否加息、何時(shí)加息、終于加息等各種充斥坊間的猜測、議論和喧囂，我國的債券市場在經(jīng)歷了不平凡的2004年的同時(shí)，開始接受我國債券史上尚未真正體驗(yàn)過的升息周期的考驗(yàn)。這對(duì)管理層、發(fā)行人、投資人、乃至中介服務(wù)機(jī)構(gòu)來說都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。面對(duì)新的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、面對(duì)層出不窮的交易方式的創(chuàng)新、面對(duì)市場內(nèi)在素質(zhì)逐步提高，我們加強(qiáng)了對(duì)銀行間債券市場的研究、分析。緊跟債券市場創(chuàng)新、改革的步伐，深入對(duì)債券基本面、個(gè)債投資價(jià)值、我社的負(fù)債結(jié)構(gòu)等方面的討論。全年我社現(xiàn)券交易總金額達(dá)億元；回購總金額近億元，在全國銀行間債券市場成交額排名從去年的____名上升為本年度的____名。

總結(jié)全年本部門的工作，我們也深感我們工作的不足。在對(duì)組織資金二次分配及其數(shù)據(jù)真實(shí)性的檢查不夠，對(duì)基層信用社組織資金數(shù)據(jù)的采集及分析不夠。

2005年，在總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，我們將結(jié)合全年組織資金考核方案，加大對(duì)基層組織資金的真實(shí)性、成長性的監(jiān)督與考核力度，確保完成省聯(lián)社下達(dá)的組織資金任務(wù)。我們將結(jié)合國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和市場資金情況，及時(shí)調(diào)整持債比例及結(jié)構(gòu)，合理安排資金頭寸，確保債券收益和資金供應(yīng)不脫節(jié)。

資金管理年度工作報(bào)告篇四

鐘靈鎮(zhèn)貧困村互助社運(yùn)行管理情況全面評(píng)估報(bào)告

一、全面評(píng)估工作開展情況

為全面了解和掌握我鎮(zhèn)貧困村互助資金試點(diǎn)和扶貧互助社的運(yùn)行管理情況，根據(jù)渝扶辦發(fā)[2012]86號(hào)關(guān)于對(duì)貧困村互助資金運(yùn)行管理情況開展評(píng)估的通知，我鎮(zhèn)成立張凌云為組長，陳偉、涂雨鋼為成員的評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組，制定詳細(xì)的評(píng)估方案，依據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步做好貧困村互助資金試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》（國開辦發(fā)[2009]103號(hào)），2012年8月13日至8月15日對(duì)凱堡村、中溪村、紅砂村互助社運(yùn)行情況及管理情況進(jìn)行了評(píng)估，通過現(xiàn)場查看資料、聽取匯報(bào)、走訪社民，了解了各社注冊(cè)和設(shè)立情況、貧困戶入社和受扶持情況、財(cái)務(wù)管理情況、資金使用效率、借款發(fā)放與回收情況、資金安全性與風(fēng)險(xiǎn)控制情況、財(cái)務(wù)可持續(xù)性等方面。

二、扶貧互助社評(píng)估情況

全鎮(zhèn)共有凱堡村、中溪村、紅砂村三個(gè)互助社，按照評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)逐條檢查，全部為b類互助社。

三、評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題

通過評(píng)估，發(fā)現(xiàn)凱堡村及紅砂村單筆借款額度超過村民大會(huì)討論決定的最高限額各有一筆，中溪村近一年內(nèi)累計(jì)發(fā)放借款額為12萬元，只占互助資金總額的80%。上述問題要求各互助社引起重視，加強(qiáng)監(jiān)督，盡快整改。

四、工作意見和建議

互助社是一項(xiàng)民心工程，解決了農(nóng)戶發(fā)展農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的資金周轉(zhuǎn)需求，大大提高了農(nóng)戶的生產(chǎn)發(fā)展積極性，但由于管理及監(jiān)督不完善，宣傳工作沒到位，各互助社沒能完全發(fā)揮相應(yīng)的作用。今后需進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督、評(píng)估，加大宣傳力度，讓互助社的明天更加美好。

資金管理年度工作報(bào)告篇五

為了確保財(cái)務(wù)核算在單位的各項(xiàng)工作中發(fā)揮準(zhǔn)確的指導(dǎo)作用，我們?cè)谧袷刎?cái)務(wù)制度的前提下，認(rèn)真履行財(cái)務(wù)工作要求，正確地發(fā)揮會(huì)計(jì)工作的重要性。總結(jié)各方面工作的特點(diǎn)，制定財(cái)務(wù)工作計(jì)劃，扎實(shí)地做好財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，年初以來，我們把會(huì)計(jì)基礎(chǔ)學(xué)習(xí)及集團(tuán)下達(dá)的各項(xiàng)計(jì)劃、制度相結(jié)合，真實(shí)有效地把會(huì)計(jì)核算、會(huì)計(jì)檔案管理等幾項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作放到了重要工作日程上來，并按照每月份工作計(jì)劃，組織本部門人員按月對(duì)會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行了裝訂歸檔，按時(shí)完成了憑證的裝訂工作。

嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作達(dá)標(biāo)的要求，認(rèn)真登記各類賬簿及臺(tái)帳，部門內(nèi)部、部門之間及時(shí)對(duì)帳，做到帳帳相符、帳實(shí)相符。

1、資產(chǎn)管理：酒店xx年8月試開業(yè)，資產(chǎn)眾多，價(jià)值極大。針對(duì)這種情況，我們?cè)诎磿?huì)計(jì)制度要求進(jìn)行資產(chǎn)管理的基礎(chǔ)上，更加有條不紊地堅(jiān)持集團(tuán)的各項(xiàng)制度，嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)財(cái)務(wù)部下發(fā)的資產(chǎn)管理辦法及內(nèi)部資產(chǎn)調(diào)撥程序。認(rèn)真設(shè)置整體資產(chǎn)賬簿，對(duì)帳外資產(chǎn)設(shè)置備查登記，要求各部門建立資產(chǎn)管理卡片建全在用資產(chǎn)臺(tái)帳，并將責(zé)任落實(shí)到個(gè)人，堅(jiān)持每月盤點(diǎn)制度，對(duì)盤虧資產(chǎn)查明原因從責(zé)任人當(dāng)月工資中扣回。在人員辦理辭職手續(xù)時(shí)，認(rèn)真對(duì)其所經(jīng)營的資產(chǎn)進(jìn)行審核，做到萬無一失。

2、債權(quán)債務(wù)管理：對(duì)酒店債權(quán)債務(wù)認(rèn)真清理，每月及時(shí)收回各項(xiàng)應(yīng)收款項(xiàng)，對(duì)員工賠償物品及電話費(fèi)超支等個(gè)人掛帳均在當(dāng)月工資中扣回，做到清理及時(shí)，為公司減少損失。

3、監(jiān)督職能：加大監(jiān)控力度，主要表現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：

（1）財(cái)務(wù)監(jiān)控從第一環(huán)節(jié)做起，即從前臺(tái)收銀到日夜審、出納，每個(gè)環(huán)節(jié)緊密銜接，相互監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)上報(bào)。

（2）對(duì)日常采購價(jià)格進(jìn)行監(jiān)督，制定了每月原材料采購及定價(jià)制度（菜價(jià)、肉價(jià)、干調(diào)、冰鮮），酒水及物料購入均采用簽訂合同的方式議定價(jià)格。對(duì)供應(yīng)商的進(jìn)貨價(jià)格進(jìn)行嚴(yán)格控制，同時(shí)加強(qiáng)采購的審批報(bào)帳環(huán)節(jié)及程序管理，從而及時(shí)控制和掌握了購進(jìn)物品的質(zhì)量與價(jià)格，及時(shí)了解市場情況及動(dòng)態(tài)。

（3）加強(qiáng)客房部成本控制：

二、對(duì)客房酒水銷售要求編制酒水銷售日?qǐng)?bào)，及時(shí)了解酒水進(jìn)銷存情況，從而控制成本并最終降低成本。

4、貨幣資金管理：財(cái)務(wù)部嚴(yán)格遵守集團(tuán)財(cái)務(wù)規(guī)定，由會(huì)計(jì)人員監(jiān)督，定期對(duì)出納庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽盤，并由日審定期對(duì)前臺(tái)收銀員庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽盤，現(xiàn)金收支能嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)制度，做到現(xiàn)金管理無差錯(cuò)。

1、對(duì)內(nèi)：協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)班子控制成本費(fèi)用開支。

二、合理制定經(jīng)營部門收入、成本、毛利率各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，及時(shí)準(zhǔn)確地向各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)提供所需要的經(jīng)營數(shù)據(jù)資料，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。協(xié)助各部門建帳立卡，提供經(jīng)營部門所需數(shù)據(jù)資料及后勤部門的費(fèi)用資料。對(duì)本部門所屬的收銀及電腦維護(hù)員認(rèn)真教育，督促其盡力配合經(jīng)營部門的工作。

2、對(duì)外：及時(shí)了解稅收及各項(xiàng)法規(guī)新動(dòng)向，主動(dòng)咨詢稅收疑難問題。與稅務(wù)人員多了解，多溝通，為酒店為個(gè)人提供合理避稅的依據(jù)。

