銀行為客戶提供支付服務，通過支付系統，人們可以輕松快捷地進行各種交易。為方便大家理財和投資，以下是一些銀行推出的理財產品，有興趣的可以了解一下。

銀行合規匯報（模板17篇）篇一

20xx年，在辛亥革命中應運而生的中國銀行迎來了百年華誕。一百年承載著一個民族的歷史，一百年也承載著中國銀行的歷史與文化。由當初的大清戶部銀行到今天聞名世界的中國銀行，這是一段艱辛的過程。在那個動蕩的年代，中行人能以中國之銀，供中國之用，不負眾望、發憤圖強，成就了今天的中國銀行。

一百多年來，中國銀行始終秉承追求卓越的精神、穩健經營的理念、客戶至上的宗旨、誠信為本的品質，向著國際一流銀行的目標不斷邁進。20xx年中國銀行一百歲了，在一百年的輝煌腳步中，中國銀行始終堅守業務發展和風險控制，這是銀行業永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發展的同時穩步控制風險，成為了歷代銀行人實踐求索的目標。傳統的銀行風險有市場風險、信用風險和操作風險，隨著市場的逐漸發展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險——合規風險的重要性開始顯現出來。中國銀行在百年的發展過程中始終合規風險在風險控制中的基礎和核心的作用。合規風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。

伴隨著中國銀行“雙十禁”政策的實施，中國銀行對于風險內控和合規經營更加重視，更加重視其對銀行發展的指導性作用。

開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。我在進行實習的時候就深刻感受到合規教育的重要性。實習的時候正是雙十禁教育活動，在每個網點和樓上業務辦公區域都能看到兩塊牌子。上面展示著嚴令禁做的一些行為，最初的我對這些很不理解，認為這僅僅是對網點的嚴格要求，后來慢慢的意識到這是對整個全體的嚴格要求，業務部門更是要嚴格遵守。“雙十禁”的實施能夠幫助柜員更好的開展工作，嚴格遵守更能夠減少風險，帶來更好的工作效率，同時也為中行樹立嚴謹、高效的形象。同時當今社會也是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。

形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。

加強個人的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。在省行培訓的時候看到一些關于內控的宣傳片，上面講述的就是由于內控不重視和和銀行員工意識的薄弱，導致對銀行財產安全造成巨大的損失。教訓是慘痛的，因此必須加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天看到主任帶領大家開晨會，讓大家講述一些業務知識和個人的感受，這種做法也很好地提高大家的合規經營的理念，讓大家從早晨就保持一種清醒的工作頭腦，從而為大家新的一天的工作打下好的開始，正所謂一天之計在于晨，每天把這種意識都疏導一邊，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作。

從省行新員工培訓中，也看到許多關于銀行的大案件，尤其是哈爾濱河松街支行前行長高山的巨款神秘蒸發案件更是讓銀行感到內控管理的重要性。制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

先等先進理念，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。在銀行工作之后感到服務真是重中之重，只有更好的服務才能吸引客戶，留住客戶。特別是在當前情況下中行排在國有商業銀行第三位，為了更好成為一流銀行，靠的只有更好的服務，而服務的根本就來自我們的.意識，意識反作用于行為，支配著我們更好采取行動，突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

銀行利潤的主要來源還是依賴客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務?，F在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。因此銀行在發展業務的同時，面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。

中國銀行今天的成就讓我們看到了中國銀行更加美好的未來，百年中行，百年輝煌。發展不忘合規，嚴格遵守“雙十禁“制度會讓我們的中行更加輝煌。作為今天的新員工，只有通過不斷地愛崗敬業和實踐，提高自身的素質和業務水平，掌握有用的本領，將滿腔的工作熱情化為愛行、愛崗的巨大動力，積極愛崗敬業，獻身于中行改革與發展的大潮中去。過去的一百年已經成為歷史，在接下來的一百年中國銀行必能取得更大的成就，我堅信，中國銀行的明天會更加美好，更加輝煌。

銀行合規匯報（模板17篇）篇二

**銀行按**銀保監分局關于開展銀行保險業案件防控和內控合規領域專項排查的通知要求，對照排查清單，對各網認真開展排查工作，現將相關情況匯報如下：

一、信貸管理方面。

不在既客戶經理，又是審查經理（獨立審查人）或基層社有權簽批人的情況。

（二）審批授權。**銀行不在在超授權審批授信、化整為零規避審批權限審批授信等情況，紙質授權書的內容及金額是否與信貸管理系統中的控制保持一致。

有權簽批人能遵循對審查經理（獨立審查人）或貸審會已否決的授信事項；

客戶經理能遵循授信提用條件未落實或條件發生變更未重新審批的，不得提用授信；

基層行社審批權限內的額度提用，經過信貸部的審查經理（獨立審查人）或風險部的風險經理進行審核，超基層行審批權限的額度提用，由風險部負責審核。

二、不良資產處置方面。

（一）呆帳核銷。**銀行呆帳核銷工作嚴格執行財政部《金融企業呆帳核銷管理辦法》及省聯想社相關管理制度，并制訂有***呆帳核銷管理實施辦法。

通過自查未發現聯社向分支機構轉授呆帳核銷權限、突破核銷條件，違規核銷的行為、向尚未結清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為，**銀行賬銷案存資產債權的訴訟時效、擔保時效、查封凍結時效得到及時維護.（二）以物抵債方面。**銀行抵債資產余額***萬元,經查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現金回收貸款債權的權利、是否存在抵債資產抵入價格虛高，抵入價格與當時同區域、同類型資產價格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產指定專人（部門）負責管理，進行保管或經營，并明確職責，每月進行賬實核對，確保賬實相符，物品完好無損，抵債資產的接收、管理和處置各環節均按規定做好賬務處理。

