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財務顧問的工作心得篇一

財務顧問業務管理實施細則

第一章 總則

第一條 為促進財務顧問業務健康有序發展，規范財務顧問業務操作，防范財務顧問業務風險，根據《安徽省農村合作金融機構財務顧問業務管理暫行辦法》等有關法律法規，結合本行實際，特制定本細則。

第二章 財務顧問業務的基本內容

第二條 本細則所稱財務顧問是指本行利用網絡、資金、信息、人才和客戶群方面的優勢，為機構、企業等客戶提供投融資、理財、重組購并等經濟活動提供的金融咨詢、經濟分析和財務顧問方案設計等有償顧問服務。

財務顧問業務分為常年財務顧問業務和專項財務顧問業務。

（一）常年財務顧問業務指各支行利用網絡、人才、信息、科技、客戶資源等方面優勢，為客戶提供一定期限的信息服務、財務診斷、管理分析與咨詢、公司理財等顧問服務；

（二）專項財務顧問業務是指針對客戶提出的具體業務需求，結合客戶本身的具體情況為其特別設計的個性化、專門化服務，包括項目融資、債券及票據業務、資產管理、債務管理及其他顧問業務。

第三條 財務顧問業務的服務范圍：

本行從事的財務顧問業務的服務范圍包括以下六個方面：

（一）咨詢

1、受理咨詢，解答客戶日常經營管理方面涉及的財務、經濟、金融問題；

2、接受客戶的書面委托,就相關事項出具咨詢意見。

（二）財務管理

1、協助客戶制定財務管理方案；

2、協助集團客戶實現集團化財務管理整合。

（三）融資方案

協助制定融資方案，使客戶能充分運用各種融資手段,最大限度地拓展融資空間,實現資本和貨幣資源的合理優化配置。

（四）資訊服務

應客戶要求,為客戶提供國內外經濟金融形勢、外貿動向、匯率證券走勢及其他客戶感興趣的經濟金融信息；

（五）培訓服務

針對客戶日常經營管理中存在的普遍性財務問題，對有關人員進行財務知識普及性培訓。

（六）其他服務

第三章 財務顧問業務的部門職責

第四條 前臺業務部門（公司業務部、個私業務部）職責：

（一）根據政策法規、市場環境，結合本行實際，制定本行財務顧問業務發展目標、工作任務和市場競爭策略。

（二）負責本行財務顧問業務的開展、指導、管理工作，牽頭并推動業務營銷工作，制定實施財務顧問業務的管理制度。

（三）對本行開展財務顧問業務的整體業務風險和可行性進行審核。

（四）加強與監管部門、行外合作機構及行內相關部室的協調、溝通和互動機制。

第五條 合規部（雙建辦）職責：

負責審核財務顧問業務是否符合監管法律、國家法律法規、產業政策及外匯管理相關法規，對財務顧問協議的格式、用語和條款進行技術性審核。

第六條財務會計部職責：

負責落實行內柜面日常業務操作和會計核算的指導和檢查工作。

第七條 支行職責：

（一）主動營銷財務顧問業務，積極尋找市場機會，了解客戶的財務顧問業務需求，推薦本行財務顧問產品，對重大的財務顧問業務市場信息，及時向總行報告。

（二）根據與客戶簽署的協議，落實對客戶的日常服務工作，保障財務顧問業務服務質量。同時登記業務臺賬并按季向前臺業務管理部門備案。

（三）承擔財務顧問業務后續服務職能，對財務顧問業務中涉及本行融資的，要嚴格按照本行信貸業務相關制度執行，切實加強融資風險控制。

（四）對拓展的較為復雜的財務顧問項目，負責將客戶需求反饋給前臺業務部門，由前臺業務部門牽頭，相關部門配合向客戶提供一站式服務。

第四章 財務顧問業務的流程及服務方式

第八條 財務顧問工作流程

（一）支行與客戶洽談業務合作，發現財務顧問業務機會。

（二）客戶將自己的日常經營管理等基本情況的書面資料提供給銀行；

（三）客戶提出業務需求并填寫《安徽桐城農村合作銀行財務顧問業務申請表》。

（四）按流程審批。除銀團貸款必須報總行履行審批手續以外，其它所有授信業務均由支行自行審批。審批表均采用本辦法規定的財務顧問業務審批表。

（五）經審批同意后，經辦支行與客戶簽署財務顧問業務協議并成立財務顧問項目小組。

項目小組成員原則上由總、支行業務部門的營銷人員擔任，必要時可以聘請會計師事務所、律師事務所等外部專業人員參與項目小組，保證業務開展的效果和服務質量。

（六）按協議規定收取財務顧問費。

（七）根據協議內容提供財務顧問服務。

（八）做好財務顧問業務后續跟蹤管理。

（九）及時整理項目檔案資料，做好檔案管理工作。

第九條 財務顧問的工作方式：

（一）根據客戶的要求，不定期（事先聯系約定）至客戶處上門協助處理客戶日?；驅ｍ椮攧帐聞?；

（二）在可能的情況下隨時為客戶提供口頭（通過電話等方式）的財務咨詢意見；

（三）根據客戶要求提供書面的報告，包括咨詢意見、財務分析報告、財務問題解決參考方案；

（四）根據客戶的需要，針對專項財務服務，提供定期的上門財務服務（客戶應提供必要的配合，如工作場所、交通工具等）；

（五）培訓方式：對客戶的相關業務人員，提供財務知識普及培訓。

第五章 財務顧問業務的風險管理

第十條 保護客戶信息。對與客戶因簽訂及履行本協議所獲取的對方的相關信息以及有關的資料、文件和其他情況（以下簡稱“商業秘密”）應當保守秘密，在未征得對方同意的情況下，不得向任何第三方透露該商業秘密，避免引起商業糾紛。

第十一條 總行前臺業務部門按照業務條線定期或不定期對財務顧問業務開展情況進行檢查，重點檢查內容：規章制度執行情況、業務操作流程、收費情況等，審計稽核部門負責監督。

第六章 財務顧問業務的收費標準

第十二條本行財務顧問業務，按以下標準收費：

財務顧問業務收費分為基本收費和成功費，實行指導價。

一、基本收費

基本收費是指各支行為客戶提供財務顧問業務投入的人工成本及

相關費用，按單戶（含集團及關聯客戶）一次性收取，一般不低于500元/年；

二、成功費

1、成功費是指各支行所提供的財務顧問項目成功后所收取的酬金，原則上按照單戶（含集團及關聯客戶）綜合授信額度按年一次性收取，對特殊類情況實行一事一議，支行須以書面報告形式提交總行，由總行決議后下發批復執行。

2、根據本行實際，財務顧問業務收費均按授信總額的一定比例收取，具體標準如下：

（一）對授信方式為信用或第三方信用保證方式（擔保公司擔保方式除外，商標專用權質押方式、國內發票融資方式、收費權質押方式視同信用方式）的授信額度，按不低于授信額度的3‰收?。?/p>

（二）對授信方式為銀行承兌匯票敞口方式的授信額度，按不低于授信額度的1‰收取。

（三）對授信方式為抵押方式、擔保公司擔保方式的授信額度，按以下原則：

對一般企業按照不低于授信額度的0.8‰收取。

對屬于下列兩種情況之一的，各支行可自行確定

1、上一年度納稅額位于全市六十強的企業

2、上一年度客戶在本行開立帳戶的貨款歸行率是否與其在本行貸款占其總貸款量的比率相當。

具體計算方式如下：貨款歸行率=客戶在本行開立帳戶相應期間對帳單中反映的累計資金流入量／經審計的對應期間的現金流量表中經營性活動產生的現金流入小計（該現金流入量應不小于對應期間的銷售收入的60%，若小于，則以銷售收入代替）；在本行貸款占比=上年度末在本行貸款余額/上年度末在金融機構貸款余額；（支行必須提供上一年度相關帳戶對帳單）

