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財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作心得篇一

財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則

第一章 總則

第一條 為促進(jìn)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，規(guī)范財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作，防范財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本細(xì)則。

第二章 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容

第二條 本細(xì)則所稱(chēng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)是指本行利用網(wǎng)絡(luò)、資金、信息、人才和客戶群方面的優(yōu)勢(shì)，為機(jī)構(gòu)、企業(yè)等客戶提供投融資、理財(cái)、重組購(gòu)并等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供的金融咨詢(xún)、經(jīng)濟(jì)分析和財(cái)務(wù)顧問(wèn)方案設(shè)計(jì)等有償顧問(wèn)服務(wù)。

財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)分為常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)和專(zhuān)項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)。

（一）常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)指各支行利用網(wǎng)絡(luò)、人才、信息、科技、客戶資源等方面優(yōu)勢(shì)，為客戶提供一定期限的信息服務(wù)、財(cái)務(wù)診斷、管理分析與咨詢(xún)、公司理財(cái)?shù)阮檰?wèn)服務(wù)；

（二）專(zhuān)項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指針對(duì)客戶提出的具體業(yè)務(wù)需求，結(jié)合客戶本身的具體情況為其特別設(shè)計(jì)的個(gè)性化、專(zhuān)門(mén)化服務(wù)，包括項(xiàng)目融資、債券及票據(jù)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、債務(wù)管理及其他顧問(wèn)業(yè)務(wù)。

第三條 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍：

本行從事的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍包括以下六個(gè)方面：

（一）咨詢(xún)

1、受理咨詢(xún)，解答客戶日常經(jīng)營(yíng)管理方面涉及的財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、金融問(wèn)題；

2、接受客戶的書(shū)面委托,就相關(guān)事項(xiàng)出具咨詢(xún)意見(jiàn)。

（二）財(cái)務(wù)管理

1、協(xié)助客戶制定財(cái)務(wù)管理方案；

2、協(xié)助集團(tuán)客戶實(shí)現(xiàn)集團(tuán)化財(cái)務(wù)管理整合。

（三）融資方案

協(xié)助制定融資方案，使客戶能充分運(yùn)用各種融資手段,最大限度地拓展融資空間,實(shí)現(xiàn)資本和貨幣資源的合理優(yōu)化配置。

（四）資訊服務(wù)

應(yīng)客戶要求,為客戶提供國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、外貿(mào)動(dòng)向、匯率證券走勢(shì)及其他客戶感興趣的經(jīng)濟(jì)金融信息；

（五）培訓(xùn)服務(wù)

針對(duì)客戶日常經(jīng)營(yíng)管理中存在的普遍性財(cái)務(wù)問(wèn)題，對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行財(cái)務(wù)知識(shí)普及性培訓(xùn)。

（六）其他服務(wù)

第三章 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的部門(mén)職責(zé)

第四條 前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)（公司業(yè)務(wù)部、個(gè)私業(yè)務(wù)部）職責(zé)：

（一）根據(jù)政策法規(guī)、市場(chǎng)環(huán)境，結(jié)合本行實(shí)際，制定本行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、工作任務(wù)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略。

（二）負(fù)責(zé)本行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展、指導(dǎo)、管理工作，牽頭并推動(dòng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作，制定實(shí)施財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的管理制度。

（三）對(duì)本行開(kāi)展財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的整體業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和可行性進(jìn)行審核。

（四）加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)、行外合作機(jī)構(gòu)及行內(nèi)相關(guān)部室的協(xié)調(diào)、溝通和互動(dòng)機(jī)制。

第五條 合規(guī)部（雙建辦）職責(zé)：

負(fù)責(zé)審核財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)是否符合監(jiān)管法律、國(guó)家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策及外匯管理相關(guān)法規(guī)，對(duì)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議的格式、用語(yǔ)和條款進(jìn)行技術(shù)性審核。

第六條財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部職責(zé)：

負(fù)責(zé)落實(shí)行內(nèi)柜面日常業(yè)務(wù)操作和會(huì)計(jì)核算的指導(dǎo)和檢查工作。

第七條 支行職責(zé)：

（一）主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，積極尋找市場(chǎng)機(jī)會(huì)，了解客戶的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)需求，推薦本行財(cái)務(wù)顧問(wèn)產(chǎn)品，對(duì)重大的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)信息，及時(shí)向總行報(bào)告。

（二）根據(jù)與客戶簽署的協(xié)議，落實(shí)對(duì)客戶的日常服務(wù)工作，保障財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量。同時(shí)登記業(yè)務(wù)臺(tái)賬并按季向前臺(tái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)備案。

（三）承擔(dān)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)后續(xù)服務(wù)職能，對(duì)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中涉及本行融資的，要嚴(yán)格按照本行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行，切實(shí)加強(qiáng)融資風(fēng)險(xiǎn)控制。

（四）對(duì)拓展的較為復(fù)雜的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目，負(fù)責(zé)將客戶需求反饋給前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)，由前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)牽頭，相關(guān)部門(mén)配合向客戶提供一站式服務(wù)。

第四章 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的流程及服務(wù)方式

第八條 財(cái)務(wù)顧問(wèn)工作流程

（一）支行與客戶洽談業(yè)務(wù)合作，發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。

（二）客戶將自己的日常經(jīng)營(yíng)管理等基本情況的書(shū)面資料提供給銀行；

（三）客戶提出業(yè)務(wù)需求并填寫(xiě)《安徽桐城農(nóng)村合作銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。

（四）按流程審批。除銀團(tuán)貸款必須報(bào)總行履行審批手續(xù)以外，其它所有授信業(yè)務(wù)均由支行自行審批。審批表均采用本辦法規(guī)定的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)審批表。

（五）經(jīng)審批同意后，經(jīng)辦支行與客戶簽署財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)協(xié)議并成立財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目小組。

項(xiàng)目小組成員原則上由總、支行業(yè)務(wù)部門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)人員擔(dān)任，必要時(shí)可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等外部專(zhuān)業(yè)人員參與項(xiàng)目小組，保證業(yè)務(wù)開(kāi)展的效果和服務(wù)質(zhì)量。

（六）按協(xié)議規(guī)定收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)。

（七）根據(jù)協(xié)議內(nèi)容提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。

（八）做好財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)后續(xù)跟蹤管理。

（九）及時(shí)整理項(xiàng)目檔案資料，做好檔案管理工作。

第九條 財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作方式：

（一）根據(jù)客戶的要求，不定期（事先聯(lián)系約定）至客戶處上門(mén)協(xié)助處理客戶日常或?qū)ｍ?xiàng)財(cái)務(wù)事務(wù)；

（二）在可能的情況下隨時(shí)為客戶提供口頭（通過(guò)電話等方式）的財(cái)務(wù)咨詢(xún)意見(jiàn)；

（三）根據(jù)客戶要求提供書(shū)面的報(bào)告，包括咨詢(xún)意見(jiàn)、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、財(cái)務(wù)問(wèn)題解決參考方案；

（四）根據(jù)客戶的需要，針對(duì)專(zhuān)項(xiàng)財(cái)務(wù)服務(wù)，提供定期的上門(mén)財(cái)務(wù)服務(wù)（客戶應(yīng)提供必要的配合，如工作場(chǎng)所、交通工具等）；

（五）培訓(xùn)方式：對(duì)客戶的相關(guān)業(yè)務(wù)人員，提供財(cái)務(wù)知識(shí)普及培訓(xùn)。

第五章 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

第十條 保護(hù)客戶信息。對(duì)與客戶因簽訂及履行本協(xié)議所獲取的對(duì)方的相關(guān)信息以及有關(guān)的資料、文件和其他情況（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“商業(yè)秘密”）應(yīng)當(dāng)保守秘密，在未征得對(duì)方同意的情況下，不得向任何第三方透露該商業(yè)秘密，避免引起商業(yè)糾紛。

第十一條 總行前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)按照業(yè)務(wù)條線定期或不定期對(duì)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，重點(diǎn)檢查內(nèi)容：規(guī)章制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作流程、收費(fèi)情況等，審計(jì)稽核部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督。

第六章 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

第十二條本行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，按以下標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)：

財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)收費(fèi)分為基本收費(fèi)和成功費(fèi)，實(shí)行指導(dǎo)價(jià)。

一、基本收費(fèi)

基本收費(fèi)是指各支行為客戶提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)投入的人工成本及

相關(guān)費(fèi)用，按單戶（含集團(tuán)及關(guān)聯(lián)客戶）一次性收取，一般不低于500元/年；

二、成功費(fèi)

1、成功費(fèi)是指各支行所提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目成功后所收取的酬金，原則上按照單戶（含集團(tuán)及關(guān)聯(lián)客戶）綜合授信額度按年一次性收取，對(duì)特殊類(lèi)情況實(shí)行一事一議，支行須以書(shū)面報(bào)告形式提交總行，由總行決議后下發(fā)批復(fù)執(zhí)行。

2、根據(jù)本行實(shí)際，財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)收費(fèi)均按授信總額的一定比例收取，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：

（一）對(duì)授信方式為信用或第三方信用保證方式（擔(dān)保公司擔(dān)保方式除外，商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)質(zhì)押方式、國(guó)內(nèi)發(fā)票融資方式、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押方式視同信用方式）的授信額度，按不低于授信額度的3‰收取；

（二）對(duì)授信方式為銀行承兌匯票敞口方式的授信額度，按不低于授信額度的1‰收取。

（三）對(duì)授信方式為抵押方式、擔(dān)保公司擔(dān)保方式的授信額度，按以下原則：

對(duì)一般企業(yè)按照不低于授信額度的0.8‰收取。

對(duì)屬于下列兩種情況之一的，各支行可自行確定

1、上一年度納稅額位于全市六十強(qiáng)的企業(yè)

2、上一年度客戶在本行開(kāi)立帳戶的貨款歸行率是否與其在本行貸款占其總貸款量的比率相當(dāng)。

具體計(jì)算方式如下：貨款歸行率=客戶在本行開(kāi)立帳戶相應(yīng)期間對(duì)帳單中反映的累計(jì)資金流入量／經(jīng)審計(jì)的對(duì)應(yīng)期間的現(xiàn)金流量表中經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流入小計(jì)（該現(xiàn)金流入量應(yīng)不小于對(duì)應(yīng)期間的銷(xiāo)售收入的60%，若小于，則以銷(xiāo)售收入代替）；在本行貸款占比=上年度末在本行貸款余額/上年度末在金融機(jī)構(gòu)貸款余額；（支行必須提供上一年度相關(guān)帳戶對(duì)帳單）

對(duì)公司類(lèi)客戶一律按上述標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)。

對(duì)個(gè)私類(lèi)客戶比照上述標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，同時(shí)對(duì)財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)用應(yīng)收未收的個(gè)私類(lèi)客戶，由個(gè)私業(yè)務(wù)部門(mén)實(shí)行名單制管理，進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。

第七章 檔案管理

第十三條財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案是指各支行在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的具有保存價(jià)值、可備查考利用的各類(lèi)文件材料的總稱(chēng)。

第十四條 財(cái)務(wù)顧問(wèn)檔案資料包括：

（一）財(cái)務(wù)顧問(wèn)申請(qǐng)表；

（二）項(xiàng)目基本情況；

（三）財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)審批表；

（四）財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)；

（五）與客戶會(huì)談紀(jì)要、傳真、往來(lái)信函等相關(guān)業(yè)務(wù)資料；

（六）財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)收入進(jìn)賬單復(fù)印件；

（七）財(cái)務(wù)顧問(wèn)方案或建議書(shū)；

（八）

財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告。

第十五條財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案管理遵循逐級(jí)建檔、分級(jí)管理的原則，各支行負(fù)責(zé)建立本支行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案，并接受總行前臺(tái)業(yè)務(wù)

部門(mén)的指導(dǎo)、檢查和審計(jì)稽核部門(mén)的監(jiān)督。

財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的整理工作由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)，財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案應(yīng)按照不同客戶分別歸檔，屬于同一客戶的所有檔案統(tǒng)一保管。財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案應(yīng)在項(xiàng)目結(jié)束7個(gè)工作日內(nèi)移交本支行檔案管

理員歸檔，后期如需調(diào)閱應(yīng)進(jìn)行調(diào)閱登記。

業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)定期對(duì)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的電子文檔進(jìn)行整理、維護(hù)

