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反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇一

x年以來，x區人民法院黨組、院黨總支堅決貫徹黨的十九大精神和區委的決策部署，全面落實新時代黨的建設總要求，深入貫徹“抓黨建帶隊建促審判”工作思路，以黨的政治建設為統領，不斷深化和探索基層黨建工作的新路子，努力造就一支“信念堅定、執法為民、敢于擔當、清正廉潔”的法院隊伍，現將黨建工作開展情況匯報如下。

一、黨組織和黨員的基本情況。

x區人民法院設有黨組、黨總支及下屬六個黨支部。黨組現由x人組成（其中院長x人、副院長x人、審判委員會專職委員x人、民一庭庭長x人、執行局局長x人）。黨總支下設x個黨支部,分別是立案黨支部、政辦黨支部、民事黨支部、執行黨支部、紅果子黨支部和河濱黨支部。現在職干警x人，其中黨員干警x人，占干警總數的x.x%。一是落實黨建工作責任制。為切實發揮黨組織的政治核心作用，建立黨組、黨總支書記、黨支部書記“一把手”抓黨建的工作格局，使黨建工作與審判工作同部署、同檢查、同獎懲。二是進一步規范黨組織的行為。制訂和完善《黨組議事規則》、《黨風廉潔建設責任制》、《黨員目標管理考核制度》、《黨支部工作職責》等黨建工作制度，并在日常工作中嚴格按制度和程序辦事，減少工作的隨意性。三是按照黨務和審判工作的規律，完善決策目標、實行嚴格的責任制、考核制，保證黨組織的決策落實到位。

二、黨建工作開展情況。

（一）著力強化思想建設，進一步夯實隊伍基礎。按照黨的十九大報告、新修訂的《中國共產黨章程》、x區委《關于進一步加強和改進機關黨的建設的意見》要求，緊緊圍繞“黨建基礎提升年”工作主題，把黨組織建設成為宣傳黨的主張、貫徹黨的決定、領導基層治理、團結動員群眾、推動改革發展的堅強戰斗堡壘。樹立“抓好黨建是本職，不抓黨建是失職，抓不好黨建是瀆職”的理念，認真落實“三強九嚴”工程，一級抓一級，層層抓落實。狠抓思想建設，認真學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神，召開黨組理論學習中心組（擴大）會議x次，黨組成員帶頭講黨課x次，開展“x、x”主題教育，舉辦“學習十九大、守初心.向未來”主題演講比賽，編發黨員干部應知應會知識匯編三期，開展黨員干部應知應會知識測試x次，確保學懂弄通做實。把黨的政治建設擺在首要位置，推進主題教育學習教育常態化制度化，黨總支每季度對各支部黨建重點工作完成情況開展督查，把全面從嚴治黨要求貫穿到法院工作全過程和各方面。按照正規化、職業化、專業化要求，突出“學習型法院”建設，借助網絡教育培訓平臺，開展庭審觀摩競賽、法律文書評比、書記員技能競賽及司法警察技能訓練，狠抓崗位練兵和業務技能訓練，通過舉辦學習班、邀請教授、上級法院資深法官來院授課、外派培訓、到兄弟法院學習等形式，加強法官對新頒布修訂法律、司法解釋及信息化等新知識的學習，不斷提升法官隊伍的能力和素質。

（二）著力強化廉潔建設，進一步純潔隊伍思想。嚴格執行中央“八項規定”及自治區、市、x區委和上級法院廉政建設的各項規定，結合“作風建設深化年”“機關作風專項整治”活動安排，組織干警深入學習貫徹《準則》和《條例》，認真落實防止干預過問案件的“兩個規定”，制定《監督執紀問責工作實施細則》、《x區人民法院工作人員問責實施辦法》、《誡勉談話制度》。切實強化黨組書記、黨總支書記、黨支部書記黨建三個責任，開展“三不為”問題專項整治，認真梳理影響法院發展的關鍵環節，聚焦當事人和群眾反映司法作風方面的突出問題，切實履行法院黨風廉政建設主體責任和監督責任，把監督責任挺在前面，制定全面從嚴治黨“三個清單”，認真開展對形式主義、官僚主義等“四風”問題集中整治活動，充分運用“四種常態”，加強黨風廉政建設和紀律作風建設。實行廉政監督卡制度，印制專用群眾反映問題信箋，開通紀檢監察舉報四級專網，主動接受群眾監督。

建立法院宣傳專欄，定期更新內容，讓黨建文化“在欄面”；

編制《法院工作動態》，讓黨建文化“在版面”；

在法院內外網、微信平臺建立法院文化、核心價值觀教育專欄，讓黨建文化“在頁面”；

在每位干警辦公桌上擺放配有廉政格言、警句的桌簽，溫馨提醒干警自警、自省、自律，讓黨建文化“在桌面”。在潛移默化中陶冶干警情操，緩解工作壓力，營造愛崗敬業、團結協作、積極進取的政治文化氛圍。

完善訴調對接機制，探索調解前置程序，把“楓橋經驗”本地化落實好，推動形成“大調解”格局。發揮x區人民法院處置“僵尸企業”合議庭、楊連成法官工作室”職能，拓展司法服務，提升化解矛盾糾紛效能。

（五）著力強化改革創新，進一步提高辦案質量。一是制定了司法能力提升“大學習”“大培訓”“大調研”“大規范”“大評比”五大活動的路線圖、時間表，按照計劃、節點逐一落實推進。二是建立健全從嚴管理干部制度。堅持從嚴要求、從嚴管理、從嚴監督，每月以《審務通報》和《政務通報》對審判、執行、行政工作進行通報。制定了《x市x區人民法院審判人員、審判輔助人員職責與權限實施細則(試行）》、《x市x區人民法院法律文書簽署規定(試行）》、《x市x區人民法院審判責任追究、懲戒制度及員額法官退出制度實施細則（試行）》等x份配套的具體實施文件，從審判組織設置、法官設置、審判委員會運行機制、審判團隊運行機制等方面著手，規范了審判權的配置，明確了各類人員在審判權力運行體系中的地位和職責，實現各司其職、各盡其責與相互配合、密切協作的有機統一，切實解決好黨建工作與審判工作相互脫節的“兩張皮”問題。

二、存在的問題。

（一）黨組對黨建工作思考謀劃不夠，黨總支對黨支部的領導和監督的力度還不夠有力；

管黨治黨責任落實不到位，有的支部書記有重業務輕黨建思想，沒有將黨建工作和業務工作有效結合起來，存在兩張皮現象，黨支部凝聚力、戰斗力有待加強;黨支部委員職責任務不明確，發揮作用不好。

個別黨支部組織生活質量不高，原則性不強。

（三）各黨支部在推進主題教育等重大學習教育上存在推進學習教育思路不寬,創新意識不夠強，在圍繞中心、搞好服務上，如何開闊新思路、探索新方法、開創新局面做得不夠。（四）黨員教育管理不夠嚴格，體現在黨員教育的內容簡單、形式單一，沒有針對不同崗位、不同職責開展有針對性的教育。

三、

一是堅持把思想建黨放在首位，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅持黨要管黨從嚴治黨，全面貫徹落實黨的十九大、十九屆中央紀委二次全會、自治區第十二次黨代會等會議精神，牢固樹立“四個意識”，堅定“四個自信”，做到“四個服從”，自覺地在思想上政治上行動上與以習近平同志為核心的黨中央保持高度一致。加強對干部思想狀況的分析，針對法院工作實際和隊伍思想實際，把握司法體制改革過程中干警的思想動態，認真做好思想政治工作，深化司法體制改革，推動法院工作發展。

五是加快黨建工作信息化建設步伐，提高信息化應用水平，充分運用微博微信等新媒體平臺，豐富、創新黨建工作內容和形式。圍繞區委中心工作和法院中心工作，不斷深化“抓黨建促審判”創新實踐，積極推動工作創新，提高黨建工作水平。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇二

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇三

?依據我國法律的相關規定，洗錢指犯罪分子將販毒、走私、貪污、盜竊、以及偷稅漏稅等黑錢以及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源與性質，使其在形式上合法化。洗錢是一種嚴重的犯罪行為，對各國的國家安全，經濟發展，金融秩序都產生了不利的影響。洗錢總是與大規模的犯罪活動，恐怖組織活動相結合，犯罪組織通過洗錢聚集了大量的財富，嚴重威脅著社會穩定，國家安全和人民生命財產的安全。反洗錢是維護金融體系的穩健運行，維護公平公正的市場經濟秩序和樹立科學發展觀的客觀要求，對打擊腐敗等違法犯罪具有十分重要的意義。因此，商業銀行作為國家金融體系的最重要的一部分，必須將反洗錢工作放在重點位置，承擔起應盡的義務和職責。

???在商業銀行落實和履行反洗錢職責和義務的時候，存在著一些問題，需要我們去完善。

???1.政府部門和商業銀行的聯動性不足。

???目前，隨著反洗錢工作在金融機構的深入開展，反洗錢工作和理念逐步被金融機構所接受和實施，但隨之帶來的問題也逐漸展現出來。過多的規定和過細的標準客觀上造成了的反洗工作太過依賴商業銀行系統，政府職能部門和商業銀行的聯動性不足，造成了工作上的重復和信息不對等，造成時間上的延誤，延誤了反洗錢工作的進行。

???政府工商部門負責企業和商戶的注冊以及管理工作，那就應該對企業的真實性負責。這個真實性并不僅僅代表著企業注冊時候的真實性，也包括著企業后續存續的真實性。企業的經營必然涉及賬戶的問題，金融機構必然對賬戶的真實性負責。但政府機構不能把這部分工作完全依賴商業銀行來做。商業銀行來做這部分工作肯定存在一定的死角和缺陷。同時，進行賬戶年檢工作每年對于商業銀行來說都是一件復雜而繁瑣的事情。但其實若政府機構和商業銀行能夠聯動合作的，這部分工作會大大減輕，商業銀行就會空余出更多的人力和物力去進行其他的反洗錢工作。像企業的營業執照的有效期、企業是否注銷、是否列入經營異常名錄等，這些信息其實已經在互聯網上公開，若政府工商部門直聯商業銀行系統，對于不符合制度的賬戶，在政府機構修改企業相關信息后，商業銀行系統能夠第一時間自動處理。那么一些“可疑洗錢”公司的資金在被發現后會第一時間被凍結。這樣不僅僅是對反洗錢工作有利，同樣也會督促企業在第一時間去規范相關信息，對于工商部門的工作的開展也是極為有利的。

???2.互聯網金融形勢下商業銀行反洗錢工作更為嚴峻。

???隨著互聯網的飛速發展，越來越多的不法分子利用網絡工具、平臺進行洗錢工作。互聯網交易具備的便利性、隱匿性反而成為一些不法分子從事網絡洗錢犯罪的助手。因此，洗錢違法犯罪行為的特征也相應地呈現出由傳統支付工具向信息化金融支付工具轉移的態勢。當前我國互聯網金融的網絡犯罪活動呈現高發態勢，一些不法分子往往會利用互聯網交易的隱匿性、便利性來從事網絡洗錢犯罪活動。網上的非面對面交易日漸取代柜面交易、atm交易，電子支付、網絡支付在給人們帶來便捷服務的同時，卻也日益成為不法分子青睞的洗錢支付工具。

???互聯網交易的最終端還是商業銀行，但由于互聯網交易的產業碎片化，造成商業銀行無法獲取資金的完整流程。例如在支付流程上，一筆交易需要發卡機構、互聯網支付機構、電信運營商、收單機構、持卡人、商戶等，通過環環相扣來協作完成。但這時，同一客戶的身份信息、交易信息等往往被分散或者分割保存在不同機構中，一家機構的信息往往只涵蓋交易的一個小小環節。因此，商業銀行很難通過對客戶的身份信息、交易信息、資金鏈條的綜合分析，及時、有效地發現異常交易和洗錢風險。但要打破這個信息溝通壁壘，目前來說顯得不太實際。因此，商業銀行的反洗錢工作在互聯網金融這塊收效甚微。

???3、商業銀行應該有重點的開展反洗錢賬戶管理工作。

???眾所周知，我國人口眾多，且以前對賬戶開立并未進行限制，造成銀行賬戶基數巨大。全面監控所有賬戶所花費的人力、物力頗大也收效一般。往往一些不法分子在進行洗錢活動中，常常以冒名、假名，收購、欺騙開立等方式獲取銀行賬戶。因此商業銀行可以重點關注新開賬戶以及新解除交易限制的賬戶未來一段時間的交易情況。