對公司類客戶一律按上述標準進行收費。

對個私類客戶比照上述標準執行，同時對財務顧問費用應收未收的個私類客戶，由個私業務部門實行名單制管理，進行重點關注。

第七章 檔案管理

第十三條財務顧問業務檔案是指各支行在辦理業務過程中形成的具有保存價值、可備查考利用的各類文件材料的總稱。

第十四條 財務顧問檔案資料包括：

（一）財務顧問申請表；

（二）項目基本情況；

（三）財務顧問業務審批表；

（四）財務顧問業務協議書；

（五）與客戶會談紀要、傳真、往來信函等相關業務資料；

（六）財務顧問業務收入進賬單復印件；

（七）財務顧問方案或建議書；

（八）

財務顧問報告。

第十五條財務顧問業務檔案管理遵循逐級建檔、分級管理的原則，各支行負責建立本支行財務顧問業務檔案，并接受總行前臺業務

部門的指導、檢查和審計稽核部門的監督。

財務顧問業務檔案的整理工作由業務經辦人員負責，財務顧問業務檔案應按照不同客戶分別歸檔，屬于同一客戶的所有檔案統一保管。財務顧問業務檔案應在項目結束7個工作日內移交本支行檔案管

理員歸檔，后期如需調閱應進行調閱登記。

業務經辦人員應定期對財務顧問業務的電子文檔進行整理、維護

和備份，以防資料丟失。

第八章 附則

第十六條 本管理細則由安徽桐城農村合作銀行制定并解釋。第十七條 本管理細則自印發之日起實施。

財務顧問的工作心得篇二

售前顧問工作心得體會

我們是這樣群體：

我們激情，我們是公司業務發展的沖鋒隊；

我們自豪，我們傳遞著公司最新的產品知識與管理思想；代表了公司的專業形象與優秀力量；

我們孤單，我們幾乎是公司最小的群體；

我們無助，頂著項目成敗的壓力獨自熬過找不到方案找不到幫助的夜晚；

是的，這就是售前顧問。一個激情萬丈獨挑大梁的角色，一個有歡笑也有淚水的崗位。

其實我一直覺得售前顧問與舞臺上的表演者有很多相似的地方?！芭_上一分鐘，臺下十年功”。一場優秀的表演，與演員本身的天賦有關，而更為重要的，一定是演員細心揣摩劇本、苦練演技的結果。售前顧問也是一樣，唯有潛心修煉，方能彰顯專業。

想要成為一名優秀的售前顧問，我覺得以下幾點非常重要。

外要修其形，內要練真功；緊跟客戶走，團隊立大功

一、外要修其形

我一直認為，一個好的售前顧問，一定要有大師風范。何為“大師風范”？——自信、激情、鎮定、良好的表達。

好的電視劇為什么吸引人？因為劇本精彩，表演自然，觀眾會不自覺的就被帶入劇情當中，一直看下去，不愿意換臺。一場好的演講也是一樣。如果演講者連話都說不流暢，意思表達不清，語言平鋪直敘，客戶肯定有想要換臺的沖動。對于公司與產品的評價，肯定也要大打折扣了。

我們有一些顧問，對產品解決方案了如指掌，對客戶應用場景感同身受，但是一到了講臺上，特別是面對一屋子的客戶高層，就容易緊張。說話聲音小，前言不搭后語，甚至連眼神都不敢跟客戶正面接觸。這樣就很難與客戶有一個愉快的交流，也很難給客戶留下好的印象。

自信，是作為售前顧問非常重要的一個基本素質。當然，這個自信，需要有過硬的行業知識、產品知識，充分的事前準備作為基礎，否則就是盲目自負了。對于張嘴就說大話、不懂產品卻隨口承諾的售前顧問，我相信銷售都是避之唯恐不及。

自信，體現在與客戶接觸的每一個接人待物、方案講解、疑問解答等等細節中。自信的微笑與不卑不亢的態度，是一個售前顧問良好風范的直接表象。售前顧問代表的是公司的專家形象，如果專家都對自己不自信，客戶又怎么會信任的把項目交到你手中呢？

第二個就是激情。

工作是否有激情，往往是一個售前顧問是否能成長為一個優秀售前顧問的非常重要的因素。售前工作有其特殊性?？蛻舻男枨笄ё內f化，客戶項目進程刻不容緩。售前就好像隨時待命出征的戰士一樣，需要隨時做好打一場硬仗的準備，也經常需要為了一場完美的呈現而日夜兼程。售前的方案其實沒有統一衡量的標準，如果沒有工作的激情、挑戰的激情，沒有對成功的渴望，是很難打造出一份相對完美的方案的。另外，如果在現場演講中注入一些激情，也必將使你的表現更加的出彩。雖然說不同的顧問有不同的風格，有人喜歡靜靜的敘述，也有人喜歡抑揚頓挫。但是總體而言，還是激情演講更能抓住客戶的注意力，讓客戶更深的了解我們的方案。

第三點是鎮定。

售前工作有很多的不確定性。項目現場瞬息萬變，客戶也可能會問很多刁鉆的問題，能不能在現場鎮定并快速的處理這些問題，就體現出一個顧問的水平了?！绊?，不妄喜；逆，不惶餒；安，不奢逸；危，不驚懼；胸有驚雷而面如平湖者，可拜上將軍?！鄙钜詾槿弧?/p>

每個顧問的知識范圍都是有限的，產品的功能范圍也是有限的。遇到客戶的突發提問，其實并不是每個問題都要硬邦邦給出正面回復。如何應對客戶的突發提問，有一些技巧。比如說：

1.當客戶突然問到某個管理難題如何解決時，可以問客戶，為什么會存在這個管理難題？在業務上是否是一個一定要解決的問題？還是因為存在其他的前提條件。有些問題其實并不重要，不是核心問題，客戶會有人自己跳出來把這個問題擋回去。

2.客戶的管理水平或者周邊的環境是否足以支撐解決該問題？有時候，即使是軟件能夠解決該問題，客戶的環境也不足以支撐該功能的實施。比如一些高級生產排程的問題。

3.可以從管理層面講，其他的一些同行企業是如何解決該問題的。很多時候不是軟件功能的問題，而是流程與制度的問題。如果你能舉一些例子說明別人的解決思路，客戶會對你刮目相看，哪怕這些解決思路是sap、oracle的客戶的思路；所以日常對各軟件廠商典型客戶的資料收集與學習非常重要。

4.能正面回答的，于我們有利的問題，一定要給出直接明確的答復。盡量少用“應該可以”“好像可以”“我覺得”等不確定性的字眼?？蛻魰δ愕拇鸢府a生不信任感。那么你這個問題就是白回答了。

5.實在是難以回答的問題，可以微笑著對客戶說，需要回公司與顧問團隊討論后給客戶答復。當然，這種情況不宜多。否則客戶對你的信任感會大幅降低。一個優秀的售前顧問，最好是一個問題都不要帶回來，都能給客戶滿意的答復。

第四點就是優秀的表達。

表達能力是售前顧問非常重要的能力體現。這里不僅僅是我們常說的口才好不好的問題，更重要的是，是否能做到“主題明確、思路清晰、言簡意賅、印象深刻”。售前與客戶的交流往往機會難得，時間有限。如何在有限的時間內，把公司想要傳達的信息讓客戶記住并且得到客戶認可，如果能做到以上四點，應該就離目標不遠了。

有人會說，啊，我表達不好，遇事容易緊張，我看來是做不了售前了。其實不是這樣的。所謂的“大師風范”——自信、激情、鎮定、良好的表達，其實都是可以通過不斷的練習來培養并持續改善的。

記得我剛進公司的時候，因為以前在甲方的業務部門，對erp行業術語非常的陌生，也不知道一個演講到底該如何組織語言，演講經常時斷時續，有時候自己都講不下去。特別是一遇到很多圖表沒有文字的ppt我就犯愁。

