1、管理意識。

管理意識是指擔任領導工作的人員，在其地位、處境及行為規范的制約下所產生的自覺的心理活動。管理活動的本質特征在于它的目的性，從一定意義上說，管理實踐正是管理者意志行動的結果。

2、服務意識。

身為企業財務管理人員，要依法辦事，把守關口。但同時，也不能忘了為單位服務這一點。財務工作的特點，決定了財務人員應當熟悉本單位的生產經營和業務管理情況，積極運用所掌握的會計信息和會計方法，主動參與本單位的經營決策和前景預測，為改善單位的內部管理、提高經濟效益服務，力爭使每一位職工、每一位客戶滿意。

3、法制意識。

現代社會是法制社會。清廉是財務管理人員修身立德的根本，是財務工作人員最基本的職業道德。普通財務人員都必須如此，財務主管更應該是財務人員中廉潔自律的模范和表率。

4、監督意識。

會計監督是我國經濟監督體系的重要組成部分。主要包括以下五個方面：單位內部會計監督制度；相關人員在單位內部會計監督中的職責；對違法會計行為的檢舉；會計工作的社會監督；會計工作的國家監督。會計監督制度是一個單位為了保護其資產的安全完整，保證其經濟活動符合國家法律、法規和內部規章制度的要求提高經營管理效率、防止舞弊、控制風險等目的，而在單位內部采取的一系列相互聯系、相互制約的制度和方法，其本質是一種內部控制制度。

5、保密意識。

財務主管應當保守本單位的商業秘密，除法律規定和單位負責人同意外，不能私自向外界提供或者泄露單位的會計信息。

6、素質意識。

管好一個單位財務的關鍵在財務主管，而當好財務主管關鍵在管理，管理好壞的關鍵取決于財務主管素質的高低，所以說財務主管好的素質是有效做好單位財務管理工作的前提條件。作為財務主管人要不斷強化自己的素質意識，自覺按照財務負責人的任職條件來要求自己，既要懂業務，具有指導會計工作的能力，又要做到一專多能，博學多才努力學習、提高自身的素質。

二、職業道德以及思想素質分析

良好的職業道德及思想素質應具備以下內容：

1、強烈的責任感和事業心。

一個人的責任感和事業心是做好任何一項工作的前提條件。企業選擇財務管理人員，必須注重考察個人的工作責任感，一個有志于企業財務主管工作的人，必須注重加強工作責任感和事業心的自身培養。

2、先進的管理理念和管理原則。

財務主管的工作是財務管理。首先必須明確管理的內容、范圍，其次是管理的原則和方法。財務管理人員必須根據企業的規模，生產經營特點，將管理的內容進行科學分類并實行必要的分級管理，只有這樣才能實現科學管理，做到抓住重點提高效率，做到管而不死、放而不亂。

3、明確企業財務管理的目標。

作為一名事業心強、有上進心的財務主管，一定希望通過自己出色的工作來使企業的理財活動達到一個新的水平。尤其是在市場經濟的海洋中航行，波濤洶涌，如逆水行舟，不進則退。財務主管肩挑理財的千斤重擔，首先要做的是明確企業的財務目標，只有明確了目標有效地運作，才能不負重任。

4、速度、效率、人才觀念。

速度、效率是市場經濟條件下企業競爭的主題之一，企業的財務管理人員必須明白這一點。人才是企業最寶貴的資源，知識經濟時代的財務管理一定要“以人為本”，樹立人本理財觀念。只有這樣，才能充分挖掘人的潛力，調動其積極性，一個具備了財務管理人員群體優勢的企業，其生產水平、競爭能力和財務管理水平才能不斷地提高。

5、應具備一定的政策水平。

財務主管應關注中央對于經濟體制改革的精神，關注會計改革，關注政策變化。現階段我國要按照完善社會主義市場經濟體制的要求，完善會計政策和會計制度體系。高層次財務主管應具備一定的政策水平，關注宏觀政策，把握重大會計政策出臺的背景、意義、原則和理念，以及需要解決的主要問題，不能陷于具體事務中。

6、完善知識結構。

財務管理工作是一項專業性很強的管理工作，而技術手段的更新和會計職能的轉變，客觀上要求會計人員更新專業知識，完善知識結構，成為綜合型、復合型和外向型會計人才。作為企業財務主管更應充分認識到自己在企業中的重要角色，以精益求精的工作精神，努力提高專業技術能力和職業勝任能力。

三、業務素質及能力素質分析

財務工作是一項專業性很強的工作，企業財務管理人員必須具備一定的業務素質，主要包括以下內容：

1、具備較強的業務處理能力。

業務處理能力是衡量財務主管能否勝任的重要條件之一，是屬下員工能否對你信任的基礎。財務主管是一項專業性很強且具有挑戰性的工作，實際工作中許多問題往往有多個方案可供選擇，各種方案產生的后果很可能不一樣，選擇什么樣的方案取決于財務主管的業務判斷能力及處理能力。這些判斷能力的優劣取決于財務主管對各種情況的了解及對本行業、本企業財務核算技巧的嫻熟程度和工作經驗。

2、具備綜合協調能力。

企業財務管理的地位決定了財務管理人員必須具備綜合協調能力。協調財務部門各崗位之間的工作。財務會計工作的特點決定了各崗位之間必須協調配合，崗位之間、員工之間的工作難免會有矛盾，財務主管必須及時了解，妥善解決。協調部門之間的工作。日常工作中，財務部門與其他職能部門、生產車間的接觸較多，工作中難免會有矛盾。一旦出現矛盾，財務主管要審時度勢，積極采取措施，早日解決矛盾，爭取工作上的主動權。

3、出謀劃策，提出合理化建議的能力。

企業財務主管在企業中所處的地位決定了他對企業的整體情況尤其是財務狀況有全面的了解。因而財務管理人員有可能也有必要為企業的發展出謀劃策。財務管理人員應不斷根據新的情況，提出增收節支的建議，提出防范風險的措施，提出調整企業用工、分配等管理機制方面的設想。

4、營造環境，財務公關。

近年來，財務公關活動作為企業公關活動的重要組成部分，在全國及世界范圍內迅速傳播與發展。究其原因，在于企業的發展離不開各方面的財務支持。這對企業的財務主管提出了新的要求，財務主管不僅僅是一個理財高手，同時還應該成為公關專家，更何況財務公關與成功理財密不可分。

