銀行是經濟金融領域中的重要參與者，它能夠為個人和企業提供各種金融產品和服務。以下是一些關于銀行總結的優秀范文，希望能對你的寫作有所幫助。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇一

縣聯社：

為扎實推進“雙建”工作的開展，及時發現業務操作和管理環節中存在的問題和不足，彌補漏洞，消除盲區和薄弱環節，夯實基礎，有效遏制各類風險的發生，構建以流程管理為基礎的全面風險管理體系，確保各項業務穩健、快速發展，按照聯社統一部署，我部對各個工作崗位及制度遵守情況逐一進行了梳理，現將自查情況報告如下：

一、我部始終將綜合業務管理工作納入重要位置，長抓不懈，柜員操作基本規范，操作流程較明晰，交易真實，外部憑證均經客戶確認，帳務處理及時合規，風險控制環節較健全，控制措施到位，空白憑證管理規范，貸款業務操作流程明確，相關檔案打印及時。但也存在一定的不足。

二、存在問題：

（二）、各儲蓄柜及信貸柜柜員尾箱均未核定現金限額，只對營業部整體庫存核定庫存限額50萬元。

（三）信貸業務方面四級分類貸款形態反映不實，存在。

正常貸款科目中核算不良貸款現象。部分貸款到、逾期催收不及時，甚至出現貸款訴訟時效喪失現象。

（四）安全保衛方面：營業大廳北側紅外線報警探頭電池耗盡，造成該探頭暫時失靈。

三、針對以上自查出的風險點，我部對近期可以自行排除的風險點進行整改排除，對無權排除的風險點及時向聯社相關部門匯報，盡快將風險點逐一排除。

特此報告。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇二

根據總、分行的統一部署和當前經濟社會環境，城西支行在四季度對支行員工例行開展了可疑行為排查工作。主要分為約談、走訪客戶、家訪等排查方式。

一、結合排查治理員工參與民間融資活動，排查化解風險隱患。

我行員工行內工作期間的行為基本可控，對于行外的個人行為，支行通過高度關注其工作動態、不定期走訪其服務客戶等手段多方面了解，另外也通過輪崗等手段防范風險。支行認真組織排查治理員工參與非法集資、違規擔保以及違規經商辦企業活動，深入各小額貸款公司、擔保公司、有信貸關系的企業多方打聽，了解有無我行員工參與高利貸、違規擔保、參與社會集資，以及充當資金掮客等行為，以排查違規人員、保持隊伍穩定。

通過自查，未發現我行員工有高息放貸、民間融資、兼職和經商辦企業等行為，也未發現存在博彩及異常消費行為。

二、強化警示教育，促進員工行為動態管理常態化。

支行通過晨會、座談、約談等方式，教育員工珍惜職業生涯，提高自律意識，專心工作，遵紀守法。注重“關注”和“關懷”相結合，打造和諧環境，助力案件防范。對于員工的工作表現、經濟往來、社會交往、家庭狀況等事項，支行通過個人約談及側面了解，及時掌握情況，挖掘思想根源，消除不良動機。同時組織各種集體活動，增強團隊凝聚力，打造團結拼搏、積極向上的企業文化，為案件防范工作營造強大的支撐。

支行長期注重廉政建設，對各部門負責人嚴格管理，不斷要求其增強廉潔自律意識。對于支行重要崗位人員，如主辦信貸人員、小微業務客戶經理等，支行規定其認真履行其職責，明令禁止在辦理業務過程中收受客戶任何財物。支行堅持營銷與案防同步推進，開好每周例會、加強業務學習，查找管理漏洞。通過案件傳達、學習案防合規的相關文件，努力打造合規文化，將合規經營理念和風險防控意識滲透到員工思想深處，培養員工養成合規經營的習慣。支行初步形成了制度至上、管理有序的合規文化，員工的執行意識和執行能力得到了同步提升。

經過此次排查，我行員工各項情況和表現均屬正常，未發現可能誘發案件隱患的行為。支行將嚴格按照分行的各項制度開展工作，有效防范各項風險。在接下來的工作中，我們將繼續高度重視員工的案防工作，不斷總結提高，保證各項工作的順利開展，為全行業務的快速穩健發展創造有利條件。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇三

介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。

二、存在的問題。

(一)要求以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發現問題或風險隱患。

(二)請站在從聯社穩健經營角度分析目前合規管理組織架構是否健全;合規職責是否正常開展并在組織上得到全面保障;內控制度、業務流程是否科學、清晰;崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰;各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

