在當(dāng)下這個社會中，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告具有成文事后性的特點。報告書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇報告呢？下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文，希望大家能夠喜歡!

保險風(fēng)險排查情況的報告保險公司風(fēng)險排查報告篇一

目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點在我行代理銷售xxx銀行"xxx"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在xxx區(qū)各網(wǎng)點開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，xxx銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售xxx銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的'理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。

我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由xxx銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"xxx"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。

(三)理財業(yè)務(wù)人員方面

我行已對理財業(yè)務(wù)人員進行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

保險風(fēng)險排查情況的報告保險公司風(fēng)險排查報告篇二

目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點在我行代理銷售x銀行""人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在x區(qū)各網(wǎng)點開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，x銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售x銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。

我行與x銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由x銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與x銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤""的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。

(三)理財業(yè)務(wù)人員方面

我行已對理財業(yè)務(wù)人員進行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到x銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

保險風(fēng)險排查情況的報告保險公司風(fēng)險排查報告篇三

一是狠抓思想認識。xx區(qū)認真貫徹落實中央、省、市疫情防控會議精神和要求，堅持把疫情防控工作作為當(dāng)前最重要的工作來抓，進一步強化風(fēng)險意識和責(zé)任擔(dān)當(dāng)，充分考慮風(fēng)險隱患、周全做好準(zhǔn)備工作、扎實制定應(yīng)對措施，確保及時發(fā)現(xiàn)、有效處置可能出現(xiàn)的疫情，切實保障人民群眾生命安全和身體健康。湖北武漢疫情發(fā)生后，區(qū)黨工委班子成員密切關(guān)注疫情變化，召集分管領(lǐng)導(dǎo)和職能部門分析研判當(dāng)前形勢。24日下午、25日下午分別召開全區(qū)、辦事處黨政主要領(lǐng)導(dǎo)及區(qū)直部門主要領(lǐng)導(dǎo)參加的全區(qū)疫情防控工作會議，安排部署疫情防控工作。

二是狠抓責(zé)任落實。成立由xx任總指揮、xx主任任第一副總指揮的xx區(qū)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控指揮部，下設(shè)疫情防控、疫病救治、宣傳報道、突發(fā)事件處置、后勤保障、督導(dǎo)督查、綜合辦公室共x個工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確區(qū)、街道辦事處、村(社區(qū))、組四級防控責(zé)任。1月26日(初二)，區(qū)x縣級以上領(lǐng)導(dǎo)干部全部返回工作崗位，深入一線參與督促指導(dǎo)分包辦事處的疫情防控工作。指揮部抽調(diào)區(qū)直各單位相關(guān)人員配合轄區(qū)x個辦事處和社區(qū)局做好全區(qū)疫情防控幫扶工作，確保每個辦事處及各社區(qū)有不低于x個單位的幫扶(xx辦事處x個，xx辦事處x個，xx路辦事處x個，xx辦事處x個，xx辦事處x個，xx局x個)，切實做到“早發(fā)現(xiàn)、早報告、早隔離、早治療”。堅決落實屬地責(zé)任，x個街道辦事處均于昨日全員在崗工作，區(qū)直各部門增加值班值守人員數(shù)量，真正做到守土有責(zé)、守土盡責(zé)，堅決打贏這場硬仗。

三是狠抓輿論引導(dǎo)。及時制定區(qū)疫情防控宣傳方案及報道計劃，印制《致xx區(qū)廣大居民群眾的一封信》x萬余份并發(fā)放至轄區(qū)村(社區(qū))。充分利用xx媒體平臺，及時客觀發(fā)布疫情和防控工作信息，處理負面疫情，提高公眾自我保護意識。在xxx等顯著位置電子屏幕上，無限次滾動播放疫情防控信息，引導(dǎo)公眾科學(xué)認識疫情，消除恐慌心理。截至目前，門戶網(wǎng)站、微信、微博共發(fā)布防控科普知識x條，印制新型冠狀病毒感染肺炎防治知識宣傳折頁、宣傳單x余萬份，取得良好效果。

四是狠抓管控措施。堅決落實重點人群、重點地區(qū)等管控措施，定崗定人定責(zé)，形成嚴(yán)密防控網(wǎng)絡(luò)，有效阻止疫情擴散蔓延。在全區(qū)x個辦事處x個農(nóng)村社區(qū)，通過設(shè)置勸返登記點、使用村廣播、入戶宣傳等方式，加強對過節(jié)回村人員的登記和監(jiān)測;在x個城市小區(qū)，設(shè)置疫情防控值守點，加強疫情防控宣傳及外來人員排查登記;關(guān)停廟會、宗教場所、網(wǎng)吧、ktv等人員密集場所;全力以赴配合做好市有關(guān)部門對轄區(qū)高鐵出入站口、高速出入站口等重點部位的疫情防控監(jiān)測工作;組建x人的工作組，扎實做好外地返x、武漢返x、來x人員和涉鄂車牌登記工作，全力保障外地入x人員流動安全性，堅決杜絕出現(xiàn)“行走的傳染源”。截止26日18時，我區(qū)已排查登記xx名武漢返鄉(xiāng)人員(其中農(nóng)民工xx人，學(xué)生xx人，其他人員xx人)，已過隔離觀察期xx人，其余處于觀察期的返鄉(xiāng)人員，由村(社區(qū))、屬地辦事處、屬地醫(yī)療單位分包責(zé)任人各x名，每天多次定時定點上門做好體溫監(jiān)測、人員監(jiān)控工作，切實做到疫情苗頭及時發(fā)現(xiàn)、迅速處置。同時，建立監(jiān)察網(wǎng)格，確保各項控制措施落實、落細、落地。

五是狠抓醫(yī)療保障。下?lián)躼x萬元疫情防控經(jīng)費，并根據(jù)疫情發(fā)展動態(tài)，隨時增加資金投入。啟用x臺公車，全力保障疫情防控出行需要。區(qū)屬x家社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心(衛(wèi)生院)正全力采購各項消毒物資、防護物資，x家公辦醫(yī)療機構(gòu)對全體醫(yī)護人員進行了培訓(xùn)和演練，滿足全區(qū)疫情防控醫(yī)療需求。同時，要求轄區(qū)內(nèi)x所民營醫(yī)院加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增加物資采購，作為防控后備力量，隨時聽候區(qū)黨工委統(tǒng)一調(diào)度。

六是狠抓工作紀(jì)律。要求全區(qū)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部采取最嚴(yán)措施、最嚴(yán)作風(fēng)、最嚴(yán)紀(jì)律做好疫情防控工作，絕不能有絲毫馬虎和懈怠。進一步嚴(yán)明防控工作紀(jì)律，強化監(jiān)督責(zé)任，對在防控工作中失職失察的，造成嚴(yán)重后果或者惡劣影響的，區(qū)黨工委、紀(jì)工委將依照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格追究相關(guān)部門和責(zé)任人的責(zé)任;對涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理，決不姑息。

在做好上述六個狠抓工作基礎(chǔ)上，我們嚴(yán)格執(zhí)行疫情報告制度，加強值班值守和信息報送，區(qū)黨工委、各街道辦事處、各醫(yī)療衛(wèi)生單位及其他值守點位，堅持日報告和零報告制度，決不允許緩報、瞞報、漏報等情況發(fā)生。

在下步工作中，xx區(qū)將重點做好以下三個方面工作：

一是加強領(lǐng)導(dǎo)，形成協(xié)作合力。我們將認真落實好上級相關(guān)會議精神和具體工作要求，成立x個專項督導(dǎo)組，持續(xù)加強督導(dǎo)督查力度，確保各項工作措施落實到實處;區(qū)疫情防控指揮部將繼續(xù)加大人員投入，保證人員排查登記力量充足;區(qū)指揮部辦公室將每天匯總當(dāng)日各項防控、排查工作進展情況，確保消息及時更新、及時掌握、及時上報。

二是精準(zhǔn)施策，保障群眾安全。區(qū)疫情防控指揮部將加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)力度，繼續(xù)加大區(qū)屬x所醫(yī)院和轄區(qū)x所民營醫(yī)院的各類消毒、防護物資采購，全力以赴保障人民群眾需要。在轄區(qū)企業(yè)、商戶的上班、開業(yè)等時間節(jié)點，做足充分準(zhǔn)備，提前加強上述場所消毒防護工作。區(qū)疫情指揮部將根據(jù)市委、市政府統(tǒng)一安排部署，繼續(xù)做好高鐵、高速出入口的人員和車輛登記監(jiān)測工作，加強源頭防控。

三是周密細致，營造輿論氛圍。區(qū)疫情防控指揮部將嚴(yán)格按照網(wǎng)格化管理，保證全區(qū)域、全人員監(jiān)測防護到位。繼續(xù)加大宣傳力度，確保每個小區(qū)、每個村(社區(qū))均有疫情防控宣傳資料，跟進加強有關(guān)政策措施、疫情進展等宣傳解讀工作，提高轄區(qū)群眾自我防范和人人監(jiān)督意識，并積極引導(dǎo)轄區(qū)群眾盡量避免各類聚會聚餐等活動，動員全區(qū)上下全力打好疫情防控阻擊戰(zhàn)。

匯報完畢。

保險風(fēng)險排查情況的報告保險公司風(fēng)險排查報告篇四

關(guān)于我行“六項風(fēng)險”排查情況的報告

?縣銀監(jiān)辦：

根據(jù)銀監(jiān)辦2013年全縣銀行業(yè)風(fēng)險提示的“六大風(fēng)險”，我行領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)注，及時安排業(yè)務(wù)條線組織人員對照監(jiān)管要求逐項逐條開展排查，其中：信貸管理部負責(zé)信貸違約風(fēng)險排查、代理保險業(yè)務(wù)引發(fā)的銀行聲譽風(fēng)險排查；組織資金部負責(zé)存款非理性競爭形成的財務(wù)風(fēng)險排查、稽核監(jiān)察部負責(zé)民間融資傳染風(fēng)險排查、內(nèi)控案件風(fēng)險排查。目前，我行暫未開辦“理財業(yè)務(wù)”和“代理保險業(yè)務(wù)”，現(xiàn)就其他“四大風(fēng)險”排查的有關(guān)情況報告如下：