5、增強綜合素質。

財務管理人員要不斷提高分析判斷能力，在認真處理好各種日常業務的前提下，對內能夠從企業紛繁復雜的財務活動中揭示其規律性的東西，找出問題并提出解決問題的方案；要不斷提高交流溝通能力，經常性地搞好與下屬工作人員的交流和溝通，妥善解決各會計崗位、下屬員工之間的工作矛盾，取得大家的支持和配合，提高財務工作的整體速度和效率；要不斷提高全面協調能力，從傳統的“賬房先生”角色中蛻變出來，對外加強與財政、稅務、銀行及上級業務主管部門的聯系，以得到他們的理解和必要的支持，為企業爭取一個寬松的外部環境。

市場經濟發展的需要。做好當前工作，從財務管理人員自身來講必須具備以下五種能力和六?種意識：

五種能力：

一、基礎為先、規范管理的能力

理科學、提高效率、促進發展。財務基礎工作內容多變，歸納起來，可以概括為“制度必修?訂、規范賬表證、發展電算化、稽核不可停”。

二、數字敏銳力

企業管理最凝煉的是數字管理，財務管理更是數字的世界。簡單、枯燥的數字背后蘊藏?的商業內涵極其復雜和豐富，沒有良好知識積淀和對企業全局的把握，對這些數字的理解只?能淺嘗輒止。一個優秀的財務主管要能從簡單的數字背后看出差異，看出問題，要對數字保?持高度的敏感性。這需要財務主管不但具備過硬的會計、稅務、法律等方面的知識和技能，?更需要了解和掌握大量的數據，如本公司的預算資料、成本資料、當期資料、前期資料、行?業水平和其它相關公司的資料等等。其次，要善于用邏輯推理，驗算數字的合理性、準確性。

三、原則性和靈活性相結合的能力

關系，取決于老板的信任和支持。同時，手下財務人員看著你如何處理。教條地堅持原則，?可能會被老板嗤之為“一根筋”，甚至會被炒魷魚；放任自流，違背職業道德，會使手下人不屑一顧，使自己承擔職業風險，更使自己處于被動的工作局面。因此，在處理原則性與靈活性之間的關系時，堅持原則更重要。在解決原則性與靈活性之間的矛盾時，首先要分解矛盾，抓大放小；其次是要嚴寬適度，親疏得體；最后要群而不覺，進退自如。

四、睦鄰外交，善于溝通的能力

!"?要用深入淺出的語言，將深奧的財務理論和術語恰當的表述出來。只有人家聽得懂，才?能聽得下去，只有聽得下去，才能獲得支持。要用真實的數字和事實說話，這樣才能使聽者?信服。要用真誠的態度打動對方、感動對方，換取對方的理解和支持。態度要誠懇，表達要真誠，要以全局的利益和工作出發，讓對方理解你的工作不是在有意為難他，而是工作的必須。這樣，才能達到互相支持、互相理解的目的。一般的企業財務人員，由于工作關系會變?得比較死板，不太善于表達。殊不知，財務工作做完以后，只算完成了本職工作的還有要與外界進行溝通，包括與老板溝通。做完財務工作后要及時進行財務分析，書面或者當面與老板溝通，這樣才能讓老板及時發現問題、解決問題，才能真正認識到財務工作的重要性。所以財務人員既要做得好，還要說得好。

五、嚴謹廉潔、團結創新的能力

廉潔是每一位財務工作者必備的思想品質，作為財務主管，如果懷里揣著一個“貪”字來?搞財務工作，遲早要出問題，財務主管要時時繃緊廉潔自律這根弦。團結就是力量。這是一切工作取勝的根本保證，財務主管應該做到：一是自己要一身正氣，兩袖清風，行得端，站得穩；二是要以誠待人，不背后議論人，堅決反對當面不講，背后亂講的工作作風。要用創新的態度對待財務工作，思想不可僵化，不能只用常規方法、常規方式認識問題、處理問題。創新要有兩個前提：一是財務知識過硬，搞財務的，財務專業知識必須過硬：二是具備一定的企業管理經驗。這一條對多數財務人員來說比較困難。一般情況下，財務人員專業接觸得比較多，但是沒有經歷過企業管理的歷練，所以很多財務人員不具備企業管理經驗。財務是為企業管理服務的，如果沒有企業管理經驗的話，你所提出來的財務建議對企業有可能是沒有用的。這就是為什么財務人員有時候壓力很大，工作很累，卻得不到老板認可的原因。

六種意識：

一、誠信意識

會計信息失真是當前財務會計工作領域普遍存在的問題，會計信息失真使公司無法掌握實際情況，造成決策失誤，給企業的生存和發展帶來潛在的危機；會計信息失真還導致虛假會計信息對投資者、債權人的預測和決策起誤導作用，使其利益受損，引起糾紛不斷，影響社會穩定。財務主管員要進一步提高業務素養和道德品質，增強規則意識，樹立誠信觀念，以高度的危機感和歷史責任感，自覺地把誠信原則放在首要位置，積極向國際慣例靠攏，這樣才能承托起時代賦予的責任，才能經得起時間的檢驗。

二、參謀意識

頭上杜絕不合理財務開支和虛假會計信息的產生。

三、競爭意識

財務主管要樹立競爭觀念，增強競爭意識，加強對國際會計規則、管理理論的學習，不斷提高業務水平和競爭能力，應對國際競爭，適應市場經濟發展的需要。

四、風險意識

長期以來，以行政手段為主的傳統會計管理體制使財務主管記賬、算賬意識較濃、依賴性較強，財務核算、管理手段單一，風險意識淡薄，缺乏危機感和相應的應變能力。隨著會計職能的擴張，財務主管在堅持財務監管的同時，要樹立風險意識，增強主動防范風險的能力，為單位財務運行營造良好環境。

五、資金時間價值意識

傳統的會計管理體制使我國會計核算工作重記賬、算賬管理，輕預測、分析管理，財務管理使用的方法比較簡單，特別是對資金的時間價值觀念淡薄。資本市場將逐步擴大，跨籌資和投資、使用國際金融組織資金的項目和資金總量日益增多，金融領域國際間競爭加劇，各部門的投資利潤率趨于平均化，資金的時間價值作為現代財務管理的基石，將成為評價投資方案優劣的基本標準之一。因此，財務主管應當加強財務管理理論的學習，在管理活動中重視對資金時間價值的分析，提高資金使用效率。

六、資本多元化意識

資本在創造財富和發展經濟中起著重要的作用。隨著投融資體制改革的不斷發展完善，實際工作中出現了各種不同特征的資本組合形式，特別是我國加入世貿組織后，國際間經濟合作往來日趨頻繁。按照新的貿易規則，資本市場的逐步開放也給我國帶來了多元化的投融資渠道和投融資方式。因此，作為財務主管，應當更加注重資本在經濟活動中的作用，樹立資本多元化意識，積極尋求多元化的投資渠道，進而實現最佳的資本收益。

財務管理工作必須在加強宏觀控制和微觀搞活的基礎上，嚴格執行財經紀律，以提高經濟效益，下面小編準備了房地產公司財務管理的制度范本，提供給大家參考!

