月工作總結(jié)是一個重要的管理工具，它可以幫助我們及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題和隱患，及時進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化，確保工作的順利進(jìn)行。下面是小編為大家準(zhǔn)備的月工作總結(jié)范文，供大家參考學(xué)習(xí)。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇一

為了從源頭上預(yù)防和治理腐敗，結(jié)合我段工作實際，及時制定出臺了控制崗位責(zé)任風(fēng)險的具體《實施意見》。將梳理工作流程、明確崗位職責(zé)作為廉政風(fēng)險排查的基礎(chǔ)工作，從而進(jìn)一步排查出各種不同崗位的廉政風(fēng)險，制定防范管理措施，控制崗位責(zé)任風(fēng)險，有效防范職務(wù)違法犯罪行為發(fā)生，推進(jìn)反腐倡廉制度建設(shè)深入發(fā)展。現(xiàn)將我段開展廉政風(fēng)險排查及防范管理工作總結(jié)如下：

一、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，加大宣傳教育力度。

此次活動開展以深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的方針，以突出機(jī)關(guān)干部“自我查找、自我教育、自我防范、自我保護(hù)”為重點，堅持“一崗雙責(zé)”“一把手”負(fù)總責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)班子成員各負(fù)其責(zé)，黨政齊抓共管、一級抓一級、一級對一級負(fù)責(zé)，全力推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理工作格局，設(shè)立專項工作辦公室，專人負(fù)責(zé)此項活動的開展。召開反腐倡廉制度建設(shè)鞏固年活動動員會議部署后，局黨委根據(jù)要求，及時召開了黨委會，機(jī)關(guān)全體工作人員會議，進(jìn)行廣泛學(xué)習(xí)宣傳動員，于11月19日進(jìn)行了動員會議，制定了《反腐倡廉制度建設(shè)實施意見》和《開展廉政風(fēng)險防范管理工作實施方案》以及關(guān)于集中開展“廉政風(fēng)險排查月”活動的通知等文件，同時組織機(jī)關(guān)干部學(xué)習(xí)了外地和有關(guān)單位的先進(jìn)經(jīng)驗和做法，以及區(qū)活動辦編寫的“廉政風(fēng)險防范管理知識問答“。通過學(xué)習(xí)、宣傳使大家對廉政風(fēng)險防范管理有了新的認(rèn)識，增強(qiáng)了抓好廉政風(fēng)險防范管理中的責(zé)任感和自覺性。

二、精心組織、周密部署。

在提高認(rèn)識、明確任務(wù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合工作實際，制定了《開展廉政風(fēng)險防范管理工作的計劃》，共分四個階段進(jìn)行，即：學(xué)習(xí)動員階段、排查風(fēng)險點階段、制定防控措施階段、自查評估階段。同時根據(jù)反腐倡廉制度建設(shè)鞏固年活動領(lǐng)導(dǎo)組的要求，及時制定了建設(shè)局集中開展“廉政風(fēng)險排查月”活動的實施意見。深入基層調(diào)查研究、撰寫了糧食流通領(lǐng)域廉政風(fēng)險點的調(diào)研報告。通過制定實施意見，深入調(diào)查研究，征求意見和排查風(fēng)險點，推進(jìn)了廉政風(fēng)險防范管理的深入開展，收到了明顯的效果。

三、明確崗位職責(zé)，查找分析責(zé)任風(fēng)險點。

查找風(fēng)險點，首先要明確崗位責(zé)任，我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類：即局領(lǐng)導(dǎo)崗位；局機(jī)關(guān)崗位；共同崗位。讓每一位干部根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀的分析各查找日常工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險，了解違規(guī)、違紀(jì)、違法行為將要承擔(dān)行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任，再此基礎(chǔ)上，填寫《崗位責(zé)任風(fēng)險預(yù)防登記表》。首先在查找“風(fēng)險點”上，按照三大類崗位在進(jìn)行具體細(xì)化到小崗位，對照每個崗位逐步排查，對查找出的“風(fēng)險點”進(jìn)行收集整理、公示、征求意見，從上而下和從下而上反復(fù)討論研究，最后形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。以此把機(jī)關(guān)科室劃分為9個崗位，查找出風(fēng)險點31條；領(lǐng)導(dǎo)崗位查找出風(fēng)險點12條，查找出各類共同風(fēng)險點7條。其次，這些風(fēng)險點查找集中之后，在對每個崗位風(fēng)險點可能承擔(dān)相關(guān)行政和法律責(zé)任條規(guī)進(jìn)行收集整理，按照重大項目類、重大決策類、重大人事任免類、大額資金使用類、公務(wù)接待及政府采購類等歸類的13類。

通過此項活動的開展，根據(jù)崗位風(fēng)險例舉及分析，對照崗位職務(wù)行為可能承擔(dān)的相關(guān)行政責(zé)任或法律責(zé)任條規(guī)，讓全體建設(shè)局局工作人員做到“三個知道”：知道崗位風(fēng)險所在，知道防范措施，知道“越規(guī)”以后的責(zé)任后果。使每一位干部對本崗位的工作職責(zé)、崗位責(zé)任風(fēng)險有一個清醒的認(rèn)識，并結(jié)合自身工作實際，提出針對性、警示性強(qiáng)的預(yù)防措施，切實增強(qiáng)自我防范風(fēng)險意識，提高抵抗風(fēng)險能力。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇二

今年以來，我們監(jiān)管辦事處在分局、縣委、縣人大、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實分局年初工作會議精神，緊緊圍繞著分局確定的工作思路和目標(biāo)，更新理念，落實責(zé)任，依法開展監(jiān)管，促進(jìn)轄區(qū)經(jīng)濟(jì)金融平穩(wěn)健康發(fā)展。

1、認(rèn)真貫徹分局工作會議精神。

年初分局工作會議結(jié)束后，我辦事處組織全體人員認(rèn)真學(xué)習(xí)會議精神，簽訂工作目標(biāo)責(zé)任書，并向縣政府領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報，向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)傳達(dá)了會議精神，根據(jù)分局總體部署和轄區(qū)實際情況，我們主要采取的監(jiān)管措施：

一是全面落實監(jiān)管責(zé)任制，進(jìn)一步完善監(jiān)管長效機(jī)制，加大案件專項治理和風(fēng)險防控工作，確保轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運行。

二是進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，指導(dǎo)轄區(qū)銀行業(yè)科學(xué)發(fā)展，提升準(zhǔn)入監(jiān)管的科學(xué)性。

三是進(jìn)一步加強(qiáng)高管人員的監(jiān)管，促使高管人員遵紀(jì)守法，依法合規(guī)經(jīng)營。

四是著力改進(jìn)監(jiān)管工作方法，推行分類監(jiān)管，認(rèn)真開展現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，不斷提高監(jiān)管效能。

2、認(rèn)真落實監(jiān)管責(zé)任制。

一是健全監(jiān)管責(zé)任制，落實“責(zé)任到人，加強(qiáng)考核，嚴(yán)格問責(zé)”的監(jiān)管責(zé)任制，做到權(quán)責(zé)對等，分工明確，責(zé)任到人，將每一個監(jiān)管對象、每一項監(jiān)管業(yè)務(wù)分解落實到具體的監(jiān)管人員，明確監(jiān)管人員的監(jiān)管職責(zé)，監(jiān)管任務(wù)。二是實行分類監(jiān)管，根據(jù)每個被監(jiān)管機(jī)構(gòu)情況不同、風(fēng)險狀況不同，采取分類監(jiān)管措施，對癥下藥、持續(xù)監(jiān)管，確保風(fēng)險隱患得到有效化解。

3、開展高管人員的年度履職考核和日常監(jiān)管。

為切實加強(qiáng)對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員準(zhǔn)入、履職、退出全過程連續(xù)動態(tài)的監(jiān)管，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。我們辦事處根據(jù)分局考核方案，嚴(yán)格對全轄農(nóng)商銀行18名，商業(yè)銀行4名，郵政銀行5名高管人員20xx年度履職情況進(jìn)行了考評，進(jìn)一步促使其認(rèn)真履行職責(zé)、依法合規(guī)經(jīng)營；對轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行了監(jiān)管談話，針對性的提出監(jiān)管意見。嚴(yán)格執(zhí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員動態(tài)全程管理暫行辦法和履職積分暫行管理辦法，進(jìn)一步加強(qiáng)了對高管人員日常履職行為的監(jiān)管。

4、認(rèn)真搞好非現(xiàn)場監(jiān)管，提高非現(xiàn)場監(jiān)管有效性。

在非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，我們辦事處針對機(jī)構(gòu)多，監(jiān)管人員少的實際情況，采取分工負(fù)責(zé)，責(zé)任到人的辦法。

一是嚴(yán)格實行非現(xiàn)場監(jiān)管資料專收制度，做好報表的收集、匯總、分析等工作，強(qiáng)化數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，對數(shù)據(jù)重要變化情況及時分析，發(fā)現(xiàn)有突出問題的及時提出改進(jìn)措施和建議，不斷提高監(jiān)測分析質(zhì)量和水平，努力做到識別風(fēng)險早，判斷風(fēng)險準(zhǔn)，提示風(fēng)險快，切實增強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管的有效性。

二是認(rèn)真做好監(jiān)管評級工作，重點做好貸款偏離度、不良貸款率、資本充足率、備覆蓋率等指標(biāo)的評價。

三是嚴(yán)格實行監(jiān)管人員列席被監(jiān)管機(jī)構(gòu)董事會會議，定期或不定期與高管人員進(jìn)行監(jiān)管談話，使非現(xiàn)場監(jiān)管更具有針對性、指導(dǎo)性和有效性。

5、認(rèn)真開展現(xiàn)場檢查工作。

今年，我們辦事處要根據(jù)分局的安排，重點做好表外業(yè)務(wù)、集中度和偏離度檢查，開展對近三年來監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場提出的意見、建議等落實情況的檢查，進(jìn)一步落實整改情況。加強(qiáng)現(xiàn)場檢查質(zhì)量控制，進(jìn)一步規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。

6、加強(qiáng)轄區(qū)機(jī)構(gòu)管理工作。

一是加強(qiáng)機(jī)構(gòu)的日常管理和監(jiān)管巡查，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照《金融許可證管理辦法》的要求，切實做好金融許可證保管和信息公示工作。

二是按照“先規(guī)劃、再論證、后準(zhǔn)入”的工作程序，切實加強(qiáng)市場準(zhǔn)入的初審工作，重點做好農(nóng)商銀行譚坪和尉莊的機(jī)構(gòu)規(guī)范管理工作和城郊支行的遷址工作。

7、加強(qiáng)綜合工作管理。

一是積極組織全辦人員開展了政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開展“監(jiān)管大課堂”和“三大模塊測試”學(xué)習(xí)，不斷提高員工政治覺悟、道德水平、政策水平和業(yè)務(wù)能力。

二是加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，簽訂了目標(biāo)責(zé)任書，嚴(yán)格執(zhí)行“約法三章”，規(guī)范行為，樹立務(wù)實、高效、廉潔、勤政的良好形象。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇三

