在日常學(xué)習(xí)、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過文章可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？接下來(lái)小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫，我們一起來(lái)看一看吧。

合規(guī)管理強(qiáng)化年篇一

本報(bào)訊 最近，福建省有關(guān)部門高度重視審計(jì)署駐廣州特派辦對(duì)京福高速公路福建三明至福州段工程審計(jì)的結(jié)果，從強(qiáng)化設(shè)計(jì)變更管理、提高勘察設(shè)計(jì)質(zhì)量、加大項(xiàng)目管理力度等方面制訂了規(guī)范高速公路建設(shè)管理的三項(xiàng)制度，進(jìn)一步提高了福建省高速公路建設(shè)管理水平。

在這次審計(jì)中，廣州辦一方面注意發(fā)現(xiàn)大案要案線索，查處被審計(jì)單位的違規(guī)違紀(jì)問題，另一方面深入分析研究問題產(chǎn)生的原因，由個(gè)案到一般，探尋體制、機(jī)制方面的成因，提出解決問題的對(duì)策和建議，為黨委、政府和有關(guān)部門決策提供信息，促使有關(guān)建設(shè)主管部門規(guī)范管理，加強(qiáng)監(jiān)管。

廣州辦關(guān)于京福高速公路福建三明至福州段工程審計(jì)決定下達(dá)后，福建省政府分管高速公路工作的領(lǐng)導(dǎo)，立即召集有關(guān)部門、單位布置落實(shí)審計(jì)決定工作并制訂整改方案。省交通廳和省高速公路建設(shè)總指揮部按照省委、省政府的指示，及時(shí)組織建設(shè)單位及有關(guān)部門，對(duì)照審計(jì)結(jié)果進(jìn)行全面梳理、逐項(xiàng)逐條進(jìn)行分析，將整改工作分解落實(shí)到各有關(guān)部門和單位，并要求相關(guān)部門和建設(shè)單位必須按照審計(jì)決定及時(shí)、認(rèn)真組織整改，迅速落實(shí)各項(xiàng)審計(jì)決定。

同時(shí)，福建省根據(jù)審計(jì)報(bào)告反映的問題和建議，提出了完善制度、健全管理的辦法。該省一是強(qiáng)化設(shè)計(jì)變更管理，出臺(tái)了《福建省高速公路工程設(shè)計(jì)變更管理辦法》，嚴(yán)格變更費(fèi)用審批；二是提高勘察設(shè)計(jì)質(zhì)量，出臺(tái)了《福建省高速公路勘察設(shè)計(jì)管理辦法》，明確規(guī)定設(shè)計(jì)單位在各階段的工作要求和勘察設(shè)計(jì)質(zhì)量應(yīng)負(fù)的職責(zé)；三是加大項(xiàng)目管理力度，編制了《福建省高速公路建設(shè)管理質(zhì)量綱要》，以及高速公路路基、橋梁、隧道、路面等標(biāo)準(zhǔn)化施工指南。(毛向宇)

合規(guī)管理強(qiáng)化年篇二

為貫徹公司首屆員工大會(huì)精神，切實(shí)加強(qiáng)公司安全管理，消除隱患，確保人身和財(cái)產(chǎn)安全，降低運(yùn)營(yíng)成本，現(xiàn)作出如下規(guī)定：

一、加強(qiáng)安全意識(shí)，防患于未然。

公司要求每位員工都要養(yǎng)成安全用電、節(jié)約用電用水的習(xí)慣，下班最后離開辦公室時(shí)，自覺關(guān)閉空調(diào)、電腦等電器及電燈，關(guān)好門、窗、洗手間水龍頭。在使用電器過程中，如發(fā)現(xiàn)異常，必須立即停止使用并及時(shí)向綜合部報(bào)修。嚴(yán)禁員工將易燃易爆品帶入辦公場(chǎng)所。

二、加強(qiáng)防盜意識(shí)，采取防盜措施。

公司要求員工將保密文件、文檔、資料專柜存放并上鎖，公司印章、支票、備用金及時(shí)存入保險(xiǎn)柜。個(gè)人貴重物品必須妥善保管。中午午餐外出時(shí)，隨手關(guān)好樓層辦公室大門。員工之間加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，相互提醒、相互協(xié)助。采取切實(shí)可行的措施，確保公司財(cái)產(chǎn)和個(gè)人財(cái)物安全。

三、加強(qiáng)公共安全，保證辦公環(huán)境井然有序。

加強(qiáng)門衛(wèi)安全意識(shí)，嚴(yán)禁閑雜人員進(jìn)入辦公區(qū)域。員工在辦公區(qū)發(fā)現(xiàn)陌生人員進(jìn)入時(shí)，須主動(dòng)上前詢問，若是業(yè)務(wù)客戶，請(qǐng)引導(dǎo)其至二樓會(huì)客廳，聯(lián)系相關(guān)部門接待;若是閑雜人員，必須請(qǐng)其離開或交由門衛(wèi)處理。

每位員工必須自覺愛護(hù)公共財(cái)物，做到使用得當(dāng)。對(duì)可移動(dòng)的辦公用品做到輕拿輕放，若發(fā)現(xiàn)損壞或異常，應(yīng)及時(shí)向公司綜合部報(bào)修。自覺講究衛(wèi)生，保持辦公桌面、辦公區(qū)域的衛(wèi)生整潔，共同營(yíng)造安全、優(yōu)美的辦公環(huán)境。

