保險工作總結是對保險公司運營情況的概括和分析，可以為公司的發展提供重要參考和建議。如果您正在準備寫一份保險工作總結，不妨參考以下范文，相信會對您有所啟發。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇一

我于20xx4月接到省分行的調令，調任xx支行客戶經理。在xx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx三個季度的工作情況總結匯報如下：

20xx二季度我在xx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx3月至6月，我參加了xx融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口勤動手勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的`，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經驗完善不足。展望來年，我將會更有信心更加努力積極進取精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年的發展做出自己更大的貢獻。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇二

尊敬的各位領導,各位同仁:。

大家好!

我叫xxx，是新化縣分公司的一名農村客戶經理,非常感謝市局領導給我提供這次學習的機會，讓我能和大家一起分享我在客戶經理這個平凡崗位上的一次次真誠的服務、一次次真心的感動。

根據會議安排，我把我從事客戶服務工作的一些做法和體會向大家做個簡要匯報，敬請各位領導和客戶經理們批評指正。

我于19xx年被招聘到新化縣公司工作，從事過8年的卷煙配送工作，xx年底單位人事制度改革后，調入客戶服務分部從事客戶經理工作。目前，我負責曹家、槎溪、汝溪三個鄉鎮的客戶服務工作，這三個片區橫跨資江，是聯接河東、河西的樞紐，是區域分散、相對偏僻的山村鄉鎮，轄區內地廣山多，資源匱乏，有95個行政村，共有在網卷煙零售戶185戶，走訪一次累計行程達350多公里，并且半數以上的客戶分散在偏遠、交通不便的管區山村，對于一個女同志來講，走訪難度可想而知。功夫不負有心人，通過自己的不懈努力，片區月銷量從剛接手的320件增長到現在的680件，店面形象整齊悅目，省外品牌上柜齊全，在我的片區常常能聽到了客戶們的聲聲贊揚，為此我深感欣慰，一種雖苦猶甜的感覺油然而生。我的汗水沒有白流，七百多個日夜，行程3萬多公里，我深深體驗到了一個客戶經理的酸甜苦辣，體會到客戶經理存在的價值。我也因此，獲得了新化縣總工會頒發的“三八紅旗手”的稱號，贏得了全市系統十佳員工的榮譽。

客戶服務工作確實辛苦，夏天頭頂烈日，曬得一臉黝黑;冬天冒著風雪，凍得手腳發麻。工作初期，我也和大家一樣有過茫然，有過無奈，有過退縮的想法，并為客戶的不理解、不合作而感到孤獨無助，為客戶的不滿和牢騷而倍感無奈，為完成片區銷量任務而迷茫。但我始終鼓勵自己，保持良好心態，以平常之心笑對客戶，理解客戶，把行業的政策，營銷方法不厭其煩與客戶溝通，取得客戶的信任。

體會之一：用心，就是要對客戶一視同仁，真心誠意。

二年來，我始終如一，用心服務客戶，不論是銷量大的客戶還是銷量小的客戶，不管是善意和理解我們工作的客戶，還是難以溝通和怨氣喧天的客戶，不管是集鎮客戶，還是邊遠山區客戶，我都一視同仁，竭心竭力，真誠服務。轄區有一個客戶因為被調包了兩條芙蓉王，一直對公司耿耿于懷，特別是他的老婆還曾經堵過配送車，把專賣稽查員罵得不敢下車，繞著道兒走。我暗下決心，一定要將此戶改變成積極配合的客戶。我每次一進商店的時候，老太太的抱怨立即襲到耳邊：現在要啥煙沒啥煙，量給的也不多，根本就沒錢賺。雖然一再向其解釋目前卷煙貨源存在供需不平衡的情況，很難滿足客戶的需求，但可以置換一些同等價位的卷煙。但是老太太過于保守，不接受客戶不愿買的煙，生意一直就不怎么的好。后來，縣局領導來片區召開零售戶座談會，雖然她家還夠不上級別，我還是把他請來了，發了補助和禮品。在他家做大事辦酒席的時候，通過領導批準，我還去了200元的紅包。客戶的思想通了，理解了，他老伴也不對我發牢騷講怪話了，一家人對我態度有了180度大轉彎。