???4.大額和可疑交易報告應該更具主觀能動性。

???交易報告制度是金融機構承擔反洗錢義務的機構將其在業務經營過程中經辦的超過規定金額或有洗錢嫌疑的金融交易信息報告給中國人民銀行的制度。交易報告分為大額交易報告和可疑交易報告兩類。交易報告制度是反洗錢行政執法部門最根本信息來源，因此交易報告的質量高低決定了反洗錢行政執法部門的判斷與效率。同時交易報告制度也為金融機構開展反洗錢工作提供了保障。通過與客戶身份識別制度、盡職調查制度、記錄保存制度的配合，成為預防金融機構被不法客戶用作洗錢渠道的主要措施。交易是否可疑，只有在執行了必要的客戶身份識別程序之后才能給出判斷。沒有經過客戶身份識別程序而提出的可疑交易，只能是無根據的主觀臆斷，無情報價值可言。因此，客戶身份識別是可疑交易的基礎。因此在遇到以下情況就應該開展報告可疑交易。一是在確認和驗證客戶身份存在困難時，應考慮提交可疑交易報告。二是在確認和驗證客戶身份時，發現客戶身份存在異常的，應考慮提交可疑交易報告。三是在對交易監測過程中，發現交易不符合基層銀行對該客戶身份及風險狀況的判斷時，應考慮提交可疑交易報告。商業銀行應將可疑交易監測貫穿于業務辦理的各個環節，強化銀行網點的自主識別能力，通過合理有效的操作流程，對系統篩選的數據必須結合客戶身份背景進行綜合分析，加大可疑交易人工判斷分析力度，逐步將反洗錢可疑交易報告由以客觀標準為主轉變為以主觀標準為主，在客觀指標基礎上充分發揮主觀能動性，輔以客觀指標的可疑交易報告形成方法，提高可疑交易報告的情報價值。從而改變僅根據數據分析系統提示需反饋可疑交易的模式，充分發揮主觀能動性，提高可疑交易報告的質量和數量，更好的進行反洗錢工作。

參考文獻：

【1】楊曉英，《淺談基層銀行如何加強反洗錢工作》。

【2】林宏山等，《互聯網金融下的反洗錢工作淺析》。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇四

新時期農村統戰工作重要性及對策建議思考農業、農村、農民問題關系到黨和國家事業發展全局，歷來受到黨和政府的高度重視。做好“三農”工作，不僅是全黨工作的重中之重，也是黨委統戰部門參與服務社會主義新農村建設的一項重要任務。如何發揮統一戰線優勢作用，服務農村改革發展，是統戰部門研究的一大重要課題。

一、新時期農村統戰工作的呈現新特點在新的時期，隨著社會變革和經濟的快速發展，統戰工作重心下移，農村統戰工作呈現許多新特點。

1、工作對象不斷增加。近年來，隨著改革開放和市場經濟的不斷推進，我國經濟社會結構發生了重大變化，社會思潮呈多元化趨勢，各種社會矛盾進入復雜期和突發期，農村統戰工作對象不斷增加。一是新的經濟組織及人士大量涌現。原工商業者、國民黨起義投誠等歷史統戰成員日益減少，而私營企業、外商投資企業、港澳臺商投資企業、股份合作企業、民營科技企業、個體工商戶等各類經濟組織及從業人士成倍增長，單個體工商戶就比十年前的增加了五倍。二是新的社會組織及人士隊伍不斷擴大。隨著農村產業化程度的提高，各類農業技術專業合作社、文化娛樂活動組織、同類經濟組織協會及利益群體等社會組織不斷出現。三是新生代僑眷僑屬、臺胞臺屬增加。市場經濟條件下，越來越多農村人口流向沿海發達地區，為她們認識并嫁給國外及港澳臺朋友創造了條件，出現了新生代僑眷屬及臺屬，另外，通過求學和工作途徑而產生的臺胞僑胞也日漸增多。四是宗教界人士和信教群眾迅速增加。隨著人們生活水平的提高和宗教政策的完善落實，大小不一的廟宇、庵堂等宗教活動場所不斷增多，從業人員及信教群眾隊伍逐步增長。五是黨外知識分子隊伍不斷擴大。高校擴招和自主擇業的教育模式推行已有數十年，人口文化素質不斷提高，廣大農村黨外知識分子隊伍不斷在擴大。大學生種養殖專業戶、大學生村官、大學生個體老板在農村重出不窮。

2、工作任務日益繁重。一是為經濟建設服務的任務更加繁重。“圍繞發展抓統戰、抓好統戰促發展”是統戰工作的根本指導思想。當前，國家推進城鎮化建設，推進農村產業升級，需要統一戰線更好地發揮人力優勢、智力優勢和聯系廣泛的優勢，為當地經濟的又快又好發展提供強有力的支持。二是維護社會穩定任務更加突出。我們現在正處于社會的轉型期和矛盾凸現期、不同社會階層、不同利益群體、不同信仰、不同民族等不同社會成員之間的矛盾趨于復雜，并且大量存在于基層。這些矛盾大量表現為人民內部矛盾、需要用統一戰線工作的方法去解決。三是為基層民主政治建設服務的任務日益加重。隨著非公有制經濟人士和黨外知識分子隊伍的擴大，新的社會階層人數越來越多，他們的民主意識和政治訴求更加強烈，做好他們的政治安排，正確引導他們在推進基層民主政治建設中發揮積極作用，成為統戰工作的重要任務。此外，隨著對外開放的擴大和經濟快速增長，一些海外人士返鄉創業和定居的也越來越多，如何團結這些人共謀發展成為統戰工作的一個新課題。

3、工作要求越來越高。隨著農村改革向縱深推進，農村統一戰線的工作要求越來越高。一是統戰對象知識層次提高。統一戰線成員中高級知識分子日益增多。二是統戰對象經濟地位不斷提高。非公有制經濟人士、企業規模擴大，財富積累增加，有的甚至擁有巨額資產，在社會經濟生活中發揮的作用和影響力日益加大。三是社會層次越來越高。在統戰部門聯系的代表人士中，大多數都在各級人大、政協、工商聯（商會）、臺聯、無黨派知識分子聯誼會等組織中作了政治安排。較過去相比，農村統戰對象無論在經濟實力，還是在政治地位，社會影響力都有明顯提高。由此統戰對象的團結教育工作，如何為農村改革發展凝心聚力要求越來越高。

二、統一戰線服務農村改革發展的優勢分析新的時期，農村統戰工作的范圍、要求，機制與發展規律都有了新的變化，呈現明顯優勢。

一是政治地位優勢。統一戰線是在中國共產黨領導下,各種政治力量基于共同利益,為了共同目標結成的政治聯盟。它在人民民主專政的國家權力結構中,既參加國家政權,參與國家事務的管理,與執政黨一起共同執掌國家權力,又是執政黨階級基礎和群眾基礎的組成部分。因此,統一戰線在社會結構中處于一個非常獨特的地位,既非完全的政治權力執掌者,也不是純粹的政治權力相對人,它一端聯系著國家政權,一端聯系著社會公眾,在國家政權和社會公眾之間起到連接與緩沖的作用,能有效地溝通情感、緩解矛盾。由此可見，統一戰線作為一種政治聯盟，在農村改革發展過程中具有顯著的政治地位優勢。

二是智力密集優勢。廣納群言，廣集眾智，充分發揮黨外人士的智力優勢，是統一戰線的重要職能。統一戰線是人才和知識密集之所在，聚集了以大量的中高級知識分子為成員的各民主黨派、無黨派人士、黨外知識分子、留學人員、非公有制經濟人士等，其智力結構具有多學科、多領域、多層次的特點，素有“人才庫”“智囊團”之稱。他們作為掌握科學技術和文化知識較多的人群，既是先進生產力的開拓者，又是精神產品的生產者和傳播者，他們在繼承發展中華民族一切優秀文化傳統的同時，學習吸收外國優秀文化成果。這決定了統一戰線在服務農村改革發展中具有智力密集優勢。

三是凝聚人心優勢。中國革命和建設的實踐反復證明，把絕大多數人團結在黨的周圍，結成最廣泛的統一戰線，是我們黨在政治上的一個巨大優勢。統一戰線成員多是在各自領域有一定造詣、具有一定代表性和影響力的人士,充分發揮他們的聲望優勢,能夠把不同階層、黨派、團體、民族和宗教信仰者緊密團結在黨的周圍，不斷鞏固黨的階級基礎，擴大黨的群眾基礎。統一戰線工作的重點是黨外代表人士，特殊的角色和身份,使得黨外人士在群眾中具有特殊的影響力,許多話由他們來說更有說服力,許多事情由他們來做更為有利。黨外代表人士作為民主監督、參政議政的主體,具有角色超脫、作用獨特的優勢,能起到了解民情、反映民意、集中民智、消解民怨的作用。統一戰線通過廣泛宣傳、發動群眾、組織群眾等工作，能堅定社會各階層對實現農村改革發展的信心，提高基層工作者改善“三農”問題的積極性，能充分調動廣大農民建設社會主義新農村的主動性和創造性。

三、

統一戰線服務改革發展方法和途徑探析?推進農村改革和發展，不僅事關農村經濟社會的發展，而且事關全面建設小康社會的全局。統一戰線作為黨的總路線、總政策的重要組成部分，歷來是為黨和國家中心工作服務的。因此，要充分發揮統一戰線協調關系，化解矛盾和人才薈萃、智力密集、聯系廣泛的功能和優勢，積極探索和實踐統一戰線服務社會主義新農村建設的方法和途徑，最大限度地團結一切可以團結的力量，調動和運用統一戰線各領域資源，為實現全面建設小康社會宏偉目標作出應有貢獻。

1、認真調查研究，積極建言獻策。社會主義農村改革和發展是一項開創性的世紀偉業，既無成功經驗可以利用，又無現成模式可供借鑒，加之，各地實際又不盡相同，因此，如何使這一“偉大工程”開花結果，并達到預期目標，需要在實踐中不斷研究和探索。為此，統一戰線要組織引導和大力支持各民主黨派、工商聯和無黨派人士關注“三農”問題，緊緊圍繞深化農村改革、發展區域經濟、促進農業產業化開發、增加農民收入、農村合作醫療、環境保護、推進農村民主政治建設、維護農村社會穩定等事關農村經濟社會發展的一系列重大問題，深入調查研究，謀發展之計、獻務實之策、行為民之舉，為黨委、政府科學決策、民主決策發揮“智囊團”、“人才庫”的作用。

要大力引導非公有制企業帶頭吸納農村剩余勞動力，正確處理好勞資關系，切實保障農民工的合法權益。同時，要發揮企業優勢，注重為農村培養一批會經營、懂管理、有技術的骨干人才，鼓勵和幫助他們返鄉創業，帶動更多的農民發家致富。

要注重發揮統一戰線成員中涉農方面的專家學者在技術、信息、市場方面的專長和優勢，引導他們深入農村，突出項目幫扶、信息幫扶、技術幫扶，為培訓人才，提高農業的科技含量和生產效益做出貢獻。

要引導非公有企業投資興建光彩學校，改善辦學條件，以實際行動支援農村教育事業的發展。通過扶貧幫困、捐資助學、法律援助、“手拉手、結對子”等活動的開展，為廣大農村送去關懷和溫暖。

5、以“三下鄉”為載體，推動農村社會事業進步。注重發揮科、教、文、衛等領域統一戰線成員的優勢和作用，組織開展以科技、文化、衛生“三下鄉”為主題的各類實踐活動，通過舉辦科技講座、發放科普圖書、播放電教片、義診、義演等形式，普及農村科普知識，增強農民的健康意識，為推動農村地區崇尚科學、抵制迷信、艱苦創業、移風易俗，形成文明向上的新風尚多辦實事。要動員統一戰線成員積極捐款捐物捐書，幫助農村改善文化基礎設施條件，促進農村文化事業的發展和農民科學文化水平的提高。

6、做好民族工作，促進少數民族地區的經濟發展。貫徹黨的民族政策，充分尊重少數民族的風俗習慣，加快少數民族經濟社會發展，促進各民族共同繁榮進步，是統一戰線義不容辭的責任。在新農村建設中，要把少數民族經濟社會發展納入整體規劃，統籌組織實施。當前，要重點加強對少數民族企業的幫扶力度，開發具有民族特色的相關產業、積極落實各項優惠政策，使少數民族企業做大做強。要不斷加大資金投入，著力改善少數民族群眾和少數民族聚居區的生產、生活條件，鼓勵他們發揚自力更生、艱苦奮斗的優良作風、加快脫貧致富奔小康的步伐。要重視做好少數民族地區的文化、教育、衛生等社會事業，不斷提高少數民族群眾的科學文化素質，引導他們爭當新型農民。要及時妥善協調解決涉及民族團結和社會穩定的矛盾和問題，不斷鞏固和壯大平等、團結、互助、和諧的社會主義新型民族關系。

7、加強對宗教事務的管理，積極引導宗教與社會主義社會相適應。推進宗教與社會主義社會相適應，堅持獨立自主自辦的原則，抵御境外勢力的干擾和滲透，推進各宗教之間和睦相處，是構建社會主義和諧社會的重要內容。在社會主義新農村建設中，要重點加強對黨員干部、宗教界人士和信教群眾進行馬克思主義宗教觀和黨的宗教政策宣傳教育，按照《宗教事務條例》加強對宗教事務管理，既要保障宗教信仰自由，又要防止出現同社會主義、同人民利益相違背的宗教狂熱，使廣大信教群眾與不信教群眾以及信仰不同宗教的群眾團結起來，共同為新農村建設貢獻力量。