四、加強(qiáng)車輛管理，確保行車安全。

公司專職駕駛員必須嚴(yán)格執(zhí)行定車負(fù)責(zé)制，做好所負(fù)責(zé)車輛的日常維護(hù)、清潔和保養(yǎng)工作，保證車輛安全性能處于最佳狀態(tài)。在執(zhí)行駕駛?cè)蝿?wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守公司有關(guān)行車安全規(guī)定，隨車員工有義務(wù)提醒駕駛員安全駕駛，杜絕酒后駕車、開快車，確保行車安全，違者將予以重罰。

五、加強(qiáng)安全管理，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。

安全管理責(zé)任重大，公司及各部門主要領(lǐng)導(dǎo)必須高度重視，全權(quán)負(fù)責(zé)各部門的安全管理工作，綜合部具體負(fù)責(zé)公司日常安全工作的督促和檢查。要求全體員工牢固樹立安全意識(shí)，增強(qiáng)責(zé)任心，自覺遵守和執(zhí)行各項(xiàng)安全規(guī)定，綜合部將定期和不定期檢查執(zhí)行結(jié)果，公司對(duì)執(zhí)行不力的部門領(lǐng)導(dǎo)和員工予以批評(píng)和處罰。

合規(guī)管理強(qiáng)化年篇三

自3.19煉鐵廠事故發(fā)生以來(lái)，省安監(jiān)局專家組對(duì)我廠進(jìn)行了全系統(tǒng)的安全隱患排查，為進(jìn)一步完善我廠安全生產(chǎn)管理基礎(chǔ)，強(qiáng)力推進(jìn)安全生產(chǎn)分類分級(jí)達(dá)標(biāo)工作，促進(jìn)安全生產(chǎn)形式持續(xù)穩(wěn)定，我廠積極投入整改工作中，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：

一、為加強(qiáng)隱患排查整改效率，加強(qiáng)職工安全知識(shí)培訓(xùn)

加強(qiáng)全廠作業(yè)人員安全知識(shí)培訓(xùn)，提高作業(yè)人員安全生產(chǎn)技能：自3.19事故發(fā)生以來(lái)，1我廠對(duì)各個(gè)工段崗位進(jìn)行崗位技能及安全知識(shí)培訓(xùn)，對(duì)三規(guī)一制進(jìn)行了全面落實(shí)，對(duì)上級(jí)會(huì)議精神及公司文件及時(shí)地進(jìn)行貫徹傳達(dá)，對(duì)提高從業(yè)人員的安全生產(chǎn)意識(shí)，起到了明顯的效果。

1、廠安全隱患整改領(lǐng)導(dǎo)小組成員在管理好日常安全工作的同時(shí)，在對(duì)所辨識(shí)出的危險(xiǎn)源點(diǎn)進(jìn)行一次分析排查，安全隱患整改領(lǐng)導(dǎo)小組成員還與各班組長(zhǎng)實(shí)行群治群防，在現(xiàn)場(chǎng)管理上形成了完整的長(zhǎng)效管理機(jī)制。

2、以“五定”的形式，搞好安全隱患排查登記及整改臺(tái)帳，對(duì)各個(gè)系統(tǒng)專項(xiàng)排查，明確責(zé)任人，并對(duì)已整改完成的隱患及時(shí)消號(hào)，做到了有據(jù)可查。對(duì)暫不能進(jìn)行整改安全隱患和重大安全隱患做到跟蹤、督促整改，從而提高了安全隱患的整改速度和效率。

3、堅(jiān)持安全隱患整改會(huì)議制度，每天定期召開會(huì)議，在會(huì)上，安全科對(duì)每天的整改進(jìn)度情況都做出匯報(bào)，對(duì)暫不能整改的隱患制訂防范和監(jiān)督措施，并督促整改工作步伐。

三、安全隱患整改工作落實(shí)情況

1、省安監(jiān)局專家組所查隱患整改情況：共對(duì)我廠查出隱患15項(xiàng)，截止到目前，共完成13項(xiàng)，其中2項(xiàng)正在整改進(jìn)行中。我廠絕對(duì)會(huì)在限期內(nèi)完成所有整改項(xiàng)。不給隱患留生路。

2、舉一反三，自查隱患整改情況：共查出隱患23項(xiàng)，已全部完成整改。

通過此次安全隱患整改工作的開展，我廠切實(shí)加強(qiáng)了組織領(lǐng)導(dǎo)和安排部署，針對(duì)存在的薄弱環(huán)節(jié)和突出問題，制定了切實(shí)可行的安全措施，并做到了責(zé)任到人，狠抓落實(shí)，努力把安全生產(chǎn)工作做到位，并有效的遏制了各類生產(chǎn)安全事故的發(fā)生。

帶鋼廠

2015年4月26日

合規(guī)管理強(qiáng)化年篇四

1.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為（）的重要依據(jù)。

a.公司年度合規(guī)報(bào)告

b.決定其高管人員薪酬待遇

c.對(duì)證券公司實(shí)施分類監(jiān)管

d.對(duì)證券公司實(shí)施分類評(píng)級(jí)

您的答案：c 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 2.因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

a.信用風(fēng)險(xiǎn)

b.操作風(fēng)險(xiǎn)

c.管理風(fēng)險(xiǎn)

d.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：d 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 3.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。

a.向有關(guān)自律組織報(bào)告

b.指定本公司一名高級(jí)管理人員代行其職責(zé)

c.向住所地證監(jiān)局報(bào)告，并請(qǐng)求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責(zé)

d.指定一名與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門人員代行其職責(zé)

您的答案：b 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 4.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對(duì)公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點(diǎn)是（）。

a.業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管理

b.經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為

c.投資決策和道德風(fēng)險(xiǎn)

d.財(cái)務(wù)管理制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：b 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 5.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種情況下可以免除責(zé)任（）。

a.合規(guī)總監(jiān)不知道證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為

b.證券公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰

c.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)向監(jiān)管部門報(bào)告了

d.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)依有關(guān)規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)