一、為了加強公司財務管理,規范公司經濟活動行為,確保公司財務管理工作健康有序進行, 依據《中華人民共和國會計法》、《會計準則》以及相關《內部會計控制規范》的法律法規和公司的各項規章制度。特制定本辦法。

二、財務管理的基本任務和方法，是做好各項財務收支的計劃、控制、核算、分析和考核工作，依法合理籌集資金，有效利用企業各項資產，努力提高經濟效益。

三、財務管理工作要貫徹"勤儉辦企業"的方針，勤儉節約，精打細算，在企業經營中制止鋪張浪費和一切不必要的開支，降低消耗，增加積累。

四、財務人員的聘用一律由集團總部負責。

五、財務人員必須對會計憑證、會計賬簿、會計報表等重要的會計資料要健全檔案管理，嚴格按照《檔案管理條例》進行立檔、歸檔、借閱、注銷等登記工作，妥善保管，防止毀損、丟失。

六、出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作。

七、財會人員力求穩定，不隨便調動。財會人員調動工作或因故離職，必須與接替人員辦理交接手續，沒有辦清交接手續的，不得離職，亦不得中斷會計工作。必須會同有關人員編制財產、資金、債權債務移交清冊，辦理交接手續。移交交接包括移交人經管的會計憑證、報表、賬簿、款項、公章、實物及未了事項等。移交交接必須監交。公司一般財會人員的交接，由本單位領導會同財務部經理進行監交;財務部經理的交接，由集團財務會同單位領導進行監交。

八、財務部經理的主要工作職責：

1、主持財務部的工作，領導財務人員實行崗位責任制，切實地完成各項會計業務工作;協調、配合集團總部的查詢。

3、指導本部門財務人員的業務工作，正確核算成本、盈虧，不斷提高財會人員的素質和業務水平。

4、財務部門向稅務、工商、銀行等單位報送的所有報表，必須經公司法定代表人或由董事長授權資格人簽名后報出。

5、按照公司要求，協調并正確處理好企業與稅務、銀行之間的關系。掌握最新稅法規定，及時向稅務人員咨詢并辦理納稅和減免稅申報工作。按月按時申報納稅，積極配合公司領導進行融資工作。

6、負責公司制度施行時的有關協調、審核、監督工作，參與公司經濟合同等重要事項工作，發現問題及時糾正。對違犯規定的事項有權提出異議并報告總經理、董事長。

7、完成董事長、總經理臨時交辦的事項。

九、會計人員的主要工作職責：

1、在財務部經理的領導下，認真執行崗位責任制，記賬、算賬、報賬必須做到手續完備，內容真實，數字準確，帳目清楚，日清月結，按期報賬。各司其職，互相配合，如實反映和嚴格監督各項經濟活動。

2、會計人員在辦理會計事務中，必須堅持原則，照章辦事。對于違反財經紀律和財務制度的事項，必須拒絕付款、拒絕報銷或拒絕執行，并及時向上級領導和財務部門報告。

十、公司采用國家規定的會計制度的會計科目和會計報表，并按有關的規定辦理會計事務。

十一 計賬方法采用借貸記賬法。記賬原則采用權責發生制。以人民幣為計賬位幣。人民幣同其他貨幣折算，按國家規定的會計制度規定辦理。一切會計憑證、賬簿、報表中各種文字記錄用中文記載;數目字用阿拉伯數字記載。記載、書寫必須使用鋼筆，不得用鉛筆及圓珠筆書寫。

十二、公司對同一時期的各項收入及與其相關聯的成本、費用都必須在同一時期內反映，如應付工資、應提折舊等均按規定時間進行，不應提前或延后。。

公司采用的會計處理方法，前后各期必須一致，非董事會同意，任何人不得隨意改變。

十三、各類固定資產折舊年限為：

1、房屋及建筑物 30年;

2、機器設備(含室內裝修) 10年;

3、電子設備、運輸工具 5年;

4、其他設備 5年。

固定資產的殘值率為10%。固定資產提完折舊后仍可繼續使用的，不再計提折舊;提前報廢的固定資產要補提足折舊。

十四、無形資產從開始使用之日起，在有效使用期限內平均攤入管理費用。

法律和合同或者企業申請書均未規定有效年限的，按照不少于10年的期限確定。

十五、遞延資產包括開辦費、以經營租賃方式租入的固定資產改良支出等。

開辦費從企業開始生產、經營月份的次月起，按照不短于5年期限分期攤入管理費用。

十六、公司的現金收支業務必須通過出納人員，由出納人員根據審核無誤的收付款憑證、業務發生的順序，及時登記"現金日記賬"，做到日清月結、賬款相符，嚴禁白條抵充庫存現金。財務主管人員應對出納庫存現金隨時進行抽查(每月至少二次)，查賬是否相符并做好抽查記錄。非本公司人員不得借款(含集團總部)，特殊情況須董事長批準或同意。財務人員要經常督促借款人員按時報銷。每月末須報借款明細附報表后。

十七、核定現金借款限額;因公借款，一般情況下，事情辦妥或出差回來必須七日內報賬，歸還借款;特殊情況下(事先告知財務主管)十曰內報賬、還款;否則財務有權按違反財務制度論處。(現金限額標準祥見表1)

十八、所有款項(樓款或預售定金)原則上存入專用戶，不得坐支;特殊情況須說明原因(不影響相關事項的情況下)。所有支出經批準后從專用戶轉入正常戶使用。

十九、銷售規定：

2、開票：售樓部人員按照合約條款開出收款票據，注明相關款項內容和金額，并在收款票據開票人處簽字，以示負責。

3、收款：公司財務人員根據合同條款和收款票據開出的金額進行核對，確認無誤后，簽收貨款，并在票據收款人處簽字，以示負責。

4、售樓部應將每日銷售、收款等信息填寫相關"銷售報表"并以oa方式報送公司財務等相關部門和集團董事長、財務、審計部門。

除規定所用現金支付的項目外，一切付款均通過銀行轉帳結算(不得用現金支票)，任何人員不得將現金收入款直接用于款項支付。

二十、財務主管人員應及時督促有關部門對應收款項的催收，清欠工作，任何人員不得以任何理由長期拖欠公款，是公司員工的直接從工資中扣除，超通知期限的按月息5%計收利息。