和備份，以防資料丟失。

第八章 附則

第十六條 本管理細(xì)則由安徽桐城農(nóng)村合作銀行制定并解釋。第十七條 本管理細(xì)則自印發(fā)之日起實(shí)施。

財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作心得篇二

售前顧問(wèn)工作心得體會(huì)

我們是這樣群體：

我們激情，我們是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的沖鋒隊(duì)；

我們自豪，我們傳遞著公司最新的產(chǎn)品知識(shí)與管理思想；代表了公司的專(zhuān)業(yè)形象與優(yōu)秀力量；

我們孤單，我們幾乎是公司最小的群體；

我們無(wú)助，頂著項(xiàng)目成敗的壓力獨(dú)自熬過(guò)找不到方案找不到幫助的夜晚；

是的，這就是售前顧問(wèn)。一個(gè)激情萬(wàn)丈獨(dú)挑大梁的角色，一個(gè)有歡笑也有淚水的崗位。

其實(shí)我一直覺(jué)得售前顧問(wèn)與舞臺(tái)上的表演者有很多相似的地方。“臺(tái)上一分鐘，臺(tái)下十年功”。一場(chǎng)優(yōu)秀的表演，與演員本身的天賦有關(guān)，而更為重要的，一定是演員細(xì)心揣摩劇本、苦練演技的結(jié)果。售前顧問(wèn)也是一樣，唯有潛心修煉，方能彰顯專(zhuān)業(yè)。

想要成為一名優(yōu)秀的售前顧問(wèn)，我覺(jué)得以下幾點(diǎn)非常重要。

外要修其形，內(nèi)要練真功；緊跟客戶走，團(tuán)隊(duì)立大功

一、外要修其形

我一直認(rèn)為，一個(gè)好的售前顧問(wèn)，一定要有大師風(fēng)范。何為“大師風(fēng)范”？——自信、激情、鎮(zhèn)定、良好的表達(dá)。

好的電視劇為什么吸引人？因?yàn)閯”揪剩硌葑匀唬^眾會(huì)不自覺(jué)的就被帶入劇情當(dāng)中，一直看下去，不愿意換臺(tái)。一場(chǎng)好的演講也是一樣。如果演講者連話都說(shuō)不流暢，意思表達(dá)不清，語(yǔ)言平鋪直敘，客戶肯定有想要換臺(tái)的沖動(dòng)。對(duì)于公司與產(chǎn)品的評(píng)價(jià)，肯定也要大打折扣了。

我們有一些顧問(wèn)，對(duì)產(chǎn)品解決方案了如指掌，對(duì)客戶應(yīng)用場(chǎng)景感同身受，但是一到了講臺(tái)上，特別是面對(duì)一屋子的客戶高層，就容易緊張。說(shuō)話聲音小，前言不搭后語(yǔ)，甚至連眼神都不敢跟客戶正面接觸。這樣就很難與客戶有一個(gè)愉快的交流，也很難給客戶留下好的印象。

自信，是作為售前顧問(wèn)非常重要的一個(gè)基本素質(zhì)。當(dāng)然，這個(gè)自信，需要有過(guò)硬的行業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品知識(shí)，充分的事前準(zhǔn)備作為基礎(chǔ)，否則就是盲目自負(fù)了。對(duì)于張嘴就說(shuō)大話、不懂產(chǎn)品卻隨口承諾的售前顧問(wèn)，我相信銷(xiāo)售都是避之唯恐不及。

自信，體現(xiàn)在與客戶接觸的每一個(gè)接人待物、方案講解、疑問(wèn)解答等等細(xì)節(jié)中。自信的微笑與不卑不亢的態(tài)度，是一個(gè)售前顧問(wèn)良好風(fēng)范的直接表象。售前顧問(wèn)代表的是公司的專(zhuān)家形象，如果專(zhuān)家都對(duì)自己不自信，客戶又怎么會(huì)信任的把項(xiàng)目交到你手中呢？

第二個(gè)就是激情。

工作是否有激情，往往是一個(gè)售前顧問(wèn)是否能成長(zhǎng)為一個(gè)優(yōu)秀售前顧問(wèn)的非常重要的因素。售前工作有其特殊性。客戶的需求千變?nèi)f化，客戶項(xiàng)目進(jìn)程刻不容緩。售前就好像隨時(shí)待命出征的戰(zhàn)士一樣，需要隨時(shí)做好打一場(chǎng)硬仗的準(zhǔn)備，也經(jīng)常需要為了一場(chǎng)完美的呈現(xiàn)而日夜兼程。售前的方案其實(shí)沒(méi)有統(tǒng)一衡量的標(biāo)準(zhǔn)，如果沒(méi)有工作的激情、挑戰(zhàn)的激情，沒(méi)有對(duì)成功的渴望，是很難打造出一份相對(duì)完美的方案的。另外，如果在現(xiàn)場(chǎng)演講中注入一些激情，也必將使你的表現(xiàn)更加的出彩。雖然說(shuō)不同的顧問(wèn)有不同的風(fēng)格，有人喜歡靜靜的敘述，也有人喜歡抑揚(yáng)頓挫。但是總體而言，還是激情演講更能抓住客戶的注意力，讓客戶更深的了解我們的方案。

第三點(diǎn)是鎮(zhèn)定。

售前工作有很多的不確定性。項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，客戶也可能會(huì)問(wèn)很多刁鉆的問(wèn)題，能不能在現(xiàn)場(chǎng)鎮(zhèn)定并快速的處理這些問(wèn)題，就體現(xiàn)出一個(gè)顧問(wèn)的水平了。“順，不妄喜；逆，不惶餒；安，不奢逸；危，不驚懼；胸有驚雷而面如平湖者，可拜上將軍。”深以為然。

每個(gè)顧問(wèn)的知識(shí)范圍都是有限的，產(chǎn)品的功能范圍也是有限的。遇到客戶的突發(fā)提問(wèn)，其實(shí)并不是每個(gè)問(wèn)題都要硬邦邦給出正面回復(fù)。如何應(yīng)對(duì)客戶的突發(fā)提問(wèn)，有一些技巧。比如說(shuō)：

1.當(dāng)客戶突然問(wèn)到某個(gè)管理難題如何解決時(shí)，可以問(wèn)客戶，為什么會(huì)存在這個(gè)管理難題？在業(yè)務(wù)上是否是一個(gè)一定要解決的問(wèn)題？還是因?yàn)榇嬖谄渌那疤釛l件。有些問(wèn)題其實(shí)并不重要，不是核心問(wèn)題，客戶會(huì)有人自己跳出來(lái)把這個(gè)問(wèn)題擋回去。

2.客戶的管理水平或者周邊的環(huán)境是否足以支撐解決該問(wèn)題？有時(shí)候，即使是軟件能夠解決該問(wèn)題，客戶的環(huán)境也不足以支撐該功能的實(shí)施。比如一些高級(jí)生產(chǎn)排程的問(wèn)題。

3.可以從管理層面講，其他的一些同行企業(yè)是如何解決該問(wèn)題的。很多時(shí)候不是軟件功能的問(wèn)題，而是流程與制度的問(wèn)題。如果你能舉一些例子說(shuō)明別人的解決思路，客戶會(huì)對(duì)你刮目相看，哪怕這些解決思路是sap、oracle的客戶的思路；所以日常對(duì)各軟件廠商典型客戶的資料收集與學(xué)習(xí)非常重要。

4.能正面回答的，于我們有利的問(wèn)題，一定要給出直接明確的答復(fù)。盡量少用“應(yīng)該可以”“好像可以”“我覺(jué)得”等不確定性的字眼。客戶會(huì)對(duì)你的答案產(chǎn)生不信任感。那么你這個(gè)問(wèn)題就是白回答了。

5.實(shí)在是難以回答的問(wèn)題，可以微笑著對(duì)客戶說(shuō)，需要回公司與顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)討論后給客戶答復(fù)。當(dāng)然，這種情況不宜多。否則客戶對(duì)你的信任感會(huì)大幅降低。一個(gè)優(yōu)秀的售前顧問(wèn)，最好是一個(gè)問(wèn)題都不要帶回來(lái)，都能給客戶滿意的答復(fù)。

第四點(diǎn)就是優(yōu)秀的表達(dá)。

表達(dá)能力是售前顧問(wèn)非常重要的能力體現(xiàn)。這里不僅僅是我們常說(shuō)的口才好不好的問(wèn)題，更重要的是，是否能做到“主題明確、思路清晰、言簡(jiǎn)意賅、印象深刻”。售前與客戶的交流往往機(jī)會(huì)難得，時(shí)間有限。如何在有限的時(shí)間內(nèi)，把公司想要傳達(dá)的信息讓客戶記住并且得到客戶認(rèn)可，如果能做到以上四點(diǎn)，應(yīng)該就離目標(biāo)不遠(yuǎn)了。

有人會(huì)說(shuō)，啊，我表達(dá)不好，遇事容易緊張，我看來(lái)是做不了售前了。其實(shí)不是這樣的。所謂的“大師風(fēng)范”——自信、激情、鎮(zhèn)定、良好的表達(dá)，其實(shí)都是可以通過(guò)不斷的練習(xí)來(lái)培養(yǎng)并持續(xù)改善的。

記得我剛進(jìn)公司的時(shí)候，因?yàn)橐郧霸诩追降臉I(yè)務(wù)部門(mén)，對(duì)erp行業(yè)術(shù)語(yǔ)非常的陌生，也不知道一個(gè)演講到底該如何組織語(yǔ)言，演講經(jīng)常時(shí)斷時(shí)續(xù)，有時(shí)候自己都講不下去。特別是一遇到很多圖表沒(méi)有文字的ppt我就犯愁。

怎么辦呢？沒(méi)有辦法。我就一張一張ppt去請(qǐng)教前輩們，“這張ppt該怎么講呢？”“如果是你你怎么講？”然后把聽(tīng)來(lái)的內(nèi)容理解之后在ppt下面寫(xiě)備注，再背下來(lái)。然后一遍一遍講給自己聽(tīng)。在去客戶的前一天晚上，我往往要無(wú)數(shù)次的過(guò)ppt，直到閉上眼睛也能把整個(gè)方案內(nèi)容復(fù)述的差不多為止。這樣，第二天的演講往往就會(huì)非常的順利。因?yàn)槊繌埰釉诜?yè)之前我都知道下一張是什么。經(jīng)過(guò)這么多年的不斷練習(xí)，我現(xiàn)在已經(jīng)不需要這么辛苦。我相信大家都可以做到，只是看你愿意付出多少努力而已。

二、內(nèi)要練真功

前面講到優(yōu)秀的售前顧問(wèn)需要自信、激情、鎮(zhèn)定、良好的表達(dá)。但是這些都有一個(gè)前提條件，就是顧問(wèn)要胸中有料。如果客戶業(yè)務(wù)也不熟悉，產(chǎn)品功能也不熟悉，只有“大師風(fēng)范”，那跟電視購(gòu)物的導(dǎo)購(gòu)員就沒(méi)有區(qū)別了。“腹有詩(shī)書(shū)氣自華”，胸中有丘壑，自然能表現(xiàn)的自信與鎮(zhèn)定。

但是，怎樣才能修煉好內(nèi)功呢？

一般來(lái)說(shuō)售前顧問(wèn)分為兩種。一種是偏業(yè)務(wù)的行業(yè)顧問(wèn)，一種是偏產(chǎn)品的產(chǎn)品顧問(wèn)。

行業(yè)顧問(wèn)往往需要有行業(yè)背景，比如說(shuō)有在專(zhuān)業(yè)廠商的工作經(jīng)歷，或者有在甲方企業(yè)的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。這樣才能了解行業(yè)的全貌，深刻理解行業(yè)難點(diǎn)與痛點(diǎn)，為成為行業(yè)專(zhuān)家奠定基礎(chǔ)。除此之外，對(duì)行業(yè)解決方案的學(xué)習(xí)與理解、對(duì)行業(yè)案例的收集、對(duì)行業(yè)動(dòng)態(tài)的關(guān)注也非常關(guān)鍵。這些資料有些可以來(lái)自?xún)?nèi)部知識(shí)中心，有一些則需要到一些專(zhuān)業(yè)網(wǎng)站上進(jìn)行收集與主動(dòng)學(xué)習(xí)。做一個(gè)有行業(yè)方向的有心人，你就會(huì)在日積月累的閱讀中積累越來(lái)越多的知識(shí)。