怎么辦呢？沒有辦法。我就一張一張ppt去請教前輩們，“這張ppt該怎么講呢？”“如果是你你怎么講？”然后把聽來的內容理解之后在ppt下面寫備注，再背下來。然后一遍一遍講給自己聽。在去客戶的前一天晚上，我往往要無數次的過ppt，直到閉上眼睛也能把整個方案內容復述的差不多為止。這樣，第二天的演講往往就會非常的順利。因為每張片子在翻頁之前我都知道下一張是什么。經過這么多年的不斷練習，我現在已經不需要這么辛苦。我相信大家都可以做到，只是看你愿意付出多少努力而已。

二、內要練真功

前面講到優秀的售前顧問需要自信、激情、鎮定、良好的表達。但是這些都有一個前提條件，就是顧問要胸中有料。如果客戶業務也不熟悉，產品功能也不熟悉，只有“大師風范”，那跟電視購物的導購員就沒有區別了?！案褂性姇鴼庾匀A”，胸中有丘壑，自然能表現的自信與鎮定。

但是，怎樣才能修煉好內功呢？

一般來說售前顧問分為兩種。一種是偏業務的行業顧問，一種是偏產品的產品顧問。

行業顧問往往需要有行業背景，比如說有在專業廠商的工作經歷，或者有在甲方企業的實務經驗。這樣才能了解行業的全貌，深刻理解行業難點與痛點，為成為行業專家奠定基礎。除此之外，對行業解決方案的學習與理解、對行業案例的收集、對行業動態的關注也非常關鍵。這些資料有些可以來自內部知識中心，有一些則需要到一些專業網站上進行收集與主動學習。做一個有行業方向的有心人，你就會在日積月累的閱讀中積累越來越多的知識。

而對產品知識的熟悉，我覺得是每一個售前顧問的基本功。

不管你是行業顧問、行業專家，還是初出茅廬的產品顧問，都需要做到對產品功能心中有數。什么功能能實現，什么功能不能實現，每個標準功能客戶的應用場景是怎樣的，客戶應用中的異常流程應該如何處理等等，售前顧問都應該了如指掌。

雖然顧問式營銷中理論中有一句話，叫“我們賣的不是牛排，而是烤牛排的吱吱聲”，但是如果你不知道怎么烤牛排，又怎么知道會不會把牛排烤糊呢？

以前有一種觀點認為，高端的售前顧問是不需要懂產品的，只需要去客戶那里講行業知識與專業知識，得到客戶的認同就好了。這種顧問的確有些時候在與客戶高層溝通時會很容易得到客戶的認同，但是隨著客戶需求的越來越細致與理性，很多客戶會不僅滿足于此。客戶不僅需要你給出行業解決方案建議，也需要你給出準確的功能匹配與開發評估，否則會給項目帶來很多交付的風險。到底公司能做什么、不能做什么、準備給客戶做到什么程度，如果售前顧問都沒有一個明確的判斷，最終帶來的，只能是項目范圍的無邊無界，以及項目實施的高風險。當然，我們也可以通過行業顧問與產品顧問一起配合，來達到既滿足客戶高層對高端交流的期望，又實現公司對項目風險與范圍的提前規避的目的。

三、緊跟客戶走

成熟的售前，在以展現自己的產品優點與方案特性為核心目的的前提下，永遠是以聽眾為核心，講解他們最關心的、迫切的、最感興趣的主題。

銷售中有一個經典的問句：關我什么事？

你說你的產品好----關我什么事，那是你的產品；

你說你的產品在財務方面很強大----關我什么事，我不關心財務；

我們站在臺上，永遠要聽到客戶在問：關我什么事？

有時候講完一個方案，客戶上來說，“啊，你們講的很好，很專業。非常感謝！”但是最后客戶卻選擇了別人簽單。為什么？因為你沒有抓住客戶的核心需求，解決客戶的核心問題。在講解方案之前，一定要多做了解：這個企業為什么現在提出要上信息化？誰提出立項的？他的目的是什么？哪些問題是他最核心想要解決的？了解不清楚這些問題，你的方案講的再完整再全面，客戶可能還是認為：你沒有講到我所關注的，不適合我。

另外，成熟的售前，要學會以客戶的語言來表達。

不要總站在臺上講“bom、mrp、aps”，客戶企業內部怎么表述相關名詞的？這是我們要關注的問題。很多時候我們在方案講解之前會安排需求調研。需求調研的目的，一方面是了解客戶的業務現狀，了解企業的管理難題。另外更重要的一點，是了解客戶決策團隊的人員關系、客戶內部的術語與表達習慣。

在方案講解的時候，如果能適當的以企業的真實案例來舉例子，以客戶的表達術語來進行方案陳述，一方面可以很好的抓住客戶關注的焦點，也能讓客戶覺得你很了解企業，更能讓客戶在短時間內更好的理解我們的方案。

比如，在講解某個銷售管理的方案時，可以特別提到：“需求調研時，我們銷售的王總跟我講，我們的信用管理目前比較難處理.......”，盡量多的提到客戶的人員與稱謂，客戶的注意力會馬上回到方案上來。并可以在方案講解中帶動更多的互動交流，讓整個會議更加生動與愉快，給客戶留下深刻的印象。

與客戶的會議交流，讓客戶不打瞌睡是第一層次；讓客戶集中注意力聽完全程是第二層次；而讓客戶參與其中并能很好的控制場面，讓客戶滿意的點頭則是第三層次了。

四、團隊立大功

很多時候我們都認為，如果售前顧問能力很強，既懂行業又懂產品，客戶的什么問題都能給出滿意的答復，是不是這個項目就一定是我們的呢？

其實不然。

排除掉商務原因與不公平競爭因素，客戶依然有可能不選你而選別人。這是我在實際項目支持中了解到的一個影響客戶選型的非常重要的因素，而且在近來越來越重要了。----“客戶要選的，是一支可以幫助客戶做好項目的團隊，而不是一個個人能力非常突出的售前顧問?！?/p>

曾經有一個親身經歷的項目讓我印象非常深刻。

在那個項目中，幾家供應商都一樣在需求調研后進行方案講解，我們的講解非常成功?？蛻魪V泛認為我們的方案緊抓需求，能夠很好的解決客戶的問題，也對我的個人能力非常認可。這個時候，競爭對手找到客戶的項目負責人，說了這樣一句話：“他們只有這一個顧問了解制造行業，其他顧問都很一般。對行業與產品的了解都很有限?！保ㄟ@個我們事后才了解到）

客戶為了慎重起見，要求幾家供應商安排詳細的產品demo演示。經過慎重的準備之后，我們又給客戶進行了產品演示，產品演示依然以我為主。效果雖然不是特別出彩，也算比較好的完成了任務。但是出乎意料的是，最后客戶選擇了另外一家簽約。

客戶說，你們每次出現，都是銷售+固定的售前。雖然售前顧問表現非常不錯，我們也很認可，但是我們不知道你們團隊的其他人會如何。而另外一家供應商，在產品演示環節，是由供應鏈、生產、財務的實施顧問，分模塊分顧問給客戶進行了一天的產品演示，客戶覺得這個團隊是一個值得信賴的團隊，而且也顯示出競爭對手的銷售項目經理具有很好的項目資源協調能力。雖然后來我們做了一些補救，比如安排實施團隊與客戶見面，客戶案例考察等。但是客戶依然認為競爭對手的協同作戰能力比我們突出。

這個案例讓我深刻的了解到，售前顧問的本質到底是什么。

我們雖然一再強調，售前顧問要內外兼修，體現專家形象。但是售前顧問的本質，不是賣自己，而是賣產品與團隊?，F在的客戶，越來越明白售前顧問是不會全程參與后面的項目實施的。只有讓客戶真的認識到產品方案的優勢與項目團隊的優勢，客戶才會買單。而一味的表現售前顧問的個人能力，雖然也許客戶會很認可你，卻不一定在項目競爭中勝出。