（三）批量轉讓方面，**銀行進行不良資產批量轉讓，涉及**戶**筆金額**萬元，轉讓資產符合不良資產認定標準，無按規定不得轉讓的信貸資產。

并經**銀行集體審議，報上級銀行批準后進行轉讓。資產受讓方經公開競價后產生，本次轉讓流程、程序符合符合財政部、銀監會相關管理辦法的規定，轉讓資產、相關債權檔案資產已經實質性轉至資產受讓方。

銀行內控合規標兵工作總結。

銀行合規匯報（模板17篇）篇三

俗話說，“沒有規矩，不成方圓”，這是對合規文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。如果把農行的各項工作比作一個天文數字，那么合規是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對比半天，我經常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦?，這樣的情況時有發生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。

舉個常見的例子，在銀行臨柜業務對私業務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業務是比較特殊的業務，其中一個環節是填寫特殊業務信息核對表。對于這個環節，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發潛在的風險。

金融業是個高風險的行業，很多的規章制度看似在束縛著業務的辦理，其實細想想，這么多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓里來的。從分行、支行各部門發給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的？柜面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業的操守和態度把三尺柜臺變成合規建設的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。”合規說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發現問題時，總是有人振振有詞地為違規辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請勿以惡小而為之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環節、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規與合規的較量！合規來不得半點馬虎，違規也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發生。

只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業務和法律、法規中的條條框框,迅速掌握在規章的范圍內,什么能做,什么不能做；什么應當做,什么不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好柜面服務,守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規”深入每個人的意識，讓意識變為行為，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優質服務具有更堅實的保障。

作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，具備專業能力的銀行從業者，體現自我的風采，創造集體的價值。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業務、每一個環節做起，樹立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍，從而實現“人人合規，事事合規，時時合規”的目標。

蘭溪路支行。

黃亞惠。

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識?！皼]有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。24小時秘書，文秘工作者共同的天地!

銀行合規匯報（模板17篇）篇四

近期，我行為倡導合規文化建設，組織觀看“合規從業教育微電影”。通過案例再現，我深切感受到合規文化建設的重要性和必要性，感觸頗多。

一、加強學習，提高自身素養，樹立牢固的職業操守。

作為金融業的員工，業務學習固然重要，但思想覺悟的提高道德品質的升華更需要通過學習來保證。一方面，我們應自覺學習，學習內部各種制度、禁令，知道什么可為什么不可為;多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上達到拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環境的影響而無視職業操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環境的其他員工，不能因“他這么做了”而產生“我也可以這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。

二、增強責任意識，加強責任監督。

首先，我們應真正認識責任心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的責任。不論業務是生疏還是熟練，不論業務是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規操作。如果我們對自己的工作產生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經心，對自己經辦的業務審核不細，把關不嚴，不思不想不探究新的風險點，那么，潛在的風險可能已形成，無心的閃失將釀成案件。我們必須時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失?！?/p>

其次，責任心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數案件的發生源于責任意識不強。案例中，有的人對身邊人違規的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為責任心不強，我們未能及時發現和制止違規行為;因為責任心不強，我們給有心作案者提供了便利。倘若每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責，那么，我們相互監督的制約機制就不是一句空話，實現平安建行的目標不會遙遠。

三、身體力行，做合規文化建設的踐行者。

作為會計督導檢查人員，首先，我應該認真學習業務，勤鉆研、多思考。其次，檢查工作細致、扎實，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查內容、細想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業務指導和業務檢查相結合;檢查后，對問題產生的整改提出建議、措施。通過檢查督導，為我行會計核算的規范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。

銀行合規匯報（模板17篇）篇五

德國人來停車呢，可以停一百輛，因為德國人守秩序；如果日本人來。

停車，則可以停一百二十輛，因為日本人的車??；但是如果中國人來。

停車，也許只能停兩輛，入口一輛、出口一輛。我想這個比喻不是有意。

要貶低我們的國民素質，而是想通過這個故事來告訴大家一個事實：

講臺，是合規；大家安靜地坐在這里聽我演講，是合規；過馬路走人行。

道是合規；工作中，我們恪盡職守則更是合規。因為沒有太長的工作。

經驗，我對合規法則的認識還不算全面，但是我深深的明白，行業規。

范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！?/p>

自從我走進農行這個大家庭以來，聽得最多的就是合規操作，它。

貫穿于農行工作中的各個工作環節。臨柜人員在辦理日常業務時，需。

難，要徹底做到“合規經營”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面對瑣碎而又繁忙的工作時，我們更容易忽略一些細節，使得千里之堤，潰于蟻穴。