您的答案：d 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0

二、多項(xiàng)選擇題

6.以下對(duì)證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的表述正確的是（）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)

b.合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門

c.合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突

d.證券公司的高級(jí)管理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達(dá)指令

您的答案：b,c,a 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 7.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)樹立（）的合規(guī)管理理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

b.全員合規(guī)

c.合規(guī)從高層做起

d.合規(guī)從基層做起

您的答案：c,b,a 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 8.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度

b.建立合規(guī)管理機(jī)制

c.培育合規(guī)文化

d.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：c,a,b,d 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 9.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會(huì)議

b.調(diào)閱有關(guān)文件、資料

c.要求公司有關(guān)人員對(duì)合規(guī)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明

d.對(duì)合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進(jìn)行考核

您的答案：b,a,c 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 10.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司（）等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.內(nèi)部管理制度

b.重大決策

c.新產(chǎn)品方案

d.新業(yè)務(wù)方案

您的答案：a,d,b,c 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0

三、判斷題

11.證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作，及時(shí)處理證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 12.證券公司合規(guī)總監(jiān)不是證券公司的高級(jí)管理人員。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：0.0 13.證券公司合規(guī)部門對(duì)公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：0.0 14.證券公司合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時(shí)，可以公司名義聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 15.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責(zé)的時(shí)間不得超過3個(gè)月。（）

您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0

試卷總得分：86.0

合規(guī)管理強(qiáng)化年篇五

關(guān)于開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)的自查報(bào)告

由于我是xx年1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高拒腐防變能力。

在學(xué)習(xí)過程中，同時(shí)也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)

我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來(lái)，我主要做到一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫(kù)和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽(yáng)原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。

平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一保”；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)---信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

總之，通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。

第二篇：信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自查自糾情況報(bào)告1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查自查情況報(bào)告

---***信用社

在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社派駐了風(fēng)險(xiǎn)查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***同志任組長(zhǎng)，**、***、***、**、***同志為成員確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得成效。

二、分工明確，責(zé)任到人

---（一）存款負(fù)債方面：

低成本資金萬(wàn)其中：日各項(xiàng)存款余額為萬(wàn)元。20月11我社截止． 元；對(duì)公存款戶余額萬(wàn)元；定期存款萬(wàn)元。在存款組織方面嚴(yán)格按照國(guó)家定價(jià)利率進(jìn)行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對(duì)公存款的開戶上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開立程序操作，一是無(wú)內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點(diǎn)開立多個(gè)賬戶。二是結(jié)算賬戶堅(jiān)持“誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的帳、由誰(shuí)支配、銀行不墊款”的原則。三是堅(jiān)持對(duì)公存款按月對(duì)賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財(cái)政各類補(bǔ)貼資金行為。

（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：

用資金抵息現(xiàn)象。六是從未有收貸收息不入賬，被個(gè)人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營(yíng)行為。七是我社只投放過一筆抵押貸款現(xiàn)已全---額收回。八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。

（三）不良資產(chǎn)管理方面：

我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，對(duì)違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對(duì)調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。（四）現(xiàn)金和重空方面：

我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)和挪用的現(xiàn)象，庫(kù)存現(xiàn)金超額及時(shí)送存上繳。重空方面嚴(yán)格按照有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟 失現(xiàn)象。

（五）安全保衛(wèi)方面：

（一）進(jìn)一步堅(jiān)強(qiáng)組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的操作管理辦法。強(qiáng)化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的定價(jià)利率組織資金，堅(jiān)強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶的管理。

（三）認(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。

（四）加強(qiáng)現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運(yùn)輸、使用、管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。（五）進(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對(duì)存在的問題要及時(shí)的向上級(jí)主管部門反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財(cái)、物的絕對(duì)安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（xx年11月8日）煙臺(tái)辦事處：

召開聯(lián)社黨委高度重視，在接到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查驗(yàn)收通知后，專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長(zhǎng)，分管主任林忠義任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責(zé)任到人

（一）法人治理結(jié)構(gòu)方面：

我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，制定和修改聯(lián)社章程，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開---會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。（二）授權(quán)授信方面：

對(duì)資金營(yíng)運(yùn)、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《海陽(yáng)市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信額度合理。力爭(zhēng)做到授權(quán)、對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，授信制度》 并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。（三）不良資產(chǎn)管理方面：

設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會(huì)，不良資產(chǎn)處置委員會(huì)遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時(shí)，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負(fù)責(zé)審批貸款。對(duì)違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。（五）資金營(yíng)運(yùn)方面：

完善了備付金管理辦法，存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完---善了同業(yè)拆借管理制度，對(duì)資金交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢測(cè)和控制進(jìn)行建立完備。

（六）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)方面：

建立健全了會(huì)計(jì)交接制度。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)主管交接由主任會(huì)同聯(lián)社會(huì)計(jì)主管或指定人員監(jiān)交，會(huì)計(jì)員的交接由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會(huì)計(jì)人員短期代理交接登記簿”，登記及時(shí)完整。建立了“會(huì)計(jì)專用印章使用登記簿”，實(shí)行印、押（機(jī)）． 分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機(jī)）指定了第一、第二管押（機(jī)）人，職責(zé)分明，并嚴(yán)格執(zhí)行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無(wú)配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管。對(duì)固定資產(chǎn)購(gòu)置、大宗物品采購(gòu)等實(shí)行公開招標(biāo)，陽(yáng)光操作，集體討論，會(huì)議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象，從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價(jià)格合理。庫(kù)房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實(shí)行雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)，每日填寫守庫(kù)記錄簿，無(wú)擅離職守現(xiàn)象，款項(xiàng)押運(yùn)交接到位。（七）中間業(yè)務(wù)方面：