因此售前顧問在項目團隊中，不僅要起到技術支持與方案支持的作用，也需要協助銷售項目經理一起，統籌安排好項目的售前資源與項目進程。什么時候需要出現技術顧問，什么時候需要出現實施顧問，什么時候需要安排企業高層會面，這是一門學問，也是直接影響項目成敗的關鍵因素。把握好項目節奏，在正確的時間打好正確的牌，才會讓客戶對整個團隊認可，最終放心的把項目交給你。團隊的協同作戰力量不容小覷。

有人說，選擇了做售前顧問，就得“清苦伴孤燈”----深夜伏幾案，只影伴孤燈。顧問的路很長，從懵懂少年可以一直做到白發蒼蒼。前行進步，我們唯一的選擇。

財務顧問的工作心得篇三

企業財務顧問工作的內容如下 1、企業戰略顧問

對企業所屬行業進行分析，使企業充分了解行業地位及發展前景，分析企業的核心能力、盈利能力、增長潛力及對投資者的吸引力，對企業經營狀況與發展機遇進行分析，協助企業制定和實施發展戰略的方案和規劃。

2、財務融資顧問

為企業提供資產管理、負債管理和風險管理咨詢，為企業設計最佳的財務結構，綜合析與考慮債務融資與股權融資的利弊以及其他的約束條件，為企業選定長期資金的融資方式，編制企業長期資金融資計劃；在企業還貸困難時，協助企業與銀行談判，多方開辟融資渠道。

3、資本運營顧問

根據企業制定的發展戰略，綜合運用各種金融工具為企業的經營發展創造條件，通過改制上市、分拆上市等籌集發展資金，通過兼并收購獲得戰略資源，通過資產重組、資產出售與置換調整資產結構，在企業受到敵意收購時，為企業制定反收購方案。

4、重大交易顧問

就企業重大交易活動(包括合資、合作、重大合同談判)，協助企業進行市場調查、合資者的資信調查、投資環境的考察以及交易條件評估，對企業編制的項目可行性研究報告進行評估，尤其是交易對企業財務結構的影響和風險進行評估，必要時為企業完成該項交易提出融資方案。

5、企業高層管理人員培訓

為企業高層管理人員舉辦關于企業兼并、收購和資產重組方面的專題系列講座，提高企業高層管理人員對資本經營基本理論的認識與理解水平，指導企業資本經營的實踐。(二)財務顧問在境外證券市場上市過程中的職責

1、對企業進行盡職調查，全面了解企業的基本情況； 2、根據企業的具體情況，制定企業改制重組的總體方案；

3、協助企業聘任相關中介機構，成立重組工作小組; 4、在重組中的職責

①明確企業產權關系，依法理清企業的原有投資關系，以及將公司的股權在性質和數量下作出具有法律效力的界定，并按合法手續取得企業資產的所有權；

②對未取得所有權的資產進行評估；

③通過交易方式取得企業的產權(包括土地位用權、商標等無形資產在內)；

④重組企業的股權結構，即針對有些民營企業股權集中，易導致決策失誤、誘發經營風險及家族式企業發展的局限性辦建立科學的決策機制與風險控制和企業內部約束、協調機制；

⑤按照創業板上市以及企業長期發展的需要對業務結構進行調整；

⑥重組過程符合國家法律規定，并履行相應的法律程序。

5、在企業并購工作中的職責

①作為買方代理策劃并購；

②幫助企業以最恰當的方式和最有利的條件收購最合適的企業，從而實現自身的最優發展；

③作為賣方代理實施反兼并措施，幫助企業以盡可能低的代價實現反收購行動的成功，從而保護目標企業及其股東的利益；

④參與并購合并的談判，確定并購條件；

⑤協助企業(買方)籌集必要的資金；

⑥節約企業并購過程中的資源耗費，推動公司的合并與收購活動，促進存量資產的流動、經濟結構的調整和資源配置的優化，實現企業的規模經營和協同效應。

6、注銷原企業，成立新的股份有限責任公司；

7、規范企業與其他附屬企業之間的關系；

8、協助編制勝票發行上市方案、上市報告書及招股說明書。

財務顧問的工作心得篇四

置業顧問是在售樓處通過現場服務引導客戶購買，促進樓盤銷售，為客戶提供投資置業的專業化、顧問式服務的綜合性人才。以下是小編整理的置業顧問工作心得體會，歡迎大家參考！置業顧問工作心得體會1

九月份的工作未見實際成效，讓我十分沮喪，在同事和王經理的幫忙下，我化悲痛為力量，恢復了斗志，認識到這個月業績差的原因，以及在下個月的工作中更加注重調整自我的心態以及學習同業優秀置業顧問的銷售技巧。現就九月份工作中的薄弱之處總結如下：

1）、沒能很好的調整自我的銷售心態，總是太急功近利，急于求成，太注重個人以及公司的銷售業績，銷售心理戰術方面做得不夠好。

2）、沒能很好的抓住客戶的購房心理以及吸引客戶的亮點，對客戶沒有針對性的講解，導致沒能很好的了解客戶的購房心理等等。

3）、對樓盤講解過多，沒有進行系統條理的分析客戶的需求而導致客戶聽后當耳邊風，甚至很多資料客戶不易記住。

4）、對于專業知識以及樓盤的綜合知識方面，在領導的培訓下基本已經很熟練的掌握，但在銷售技巧和技能方面不能很好的運用到實踐中。

以上是在我冷靜的思考下得出的總結，在下個月的工作中，我必須時刻銘記，應對每一位客戶都持續良好的心態；在銘記和糾正以上各條錯誤的同時，我會自覺學習心理學方面的知識，所謂知己知彼，百戰百勝。我相信，如果能準確決定出客戶的購房需求，再進行針對性的樓盤解說后，我必須能有優異的成績。

過去的20xx年對于我來說是不可思議的一年。因為就在這一年里，我實現了從我到金科來的第一天就一向存在的夢想：從一個兼職學生，到一個實習生，再成為一名置業顧問。我完成了一次華麗的轉身，從象牙塔般的大學校園來到一個充滿未知和挑戰的職場舞臺。這一夢想的實現包含了太多的艱辛與不易，它既離不開這一年多來在金科的勤奮努力，更與同事和領導們給與我的支持和幫忙密不可分。

去年九月份，我以兼職學生的身份開始參與渠道部門的外拓工作。在三個月的兼職生涯中，我開始逐漸接觸房地產，并參加了包括住文化節、房交會在內的多次大型活動，透過工作經驗的積累和渠道領導的著力培養，自身的業務潛力得到迅速提高，并立刻成為渠道部門外拓活動的中流砥柱。

今年一月份，由于表現優秀，我被公司吸納為渠道部門實習生，全面系統地學習房地產知識。隨著年后全國房市的回暖，金科在錫城的品牌擴張和銷售速度大大加快，在這段時期里，我的個人潛力和業務知識也在飛快提升。個性是在渠道外拓工作中，我走遍大半個無錫多個區域，身處地產推廣的第一線，對錫城市民的住房現狀及購房需求和心態有了較為仔細的了解，自我的分析和決定潛力顯著提高。這也為以后從事置業顧問的工作打下了一個良好的基礎。

20xx年9月1日，可算是我工作上的另一個轉折點，是對我到金科一年來兼職和實習成績的肯定，更是一個全新的開始——加入東方王榭銷售部，成為其中的一員。

不知不覺，入職已有三個多月。回想即將過去的20xx年，在一年里，我在金科獲得的實在太多太多，說也說不完，要感謝的不單是一兩個人，更不是一個簡單的道謝就能表達的。

我原本只是一個普普通通的大專畢業生，學的是物流專業，沒有太高的文憑和令人艷羨的自身條件，有的僅僅是外向的性格、澎湃的激情和學生時代積累的銷售經驗，在那段令人懷念的青澀時期，我賣過魚、賣過衣服、賣過酒類產品，甚至擺過地攤，從事了超多和銷售有關的工作。感謝渠道主管吳煉經理，是你讓我有機會踏入金科，也是你的細心栽培，讓我從一個普通的大學生成長為一個合格的地產工作人員，晉身到銷售這一行列中，學到的不再是書本那枯燥無味的知識。在渠道部門的工作生涯中，吳經理對我們定期的系統培訓以及職業化的行為操守規范，讓我真正從一名大學生成長為職場人士并能很快適應從輔銷人員到置業顧問的主角轉換。

