自查報告能夠幫助我們建立良好的自我管理和自我反饋機制，以便不斷進步和提高。以下是小編為大家收集的自查報告范文，供大家參考和借鑒。

信用風險自查報告（優質20篇）篇一

(一)校園安保:學校按標準配備安保器械;上級給學校配齊配足安保人員(1人)，學校在校園關鍵部位安裝電子監控;認真落實外來人員進出校園盤查詢問制度，并做好記錄，禁止外來車輛入校;在學生上下學、上操、下課期間等重要時段，學校安排保安和值班人員維持秩序，保障學生安全。

(二)校舍設施安全:我校校舍是臨時用房，(新教學樓正在投建中)確實存在一定安全隱患，但是學校做了大量的維修維護工作，并且平時加強對師生的安全教育和應急演練;教室、實驗室、圖書室等重點部位安全管理到位;消防設施器材按標準配備并定期進行檢修維護和保養;消防通道、安全出口暢通;總務處加強用電、用火等的管理，每月進行兩次檢查。

(三)師生人身安全:學校建立了完善的安全管理制度;周周開展安全教育，次次有主題;學校制定了完善的校園安全應急預案并定期組織應急演練;學校重視學生教學活動、集體活動的安全管理;學校與村委治保人員配合定期對校園門口、校園周邊進行排查，到現在為止沒有發現高危人員和可能危及學生安全的各類隱患;學校能夠及時對學生之間、師生之間矛盾糾紛進行排查化解;學校建立了特殊群體學生包靠制度，每學期進行管制刀具排查不少于三次;學校相當重視對學生進行防溺水安全教育，層層簽訂責任書，聯系有關庫區加強水域巡查監管，建立了教師包靠制度，落實了有關人員安全責任，預防學生溺水事故發生。

(四)食品衛生安全:學校建立了相關規章制度;嚴把小賣部從業人員營業資格、健康體檢、與小賣部從業人員簽訂安全責任書，建立傳染病防控工作預案，開展預防傳染病教育并落實相應的防控措施。

(五)交通安全:學校重視對學生進行交通安全教育;嚴格落實自行車管理，強制禁止不滿12周歲學生騎自行車上學。

信用風險自查報告（優質20篇）篇二

為建立和完善本行輿情監控體系，有效保護本行聲譽，消除負面輿情特別是網絡負面輿情的不利影響；及時收集公眾意見和客戶反饋，保護客戶、我行和我行員工的合法權益。領導接到相關文件后，高度重視，第一時間組織開展了以下工作:。

一、為明確我行負責輿情工作的部門和聯系人員負責確保網絡輿情監測和銀行聲譽風險調查的有效開展，經領導決定，我行輿情監測部門審計、監管、保險部門負責具體工作的實施、相關信息的上報、輪崗監測等工作。

二.在銀行開展自我檢查為及時掌握銀行員工的異常行為趨勢，防止員工參與非法集資或借用銀行聲譽實施違法行為，我行近期組織開展了對銀行員工異常行為的`調查，調查項目涵蓋工作中的異常行為、組織紀律、個人行為、嫌疑人“賭博”篩選等九種人。并采取背靠背的互動判斷和抽查談話，確保信息來源的真實性和有效性。經過這次調查，還沒有發現有異常行為的員工。

三.與當地政府部門和監管機構的來訪部門建立信息交流渠道。為確保群眾、客戶和員工的信息及信訪原因能在第一時間獲得，直接面對問題，及時發現自身不足，本行積極與當地政府來訪部門和監管機構聯絡，確保相關信訪問題出現后及時收到信息，及時發現原因并接受監督。

四.本行繼續通過信函、電話、傳真、直接訪問和互聯網等方式開辟信訪渠道。及時接收來信來訪，確保每一個來信來訪問題都得到及時認真的回答。此外，本行不定期檢查客戶建議書中登記的客戶投訴和建議，并對異常情況實行問責制度。

截至報告日，本行未發現銀行內部、銀行外部和互聯網存在負面輿論風險。在今后的工作中，我行將不斷加大工作力度，全面采取各種措施，有效防范我行聲譽風險。

信用風險自查報告（優質20篇）篇三

自崗位廉政風險防控工作開展以來，區人社局主動行動，認真部署，按照確定的指導思想、工作原則、工作任務、時間節點，全面深入地推進崗位廉政風險防控工作，努力在崗位風險排查、構筑防控體系、完善制度機制、加強監督管理等方面下功夫，為確保人力資源和社會保障工作科學發展提供了強有力的政治保證。現將有關情況報告如下：

一是周密計劃，精心組織。局黨組高度重視崗位廉政風險防控工作，將其納入重要議事日程，指定專人負責風險崗位監督管理的各項工作，認真組織學習開展崗位廉政風險防控工作的目的和要求，教育引導廣大黨員干部牢固樹立廉政風險認識，充分認識廉政風險的客觀存在性與現實危害性，主動參與到崗位廉政風險防控機制建設中來。

二是組建機構，制定方案。專門成立領導小組，一把手負總責，分管領導靠上抓，班子成員以身作則，帶領分管的科室、中心認真查找部門和自身存在的廉政風險，帶頭制定和落實防控措施，形成了一級抓一級，層層抓落實的工作局面。結合我局實際，專題研究并制定了人社局《關于開展崗位廉政風險防控工作實施方案》和《工作手冊》，使各項工作有據可依。

三是周密部署，廣泛動員。7月29日組織召開了人社系統關于開展崗位廉政風險防控工作動員大會。會上，區人社局黨組書記、局長劉文杰同志作了重要講話，要求各部門進一步統一思想、提高認識，把這次活動作為當前的頭等政治任務來抓，充分認識開展廉政防控工作的重要意義，各部門要深入扎實的開展好廉政防控工作，不斷提高人社部門工作效率、服務水平和群眾贊譽度。

工作中，我們把風險崗位監督管理與黨風廉政建設、日常業務等工作有機結合，班子成員帶頭查找廉政風險點，帶頭制定和落實防范措施，在全局形成了人人查找風險、人人公開風險、人人制定措施、人人參與監管的反腐倡廉優良局面。

