計劃是一種靈活性和適應性的工具，也是一種組織和管理的工具。通過制定計劃，我們可以更加有條理地進行工作和生活，提高效率和質量。下面是小編帶來的優(yōu)秀計劃范文，希望大家能夠喜歡!

銀行反洗錢工作計劃 保險反洗錢工作計劃篇一

一、2012年上半年合規(guī)工作回顧

上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規(guī)經營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。

1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況；

2、合規(guī)制度建設；

3、合規(guī)風險管控情況；

我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。 年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。

4、合規(guī)檢查、督促、指導情況；

合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

5、合規(guī)培訓開展情況。

6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；

全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從_70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。

行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。

二、上半年反_工作總結回顧

1、注重領導，完善組織領導體系。

為了做好反_工作，我司成立了以分公司楊全良總經理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反_工作領導小組，設立反_工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反_工作，在計劃財務部設立反_主管一名，設立反_崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反_組織體系,一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反_職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。

2、反_內控制度建設與執(zhí)行情況

上半年，我們反_工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反_工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反_內部控制制度》、《反_客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》（安保蘇發(fā)[2009]73號）、《反_管理辦法》（安保蘇發(fā)[2009]80號）等內部控制制度要求，明確了各部門的反_工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶_風險劃分標準等，有力促進了反_工作的規(guī)范運作，為公司開展反_工作提供了可靠依據。

總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反_篩選系統(tǒng)” ，承保上“反_客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反_工作的風險起到了有效作用。

3、反_內部審計情況

在反_工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反_內部審計工作，做到定期不定期進行反_審計，確保規(guī)定動作不走樣。

2012年5月9日，我司向總公司報送了《關于反_工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反_內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。

4、反_宣傳與培訓情況

2012年10-11月是反_宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反_宣傳。

公司圍繞反_法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規(guī)專欄中有關反_工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反_知識；積極組織反_工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反_法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反_工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反_法律法規(guī)的自覺性。

5、配合監(jiān)管情況

今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反_工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。

此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反_義務情況，并對我司反_工作效能與質量進行現場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反_工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反_工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務履行情況

我司在開展反_工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反_工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反_工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況

a、客戶身份識別情況

b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管

對私客戶基本信息主要依據是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現象。

同時，我司及時向人行報送《非現場監(jiān)管》報表及總公司反_相關報表。

反_工作存在的問題及整改措施

1、反_各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數偏少；基層機構掌握的業(yè)務數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。

2、對反_工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反_內部管理制度制定了未執(zhí)行的現象較為普遍。

三、下半年合規(guī)管理工作計劃

下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數據真實合規(guī)、內控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質的做好規(guī)定動作。

1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。

2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經營理念，努力將合規(guī)經營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經常化、深入化。

3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。

總之，我司合規(guī)及反_工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反_工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反_工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。

銀行反洗錢工作計劃 保險反洗錢工作計劃篇二

【導語】工作計劃書是一個單位或團體在一定時期內的工作計劃。寫工作計劃要求簡明扼要、具體明確，用詞造句必須準確，不能含糊。一般包括工作的目的和要求，工作的項目和指標，實施的步驟和措施等，也就是為什么做、做什么怎么做、做到什么程度。根據需要與可能，規(guī)定出一定時期內所應完成的任務和應達到的工作指標。在明確了工作任務以后，還需要根據主客觀條件，確定工作的方法和步驟，采取必要的措施，以保證工作任務的完成。搜集的《2022金融行業(yè)個人工作計劃書》，供大家參考閱讀，更多內容，請訪問工作計劃頻道。

年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場億元、債券市場億元。證券市場已經成為重要的融資渠道。

保險業(yè)務快速提高。保費收入達到億元，較20xx年翻了兩番多，保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速%，排名全國11位。為社會提供風險保障萬億元，是20xx年的倍，保險業(yè)服務社會、保障民生的作用日益凸顯。