而對(duì)產(chǎn)品知識(shí)的熟悉，我覺(jué)得是每一個(gè)售前顧問(wèn)的基本功。

不管你是行業(yè)顧問(wèn)、行業(yè)專(zhuān)家，還是初出茅廬的產(chǎn)品顧問(wèn)，都需要做到對(duì)產(chǎn)品功能心中有數(shù)。什么功能能實(shí)現(xiàn)，什么功能不能實(shí)現(xiàn)，每個(gè)標(biāo)準(zhǔn)功能客戶的應(yīng)用場(chǎng)景是怎樣的，客戶應(yīng)用中的異常流程應(yīng)該如何處理等等，售前顧問(wèn)都應(yīng)該了如指掌。

雖然顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)中理論中有一句話，叫“我們賣(mài)的不是牛排，而是烤牛排的吱吱聲”，但是如果你不知道怎么烤牛排，又怎么知道會(huì)不會(huì)把牛排烤糊呢？

以前有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，高端的售前顧問(wèn)是不需要懂產(chǎn)品的，只需要去客戶那里講行業(yè)知識(shí)與專(zhuān)業(yè)知識(shí)，得到客戶的認(rèn)同就好了。這種顧問(wèn)的確有些時(shí)候在與客戶高層溝通時(shí)會(huì)很容易得到客戶的認(rèn)同，但是隨著客戶需求的越來(lái)越細(xì)致與理性，很多客戶會(huì)不僅滿足于此。客戶不僅需要你給出行業(yè)解決方案建議，也需要你給出準(zhǔn)確的功能匹配與開(kāi)發(fā)評(píng)估，否則會(huì)給項(xiàng)目帶來(lái)很多交付的風(fēng)險(xiǎn)。到底公司能做什么、不能做什么、準(zhǔn)備給客戶做到什么程度，如果售前顧問(wèn)都沒(méi)有一個(gè)明確的判斷，最終帶來(lái)的，只能是項(xiàng)目范圍的無(wú)邊無(wú)界，以及項(xiàng)目實(shí)施的高風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，我們也可以通過(guò)行業(yè)顧問(wèn)與產(chǎn)品顧問(wèn)一起配合，來(lái)達(dá)到既滿足客戶高層對(duì)高端交流的期望，又實(shí)現(xiàn)公司對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與范圍的提前規(guī)避的目的。

三、緊跟客戶走

成熟的售前，在以展現(xiàn)自己的產(chǎn)品優(yōu)點(diǎn)與方案特性為核心目的的前提下，永遠(yuǎn)是以聽(tīng)眾為核心，講解他們最關(guān)心的、迫切的、最感興趣的主題。

銷(xiāo)售中有一個(gè)經(jīng)典的問(wèn)句：關(guān)我什么事？

你說(shuō)你的產(chǎn)品好----關(guān)我什么事，那是你的產(chǎn)品；

你說(shuō)你的產(chǎn)品在財(cái)務(wù)方面很強(qiáng)大----關(guān)我什么事，我不關(guān)心財(cái)務(wù)；

我們站在臺(tái)上，永遠(yuǎn)要聽(tīng)到客戶在問(wèn)：關(guān)我什么事？

有時(shí)候講完一個(gè)方案，客戶上來(lái)說(shuō)，“啊，你們講的很好，很專(zhuān)業(yè)。非常感謝！”但是最后客戶卻選擇了別人簽單。為什么？因?yàn)槟銢](méi)有抓住客戶的核心需求，解決客戶的核心問(wèn)題。在講解方案之前，一定要多做了解：這個(gè)企業(yè)為什么現(xiàn)在提出要上信息化？誰(shuí)提出立項(xiàng)的？他的目的是什么？哪些問(wèn)題是他最核心想要解決的？了解不清楚這些問(wèn)題，你的方案講的再完整再全面，客戶可能還是認(rèn)為：你沒(méi)有講到我所關(guān)注的，不適合我。

另外，成熟的售前，要學(xué)會(huì)以客戶的語(yǔ)言來(lái)表達(dá)。

不要總站在臺(tái)上講“bom、mrp、aps”，客戶企業(yè)內(nèi)部怎么表述相關(guān)名詞的？這是我們要關(guān)注的問(wèn)題。很多時(shí)候我們?cè)诜桨钢v解之前會(huì)安排需求調(diào)研。需求調(diào)研的目的，一方面是了解客戶的業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，了解企業(yè)的管理難題。另外更重要的一點(diǎn)，是了解客戶決策團(tuán)隊(duì)的人員關(guān)系、客戶內(nèi)部的術(shù)語(yǔ)與表達(dá)習(xí)慣。

在方案講解的時(shí)候，如果能適當(dāng)?shù)囊云髽I(yè)的真實(shí)案例來(lái)舉例子，以客戶的表達(dá)術(shù)語(yǔ)來(lái)進(jìn)行方案陳述，一方面可以很好的抓住客戶關(guān)注的焦點(diǎn)，也能讓客戶覺(jué)得你很了解企業(yè)，更能讓客戶在短時(shí)間內(nèi)更好的理解我們的方案。

比如，在講解某個(gè)銷(xiāo)售管理的方案時(shí)，可以特別提到：“需求調(diào)研時(shí)，我們銷(xiāo)售的王總跟我講，我們的信用管理目前比較難處理.......”，盡量多的提到客戶的人員與稱(chēng)謂，客戶的注意力會(huì)馬上回到方案上來(lái)。并可以在方案講解中帶動(dòng)更多的互動(dòng)交流，讓整個(gè)會(huì)議更加生動(dòng)與愉快，給客戶留下深刻的印象。

與客戶的會(huì)議交流，讓客戶不打瞌睡是第一層次；讓客戶集中注意力聽(tīng)完全程是第二層次；而讓客戶參與其中并能很好的控制場(chǎng)面，讓客戶滿意的點(diǎn)頭則是第三層次了。

四、團(tuán)隊(duì)立大功

很多時(shí)候我們都認(rèn)為，如果售前顧問(wèn)能力很強(qiáng)，既懂行業(yè)又懂產(chǎn)品，客戶的什么問(wèn)題都能給出滿意的答復(fù)，是不是這個(gè)項(xiàng)目就一定是我們的呢？

其實(shí)不然。

排除掉商務(wù)原因與不公平競(jìng)爭(zhēng)因素，客戶依然有可能不選你而選別人。這是我在實(shí)際項(xiàng)目支持中了解到的一個(gè)影響客戶選型的非常重要的因素，而且在近來(lái)越來(lái)越重要了。----“客戶要選的，是一支可以幫助客戶做好項(xiàng)目的團(tuán)隊(duì)，而不是一個(gè)個(gè)人能力非常突出的售前顧問(wèn)。”

曾經(jīng)有一個(gè)親身經(jīng)歷的項(xiàng)目讓我印象非常深刻。

在那個(gè)項(xiàng)目中，幾家供應(yīng)商都一樣在需求調(diào)研后進(jìn)行方案講解，我們的講解非常成功。客戶廣泛認(rèn)為我們的方案緊抓需求，能夠很好的解決客戶的問(wèn)題，也對(duì)我的個(gè)人能力非常認(rèn)可。這個(gè)時(shí)候，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手找到客戶的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，說(shuō)了這樣一句話：“他們只有這一個(gè)顧問(wèn)了解制造行業(yè)，其他顧問(wèn)都很一般。對(duì)行業(yè)與產(chǎn)品的了解都很有限。”（這個(gè)我們事后才了解到）

客戶為了慎重起見(jiàn)，要求幾家供應(yīng)商安排詳細(xì)的產(chǎn)品demo演示。經(jīng)過(guò)慎重的準(zhǔn)備之后，我們又給客戶進(jìn)行了產(chǎn)品演示，產(chǎn)品演示依然以我為主。效果雖然不是特別出彩，也算比較好的完成了任務(wù)。但是出乎意料的是，最后客戶選擇了另外一家簽約。

客戶說(shuō)，你們每次出現(xiàn)，都是銷(xiāo)售+固定的售前。雖然售前顧問(wèn)表現(xiàn)非常不錯(cuò)，我們也很認(rèn)可，但是我們不知道你們團(tuán)隊(duì)的其他人會(huì)如何。而另外一家供應(yīng)商，在產(chǎn)品演示環(huán)節(jié)，是由供應(yīng)鏈、生產(chǎn)、財(cái)務(wù)的實(shí)施顧問(wèn)，分模塊分顧問(wèn)給客戶進(jìn)行了一天的產(chǎn)品演示，客戶覺(jué)得這個(gè)團(tuán)隊(duì)是一個(gè)值得信賴(lài)的團(tuán)隊(duì)，而且也顯示出競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的銷(xiāo)售項(xiàng)目經(jīng)理具有很好的項(xiàng)目資源協(xié)調(diào)能力。雖然后來(lái)我們做了一些補(bǔ)救，比如安排實(shí)施團(tuán)隊(duì)與客戶見(jiàn)面，客戶案例考察等。但是客戶依然認(rèn)為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的協(xié)同作戰(zhàn)能力比我們突出。

這個(gè)案例讓我深刻的了解到，售前顧問(wèn)的本質(zhì)到底是什么。

我們雖然一再?gòu)?qiáng)調(diào)，售前顧問(wèn)要內(nèi)外兼修，體現(xiàn)專(zhuān)家形象。但是售前顧問(wèn)的本質(zhì)，不是賣(mài)自己，而是賣(mài)產(chǎn)品與團(tuán)隊(duì)。現(xiàn)在的客戶，越來(lái)越明白售前顧問(wèn)是不會(huì)全程參與后面的項(xiàng)目實(shí)施的。只有讓客戶真的認(rèn)識(shí)到產(chǎn)品方案的優(yōu)勢(shì)與項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢(shì)，客戶才會(huì)買(mǎi)單。而一味的表現(xiàn)售前顧問(wèn)的個(gè)人能力，雖然也許客戶會(huì)很認(rèn)可你，卻不一定在項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)中勝出。

因此售前顧問(wèn)在項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)中，不僅要起到技術(shù)支持與方案支持的作用，也需要協(xié)助銷(xiāo)售項(xiàng)目經(jīng)理一起，統(tǒng)籌安排好項(xiàng)目的售前資源與項(xiàng)目進(jìn)程。什么時(shí)候需要出現(xiàn)技術(shù)顧問(wèn)，什么時(shí)候需要出現(xiàn)實(shí)施顧問(wèn)，什么時(shí)候需要安排企業(yè)高層會(huì)面，這是一門(mén)學(xué)問(wèn)，也是直接影響項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵因素。把握好項(xiàng)目節(jié)奏，在正確的時(shí)間打好正確的牌，才會(huì)讓客戶對(duì)整個(gè)團(tuán)隊(duì)認(rèn)可，最終放心的把項(xiàng)目交給你。團(tuán)隊(duì)的協(xié)同作戰(zhàn)力量不容小覷。

有人說(shuō)，選擇了做售前顧問(wèn)，就得“清苦伴孤燈”----深夜伏幾案，只影伴孤燈。顧問(wèn)的路很長(zhǎng)，從懵懂少年可以一直做到白發(fā)蒼蒼。前行進(jìn)步，我們唯一的選擇。

財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作心得篇三

企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)工作的內(nèi)容如下 1、企業(yè)戰(zhàn)略顧問(wèn)

對(duì)企業(yè)所屬行業(yè)進(jìn)行分析，使企業(yè)充分了解行業(yè)地位及發(fā)展前景，分析企業(yè)的核心能力、盈利能力、增長(zhǎng)潛力及對(duì)投資者的吸引力，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況與發(fā)展機(jī)遇進(jìn)行分析，協(xié)助企業(yè)制定和實(shí)施發(fā)展戰(zhàn)略的方案和規(guī)劃。

2、財(cái)務(wù)融資顧問(wèn)

為企業(yè)提供資產(chǎn)管理、負(fù)債管理和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)，為企業(yè)設(shè)計(jì)最佳的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，綜合析與考慮債務(wù)融資與股權(quán)融資的利弊以及其他的約束條件，為企業(yè)選定長(zhǎng)期資金的融資方式，編制企業(yè)長(zhǎng)期資金融資計(jì)劃；在企業(yè)還貸困難時(shí)，協(xié)助企業(yè)與銀行談判，多方開(kāi)辟融資渠道。