一、我行“四大風(fēng)險”防范的開展情況

（一）信用違約風(fēng)險的防范情況

1、加強貸款的分類管理，進一步做實資產(chǎn)質(zhì)量。總部成立風(fēng)險管理部，把貸款“五級分類”作為風(fēng)險管理的核心內(nèi)容和基礎(chǔ)工作，不斷提高貸款分類的精細度和準(zhǔn)確度，確保貸款質(zhì)量的真實性。

2、優(yōu)化貸款流程，嚴(yán)格信貸管理。一是堅持貸前調(diào)查，摸清借款人資金需求及債務(wù)背景，認真評估客戶的償債能力和信譽狀況；二是堅持貸時審查，總部成立審貸委員會，定期對網(wǎng)點申報的貸款進行審核和風(fēng)險評定，對不合規(guī)和風(fēng)險性貸款堅決予以否定，實行董事長“一票否決”制度。同時，對大額貸款嚴(yán)格實行支付審查和走款監(jiān)測，對200萬元以內(nèi)貸款由放貸機構(gòu)審核發(fā)放、對200萬元以上（含）由風(fēng)險管理部門安排專人進行審核發(fā)放；三是堅持貸后檢查，總部成立貸款審計中心，負責(zé)對50萬元以上大額貸款逐筆進行貸后檢查，按季對檢查情況進行通報。同時，信貸部門不定期組織信貸員開展貸后檢查，對存在的問題及時進行糾偏，有效的遏制和防范信貸風(fēng)險。

（二）民間融資傳染風(fēng)險的防范情況

1、深入開展員工行為排查。通過多層次的員工行為排查，防止員工參與以營利為目的的各種擔(dān)保、資金中介、民間借貸活動，嚴(yán)禁利用社會黑惡勢力或閑散人員參與催收貸款，防止員工借貸款之機與客戶合作經(jīng)商、辦企業(yè)。人人建立排查手冊，確保排查工作的連續(xù)性、有效性。

2、進一步加大“三個辦法，一個指引”執(zhí)行力度，堅決杜絕信貸資金流入民間借貸市場。做實貸款“三查”，認真評估借款客戶的貸款用途和誠信狀況，科學(xué)測算借款客戶生產(chǎn)銷售的資金占用水平和現(xiàn)金流情況，確保還款來源真實可靠、抵押擔(dān)保合法有效，同時，加強用款審查和貸后跟蹤管理，防止信貸資金被挪用。

（三）內(nèi)控案件風(fēng)險的防范情況

1、全員簽訂《責(zé)任狀》，構(gòu)建責(zé)任體系。年初，總部圍繞案防工作重點，董事長與各網(wǎng)點負責(zé)人簽訂了7個責(zé)任合同，與本行分管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)管理條線負責(zé)人簽訂《案控責(zé)任狀》。其后，各業(yè)務(wù)管理條線分別簽訂員工與網(wǎng)點負責(zé)人、員工與本行業(yè)務(wù)管理部門負責(zé)人、業(yè)務(wù)管理部門負責(zé)人與本行分管領(lǐng)導(dǎo)簽訂《案控責(zé)任狀》，確立了案控工作層層責(zé)任體系。

2、開展案件防控非現(xiàn)場檢查。通過調(diào)閱監(jiān)控錄像，總部財會統(tǒng)計部、組織資金部、安全保衛(wèi)部、稽核監(jiān)察部等部門每周調(diào)閱一個網(wǎng)點全天的監(jiān)控錄像，財會統(tǒng)計部主要檢查網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作全流程，事后監(jiān)督中心要針對監(jiān)控記錄，查閱當(dāng)日會計傳票重要業(yè)務(wù)人員簽章以及憑證要素是否與監(jiān)控一致；組織資金部主要檢查網(wǎng)點員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)情況；安全保衛(wèi)部主要檢查網(wǎng)點金庫管理、庫款押運、營業(yè)場所安全等；人力資源部主要檢查網(wǎng)點學(xué)習(xí)情況、勞動紀(jì)律以及員工日常行為；稽核監(jiān)察部主要檢查網(wǎng)點是否將存在“十種”不良行為的人員安排到重要崗位頂崗、網(wǎng)點負責(zé)人案防工作“五個一”制度是否落實到位。按月對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行收集匯總、通報、處理、評價和分析。

3、開展飛行檢查和案防量化考核。總部成立由財務(wù)、信貸、審計部門組成的飛行檢查小組，按月不定期的全轄網(wǎng)點進行不同內(nèi)容的飛行檢查，對檢查出的問題按月進行通報，對責(zé)任人依規(guī)進行懲處和積分。同時，審計部門按照省聯(lián)社案防量化考核實施細則每半年對轄內(nèi)網(wǎng)點開展一次案防量化全方位檢查，目前飛行已完成12個網(wǎng)點飛行檢查、14個網(wǎng)點案防量化考核。

4、認真推行違規(guī)積分管理辦法。對員工違規(guī)操作行為實行積分管理并與績效收入掛鉤，使合規(guī)管理更加經(jīng)濟化、精細化，更具約束力。

5、進一步強化防范操作風(fēng)險“十三條”的貫徹落實。一是全面、徹底地執(zhí)行“四項制度”，年初由人力資源部制定強制休假和輪崗計劃，分月組織實施，嚴(yán)格執(zhí)行“先移交后離崗，先審計后上崗”的制度，對支行行長（主任）、副行長（副主任）、信貸主管、委派會計以及機關(guān)干部員工和直屬經(jīng)營部由稽核監(jiān)察部直接審計，嚴(yán)禁“帶病”上崗；二是認真落實對賬制度，按照銀監(jiān)部門“對賬與記賬崗位分離”的要求，自2013年1月起我行對轄內(nèi)30個網(wǎng)點的對賬業(yè)務(wù)委托公安縣郵政局實行掛號送達并約定收回，由會計事后監(jiān)督執(zhí)行審核對賬，對賬回收率達100%；三是切實加強對操作風(fēng)險和案件風(fēng)險的內(nèi)審稽核，及時制定以防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點，以加強內(nèi)部控制為核心的審計工作，將案件風(fēng)險的審計稽核作為一項重要內(nèi)容融入信貸業(yè)務(wù)審計、會計業(yè)務(wù)審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計及其他日常監(jiān)督活動之中，并監(jiān)督及時落實整改。

6、將案防工作列入“四個目標(biāo)”中。一是將案控工作列入全行經(jīng)營考核目標(biāo)；二是將案控工作列入重點督辦目標(biāo)；三是將案控工作列入全員履職考核目標(biāo)；四是把案件“零控制”列為全年奮斗的終極目標(biāo)。

（四）存款非理性競爭形成的財務(wù)風(fēng)險防范情況

1、提高思想認識，依法合規(guī)經(jīng)營。要求各網(wǎng)點切實提高思想認識，轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，正確處理好當(dāng)前利益與長遠發(fā)展的關(guān)系，嚴(yán)格遵守存款業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，堅決杜絕違規(guī)攬儲行為。

2、優(yōu)化考核機制，做好科學(xué)引導(dǎo)。認真貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，建立和優(yōu)化存款考核機制，加強客戶綜合貢獻度考核，著力提高服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平，努力提高客戶忠誠度和社會認同度，提升核心競爭力。

3、堅持以客戶為中心，以效益為目標(biāo)的經(jīng)營宗旨，嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，堅持走內(nèi)涵式有質(zhì)量和效益的發(fā)展之路，增強發(fā)展的可持續(xù)性。

二、存在的主要問題

（一）信用違約風(fēng)險方面存在的問題

1、近兩年逾期貸款的基本情況。2012年末，我行掉收各項貸款2730萬元，當(dāng)年到期貸款收回率為96.94%， 2013年4月末全行當(dāng)年新增逾期貸款1378萬元，當(dāng)年到期貸款收回率為96.21%

2、銀行在經(jīng)營過程中形成貸款不能按期收回因素諸多，就我行2012年末逾期貸款的主要原因有以下幾點：

一是逾期貸款集中，存在少數(shù)網(wǎng)點和信貸人員能力及道德風(fēng)險。2012年當(dāng)年未收回貸款830筆2730萬元，共涉及26個網(wǎng)點62名責(zé)任人，其中：斗湖堤、毛家港、官溝三家網(wǎng)點當(dāng)年未收回貸款為493筆1497萬元，分別占全行當(dāng)年到期未收回貸款筆數(shù)和金額的59.4%、54.8%，當(dāng)年到期貸款在100萬元以上的責(zé)任人有9人530筆，金額1699.7萬元，分別占未收回貸款筆數(shù)和金額的63.8%和62.3%。

二是市場行情波動大，存在市場風(fēng)險。2012年度有些行業(yè)市場行情波動大，價格低速，從經(jīng)營者出現(xiàn)虧損，導(dǎo)致貸款不能按期收回。如：養(yǎng)雞、養(yǎng)鴨及船舶運輸?shù)刃袠I(yè)均屬保本或虧損狀態(tài)，從而導(dǎo)致借款人不能按期償還貸款。其中：2012年逾期貸款中，養(yǎng)殖行業(yè)因市場價格原因形成逾期的貸款為120萬元、2013年逾期貸款中船舶抵押貸款達262萬元。