一是準確查找風險點。每位干部職工結合自身崗位職責，通過自己找、群眾提、相互找、領導點等方法，認真分析并逐一排查個人在崗位職責、業務流程、制度機制、工作效率、外部環境等方面存在或潛在的廉政風險點，認真填寫《個人廉政風險自查、防控表》，由部門負責人召開部門討論會，對個人廉政風險進行逐一討論，個人在充分聽取意見和建議后進行修改。在查找部門廉政風險點上，各部門緊緊圍繞人、財、物管理使用等關鍵崗位和重點環節方面，進一步規范工作流程。截止目前，共確定76個關鍵崗位，查找到風險點151個，制定防控措施170條。

二是認真進行風險評估。各部門在個人查找風險點基礎上，明確責任部門和防范措施要求，對本部門的廉政與監管風險點進行深入剖析，從風險發生幾率、危害程度、形成原因等方面正確評估風險等級。截止目前，共確定9個一級風險崗位，29個二級風險崗位，113個三級風險崗位。

三是全面進行防控。綜合運用教育、制度、監督等有效手段及已有的黨風廉政建設各種方法，提出防控措施，要求各部門和有關責任人全面執行落實各項防范舉措。通過查找風險點，廣大干部職工提高了廉政風險防范認識，拓寬了自下而上的監督渠道，將腐敗風險預警防控理念融入干部的思想和行動之中，使廣大干部群眾都知道危險、查找風險、不敢冒險、力求保險，黨風廉政建設的群眾基礎得以加強。

局黨組對重點崗位、重要資金等風險薄弱點進行自我排查，制做了清晰翔實的業務流程圖，按圖索險，逐一確認崗位廉政風險點。共清查開辦職業介紹機構資格認定等行政執法職責125項，重點監控有自由裁量權的流程節點，對風險等級高的業務流程進行了優化設計。梳理了自謀職業扶持金等16項促進就業專項資金，對各資金銀行專用賬戶管理進行了規范，嚴格了資金發放的審批程序。今年以來共發放靈活就業補貼247萬元，自謀職業扶持金220萬元;辦理小額貸款1010萬元，一次性創業補貼及崗位開發補貼35萬元;辦理喪葬費1693.9萬元。全部安全、準時發放到位，無一延誤、無一差錯、無一投訴。結合腐敗易發點、群眾關注點和用權行為點，建立風險預警機制和職權防范機制，先后制定了街道保障服務中心備用金管理使用制度、費用支出等8項財務制度，完善了各部門、中心的內部控制、監督制度，建立三級崗位工作程序，對風險度極高的公益性崗位工資補貼、失業人員保險金等各項專項資金實行銀行代發，建立了促進就業資金績效評價制度，全面考核資金使用的經濟性和效率性，主動發揮專項資金的社會效用。近期，將結合區會議精神繼續在全局各部門重點是7個街道勞動保障中心進行排查，認真梳理權責，確保風險明示化、管理精細化。

一是加強制度建設。制度建設是廉政風險防控的重要方法和有效途徑。根據日常工作積累，我局對由于崗位管理制度不嚴而產生的廉政風險點進行了深入分析和討論，對各科室的業務流程進行了整理，對各項制度進行了完善，以廉政風險防控為核心，初步構建了崗位廉政風險公開機制、黨務政務公開制度等，進一步明確了以制度管人管事、以制度規范權力運行的管理方法。

二是建立科學合理的防控監督機制。做到事前監督、事中監督、事后監督，監督于權力運行的全過程。全體科室負責人簽訂了《廉政風險防范承諾書》，使廉政風險防范管理工作深入到每一個科室。完善了對外采購、車輛管理、后勤保障三大統一平臺。在辦公用品采購，宣傳、車輛維修等事務性支出經費使用中，實行經辦人員、科室負責人、分管領導、一把手層層簽字負責制，加強各環節的監管，并定期進行核查。

三是加強日常學習。全局上下定期組織廉政相關知識的學習，將工作人員的廉政風險防控承諾情況納入日常考核，對思想道德和崗位職責風險進行防范，加強了對行政行為的廉政監控，定期組織領導干部及部分工作人員參觀黨風廉政漫畫展、廉政教育基地。

黨務公開是加強崗位風險防控，提高黨員干部廉潔勤政、執政為民的重要路徑。局黨組著力實行黨組統一領導、部門各負其責、紀檢協調監督、黨員主動參與的領導體制和工作機制。將黨務公開工作列入重要工作日程，要求局屬各單位黨小組切實增強開展工作的主動性和責任感。組織起草了《四方區人力資源和社會保障局黨務公開實施方案》，明確工作原則、公開內容、程序形式以及監督保障措施等。加大投入，加強黨務公開平臺建設，在局辦公大樓門廳內、部分勞保中心辦事大廳設置了led電子顯示屏、電子觸摸屏、宣傳欄等，在我局金宏網設立黨務公開欄目，主要用于公開向社會公布的內容。適宜黨內公開的，通過定期或不定期地召開黨員群眾大會、情況通報會、組織生活會、意見征求會等以會議形式公開。主動探索建立黨務公開的長效機制，本著務實管用的原則，制定了重要情況通報和報告制度、黨務公開內容審核等制度，加強對黨務公開工作的監督檢查和考核評價，把黨務公開工作納入黨建和黨風廉政建設責任制，作為半年督查的重要內容，作為考核黨組織及其主要負責人的一項重要內容，把黨務公開的檢查結果和領導干部工作實績掛鉤，做到黨務公開延伸到哪里，督查工作就開展到哪里。

下一步，我們將繼續按照紀委的有關要求及局內制定的《崗位廉政風險防控工作的實施方案》，將崗位廉政風險防控工作與落實黨風廉政責任制相結合，深化黨風廉政建設的方法和途徑;與構建人力資源和社會保障廉政防控體系長效機制相結合，突出預防;與人力資源和社會保障各項業務相結合，使預防腐敗的責任落實到每一個崗位和每一位干部;與加強干部隊伍建設相結合，作為提高干部素質的有效載體，通過本次開展崗位廉政風險防控工作，使我局各項工作規范化、制度化、標準化。