建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的手---續(xù)費(fèi)采取轉(zhuǎn)賬方式，不存在帳外收費(fèi)問題。并定期或不定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。（八）科技方面：

我社制定了《計(jì)算機(jī)安全管理辦法》，在日常計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅(jiān)持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長(zhǎng)，各個(gè)職能部門負(fù)責(zé)人參加的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)安全保護(hù)工作。其明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員次，的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行 為，杜絕安全隱患。（九）監(jiān)督檢查方面：

認(rèn)真開展常規(guī)稽核，促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)這個(gè)目標(biāo)，加大審計(jì)監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對(duì)象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會(huì)計(jì)核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計(jì)，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計(jì)部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng)，遵循“實(shí)事求是，客觀公正“的原則，今年對(duì)全轄所有調(diào)動(dòng)的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性---問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查，對(duì)上級(jí)管理部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審計(jì)、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，能夠及時(shí)組織排查和糾正，對(duì)于限期不能糾改的，給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分。

為了貫徹落實(shí)****要求，本人****開展自查自糾工作，現(xiàn)將有關(guān) 情況報(bào)告如下：

xx支行關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)

---計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查報(bào)告 xx農(nóng)商銀行xxx支行會(huì)計(jì)部：

xx支行根據(jù)大農(nóng)商普發(fā)【xx】212號(hào)文件《關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作的通知》及大農(nóng)商發(fā)【xx】459號(hào)《關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治實(shí)施方案的通知》要求，我行于8月7日召開行務(wù)會(huì)，對(duì)“安全核算、合規(guī)管理”進(jìn)行組織、部署。成立會(huì)計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查小組，制定“安全核算、合規(guī)管理”自查方案，此次自查內(nèi)容包括賬務(wù)核算管理、崗位人員內(nèi)控管理、現(xiàn)金管理、重要空白憑證及重要物品管理、賬戶25管理、事后監(jiān)督及檔案管理、會(huì)計(jì)憑證及賬表簿管理七個(gè)方面，小項(xiàng)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結(jié)束，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 一、財(cái)務(wù)處理方面自查情況。

通過帳務(wù)處理核算檢查，各網(wǎng)點(diǎn)均能達(dá)到“五無(wú)”、“六相符”，至今未發(fā)現(xiàn)有人為湊平現(xiàn)象。會(huì)計(jì)人員也能做到定期核對(duì)帳務(wù)，帳表?yè)Q人復(fù)核，并能執(zhí)行正確的沖帳制度。具體分析如下：

1、xx支行及分理處能嚴(yán)格按照規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目不存在隨意調(diào)整會(huì)計(jì)科目核算內(nèi)容、余額或發(fā)生額，虛增或虛減各 1 項(xiàng)存款的指標(biāo)現(xiàn)象。

2、嚴(yán)格按照沖賬制度辦理不存在違規(guī)沖賬現(xiàn)象，并將沖賬業(yè)務(wù)登記在會(huì)計(jì)差錯(cuò)業(yè)務(wù)登記簿中。

3、嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制和收支兩條線的規(guī)定進(jìn)行收入、支出確認(rèn)。

---4、授權(quán)管理方面我行在自查時(shí)發(fā)現(xiàn)xx支行儲(chǔ)蓄專柜存在授權(quán)時(shí)未查看屏幕，未及時(shí)加蓋個(gè)人名章現(xiàn)象。

5、會(huì)計(jì)科目攤銷費(fèi)用支出方面均按規(guī)定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問題。

6、不存在違規(guī)辦理未經(jīng)授權(quán)許可的業(yè)務(wù)。

7、xx支行及分理處掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃及繼承過戶等特殊業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，不存在違規(guī)辦理現(xiàn)象。

1、我行嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實(shí)行每年一輪崗，對(duì)新招大學(xué)生實(shí)行三個(gè)月一輪崗，輪崗時(shí)手續(xù)齊全，并登記相關(guān)登記簿。

1、截止檢查日xx支行庫(kù)存現(xiàn)金為589612.5元；xx分理處庫(kù)存現(xiàn)金為195897.16元，不存在超庫(kù)存現(xiàn)象。

2、截止檢查日從調(diào)閱監(jiān)控及日常查庫(kù)情況來(lái)看，我行不存在白條抵庫(kù)現(xiàn)象。

---3、客戶提取大額現(xiàn)金均按規(guī)定進(jìn)行提前預(yù)約，并登記在大額現(xiàn)金預(yù)約登記簿中。支取過程中嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定留存取款人及代理人的有效身份證件復(fù)印件，并登記相關(guān)登記簿。

1、我行及分理處的重要空白憑證、有價(jià)單證經(jīng)核查賬表、賬賬、賬簿、賬實(shí)、賬證、賬據(jù)均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領(lǐng)用時(shí)，做到雙人領(lǐng)用，并按規(guī)定的使用量領(lǐng)取，在使用時(shí)，能夠 按規(guī)定銷號(hào)，營(yíng)業(yè)終了進(jìn)行雙人核對(duì)清點(diǎn)加鎖入庫(kù)保管。． 2、截止檢查日未發(fā)現(xiàn)在重要空白憑證上提前加蓋印章現(xiàn)象。3、印章的使用與保管方面，從調(diào)閱監(jiān)控來(lái)看xx支行及分理處均存在柜員離柜時(shí)，印章未上鎖保管，柜員安全意識(shí)薄弱，未能嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。

4、人員變動(dòng)時(shí)交接手續(xù)齊全，重要空白憑證帳實(shí)相符。印證的保管、使用、銷號(hào)、銷毀制度有落實(shí)到位。存在問題：