三是資產(chǎn)實力及管理水平差，存在經(jīng)營管理能力風(fēng)險。在農(nóng)合行支持的對象中，有規(guī)模企業(yè)，也有剛起步、創(chuàng)業(yè)的，其資產(chǎn)能力及管理水平參差不齊，因此，銀行信貸支持中存在一定風(fēng)險。如：在2013年1月至4月未收回貸款中，湖北金笛機械制造有限公司因自有流動資金不足，產(chǎn)品積壓滯銷，導(dǎo)致企業(yè)停產(chǎn)，400萬元貸款不能按期歸還。

（二）民間融資傳染風(fēng)險方面存在的問題

1、員工道德行為監(jiān)管不全面。一是對員工八小時之外的行為表現(xiàn)和社會關(guān)系往來缺乏監(jiān)管；二是對部分在編不在崗人員監(jiān)管失控，對其是否參與或間接參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法融資等活動未進行實地調(diào)查了解，一旦出現(xiàn)風(fēng)險和殃及單位利益才知曉；三是內(nèi)部員工是否參與民間融資活動的行為風(fēng)險排查不夠徹底，對員工是否存在充當(dāng)民間融資“掮客”，從中收取提成或傭金、是否存在為民間借貸“牽線搭橋”提供資金融通、擔(dān)保或直接開展民間借貸等活動未進行全面排查。

2、敏感行業(yè)企業(yè)監(jiān)測不到位，未能嚴(yán)格按照銀監(jiān)會三項禁止要求開展“四查”工作。

（三）內(nèi)控案件風(fēng)險方面存在的問題

1、內(nèi)部控制依然薄弱。案控工作一直是省、市聯(lián)社重中之重的工作。近年來，省、市、縣三級管理部門實施了一系列的案防檢查，通過各級檢查和我行對重點網(wǎng)點的非現(xiàn)場監(jiān)管來看，風(fēng)險狀況仍不容樂觀，從一線操作人員所體現(xiàn)的風(fēng)險特征來看，習(xí)慣性違規(guī)仍然屢禁不止。一是授權(quán)業(yè)務(wù)審核不到位。有的主管授權(quán)時不審核業(yè)務(wù)憑證就直接進行指紋授權(quán)。這種風(fēng)險狀況與授權(quán)的崗位職能完全背離，從當(dāng)前的業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行來看，許多的重要風(fēng)險控制權(quán)限都集中在授權(quán)崗位，授權(quán)崗位不履職，風(fēng)險管理就形同虛設(shè)。二是不規(guī)范操作仍然屢禁不止。有的辦理支票業(yè)務(wù)不堅持現(xiàn)場折角驗印，有的網(wǎng)點營業(yè)終了不堅持換人勾對流水，有的勾對流水時不對敏感和異常業(yè)務(wù)進行認真分析。

2、內(nèi)控制度執(zhí)行不夠到位。部分員工內(nèi)控案防意思不強，對各級檢查發(fā)現(xiàn)的案件風(fēng)險隱患查而不改或?qū)也閷曳福瑑?nèi)控制度執(zhí)行不力，有章不循、違章操作的問題仍然存在。

3、安保基礎(chǔ)工作執(zhí)行力度不強。一是部分網(wǎng)點員工安全意識淡薄，對進入庫區(qū)和營業(yè)室檢查人員既沒有依規(guī)驗證，也沒有及時登記安全工作日志；二是部分網(wǎng)點監(jiān)控存在盲點，不能全方位監(jiān)控臨柜人員的操作行為和全景錄制“一日三碰庫”清點現(xiàn)場；三是部分網(wǎng)點負責(zé)人及管理人員安全履職不到位，碰庫監(jiān)督流于形式、管理人員對重要空白憑證和代保管抵質(zhì)押物品未進行逐份、逐冊盤點、實際查庫與登記簿記載不一致、未嚴(yán)格執(zhí)行atm “一日三查”制度等。

4、現(xiàn)金管理方面的缺陷沒有完全修正。一是部分網(wǎng)點大宗現(xiàn)金入柜不及時，對超限額現(xiàn)金未金庫保管；二是部分網(wǎng)點支取大額現(xiàn)金不堅持預(yù)約登記，采用“化整為零”方式，逃避現(xiàn)金監(jiān)管；三是部分網(wǎng)點不按規(guī)定管理和使用金庫、保險柜密碼。經(jīng)現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)，臨柜人員對大宗現(xiàn)金入柜后未啟用保險柜密碼或只對密碼盤進行微調(diào)。

（四）存款非理性競爭形成的財務(wù)風(fēng)險方面存在的問題

針對存款方面“五種成本”，組織資金部通過逐一排查，總體執(zhí)行情況較為理想，但在費用成本和獎金成本有涉及到觸線。一是基于區(qū)域金融市場競爭激勵，二是基于上級主管部門存款下達有目標(biāo)任務(wù)并考核結(jié)賬等因素，總部不得已出臺了《關(guān)于認真做好2013年一季度存款考核的通知》（公農(nóng)合銀發(fā)【2013】2號）文件，出臺了2013年春天行動存款公關(guān)費用和單項獎項，目的是提高員工工作熱情和積極性，搶占存款市場份額，夯實負債類資本基礎(chǔ)，推進我行業(yè)務(wù)提速發(fā)展。

三、后段工作重點及措施

（一）信貸條線

1、配強信貸隊伍。一是加強信貸人員從業(yè)思想素質(zhì)和職業(yè)道德教育，培養(yǎng)崗位敬業(yè)、崗位創(chuàng)收的意識和觀念；二是加強信貸崗位排查，純潔信貸隊伍。在日常工作中各級管理人員要加強信貸人員行為排查，嚴(yán)防信貸人員的道德層面的問題，對發(fā)現(xiàn)有違規(guī)問題的要嚴(yán)格追責(zé)、嚴(yán)格查處，嚴(yán)格控制信貸人員“帶病上崗”；三是對近幾年責(zé)任貸款多或存在違規(guī)違法貸款行為的信貸人員要加大追責(zé)力度，從嚴(yán)懲處；四是規(guī)范程序管理，優(yōu)化信貸流程，切實將雙人貸前調(diào)查落實到實處。

2、在選擇信貸對象上要有保有壓、擇優(yōu)支持。一是在選擇支持對象上，要切實選符合國家產(chǎn)業(yè)政策且發(fā)展前景好的項目，要選擇懂經(jīng)營、善管理、無不良嗜好的主要經(jīng)營者；二是對現(xiàn)有的貸款客戶中，經(jīng)營管理水平低、盈利能力差的，今后要謹慎支持，對“二高一剩”行業(yè)的貸款或經(jīng)營者不講信用的要堅決退出。

3、做好貸前調(diào)查，合理測算資金需求，控制盲目擴張和信貸資金挪用。

（二）組織資金條線

以銀監(jiān)監(jiān)管政策為基調(diào)，改進存款考核方案，盡量不將存款納入業(yè)務(wù)指標(biāo)考核范疇，不予制定相關(guān)的存款考核辦法，拓寬資產(chǎn)類業(yè)務(wù)發(fā)展途徑，提高我行業(yè)務(wù)發(fā)展綜合效益，從效益指標(biāo)上加強考核力度，提高員工的績效和福利待遇，從榮譽等精神上調(diào)動員工的工作熱情。

（三）監(jiān)審條線

1、認真實施風(fēng)險排查，全面整治風(fēng)險隱患。一是深度監(jiān)管，實施重點人排查。對財務(wù)、信貸、存款等重要崗位人員實行“八小時”內(nèi)外的監(jiān)管工作，對“五險”人員和不良行為人員進行“隔離”和教育，維護隊伍的純潔、健康；二是縱橫交錯，織牢案控防線。為層層明確案防責(zé)任，董事長與分管領(lǐng)導(dǎo)，分管領(lǐng)導(dǎo)與部門、部門與網(wǎng)點負責(zé)人、網(wǎng)點負責(zé)人與員工之間層層簽訂《案件防控責(zé)任書》，達到縱向治理的目的，同時崗位與崗位之間、員工與員工之間簽訂《崗位互控責(zé)任書》，實施橫向互控，化解風(fēng)險；三是臺賬管理，督促問題整改。建立《檢查發(fā)現(xiàn)問題臺賬》，明確臺賬第一責(zé)任人為部門負責(zé)人和網(wǎng)點負責(zé)人，對各類檢查發(fā)現(xiàn)問題堅持“臺賬”管理，督導(dǎo)各類違規(guī)問題及時得到糾正和風(fēng)險化解；四是認真落實了本級和上級聯(lián)社提出的各種檢查處理意見，落實經(jīng)濟扣罰和紀(jì)律處分，提高責(zé)任追究的嚴(yán)肅性和威懾力。

2、堅持“兩手抓”，確保案防工作落實到實處。一手抓源頭,通過抓內(nèi)部管理，抓控制環(huán)節(jié)，抓合規(guī)意識，促進依法決策，依法經(jīng)營，依法管理，依法操作，依法運轉(zhuǎn)。通過自覺規(guī)范經(jīng)營行為，清除違規(guī)問題生存土壤，使其無法堆積，無法演變；再一手就是抓法律知識的普及工作，使廣大員工時刻保持清醒的頭腦，依法依規(guī)，堅守法律，堅守規(guī)則，堅守流程。

3、加大整改力度，建立整改責(zé)任臺賬，一是稽核監(jiān)察部建立全縣違規(guī)問題臺賬，要求相關(guān)單位和責(zé)任人在規(guī)定的期限內(nèi)整改到位，并且在序時審計時搞好“回頭望”；二是各業(yè)務(wù)部室分條線建立問題臺賬，對口抓好整改；三是各網(wǎng)點自身建立臺賬，督促責(zé)任人隨時落實整改。