按照xx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)的《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作指導(dǎo)意見的通知》的文件的要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，切實履行風(fēng)險防控主體責(zé)任，明確董事長是案件防控第一責(zé)任人，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人，行長是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人，通過制定可行性、針對性強(qiáng)的實施方案，細(xì)化責(zé)任分工，明確責(zé)任，把責(zé)任落實到具體機(jī)構(gòu)、部門和人員。針對指導(dǎo)意見中所列十大類風(fēng)險，組織開展覆蓋各個業(yè)務(wù)條線的全面自查。對于重大違規(guī)和案件風(fēng)險，要一查到底，對相關(guān)機(jī)構(gòu)、違規(guī)人員和領(lǐng)導(dǎo)人員嚴(yán)格問責(zé)。堅持邊查邊改，按照分類施策、穩(wěn)妥推進(jìn)、標(biāo)本兼治的原則，關(guān)注重點風(fēng)險點并嚴(yán)查，消除一批風(fēng)險隱患，進(jìn)一步提升風(fēng)險管理水平。報告如下：

（一）摸清風(fēng)險底數(shù)：我行嚴(yán)格落實信貸資產(chǎn)的分類標(biāo)準(zhǔn)和操作流程，真實、準(zhǔn)確的反應(yīng)資產(chǎn)風(fēng)險狀況，密切關(guān)注重點領(lǐng)域可能會產(chǎn)生的信用風(fēng)險，我行暫未開展信用風(fēng)險壓力測試，暫計劃第三季度開展測試。

加強(qiáng)授信風(fēng)險審查，甄別高風(fēng)險客戶，防范多度授信、多頭授信、財務(wù)欺詐等風(fēng)險。

（三）處置存量風(fēng)險：目前我行采用司法途徑和政府合作等方式追償、處置存量不良貸款，通過追加擔(dān)保等措施緩釋潛在風(fēng)險。在今后的工作中我行將結(jié)合本行實際情況綜合運用多種手段來處置存量貸款、緩釋潛在風(fēng)險、化解擔(dān)保圈風(fēng)險，加強(qiáng)債權(quán)維護(hù)，切實遏制逃廢債行為。

（四）提升風(fēng)險緩釋能力：我行將加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量遷徙趨勢分析，增加利潤留存，及時足額計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備，增強(qiáng)風(fēng)險緩釋能力。

（一）完善流動性風(fēng)險治理治理架構(gòu)。本行建立了與流動性風(fēng)險特點相適應(yīng)的組織架構(gòu)，包括董事會、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會、風(fēng)險合規(guī)部、計劃財務(wù)部。除了貸款業(yè)務(wù)外將同業(yè)業(yè)務(wù)也納入了流動性管理的范疇。

我行已經(jīng)取得了央行的支農(nóng)再貸款支持，相關(guān)流程已經(jīng)熟悉，同時加強(qiáng)了與央行之間的溝通，確保在流動性不足的情況下在與央行溝通上不出現(xiàn)問題。

我行暫無債券投資業(yè)務(wù)。

（一）控制業(yè)務(wù)增量方面，我行同業(yè)業(yè)務(wù)較為單一，只涉及存放同業(yè)業(yè)務(wù)，我行同業(yè)業(yè)務(wù)不下放，由總行統(tǒng)一管理，具體合作機(jī)構(gòu)由總行統(tǒng)一授信。

（二）我行暫不涉及交叉金融業(yè)務(wù)。

（三）我行暫無存量同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險暴露。

（四）我行不涉及同業(yè)業(yè)務(wù)多層嵌套、特定目的載體投資業(yè)務(wù)。

我將暫無理財和代銷業(yè)務(wù)。

我行將加強(qiáng)對房地產(chǎn)貸款的監(jiān)測，將房地產(chǎn)企業(yè)、以房為抵押的貸款納入監(jiān)測范圍，將開展房地產(chǎn)壓力測試，加強(qiáng)房地產(chǎn)業(yè)合規(guī)性管理。我行暫未開展個人按揭貸款業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)企業(yè)債券業(yè)務(wù)，房地產(chǎn)企業(yè)貸款業(yè)務(wù)存量為1家企業(yè)，之后我行未向房地產(chǎn)企業(yè)貸款。

我行暫未發(fā)放地方政府融資平臺貸款；

暫未開展專項建設(shè)資金、政府與社會資本合作、政府購買服務(wù)等業(yè)務(wù)模式。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇四

20xx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達(dá)到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

1、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。

2、抓基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)。

根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的`每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設(shè)計操作流程，使各個業(yè)務(wù)之間，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。

3、抓“四項制度”落實，防范各類風(fēng)險。

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進(jìn)行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險。

4、抓案件風(fēng)險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。

為了有效防范風(fēng)險，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務(wù)會計、出納、柜員管理、信貸、計算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對重要崗位人員進(jìn)行排查；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時，還做到了以下情況：結(jié)合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風(fēng)險。

5、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力。

一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理。

三是加大了責(zé)任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇五

為全面了解銀行的風(fēng)險管理情況，切實提高本行的風(fēng)險水平，增強(qiáng)識別，計量，檢測和控制風(fēng)險的能力，為本行實行全面風(fēng)險管理夯實基礎(chǔ)，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風(fēng)險管理部近段工作做一個簡要的總結(jié)：

首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面等十六項基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險管理部，專司從事風(fēng)險管理工作，現(xiàn)有人員3人。

銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。一是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊，將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合，明細(xì)造冊。二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風(fēng)險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險管理工作專項督查的準(zhǔn)備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理，風(fēng)險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險提示，并督促管理和清收工作。

下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：

一、進(jìn)一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。

二、加強(qiáng)對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報，加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收計劃。三是借抵押品清理的機(jī)會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。

三、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動，通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，對風(fēng)險進(jìn)行提示，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

四、組織開展風(fēng)險管理知識培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險意識，為建立全面風(fēng)險管理長效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。

五、建議。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇六

我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管控實際,認(rèn)真按照《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報如下:。

一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。

二、認(rèn)真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。

三、認(rèn)真落實資金票款xxx長負(fù)責(zé)制，實行儲匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實行績效考核制度和問責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發(fā)有舉報卡。

四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對查出的問題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實。

六、為強(qiáng)化郵政金融管理，結(jié)合本局實際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現(xiàn)金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應(yīng)急預(yù)案。

七、不足之處:。

一是部分班組、支局長以及相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行檢查職責(zé)；

二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達(dá)到要求，稽查深度、力度不夠。

三是操作風(fēng)險管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇七

根據(jù)鎮(zhèn)紀(jì)委關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控試點工作的總體部署和工作要求，結(jié)合我社區(qū)的實際情況，開展廉政風(fēng)險防控工作，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：

一、主要做法。

（一）加強(qiáng)宣傳動員。我社區(qū)通過召開黨委會、黨員干部會、座談會、集中學(xué)習(xí)以及開辦專欄等形式，廣泛宣傳廉政風(fēng)險防控工作的重要意義和基本要求，教育引導(dǎo)廣大黨員干部充分認(rèn)識廉政風(fēng)險的客觀存在性與現(xiàn)實危害性，切實增強(qiáng)開展試點工作的主動性、積極性，在全社區(qū)干部職工中營造出積極支持和主動參與試點工作的良好氛圍。

（二）排查廉政風(fēng)險。社區(qū)各村居和部門緊緊圍繞事權(quán)、人權(quán)、財權(quán)等涉及到的重要領(lǐng)域、重點部位、要害部門和關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵崗位，采取自己找、群眾提、互相查、領(lǐng)導(dǎo)點、組織評等“五種方法”，從思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)等方面，深入查找和分析篩選廉政風(fēng)險，切實找準(zhǔn)風(fēng)險點，做到人人參與排查，人人來找風(fēng)險，人人提高防范意識，確保廉政風(fēng)險查找工作層層推進(jìn)、全員覆蓋。通過開展排查和梳理，總結(jié)歸納了多個風(fēng)險點。

1中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合，觀看警示教育片，作記錄、寫心得，進(jìn)一步提高廣大黨員干部的勤政廉政意識。二是完善落實上下班、值班、請銷假、開會制度，制作干部簽到簿和工作去向公示欄，值班實行領(lǐng)帶帶班制，并加強(qiáng)考核由鎮(zhèn)紀(jì)委、監(jiān)察室對值班情況進(jìn)行督查，考核情況將與評優(yōu)晉級和工作津貼掛鉤，狠剎少數(shù)干部上班遲到早退缺勤、值班不到位、上班期間上網(wǎng)聊天打游戲等不良習(xí)氣，推進(jìn)黨風(fēng)政風(fēng)行風(fēng)的轉(zhuǎn)變。三是完善用車、接待制度，凡因公務(wù)需用車和生活接待，需向分管領(lǐng)導(dǎo)報告，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意并登記，實行統(tǒng)籌安排，打捆使用，生活接待由鎮(zhèn)伙食團(tuán)安排工作餐，以節(jié)省公務(wù)費用。

2群眾的意愿和需求作為承諾的重要內(nèi)容和依據(jù)，并通過鎮(zhèn)務(wù)公開欄、村務(wù)公開欄，向社會公布公開承諾書，接受群眾監(jiān)督；五是開展一次警示教育活動，針對個別干部長期不到崗、請霸王假，違規(guī)使用專項資金的事件，召開專題會公開檢討，進(jìn)一步明確紀(jì)律，警示全體干部。

二、主要成效。

我社區(qū)廉政風(fēng)險防控工作主要取得三方面工作成效：一是認(rèn)識得到高度統(tǒng)一。全社區(qū)上下統(tǒng)一思想，明確查找風(fēng)險點的過程，是一個自我提醒、自我提高的自控過程。對權(quán)力的認(rèn)識產(chǎn)生根本性轉(zhuǎn)變，充分認(rèn)識權(quán)力與職權(quán)的雙重性，理順工作職責(zé)與行政權(quán)力的關(guān)系，增強(qiáng)責(zé)任意識，淡化“權(quán)力”觀念，實現(xiàn)權(quán)力行使的自我約束。二是工作得到有效推進(jìn)。廉政風(fēng)險查找、優(yōu)化工作流程、預(yù)防控制風(fēng)險環(huán)環(huán)相扣，突出了輻射性、長效性、指導(dǎo)性，形成了立體化、交互式網(wǎng)格體系。三是特色得到充分體現(xiàn)。通過開展“五個一”活動，認(rèn)真解決了干部在思想、學(xué)習(xí)、工作、生活等方面的問題，切實糾正了少數(shù)干部中存在的空談、浮夸、吃喝等不良風(fēng)氣。

2012年8月13日。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇八

目前，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢頭良好，正處于轉(zhuǎn)型之中，變化很快，人們的生活方式也在不斷地變化。由于我國目前缺乏完善的社會信用體系、商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰、尚未形成先進(jìn)科學(xué)的經(jīng)營管理機(jī)制以及經(jīng)濟(jì)制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁，導(dǎo)致我國城市商業(yè)銀行風(fēng)險管理水平與國際先進(jìn)的風(fēng)險管理水平有較大的差距，在認(rèn)識上也存在很大偏差。因此，為有效評估和管理操作風(fēng)險，銀行需要建立專門的特殊框架和程序來給商業(yè)銀行提供更多的安全和穩(wěn)健保障。但相較于成熟的市場經(jīng)濟(jì)國家的大的商業(yè)銀行，我國商業(yè)銀行的信用風(fēng)險管理水平及技術(shù)仍然較落后，為有效改進(jìn)信用風(fēng)險管理，可從以下幾個方面入手，逐步建立起科學(xué)的信用風(fēng)險管理模式。

