總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況加以總結和概括的書面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益，因此，讓我們寫一份總結吧。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結呢？以下是小編收集整理的工作總結書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

合規風險管理工作總結篇一

20xx年以來，我行根據上級行內控合規有關工作要求和在全轄范圍內開展合規文化建設活動的部署，全行上下從全員參與、打造平臺、機制保障等三個方面入手，狠抓內控合規工作，并且有計劃、有重點地推進了合規文化建設工作。

一、 確立目標，提升內控合規管理水平。

一是把管理的重心放在“人”這個基礎上，倡導柔性管理，注重人文關懷，關心愛護員工，理解和尊重員工，激發員工的工作積極性和創造性，逐步營造合規氛圍。

二是通過建立完善的內控制度體系、不斷創新內控方式方法、強化員工行為控制等環節的`工作，為合規文化建設創造有形抓手。

三是將合規文化建設與各級機構和員工自身利益掛鉤，強化組織體系控制，探索建立正向激勵機制，強化崗位責任約束，讓員工不敢違規、不愿違規。內控合規是可持續發展的基石，內控合規是全過程控制，內控合規重在持續改進以及內控合規需要全員共同實施全面落實《企業內部控制基本規范》，推動內部控制體系建設；正式啟動合規文化建設活動，培育良好的內部控制環境。

四是統籌組織監督檢查，全面增強風險控制能力；提高反xxx履職能力，有效帶動全面合規風險管理；提升合規風險的非現場監測能力，處理好非現場檢查與現場檢查的關系；著力督促整改落實，推動內控體系持續改進；加強組織隊伍建設，為內控合規工作提供強有力保障。

合規風險管理工作總結篇二

第一.合規管理工作。一是牽頭完成采購管理5項關鍵業務環節的風險梳理，確定風險點31條，針對10個關鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進制度體系建設，協助完成采購管理辦法等5項重點業務的制度修訂。三是重點梳理廉潔風險防控清單6項清單的編制，并制定廉潔風險防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項范圍，規范上會流程，做好會議記錄及相關資料的存檔。五是組織完成法律法規條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權益保障法等相關法律法規15項。

第二.內控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責對應制度流程管控，完善更新內控流程圖。三是規范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業務公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關材料，協調督促各部門做好審計回復和問題整改落實。五是按照hse管理要求，完成安全環保責任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規定事項，牽頭完成質量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。

第三.其他工作。一是積極做好宣傳報道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網站采用。二是強化重點工作督察督辦，對要求的重點工作及時在協同系統上跟蹤反饋并辦結，對各部門的重點工作分月度、周度跟蹤收集，呈報領導。三是按照相關規定，做好經營分析會、工作總結會等各類會議的會務籌備。四是認真做好例會匯報材料、會議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協助做好黨群工團相關工作。

1.專業能力需進一步加強。一是對于專業知識的學習掌握不夠，撰寫相關材料水平不足，專業性不強。對于法規方面相關制度規定的學習不夠深入，不能很好地指導并開展工作。

2.工作完成質量需進一步提升。因事務性工作繁雜，多頭對應多個處室，忙于應付，導致個別工作完成質量不高。

3.工作協調能力需進一步強化。重點工作督辦力度不夠，對于重點工作的.進展反饋不夠及時。

4.思考問題的全面性不足。對于領導交辦工作，做前的思考不夠深入，導致工作效果不佳。

1．提高自身專業業務能力。從本職工作崗位出發，不斷加強專業知識學習，努力提高自身素質，認真履行崗位職責，不折不扣地完成各項工作。

2．提高合規管理專業水平。一是強化內控管理工作，牽頭組織完成新制度的內控流程梳理及編制，完善內部控制管理體系，確保順利通過內控測試。二是進一步強化基礎規范管理工作，嚴格按照管理流程做好“三重一大”的會議申報審批工作，杜絕出現不按規定臨時增加議題，確保會議的嚴肅性和紀律性，做好會議記錄和資料存檔，為專項檢查做好準備。三是持續強化合同管理，嚴格按照合同管理實施細則和合同系統操作要求，做好合同簽約依據的審核，做好合同系統流程的跟蹤指導，確保無事后合同發生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強廉潔風險管控，牽頭組織完成相關業務流程的廉潔風險清單梳理，確保新修訂的制度對各項風險漏洞有效管控。

