在當下社會，接觸并使用報告的人越來越多，不同的報告內容同樣也是不同的。寫報告的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面是小編為大家帶來的報告優秀范文，希望大家可以喜歡。

證券公司實踐報告篇一

畢業實習是學生大學學習完成全部課程后的最重要的實踐環節也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋梁。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的基本體現。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。

通過畢業實習是學生更直接接觸企業，進一步了解企業實際，全面深刻地認識企業的實際運營過程，熟悉和掌握市場經濟條件下企業運營規律；了解企業運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，并為撰寫實習報告做好準備。

我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經22年的發展，取得了令人矚目的成績。實踐結果證明，國民經濟的快速發展促進了證券市場的良好發展，而反之證券市場的建立和良好發展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業的重組和戰略結構調整，支持了一些國家重點建設工程和企業的發展，從而更加快了國民經濟的發展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規還很不完善，業務也還很不成熟，產品也比較單一，各券商之間的經營規模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊為經紀、自營、投行三大傳統業務，同質化競爭現象比較突出。加上行業的集中程度相對集中，行業內對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經歷了20xx年的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內各種宏觀和微觀因素的影響，出現下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信心不足，市場經濟不景氣，受國家各種經濟政策的影響，大多數投資者資金被套，出現虧損的現象。

1、營業部柜臺崗位

在剛剛進入招商證券第一周期間，安排我到營業部柜臺崗位熟悉柜臺開戶業務。我了解到證券柜臺業務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩周的勤奮好問和實戰訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作，對于轉戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創業板、基金、權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業務流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程，提高服務質量。

在這一周的實習過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！

2、銀行駐點客戶開發的體會

到招商證券上班的第二周，團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，通過實習后就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。

(一) 銀行駐點的重要性：

證券資金三方存管業務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅動，現在各大銀行網點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。

（二）銀行駐點的客戶來源：

1、首先，銀行職員就是我們的現成客戶，他們的收入穩定，社會關系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。

2、每天到銀行辦理業務最頻繁的，就是各類企業的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統內與各個部門的同事關系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業務來往的各個企業，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員，我上班時候很認真的對待。

3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發過來的。

（三） 銀行駐點的注意事項：

1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個常見的現象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。

2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段，例如面向20－35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發展潛力大，可以為其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向35－50歲中年人，鑒于其在工作創業的過程中，積累了相當的財富，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩健型的股票，降低其風險，獲得穩定收益。

3.協助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業務，成為大堂經理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關系意義重大。因大堂經理在整個銀行系統中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經理就會在哪里出現。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業務的客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業務，積極協助大堂經理為客戶辦理業務，使大堂經理對你產生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有幫助的。

4. 以客戶利益為主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。

5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點咨詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法體現其銀行業務的多元化，使銀行的業務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續，營銷業務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。

6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導匯報工作，使銀行領導了解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，并能采取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續發展。

7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通 他們不給賣的產品就堅決不在銀行網點進行銷售。作為銀行，由于有業績以及三方存管業務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發有效的客戶資源，為客戶提供優良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加了公司的業績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業務的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業績增長，從而使兩者互利共贏。

我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用于實際工作中，認真聽取老員工的指導，對于別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現出較強的求知欲，并能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業，工作責任心強，工作效率高，執行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規章制度，實習期間，未曾出現過無故缺勤，遲到早退現象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長補短，虛心好學，注重團隊合作。

實習是我步入社會前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是非常重要的。

這次實習告訴我，在社會這個大學堂里我還是一個小學生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去！

證券公司實踐報告篇二

xx有限責任公司前身為成立于19xx年的江西省證券公司。20xx年7月，經中國證監會批準，公司增資擴股并更名為“xx有限責任公司”，注冊地址遷至廣東省深圳市。多年來，公司逐步發展成為以深圳為總部、以江西為重點業務區域，業務網絡覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業證券公司，目前注冊資本為10.05億元人民幣，在全國15個大中城市擁有23家證券營業部，在北京、南昌設有辦事處。公司的經營范圍包括：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實力、一流的人才隊伍、豐富的專業經驗、穩健的經營作風為廣大投資者和機構客戶提供全方位的專業證券服務。

歷經多年的發展，公司培養和造就了一支高素質的骨干員工隊伍，公司現有員工近1595人。

面對全球化背景下資本市場的機遇與挑戰，公司堅持“合規經營、穩健發展”的經營思想，不斷改革創新，努力提升公司的核心競爭力，為建設和諧社會、促進證券市場健康發展貢獻新的力量。

(一)了解世紀證券概況

1.世紀證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位

2.了解并領悟世紀證券的企業文化

3.威海路營業部的內部設臵，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務;清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數據。

(二)具體實習內容

1.我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2.我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

畢業實習是學生大學學習完成全部課程后的最重要的實踐環節也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋梁。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的基本體現。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。

通過畢業實習是學生更直接接觸企業，進一步了解企業實際，全面深刻地認識企業的實際運營過程，熟悉和掌握市場經濟條件下企業運營規律;了解企業運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，并為撰寫實習報告做好準備。

二、對畢業實習企業的認識中國某證券股份有限公司(以下簡稱“公司”)是經中國證監會批準，由中國某金融控股有限責任公司作為主發起人，聯合4家國內投資者共同發起設立,于x年1月26日正式成立的全國性綜合類證券公司。中央匯金投資有限責任公司為公司實際控制人。公司本部設在北京，注冊資本為60億元人民幣。現有員工10000余人。

公司的經營范圍包括：證券經紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產管理，融資融券，以及中國證監會批準的其他業務。

公司旗下擁有某創新資本管理有限公司和某期貨有限公司。香港子公司已獲中國證監會核準設立。

包括：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產管理。公司總部設在北京，下設167家證券營業部和47家服務部總計214個營業網點。

20xx年以來，公司經紀業務6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一，經紀業務穩居行業前茅。

投行業務方面，公司已完成中國銀行、中國國航、中國人壽、平安保險、交通銀行等項目的公開發行或非公開發行;已完成國家電網、中電投、南方電網、國電集團、首都機場、上海久事等項目的企業債券主承銷，20xx-x年連續3年蟬聯企業債券主承銷額第一;公司已為20多家上市公司的關聯交易業務出具了獨立財務顧問報告，策劃并實施近30個并購及重大資產重組項目。

行業地位

1、20xx年以來，公司經紀業務6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一。

x年股票基金交易總金額繼續保持市場和行業第一名。

x年公司凈利潤是同行業平均水平的兩倍。

2、強大的市場研發力量，基金研究保持國內地位

3、股票承銷業務連續多年位居行業前三甲。

4、企業債券承銷x~x年連續3年蟬聯企業債券主承銷額第一。主承銷債券企業數量和主承銷金額繼續位居行業第一。

5、x年繼續保持國債甲類承銷資格，上交所固定收益綜合平臺一級交易商資格。

6、x年公司債券回購交易量位列券商排名第二。

7、截止x年底公司64%的營業部開展期貨ib業務。

企業榮譽

1、《證券時報》《金融時報》等媒體主辦的證券公司經紀業務評選活動中獲得“x年最令投資者滿意證券公司”、“x年中國證券經紀商”

2、x年被上海證券交易所和深圳證券交易所評為十家優秀會員之一

3、獲得中國債券登記結算公司“x年度全國銀行間債券市場優秀結算會員”

4、被中國多家主流金融雜志評選為“中國內地經紀業務機構”、“中國內地債券承銷機構”

5、獲中國主流媒體理財聯盟組織的中國年度理財總評榜“服務證券公司”獎

6、獲得百度財經舉辦的“中國影響力的證券公司”億萬網民心目中中國十大影響力的證券公司

7、獲得“華夏理財總評榜10大金牌券商”。

實習崗位：證券客戶經理

證券客戶經理作為證券公司和客戶之間相互聯系的紐帶，負有維護雙方利益的責任，既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長的營業額，又要培養與客戶的友善關系。

證券客戶經理熟悉證券、股票和基金相關的金融基礎知識;具有一定的金融從業經歷或金融營銷工作經驗;具有廣泛的客戶資源;具有良好的溝通能力、客戶開發能力;具有很強的工作責任心、團隊合作精神，并且能夠承受一定的工作壓力。

負責拓展銷售渠道，開發新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品;負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳遞給現有的及潛在的客戶;負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值;負責組織并策劃高級營銷活動，開發高端市場。