（1）利用國際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗盡快建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評級體系和風(fēng)險模型。利用定量方法準(zhǔn)確地對風(fēng)險進(jìn)行定價，不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率，而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險類別制定不同的資產(chǎn)價格，這樣不僅可以減低信用風(fēng)險，而且可以提高銀行利潤，通過產(chǎn)品差異化擴(kuò)大市場份額。

（2）建立完善的內(nèi)控機(jī)制和激勵機(jī)制，嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制，明確責(zé)任和收益的關(guān)系。

（3）利用新興工具和技術(shù)來減少和控制信用風(fēng)險，建立科學(xué)的業(yè)績評價體系。

（1）建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險控制文化。

營造風(fēng)險控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動時遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范，所有存在重大操作風(fēng)險的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險管理政策，對風(fēng)險的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。

（2）加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。

實行三分離制度：

（3）程序設(shè)計與業(yè)務(wù)操作分離。即程序設(shè)計人員不能從事業(yè)務(wù)操作。

吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風(fēng)險評級專業(yè)團(tuán)隊，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)，來合理地識別風(fēng)險。對該團(tuán)隊結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整，通過定期培訓(xùn)，促使其知識體系及時獲得更新，從而確保內(nèi)部評級體系的先進(jìn)性和實用性。建立有效的組織框架，保證內(nèi)部評級工作的順利進(jìn)行。

商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，追求利潤最大化的沖動不斷增強(qiáng)。由于受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存在很大的經(jīng)營風(fēng)險。因此，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險管理水平首先要解決的問題。

尋找業(yè)務(wù)過程的風(fēng)險點，衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險度，在克服風(fēng)險的同時，從風(fēng)險管理中創(chuàng)造收益。逐步實現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門設(shè)立單獨的風(fēng)險管理部門，通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險管理政策，從業(yè)務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生的源頭進(jìn)行有效控制。

風(fēng)險治理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險治理政策的落實，監(jiān)測、評價和節(jié)制的綜合治理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常治理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、闡發(fā)和治理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)治理、闡發(fā)。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇九

風(fēng)險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動模式）。

以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊凝聚力。

按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合xx的實際，對內(nèi)設(shè)團(tuán)隊的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標(biāo)，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。

編制分行風(fēng)險管理部管理手冊，通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團(tuán)隊，提高組織機(jī)構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。

根據(jù)學(xué)什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行。

（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。

（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。

改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。

（三）風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇十

20xx年11月18日上午我參加了xx支行組織的xxx合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴(yán)控風(fēng)險，從我做起xxx宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。

合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。每周我們都會學(xué)習(xí)柜面操作十不準(zhǔn)，上面的十條內(nèi)容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴(yán)格遵守的規(guī)矩。

可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài)，對一些繁雜制度設(shè)置視而不見，對細(xì)小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認(rèn)為只要工作中無差錯，應(yīng)付下檢查就萬事大吉了，但是任何細(xì)小的事件都可能成為案件突發(fā)的導(dǎo)火線。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍?xì)小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴(yán)重的后果，跌入萬丈深淵！

回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴(yán)，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導(dǎo)致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結(jié)騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實施詐騙，社會風(fēng)險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農(nóng)商行基層的一名柜員，就要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機(jī)。

xxx萬金手中過，合規(guī)心中留xxx。這是我們對社會的責(zé)任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，認(rèn)清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴(yán)格執(zhí)行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇十一

附件13：

一、全面風(fēng)險管理框架的評估。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的全面風(fēng)險管理框架，全面、有效實施風(fēng)險管理。全面風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素：

（1）有效的董事會和高級管理層監(jiān)督。（2）適當(dāng)?shù)恼摺⒊绦蚝拖揞~。

（3）全面、及時的識別、計量、監(jiān)測、緩釋和控制風(fēng)險。（4）良好的管理信息系統(tǒng)。（5）全面的內(nèi)部控制。

2、商業(yè)銀行董事會和高級管理層對全面風(fēng)險管理框架的有效性負(fù)主要責(zé)任，根據(jù)風(fēng)險承受能力和經(jīng)營戰(zhàn)略確定風(fēng)險偏好，并確保銀行各項限額與風(fēng)險偏好保持一致。

3、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)具備全面風(fēng)險管理所需的知識和管理經(jīng)驗，熟悉主要業(yè)務(wù)條線特別是新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的運營情況和主要風(fēng)險，確保風(fēng)險政策和控制措施有效落實。

商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)充分了解風(fēng)險計量、風(fēng)險加總的主要假設(shè)和局限性，確保管理決策信息充分可靠。

4、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注銀行的風(fēng)險狀況，并要求風(fēng)險管理部門及時報告風(fēng)險集中和違反風(fēng)險限額等事項。

5、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)清晰確定業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險。

1管理部門的職責(zé)劃分和報告路線，并確保風(fēng)險管理部門的獨立性。

6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)完善與自身發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營目標(biāo)和財務(wù)狀況相適應(yīng)的全面風(fēng)險管理政策及流程，針對主要風(fēng)險設(shè)定風(fēng)險限額，確保限額與資本水平、資產(chǎn)、收益及總體風(fēng)險水平相匹配。風(fēng)險政策、流程和限額應(yīng)確保實現(xiàn)以下目標(biāo)：

（1）完善全行層面和單個業(yè)務(wù)條線層面的風(fēng)險管理功能，確保全面及時地識別、計量、監(jiān)測、緩釋和控制信貸、投資、交易、證券化、表外等重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

（2）確保風(fēng)險管理流程能夠充分識別主要風(fēng)險暴露的經(jīng)濟(jì)實質(zhì)，包括聲譽風(fēng)險和估值不確定性等。

（3）確保各層次風(fēng)險管理職能的獨立性，清晰界定銀行各業(yè)務(wù)職能部門和風(fēng)險管理部門的風(fēng)險管理職責(zé)。

（4）確保清晰的報告職責(zé)和報告線路，便于各級管理層及時掌握違反內(nèi)部頭寸限額情況，并根據(jù)設(shè)定程序采取措施。

（5）確保對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險管理和控制。業(yè)務(wù)開辦前，應(yīng)召集風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)條線等部門對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品進(jìn)行評估，以確保銀行事先具備足夠的風(fēng)險管控能力。

（6）建立定期評估和更新機(jī)制，確保風(fēng)險政策、流程和限額的合理性。

7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與全面風(fēng)險管理相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)體系，相關(guān)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下主要功能：

（1）支持各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險計量和全行風(fēng)險加總。

2（2）識別全行范圍的集中度風(fēng)險，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等各類風(fēng)險相互作用產(chǎn)生的風(fēng)險。

（3）分析各類風(fēng)險緩釋工具在不同市場環(huán)境的作用和效果。（4）支持全行層面的壓力測試工作，評估各種內(nèi)外部沖擊對全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響。

（5）具有適當(dāng)?shù)撵`活性，及時反映風(fēng)險假設(shè)變化對風(fēng)險評估和資本評估的影響。

8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險管理的內(nèi)控機(jī)制，確保相關(guān)決策信息的準(zhǔn)確和全行風(fēng)險管理政策的有效實施。

二、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險的評估。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險管理體系，相關(guān)要素包括但不限于：

（1）董事會的監(jiān)督控制；（2）高級管理層的職責(zé)；（3）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)和人員安排；

（4）各類風(fēng)險的管理政策、方法、程序和限額；

2、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估銀行賬戶信用風(fēng)險暴露分類的標(biāo)準(zhǔn)、程序和覆蓋范圍，確認(rèn)分類標(biāo)準(zhǔn)的合理性和合規(guī)性、標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的一致性以及信用風(fēng)險暴露的全覆蓋，確保監(jiān)管資本要求覆蓋所有信用風(fēng)險暴露。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定內(nèi)部評級法覆蓋的信用風(fēng)險暴露的范。

3圍，并一致地執(zhí)行，防止監(jiān)管資本套利。

4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系所采用的違約、損失、經(jīng)濟(jì)衰退期等關(guān)鍵定義的合理性，掌握內(nèi)部使用的關(guān)鍵定義與本辦法關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部評級體系對應(yīng)定義規(guī)定之間的差異以及由此導(dǎo)致的監(jiān)管資本計量結(jié)果的偏差。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估信用風(fēng)險參數(shù)壓力測試的審慎性，包括設(shè)臵壓力情景的合理性和相關(guān)性、壓力情景與信用風(fēng)險參數(shù)之間邏輯關(guān)系的嚴(yán)謹(jǐn)性等。

6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系驗證是否達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行資本計量高級方法驗證的相關(guān)要求，確保用于計算信用風(fēng)險監(jiān)管資本要求的風(fēng)險參數(shù)的準(zhǔn)確性和審慎性。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系應(yīng)用范圍和應(yīng)用程度，確保用于計算資本充足率的信用風(fēng)險參數(shù)在信用風(fēng)險管理中發(fā)揮重要作用。

7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估采用信用風(fēng)險緩釋技術(shù)可能存在的剩余信用風(fēng)險。這些風(fēng)險包括：

（1）由于交易對手違約導(dǎo)致無法及時占有抵質(zhì)押品。（2）由于缺乏流動性導(dǎo)致抵質(zhì)押品難以變現(xiàn)。（3）保證人拒絕或延遲支付。（4）相關(guān)文檔失效。

8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估信用風(fēng)險緩釋管理的政策、流程、估值和信息系統(tǒng)是否達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行信用風(fēng)險緩釋監(jiān)管資本計量的相關(guān)要求。

9、商業(yè)銀行市場風(fēng)險資本計量應(yīng)當(dāng)覆蓋下列風(fēng)險：（1）交易賬戶利率風(fēng)險和股票風(fēng)險。

（2）交易賬戶和銀行賬戶的匯率風(fēng)險和商品風(fēng)險。（3）相關(guān)期權(quán)性風(fēng)險。

10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定采用內(nèi)部模型法和標(biāo)準(zhǔn)法計量的市場風(fēng)險監(jiān)管資本要求的范圍，并一致地實施，防止商業(yè)銀行資本套利。

11、采用標(biāo)準(zhǔn)法計量市場風(fēng)險監(jiān)管資本時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立金融工具拆分標(biāo)準(zhǔn)和程序，做到期限確定合理、風(fēng)險參數(shù)選擇審慎，確保監(jiān)管資本要求計量的審慎性。

12、采用內(nèi)部模型法計量市場風(fēng)險監(jiān)管資本時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行市場風(fēng)險內(nèi)部模型法的相關(guān)要求；對市場風(fēng)險計量模型的驗證，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達(dá)到本辦法對商業(yè)銀行資本計量高級方法驗證的相關(guān)要求，確保商業(yè)銀行用于計算市場風(fēng)險監(jiān)管資本要求的風(fēng)險參數(shù)的準(zhǔn)確性和審慎性。