(1)部分柜員下班后，私章未入庫(kù)保管或只扔在抽屜里未上鎖。5、柜員卡管理：檢查中未發(fā)現(xiàn)存在一人多崗現(xiàn)象，柜員設(shè)置均有按制度進(jìn)行設(shè)置。柜員能不定時(shí)對(duì)密碼進(jìn)行修改，授權(quán)交易基本能落實(shí)到位。存在問題：(1)個(gè)別員工上班時(shí)柜員卡的存放較隨意，且離柜時(shí)未及時(shí)上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時(shí)、真實(shí)在運(yùn)行日志上登---記。

五、賬戶管理方面自查情況

1、帳戶管理自查中未發(fā)現(xiàn)存在開立“黑戶”現(xiàn)象，帳戶實(shí)行按戶建檔，集中管理制度。存在問題：(1)普遍存在對(duì)于1年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的帳戶，無(wú)及時(shí)聯(lián)系客戶銷戶的現(xiàn)象。(2)部份賬戶存在未及時(shí)年檢。（3）機(jī)構(gòu)信用代碼證未及時(shí)發(fā)放完整。

2、我行所有開立、變更、使用、撤銷單位結(jié)算賬戶均按規(guī)定執(zhí)行不存在違規(guī)現(xiàn)象。

3、我行的對(duì)公大額交易檢查及可疑交易檢查及時(shí)上報(bào)相關(guān)科室，不存在瞞報(bào)、隱報(bào)現(xiàn)象。

1、會(huì)計(jì)檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿。存在問題：(1)憑證、帳簿、報(bào)表的裝訂不及夠時(shí)，電腦打印資料簽章不全，且未及時(shí)入檔。八、下階段規(guī)劃。

吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況調(diào)查報(bào)告

從去年8月份開始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與，參保人數(shù)急劇上升，醫(yī)療保險(xiǎn)取得了前所未有的大發(fā)展。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況，近日，吉利區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)調(diào)查隊(duì)在城區(qū)內(nèi)，隨機(jī)抽取20戶城鎮(zhèn)居民家庭，進(jìn)行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況”問卷調(diào)查。

這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個(gè)人基本情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)現(xiàn)有醫(yī)療保險(xiǎn)制度的要求和建議三部分，共20個(gè)問題。調(diào)查對(duì)象由黨政機(jī)關(guān)工作人員、教科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工、離退休者、自由職業(yè)者、個(gè)體勞動(dòng)者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個(gè)年齡段。

一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。

吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施以來(lái)，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢(shì)，采取靈活多樣的方法，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容，使居民對(duì)醫(yī)保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫(yī)保，人人入醫(yī)保的氛圍。在“您對(duì)正在試點(diǎn)的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度了解多少?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有16人表示基本了解，占被調(diào)查人數(shù)的80%，在調(diào)查中有20%的居民對(duì)具體內(nèi)容不太了解。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區(qū)主流媒體對(duì)醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面，對(duì)其本質(zhì)、政策條款涉及較少，使普通老百姓對(duì)醫(yī)保的認(rèn)識(shí)也停留在表面，這不利于制度的推廣。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度全面開展，有關(guān)部門不僅要讓百姓知道有這項(xiàng)制度，更要讓百姓知道這項(xiàng)制度是怎樣具體實(shí)施的，只有這樣老百姓才能進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到參保的重要性，才能真正實(shí)現(xiàn)全民醫(yī)保。

二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。

在20戶調(diào)查戶中，共有72人符合參保條件，已參加醫(yī)保70人，占總?cè)藬?shù)的97%，有2人沒有參加，占總?cè)藬?shù)的3%。在參保的70人中，有80%的居民認(rèn)為制度好，對(duì)家庭有所保障而參加;有10%的居民因?yàn)樯鐓^(qū)宣傳、動(dòng)員而參加;有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中，其中一人是因?yàn)橐呀?jīng)參加了類似的商業(yè)保險(xiǎn)，不愿重復(fù)參保，另一人因?yàn)槠渌蚨鴽]有參加。從以上調(diào)查數(shù)據(jù)可以看出，現(xiàn)在大部分居民在思想上對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)持贊成態(tài)度，認(rèn)為它是一項(xiàng)對(duì)家庭及個(gè)人有保障的好政策。“您認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)能否解決因病造成的家庭困難?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有4人選擇能，占20%;14人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能，占10%。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)對(duì)因病返貧這個(gè)問題有所幫助，10%的居民認(rèn)為沒有幫助。

三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費(fèi)水平。

吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納120元，財(cái)政補(bǔ)助60元;學(xué)生(包括職業(yè)高中、中專、技校學(xué)生和中小學(xué)生)、少年兒童每人每年---籌資額為90元，其中個(gè)人繳納30元，財(cái)政補(bǔ)助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納60元，財(cái)政補(bǔ)助120元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險(xiǎn)的低保對(duì)象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個(gè)人不繳費(fèi)。

盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費(fèi)上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力，但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的交費(fèi)水平如何?”仍有50%的居民認(rèn)為較高，有40%的居民認(rèn)為適當(dāng)，10%的居民認(rèn)為較低。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費(fèi)水平偏高，這主要是由于各地之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同，居民的收入水平差距比較． 大造成的。

四、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善，滿足城鎮(zhèn)居民需求。

加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)，是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)更好實(shí)施的必要條件。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時(shí)的看病需要嗎?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能。可以看出雖然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)，但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)仍不能滿足大部分居民的就醫(yī)需要。

在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問題?”時(shí)，70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏，60%的居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高，30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī)，20%的居民認(rèn)為收費(fèi)不合理。