資金管理年度工作報(bào)告篇六

我社以實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，在上級(jí)行和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，與時(shí)俱進(jìn)，強(qiáng)化信貸基礎(chǔ)管理，樹立信貸營銷理念，建立和完善管理制度，大力清收和盤活不良貸款，有效地促進(jìn)了農(nóng)村信用社信貸工作及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

##年度，我社在組織資金工作中樹立起市場觀念，增強(qiáng)競爭意識(shí)，拓展服務(wù)深度，完善考核機(jī)制，較好地把握了工作的主動(dòng)權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款達(dá)*萬元，比年初凈增加*萬元，增長率達(dá)%，新增存款占全市金融機(jī)構(gòu)新增存款的%，達(dá)到了歷史較好水平。

我社認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為已任，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，占各項(xiàng)貸款余額的%，今年以來累計(jì)投放“三農(nóng)”貸款*萬元，基本滿足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問題基本得到了解決。

二、##年度主要工作措施

1、采取切實(shí)措施，完善工作制度，推動(dòng)組織資金工作上新臺(tái)階。

一是及時(shí)掌握組織資金工作的主動(dòng)權(quán)。我們?cè)谠乱蝗站鸵月?lián)社第1號(hào)文的形式下達(dá)了首季組織資金目標(biāo)，三月下旬聯(lián)社又下達(dá)了全年組織資金目標(biāo)，各單位接通知后迅速行動(dòng)起來抓住春節(jié)這個(gè)組織資金的黃金時(shí)機(jī)，取得了工作主動(dòng)權(quán)，到一季度末各項(xiàng)存款就比年初凈增加*萬元，完成了首季目標(biāo)任務(wù)的%。二是及時(shí)落實(shí)存款目標(biāo)任務(wù)，完善獎(jiǎng)懲辦法。實(shí)行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評(píng)制度，進(jìn)一步對(duì)《外勤工作量考核辦法》進(jìn)行了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎(jiǎng)勵(lì)。考核辦法的制定達(dá)到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場，增加存款總量的目的，進(jìn)一步激發(fā)了信貸員開展組織資金工作的主觀能動(dòng)性。三是開展首季組織資金工作“開門紅”競賽活動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)了廣大員工開展組織資金工作的積極性，通過開展此項(xiàng)工作達(dá)到了預(yù)期目的，首季競賽活動(dòng)結(jié)束后，聯(lián)社對(duì)完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個(gè)人進(jìn)行了表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。四是開展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時(shí)公布未按序時(shí)任務(wù)完成目標(biāo)的信用社和員工的名單，同時(shí)與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。

2、加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。

今年以來，我們?cè)谠黾有刨J投入的同時(shí)，嚴(yán)格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對(duì)待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點(diǎn)，堅(jiān)持把廣大農(nóng)戶、個(gè)體私營經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推動(dòng)了農(nóng)村小康建設(shè)。

一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)部門因地制宜地開展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)模化經(jīng)營，重點(diǎn)支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟(jì)林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進(jìn)農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對(duì)傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個(gè)體草席大戶生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴(kuò)大種植席草1500畝，帶動(dòng)了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶對(duì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國三大草席生產(chǎn)基地之一。信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款多萬元，拓植茶園，經(jīng)濟(jì)林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點(diǎn)，降低了成本，增加了經(jīng)濟(jì)效益，從而促進(jìn)了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)得到進(jìn)一步發(fā)展和提高。

二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。一是支持了政府招商引資項(xiàng)目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶在**鎮(zhèn)盤古開發(fā)區(qū)，因流動(dòng)資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動(dòng)上門服務(wù)，通過調(diào)查了解，及時(shí)發(fā)放了流動(dòng)資金貸款，至今已發(fā)放貸款*萬元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益明顯提高。今年累計(jì)支持招商引資項(xiàng)目貸款達(dá)*萬元，有效促進(jìn)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。二是發(fā)放了*萬元貸款，支持城市建設(shè)和開發(fā)。主要是支持了一批為萬博房產(chǎn)公司、汽車工業(yè)園安置房等成片建設(shè)工程提供配套服務(wù)的私營個(gè)體戶，目前為提供砂石等原材料的個(gè)體老板已有80%與我們發(fā)生了信貸關(guān)系，累計(jì)投入資金*萬元。三是發(fā)放了多萬元的貸款，為沿江高等級(jí)公路和通村公路的建設(shè)添磚加瓦。隨著工程的開工，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)充分利用當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢，為其提供沙石等原材料供應(yīng)，我們主動(dòng)與砂石礦業(yè)主和運(yùn)輸經(jīng)營戶聯(lián)系，深入調(diào)查及時(shí)解決他們運(yùn)營的流動(dòng)資金，促進(jìn)了工程的順利施工。

資金管理年度工作報(bào)告篇七