在財務管理水平日益成為企業核心競爭力的今天，企業對財務經理的要求也越來越高。財務經理的職能絕不再僅僅是做好財務核算，提供財務分析報告、編制預算、成本和資金，更需要對企業的全面運營管理甚至是戰略決策提供強有力的支持。

建筑企業財務經理管理職責

一、建筑企業財務與項目資金管理

對于大企業來說，管理模式要非常完善，包括：營銷管理、財務管理、人事管理、生產管理、經營管理、物流管理等等。對于小型企業來說，則要有營銷管理和財務管理、生產管理就可以了。對于建筑施工企業來說，個人覺得要設置的管理應該建立客服部、財務部、建筑部應該就可以了。建筑企業財務部是公司履行資金管理的職能部門，負責整個公司的資金統一管理，公司的一切收支一律由財務部統一收付并管理，任何項目和個人無權自行收付，具體包括，所有項目的工程款必須由財務部開具正式預收工程款收據，匯入公司指定賬戶，分公司保證項目資金專款專用，嚴禁項目經理以借款或由建設方代付材料等其他形式逃避公司對項目資金的監管。

二、財務經理職責與管理權限分析

一般情況下，建筑企業財務經理管理主管審批財務收支工作。對于重大的財務收支，須經財務經理和總經理批準。擬定公司財務管理辦法、工程款提取和使用管理辦法并監督實施。編制和執行預算、財務收支計劃、信貸計劃，擬訂資金籌措和使用方案，開辟財源，有效地使用資金。督促本單位有關部門降低消耗、節約費用、提高經濟效益。建立、健全經濟核算制度，利用財務會計資料進行經濟活動分析。負責對本單位財會機構的設置和會計人員的配備、會計專業職務的設置和聘任提出方案;組織會計人員的業務培訓和考核;支持會計人員依法行使職權。協助公司經理對企業的生產經營、業務發展以及基本建設投資等問題作出決策。參與工資獎金等方案的制定;參與重大經濟合同和經濟協議的研究、審查。制止或者糾正違反國家財經法律、法規、方針、政策、制度和有可能在經濟上造成損失、浪費的行為。簽署預算、財務收支計劃、成本和費用計劃、信貸計劃、財務專題報告、會計決算報表。按照國家統一的會計制度設置和使用會計科目。除會計制度允許變動的以外，不得任意增減或者合并會計科目。根據國家財務制度和財經法規，結合公司實際情況，制定適用的財務管理辦法。圍繞公司的經營發展規劃和工作計劃，負責編制公司財務計劃和費用預算，有效地籌劃和運用公司資金。做好公司各項資金的收取與支出管理。定期匯總管理處的經濟運作情況，提出合理化建議，為公司發展決策提供參考依據。做好財務統計和會計賬目、報表及年終結算工作，并妥善保管會計憑證，賬簿、報表和其他檔案資料。

三、關于提升資金、現金、費用管理效率

財務部要加強對資產、資金、現金及費用開支的管理，防止損失，杜絕浪費，良好運用，提高效益。銀行賬戶必須遵守銀行的規定開設和使用。銀行賬戶只供本單位經營業務收支結算使用，嚴禁借賬戶供外單位或個人使用，嚴禁為外單位或個人代收代支、轉賬套現。銀行賬戶的賬號必須保密，非因業務需要不準外泄。銀行賬戶印鑒的使用實行分管并用制，即財務章由出納保管，法人代表和會計私章由會計保管，不準由一人統一保管使用。印鑒保管人臨時出差由其委托他人代管。銀行賬戶往來應逐筆登記入賬，不準多筆匯總高收，也不準以收抵支記賬。按月與銀行對賬單核對，未達收支，應作出調節逐筆調節平衡。根據已獲批準簽訂的合同付款，不得改變支付方式和用途;非經收款單位書面正式委托并經總經理批準，不準改變收款單位(人)。庫存現金不得超過限額，不得以白條抵作現金。現金收支做到日清月結，確保庫存現金的賬面余款與實際庫存額相符，銀行存款余款與銀行對賬單相符，現金、銀行日記賬數額分別與現金、銀行存款總賬數額相符。因公出差、經總經理批準借支公-款，應在回單位后七天內交清，不得拖欠。非因公事并經總經理批準，任何人不得借支公-款。嚴格現金收支管理，除一般零星日常支出外，其余投資、工程支出都必須通過銀行辦理轉賬結算，不得直接兌付現金。領用空白支票必須注明限額、日期、用途及使用期限、并報總經理報批。

一、算好賬

會計核算是企業財務管理的技撐，是企業財務最基礎最重要職能之一。會計的基本職能無論是二職能論(反映與監督)、三職能論(反映、監督及參與決策)還是五職能論(反映、監督、預算、控制與決策)，其第一項職能都是反映，反映職能通過什么來實現，那就是會計核算。

會計核算作為一門管理科學，而且是一門硬科學，它有一套嚴格的確認、記量、記錄與報告程序與方法，會計是用價值的方式來記錄企業經營過程、反映經營得失、報告經營成果，會計的審核和計算只有在業務發生后才能進行，因此會計核算都是事后反映，其依據國家的統一會計制度，會計政策、會計估計也按大家所熟知的“會計法”、“會計準則”、“財務通則”等進行分類整理。作為管理科學一個分支，他有一整套的國際通行的方法和制度，包括記賬方法、會計科目、會計假設及國家制定的會計準則、制度、法規、條例等，這些東西為整個會計核算提供了較多的規范，目的是要得出一本“真賬”，結論具有合法性、公允性，一貫性，相對來講結論是“死的”，不同的人對相同的會計業務進行核算，在所有重大方面不應存在大的出入。在財務的七件事中，此職能最能得到大家的認可，也是目前企業財務中運用較好的職能之一，當然除有意做假賬外。