體會之二：用心，就是要不厭其煩，細致周到。

去年單位剛推行“按訂單組織貨源”供貨不久，我前往槎溪拜訪客戶，一家店子的省外煙上柜率非常低，對我的態度也很淡漠，不理不睬。對此，我也沒有介意，還是微笑著服務，噓寒問暖，積極宣傳介紹公司政策，詢問卷煙市場行情，幫他整理卷煙柜面，通過近半個小時的努力，柜臺整潔明朗，哪知該客戶一聲不吭半句感謝話都沒有。我也不在乎，心想只要煙柜能保持這種狀態，以后也省心。沒想到再次拜訪該客戶時，煙柜又恢復到了原樣。當時我真有些怨氣，而該客戶還冷潮熱諷：“你們公司的省外煙不賺錢要虧本，你來也白來。”當時的情況很尷尬，從沒有過的委屈向我襲來，真想發泄，但理智讓我克制住了自己，心想自己的一言一行代表著公司的形象，不能給公司的形象抹黑，我選擇了默默地離開，繼續走訪其它客戶。下午五點，我返途路過該店，沒有多想，就走進了店里，微笑著問候：“老板，剛才你沒空，能繼續跟你談談嗎?”精誠所至，金石為開。通過細致地解釋政策和交談溝通，該戶逐漸解開了心結，同意將省外煙折零上柜。走在回去的路上反思：“人非草木，孰能無情?碰這樣的客戶就要曉之以理、動之以情去感化!”現在該客戶已經成了銷售省外煙的標榜示范戶。

說了大家可能不太相信，我在調換片區之前，曾任職文田的客戶經理，走訪下屬的被指定代送戶最是艱難，沒有機動車輛，我就用兩條腿走，往返七、八公里的山路就要花一、兩個小時，但我堅持下來了，硬是沒讓考核組扣過被指定代送戶的分。

體會之三：用心，就是要想客戶之所想，急客戶之所急。

我不會騎摩托車，平常為了趕那遙遠而崎嶇的拜訪路程，總是起早摸黑，6點多鐘就要起床，總奢望周末能睡個好懶覺。一個周末，客戶的家人得急病去世，半夜打電話來求助，要佳品芙蓉。雖然該客戶也經營卷煙，但庫存量少，我向客戶解釋今天是周末，沒有貨，客戶很無助地說，你是我的客戶經理，就指望你了。當我把湊齊了的佳品芙蓉煙送到客戶手中時，客戶滿懷深情的握著我的手，連聲說著謝謝、謝謝……雖然又一個周末沒睡好覺，但用心服務換來的真心感動，比美夢更加香甜!

我平常走訪客戶，重點關注三個片區內動銷情況，價格情況和客戶卷煙庫存情況，重點掌握客戶的銷售動態，對重要客戶的動銷狀態熟記于心。記得去年3月份，曹家片區有一客戶庫存如意云煙220多條，每次走訪時發現該戶為此愁眉不展。看到這種情況，我同樣為之焦慮，低價出售要虧損三千多元，帶來的是客戶的怨恨和傷害，怎么辦?是聽之任之，還是另辟溪徑，左思右想，似乎我轄區槎溪、汝溪的客戶對該品牌銷售還有市場，就這樣，通過做這兩個片區的主要客戶的工作，引導他們分別消化5至8條。然后，通過其他客戶經理的幫助，利用集鎮趕場進行了多場的品牌促銷活動，消化了客戶的不良庫存。