13、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險監(jiān)管資本計量的有關(guān)要求，計量操作風(fēng)險資本。

使用基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法或替代標(biāo)準(zhǔn)法計量操作風(fēng)險監(jiān)管資本的商業(yè)銀行，與其他規(guī)模和業(yè)務(wù)相類似的銀行相比，其總收入指標(biāo)明顯偏低或為負(fù)值，可能低估操作風(fēng)險資本要求時，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高其操作風(fēng)險資本。

5關(guān)要求。

三、其他風(fēng)險和事項的評估。

（一）集中度風(fēng)險。

1、集中度風(fēng)險是單個風(fēng)險暴露或風(fēng)險暴露組合可能給銀行帶來重大損失或?qū)е裸y行風(fēng)險輪廓發(fā)生實質(zhì)性變化的風(fēng)險。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清楚地認(rèn)識和評估單個或一組緊密關(guān)聯(lián)的風(fēng)險因素對銀行的影響，并充分考慮不同種類風(fēng)險之間的相互關(guān)聯(lián)。

2、存在集中度風(fēng)險的情形包括：

（1）交易對手或借款人集中風(fēng)險。由于商業(yè)銀行對同一個交易對手、借款人或多個風(fēng)險高度相關(guān)的交易對手、借款人具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（2）地區(qū)集中風(fēng)險。商業(yè)銀行對同一地區(qū)交易對手或借款人具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（3）行業(yè)集中風(fēng)險。商業(yè)銀行對同一經(jīng)濟(jì)、金融行業(yè)具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（4）信用風(fēng)險緩釋工具集中風(fēng)險。商業(yè)銀行由于采用單一的抵質(zhì)押品、由單個擔(dān)保人提供貸款擔(dān)保而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（5）資產(chǎn)集中風(fēng)險。商業(yè)銀行高比例持有特定資產(chǎn)的風(fēng)險，特定資產(chǎn)包括貸款、債券、衍生產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等。

（6）表外項目集中風(fēng)險。商業(yè)銀行從事對外擔(dān)保、承諾所形成的集中風(fēng)險。

（7）其他集中風(fēng)險。商業(yè)銀行識別的其他可能給銀行帶來損失。

6的單個風(fēng)險暴露或風(fēng)險暴露組合。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效識別各類集中度風(fēng)險，并清楚地理解不同業(yè)務(wù)條線的類似暴露所導(dǎo)致的整體集中度風(fēng)險。同時應(yīng)當(dāng)充分考慮各類風(fēng)險之間的關(guān)聯(lián)產(chǎn)生的集中度風(fēng)險。

商業(yè)銀行不僅應(yīng)當(dāng)理解面臨的各類集中度風(fēng)險，而且應(yīng)當(dāng)清楚地評估在壓力市場條件下、經(jīng)濟(jì)下行和市場不具備流動性情況下可能產(chǎn)生的集中度風(fēng)險。

4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用多種技術(shù)手段并從多個角度充分識別、計量和管理自身面臨的主要集中度風(fēng)險。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面的集中度風(fēng)險管理框架，銀行的集中度風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)至少包括：

（1）書面的風(fēng)險管理制度。銀行的集中度風(fēng)險管理制度應(yīng)當(dāng)對銀行面臨的集中度風(fēng)險做出明確的定義并規(guī)定相關(guān)的管理措施。

（2）有效的識別、計量、監(jiān)測和控制集中度風(fēng)險的方法。（3）集中度風(fēng)險限額管理體系。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)其經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度對集中度風(fēng)險確定適當(dāng)?shù)南揞~，并采取有效的措施確保限額在經(jīng)營管理中得到遵循。

（4）定期的集中度風(fēng)險報告和審查制度。董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)定期對信用集中度風(fēng)險狀況進(jìn)行審查以確保相關(guān)風(fēng)險得到有效的管理和控制。

7根據(jù)壓力測試結(jié)果采取相應(yīng)的處臵措施。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮壓力條件下可能產(chǎn)生的風(fēng)險集中情況。

6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身集中度風(fēng)險的評估結(jié)果，配臵相應(yīng)的資本以有效抵御集中度風(fēng)險可能帶來的損失。

（二）銀行賬戶利率風(fēng)險。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)和復(fù)雜程度相適應(yīng)的銀行賬戶利率風(fēng)險的管理和評估體系，確定銀行賬戶利率風(fēng)險的資本要求并配臵相應(yīng)資本。商業(yè)銀行應(yīng)將銀行賬戶利率風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，并貫穿相關(guān)業(yè)務(wù)活動。

2、商業(yè)銀行應(yīng)建立和完善銀行賬戶利率風(fēng)險管理的治理架構(gòu)和管理信息系統(tǒng)，明確董事會、董事會授權(quán)的專門委員會、高級管理層和所指定的主管部門的職責(zé)；配臵銀行賬戶利率風(fēng)險管理所需的人力、物力資源；制定相應(yīng)的管理政策和流程；明確銀行賬戶利率風(fēng)險管理內(nèi)部控制、限額管理、報告、審計等方面的原則和要求。

3、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險管理部門（人員）應(yīng)獨立于負(fù)責(zé)交易和其他業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險承擔(dān)部門（人員），報告路線也應(yīng)保持獨立。

4、商業(yè)銀行的管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為準(zhǔn)確、及時、持續(xù)、充分地識別、計量、監(jiān)測、控制和報告銀行賬戶利率風(fēng)險提供有效支持，其功能至少包括：

（1）按設(shè)定的期限計算重新定價缺口，反映期限錯配情況。（2）分幣種計算和分析主要幣種業(yè)務(wù)的銀行賬戶利率風(fēng)險。

8（3）定量評估銀行賬戶利率風(fēng)險對銀行凈利息收入和經(jīng)濟(jì)價值的影響情況。

（4）支持對限額政策執(zhí)行情況的核查。（5）為壓力測試提供有效支持。（6）為模型驗證提供有效支持。

5、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)充分識別和評估潛在的銀行賬戶利率風(fēng)險，建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管理程序，并獲得董事會或其授權(quán)的專門委員會的批準(zhǔn)。

6、商業(yè)銀行在計量銀行賬戶利率風(fēng)險過程中，應(yīng)考慮包括重新定價風(fēng)險、基準(zhǔn)風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險在內(nèi)的重要風(fēng)險的影響，以及開展主要幣種業(yè)務(wù)時所面臨的利率風(fēng)險。計量和評估范圍應(yīng)包括所有對利率敏感的表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債項目。

（1）對于重新定價風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)至少按季監(jiān)測重定價缺口和利率平移情景模擬的結(jié)果，評估重新定價風(fēng)險對銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價值的可能影響。

（2）對于基準(zhǔn)風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)定期監(jiān)測基準(zhǔn)利率之間的相關(guān)程度，評估定價基準(zhǔn)不一致對銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價值產(chǎn)生的影響。

（3）對于收益率曲線風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)收益率曲線的旋轉(zhuǎn)、扭曲對銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價值的影響，計量和監(jiān)測銀行賬戶利率風(fēng)險。對各主要經(jīng)營貨幣，商業(yè)銀行應(yīng)分別考量其收益率曲線不利變動帶來的風(fēng)險。

（4）對于期權(quán)性風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)充分考慮銀行賬戶業(yè)務(wù)中期。

9權(quán)性風(fēng)險的獨立性和嵌入性特征。銀監(jiān)會鼓勵商業(yè)銀行基于有關(guān)業(yè)務(wù)歷史數(shù)據(jù)對客戶行為進(jìn)行分析，并定期對客戶行為分析結(jié)果進(jìn)行檢驗和修正，以準(zhǔn)確反映客戶行為特點的變化。

7、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對壓力測試的相關(guān)要求，根據(jù)銀行賬戶既有或預(yù)期業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、資產(chǎn)負(fù)債的總量和結(jié)構(gòu)變化以及利率風(fēng)險特征進(jìn)行壓力測試，并制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。壓力測試應(yīng)覆蓋所有實質(zhì)性的風(fēng)險源。高級管理層在制定和審議利率風(fēng)險管理政策、程序和限額時，應(yīng)考慮壓力測試的結(jié)果。

8、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險計量應(yīng)與銀行的風(fēng)險管理過程緊密結(jié)合。計量結(jié)果應(yīng)被充分應(yīng)用到銀行的管理決策中。

9、商業(yè)銀行應(yīng)合理調(diào)整銀行賬戶利率重定價期限結(jié)構(gòu)，適時調(diào)整定價方式與定價水平，科學(xué)引導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)營，有效控制銀行賬戶利率風(fēng)險。

10、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險實際水平，運用有效的金融工具，對揭示出的銀行賬戶利率風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險緩釋。

11、商業(yè)銀行應(yīng)建立充分有效的內(nèi)部計量模型驗證程序，定期跟蹤模型表現(xiàn)，對模型和假設(shè)進(jìn)行持續(xù)驗證，同時根據(jù)驗證結(jié)果，對模型進(jìn)行調(diào)整，確保計量的合理性。

12、商業(yè)銀行的文檔支持體系應(yīng)能夠提供足夠信息，以支持對銀行賬戶利率風(fēng)險計量的獨立審查和驗證。

（三）流動性風(fēng)險。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與銀行規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)及復(fù)雜程度相適應(yīng)。

10的流動性風(fēng)險管理框架，充分識別、準(zhǔn)確計量、持續(xù)監(jiān)測和適當(dāng)控制銀行整體及在各產(chǎn)品、業(yè)務(wù)條線和環(huán)節(jié)、各層次機(jī)構(gòu)的流動性風(fēng)險，以及流動性風(fēng)險與其他風(fēng)險的相互影響與轉(zhuǎn)換。

2、商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險管理框架應(yīng)包括以下基本要素：（1）董事會及高級管理層的有效監(jiān)控。（2）完善的流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序。（3）完善的流動性風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制程序。（4）完善的內(nèi)部控制和有效的監(jiān)督機(jī)制。（5）有效完善的管理信息系統(tǒng)。（6）有效的危機(jī)處理機(jī)制。

3、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行經(jīng)營戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險偏好測定自身流動性風(fēng)險承受能力，并以此為基礎(chǔ)制定流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序。風(fēng)險承受能力應(yīng)包括在正常情況和壓力狀況下銀行可以承受的未經(jīng)緩釋的流動性風(fēng)險水平。

4、流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序應(yīng)涵蓋銀行的表內(nèi)外各項業(yè)務(wù)，以及境內(nèi)外所有可能對其流動性風(fēng)險產(chǎn)生重大影響的業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和附屬公司，并包括正常情況和壓力狀況下的流動性風(fēng)險管理。

5、流動性風(fēng)險管理策略應(yīng)明確流動性風(fēng)險管理的整體模式，并列明有關(guān)流動性風(fēng)險管理特定事項的具體政策，包括但不限于以下內(nèi)容：

（1）整體的流動性管理政策。

11（2）流動性風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和報告體系。（3）流動性風(fēng)險管理程序。（4）資產(chǎn)與負(fù)債組合。