從大家的選擇來(lái)看，擁有豐厚醫(yī)療資源的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選，這個(gè)優(yōu)勢(shì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問題，不能滿足廣大居民看病的需要，因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展，使之處于強(qiáng)勢(shì)地位，解決城鎮(zhèn)居民看病難的問題。

五、居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的看法和意見。

居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的實(shí)施都十分關(guān)心，幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫下了他們的意見和看法，希望這些意見和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)的順利實(shí)施起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個(gè)方面：

1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業(yè)人員寫到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內(nèi)容。”

一位姓席的被訪者寫到：“加大宣傳力度，把報(bào)銷流程和醫(yī)療保險(xiǎn)制度主要內(nèi)容印到醫(yī)保證的后邊，減少工作環(huán)節(jié)。”

2、報(bào)銷制度存在問題。一位企業(yè)工人寫到：“一是報(bào)銷手續(xù)麻煩;二是不能只有住院才能報(bào)銷，如一些慢性病和特殊疾病，需要經(jīng)常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān)，建議每月規(guī)定報(bào)銷限額，使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用，讓老百姓真正得到實(shí)惠。”一位姓賈的教師寫到：“參加醫(yī)保后，有些醫(yī)藥費(fèi)不給報(bào)，被告知原因是不住院不給報(bào)，而且一些藥不包括在報(bào)銷范圍內(nèi)。”

3、加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)。一位姓李的打工者寫到：“社區(qū)做為初診，應(yīng)擴(kuò)大就診項(xiàng)目，充實(shí)就診器械，提高服務(wù)質(zhì)量，真正把全民醫(yī)保的好處落到實(shí)處。”一位姓王的機(jī)關(guān)人員寫到：“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些，設(shè)備健全一些，方便居民看病問題，對(duì)藥價(jià)多多監(jiān)督。”

---

4、定點(diǎn)就醫(yī)規(guī)定不合理。一位姓周的家務(wù)勞動(dòng)者寫到：“必須先到社區(qū)服務(wù)中心看病，只有他們開轉(zhuǎn)院證明才能轉(zhuǎn)院的限制太死，有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質(zhì)太差，肯定會(huì)延誤病情。”一位姓李的被訪者寫到：“看病必須到定點(diǎn)醫(yī)院就診不自由、不方便，如發(fā)病突然，定點(diǎn)醫(yī)院離家遠(yuǎn)，如果到就近醫(yī)院處理，后期報(bào)銷手續(xù)復(fù)雜，對(duì)參保就醫(yī)程序不清楚，容易走背包路，應(yīng)在這方面多加改善。”

5、加大監(jiān)督力度。一位姓關(guān)的工人寫到：“監(jiān)督力度不夠，容易在執(zhí)行制度的過程中出現(xiàn)”

問題，希望多注意。．

一位姓趙的家務(wù)勞動(dòng)者寫到：“政府部門應(yīng)加大對(duì)醫(yī)保工作的監(jiān)管力度，控制藥價(jià)虛高。”

城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實(shí)現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項(xiàng)重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項(xiàng)好政策。在這項(xiàng)長(zhǎng)期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進(jìn)和完善，在這個(gè)過這個(gè)過程中相關(guān)部門應(yīng)該多聽聽老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實(shí)行。

---

合規(guī)管理強(qiáng)化年篇六

（一）深入貫徹企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)工作

繼續(xù)深入執(zhí)行《企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)實(shí)施細(xì)則》，將履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)情況列入領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)于不履行或者不正確履行職責(zé)的主要負(fù)責(zé)人予以問責(zé)。進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)法治建設(shè)組織領(lǐng)導(dǎo)，逐步建立健全合規(guī)管理組織體系，企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和規(guī)范管理得到有效加強(qiáng)，法律風(fēng)險(xiǎn)防范能力顯著提高。

（二）提升基礎(chǔ)管理，確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策合法合規(guī)。

繼續(xù)鞏固和落實(shí)規(guī)章制度清查梳理優(yōu)化工作成果，充分發(fā)揮法律部作為規(guī)章制度歸口管理部門的重要作用嚴(yán)把規(guī)章法律審核關(guān)，發(fā)布20xx年規(guī)章制度目錄，現(xiàn)行有效規(guī)章制度共計(jì)438件，20xx年共審核規(guī)章制度38件。

結(jié)合全生產(chǎn)場(chǎng)景劃小改革，以切實(shí)加強(qiáng)倒三角服務(wù)支撐能力為目標(biāo)，開展20xx年公司級(jí)權(quán)力清單清查梳理優(yōu)化專項(xiàng)工作，針對(duì)20xx年98項(xiàng)審批事項(xiàng)，保留81項(xiàng)，取消7項(xiàng)、下放6項(xiàng)、部分下放5項(xiàng)，簡(jiǎn)化1項(xiàng)，新增3項(xiàng)，優(yōu)化率19%。為全面建立倒三角支撐服務(wù)體系，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)化新運(yùn)營(yíng)創(chuàng)造良好發(fā)展環(huán)境。

加強(qiáng)合規(guī)管理，倡導(dǎo)合規(guī)理念，推動(dòng)公司形成合法合規(guī)的良好運(yùn)行態(tài)勢(shì)。積極參與微視頻大賽，共制作了10個(gè)合規(guī)小視頻，通過這次活動(dòng)，弘揚(yáng)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)文化，培育“合規(guī)從我做起、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí)，用身邊人、身邊事帶動(dòng)全體員工，從“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”。