在過去將近兩年的基層網點工作中，我通過對法律法規的學習，以及業務知識的實踐，讓我明白了規章制度在銀行工作中的重要性。

記得有一次，草壩營業所一改往日的清閑，來了很多客戶，柜臺前擠。

滿了人，剛開始學做柜的我，頓時亂了手腳，心里也焦急了幾分，腦海。

里只有一個念頭在盤旋：辦快點，再辦快點，趕緊把擠滿柜臺前的客。

戶接待完。由于草壩營業所是個小網點，對公客戶也很少，就那么固。

定的幾家，多次的來往，我對他們的業務也都熟知一二，但是出于謹。

騰，七上八下的，頓時都啥了眼，可是，事已如此，我也只能趕緊打電。

事不是一朝一夕的問題，而是時時刻刻都要謹慎，來不得半點馬虎。

如果當天我們沒有發現支票的問題，那我的疏忽就會成嚴重的違規操。

響到行業的健康發展！不講合規，一旦發生事件，再好的經營業績也。

要一票否決！不講合規，哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資。

金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不講合規，哪怕是小小的一筆。

業務發生差錯,就能讓我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家；擯。

棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。

銀行的工作決定我們要以慎處事，合“規經營”的建設與實踐絕非。

一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們從嚴、從細、從恒地執行。

住心、守住身，小事當慎、小節當拘，許多行業事件的發生往往始于小。

節，千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理，與其。

人應該從自己做起，從小事做起，加強自身修養，加強人格錘煉，恪守。

行業規范，為弘揚行業新風、促進行業發展盡職盡力。

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失，縱古觀今，因為這樣或。

那樣的原因，違規操作的事件層出不窮，無可挽回的經濟損失與家破。

人亡的慘痛教訓也屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷？難。

道我們還要熟視無睹的重蹈覆轍？善于總結經驗教訓，警鐘長鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不干不法之舉，以“合規”

理貫穿于業務發展全過程，樹立“沒有最好，只有更好”的服務理念，將微笑奉獻給廣大客戶，將滿腔熱情傾注給農行事業！

銀行合規匯報（模板17篇）篇六

綜合經營作為銀行、證券、保險和信托可以跨行業經營的一種金融制度，其實質是在風險可控的前提下，通過經營多領域金融業務，得以實現現代商業銀行資本節約、收入多元化和競爭差異化的目的和要求。隨著金融改革深化，實現經營模式戰略轉型已成為股份制商業銀行可持續發展的必然和現實。從國際銀行業經驗看，綜合化經營不僅提高了服務效率，降低了經營成本，還有效地降低和分散了經營風險，并最終增加了盈利，國際金融業尤其是西方商業銀行收入的50％以上來源于非利差收入。從國內金融業發展看，從1993年我國金融業正式實施行政性分業經營，至20xx年銀監會《商業銀行設立基金治理公司試點治理辦法》的出臺，我國金融業經歷了一個由分業向綜合轉變的過程。20xx年10月，全國人大新修訂的《中華人民共和國證券法》第六條從法律上為我國實行綜合經營的金融控股公司預留了發展空間。工商銀行經過20多年的發展，已成為國內最大的商業銀行，在規模、機構網點、客戶、品牌、技術等方面具有明顯的競爭優勢。尤其是近年來，工商銀行緊緊圍繞“資本充足、內控嚴密、運營安全、服務與效益良好的現代金融企業”的發展目標，通過發展非牌照類投資銀行業務和跨市場的交叉銷售，合資設立基金治理公司，境外投資銀行機構，以及通過控股銀行涉足保險業積累了一定的綜合化經營的經驗，綜合化經營體系已具雛形。

在適應綜合化經營，強化內部控制方面，工商銀行在初步形成相對獨立、垂直領導的稽核體制基礎上，20xx年10月，又根據建設現代金融企業的需要，改組了內部審計委員會。在原稽核監督局的基礎上設立了內部審計局，在原跨區域設立的6家稽核專員辦公室的基礎上擴充組建了10家垂直治理的內部審計分局，內審工作的權威性和獨立性有了更加完善的體制保障。同時，在全行系統重組成立了合規機構，內部控制和合規治理職能得到加強?！跋鹿芤患?、監控兩級”的治理體制不斷完善，總行對一、二級分行資產質量、經營效益、綜合成本、依法合規經營以及負責人履職等情況的綜合監管能力增強，各一級分行對基層領導班子和治理人員的授權控制、考核評價和監督治理水平也有不同程度的提高。建立在兩級監管體制基礎上的對主要業務和機構的警告、限期整改和市場退出制度得到有效貫徹執行，對于規范各級機構的經營行為和增強全行的風險控制力發揮了重要作用。重組了風險治理委員會，借助國際聞名咨詢公司設計了全面風險治理總體框架，實施了內部評級法工程建設，內部控制體系建設與國際接軌步伐日益加快。

20xx年10月28日至20xx年10月28日，工商銀行經歷了財務重組、引進戰略投資者、實行股份制改造、公開發行上市、完善公司治理結構、建立現代金融企業制度等一系列向現代金融企業邁進的過程，為工商銀行在今后一個較長的'時期遵從國際慣例，嚴格按照巴塞爾新資本協議、《合規與銀行內部合規部門》、人民銀行《商業銀行內部控制指引》、銀監會《商業銀行合規風險治理指引》等文件要求，建立完善現代商業銀行內部控制機制，健全內部控制體系創造了良好的條件，并使工商銀行適應綜合化經營要求強化內部控制、提升合規水平在較短的時間內成為可能。

合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。其內涵：一是強化制度約束。即商業銀行在構建由股東大會、董事會、監事會、高級治理層組成的權責分明，有效制衡，規范科學的現代金融企業公司治理結構的基礎上，各項經營活動置于嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下。二是實現風險控制。即促使商業銀行為實現資本充足率、總資產凈回率、成本收入比、資本利潤率、股本收益率、不良貸款率等經營目標，依靠各項制度、規章、流程，建立對信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險有效進行事先防范、事中控制、事后監督與糾正的動態過程和機制。三是提高制度執行力。即商業銀行各級治理者和員工強化內部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。四是建立應急預案。即商業銀行在業務創新、機構重組及新設等重大變化時，及時有效地評估和控制可能出現的風險。五是提升商業銀行總資產凈回率、資本利潤率、股本收益率，商業銀行各項經營活動實現價值最大化。