我更加要感謝高主管，當我剛進入銷售部時，自身有著太多的缺陷和不足，是她用女性特有的細膩和情感，包容和教導我，很多次的利用下班時光跟我談心溝通，改正了我很多積重難返的毛病。同時在工作中適時的給我壓力和激勵，讓我時而如履薄冰，時而又充滿信心，從不敢輕易有所松懈，逐漸成長為一名合格的置業顧問。

入職以來，從半知半解到此刻對銷售流程有必須的認知，背后其實下了不少功夫，也用了不少時光，當然更少不了同事間的幫忙。接觸置業顧問的工作后才明白，工作量不大，要學的卻是無比的多，銷售知識永遠是個無底深淵。也正因為如此，我才樂此不疲，越來越喜歡這份工作。以前常聽說銷售員之間為了比拼業績，爭奪提成，經常是不擇手段，詭計迭出。幸運的是我們擁有一個成熟和諧的銷售團隊，同事之間既有競爭更有幫忙，每次分歧總能在溝通中消除，每次難題也常常在集思廣益中化解。正因為有這樣一群同事，我才能在銷售部門迅速提升自我。俗話說，近朱者赤近墨者黑，因為有金科這樣濃厚的企業氛圍和團隊精神，才給了我成長所需的養份。

所以，從今年十月中旬第一次以職業顧問身份參與開盤到目前這段銷售期內，我總共銷售了將近5300萬左右的金額，售出物業將近80套，對于公司的銷售任務都能按時完成。同時，在日常銷售工作中，我充分發揮善于思考的優點，透過對同事的觀察學習以及對經驗的歸納，總結出許多新的銷售技巧和客戶維護方式，并在隨后的工作中透過實踐加以修改和完善。事實證明，知識和創意永遠是無窮無盡的。

但是，透過工作，還是發現自身仍存在許多缺點急待來年解決。首先，在一些業務知識比如銀行貸款個性是公積金這一塊，我對一些政策法規和具體細節還不太了解，在跟客戶面談時如果遇到類似問題還得經常電話求助銀行朋友。我想作為像金科這樣一個大企業的置業顧問，不僅僅要精通賣房業務，對周邊的一些知識也務必詳細了解，這樣才能更好的為客戶服務，讓客戶感覺金科無論是從企業品牌、社區環境、物業質量以及員工素質各方面都比其它樓盤有優勢，堅定客戶購買的信心。針對這個問題，我近期已經在網上下載超多相關的文章，寄望透過自學還有請教同事和銀行朋友的方式來充實自我。

其次，由于進入銷售崗位時東方王榭洋房存量已不多，所以對于洋房物業的銷售基本能夠說是毫無經驗。我想相對于高層住宅，洋房客戶這類高收入群體的購房心態及個人氣質各方面肯定也有所不一樣，因此對于這兩類客戶的銷售方式也務必有相應的變化。比如應對不一樣文化水平和不一樣購房心態的客戶，我們都就應有相對的談判技巧和語氣口吻來接待，讓其買得開心，日后還想再買。以前總以為一個優秀的銷售員務必有自我的個性，沒有個性的銷售員但是是個服務員而已。但是透過實踐工作我才發現，一個真正成功的銷售員除了務必有能夠感染客戶的個性外，更就應具備能夠隨時適應不一樣消費者心態的應變潛力，同時牢記，專業、禮貌、主動服務、給予客戶比他想象的更多，并堅持公司利益至上的職業操守。所以，為了做好東方王榭二期御園洋房的銷售工作，我急待提高自身修養，無論從個人氣質和專業潛力方面都要把自我打造成一個適合王榭高雅大氣之風的置業顧問。

另外，由于正式進入部門的時光不長，所以自我對公司的一些規章制度和流程方面還沒有機會完全了解，偶爾犯下一些低級失誤。雖然在主管和同事的幫忙下已經改善了許多，但肯定還有很多地方不夠清楚，這方面也急待在來年的工作生活中得到改善，一方面自我會多學多問，另一方面也期望領導的鞭策，同事的提點。

20xx年，既是新的一年，又是我一個全新的開始。對于即將到來的一年，對生活，對工作，我有著太多的期望和夢想。雖然近期政府頻繁公布房市新政，從二貸的縮緊到二手房營業稅免征年限的變化，再到契稅和開發商拿地的首付限制。表面上看似乎有抑制房價上漲的可能，同時更有許多人開始預測新一年房價必然下跌。但是，透過在銷售工作中跟客戶的接觸以及國中在渠道工作中對無錫城市居民住宅需求的了解，我認為，在新的一年，錫城樓市市仍將持續堅挺。

首先，近十年以來，無錫樓市除了在20xx年底因為金融危機的影響嚴重下跌過之外，在其它年份一向是持續著穩定上漲的態勢，可見其大勢是穩步往上走的。這和中國的gdp增加速度是成正比的，也和無錫在過去十年的城市化進程息息相關。相比周邊其它城市，無錫房價原本就算低的，如果以目前無錫在蘇錫常地區的經濟比重來講的話，那么錫城的房價還大有上升空間。因此，哪怕像北京、上海、深圳這些大城市房價下跌，無錫也不必須會降價。

另外，房市的繁榮也是和老百姓的購房需求分不開的。照目前來看，未來幾年，無錫房市仍存在超多的剛性需求。從去年開始，圍繞著地鐵的修建和舊城區的改造，無錫又開始了新一輪轟轟烈烈的城市化進程。未來幾年，伴隨著“崇安新城”“惠山新城”等政府規劃的幾大區的改造以及地鐵二三號線的動工，將會出現超多因房屋拆遷而出現的剛性需求。我在渠道部門任職時，曾多次深入到周山浜一帶、崇寧路、慶豐里和風順里這些拆遷區域，對里面拆遷住戶的購房心態也有所了解。在類似周山浜、崇寧弄這些區域里面，很多住戶都是一家有兩三套房將近一兩百個平米，如果不拿安居房拿賠款的話，少則七八千，多則每平米能拿到上萬的補償金。很多人都是因此而暴富，并且用拆遷費加上原先的存款購置高檔商品房。在慶豐里、風順里、風和里這些原先的商品房拆遷戶里面，也有超多戶主選取以拆遷補償金購買商品房，這種狀況在觀天下和上院幾次開盤中也得到過體現。另外，像金科在區的主要競爭對手“愛家金河灣”，之所以在xx年上半年度賣得如此火爆，除了整個市場的回暖以及政府的區域建設之外，周邊周山浜和慶豐里等大片區域的拆遷賠款所帶來的剛性需求也是其主要原因之一。

當然，由于區域不一樣，各地方的拆遷賠款也不盡相同。但是，隨著時代的發展，人們的消費思想以及住房觀念也在悄然變化，購置高檔物業，追求人居夢想以及投資消費將成為主流。中國目前的人口年齡結構正處于“人口紅利”階段，超多的婚房需求也在近幾年得到充分的體現。再者，由于金融危機所引起的通貨膨脹率也影響著許多購房者的思想，近兩個月明顯感覺投資性需求較前段時光又有所增加，“把錢放銀行不如投資不動產”成為很多投資客的口頭禪。因此，相當一部分剛性需求購房者的購房心態也將影響新年無錫樓市的整體走向。