（5）流動性風(fēng)險限額及超限額處理程序。（6）現(xiàn)金流量分析。

（7）不同貨幣、不同國家、跨境、跨機(jī)構(gòu)及跨業(yè)務(wù)條線的流動性管理方法。

（8）導(dǎo)致流動性風(fēng)險增加的潛在因素及相應(yīng)的監(jiān)測流程。（9）壓力測試和情景分析。

（10）應(yīng)急計劃及流動性風(fēng)險緩釋工具管理。

6、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求和內(nèi)部流動性風(fēng)險管理政策設(shè)定流動性風(fēng)險限額，并根據(jù)限額的性質(zhì)確定相應(yīng)的監(jiān)測頻度。原則上流動性風(fēng)險管理應(yīng)按幣種分別進(jìn)行，但若該幣種可以自由兌換且業(yè)務(wù)量較小、對本行流動性風(fēng)險水平及整體市場影響都較小，商業(yè)銀行可按照重要性原則合并管理。商業(yè)銀行至少應(yīng)按本外幣分別識別、計量和監(jiān)測流動性風(fēng)險。對外幣實行合并管理的，應(yīng)向監(jiān)管部門報備。

7、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品、新技術(shù)手段，建立新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)部門前，應(yīng)在可行性研究中充分評估其對流動性風(fēng)險產(chǎn)生的影響，并制定相應(yīng)風(fēng)險管理措施，完善內(nèi)部控制和信息管理系統(tǒng)。引入并運行后，應(yīng)加強(qiáng)日常監(jiān)測，定期評估相應(yīng)措施的有效性，并根據(jù)需要及時進(jìn)行調(diào)整。

8、商業(yè)銀行應(yīng)定期開展流動性風(fēng)險管理的內(nèi)部審計，審查和評。

12價流動性風(fēng)險管理體系的充分性和有效性。

有海外分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行，應(yīng)根據(jù)其管理模式，針對銀行整體及分國別或地區(qū)的流動性風(fēng)險管理分別進(jìn)行審計。

9、商業(yè)銀行應(yīng)建立完善的管理信息系統(tǒng)，以便準(zhǔn)確、及時、持續(xù)地計量、監(jiān)測、管控和匯報流動性風(fēng)險狀況。管理信息系統(tǒng)應(yīng)包括但不限于完成以下任務(wù)：

（1）按設(shè)定的期限每日計算銀行的現(xiàn)金流量及期限錯配情況，并可根據(jù)銀行的流動性風(fēng)險管理模式分幣種、按銀行整體或按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行計算和分析。

（2）按法規(guī)和銀行內(nèi)部管理的要求計算有關(guān)流動性風(fēng)險的比率和其他指標(biāo)，并根據(jù)需要適時進(jìn)行監(jiān)測和控制。

（3）能及時、有效地對銀行大額資金流動進(jìn)行實時監(jiān)測和控制。（4）適時報告銀行所持有流動性資產(chǎn)的構(gòu)成和市場價值。（5）定期核查是否符合流動性風(fēng)險管理政策和限額。（6）能及時地、有前瞻性地反映銀行的流動性風(fēng)險發(fā)展趨勢，以便董事會和高級管理層準(zhǔn)確評估銀行的流動性風(fēng)險水平。

（7）能根據(jù)快速變化的外部環(huán)境，針對不同的假設(shè)情景、限制條件收集、整理相關(guān)數(shù)據(jù)，及時實施情景分析和壓力測試。

10、在出現(xiàn)流動性危機(jī)時，商業(yè)銀行應(yīng)適時披露情況說明等資料以提高交易對手、客戶、公眾及其他利益相關(guān)方的信心，從而最大限度地減少信息不對稱可能給銀行帶來的不利影響。

11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照審慎原則定期開展流動性壓力測試，充分。

13考慮各類風(fēng)險與流動性風(fēng)險的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性，深入分析假設(shè)情景對其他流動性風(fēng)險要素的影響及其反作用。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)流動性壓力測試的結(jié)果評估其流動性儲備的充足性，確定其應(yīng)當(dāng)采取的風(fēng)險緩釋策略和制定流動性應(yīng)急計劃。

12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評估流動性風(fēng)險對資本狀況的影響，配臵適當(dāng)?shù)馁Y本抵御流動性風(fēng)險。

（四）聲譽風(fēng)險。

1、聲譽風(fēng)險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》的有關(guān)要求，建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽風(fēng)險管理體系。

2、商業(yè)銀行的聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（1）有效的公司治理架構(gòu)。

（2）有效的聲譽風(fēng)險管理政策、制度和流程。（3）對聲譽風(fēng)險事件的有效管理。

3、商業(yè)銀行應(yīng)定期進(jìn)行聲譽風(fēng)險的情景分析，評估重大聲譽風(fēng)險事件可能產(chǎn)生的影響和后果，并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案，開展演練。

4、對于已經(jīng)識別的聲譽風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計量可能提供的支持或在不利市場條件下可能面臨的損失，并盡可能準(zhǔn)確計量聲譽風(fēng)險對信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等其他風(fēng)險的影響。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的流動性風(fēng)險和信用風(fēng)。

14險等其他風(fēng)險對資本水平的影響，并視情況配臵相應(yīng)的資本。

（五）戰(zhàn)略風(fēng)險。

1、戰(zhàn)略風(fēng)險是商業(yè)銀行經(jīng)營策略不適當(dāng)或外部經(jīng)營環(huán)境變化而導(dǎo)致的風(fēng)險。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的戰(zhàn)略風(fēng)險管理體系，對戰(zhàn)略風(fēng)險進(jìn)行有效的識別、評估、監(jiān)測、控制和報告。

2、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素：（1）董事會及其下設(shè)委員會的監(jiān)督。（2）商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃評估體系。（3）商業(yè)銀行戰(zhàn)略實施管理和監(jiān)督體系。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部環(huán)境變化及時評估戰(zhàn)略目標(biāo)的合理性、兼容性和一致性，并采取有效措施控制可能產(chǎn)生的戰(zhàn)略風(fēng)險。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評估戰(zhàn)略風(fēng)險可能給銀行帶來的損失及其對資本水平的影響，并視情況對戰(zhàn)略風(fēng)險配臵資本。

（六）資產(chǎn)證券化風(fēng)險。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)帶來的相關(guān)風(fēng)險。資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險包括：

（1）各類資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。

（2）證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的拖欠和損失風(fēng)險。

（3）對特殊目的機(jī)構(gòu)的信用支持和流動性支持風(fēng)險。

15（4）保險機(jī)構(gòu)及其他第三方提供擔(dān)保的風(fēng)險。

2、商業(yè)銀行投資于資產(chǎn)證券化產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)持續(xù)的進(jìn)行基礎(chǔ)風(fēng)險分析，不能完全依賴外部評級機(jī)構(gòu)的信用評級進(jìn)行投資決策。商業(yè)銀行應(yīng)具備必要的量化分析工具、估值模型和成熟的壓力測試技術(shù)評估所有相關(guān)風(fēng)險。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在單個交易、同一業(yè)務(wù)條線以及跨業(yè)務(wù)條線等多層面跟蹤評估資產(chǎn)證券化的信用風(fēng)險。

4、商業(yè)銀行作為資產(chǎn)證券化交易的發(fā)起行時，應(yīng)當(dāng)評估資產(chǎn)證券化風(fēng)險轉(zhuǎn)移的程度，尤其是評估通過非合同形式對資產(chǎn)證券化提供的隱性支持。對于未能實質(zhì)性轉(zhuǎn)移風(fēng)險的或提供了隱性支持的資產(chǎn)證券化交易，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持有與未證券化風(fēng)險暴露相當(dāng)?shù)谋O(jiān)管資本，并公開披露對資產(chǎn)證券化提供隱性支持的情況及所增加的監(jiān)管資本。

（七）估值。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的治理結(jié)構(gòu)和控制程序確保估值的客觀、準(zhǔn)確和一致，規(guī)范金融工具的估值。治理結(jié)構(gòu)和控制程序應(yīng)當(dāng)同時適用于風(fēng)險管理和會計報告目的。

商業(yè)銀行應(yīng)定期對估值控制流程進(jìn)行內(nèi)部審計。

2、商業(yè)銀行所有的估值方法應(yīng)當(dāng)?shù)玫脚鷾?zhǔn)并予以清晰記錄。對可選的初始定價、盯市、盯模、估值調(diào)整和定期獨立重估方法，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定政策和程序予以規(guī)范。

16期采用多種方法進(jìn)行產(chǎn)品估值的能力。

本條所稱壓力時期是指市場中斷或缺乏流動性導(dǎo)致估值主要參數(shù)和方法失效的時期。

4、商業(yè)銀行估值應(yīng)當(dāng)基于可靠的數(shù)據(jù)。對活躍市場情形，商業(yè)銀行采用估值技術(shù)估計公允價值時應(yīng)當(dāng)盡量采用可觀測數(shù)據(jù)。

對不活躍市場情況，商業(yè)銀行應(yīng)基于下列考慮選擇可靠數(shù)據(jù)：（1）價格、報價的頻率和可獲得性。（2）價格是否代表真實交易狀況。

（3）數(shù)據(jù)分布廣度，是否容易為市場參與者獲得。（4）估值頻率的相關(guān)信息是否及時。（5）獨立報價或價格來源的數(shù)量。（6）報價或價格是否得到實際交易的支持。（7）市場成熟度。

（8）交易出售金融工具與該機(jī)構(gòu)所持有工具的相似性。采用模型估值的商業(yè)銀行，應(yīng)測試模型在壓力情景下的局限性。

四、壓力測試。

1、商業(yè)銀行應(yīng)在內(nèi)部資本充足評估程序框架下建立全面的、前瞻性的資本充足率壓力測試工作機(jī)制，通過以定量分析為主的方法測算在某些不利情景下可能發(fā)生的損失及風(fēng)險資產(chǎn)的變化，進(jìn)而對銀行整體層面的資本充足水平的影響。

2、資本充足率壓力測試原則上應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實質(zhì)性風(fēng)險，17包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、銀行賬戶利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。壓力測試應(yīng)考慮各類風(fēng)險之間的相互影響和相互作用，分析宏觀經(jīng)濟(jì)與各類風(fēng)險之間的傳導(dǎo)關(guān)系，以及對資本充足率的影響。

3、資本充足率壓力測試應(yīng)涵蓋商業(yè)銀行表內(nèi)外風(fēng)險暴露的主要資產(chǎn)組合，包括但不限于對公信貸組合、零售信貸組合、債券投資組合、買入返售資產(chǎn)、股權(quán)投資組合、金融衍生品組合、資產(chǎn)證券化組合及表外業(yè)務(wù)等。

4、商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會和高管層應(yīng)積極參與和推動本行資本充足率壓力測試的實施，明確本行的風(fēng)險偏好，了解壓力事件對本行資本充足率可能產(chǎn)生的影響，并提前采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施，減少可能的損失和對資本充足率的不利影響，提高商業(yè)銀行對極端事件的風(fēng)險抵御能力。

5、商業(yè)銀行可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點、風(fēng)險狀況和管理水平，自主選擇使用相應(yīng)復(fù)雜程度的壓力測試方法和模型。測試方法及模型應(yīng)不斷完善，提高壓力測試結(jié)果的科學(xué)性和可靠性。