為客戶解決實際問題，其實就是我們客戶經理為了踐行行業服務理念付出的實際行動，調劑的不僅僅是卷煙，更重要的是服務，得到的是客戶的信任和理解。

如何改進我們的服務質量和水平，我的理解是：

一要正確處理好大戶和小戶的關系。要本著先小戶、后大戶的原則，盡量滿足中小戶的合理需求，提高他們的贏利水平。

二要堅持稍緊平衡的貨源投放策略。要為客戶經理培育品牌提供良好的消費環境，通過調控貨源投放節奏，穩定市場價格，刺激市場需求。

三要信守承諾。只要是向客戶做出承諾的事情，一定要想辦法做到。做一名合格的客戶經理，不僅要有較強的事業心和高度的責任感，更要用一顆真心對待客戶。

兩年來客戶服務工作的親身經歷，鑄就了我這樣的工作理念：把每一件平凡的事做好就是不平凡，把每一件簡單的事做好就是不簡單，干好每一天，做好每一件事，這就是我在客戶經理工作崗位上的信念，我堅信，用心服務就一定能創造價值，迎難而上就一定能開創客戶服務工作新的篇章!

我的匯報完了，謝謝大家!

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇三

客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。

3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。

客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。

針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。

我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇四

xx年疫情以來，實體經濟發展可謂是舉步維艱。其中小微企業作為實體經濟的重要組成部分，對宏觀經濟穩定發展也起到了至關重要的作用。為此，今年國務院政府工作報告特別針對小微企業做了多種制度安排，包括務必做到小微企業融資更便利、綜合融資成本穩中有降，引導銀行擴大信用貸款、持續增加首貸戶等等。

（二）中觀。

我行積極響應中央以及省聯社相關政策要求，于xx年末籌備成立小微企業部，精準定位市場，專職服務轄區內的小微企業、三農主體以及創業創新主體等，深入貫徹服務小微、服務三農以及增戶拓面的相關要求，為助力實體經濟全面發展貢獻力量。

（二）微觀。

小微企業部作為新成立的前臺部門，需要快速實現相關業務指標的有效轉化。實現業績增長首先需要有客戶，如何獲取客戶就需要客戶經理進行營銷。客戶經理小張按照工作要求，開展首貸戶走訪營銷活動。走訪中首次電話聯系a企業王總，客戶表示近期較忙且本人不在公司。面對王總拒絕，小張沒有開展營銷，而是向王總表明此次走訪是應人民銀行要求開展企業調研，主要想了解企業的金融訴求。隨后王總便安排員工小李接待小張，小張走訪并記錄企業基本信息。

客戶經理營銷初期多采用電話營銷和陌生拜訪等方式，小張起初企業主王總聯系也是遭到了拒絕，經過多次營銷走訪，客戶經理了解到客戶拒絕成交的原因有以下幾點：

（一）對利率較為敏感，希望盡可能享受低息政策。

（二）關注擔保方式，認為抵押方式手續繁瑣。

（三）關注流程是否復雜，希望能夠享受到高效便捷的服務。

（四）關注服務質量以及對比他行等。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇五

我于20x。

年11月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：

20x。

年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20x。

年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與afp培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇六

回首走過的信貸路，心中感慨萬千，自2011年1月份，我有幸成為一名小企業客戶經理，感到光榮而艱巨，任重而道遠，截止到2014年5月31日，結余貸款金額3960萬元，結存戶數12戶，無逾期和不良。在三年多的信貸工作中我一直堅持以下幾項原則：

1、嚴格執行管理制度，鉆研業務。

在工作中，我嚴格遵守我行規章制度，努力學習業務知識，熟練掌握小企業授信業務管理辦法和操作規程，認真學習與金融相關的法律、法規，以“符合貸款條件的客戶一個不放過，不符合條件的客戶一個不通過”作為自己的工作原則。為提高自身工作的專業水平，我不斷的在實踐中加以鍛煉，在企業貸款營銷過程中不斷總結，不斷學習，了解各行業特點及信貸需求，為小企業貸款工作打下良好基礎。此外，我積極參加銀行業協會組織的銀行從業資格考試，通過了“公共基礎”、“個人貸款”、“公司信貸”三門考試認證。