8、建立長效機制，認真組織實施。社會主義新農村建設意義重大，使命光榮，為統一戰線發揮作用提供了廣闊舞臺。但是，新農村建設是一項長期的、系統的、艱巨的工程，并非只爭朝夕，一蹴而就，而是需要全黨全社會、各級各部門和廣大群眾同心同德，共同為之奮斗。作為包括由社會各階級、階層、黨派、宗教、民族、社會團體、港澳臺同胞和海外僑包組成的最廣泛的愛國統一戰線，在這一強國富民的偉大工程中，更應及早謀劃，充分發揮作用。工作中，要堅持一切從實際出發，反對形勢主義，既不能好大喜功，又不能消極應對，無所作為。要吃透精神，突出重點，精心組織，認真籌劃，扎實穩步地推動新農村建設。要積極探索統一戰線服務新農村建設的方式、方法和途徑，不斷創新服務內容，建立一套科學有效的服務運轉機制、監督管理機制和考核激勵機制，使統一戰線在服務新農村建設的實踐中大有作為。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇五

洗錢活動嚴重擾亂經濟秩序，滋生違法犯罪行為。反洗錢工作是市場經濟健康運行和維護社會穩定的客觀需求。因此，反洗錢刻不容緩。在實際反洗錢工作中，我對如何做好反洗錢工作有幾點認識和體會。

一、何謂洗錢。

反洗錢，首先要搞明白何謂洗錢？洗錢是洗的什么錢？這里所說的“錢”是指“黑錢”。什么是“黑錢”？就是指非法所得。什么是非法所得？就是指貪污受賄、搶劫盜竊、販毒等通過不正當途徑得到的錢。為什么要洗錢？通過不正當途徑得到的錢為什么要洗？說簡單點，就是避免引起司法機關的注意。人賺錢都是為了花的，如果你不花掉那你賺錢是為了啥呢？所以，當你突然有了大量的資產，拿著這筆錢去花的時候，很容易遭到司法機關注意，然后他們就開始查你，直到查出你這筆錢是從哪里來的。洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。

二、洗錢的危害。

洗錢是嚴重的經濟犯罪行為，不僅破壞經濟活動的公平公正原則，破壞市場經濟有序競爭，損害金融機構的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩定，而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系，已對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。

三、洗錢的方式。

想要反洗錢，必須要了解洗錢的方式。洗錢的步驟通常是這樣的，首先以某種名義儲存，然后透過一連串的交易或是轉帳，進入合法名義之下。因為各國政府多半針對洗錢行為有所管制，金融機構會將一定金額以上的交易呈報主管機關，為了逃避監視，其中一種手段是將大筆的金錢分開存入數個以他人名義開設的帳戶，這些帳戶彼此互不相關，之后再通過匯款、開立支票等等方式轉入犯罪者的名下，由于每筆交易的金額不大，而且往往還透過跨國方式交易，甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便，查緝困難。另一種方式是利用假名設立數個公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易，將不值錢的東西以高價販售給另一家公司，最后轉入犯罪者的名下，表面上看起來正當合法，實際上只是為了轉移金錢所做的假交易，也有人直接將金錢購買美術品、古董、不記名債券等高價商品，轉移到犯罪者手上后再伺機脫手換取金錢。

四、如何反洗錢。

作為現代社會資金融通的主渠道，金融系統是洗錢的易發、高危領域。所以，實施預防洗錢的行為必須以金融機構為核心主體，通過金融機構監測并。

報告。

異常資金流動，發現并控制犯罪資金。

第一，堅持反洗錢工作的三項基本制度：建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

所謂客戶識別制度，是指反洗錢義務主體在與客戶建立業務關系或者與其進行交易時，應當根據真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄其客戶的身份，并在業務關系存續期間及時更新客戶的身份信息資料。應人民銀行要求，在建設銀行開辦儲蓄卡的客戶，必須完善個人信息九大要素才能申請儲蓄卡。與此同時，建行給所有未完善信息的老客戶發送短信通知，要求所有客戶帶身份證來營業網點完善個人信息。

客戶身份識別工作是防范洗錢活動的基礎性工作。當客戶以個人隱私為由，拒絕透露相關信息時，如有必要，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶有關身份信息。

大額和可疑交易報告制度。非法資金流動一般具有數額巨大、交易異常等特點。金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢行政主管部門報告，以作為發現和追查違法犯罪行為的線索。其中，大額交易報告，是指金融機構對規定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報告。可疑交易報告，是指金融機構懷疑或有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或者與恐怖分子籌資有關，應當按照要求向反洗錢行政主管部門報告。金融機構辦理的單筆交易或在規定期限內累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告，以作為發現和追查洗錢行為的線索。

客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料和交易記錄保存，金融機構依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。堅持這一制度，一是作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、再現客戶資金交易過程、發現可疑交易提供依據；三是為違反犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供證據。客戶身份資料自業務關系結束后，客戶交易信息自交易結束后，應當至少保存五年。

第二，作為核心主體的金融機構，應當建立反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作。對反洗錢工作的組織架構、各部門和崗位的職責做出詳細規定，做到反洗錢工作有章可循。建立適當的獎勵和處罰機制，調動金融機構反洗錢工作的積極性。真正使各項反洗錢制度成為金融機構義務主體日常運營機制的一部分，并使各項職責落實。

第三，人民銀行應加強對反洗錢的調查，積極反映反洗錢存在的問題和應采取的措施。由于沒有制定法規和規章制度的權限，不可能對法律、法規、規章制度進行修改，對一些高難度的技術手段無法解決。但人民銀行基層處在反洗錢的第一線，對在反洗錢實踐中存在的問題和困難掌握第一手資料，對在什么環境中能開展好反洗錢工作認識深刻，反映的問題翔實、準確。加強調研，真實準確地反映反洗錢的情況，決策層才能有針對性地制定法規和政策，反洗錢工作才能更有效的開展。

第四、加強對反洗錢專業人員的培訓，加強反洗錢業務知識和技能的培訓，推進反洗錢工作向縱深發展。洗錢犯罪具有嚴密的組織性、隱蔽性，又有較強的專業性、技術性。做好反洗錢工作，不僅需要具備深厚的專業知識，而且還要對洗錢犯罪有一定的研究。現階段，反洗錢專業人才缺乏，技術設備落后，阻礙了反洗錢工作的開展，培養專業人才的重要性不言而喻。對從事反洗錢工作人員進行反洗錢專業知識培訓，盡快為基層培養出一支有較高反洗錢水平的人員隊伍，降低洗錢犯罪的成功率，提高反洗錢工作能力。

第五、廣泛宣傳反洗錢知識，提高全社會對洗錢犯罪的認識。很多金融機構一線員工反洗錢意識淡薄，缺乏反洗錢工作經驗，對反洗錢的重要性認識嚴重不足，把追求企業利益最大化作為目標，對反洗錢工作不理解，更不用說普通民眾了。為了解決這一問題，我們可利用多種載體開展形式多樣的宣傳教育活動，通過舉辦專題講座、上街宣傳、“反洗錢日”等形式宣傳洗錢和反洗錢知識，洗錢對社會、對國家乃至個人的危害，引起全社會對洗錢犯罪的廣泛關注，提高全民反洗錢的意識。

第六、加大科技投入，提高科技含量，完善反洗錢的技術保障，完善反洗錢軟硬件條件，讓科學技術在反洗錢中發揮重要作用。金融系統組織科技力量盡快研發一套實用、便捷的大額和可疑交易監測報告系統，盡快實現支付交易監測系統、銀行賬戶管理系統、現代化支付系統的整合，提高對信息分析、甄別的能力和效率，增強反洗錢監測的及時性和有效性。實現銀行與公安、工商、稅務、海關等執法部門的聯網，相關信息共享。

最后，加強全局協調，形成反洗錢工作合力。反洗錢工作是一項系統工程，需要國家、金融機構和整個社會的共同努力，需要各個行業、各個部門擰成一股繩，共同推進反洗錢工作的開展。人民銀行要充當反洗錢的中間角色，以金融安全為出發點，和有關部門相互協調，相互溝通，搭建起與銀行、銀監、保險、證券等機構的協調機制，搭建反洗錢網絡。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇六

稅務稽查作為一種行政執法活動，具體包含選案、實施、審理、執行、結案等工作環節，其中稅務稽查審理是查處稅務違法案件的必經程序。從稅務稽查審理工作內容和性質上看，稅務稽查審理可以理解為稅務機關及其專門機構按照職責分工，在查明案件事實的基礎上，依照取得的稽查證據和相關法律依法判定納稅人、扣繳義務人或者其他當事人是否有違法行為、是否給予行政處罰、處以何種行政處罰或者作其他處理的審查判斷過程。加強稅務稽查審理工作，對于保證稅收執法的合法性、正確處理稅務違法案件、健全稅務稽查機制及促進專業化分工具有十分重要的意義。同時，有助于形成自我約束機制，保證稅務稽查職能充分發揮，還可以促進稽查人員認真履行職責，提高執法辦案效率，從而逐步規范稅務稽查具體行政行為，避免、減少行政復議、訴訟等情況發生。

初，順義地稅局稽查局正式成立。為構建起相互制約、相互監督、相互配合、相互促進的稽查辦案管理模式，稽查局內部設立了四個職能科室，即立案科、審理科、檢查一科、檢查二科，使得稅務稽查工作更加專業化。其中，審理科作為專業審理機構，主要負責稅務稽查案件的審理和稅務檢查業務的培訓輔導。在開展工作過程中，審理科認真落實“五重”“五做”的總體要求，以做強稽查為目標，認真梳理、完善各項業務流程，制定了崗位工作標準，明確了崗位職責和工作范圍。其次，在科內推行了層級負責制，成立三個審理小組，每個小組設組長一名，形成了組員、組長、科長一一對應的關系，有效提高了審理工作質量。再次，及時組織召開重大案件審理會議，對涉及偷稅、抗稅、罰款額度較大、案情較為復雜的案件進行集體審理。此外，還加強了對科內人員的培訓，強化了對稽查辦案人員的指導。通過采取上述舉措，近一年來審理科共審結案件120件，發揮了稅務稽查審理的作用，稅務稽查審理質量逐步提升，為全面提高稅務稽查工作水平奠定了基礎。

稅務稽查審理是一項對稅務稽查材料進行定量分析和對案件進行定性處理的工作，其重要性不言而喻。但是從實際情況來看，還有一些問題不利于審理工作順利開展，主要表現在：

1、審理方式多局限于書面審理，影響審理工作準確性。稅務稽查審理大部分是對紙質報告進行審理，依據稽查實施環節取得的案件資料進行判斷。由于缺乏與納稅人直接溝通，難于掌握稽查案件的全面情況，加之檢查實施人員對案件的理解以及工作水平存在個體差異，因而對案情的描述、資料的取證等方面也會有所不同，這就會造成審理案頭材料的局限性，制約審理工作有效開展，從而影響審理定性工作的準確性。

2、審理報告程式化，不能反映審理往復過程中的內容。實際工作中，案件一般要經過“送審-退回補正-再送審-通過或退回”幾個步驟，而審理報告格式固定，對于經過幾次反復最終通過的案件，審理部門只能用“你單位能夠嚴格按照《稅務稽查工作規程》實施檢查，所查違法事實清楚，數據計算準確，引用法律法規準確，處理意見妥當”等格式化用語在審理報告中體現審理結果，而對于審理往復過程中的審理意見或建議卻難以反映。

3、對法律邊緣性的問題缺少探討解決機制。審理過程中，經常會出現一些法律邊緣性的問題，對于同一違法行為，各方認定所適用的稅收法律、法規、規章不統一，出現這種現象的主要原因是：（1）法律、法規、規章效力等級不同、內容沖突。（2）立法的原則性與執法的復雜性之間存在差異。即各種稅收法律、法規、規章都是權力機關通過法定程序，根據不同時期、不同領域的特點制定的，對于執法中所遇到的實際情況，特別是新問題的不斷出現，難以面面俱到的予以規范。（3）審理人員與稅務稽查人員存在個體理解差異。隨著經濟形勢的日益變化，各種經濟現象錯綜復雜，人們的知識結構、理解程度有所不同，對于同一問題的看法、意見難于統一。上述因素的存在，使得審理過程中的爭議時有發生，但是目前沒有相應的問題探討解決機制，掣肘了稅務稽查審理工作。

4、新系統功能不能完全滿足審理工作的需要。稽查系統分為案件登記、案件實施、案件審理、執行和結案等環節。目前，稽查案件資料需要紙制資料和電子資料并行使用，系統只具有文書上傳和處理結果錄入功能，缺少數據計算及文書制作功能，無法滿足審理工作的需要。

5、對同類案件缺乏歸納、，規范指導作用不夠。當前工作中，稅務稽查審理對于稅務稽查案件的把關意識較重，審理人員將過多的精力集中在個案審理上，對于某類案件缺乏歸納、總結、分析，未形成相應的指導意見，審理的規范指導作用沒有得到充分發揮。