（三）適應(yīng)企業(yè)文化建設(shè)新要求，充分發(fā)揮法治文化的傳播導(dǎo)向作用

1、高質(zhì)量做好機(jī)制體制改革法律服務(wù)支撐，保障互聯(lián)網(wǎng)化運(yùn)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型、線上線下一體化運(yùn)營(yíng)、人力資源改革等重點(diǎn)工作順利推進(jìn)，支撐全生產(chǎn)場(chǎng)景劃小改革落地實(shí)施，結(jié)合小承包工作推進(jìn)情況和主要類型，做好小ceo法律風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)工作，全公司共計(jì)315名小ceo參加培訓(xùn)。

2、針對(duì)新入職員工開展專項(xiàng)法律培訓(xùn)工作，提高新入職員工的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

3、舉辦“市場(chǎng)營(yíng)銷合規(guī)管理”專項(xiàng)法律培訓(xùn)，增強(qiáng)一線市場(chǎng)營(yíng)銷人員的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高依法治企水平。

4、開展“法律知識(shí)每周一練”培訓(xùn)專題，在直管領(lǐng)導(dǎo)、法律專業(yè)線等微信群中以選擇題的方式每周推送一期，全年共推送52期，累計(jì)答題32154人次。

5、按照市司法局的要求開展20xx年度領(lǐng)導(dǎo)干部網(wǎng)上學(xué)法用法考試，共計(jì)139名領(lǐng)導(dǎo)干部參加考試，考試通過率達(dá)100%。

（四）強(qiáng)化糾紛訴訟成本效益，訴訟案件更加貼近基層實(shí)際需求

繼續(xù)推進(jìn)法律追繳欠費(fèi)工作，全年共發(fā)起追欠費(fèi)訴訟89，發(fā)出欠費(fèi)追繳函2531份，追回欠費(fèi)共計(jì)298萬(wàn)余元。配合專業(yè)部門追繳房屋租金等專項(xiàng)工作，挽回經(jīng)濟(jì)損失204。74萬(wàn)元。有效維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益，確保國(guó)有資產(chǎn)保值增值。

（五）強(qiáng)化法律服務(wù)的作用，為重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航

1、截止11月底，共完成17189份合同的合法性審核，結(jié)合公司全生產(chǎn)場(chǎng)景的劃小改革，繼續(xù)探索減少非必要的審核環(huán)節(jié)，壓縮審核層級(jí)，利用系統(tǒng)自動(dòng)收集審簽時(shí)間，以評(píng)價(jià)作為手段，平均合同審簽效率較20xx年提高1.3%。加強(qiáng)合同集成管理，以原合同為源頭，對(duì)變更、補(bǔ)充、續(xù)簽、解除協(xié)議等關(guān)聯(lián)合同與原合同進(jìn)行統(tǒng)一管理。提高合同與業(yè)務(wù)的貼合度，將合同管理融入前端業(yè)務(wù)發(fā)展要求和后端支撐服務(wù)之中。

2、結(jié)合“三個(gè)一切”基層減負(fù)需求，進(jìn)一步提高前端市場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)效率，持續(xù)優(yōu)化合同的授權(quán)管理。降低了政企專業(yè)部分寬帶專線、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、云網(wǎng)一體4類合同的審批層級(jí)，優(yōu)化了物資采購(gòu)專業(yè)合同的授權(quán)管理，進(jìn)一步提高了合同審簽的科學(xué)性。規(guī)范了現(xiàn)有公司對(duì)合同印章的管理規(guī)定及流程，明確了保管合同章的主體責(zé)任及交接程序，在制度上保證了合同印章的科學(xué)管理。

3、提升合同標(biāo)準(zhǔn)文本管理，本年度共優(yōu)化更新了119個(gè)常用合同標(biāo)準(zhǔn)文本，較去年減少28個(gè)，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)由數(shù)量向質(zhì)量的轉(zhuǎn)型，推進(jìn)結(jié)構(gòu)化合同標(biāo)準(zhǔn)文本在基層單元的使用，提高基層單元合同質(zhì)量，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。將標(biāo)準(zhǔn)文本的制定使用融入市場(chǎng)側(cè)、運(yùn)營(yíng)側(cè)、網(wǎng)絡(luò)側(cè)、工程側(cè)等生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)場(chǎng)景，為同質(zhì)化業(yè)務(wù)推薦使用公司統(tǒng)一合同標(biāo)準(zhǔn)文本，保證合同文本與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型相匹配。

（六）創(chuàng)新法律支撐服務(wù)模式，優(yōu)化法治工作體系，加強(qiáng)法治隊(duì)伍建設(shè)

（1）創(chuàng)新優(yōu)化法律支撐組織體系，提供優(yōu)質(zhì)高效的專業(yè)法律服務(wù)。

組建線上普法團(tuán)隊(duì)，參加公司各專業(yè)百人以上微信群共計(jì)12個(gè)，連接業(yè)務(wù)人員共計(jì)1478人，時(shí)時(shí)分享各類普法培訓(xùn)課件，現(xiàn)場(chǎng)解答專業(yè)人員法律問題。

（2）加強(qiáng)法治隊(duì)伍建設(shè)，提升整體能力素質(zhì)和專業(yè)水平。

繼續(xù)組織開展“國(guó)家統(tǒng)一法律執(zhí)業(yè)資格考試”，做好法律人才的培養(yǎng)與管理。組建法律專業(yè)戰(zhàn)略人才隊(duì)伍，目前公司共有法律專業(yè)骨干人才兩人，新銳人才兩人。參與國(guó)資委組織的企業(yè)法律顧問評(píng)審工作，20xx年共有兩人被評(píng)為企業(yè)二級(jí)法律顧問。通過實(shí)施上述舉措，有效發(fā)揮法律專業(yè)人才在普法培訓(xùn)、合同管理、解決熱點(diǎn)難點(diǎn)法律問題等方面的創(chuàng)新引領(lǐng)和支撐保障作用，激發(fā)人才活力、釋放人才價(jià)值。