(三)違規事件舉報機制，鼓勵自查人對違規事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規問題或異常行為進行大膽舉報。

三、原因是分析。

對上述問題(風險)的產生原因作出詳盡分析，深入了解問題(風險)產生根源。

四、整改措施。

根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：

1、內部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為。

經查證，本人(親屬)在社貸有余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為。

2、參與民間融資方面。

經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用于投資、放貸"的現象;二是不存在"以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的現象;三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現象;四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現象;五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現象;六是不存在"自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構"的現象。

3、內部員工經商辦企業方面。

經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴謹、開拓"的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇四

根據《河南省農村信用社聯合社關于在全省農信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關工作的通知》要求，xxx總行高度重視，按照通知要求，結合我縣實際，持續組織開展了打擊非法集資排查工作，現將20xx年第x季度工作開展情況報告如下：

為確保非法集資專項整治工作扎實開展，總行成立以xx為組長，xxx為副組長，xxx為成員的的非法集資風險專項整治工作領導小組。

領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，由稽核監察部經理兼任辦公室主任，負責排查工作的組織、檢查、協調和匯總上報工作。

為了使排查工作取得實效，xx與日常業務相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關的稽核監察部、信貸管理部、安全保衛部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：

一是將非法集資專項整治活動與柜面業務及員工日常行為風險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網點、每一項業務、每一個環節、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯社當前非法集資風險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。

二是加強營業場所宣傳教育。認真落實營業場所管理規定，嚴禁外部人員在信用社營業場所進行正常業務之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。

三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現有的授信客戶名單進行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。

通過以上各類方式排查，未發現員工參與非法集資活動；未發現銀行賬戶涉嫌非法集資活動；未發現信貸資金用于非法集資。

xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內部員工排查，及時向社會公眾、員工、信貸從業人員提示了因非法集資給員工的家庭和農信社資金帶來的各項風險。通過扎實排查，及時了解員工風險隱患，規范員工行為，加強營業場所和銀行賬戶管理監測及信貸資金風險管理監測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經濟損失，收到了很好的警示效果。

（一）持續加強員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監會要求，使員工深刻認識非法集資的危害性。

（二）持續關注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發現問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。

（三）持續建立排查工作長效機制，時刻關注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業務發展之中。

（四）持續建立處非內控防范監測機制，加強賬戶資金監測和貸前涉非調查。

（五）持續建立類金融機構合作準入機制，加強對各類有合作關系的類金融機構的調查，對于不符合規定的機構不予進行業務合作。

（六）持續建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法，加大處罰力度。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇五

近年來，銀行卡在我省迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據豫銀監辦發號文關于開展銀行卡系統科技風險現場檢查的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

三、關于自助設備業務管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管atm保險柜密碼，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機）、及時清點，交叉復核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監控器下進行。5是裝鈔完畢對外營業前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務商提供atm維護服務時已經做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。

四、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

五、關于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇六

根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的.排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額x萬元。

經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用于投資、放貸"的現象；二是不存在"以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的現象；三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現象；四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現象；五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現象；六是不存在"自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構"的現象。

經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴謹、開拓"的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項隱患，切實做好各項履職工作。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇七

按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業會計準則》與稅收部門的規定。

財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到"愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規"。

通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇八

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行，接下來是小編為大家收集了關于銀行風險排查。

供大家參考借鑒。

今年以來，xx市xx區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作。

責任書。

xxx份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和。

心得體會。

進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制檢驗學習效果。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達99%。

規章制度。

難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和。

崗位職責。

四是打造流程銀行由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中應知、應會、應做、應遵制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

第二，做好自查和整改工作自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯社統一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統一著裝，微笑服務執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現合規管理，風險共。防，和諧共贏通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系做足準備。

四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc600系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到合規創造價值、合規保障發展的重要性。

積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業會計準則》與稅收部門的規定。

財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到"愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規"。

通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇九

按照《關于開展農合機構風險排查的通知》的相關要求我行開展了風險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作。現就具體情況報告如下：落實責任、組織，明確了排查重點，細化了排查任務，深入開展專項排查工作。