信用風險自查報告（優質20篇）篇四

為引導我社有效管理聲譽風險，完善全面風險管理體系，更好地維護金融消費者權益，做好惠民工作，指導各部門、各營業網點建立輿情分類報告機制，明確輿情監測責任和報告路徑，逐步完善聲譽風險管理信息報告體系。

二、職責及分工。

(一)組織機構。

(二)領導小組人員分工。

組長：組織和部署各網點要以開放、積極的姿態，堅持及時準確、公開透明、導向正確的原則，做好輿情工作，把輿情工作作為為人民群眾服務，提升經營管理水平，改善金融服務，增強風險管理能力的重要工作之一，主動有效地防范聲譽風險和應對聲譽事件，避免負面輿情升級和損害信用社聲譽。

成員：做好輿情監測及時準確，要搜集調查傳播源頭和路徑;要掌握傳播范圍，對輿論態度、評論、訴求有全面充分的認識，發現輿情第一時間及時上報;輿情引導要積極主動，正確有效，要將正面宣傳、新聞調控、網評引導相結合，形成引導合力，輿情報告內容要完整，要將相關應對措施寫入報告內容及時報告。

三、應急預案。

根據聯社聲譽風險管理機制、辦法、相關制度和要求，主動、有效地防范聲譽風險和應對聲譽事件，最大程度地減少對社會公眾造成的損失和負面影響，監控我社聲譽風險管理的總體狀況和有效性，承擔聲譽風險管理的最終責任。

(一)各網點必須明確有關聲譽風險管理的職責、權限和報告路徑，確保其采取必要措施，持續、有效監測、控制和報告聲譽風險，及時應對聲譽事件。

(二)全體員工負責我社聲譽風險管理,配備與我社業務性質、規模和復雜程度相適應的聲譽風險管理資源。

(三)明確我社各網點在聲譽風險管理中的職責，確保其執行聲譽風險管理制度和措施。

(四)確保全社員工接受相關領域知識，知悉聲譽風險管理的重要性，主動維護銀行的良好聲譽。

(五)培育我社聲譽風險管理文化，樹立員工聲譽風險意識。(六)各網點要將輿情監測工作制度化，明確分工，落實責任，并對監測應對情況進行記錄，尤其是做好負面信息和輿情的記錄，并開展輿情研判，評估聲譽狀況，評價應對效果從維護客戶關系、履行告知義務、解決客戶問題、確保客戶合法權益、提升客戶滿意度等方面實施監督和評估。

(七)輿情信息研判，實時關注輿情信息，及時澄清虛假信息或不完整信息。

(八)做好聲譽風險信息管理，記錄、存儲與聲譽風險管理相關的數據和信息。

(九)聲譽風險管理后評價，對聲譽事件應對措施的有效性及時進行評估。

四、預防措施。

(一)在重大聲譽事件或可能引發重大聲譽事件的行為和事件發生后，及時啟動應急預案，擬定應對措施。

(二)各網點指定有責任心的員工擔任此項工作，明確處置權限和職責。(三)按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發布相關信息。

(四)實時關注分析輿情，動態調整應對方案。

(五)重大聲譽事件發生后必須在第一時間內向聯社領導小組報告有關情況。

信用風險自查報告（優質20篇）篇五

延吉開發區支行認真領會上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，在全行范圍內迅速展開聲譽風險排查，全方位控制風險，著力營造穩健發展的軟環境。

一、領會精神，迅速行動。在職工大會上向全員傳達上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，要求全員樹立全面的、科學的、嚴謹的風險控制觀，形成合力回頭看、往細看、往深看，對負面輿情高發領域和業務環節進行一次全面梳理、認真排查，齊心協力打造有利于支行穩健發展的軟環境。

二、指導有方，重點明確。結合開發區支行風險控制工作、員工素質實際、業務工作實際，全面部署，綜合安排，制定祥實的排查方案，明確排查工作重點：1.員工私售理財類產品。2.代銷的理財類產品未達預期收益。3.服務收費。4.客戶銀行卡資金被盜。5.大額信用風險。6.重大訴訟案件等，制定任務、時間進度表，力爭在規定時間全面完成排查工作。

三、動靜結合，扎實推進。聲譽風險排查人員恪盡職守，認真履職，動態檢查與靜態分析相結合，全面細致地排查可能形成的風險、有明顯風險征兆的隱患事件，并向支行提交風險隱患事件苗頭、風險管理中存在的問題、應對預案和媒體應對口徑、應采取的有效措施和化解風險手段，為有效控制聲譽風險、持續推進聲譽風險工作提供有價值的信息與資料。

分行認真貫徹落實銀監會《商業銀行聲譽風險管理指引》要求，高度重視聲譽風險排查工作，認真落實工作責任，在全市農行持續保持了聲譽風險防控高壓態勢，主動有效地防范聲譽風險可能造成的損失和負面影響，進一步夯實提升了全行內部管理和案件防控基礎，營造了業務發展的良好輿論環境。

一是領導重視，精心部署。在聲譽風險排查工作中，該行領導精心安排，認真部署風險排查工作，各支行組織成立信訪維穩及輿情管控工作領導小組，并同時明確了相關部室、網點在聲譽風險管控工作中的具體職責，形成了“黨委統一領導，領導分工負責，部門各負其責”的工作機制，為及時化解矛盾、解決矛盾，維護全行和諧穩定的經營局面奠定了基礎。

二是轉變觀念，嚴控風險。為鞏固農行良好聲譽，進一步擴大社會美譽度，該行要求全行上下要切實轉變聲譽風險的觀念，牢固樹立長期排查的思想，教育引導全行員工從思想上深刻認識聲譽風險排查工作的長期性、艱巨性和反復性，牢固樹立業務發展與內控管理并重的理念，切實增強全行聲譽風險工作的緊迫感、責任感和使命感。要不斷適應新時期金融市場變化的需要，認真傾聽金融服務消費者呼聲、做好惠民工作，為廣大客戶提供更好金融服務的需求。