現代商業銀行經營目標決定了決策層價值趨向，而銀行內部合規治理必須緊緊圍繞股東大會、董事會的價值趨向，嚴格遵循董事會審批的各項合規政策，協助高級治理層有效治理銀行面臨的合規風險，才能確保全行各項經營目標的順利實現，促使銀行價值實現最大化。

營協調發展的關系。按照巴塞爾銀行監管委員會《合規與銀行內部合規部門》規定，“合規部門應該積極主動地識別、書面說明和評估與銀行經營活動相關的合規風險，包括新產品和新業務的開發，新業務方式的拓展，新客戶關系的建立，或者這種客戶關系的性質發生重大變化所產生的合規風險等。”合規治理部門這種積極主動地識別、書面說明和評估風險的過程，既是有效地防范風險和減少損失，創造間接價值的過程，也是促進銀行各項業務依法合規穩健發展，增加直接價值的過程。

《中華人民共和國銀行業監督治理法》明確規定，“銀行業監管的目標是促進銀行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心?！倍弦幹卫淼哪康脑谟谟行Х婪逗涂刂啤耙蛭茨茏裱伞⒈O管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及使用于銀行自身業務活動的準則而可能遭受法律制裁和監管處罰、重大損失或聲譽損失的風險，”所以加強合規治理與銀行監管部門的有效監督方向一致、目標一致，兩者實現良性互動，更會使銀行增加客戶的安全感，獲得良好的社會信譽，樹立良好的社會形象，提升自身市值和持續競爭力。

實施合規治理既要與銀行各項經營活動緊密結合，又要與銀行內部公司治理相協調，更必須精心核算合規風險控制成本，核心就是要落實“三性”：一是有效性，即合規檢查和治理要有效率；二是獨立性，合規部門能夠獨立地、不受干擾地發現問題，調查問題，以確保合規風險治理的有效性；三是被審查性，合規部門履職情況要受到內部審計部門的定期檢查。這樣才能充分發揮合規治理部門主動合規、有效合規、科學合規、創新合規的作用，有效建立起一個合規治理與實現價值相互制衡營運機制，促進銀行合規風險最小化、經營效益最大化的目標實現。

現代商業銀行公司治理要求，其各項業務治理和運行必須置于嚴密的制度控制之下，而不是人為的控制之下。要實現這一目標，合規治理工作必須樹立科學發展觀，克服被動合規治理的思想，按照公司治理“分權、制衡、問責、透明”的原則，緊緊圍繞全行公司治理和經營轉型，立足完善內控機制、規范經營行為、防范操作風險，努力使各項制度規定覆蓋所有經營治理和操作環節，使決策層和治理層的決策意圖、治理目標及時有效地傳導到全行每個崗位、每個環節，防止全行經營活動因發生內控疏漏而產生違規，確保決策層和治理層對全行整體治理的有效實施。

合規文化決定了商業銀行的價值趨向和行為規范，要具體落實到全行員工的每項業務操作和經營行為中去。一是要確定并貫徹落實銀行的職業道德規范和企業價值標準，明確員工的行為準則，包括銀行明確鼓勵和禁止的行為等。二是要改變規章制度的制定范式，自上而下、自下而上制定，同時加強規章制度的后評價，并根據組織結構和業務流程調整，及時修訂和完善各項規章制度和業務操作規程。三是要嚴格有效地落實問責制，包括制定明確的崗位責任制，建立嚴格的問責制等。四是針對合規機制建設的要求改革和完善績效考核機制，并將績效考核機制作為培育合規文化的重要組成部分，充分體現銀行業倡導合規和懲處違規的價值觀念。

合規治理是商業銀行一項核心的風險治理活動。合規治理部門作為全行的監督治理職能部門，直接對國有商業銀行董事會和高級治理層負責，具有獨立的向高級治理層和董事會直接告工作的義務，其人員配備、審計、培訓、治理費用和績效工資由董事會決定，在國有商業銀行公司治理組織架構中具有較高和十分重要的地位。

合規治理部門應在合規負責人的治理下協助高級治理層有效識別和治理商業銀行所面臨的合規風險，其履行以下基本職責：一是持續關注法律、規則和準則的最新發展，準確把握法律、規則和準則對商業銀行經營的影響，及時為高級治理層提供合規建議；二是制定并執行風險為本的合規治理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等；三是審核評價商業銀行各項政策、程序和操作指南的合規性，組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂；四是協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門；五是組織制定合規治理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導；六是積極主動地識別和評估與商業銀行經營活動相關的合規風險，包括為新產品和新業務的開發提供必要的合規性審核和測試；七是收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，建立合規風險監測指標；八是保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況。

合規治理部門的人員涉及全行各個業務領域和治理部門，其人員由專職和特聘兩部分組成。專職人員包括各級行專門從事合規治理的人員；特聘人員包括從全行各個業務部門聘任的兼職合規治理人員。專職和特聘合規治理人員承擔著建立健全本行合規風險治理框架，治理、監督、糾正本行、本專業內部治理和業務操作合規性的責任和義務，并定期將自身職責范圍的風險和控制狀況向本行合規治理部進行告。