（1）服務實體經濟方面。

貸、

xx。

貸、

xx。

貸、

xx。

貸、

xx。

貸、

xx。

貸等支農支小產品，重點支持了。

xx。

縣域里以礦產建材、農副產品加工、汽配鑄造、電力能源四大產業為主的經濟集聚區小微企業，以。

xx。

xx。

xx。

三大特色產業為主的三農合作社。

2019。

年以來，我行把信貸經營機制轉換作為強化服務民營和小微企業的重要突破口，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了。

xx。

人行上報。

xx。

家企業中的。

xx。

家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業需求，實行保姆式服務，目前已成功發放。

xx。

筆

xx。

萬元；二是優化信貸投向，結合信貸經營機制轉換要求，將。

xx。

萬以下貸款作為投放重點，嚴禁新投放。

xx。

萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。三是優化服務質量，建設集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務中心，信貸業務實現了流程化操作、一站式辦理。在此基礎上，充分借鑒。

xxx。

農商行的微貸經驗，選拔優秀年輕大學生充實到新成立的微貸中心，專門負責小微企業貸款，對轄內客戶進行集中主動營銷。四是創新信貸產品，圍繞縣委政府確定的六大工業集群和四大農業特色產業，先后推出了。

xx。

貸和。

xx。

貸、

xx。

貸、

xx。

貸，對符合產業政策的重點企業按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產品私人定制，截止。

xx。

年

xx。

月底，我行共發放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業貸款。

xx。

筆

xx。

萬元，其中小微企業貸款。

x

5筆。

xx。

萬元，個體工商戶。

xx。

筆

xx。

萬元。

（2）防范化解風險方面。

建設，通過學習相關制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標準，找準工作立足點，提高業務素質和執行制度的自覺性，規范操作行為和消除風險隱患，進一步增強維護總行利益的責任心和使命感，增強崗位責任心、提高規避風險能力。另一方面，堅持以發展的思維來防范化解風險，構筑金融風險防控長效機制，定期摸排潛在信用風險，按照“分類處置、精準化險”原則，采取轉貸續貸、延緩追償等辦法支持小微企業紓困，著力化解流動性風險并維護企業合法權益。同時，牢固樹立防范化解重大風險的主體意識，優化整體資產質量，嚴控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴面，強化“三農”和小微企業服務能力，以轄內重點商圈建設、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進三農業務發展。

（三）深化農信社改革方面。

我行按照現代企業制度的要求，逐步健全法人治理結構，明確了職責分工，形成了決策、執行、監督相互制衡的治理結構。在已建立的董事會、監事會及高級管理層為主體的法人治理結構基礎上，進一步明確了各自的職權范圍和責任、運行程序及議事規則，并在實際運作中落到實處。

（四）其他方面。

20xx。

年12月底，我行各項存款余額。

xx。

萬元，各項貸款余額。

xx。

萬元，存貸比指標為74.94%，不良貸款余額。

xx。

萬元，不良率為。

xx。

%。資本充足率。

xx。

流動性比例。

xx。

%，流動性缺口率。

xx。

%，超額備付金率為。

xx。

通過此次排查，對我行經營現狀有了更深層次的認識，在今后的工作中，

xx。

農商銀行將進一步認真貫徹落實上級監管要求，牢固樹立依法合規、審慎經營的理念，切實增強風險管理責任意識，科學制定業務發展規劃，進一步完善風險管控策略，確保業務經營依法合規。

（一）回歸本源，發展普惠金融，持續加大支持實體經濟力度。始終堅持支農支小的市場定位，圍繞鄉村振興戰略，回歸本源，支持實體經濟，加大農戶小額信用貸款發放和對優質涉農企業的扶持力度。一是加大對小微企業的支持力度。要單列全年小微企業信貸計劃，適度調增小微企業信貸計劃，嚴禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術創新、風控手段創新、業務模式創新，不斷提升服務小微企業的能力；二是加大“三農”支持力度。實現小微企業貸款“兩增兩控”目標。三是繼續推進“三大工程”、基礎金融服務“村村通”，做好農村金融服務的“最后一公里”。

（二）強化信貸資產管理，著力防控信用風險。加強貸款精細化管理，建立健全貸款責任問責機制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強化信貸管理，對新發放貸款嚴把調查、審查關，嚴格執行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風險防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協調公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優質客戶。

老傳統，主動營銷，了解客戶的經營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務質量。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇十

依據《中國銀監會關于開展銀行業信用風險專項排查的通知》、《關于繼續開展信用風險排查的重要通知》要求，結合《銀監會信用風險專項排查方案》，我行迅速組織相關業務部門認真學習通知文件精神，積極開展全面細致的信用風險自查工作。現將我行此次信用風險自查工作情況匯報如下：