務經營發展、員工的管理等方面問題的聲譽風險排查工作，特別是對可能存在聲譽隱患的風險環節和機構有重點、有針對性地進行深入細致的排查，并對重要業務進行了檢查及“回頭看”檢查發現問題的整改工作，建立了聲譽風險排查整改工作跟蹤及督導機制，確保各類問題及風險隱患得到有效解決和消滅，切實防止聲譽事件發生，不斷鞏固聲譽風險排查的工作成果，為全行業務發展提供了強有力的政治保障。

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信用風險自查報告（優質20篇）篇六

根據總行“關于進一步做好黨會和3.15期間輿情工作的通知”，我行領導高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關要求，結合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應對能力，力求工作做實、做細、做全，確保輿情風險排查工作取得實效。現將情況匯報如下：

根據排查工作要求，對服務質量、收費、“七不準”規定落實情況、小微企業融資、操作風險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業務以及新產品業務的風險問題等當前輿情熱點提示，我行此次輿情風險排查工作重點也圍繞了以下五個方面：

(一)案件和違規問題。近幾年來，在行領導的正確帶領下，認真貫徹執行總行的各項規章制度，認真將各類違法違規案件通報傳達到每位員工，以血的教訓教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法，珍惜自己的職業生涯與職工操守，規劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀;同時定期不定期找員工談話，了解掌握員工的思想動態，引導員工積極向上。通過排查，我行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，也未在媒體上發生過不良、違規現象。

(二)服務質量、收費等問題。對于服務質量，我行自成立以來一直為客戶提供優質、真誠的服務，我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件，打響**銀行在**城的服務品牌，三年來，已獲得客戶的'認可，表揚與各種榮譽不斷，但也有二次客戶投訴事件，通過登門致歉與解釋，取得客戶的諒解，并繼續成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務質量，一經發現問題，絕不拖延，迅速報告解決，盡量就地消融，盡量避免此類事件的發生。同是也在大堂處布炮了支行與總行的投訴電話、意見簿，按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經理及臨柜服務人員進行多方位的評價，加強了監督機制。

對于收費問題，我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費，并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示，也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀，不存在亂收費現象。

(三)信貸及中間業務方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執行，開展“普惠金融”工程進街道、社區宣傳，將陽光信貸政策上墻公布，將客戶經理姓名、管轄區域、聯系方式及在崗狀態上墻公布，將銀監會“七不準”規定在營業大廳公告，方便客戶辦理業務，接受群眾監督;在信貸投放上，按照支農支小支實主線和城鄉居民、個體工商戶、中小微企業為主的信貸投放序列傾力支持，不增加企業負擔，努力緩解小微企業融資難的問題。我行現有不良貸款**萬元，正在努力消化中，其中今年新增**萬元，屬于企業經營不善所致，已訴訟至法院，預計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元，均已訴訟至法院，會有部分損失。經總行審計，發生的不良貸款中，我行員工均不存在違法違規行為。

在信用卡發放、房屋按揭貸款中，積極相應國家出臺的各項信貸政策，嚴格按規操作，嚴抓貸款審查過程，杜絕濫放濫發，切實防范操作風險。

在理財產品、代理代銷及新產品業務營銷中，我行總是先行安排學習文件，吃透文件精神及操作風險點，向客戶做好充分解釋與揭示風險，按規定流程操作，未發生風險事件。

(四)員工管理問題。此次員工排查問題由綜合辦負責，進一步明確職責分工，提高全行員工輿情風險意識，共排查員工24人，其中正副行長2人，勞務派遣工2人。對相關人員積極通過各種渠道收集相關資料，對各種行為進行排查。通過排查發現，所有員工都沒有通過網站論壇發帖、博客等散布各種對我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽風險意識，都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵守相關管理規定，都能做到“愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規”，極力維護我行網點、窗口、員工的形象，提升我行的綜合競爭力，為各項業務的發展奠定堅實的基礎。

此次輿情風險排查工作能夠順利的開展，主要有以下幾個方面的原因。

一是領導重視。為確保輿情風險排查到位，明確了行長。

主抓，分管副行長具體抓，綜合辦公室實施，各部門配合落實的工作機制，特別強調各部室要本著自己對自己負責的精神做好排查工作。

二是方式靈活。通過網絡搜索，個別談話，集體討論，與媒體、公安取得聯系，調閱錄像等方式，圍繞案件和違規問題、服務質量和收費問題、信貸及中間業務問題、員工管理問題四大重點進行了細致排查，努力使排查工作做實、做細、做全、做好，確保排查不留死角，不留隱患。

三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業務收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發的輿情風險，堅持由辦公室做好輿情監測工作，并重申輿情風險應急處理機制，確保一旦發現負面輿情，能及時向行領導及總行進行匯報，積極采取多方面、多渠道處炮，確保第一時間化解，防止輿情發酵和擴大。同時加強與當地公檢法機關、主流媒體的溝通交流，爭取有關部門、單位的支持和理解。強化內控案防管理，嚴禁員工參與民間借貸，嚴禁員工充當資金掮客行為，確保員工合法合規操作，避免因員工違法違規而引發媒體關注。

險理念,主動、有效地防范輿情風險，確保思想上認識到位、組織上領導到位、措施上落實到位，進一步做好輿情風險排查工作,加強員工管理,為我行各項業務改革和發展營造良好的輿論環境。

信用風險自查報告（優質20篇）篇七

市行：

根據市行下發的《xxx銀行關于開展聲譽風險排查的通知》要求，我行于xx年x月xx日組織全行員工認真學習了《xxxx指導書》，并在行內部開展全面自查，要求員工按照要求內容和范圍查找漏洞并進行整改。現將自查情況報告如下：

此次排查提高了我支行員工的聲譽風險意識，為我支行各項業務發展營造良好的輿論環境，此次自查我行共排查員工x名，經排查發現，所有員工都沒有通過網站論壇發帖、微博等散布各種對我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽風險意識，都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵守相關規定，能夠做到愛崗敬業、依法合規，能夠在外極力維護我行形象。

在此次自查中，我行對聲譽風險易發或存在聲譽風險隱患的重點業務、重點環節全面開展風險排查，如貸款問題、柜面服務、理財產品銷售、客戶投訴處理等易發生的聲譽風險及隱患等，發現個別員工對客戶投訴處理經驗不足，容易引起矛盾，我行利用例會時間組織員工學習服務禮儀及投訴處理技巧，并組織模擬演練，從而提高我行員工應對客戶投訴的應變能力。