6、商業(yè)銀行應(yīng)合理設(shè)計輕度、中度、重度等不同嚴(yán)重程度的壓力情景。根據(jù)測試目的的需要，可以選擇單因素壓力變量，構(gòu)建單一的情景假設(shè)，評估單一事件對資本充足率的影響，也可以選擇多因素壓力變量，構(gòu)建綜合性的情景假設(shè)，分析、評估系統(tǒng)性風(fēng)險對銀行資本承壓能力的影響。

7、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合自身風(fēng)險狀況，采用定量或者非定量的方法。

18評估特定風(fēng)險領(lǐng)域在壓力情景下的損失情況，并將特定風(fēng)險領(lǐng)域的壓力測試結(jié)果納入到整體資本充足率壓力測試中。特定風(fēng)險領(lǐng)域應(yīng)為可能影響銀行穩(wěn)定經(jīng)營的重大風(fēng)險領(lǐng)域，包括但不限于與房地產(chǎn)相關(guān)的對公貸款、零售貸款。商業(yè)銀行應(yīng)定期研究、分析潛在的特定風(fēng)險領(lǐng)域。

8、商業(yè)銀行應(yīng)逐步建立完善的資本充足率壓力測試系統(tǒng)，實現(xiàn)既能夠?qū)嵤┱w的壓力測試，又能實施特定風(fēng)險的專項壓力測試，提高測試的自動化程度，滿足常規(guī)性實施壓力測試的需要。

9、資本充足率壓力測試分為定期壓力測試和不定期壓力測試。原則上，定期壓力測試至少一年一次。不定期壓力測試視經(jīng)濟(jì)金融形勢、監(jiān)管需要或銀行自身判斷適時進(jìn)行。

10、資本充足率壓力測試完成后應(yīng)形成壓力測試報告，內(nèi)容包括但不限于測試目的、情景設(shè)定、測試方法、測試結(jié)論、相關(guān)風(fēng)險點分析、應(yīng)急處理措施和其它改進(jìn)措施等。

11、資本充足率壓力測試報告結(jié)果應(yīng)納入商業(yè)銀行中長期資本規(guī)劃綜合考量，作為制訂本行風(fēng)險偏好和設(shè)定風(fēng)險敞口限額的重要依據(jù)之一，為商業(yè)銀行中長期戰(zhàn)略發(fā)展提供決策參考。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇十二

為能夠使安全風(fēng)險管理各項工作得到有效落實，公司將安全風(fēng)險管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會議議程，由安全風(fēng)險管理專職人員匯報安全風(fēng)險管理工作推進(jìn)情況和存在的問題，針對工作開展中的問題，參會人員共同探討，分別交換意見，確定最終解決方案。并結(jié)合安全風(fēng)險管理推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員各自工作實際，劃定任務(wù)，明確職責(zé)，形成任務(wù)到人、責(zé)任到人、層級負(fù)責(zé)、嚴(yán)抓落實的良好局面，為工作的開展奠定了基礎(chǔ)。

1、開展事故案例警示教育。結(jié)合鐵路總公司通報的作業(yè)人員責(zé)任死亡較大事故，制定事故案例警示教育內(nèi)容，組織干部職工學(xué)習(xí)“xxxxx(2013)96號”《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)近勞動安全工作的通知》(2013)94號《污水提升站、化糞池等集污設(shè)備維修安全操作規(guī)程》，充分利用班前點名會、職工學(xué)習(xí)會、安全“警示室”等，明確各級干部的監(jiān)控責(zé)任和職工崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并在污水提升站、化糞池等集污設(shè)備等維修作業(yè)中認(rèn)真貫徹落實。明確管道、窨井、閥門井、化糞池、污水處理池、污水積水井、儲水池、地溝、鍋爐、壓力容器、箱罐類容器、煙道、除塵器、儲藏室、冷庫等有限空間作業(yè)技術(shù)要求和管理程序。

2、安全風(fēng)險知識培訓(xùn)。組織各車間安全管理人員，在xx職培基地分5次進(jìn)行安全風(fēng)險管理知識培訓(xùn)，通過“安全風(fēng)險管理方法與技術(shù)”“安全管理理論與方法”“安全文化建設(shè)”三個培訓(xùn)課件，結(jié)合公司安全生產(chǎn)實際情況，引導(dǎo)干部職工樹立安全風(fēng)險意識，正確識別安全風(fēng)險源點，熟練掌握現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險源點控制技巧，提高職工現(xiàn)場處置能力。

3、新工崗前培訓(xùn)教育。對新分到我公司的5名大學(xué)生、33名高職畢業(yè)生，在公司培訓(xùn)基地，分兩期對新職人員進(jìn)行崗前安全培訓(xùn)。勞人部針對新職培訓(xùn)工作，提前入手，精心準(zhǔn)備，找準(zhǔn)培訓(xùn)重點、確定培訓(xùn)內(nèi)容，從安全部、勞人部等相關(guān)業(yè)務(wù)部室，抽調(diào)文化素質(zhì)高、安全意識強(qiáng)、專業(yè)功底硬的人員，擔(dān)當(dāng)授課老師，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果，避免走形式、走過場，做好新入路職工初期的培養(yǎng)、鍛煉，促進(jìn)新工的盡快成長和成才。同時找準(zhǔn)培訓(xùn)重點、制訂“一人一案”的培訓(xùn)計劃，尤其要增強(qiáng)預(yù)算編制、電器維管、集中控制等關(guān)鍵崗位適應(yīng)性實踐鍛煉，鼓勵新接收職工考取國家認(rèn)證資格，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果。對于實習(xí)期滿達(dá)不到崗位標(biāo)準(zhǔn)要求的不予定職。環(huán)節(jié)，確保人員、設(shè)備安全。

4、提高干部素質(zhì)。為提高干部業(yè)務(wù)能力，強(qiáng)化干部下現(xiàn)場指導(dǎo)。

水平，公司將提高干部素質(zhì)作為下半年的一項重點工作來抓。各部室、各車間按照公司的總體工作部署，結(jié)合每名干部崗位工作的實際情況，著重從政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面，制訂干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃，突出干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃可操作性，每周按計劃通過政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面內(nèi)容培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時，由公司勞人部、紀(jì)律監(jiān)察室等部門聯(lián)合組成“干部提素”檢查督導(dǎo)小組，不定期、不定點的對各部室、各車間干部提素計劃落實情況督導(dǎo)檢查，并通過對相關(guān)人員培訓(xùn)結(jié)果提問，達(dá)不到要求車間或者個人，所有培訓(xùn)工作推到重來，并納入月度考核，保證了干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃的有效落實，提高干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強(qiáng)干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃可操作性。

1、針對公司生產(chǎn)任務(wù)種類多、日常作業(yè)流動分散、作業(yè)面廣等突出特點，組織專業(yè)人員對管內(nèi)在建工程、房建、供水、物業(yè)、鍋爐等重點部位進(jìn)行“地毯式”梳理匯總，廣泛收集近年來發(fā)生的安全問題及違章違紀(jì)情況，圍繞人員、設(shè)備、管理三大要素，并對數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，初步確定15個風(fēng)險源，83個風(fēng)險點。通過深入一線，組織車間、班組干部職工從思想認(rèn)識、人員素質(zhì)、設(shè)備質(zhì)量、現(xiàn)場作業(yè)等方面進(jìn)行探討分析，部學(xué)研判風(fēng)險源，最終確定15個風(fēng)險源確定安全風(fēng)險控制重點和難點，按照安全風(fēng)險等級逐項確立72個安全風(fēng)險點，實現(xiàn)風(fēng)險數(shù)據(jù)全覆蓋。

2、將各類安全風(fēng)險點按照人為因素、技術(shù)因素、自然條件因素。

等產(chǎn)生原因進(jìn)行梳理分類，綜合評估其風(fēng)險概率、風(fēng)險范圍和嚴(yán)重程度，并分別制定針對性卡控措施和應(yīng)急處置措施281條，將風(fēng)險管理全面融入既有安全制度，從安全生產(chǎn)管理制度、安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查、安全生產(chǎn)考核等幾個方面，修訂完善安全管理制度、辦法，找準(zhǔn)了安全風(fēng)險管理的切入點。

3、進(jìn)一步完善安全問題報告制度，明確各部門的響應(yīng)人員、時限、流程及應(yīng)對方案，嚴(yán)格規(guī)范報告程序，嚴(yán)肅報告紀(jì)律，堅決消除瞞報、遲報現(xiàn)象。迅速將新發(fā)現(xiàn)的安全問題納入《安全風(fēng)險問題庫》，并根據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定，適時啟動相關(guān)應(yīng)急預(yù)案。

1、公司根據(jù)實際工作情況，確定月度重點工作項目，從客車上水、鍋爐焚火、物業(yè)管理、基建工程、高鐵設(shè)備、交通安全、消防安全等重點工作，制定公司月度安全風(fēng)險源(點)控制表予以下發(fā)，各車間根據(jù)公司安全風(fēng)險源控制點，結(jié)合車間生產(chǎn)任務(wù)，分別制定車間安全風(fēng)險源點控制表和控制措施，下發(fā)到班組貫徹落實，并通過公司各級檢查人員下現(xiàn)場檢查和跟班作業(yè)檢查，強(qiáng)化作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和安全卡控措施落實，確保各項安全措施落到實處。

2、針對季節(jié)更替、工程改造、設(shè)備更新、業(yè)務(wù)變更等內(nèi)外部條件的變化和運輸生產(chǎn)的新情況、新問題，及時分析研判安全風(fēng)險的變化，動態(tài)調(diào)整“月度安全風(fēng)險源點控制表”中的控制點和控制措施，補充修訂風(fēng)險和控制措施，時刻保持把握安全風(fēng)險源的高度敏感性，確保安全風(fēng)險管理及時跟進(jìn)發(fā)展變化的安全形勢。

1、安全職責(zé)、標(biāo)準(zhǔn)流程修訂。按照總公司安全風(fēng)險“三四五九”總體思路，公司組織人員首先從明確管理職責(zé)上入手，按照“逐級負(fù)責(zé)、分工負(fù)責(zé)、崗位負(fù)責(zé)”的要求，進(jìn)一步明晰和落實各部門、各崗位的安全職責(zé)，消除職責(zé)不清，推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生，嚴(yán)堵安全管理漏洞。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇十三

今年我在xx支行擔(dān)任大堂經(jīng)理一職，隨著商業(yè)銀行的'市場化，服務(wù)也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶、柜員、客戶經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時，我們施予援手;當(dāng)客戶不解時，我們耐心解釋;我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想。我們xx支行地處居民生活社區(qū)，時每天來辦理業(yè)務(wù)的客戶中老齡客戶居多，特別是在社保工資集中發(fā)放日柜面壓力非常大，一開門就擁進(jìn)三十人左右。為了解決老齡客戶偏多，存折業(yè)務(wù)較多這個問題，我積極安排大廳人員及時帶客戶到自助設(shè)備上去登折，幫他們查帳，帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理，進(jìn)行客戶分流，從而減輕柜面壓力。每當(dāng)客流量較大時，我就會大聲詢問：“xx客戶請到x號柜理業(yè)務(wù)”,以免一些客戶因為中途離開造成空號占據(jù)時間，保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。因為只有良好的營業(yè)秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶，營銷我們的理財產(chǎn)品，引薦給我們的客戶經(jīng)理，實現(xiàn)服務(wù)與營銷一體化。