一、信貸資產基本情況。

截止xx年x月x日，我行各項貸款余額xx萬元，較上月新增xx萬元，較年初新增xx萬元。其中公司類貸款余額xx萬元，較上月下降xx萬元，較年初下降xx萬元，占比xx%；個人類貸款余額xxx萬元，較年初新增xx萬元，較上月新增學習萬元，占比xx%。不良貸款余額為xxx萬元，較上月下降xx萬元，不良貸款占比xx%，較上月上升xx%，整體信用風險把控狀況良好。

（一）成立信用風險自查工作小組。

自查工作小組統籌調度及推進信用風險自查工作的開展，全行客戶經理全部參與，部室之間緊密配合，保證此次自查工作的全面性、準確性。

組長：xx副組長：xx成員：xx（二）確定信用風險自查工作目標。

本次自查工作，以銀監會排查方案為基礎和指導，我行擬通過嚴。

1密排查，切實摸清包括我行當前顯性或隱性承擔信用風險的各項貸款、債券、投資、同業、表外、通道業務等風險敞口的信用風險底數，為有效防范和化解風險奠定基礎。具體分為以下三個目標：

一是摸清信貸資產風險水平。嚴格按照《貸款風險分類指引》要求，對我行貸款風險分類情況進行全面排查，確保貸款分類準確性。

二是把握重大信用風險分布。系統排查重點行業、區域、業務品種以及客戶的信用風險，準確把握各類風險特征和分布情況，識別可能引發系統性、區域性風險的重大風險隱患。

三是找準風險引爆點及傳導路徑。排查可能引發系統性、區域性金融風險的引爆點，理清重大風險傳導鏈條，制定切斷鏈條的預案。

四是形成風險排查報告。將此次信用風險排查工作中發現的問題及時匯總，及時制定對應處置措施，形成信用風險排查報告及時上報對口監管科室。

（三）信用風險自查結果（1）信貸資產風險水平。

通過此次自查，我行對當前所有信貸業務進行了逐筆排查，摸清了當前信貸資產的風險水平：

2.截止2019年年末，我行不存在逃廢債務且本金或利息逾期的正常類或關注類貸款；

3.截止2019年年末，我行無6個月觀察期內重組貸款中的關注類貸款。

6.截止2019年年末，我行不存在應一筆應劃分為關注類而實際劃分為正常類的貸款。

7.我行暫不存在其他分類不準確的情況。（2）重大信用風險分布情況。

根據排查方案要求，我行從行業、區域、業務品種、客戶等維度全面排查了信用風險。因我行當前各項貸款余額中無不良貸款，故我行重點分析了頻繁出現欠息和逾期的關注類風險客戶分布情況：

1.行業風險：我行自成立以來，就一直堅持不對產能過剩行業、“兩高一剩”行業做準入的原則，也未對房地產行業進行大規模的項目貸款授信。

2.區域風險：根據排查方案要求，我行對縣域內的重點經濟園區進行了走訪，經濟開發區、民營工業園等園區內大部分企業生產經營正常，產業結構、產業鏈條相對比較完整，信用環境良好，未出現大規模集中性違約情況發生。

3.業務品種：當前我行開展的各項業務相對比較單一，貸款業務分為個人類和企業類22個信貸產品，表外業務主要是銀行承兌匯票業務，暫未開展債券、投資等業務，目前各項信貸產品風險都處于可3控范圍內，但公司類貸款產品出現逾期及欠息等風險因素的情況要遠高于個人類貸款產品。我行年末辦理的銀行承兌匯票業務余額xx萬元，共計xx筆，票據張數為xxx張，我行當前的票據業務均合法合規操作，不存在違規操作行為。在貸款五級分類上，我行嚴格按照《貸款風險分類指引》要求進行風險分類，未出現錯分、誤分等情況。

4.客戶風險：根據排查方案，結合《xx銀行關于大額授信風險及復雜擔保圈熔斷方案》，我們對當前信貸業務中單戶在全市銀行業內授信1億元以上的借款企業、對外擔保或被擔保超過5戶的借款企業進行了風險排查；暫無對外擔保或被擔保超過5戶的擔保圈企業，無互保及循環保的情況；我行當前業務暫不涉及未劃分為不良的產能過剩行業債務人授信、債券發生違約的債務人授信、正在進行債務重組的債務人授信等情況。