二、管好錢

除會計核算外，會計最重要的職能就是監督了，會計監督是全方位的，包含企業各個方面，其中對企業資金的`監督是每家企業都非常重視的事。對任何企業來說，資金的運用與管理都是一個非常重要的事，資金于企業而言優如人們身上血液，沒有、多了、少了、流動快了、流動慢了、不動了、帶病了，都有可能使企業完蛋，作為企業的價值管理的財務部門，其重要職能包含資金的籌集、調度與監管，簡單地說就是把企業的“錢”管好。

資金的運用與管理有別于會計核算，沒有一套嚴格的管理方法，企業間差別較大，資金計劃、籌融資、各項結算與控制，都屬于資金運用與管理范圍，企業性質、資金量、會計政策、信用政策、行業特點、主要決策者偏好、甚至資金調度人員的經驗都可能給企業資金運用與管理帶來偏差，通過建立企業資金管理制度可在一定程度上防止資金的使用不當，但要提高企業資金效用，單靠制度很難實現，除應建立一套適合企業的資金審批、監控系統外，更需要選擇有一定經驗的人員進行此項工作。

三、理好關系

企業一般只設置財務部，人們很容易將財務與會計混在一起，只有及少數大型企業在財務部下分設會計科與財務科等，以將財務與會計分開。其實企業財務與會計是兩個不同的事務，從會計與財務定義上我們就能很容易分開，會計的定義為：“確認、記量、記錄與報告”，財務的定義為：“協調企業各方面的財務關系”，從定義上我們不難看出，會計是一門硬科學，他尊循嚴格的手段和方法，同一個東西無論誰來核算得到的結果都是一樣的，其追求的是“真實”，財務協調的“財務關系”，而關系很難“定格”，很難有“標準”，因此財務是一門軟科學，很難找出千篇一律的方法和手段，同一業務，不同的人去做，由于經驗、取舍、偏好等的不同，得出的結論可能差異較大，其追求的“合適”。

企業經營過程中所涉及到的財務關系很多，既有內部各部門之間的，也有企業與外部各供應商、客戶、銀行、稅務、工商、政府部門等，財務部門應系調好這此關系。企業都說重視財務管理，但真正能理解什么是財務管理的企業其實不多，更多的將會計理解為財務。財務離不開會計，很多財務決策都得依賴會計核算，會計核算的許多方法也直接被財務利用，然而這畢竟是兩門學科，不能混為一談，財務管理屬軟科學，更多地需要有經驗的人員進行管理，財務管理管理效用也往往高于會計核算。

四、監控資產

財務部的第一職能是會計核算，核算的目的當然不是為了幾個阿拉伯數字，會計核算是用價值手段全面反映企業實物運動的過程，實物從這個車間到那個車間，從這道工序到那道工序，無不在會計核算的反映之內，因此除了要求賬賬相符、賬證相符外，賬實是否相符，也是財務部的職能之一，也是財務履行其監督職能的一個重要方面。財務部門可通過定期與不定期進行資產的抽查與盤點，將企業資產實物與財務記錄數據是否相符進行對比，從資產監管的角度來參與企業資產管理，以保證財務記錄的真實性及企業資產的安全與完整性。

五、管好信用

信用管理作為企業財務管理的內容之一，本不應單獨列為財務職能，但由于其重要程度，及信用管理的復雜性，促使企業將其從財務管理職能中分離出來單獨形成職能。過剩經濟時代，企業經營少不了與客戶之間發生一些往來款項，其中不泛賒銷，隨著賒銷業務的增加，企業呆壞可能性也加大，在毛利率不高的情況下，一筆呆壞賬往往超過企業全年利潤，為控制呆壞賬的發生，企業間的信用管理與控制也越來越被企業重視。

企業的信用政策往往與銷售業績直接聯系在一起，采用什么樣的信用政策，客戶的信用記錄又如何？直接關系到企業銷售量和呆壞賬數量，因此企業進行信用管理不但是需要，也是十分必須的。各客戶的購貨量、貨款支付的及時性、業務務程中是否容易合作等等，市場部門和財務部門掌握都較全面，根據企業管理中的相互制約原則，企業信用管理工作一般落實在財務部門進行管理，信用管理成為財務工作的重要職責之一，管好客戶信用也就控制了企業呆壞賬的發生率。

六、做好參謀

在上面談到三職能論、五職能論中都談到會計的一項職能是決策，無論參與決策也好，提供決策依據也，全靠財務與會計是不夠的，還要求與管理會計相結合。管理會計與財務會計不一樣，它是通過對財務等信息的深加工和再利用，實現對經濟過程的預測、決策、規劃、控制、責任考核評價等職能的一個會計分支，如果我們說財務會計是記錄企業的過去，那么管理會計則是預測企業的未來，財務會計能為企業內、外部相關利益者提供數據，而管理會計專為企業決策者提供數據。

管理會計主要從管理的角度，根據決策者的需要重新將企業以往發生的財務事項進行重新組合，分解，利用趨勢預測等方法，為決策者提供一些決策數據，雖然管理會計的重要來源是財務會計，但不象財務會計那樣有嚴格的方法、政策限制，不受財務會計“公認會計原則”的限制和約束，得出的結論往往帶有一些假設成份，由于其與企業會計核算不可分割，成為財務管理重要內容之一。

企業財務應在會計核算與分析的基礎上，結合管理會計，對企業生產經營、融資、投資方案等提供好決策數據，做好參謀。

七、計好績效

談到績效考核，少不了各項完成指標的計量與比較，這些計量與比較當然少不了會計方面價值計量，而且大多是價值計量，生產過程中的增值、費用控制、產值等，這些都是財務會計的計量范圍，在價值計量上企業還沒有那一個部門能比財務部門更專業和全面，因此企業績效考核工作少不了財務部門的參與，績效考核中的大部分計算工作成為財務職責工作之一，分解、計算各部門績效是財務部須做的七件之一。

總之，作為企業管理中心的財務，無論企業規模大小，企業財務都少不了以上七個方面的職能，盡管僅少數大型企業對這幾個方面的職能有明確分工，絕大多數企業，由于財務機構、人員的限制沒有對這些職能進行明確分工，而把其中的較多職能賦予在財務經理等少數人身上，但無論如何分工，七件事一件也少不了。

財務人員是財務管理的現實執行者，對財務管理能否發揮效應有著至關重要的作用。因此，會計人員必須按照會計法律、法規和企業制度進行工作，保證所提供的會計信息合法、真實、準確、及時、完整。企業在招聘財務人員的過程中要嚴格篩選；在工作中做好監督作用；并要不斷提升財務工作人員的業務素質，定期組織培訓、考核等。