再展望一下我所銷售的東方王榭：明年三月份第一批高層交付，差不多在六七月份會有相當一部分業主裝修完畢并且入住，這必將提高哥倫布廣場及周邊商鋪的消費水平，而“金科新大陸”地塊在公司領導和同事的規劃建設下相信也將以最快的速度面市，屆時“哥倫布”與“新大陸”交相輝映，整個個區域的商業優勢毋庸置疑。另外，隨著廣益路與通江大道的貫通，新公交路線的開發，東方王榭常被客戶詬病的“地段偏遠”“去市中心不方便”的缺憾也將大大得到彌補。并且，政府新出臺的“地產企業拿地首付不得低于百分之五十”的政策對東方王榭洋房這樣的珍稀物業來說反而也是個不小的利好。

因此，我認為：這即將到來的20xx年，對于無錫，對于樓市，對于金科，還有對于我，都是充滿期望的一年。我深知個人的發展離不開公司的發展，而熱愛則是做好每件工作所必不可缺的。所以，在這充滿期望的新一年里，我必將全力服務公司，熱愛崗位，勤奮工作，嚴于利己，認真專研，繼續學習，用使命般的激情應對客戶，用認真嚴謹的態度應對我的職業，為客戶制造感動，為公司創造利潤！

財務顧問的工作心得篇五

置業顧問工作心得體會

能成為實習置業顧問，我應該很榮幸，所以，我需要不斷的對自己更多的充實，營銷，策劃，建筑，家居等方面，還有其他如收藏，運動等方面也應該多些學習。下面是小編為大家收集整理的置業顧問工作心得體會，歡迎大家閱讀。置業顧問工作心得體會篇1邁出大學生活的最后一個年頭，站在我們面前的就是那個向往已久的工作社會，我們的心已經開始飛進那里。我們高興、我們興奮，因為我們終于可以在這個巨大的舞臺上展現自我，但我們還需要時間去了解這個社會。學校為了把我們平穩的送上社會的大舞臺，為適應今后的社會工作奠定基礎，同時完成大學教育的最后一個重要環節，專門安排了我們畢業實習。

由于對房地產銷售十分感興趣,而且我們就是學房地產經營與估價的專業的，所以2009年11月我到了上海xx地產南京分公司實習。實習是以獨立業務作業方式完成的。實習的內容有兩個一個是戶外廣告的招商，另一個是房產銷售??置業顧問。現在實習已經結束，回頭總結我的實習報告，感到十分的欣慰。它使我在實踐中了解了社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識，也打開了視野、增長了見識，為我即將走向社會打下堅實的基?；旧线_到了學校要求的實習目的。為了表達我收獲的喜悅，我將主要以房產銷售工作來談我的實習體會。

xx地產是具有專業資質的房地產企業，公司的主要業務是專業從事房地產開發項目的全程策劃、樓盤整合營銷、推廣等，是市納稅先進單位。公司成功策劃銷售了多個樓盤，電視、報紙進行過多次全方位報道，公司現擁有優秀的房地產和市場營銷精英及管理人員。我實習工作分為兩個階段，前一個階段是在銷售部做戶外廣告的招商工作，工作內容是主動尋找客戶，給客戶講商鋪的地理位置和價格等，如果客戶有意就和約談判。后一階段就是在售房部做置業顧問，工作的主要內容是接待客戶，給顧客介紹樓盤的信息，并幫助客戶計算房屋的總價。幫助他們更好的了解整個樓盤的情況。同時給顧客提出一些我們自己的見解。有時配合辦公室人員處理日常工作。

下面是我畫出的兩個工作的業務流程圖和樓盤銷售基本流程圖

戶外商鋪招商的業務流程

尋找顧客??合約訪談??談判??客戶追蹤??簽約??售后服務。

房地產銷售的業務流程

尋找顧客??現場接待??談判??客戶追蹤??簽約??入住??售后服務。

時間過的很快，近半年的實習工作已經結束了，我通過實踐學到了許多房地產的相關知識，通過不斷的學習逐步提高了自己的業務水平。但是作為新人，我深深知道，自己經驗還是相對欠缺的，需要不斷的學習和磨練。因此，在以后是正式工作中，我希望通過到銷售第一線的不斷學習和實踐，在現場不斷增加自己的經驗和見識，爭取使自己的業務水平提到一個更高的高度，為公司多做貢獻，更為以后的工作創造輝煌業績做鋪墊。

新的工作崗位意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰。

在大浪淘沙中讓自己能夠找到自己屹立之地。路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。千里之行，始于足下。置業顧問工作心得體會篇2通過這幾個月的實習讓我對房地產的興趣越來越濃厚，從之前的不了解、感興趣到現在的越來越喜歡，在這段過程中我學到了很多關于房地產方面的知識和銷售技能和一系列購房流程。因為在這個部門里干所有事都得親力親為，從約客戶到后面的簽購房合同都得自己辦，所以學的東西也多，不僅要熟悉自己公司的樓盤還得了解其他的樓盤。包括地段、配套設施等一系列全方位的知識。我主要總結出了以下幾點

1.在該公司的這段時間里我對這家公司的各個部門的職能，負責人，人員構成有了詳細的了解。當然，對你所在的銷售部門進行細致的分析可以很準確的定位自己在這家公司或這個部門的位置。有助于我很快適應這個新環境融入這個團體。

2.我必須在最短的時間里學習到最多的知識還要盡快的掌握所有的知識把它應用到實踐當中。不然你到哪里，做多久永遠只能是銷售。這個目標是沒有任何捷徑和秘訣的，就是得比別人多接一個客戶，多對客戶報以笑容和責任心，多思考，多跟同事搞好關系。就是要比別人活得累一點，正確一點。

3.不管自己的內心多么的膽怯，你都要把很自信，精力充沛的，大方得體，整潔干練的一面展現給大家，展現給你的客戶看。不要把自己的任何感情強加在同事、客戶身上，這里不比學校有同事也不是朋友，你必須用你陽光的一面去影響別人，這樣別人才會去欣賞你，認可你。

4.自己一定要把自己的客戶看牢，要讓客戶記住你給客戶留個好印象。當你碰到撞單或者別人想搶你客戶的時候，不要顯得很無所謂，不在乎。也不要爭得面紅耳赤，毫不講理。要學會利用公司制度和同事關系來維護自己的利益。

5.當自己業績不好的時候千萬別懷疑自己，甚至去埋怨別人或者說自己運氣不好，要以一顆平常心對待。不要讓人感覺出你有任何情緒波動。善于學習別人的銷售經驗，多向銷售好的同事多多學習。經常與同事分享你的工作經驗，學會取長補短這樣你會發現同事的經驗對你是很有幫助的，你的進步會越來越快。地產銷售不只是只要自己努力就有回報的工作，你要知道別人跟你是站在一個平臺的，別人的業績好是因為那個人比你努力或者比你做得時間長，比你的經驗多，比你客戶多，做事的方法好等等。要克服這些，你必須多思考。

6.地產銷售競爭激烈，一般采取末尾淘汰制。心態真的很重要，不管你在這個行業成功與否都不要太在意，重要的是你在學習當中你有沒有浪費時間有沒有學到東西有沒有后悔自己當初的選擇。所以自己一定要給自己做一個人生規劃任何一個工作等做到一定程度會出現一些疲態，客戶也不想接，電話也不想接。靠老客戶介紹業績已經很不錯了。沒有激情了。這個時候不是因為你的激情用光了。是因為你內心的目標已經實現了。一個人實現目標的時候往往會迷失方向，這個時候你要迅速的設立新的目標，使自己的人生有正確的方向。