4、嚴(yán)格執(zhí)行“四查”。一是堅持經(jīng)常性檢查，及時發(fā)現(xiàn)、糾正、處理違章違紀(jì)問題；二是堅持針對性稽查。對一些隱患多，基礎(chǔ)差的環(huán)節(jié)，進一步強化稽核力度；三是堅持專題性調(diào)查。對群眾反映強烈的難點、熱點、疑點問題要及時進行專題性調(diào)查，弄清真?zhèn)巍⒓皶r堵塞漏洞。四是堅持側(cè)重性審查，對崗位、環(huán)節(jié)和人員(十種人)盯緊防死，及時消除案件隱患。

5、進一步強化稽核工作機制建設(shè)。一是強化復(fù)審制，明確主查人的項目責(zé)任；二是首查終身負責(zé)制。稽核員對首次審查的內(nèi)容負終身永久性責(zé)任，且后續(xù)檢查相關(guān)內(nèi)審人員負連帶責(zé)任；三是現(xiàn)場糾改輔導(dǎo)制；四是臺賬銷號整改制。全面推進后續(xù)監(jiān)督，實現(xiàn)檢查一個，整改一片，影響全部的目的，對拒不執(zhí)行處理決定、不重視審計結(jié)論以及整改措施不落實的，從重追究責(zé)任。對同類同質(zhì)問題反復(fù)發(fā)生的，對相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)厲追究。

6

保險風(fēng)險排查情況的報告保險公司風(fēng)險排查報告篇五

關(guān)于我行“六項風(fēng)險”排查情況的報告

?縣銀監(jiān)辦：

根據(jù)銀監(jiān)辦2013年全縣銀行業(yè)風(fēng)險提示的“六大風(fēng)險”，我行領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)注，及時安排業(yè)務(wù)條線組織人員對照監(jiān)管要求逐項逐條開展排查，其中：信貸管理部負責(zé)信貸違約風(fēng)險排查、代理保險業(yè)務(wù)引發(fā)的銀行聲譽風(fēng)險排查；組織資金部負責(zé)存款非理性競爭形成的財務(wù)風(fēng)險排查、稽核監(jiān)察部負責(zé)民間融資傳染風(fēng)險排查、內(nèi)控案件風(fēng)險排查。目前，我行暫未開辦“理財業(yè)務(wù)”和“代理保險業(yè)務(wù)”，現(xiàn)就其他“四大風(fēng)險”排查的有關(guān)情況報告如下：

一、我行“四大風(fēng)險”防范的開展情況

（一）信用違約風(fēng)險的防范情況

1、加強貸款的分類管理，進一步做實資產(chǎn)質(zhì)量。總部成立風(fēng)險管理部，把貸款“五級分類”作為風(fēng)險管理的核心內(nèi)容和基礎(chǔ)工作，不斷提高貸款分類的精細度和準(zhǔn)確度，確保貸款質(zhì)量的真實性。

2、優(yōu)化貸款流程，嚴(yán)格信貸管理。一是堅持貸前調(diào)查，摸清借款人資金需求及債務(wù)背景，認真評估客戶的償債能力和信譽狀況；二是堅持貸時審查，總部成立審貸委員會，定期對網(wǎng)點申報的貸款進行審核和風(fēng)險評定，對不合規(guī)和風(fēng)險性貸款堅決予以否定，實行董事長“一票否決”制度。同時，對大額貸款嚴(yán)格實行支付審查和走款監(jiān)測，對200萬元以內(nèi)貸款由放貸機構(gòu)審核發(fā)放、對200萬元以上（含）由風(fēng)險管理部門安排專人進行審核發(fā)放；三是堅持貸后檢查，總部成立貸款審計中心，負責(zé)對50萬元以上大額貸款逐筆進行貸后檢查，按季對檢查情況進行通報。同時，信貸部門不定期組織信貸員開展貸后檢查，對存在的問題及時進行糾偏，有效的遏制和防范信貸風(fēng)險。

（二）民間融資傳染風(fēng)險的防范情況

1、深入開展員工行為排查。通過多層次的員工行為排查，防止員工參與以營利為目的的各種擔(dān)保、資金中介、民間借貸活動，嚴(yán)禁利用社會黑惡勢力或閑散人員參與催收貸款，防止員工借貸款之機與客戶合作經(jīng)商、辦企業(yè)。人人建立排查手冊，確保排查工作的連續(xù)性、有效性。

2、進一步加大“三個辦法，一個指引”執(zhí)行力度，堅決杜絕信貸資金流入民間借貸市場。做實貸款“三查”，認真評估借款客戶的貸款用途和誠信狀況，科學(xué)測算借款客戶生產(chǎn)銷售的資金占用水平和現(xiàn)金流情況，確保還款來源真實可靠、抵押擔(dān)保合法有效，同時，加強用款審查和貸后跟蹤管理，防止信貸資金被挪用。

（三）內(nèi)控案件風(fēng)險的防范情況

1、全員簽訂《責(zé)任狀》，構(gòu)建責(zé)任體系。年初，總部圍繞案防工作重點，董事長與各網(wǎng)點負責(zé)人簽訂了7個責(zé)任合同，與本行分管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)管理條線負責(zé)人簽訂《案控責(zé)任狀》。其后，各業(yè)務(wù)管理條線分別簽訂員工與網(wǎng)點負責(zé)人、員工與本行業(yè)務(wù)管理部門負責(zé)人、業(yè)務(wù)管理部門負責(zé)人與本行分管領(lǐng)導(dǎo)簽訂《案控責(zé)任狀》，確立了案控工作層層責(zé)任體系。

2、開展案件防控非現(xiàn)場檢查。通過調(diào)閱監(jiān)控錄像，總部財會統(tǒng)計部、組織資金部、安全保衛(wèi)部、稽核監(jiān)察部等部門每周調(diào)閱一個網(wǎng)點全天的監(jiān)控錄像，財會統(tǒng)計部主要檢查網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作全流程，事后監(jiān)督中心要針對監(jiān)控記錄，查閱當(dāng)日會計傳票重要業(yè)務(wù)人員簽章以及憑證要素是否與監(jiān)控一致；組織資金部主要檢查網(wǎng)點員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)情況；安全保衛(wèi)部主要檢查網(wǎng)點金庫管理、庫款押運、營業(yè)場所安全等；人力資源部主要檢查網(wǎng)點學(xué)習(xí)情況、勞動紀(jì)律以及員工日常行為；稽核監(jiān)察部主要檢查網(wǎng)點是否將存在“十種”不良行為的人員安排到重要崗位頂崗、網(wǎng)點負責(zé)人案防工作“五個一”制度是否落實到位。按月對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行收集匯總、通報、處理、評價和分析。

3、開展飛行檢查和案防量化考核。總部成立由財務(wù)、信貸、審計部門組成的飛行檢查小組，按月不定期的全轄網(wǎng)點進行不同內(nèi)容的飛行檢查，對檢查出的問題按月進行通報，對責(zé)任人依規(guī)進行懲處和積分。同時，審計部門按照省聯(lián)社案防量化考核實施細則每半年對轄內(nèi)網(wǎng)點開展一次案防量化全方位檢查，目前飛行已完成12個網(wǎng)點飛行檢查、14個網(wǎng)點案防量化考核。

4、認真推行違規(guī)積分管理辦法。對員工違規(guī)操作行為實行積分管理并與績效收入掛鉤，使合規(guī)管理更加經(jīng)濟化、精細化，更具約束力。

5、進一步強化防范操作風(fēng)險“十三條”的貫徹落實。一是全面、徹底地執(zhí)行“四項制度”，年初由人力資源部制定強制休假和輪崗計劃，分月組織實施，嚴(yán)格執(zhí)行“先移交后離崗，先審計后上崗”的制度，對支行行長（主任）、副行長（副主任）、信貸主管、委派會計以及機關(guān)干部員工和直屬經(jīng)營部由稽核監(jiān)察部直接審計，嚴(yán)禁“帶病”上崗；二是認真落實對賬制度，按照銀監(jiān)部門“對賬與記賬崗位分離”的要求，自2013年1月起我行對轄內(nèi)30個網(wǎng)點的對賬業(yè)務(wù)委托公安縣郵政局實行掛號送達并約定收回，由會計事后監(jiān)督執(zhí)行審核對賬，對賬回收率達100%；三是切實加強對操作風(fēng)險和案件風(fēng)險的內(nèi)審稽核，及時制定以防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點，以加強內(nèi)部控制為核心的審計工作，將案件風(fēng)險的審計稽核作為一項重要內(nèi)容融入信貸業(yè)務(wù)審計、會計業(yè)務(wù)審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計及其他日常監(jiān)督活動之中，并監(jiān)督及時落實整改。

6、將案防工作列入“四個目標(biāo)”中。一是將案控工作列入全行經(jīng)營考核目標(biāo)；二是將案控工作列入重點督辦目標(biāo)；三是將案控工作列入全員履職考核目標(biāo)；四是把案件“零控制”列為全年奮斗的終極目標(biāo)。

（四）存款非理性競爭形成的財務(wù)風(fēng)險防范情況

1、提高思想認識，依法合規(guī)經(jīng)營。要求各網(wǎng)點切實提高思想認識，轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，正確處理好當(dāng)前利益與長遠發(fā)展的關(guān)系，嚴(yán)格遵守存款業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，堅決杜絕違規(guī)攬儲行為。

2、優(yōu)化考核機制，做好科學(xué)引導(dǎo)。認真貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，建立和優(yōu)化存款考核機制，加強客戶綜合貢獻度考核，著力提高服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平，努力提高客戶忠誠度和社會認同度，提升核心競爭力。

3、堅持以客戶為中心，以效益為目標(biāo)的經(jīng)營宗旨，嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，堅持走內(nèi)涵式有質(zhì)量和效益的發(fā)展之路，增強發(fā)展的可持續(xù)性。