2、善于總結，搞好宣傳。

在工作中，我善于總結經驗，吸取教訓，逐步完善工作方法，在提高我們工作的效率的同時，還可以形成互幫互助的良好工作氛圍。通過與全區小企業信貸經理的溝通交流，取長補短，為小企業客戶更好地進行服務。

3、立足本職、精益求精。

始終秉承“誠信、高效、快速”的工作原則，推進小企業信貸業務的健康發展。經常加班到深夜，堅持工作，任勞任怨。工作中牢記我行八不準原則，對符合我行條件的客戶，快速高效的進行貸款調查發放，急客戶之所急，想客戶之所想。在做好本職工作的同時，本年度我積極參與人民銀行組織的金融顧問制度，成為了一名合格的金融顧問，深入開發區，宣傳征信知識，解決企業融資難等問題。

4、團結協作，戰勝困難。

在工作中，我虛心向同事學習，注重培養團隊合作精神。工作中不分你我，對有困難的同事伸出援助之手。我們深知一滴水是渺小的，然而大海是偉大的，這就是團結的力量。在工作和生活中，為發掘新客戶，我和同事積極掌握和分析社會時事和經濟態勢，并注意尋找市場切入點，及時向領導反映情況并提出建議。在工作中遇到的問題，我們積極尋找妥善的解決辦法，以使風險降到最低程度。

我在工作中取得的成績，與領導的關懷及同事的支持是分不開的。我會再接再厲，不斷加強業務學習，努力提高業務水平，以“優質高效、廉潔誠信、快速服務”的工作準則確保小企業信貸業務健康穩定發展，為中國郵政儲蓄銀行更加美好的明天做出貢獻。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇七

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xxxx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況總結匯報如下：

20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xxxx貴族白酒交易中心、xxxx電力實業公司、xxxx中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇八

xx年各項工作基本告一段落了，在一年里，我嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業余攬儲430萬元，營銷基金1847萬元，營銷國債261.2萬元，營銷保險96萬元。理財1050萬，信用卡57張，發卡49張，大量的工作時間主要是維護客戶和在大堂值班，這就是我一年的工作。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。在客戶能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財帳戶，可以享受郵儲銀行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財帳戶。

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

一年來，做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在工作中，能積極配合支行長的工作，利用自己所學掌握的知識，做好支行內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。支行里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇九

彈指一揮間，20xx年已經成為歷史了。在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用新的工作實際工作中遇到的種.種困難。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇十

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。

存在的主要問題：

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇十一

領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元，實現]方案-范文'庫.整理.中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業x成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批x下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家x企業，利用交叉營銷，實現]方案-范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的.愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。銀行客戶經理工作總結20xx年下。已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇十二

20__年2月我從西崗分理處調至__支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：

一、加強學習、提高素質。

我今年二月份從西崗分理處調到__支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。

作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。

二、腳踏實地、勤奮工作。

作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足。

對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇十三

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作情況匯報如下：

xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

存在的問題。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

今后努力地方向。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇十四

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇十五

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作突破實際工作中遇到的種種困難。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇十六

轉眼間xxxx年馬上就要過去了，時間過得真快，我在客戶經理這個崗位上任職已經一年了，一元復始，萬象更新，這一年來，我始終如一的以高標準要求自己，嚴格按照行里的規章制度執行操作，在圓滿完成各項工作任務的同時，自身業務水平也得到了顯著的提高，截止xxxx年12月31日，我完成新增存款任務xx萬，完成個人攬儲xx萬，發放貸款xx萬，現在我向各位領導同事們匯報一下我一年中的具體工作情況：

客戶經理是銀行資產業務對公服務的一張名片，是客戶直接了解銀行的窗口，起著溝通客戶與支行的橋梁的作用，作為一名客戶經理，我深知自己工作的重要性，在社會主義市場經濟的條件下，要想服務好客戶，不斷適應復雜多變的金融市場，為客戶提供優質的金融產品和理財產品，都離不開長足的學習。