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6、審理力量相對薄弱，審理人員水平有待進一步提高。以我局審理工作為例，審理人員主要負責審理所有稽查案件并制作《處理決定》、《處罰決定》等法律文書。從審理工作量上看，每個干部平均都要負責3個以上檢查組查處的稽查違法案件，還要完成執行環節各種文書的'制作以及處理結果的錄入，加之稽查人員和審理人員對于同一案件在理解上往往存有差異，致使一些案件難于一次通過審理，增加了審理工作的難度；從審理內容上看，具體包括審查整個稽查案件執法程序的合法性，審查取證的合法性、證據的針對性、充要性、相關性，審查案件定性處理的準確性和引用法律依據的正確性，審查稽查執法文書的規范性。這就要求審理人員具備法律、稅收、財務等綜合知識，但目前審理人員所具備的具體稽查工作和法制工作經驗較少，也沒有經過系統全面的稽查知識和法律知識培訓，干部的素質和能力還不能夠完全滿足以上工作要求。

1、擴大稅務稽查審理概念的外延，使“審理”工作貫穿于整個稅務稽查工作過程。狹義上的稅務稽查審理可理解為稅務機關及其專門機構按照職責分工，在查明案件事實的基礎上，依法對納稅人、扣繳義務人或者其他當事人是否有違法行為，是否給予行政處罰、處以何種行政處罰或者作其他處理的審查判斷過程。而廣義上的稅務稽查審理可理解為是對稅務稽查整個執法過程的合法性審查，把稅務稽查執法過程看作是稅務行政復議、訴訟的取證過程，并對其進行內部司法審查的一系列活動。因此，在實際工作中，要不斷擴大稅務稽查審理的外延，依據各個工作環節之間的內在聯系，做到相互把關，相互糾錯，互相制約，互相完善。如，案件實施環節是對案源選取環節的把關，審理是對案源選取和實施環節的把關，以此類推，從而形成一個完整的審理過程，提高稽查工作質量。

2、將審理工作前伸和后延。審理工作前伸，就是對疑難案件的實施檢查環節進行指導，特別是對于一些有爭議的問題，可以組織相關人員召開案情分析會，通過實施人員介紹情況，共同進行討論，提出切實可行的辦法，使問題得以解決。審理工作后延，即審理工作對執行環節存在困難的案件實施跟蹤指導，同時對已結案案件涉及到的各種法律文書的歸檔等進行檢查。

3、嚴格落實《稅務稽查調查取證管理辦法》，做好查前、查中的證據分析。廣泛詳盡地占有案件資料是開展審理工作的前提，因此，稽查人員必須按照《稅務稽查調查取證管理辦法》嚴格取證，同時結合實際，歸集整理出案件的基本證據，認真分析，才能更加有利于審理工作的開展。

4、提高審理人員的綜合業務水平。審理工作對審理人員的要求較高，審理人員要精通稅收業務、相關法律等知識。因此，從事審理工作的干部要不斷加強學習，積極參加各種培訓，及時將所學理論聯系審理工作實際，善于總結經驗和方法，同時牢固樹立一絲不茍、認真負責的工作作風，不斷提高自身工作能力和素質。另外，稽查審理部門要積極營造良好的學術氛圍，經常組織相關人員圍繞業務問題及政策問題進行探討，互幫互學，取長補短，以提高辦案的準確性和公正性，特別是對大案、要案或者疑難案件，審理人員應介入案件分析會，加深對案情的了解，提高審理工作的針對性。

5、強化審理的審查、監督、評價作用。工作中，稅務稽查審理需要對實施稽查人員提供的案件事實、證據等進行審查，并判斷稽查實施環節對案件的定性是否準確、公正，是否符合法律依據，對于出現事實不清、證據不全、定性不準確、法律依據不足等情況，有權要求稽查人員重新稽查或改變原有結論。基于審理的這一職能，要強化其具有的審查、監督、評價作用，促進稽查人員增強責任感，認真履行職責，不斷提高自身素質和工作效率，提升執法辦案質量。

6、建立和完善稅務稽查審理工作底稿制度。針對目前審理報告程式化所帶來的不足，應建立和完善審理工作底稿制度，對審理工作過程進行記錄。這樣既有利于案卷使用者了解案件的整個處理過程，提高工作效率，又有利于明確各環節、各崗位的工作責任。

7、建立業務探討機制。對在實際工作中出現的一些特殊問題，邀請主管領導、業務科室負責人以及稽查實施人員參加討論，明確案件查處工作重點，找出疑點、解決工作難點，提高稽查效能。

8、建立稽查局內部崗位輪換培訓制度。為了使審理人員能夠熟悉實際稽查工作程序，掌握稽查工作技能，提高審理工作水平，一方面，可將審理人員定期派到檢查實施單位進行實踐。另一方面，可抽調檢查實施單位的業務骨干到審理部門，學習案件審理的方法、技巧、工作重點，進一步掌握取證、執法工作中的注意事項，從而提高審理與稽查人員的實際操作能力，提升稽查工作質量。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇七

統計工作是一項重要的基礎性工作，是反映經濟社會發展規律的重要手段，是黨和政府進行宏觀管理和調控的決策依據。黨中央、國務院一直高度重視統計工作，習近平總書記就統計工作多次作出重要指示批示，充分體現出統計的作用越來越突出。我們要提高認識，主動了解統計制度，掌握統計方法，夯實統計基層基礎，依法依規抓好統計，提高數據質量，提升統計服務水平。

當前統計法治工作面臨的形勢和任務發生了深刻變化。全國統計工作會議提出了2022年統計工作八個方面重點任務，包括扎實有序做好普查調查核算；加快推進統計重點領域改革；深入開展統計監測分析服務；更加有效發揮統計監督職能作用；持之以恒夯實統計基層基礎；全力以赴推進統計信息化建設；堅持不懈創新統計體制機制；積極務實深化統計對外開放。

抓好以上工作，要堅持以習近平法治思想為指引，自覺把統計法治工作放在黨和國家全面依法治國的大局中去思考、謀劃和推動。要堅持提高統計數據質量，堅決同各種統計違紀違法行為作斗爭，以實際行動保障統計數據源潔流清。要堅持弘揚斗爭精神，增強斗爭本領，堅決打好打贏防范和懲治統計造假、弄虛作假戰役。要堅持協同貫通凝聚合力，推動統計監督與紀律監督、巡視監督、審計監督等統籌銜接，進一步提升統計監督效能。

近期，習近平總書記在省部級主要領導干部專題研討班上的重要講話，對當前和今后一段時期經濟形勢進行了科學合理的分析，也是今后抓好統計工作的根本遵循。我們要把深入學習貫徹習近平總書記重要講話精神作為重大政治任務，深刻領悟“兩個確立”的決定性意義，不斷提高政治判斷力、政治領悟力、政治執行力，始終在思想上政治上行動上同以習近平同志為核心的黨中央保持高度一致。要堅持以中國式現代化推進中華民族偉大復興，進一步提升統計工作的系統性、科學性、預見性、創造性，在中國式現代化進程中貢獻統計力量。要準確把握當前我國經濟發展面臨的形勢任務，全面落實疫情要防住、經濟要穩住、發展要安全的要求，高效統籌疫情防控和統計工作，加強經濟形勢分析研判，強化對重大政策貫徹落實情況的統計監測，為鞏固經濟回升向好趨勢提供真實可靠信息依據。要統籌發展和安全，抓好第五次全國經濟普查籌備、統計云工程建設、第四屆聯合國世界數據論壇籌備等統計重點任務，著力強化網絡安全和數據安全。

2022年統計工作，要以迎接和開好黨的二十大為主線，堅持穩中求進工作總基調，認真貫徹黨中央、國務院關于統計工作決策部署，深入推進依法統計依法治統，抓好中央《關于更加有效發揮統計監督職能作用的意見》重點工作貫徹落實。要著力提升統計督察效能，扎實開展統計督察“回頭看”，認真做好統計督察“后半篇文章”。要保持統計違紀違法行為查處高壓態勢，建立健全統計執法常態化機制，嚴肅責任追究，加大通報曝光力度。要進一步健全統計法律法規，積極推進統計法修改，廣泛開展統計法治宣傳。

根據全國統計工作提出的八項重點任務，結合x實際，x統計工作主要“圍繞一個中心，做到兩個堅持，抓好三項工作”。

一個中心，即圍繞全縣經濟高質量發展這一中心，扎實做好統計服務。具體包括，做好統計數據資料的編撰工作，及時準確向x政府提供科學決策和指導工作的依據，做到“用數據說話，為決策服務”；加強統計分析監測，通過加大對經濟社會運行情況監測預警力度，準確研判宏觀經濟形勢；加強統計社會化服務工作。堅持政府統計的公益性，堅持為人民服務的方向，通過新聞發布會、政務公開網等多種手段，積極推進政府統計信息公開，及時準確向社會發布統計數據、統計信息等，為社會公眾提供更加廣泛、及時的統計信息服務，更好地滿足社會日益增多的統計信息需求；做好gdp和各項專業指標預測預判工作；做好經濟運行考評工作。

兩個堅持，一是堅持底線思維，進一步提升統計數據質量。加大統計執法檢查力度；嚴格執行重大投資項目解鎖制度，切實提升投資數據質量；扎實開展“統計服務千企”活動，幫助企業查缺補漏，梳理完善統計基礎資料，促進企業依法統計，數出有據；強化企業納統指導等靠前服務；鞏固國家統計督察和省執法檢查成果。二是堅持依法統計，進一步加強統計法治建設。積極采取多種方式宣傳統計法律法規，營造依法統計的濃厚氛圍；積極推動x政府及相關部門開展統計法律法規學習，對相關法律法規做好宣傳解讀。

抓好三項工作，一是抓好統計基層基礎建設工作，建立健全制度機制，增強服務基層能力，加強基層統計人員管理，不斷提升統計規范化水平。二是抓好機關黨建工作，持續強化政治引領，鍥而不舍推進正風肅紀反腐，充分發揮黨建引領作用。三是抓好統計隊伍建設，堅持抓制度執行，形成規范有序約束機制，營造積極向上的干事氛圍。

做好2022年工作，必須堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會與中央經濟工作會議精神，弘揚偉大建黨精神，堅持穩中求進工作總基調，完整準確全面貫徹新發展理念，堅持和加強黨的全面領導，認真落實x工作要求，計好數據、統觀全局，大力推動統計改革創新，進一步夯實基層基礎，推動統計工作實現新突破。

提高政治站位，夯實領導責任。統計機關首先是政治機關，政治性永遠是第一屬性。要堅持黨對統計工作的全面領導，著力提高政治站位，不折不扣貫徹落實黨中央重大決策部署。全面落實黨組專題聽取并研究統計法治工作制度，著力解決統計法治工作面臨的重大問題，研究制定統計法治工作計劃，落實統計法治工作責任和工作舉措。

強化學習教育，增強統計法治觀念。加強對統計相關法律的學習，牢記在統計調查工作中肩負的職責和使命，堅決同一切統計造假、弄虛作假行為做斗爭。組織干部職工開展經常性的統計法律法規學習，注重學習效果，把統計法律法規學習和掌握情況作為干部職工年度考核的重要內容。

加強普法宣傳，營造依法治統氛圍。要一以貫之弘揚依法治統精神，堅持效果導向，全方位、多角度、立體化地宣傳新時代統計法治工作。大力應用現代信息技術，運用報刊雜志、廣播電視、網站、微信、短信、電子屏幕等信息化手段，持續創新統計普法宣傳的內容形式，努力營造全社會依法統計、依法調查的良好氛圍。

健全制度機制，打造統計防懲體系。堅決貫徹關于防范和懲治統計造假弄虛作假的各項決策部署，把防范和懲治統計造假弄虛作假作為常態化工作。加強與紀檢監察部門的溝通，構建高效的協作配合機制，開展經常性的統計違法違紀警示教育，把防范工作做在前。加快推進統計信用體系建設。嚴格依法依規認定企業的統計信用等級，對認定為統計一般失信、嚴重失信的企業及時曝光。階段性、計劃性地擴大統計信用建設評價試點對象，完善相關制度建設，推動工作管理與信用建設形成合力，提高政府統計法治建設公信力。

加強執法隊伍建設，提高統計執法水平。針對新形勢和新要求，要用敢于亮劍、敢于較真的作風，有計劃開展統計執法檢查，嚴肅查處各類統計違紀違法行為。要嚴格實施統計嚴重失信企業信息公示和聯合懲戒制度，主動公開曝光統計違法行為，充分發揮統計法治利劍震懾作用。要暢通社會監督和舉報渠道，接受社會公眾對法治統計建設的監督，扎牢統計法治社會監督網。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇八

???雖然該行反洗錢工作逐步日常化、制度化、規范化，但對照反洗錢法規和上級行的要求，還存在一些不容忽視的問題亟待解決。

（一）少數員工對反洗錢工作的認識存在片面性，思想上還存在一定偏差。一是少數員工對反洗錢法規認識不足，僅滿足于一學了之，在實際工作中還存在不講不抓、不推不動的現象，更可怕的是，有的員工認為做為縣城營業網點，犯罪分子離我們太遠，不像發達城市那樣人多，可疑點突出。二是有些營業網點在進行客戶身份核查時擔心過多詢問會引起客戶反感，影響存款的穩定。因而在核查時應付了事，沒有細致全面地了解客戶基本信息。三是對發生的可疑交易缺乏敏感性，尤其對經常辦理業務的客戶缺乏警惕。四是農發行客戶比較固定，客戶不是太復雜，錯誤地認為洗錢行為不可能在本網點發生。