第一，要積極發揮內控治理委員會秘書處的作用，組織開展合規宣傳教育活動，確保合規治理滲透到全行各項業務過程和各個操作環節，并推動轄屬各級行、各業務治理部門建立完善內控機制，提高內部控制治理水平。第二，認真開展合規審計工作。首先，加強對全行各項業務內控制度建設與執行的監督檢查，通過制定非現場審計、常規審計、專項審計、離崗審計、責任審計、后續檢查、內控綜合評價等制度，建立完善科學的合規審計工作機制，提高合規審計的質量和效果。其次，建立健全非現場監督控制系統，通過即時非現場監測，及時發現和糾正業務部門經營活動偏離合規目標的行為。再次，加強對各項經營治理數據及信息系統的安全監督，及時排查疑點和薄弱環節，確定合規審計重點。最后，要與業務部門加強配合、協調、溝通和聯系，對合規審計查出的問題及時進行反饋，并與專業部門配合，建立健全對重點崗位、基層機構負責人的監督制約機制。第三，促進業務治理部門定期梳理整合各項規章制度，避免新舊制度交叉而造成的執行矛盾和風險隱患，使制度在保證依法合規經營活動中發揮積極有效的作用。第四，健全違規操作問責規定。為遏制各類差錯事故和案件發生，合規治理部門要按照精細化治理原則，建立嚴格的制度落實問責制，對于有制度、有要求而不執行的，要追究責任；對于有制度、不要求、不堅持的，要追究治理者責任；對于該查未查或未查出的，要追究檢查者責任；對于查出問題不按規定及時處理的，要追究處理者責任。第五，開展內控評價。通過定期或不定期對基層營業機構內部控制的嚴密性、制度執行的有效性、經營活動的合法性進行評價，及時發現存在的缺失和問題，有針對性地采取措施加以整改。第六，建立合規治理例會制度。合規治理部要定期對全行內部控制、合規經營、風險和控制狀況進行綜合分析，并定期召開由相關專業部門參加的合規治理例會，將全行內控治理、業務操作工作中存在的問題及時進行通，促進相關部門完善制度，規范治理，堵塞漏洞，防范風險。

首先，要落實合規風險“三性”。一是有效性。即合規檢查和治理要有效率；二是獨立性，合規部門能夠獨立地、不受干擾地自己發現問題，調查問題，以確保合規風險治理的有效性；三是被審查性。合規部門履職情況要受到內部審計部門的定期檢查。其次，建立違規舉機制。各級行要為內部員工舉違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉保護機制。再次，要變以往“部門銀行”為“流程銀行”。為有效防止對客戶服務內容單一、業務創新單一、監督檢查內容單一、風險控制不全面，出了問題部門之間相互推諉扯皮，相互推卸責任等弊端，要按照業務線所經營的產品種類整合業務流程和治理制度，開展制度檢查，要將每一個業務崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，進而通過流程銀行建設，從整體上提高服務水平和對合規性風險的掌控與駕馭能力。

合規治理部要建立定期向高級治理層和董事會直接告工作制度。應依據業務治理部門制度執行和檢查情況告、專職和特聘合規治理人員的工作告、日常合規檢查及即時非現場監測、內控評價，全面把握全行每項業務的運行細節，定期綜合分析判定全行內部控制、合規經營、風險和控制狀況，直接告高級治理層和董事會，進而確定全行風險控制的基調，客觀地評價全行公司治理狀況，對全行業務運行實施有效的監督控制。

為保證合規治理部門有效履行職責，各業務治理部門專業會議應邀請合規治理部門人員參加，專業部門制定的規章制度和治理辦法要送合規治理部會簽把關，各種業務表和檢查告必須抄送合規治理部門，確保合規治理部門及時把握經營活動的相關資料。合規治理部門要加強與業務部門協調、溝通和聯系，對綜合分析判定發現的問題及時向被查行和專業部門進行雙向反饋，促進查出的問題及時整改。

一是要建立相應的合規操作程序和盡職標準，完善主動合規激勵機制，有效控制合規治理成本，確保合規治理人員認真履行工作職責。二是要樹立合規風險防范意識，密切跟蹤銀行適用的法律、規則和準則的最新發展，密切跟蹤全行經營活動面l臨的各類風險，建立完善合規風險識別、評估、監測機制，提升對合規風險識別防范能力。三是要樹立合規治理服務意識，積極為業務部門和操作人員提供合規咨詢與幫助。四是要建立內控培訓定期評審機制，定期對全行合規文化建設進行研究和評估，及時糾正內控培訓工作中碰到的問題。五是加強合規隊伍建設。要將政治素質高、業務知識全面、具備一定從業經驗、勝任合規工作要求的人才選配到合規部門，努力培養一支作風嚴謹、客觀公正、實事求是、執法嚴格、清正廉潔的合規隊伍。

參考文獻：

竇洪權，銀行公司治理分析。北京：中信出版社，20xx．。

章彰，解讀巴塞爾新資本協議．北京：中國經濟出版社，20xx。

銀行合規匯報（模板17篇）篇七

“合規”是什么？簡單的理解就是遵紀守法，按規辦理，做正確的事?！睹献印るx婁上》中有一句人們比較熟悉的賢文“不以規矩，不以成方圓”，“沒有規矩不能成方圓”是句俗語，常強調做任何事都要有一定的規矩、規則、做法、否則無法成功。這句名言旨在教育人們，做人要遵紀守法，做事要依法合規。

在日趨激烈的競爭環境中，風險管理正日益成為銀行的核心競爭力，只有培育良好的合規文化，才能使風險管理機制有效發揮作用，才能使政策和制度得以貫徹落實，才能讓風險管理技術變得靈活而不致僵化，才能讓每一位員工發揮風險管理的能動作用，使合規文化建設成為自發、自覺和自愿的行動。