在業務上，我認真學習和了解金融政策和法律知識，學習我行現行金融指導政策和有關規章制度的要求，努力提高自身合規操作的意識，積極參加行里組織的各種培訓和學習活動，通過在崗培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強自身的業務素質，以及業務營銷能力。

既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新型業務，既要學有所專，學有所得，又要學有所廣，學有所用，努力具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可選擇投資理財方案的能力。

在思想上，我認真學習貫徹的黨的路線方針、法律政策，嚴謹的學習銀行服務理念以及發展方向，樹立以客戶為中心的思想，增強自身服務意識和責任意識，始終心系顧客，心系本行，在工作的過程中不斷糾正自己錯誤的思想，主動了解客戶的需求建議，并針對不同的客戶采用不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，做好與客戶的情感維系工作，把滿足客戶的需求，維護客戶利益，作為自己工作的第一要義。

任何一項職業，想要長久的干下去必須有著明確的目標以及決心。說實話，在剛開始做這份工作的時候我也有有過抱怨和不滿，因為這份工作真的比較繁瑣和疲倦。

但正所謂“干一行，愛一行”，后來我經過深刻反省，及時調整了自己的工作狀態，明白了自己的工作職責以及做業務的追求目標，為自己制定了清晰的職業規劃，也在服務客戶的過程中逐漸產生自我成就感和職業榮譽感，這些都為我堅定走下去樹立了信心。

一個好的客戶經理還需要不斷的開發優質客戶，只有增加存款，才能提高效益，所以我時刻關注市場營銷環境，及時捕捉各種經濟信息，對于現有客戶，始終與他們保持著緊密的聯系，充分挖掘現有客戶資源，研究客戶了解客戶資金動態，實現客戶資金的源頭控制，并及時發現客戶的業務需求，有針對性的.向客戶主動建議以及開發產品。

同時，我也一直不斷地為我行積極尋找新的優質客戶資源，努力從各方面搜集客戶信息，一遍遍梳理潛在客戶，拜訪客戶中間橋梁，保持十分的敏銳，時刻捕捉身邊的所有有效信息，努力為我行吸收更多的存款。

就在上個月，我出去外拓的時候跟一位大客戶聊天，偶然得知有這位客戶的朋友在xx行有一筆存款馬上就要到期了，我二話不說，打聽到那位客戶的住址以后，就立即去上門拜訪那位客戶，想要趕在他行之前將這位客戶拿下，但我去了幾回，客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了。

但是我沒有放棄，我又經過多方打聽，得知客戶的女兒馬上就要過生日了，我訂了一個大蛋糕，買了一大捧鮮花，帶著我的同事們又去了一趟客戶家，采用溫情攻勢，給客戶女兒過了一個溫馨的生日，客戶最終被我們感動，決定將存款轉到我行。

當然，我在努力發現潛在客戶，提高我行客戶數量的同時，也注重客戶的質量，優中選優，先獲取營業利潤的同時保證自身工作的合法合規。

作為客戶經理，我要時刻樹立風險意識，認真挑選客戶，嚴格落實客戶篩選工作，有效檢測和控制客戶風險，認真做好貸前貸中貸后調查，最大限度的減少不良貸款的發生。

在道德方面，我也始終保持著較高的道德素養，一直以高標準、嚴要求去規范自己的行為，嚴于律己，作風正派。

從事金融崗位，我們不可避免的會接觸到形形色色的人，他們之中不乏有各行各領域比較成功的人士，有些客戶為了將貸款提前做成，會對我輸送一些利益誘惑，甚至還會對我施加壓力，但我從來都不為所動。

因為我深知為客戶經理一言一行一舉一動都代表著銀行的形象，稍有差池損害的我不僅是我個人的名譽更會損害到銀行的整體利益，因此，我必須為我自己的負責，不能為了眼前利益而讓我的職業生涯背上污點，更要顧全大局，為銀行的長遠發展所謀劃。

xxxx年已經落下帷幕，凡是過往，皆為序章，無論過去取得怎樣的成就，那也已經屬于過去了，我深知自己還有很多不足之處，總結過去，是為了吸取經驗，展望未來，方能大步向前。