二、存在的主要問題

（一）信用違約風(fēng)險方面存在的問題

1、近兩年逾期貸款的基本情況。2012年末，我行掉收各項貸款2730萬元，當(dāng)年到期貸款收回率為96.94%， 2013年4月末全行當(dāng)年新增逾期貸款1378萬元，當(dāng)年到期貸款收回率為96.21%

2、銀行在經(jīng)營過程中形成貸款不能按期收回因素諸多，就我行2012年末逾期貸款的主要原因有以下幾點：

一是逾期貸款集中，存在少數(shù)網(wǎng)點和信貸人員能力及道德風(fēng)險。2012年當(dāng)年未收回貸款830筆2730萬元，共涉及26個網(wǎng)點62名責(zé)任人，其中：斗湖堤、毛家港、官溝三家網(wǎng)點當(dāng)年未收回貸款為493筆1497萬元，分別占全行當(dāng)年到期未收回貸款筆數(shù)和金額的59.4%、54.8%，當(dāng)年到期貸款在100萬元以上的責(zé)任人有9人530筆，金額1699.7萬元，分別占未收回貸款筆數(shù)和金額的63.8%和62.3%。

二是市場行情波動大，存在市場風(fēng)險。2012年度有些行業(yè)市場行情波動大，價格低速，從經(jīng)營者出現(xiàn)虧損，導(dǎo)致貸款不能按期收回。如：養(yǎng)雞、養(yǎng)鴨及船舶運輸?shù)刃袠I(yè)均屬保本或虧損狀態(tài)，從而導(dǎo)致借款人不能按期償還貸款。其中：2012年逾期貸款中，養(yǎng)殖行業(yè)因市場價格原因形成逾期的貸款為120萬元、2013年逾期貸款中船舶抵押貸款達262萬元。

三是資產(chǎn)實力及管理水平差，存在經(jīng)營管理能力風(fēng)險。在農(nóng)合行支持的對象中，有規(guī)模企業(yè)，也有剛起步、創(chuàng)業(yè)的，其資產(chǎn)能力及管理水平參差不齊，因此，銀行信貸支持中存在一定風(fēng)險。如：在2013年1月至4月未收回貸款中，湖北金笛機械制造有限公司因自有流動資金不足，產(chǎn)品積壓滯銷，導(dǎo)致企業(yè)停產(chǎn)，400萬元貸款不能按期歸還。

（二）民間融資傳染風(fēng)險方面存在的問題

1、員工道德行為監(jiān)管不全面。一是對員工八小時之外的行為表現(xiàn)和社會關(guān)系往來缺乏監(jiān)管；二是對部分在編不在崗人員監(jiān)管失控，對其是否參與或間接參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法融資等活動未進行實地調(diào)查了解，一旦出現(xiàn)風(fēng)險和殃及單位利益才知曉；三是內(nèi)部員工是否參與民間融資活動的行為風(fēng)險排查不夠徹底，對員工是否存在充當(dāng)民間融資“掮客”，從中收取提成或傭金、是否存在為民間借貸“牽線搭橋”提供資金融通、擔(dān)保或直接開展民間借貸等活動未進行全面排查。

2、敏感行業(yè)企業(yè)監(jiān)測不到位，未能嚴(yán)格按照銀監(jiān)會三項禁止要求開展“四查”工作。

（三）內(nèi)控案件風(fēng)險方面存在的問題

1、內(nèi)部控制依然薄弱。案控工作一直是省、市聯(lián)社重中之重的工作。近年來，省、市、縣三級管理部門實施了一系列的案防檢查，通過各級檢查和我行對重點網(wǎng)點的非現(xiàn)場監(jiān)管來看，風(fēng)險狀況仍不容樂觀，從一線操作人員所體現(xiàn)的風(fēng)險特征來看，習(xí)慣性違規(guī)仍然屢禁不止。一是授權(quán)業(yè)務(wù)審核不到位。有的主管授權(quán)時不審核業(yè)務(wù)憑證就直接進行指紋授權(quán)。這種風(fēng)險狀況與授權(quán)的崗位職能完全背離，從當(dāng)前的業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行來看，許多的重要風(fēng)險控制權(quán)限都集中在授權(quán)崗位，授權(quán)崗位不履職，風(fēng)險管理就形同虛設(shè)。二是不規(guī)范操作仍然屢禁不止。有的辦理支票業(yè)務(wù)不堅持現(xiàn)場折角驗印，有的網(wǎng)點營業(yè)終了不堅持換人勾對流水，有的勾對流水時不對敏感和異常業(yè)務(wù)進行認真分析。

2、內(nèi)控制度執(zhí)行不夠到位。部分員工內(nèi)控案防意思不強，對各級檢查發(fā)現(xiàn)的案件風(fēng)險隱患查而不改或?qū)也閷曳福瑑?nèi)控制度執(zhí)行不力，有章不循、違章操作的問題仍然存在。

3、安保基礎(chǔ)工作執(zhí)行力度不強。一是部分網(wǎng)點員工安全意識淡薄，對進入庫區(qū)和營業(yè)室檢查人員既沒有依規(guī)驗證，也沒有及時登記安全工作日志；二是部分網(wǎng)點監(jiān)控存在盲點，不能全方位監(jiān)控臨柜人員的操作行為和全景錄制“一日三碰庫”清點現(xiàn)場；三是部分網(wǎng)點負責(zé)人及管理人員安全履職不到位，碰庫監(jiān)督流于形式、管理人員對重要空白憑證和代保管抵質(zhì)押物品未進行逐份、逐冊盤點、實際查庫與登記簿記載不一致、未嚴(yán)格執(zhí)行atm “一日三查”制度等。

4、現(xiàn)金管理方面的缺陷沒有完全修正。一是部分網(wǎng)點大宗現(xiàn)金入柜不及時，對超限額現(xiàn)金未金庫保管；二是部分網(wǎng)點支取大額現(xiàn)金不堅持預(yù)約登記，采用“化整為零”方式，逃避現(xiàn)金監(jiān)管；三是部分網(wǎng)點不按規(guī)定管理和使用金庫、保險柜密碼。經(jīng)現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)，臨柜人員對大宗現(xiàn)金入柜后未啟用保險柜密碼或只對密碼盤進行微調(diào)。

（四）存款非理性競爭形成的財務(wù)風(fēng)險方面存在的問題

針對存款方面“五種成本”，組織資金部通過逐一排查，總體執(zhí)行情況較為理想，但在費用成本和獎金成本有涉及到觸線。一是基于區(qū)域金融市場競爭激勵，二是基于上級主管部門存款下達有目標(biāo)任務(wù)并考核結(jié)賬等因素，總部不得已出臺了《關(guān)于認真做好2013年一季度存款考核的通知》（公農(nóng)合銀發(fā)【2013】2號）文件，出臺了2013年春天行動存款公關(guān)費用和單項獎項，目的是提高員工工作熱情和積極性，搶占存款市場份額，夯實負債類資本基礎(chǔ)，推進我行業(yè)務(wù)提速發(fā)展。

三、后段工作重點及措施

（一）信貸條線

1、配強信貸隊伍。一是加強信貸人員從業(yè)思想素質(zhì)和職業(yè)道德教育，培養(yǎng)崗位敬業(yè)、崗位創(chuàng)收的意識和觀念；二是加強信貸崗位排查，純潔信貸隊伍。在日常工作中各級管理人員要加強信貸人員行為排查，嚴(yán)防信貸人員的道德層面的問題，對發(fā)現(xiàn)有違規(guī)問題的要嚴(yán)格追責(zé)、嚴(yán)格查處，嚴(yán)格控制信貸人員“帶病上崗”；三是對近幾年責(zé)任貸款多或存在違規(guī)違法貸款行為的信貸人員要加大追責(zé)力度，從嚴(yán)懲處；四是規(guī)范程序管理，優(yōu)化信貸流程，切實將雙人貸前調(diào)查落實到實處。

2、在選擇信貸對象上要有保有壓、擇優(yōu)支持。一是在選擇支持對象上，要切實選符合國家產(chǎn)業(yè)政策且發(fā)展前景好的項目，要選擇懂經(jīng)營、善管理、無不良嗜好的主要經(jīng)營者；二是對現(xiàn)有的貸款客戶中，經(jīng)營管理水平低、盈利能力差的，今后要謹慎支持，對“二高一剩”行業(yè)的貸款或經(jīng)營者不講信用的要堅決退出。

3、做好貸前調(diào)查，合理測算資金需求，控制盲目擴張和信貸資金挪用。

（二）組織資金條線

以銀監(jiān)監(jiān)管政策為基調(diào)，改進存款考核方案，盡量不將存款納入業(yè)務(wù)指標(biāo)考核范疇，不予制定相關(guān)的存款考核辦法，拓寬資產(chǎn)類業(yè)務(wù)發(fā)展途徑，提高我行業(yè)務(wù)發(fā)展綜合效益，從效益指標(biāo)上加強考核力度，提高員工的績效和福利待遇，從榮譽等精神上調(diào)動員工的工作熱情。

（三）監(jiān)審條線

1、認真實施風(fēng)險排查，全面整治風(fēng)險隱患。一是深度監(jiān)管，實施重點人排查。對財務(wù)、信貸、存款等重要崗位人員實行“八小時”內(nèi)外的監(jiān)管工作，對“五險”人員和不良行為人員進行“隔離”和教育，維護隊伍的純潔、健康；二是縱橫交錯，織牢案控防線。為層層明確案防責(zé)任，董事長與分管領(lǐng)導(dǎo)，分管領(lǐng)導(dǎo)與部門、部門與網(wǎng)點負責(zé)人、網(wǎng)點負責(zé)人與員工之間層層簽訂《案件防控責(zé)任書》，達到縱向治理的目的，同時崗位與崗位之間、員工與員工之間簽訂《崗位互控責(zé)任書》，實施橫向互控，化解風(fēng)險；三是臺賬管理，督促問題整改。建立《檢查發(fā)現(xiàn)問題臺賬》，明確臺賬第一責(zé)任人為部門負責(zé)人和網(wǎng)點負責(zé)人，對各類檢查發(fā)現(xiàn)問題堅持“臺賬”管理，督導(dǎo)各類違規(guī)問題及時得到糾正和風(fēng)險化解；四是認真落實了本級和上級聯(lián)社提出的各種檢查處理意見，落實經(jīng)濟扣罰和紀(jì)律處分，提高責(zé)任追究的嚴(yán)肅性和威懾力。