通過此次自查我行會在今后的工作中更加嚴格的執行市行的各項規章制度，并特別加強對重點崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽風險易發或存在聲譽風險隱患的`檢查力度，從而促進我行健康穩定的發展。

信用風險自查報告（優質20篇）篇八

xx銀監分局：

按照xx銀監局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現金管理情況等業務開展情況進行了全面的風險排查。現就有關情況報告如下：

了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調客戶業務部、信貸與風險管理部業務主干開展案件風險排查工作。

二、認真開展自查。本次共有xx人參加了案件風險排查，共核查開戶企業xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本;查閱大額現金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。

(一)內控制度執行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現場和非現場監管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統、反洗錢系統、會計遠程監控等防控系統，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質量。

(二)賬戶管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關于開展人民幣單位結算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認真學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法》、《中國農業發展銀行電子驗印系統管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業發展銀行反洗錢客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業務系統中客戶信息、反洗錢系統中客戶風險等級功能模塊開戶企業信息、電子驗印系統中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續、有效和完整。

x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業總數為xx戶，開立賬戶總戶數為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業開立賬戶時均進行了企業身份認證和法人身份認證，辦理的結算業務逐筆通過電子驗印系統對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發現違規辦理業務的問題;我行按月與開戶企業核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執上蓋章確認，x季度累計發出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。

(三)大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查xx年x月x日至x月x日發生的金額在xx萬元(含)以上的大額存款匯劃業務xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業務xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發現無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業務;未發現賬戶所有者與無業務往來者劃轉大額款項問題，未發現他行匯入資金用途缺失問題。

(四)現金管理情況。按照上級行關于加強現金管理的有關要求，各支行都建立了大額現金備案登記簿、現金出入庫登記簿、現金收付登記簿、庫存現金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發現違規辦理大額取現的問題。

三、今后工作打算。

(一)加強案件風險排查工作。進一步加強對風險防控的組織領導，協調各個工作環節，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現金存取、轉賬業務進行聯網核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》有關規定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。

(二)強化各項規章制度的學習。繼續堅持每周二、四集中學習制度，進一步增強業務人員的工作責任心、內控制度的執行力及風險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發生。

(三)強化各應用系統管理。落實系統管理制度，切實加強公民身份核查系統、電子驗印系統、賬戶管理系統、反洗錢監控系統、綜合業務系統的管理。嚴格人員配臵、職責履行、操作管理和密碼使用,規范系統操作行為,切實提高系統運行管理水平,防范操作風險,保證系統安全、穩定、高效的運行。

(四)切實構筑風險控制防線。認真履行柜面會計監督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續，建立監督信息反饋機制;運用遠程監控系統加強對業務處理關鍵環節和重要時段的實時監控;將案件風險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度;加強與武威銀監分局、人民銀行和上級行的溝通與聯系，配合各部門做好與案件風險排查有關的檢查工作，有效控制案件風險，確保資金安全。

信用風險自查報告（優質20篇）篇九

自從1950年世界上第一張信用卡誕生以來,經過半個多世紀的發展,信用卡已成為全球重要的支付手段和金融工具.商業銀行在信用卡領域的.業務創新正在悄然改變人們的選擇.本文將重點討論信用卡時代的風險管理及防范問題.

作者：蘭君茜作者單位：上海海事大學,上海,06刊名：金卡工程英文刊名：cardsworld年，卷(期)：14(8)分類號：關鍵詞：信用卡風險回避風險預防

信用風險自查報告（優質20篇）篇十

根據支行《關于開展代銷業務風險排查的通知精神》結合本機實際，組織人員對已開展代銷業務的合規性進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、三星分理處、鹽井分理處兩個網點或個人無未經總行批準開展非我行產品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險業務資格許可證，故未辦理代理保險業務。

（二）代銷產品前取得相應的資質，包括獲得總行核準、代銷網點取得相關資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營銷人員均獲得代理保險從業資格證等。

（三）三星、鹽井兩個取得代理資格的網點代銷產品的銷售記錄建立了臺賬；能在營業網點內進行相關協議的簽訂；不存在未經系統，手工出單的情況；對客戶進行相關的風險提示和代理產品免責聲明。（四）在三星、鹽井營業網點對代銷產品進行公示以供客戶參照。

（五）對內對外公布了違規銷售投訴舉報電話，并建立專門的架構進行相關應急事件的處理。

（六）銀監辦發〔20xx〕335號要求以及總行相關代銷產品制度和內控制度要求的其他內容能遵照執行。

（七）代銷業務的風險揭示單、各種宣傳單、業務憑證擺放到三星、鹽井兩個營業網點。

信用風險自查報告（優質20篇）篇十一

根據總公司“關于進一步改進“兩次會議”3月15日輿論工作通知；本行領導對此高度重視，充分認識到輿情風險排查的必要性、重要性和緊迫性，按照總行相關要求和本行實際情況，積極做好輿情風險的判斷、排查和應對能力提升工作，力求工作務實、細致、完整，確保輿情風險排查的有效性。情況報告如下:。

根據調查工作的要求，服務質量、收費等；七個是不允許的。法規執行、小微企業融資、運營風險和案例、員工參與民間借貸、理財、信用卡、抵押、不良貸款、代理銷售、新產品業務等當前輿情熱點。，我行的輿情風險排查工作還集中在以下五個方面:。

(a)案件和侵權行為。近年來，在一線領導的正確領導下，認真執行總行的各項規章制度，將各類違法案件認真傳達給每一位員工。我們教會了每一位員工警醒守法，珍惜自己的事業和員工道德，規劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀和世界觀；同時，定期和不定期與員工交談，了解和掌握員工的思想動態，引導員工積極向上。經調查，本行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，媒體也未出現不良或違法現象。