（3）風險引爆點及傳導路徑。

通過此次信用風險排查，我行認為有可能引發信用風險的引爆點及傳導路徑集中體現在以下兩個方面：

1.近期引爆點：我們認為近期內可能引發系統性、區域性金融風險的引爆點為大額授信、擔保圈。一旦大額授信客戶及擔保圈企業出現違約風險，很可能形成跟風效應，導致系統性、區域性的大面積違約風險爆發。

中長期引爆點：我們認為中長期內可能引發系統性、區域性金融風險的引爆點為房地產行業。當前縣域內不斷攀升的房價，在推動房地產行業高速發展的同時，也帶來了相應的高位風險，在房價高位無人接盤的情況下，房地產行業的違約風險會波及到一系列的上下游產業，形成區域性的大面積違約風險。

42.傳導路徑及處置預案：以上風險引爆點的傳道路徑我們認為有兩條，一是通過擔保圈、擔保鏈條迅速傳播；二是通過上下游業務、債務關系迅速傳播。因此必須堅持按照大額授信及擔保圈風險處置預案，穩步推進大額授信企業授信壓降或退出，強化擔保圈化解及擔保鏈條熔斷，避免信用風險通過傳導路徑迅速擴大；另外，政府相關部門、金融同行業、企業之間共同營造良好的社會信用環境，避免長期拖欠債務關務，形成良好的財務合作關系，斬斷另一條傳導路徑。

三、下一步防控信用風險的計劃措施。

（1）建立重點風險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制。針對重點風險客戶，我行將根據自身情況，盡快建立重點風險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制，加大對重點地區、重點領域、重點客戶的風險排查力度，及時發現風險，及時采取風險處置預案。同時定期、有針對性的開展信用風險壓力測試，分析相關風險因素，制定行之有效的處置預案。

（2）真實反映資產質量。下一步我行將繼續嚴格遵循資產質量劃分原則，在全面掌握借款人綜合信用狀況的基礎上，完善內部管理和監測制度，保證貸款分類的真實性和準確性，切實按照《貸款風險分類指引》等相關規定真實反映資產質量，做到“不隱瞞、不虛報”。

（3）謹慎退出風險客戶。針對已經出現風險苗頭的企業，我行將區分情況，一戶一策，不抽貸壓貸，幫助企業渡過難關，對于長期虧損、已經出現影響信貸資產安全的企業，我行將通過積極的聯系和協商，為其制定切實有效的資產保全計劃，穩妥有效推動企業重組整合或推出市場。

xx銀行。

2018年6月30日。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇十一

為認真貫徹落實總行《關于開展影子銀行風險排查工作的緊急通知》（201433號）文件精神，同時針對可能產生員工不規范行為的幾個方面，為維護我宣城皖南農村商業銀行的良好形象，我支行根據上級的指導要求開展影子銀行風險排查工作，現將排查情況匯報如下：

首先，抓好各項業務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內控制度建設，不斷完善業務流程建設，通過完備的內部管理制度，構筑堅固防線，將化解風險關口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。

1、加強組織領導。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關責任人的責任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。

2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監管部門下發的有關文件，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態的管理。通過持續開展員工職業操守、風險合規、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發生。

在行長的帶領下，我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查，從思想作風、工作表現、紀律表現、生活作風等方面入手分析員工行為風險，查找直接或間接引發案件的跡象。結合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：

1.授意、指示、強令有關人員違規辦理業務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業務經營中弄虛作假、欺上瞞下的。

2.利用職務和崗位之便，為本人或關聯方的投資、經營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當利益的。

3.利用職務之便，與親屬及其他利益關系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業務合作。

4.本人或假借他人名義經商辦企業的，從事第二職業，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的。

5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。

6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據買賣、高息放貸、民間融資等風險。

同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。

經過此次排查，發現我行員工在各個方面表現正常，不存在上述的幾種行為。

截止目前，我行不存在員工違規行為，但是我行將繼續加強對此項工作的監督，防范案件的發生。

四是健全和完善各項規章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線。

同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業務和管理制度，加強崗位規范建設。結合實際工作，加強對崗位的規范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規范要求；從根本上杜絕員工違規行為的發生。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇十二

號文關于開展銀行卡系統科技風險現場檢查的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

三、關于自助設備業務管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管atm保險柜密碼，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機）、及時清點，交叉復核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監控器下進行。5是裝鈔完畢對外營業前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務商提供atm維護服務時已經做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。