（二）客戶身份識別不夠到位，特別是不善于對客戶進行必要的審查。雖然按照人民銀行關于《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，對客戶身份識別和身份證復印件留存等進行了詳細梳理，并落實了相關規定，但個別營業網點以業務繁忙、留存身份證復印件麻煩等為由，對此項工作有抵觸情緒，少留或漏留客戶身份證復印件。

（三）反洗錢報表等資料有時收集不全，資料積累缺乏耐心。目前，營業網點需每日打印的反洗錢報表及清單錢工作有9種，但由于部分報表的數據當天無法實時生成，少則一天，長則三四天，導致個別網點在今后補打報表時經常因疏忽出現漏打報表現象。

???（四）反洗錢工作的長效機制建立不夠完善，需要進一步總結經驗。特別是反洗錢工作的連續性需要進一步完善，不要僅僅在乎報表資料的積累，而更重要善于利用現有資料進行判斷分析，對這項工作錯少必要的前瞻性。

???（一）加強學習，提高認識。進一步領會國家制訂的反洗錢法規，重要的是理解其實質，對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及《金融機構大額交易和可疑交易。

報告。

管理辦法》要重點掌握。基層行是反洗錢工作的前沿陣地，如果反洗錢執行不得力，一旦被洗錢分子所利用，不僅會嚴重損害銀行業金融機構的聲譽，而且會帶來巨大的法律和運營風險。因此，基層行務必要進一步提高對反洗錢工作重要性和必要性的認識，認真組織員工學習反洗錢的有關規定，不得以業務繁忙或習慣性操作為理由貽誤反洗錢工作，要將被動開展反洗錢工作變為主動承擔反洗錢義務，認真做好此項工作。

（二）加強柜面審查，嚴格執行客戶身份識別制度。基層行要把客戶身份識別制度納人風險管理，按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》的規定，根據客戶性質、賬戶形態以及交易等具體情況進行分析，加強對可疑交易的審核：對反復發生可疑交易的客戶要作為高風險客戶予以重點關注，并向有關業務部門進行風險提示，從源頭上控制經營風險；前臺業務部門也要強化對客戶盡職調查的職責，不論是存款客戶還是貸款客戶，都要認真審核其身份背景，做好客戶的準入調查，通過客戶身份識別，規避高風險客戶，特別是要對大額交易嚴密監管，杜絕漏洞。

（三）加強協調，保證反洗錢資料完整性。客戶身份資料和交易記錄能客觀反映客戶身份識別的過程和結果，是調查可疑交易活動和查處洗錢案件的重要依據。基層行一方面要按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，認真做好客戶身份識別及身份證復印件留存工作；另一方面針對報表數據生成滯后的問題，盡快與上級行有關部門協調，加快后臺系統的維護和應用，真正實現報表數據當天生成、逐日打印，并定期裝訂歸檔，保證反洗錢資料的完整性。

????（四）密切各相關單位的配合，建立反洗錢工作的長效機制。銀行業作為反洗錢的重要關卡，承擔著堵住入口、防止“黑錢”流入銀行系統清洗以及為司法機關打擊犯罪提供信息的職責，因此，不僅要搞好有關報表的上報，而且要善于處理應急預案，及時請求有關部門查處，才能起到應有的作用。農發行更應根據自身特點，建立防范措施，雖然農發行農發行客戶比較集中，但是單位支付金額相對較大，業務范圍也越來越廣，因此，做好防范“黑錢”流入也越來越顯的重要。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇九

金融業反洗錢客戶身份識別工作有一個重要原則，即“了解你的客戶”，對此，客戶很難認同，認為“自己的錢自己有自由支配權,憑什么要受你約束”，而企業則認為經營業績、資金流水及流向等是商業秘密,銀行也不能隨便干涉。

（二）金融機構重視程度不夠。

很多金融機構內部都有一個很統一的錯誤認識，那就是認為反洗錢工作只是反洗錢部門的職責，與自己沒有多大關系。其實反洗錢工作是一項系統工程，并非反洗錢部門憑一己之力就能勝任，因為重視和認識不到位，就會導致金融機構內部反洗錢工作執行大打折扣。本人梳理了截至2018年12月31日，人民銀行官網公布的反洗錢處罰數據，從已公示的處罰信息來看，2018年共對368家義務機構進行了反洗錢行政處罰，處罰金額已突破億元大關，共計13093.13萬元，個人處罰近千萬，共計941.37萬元。其中處罰原因為“未按規定履行客戶身份識別義務”占反洗錢違法行為的比例近70%，在必查必罰的情況下，客戶身份信息登記不真實、不準確、不完整的問題依然存在，這充分說明部分金融機構無視反洗錢工作原則，對反洗錢工作中相關規定的置若罔聞。

（三）內控制度管理水平不足。

目前，大多數金融機構普遍建立了反洗錢管理的相關內控制度，但制度比較粗糙，多是監管要求的落實和工作規范的步驟，對于產品洗錢風險、業務流程控制關鍵點、洗錢類型及相關系統案例模型的實際內涵、表現特點及防控措施，沒有很仔細的體現在內控制度上，已有的內控制度規范的內容太大太廣，對反洗錢一線崗位人員及普通業務人員的工作指導沒有起到實際作用。再者，部分金融機構各層級反洗錢職責缺失，反洗錢崗位多數為兼職人員，且與業務操作崗位混淆，形同虛設，崗位責任制無法真正落實到位。導致制度雖有，但操作性不強，內控制度沒有最有效的發揮出來，制定出來的規章成了掛在墻上的制度，沒有真正起到規范行業行為操守的作用。

（四）崗位人員素質有待提高。

反洗錢是業務性比較強的工作，工作人員的素質直接關系到整個行業、整個系統的業務成效。目前，很多金融機構工作人員的培訓模式主要是系統基礎流程和法律法規的學習較多，實操案例的“實戰化”較少，如此難免出現“紙上談兵”，重理論輕實踐的情況。監管機構發布的風險提示及案例，往往也并不適用于基層金融機構所在地的洗錢風險實際情況。工作人員對反洗錢系統功能和操作熟練成程度不足及適合本崗位的洗錢案例風險點學習不夠，導致金融機構始終缺乏專業化的反洗錢專業人員。部分營銷業務人員在沒有接受反洗錢教育及相關的培訓就直接上崗，在業務營銷或辦理過程中遇到一些隱蔽的洗錢活動時，往往難以察覺，當反洗錢崗位人員與其核實可疑客戶的案例時，也無法提供有效的信息支持。同時金融機構也因業務繁重，人員少的現象，在反洗錢崗位人員的配備一般都是身兼多職，導致反洗錢崗位人員從業時間短、輪換頻繁，洗錢防控經驗傳承不連續，整體素質不高，工作中容易出現漏洞。

（五）反洗錢系統仍需優化。

目前金融機構雖然已經按照監管要求，落實了第二階段“風險為本”的反洗錢系統開發及應用，但仍存在一些問題：一是由于系統篩選可疑交易主要是基于規則，由于其顯性化且一段時間段內保持不變的特點，為犯罪分子通過化整為零的方式來躲避監控提供了有利條件。二是本階段的反洗錢系統在信息收集、交易篩選和報送環節已經實現高度自動化，但是在分析甄別環節仍需要大量人工介入，仍需要反洗錢崗位人員根據自身經驗對洗錢可疑交易進行甄別，不僅工作量巨大，對自身專業素質要求也較高。三是反洗錢數據處理多給予數據倉庫進行，由于數據來源多、數據量大，分析結果往往要到t+1甚至t+2才能形成，2、3天的數據轉換周期足以給犯罪分子充分的時間轉移資金和證據，導致金融機構無法實時采取干預措施。

（一）加強宣傳，正確引導。

重點是要突出反洗錢工作對我國“建設社會主義現代化強國，實現中華人民偉大復興”的現實意義，通過各種方式加強反洗錢工作的宣傳，加強溝通，注重引導，廣泛宣傳，全面提高社會各界以及廣大開戶單位、個人對反洗錢工作的認知、理解和支持，打造良好的反洗錢工作環境，形成全社會共同預防、報告、查出、打擊洗錢行為的反洗錢合力。

（二）風險把控，高層先行。

出于保密的考慮，監管機構通常很少會公開披露其在平時檢查中發現的具體問題，一旦能夠突破層層障礙公開披露具體問題，就意味著這些問題需要得到業界的足夠重視。所以金融機構高管層需樹立正確的反洗錢合規高層基調，通過自身的言行以及對中級管理層貫徹執行的督促來打造出良好的企業合規文化。合規文化不僅可以大幅減少金融機構的違規風險，還是企業持續穩定健康發展的前提保障。反洗錢是一個系統性的工程，它同時需要各級部門長期有效地重視、支持，各級分支機構的反洗錢負責人與總部應有一個暢通無阻的對話通道，使總部及時全面了解反洗錢風險，并能根據風險情況及時優化配置各類資源。

（三）引進團隊，深入合作。

金融機構應充分發揮第三方評估的作用，引進第三方評估團隊，每年定期對金融機構反洗錢體系進行全面審查和評估，此項工作不僅可以使金融機構反洗錢工作進行系統性的管控和有前瞻性的提升。同時也能向各所在地的監管機構傳遞一個積極主動的信號，其工作過程也能讓各級合規人員和管理層直觀深入地了解金融機構總部和各分支機構反洗錢工作的執行情況及存在的風險。

（四）制度梳理，完善體系。

反洗錢內控制度建設是一個復雜的過程，金融機構的反洗錢內控制度是要根據業務的變化、產品的變化、環境的變化、時代的變遷不斷的優化。金融機構反洗錢內控制度制定方面，要堅持“風險為本”的理念，形成風險評估制度為工作基礎，業務條線制度為防控手段，系統操作標準為具體抓手，獎懲制度相結合的內控制度體系。并持續開展反洗錢內控制度的梳理，針對制度存在的問題制定詳細的整改優化。

方案。

和時間表，明確相應負責部門并落實到具體人員，全面詳細地跟蹤整改優化狀況。真正的將反洗錢工作要求貫穿于金融機構經營活動的始終，切實落實監管機構的各項要求。

（五）整體提升，獎懲分明。

金融機構應重視反洗錢人才培養，著力提升軟實力，改變重理論輕實踐的培訓模式，結合本單位業務實際推行案例教學，詳盡展示、剖析國內外經典適用案例，同時積極與屬地監管機構溝通，獲取本地區洗錢手段及趨勢的第一手資料。通過組織反洗錢崗位人員及各級業務人員有針對性的學習，持續提高反洗錢工作的敏銳性。結合新媒體的新興作用，注重業務培訓指導和警示教育方式的多樣化。建立獎懲制度，強化獎懲措施，將反洗錢工作納入所有專業部門、轄屬機構的績效考核中，明確兼職反洗錢崗位人員工作量的考核標準，并與績效分配掛鉤。

（六）立足。

創新。

持續優化。

格式。

錯誤、數據類型錯誤等方面。比如大部分金融機構核心交易系統中都有很多轉賬交易未記錄交易對手信息，這為后期可疑模型數據運算準確性和人工處理案例的時效性都會產生巨大影響。所以需要盡快建立規范的數據質量管理和控制流程，最大程度確保信息系統基礎數據的完整性和準確性。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十一

鑒定人出庭是維護法律尊嚴的需要，是在審判中重視證據的具體表現，是我國法律規定的公民權利和義務。刑事訴訟法第151條第4款規定，開庭時，通知鑒定人到庭，與辯護人、訴訟代理人、證人等組成訴訟參與人，參加法庭活動。作為案件的鑒定人，接到出庭通知后，應做好相應的準備。因為出庭時，要當庭宣讀鑒定書中的論證和結論意見，不能無故拒絕回答法庭、公訴人、辯護人、當事人提出的有關鑒定方面的問題。如果公訴人為了進一步向法庭說明證據的科學性和鑒定的證明力，鑒定人還要針對公訴人提出的問題，進行進一步解釋說明，例如：鑒定的方法、過程、鑒定意見的主要根據等。被告辯護人往往提出證明被告無罪或不承擔民事責任的質疑，目的是當庭進行證據不足的辯護，是針鋒相對的。如果出庭準備不充分，致使出庭效果不佳，會給法庭審理帶來一定的困難。

從受理案件手續，檢材的提取、送檢、保存、使用檢驗法、步驟、論證的理論根據，結論的科學性、準確性等都要嚴格遵守法定程序，保持高度的嚴密性、科學性，防止馬馬虎虎、草率行事、粗枝大葉、不負責任，遇到疑難的鑒定，要認真分析，反復斟酌。尤其是有些疑難的工具痕跡同一認定，死因復雜的尸體解剖，事先作了手腳，偽病、詐病的傷害鑒定，字跡奇少，樣本不足的文字鑒定等物證，要格外認真仔細，千萬不要為了完成鑒定而遷強附合，敷衍了事。

1.詳知案情，認真受理案件。鑒定人員在受理案件時，要詳細了解案情，對案件發生的時間、地點、當事人的自然概況、鑒定目的等都要認真進行了解，制定統一格式的委托鑒定表格，逐項填寫清楚。