我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用于實際工作中，認真聽取老員工的指導，對于別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現出較強的求知欲，并能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業，工作責任心強，工作效率高，執行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規章制度，實習期間，未曾出現過無故缺勤，遲到早退現象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長補短，虛心好學，注重團隊合作。

實習是我步入社會前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是非常重要的。

這次實習告訴我，在社會這個大學堂里我還是一個小學生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去!分析師。

證券公司實踐報告篇三

作為一名經濟信息管理專業的畢業生，目前我是在招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業部實習。自己面試的第一家公司，就是招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業部，很幸運的被錄用。根據證監會的規定，證券從業人員必須擁有證券從業資格證，由于以前自己在學校的時候考取了證券從業資格證，可以正式簽署勞動合同。通過上崗工作，讓我更多的了解了證券公司的運營模式和自己具體工作內容。我明白了投資者開發和基金、債券、等其它理財產品的銷售對證券二級交易市場的重要性。

本文主要從中國證券市場的發展現狀、自身工作經歷、和對投資者的了解闡述證券公司客戶經理工作的要點。

我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經22年的發展，取得了令人矚目的成績。實踐結果證明，國民經濟的快速發展促進了證券市場的良好發展，而反之證券市場的建立和良好發展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業的重組和戰略結構調整，支持了一些國家重點建設工程和企業的發展，從而更加快了國民經濟的發展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規還很不完善，業務也還很不成熟，產品也比較單一，各券商之間的經營規模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊為經紀、自營、投行三大傳統業務，同質化競爭現象比較突出。加上行業的集中程度相對集中，行業內對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經歷了20xx年的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內各種宏觀和微觀因素的影響，出現下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信心不足，市場經濟不景氣，受國家各種經濟政策的影響，大多數投資者資金被套，出現虧損的現象。

在剛剛進入招商證券第一周期間，安排我到營業部柜臺崗位熟悉柜臺開戶業務。我了解到證券柜臺業務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩周的勤奮好問和實戰訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作，對于轉戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創業板、基金、權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業務流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程，提高服務質量。

在這一周的實習過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位!

到招商證券上班的第二周，團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，通過實習后就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。

(一) 銀行駐點的重要性：

證券資金三方存管業務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅動，現在各大銀行網點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。

(二)銀行駐點的客戶來源：

1、首先，銀行職員就是我們的現成客戶，他們的收入穩定，社會關系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。

2、每天到銀行辦理業務最頻繁的，就是各類企業的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統內與各個部門的同事關系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業務來往的各個企業，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員，我上班時候很認真的對待。

3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發過來的。

(三) 銀行駐點的注意事項：

1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個常見的現象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。

2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段，例如面向20-35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發展潛力大，可以為其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入;面向35-50歲中年人，鑒于其在工作創業的過程中，積累了相當的財富，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩健型的股票，降低其風險，獲得穩定收益。

3.協助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業務，成為大堂經理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關系意義重大。因大堂經理在整個銀行系統中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經理就會在哪里出現。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業務的客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業務，積極協助大堂經理為客戶辦理業務，使大堂經理對你產生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有幫助的。

4. 以客戶利益為主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。

5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點咨詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法體現其銀行業務的多元化，使銀行的業務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續，營銷業務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。

6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導匯報工作，使銀行領導了解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，并能采取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續發展。

7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通 他們不給賣的產品就堅決不在銀行網點進行銷售。作為銀行，由于有業績以及三方存管業務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發有效的客戶資源，為客戶提供優良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加了公司的業績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業務的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業績增長，從而使兩者互利共贏。

入市有風險，投資需謹慎。這一句話是我們經常耳熟能聞的。我在通過在工作期間接觸到的很大一部分小散戶投資者都是處于投資虧損、或者股票被套牢當中。

這就要求做為普通投資者在炒股之前要學好相關知識，認清中國二級股票交易市場的本質。做好風險控制、資金管理尤為重要。對于那些對股票認識都不太清楚的客戶，我都給出中肯建議，建議他們先從貨幣基金，國債逆回購等低風險固定收益的產品做起。只有這樣子鍛煉好自己的技能才有更大的機會在股市中生存下去，獲取更大的收益。

總而言之，目前我國這個新興的資本主義證券市場還很不完善，各種各樣的問題還是存在的。作為一名證券從業人員，我希望能盡我所能，對客戶負責，服務至上;同時不斷提高自我，跟上社會的腳步，隨時吸取新知識鞏固舊知識，做一名優秀的從業人員，給投資者一個良好的售后服務。

最后，祝愿我的母校廣西職業技術學院將來越來越輝煌!

證券公司實踐報告篇四

接近一個月的實習是令我興奮和難忘的。雖然時間很短暫，我卻發現自己的知識和見解成核裂變式急速增長。下面我把我在齊魯證券有限公司濟寧洸河路營業部實習的情況及收獲、感悟整理成文。不光是為了完成實習任務，更重要的是為難忘的實習生活做一個人生筆錄。我將從工作概述、經濟學收獲、管理學應用及人生收益幾個方面展開論述。

首先，請允許我介紹一下我的工作內容和實習情況。我的主要工作在營業部的最基層，也就是證券柜臺業務的計算機操作。在整個實習期間，我了解到證券柜臺業務包括證券賬戶開戶、第三方存管、賬戶規范、業務咨詢。計算機技術操作主要是前兩項，所以它們自然而然就成為我學習和工作的重點。經過這一個月的勤奮好問和實戰訓練，我已經可以熟練的進行開戶和第三方存管的全部流程業務的基本操作，掌握部分賬戶規范業務，回答顧客的簡單詢問。

其次，實習生活極大的擴展了我的經濟學知識面。可以說，在營業部接觸最多的是經濟學方面的知識，感觸最多的是經濟如何影響人們的生活方式和狀態的。在實習期間，我閱讀了大量有關股票、基金、證券等方面的投資理財書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識面有所延伸，算是對在校期間所學的西方經濟學、貨幣金融學等學科的理論知識的拓展和實踐吧。

此外，在老師們的理財團隊及咨詢業務的帶領和熏陶下，我對股市開始有了進一步的認識。我知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業的發展有所看法，一些公司發生的大事都能影響股票的價格，在全球經濟危機的背景下，這一點更加明顯。這也就是常說的基本面。

另外，從日線圖，k線圖等方面分析就屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨。當然我還沒有學到那么精通的地步，因為老師們都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態，還有很多需要學習。

再次，也是最主要的，那就是管理學所學理論知識的實際運用和對公司治理提出的一些不成熟的意見。說實在話，這一層面主要由觀察和詢問間接得到，并沒有深入到公司管理層獲取第一手資料，許多內部消息受多種因素影響，是我這個實習生無法得到的。下面，我從公司和員工兩個角度分別論述一下。先從公司說起。我通過請教營業部領導和網上搜查，對公司的以下幾點做簡要分析。

對這一點，我發現其表述是模糊的。“公司把參與、支持社會公益事業，踐行社會責任作為自己義不容辭的責任和義務。”這是公司文件表述。“公司立志于向投資者傳授普及證券知識和技巧；立足于向投資者普及法律法規；立足于幫助股民朋友獲取收益，規避風險。”這是公司董事長表述。員工是否認可和踐行呢？這種文化基調過于籠統，又沒有諸如《麥當勞手冊》一樣細致的工作手冊來規范和培訓員工使公司上下形成這種文化氛圍。

再加上公司過分強調利潤這一核心目標，導致企業文化顯得蒼白無力。我建議公司先將企業文化概括成幾個既有力又好記的詞語或短語，再制作一個培養企業文化的計劃，并貫徹執行下去，從員工的一言一行訓練起。

齊魯證券公司的戰略表述：“齊魯證券將立足山東、面向全國，充分發揮自身的本優勢和規模優勢，不斷豐富和完善各類金融產品，提升核心競爭力；致力于為客戶提供更先進、更周到、更全面的金融服務，實現社會、客戶、公司的和諧發展，努力建設成為擁有自主創新能力和綜合競爭力，倍受社會認知，各種專業化證券業務協同發展，綜合排名進入業內前列的證券控股集團。

通過努力打造山東資本市場發展的堅實平臺，積極促進山東經濟社會又好又快發展，為中國證券業的繁榮與發展做出更大的貢獻。”這是明顯的地區差異化戰略定位，是一個良好的發展前景，但這遠遠不夠！我認為公司應該開發差異化的核心競爭力，多在金融產品及衍生品的科研和創新上下功夫，以獲取長遠發展動力。另外，戰略定位很關鍵，但是執行更關鍵，計劃書有沒有？誰來行使？怎樣評估？這是個復雜的問題。