實習建議

通過這段時間的實習，我感受頗深。像我們銷售專業的學生最重要的就是要尋找需求客戶群體，正確的了解客戶的需求、分析出有意向的客戶這對我們來說本來是輕而易舉的但是我們卻在這方面做得不夠好因為我們的經驗欠缺。做銷售的必須要對每一個客戶一定要非常了解。年齡，性格，興趣愛好，家庭人員，從事行業，收入等是最基本的，還有他們需要的戶型，接受的價格范圍，他們買房子的用途等等。這些都是了解客戶需求的決定性因素。而剛從學校出來的我們并不懂得怎樣去透徹的了解客戶挖掘客戶需求，說明我們市場營銷專業的理論性還是挺強的但是我們卻沒有很好的把它應用于實踐當中所以說社會經驗欠缺。而我們公司要求我們一定要把你所見過的客戶包括談客過程中所遇到的問題都記錄下來，不要因為當時你覺得這些客戶不適合這個項目或者對這個項目沒興趣就把他們忘了。這些都是你的財富。總有一天你一定會用得上。而且銷售的最高境界是傾聽，要為客戶排憂解難，千萬別給他制造麻煩和沒必要的思考。給客戶想要的而不是給你想給他的，傾聽客戶的的想法后對癥下藥，你會發現工作越來越輕松為了讓談判過程更加豐富有趣，要求知識面一定要廣。這些知識會提高你的簽約成功率。所以通過我在學校的專業知識的學習和實習當中所得經驗的比較我覺得像我們市場營銷專業的學生必須要掌握以下幾點;

1.較強的專業知識(必要的專業術語使用會使我們更有說服力，更讓客戶信服放心)

2.廣闊的知識面(跟不同的客戶交流，會有不同的側重點，有的客戶喜歡旅游，有的客戶喜歡財經，有的客戶關注時政要聞。不同的人聊天的內容不同交流會更愉快)

3.善于發現客戶需求的眼睛(根據聊天的內容要及時整理出客戶所透露出來的信息，自住或投資、經濟條件如何、經濟能力可以承受的范圍)

4.善于傾聽(有時傾聽比講一大堆的道理更管用，你說一大堆的社區優點但客戶擔心的是周邊學校的配套設施，你所解決的問題不是客戶所關心的問題那么也是不成功的交流)

5.善于學習和溝通的能力(做為一名銷售所面臨的第一大問題就能是與人溝通的能力，你善于溝通才能把你自己介紹出去，繼而把自己推銷出去把產品推銷出去。而要成功的把產品推銷出去你必須學習產品的構成、作用、以及使用的效果，這也是學習的一個方面)

6.要永遠懂得實踐是檢驗真理的唯一標準(在沒接觸一件事情之前，永遠不要下結論。比如打電話挺簡單的一件事情，但要成功的打破購房者對你的戒心以及提起購房者對項目的興趣到過來項目具體了解真的很不容易。所以永遠也不要小看任何一件事)置業顧問工作心得體會篇3房策是一個很開放的地方，也是一個讓人能學習到很多東西的地方，我把一個新人的工作總結寫上來，大家一起點評，嘿嘿

4月工作總結和5月工作計劃

4月工作總結

來到銷售部已經有1個半月，經歷了xx的最后一期的開盤，也在開盤中學習到了很多，人說好記性不如爛筆頭，時時對自己的工作進行總結，讓自己在總結中得到更多的成長。

整個4月認購1300萬左右，簽約1200萬左右，其中兩套因工程抵款，尚未簽約。達到了月初的工作任務1000萬的認購。在這個過程中，我對置業顧問這個工作有了更多的認識，也學習到了很多東西，具體如下

1.做好一名優秀的置業顧問，一是勤奮和堅持，二是心態，三是專業知識和技巧。

之所以把勤奮和堅持安排在第一位，這點是從xxx身上學習到的，她能成為銷售冠軍，是在別人都覺得接待客戶厭煩的時候，接待疲憊的時候，依然是保持了激-情，積極的接待客戶。更加難能可貴的是，能將這種工作精神持之以恒，人生就是一場長跑，也許在50米跑步中，是冠軍，但是800米呢，1000米或者更多呢?還是能保證嗎，就很困難了。

好的心態，對待問題，能從辯證的角度來看待問題。從xx部進入銷售部，在很多人看來不是一件好事情，是一個比xx部還不穩定的工作，時時都有走人的危險。但是從另外一個角度想，見習置業顧問，可以讓我在個人能力上得到更多提升，反而成了好事。在對待客戶上，心態也很關鍵的，每進來一個客戶，你都必須要耐心，而且要心里充滿希望，相信他們是來看房子的，而且我們的房子很適合他們，他們也會很喜歡。很多時候，我們自己對自己的產品沒有信心，對自己的客戶也沒有信心，其實很多猶豫的客戶，只要自己多積極一點，說不定就能成交了。

好的專業知識，客戶才會更加的信任你，這就需要我在工作中不斷對自己加強學習。同時技巧也是很有必要的。沒有做置業顧問之前，很多時候我不理解為什么可以給客戶更多的折扣而不給，要賣高價，對個人來說，賣了高價，只是多是10多塊的提成但是對客戶來說，可以節省很多錢。擔任置業顧問以后，我明白，高價銷售，可以為企業創造更多利益，從小的方面來說，很多時候不是不給折扣，而且談判結果就是這樣了，如果在提到更多優惠，可能物極必反，最后反正沒有辦法達到成交。總之，技巧這塊我還在努力學習。

2.以感恩的態度來面對一切事情

和xx的幾個物管都有接觸，他們都是年輕人，雖然他們是物管，但是他們也有自己的理想，xx說她以前是一個銷售部的實習生，和xxx是一起工作的，后來因為各種原因而做了物管，但是她還是很想從事置業顧問工作。xx也很憨厚老實，他是為了還債而從事物管，但是也是打算以后能擔任置業顧問。每個人都有夢想，但是并不是每個人都愿意為了自己的夢想而付出，實現夢想需要苦其心志，勞其筋骨，餓其體膚，空乏其身。我現在能成為實習置業顧問，我應該很榮幸，所以，我需要不斷的對自己更多的充實，營銷，策劃，建筑，家居等方面，還有其他如收藏，運動等方面也應該多些學習。

3.揚長避短

進入xx房地產公司，一個好的企業文化，可以讓我有更多機會改掉自己的缺點。對我個人來說，我最大的缺點就是拖拉，執行力不夠強。

在上個月，我能達到這么多成交，和努力接待客戶有不可少的關系，所有只要有付出了，肯定會有回報的。

5月工作計劃

1.5月，努力接待客戶，實現300萬的認購

2.利用空閑時間，學習完《市場營銷》

3.把xx開盤的的具體執行情況寫下來，作為案例分析。

4.寫兩篇文章，一個以別墅為研究項目，一個以本地整體市場為研究對象，題目待定

5.多向主管和策劃經理學習。

財務顧問的工作心得篇六

財務顧問年度工作總結

****年在公司各領導的領導下和各位同仁的幫助下，我順利的完成了公司的會計工作,取得了一定的成績，現將主要工作總結如下：

1正確履行會計職責和行使權限,認真學習國家財經政策、法令，熟悉財經制度;積極鉆研會計業務，精通專業知識，掌握會計技術方法;熱愛本職工作，忠于職守，廉潔奉公，嚴守職業道德;嚴守法紀，堅持原則，執行有關的會計法規.在局會計工作規范化檢查評比標準中榮獲名

2按照上級規定的財務制度和開支標準，經常了解各部門的經費需要情況和使用情況，主動幫助各有關部門合理使用好各項資金.公司上半年曾一度出現資金短缺,會計室通過努力,保證了職工工資按時足額發放及其他各項急需資金的落實.3工作中審核一切開支憑證，及時結算記賬，做到各項開支都符合規定，一切賬目都清楚準確。對經費的使用情況和存在問題，經常向有關領導請示匯報。

4、按照規定編造全年、每季、每月的各種預算報表統計資料和月度結算，做到準確無誤，并及時報告分管領導。

5、所有財務憑證，及時整理、裝訂和保存。

6、經常與各部門管財產的同志聯系，建立必要的手續，做到各單位的財產和全校的總賬相符合.