在新的一年里，我會努力學習金融知識，腳踏實地，戒驕戒躁，身體力行，努力提高自身業務水平，學習更多的產品推介技巧以及與客戶溝通的技巧，工作與人從來都是雙向給與的關系，我既然選擇在這個崗位上，就要盡力做好它，在其位謀其職，我一定會全身心投入我的工作中去，爭取做一名優秀的客戶經理。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇十七

（一）實施客戶經理制是改變銀行傳統模式的需要。由于長期計劃經濟的影響，銀行內部部門設置延襲官商機構設置，服務體系的設置是以銀行為中心，內部各部門相對獨立性強。客戶到銀行辦理不同種類的業務時，需到不同部門、不同柜臺辦理，柜臺的隔閡和各部門間互相推諉、扯皮現象經常發生，造成了銀行的服務質量和服務效率遠遠不能滿足客戶的要求。推行客戶經理制，有利于改變銀行單一傳統的服務模式。

（二）實施客戶經理制是商銀行競爭日趨激烈情況下，客戶對金融產品多元化的需要，隨著金融體制改革的不斷深入和世界貿易組織的加入，競爭日趨激烈，而銀行間競爭的焦點就是爭奪優質客戶，加之近年來，經濟發展是客戶對產評需求成多元化趨勢，銀行的服務、產品營銷顯得越發重要，而銀行的創新和發展也要求銀行必須推出客戶經理制，方能向客戶提供全方位金融服務。

（一）客戶經理的運行機制還需進一步完善。鑒于目前客戶經理還未脫離按專業設置的現實，客戶經理分散在各個專業，各個部門，依然存在各負其責，各行其是的現象。所以，客觀上很難實行緊密型管理，且目前客戶經理沒有一定的業務處置權，在解決客戶需求方面，增加了內部協調的難度。長期以來，各相對獨立的部門只注重自身業務的發展，忽略了銀行整體經營效益的發揮，無法從整體上贏得客戶，多頭服務，低效服務，即浪費資源，也不利于商業銀行整體優勢和效益的發揮。

（二）客戶經理的工作職責不夠明確，職能單一，沒有有效發揮客戶經理的最大能效。客戶經理的工作指責概括地說是對外代表銀行，對內代表客戶。客戶經理的主要職能是在市場中發展新客戶，維系原有的客戶關系，將銀行的各種產品與服務介紹給客戶為客戶提供最佳的融資方案和解決相關問題的對策。與此同時，客戶經理要收集銀行開展業務所需的客戶信息，并及時傳遞到相關部門。而且目前我們大部分客戶經理職能單一，各干其事，缺乏溝通，并未走出傳統專業外勤的模式，沒有真正體現客戶經理一體化的服務優勢。工作僅局限于“公關”層面，未能結合客戶的不同需求特點找準切入點，進而全面營銷銀行的產品和服務。加之銀行內部機構設置不盡合理，職責劃分過細也使得客戶經理的工作無所適從。

（三）客戶經理的選拔缺乏科學的資格認證體系。各行在實施客戶經理制中，招聘客戶經理沒有科學完整的選拔考核辦法。聘用的客戶經理大部分是過去的信貸員和公存員。缺乏應有的專業崗位培訓和系統的文化知識和專業知識學習，致使選拔的客戶經理素質不高，知識單一，不能適應市場和商業銀行業務發展的要求，表現為市場營銷能力不強，風險預測能力差，對市場、對行業、對客戶的切入點把握不準，導致市場丟失、業務丟失，嚴重阻礙了銀行業務發展的步伐。

（四）客戶經理責權利脫節。各行在客戶經理試行中，按照商業銀行經營管理要求，盡管制定了相關工作職責，但多數是定性任務，沒有詳細的定量指標和明確的工作目標，缺乏相應的獎罰措施，日常工作主要靠責任心和自覺性，責權利嚴重脫節，不能很好調動廣大客戶經理的積極性，起不到激勵的作用。