(二)服務質量、收費等問題。在服務質量方面，我行自成立以來，一直為客戶提供優質、真誠的服務。我們的口號是在xx城市推出xx銀行服務品牌，硬件寬敞美觀。三年來，得到了客戶的認可，不斷的表揚和表彰，但也出現了兩次客戶投訴(20xx年)。通過在家道歉和解釋，我們可以獲得客戶的理解，繼續成為我們銀行的忠實客戶。一線人員非常重視服務質量。一旦發現問題，不會拖延，迅速報告和解決，盡量就地融化，避免此類事件發生。同時，分行和總行的投訴電話和建議書在大堂分發，每季度隨機抽取一定數量的客戶，對我行客戶經理和柜臺服務人員進行全方位的評價，強化監管機制。

關于收費問題，我行嚴格按照總行制定的收費標準進行收費，并在大堂醒目位置公示各種收費項目。還有收費小冊子供客戶拿走仔細閱讀，不存在亂收費現象。

(3)信貸和中間業務問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執行并執行“包容性融資”在街道和社區進行項目宣傳，在墻上宣傳陽光信貸政策，在墻上宣傳客戶經理的姓名、轄區、聯系方式和在職情況，在墻上宣傳銀監會“七個是不允許的。要求在營業廳公告，方便客戶辦理業務，接受群眾監督；在信貸供給方面，按照支農扶小的主線和以城鄉居民、個體工商戶、中小企業為重點的信貸供給順序，在不增加企業負擔的情況下，給予全力支持，努力緩解小微企業融資困難。我行現有不良貸款金額xx萬元，正在消化中，其中今年新增xx萬元，系企業經營不善所致，已向法院起訴。預計今年將收回所有不良貸款。歷年來xx萬元的不良貸款被法院起訴，會有一定的損失。經總行審核，本行員工無違法違規行為。

在發放信用卡和住房抵押貸款時，要積極應對國家出臺的各項信貸政策，嚴格按照規定辦事，嚴格把握貸款審查流程，杜絕亂貸，切實防范操作風險。

在理財產品、代理銷售和新產品的業務營銷中，我行始終將學習文件放在首位，深入理解文件精神和操作風險點，向客戶充分解釋和揭示風險，按照規定程序操作，無風險事件發生。

(四)員工管理問題。辦公廳負責對員工進行調查，進一步明確職責分工，提高全行員工的輿情風險意識。共調查24名員工，包括2名總裁和2名勞務派遣員。通過各種渠道積極向相關人員收集相關信息，調查各種行為。通過調查發現，所有員工都沒有通過網站、論壇、博客等傳播各種不利消息。，他們都有很高的防范聲譽風險的意識，在生活方式、工作方式、學習方式上都能嚴格遵守相關管理規定，都能做到“敬業、誠實守信、勤奮、遵守法律法規；，努力維護我們的網點、窗口和員工形象，提升我們的綜合競爭力，為各項業務的發展奠定堅實的基礎。

輿論風險調查之所以能夠順利進行，有幾個原因。

第一，領導重視。為了確保輿論風險調查到位，總統明確規定。

重點突出，分管副總具體工作機制，綜合辦公室落實，各部門配合落實，特別強調各部門辦公室要本著對自己負責的精神做好調查工作。

第二，方式靈活。通過網絡搜索、個別談話、集體討論、與媒體和公安聯系、獲取視頻等方式，圍繞案件和違規行為、服務質量和收費、信貸和中介業務、員工管理四大問題進行了詳細調查，努力使調查工作務實、細致、完整、做好，確保調查不留死角和隱患。

第三，加強預防。鑒于客戶投訴、中間業務收費可能引發的輿情風險，以及年后犯罪分子伺機作案的機會增加，我行堅持做好輿情監測工作，重申輿情風險應急機制，確保一旦發現負面輿情，及時向銀行領導和總行報告，積極采取多種方式、多渠道措施，確保即時化解，防止輿情發酵擴大。同時，加強與當地公安機關和主流媒體的溝通，爭取相關部門和單位的支持和理解。加強內部控制和案件防范管理，禁止員工參與民間借貸，禁止員工擔任基金經紀人，確保員工合法合規經營，避免員工違法違規引起媒體關注。

風險理念，積極有效防范輿情風險，確保思想意識、組織領導和措施到位，進一步完善輿情風險排查，加強人員管理，為我行業務改革發展營造良好的輿情環境。

信用風險自查報告（優質20篇）篇十二

（一）開展業務培訓。學習《中國郵政儲蓄銀行湖北省分行特殊客戶群體延伸服務實施細則》、無密戶儲蓄業務規定等，并要求網點開展學習情況通關，確保網點金融從業人員熟練掌握延伸服務操作流程。

（二）做好后臺業務支撐。對于網點上報的各類疑難業務問題，上級部門要做好業務指導，協助做好制度講解、信息查詢、上報問題的處理，確保網點服務的連續性，做到有問有答，切實解決問題，避免客戶對問題處理不及時引發投訴。

（三）配齊服務設施。統一制作下發“愛心專座”、“優先服務窗口”標識，配齊老花鏡、便民醫藥箱等設施，保障特殊客戶群體基本需求。

（四）開展前期問題查找整改。自查是否存在因員工制度掌握不位、服務不到位、上門服務人員安排不到位等情況，是否存在輿情隱患的問題。

信用風險自查報告（優質20篇）篇十三

自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照縣農信聯社“優質文明服務”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共防，和諧共贏”。

通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

信用風險自查報告（優質20篇）篇十四

按照上級衛生部門對廉潔風險防控工作的總體要求，醫院積極推進廉潔風險防控工作，強化對權力運行的監督制約，提高醫院干部職工的廉潔風險防范意識和能力，認真落實廉潔風險防控工作實施方案，各項工作扎實有效推進。

按照xx自查要求，以科室為單位積極開展自查自糾。各科室根據工作職責范圍，組織廣大干部職工對照《廉潔防控手冊》，從思想道德、崗位職責、業務流程等方面的存在的廉潔風險進行梳理，對廉潔風險措施落實情況進行檢查，并形成自查報告。針對找出的漏洞不足，分析薄弱環節，進一步完善防控措施。

1、加強學習，增強認識。

加強《廉潔防控手冊》學習。為把廉潔防控工作落實到位，讓廉潔公正深入人心，醫院黨總支制定了學習計劃。各黨支部、科室把《廉潔防控手冊》作為黨課教育和職工政治思想教育的主要內容，有計劃分步驟的抓好學習。對查找出的問題結合各自崗位職責，加強學習，熟悉《工作實施方案》和《考核辦法》，熟練掌握本崗位的風險點、風險表現、防控措施。