現階段“操作風險”是銀行業面臨的最主要風險，我們必須加強基礎管理、強化內部控制。我行在多年的經營過程中，不斷更新建立了一系列業務管理辦法與操作規程，并設立了合規部門或者合規人員，確保我行經營管理能夠合規運行。但從我行合規建設的實際情況來看，主要存在以下不足：

1、內控制度制約對象不夠全面。我行內控制度主要針對業務經辦人員，而對管理者的'內控制度約束相對缺乏，有不少控制盲點，呈現出“控下不控上”的情況。而從發生的許多金融案件來看，對管理者制約不嚴、監督失控，才是案發的主要原因。

2、內控制度設計影響業務拓展。制度設計部門片面追求制度本身的“完美”，往往偏離實際，導致一些內控制度在實際工作中很難操作，逼迫制度執行者采取越軌的作法，并給不良動機者創造作案機會。另一方面，不少制度規定過于繁雜。本來單個層面可以控制業務流程，在制度設計卻牽扯了多個層級，導致制度執行成本過高。

3、內控機制體制建設不足。各部門在制定規章制度的同時基本沒有考慮與其他總站的銜接情況和具體操作部門的實際執行情況，導致規章制度在制定時就不完善。此外，內部控制過程中的主觀判斷、內部人控制現象比較嚴重，這將在一定程度上加重操作環節內控管理不及時、不到位、執行制度不力等問題的出現。在合規建設日益受到銀行監督管理部門重視的背景下，我們應加強合規理念培養，加強我行合規文化建設。

要求全行各項業務、各個部門、各類人員都要嚴格執行，并形成有關記錄，使全行的各類人員、各項業務按照統一的標準在受控條件下進行。以此達到每個活動的每一崗位、每一層次、每一環節職責分明、操作細化、內控嚴密、運作規范的要求，進而提升我行合規文化建設。

我們不僅要獎勵好的道德行為和良好合規做法，還要懲罰不道德的行為和違規行為，并且將資源應用于好的控制系統、優質的客戶服務和盡職員工激勵上，而不只是表面上的業績激勵。糾正“重經營業績、輕內控管理”的績效考核理念，確立內部控制優于業務拓展的理念，平衡業務拓展與風險管理的關系。合規并不僅僅是合規部門或運營主管、檢輔員的職責，更是所有員工的責任。不能以為“合規”只是一個名詞，以為只要自己工作的每一步按照行里的規章制度的條條框框去做就夠了。殊不知這樣按部就班的態度，也有可能一不小心就會走進錯誤的陷井里。只有員工恪守高標準的職業道德規范，人人都能有效履行自身合規職責，合規風險管理才會有效。

風險無小事，合規需永恒，發展要穩健，單純的自我約束，做到按章操作，這只是合規的最基本要求。我想，合規的根本意義在于時刻保持警醒，讓合規覆蓋每一項業務操作環節、滲透到每位員工的日常行為，并且善于從日常工作中發現問題，勇于直面不足，前移風險控制關口，使每位員工都成為合規建設的執行者與推動者，真正做到防患于未然。從這個層面上來說，合規，不僅僅是把事情做對，更應該把事情做好。因此，合規，不僅要入腦，更要入心。通過合規文化的建設，堅持“以人為本”的理念，在全行樹立起“合規創造價值、合規促進發展”的理念，逐步形成主動合規、有效合規、科學合規的良好氛圍，促進銀行文化的整體提升，增強員工的認同感和歸屬感。

當我們耐心細致地為客戶辦理柜面業務時，當我們仔細核對授權業務的各項要素時，當我們認真錄入事后監督的每筆業務時，當我們謹慎審核客戶遞交資料時，當我們反復斟酌制訂相關制度辦法時，當我們發現問題及時匯報反饋時我們都是在執行和推動合規。合規文化建設工作與各個工作環節和每個員工都息息相關。只有讓合規制度控制到每一個業務操作環節，讓合規意識滲透到每個員工的血液里，才能形成良好的合規文化。

銀行合規匯報（模板17篇）篇八

要實現銀行經營目標就必須在合規價值觀念和合規文化的培育上有統一的合規要求和員工行為規范。

加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。

如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。

要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

為確保制度執行的嚴肅性、權威性，應將合規工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤。

對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者，要給予保護、表揚或獎勵;對問題查處要從嚴從重從快，決不姑息縱容，使違規者得為自己的越軌行為“買單”，以達到令行禁止。

只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規文化才能蔚成風氣。

回顧過去許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。

如何確保一個"規"在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個"規"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。

要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。

我國銀行業制度建設比國外銀行復雜，關鍵是欠缺文化，因為再好的制度也只是提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣，并上升為穩定的價值理念和行為取向，春風化雨般的滲透才能落到實處。

因此，要引導員工增強利用制度自我保護意識，加大執行力度，提高執“規”的自覺性。

從全國金融系統發生的案件表明，銀行違規違章行為經常并時時發生，違規員工的共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。

因此，要用依法合規文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。

三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤;四是保密意識，要做好銀行內部發展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。

二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線。

三是加強培訓。

要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負

責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"了如指掌。

而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。

人是各種社會實踐的主體。

合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系。

首先要建立“人人有責”的合規文化。

由于銀行內部風險存在于各個環節、各個部門，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防范合規風險。

員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，將合規文化意識滲透到自己的工作中。

其次，合規的"規"要在實踐中得以貫徹執行，必須通過有效的激勵機制，把對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規光榮，違規可恥的工作氛圍。