3．提高重點工作宣傳報道力度。進一步加強對重點工作、亮點工作的宣傳報道，積極調動各部門對宣傳工作的積極性，加強引導，助力各項工作順利推進。

4．提高對內對外綜合協調能力。充分發揮樞紐功能，認真抓好督查督辦工作管理，及時反饋工作進展，確保工作執行力落實到位。

5．提高工作主動性，加強相互協作配合能力。主動補位、相互配合，高效推進各項工作。

合規風險管理工作總結篇三

x年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。

遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。

誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業務做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業務發展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作，將安全經營貫穿于業務始終，杜絕風險控制“盲區”，有效防范操作風險。

三樹立監督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業務風險點和薄弱環節入手，加強規范化建設，對于業務操作違規的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。

合規風險管理工作總結篇四

為充分發揮我行合規風險部在風險貸款監測和清收、合規及案防管理、貸款日常檢查等幾項管理中的作用，防范農商行經營中的各種風險，根據市行及縣總行的相關合規風險管理規定，結合工作實際，特對合規風險部各崗位進行分工并對相關職責作出如下規定： xx經理（綜合管理崗）

1、負責合規風險部全面工作；

2、負責全縣農商行合規風險業務督辦；

4、負責對外有關合規風險事務的銜接；

2、負責制訂年度貸款貸后檢查工作意見及日常檢查方案；

5、負責落實總行領導和本部門交辦的其他臨時性工作。

3、負責網點及機關科室合規風險報告、案防分析報告的收集和匯總； 4、負責落實總行領導和本部門交辦的其他臨時性工作。

xx（貸后檢查崗）

2、負責對xx等8個網點的貸款檢查；

4、負責對包片客戶經理的貸后管理工作進行督促檢查； 5、負責科室交辦的臨時性審計工作。xx（內勤、統計崗）

4、負責落實領導交辦的其他臨時性工作。

本規定自2018年1月1日起實施。

xx農商行合規風險部 二0一八年一月一日

崗位責任人簽字：

合規風險管理工作總結篇五

摘 要 當前，國有商業銀行高度重視財務合規經營，相關規章制度日益健全，合規風險管理措施也逐步完善，但國有商業銀行的部分下屬分支機構還存在不同程度的有禁不止、有章不循等行為，存在合規機制不完善、相關管理制度不健全、風險管理組織不到位等問題。基于此，本文首先分析了國有商業銀行財務合規風險管理對銀行整體運營管理的重要意義，然后分析了目前國有商業銀行財務合規風險的種類及管理存在的問題，最后提出了幾點風險防范措施，希望能為銀行財務管理提供參考和借鑒。

關鍵詞 國有商業銀行

國有商業銀行是大型的金融機構，對于資金及信息安全要求較高，而當前的金融環境更加復雜，銀行整體盈利能力呈下降趨勢，前期盲目擴張所造成的金融風險也逐步顯現出來，尤其是對于國有商業銀行來說，金融風險激增，不良貸款數額不斷增長，會給國家與銀行造成很大的經濟損失。所以，國有商業銀行必須根據自身實際制定合理的風險防范措施，從而提高抵御風險的能力。當前，國有商業銀行在財務合規風險管理方面還存在一些問題和不足，有必要繼續采取相應的控制措施。

一、國有商業銀行財務合規風險管理的意義

第一，減少違規事件的發生。通過開展合規風險管理，構建財務合規體系，能夠有效提高國有商業銀行防范合規風險的能力。第二，提高綜合競爭力。通過構建財務合規體系，能夠提高國有商業銀行的商業價值，降低管理成本，提高員工職業素養。第三，促進全面風險管理措施的實施與落實。合規風險是和其他風險交織在一起的，也是國有商業銀行實行全面風險管理的重要環節。國有商業銀行實施系統、全面的風險管理，能夠確保風險管理措施與內控制度在標準、理念及目標上的一致性。第四，促進銀監機構與銀行之間的良性互動。國有商業銀行在各項業務活動中嚴格執行法律、法規及監管部門的規定，能夠有效提升風險管理能力，準確領會監管部門的意圖，實現二者的良性互動。