2、堅持“兩手抓”，確保案防工作落實到實處。一手抓源頭,通過抓內(nèi)部管理，抓控制環(huán)節(jié)，抓合規(guī)意識，促進依法決策，依法經(jīng)營，依法管理，依法操作，依法運轉(zhuǎn)。通過自覺規(guī)范經(jīng)營行為，清除違規(guī)問題生存土壤，使其無法堆積，無法演變；再一手就是抓法律知識的普及工作，使廣大員工時刻保持清醒的頭腦，依法依規(guī)，堅守法律，堅守規(guī)則，堅守流程。

3、加大整改力度，建立整改責(zé)任臺賬，一是稽核監(jiān)察部建立全縣違規(guī)問題臺賬，要求相關(guān)單位和責(zé)任人在規(guī)定的期限內(nèi)整改到位，并且在序時審計時搞好“回頭望”；二是各業(yè)務(wù)部室分條線建立問題臺賬，對口抓好整改；三是各網(wǎng)點自身建立臺賬，督促責(zé)任人隨時落實整改。

4、嚴(yán)格執(zhí)行“四查”。一是堅持經(jīng)常性檢查，及時發(fā)現(xiàn)、糾正、處理違章違紀(jì)問題；二是堅持針對性稽查。對一些隱患多，基礎(chǔ)差的環(huán)節(jié)，進一步強化稽核力度；三是堅持專題性調(diào)查。對群眾反映強烈的難點、熱點、疑點問題要及時進行專題性調(diào)查，弄清真?zhèn)巍⒓皶r堵塞漏洞。四是堅持側(cè)重性審查，對崗位、環(huán)節(jié)和人員(十種人)盯緊防死，及時消除案件隱患。

5、進一步強化稽核工作機制建設(shè)。一是強化復(fù)審制，明確主查人的項目責(zé)任；二是首查終身負責(zé)制。稽核員對首次審查的內(nèi)容負終身永久性責(zé)任，且后續(xù)檢查相關(guān)內(nèi)審人員負連帶責(zé)任；三是現(xiàn)場糾改輔導(dǎo)制；四是臺賬銷號整改制。全面推進后續(xù)監(jiān)督，實現(xiàn)檢查一個，整改一片，影響全部的目的，對拒不執(zhí)行處理決定、不重視審計結(jié)論以及整改措施不落實的，從重追究責(zé)任。對同類同質(zhì)問題反復(fù)發(fā)生的，對相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)厲追究。

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保險風(fēng)險排查情況的報告保險公司風(fēng)險排查報告篇六

截止31日中午12時，xx區(qū)已排查登記武漢返鄉(xiāng)人員x人，其中農(nóng)民工x人，學(xué)生x人，其他人員x人，解除隔離觀察x人，其余處于觀察期的返鄉(xiāng)人員，由村(社區(qū))、屬地辦事處、屬地醫(yī)療單位分包責(zé)任人各x名，每天多次定時定點上門做好體溫監(jiān)測、人員監(jiān)測工作。

一是加強組織保障，發(fā)揮黨員作用。1月29日上午，區(qū)召開黨工委(擴大)會議，對全區(qū)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作進行再安排、再部署，要求各級黨組織和各級黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要按照黨中央《關(guān)于加強黨的領(lǐng)導(dǎo)、為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)提供堅強政治保證的通知》精神，發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用，把投身防控疫情第一線作為踐行初心使命、體現(xiàn)責(zé)任擔(dān)當(dāng)?shù)脑嚱鹗湍サ妒ι矶觥⒃鷮嵐ぷ鳎袑嵲鰪姟八膫€意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，把黨中央和習(xí)近平總書記重要指示要求落細落實，堅決打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)。明確區(qū)、街道辦事處、村(社區(qū))、組四級防控責(zé)任。抽調(diào)區(qū)直各單位黨員干部配合轄區(qū)x個街道辦事處、xx局做好全區(qū)疫情防控聯(lián)動工作，確保每個辦事處及各社區(qū)有不低于x個單位分包。抽調(diào)x余名副科級以上干部充實轄區(qū)x個城市小區(qū)開展疫情防控工作，落實包片包區(qū)責(zé)任，切實做到“早發(fā)現(xiàn)、早報告、早隔離、早治療”。制定下發(fā)《關(guān)于堅決貫徹落實習(xí)近平總書記重要指示精神在疫情防控一線充分發(fā)揮基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用和廣大黨員先鋒模范作用的通知》，號召廣大黨員領(lǐng)導(dǎo)干部充分發(fā)揮示范引領(lǐng)作用，沖鋒在第一線、戰(zhàn)斗在最前沿，讓鮮紅的黨旗在沒有硝煙的戰(zhàn)場上高高飄揚。

二是持續(xù)輿論引導(dǎo)，提升防控意識。制定疫情防控宣傳方案及報道計劃，印制發(fā)放各相關(guān)防控工作責(zé)任部門致廣大居民群眾的一封信、倡議書、公告等共x萬余份。充分利用xx各類媒體平臺，及時發(fā)布疫情防控工作稿件，提高公眾自我防護意識。分別在xx等顯著位置電子屏幕，無限次滾動播放疫情防控信息x余條，提高群眾對疫情防控知識的知曉率，消除恐慌心理。截至目前，門戶網(wǎng)站、微信、微博共發(fā)布疫情防控科普知識、新聞稿件x篇，印制新型冠狀病毒感染肺炎防治知識宣傳折頁、宣傳單x余萬份，宣傳條幅x條，編發(fā)《xx區(qū)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控指揮部工作簡報》x期(共x條工作動態(tài))，編制《新型冠狀病毒防護手冊》，并通過微信、微博多渠道、全方位將疫情防控好的經(jīng)驗做法、好的措施手段進行宣傳，提升整體防控效果，為疫情防控工作營造了濃厚的輿論氛圍。

三是狠抓措施落實，加大管控排查。堅持把疫情防控工作作為當(dāng)前最重要的工作來抓，持續(xù)強化風(fēng)險意識和責(zé)任擔(dān)當(dāng)，充分考慮風(fēng)險隱患、周全做好準(zhǔn)備工作、扎實制定應(yīng)對措施，確保及時發(fā)現(xiàn)、有效處置可能出現(xiàn)的疫情，切實保障人民群眾生命安全和身體健康。區(qū)黨工委、管委會主要領(lǐng)導(dǎo)每日實地察看、暗訪督查各防控點位情況，引導(dǎo)各級黨員領(lǐng)導(dǎo)干部把疫情防控工作做細做實。充分發(fā)揮區(qū)防控指揮部x個工作小組職責(zé)，區(qū)黨工委、紀(jì)工委、督查室成立聯(lián)合督導(dǎo)組，堅持實時查、全面查，截止目前，已查處x起疫情防控值班值守工作不力情況，對涉及x人進行通報批評。

堅決落實重點人群、重點地區(qū)等管控措施，定崗定人定責(zé)，在全區(qū)x個辦事處共x個村(社區(qū))共設(shè)置勸返點x個，安排區(qū)、辦、村三級值守人員x余人，使用村廣播、入戶宣傳等方式，加強對過節(jié)回村人員的登記和監(jiān)測。全區(qū)各村(社區(qū))根據(jù)實際情況，采取靈活方式，封堵部分進出村(社區(qū))道路，在保留的主干道進出口實行24小時值班，做好外來人員登記、本村人員體溫檢測等工作。在x個商住小區(qū)設(shè)置疫情防控值守點，安排值守人員共x余人，保留一個小區(qū)出入口，引導(dǎo)小區(qū)居民外出必須佩戴口罩，進小區(qū)必須測量體溫。同時，要求各小區(qū)物業(yè)加大消毒、防護物資采購，視情增加消毒頻次，做好保潔、安保人員的防護工作。關(guān)停廟會、宗教場所、網(wǎng)吧、ktv等人員密集場所。全力以赴配合做好市有關(guān)部門對轄區(qū)高鐵出入站口、高速出入站口等重點部位的疫情防控監(jiān)測工作;組成x人的工作組，扎實做好外地返x、武漢返x、來x人員和涉鄂車牌登記工作，全力保障外地入x人員流動安全性，堅決杜絕出現(xiàn)“行走的傳染源”。制定《xx區(qū)疫區(qū)正常就醫(yī)轉(zhuǎn)診流程圖》和疫情處置預(yù)案，規(guī)范疫情處置流程。

下?lián)躼萬元疫情防控專項經(jīng)費，并根據(jù)疫情發(fā)展動態(tài)，隨時增加資金投入。配足車輛全力保障疫情防控出行需要。x家公辦醫(yī)療機構(gòu)對全體醫(yī)護人員進行了培訓(xùn)和演練，滿足全區(qū)疫情防控醫(yī)療需求。轄區(qū)內(nèi)x所民營醫(yī)院作為防控后備力量，已完成業(yè)務(wù)培訓(xùn)和物資采購工作，隨時聽候區(qū)黨工委、管委會統(tǒng)一調(diào)度。目前，區(qū)已籌備和接受捐贈醫(yī)用口罩x副、手套x雙、n95口罩x副、一次性手術(shù)衣x套等各類物資。