作為大堂經(jīng)理，我們不僅僅是要熟悉業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，還要會維護(hù)我行的自助設(shè)備。每當(dāng)自助設(shè)備出現(xiàn)卡鈔缺紙等故障我都能輕松處理，從而保證機(jī)器正常使用分流工作正常進(jìn)行。大堂經(jīng)理更要加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng)，愛行敬業(yè)。在工作中，遵守社會公德和職業(yè)道德。不透漏客戶任何信息。時工作中，大堂經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關(guān)注，在服務(wù)禮儀上要做到熱情、大方，主動、規(guī)范。

大堂經(jīng)理還應(yīng)具備良好的協(xié)調(diào)能力，怎樣調(diào)動好三方人員和保安師傅的工作，發(fā)揮他們的作用，便是我時需要注意的。時要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員，提高凝聚力，發(fā)揮團(tuán)隊精神。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當(dāng)外人看待，要把他們看成我們工行的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們，時尊重并關(guān)心他們，給他們創(chuàng)造一個好的工作臺，實現(xiàn)雙贏。

20xx年，我在大堂經(jīng)理這個崗位上學(xué)習(xí)到了許多與客戶交流的經(jīng)驗和一些營銷的技巧，但也存在許多的不足之處。在今年的神秘人檢查中，我行得分尚可，主要丟分在外部環(huán)境和一些細(xì)節(jié)上出現(xiàn)了問題，針對這些問題，我們在時積極培訓(xùn)，注意細(xì)節(jié)。我相信，只有踏踏實實，默默無聞的耕耘，才能結(jié)出豐碩的果實。

在新的征程里，我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識，提高自身業(yè)務(wù)水，以新的面貌，為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

轉(zhuǎn)眼進(jìn)入建行已經(jīng)滿一年了，時間讓我對于建行有了更加深入的了解，也讓我通過自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助，提高了自己的業(yè)務(wù)技能。這一年具體的收獲：

在業(yè)務(wù)上，我取得了巨大的收獲，這一年使我在業(yè)務(wù)上能夠熟練，并能駕輕就熟解決工作中的問題，這一年來，除了做好每天日常本職工作外，還重點做了如下工作：

1、帳戶年檢。

接到上級年檢通知，對營業(yè)部所有性質(zhì)為正常的帳戶共418戶做了年檢工作，在時間緊、任務(wù)重的提前下，及時通知全部企業(yè)前來年檢，并要求提供最新、最準(zhǔn)確的單位信息資料，并對全部資料在人民銀行帳戶二期系統(tǒng)中做好登記。

2、新舊帳戶變更。

由于系統(tǒng)升級，系統(tǒng)要對所有20xx年前老帳號進(jìn)行變更，這就需要與相關(guān)企業(yè)做好口頭解釋與書面交接工作。除為每戶填寫帳戶變更告知書，還將基本戶及預(yù)算專戶的開戶許可證收回，待變更。

3、電子開銷戶登記本。

由于開銷戶登記本為連續(xù)使用，帳戶年久使用已殘損，故將所有開銷戶信息形成電子版本，待日后使用。

在思想上，20xx年部里的活動也很多，手機(jī)版自己盡了最大能力完成了所有任務(wù)，如手機(jī)銀行、短信簽約、利得盈、姚明卡等等。雖然不是很突出，但我都是積極參與。如今，面臨自己的是20xx年大干一季度活動，首先在存款上，自己會努力廣泛開拓資源，挖掘客戶，爭取起到黨員帶頭作用。其次是、基金等營銷活動中，也會嚴(yán)格要求自己，迅速提高增長量。

新的一年里，我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更加的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)，明年會有更多的機(jī)會和競爭在等著我，我心里暗暗的為自己鼓勵，要在競爭中站穩(wěn)腳步，踏踏實實，目光不能只限于自身的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展，我會向其他同志學(xué)習(xí)，取長補短，相互交流工作經(jīng)驗，共同進(jìn)步，爭取更好的工作成績。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作中磨練自己，發(fā)揚長處，彌補不足。

今后在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。剛開始的時候，我還由于不夠細(xì)心和不夠熟練犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能和理論知識。

在xxx支行的周圍有很多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學(xué)校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務(wù)。我時刻提醒自己要從細(xì)節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實到實際工作中，細(xì)微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。

行里經(jīng)常會有外地來的務(wù)工人員或?qū)W生來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，心得體會范文錦集以便下次再匯款時再寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認(rèn)為，用心來為廣大顧客服務(wù)，才是最好的服務(wù)。當(dāng)我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……你的態(tài)度真不錯……就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認(rèn)可，更是對我工作的激勵。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇十四

2016年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《**村鎮(zhèn)銀行“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內(nèi)審合規(guī)部自查要點為“內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：

一、我行內(nèi)控體系較為健全，組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點，明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責(zé)任、權(quán)限和信息報告路線。我行主要發(fā)起行為**銀行，同時吸收當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行，股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權(quán)基礎(chǔ)。

我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。

我行各個治理主體的職責(zé)邊界較清晰，并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則，但各項議事規(guī)則有待進(jìn)一步完善。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化，提高市場反應(yīng)速度，改善服務(wù)水平；并通過業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益，促進(jìn)價值創(chuàng)造與績效進(jìn)步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內(nèi)部組織架構(gòu)不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在2015年成立了內(nèi)審合規(guī)部門，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，2016年我行將進(jìn)一步完善組織架構(gòu)。

二、各部門、各崗位之間職責(zé)分離、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見反饋。認(rèn)真執(zhí)行輪崗和強(qiáng)制休假制度，并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機(jī)制。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，定期對內(nèi)部制度的健全性等進(jìn)行評價，但評價效果有待提高。

我行2015年成立內(nèi)審合規(guī)部門，建立了內(nèi)部審計及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度，并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計，但審計結(jié)果未及時上報監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度，完善組織架構(gòu)，有效開展內(nèi)外部審計工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下，2015年我行未發(fā)生案件。

三、

我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細(xì)則、擔(dān)保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責(zé)任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門設(shè)置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。

四、我行的風(fēng)險管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險進(jìn)行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責(zé)和崗位，但制度和職責(zé)未及時更新，手段和技術(shù)不夠完善。

我行董事會能夠根據(jù)本行的情況，制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度，但并沒有明確的風(fēng)險偏好；高級管理層制定了監(jiān)測和管理風(fēng)險的程序和方法；但沒有結(jié)合本行特點，開發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，不能對對各類風(fēng)險進(jìn)行準(zhǔn)確的計量和管理。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇十五

中國gmp第七章《確認(rèn)與驗證》第一百三十八條：企業(yè)應(yīng)當(dāng)確定需要進(jìn)行的確認(rèn)或驗證工作，以證明有關(guān)操作的關(guān)鍵要素能夠得到有效控制。確認(rèn)或驗證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過風(fēng)險評估來確定。第一百三十九條：企業(yè)的廠房、設(shè)施、設(shè)備和檢驗儀器應(yīng)當(dāng)經(jīng)過確認(rèn)，應(yīng)當(dāng)采用經(jīng)過驗證的生產(chǎn)工藝、操作規(guī)程和檢驗方法進(jìn)行生產(chǎn)、操作和檢驗，并保持持續(xù)的驗證狀態(tài)。

中文解釋：經(jīng)過檢驗得到證實。

中文解釋：明確承認(rèn)。

gmp定義：證明廠房、設(shè)施、設(shè)備能正確運行并可達(dá)到預(yù)期結(jié)果的一系列活動。

兩個概念都強(qiáng)調(diào)了“能夠達(dá)到預(yù)期結(jié)果”，驗證用于“操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗方法”，確認(rèn)用于“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，除了適用范圍不同之外，似乎看不出別的不同啊。

那么，我還是冒昧的“自以為是”一番吧。

“操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗方法”在你沒有“驗證”之前，他只是紙上畫的幾個圈兒，你不知道照著做下去會引起什么樣的結(jié)果，你只是有一個預(yù)期的、你想要的結(jié)果，而且你也初步判斷可能會達(dá)到預(yù)期的結(jié)果，或者有可能達(dá)不到預(yù)期的結(jié)果，實際還沒有形成事實上的結(jié)果。“驗證”就是要“見證”這么一個“結(jié)果”的產(chǎn)生“過程”，把這么一個產(chǎn)生預(yù)期結(jié)果的過程如實的書面記錄，形成文件，這一系列的活動，就是“驗證”，檢驗以證明。

“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，他是一種實物，實實在在存在的，而且他的性能、特點也是實實在在存在的，只需要你去發(fā)現(xiàn)、去承認(rèn)它的存在，發(fā)現(xiàn)他符合我們的預(yù)期要求，發(fā)現(xiàn)他能夠正確運行，發(fā)現(xiàn)他可以達(dá)到預(yù)期結(jié)果，這個預(yù)期的結(jié)果也是已經(jīng)存在的，不需要去“驗證”他，只需要去發(fā)現(xiàn)就可以了，如果發(fā)現(xiàn)了存在的東西符合我們的預(yù)期要求，你就可以“認(rèn)可”他，這就叫做“確認(rèn)”吧，明確承認(rèn)，確實認(rèn)可。

不知道我的解釋對還是不對，反正我覺得有一定的道理。如果你還是糊涂，那我就實在沒辦法了，你繼續(xù)糊涂下去好了。

有人說以前的定義是驗證包含了確認(rèn)，這不可否認(rèn)，但是新版gmp呢，好像是并列關(guān)系，那么我也就按照并列關(guān)系去解釋。

由于歷史原因，我們現(xiàn)在還是通常把驗證與確認(rèn)一起叫做“驗證”，但兩者是有本質(zhì)區(qū)別的兩種活動。

關(guān)于風(fēng)險評估，我暫時不想多說什么。

關(guān)于驗證的簡單分類：操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗方法，對了還有清潔驗證，但是很多文獻(xiàn)把清潔驗證歸于工藝驗證的一部分，也沒有錯。這里的“系統(tǒng)”，我想和設(shè)備設(shè)施公用系統(tǒng)不是一個概念吧，這里應(yīng)該是一個管理或操作體系的系統(tǒng)。

關(guān)于確認(rèn)的簡單分類：“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，對了還有系統(tǒng)，公用系統(tǒng)。

同時用另外一種時序的分類方法，就有了dq、iq、oq、pq、pv、cv??這時候，你應(yīng)該明白哪些要做“驗證”，那些要做“確認(rèn)”了吧？但是，是不是所有的“廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)”都要做“確認(rèn)”？是不是所有的“sop、生產(chǎn)工藝、檢驗方法”都要做“驗證”？按照gmp的原文，我們看不出哪些要做哪些不要做。

但是一句話“確認(rèn)或驗證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過風(fēng)險評估來確定”