3、資本運(yùn)營(yíng)顧問(wèn)

根據(jù)企業(yè)制定的發(fā)展戰(zhàn)略，綜合運(yùn)用各種金融工具為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展創(chuàng)造條件，通過(guò)改制上市、分拆上市等籌集發(fā)展資金，通過(guò)兼并收購(gòu)獲得戰(zhàn)略資源，通過(guò)資產(chǎn)重組、資產(chǎn)出售與置換調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，在企業(yè)受到敵意收購(gòu)時(shí)，為企業(yè)制定反收購(gòu)方案。

4、重大交易顧問(wèn)

就企業(yè)重大交易活動(dòng)(包括合資、合作、重大合同談判)，協(xié)助企業(yè)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查、合資者的資信調(diào)查、投資環(huán)境的考察以及交易條件評(píng)估，對(duì)企業(yè)編制的項(xiàng)目可行性研究報(bào)告進(jìn)行評(píng)估，尤其是交易對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的影響和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，必要時(shí)為企業(yè)完成該項(xiàng)交易提出融資方案。

5、企業(yè)高層管理人員培訓(xùn)

為企業(yè)高層管理人員舉辦關(guān)于企業(yè)兼并、收購(gòu)和資產(chǎn)重組方面的專(zhuān)題系列講座，提高企業(yè)高層管理人員對(duì)資本經(jīng)營(yíng)基本理論的認(rèn)識(shí)與理解水平，指導(dǎo)企業(yè)資本經(jīng)營(yíng)的實(shí)踐。(二)財(cái)務(wù)顧問(wèn)在境外證券市場(chǎng)上市過(guò)程中的職責(zé)

1、對(duì)企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查，全面了解企業(yè)的基本情況； 2、根據(jù)企業(yè)的具體情況，制定企業(yè)改制重組的總體方案；

3、協(xié)助企業(yè)聘任相關(guān)中介機(jī)構(gòu)，成立重組工作小組; 4、在重組中的職責(zé)

①明確企業(yè)產(chǎn)權(quán)關(guān)系，依法理清企業(yè)的原有投資關(guān)系，以及將公司的股權(quán)在性質(zhì)和數(shù)量下作出具有法律效力的界定，并按合法手續(xù)取得企業(yè)資產(chǎn)的所有權(quán)；

②對(duì)未取得所有權(quán)的資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估；

③通過(guò)交易方式取得企業(yè)的產(chǎn)權(quán)(包括土地位用權(quán)、商標(biāo)等無(wú)形資產(chǎn)在內(nèi))；

④重組企業(yè)的股權(quán)結(jié)構(gòu)，即針對(duì)有些民營(yíng)企業(yè)股權(quán)集中，易導(dǎo)致決策失誤、誘發(fā)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及家族式企業(yè)發(fā)展的局限性辦建立科學(xué)的決策機(jī)制與風(fēng)險(xiǎn)控制和企業(yè)內(nèi)部約束、協(xié)調(diào)機(jī)制；

⑤按照創(chuàng)業(yè)板上市以及企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展的需要對(duì)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整；

⑥重組過(guò)程符合國(guó)家法律規(guī)定，并履行相應(yīng)的法律程序。

5、在企業(yè)并購(gòu)工作中的職責(zé)

①作為買(mǎi)方代理策劃并購(gòu)；

②幫助企業(yè)以最恰當(dāng)?shù)姆绞胶妥钣欣臈l件收購(gòu)最合適的企業(yè)，從而實(shí)現(xiàn)自身的最優(yōu)發(fā)展；

③作為賣(mài)方代理實(shí)施反兼并措施，幫助企業(yè)以盡可能低的代價(jià)實(shí)現(xiàn)反收購(gòu)行動(dòng)的成功，從而保護(hù)目標(biāo)企業(yè)及其股東的利益；

④參與并購(gòu)合并的談判，確定并購(gòu)條件；

⑤協(xié)助企業(yè)(買(mǎi)方)籌集必要的資金；

⑥節(jié)約企業(yè)并購(gòu)過(guò)程中的資源耗費(fèi)，推動(dòng)公司的合并與收購(gòu)活動(dòng)，促進(jìn)存量資產(chǎn)的流動(dòng)、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和資源配置的優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的規(guī)模經(jīng)營(yíng)和協(xié)同效應(yīng)。

6、注銷(xiāo)原企業(yè)，成立新的股份有限責(zé)任公司；

7、規(guī)范企業(yè)與其他附屬企業(yè)之間的關(guān)系；

8、協(xié)助編制勝票發(fā)行上市方案、上市報(bào)告書(shū)及招股說(shuō)明書(shū)。

財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作心得篇四

置業(yè)顧問(wèn)是在售樓處通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)引導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)，促進(jìn)樓盤(pán)銷(xiāo)售，為客戶提供投資置業(yè)的專(zhuān)業(yè)化、顧問(wèn)式服務(wù)的綜合性人才。以下是小編整理的置業(yè)顧問(wèn)工作心得體會(huì)，歡迎大家參考！置業(yè)顧問(wèn)工作心得體會(huì)1

九月份的工作未見(jiàn)實(shí)際成效，讓我十分沮喪，在同事和王經(jīng)理的幫忙下，我化悲痛為力量，恢復(fù)了斗志，認(rèn)識(shí)到這個(gè)月業(yè)績(jī)差的原因，以及在下個(gè)月的工作中更加注重調(diào)整自我的心態(tài)以及學(xué)習(xí)同業(yè)優(yōu)秀置業(yè)顧問(wèn)的銷(xiāo)售技巧。現(xiàn)就九月份工作中的薄弱之處總結(jié)如下：

1）、沒(méi)能很好的調(diào)整自我的銷(xiāo)售心態(tài)，總是太急功近利，急于求成，太注重個(gè)人以及公司的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，銷(xiāo)售心理戰(zhàn)術(shù)方面做得不夠好。

2）、沒(méi)能很好的抓住客戶的購(gòu)房心理以及吸引客戶的亮點(diǎn)，對(duì)客戶沒(méi)有針對(duì)性的講解，導(dǎo)致沒(méi)能很好的了解客戶的購(gòu)房心理等等。

3）、對(duì)樓盤(pán)講解過(guò)多，沒(méi)有進(jìn)行系統(tǒng)條理的分析客戶的需求而導(dǎo)致客戶聽(tīng)后當(dāng)耳邊風(fēng)，甚至很多資料客戶不易記住。

4）、對(duì)于專(zhuān)業(yè)知識(shí)以及樓盤(pán)的綜合知識(shí)方面，在領(lǐng)導(dǎo)的培訓(xùn)下基本已經(jīng)很熟練的掌握，但在銷(xiāo)售技巧和技能方面不能很好的運(yùn)用到實(shí)踐中。

以上是在我冷靜的思考下得出的總結(jié)，在下個(gè)月的工作中，我必須時(shí)刻銘記，應(yīng)對(duì)每一位客戶都持續(xù)良好的心態(tài)；在銘記和糾正以上各條錯(cuò)誤的同時(shí)，我會(huì)自覺(jué)學(xué)習(xí)心理學(xué)方面的知識(shí)，所謂知己知彼，百戰(zhàn)百勝。我相信，如果能準(zhǔn)確決定出客戶的購(gòu)房需求，再進(jìn)行針對(duì)性的樓盤(pán)解說(shuō)后，我必須能有優(yōu)異的成績(jī)。

過(guò)去的20xx年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是不可思議的一年。因?yàn)榫驮谶@一年里，我實(shí)現(xiàn)了從我到金科來(lái)的第一天就一向存在的夢(mèng)想：從一個(gè)兼職學(xué)生，到一個(gè)實(shí)習(xí)生，再成為一名置業(yè)顧問(wèn)。我完成了一次華麗的轉(zhuǎn)身，從象牙塔般的大學(xué)校園來(lái)到一個(gè)充滿未知和挑戰(zhàn)的職場(chǎng)舞臺(tái)。這一夢(mèng)想的實(shí)現(xiàn)包含了太多的艱辛與不易，它既離不開(kāi)這一年多來(lái)在金科的勤奮努力，更與同事和領(lǐng)導(dǎo)們給與我的支持和幫忙密不可分。

去年九月份，我以兼職學(xué)生的身份開(kāi)始參與渠道部門(mén)的外拓工作。在三個(gè)月的兼職生涯中，我開(kāi)始逐漸接觸房地產(chǎn)，并參加了包括住文化節(jié)、房交會(huì)在內(nèi)的多次大型活動(dòng)，透過(guò)工作經(jīng)驗(yàn)的積累和渠道領(lǐng)導(dǎo)的著力培養(yǎng)，自身的業(yè)務(wù)潛力得到迅速提高，并立刻成為渠道部門(mén)外拓活動(dòng)的中流砥柱。

今年一月份，由于表現(xiàn)優(yōu)秀，我被公司吸納為渠道部門(mén)實(shí)習(xí)生，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)房地產(chǎn)知識(shí)。隨著年后全國(guó)房市的回暖，金科在錫城的品牌擴(kuò)張和銷(xiāo)售速度大大加快，在這段時(shí)期里，我的個(gè)人潛力和業(yè)務(wù)知識(shí)也在飛快提升。個(gè)性是在渠道外拓工作中，我走遍大半個(gè)無(wú)錫多個(gè)區(qū)域，身處地產(chǎn)推廣的第一線，對(duì)錫城市民的住房現(xiàn)狀及購(gòu)房需求和心態(tài)有了較為仔細(xì)的了解，自我的分析和決定潛力顯著提高。這也為以后從事置業(yè)顧問(wèn)的工作打下了一個(gè)良好的基礎(chǔ)。

20xx年9月1日，可算是我工作上的另一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，是對(duì)我到金科一年來(lái)兼職和實(shí)習(xí)成績(jī)的肯定，更是一個(gè)全新的開(kāi)始——加入東方王榭銷(xiāo)售部，成為其中的一員。

不知不覺(jué)，入職已有三個(gè)多月。回想即將過(guò)去的20xx年，在一年里，我在金科獲得的實(shí)在太多太多，說(shuō)也說(shuō)不完，要感謝的不單是一兩個(gè)人，更不是一個(gè)簡(jiǎn)單的道謝就能表達(dá)的。

我原本只是一個(gè)普普通通的大專(zhuān)畢業(yè)生，學(xué)的是物流專(zhuān)業(yè)，沒(méi)有太高的文憑和令人艷羨的自身?xiàng)l件，有的僅僅是外向的性格、澎湃的激情和學(xué)生時(shí)代積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)，在那段令人懷念的青澀時(shí)期，我賣(mài)過(guò)魚(yú)、賣(mài)過(guò)衣服、賣(mài)過(guò)酒類(lèi)產(chǎn)品，甚至擺過(guò)地?cái)偅瑥氖铝顺嗪弯N(xiāo)售有關(guān)的工作。感謝渠道主管吳煉經(jīng)理，是你讓我有機(jī)會(huì)踏入金科，也是你的細(xì)心栽培，讓我從一個(gè)普通的大學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)合格的地產(chǎn)工作人員，晉身到銷(xiāo)售這一行列中，學(xué)到的不再是書(shū)本那枯燥無(wú)味的知識(shí)。在渠道部門(mén)的工作生涯中，吳經(jīng)理對(duì)我們定期的系統(tǒng)培訓(xùn)以及職業(yè)化的行為操守規(guī)范，讓我真正從一名大學(xué)生成長(zhǎng)為職場(chǎng)人士并能很快適應(yīng)從輔銷(xiāo)人員到置業(yè)顧問(wèn)的主角轉(zhuǎn)換。

我更加要感謝高主管，當(dāng)我剛進(jìn)入銷(xiāo)售部時(shí)，自身有著太多的缺陷和不足，是她用女性特有的細(xì)膩和情感，包容和教導(dǎo)我，很多次的利用下班時(shí)光跟我談心溝通，改正了我很多積重難返的毛病。同時(shí)在工作中適時(shí)的給我壓力和激勵(lì)，讓我時(shí)而如履薄冰，時(shí)而又充滿信心，從不敢輕易有所松懈，逐漸成長(zhǎng)為一名合格的置業(yè)顧問(wèn)。