為了便于分析，我把公司的組織框架圖拷貝下來。從圖上可以看出，作為公司基本活動的各個營業部是公司利潤的主要來源。即便網絡技術日趨完善，但是營業部與公司總部之間、營業部與營業部之間、營業部與其它部門之間的聯絡仍然是個令人頭疼的問題。對過于分散的組織的統一管理是管理學的一大難點，既有技術，又有藝術。我有一個想法，公司在總部成立聯絡部，按地區派聯絡員或特派員到本地展開管理和宣傳反饋工作（他們是流動的）。

但成本如何？可行性如何？建議公司搞下試點，再做決定。此外，從圖中我們可以看到，公司的部門結構細化而扁平，這很容易營造一種和諧融洽的工作環境，而且有利于信息渠道的構建及消息的傳達。當然，作為國企的齊魯證券有限公司，可能會存在諸如董事會專權獨斷、監事會軟弱無力、中小股東權益難保等國企通病，在此，我們不再贅述。

證券公司實踐報告篇五

證券資訊行業從萌芽開始階段就是一個以證券財經數據庫為主營業務的內容提供商的面貌出現，是在90年代初的信息高速公路建設以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉變提高的過程中漫漫的發展起來的，但直到今日大多數類似的資訊公司的產品層次還是停留在簡單的公開數據的采集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質層次需要和機構市場需求的原因也有證券資訊行業本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質量及服務水平上講，目前國內證券資訊業市場仍處于一種低水平的競爭，主要表現在以下幾個方面：

1、信息質量不高，缺乏深層次的內容;

2、市場上同類產品競相削價，擾亂了市場正常秩序;

3、以大量轉載各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態的第一手資料;

4、各類投資分析、投資咨詢缺乏連貫性和指導性，為莊家投機服務的投資信息占駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛;

5、市場上的產品還沒有出現占主導優勢的行業標準和行業規范，大多數企業滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業責任。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息服務的企業也能占據一定的、甚至較大的市場份額 ，獲取前期收益。

另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業化的信息提供和投資咨詢業務以及證券資訊平臺開發，外包財經網站的建設齊步發展的發展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業務對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續的發揚投資咨詢領域的一種實證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業化的投資咨詢策略。

目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產業轉型的格局，針對目前的資訊廠商的市場格局以及資訊市場的未來發展方向，筆者產生了這樣的一些認識和感觸。

1、加強和國內做證券行情交易系統的廠商比如說乾隆高科，通達信等的技術上的合作，以行情交易系統和資訊平臺和相結合的方式來發展資訊行業未來的資訊平臺的搭建方向。建立全新的基于證券行業電子資訊架構(e-infostructure)和現代的資訊有效集成(information integration)創新技術構建起來的的統一證券資訊平臺的運作模式。要是自己的資訊信息內容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業的潮流，只有領潮流之先才可以完整的擁有對市場的話語權。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機嫁接以及技術上駐留程序的改進更新是保持這種領潮流之先的技術上的關鍵。

2、堅定的走證券資訊咨詢化的發展道路。單純的簡單的f10資料為主的低端的資訊信息內容的競爭只會陷入資訊產業低水平價格戰的泥潭中，要從產品的技術構成、新產品的開發、推廣機制、產品的信息質量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格戰的競爭中走出來，作到控制市場走向和價格的目的。在公司內部必須建立一套完備的新產品設計、開發和推廣的運行機制，保證高質量的新一代產品、延續產品、后續產品和可替代產品源源不斷地、有序地投放市場，形成多套產品立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰中走出來按自己的步伐發展自己。資訊咨詢化的發展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發起進攻的最重要的籌碼。

3、在融資問題解決的前提下，擴展業務范圍，以官方的巨潮資訊為發展發展，有計劃的涉足傳統的資訊傳媒領域比如說將有聲無影語音股評業務擴展到有聲有色的財經電視節目。將投資研究中心的傳真版本的股評作成傳統的紙質傳媒的形式，待政策放開后作到全國公開發行，比如說象巨潮資訊旗下的《新財富》。將投資咨詢業務在政策許可的范圍內擴大為私募基金形式，同時發展自己的自營業務。總之，在融資問題解決的背景下，提升自我的資本運作能力通過低成本的購并或股權置換重組整合出已財經證券信息為主，多元媒體構建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財經數據庫，手機短信業務，電視財經節目，紙質財經媒體，財經網站建設等幾個現金流。

4、加強公司內部團隊精神的建設，形成創業的集體凝聚力，形成企業發展與個人價值實現同步發展的激勵模式。有計劃的引入股權認購期權獎勵的企業激勵模式為團隊精神的營造服務。甚至可以試探企業實現mbo來改變企業的法人治理體系和絕對控制權。團隊精神和創新思維是公司實現可持續性發展的最根本的保證。團隊精神的精髓是追求組織的有效性和員工對組織的最大貢獻率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強調一種實戰技巧，強調一個組織如何協作，充分發揮每個人的才能和潛力，通過協調和規劃，最終促成目標的達成。

5、拓寬融資渠道，改變過去的靠靠自我的資本原始積累的方式發展自己的模式。在國內主板市場監管力度加大門檻提高、二板市場推出遙遙無期、美國納斯達克不復往日威風的情況下，選擇在香港上創業板進而發展向主板市場轉變是最好的ipo融資方式。外資對中國證券市場的信心從乾隆高科在香港創業板上不錯的融資業績就可以看出。此外還可通過引入戰略投資者參股擴充公司股本結構的方式來發展自己。qfii之后外資購并的放開之后資訊領域肯定的將是其感興趣的產業之一。博弈選擇將是引導資訊廠商發展壯大的一個重要的關鍵。

6、加強全國統一規劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產品成功的保證。產品再好，如果沒有正確的營銷戰略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現市場占有率第一的目標，更無從實現第一民族品牌和獲取最大創業利潤的目標。產品品牌的樹立，在質地優良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應變能力，讓消費者去感受我們的員工、感覺我們的產品、感覺我們的服務，確實讓他們從中受益。

現金支票以及付款行為本行的轉帳支票(如與儲蓄所的內部往來，收付雙方都是本行開戶單位的)都是要直接入帳的。而對于收款人、出票人不在同一家行開戶的情況下，如一些委托收款等的轉帳支票，經過票據交換后才能入帳，由于縣級支行未在當地人民銀行開戶，在會計賬上就反映在“存放系統內款項”科目，而與央行直接接觸的省級分行才使用“存放中央銀行款項”科目。而我們在學校里學習中比較了解的是后者。還有一些科目如“內部往來”，指會計部與儲蓄部的資金劃撥，如代企業發工資;“存放系統內款項”，指有隸屬關系的下級行存放于上級行的清算備付金、調撥資金、存款準備金等。而我們熟知的是“存放中央銀行款項”，則是與中央銀行直接往來的省級分行所使用的會計科目。一些數額比較大的款項的支取(一般是大于或等于5萬元)要登記大額款項登記表，并且該筆款項的支票也要由會計主管簽字后，方可支取。

從老師那里，才知道了其背后的故事。小島原先是蘆葦等植物旺盛生長的優良環境，是一個生態極其協調的小環境，與翻尾石魚一道構成一道獨特的風景。然而在百年校慶時，學校為了更好地進行介紹和說明，在小島上設立了一塊說明牌，由此吸引了大量游客上島，人的影響使得蘆葦的生長受到了極大的影響，直到蘆葦完全從小島上消失。

好在學校已經認識到這點，今天看到的說明牌，已經從小島上轉移到湖邊。具有自恢復性的生態系統，在得到長期發展的條件后，應該可以恢復到原先的狀態。不久的將來，我們可以重新擁有一個優良生態的小島，然而并非所有的錯誤都可以得到補救，有時候，一個不很英明的決定是可以造成很大的遺憾的。規劃的長遠性由此可見一斑。只愿小島的故事能夠帶給我們一些啟示。

證券公司實踐報告篇六

在實習的工作中，我對證券公司的經紀業務有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要的鑒定：

第一：經紀人所開發客戶需帶齊以下證件親臨公司與經紀人聯系辦理業務。

第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然后去打股東賬戶卡。

第三：在辦理完相關業務后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關業務。證券公司實習報告鑒定證券公司實習報告鑒定。