(二)開放的5年，海內外金融機構紛至沓來，創(chuàng)新型金融機構走在全國前列銀行數量躍居西部第一。得益于重慶良好的經濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數和法人銀行數量最多的城市。

證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現有證券營業(yè)部98家，較20xx年增加35家。保險公司總部經濟優(yōu)勢突出，5年來新設法人保險機構3家，排名全國第5位，中西部地區(qū)。市級保險分公司37家，較20xx年增加17家。

創(chuàng)新型金融機構蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務公司等6類創(chuàng)新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變，總數283家，資本金371。9億元，已經成為我市金融服務體系中的重要一環(huán)。

(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產質量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。

一是實施資產、資本和管理層重組，機構資本實力增強，夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元，較20xx年增長127。7億元。

二是金融機構上市數量西部。西南證券、重慶農村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市，充分說明重慶金融機構質量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內投資者認可。

三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行，19家證券營業(yè)部，15家省級保險分公司、90多家保險分支機構。

金融不良資產率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農村商業(yè)銀行的不良率分別由20xx年的%、%、%下降至%、%和%，不良貸款余額由億元降至億元，下降68%，成功化解經營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20xx年底，全市銀行業(yè)不良貸款率%，排名升至全國第六，比20xx年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產質量的地區(qū)之一。

截至12月末，全市銀行業(yè)金融機構實現盈利億元，是20xx年的倍。銀行業(yè)金融機構資產收益率大幅提升，達到%，全國第6，比全國平均水平高出近一倍。

銀行反洗錢工作計劃 保險反洗錢工作計劃篇三

銀行反洗錢工作計劃 保險反洗錢工作計劃篇四

三是開展反^v^警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊^v^犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反^v^人員觀看人行反^v^警示教育片。

2、開展反^v^業(yè)務培訓。擬4月份，舉辦一期反^v^專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反^v^規(guī)定。

二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反^v^自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反^v^重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。

5、繼續(xù)做好反^v^可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作

銀行反洗錢工作計劃 保險反洗錢工作計劃篇五

一、突出履職創(chuàng)新，金融支持經濟發(fā)展作用進一步增強

(一)貨幣政策執(zhí)行有效落實。準確把握穩(wěn)健中性的貨幣政策，積極向地方政府和金融機構宣傳經濟、金融政策，推動貨幣政策有效落實。精準運用再貼現、再貸款和差別準備金率等政策工具，強化法人金融機構信貸投放規(guī)模和總量的控制;加大對銀行業(yè)新增存款用于當地考核力度，加強對地方法人金融機構流動性監(jiān)測和評估。運用財政資金存放及獎補政策，有效引導信貸資金流向縣域經濟、三農等薄弱環(huán)節(jié)。

(二)金融精準扶貧工程有力推進。一是圍繞“精準”大力推進金融扶貧工作，牽頭制定了《xx縣金融精準扶貧實施方案》、《xx縣扶貧再貸款管理辦法》。積極指導涉農商業(yè)銀行采取“信貸+新型農業(yè)經營主體+貧困戶”、貸資入企、產業(yè)帶動等精準扶貧模式，支持三農企業(yè)，帶動貧困戶脫貧，積極引導金融機構落實《xx市金融機構金融精準扶貧內部激勵約束考核機制指導意見》要求，推動扶貧貸款投放及時、規(guī)范。

(三)認真開展定點幫扶工作。堅持開發(fā)式扶貧工作方針，注重扶貧與扶志結合，立足當地資源開發(fā)利用，推動金融機構履職盡責，引導貧困群眾緊貼國家?guī)头稣撸M早脫貧。選派一名政治作風硬、工作能力強的干部掛職第一書記，深入對口幫扶貧困村合淝村開展駐村幫扶工作，支行黨組集中組織全行職工深入幫扶村走訪5次，開展金融知識集中宣傳3次，組織召開了“金融扶貧進村入戶”會議，貧困戶進行了扶貧貸款現場簽約，上報信息5篇。