7、配合、督促各有關單位，及時處理一切暫收、暫付款項。

8、指導和幫助出納工作。

在過去的一年里,兢兢業業,圓滿的完成了公司的工作任務,并得到各領導肯定和許多同事的贊揚,這對我是一種鞭策,在新的一年,將以更加飽滿的工作熱情投入到工作中去.從學校生活到社會工作的轉變，從在基層的鍛煉到市局機關的具體工作，在黨和各級領導的教育、培養下，以及同事的關心幫助下，我一路走來。自參加工作以來，我在思想上積極要求進步，認真學習了xx屆三中全會精神和“三個代表的重要思想;在業務工作中，我主動學習相關業務知識，并將其運用到具體工作中，也使自己在工作中得到了成長?，F將我在思想和業務工作中取得的成績總結如下：

1、在政治思想上，我堅持社會主義道路，擁護共產黨的領導，認真學習xx屆三中全會精神和“三個代表”的重要思想，深入把握其精神實質。伴隨行業改革的深入和不斷規范，行業發展也越發引得煙草人的關注。怎樣領會和實踐市局黨組“以市場為導向，以效益為中心”的發展思路，做為煙草的一分子，我積極參加思想政治學習，積極關注行業發展動態，以期提高自己的政治理論水平和綜合素質，積極參與和支持行業改革，并在實際工作，根據自身崗位特點，切實作好本職工作。

2、認清崗位職責，切實作好現金及銀行出納工作。作為企業經濟活動的起點，貨幣資金的管理責任重大。自在市局從事出納工作以來，我嚴格按照中國人民銀行規定的現金管理辦法和財政部關于各單位貨幣資金管理和控制的規定，辦理市公司的日常費用報銷業務。為作好現金的管理，并結合會計電算化工作，我堅持日清月結，作到每日庫存數與現金日記帳余額核對，確保帳實相符;月末現金日記帳余額與現金總帳余額相符。作為銀行出納，我認真把握中國人民銀行的《支付結算辦法》和財政部關于貨幣資金的內部控制制度，作到了嚴格按相關規定和在單位財務制度范圍內辦理銀行存款、取款及轉帳業務，對不符合制度的資金業務堅決不予辦理。同時，我還注重與貨幣資金相關的票據及單據管理。結合市公司資金活動的特點，單位銀行戶頭達30多個，票據的購買、保管、領用及注銷等環節我都要一一把關，確保不發生因票據引發的資金安全問題。每月結束后定期主動與銀行對帳單核對，進行銀行存款余額調節表的編制，確保了單位資金的安全與會計核算的準確。xx年6月至xx年9月我在市公司投資的房地產公司從事出納工作。在此期間，我嚴格按現金及銀行結算制度和公司的資金使用要求進行資金結算活動，確保了在個人職責范圍內的三個項目的資金作

到了?？顚Ｓ谩?/p>

3、深入學習《會計法》，積極參與會計基礎規范工作。按照國家局規范會計基礎工作的要求，針對市公司前期會計基礎工作的不足，我配合處內同事在擬定的原始憑證粘貼規則后分處室制作了自制憑證粘貼樣本，并于xx年12月試行。在新的原始憑證粘貼規則實行后，我盡量做好宣傳、解釋工作。對于不熟悉的同志，我親自示范，直到達到要求為止;尤其是離退人員報銷醫藥費用時問題層出不窮，我都能細心講解、熱情幫助。在工作中既堅持原則，又不拘泥于形式，工作得到大家的肯定，也使會計基礎規范工作得到其他部門的支持，也為整體提升市公司會計基礎工作水平打下了良好的基礎。通過近半年的不斷摸索與實踐，會計基礎規范工作從憑證這一源頭取得明顯的進步。

4、立足本職，作好本部門其他工作的配合。由于市公司本部核算人員較少，結合財務工作的特性，我除作好本職工作外，認真學習市公司機關財務開支審批制度、差旅費開支管理辦法等內部控制制度等，認真把握經

經濟事項的實質，作好會計基礎核算工作;協助完成市公司各項稅收的解繳;定期根據人勞通知編制公司職工工資表及其發放;每月與結算中心往來帳的核對;以及對營銷中心的利潤上劃下撥。這些工作雖然瑣碎，但是我始終能保持良好的心態，認真的作好每一項工作，為處內各項工作能順利開展盡自己的努力。

5、認真學習《企業會計制度》，積極參加會計人員后續教育。伴隨我國會計制度、法規的不斷完善，新的制度、新的準則對會計人員提供更高質量的會計信息提出了要求，提高自身的專業素質成為必然。只有在工作中不斷積累經驗，在學習中豐富知識，認真把握會計制度和稅收等相關政策，才能為行業財務管理水平提高打下基礎。

在過去取得的成績的同時，我深知自己的進步相對于行業改革和發展的需要來講還有不小的差距。在今后的工作中，我將進一步發揮自己的主動性，注重自身思想修養的提高，努力提高自己的業務工作能力，力爭出色完成自身工作和領導安排的任務，為行業的發展作出應有的貢獻。

財務顧問的工作心得篇七

1、企業戰略顧問

對企業所屬行業進行分析，使企業充分了解行業地位及發展前景，分析企業的核心能力、盈利能力、增長潛力及對投資者的吸引力，對企業經營狀況與發展機遇進行分析，協助企業制定和實施發展戰略的方案和規劃。

2、財務融資顧問

為企業提供資產管理、負債管理和風險管理咨詢，為企業設計最佳的財務結構，綜合析與考慮債務融資與股權融資的利弊以及其他的約束條件，為企業選定長期資金的融資方式，編制企業長期資金融資計劃；在企業還貸困難時，協助企業與銀行談判，多方開辟融資渠道。

3、資本運營顧問

根據企業制定的發展戰略，綜合運用各種金融工具為企業的經營發展創造條件，通過改制上市、分拆上市等籌集發展資金，通過兼并收購獲得戰略資源，通過資產重組、資產出售與置換調整資產結構，在企業受到敵意收購時，為企業制定反收購方案。

4、重大交易顧問

就企業重大交易活動(包括合資、合作、重大合同談判)，協助企業進行市場調查、合資者的資信調查、投資環境的考察以及交易條件評估，對企業編制的項目可行性研究報告進行評估，尤其是交易對企業財務結構的影響和風險進行評估，必要時為企業完成該項交易提出融資方案。

5、企業高層管理人員培訓

為企業高層管理人員舉辦關于企業兼并、收購和資產重組方面的專題系列講座，提高企業高層管理人員對資本經營基本理論的認識與理解水平，指導企業資本經營的實踐。

(二)財務顧問在境外證券市場上市過程中的職責

1、對企業進行盡職調查，全面了解企業的基本情況；

2、根據企業的具體情況，制定企業改制重組的總體方案；

3、協助企業聘任相關中介機構，成立重組工作小組;

4、在重組中的職責

①明確企業產權關系，依法理清企業的原有投資關系，以及將公司的股權在性質和數量下作出具有法律效力的界定，并按合法手續取得企業資產的所有權；

②對未取得所有權的資產進行評估；

③通過交易方式取得企業的產權(包括土地位用權、商標等無形資產在內)；

④重組企業的股權結構，即針對有些民營企業股權集中，易導致決策失誤、誘發經營風險及家族式企業發展的局限性辦建立科學的決策機制與風險控制和企業內部約束、協調機制；

⑤按照創業板上市以及企業長期發展的需要對業務結構進行調整；

⑥重組過程符合國家法律規定，并履行相應的法律程序。

5、在企業并購工作中的職責

①作為買方代理策劃并購；

②幫助企業以最恰當的方式和最有利的條件收購最合適的企業，從而實現自身的最優發展；

③作為賣方代理實施反兼并措施，幫助企業以盡可能低的代價實現反收購行動的成功，從而保護目標企業及其股東的利益；

④參與并購合并的談判，確定并購條件；

⑤協助企業(買方)籌集必要的資金；

⑥節約企業并購過程中的資源耗費，推動公司的合并與收購活動，促進存量資產的流動、經濟結構的調整和資源配置的優化，實現企業的規模經營和協同效應。

6、注銷原企業，成立新的股份有限責任公司；

7、規范企業與其他附屬企業之間的關系；

8、協助編制勝票發行上市方案、上市報告書及招股說明書。