道，因此財務人員的意志必須是堅定的，財務人員的心必須永遠是純潔的，不可以有什么私心雜念。財務數據也是商業秘密的一部分，作為財務人員對于自己所掌握的、所熟知的財務數據是不能隨意透露的，必須守口如瓶。作為財務人員要搞好同事關系、協調各部門之間關系因為財務所掌握的數據都是從企業的各部門中匯集而來的，因此財務人員之間的關系不僅要融洽，還要將與各部門之間的關系協調好、維系好，這樣才能取得最真實、最基礎、最實在的財務數據。專業技能與知識要扎實。整理、匯總、反映的財務數據準確與否，財務分析是否恰當，財務管理是否到位，在很多時候對于企業的管理起著相當大的作用，這關系到企業管理者所作出的決策是否正確，也影響著企業決策者對于公司發展方向作出決策。因此，作為財務人員，必須做好財務基礎數據的收集、整理、匯總工作，如實反映財務成果，客觀分析經營活動中出現的問題，并提出解決的方法，以供企業決策者參考。

20xx年，我們財務科在局(公司)領導的關心下，在機關各部門的密切配合下，緊緊圍繞局(公司)的發展總體目標，在為全局(公司)提供服務的同時，認真組織會計核算，規范各項財務基礎工作。站在財務管理和戰略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質量。全年預計實現銷售收入(含稅)****萬元 ，上繳各類稅費 **萬元。

全局(公司)預計收入 ****萬元，其中：

(一)、全年事業費收入***萬元。

(二)、**價格補貼*萬元。

(三)、預計全年不含稅銷售收入****萬元。

(四)、*****過度性價差**萬元。

(五)、**收入**萬元。

全局(公司)共計支出****萬元，

(一)、預計全年銷售****噸，銷售成本***萬元。

(二)、預計全年各類費用支出共計****萬元，

1、財務科的主要職責是做好財務核算，進行會計監督。財務科全體人員一直嚴格遵守國家財務會計制度、稅收法規、財務制度及國家其他財經法律法規，認真履行財務科的工作職責。從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務會計報表;從各項稅費的計提到納稅申報、上繳;從資金計劃的安排，到各項資金的統一調撥、支付等等，每位財務人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認真執行企業會計制度，實現了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。

2近年來，隨著企業精細化管理水平的不斷強化，對財務管理也提出了更高的要求。我們以此為契機，根據財務管理的特點以及財務管理的需要，及時出臺了公司財務組織機構和崗位職責、財務核算制度、內部控制制度、車輛管理制度、預算管理制度等一系列相關制度，從而使每項工作有計劃、有落實、有監督、有考核。在下屬單位費用控制方面，一是采取預算包干的方式，將下屬單位經費等進行預算控制，節約歸已、超支自負，培養了職工的節約意識。二是采取預算審批的方式，對超預算的費用，必須先層層審批，沒有審批發生的費用，一律不予報銷。在現金預算方面，為提高現金預算的準確性，在實際支付時做到，沒有現金預算項目的不予支付，超預算支付標準的不予支付。在職工借款還款方面，規定了借款必須于發生當月還款，起到了降低借款數額，減少資金占用，避免呆帳發生的積極作用。通過預算管理這一有效的手段，全局從上至下的規范意識進一步增強。

3、嚴格執行財務制度，規范財務行為，堅持收支兩條線，加強財務核算和財務監督，杜絕不合理開支，加強應收款項的回收，盡量減少不必要的損失。利用利息杠桿，合理調整內部職工借款;提高事業預算退庫資金的利用率，合理組織貸款，最大限度地減少利息支出，為企業增收節支、提高經濟效益把關。

4、以培訓為動力，不斷提高財會人員的業務水平

隨著我國經濟建設的不斷發展，財務會計工作的側重點和基本點也在改變，因此財務會計工作不能停留在簡單的算賬、報賬等會計核算上，應不斷更新知識，不斷提高理論水平。結合本行業財務工作的特點，認真進行工作總結?，吸取經驗、查找不足，保證財務基礎工作的準確、及時、完整，為領導及時、準確、完整的提供財務信息。同時隨著財政管理制度改革的不斷深化，企業改革層層推進，軟硬件不斷更新，對基層會計人員綜合素質的要求也愈來愈高。本單位會計人員除認真參加縣財政局組織的會計人員繼續教育培訓外，還抽出業余時間學習相關專業知識。日常工作中，對一些有關財政改革新制度新規定新業務相關人員都能及時學習，及時適應，同時還與兄弟單位會計人員經常交流，取人之長，補己之短。通過學習強化了各崗位會計人員的責任感，促進了各單位的交流、合作與團結。

財務部門作為公司的一個主要職能監督部門，“當好家、理好財，更好地服務企業”是我們財務部門應盡的職責。在公司加強管理、規范經濟行為、提高企業競爭力等等方面我們負有很大的義務與責任。只有不斷的反省與總結，管理工作才能得到提高!一年來財務工作雖然取得了較好的成績，但還存在著一些問題，有很多應做而未做、應做好而未做好的工作，主要表現在以下幾個方面：

新的一年里，我們將進一步加強財務管理，實現財務管理科學化，核算規范化，費用控制全面化，強化監督度，細化工作，切實體現財務管理的作用。使得財務運作趨于更合理化、健康化，更能符合局(公司)發展的步伐。

切實做好多品種鹽賬務處理。加強原始票據管理，對報銷票據不符實際，不不符合真實性要求的，堅決予以拒絕。要進一步落實費用管理責任，嚴格獎懲，加大對各單位費用的管理、控制力度，嚴格按有關管理規定執行。

企業管理的核心是財務管理，新的一年里我們加強以資金管理為中心。資金管理一直是我們的工作重點，通過細化管理，理順流程，實現資金平衡，減少資金沉淀，從而達到公司的成本有效控制、實現增收節支。

預算收入是我局完成各項工作任務，實現事業發展和工作正常運轉的重要保證，進一步強化對下屬單位的預算約束，嚴格控制一般性支出的增長。

同時要加強對局的事業費管理，控制好專項資金的使用，做到專款專用。整理好年內應追加預算項目，及時上報縣財政，爭取經費追加。

財務分析工作雖然已展開，但仍處在賬面、報表層面上的說明分析，分析深度不夠。為提高財務分析能力，把財務分析納入日常工作中去，我們將量化分析具體的財務數據，并結合企業總體戰略，為企業決策和管理提供有力的財務信息支持;及時做好財務分析資料的收集，加強學習，提高財務分析能力，做到較全面地反映一定時期的`財務情況。