四、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

五、關于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇十三

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中應知、應會、應做、應遵制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

第二，做好自查和整改工作自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯社統一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統一著裝，微笑服務執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現合規管理，風險共。防，和諧共贏通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系做足準備。

四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc600系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到合規創造價值、合規保障發展的重要性。

積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇十四

__年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規管理職責，較好地發揮了部門的職能作用。現將就風險管理與合規管理方面的工作做如下匯報：

一、部門工作職責履行情況。

1、做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作。

一是及時做好__工程報表的制作和報送工作;二是做好風險分類相關報表;三是做好不良資產監測報表;四是做好市辦要求的業務經營分析報告、風險監測報告及相關報表;五是及時向人行報送風險監測指標報告及相關報表;六是及時向監管部門報送業務經營風險分析報告及相關報表。

2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。

一是每季末月下旬均向每個網點下發季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監測全行貸款臺帳，督促各網點嚴格按照相關規定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。

3、積極做好訴訟案件的起訴、執行工作。

根據各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。

4、抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作。

根據每月測貸記卡的逾期情況，根據歷史監測數據和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產情況出現明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警，并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。

5、做好貸記卡復核工作。

根據銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的復核工作。準時按內部規定完成貸記卡的復核工作，為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應盡職責。

6、積極協助基層清收不良貸款。

7、做好貸款的審查工作。

根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴格控制信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的合規、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。

二、工作中存在的問題。

我部能較好的履行部門職能工作，積極發揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。

三、工作思路。

為進一步提升風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對____年度風險與合規管理工作中存在的問題，我部擬在____年的風險與合規工作做出如下安排：

1、繼續加強管理，提升信貸資產質量。實時動態監測貸款情況，及時發現風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產生。

2、改變執行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時向法院執行局提供借款人實時信息，力爭使執行工作進入常態化和及時性。。

3、加大對基層的服務、指導、協調、管理和培訓。加大對基層網點的日常服務、培訓、現場輔導和檢查等方式，切實提升客戶經理的管貸能力和風險管控能力。

4、做好參謀服務。充分發揮部門職責的工作性質，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執行落實方面做好各項。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇十五

根據近期全國金融形勢通報和工作經驗交流會的相關精神，按照《關于開展農合機構風險排查的通知》的相關要求，我行開展了風險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作。現就具體情況報告如下：

我行成立了以主管副行長****同志為組長，信貸管理部、風險合規部、財務會計部、資金營運部、綜合辦公室負責人為成員的機構風險專項排查小組，排查小組下設辦公室于風險合規部。排查小組成員依照通知精神落實責任、精心組織，明確了排查重點，細化了排查任務，深入開展專項排查工作。

(1)服務實體經濟方面。

我行始終堅持以支農支小為信貸投放方向，嚴格貫徹“助農固本、深深合規、風險可控、高效透明和質量優先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務三農，助力實體經濟發展作為關鍵，總行開發了**貸、**貸、**貸、**貸、**貸、**貸等支農支小產品，重點支持了**縣域里以礦產建材、農副產品加工、汽配鑄造、電力能源四大產業為主的經濟集聚區小微企業，以**、**、**三大特色產業為主的三農合作社。2019年以來，我行把信貸經營機制轉換作為強化服務民營和小微企業的重要突破口，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了**人行上報**家企業中的**家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業需求，實行保姆式服務，目前已成功發放**筆**萬元;二是優化信貸投向，結合信貸經營機制轉換要求，將**萬以下貸款作為投放重點，嚴禁新投放**萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。三是優化服務質量，建設集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務中心，信貸業務實現了流程化操作、一站式辦理。在此基礎上，充分借鑒***農商行的微貸經驗，選拔優秀年輕大學生充實到新成立的微貸中心，專門負責小微企業貸款，對轄內客戶進行集中主動營銷。四是創新信貸產品，圍繞縣委政府確定的六大工業集群和四大農業特色產業，先后推出了**貸和**貸、**貸、**貸，對符合產業政策的重點企業按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產品私人定制，截止**年**月底，我行共發放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業貸款**筆**萬元，其中小微企業貸款*5筆**萬元，個體工商戶**筆**萬元。