二、國有商業銀行財務合規風險的類型

第一，財務管理風險。國有商業銀行的財務處理將對國有商業銀行經濟效益及長遠發展產生重要影響。國有商業銀行的財務管理工作是由財務部門負責的，而部分國有商業銀行在財務管理方面還存在一定的風險，如賬外賬、不良資產處理不恰當及虛報收支等，上述風險的存在將對國有商業銀行經濟利益造成不良影響，甚至間接影響國有商業銀行信譽。第二，財務權限風險。由于國有商業銀行上下級機構及員工之間缺乏溝通，在業務處理上往往有個別員工不按要求擅自處理，發生財務越權行為。第三，稅務風險。稅務工作的專業性較強，部分國有商業銀行稅務人才稀缺，導致財務合規工作存在一定的稅務風險，如銀行員工不按規定開具稅票或處理審計費用等。

三、國有商業銀行財務合規風險管理存在的問題

目前，國有商業銀行尚未構建全面、系統的合規風險管理機制，而專業管理機制需要業務素養較高的專業人才，并要有獨立的合規機制及與之相適應的職責分配，以及暢通的反饋路線、完善的合規管理報告，并且還要避免各崗位職責之間的沖突，這些正是國有商業銀行的不足之處。從橫向來看，國有商業銀行屬于職能導向型操作模式，誰牽頭誰負責，業務部門財務合規風險管理的配合與協調的相關性較差。從縱向來看，國有商業銀行下屬各分支機構是利潤中心，分支機構之間的相互制約能力較弱，并且各工作崗位的權責不統一、職責不清晰，一旦出現違規問題將難以實施問責。

首先，總部到一線實地調研不充分，制定的制度缺乏可操作性，并且在制定新制度時未考慮與現有制度是否銜接等問題，造成制度與工作內容之間的脫節，使得分支機構的工作難以執行。其次，分支機構也未很好地貫徹落實制度，執行力不足，對制度的執行流于形式，敷衍應付。

目前，雖然國有商業銀行高層給予財務合規風險管理足夠的重視，但對于在經營中應履行的職責不夠明確。其次，國有商業銀行的合規文化建設剛剛起步，相關人員執行合規制度的意識較弱，學習認識合規理念的程度還有待提高，多數員工的合規意識較為淡薄，對合規制度的理解僅僅是上級部門下發的資料，難以指導具體工作，國有商業銀行內部并未形成濃厚的合規文化氛圍。

當前的信貸環境更加復雜，風險更大，國有商業銀行傳統的風險防控措施難以滿足環境要求，尤其是數據分析技術與風險監測技術還較為落后，風險防控技術還較為薄弱。其次，國有商業銀行還沒有實現對風險分析與風險等級的實時評定、實時監控，不能對海量客戶信息進行快速分析與應用，不能對合規風險管理進行適時的風險預警，存在事前難以有效防范、預警，事后處理被動的局限性，給國有商業銀行造成經濟損失或影響銀行聲譽。

四、國有商業銀行財務合規風險管理的對策

第一，鑒于廣大員工普遍認為合規工作是合規部門的職責，所以要轉變員工理念，從全面風險管理的角度出發，制定合規風險管理的分工規劃，促使員工精誠合作，強化部門之間的交流與溝通，構建涵蓋內審部門、管理機構、業務前臺的合規風險管理組織，將其鑲嵌到國有商業銀行的整體風險防控體系之中。第二，針對當前分行員工流動性高及條線化管理現狀，可以采取雙線負責制，即合規部門、經營部門及管理部門都要遵守合規管理線與經營管理線并行的信息傳遞方式，一旦發現問題，就要同時追究相關責任。