第一種就是電話營銷

第二種就是銀行駐點

第三種方式就是客戶轉介紹

在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。總的來說選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經營狀況和經營前景如何。

第一是真誠：你可以偽裝你的面孔你的心，但絕不可以忽略真誠的力量。

第二是溝通：想在短暫的實習時間內，盡可能多的學一些東西，這就需要跟領導和同事有很好的溝通。

第三是激情與耐心：激情與耐心，就像火與冰，看似兩種完全不同的東西，卻能碰撞出最美麗的火花。

實習期間，能夠嚴格遵守并執行公司的各項規章制度，能夠積極主動的配合其他相鄰工作同仁協調完成各種工作任務。認真學習業務知識，在很短的時間內就掌握了工作的要點和技巧，并將其合理的運用到工作中去。積極主動的向老員工學習，彌補自己的不足。工作積極主動，學習認真，尊敬他人，待人誠懇，能夠做到服從指揮，團結同事，不怕苦，不怕累。證券公司實習報告鑒定各類報告。

這次的實踐的確給予了我很多。今后，我將繼續保持認真負責的工作態度，高尚的思想覺悟，進一步完善和充實自己，爭取在以后的學習中更好的完善自己。

證券公司實踐報告篇七

序言：

20xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實習機會，從而開始了為期兩個月的畢業實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業務。在此期間，我近距離了解了國泰君安的發展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎。

國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責任公司采取新設合并、增資擴股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產管理;發起設立證券投資基金和基金管理公司等業務，有投資銀行、國際業務、證券投資、信用交易、資產委托、收購兼并、實業管理等業務部門，是目前國內規模最大，股東最多，經營范圍最寬，機構分布面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責，在投行業務、國債業務、經紀業務、研究領域、投資及資產委托管理業務、網絡建設等方面均做出了卓越的成績。新股發行股數、募集資金和發行家數三項主要指標在全國券商中排名第一。

國泰君安先進的電腦配置和完善的交易系統，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務，增強客戶抗御風險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經紀業務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。

高質量的研究開發工作始終是國泰君安經營發展的基礎和核心。公司擁有目前國內券商中規模最大、研究力量最強、配套設施最完善的專業化證券研究所。研究所每日提供實時財經信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發表熱點問題專題研究。

公司證券投資業務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委托管理部，為客戶資產量身定制理財方案。國泰君安重視網絡建設，實現了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業網絡與無形信息網絡的結合，開發電話轉賬等清算功能，大力推廣非現場交易業務，提高了公司的整體經營優勢。

近年來國泰君安順利地度過了合并后的調整過渡期，并創造了不菲的業績。公司上下團結協作，勵精圖治，必將創造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發展做出應有的貢獻。

既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業務：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。

業務流程：對于證券公司來說，融資融券業務有著一套及其嚴格的業務流程，尤其是現階段還未實行的時候，國泰君安作為試點必須嚴格按規定執行。因此，為了能夠充分了解此項業務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業務的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。

其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業務第二流程，意味著客戶已經成功開通了此項業務，可以進行融資融券交易。

證券公司實踐報告篇八

宏源證券股份有限公司為中國首家上市證券公司(000562股票代碼)，經中國證監會批準設立的全國性、綜合類證券公司，全國首批保薦機構，經中國證券業協會的評審，成為創新試點類證券公司。公司擁有一支從業經驗豐富、教育背景良好的高素質專業研究團隊，可根據您的需要為您提供個性化高水準專業服務。

20xx年1月26日，申萬宏源集團股份有限公司在深交所正式掛牌上市，宏源證券股份有限公司股票終止上市。隨著申萬宏源集團股份有限公司與申萬宏源證券有限公司當日正式開業，中國證券行業迄今為止規模最大的市場化并購案順利完成。

申萬宏源上市首日開盤參考價確定為14.88元/股，且股票上市首日不實行價格漲跌幅限制。截至收盤，申萬宏源每股報收19.65元，全日上漲32.06%，成交金額達到237.56億元。

隨著上市當日股價大幅上漲，目前申萬宏源總市值已高達2919億元，成為深交所市值最大的上市公司，并在券商板塊中總市值僅次于行業龍頭中信證券。本次上市主體為申萬宏源集團股份有限公司，注冊于新疆，為投資控股公司，主營業務為金融投資、股權投資。下設申萬宏源證券有限公司，注冊于上海，從事證券業務。這形成‘投資控股公司+證券子公司的母子公司結構，充分發揮上海和新疆兩地的資源優勢，并在上市公司層面定位綜合金融，為公司未來的戰略發展鋪墊。海通證券非銀金融行業首席分析師丁文韜表示。

從券商行業來看，申萬宏源合并是繼方正證券合并民族證券、國泰君安收購上海證券之后，發生的一次大型券商并購，本次重組涉及總資產千億元，是目前為止中國證券市場最大的并購案例

公司的經營戰略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩健經營、規范管理、開拓創新，充分發揮公司的人才、資金、技術優勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。

學習證券柜臺業務綜合接觸，學習《經紀業務規程》;證券賬戶開戶，學習證券從業資格所涉及的基本教材;客戶交易結算資金，三方存管業務;開放式基金及賬戶管理業務。

(一)了解證券公司概況和基礎知識

在實習期間，我閱讀了大量有關股票、基金、證券等方面的投資理財書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識面有所延伸，算是對在校期間所學的西方經濟學、貨幣金融學等學科的理論知識的拓展和實踐吧。此外，在老師們的理財團隊及咨詢業務的帶領和熏陶下，我對股市開始有了進一步的認識。我知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業的發展有所看法，一些公司發生的大事都能影響股票的價格，在全球經濟危機的背景下，這一點更加明顯。這也就是常說的基本面。另外，從日線圖，k線圖等方面分析就屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨。當然我還沒有學到那么精通的地步，因為老師們都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態，還有很多需要學習。

(二)具體實習內容

1.主要就是負責客戶的維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2.我每天早晨9:00上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

3.每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告，為自己專業知識的做積累。

4.一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候，我們還是要看客戶部王經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

5.柜臺服務。客戶需要在柜臺辦理各種業務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對于開戶流程，手續進行了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6.提高專業素養。在實習之前我就有過一年的炒股經驗，并且有證券從業資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

7.整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發往總部。

②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

(一)工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開。

(二)區分客戶

證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率(正常是千分之三)。

(三)交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時，可以將自己所有的`證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。

(四)銀證轉帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現了銀證轉帳、銀證通等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。

在銀證轉帳出現以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業務后，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。

但是，銀證轉賬畢競還存在個轉字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發新型金融產品銀證通業務的出現，該項業務的一介顯著特點就是所有的開辦手續均可在銀行完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內進行，投資者無須在證券營業部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了上班一族及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯網的基礎上，投資者直接利用在銀行(如：工商、農行、建行、中行等)各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(如：電話銀行、銀行柜臺系統、銀行網上交易系統、手機銀行)，或通過證券商的委托系統(電話委托、自助鍵盤委托、網上委托、戶呼叫中心等)進行證券買賣的一種新型金融服務業務。

總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區別：

1、銀證通是自動轉帳，無需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。

2、銀證通在開通銀行的任何營業網點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。

3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。

(五)證監會叫停銀證通

銀證通業務涉嫌違背《證券法》及有關規定。在中國，銀行和證券是分業經營的，而銀證通業務使得銀行成了準券商。6月證監會叫停銀證通，原則是不再開展新業務，規范已有業務。

在宏源證券營業部實習的里，了解了宏源證券的發展歷程，公司文化，部門職能及日常業務的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證券市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.

雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。

最后，我想談談實習的人生感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養務實、高效、一絲不茍的工作精神。實習期間，我以正式上班的態度要求自己，爭取工作過程中的零失誤率，果斷高效地完成每天的工作，并主動向老師們請教，幫助他們減輕工作負擔。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會有許多契機。

隨著網絡時代的到來，開通網上咨詢業務，既細化了服務市場，又省去了一部分顧客到營業部現場咨詢的麻煩;完善證券公司與銀行轉帳對接，減少轉帳手續;組織員工學習顧客價值理論等等這個是不錯的選擇，希望能夠更重視網絡。

證券公司實踐報告篇九

20xx年春節過后，作為一名即將大學畢業的本科生，我立即投入了對本人所學專業實踐操作的實習中，進入方正泰陽證券公司岳陽營業廳學習和實習。在這里短短兩個多星期的實習生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實習機會的嚴總，以及介紹我進來的黃叔叔和賀叔叔。共事過的同齡人蘇瑩，吳偉，黎雅莉，以及任總，用他們在證券公司的每日的工作告訴我們許多簡單而深刻的道理；在客戶服務部，謝總，慶姐（李經理），姜姐（經理），易姐也在言行和工作態度中顯露了她們十多年從業經驗在這一行的老到和熟悉，從她們身上不止是學到了很多東西，更多的能傳達給人的一種精練感覺，不可簡單描述。當然，十分榮幸能接近羅老師（羅昊，這里的首席分析師），并在最后的幾天能和老師交流，學習，這種交流是理論徹底和實踐結為一體，其體驗更為深刻。再次感謝這十五天里所有和我相識的人們，短短半個月教會我的東西必將終身回味。

實習地點：方正泰陽岳陽營業部

實習時間：20xx年2月18日——20xx年3月5日

主要工作：柜臺服務，以及客戶服務部工作

記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽證券有限責任公司創建于 1988年，其前身為湖南省證券公司，是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日，經中國證券監督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。20xx年，在湖南省人民************和證監部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，20xx年5月，完成全部工商變更登記手續。目前，公司擁有證券營業部 28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點布局。公司各項業務發展態勢良好，20xx年，在中國證券業協會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。 20xx年，隨著證券市場行情回暖，公司業務全面走出低谷，經營業績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元。20xx年底，公司在湖南省委、省************和證監部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業龍頭企業——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業銀行和國內一些實力雄厚的國有企業，公司實力進一步壯大。現在，“持續創新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業務呈現出前所未有的增長態勢。至20xx年 4月，公司實現股票基金交易量2741億元，創下了歷史最高水平。 今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規制度試點的證券公司之一，通過合規管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升。”

見面后，主管們簡單問了情況之后就把我和同學帶到了柜臺服務，讓負責這里的任總安排我們工作。任總相當和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了，沒什么好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。（題外音：壓迫啊！剝削啊！）沒想到最開始學會的竟然是如何使用復印機。這的確也是現代辦公室必備技能之一啊—— 一天下來向任總匯報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義（話外音：一語道破天機的感覺）。

隨后在柜臺一個星期的工作中，我們基本上承包下所有復印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業廳的前臺服務（柜臺服務）分為四個部分，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶（含開戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點，我們就是主要跟著這個柜臺實習），柜臺咨詢，以及三方存管辦理。客戶開戶主要經過一號柜臺和二號柜臺辦理，開戶表申請表一式兩份，身份證要復印在背面，而身份證還另外要再復印一份，如果是信息修改，則除了修改申請表都要復印身份證外，單獨的身份證復印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復印的。大部分時候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上復印任務突然涌來，而這時候復印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復印機，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始，祈禱這一次不要卡……

其實在柜臺的第二天我們就多了除復印之外的另一個重要工作：資料歸檔。說得簡單一點就是把那些已經開好戶的資料裝進資料袋按順序存放在資料室里。可是當時吳偉兄真是一點都不“憐香惜玉”，（話外：寒自己一個。）給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學看到直接說：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度，估算兩個小時弄得完，吳偉兄給我的最后期限是下個星期三，當時是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預計的時間內完成了。后來還加了跟第一次差不多的摞，也在第二天上午全部完成。這個工作并不復雜，主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒，但是工作量大，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在柜臺上協助復印，一個人弄那上百份的資料還是有點吃力。這一環節主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率，我和同學想的辦法是把所有的好歸類，然后很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡單了。這樣的安排至少使我們的工作進度快了三倍。

隨后，我們的工作基本就進入了檔案室階段。估計他們發現我們清理東西快，加上這段時間正好趕上帳戶清理核查（題外：苦笑，來得真是時候。），這里的工作能交給我們的也是全數轉手。管理檔案室的也是一個同齡人，每次交給我們工作的時候都要強調：“這也是工作的流程之一，辛苦你們啦。”我們不露一點聲色的爽快接下，等待這一批弄完下一批的來襲。

在這里我可以簡單的插述一下帳戶清理了，我們在這里的兩個多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙，最繁瑣的工作，真可謂是磨練人啊。因為證監會要檢查帳戶管理的三一制情況（三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料，柜臺登記資料，以及檔案中保存資料的三方面一致），這么多年來有很多客戶資料變更，或者遺失，所以工作量極大。加之岳陽在泰陽所有城市分點中開戶數排行第二，這就讓工作量又明顯增大。一個星期內，包括老總在內的所有員工都在加班，力圖按質按量完成工作。參與到這一工作中，使我更加深刻的認識了泰陽職工的工作態度，以及整個公司上下對于規范帳戶管理的認真態度。每天下午四點半后所有員工都會按安排搬出屬于他們的那一摞資料開始清理（注：證券公司的工作時間是：上午八點半至十一點半，下午一點半到四點半，四點半以后的其實應該算加班了，但是這一個星期似乎沒有算入加班），上至經理，下至臨時工都是如此。每每這個時候，嚴總往往會到處走走看看情況，和工作時間的嚴肅嚴謹不同，此時員工常常會輕松的和他開玩笑，嚴總也幽默回應。清理帳戶最忙的那幾天不僅周六周日加班，甚至每天晚上，到了深夜公司會安排員工包的士同路的幾個一起回家，節約經費，也確保安全。任總沒有安排我們休息日加班，不過似乎是錯過了和大家相處的好機會般，在星期一的時候他們都為我們的缺席惋惜。我發覺公司內部上下的關系非常融洽，大約七八十個人像一個和諧的大家庭，工作時充滿應有的嚴謹和負責，休閑時環繞著自然的輕松和歡樂。

我和同學在前臺實習了一個星期，基本上對流程有所了解之后就被調到樓上的客戶服務部，以便能更全面的了解證券公司的工作。首先，在客服部的謝總那里報道，謝總為人謙和，報道的時候就很親切的問了我們的基本情況，隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室——客戶服務咨詢中心。讓我們跟隨李經理（其后稱慶姐），易經理（易姐），和姜經理學習。讓人十分興奮的是，這個辦公室分為兩間，外面坐著我剛剛介紹的三位經驗豐富的經理，里面就坐著我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(后稱羅老師)。在這里有必要插述一下泰陽每天的晨會情況，八點半準時全體員工開晨會，主要內容就是羅老師的盤面分析，趨勢預測以及其他一些需要交代的事情。記得第一天到泰陽開晨會的時候聽羅老師跟我們分析大盤走勢，關于平安融資增發，還有浦發銀行的一些問題，讓人感覺風度偏偏，用詞專業，分析到位，語言也清晰易懂。當時我和同學就非常希望能接近這個人物。后來打聽到他是這里唯一的分析師，而且還是自學成才的，更加感覺有點神圣……此時，能如此接近這位人物，我們都興奮不已。

到了樓上雖然說是主要看看客服方面的東西，但由于仍然處于帳戶清理期間，而且已經到了攻堅的階段——帳戶缺失方面的核查，幾萬份的帳戶分給各個小組，要一個一個資料袋核對，核查項目大約有七八個，最重要的就是開戶表，帳戶卡，身份證復印件，其他的如三方存管資料，擔保書和公證書都要查實。另外，因為原來工作的疏漏，有一批留存的開戶表上沒有蓋章，都必須一一蓋上。每個小組采取核對的方式有所不同，有的是小組里每個成員負責一定數量大的資料，有的是小組成員組成流水線，蓋章，查資料，登記分別負責，不過幾乎所有小組的進度都比較快。我所在的小組由慶姐帶領，采取的是流水線工作方式，和我一起的是一個年齡相當的一男一女，兩人都是投資顧問。他們顯然比較照顧我，平時工作進度很快，基本上兩天的時間把絕大部分都核查完畢，只在最后的一個下午他們都有基金推銷的任務，剩下的八盒資料留給了我一個人。大約兩個小時我才把工作全部完成——有點慢。不得不感嘆：人多力量大。慶姐是個非常仔細能干的人，在我們清理完后，她很麻利的復查了一遍，發現了好幾個資料歸檔錯誤，這些也都在第三天全部更正弄妥。資料的補全也很快，所有的小組都在限定的時間里完成了任務。