進一步嚴(yán)明防控工作紀(jì)律，要求全區(qū)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部采取最嚴(yán)措施、最嚴(yán)作風(fēng)、最嚴(yán)紀(jì)律做好疫情防控工作，絕不能有絲毫馬虎和懈怠。對在防控工作中失職失察的，造成嚴(yán)重后果或者惡劣影響的，區(qū)黨工委、紀(jì)工委將依照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格追究相關(guān)部門和責(zé)任人的責(zé)任;對涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理，決不姑息。嚴(yán)格執(zhí)行疫情報告制度，加強值班值守和信息報送，區(qū)黨工委、各街道辦事處、各醫(yī)療衛(wèi)生單位及其他值守點位，堅持日報告和零報告制度，決不允許緩報、瞞報、漏報等情況發(fā)生。

在下步工作中，xx區(qū)將重點做好以下三個方面工作：

一是加強領(lǐng)導(dǎo)，形成協(xié)作合力。認真落實好上級相關(guān)會議精神和具體工作要求，成立x個專項督導(dǎo)組，持續(xù)加強督導(dǎo)督查力度，確保各項工作措施落實到實處;區(qū)疫情防控指揮部將繼續(xù)加大人員投入，保證人員排查登記力量充足;區(qū)指揮部辦公室將每天匯總當(dāng)日各項防控、排查工作進展情況，確保消息及時更新、及時掌握、及時上報。

二是精準(zhǔn)施策，保障群眾安全。區(qū)疫情防控指揮部將加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)力度，繼續(xù)加大區(qū)屬x所醫(yī)院和轄區(qū)x所民營醫(yī)院的各類消毒、防護物資采購，全力以赴保障人民群眾需要。在轄區(qū)企業(yè)、商戶的上班、開業(yè)等時間節(jié)點，做足充分準(zhǔn)備，提前加強上述場所消毒防護工作。區(qū)疫情指揮部將根據(jù)市委、市政府統(tǒng)一安排部署，繼續(xù)做好高鐵、高速出入口的人員和車輛登記監(jiān)測工作，加強源頭防控。對發(fā)現(xiàn)的一起疑似病例，加大接觸人員排查力度，隨時向上級報告最新情況。

三是周密細致，營造輿論氛圍。區(qū)疫情防控指揮部將嚴(yán)格按照網(wǎng)格化管理，保證全區(qū)域、全人員監(jiān)測防護到位。繼續(xù)加大宣傳力度，確保每個小區(qū)、每個村(社區(qū))均有疫情防控宣傳資料，跟進加強有關(guān)政策措施、疫情進展等宣傳解讀工作，提高轄區(qū)群眾自我防范和人人監(jiān)督意識，并積極引導(dǎo)轄區(qū)群眾盡量避免各類聚會聚餐等活動，動員全區(qū)上下全力打好疫情防控阻擊戰(zhàn)。

保險風(fēng)險排查情況的報告保險公司風(fēng)險排查報告篇七

? ? ? ?xxx局按照督查問題整改報送要求，認真進行了問題整改和總結(jié)，現(xiàn)將我局新冠肺炎疫情防控工作情況整改總結(jié)如下。

（一）嚴(yán)防嚴(yán)控群體性聚餐。督促各鄉(xiāng)鎮(zhèn)嚴(yán)格監(jiān)管聚餐聚會活動，并每日向食安辦上報各鄉(xiāng)鎮(zhèn)取消群體性聚餐數(shù)據(jù)，截至2月7日，共收到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)上報取消群體性聚餐xxx起；組織縣內(nèi)大型餐廳負責(zé)人（法人）召開新冠肺炎疫情防控工作安排會，并通過實地走訪的形式，要求各酒店、餐廳、農(nóng)家樂要嚴(yán)格按照疫情防控要求，不得承辦任何聚餐聚集活動。

（二）加強經(jīng)營主體疫情防控督查。1月份以來，雷波縣市場監(jiān)管局嚴(yán)格開展市場經(jīng)營主體疫情防控工作檢查和督導(dǎo)。共檢查農(nóng)貿(mào)市場、商場超市、凍品店、食品經(jīng)營店、餐飲店、酒店、藥店等經(jīng)營戶425家次，對未進行消毒、體溫檢測和未正確佩戴口罩的經(jīng)營戶責(zé)令其整改并要求規(guī)范進貨臺賬。

（三）嚴(yán)格監(jiān)管城區(qū)藥店售藥情況。選取城區(qū)10家藥店監(jiān)測其出售退熱、止咳藥品實名制登記情況，并將每家藥店退燒藥、止咳藥、抗病毒藥、抗生素藥四類藥品銷售情況做好臺賬記錄，實行藥品銷售監(jiān)測周報制度。

（四）健全冷鏈物流監(jiān)管體系，加強冷鏈物流監(jiān)管。加強入縣關(guān)口冷鏈物流疫情防控。市場監(jiān)管局會同農(nóng)業(yè)農(nóng)村局，交通運輸局等冷鏈物流專班成員單位在xxx、xxx、xxx、沙xxx四處入縣交通要道設(shè)置冷鏈物流檢查卡點，并根據(jù)冷鏈疫情防控要求做好冷鏈物流相關(guān)臺賬登記，嚴(yán)格排查冷鏈車輛、冷鏈?zhǔn)称罚瑱z查冷鏈?zhǔn)称贰皟勺C明一報告一信息”是否齊全，截止2月8日共檢查冷鏈車輛85輛次，無進口冷鏈?zhǔn)称愤\輸車輛進入我縣；設(shè)立進口冷鏈?zhǔn)称芳斜O(jiān)管倉，逐步建立健全集中監(jiān)管倉運行管理制度。

（五）推行冷庫庫長責(zé)任制，進一步強化冷庫管理。排查全縣冷庫32家,并分類做好相關(guān)臺賬；推行冷庫庫長責(zé)任制度，落實冷庫屬地責(zé)任、部門責(zé)任和企業(yè)責(zé)任，目前城區(qū)范圍內(nèi)掛冷庫制度公示牌10家。督查指導(dǎo)冷鏈物流相關(guān)企業(yè)入駐“川冷鏈”平臺，并按要求規(guī)范錄入銷售數(shù)據(jù)，目前入駐平臺企業(yè)162家。

（六）排查摸底進口高風(fēng)險非冷鏈集裝箱運輸車輛。對全縣使用進口高風(fēng)險非冷鏈集裝箱貨物的生產(chǎn)經(jīng)營主體信息和貨物底數(shù)情況，進行全面排查摸底。目前，全縣無一家進口高風(fēng)險非冷鏈集裝箱貨物的生產(chǎn)經(jīng)營商家。

（七）嚴(yán)格落實重點場所、重點人員的核酸檢測。截至2月8日，上報疫情防控指揮部配合疾控中心做核酸檢測一共431份，其中冷凍水產(chǎn)品及肉類生產(chǎn)、經(jīng)營場所從業(yè)人員203份；外賣騎手從業(yè)人員14份；農(nóng)貿(mào)市場、肉類生產(chǎn)場所環(huán)境（冷凍產(chǎn)品，肉類、包裝表面、設(shè)備、污水等）216份。

（一）信息化程不高。經(jīng)營戶文化程度不高，對于信息化手段使用度不高，部分經(jīng)營者甚至不會使用微信公眾號和小程序，導(dǎo)致“川冷鏈”平臺、天府健康通的普及存在一定的阻力。

（二）安全意識、疫情防控意識不夠。部分經(jīng)營戶對于疫情防控缺乏積極性和主動性，防控意識薄弱，部分安全隱患難以及時發(fā)現(xiàn)整改。在督導(dǎo)排查過程中一些超市、商場、農(nóng)貿(mào)市場、餐館等公共場所未提醒進入場所人員正確規(guī)范佩戴口罩、未嚴(yán)格執(zhí)行體溫監(jiān)測制度和消殺記錄等相關(guān)記錄不完善、進出人員管控力度不夠和無防疫標(biāo)識等防控措施。

（三）人員隊伍不足。食藥安全、冷鏈物流涉及環(huán)節(jié)多，場所廣，人員數(shù)量多，督查監(jiān)管任務(wù)日趨繁重、有限的人力資源難以完成量大面廣的監(jiān)管督查任務(wù)。

（四）部門協(xié)調(diào)配合不夠，開展聯(lián)合整治力度不夠。作為冷鏈物流專班牽頭單位，聯(lián)合專班成員單位開展專項整治力度不夠；冷鏈?zhǔn)称芬咔榉揽剡\行機制不完善，冷鏈物流疫情防控，相比“人防”而言，工作難度更大、要求更高。

（一）持續(xù)筑牢冷鏈?zhǔn)称贩酪叻谰€，強化監(jiān)督檢查力度，對疫情防控措施，相關(guān)文件精神進行層層學(xué)習(xí)傳達，推進“川冷鏈”平臺、天府健康通等平臺的宣傳力度，通過電話、微信、實地指導(dǎo)的形式加強冷鏈物流企業(yè)“川冷鏈”平臺的規(guī)范使用。強化防疫氛圍，保證食品安全、疫情防控可追溯力度。

（二）持續(xù)發(fā)力、強化監(jiān)管。對標(biāo)存在的問題和漏洞，按照責(zé)任清單，加強問題整改，確保工作成效有提升。加強春節(jié)期間監(jiān)管力度，對餐飲、農(nóng)貿(mào)市場、超市、商場等公共場所每天安排相關(guān)股室所進行檢查督查，要求經(jīng)營戶嚴(yán)格落實疫情防控措施。從業(yè)人員須持有有效健康證明，并佩戴口罩上崗;每天兩次以上對營業(yè)場所及電梯等設(shè)備進行消毒并做好消毒臺賬;進入經(jīng)營場所人員須佩戴口罩、進行體溫檢測并做好記錄;各營業(yè)場所須注冊并粘貼防疫場所碼。