國有商業銀行應根據業務需要制定符合銀行發展的規則，促進自身業務的發展，使制度更具操作性。

第一，國有商業銀行應對組織內部的業務流程加以細化，并根據細化的流程進行規章制度測試，查看二者之間的匹配性。第二，合規部門要對測試結果進行系統分析，并依據結果進行評估、完善并整改，要本著業務流程與規章制度相匹配的原則，作出合理調整。為促進合規風險管理制度的優化，國有商業銀行具體要做好如下幾點工作：一是強化合規制度的科學性。在制定制度時要加強與業務部門的聯系。二是強化合規風險部門與業務部門的信息交流制度建設。三是合規風險部門與其他部門之間要強化合規風險報告制度建設，對業務層面存在的問題，要及時做好整改工作。

第一，國有商業銀行要優化合規風險管理架構，并由分行行長作為負責人統籌全局，下設風險管理部門，由合規風險管理負責人擔任組長，風險管理機構的全體人員為小組成員，落實行長批準的風險管理計劃。合規風險管理部門要派遣風險管理員到各業務部門及支行，與業務部門共同做好風險管理落實工作，具體可以通過以下三道防線進行合規風險管理：風險部門派駐到業務部門的風險管理員及銀行員工是合規風險政策的執行人員;風險部門的職能負責人與各業務部門負責人對第一道防線的執行情況進行指導與評價;風險部門主要領導及各部門領導負責對銀行內部機構與部門的風險執行情況進行抽查監督，并對合規制度加以評估，提出指導意見并報行長。第二，擴充分行合規部門，配備更多的專業人員。擴充后，職能部門的職責將更加明確，可以把分行的合規管理部門分成三個處室：法律事務處理處、反洗錢處、合規事務處。法律事務處理處主要為分行的各部門及下設支行提供法律服務，對員工進行法律知識培訓及處理訴訟業務。反洗錢處主要查處銀行內部的洗黑錢業務，并對各運行及營業網點強化洗錢業務監管。合規事務處與各職能部門共同制定相關政策，并監督執行，加強合規風險管理文化建設。

（四）強化與監管機構的溝通

分行各業務部門及下屬支行要強化與總行、監管機構的溝通、交流，構建科學、完善的交流機制，避免信息溝通不暢、信息傳遞不及時等問題。從當前執行情況來看，分行與監管機構僅僅在匯報工作、對監管機構的通令作出回應等情況下才會被動地進行信息交流，尚未形成主動交流、溝通的良性機制，導致難以為總行監管提供有效信息。所以要強化有關交流制度建設，提出更多有建設性的意見與建議，強化與監管機構的溝通，在擬出臺可行性方案時，主動提出合規風險方面的行業標準，力爭合理的政策紅利。

五、結語

隨著經濟的發展以及國有商業銀行業務的不斷拓展，銀行面臨的金融環境更加復雜，財務合規風險管理既是銀行應對外部監管的有效手段，也是銀行加強內部控制，實現穩定運營的重要支撐。國有商業銀行應強化財務合規風險管理，提高自身競爭力，為銀行創造更高的經濟利潤。

（作者單位為中國建設銀行湖北省分行）

參考文獻

合規風險管理工作總結篇六

（一）學習、貫徹執行監管部門、總公司相關規章制度。

1、認真學習總公司各項合規文件的同時，搜集監管部門相關監管要求，歸集整理后，采取組織集體學習、個人自學等方式，豐富提高合規知識水平。

2、組織全員集體學習產品和服務流程，利用部門例會時間大家分別比對產品、熟悉業務流程，并采取考試等方式強化大家對業務知識的熟練掌握程度。

（二）嚴格權限管理完成合規系統操作，并按要求報送相關報表。

（三）審核部門重要業務制度、行政制度，切實落實部門風險管控工作。

（四）參與部門歷次業務演練、模擬業務測試、實戰演練全過程，全流程監控各環節的業務合規性，并提出風險合規建議，充分發揮了合規稽核工作的'作用。

20xx年工作計劃：

（一）貫徹執行總公司合規稽核工作各項規章制度。

（二）根據監管要求結合實際工作，開展員工合規教育，強化全員風險意識，提升部門整體合規工作管理水平。

（三）結合實際業務情況制定部門風險控制管理實施細則，并組織實施。

總之，我部將認真學習監管部門及總公司下發的相關規章制度，加強合規、業務、財務等知識學習，努力提高自身綜合素質，更好的履行工作職責。