入職以來(lái)，從半知半解到此刻對(duì)銷(xiāo)售流程有必須的認(rèn)知，背后其實(shí)下了不少功夫，也用了不少時(shí)光，當(dāng)然更少不了同事間的幫忙。接觸置業(yè)顧問(wèn)的工作后才明白，工作量不大，要學(xué)的卻是無(wú)比的多，銷(xiāo)售知識(shí)永遠(yuǎn)是個(gè)無(wú)底深淵。也正因?yàn)槿绱耍也艠?lè)此不疲，越來(lái)越喜歡這份工作。以前常聽(tīng)說(shuō)銷(xiāo)售員之間為了比拼業(yè)績(jī)，爭(zhēng)奪提成，經(jīng)常是不擇手段，詭計(jì)迭出。幸運(yùn)的是我們擁有一個(gè)成熟和諧的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，同事之間既有競(jìng)爭(zhēng)更有幫忙，每次分歧總能在溝通中消除，每次難題也常常在集思廣益中化解。正因?yàn)橛羞@樣一群同事，我才能在銷(xiāo)售部門(mén)迅速提升自我。俗話說(shuō)，近朱者赤近墨者黑，因?yàn)橛薪鹂七@樣濃厚的企業(yè)氛圍和團(tuán)隊(duì)精神，才給了我成長(zhǎng)所需的養(yǎng)份。

所以，從今年十月中旬第一次以職業(yè)顧問(wèn)身份參與開(kāi)盤(pán)到目前這段銷(xiāo)售期內(nèi)，我總共銷(xiāo)售了將近5300萬(wàn)左右的金額，售出物業(yè)將近80套，對(duì)于公司的銷(xiāo)售任務(wù)都能按時(shí)完成。同時(shí)，在日常銷(xiāo)售工作中，我充分發(fā)揮善于思考的優(yōu)點(diǎn)，透過(guò)對(duì)同事的觀察學(xué)習(xí)以及對(duì)經(jīng)驗(yàn)的歸納，總結(jié)出許多新的銷(xiāo)售技巧和客戶維護(hù)方式，并在隨后的工作中透過(guò)實(shí)踐加以修改和完善。事實(shí)證明，知識(shí)和創(chuàng)意永遠(yuǎn)是無(wú)窮無(wú)盡的。

但是，透過(guò)工作，還是發(fā)現(xiàn)自身仍存在許多缺點(diǎn)急待來(lái)年解決。首先，在一些業(yè)務(wù)知識(shí)比如銀行貸款個(gè)性是公積金這一塊，我對(duì)一些政策法規(guī)和具體細(xì)節(jié)還不太了解，在跟客戶面談時(shí)如果遇到類(lèi)似問(wèn)題還得經(jīng)常電話求助銀行朋友。我想作為像金科這樣一個(gè)大企業(yè)的置業(yè)顧問(wèn)，不僅僅要精通賣(mài)房業(yè)務(wù)，對(duì)周邊的一些知識(shí)也務(wù)必詳細(xì)了解，這樣才能更好的為客戶服務(wù)，讓客戶感覺(jué)金科無(wú)論是從企業(yè)品牌、社區(qū)環(huán)境、物業(yè)質(zhì)量以及員工素質(zhì)各方面都比其它樓盤(pán)有優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)定客戶購(gòu)買(mǎi)的信心。針對(duì)這個(gè)問(wèn)題，我近期已經(jīng)在網(wǎng)上下載超多相關(guān)的文章，寄望透過(guò)自學(xué)還有請(qǐng)教同事和銀行朋友的方式來(lái)充實(shí)自我。

其次，由于進(jìn)入銷(xiāo)售崗位時(shí)東方王榭洋房存量已不多，所以對(duì)于洋房物業(yè)的銷(xiāo)售基本能夠說(shuō)是毫無(wú)經(jīng)驗(yàn)。我想相對(duì)于高層住宅，洋房客戶這類(lèi)高收入群體的購(gòu)房心態(tài)及個(gè)人氣質(zhì)各方面肯定也有所不一樣，因此對(duì)于這兩類(lèi)客戶的銷(xiāo)售方式也務(wù)必有相應(yīng)的變化。比如應(yīng)對(duì)不一樣文化水平和不一樣購(gòu)房心態(tài)的客戶，我們都就應(yīng)有相對(duì)的談判技巧和語(yǔ)氣口吻來(lái)接待，讓其買(mǎi)得開(kāi)心，日后還想再買(mǎi)。以前總以為一個(gè)優(yōu)秀的銷(xiāo)售員務(wù)必有自我的個(gè)性，沒(méi)有個(gè)性的銷(xiāo)售員但是是個(gè)服務(wù)員而已。但是透過(guò)實(shí)踐工作我才發(fā)現(xiàn)，一個(gè)真正成功的銷(xiāo)售員除了務(wù)必有能夠感染客戶的個(gè)性外，更就應(yīng)具備能夠隨時(shí)適應(yīng)不一樣消費(fèi)者心態(tài)的應(yīng)變潛力，同時(shí)牢記，專(zhuān)業(yè)、禮貌、主動(dòng)服務(wù)、給予客戶比他想象的更多，并堅(jiān)持公司利益至上的職業(yè)操守。所以，為了做好東方王榭二期御園洋房的銷(xiāo)售工作，我急待提高自身修養(yǎng)，無(wú)論從個(gè)人氣質(zhì)和專(zhuān)業(yè)潛力方面都要把自我打造成一個(gè)適合王榭高雅大氣之風(fēng)的置業(yè)顧問(wèn)。

另外，由于正式進(jìn)入部門(mén)的時(shí)光不長(zhǎng)，所以自我對(duì)公司的一些規(guī)章制度和流程方面還沒(méi)有機(jī)會(huì)完全了解，偶爾犯下一些低級(jí)失誤。雖然在主管和同事的幫忙下已經(jīng)改善了許多，但肯定還有很多地方不夠清楚，這方面也急待在來(lái)年的工作生活中得到改善，一方面自我會(huì)多學(xué)多問(wèn)，另一方面也期望領(lǐng)導(dǎo)的鞭策，同事的提點(diǎn)。

20xx年，既是新的一年，又是我一個(gè)全新的開(kāi)始。對(duì)于即將到來(lái)的一年，對(duì)生活，對(duì)工作，我有著太多的期望和夢(mèng)想。雖然近期政府頻繁公布房市新政，從二貸的縮緊到二手房營(yíng)業(yè)稅免征年限的變化，再到契稅和開(kāi)發(fā)商拿地的首付限制。表面上看似乎有抑制房?jī)r(jià)上漲的可能，同時(shí)更有許多人開(kāi)始預(yù)測(cè)新一年房?jī)r(jià)必然下跌。但是，透過(guò)在銷(xiāo)售工作中跟客戶的接觸以及國(guó)中在渠道工作中對(duì)無(wú)錫城市居民住宅需求的了解，我認(rèn)為，在新的一年，錫城樓市市仍將持續(xù)堅(jiān)挺。

首先，近十年以來(lái)，無(wú)錫樓市除了在20xx年底因?yàn)榻鹑谖C(jī)的影響嚴(yán)重下跌過(guò)之外，在其它年份一向是持續(xù)著穩(wěn)定上漲的態(tài)勢(shì)，可見(jiàn)其大勢(shì)是穩(wěn)步往上走的。這和中國(guó)的gdp增加速度是成正比的，也和無(wú)錫在過(guò)去十年的城市化進(jìn)程息息相關(guān)。相比周邊其它城市，無(wú)錫房?jī)r(jià)原本就算低的，如果以目前無(wú)錫在蘇錫常地區(qū)的經(jīng)濟(jì)比重來(lái)講的話，那么錫城的房?jī)r(jià)還大有上升空間。因此，哪怕像北京、上海、深圳這些大城市房?jī)r(jià)下跌，無(wú)錫也不必須會(huì)降價(jià)。

另外，房市的繁榮也是和老百姓的購(gòu)房需求分不開(kāi)的。照目前來(lái)看，未來(lái)幾年，無(wú)錫房市仍存在超多的剛性需求。從去年開(kāi)始，圍繞著地鐵的修建和舊城區(qū)的改造，無(wú)錫又開(kāi)始了新一輪轟轟烈烈的城市化進(jìn)程。未來(lái)幾年，伴隨著“崇安新城”“惠山新城”等政府規(guī)劃的幾大區(qū)的改造以及地鐵二三號(hào)線的動(dòng)工，將會(huì)出現(xiàn)超多因房屋拆遷而出現(xiàn)的剛性需求。我在渠道部門(mén)任職時(shí)，曾多次深入到周山浜一帶、崇寧路、慶豐里和風(fēng)順里這些拆遷區(qū)域，對(duì)里面拆遷住戶的購(gòu)房心態(tài)也有所了解。在類(lèi)似周山浜、崇寧弄這些區(qū)域里面，很多住戶都是一家有兩三套房將近一兩百個(gè)平米，如果不拿安居房拿賠款的話，少則七八千，多則每平米能拿到上萬(wàn)的補(bǔ)償金。很多人都是因此而暴富，并且用拆遷費(fèi)加上原先的存款購(gòu)置高檔商品房。在慶豐里、風(fēng)順里、風(fēng)和里這些原先的商品房拆遷戶里面，也有超多戶主選取以拆遷補(bǔ)償金購(gòu)買(mǎi)商品房，這種狀況在觀天下和上院幾次開(kāi)盤(pán)中也得到過(guò)體現(xiàn)。另外，像金科在區(qū)的主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手“愛(ài)家金河灣”，之所以在xx年上半年度賣(mài)得如此火爆，除了整個(gè)市場(chǎng)的回暖以及政府的區(qū)域建設(shè)之外，周邊周山浜和慶豐里等大片區(qū)域的拆遷賠款所帶來(lái)的剛性需求也是其主要原因之一。

當(dāng)然，由于區(qū)域不一樣，各地方的拆遷賠款也不盡相同。但是，隨著時(shí)代的發(fā)展，人們的消費(fèi)思想以及住房觀念也在悄然變化，購(gòu)置高檔物業(yè)，追求人居夢(mèng)想以及投資消費(fèi)將成為主流。中國(guó)目前的人口年齡結(jié)構(gòu)正處于“人口紅利”階段，超多的婚房需求也在近幾年得到充分的體現(xiàn)。再者，由于金融危機(jī)所引起的通貨膨脹率也影響著許多購(gòu)房者的思想，近兩個(gè)月明顯感覺(jué)投資性需求較前段時(shí)光又有所增加，“把錢(qián)放銀行不如投資不動(dòng)產(chǎn)”成為很多投資客的口頭禪。因此，相當(dāng)一部分剛性需求購(gòu)房者的購(gòu)房心態(tài)也將影響新年無(wú)錫樓市的整體走向。

再展望一下我所銷(xiāo)售的東方王榭：明年三月份第一批高層交付，差不多在六七月份會(huì)有相當(dāng)一部分業(yè)主裝修完畢并且入住，這必將提高哥倫布廣場(chǎng)及周邊商鋪的消費(fèi)水平，而“金科新大陸”地塊在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事的規(guī)劃建設(shè)下相信也將以最快的速度面市，屆時(shí)“哥倫布”與“新大陸”交相輝映，整個(gè)個(gè)區(qū)域的商業(yè)優(yōu)勢(shì)毋庸置疑。另外，隨著廣益路與通江大道的貫通，新公交路線的開(kāi)發(fā)，東方王榭常被客戶詬病的“地段偏遠(yuǎn)”“去市中心不方便”的缺憾也將大大得到彌補(bǔ)。并且，政府新出臺(tái)的“地產(chǎn)企業(yè)拿地首付不得低于百分之五十”的政策對(duì)東方王榭洋房這樣的珍稀物業(yè)來(lái)說(shuō)反而也是個(gè)不小的利好。

因此，我認(rèn)為：這即將到來(lái)的20xx年，對(duì)于無(wú)錫，對(duì)于樓市，對(duì)于金科，還有對(duì)于我，都是充滿期望的一年。我深知個(gè)人的發(fā)展離不開(kāi)公司的發(fā)展，而熱愛(ài)則是做好每件工作所必不可缺的。所以，在這充滿期望的新一年里，我必將全力服務(wù)公司，熱愛(ài)崗位，勤奮工作，嚴(yán)于利己，認(rèn)真專(zhuān)研，繼續(xù)學(xué)習(xí)，用使命般的激情應(yīng)對(duì)客戶，用認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度應(yīng)對(duì)我的職業(yè)，為客戶制造感動(dòng)，為公司創(chuàng)造利潤(rùn)！