求，印發了《衛生系統廉政法規制度宣傳教育讀本》xx余冊，做到醫院內干部職工人手一冊，并組織學習，確保人人參加學習、人人受到教育，人人提高認識。

加強學習效果的督查。采取支部、科室匯報和廉潔風險防控辦公室督查相結合的辦法，對各崗位職工學習掌握《手冊》情況進行督查，對不能熟悉掌握崗位職責、風險點及本崗位防控措施的職工，給予教育指導，并由支部科室監督學習，直到完全掌握為止。同時把是否學習掌握《廉潔防控手冊》和《衛生系統廉政法規制度宣傳教育讀本》內容作為醫院考核科室廉潔風險防控管理工作的一項內容來抓，形成邊檢查邊督導邊落實的工作模式。

2、加強運行考核，促進防控措施落實。

按照《廉潔防控手冊》要求，醫院實行由黨政班子統一領導、一把手負總責，各科室共同參與的領導機制和工作機制。采取科室自查與醫院檢查相結合、民主測評與考核評價相結合、糾錯預防與責任追究相結合、崗位廉潔風險防控與落實黨風建設責任相結合的方式，對廉潔風險防控工作的開展情況進行考核評價。

善情況；廉潔風險防控工作動態管理、修訂完善情況；綜合運用事前提醒、重要節日前學習等方式，及時進行預警。同時進行檢查評估，及時反饋到科室，提高了科室的積極性。充分發揮主觀能動性，克服形式主義，推動了廉潔風險防控體系的有效落實。

1、開展衛生系統干部作風整頓暨行業作風專項整治活動。

按照全市衛生系統干部作風整頓暨行業作風專項整治工作會議部署要求，認真落實《糾正醫藥購銷和辦醫行醫中不正之風專項治理工作方案》。制定了醫院專項整治工作方案，認真開展行業作風專項整治工作，并將專項整治工作與我院的廉潔風險防控工作緊密結合，緊緊圍繞整頓醫療秩序、規范醫療行為、整治亂收費行為、規范基本藥物集中采購和配備、規范高值醫用耗材臨床配備使用、查處醫療機構和醫務人員在醫藥購銷和醫療服務中的商業賄賂行為等六項重點工作開展查辦治理。

份。實現了邊查邊改邊完善提升，有效推進了廉潔防控工作。

2、開展“三增一禁”便民正風活動。

結合黨的群眾路線要求，按照省衛生計生委和萊蕪市衛生局部署，認真開展“三增一禁”便民正風活動。專門制定活動方案，成立了由院長牽頭的活動小組，全面負責活動落實。自xx起，我院門診增設無假日門診，錯時門診和夏季夜間門診，嚴禁醫院工作人員帶熟人插隊加塞、掛人情號。活動的開展真正實現了便民惠民，促進了行業作風轉變，增加了患者的滿意度和醫院的美譽度。

3、開展衛生系統處方檢查。

x月份，進行衛生系統處方檢查，對我院x月份xx張xx元以上處方進行集中檢查評審，召開護士長以上管理人員會議，通報檢查評審情況。對檢查中發現的開具大處方、分解處方和不規范開具處方等問題進行了整改，對確定的大處方進行了公示，對相關責任人進行了逐級勉勵談話、通報批評、經濟處罰。要求全院以此次處方檢查為切入點，認真學習《處方管理辦法》、《xx市衛生行業不良行為查究辦法》等行業法律法規，加強了行業作風建設，進一步深化了廉潔防控工作。

療服務行為。臨床診療以臨床路徑管理為抓手，強化對入徑標準、路徑管理和路徑變異的監控；臨床用藥要強化對非集中采購藥品、基本藥物、抗菌藥物使用和監控；醫用耗材強化對資質、采購、效期、出入庫、使用的監控；大型醫療設備檢查強化對重復檢查的監控；醫療收費強化對收費標準、項目執行情況和超標準超范圍收費、分解項目收費、重復收費的監控。

2、突出供應商誠信管理重點，凈化醫院工作環境。

實施誠信承諾制度。供應商與醫院簽訂業務承諾書，必須在合同中設置不得收、送商業賄賂的條款，并明確約定責任，接受干部職工監督。對供應商廉潔守信、依法經營情況，每年全面評估和分級排隊，作為是否續簽合同的重要依據。

實施不良記錄制度。對經核實有商業賄賂行為的供應商，及時列入不良記錄，按規定不得以任何名義、任何形式購買其產品。

3、發揮效能監查作用，促進醫保資金撥付。

按照xx部署結合醫院實際，醫院開展落實中央八項規定和xxxx項規定及醫療保險付費情況效能監察。重點對今年x月份醫院xx年度決算情況進行了效能監察，查清了醫保費用差額原因，落實責任，追回xxx元醫保資金；針對此類情況，充分發揮效能監察作用，加強內部財務管理管理，完善考核制度，及時調整廉潔風險防控內容，提高抵御風險能力。

通過持續開展廉潔風險防控工作，進一步增強了廣大醫。

務人員依法執業意識，規范了醫藥購銷和醫療服務行為，做到合理診斷、合理治療、合理用藥、合理收費，切實糾正醫療衛生方面損害群眾利益的行為，有效解決了醫藥購銷和行醫中存在的突出問題和不正之風。提升了醫療衛生服務質量和水平，促進醫療衛生行業風氣明顯好轉。

醫院廉潔風險防控工作開展總體效果令人滿意，實際工作還存在一些問題，個別職工對開展崗位廉潔風險防控工作認識不夠，對《廉潔防控手冊》、《衛生系統廉政法規制度宣傳教育讀本》和《xx市衛生行業不良行為查究辦法》等行業法律法規學習不夠深入；部分黨員干部對廉潔風險防控存在一些意識誤區和認識偏差，消極應對廉潔風險防控；廉潔風險防控措施的一些具體做法還需要在實踐工作中不斷完善。存在的問題為我們下一步工作指明了方向，我們將結合工作重點，繼續深入醫院廉政文化建設，有計劃、有目的地推進醫院廉潔風險防控工作。

范文時光匆匆，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間以來的工作有成績也有不足，為此一定要做好總結，寫好自查報告喔。那么一份詳細的自查報告要怎么寫呢？以下是小編......