此外我們接手的另一個任務就是把客戶在電腦里分別歸在幾個經理的名下，操作非常簡單，困難還是工作量大。密密麻麻的數字看的人眼花繚亂。也就是這個小任務，讓我學會了數字鍵盤輸入法，現在基本上可以較快的打入數字了。

最艱難的還算“三一制”。因為前期工作基本完成，剩下的就是把不對的帳戶歸納一致。當時我們接手的時候只有兩頁紙，但就是簡簡單單的兩張紙我和同學整整弄了兩天。大部分客戶都是修改身份證號的，原來的登記錯誤，或者是升了位——這樣的客戶一般需要我們來填寫兩張修改表，如果改名字就比較麻煩，要填四張。我和同學一個寫一個查，雖然認真但仍然遇到許多瓶頸：有的帳戶沒有身份證復印件，要全部寫在柜臺修改上，有的人居然身份證和名字都換了。完成后我們都覺得有些頭大……

除了清理帳戶期間其他的任務，客服部主要還是接受客戶的一些咨詢，如股票分析，客戶投訴，銷戶辦理，坐席安排等。在這里遇到的兩件事情讓我印象比較深刻。一件是慶姐安排客戶坐席，某天來了一個老客戶，要求申請上面小房間的坐席（說明一下，在泰陽，要資金超過四十萬的才算中戶，散戶坐在下面的大廳里看盤，中戶可以坐在上面的小房間里每人擁有一臺電腦自己操作，大戶可以享有客房級服務），但是這個客戶的資金——全家人的加起來——也只有二十多萬，按規定是不可以申請的。慶姐跟那個客戶談了談，就基本答應下來。我猜想應該是由于這個客戶是泰陽的老客戶，而且退休后就基本每天都來看股票，這樣的優待也是人性化服務的一種體現。另外一件事是某天下午連續有兩個客戶都來泰陽銷戶，理由是公司網頁屏蔽了上班時間上網炒股，泰陽的交易平臺不能使用，但是湘財加強版可以。他們都要求銷戶轉往湘財（注：湘財是岳陽另外一家證券公司，和泰陽有競爭）。我看著都覺得著急。因為這個原因似乎暗藏玄機，如果那個單位的每個人都因為這個原因來轉戶的話，對泰陽損失不小。不過三位經理詢問了情況后，稍加挽留無果后，基本都給他們辦理了銷戶手續。他們只是懇切的告知客戶：“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家，可能再過幾天湘財的也屏蔽了，轉來轉去非常麻煩。”僅僅一句話，讓我感覺對客戶服務，幾位大姐都功力深厚，她們既不強加任何東西給客戶，也不是無所作為，把這個服務的尺度拿捏得剛剛好。顯然，她們對客戶的告誡都非常有道理，當客戶真正遇到這樣的情況，又要轉的時候，自然會回想到當初這邊經理的告知，想必也是感受非凡。

在泰陽最后的幾天，帳戶清理基本完成，我們很榮幸的走進里面的辦公室，聽羅老師在有時間的時候跟我們“講課”。羅老師很健談，平時在辦公室里非常活潑，和我們談話的時候讓人老練實在。他從來不吹噓，而是實際講解一些問題。從和他的交流來看，便知此人做事邏輯清晰，有條有理。他首先詢問了我們希望學到什么樣的東西，然后結合實際跟我們講解。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西，這樣能更好的和他交流。每每回答我們提出的問題，也是層次分明，輕重有別。我還趁此機會跟他交流我的論文方向——公司債券。他表示我這個題目還是不錯，可以好好寫寫，另外還告訴我長江電力是目前我國唯一一個比較規范的發行典型公司債券的企業。當天回來一查，不由得感嘆羅老師這條信息太有用了。

羅老師雖然擁有多年的從業經驗，仍然為人謙遜，跟我們說話就像朋友聊天一樣。混了幾天比較熟了，說話也放得開。我心里有一些問題自己感覺很低級，但在羅老師面前也敢拿出來問了。那天我問他中石油為什么會這樣下降——在看盤中間這是我一直不解的一個問題。他一步一步給我分析，市場承受能力，價值高估等等。他告訴我那天中石油開盤，它的定位價格是16.7元，但是在市場上，這只股票的價值被嚴重高估，他當天晨會講解的時候就明確指出中石油如果超過開盤價超過四十，那么價值就已經嚴重高估，如果超過四十五那就要毫不猶豫的拋出。此時他把中關村的k線圖給我們看，真是一個諷刺的參照。唏噓不已的同時，忽然明白理性的投資多么重要，雖然中國股市存在著不少投機行為，但是在這個大魚小魚都要生存的海洋里，如何作一只聰明的審時度勢的魚還是要通過不斷的學習和經驗的積累。

和羅老師相處的幾天中，有時候我還是覺得分析師就是有點神奇。比方說有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景，他特地拿中集集團，萬科a作了說明。說，雖然這些股票現在不是特別吸引人，但是你看看他們從事的什么行業，都是國家政策傾向的方向，這樣的股票才有投資價值。結果當天上午，中集直接漲停。

我很希望知道羅老師的股票分析思路，于是就和同學拿幾只股票進行詢問。結果驚訝的發現，只要我們能說出名字的，他就能立刻打出代碼，開始講解……當我為此驚嘆不已時，羅老師只是淡淡的說：“做這一行的，就時這樣，股民多問題就多，他們可能拿任何問題來問你，所以這是必須。”對于股票的分析思路和他平時的言談一樣，層次分明，首先是大環境，然后到政策面，行業面，再到股票的基本面。而基本面的分析當然最重要的就是價時量，月線，周線（羅老師特別強調的）的分析也很重要，其他一些指標結合參考。在羅老師這樣清晰的指點下，我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次。

兩個多星期的實習很快就走到了尾巴上，而這短短經歷就仿佛一片美麗風景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。在此，再次對泰陽所有共事過的同齡人，以及悉心指導我們的長輩們表示感謝，從你們身上所窺見的敬業愛崗，認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。

證券公司實踐報告篇十

序言：20xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了xxxx的實習機會，從而開始了為期兩個月的畢業實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東xxxx總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業務。在此期間，我近距離了解了xxxx的發展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎。

xxxx證券股份有限公司是由xx證券有限公司和君安證券有限責任公司采取新設合并、增資擴股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產管理;發起設立證券投資基金和基金管理公司等業務，有投資銀行、國際業務、證券投資、信用交易、資產委托、收購兼并、實業管理等業務部門，是目前國內規模最大，股東最多，經營范圍最寬，機構分布面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責，在投行業務、國債業務、經紀業務、研究領域、投資及資產委托管理業務、網絡建設等方面均做出了卓越的成績。新股發行股數、募集資金和發行家數三項主要指標在全國券商中排名第一。

xxxx先進的電腦配置和完善的交易系統，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務，增強客戶抗御風險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使xxxx經紀業務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。

高質量的研究開發工作始終是xxxx經營發展的基礎和核心。公司擁有目前國內券商中規模最大、研究力量最強、配套設施最完善的專業化證券研究所。研究所每日提供實時財經信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發表熱點問題專題研究。

公司證券投資業務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委托管理部，為客戶資產量身定制理財方案。xxxx重視網絡建設，實現了無紙化辦公。此外，xxxx注重有形營業網絡與無形信息網絡的結合，開發電話轉賬等清算功能，大力推廣非現場交易業務，提高了公司的整體經營優勢。

近年來xxxx順利地度過了合并后的調整過渡期，并創造了不菲的業績。公司上下團結協作，勵精圖治，必將創造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發展做出應有的貢獻。

既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業務：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。

業務流程：對于證券公司來說，融資融券業務有著一套及其嚴格的業務流程，尤其是現階段還未實行的時候，xxxx作為試點必須嚴格按規定執行。因此，為了能夠充分了解此項業務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業務的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。

其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業務第二流程，意味著客戶已經成功開通了此項業務，可以進行融資融券交易。