財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作心得篇五

置業(yè)顧問(wèn)工作心得體會(huì)

能成為實(shí)習(xí)置業(yè)顧問(wèn)，我應(yīng)該很榮幸，所以，我需要不斷的對(duì)自己更多的充實(shí)，營(yíng)銷(xiāo)，策劃，建筑，家居等方面，還有其他如收藏，運(yùn)動(dòng)等方面也應(yīng)該多些學(xué)習(xí)。下面是小編為大家收集整理的置業(yè)顧問(wèn)工作心得體會(huì)，歡迎大家閱讀。置業(yè)顧問(wèn)工作心得體會(huì)篇1邁出大學(xué)生活的最后一個(gè)年頭，站在我們面前的就是那個(gè)向往已久的工作社會(huì)，我們的心已經(jīng)開(kāi)始飛進(jìn)那里。我們高興、我們興奮，因?yàn)槲覀兘K于可以在這個(gè)巨大的舞臺(tái)上展現(xiàn)自我，但我們還需要時(shí)間去了解這個(gè)社會(huì)。學(xué)校為了把我們平穩(wěn)的送上社會(huì)的大舞臺(tái)，為適應(yīng)今后的社會(huì)工作奠定基礎(chǔ)，同時(shí)完成大學(xué)教育的最后一個(gè)重要環(huán)節(jié)，專(zhuān)門(mén)安排了我們畢業(yè)實(shí)習(xí)。

由于對(duì)房地產(chǎn)銷(xiāo)售十分感興趣,而且我們就是學(xué)房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)與估價(jià)的專(zhuān)業(yè)的，所以2009年11月我到了上海xx地產(chǎn)南京分公司實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)是以獨(dú)立業(yè)務(wù)作業(yè)方式完成的。實(shí)習(xí)的內(nèi)容有兩個(gè)一個(gè)是戶外廣告的招商，另一個(gè)是房產(chǎn)銷(xiāo)售??置業(yè)顧問(wèn)。現(xiàn)在實(shí)習(xí)已經(jīng)結(jié)束，回頭總結(jié)我的實(shí)習(xí)報(bào)告，感到十分的欣慰。它使我在實(shí)踐中了解了社會(huì)，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí)，也打開(kāi)了視野、增長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí)，為我即將走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基矗基本上達(dá)到了學(xué)校要求的實(shí)習(xí)目的。為了表達(dá)我收獲的喜悅，我將主要以房產(chǎn)銷(xiāo)售工作來(lái)談我的實(shí)習(xí)體會(huì)。

xx地產(chǎn)是具有專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的房地產(chǎn)企業(yè)，公司的主要業(yè)務(wù)是專(zhuān)業(yè)從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的全程策劃、樓盤(pán)整合營(yíng)銷(xiāo)、推廣等，是市納稅先進(jìn)單位。公司成功策劃銷(xiāo)售了多個(gè)樓盤(pán)，電視、報(bào)紙進(jìn)行過(guò)多次全方位報(bào)道，公司現(xiàn)擁有優(yōu)秀的房地產(chǎn)和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)精英及管理人員。我實(shí)習(xí)工作分為兩個(gè)階段，前一個(gè)階段是在銷(xiāo)售部做戶外廣告的招商工作，工作內(nèi)容是主動(dòng)尋找客戶，給客戶講商鋪的地理位置和價(jià)格等，如果客戶有意就和約談判。后一階段就是在售房部做置業(yè)顧問(wèn)，工作的主要內(nèi)容是接待客戶，給顧客介紹樓盤(pán)的信息，并幫助客戶計(jì)算房屋的總價(jià)。幫助他們更好的了解整個(gè)樓盤(pán)的情況。同時(shí)給顧客提出一些我們自己的見(jiàn)解。有時(shí)配合辦公室人員處理日常工作。

下面是我畫(huà)出的兩個(gè)工作的業(yè)務(wù)流程圖和樓盤(pán)銷(xiāo)售基本流程圖

戶外商鋪招商的業(yè)務(wù)流程

尋找顧客??合約訪談??談判??客戶追蹤??簽約??售后服務(wù)。

房地產(chǎn)銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)流程

尋找顧客??現(xiàn)場(chǎng)接待??談判??客戶追蹤??簽約??入住??售后服務(wù)。

時(shí)間過(guò)的很快，近半年的實(shí)習(xí)工作已經(jīng)結(jié)束了，我通過(guò)實(shí)踐學(xué)到了許多房地產(chǎn)的相關(guān)知識(shí)，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)逐步提高了自己的業(yè)務(wù)水平。但是作為新人，我深深知道，自己經(jīng)驗(yàn)還是相對(duì)欠缺的，需要不斷的學(xué)習(xí)和磨練。因此，在以后是正式工作中，我希望通過(guò)到銷(xiāo)售第一線的不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，在現(xiàn)場(chǎng)不斷增加自己的經(jīng)驗(yàn)和見(jiàn)識(shí)，爭(zhēng)取使自己的業(yè)務(wù)水平提到一個(gè)更高的高度，為公司多做貢獻(xiàn)，更為以后的工作創(chuàng)造輝煌業(yè)績(jī)做鋪墊。

新的工作崗位意味著新的起點(diǎn)、新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn)。

在大浪淘沙中讓自己能夠找到自己屹立之地。路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。千里之行，始于足下。置業(yè)顧問(wèn)工作心得體會(huì)篇2通過(guò)這幾個(gè)月的實(shí)習(xí)讓我對(duì)房地產(chǎn)的興趣越來(lái)越濃厚，從之前的不了解、感興趣到現(xiàn)在的越來(lái)越喜歡，在這段過(guò)程中我學(xué)到了很多關(guān)于房地產(chǎn)方面的知識(shí)和銷(xiāo)售技能和一系列購(gòu)房流程。因?yàn)樵谶@個(gè)部門(mén)里干所有事都得親力親為，從約客戶到后面的簽購(gòu)房合同都得自己辦，所以學(xué)的東西也多，不僅要熟悉自己公司的樓盤(pán)還得了解其他的樓盤(pán)。包括地段、配套設(shè)施等一系列全方位的知識(shí)。我主要總結(jié)出了以下幾點(diǎn)

1.在該公司的這段時(shí)間里我對(duì)這家公司的各個(gè)部門(mén)的職能，負(fù)責(zé)人，人員構(gòu)成有了詳細(xì)的了解。當(dāng)然，對(duì)你所在的銷(xiāo)售部門(mén)進(jìn)行細(xì)致的分析可以很準(zhǔn)確的定位自己在這家公司或這個(gè)部門(mén)的位置。有助于我很快適應(yīng)這個(gè)新環(huán)境融入這個(gè)團(tuán)體。

2.我必須在最短的時(shí)間里學(xué)習(xí)到最多的知識(shí)還要盡快的掌握所有的知識(shí)把它應(yīng)用到實(shí)踐當(dāng)中。不然你到哪里，做多久永遠(yuǎn)只能是銷(xiāo)售。這個(gè)目標(biāo)是沒(méi)有任何捷徑和秘訣的，就是得比別人多接一個(gè)客戶，多對(duì)客戶報(bào)以笑容和責(zé)任心，多思考，多跟同事搞好關(guān)系。就是要比別人活得累一點(diǎn)，正確一點(diǎn)。

3.不管自己的內(nèi)心多么的膽怯，你都要把很自信，精力充沛的，大方得體，整潔干練的一面展現(xiàn)給大家，展現(xiàn)給你的客戶看。不要把自己的任何感情強(qiáng)加在同事、客戶身上，這里不比學(xué)校有同事也不是朋友，你必須用你陽(yáng)光的一面去影響別人，這樣別人才會(huì)去欣賞你，認(rèn)可你。

4.自己一定要把自己的客戶看牢，要讓客戶記住你給客戶留個(gè)好印象。當(dāng)你碰到撞單或者別人想搶你客戶的時(shí)候，不要顯得很無(wú)所謂，不在乎。也不要爭(zhēng)得面紅耳赤，毫不講理。要學(xué)會(huì)利用公司制度和同事關(guān)系來(lái)維護(hù)自己的利益。

5.當(dāng)自己業(yè)績(jī)不好的時(shí)候千萬(wàn)別懷疑自己，甚至去埋怨別人或者說(shuō)自己運(yùn)氣不好，要以一顆平常心對(duì)待。不要讓人感覺(jué)出你有任何情緒波動(dòng)。善于學(xué)習(xí)別人的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)，多向銷(xiāo)售好的同事多多學(xué)習(xí)。經(jīng)常與同事分享你的工作經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)取長(zhǎng)補(bǔ)短這樣你會(huì)發(fā)現(xiàn)同事的經(jīng)驗(yàn)對(duì)你是很有幫助的，你的進(jìn)步會(huì)越來(lái)越快。地產(chǎn)銷(xiāo)售不只是只要自己努力就有回報(bào)的工作，你要知道別人跟你是站在一個(gè)平臺(tái)的，別人的業(yè)績(jī)好是因?yàn)槟莻€(gè)人比你努力或者比你做得時(shí)間長(zhǎng)，比你的經(jīng)驗(yàn)多，比你客戶多，做事的方法好等等。要克服這些，你必須多思考。

6.地產(chǎn)銷(xiāo)售競(jìng)爭(zhēng)激烈，一般采取末尾淘汰制。心態(tài)真的很重要，不管你在這個(gè)行業(yè)成功與否都不要太在意，重要的是你在學(xué)習(xí)當(dāng)中你有沒(méi)有浪費(fèi)時(shí)間有沒(méi)有學(xué)到東西有沒(méi)有后悔自己當(dāng)初的選擇。所以自己一定要給自己做一個(gè)人生規(guī)劃任何一個(gè)工作等做到一定程度會(huì)出現(xiàn)一些疲態(tài)，客戶也不想接，電話也不想接。靠老客戶介紹業(yè)績(jī)已經(jīng)很不錯(cuò)了。沒(méi)有激情了。這個(gè)時(shí)候不是因?yàn)槟愕募で橛霉饬恕Ｊ且驗(yàn)槟銉?nèi)心的目標(biāo)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了。一個(gè)人實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的時(shí)候往往會(huì)迷失方向，這個(gè)時(shí)候你要迅速的設(shè)立新的目標(biāo)，使自己的人生有正確的方向。

實(shí)習(xí)建議

通過(guò)這段時(shí)間的實(shí)習(xí)，我感受頗深。像我們銷(xiāo)售專(zhuān)業(yè)的學(xué)生最重要的就是要尋找需求客戶群體，正確的了解客戶的需求、分析出有意向的客戶這對(duì)我們來(lái)說(shuō)本來(lái)是輕而易舉的但是我們卻在這方面做得不夠好因?yàn)槲覀兊慕?jīng)驗(yàn)欠缺。做銷(xiāo)售的必須要對(duì)每一個(gè)客戶一定要非常了解。年齡，性格，興趣愛(ài)好，家庭人員，從事行業(yè)，收入等是最基本的，還有他們需要的戶型，接受的價(jià)格范圍，他們買(mǎi)房子的用途等等。這些都是了解客戶需求的決定性因素。而剛從學(xué)校出來(lái)的我們并不懂得怎樣去透徹的了解客戶挖掘客戶需求，說(shuō)明我們市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)業(yè)的理論性還是挺強(qiáng)的但是我們卻沒(méi)有很好的把它應(yīng)用于實(shí)踐當(dāng)中所以說(shuō)社會(huì)經(jīng)驗(yàn)欠缺。而我們公司要求我們一定要把你所見(jiàn)過(guò)的客戶包括談客過(guò)程中所遇到的問(wèn)題都記錄下來(lái)，不要因?yàn)楫?dāng)時(shí)你覺(jué)得這些客戶不適合這個(gè)項(xiàng)目或者對(duì)這個(gè)項(xiàng)目沒(méi)興趣就把他們忘了。這些都是你的財(cái)富。總有一天你一定會(huì)用得上。而且銷(xiāo)售的最高境界是傾聽(tīng)，要為客戶排憂解難，千萬(wàn)別給他制造麻煩和沒(méi)必要的思考。給客戶想要的而不是給你想給他的，傾聽(tīng)客戶的的想法后對(duì)癥下藥，你會(huì)發(fā)現(xiàn)工作越來(lái)越輕松為了讓談判過(guò)程更加豐富有趣，要求知識(shí)面一定要廣。這些知識(shí)會(huì)提高你的簽約成功率。所以通過(guò)我在學(xué)校的專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)當(dāng)中所得經(jīng)驗(yàn)的比較我覺(jué)得像我們市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生必須要掌握以下幾點(diǎn);