（一）推行客戶經理的目標推行客戶經理的目標是除辦理過去的公存、信貸等傳統業務外，最主要的是把工作重點轉移到業務營銷，大力開拓新業務領域上來，把機制和業務兩者靈活結合起來，使之達到策劃、傳導、組織、操作的目標。策劃就是謀劃，設計工作規劃；傳導就是把銀行的思路和思想傳達給客戶，再把客戶的思想反饋給銀行，起到中間橋梁的作用；組織是客戶經理部從全行的角度出發，組織各項業務的宣傳及各項業務活動營銷，從而達到全行整體上下聯動；操作是客戶經理自身業務的具體化。

（二）明確推進客戶經理的任務

1、分析研究市場，加強對客戶的研究，將客戶劃分為若干服務對象，針對不同需求，提供特定服務。

2、積極開展公關活動，充分利用銀行網絡優勢，向客戶宣傳金融法規、政策、制度以及本行經營的業務項目、金融產品等，為客戶提供各項咨詢服務及理財服務。

3、根據客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調整服務措施。

4、收集、傳遞和反饋客戶信息，根據客戶的需要和業務的發展，協調本行各部門為客戶提供全方位金融服務。

5、監控客戶風險，注重對客戶的日常監管，主動掌握客戶的思想動態、經營行為等，切實防范風險。客戶經理在完成行內下達的各項任務和業務指標時，應充分發揮其主觀能動性，通過調查分析創造性地發揮自身優勢。在為客戶提供服務和推介營銷金融業務品種的工作過程中，要善于將銀行業務產品、新技術手段與客戶服務相結合，針對性的提供個人理財方案和公司理財方案，根據客戶的需求目標、資金情況、投資意向等，量體裁衣、對癥下葯、組合不同的理財方案，這是客戶經理拓展業務，做好對客戶綜合服務的關鍵所在。

（三）客戶經理制的操作方法和程序客戶經理部是通過建立和完善客戶經理制，來達到競爭優質客戶，實現以市場營銷和客戶關系管理為主的經營新機制，從而達到提高經營效益的目的。

1、制定具體落實措施。在推行客戶經理制過程中，要制定出相應的管理考核辦法，對客戶經理在人力、物力、財力等方面予以傾斜，并在辦公條件、車輛、通訊設備上優先安排解決。客戶經理有一定范圍的'公關費用支取權，明確規定對工作成績突出的客戶經理在物資、精神等方面的優待。

2、合理的設置和配置客戶經理。設置配備客戶經理要按照集約化經營的原則和分級設置、合理配備的原則，不受區域和專業的限制，不同層次客戶經理部配備不同等級的客戶經理。客戶經理按照自身工作能力和業績大小劃分為高級、中級、初級等若干等級，不同層次、不同等級的客戶經理負責不同等級的客戶和享受不同的權利和待遇，客戶經理的工作目標視客戶的不同情況逐人而定。

3、做好客戶細分工作a按照客戶性質的不同分為公司業務客戶和個人業務客戶；b根據公司業務客戶經營方式及組織構架的不同細分為系統行業客戶和獨立企業客戶；c按照獨立企業客戶的信用等級不同劃分為優質客戶、一般客戶和劣質客戶；按照個人業務客戶辦理業務規模的大小將其劃分為大客戶、中客戶和小客戶。在對客戶分類的基礎上，按照客戶規模大小，客戶經理主管部門要制定客戶經理年度工作目標，簽定責任書，按季考核獎懲。

（四）加強客戶經理隊伍建設

1、公開招聘、競爭上崗。通過引入競爭機制，將那些熱愛金融事業，政治素質較高、政治水平、業務水平和敬業精神強的員工聘任到客戶經理崗位上，并在福利待遇、工作環境等方面為其創造寬松環境。具體實施中建立客戶經理的準入和退出機制，按照“公開招聘，擇優聘任，動態管理”的原則，公開客戶經理應具備的任職資格和條件，在行內實行公開招聘，競聘上崗，使客戶經理優勝劣汰，確保留下來的不是資歷最老的、不是學歷最高的，而永遠是在市場考驗下最優秀的。