證券公司實踐報告篇十一

20xx年春節過后，作為一名即將大學畢業的本科生，我立即投入了對本人所學專業實踐操作的實習中，進入方正泰陽證券公司岳陽營業廳學習和實習。在這里短短兩個多星期的實習生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實習機會的嚴總，以及介紹我進來的黃叔叔和賀叔叔。共事過的同齡人蘇瑩，吳偉，黎雅莉，以及任總，用他們在證券公司的每日的工作告訴我們許多簡單而深刻的道理;在客戶服務部，謝總，慶姐(李經理)，姜姐(經理)，易姐也在言行和工作態度中顯露了她們十多年從業經驗在這一行的老到和熟悉，從她們身上不止是學到了很多東西，更多的能傳達給人的一種精練感覺，不可簡單描述。當然，十分榮幸能接近羅老師(羅昊，這里的首席分析師)，并在最后的幾天能和老師交流，學習，這種交流是理論徹底和實踐結為一體，其體驗更為深刻。再次感謝這十五天里所有和我相識的人們，短短半個月教會我的東西必將終身回味。

實習簡要介紹：

實習地點：方正泰陽岳陽營業部

實習時間：20xx年2月18日——20xx年3月5日

主要工作：柜臺服務，以及客戶服務部工作

記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽證券有限責任公司創建于19xx年，其前身為湖南省證券公司，是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。xx年10月18日，經中國證券監督管理委員會批準增資擴股至12。05億元人民幣，并更名為“泰陽證券”。xx年，在湖南省人民政府和證監部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10。50億元，xx年年5月，完成全部工商變更登記手續。目前，公司擁有證券營業部28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點布局。公司各項業務發展態勢良好，xx年，在中國證券業協會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。xx年，隨著證券市場行情回暖，公司業務全面走出低谷，經營業績突飛猛進，全年利潤高達2。289億元。xx年底，公司在湖南省委、省政府和證監部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業龍頭企業——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業銀行和國內一些實力雄厚的國有企業，公司實力進一步壯大。現在，“持續創新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業務呈現出前所未有的增長態勢。至xx年年4月，公司實現股票基金交易量2741億元，創下了歷史最高水平。今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規制度試點的證券公司之一，通過合規管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升。”

見面后，主管們簡單問了情況之后就把我和同學帶到了柜臺服務，讓負責這里的任總安排我們工作。任總相當和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了，沒什么好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學會的竟然是如何使用復印機。這的確也是現代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機的感覺)。

隨后在柜臺一個星期的工作中，我們基本上承包下所有復印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程當中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業廳的前臺服務(柜臺服務)分為四個部分，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶(含開戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點，我們就是主要跟著這個柜臺實習)，柜臺咨詢，以及三方存管辦理。客戶開戶主要經過一號柜臺和二號柜臺辦理，開戶表申請表一式兩份，身份證要復印在背面，而身份證還另外要再復印一份，如果是信息修改，則除了修改申請表都要復印身份證外，單獨的身份證復印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復印的。大部分時候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上復印任務突然涌來，而這時候復印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復印機，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始，祈禱這一次不要卡……

其實在柜臺的第二天我們就多了除復印之外的另一個重要工作：資料歸檔。說得簡單一點就是把那些已經開好戶的資料裝進資料袋按順序存放在資料室里。可是當時吳偉兄真是一點都不“憐香惜玉”，(話外：寒自己一個。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學看到直接說：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度，估算兩個小時弄得完，吳偉兄給我的最后期限是下個星期三，當時是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預計的時間內完成了。后來還加了跟第一次差不多的摞，也在第二天上午全部完成。這個工作并不復雜，主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料(提供)盒，但是工作量大，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在柜臺上協助復印，一個人弄那上百份的資料還是有點吃力。這一環節主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率，我和同學想的辦法是把所有的好歸類，然后很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡單了。這樣的安排至少使我們的工作進度快了三倍。

證券公司實踐報告篇十二

今年暑假，經過重重關卡——簡歷篩選，面試考核，我很榮幸被證券股份有限公司錄取為暑期實習生，分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標桿性的營業部—&md本站聲明：本文章收錄自互聯網，文章版權歸原作者所有！如侵犯了您的版權，請來信說明，本站立即刪除！本文觀點不代表本站觀點，本站不負任何法律責任！

今年暑假，經過重重關卡——簡歷篩選，面試考核，我很榮幸被證券股份有限公司錄取為暑期實習生，分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標桿性的營業部——止馬營營業部進行了為期一個月的實習。在這短短4個星期多的實習生活，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了實地的、細致的了解，更重要的是結識了一批有十幾年的證券從業經驗的專業人士，在與長輩們和同齡人的交流中以及自己的實習期間的耳濡目染和親身體會，我對于證券行業有了一些頗深的認識。另外，這次實習經歷也讓我感覺到了自己今后事業發展的方向，也明確了自己當前的不足，以及自己需要在學校為未來做些什么。

感謝面試我的人力資源總監李總，謝謝您給了我這次實習的機會；感謝營業部總經理馬總，謝謝您對大家實習生的大力支持和鼓勵；感謝實習生團隊帶頭人季總，謝謝您每天晨會上對大家工作的細致指導和尊尊教誨，特別感謝我的指導老師——張總，謝謝您對我的關心，和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心，您的解答讓我對證券行業有了更深層次的認識，您的言行和工作態度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理。還有有幸一起實習的伙伴們，和你們交流和學習，并肩作戰的時光很充實，很快樂！

記得剛剛進入的時候，公司給我的第一印象就是內部控制嚴格，招聘暑期實習生層層把關，嚴謹而高效率，面試成功后，還簽訂實習協議，。記得實習的第一天大家被請到證券大廈進行上崗培訓，請了的高層老總們給大家講話，并請業內專業人士給大家做培訓，井井有條，培訓嚴謹而不失活潑。下面是我從網上找的的簡介：

證券股份有限公司前身為xx省證券公司，1991年5月26日在南京正式開業。證券是中國證監會首批批準的綜合類券商，是全國最早獲得創新試點資格的券商之一。年年7月，證券在券商首次分類評級中被中國證監會評定為a類a級券商，20xx年7月被評定為a類aa級，成為全國十家獲此評級的券商之一。證券旗下擁有南方基金、友邦基金、聯合證券、長城偉業期貨、金融控股有限公司和紫金投資有限責任公司，同時是xx銀行的第二大股東，已基本形成集證券、基金、期貨和直接投資為一體的、國際化的證券控股集團雛形。

“以客戶服務為中心、以客戶需求為導向、以客戶滿意為目的”是證券堅持的服務理念。證券擁有證券經紀服務、資產管理服務、投資銀行服務、固定收益服務和直接投資服務為基本架構的完善的專業證券服務體系，以及研究咨詢、信息技術和風險管理等強有力的服務支持體系。年年，證券在“高效、誠信、穩健、創新”核心價值觀的基礎上，明確提出了“做最具責任感的理財專家”的品牌精神，得到了市場和社會各界的廣泛認同。證券的市場地位和品牌影響力不斷提升，正在成長為具有核心服務優勢和較強市場競爭能力的綜合金融服務提供商。

首先是投簡歷，記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息，本以為最后一天沒希望了，后來還是在鵬鵬哥哥的鼓勵下鼓起了勇氣，凡事得勇于去嘗試，才會讓自己不后悔！

面試還算順利，也結識了好幾位一同去面試的南大同學。李總的和藹、淡定、親和力給了我很輕松的面試氛圍。相信我充滿概括力的總結和層次清晰的分析，一定給他留下了不錯的印象。他總是給人一種謙和的感覺。我想人力資源總監都會是這種處世風格的吧。因為他的工作是和人打交道，協調好各種不同職位上的人的關系，讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態和員工相處，了解他們的特點，進行適當的調配，讓人力資源發揮最大的效率。另外和他的交流中發現他對公司原則毫不退讓的堅持，他的措辭可以相當地無懈可擊和圓滿，沒有任何竄空子的余地，似乎外交官的風范，他對公司立場和利益的堅決捍衛以及在細節上的靈活、人性化的處理，可見其素質之高，真讓人深深敬佩！

值得談的是季總，作為客戶經理，他每天和各種各樣個性的客戶打交道，幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問題，還要管理大家這群不太懂事的實習生，可謂工作繁瑣至極，但他總能處理地井井有條，他有幾乎讓每一個怒氣沖沖的客戶到他那談完之后，笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事。他很注意說話的語氣、措辭和分寸，并且很有自己的風格，他說一句話同一個意思，不同的語氣可能把人說得發彪，也可能說得舒舒服服的，說話是一門藝術。

而且，在每天的晨會上，他總能為大家覺得枯燥的工作注入鮮活的動力。說實話，在實習中，每天開晨會，對客戶做電話營銷及回訪，賬戶清理，做創業板開戶，前臺支持……終于體會到現實中日常工作的單調和枯燥。其實，真實的工作就是這樣，沒有每天所謂的“新鮮”。比如，公交車司機會幾十年如一日地在同一條線路上，繞著一圈又一圈，只是每天旅客不同罷了；商場的售貨員每天也在同一個小柜臺前穿著同樣的服裝，說著同樣的話，一年又一年；中國移動客戶服務中心的小姐們每天都只是坐在電話機前回答著已經被問過上千遍的問題，只是聲音不同罷了……“但你得在其中找到樂趣，摸索做得更有趣，更有效率的、更好的方法”，季總如是說，比如，在賬戶清理的同時，看著那一頁頁發黃的客戶檔案，從明細程度和法文規范的變化，都能體會到中國證券行業的滄桑巨變，中國證券行業市場的逐步健全過程，窺斑見豹。再比如，準備一個記事本，開會時記筆記，有客戶打電話來，記錄好，將一天要做的事，條理清晰地記錄下來。好記性不如爛筆頭。如雷貫耳！

證券公司實踐報告篇十三

在柜臺實習的時間盡管短暫,但是卻讓我學到了很多東西,這 對我今后的工作將有很大的幫助.