（三）突出責(zé)任、強化督導(dǎo)。堅持以問題為導(dǎo)向，進一步壓緊壓實各環(huán)節(jié)的責(zé)任和責(zé)任人，同時，進一步加強工作檢查力度，對工作落實不到位的責(zé)任股室和責(zé)任人進行嚴(yán)肅問責(zé)，確保全局工作的有效開展。

（四）印發(fā)《xxx縣市場監(jiān)督管理局關(guān)于進一步加強春節(jié)期間疫情防控和安全生產(chǎn)工作的通告》（xxx發(fā)〔2021〕7號），督促各市場主體做好春節(jié)期間疫情防控措施和安全生產(chǎn)工作；印發(fā)疫情防控知識宣傳單1000份，張貼、發(fā)放給廣大商戶、餐飲企業(yè)和超市等，強化經(jīng)營戶和消費者疫情防控意識。

（五）健全冷鏈物流疫情防控體系。推行冷庫庫長責(zé)任制度，落實冷庫屬地責(zé)任、部門責(zé)任和企業(yè)責(zé)任，對全縣冷庫企業(yè)進一步加強監(jiān)管。在冷鏈?zhǔn)称肺⑿湃阂蟾鹘?jīng)營戶上報每日進出貨數(shù)據(jù)，加強冷鏈?zhǔn)称穭討B(tài)監(jiān)管。推動xxx的進口冷鏈?zhǔn)称芳斜O(jiān)管倉的運行，完善進出倉管理制度，對進口冷鏈?zhǔn)称非袑嵚鋵嵾M倉報備、信息登記、出倉證明等相關(guān)手續(xù)，嚴(yán)格按照制度要求對進口冷鏈?zhǔn)称愤M行監(jiān)管；冷鏈物流卡點嚴(yán)格排查冷鏈物流運輸車輛，仔細檢查相關(guān)證明、報告和追溯信息，并詳細做好冷鏈物流車輛信息臺賬記錄。

（六）完善疫苗接種臺賬。累計接種人數(shù)94人，其中監(jiān)管人員接種人數(shù)22人、冷鏈?zhǔn)称凡惋嫃臉I(yè)接種人數(shù)72人，疫苗接種臺賬均詳細記錄接種監(jiān)管人員和冷鏈?zhǔn)称凡惋嫃臉I(yè)人員詳細信息。完善從業(yè)人員核酸檢測報告存檔制度，目前相關(guān)從業(yè)人員核酸檢測報告均在xxx局存檔。

保險風(fēng)險排查情況的報告保險公司風(fēng)險排查報告篇八

健全社區(qū)安全生產(chǎn)管理組織制度

1.社區(qū)、村安全生產(chǎn)管理責(zé)任主體明確，強化基層安全生產(chǎn)組織建設(shè)，加強創(chuàng)建安全生產(chǎn)社區(qū)活動的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。社區(qū)、村作為創(chuàng)建安全生產(chǎn)社區(qū)的實施主體，開展本轄區(qū)安全生產(chǎn)管理日常工作。

2.健全消防管理制度。社區(qū)、村要指導(dǎo)和監(jiān)督履行消防安全責(zé)任，組織制定防火安全公約，完善社區(qū)消防宣傳教育、日常防火檢查、火災(zāi)隱患整改、消防設(shè)施維護保養(yǎng)、消防工作會議建設(shè)管理等工作制度，建立健全消防基礎(chǔ)工作臺帳。社區(qū)、村工作人員要定期開展消防安全知識培訓(xùn)、對重要三合一場所實行規(guī)范操作流程，切實做好安全保障。

3.落實綜合治理措施。將安全生產(chǎn)管理納入社會治安綜合治理管理信息平臺，統(tǒng)一和規(guī)范基礎(chǔ)信息和日常檢查信息采集、錄入、報送、統(tǒng)計、分析等工作，提升安全生產(chǎn)綜合治理效能。

1. 結(jié)合六、七月份夏季雷雨天氣，對小廟子180戶、汽修廠宿舍六月份已經(jīng)開始拆遷、仇崗130車隊宿舍80戶、二藥廠宿舍和農(nóng)藥廠宿舍共200戶危房進行安全排查，由街道黨工委副書記段如云安排社區(qū)工作人員進行對危險房屋的住戶進行動員，勸其搬離。

2. 針對6月5日特大暴雨，社區(qū)工作人員對轄區(qū)危險房屋住戶進行排查，未發(fā)生任何受災(zāi)和人員傷亡情況。

3. 針對街道轄區(qū)經(jīng)營戶較多，上門進行安全消防排查，排查情況目前我轄區(qū)小企業(yè)有接近200戶，沒有消防器材的單位我們督促其安裝到位，停業(yè)整頓的有五戶。

4. 對轄區(qū)的三合一經(jīng)營場所進行安全排查，由于我轄區(qū)有菜市場、批發(fā)市場，針對此情況逐一排查，經(jīng)統(tǒng)計有20戶三合一經(jīng)營場所，對其未安裝消防器材的經(jīng)營戶，街道給其現(xiàn)場安裝，并向其宣傳怎樣注意安全消防知識及如何防范。

5. 街道對人口相對集中的場合進行排查，馬村村委會清真寺六月六日的開齋節(jié)，上門進行安全消防檢查，消防器材等設(shè)施齊全。二崗基督教聚會點，安全規(guī)定制度等上墻，消防器材安裝全部到位，未發(fā)現(xiàn)消防安全隱患。

6. 針對臨時菜市場的`消防安全隱患我們也進行了檢查，未發(fā)現(xiàn)有安全隱患。

7. 龍河路與鳳陽東路的板房，我們?nèi)拷o予配備安裝了消防器材。

保險風(fēng)險排查情況的報告保險公司風(fēng)險排查報告篇九

根據(jù)近期全國金融形勢通報和工作經(jīng)驗交流會的相關(guān)精神，按照《關(guān)于開展農(nóng)合機構(gòu)風(fēng)險排查的通知》的相關(guān)要求，我行開展了風(fēng)險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作。現(xiàn)就具體情況報告如下：

我行成立了以主管副行長****同志為組長，信貸管理部、風(fēng)險合規(guī)部、財務(wù)會計部、資金營運部、綜合辦公室負責(zé)人為成員的機構(gòu)風(fēng)險專項排查小組，排查小組下設(shè)辦公室于風(fēng)險合規(guī)部。排查小組成員依照通知精神落實責(zé)任、精心組織，明確了排查重點，細化了排查任務(wù)，深入開展專項排查工作。

(1)服務(wù)實體經(jīng)濟方面

我行始終堅持以支農(nóng)支小為信貸投放方向，嚴(yán)格貫徹“助農(nóng)固本、深深合規(guī)、風(fēng)險可控、高效透明和質(zhì)量優(yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務(wù)三農(nóng)，助力實體經(jīng)濟發(fā)展作為關(guān)鍵，總行開發(fā)了**貸、**貸、**貸、**貸、**貸、**貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點支持了**縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟集聚區(qū)小微企業(yè)，以**、**、**三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。2019年以來，我行把信貸經(jīng)營機制轉(zhuǎn)換作為強化服務(wù)民營和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了**人行上報**家企業(yè)中的**家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業(yè)需求，實行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放**筆**萬元;二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營機制轉(zhuǎn)換要求，將**萬以下貸款作為投放重點，嚴(yán)禁新投放**萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒***農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實到新成立的微貸中心，專門負責(zé)小微企業(yè)貸款，對轄內(nèi)客戶進行集中主動營銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了**貸和**貸、**貸、**貸，對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產(chǎn)品私人定制，截止**年**月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款**筆**萬元，其中小微企業(yè)貸款*5筆**萬元，個體工商戶**筆**萬元。

(2)防范化解風(fēng)險方面

我行不斷健全內(nèi)控制度，建立應(yīng)有的行為制約機制，從源頭上加強預(yù)防風(fēng)險。首先我行重視從業(yè)人員思想建設(shè)，通過學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，進一步增強維護總行利益的責(zé)任心和使命感，增強崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險能力。另一方面，堅持以發(fā)展的思維來防范化解風(fēng)險，構(gòu)筑金融風(fēng)險防控長效機制，定期摸排潛在信用風(fēng)險，按照“分類處置、精準(zhǔn)化險”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動性風(fēng)險并維護企業(yè)合法權(quán)益。同時，牢固樹立防范化解重大風(fēng)險的主體意識，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴面，強化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

(三)深化農(nóng)信社改革方面

我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運行程序及議事規(guī)則，并在實際運作中落到實處。

(四)其他方面

2019年12月底，我行各項存款余額**萬元，各項貸款余額**萬元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額**萬元，不良率為**%。資本充足率**流動性比例**%，流動性缺口率**%，超額備付金率為**。

通過此次排查，對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認識，在今后的工作中，**農(nóng)商銀行將進一步認真貫徹落實上級監(jiān)管要求，牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營的理念，切實增強風(fēng)險管理責(zé)任意識，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進一步完善風(fēng)險管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營依法合規(guī)。

(一)回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實體經(jīng)濟力度。始終堅持支農(nóng)支小的市場定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實體經(jīng)濟，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力;二是加大“三農(nóng)”支持力度。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。

(二)強化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險。加強貸款精細化管理，建立健全貸款責(zé)任問責(zé)機制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強化信貸管理，對新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優(yōu)質(zhì)客戶。

(三)創(chuàng)新產(chǎn)品內(nèi)涵，提升金融服務(wù)水平。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，根據(jù)不同客戶群體的不同需求，量身定做金融服務(wù)產(chǎn)品，不斷豐富產(chǎn)品內(nèi)涵，增加客戶粘性;二是在服務(wù)模式上，改變過去坐等客戶上門的老思想、老傳統(tǒng)，主動營銷，了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。