合規文化并不是僵硬的、一成不變的，合規文化建設必須與時俱進，不斷發展和創新，從而達到更高質量和更有效益的合規。

我們既要不斷借鑒他行的經驗，博采眾長，又要適時根據外部環境、法規的變化，自主創新，培育和創建具有我行特色的合規企業文化。

在實際工作中，將復雜的制度編寫成便于執行的《合規小手冊》，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之容易背誦和理解，也是一種創新。

合規文化建設只有起點沒有終點，是一個長期、漸進的過程，靠我們共同努力和不懈追求。

因此，每一位員工都要從細微處做起、從我做起，管好自己，留心觀察身邊人，將“誠信、正直、守法、合規”的理念貫穿于為客戶服務的全過程，把合規理念轉化為合規行動，把合規行動升華為合規文化，把合規文化打造為合規價值，推進合規經營持之以恒，為建行安全經營、快速發展、提升效益保駕護航。

銀行合規匯報（模板17篇）篇九

我認為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位?！八伎挤绞經Q定行為和成就?！北仨氉尯弦幍挠^念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。

一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。

二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。三要合規操作到位。“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。

一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。

三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。

合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行為上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的?？傊?，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實現交通銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量!

銀行合規匯報（模板17篇）篇十

近期，我行為增強金融業務合規經營管理意識，培育良好的合規文化，舉辦了風險合規教育啟動大會。該大會旨在加大合規文化的學習力度，開展合規建設推進活動。銀行業的發展與金融風險時時相伴，合規文化建設使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能，將為x銀行經營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅僅嚴重破壞了經濟金融秩序，并且嚴重損害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了員工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進行正面教育，又要堅持經常性的安全警示教育，使員工加固思想防線，經常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

風險底線不可越，合規底線不可碰，道德底線不可破，增強規章制度的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每一張票據，監督授權業務的合法合規，抵制各種違規作業等級，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面而背離規章制度而不顧，至始至終地堅持按規章辦事。如此以來，我們的規章制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。

開動腦筋辦銀行、規規矩矩辦銀行、扎扎實實辦銀行，我們要以董事長的合規要求為目標，為打造2.0版的民生銀行保駕護航!

銀行合規匯報（模板17篇）篇十一

為增強全行合規經營管理意識，培育良好的合規文化，有效防范合規風險，依法合規經營，龍川縣郵政銀行于2月17日開展了一次龍川郵政金融合規管理年活動方案學習會。領導和職員都積極參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，通過這次的學習，現將學習心得匯報如下:。

一、學習合規，提高認識。

在這次學習活動中我們系統地學習了方案要求的內容，在學習會上我認真的做好學習筆記，通過學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上形成了“合規操作、防范風險”的工作意識。通過此次合規管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規辦理和合規經營意識。

二、加強學習合規管理。

“合規管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的，在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續深入學習相關的規章制度，要嚴格規范、嚴格執行規章制度，只有這樣，業務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅合規管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業務技能還有待進一步加強。

三、合規管理從我做起。

通過此次的合規管理學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和合規促進發展“的理念。作為一名普通員工，就應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。

學習會在短暫的一個多小時里結束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學習，不僅讓我理解了合規管理的涵義，更對我的業務素質和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規范的操作。

銀行合規匯報（模板17篇）篇十二

通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從"嚴"開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規"意識。

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。

遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。

誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。

銀行合規匯報（模板17篇）篇十三

在經濟高速增長的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長能夠將許多管理問題和風險消化掉，可是在經濟形勢較為復雜的環境中，銀行進入微利化的階段時，管理的過程控制不僅僅是風險控制的需要，也是成本控制的需要，是銀行有效度過相對危機環境的必然選擇。

銀行的業務以經營風險為本，缺乏過程控制將意味著業務風險無法有效控制。銀行的傳統核心業務貸款是典型的以風險為本的業務，貸款發放的每一個環節都需要控制，稍有控制不當，都可能引發信貸風險;即使存款業務的操作也有存單欺詐、假鈔、點鈔失誤等風險;傳統上認為中間業務風險很低，甚至有人認為中間業務幾乎沒有風險，可是從最近以來的代理保險(放心保)、代理基金、理財業務等都發生了一些消費者投訴或者群體抗辯事件;銀行內部的財務管理也同樣可能發生違規風險。尤其是在大型銀行體系中，總部與基層分支機構管理距離較遠，一些銀行為了充分調動基層機構的進取性，充分授權分支機構，使得管理的過程控制難以落實或者被疏忽，其結果是基層機構違規事件時有發生，甚至給整個銀行的聲譽和經濟帶來較大損失。

銀行日益嚴峻的行為風險形勢呼喚管理的過程控制。有別于傳統資產風險的行為風險日益滲透到銀行經營管理的各個領域，尤其是隨著銀行資產規模和組織管理體系的日益龐大和復雜，銀行監管法規體系日益健全和復雜化，銀行內部行為和外部行為的適當性和合規性問題日益突出，銀行表外資產權重的大幅度提升，無法反映到資產負債表上的各種風險往往與銀行的銷售、履職和服務行為有著密切的關聯性。行為風險無法直接經過數字化的模式表現，需要銀行行為的控制。實際上，在柜面或者柜面外的各種銷售不當行為，不僅僅無法在資產負債表中體現，并且甚至很難在銀行電子化的有效監控范圍內。一些理財產品銷售中對產品特點或風險披露不充分，銷售后出現約定或法定需要披露的重大變化未能及時進行披露，一些產品合約缺乏完整的簽字手續或者合約重要條款疏漏等，都可能引發巨大的聲譽風險甚至經濟損失。