2.保證鑒定意見書的科學性、嚴密性。鑒定意見書是鑒定人在法庭活動中的重要文件，是公訴人、辯護人及案件當事人針對鑒定提問辯論的主要依據，因此鑒定人在書寫鑒定意見書時，一定要保證鑒定意見書的科學性和嚴密性。第一，要求鑒定意見書書寫格式正確，嚴格按照司法部《司法鑒定文書規范》的規定的書寫格式書寫鑒定意見書，鑒定意見書中涉及到的時間、地點、人物姓名、年齡、職務等事項必須核對準確無誤，案情介紹和材料摘要，不能斷章取義、先入為主，更不能任意更改、添枝加葉。要求盡量簡明扼要。檢驗過程的描述要求客觀、真實、準確，不能用含糊其詞模棱兩可的語言，應該詳細描述的要十分詳細，應該粗略敘述的，也要準確到位。整個鑒定意見書中的語言、文字力求精練，專業術語準確、層次分明、語法關系、標點符號運用等無任何差錯。第二，鑒定意見書的分析說明部分要求理論充足、科學性強，要求鑒定人熟知理論根據的出處。例如彈道的測定，要熟悉測試方法、計算公式，現場資料，檢驗過程等，法庭運用時如同探囊取物，應有皆有。第三、鑒定意見要科學、準確，語言要精練、簡明，直接確定鑒定結果。如果鑒定意見比較復雜，一次無法表述，可以分出幾個條項說明，但絕不能前后矛盾，鑒定意見必須與鑒定委托要求、鑒定目的相一致，不能所問非所答。

3.鑒定檔案的存檔：鑒定意見是法庭審判中證據之一，是定案的重要依據。因此，鑒定意見書及鑒定過程中形成的材料，都應按規定存檔備查。

二、接到出庭通知后鑒定人應做的準備。

1.反復研究鑒定文書及存檔材料，對法庭公訴人、當事人、辯護人可能提出的問題，要擬好解答的提綱，找足理論根據，涉及到的法條，鑒定規定的規則章節條款要準確熟記.

2.對鑒定意見有爭議的案件，要針對所爭議的問題，充分搜集理論根據。為了達到出庭成功舉證目的，開庭前應與有關部門進行溝通，針對爭論的焦點，作好充分的準備。

3.出庭前，要保持良好的精神狀態，著裝整潔、泰然自若、言談舉止落落大方，談吐有理有據，防止猥猥瑣瑣、嘻嘻哈哈、心不在焉、藐視法庭、人身攻擊等不良現象發生。

4.接到出庭通知后，沒有特殊情況，不能拒絕和無故缺席。準時等待法庭通知到庭，

三、鑒定人的業務素質和心理素質準備。

鑒定人有時在法庭中可起到舉足輕生的`作用，鑒定人的素質高低，會直接影響法庭審判的效果。因此，鑒定人要具務相應的業務素質和心理素質：

1．要有較高的專業知識閱歷。鑒定人是從事司法鑒定并具有的專門知識人員，相應的技術職務要有相應的知識閱歷，要比法庭其他組成人員更多地具備專門知識，才能滿足法庭其他人員的提問。相反，知識貧乏，一知半解，就會漏洞百出，出現法庭窘迫現象。鑒定人平時要不斷積累相關的科學知識，要精通本專業，還要了解涉及鑒定業務方面的綜合知識。尤其是要從罕見、疑難的角度研究和探討問題，拓寬自己的知識面。

2．要有豐富的工作經驗。鑒定人員出庭是一種經常性的法庭訴訟活動，鑒定人員在平時工作中就要為出庭活動積累經驗，做好出庭準備。出庭活動，既有特殊規律，又有普遍規律。根據案件的性質、難易程度、法庭組成人員狀況等，事先擬定好在法庭中的答辯內容，有時法庭提出的有關問題比較復雜，沒有確切根據給予回答，如提出心臟刺傷后到底能走多遠，頭顱槍彈貫通傷之后為什么還能搏斗，兩人同時服用同等量毒藥，為什么一人死亡，一人活了下來等，都是難度較大的問題，回答起來也十分復雜，不回答也不行。因此，要求鑒定人員有豐富的工作經驗，回答時，既要有充足的科學依據又要客觀、簡明、有理、有節，使法庭審判順利進行。

3．要有較強的應變能力。鑒定人出庭是為了澄清案件的本來面目，維護法律尊嚴的一種訴訟活動。因此，要求鑒定員除了要有較廣的知識面較豐富的工作經驗之外，還要頭腦清晰，思維敏捷，口齒伶俐，語言精練，并有一定的應變能力，能夠準確回答對方提出的相關問題。

鑒定人出庭不是走過場、應付場面，而是對鑒定人的綜合素質的檢驗。鑒定結論是否被采用，鑒定產品是否合格，要經得起審判實踐的檢驗。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十二

發展也很順利，所以招聘工作就成了人力工作的重中之重了。在公司。

三年的時間里，所經過的面試數量可想而知，至少是數以百計了。通。

過這幾年集中的、涉及面很廣的“閱人”實踐，我也得出了作為面試。

官的幾點心得。

介紹公司和崗位的情況，他聽了很感興趣，并且主動推薦他的一位能。

力很強的同學一同來面試。結果竟然是他的同學很合適，并最終被錄。

用。還有不止一次，當某位應聘者經與我們交流覺得崗位不合適即介。

紹他們認識的同學或朋友過來面試。所以我可以說出一句很奇怪的話：

公司感興趣，愿意進一步了解和接觸。

2、面談當中態度真誠、實事求是。尤其是在介紹公司情況的時。

明狀況不佳將面臨的困境。我相信通過這樣的面試過程以后，絕大多數面試者都會根據自身情況做出最明智的判斷，并且即便不能面試成功，他依然愿意相信我們，甚至愿意幫助我們一把。

3、待遇情況、勞動合同等事項講解清楚。人們工作無非是需要。

拿到報酬，勞動合同是雙方關系的契約，這些都很重要。所以一定得。

招聘人員，在招聘工作中把事情做細做明，自然影響到將來工作的難。

度，并且也將影響到公司和員工雙方的融合和發展。

4、做招聘就像做銷售一樣，找渠道、搜索簡歷、打電話邀約、面試、回訪、跟蹤等流程。

a、篩選簡歷，進行記錄，只要是篩選出來的簡歷務必保證每通電話。

都打到。

c、簡歷信息匹配度高的做好特別標注，作為邀約重點對象，可以長。

期跟蹤。

d、邀約未來面試的，作為二次回訪，當天規定時間未來面試的，必。

須一一撥打回訪電話，爭取再次預約（為招聘分析做好數據統計）。

源建議（必要時是可以統籌的）2面試環節對薪資待遇回復無法明確3。

人員試用/使用中無考核權（排班、考勤、違紀、獎罰、升降等），是。

招工用工難的一個主要因素。

二是人力規劃不明確。無論從公司還是各部門定位，還是從崗位。

配置，都相對不穩定，變動較大，導致一人多崗或職責不明，導致招。

工用工難的重要因素。

三是企業運管體制不清晰，領導常越級指揮，導致員工多領導和。

中層背架空，不利于團隊建設和中層潛力發揮，上下級管理氛圍沒建。

立起來也是導致員工不穩定的影響因素。

四是薪酬福利（收入、上班時間等）在同行中優勢不大或基本無。

優勢，針對業務人員沒有比較完善的業績獎勵機制，也影響著招工用。

五是老員工狀況（收入、福利、心態等）容易對新員工產生不利。

影響。

補充：

關于簡歷的查找和篩選的過程主要分為四個步驟，而且這四個部。

分的查看是有順序的，這四步為：整體情況、基本信息、工作經歷或。

學習經歷（重點）、其余信息：

（1）整體情況：這步主要關注的是簡歷的結構是否有條理，排版是。

否整潔、美觀，大體瀏覽一下能否給自己留下一個好的印象。上述條。

時間和薪資要求等。當職位對某一項信息要求比較嚴格時，就可以直。

接將不符合條件的簡歷直接剔除掉。

（3）工作經歷或學習經歷：這項內容是重點，因為它在很大程度上。

能夠體現求職者是否滿足招聘崗位的任職要求。主要看求職者的工作。

內容與應聘崗位的內容的匹配程度，雖然不能說求職者的工作內容越。

接近應聘崗位的工作內容，其勝任力就越強，但其工作的深度和廣度。

在一定程度上能夠反映出應聘者的工作能力，從而判斷其是否適合本。

崗位，給與其面試的機會。

（4）其余信息：當主要信息瀏覽完畢的時候，其余的信息可能對于。

求職者來說是錦上添花的內容像求職者的外語水平、學習成績、獲獎。

情況、參加活動情況、辦公軟件以及其他技能情況肯定是會在一定程。

度上提高簡歷通過率的；而簡歷中的一些參加內容，比如前后情況不。

符，工作內容與其崗位不符等，可能會直接導致簡歷被剔除掉。

關于電話邀約面試的方法和技巧：在簡歷篩選后要進行的一個環。

節就是電話邀約面試，而越來越多的hr報怨電話邀約時對方的反應。

很正常，也答應要來面試，但到達率卻很低，還有的直接答復說再了。

解一下公司，之后也再無音信。

從某種程度上來說，應聘者對hr的認可是企業成功招聘的第一。

步，一個優秀的hr也應該是一個優秀的營銷者，他首先要成功的把自己銷售給應聘者，無論招聘的結果怎樣，這種影響將是長期且積極的。

管是哪一種情況，在電話邀約的前、中、后期都要做好相應的準備工。

一、打電話前的準備工作：

1、對企業的招聘信息進行包裝。應聘者在得到電話通知后，一。

般會再查看自己簡歷投遞的記錄。良好的招聘信息，會增加應聘者參。

加面試的機率。

2、在電話面試(溝通)之前做好相關職位和行業公司資料的準備。

3、將應聘者的簡歷詳細看過并標出需進一步了解或確認的關鍵。

信息。

4、做好被質疑和拒絕的準備。

5、設計好幾個可以緩解氣氛及引導應聘者的話術。

6、電話通知時間的技巧：

a、主動投遞簡歷者，這類人員已經明確了擇業意向，而且隨時。

準備參加公司面試，你可以在上午11點時段或下午17點時段電話溝。

通。預約好面試時間后及時發郵件或短信。需注意的是語速適中，誠。

肯積極，描述清楚公司的名稱和地址即可。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十三

洗錢行為使得銀行信譽受損的同時，也侵犯了我國公民的合法權益，使正常的經濟秩序受到極大的負面影響，使社會風氣也日趨腐敗，是我們每個人都應該與之抗衡的一大公害。因此，我們必須要將反洗錢工作切實落實到各個角落，對于所有的涉毒、走私等違法犯罪行為進行嚴厲打擊，嚴懲知法犯法的犯罪分子，政治社會上不好的風氣，使社會能夠保持穩定，大力廣泛宣傳反洗錢知識，使反洗錢意識深入人心，維護社會經濟的和諧穩定發展。

1.銀行機構缺乏開展反洗錢工作的積極性和主動性。

有很大一部分公民都覺得反洗錢工作是各銀行機構的責任，缺乏反洗錢意識，隨著我國經濟的迅速發展，金融行業的競爭越來越激烈，有很多銀行機構擔心反洗錢工作會影響自己銀行的經濟效益，從而對我國反洗錢工作的號召充耳不聞，或者只是走走過場，一點力度也沒有，更不用說效果。如果是這種心態下，主動詢問客戶的個人信息都十分有難度，更不用說對客戶進行深入調查，嚴重缺乏開展反洗錢工作的積極性和主動性。

2.人民幣大額和可疑支付交易報告制度流于形式。

由于擔心對自身企業的經濟利潤造成損害，當銀行管理者或者國家機構發布了反洗錢工作信息時，有很多基層商業銀行都是應付了事，并沒有真心實意地參與到工作中來，對于客戶信息資料不僅不全面，甚至還有虛假的，導致自反洗錢工作開展以來至今，銀行總部一份有問題的交易報告信息也沒有收到。

3.反洗錢工作人員不足，組織機構形同虛設。

在國家的大力號召下，大部分基層商業銀行都不得不參與進來，設立了反洗錢機構，但是事實證明這只是為了應付差事，走個過場，做給別人看的，反洗錢機構里面的工作人員大部分都是銀行人員客串的，對于反洗錢工作的詳細情況一問三不知，再加上平時繁重的工作負擔，也沒有更多精力去對反洗錢知識進行學習，嚴總阻礙了反洗錢工作的開展。

4.反洗錢職能部門獨立性不強。

有很多基層銀行是不存在專業的反洗錢部門機構的，甚至人民銀行也不例外，所謂的反洗錢工作小組只是一個掛了一個招牌，連獨立的辦公環境都沒有，很多都是掛在會計，或者營業部門。但現實是，反洗錢工作具有很強的獨立性，在工作開展的過程中不受外界環境因素的影響，而且各部門之間關系十分緊密，各個部門、各項業務都必須要配合反洗錢工作的進度，僅僅只憑一個部門是不可能完成這一系列的工作的。