1.較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)(必要的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)使用會(huì)使我們更有說(shuō)服力，更讓客戶信服放心)

2.廣闊的知識(shí)面(跟不同的客戶交流，會(huì)有不同的側(cè)重點(diǎn)，有的客戶喜歡旅游，有的客戶喜歡財(cái)經(jīng)，有的客戶關(guān)注時(shí)政要聞。不同的人聊天的內(nèi)容不同交流會(huì)更愉快)

3.善于發(fā)現(xiàn)客戶需求的眼睛(根據(jù)聊天的內(nèi)容要及時(shí)整理出客戶所透露出來(lái)的信息，自住或投資、經(jīng)濟(jì)條件如何、經(jīng)濟(jì)能力可以承受的范圍)

4.善于傾聽(tīng)(有時(shí)傾聽(tīng)比講一大堆的道理更管用，你說(shuō)一大堆的社區(qū)優(yōu)點(diǎn)但客戶擔(dān)心的是周邊學(xué)校的配套設(shè)施，你所解決的問(wèn)題不是客戶所關(guān)心的問(wèn)題那么也是不成功的交流)

5.善于學(xué)習(xí)和溝通的能力(做為一名銷(xiāo)售所面臨的第一大問(wèn)題就能是與人溝通的能力，你善于溝通才能把你自己介紹出去，繼而把自己推銷(xiāo)出去把產(chǎn)品推銷(xiāo)出去。而要成功的把產(chǎn)品推銷(xiāo)出去你必須學(xué)習(xí)產(chǎn)品的構(gòu)成、作用、以及使用的效果，這也是學(xué)習(xí)的一個(gè)方面)

6.要永遠(yuǎn)懂得實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)(在沒(méi)接觸一件事情之前，永遠(yuǎn)不要下結(jié)論。比如打電話挺簡(jiǎn)單的一件事情，但要成功的打破購(gòu)房者對(duì)你的戒心以及提起購(gòu)房者對(duì)項(xiàng)目的興趣到過(guò)來(lái)項(xiàng)目具體了解真的很不容易。所以永遠(yuǎn)也不要小看任何一件事)置業(yè)顧問(wèn)工作心得體會(huì)篇3房策是一個(gè)很開(kāi)放的地方，也是一個(gè)讓人能學(xué)習(xí)到很多東西的地方，我把一個(gè)新人的工作總結(jié)寫(xiě)上來(lái)，大家一起點(diǎn)評(píng)，嘿嘿

4月工作總結(jié)和5月工作計(jì)劃

4月工作總結(jié)

來(lái)到銷(xiāo)售部已經(jīng)有1個(gè)半月，經(jīng)歷了xx的最后一期的開(kāi)盤(pán)，也在開(kāi)盤(pán)中學(xué)習(xí)到了很多，人說(shuō)好記性不如爛筆頭，時(shí)時(shí)對(duì)自己的工作進(jìn)行總結(jié)，讓自己在總結(jié)中得到更多的成長(zhǎng)。

整個(gè)4月認(rèn)購(gòu)1300萬(wàn)左右，簽約1200萬(wàn)左右，其中兩套因工程抵款，尚未簽約。達(dá)到了月初的工作任務(wù)1000萬(wàn)的認(rèn)購(gòu)。在這個(gè)過(guò)程中，我對(duì)置業(yè)顧問(wèn)這個(gè)工作有了更多的認(rèn)識(shí)，也學(xué)習(xí)到了很多東西，具體如下

1.做好一名優(yōu)秀的置業(yè)顧問(wèn)，一是勤奮和堅(jiān)持，二是心態(tài)，三是專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技巧。

之所以把勤奮和堅(jiān)持安排在第一位，這點(diǎn)是從xxx身上學(xué)習(xí)到的，她能成為銷(xiāo)售冠軍，是在別人都覺(jué)得接待客戶厭煩的時(shí)候，接待疲憊的時(shí)候，依然是保持了激-情，積極的接待客戶。更加難能可貴的是，能將這種工作精神持之以恒，人生就是一場(chǎng)長(zhǎng)跑，也許在50米跑步中，是冠軍，但是800米呢，1000米或者更多呢?還是能保證嗎，就很困難了。

好的心態(tài)，對(duì)待問(wèn)題，能從辯證的角度來(lái)看待問(wèn)題。從xx部進(jìn)入銷(xiāo)售部，在很多人看來(lái)不是一件好事情，是一個(gè)比xx部還不穩(wěn)定的工作，時(shí)時(shí)都有走人的危險(xiǎn)。但是從另外一個(gè)角度想，見(jiàn)習(xí)置業(yè)顧問(wèn)，可以讓我在個(gè)人能力上得到更多提升，反而成了好事。在對(duì)待客戶上，心態(tài)也很關(guān)鍵的，每進(jìn)來(lái)一個(gè)客戶，你都必須要耐心，而且要心里充滿希望，相信他們是來(lái)看房子的，而且我們的房子很適合他們，他們也會(huì)很喜歡。很多時(shí)候，我們自己對(duì)自己的產(chǎn)品沒(méi)有信心，對(duì)自己的客戶也沒(méi)有信心，其實(shí)很多猶豫的客戶，只要自己多積極一點(diǎn)，說(shuō)不定就能成交了。

好的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，客戶才會(huì)更加的信任你，這就需要我在工作中不斷對(duì)自己加強(qiáng)學(xué)習(xí)。同時(shí)技巧也是很有必要的。沒(méi)有做置業(yè)顧問(wèn)之前，很多時(shí)候我不理解為什么可以給客戶更多的折扣而不給，要賣(mài)高價(jià)，對(duì)個(gè)人來(lái)說(shuō)，賣(mài)了高價(jià)，只是多是10多塊的提成但是對(duì)客戶來(lái)說(shuō)，可以節(jié)省很多錢(qián)。擔(dān)任置業(yè)顧問(wèn)以后，我明白，高價(jià)銷(xiāo)售，可以為企業(yè)創(chuàng)造更多利益，從小的方面來(lái)說(shuō)，很多時(shí)候不是不給折扣，而且談判結(jié)果就是這樣了，如果在提到更多優(yōu)惠，可能物極必反，最后反正沒(méi)有辦法達(dá)到成交。總之，技巧這塊我還在努力學(xué)習(xí)。

2.以感恩的態(tài)度來(lái)面對(duì)一切事情

和xx的幾個(gè)物管都有接觸，他們都是年輕人，雖然他們是物管，但是他們也有自己的理想，xx說(shuō)她以前是一個(gè)銷(xiāo)售部的實(shí)習(xí)生，和xxx是一起工作的，后來(lái)因?yàn)楦鞣N原因而做了物管，但是她還是很想從事置業(yè)顧問(wèn)工作。xx也很憨厚老實(shí)，他是為了還債而從事物管，但是也是打算以后能擔(dān)任置業(yè)顧問(wèn)。每個(gè)人都有夢(mèng)想，但是并不是每個(gè)人都愿意為了自己的夢(mèng)想而付出，實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想需要苦其心志，勞其筋骨，餓其體膚，空乏其身。我現(xiàn)在能成為實(shí)習(xí)置業(yè)顧問(wèn)，我應(yīng)該很榮幸，所以，我需要不斷的對(duì)自己更多的充實(shí)，營(yíng)銷(xiāo)，策劃，建筑，家居等方面，還有其他如收藏，運(yùn)動(dòng)等方面也應(yīng)該多些學(xué)習(xí)。

3.揚(yáng)長(zhǎng)避短

進(jìn)入xx房地產(chǎn)公司，一個(gè)好的企業(yè)文化，可以讓我有更多機(jī)會(huì)改掉自己的缺點(diǎn)。對(duì)我個(gè)人來(lái)說(shuō)，我最大的缺點(diǎn)就是拖拉，執(zhí)行力不夠強(qiáng)。

在上個(gè)月，我能達(dá)到這么多成交，和努力接待客戶有不可少的關(guān)系，所有只要有付出了，肯定會(huì)有回報(bào)的。

5月工作計(jì)劃

1.5月，努力接待客戶，實(shí)現(xiàn)300萬(wàn)的認(rèn)購(gòu)

2.利用空閑時(shí)間，學(xué)習(xí)完《市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)》

3.把xx開(kāi)盤(pán)的的具體執(zhí)行情況寫(xiě)下來(lái)，作為案例分析。

4.寫(xiě)兩篇文章，一個(gè)以別墅為研究項(xiàng)目，一個(gè)以本地整體市場(chǎng)為研究對(duì)象，題目待定

5.多向主管和策劃經(jīng)理學(xué)習(xí)。

財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作心得篇六

財(cái)務(wù)顧問(wèn)年度工作總結(jié)

****年在公司各領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下和各位同仁的幫助下，我順利的完成了公司的會(huì)計(jì)工作,取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將主要工作總結(jié)如下：

1正確履行會(huì)計(jì)職責(zé)和行使權(quán)限,認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家財(cái)經(jīng)政策、法令，熟悉財(cái)經(jīng)制度;積極鉆研會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，精通專(zhuān)業(yè)知識(shí)，掌握會(huì)計(jì)技術(shù)方法;熱愛(ài)本職工作，忠于職守，廉潔奉公，嚴(yán)守職業(yè)道德;嚴(yán)守法紀(jì)，堅(jiān)持原則，執(zhí)行有關(guān)的會(huì)計(jì)法規(guī).在局會(huì)計(jì)工作規(guī)范化檢查評(píng)比標(biāo)準(zhǔn)中榮獲名

2按照上級(jí)規(guī)定的財(cái)務(wù)制度和開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)常了解各部門(mén)的經(jīng)費(fèi)需要情況和使用情況，主動(dòng)幫助各有關(guān)部門(mén)合理使用好各項(xiàng)資金.公司上半年曾一度出現(xiàn)資金短缺,會(huì)計(jì)室通過(guò)努力,保證了職工工資按時(shí)足額發(fā)放及其他各項(xiàng)急需資金的落實(shí).3工作中審核一切開(kāi)支憑證，及時(shí)結(jié)算記賬，做到各項(xiàng)開(kāi)支都符合規(guī)定，一切賬目都清楚準(zhǔn)確。對(duì)經(jīng)費(fèi)的使用情況和存在問(wèn)題，經(jīng)常向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示匯報(bào)。

4、按照規(guī)定編造全年、每季、每月的各種預(yù)算報(bào)表統(tǒng)計(jì)資料和月度結(jié)算，做到準(zhǔn)確無(wú)誤，并及時(shí)報(bào)告分管領(lǐng)導(dǎo)。

5、所有財(cái)務(wù)憑證，及時(shí)整理、裝訂和保存。

6、經(jīng)常與各部門(mén)管財(cái)產(chǎn)的同志聯(lián)系，建立必要的手續(xù)，做到各單位的財(cái)產(chǎn)和全校的總賬相符合.