會計工作貫穿于企業經營活動的全過程，要按照《會計法》、《企業會計制度》的規定，要以前朱熔基同志提出的“誠信為本，操守為重，遵守準則，不做假帳”的要求為職業準則，加強會計人員的政治思想教育、職業道德教育，真實反映會計信息，保證會計信息質量。要加強會計人員從業資格管理，重視和支持會計人員的繼續教育和業務培訓，全面提升會計人員綜合素質，努力建設一支忠于職守，堅持原則，業務過硬、結構比較合理的會計隊伍。

新的一年里，我們將向財務精細化管理進軍，精細化財務管理需要“確保營運資金流轉順暢”、“確保投資效益”、“優化財務管理手段”等，這樣，就足以對公司的財務管理做精做細。要以“細”為起點，做到細致入微，通過行使財務監督職能，拓展財務管理與服務職能，實現財務管理“零”死角，努力挖掘財務活動的潛在價值。實現企業利潤最大化。

20xx年中，在領導及同事們的幫助指導下，通過自身的努力，我個人無論是在敬業精神、思想境界,還是在業務素質、工作能力上都得到進一步提高，并取得了一定的工作成績，現將本人一年以來的個人工作總結報告如下：

一是通過雜志報刊、電腦網絡和電視新聞等媒體，認真學習貫徹黨的路線、方針、政策，深入學習領會黨的xx大、xx屆三中、四中全會精神，努力踐行“xx-xx”重要思想，不斷提高了政治理論水平。加強政治思想和品德修養。

二是認真學習財經、廉政方面的各項規定，自覺按照國家的財經政策和程序辦事，三是努力鉆研業務知識，積極參加相關部門組織的各種業務技能的培訓，嚴格按照xx同志提出的“勤于學習、善于創造、樂于奉獻”的要求，堅持“講學習、講政治、講正氣”，始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準則;始終把增強服務意識作為一切工作的基礎;始終把工作放在嚴謹、細致、扎實、求實上，腳踏實地工作;四是不斷改進學習方法，講求學習效果，“在工作中學習，在學習中工作”， 堅持學以致用，注重融會貫通，理論聯系實際，用新的知識、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識、讓知識伴隨年齡增長，使自身綜合能力不斷得到提高。

一年來，本人以高度的責任感和事業心，自覺服從組織和領導的安排，努力做好各項工作，較好地完成了各項工作任務。由于財會工作繁事、雜事多，其工作都具有事務性和突發性的特點，因此結合具體情況，按時間性，全年的工作如下：一季度，完成xx年財務決算收尾工作，辦好相關事宜，辦理事業年檢。認真總結去年的財務工作，并為xx年訂下了財務工作設想。對各類會計檔案，進行了分類、裝訂、歸檔。對財務專用軟件進行了清理、殺毒和備份。完成xx年新增固定資產的建賬、建卡、年檢工作;二季度，按照財務制度及預算收支科目建立xx年新賬，處理日常發生的經濟業務。按工資報表要求建立工資統計賬目，以便于分項目統計，準時向主管部門報送財務、統計月報季報;充分發揮了會計核算、監督職能。及時向相關單位、站領導提供相關信息、資料，以便正確決策。主動與局計財科及時保持聯系，提出用款申請計劃，以達到資金的正常周轉。在對外付款方面，嚴格把關，嚴格執行和遵守國家財經制度，賬務做到日清月結、賬實相符、賬賬相符。辦理行政事業性收費年度審驗，為貫徹落實行政許可法，及時報送“收費項目、標準、依據、金額”、等自查清理情況表，報送上半年醫保軟盤、按醫保規定繳納上半年保費、三季度，根據甘人財[xx]02號文精神的要求，用近一個月時間對xx年以來的賬目按《中華人民共和國會計法》及《四川省會計管理條例》進行對照自查，完善了財務手續，寫出了自查情況、經驗體會?、內部控制度建設情況及會計制度執行情況，進一步規范了會計行為。辦理職工增資事項。四季度，為審核認定免交殘疾金報送了勞資表、殘廢證、工資領取單。申報繳納合同工養老保險、失業保險，下半年醫保，住房公積。按規定錄報財政供養人員信息。辦理人事工資審核等。

作為一名財務工作者，我在工作中能認真履行崗位職責，堅守工作崗位，遵守工作制度和職業道德，做好財務工作計劃，樂于接受安排的常規和臨時任務，如為執法人員考試?報到、做考前準備工作，完成廉政專項治理自查自糾情況報告及黨風廉政工總結等文字材料的撰寫。

在這一系列的工作中，我深知：作為一名合格的財務工作者，不僅要具備相關的知識和技能，而且還要有嚴謹細致耐心的工作作風，同時體會到，無論在什么崗位，哪怕是毫不起眼的工作，都應該用心做到最好，哪怕是在別人眼中是一份枯燥的工作，也要善于從中尋找樂趣，做到日新月異，從改變中找到創新。 在20xx年里，我會做好20xx年個人工作計劃，爭取將各項工作開展得更好。

本職：起草公司的財務預算，檢查預算執行情況，負責公司財務分析工作，負責往來帳、銀行帳的對帳工作，負責職工工資發放，稅費代繳，負責的帳務處理，參與財務決算，編制會計報表，負責公司會計核算的日常稽核工作，監督日常財務制度執行，保管財務票據，管理會計檔案，檢查監督子公司的會計核算工作。

主要職責與工作任務:

1、起草編制年度財務預算方案：根據當年經濟預測、公司年度經營計劃和上年度財務決算，并匯總和分析子公司的財務預算草案，編制公司年度財務預算方案，報上級批準；對公司和子公司的財務預算執行情況進行檢查，提出調整建議；建立財務分析評價指標體系和投入產出分析模型，以優化和控制財務結構；收集整理相關財務統計、分析資料；對整個公司、子公司進行月、季度、年度的財務分析，及時提供財務信息，為公司領導的管理決策、改善資產質量提供意見；對階段或者全年的經濟狀況進行分析，提交分析報告。

2、負責往來帳、銀行帳的對帳工作：負責計算機的日常往來對帳和銀行對帳工作，及時糾正對帳中發現的錯誤和問題，保證帳帳相符；按月編制銀行未達、已達帳項明細表、銀行存款余額調節表、往來未對、已對項目明細表；負責監督催辦銀行往來業務的帳務處理。