二、應對措施。

1.提高認識，增強防范和打擊洗錢犯罪的自覺性。

各金融機構都要明白，洗錢是一項危害社會安定和諧，危害金融行業健康發展的違法犯罪活動，我們必須要時刻謹記以維護國家經濟的平穩健康發展為首要任務，以維護金融行業的安全為己任，對于洗錢活動的危害有清楚的了解，正確處理反洗錢與業務發展的關系，斷絕洗錢犯罪分子的后路。

2.健全機構，加強培訓，造就一支專業化的反洗錢工作隊伍。

要想將反洗錢工作做好，必須具備熟練的業務能力，以及十分強的分析能力，所以，在反洗錢工作的工程中，必須有專業的反洗錢工作人員參與進來，不能只依靠臨時的銀行前臺人員，相關的工作崗位和部門也要盡快建立完善，保證反洗錢工作的順利開展。與此同時，也要重視對相關人員的業務技能培訓，保證所有的反洗錢工作人員都能夠熟充分掌握與反洗錢工作相關的規章制度，并能夠在工作過程中熟練運用，定期開展培訓班，使工作人員對于自己的責任有一個全面的認識，從而增強自律意識，提高業務能力，使銀行機構的整體工作能力和效率得到提升。

3.完善檢測手段。

各人民銀行的首要任務就是支付交易監測系統的建立和完善，加強對一系列有助于反洗錢工作開展的設施設備建設。在工作過程中，檢測系統是一個十分有效的途徑，不僅檢測結果清晰準確，而且對于一些大額支付交易和可疑支付交易信息都能夠及時檢測并報告出來，使得反洗錢工作開展得更加方便，也提高了工作效率。

4.加強現金管理，大力推動轉賬結算。

對于現金一定要規范管理，結算手段也要與時俱進，不能一直局限于傳統的結算方式上，避免客戶在結算過程中使用大量的現金。要加強對支付結算和宣傳工具宣傳推廣的工作力度，促進利用個人結算支付業務的實現。為了擴大反洗錢工作的影響范圍，可以實行同城票據交換，使資金清算更快更高效，保證轉賬結算的安全，從而使的人們在交易支付時習慣使用現金支付的習慣得以改善，限制現金流通，不給洗錢活動提供機會。

總而言之，反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，社會公眾都要充分了解洗錢行為對我們國家經濟發展和社會穩定的巨大危害，以及發洗錢工作進行的必要性和積極意義，使每一位公民都能夠樹立起杜絕洗錢行為的意識觀念，也使每一位公民都能夠認識到洗錢行為是一種犯罪，增強公民的責任意識，打擊洗錢犯罪成為共識，相關銀行機構也要嚴格按照我國有關法律的規章制度來執行，時刻謹記自身的職責所在，切實履行義務，保證我國經濟的平穩健康發展。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十四

主要體現在如下幾個方面：一是內控制度陳舊，可操作性差，大多照抄照搬已有的反洗錢法律法規，未能從實際出發建立符合自身特點和要求的反洗錢預防、監測、分析報告體系。二是雖然建立了反洗錢崗位職責，但執行力度不夠，落實不到位，如存在大額可疑交易不報、漏報、遲報或集中報送的現象，而根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第七條、第八條的規定，大額交易應在發生后5個工作日內、可疑交易在發生后的10個工作日內上報。三是反洗錢工作人員對反洗錢相關制度的掌握和理解不夠充分。

（二）缺乏專門的反洗錢工作部門及專職工作人員。

由于基層金融機構并未設置專門的反洗錢工作部門，反洗錢工作通常掛靠支付結算、會計財務或保衛等部門，而反洗錢崗位多由兼職人員擔任。反洗錢工作的開展通常需要通過對異常交易進行分析、追蹤和調查來判斷是否涉嫌洗錢交易活動。然而，支付結算、會計財務部門日常業務較多，難以把主要精力投放在反洗錢工作上，而保衛部門的首要任務是實施安保，導致反洗錢工作難以有效開展，反洗錢相關制度的落實基本處于被動和應付狀態。

（三）大額和可疑交易報告信息主要靠人工篩選，工作量大。

基層金融機構人員數目較少，兼崗情況普遍，隨著業務量與交易額的快速增加，基層金融機構反洗錢監測的工作量增長迅速。目前，基層金融機構主要通過與日常核算系統相聯接的風險監控系統中提取可疑交易信息，風險監控系統雖能自動甄別部分可疑交易，但仍需要人工對可疑交易進行進一步地手工篩選，才能剔除大量冗余的可疑交易信息。

（四）提交的可疑交易報告質量不高，反洗錢監測效果不明顯。

基層金融機構對大額支付交易的報告只注重數量而不注重質量，未按要求對可疑交易報告的概要、細節信息、可疑企業或個人信息、臨柜人員發現的可疑細節等進行描述和分析，且對可疑交易缺乏事前客戶身份調查、事中支付交易識別和事后綜合分析，提交的可疑交易報告質量不高，對反洗錢調查的進一步深入開展和取證等工作的指引作用有限。

（一）提高對反洗錢工作之重要性的認識。

基層金融機構應高度重視和加強反洗錢工作，提高認識，轉變觀念，認真組織員工學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》等法律法規，并依據有關規定，結合自身實際，制定內控制度及崗位職責，確保反洗錢法律法規的全面貫徹落實。

（二）適時成立專門的反洗錢工作部門。

基層金融機構，應爭取成立專門的反洗錢工作部門，配備專職反洗錢工作人員，這樣才能確保人力物力的充分到位，促進反洗錢內控制度建設、監督檢查、宣傳培訓等工作的深入開展，并落實大額及可疑交易的匯總、分析、報告等職責要求，確保反洗錢工作的穩定有序開展。

（三）健全風險監測系統的相關功能。

金融機構現有的風險監控系統已實現了對可疑交易進行風險提示的功能，然而其對高可疑洗錢交易的鑒別能力有限，提示的可疑交易數目龐大，反洗錢工作人員需對這些數據進行篩選和分析，極大地影響了反洗錢工作的效率。健全現有系統功能，特別是將具有典型洗錢特征的交易數據模式編織到系統功能中，有助于反洗錢工作人員能夠快速和優先關注到高可疑交易信息，對有效縮小可疑交易的調查范圍也具有積極的指導作用。

（四）提高識別、分析和報告可疑交易的能力。

基層金融機構應積極提高反洗錢報告的質量，從為了避免受到反洗錢管理機構的處罰而采取“防衛性”報送相關報告轉變成“主動性”報送，并努力學習和掌握新時期洗錢交易的特征和模式，增強識別和分析高可疑洗錢交易的專業水平。

（五）建立業務指導、信息交流和共享平臺。

基層金融機構應明確反洗錢相關人員和部門加強與上級主管部門、當地人民銀行反洗錢機構的聯系制度，定期或不定期向上級主管部門、當地人民銀行匯報反洗錢工作動態，通過信息交流和共享平臺，及時了解和掌握反洗錢工作動態，提高反洗錢工作水平。

參考文獻。

作者信息：陳芳（1984-），女，湖南衡陽人，現供職于中國人民銀行海口中心支行，研究方向：經濟金融；殷文哲（1984-），男，湖南衡陽人，現供職于中國人民銀行海口中心支行，研究方向：經濟金融；周筱瑜（1985-），女，海南海口人，現供職于中國人民銀行海口中心支行，研究方向：經濟金融。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十五

認真貫徹落實市總“一年甩包袱、二年打基礎、三年上臺階、四年爭先進”的基本路線。我縣總工會采取以下措施做好女工工作：

一、提高認識。

認識是行動的先導，提高認識是做好女職工工作的前提。提高女工干部對女工工作的認識，使廣大的女工干部感到驕傲，使她們認識到女工工作的舉足輕重。在實際工作中，女工干部要克服他人對女工工作認識的不到位、女工干部要用熱情和激情，積極組織廣大女工建功立業，實行“有作為才能有地位”。女工干部要組織具有女工特色的活動，使女職工自我意識高度覺醒，認識到與男職工一樣擁有自己的尊嚴、人格與價值。使廣大的女職工認識到做好女工工作與實現自身價值密不可分，女工組織是自己的“娘家人”。

二、加強女職工學習，提升女職工整體素質，發揮女職工的重要作用。

針對女職工的特點、弱點，女職工組織要加強對女職工的教育，通過舉辦“愛崗敬業，奉獻社會”、“女性健康”、“婦女發展與社會進步”等講座，引導她們樹立崇高的理想，靠作為爭地位，靠地位爭權威，靠競爭意識和做大事創大業的自信心。在著力提高女職工的思想道德素質、增強競爭意識的同時，開展女職工的技能培訓和技術教育，把培訓考核與績效結合起來，使女職工學有動力、學有榜樣，營造鼓勵女職工學習科學文化技能的良好氛圍。通過培訓教育，使廣大女職工提高她們的文化技術素質、市場競爭和崗位競爭的能力。

三、加強女職工組織自身建設。

要根據全縣女職工的分布狀況，根據有關要求，及時做好女職工的組織建設。符合建立女職工組織標準的應積極建立女職工組織，人數較少且不便于獨立開展活動的應聯合相關單位共同活動，盡可能擴大女職工組織的覆蓋面。女職工干部兼職是普遍現象，我們要培養素質好，有前途的優秀女職工選撥到女職工干部隊伍中來，利用網絡學校學習加強女職工干部的`專業知識和業務技能的培訓。

四、創新女工工作。

隨著社會的發展，女工工作的傳統模式已不能滿足廣大女職工的要求和需要。女工工作就必須創新。創新就是要在適應新形勢、新要求、解決疑難問題上有所創新，注重工作方法，在解決疑難問題上實現新的突破，多為女工辦好事、辦實事，做到女職工的心坎上。只要把女工工作做深、做細，從實際出發，靈活工作，才能使女職工工作保持持久活力，做到更好。也希望我們的女工組織大膽實踐，勇于創新，在女工們的相互學習、互相激勵中不斷成熟壯大。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十六

時間一晃而過，轉眼間試用期已接近尾聲，首先感謝公司領導能給我展示自己、實現自身價值的機會。在這段時間里公司領導和同事們給予了我足夠的支持和幫助，使我對招聘工作有了更系統化的認識。在工作中積累了一些寶貴經驗從中也取得了很大的收獲。同時，也為我有機會成為通澤的一份子而感動自豪。

記得當初應聘時，公司和諧、團結向上的氛圍深深打動了我，回顧這兩個月來的工作，盡管為公司的貢獻微薄，但總算邁出了發展的第一步。我認真學習了公司的管理制度、組織架構等各方面的基礎知識，并且基本完成了領導安排的招聘任務，這與領導的指導和同事們的幫助是分不開的，我將會一如既往去工作，以誠實、認真、謙讓的態度鞭策自己，把招聘工作做的更加完善、細致。以下是這兩個月來工作內容：

一、招聘工作。

1、對日常招聘崗位進行分析，包括：崗位工作內容、任職資格、崗位梳理等方面。

2、對以上這些入職條件進行分析后，根據崗位的情況，選擇相應的人群，從而選擇相應的招聘渠道，發布招聘信息，并找到合適的人員。

3、負責面試時間安排并及時通知候選人及需求部門負責人。

4、接送候選人參加面試，并收集相關資料。

5、待確認候選人后進行人員增補審批，并及時于候選人溝通入職相關事宜。

由于公司臨時辦公地址比較偏遠，給我們招聘工作帶來了很大壓力，針對以上情況我們積極采取措施，調整招聘時間、擴大招聘范圍，并將公司福利及搬離時間耐心告知候選人，消除其顧慮，效果還是比較明顯。

二、部門常規性工作：

1、日常工作：

1）部分工資表單制作及核對。

2）新入職員工資料收集、整理，員工名冊錄入更新及oa系統更新。

2、領導安排的臨時性工作。

三、需要改進和提高方面：

1、提高自身的執行力，在取得成績的同時，不可否認我的執行力還有所欠缺，在以后的工作中建立危機感，做任何事情都給自己定一個時間段盡量往前趕，提高自己的執行力及工作效率。

2、加強系統化、結構化意識。完善招聘流程，把每一個環節做”細”做”精”，充分發揮自身優勢，提高業務水平。

3、增強與用人部門及員工的溝通工作，完善自己的服務質量。

4、深入學習人力相關專業知識，用扎實的理論基礎武裝自己，增強分析問題解決問題的能力，使之更加專業化。

以上是我轉正工作總結，如有不妥之處，請領導批評指正。

二零一四年八月二十六日。

招聘專員生產實習報告。

前言：

招聘專員主要負責通過各種渠道（比如媒體、絡）發布和管理招聘信息，并進行正式招聘前測試、簡歷甄別、組織招聘、員工人事手續辦理、員工檔案管理及更新等與招聘相關的工作。我所在的文思海輝是一家比較知名的軟件外包行業的公司，主要服務是有：