(2)防范化解風險方面。

我行不斷健全內控制度，建立應有的行為制約機制，從源頭上加強預防風險。首先我行重視從業人員思想建設，通過學習相關制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標準，找準工作立足點，提高業務素質和執行制度的自覺性，規范操作行為和消除風險隱患，進一步增強維護總行利益的責任心和使命感，增強崗位責任心、提高規避風險能力。另一方面，堅持以發展的思維來防范化解風險，構筑金融風險防控長效機制，定期摸排潛在信用風險，按照“分類處置、精準化險”原則，采取轉貸續貸、延緩追償等辦法支持小微企業紓困，著力化解流動性風險并維護企業合法權益。同時，牢固樹立防范化解重大風險的主體意識，優化整體資產質量，嚴控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴面，強化“三農”和小微企業服務能力，以轄內重點商圈建設、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進三農業務發展。

(三)深化農信社改革方面。

我行按照現代企業制度的要求，逐步健全法人治理結構，明確了職責分工，形成了決策、執行、監督相互制衡的治理結構。在已建立的董事會、監事會及高級管理層為主體的法人治理結構基礎上，進一步明確了各自的職權范圍和責任、運行程序及議事規則，并在實際運作中落到實處。

(四)其他方面。

2019年12月底，我行各項存款余額**萬元，各項貸款余額**萬元，存貸比指標為74.94%，不良貸款余額**萬元，不良率為**%。資本充足率**流動性比例**%，流動性缺口率**%，超額備付金率為**。

通過此次排查，對我行經營現狀有了更深層次的認識，在今后的工作中，**農商銀行將進一步認真貫徹落實上級監管要求，牢固樹立依法合規、審慎經營的理念，切實增強風險管理責任意識，科學制定業務發展規劃，進一步完善風險管控策略，確保業務經營依法合規。

(一)回歸本源，發展普惠金融，持續加大支持實體經濟力度。始終堅持支農支小的市場定位，圍繞鄉村振興戰略，回歸本源，支持實體經濟，加大農戶小額信用貸款發放和對優質涉農企業的扶持力度。一是加大對小微企業的支持力度。要單列全年小微企業信貸計劃，適度調增小微企業信貸計劃，嚴禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術創新、風控手段創新、業務模式創新，不斷提升服務小微企業的能力;二是加大“三農”支持力度。實現小微企業貸款“兩增兩控”目標。三是繼續推進“三大工程”、基礎金融服務“村村通”，做好農村金融服務的“最后一公里”。

(二)強化信貸資產管理，著力防控信用風險。加強貸款精細化管理，建立健全貸款責任問責機制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強化信貸管理，對新發放貸款嚴把調查、審查關，嚴格執行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風險防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協調公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優質客戶。

(三)創新產品內涵，提升金融服務水平。一是在金融產品創新方面，根據不同客戶群體的不同需求，量身定做金融服務產品，不斷豐富產品內涵，增加客戶粘性;二是在服務模式上，改變過去坐等客戶上門的老思想、老傳統，主動營銷，了解客戶的經營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務質量。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇十六

根據市行關于開展風險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。

(一)公司業務賬戶排查。

我行公司業務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶;單位開立賬戶使用的名稱符合規定;不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。

在公司業務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業務問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現金支取符合規定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件;及時修改客戶信息;存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證;柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章;于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經過有關負責人審核后列支。

銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人(單位負責人)或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇十七

銀行員工風險排查報告（模板18篇）篇十八

省行電子銀行部：

近年來，我縣支行電子銀行業務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優勢倍受客戶青睞。網上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業單位和單個客戶群體中迅速發展，atm因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復雜性、企業財務人員水平和個別結算人員業務水平較低，網上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規避網上電子銀行結算成為當前我縣支行網上電子銀行發展的當務之急。為了規范電子銀行業務經營，防范風險，保證我縣支行電子銀行業務健康、快速、規范發展，特根據省行下發的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及atm進行全面自查，現將自查情況報告如下。

料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發放，并按照省支行統一收費標準向客戶收取相關費用；同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。

二、atm的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎之上，否則就喪失。

了存在的前提。

為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網站等方式，誘使客戶在atm上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內atm系統進行了版本升級，在atm有卡轉賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶在atm上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環節，當客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確保客戶資金安全。

為了防止客戶進行atm存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環節。當客戶在atm上存款時，系統會以類似于轉賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。

個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護個人密碼，增強防范意識，從而達到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，并落實專門人員監控和嚴密的再監督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發現問題，及時整改，將業務檢查經常化、系統化、規范化，建立風險防范的長效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業務的快速、穩健發展。

xx縣支行。

2011年5月15日。