對于風(fēng)險評估，我個人的一句口頭禪是“決策則風(fēng)險評估，存疑則風(fēng)險評估”。

這時候，你需要決策了吧，你存在疑難問題了吧，那么，把“風(fēng)險評估”這個異常強(qiáng)大的、大家都認(rèn)為萬能的“武器”拿出來揮舞一番吧！

打住，今天討論就到這里吧，關(guān)于如何在“驗證與確認(rèn)”中應(yīng)用“風(fēng)險評估”工具，怎么風(fēng)險評估，下周一再談?wù)摪伞?/p>

敬請期待！歡迎垂詢！下一講再見！

中國gmp第七章《確認(rèn)與驗證》第一百三十八條：企業(yè)應(yīng)當(dāng)確定需要進(jìn)行的確認(rèn)或驗證工作，以證明有關(guān)操作的關(guān)鍵要素能夠得到有效控制。確認(rèn)或驗證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過風(fēng)險評估來確定。

沒辦法，從頭說起吧！（以下還是***慣，把驗證和確認(rèn)統(tǒng)稱為驗證，省得大家扔磚頭）。

1、什么是驗證？（這個概念有別于上一講，不必介意）即驗證是一種有文件證據(jù)的活動，它提供了一種高度保證，能確保某一特定工藝將會始終如一地生產(chǎn)出符合其預(yù)定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品。

（這個定義似乎更關(guān)注工藝驗證，把設(shè)備的確認(rèn)拋開了，不過設(shè)備的iqoqpq的最終目的也是為了保證能夠始終如一地生產(chǎn)出符合其預(yù)定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品）。

2、為什么要驗證？

首先是法規(guī)符合性的需要，其次是驗證可以確保特定工藝能始終如一地生產(chǎn)出符合預(yù)定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品，減少無所謂的檢驗，縮短不必要的等待時間，按照既定的程序和方法正常運行，可以大大降低生產(chǎn)成本。

3、哪些設(shè)備系統(tǒng)需要哪些驗證與確認(rèn)？

這個問題可就難了，我真的不知道，怎么辦呢？

還是先列出所有廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)的清單吧。還有，列出所有生產(chǎn)工藝、操作規(guī)程和檢驗方法的清單。現(xiàn)在可以使用萬能工具“風(fēng)險評估”了：

4、風(fēng)險評估技術(shù)是關(guān)鍵公用設(shè)備系統(tǒng)驗證方法的一部分風(fēng)險評估原則：

?可檢測性或可預(yù)見性：能夠被發(fā)現(xiàn)或者能夠根據(jù)征兆被預(yù)測的準(zhǔn)確性？分別打分123456根據(jù)分值確定是關(guān)鍵設(shè)備還是非關(guān)鍵設(shè)備，或者叫做直接影響、間接影響、無影響。這個我最煩了，不談理論，跳過！

5、什么是關(guān)鍵？

應(yīng)根據(jù)該設(shè)備、系統(tǒng)在生產(chǎn)過程中發(fā)生錯誤、故障、失敗后，對工藝的影響、對產(chǎn)品質(zhì)量的影響的風(fēng)險等級來判定。（當(dāng)然要根據(jù)嚴(yán)重性可能性可檢測性打分了，不要客氣，隨便打，按照第4項原則）。設(shè)備、系統(tǒng)風(fēng)險評估原理：按照設(shè)備或系統(tǒng)在使用或運行過程中對產(chǎn)品質(zhì)量潛在的影響程度劃分為：直接影響、間接影響、無影響。

對于直接影響的設(shè)備或系統(tǒng)中部件的風(fēng)險評估又分為關(guān)鍵部件和非關(guān)鍵部件。

對于直接影響的設(shè)備或系統(tǒng)中各種工藝參數(shù)控制的風(fēng)險評估又分為關(guān)鍵工藝參數(shù)和非關(guān)鍵工藝參數(shù)。

對于產(chǎn)品的質(zhì)量屬性，可以分為關(guān)鍵質(zhì)量屬性和非關(guān)鍵質(zhì)量屬性。直接影響：對生產(chǎn)工藝過程或產(chǎn)品質(zhì)量有直接影響。

間接影響：對生產(chǎn)工藝過程或產(chǎn)品質(zhì)量無直接影響，但支持直接影響系統(tǒng)的運行。無影響：設(shè)備、系統(tǒng)與cgmp活動沒有直接或間接的關(guān)系。

關(guān)鍵工藝參數(shù)：控制在預(yù)定的范圍內(nèi)，以確保產(chǎn)品符合其關(guān)鍵質(zhì)量屬性。

關(guān)鍵質(zhì)量屬性：一系列測量產(chǎn)品固有的性狀，其描述了產(chǎn)品使用的可接受性。

5、廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)關(guān)鍵性評估。

第一步是列出所有的廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)，并根據(jù)風(fēng)險評估與關(guān)鍵性要素確定系統(tǒng)的重要程度（即關(guān)鍵性）。

這個可不是隨便確定的，可以通過對產(chǎn)品所造成的風(fēng)險的評估來實現(xiàn)。最后確定設(shè)備、系統(tǒng)的關(guān)鍵性，是直接影響還是間接影響還是無影響。方法見第4項。

6、根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果確定驗證的范圍與程度。

對于直接影響或間接影響的設(shè)備/系統(tǒng)風(fēng)險需要根據(jù)“對產(chǎn)品質(zhì)量影響程度、可預(yù)測可控制程度、設(shè)備本身技術(shù)復(fù)雜程度、可預(yù)防性維護(hù)與可維修程度”等四個方面進(jìn)行綜合風(fēng)險分析。以確定是否需要進(jìn)行dq/iq/oq/pq確認(rèn)，以及確認(rèn)的深度和廣度。從四個方面評分，計算出綜合風(fēng)險值。結(jié)果如下：

一、對于標(biāo)準(zhǔn)設(shè)備不需要進(jìn)行dq確認(rèn)。

二、對于非標(biāo)設(shè)備，直接影響產(chǎn)品質(zhì)量的需要執(zhí)行dq確認(rèn)，間接影響產(chǎn)品質(zhì)量的可不進(jìn)行dq確認(rèn)，不影響產(chǎn)品質(zhì)量的不需進(jìn)行dq確認(rèn)。

三、根據(jù)綜合風(fēng)險分析綜合分值，對于得分很低的小的、不太復(fù)雜的設(shè)備或系統(tǒng)確認(rèn)，可以是只做iq/oq，或iq/oq/pq一起做。反正是自由組合，不單獨做。

四、對于得分高的直接影響設(shè)備、系統(tǒng)，要做/iq/oq/pq，而且分開單獨做。

五、對于得分不太高的間接影響的設(shè)備、系統(tǒng)，可以分別作iq/oq,分開單獨做，不做pq，以工藝驗證代替pq確認(rèn)。

六、對于不影響產(chǎn)品質(zhì)量的設(shè)備和系統(tǒng)不需要進(jìn)行iq/oq/pq確認(rèn)。

7、部件關(guān)鍵性影響評估（插播一點兒：關(guān)鍵部件驗證時要特別注意）。

部件關(guān)鍵性影響評估實行的目的在于估計直接影響系統(tǒng)中部件對產(chǎn)品質(zhì)量的影響。部件分為關(guān)鍵和非關(guān)鍵兩類。具體步驟參考第6項。

（以下是摘錄的一段內(nèi)容，不想看的可以略過，但是這是精華噢！）。

可以通過以下一系列的問題確定，繼續(xù)細(xì)化分析，以確認(rèn)公共設(shè)施是否：不需要調(diào)試、只需要調(diào)試或需要調(diào)試與確認(rèn)。

一個例子可以用來確定系統(tǒng)是否需要調(diào)試，和/或，確認(rèn)，如下所示：該公共設(shè)施是否支持藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范（gmp)活動？若“否”有可能沒有必要調(diào)試該系統(tǒng)，但如果“是”則需要澄清接下來的問題。

公共設(shè)施是否直接接觸或與內(nèi)包裝接觸？如“是”那么系統(tǒng)必須進(jìn)行調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來的問題。

公共設(shè)施是否直接用于產(chǎn)品所暴露的周圍環(huán)境？如果“是”那么這個系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來的問題。該公共設(shè)施是否用于最后的清洗步驟（設(shè)備直接與產(chǎn)品或內(nèi)包裝構(gòu)件相接觸）？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來的問題。

該公共設(shè)施是否用于無菌或衛(wèi)生過程？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”它需要澄清接下來的問題。

公共設(shè)施的操作與控制是否對產(chǎn)品的關(guān)鍵質(zhì)量屬性（cqa)或產(chǎn)品系統(tǒng)的關(guān)鍵工藝參數(shù)（cpp)有直接影響？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認(rèn)。如果“否”該系統(tǒng)僅僅需要進(jìn)行調(diào)試。

這樣，是不是驗證的范圍與程度就出來了。第二步：制定一個必須完成的驗證與確認(rèn)計劃。

第三步：對單個的公共設(shè)施進(jìn)行實際的調(diào)試、確認(rèn)或驗證。

其實看到第6項就可以了，后面補充了一大堆，反而寫的很亂，大家慢慢消化吧。

銀行風(fēng)險控制和工作總結(jié)（匯總16篇）篇十六

在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進(jìn)行《危險源辨識卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細(xì)讀和實背辨識卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴(yán)防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時的隱患和預(yù)防的措施。

一是風(fēng)險預(yù)控告知管理工作。為進(jìn)一步推進(jìn)實施安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會準(zhǔn)確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風(fēng)險匯報到隊上，值班人員認(rèn)真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險和預(yù)防風(fēng)險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機(jī)環(huán)管”方面存在的風(fēng)險，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險的能力。

二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊進(jìn)浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。

三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》，達(dá)到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險，使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控，使員工知道重大危險源的防范措施，防止事故的發(fā)生。

四是作業(yè)前安全風(fēng)險預(yù)控確認(rèn)管理。在到達(dá)工作面后，由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，工作過程中對安全風(fēng)險隨時進(jìn)行確認(rèn)，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。

一是風(fēng)險評估管理。對每一項工程開工前進(jìn)行風(fēng)險評估，在工作中每班進(jìn)行每班進(jìn)行安全風(fēng)險評估，對各個隱患源進(jìn)行安全風(fēng)險評估、分級，有重點針對性的做好風(fēng)險評估和預(yù)防工作。

二是責(zé)任到人，規(guī)范風(fēng)險管理。對查出的危險源，按照特別重大風(fēng)險、重大風(fēng)險、中等風(fēng)險、一般風(fēng)險和低風(fēng)險五個等級進(jìn)行劃分。風(fēng)險查處后，根據(jù)風(fēng)險的等級，制定風(fēng)險源的責(zé)任人，制定處理風(fēng)險的措施和標(biāo)準(zhǔn)。

三是認(rèn)真落實隱患整改通知。我們每天有專人負(fù)責(zé)整理上級部門下發(fā)的《安全風(fēng)險隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗收員跟蹤落實銷號，升井后及時匯報，上臺帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實到實處，對于完不成隱患整改的個人和班組，則進(jìn)行嚴(yán)厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實整改。

的入井時間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。

四、七月份2103工作面重點工作安全風(fēng)險和防范措施。

1、2103綜放面末采管理，加強(qiáng)頂板管理。

2、2103工作面施工回撤通道。