2、加強考核、評價、獎懲。建立客戶經理工作業務考核評價辦法，制定相應的獎懲措施。客戶經理工資、資金與任務完成情況掛鉤，實行動態管理。對任期內完成考核任務的給予精神和物質獎勵，對完不成任務的予以處罰。可用一定的專用基金，用于獎勵為銀行作出突出貢獻的客戶經理，為有識之士搭建一個施展才華的平臺，用一種新型的激勵機制使優秀人才脫穎而出，仿效花旗銀行“論功行賞”的管理方法，以具體的個人業績作為準則，客觀、公正地進行考核評價。

3、加強業務培訓，提高客戶經理素質。一是要有高度的責任感和職業道德；二是應具備較高的業務素質和政策水平；三是機智靈敏，善于分析和發現問題；四是要具有較強的攻關、協調能力和克服困難的勇氣。為此，要結合客戶經理工作實際，有針對性的定期或不定期進行崗位培訓，以保證客戶經理對金融產品深入了解和知識更新，更好地適應本崗位工作需要，增加客戶經理學習機會，加強梯次培訓力度，有目的性地選擇或布置調研提綱，以增強客戶經理對市場的了解和提高對問題的分析能力。在這一點上，美國大通銀行、花旗銀行及其他商業銀行不惜重金每年按照客戶經理以25%的工作時間進行培訓和海外封閉式學習給我們提供了良好的借鑒。

4、完善客戶經理制，實行一崗多能的客戶經理負責制。隨著社會經濟的迅速發展，客戶對金融服務的要求會越來越高，客戶經理作為聯系銀行與客戶的紐帶就必須熟悉銀行的各項業務和政策，來滿足客戶多方面的需求。對于每一個客戶經理來說，工作中既要抓存款營銷，信貸營銷，又要抓收貸收息，抓新業務開拓，真正體現出“外邊一把抓，回來再分家”。

5、實行客戶經理等級制。對各類客戶經理按照高中初三級進地設置，實行等級管理。高級客戶經理就可在財務管理制度允許的范圍內獲得一定的營銷費用，營銷費用按客戶經理所管客戶貢獻額的一定比例提取，用于客戶營銷的必要開支。也可有權要求各有關業務部門對其提交的客戶信息、需求、咨詢及時予以答復或批示。從而保證客戶經理制的順利實施，并取得良好的效果。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇十八

20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的構成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶帶給更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就務必建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務潛力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在那里我僅從自我在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：

客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶帶給全方位的金融服務，這就要求務必要有良好的職業道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的職責感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的職責心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，透過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。

3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有必須的營銷技能與分析、籌劃潛力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調潛力。善于表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業務層持續良好的工作關系，團隊協作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，透過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來狀況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。

其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻持續與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

第三，在與客戶的交往中，客戶經理要用心推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，用心探索為其開發專用產品的可能性。

第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化狀況和大額資金流動狀況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來思考，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用狀況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時用心參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

思維決定行動，行動決定結果。客戶經理務必具有較強的開拓創新意識，主要體此刻客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記客戶的需求就是客戶經理的工作這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。

針對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的信息趣言，也必須會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動雖說事情都很平常、也很簡單，但必須會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。

我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。

最新銀行保險客戶經理的工作總結（熱門19篇）篇十九

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫忙中，透過自我的努力工作，取得了必須的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業務收入29。55萬元。

個人管戶企業成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導用心營銷一批下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xx企業，利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，透過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，透過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠透過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。

此外，在熟悉業務產品的同時，我用心學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利透過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷潛力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自我的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。

個人營銷潛力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。

其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一齊，全方位服務客戶。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

一、加強學習，提高自身素質。

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求:三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

三、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

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