銀行面臨因管理過程失控引發挑戰，異常是發生了高管違紀，重大額違規貸款事件之后。在大數據時代，銀行管理的過程更為透明，客戶與銀行關系、內部員工與客戶的關系均可能經過電子化的媒介來承載，如果某一個管理環節缺乏控制，這些問題就立刻經過網絡、紙質等媒體迅速廣泛地在國內國際范圍傳播開來，從而給銀行的聲譽帶來嚴重的挑戰。這不僅僅會引起國內銀行監管機構的關注，也會引起上市公司監管機構的關注，異常是對于境外上市或境外有業務的銀行，還會受到境外相關監管機構的關注、監督和處罰，上市銀行則可能直接導致銀行股價大跌，乃至引發股東的群體訴訟。此類例子在國際銀行市場中時有發生。

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銀行合規匯報（模板17篇）篇十四

開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動心得不悔資料！

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際狀況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自我所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自我的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一向從事這項職業，也一向熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還務必誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自我應承擔的義務。所以透過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和職責，就是自我在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范潛力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每一天應對形形色色不一樣層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益潛力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要一個群眾相互制約、監督來實施的。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料！

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，透過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

透過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，透過對相關制度的深入學習，對提高自我的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強潛力，用心規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的職責心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫忙。

銀行合規匯報（模板17篇）篇十五

有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。

可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。

兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質，真給我們國家丟人！”

是呀，交通規則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度！

記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢？當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈！回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話說：“沒有規矩，不成方圓”！一個國家要強大，要發展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發展。同樣，合規對于我們行也具有特別重要的意義。商業銀行要實現穩健可持續發展，就必須講合規，必須以合規經營和合規性監督檢查為基礎。商業銀行的事業要發展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實，只有各方面合規了，才能保證商業銀行的資金安全，才能保證各項業務健康的發展，才能保證商業銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。 銀行經營管理中的風險控制，離不開合規合法的業務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業銀行不以合規經營和合規性監督檢查為抓手，就無從落實風險管理。當前，銀行業競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規風險管理文化的核心理念，是銀行發展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。

作為商業銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創造價值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規，時時合規，事事合規，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業銀行事業健康順利發展，繼續發揚光大！

銀行合規匯報（模板17篇）篇十六

尊敬的各位領導、同事們：

大家好！我是來自濟南農信的張曉婷。今天我演講的題目是《以史為鑒，助推合規新農信》。

歷史，歷史究竟為何物？

輕輕的，緩緩的，從遙遠的愛琴海面傳來，從古老的金字塔中傳來，從兩河流域那茂密的蘆葦叢中傳來，也從那恒河畔邊傳來。佇立在咆哮的黃河旁，傾聽這神州大地的呼喊，觸摸這古國蒼老的靈魂，感受這歷史長河的奔流不息！

歷史，歷史將與山河同在，千年不倒，耀示后方！

亦如橫慣千年始終如一的金字塔，承載著歷史的悠遠與厚重。它從不肯坦示為什么要如此永久，但它卻透露出永久是什么：永久是機制，永久是意識，永久是對文化和理念的交融與傳承！

有著燦爛文明歷史的中國從來都不乏這樣的智者：商鞅立木為信，確保了新法的順利實施，使秦國日益強盛，最終統一了六國；包公剛正執法，促進了北宋的綱紀嚴明，社會秩序井然有序；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏得了勞苦大眾的全力支持，取得了抗日戰爭、解放戰爭的勝利，最終促成了新中國的誕生。

綜觀中外層出不窮的銀行案件，沉痛的經驗告訴我們：十案九違規！法國興業銀行內部一名交易員因違規操作，買賣期貨，令公司損失逾百億元，令人觸目驚心；國家開發銀行原副行長利用職務之便，對企業違規發放貸款、幫助企業發行股票等，收受錢物上千萬元，最終淪為階下囚；近年來，省聯社通報的多起案例，也引起我們深刻的反思。這些曾經權傾一時，風光無限的人物，就是因為他們漠視國法，藐視規章，最終落得個身敗名裂，人財兩空！

其實以上種種案件之所以發生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工合規理念淡漠，制度執行力差，以人情代替了制度，感情代替了監督所致！

“設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓”。合規是風險管理的要求，對我們信合事業而言，就是要使我們所有經營活動符合相應的法律法規和監管規定。合規是一扇屏障，是那些遵法守紀人員的家，他們的利益在合規的屏障下得到保護；合規更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規文化建設，就是要告誡我們，無論哪一個信用社，哪一個崗位，哪一名員工，無論何時何地都不能沒有法紀的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規范。

銀行合規匯報（模板17篇）篇十七

3、總結經驗，切實加強管理。進一步加強信貸基礎管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強信貸檔案完整性、準確性、合規性和保密性的管理，建立健全信貸業務臺賬、授信臺賬、抵質押品臺賬和不良貸款監管臺賬。確立支行經營和管理目標的最佳組合，確保支行資產質量始終保持穩定狀態。

上半年各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領導要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業務規范化管理工作有待進一步加強，要將制度規定全面落實到業務工作的各個崗位各個環節中去;二是業務開拓范圍還需不斷擴大，涉及的領域要更廣，更深，以促進業務快速持續發展。以上問題將是我行以后工作完善和改進的重點。

今后，我們將嚴格加強管理，不斷開拓業務新領域，高標準嚴要求，在行領導和信貸處的正確指導下不斷改進，不斷提高，努力做好下半年各項工作任務。