1.長期雇員招聘：中高級管理及專業技術人才招聘。

2.招聘流程外包：招聘流程中部分或全程外包。

3.靈活招聘、崗位外包：短期職位招聘和人事管理，長期編制外人員的崗位外包。

4.營銷外包：產品終端營銷活動策劃、執行，長短期促銷人員招聘、培訓、管理及市場信息統計。

5.校園招聘：以結果為導向的校園獵頭、校園招聘營銷與執行。

6.管理學院：招聘專家認證、招聘管理策略及技能的系列培訓。

7.招聘咨詢：基于人才招聘的技能、最佳實踐及創意思想，提供招聘全流程咨詢。

這些服務為各行各業的公司和人才找到了自己所需要的人才和崗位。我所在的崗位是文思海輝招聘部招聘組的招聘專員實習生。

一、實習目的通過實習，要了解招聘的基本流程。掌握基本的簡歷篩選的辦法。還要了解招聘的具體的渠道。通過面試掌握怎樣找到與所需崗位匹配的人員。還要根據客戶的要求按時按量按質的完成任務，掌控候選人的情緒，控制面試出席率以及面試成功率，提高錄用率，將自己所學的招聘理論與實踐結合起來，形成自己的一套招聘理念。熟悉現實企業中人力管理的運作體系和管理流程，把所學理論知識應用于實際，鍛煉社會實踐能力，并在工作中學習新知識，對所學的知識進行總結提升，以指導未來的學習重點和發展方向。

二、實習時間：

2015年3月2日至2015年3月20日。

三、實習地點：

南京江寧區正方中路199號吉山軟件園13棟8層。

四、實習內容：

我所在職位招聘專員實習生的主要工作內容是分析用人部門的招聘職位，了解具體的需求，明確尋訪方向和目標公司，通過各種渠道尋訪和掌握候選人信息，與候選人溝通職位信息，進行電話面試，篩選候選人并進行推薦。實習期間我最主要的工作內容是負責招聘這一部分，主要負責每天通過絡、招聘會、傳單宣傳等途徑，為企業招聘合適的職員以及生產工人，同時負責新進人員的資料系統管理與勞動合同的簽訂。每天中午主要是負責前一天新進員工的資料系統錄入，勞動合同簽訂，在人才上更新招聘內容，搜尋招聘職位合適的求職者。下午主要的任務是，統一安排當天求職者的填表面試，應聘者人員部門配置，然后整理應聘者的資料信息，根據面試主管的考核結果通知面試成功者接下來的培訓、體檢等工作安排。

招聘具體工作：

（1）收集應聘資料：進行初試，進行初試時，招聘人員須嚴格按招聘標準和要求把好第一關，篩選應聘資料進行初試時一般從文化程度、性別、年齡、工作經驗、容貌氣質、戶口方面綜合比較；符合基本條件者可參加復試（面試），不符合者登記完基本資料后直接淘汰。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十七

1、招聘人員必須具備良好的親和力。招聘人員代表了公司形象，從電話通知開始已經開始了對應聘者的考察，并且給應聘者以對公司和對個人的第一印象。我曾經電話通知一位簡歷看起來比較適合我們的崗位的人來面試，電話當中我簡單了解了他的情況，并盡量詳細地介紹公司和崗位的情況，他聽了很感興趣，并且主動推薦他的一位能力很強的同學一同來面試。結果竟然是他的同學很合適，并最終被錄用。還有不止一次，當某位應聘者經與我們交流覺得崗位不合適即介紹他們認識的同學或朋友過來面試。所以我可以說出一句很奇怪的話：我拿到5份簡歷約了6個人來面試。所以我也在不斷地總結經驗教訓，讓接到我電話的找工作的人能夠通過我的聲音和表述即開始對我們公司感興趣，愿意進一步了解和接觸。

文檔---各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------一是人事無“裁量權”，表現為1各部門人員需求未征求人力資源建議（必要時是可以統籌的）2面試環節對薪資待遇回復無法明確3人員試用/使用中無考核權（排班、考勤、違紀、獎罰、升降等），是招工用工難的一個主要因素。

二是人力規劃不明確。無論從公司還是各部門定位，還是從崗位配置，都相對不穩定，變動較大，導致一人多崗或職責不明，導致招工用工難的重要因素。

三是企業運管體制不清晰，領導常越級指揮，導致員工多領導和中層背架空，不利于團隊建設和中層潛力發揮，上下級管理氛圍沒建立起來也是導致員工不穩定的影響因素。

四是薪酬福利（收入、上班時間等）在同行中優勢不大或基本無優勢，針對業務人員沒有比較完善的業績獎勵機制，也影響著招工用工。

五是老員工狀況（收入、福利、心態等）容易對新員工產生不利影響。

補充：

關于簡歷的查找和篩選的過程主要分為四個步驟，而且這四個部分的查看是有順序的，這四步為：整體情況、基本信息、工作經歷或學習經歷（重點）、其余信息：

（1）整體情況：這步主要關注的是簡歷的結構是否有條理，排版是否整潔、美觀，大體瀏覽一下能否給自己留下一個好的印象。上述條件太差的可以直接剔除掉。

文檔---各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------自己銷售給應聘者，無論招聘的結果怎樣，這種影響將是長期且積極的。

電話邀約面試大致分為二種情況：主動投遞簡歷者和被動者。我們首先要分析電話邀約的目的.目的不同邀約的內容也有所區別.不管是哪一種情況，在電話邀約的前、中、后期都要做好相應的準備工作。

一、打電話前的準備工作：

1、對企業的招聘信息進行包裝。應聘者在得到電話通知后，一般會再查看自己簡歷投遞的記錄。良好的招聘信息，會增加應聘者參加面試的機率。

2、在電話面試(溝通)之前做好相關職位和行業公司資料的準備。3、將應聘者的簡歷詳細看過并標出需進一步了解或確認的關鍵信息。

4、做好被質疑和拒絕的準備。

5、設計好幾個可以緩解氣氛及引導應聘者的話術。6、電話通知時間的技巧：

a、主動投遞簡歷者，這類人員已經明確了擇業意向，而且隨時準備參加公司面試，你可以在上午11點時段或下午17點時段電話溝通。預約好面試時間后及時發郵件或短信。需注意的是語速適中，誠肯積極，描述清楚公司的名稱和地址即可。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十八

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十九

新形勢賦予老干部思想政治工作新的內容。尤其是當前我國正處在改革的攻堅階段和發展的關鍵時期，社會情況發生了復雜而深刻的變化。同時，老干部年齡偏高，行動不便等都給開展老干部思想政治工作帶來大量的新情況新問題，對此要有足夠的認識，不斷增強做好老干部思想政治工作的責任感和使命感。1、要在政治上關心老干部。首先，要加強老干部思想政治工作，用“三個代表”重要思想教育和武裝廣大老干部。要聯系實際，就近就地組織老同志開展參觀活動，使老同志進一步感受到改革開放以來，我市政治、經濟、文化及各行各業取得的巨大成就、發生的喜人變化，不斷增強感性認識，增強全面建設小康社會的信心。其次，要不斷強化離退休干部黨支部建設，完善老干部黨員管理。離退休干部黨支部是開展老干部思想政治工作的重要陣地。要結合我市離退休黨員的實際，切實加強離退休干部黨支部建設和老干部黨員管理。針對老干部黨員居住分散、高齡多病、行動不便等特點，采取靈活多樣的方式開展活動。要突出活動的思想性、教育性，提高離退休干部黨支部的凝聚力和吸引力。第三，要繼續堅持落實政治待遇的各項制度，從政治上更好地關心老干部。繼續堅持定期向老干部傳達文件，通報情況，重大活動請老同志參加，重要決策征求老同志意見，定期同老同志聯系、談心，組織參觀學習和視察工農業生產等制度。要把訂閱老年報刊作為老干部政治待遇的一項重要內容抓好落實。要發揮老干部在社會主義物質文明建設、政治文明建設和黨的建設，以及社會主義精神文明建設中的作用，把思想政治工作的成果轉化為實際行動，讓廣大老干部在全面建設小康社會進程中再立新功。2、要提高為老干部服務的意識。為老意識。為老干部定期送發學習材料，組織老同志參加報告會、座談會，使老同志了解大局，了解黨的方針政策和經濟社會發展情況，發揮余熱。二是強化尊老意識。要以敬父母之心、兒女之情來尊敬老干部，維護老干部的權益。三是強化服務意識，要從實踐“三個代表”的高度來認識對待老干部服務工作，用熱情服務贏得老干部的信任，通過服務把黨的溫暖送到老干部心中。四是強化民主意識。要積極引導老干部建言獻策，參與決策，調動老同志的積極性。五是強化政策意識。政策和策略是黨的生命，老干部服務管理工作是一項政策性很強的工作，事事都涉及到政策和規定，這些規定是指導工作的依據，是做好老干部工作的前提和條件。3、在老年文化活動陣地建設上要有新思路，不斷提升水平。老干部活動中心和老年大學是老干部學習知識、開展文體活動，參與精神文明建設的場所和陣地。加強老干部活動中心建設，發展老年教育事業，對于提高老同志思想文化素質、促進老同志身心健康，密切老同志與黨組織的聯系，具有十分重要的意義。為此，要開展創建老干部之家活動，切實使老干部活動中心（室）的建設有新提高。在活動的方向上，要突出政治性，把政治建家同思想建家結合起來，形成濃厚的政治氛圍。在開展活動上要體現老同志的特點，把提高活動質量同豐富活動內容結合起來，不斷延伸范圍，創新活動形式和方法，吸引更多的老同志參加活動。通過活動中心（室）一方面積極組織老干部開展琴棋、書畫、歌詠、讀書等形式多樣的健康的文娛活動，幫助老干部增進身心健康，增添生活情趣。另一方面正確引導老干部調整心態，樹立正確的老年人生觀、世界觀、價值觀，建立積極向上的生活方式。要按照中組部等5部委下發的《關于做好老年教育工作的通知》精神，進一步辦好老年大學，鞏固老年教育事業取得的成果，有計劃、有步驟地提高老年大學的'辦學質量，探索辦學規律，規范辦學教材，把市老年大學建設成為條件好、質量高、制度全、規模大的規范化老年大學示范校。4、要關注老干部的身心健康和生活，讓老干部老有所安。老干部為黨和人民的事業奉獻了青春，理所當然應該安享晚年，這是做好老干部工作的重要保證。要圍繞老干部最關心、最迫切解決的物質利益問題開展工作。對涉及利益格局重新調整的住房、養老和醫療制度改革，不僅要跟老干部講清道理，而且要在不違背國家政策規定的前提下，盡量讓老干部得到優惠。要堅持經常走訪慰問制度，了解、關心老干部的身體和生活狀況，特別是對參加工作早、退休早、工資低的老干部，身患重病、子女下崗、生活十分困難的老干部要發揚人道主義精神，積極給予重點幫助、救濟。5、要著眼老干部工作面臨的新情況新問題，在調查研究上要有新突破、新成果。一是圍繞如何進一步加強社區離退休干部黨建工作開展調研，探索如何進一步加強社區離退休干部黨建工作。二是圍繞加強社區建設、發揮社區優勢，探索解決進一步發揮社區功能為老干部服務的問題，拓寬老干部服務領域。三是圍繞企業離休干部的管理服務工作搞好調查研究，切實解決好企業改革過程中，老干部服務管理工作存在的突出問題。四是圍繞老干部發揮作用，探索黨政機關離退休干部在新形勢下發揮作用的途經。6、要加強部門自身建設，努力建設一支務實創新的老干部工作隊伍。新形勢對老干部工作提出了更新、更高的要求。為此，要從以下三個方面入手，不斷提高工作能力和水平。一是加強學習，在提高政治理論素養上下功夫。要堅持和發揚理論聯系實際的優良學風，注意聯系國際形勢的新變化，聯系改革發展的新情況，聯系我們黨自身建設面臨的新挑戰，聯系老干部工作中遇到的新問題，深入學習，學用結合。二是鉆研業務，在強化工作能力下功夫。要貫徹執行黨和國家制定的關于老干部工作的一系列方針政策，不斷學習新知識，積累新經驗，增長新本領，以適應新形勢，使老干部工作更切合實際，更富有成效。三是改進作風，在狠抓落實上下功夫。要把執政為民落實到服務大局、服務老干部的具體行動上，狠抓落實。確立為老干部多辦實事、多辦好事的工作指導思想；解決老干部政治、生活待遇中的重點、難點問題；加強督促檢查，責任到人，形成制度。既要勇于探索，敢于攻堅，善于創新，創造性地開展老干部工作，又要腳踏實地，埋頭苦干，扎扎實實地落實黨的方針政策和工作部署，以團結進取的精神，更加扎實地抓住機遇，推動工作，開創老干部工作新局面。四是積極創新，在探索新思路、新方法上下功夫。一切工作的生命在于創新，老干部工作的生命也在于此。只有創新，才能確保老干部工作體現時代性、把握規律性，真正做到與時俱進。要創新觀念，解放思想，按照新階段新形勢對老干部工作提出的新任務和新要求，從服務大局，服務老干部著手，把老干部工作當作事業來做。要圍繞“老有所養、老有所醫、老有所教、老有所學、老有所樂、老有所為”做文章，不斷創新工作內容和方法。要加大宣傳力度，創新環境，創造全社會支持、齊抓共管老干部工作的局面。