(四)兩權抵押貸款創(chuàng)新開展。繼續(xù)推進農地和農戶抵押貸款業(yè)務，截止9月末，全縣共辦理農房抵押貸款59筆，余額1477萬元;農村土地確權登記抵押貸款4筆，余額1200萬元。為配合xx縣農村金融綜合改革試點鄉(xiāng)鎮(zhèn)徐圩鄉(xiāng)“一戶一塊田”改革，我縣支行及時跟進，創(chuàng)新“一戶一授信”信用體系新模式。依托改革基礎資料，設計了具有xx特色的農戶信用信息檔案表，共三大類八小項三十四個指標，并將8356戶信息檔案分配給4家商業(yè)銀行負責收集、上報。該創(chuàng)新工作得到了縣政府和人民銀行xx市中心支行的高度認可，撰寫的《xx縣創(chuàng)新“一戶一塊田、一戶一授信”信用體系新模式》,被xx縣縣長批示。

二、強化金融管理，轄區(qū)金融生態(tài)環(huán)境進一步優(yōu)化

(一)突出加強金融風險監(jiān)測、預警與提示。扎實做好2家法人機構保費核算、征收工作，按時開展保費評級和現場核查。推動事前監(jiān)測、差別費率等后續(xù)措施的實施。開展投保機構信息收集、現場核查、風險警示、早期糾正等工作。加強地方法人金融機構流動性風險關注。持續(xù)關注在穩(wěn)健中性的貨幣政策下，小微企業(yè)融資情況;對金融機構重大事項和突發(fā)事件進行監(jiān)測分析工作;配合政府金融辦做好打擊非法集資宣傳工作。

(二)加快推進信用體系建設。深入推進農村信用體系建設，在提量擴面上下功夫，擴大系統(tǒng)農戶信用信息覆蓋面。通過與縣金融辦及相關部門溝通協(xié)作，完成全轄農戶信息批量導入xx縣農村信用信息管理平臺。

三、優(yōu)化金融服務，金融惠民利民水平進一步提升

(一)支付惠民工作提質增效。年，我縣支行提出了以“銀商”為主，“銀政”為輔的標準化惠農金融服務室建設新思路，并在結構調整上做實做細。截至9月末，已建成標準化惠農金融服務室58個，超額完成縣政府下達任務的16%。建成惠農金融服務室精品示范點15個、惠農金融服務室與電商融合點64個。采取的主要措施：一是加大硬件投入力度。為528家惠農金融服務室統(tǒng)一制作了牌匾、保險柜、室內公示牌、宣傳牌、點鈔機，并完善了各種登記臺賬。同時為50家標準化惠農服務室配備了農民金融自助終端。二是積極拓展惠農金融服務室功能。新增了代收養(yǎng)老保險、醫(yī)保等業(yè)務;加載了人民銀行金融知識宣傳、征信、人民幣反假及殘損幣兌換、國債宣傳與購買預約、金融消保等功能。

(二)經理國庫職能不斷拓展。一是繼續(xù)發(fā)揮“一級多庫”優(yōu)勢。進一步規(guī)范預算收支業(yè)務流程，加大對業(yè)務“事前、事中、事后”三個環(huán)節(jié)的審核監(jiān)督力度，針對撥款、退庫存在的風險隱患，采取業(yè)務輔導、風險提示、約談等措施，嚴把資金“出口”關。二是進一步暢通財政資金發(fā)放渠道。繼續(xù)發(fā)揮小額定貸業(yè)務優(yōu)勢，實現了財政供給人員工資及農村60歲以上養(yǎng)老金兩個項目的全覆蓋。同時加大國庫直撥工具的推廣運用，發(fā)放“三支一扶”人員補助和“社區(qū)干部秸稈禁燒”獎金，實現補貼直達個人賬戶，較傳統(tǒng)撥款方式提前了2-3天。三是加快國庫電子化進程。2017年3月，積極探索非稅收入電子化入庫，創(chuàng)新信譽良好出口企業(yè)出口退稅電子化。