7、配合、督促各有關(guān)單位，及時(shí)處理一切暫收、暫付款項(xiàng)。

8、指導(dǎo)和幫助出納工作。

在過(guò)去的一年里,兢兢業(yè)業(yè),圓滿的完成了公司的工作任務(wù),并得到各領(lǐng)導(dǎo)肯定和許多同事的贊揚(yáng),這對(duì)我是一種鞭策,在新的一年,將以更加飽滿的工作熱情投入到工作中去.從學(xué)校生活到社會(huì)工作的轉(zhuǎn)變，從在基層的鍛煉到市局機(jī)關(guān)的具體工作，在黨和各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的教育、培養(yǎng)下，以及同事的關(guān)心幫助下，我一路走來(lái)。自參加工作以來(lái)，我在思想上積極要求進(jìn)步，認(rèn)真學(xué)習(xí)了xx屆三中全會(huì)精神和“三個(gè)代表的重要思想;在業(yè)務(wù)工作中，我主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，并將其運(yùn)用到具體工作中，也使自己在工作中得到了成長(zhǎng)。現(xiàn)將我在思想和業(yè)務(wù)工作中取得的成績(jī)總結(jié)如下：

1、在政治思想上，我堅(jiān)持社會(huì)主義道路，擁護(hù)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真學(xué)習(xí)xx屆三中全會(huì)精神和“三個(gè)代表”的重要思想，深入把握其精神實(shí)質(zhì)。伴隨行業(yè)改革的深入和不斷規(guī)范，行業(yè)發(fā)展也越發(fā)引得煙草人的關(guān)注。怎樣領(lǐng)會(huì)和實(shí)踐市局黨組“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以效益為中心”的發(fā)展思路，做為煙草的一分子，我積極參加思想政治學(xué)習(xí)，積極關(guān)注行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，以期提高自己的政治理論水平和綜合素質(zhì)，積極參與和支持行業(yè)改革，并在實(shí)際工作，根據(jù)自身崗位特點(diǎn)，切實(shí)作好本職工作。

2、認(rèn)清崗位職責(zé)，切實(shí)作好現(xiàn)金及銀行出納工作。作為企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的起點(diǎn)，貨幣資金的管理責(zé)任重大。自在市局從事出納工作以來(lái)，我嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的現(xiàn)金管理辦法和財(cái)政部關(guān)于各單位貨幣資金管理和控制的規(guī)定，辦理市公司的日常費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)業(yè)務(wù)。為作好現(xiàn)金的管理，并結(jié)合會(huì)計(jì)電算化工作，我堅(jiān)持日清月結(jié)，作到每日庫(kù)存數(shù)與現(xiàn)金日記帳余額核對(duì)，確保帳實(shí)相符;月末現(xiàn)金日記帳余額與現(xiàn)金總帳余額相符。作為銀行出納，我認(rèn)真把握中國(guó)人民銀行的《支付結(jié)算辦法》和財(cái)政部關(guān)于貨幣資金的內(nèi)部控制制度，作到了嚴(yán)格按相關(guān)規(guī)定和在單位財(cái)務(wù)制度范圍內(nèi)辦理銀行存款、取款及轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，對(duì)不符合制度的資金業(yè)務(wù)堅(jiān)決不予辦理。同時(shí)，我還注重與貨幣資金相關(guān)的票據(jù)及單據(jù)管理。結(jié)合市公司資金活動(dòng)的特點(diǎn)，單位銀行戶頭達(dá)30多個(gè)，票據(jù)的購(gòu)買(mǎi)、保管、領(lǐng)用及注銷(xiāo)等環(huán)節(jié)我都要一一把關(guān)，確保不發(fā)生因票據(jù)引發(fā)的資金安全問(wèn)題。每月結(jié)束后定期主動(dòng)與銀行對(duì)帳單核對(duì)，進(jìn)行銀行存款余額調(diào)節(jié)表的編制，確保了單位資金的安全與會(huì)計(jì)核算的準(zhǔn)確。xx年6月至xx年9月我在市公司投資的房地產(chǎn)公司從事出納工作。在此期間，我嚴(yán)格按現(xiàn)金及銀行結(jié)算制度和公司的資金使用要求進(jìn)行資金結(jié)算活動(dòng)，確保了在個(gè)人職責(zé)范圍內(nèi)的三個(gè)項(xiàng)目的資金作

到了專(zhuān)款專(zhuān)用。

3、深入學(xué)習(xí)《會(huì)計(jì)法》，積極參與會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范工作。按照國(guó)家局規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的要求，針對(duì)市公司前期會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的不足，我配合處內(nèi)同事在擬定的原始憑證粘貼規(guī)則后分處室制作了自制憑證粘貼樣本，并于xx年12月試行。在新的原始憑證粘貼規(guī)則實(shí)行后，我盡量做好宣傳、解釋工作。對(duì)于不熟悉的同志，我親自示范，直到達(dá)到要求為止;尤其是離退人員報(bào)銷(xiāo)醫(yī)藥費(fèi)用時(shí)問(wèn)題層出不窮，我都能細(xì)心講解、熱情幫助。在工作中既堅(jiān)持原則，又不拘泥于形式，工作得到大家的肯定，也使會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范工作得到其他部門(mén)的支持，也為整體提升市公司會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作水平打下了良好的基礎(chǔ)。通過(guò)近半年的不斷摸索與實(shí)踐，會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范工作從憑證這一源頭取得明顯的進(jìn)步。

4、立足本職，作好本部門(mén)其他工作的配合。由于市公司本部核算人員較少，結(jié)合財(cái)務(wù)工作的特性，我除作好本職工作外，認(rèn)真學(xué)習(xí)市公司機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)開(kāi)支審批制度、差旅費(fèi)開(kāi)支管理辦法等內(nèi)部控制制度等，認(rèn)真把握經(jīng)

經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的實(shí)質(zhì)，作好會(huì)計(jì)基礎(chǔ)核算工作;協(xié)助完成市公司各項(xiàng)稅收的解繳;定期根據(jù)人勞通知編制公司職工工資表及其發(fā)放;每月與結(jié)算中心往來(lái)帳的核對(duì);以及對(duì)營(yíng)銷(xiāo)中心的利潤(rùn)上劃下?lián)堋＿@些工作雖然瑣碎，但是我始終能保持良好的心態(tài)，認(rèn)真的作好每一項(xiàng)工作，為處內(nèi)各項(xiàng)工作能順利開(kāi)展盡自己的努力。

5、認(rèn)真學(xué)習(xí)《企業(yè)會(huì)計(jì)制度》，積極參加會(huì)計(jì)人員后續(xù)教育。伴隨我國(guó)會(huì)計(jì)制度、法規(guī)的不斷完善，新的制度、新的準(zhǔn)則對(duì)會(huì)計(jì)人員提供更高質(zhì)量的會(huì)計(jì)信息提出了要求，提高自身的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)成為必然。只有在工作中不斷積累經(jīng)驗(yàn)，在學(xué)習(xí)中豐富知識(shí)，認(rèn)真把握會(huì)計(jì)制度和稅收等相關(guān)政策，才能為行業(yè)財(cái)務(wù)管理水平提高打下基礎(chǔ)。

在過(guò)去取得的成績(jī)的同時(shí)，我深知自己的進(jìn)步相對(duì)于行業(yè)改革和發(fā)展的需要來(lái)講還有不小的差距。在今后的工作中，我將進(jìn)一步發(fā)揮自己的主動(dòng)性，注重自身思想修養(yǎng)的提高，努力提高自己的業(yè)務(wù)工作能力，力爭(zhēng)出色完成自身工作和領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù)，為行業(yè)的發(fā)展作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作心得篇七

1、企業(yè)戰(zhàn)略顧問(wèn)

對(duì)企業(yè)所屬行業(yè)進(jìn)行分析，使企業(yè)充分了解行業(yè)地位及發(fā)展前景，分析企業(yè)的核心能力、盈利能力、增長(zhǎng)潛力及對(duì)投資者的吸引力，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況與發(fā)展機(jī)遇進(jìn)行分析，協(xié)助企業(yè)制定和實(shí)施發(fā)展戰(zhàn)略的方案和規(guī)劃。

2、財(cái)務(wù)融資顧問(wèn)

為企業(yè)提供資產(chǎn)管理、負(fù)債管理和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)，為企業(yè)設(shè)計(jì)最佳的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，綜合析與考慮債務(wù)融資與股權(quán)融資的利弊以及其他的約束條件，為企業(yè)選定長(zhǎng)期資金的融資方式，編制企業(yè)長(zhǎng)期資金融資計(jì)劃；在企業(yè)還貸困難時(shí)，協(xié)助企業(yè)與銀行談判，多方開(kāi)辟融資渠道。

3、資本運(yùn)營(yíng)顧問(wèn)

根據(jù)企業(yè)制定的發(fā)展戰(zhàn)略，綜合運(yùn)用各種金融工具為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展創(chuàng)造條件，通過(guò)改制上市、分拆上市等籌集發(fā)展資金，通過(guò)兼并收購(gòu)獲得戰(zhàn)略資源，通過(guò)資產(chǎn)重組、資產(chǎn)出售與置換調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，在企業(yè)受到敵意收購(gòu)時(shí)，為企業(yè)制定反收購(gòu)方案。

4、重大交易顧問(wèn)

就企業(yè)重大交易活動(dòng)(包括合資、合作、重大合同談判)，協(xié)助企業(yè)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查、合資者的資信調(diào)查、投資環(huán)境的考察以及交易條件評(píng)估，對(duì)企業(yè)編制的項(xiàng)目可行性研究報(bào)告進(jìn)行評(píng)估，尤其是交易對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的影響和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，必要時(shí)為企業(yè)完成該項(xiàng)交易提出融資方案。

5、企業(yè)高層管理人員培訓(xùn)

為企業(yè)高層管理人員舉辦關(guān)于企業(yè)兼并、收購(gòu)和資產(chǎn)重組方面的專(zhuān)題系列講座，提高企業(yè)高層管理人員對(duì)資本經(jīng)營(yíng)基本理論的認(rèn)識(shí)與理解水平，指導(dǎo)企業(yè)資本經(jīng)營(yíng)的實(shí)踐。

(二)財(cái)務(wù)顧問(wèn)在境外證券市場(chǎng)上市過(guò)程中的職責(zé)

1、對(duì)企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查，全面了解企業(yè)的基本情況；

2、根據(jù)企業(yè)的具體情況，制定企業(yè)改制重組的總體方案；

3、協(xié)助企業(yè)聘任相關(guān)中介機(jī)構(gòu)，成立重組工作小組;

4、在重組中的職責(zé)

①明確企業(yè)產(chǎn)權(quán)關(guān)系，依法理清企業(yè)的原有投資關(guān)系，以及將公司的股權(quán)在性質(zhì)和數(shù)量下作出具有法律效力的界定，并按合法手續(xù)取得企業(yè)資產(chǎn)的所有權(quán)；

②對(duì)未取得所有權(quán)的資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估；

③通過(guò)交易方式取得企業(yè)的產(chǎn)權(quán)(包括土地位用權(quán)、商標(biāo)等無(wú)形資產(chǎn)在內(nèi))；

④重組企業(yè)的股權(quán)結(jié)構(gòu)，即針對(duì)有些民營(yíng)企業(yè)股權(quán)集中，易導(dǎo)致決策失誤、誘發(fā)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及家族式企業(yè)發(fā)展的局限性辦建立科學(xué)的決策機(jī)制與風(fēng)險(xiǎn)控制和企業(yè)內(nèi)部約束、協(xié)調(diào)機(jī)制；

⑤按照創(chuàng)業(yè)板上市以及企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展的需要對(duì)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整；

⑥重組過(guò)程符合國(guó)家法律規(guī)定，并履行相應(yīng)的法律程序。

5、在企業(yè)并購(gòu)工作中的職責(zé)

①作為買(mǎi)方代理策劃并購(gòu)；

②幫助企業(yè)以最恰當(dāng)?shù)姆绞胶妥钣欣臈l件收購(gòu)最合適的企業(yè)，從而實(shí)現(xiàn)自身的最優(yōu)發(fā)展；

③作為賣(mài)方代理實(shí)施反兼并措施，幫助企業(yè)以盡可能低的代價(jià)實(shí)現(xiàn)反收購(gòu)行動(dòng)的成功，從而保護(hù)目標(biāo)企業(yè)及其股東的利益；

④參與并購(gòu)合并的談判，確定并購(gòu)條件；

⑤協(xié)助企業(yè)(買(mǎi)方)籌集必要的資金；

⑥節(jié)約企業(yè)并購(gòu)過(guò)程中的資源耗費(fèi)，推動(dòng)公司的合并與收購(gòu)活動(dòng)，促進(jìn)存量資產(chǎn)的流動(dòng)、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和資源配置的優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的規(guī)模經(jīng)營(yíng)和協(xié)同效應(yīng)。

6、注銷(xiāo)原企業(yè)，成立新的股份有限責(zé)任公司；

7、規(guī)范企業(yè)與其他附屬企業(yè)之間的關(guān)系；

8、協(xié)助編制勝票發(fā)行上市方案、上市報(bào)告書(shū)及招股說(shuō)明書(shū)。