下面我把我在柜臺實習的情況及收獲,感悟整理成文.不光是為了完成工作任務,更重要的是為了總結 經驗與不足,為做好今后的工作奠定基礎.

在整個實習期間,我了解到證券柜臺業務包括開立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委托方式,銀證聯網,查詢,交割單打印,對帳單打印等.

經過近兩周的勤奮好問和實戰訓練,以及柜臺員工的耐心幫助下,我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作,對于轉戶, 銷戶, 客戶普通信息修改, 客戶特殊信息修改以及創業板, 基金, 權證交易的開通也都有所了解.

這些對我今后在客服部的工作都有很 大的幫助,只有熟悉這些柜臺的業務流程,才能很好的解決客戶對相 關問題的咨詢,提高服務質量.

在實習的過程中,我也看到了自身存在的不足:

做事情馬虎,粗心大意.在填寫客戶資料的時候,會出現錯填或是漏填的情況.在柜臺工作"粗心"是一大忌,往往工作中一個小小的疏忽,最終會造成不可挽回的損失.所以這是我務必要認真對待的一個問題,要努力改 掉這個壞毛病.

無論是在柜臺還是客服部工作,都需要認認真真去做 每一件事情,避免失誤,提高工作效率.只有這樣,我們才能真正的 做好本職工作,勝任自己所在的崗位!

在實習報告的最后, 感謝領導為我提供這一次寶貴的柜臺實習機會,感謝柜臺員工的無私幫助.希望在今后的工作中,大家能夠繼 續一起努力,互幫互助,為營業部再創佳績貢獻出自己的一份力量!

證券公司實踐報告篇十四

實習時間：1月14日——1月30日

實習地點：方正證券股份有限公司資興營業部

實習目的：了解證券行業的特點、發展、日常工作內容以及人才需求。

xx年1月14日上午開始，我在方正證券股份有限公司資興營業部進行了為期兩周的實習工作。我在客服經理肖經理的熱心指導和客服同事的幫助下，積極參與了公司客服日常各項相關工作。

方正證券有限責任公司是中國證監會核準的第一批綜合類證券公司之一，成立于xx年5月12日，是湖南本土最大的法人金融機構，中西部最大的證券公司。公司以湘、浙兩省為重點，在全國15個省(市)擁有81家營業網點。在我的實習過程中我了解到，方正證券股份有限公司資興營業部中的人員部署：總經理一位、營銷部總經理一位、客服部總經理一位、營銷經理兼投資顧問12位、財務人員2位、前臺2位、客服人員4位、保安一位、實習人員6位。各個職務的分配非常合理，這其實就是高效工作的保障。

我現在將我了解到的整個工作程序描述如下：

開戶流程：

1.本人攜身份證原件和銀行卡來我公司營業部辦理開戶手續：

填寫下面三個表

⑴自然人證券賬戶申請表；

⑵證券交易委托代理協議書：

①上海證券交易所個人投資者行為指引

②方正證券有限責任公司《防范非法證券行為風險揭示書》

③風險提示書

④客戶須知

⑤投資者風險承受能力調查表（穩健型、積極型、保守型、激進型）

⑦權證風險揭示書

⑧開戶申請表

⑨證券交易委托代理協議；

⑶方正證券股份有限公司客戶交易結算資金銀行存管協議書

并與我公司簽署三方（自然人、證券公司、銀行）存管協議。

2.辦理完成后在交易時間到銀行辦理三方存管手續，銀行端辦理完成后就可以在本公司的交易軟件上實現銀證轉帳、買賣股票。

注意事項：

1、自然人開戶的必須由客戶本人簽署開戶文件，不得委托代理人代為辦理開戶手續。

開戶手續以及三方存管手續必須在股票交易時間（周一至周五（節假日休市）9：30-11：30、13：00-15：00.集合競價的時間是9：15-9：25）辦理

2、三方存管銀行：建行中行工行農行。

3、向客戶簡要介紹公司的客服熱線電話95571。

4、推薦客戶使用方正證券的泉友會服務平臺，方正證券的官方網站網址為或者。

5、向客戶介紹泉友通手機炒股軟件，并為其下載安裝。提示客戶“股市有風險，入市須謹慎”。

因為客服部剛剛建立，營業部對近幾年4000多位開戶客戶都未進行回訪，為了更好地完善客服工作，從而更好地為客戶服務，公司計劃每天回訪40-60位客戶，半年之內完成客戶回訪工作。

回訪方式：電話回訪

準備工作：將客戶信息記錄，如姓名、性別、電話號碼、賬戶資金數量、最近所買股票情況等。

回訪過程：

1、問候“您好！”并確認客戶身份；

2、問詢客戶是否方便接聽，能否接受公司大約2分鐘的客戶回訪；

3、詢問問題

4、感謝客戶配合，祝福客戶“投資愉快”。

為了更好的與客戶進行交流，搭建客戶與營業部直接交流的橋梁，建立了客服群“金金有味”。我了解到的加入程序如下：

1、由公司員工推薦，將客戶姓名以及賬戶號遞交給qq群管理員梁勇同志（每位員工至少推薦五位客戶）;

2、客戶需自行申請加入qq群，并在請求信息中輸入自己的賬戶號+姓名;

3、梁勇同志會通過電腦確定客戶姓名賬戶號是否確實存在，并同意;

4、客戶加入。

在群內，每位員工都有義務活躍群內氣氛、分享股票信息、回應客戶問題等。為了提高員工積極性，還設立了“活躍積極分子獎”，一二三名分別獎勵300、200、100元。

許多股民進入股票市場不久，對市場內的很多專業術語不懂，對炒股軟件的使用也不是很清楚，為了提升股民素質，讓股民更好的了解股市，贏得更多的利潤，公司為股民開展了投資教育者活動，主要是新股民教育和近期股票市場分析。

早晨開市前以及下午收市以后，通過廣播形式，現場向投資者發布最新股市信息、分析大盤走勢，并適當播放一些音樂，營造良好的氛圍。

以上就是我在公司客服部通過實踐、問、看等方式了解的公司日常工作。

社會實踐實習體會

我是大二數學系學生，對自己將來畢業后的發展還處于迷茫期，考研是我現在想的目標，考什么研則是我現在需要想的問題。我想考研的大方向是經管類的，但是，經管類的專業很多，什么才是我應該努力的方向呢？為此在這個寒假，我利用年前的一點時間，在方正證券資興營業部實習了兩周時間，希望能夠了解這個行業。

在此之前我對證券行業的了解甚微，只是知道證券行業和股票有關。當我剛剛進入方正證券資興營業部時，感覺特別迷茫，因為我沒有任何證券方面的理論基礎，完全是個freshman，所以我抱著一種學習的態度，戰戰兢兢地來到了公司，感覺一切都是那么新鮮。我什么都不懂，什么都想知道，于是我遇到不明白的地方就問，慢慢的，我也就知道了許多我在學校課本上學不到的東西，除了以上我對證券公司的日常工作內容的了解，通過與客服部經理肖經理的交談，我也對證券行業對人才方面的需求有了更近一步的了解。我相信作為一個在校大學生我對熱門行業的了解很有利于我將來走上社會的發展。因此我以后會更積極地進行各種社會實踐以增加自己的社會閱歷，將來也就能夠更好地適應社會。