（一）繼續(xù)推動(dòng)落實(shí)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)，保障依法治理。

將《企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)實(shí)施細(xì)則》深入貫徹至各分公司，將履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)情況列入各單位年終績(jī)效考核和領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)于不履行或者不正確履行職責(zé)的主要負(fù)責(zé)人予以問責(zé)。

（二）建立健全合規(guī)管理體系，推動(dòng)合規(guī)管理有效實(shí)施。

出臺(tái)《合規(guī)管理辦法》，建立健全合規(guī)管理組織體系，明確各責(zé)任部門相應(yīng)職責(zé)。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，突出合規(guī)管理工作重點(diǎn)，針對(duì)企業(yè)面臨的突出合規(guī)問題進(jìn)行預(yù)警，組織編制、印發(fā)《合規(guī)手冊(cè)》。建立健全合規(guī)審查機(jī)制，將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定、重大事項(xiàng)決策、重要合同簽訂、重大項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)等經(jīng)營(yíng)管理行為的必經(jīng)程序。

（三）夯實(shí)合同管理，實(shí)現(xiàn)合同賦能。

將合同法律審核與公司業(yè)務(wù)緊密結(jié)合，提供切實(shí)可行的合同解決方案，聚焦公司“大物移云智”各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)，將合同審核嵌入公司業(yè)務(wù)流程，在完成經(jīng)濟(jì)合同100%審核的同時(shí)，不斷提升合同審核質(zhì)量。強(qiáng)化合同數(shù)據(jù)分析，最大限度發(fā)揮合同管理價(jià)值。各單位應(yīng)在現(xiàn)有合同標(biāo)準(zhǔn)文本使用率及合同審簽時(shí)效統(tǒng)計(jì)的基礎(chǔ)上，定期對(duì)合同數(shù)據(jù)進(jìn)行全面分析，為公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)提供風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)感知和有價(jià)值的信息。

（四）加強(qiáng)依法決策，全面推進(jìn)重大決策法律論證工作。

根據(jù)“三重一大”決策制度，按照國(guó)資委和集團(tuán)要求，深入貫徹落實(shí)重大決策法律論證工作，凡需經(jīng)過法律論證的重大決策事項(xiàng)均應(yīng)提交法律部門出具法律論證意見。提高企業(yè)決策的科學(xué)性合法性，有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)管理強(qiáng)化年篇七

今年，總行開展了“合規(guī)管理年”活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的文件要求，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)價(jià)和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次合規(guī)管理活動(dòng)結(jié)合日常工作作個(gè)總結(jié)，也是我對(duì)合規(guī)管理年的一個(gè)理性認(rèn)識(shí)。

在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)發(fā)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，如何樹立好政策性銀行這個(gè)旗幟，沒有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人，為了農(nóng)發(fā)行的前途，為了農(nóng)發(fā)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位和事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員，從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作，自我參加工作以來(lái)，一直熱愛這份工作，對(duì)農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。通過合規(guī)管理的不斷學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)發(fā)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己進(jìn)步。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)信貸調(diào)查真實(shí)性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理，我深知客戶經(jīng)理工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯咏佑|我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。

在信貸工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。在信貸工作中，我時(shí)刻要求自己做到：

在貸款受理前，按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊(cè)》將借款人貸款信息用途一一反應(yīng)在借款申請(qǐng)書和受理表格理，并上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中，要從實(shí)際出發(fā)，深入調(diào)查借款人的實(shí)際狀況，通過分析借款人財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實(shí)還款來(lái)源是否充分有效、是否有足額的擔(dān)保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險(xiǎn)等形成評(píng)估報(bào)告，報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行審查審批。

在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊(cè)》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求，對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤檢查，真實(shí)反應(yīng)客戶用款請(qǐng)款，客戶貸款工程的進(jìn)展情況，是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足，工作進(jìn)度是否合理性，及時(shí)反應(yīng)，并及時(shí)督促企業(yè)作出整改，發(fā)出預(yù)警信息，并按月按季向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如“柳州不良貸款”的發(fā)生，就是客戶經(jīng)理沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)的變化，沒有按客戶經(jīng)理盡職手冊(cè)要求，不能及時(shí)預(yù)警和處理，導(dǎo)致產(chǎn)生不良貸款，給我行帶來(lái)?yè)p失。所謂“管中窺豹，時(shí)見一斑”，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。

銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就具體而言，從內(nèi)部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，每個(gè)人都做到格盡職守，認(rèn)真做到自己的工作盡職，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格按要求執(zhí)行業(yè)務(wù)，抵制各種違規(guī)行為等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，才能加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范。近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心，是很有必要的。

通過此次合規(guī)管理的學(xué)習(xí)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

合規(guī)管理強(qiáng)化年篇八

通過對(duì)總行##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)。

首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議，對(duì)市行下發(fā)的“##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來(lái)我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，提高建行的聲譽(yù)。

二、及時(shí)整改，亡羊補(bǔ)牢。

通過學(xué)習(xí)，我對(duì)自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷工作，力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時(shí)臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。

后來(lái)大家聽說(shuō)可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說(shuō)這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來(lái)回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無(wú)知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。

而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無(wú)知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營(yíng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來(lái)，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見成效。

通過正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來(lái)，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元。

現(xiàn)金庫(kù)存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊(duì)，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語(yǔ)：“黃金有價(jià)，誠(chéng)信無(wú)價(jià)”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無(wú)價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會(huì)忠誠(chéng)地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。

以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。