信用風險自查報告（優質20篇）篇十五

善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內控機制，充分發揚民主作風，確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠扎實，缺乏主動性和創造性。一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足于開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是對分社出現的一些違規違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。

總之，通過開展合規文化教育活動學習對照，才發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

一是要與聯社職工一道，深入學習有關的規章制度和操作規程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩健經營和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范管理兩手抓。

三是要以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，要定期開展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動，嚴格按照聯社序時性檢查實施方案，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理、預警指標和安全保衛等方面的序時性檢查工作。

四是要轉變工作作風，嚴格按照信用社主任“五個必須”、“八個親自”開展內控、安全等方面的檢查、指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發生。五是要建立和落實職工行為的排查制度，密切關注職工八小時外的生活，重點關注職工是否參與經商辦企業、從事第二職業、賭博、買賣彩票、不正常交友等，加強教育，對違法違規人員加大處罰力度。

六是要以這次開展合規文化教育活動學習為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防范的長效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效遏制案件高發的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態，確保我社安全、合規、穩健經營。

信用風險自查報告（優質20篇）篇十六

根據全州國土資源系統“兩整治、一改革”專項治理工作要求，礦管站按照工作職能，依據工作程序，確定了劃定礦區范圍、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更等四個環節中存在和潛在廉政風險點，通過自己找、相互查、集體議的方式，全面查找存在或潛在的崗位廉政風險點，并制定了相應的防控措施。現將礦管站廉政風險點的排查和防控措施落實情況匯報如下：

根據省、州國土資源系統“兩整治一改革”專項治理工作動員會議精神，我們認真學習了《關于印發;的通知》等文件，通過認真學習，使我們意識到我們實際工作中確實存在或潛在著一些廉政風險點，認識到了這項工作的重要性，增強了我們站工作人員廉政風險意識和自律意識，為我們站廉政風險點的排查打下了堅實的思想基礎。

通過學習部、省、州國土資源系統“兩整治一改革”專項治理工作動員大會會議精神，并根據《臨夏縣國土資源局xx年開展“兩整治一改革”專項治理工作實施方案》要求，一是站內積極開展了工作中存在或潛在的廉政風險點的排查工作，我們按照工作職能，圍繞采礦權出讓中的重點環節，從崗位職責、業務流程、管理環節、制度機制和外部環境等方面，通過自己找、相互查、集體議的方式排查廉政風險點。首先自己查找工作中的廉政風險點。其次，工作人員相互查找工作中的廉政風險點。最后，所有工作人員集中討論，從自己找、相互查出存在或潛存的廉政風險點中，經過認真討論、篩選，從劃定礦區范圍、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更登記等四個重點環節中確定出四個廉政風險點。二是我們針對排查出的崗位廉政風險點，通過認真分析廉政風險點存在的原因，制定了相應的廉政風險防控措施。

(一)劃定礦區范圍工作中的風險點及防控措施。

風險點：接受好處將不符合縣礦產和土地規劃的劃定了礦區范圍的風險點。

(二)采礦權新立審批中的風險點及防控措施。

風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規范的報件受理的風險點。

(三)采礦權延續工作中的風險點及防控措施。

風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規范的報件的風險點。

防控措施：采礦權延續申請登記報件資料齊全后，由采礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的.分離。

(四)采礦權變更工作中的風險點及防控措施。

風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規范的報件的風險點。

防控措施：采礦權變更申請登記報件資料齊全后，由采礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。

針對已經排查出的廉政風險點，規范了在礦區范圍劃定、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更登記等方面的工作流程，明確了工作人員的崗位職責，制定了重要環節和關鍵部位廉政風險點防控措施。下一步我們將根據《臨夏縣國土資源局xx年開展“兩整治一改革”專項治理工作實施方案》要求，進一步對照職能，從劃定礦區范圍、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更四個環節繼續認真排查廉政風險點。從堵塞漏洞入手，進一步完善各項管理制度，防止在采礦權出讓過程中重點環節和關鍵部位的腐敗問題的滋生，確保我們站內廉政風險點的排查，各項預防措施落到實處。

信用風險自查報告（優質20篇）篇十七

遺失的，出具丟失證明。建議營業部也設置人行賬戶專管員a、b角，當有一人休假時，若有單位開戶能及時進行核準或報備。

目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經濟合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業務部門聯系，業務部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個村居已經開立經濟合作社，建議村委會戶頭可以進行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時預留的印鑒，望領導能給予幫助。

（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執行，出了個別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現金符合規定要求；大額支付按規定權限授權審批。

（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規定預留印鑒；印鑒掛失及變更手續合規，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數量與賬戶數相符，金福和棋南村未預留印鑒。

（4）對賬管理。對賬目前是一個重點，也是一個難點。9月底零余額賬戶有30個，對賬回收率還暫時偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點客戶，有幾個注冊地址在龍港的單位，已經將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當場進行驗印，看與預留印鑒是否相符。對公賬戶數越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強，較少客戶能夠及時對賬。

信用風險自查報告（優質20篇）篇十八

xxx公司經xx批準，于20xx年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔保機構，控股股東為xx。主要經營范圍為：融資擔保，投資擔保，咨詢服務。

根據國家融資性擔保業務監管部際聯席會議《關于部分融資性擔保機構違法違規經營的提示和開展風險排查的函》（融資擔保函20123號）要求，我公司高度重視，對20xx年3月31日至20xx年8月31日發生的所有經營業務和資本金情況進行了全面自查，現將自查情況報告如下：

信用風險自查報告（優質20篇）篇十九

今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

信用風險自查報告（優質20篇）篇二十

崗位設置情況。目前設置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對公窗口,暫時能滿足當前業務量需求,具體崗位職責見崗位責任制。本營業部柜面人員流動性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當的穩定性人員，至少要半年以上，現男女比例適中，望以后的人員調整中同樣能給予考慮男女比例問題。