3、負責職工工資發放，稅費代繳：根據人力資源部提供的工資表，支付工資、補貼、津貼、獎金；根據稅法規定計算、代扣個人收入所得稅，辦理代扣費用款項，計算實發工資額。

4、負責公司總部的帳務處理，參與財務決算，編制會計報表: 審核各類原始憑證，制作記帳憑證，保證各類憑證真實性、合法性；填制明細帳、總賬；負責計算機的記帳、結帳和帳簿輸出等管理工作；負責審查帳務處理業務的真實性、合法性、完整性；審查會計核算的相關報表、計算表的真實性、合法性、完整性；準備公司財務決算工作所需的財務資料；按月編制公司會計報表，對報表中的經濟指標和有關數據進行分析和說明；參與公司會計決算工作，編制年度財務決算報表；負責會計報表的匯編、會審工作；負責編制年度合并會計報表，并進行相應調整事項的記錄處理。

5、負責公司總部會計核算的日常稽核工作，監督日常財務制度執行：根據公司的財務制度和會計制度的規定以及經費開支范圍和標準，對不符合規定的憑證應退回處理；審核支票的領用手續和空白支票的管理；監督各項業務借款的報銷工作；審核庫存現金日報表，審核向部門外報送的各種報表；收集統計公司內、外稽查所需會計資料，對查找和了解到的情況負有保密責任；定期、不定期會同有關人員核查庫存現金、有價證券。

6、保管財務票據，管理會計檔案：保管有關財務票據、各種發票，嚴格票據的領用使用手續；負責對已審核的記帳憑證，各類帳簿、決算報表，以及銀行對帳單、工資發放明細表、往來對帳明細表等會計資料進行裝訂、整理、立卷和歸檔；負責會計檔案的日常管理，按要求辦理會計檔案的借閱、歸還登記；定期對超過檔案管理期限的會計憑證和有關輔助資料進行清理，并按財務制度規定登記銷毀。

7、檢查監督子公司的會計核算工作：監督檢查子公司帳務處理業務；檢查子公司會計報表的編制工作；檢查子公司財務票據和會計檔案的保管工作；監督檢查子公司其他會計制度執行情況。

8、完成財務交辦其它各項工作

一、會計?人員工作職責

為了加強我校的會計?基礎工作，建立科學的會計工作秩序，正確地行使國家賦予給會計人員的職權，提高會計管理水平，發揮會計在學校的財務管理的積極作用，結合本校的實際，特制定本會計人員工作規則：

1、會計人員必須貫徹執行國家的財經方針、政策、法律、制度，維護國家的利益，對經濟活動進行嚴格的核算和監督；給單位提供一切真實完整的會計資料，提高資金的經濟效益。

2、會計人員必須加強政治學習，認真學習《會計法》《浙江省會計工作管理辦法》《會計基礎工作規范化管理辦法》，不斷地提高政治思想水平，堅持四項基本原則，忠于職守、遵紀守法、實事求是、廉潔奉公，全心全意為學校教育第一線服務。

3、努力地鉆研業務，不斷地豐富會計理論知識，提高業務工作能力，正確地處理會計賬務，熟練運用計算技術和分析方法，做好本職工作，積極地參加上級的各種業務培訓和繼續教育，不斷地更新專業水平。

4、在分工明確的前提下，出納和會計發揚協作的精神，緊密配合，共同做好會計工作，做到事事有人管、人人有專責、辦事有要求、工作有檢查，保證會計有秩序地進行。

5、會計必須認真地按財政部統一的會計科目使用，認真填制會計憑證，對不合法的憑證有權退回給經辦人；填制憑證字跡清晰、工整、不得潦草；認真地按規定設置總賬、明細賬、日記賬，認真地記賬、算賬、報賬。

6、會計人員認真地書寫阿拉伯數字，數字大寫應準確書寫：壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、佰、仟、萬、億、元、角、分、零、正，不得馬虎。

7、會計人員要按照國家和《會計檔案管理辦法》的規定和要求，對各種會計憑證、會計賬薄、會計報表、財務計劃等會計資料，定期收集審查核對，整理立卷，編制目錄，裝訂成冊，指定專人保管，以防損壞。

8、會計人員離職前要做好移交工作，并造移交清冊一式三份，交接雙方各執一份，存檔一份。接替人員應繼續使用移交的賬薄，不得自已另立新賬，以保證賬薄本的連續性。

9、認真地計算各種營業稅等各稅金和代扣代繳個人所得稅；認真地進行各種財務年檢工作。

10、定期地編制財務分析報告、財務預測和財務說明書，加強資金的經濟效益。

11、及時地上報財務報表和上報每月財務的狀況，及時地審報上繳各種稅金，為單位決策方案提供資料。

12、為了保證電算化數據的可靠，必須及時地做好數據備份工作，定期地打印賬冊和報表。

二、出納人員工作職責

1、辦理現金收付和銀行結算業務，嚴格按照國家有關現金管理和銀行結算制度的規定，根據稽核人員審核簽章的'收付款憑證，進行復核，辦理款項收付；對重大的開支必須經過主辦會計、單位領導審核方可辦理。

庫存現金不得超過銀行核定，超過部分要及時存入銀行，不得以白條抵充庫存現金，更不得任意挪用現金。

嚴格控制簽發空白支票，在支票上應注明收款單位、用途名稱、簽發的日期，規定報銷的日期。過期沒用的支票及時收回注銷，必須加蓋“作廢”的印章，與存根一起保存，支票遺失要辦理銀行掛失手續。

2、登記現金和銀行存款日記賬根據已經辦理完畢的收付憑證，一筆筆記賬，并結出余額。月未要編制“銀行余額調節表”，使賬面數字和余額單上相符，對于未達賬要及時查詢辦理結算。

要隨時掌握銀行存款余額，不準簽發空頭支票，不準出借賬號。不得兼管收入、費用、債權債務賬薄的登記工作及稽核工作和會計檔案保管工作。

銀行賬、現金賬做到日清日結，不超日做賬。

3、保管庫存現金和各種有價證券對于現金和各種有價證券，要確保其安全和完整無缺，要保守保險箱密碼的秘密，保管好鑰匙，不得任意轉交他人。

4、保管空白支票和收據對于空白支票和收據必須嚴格管理，專設登記薄登記，認真執行領用、注銷手續。

5、對原始發票必須具備憑證名稱、填制單位、填制單位公章、填制日期、接受單位名稱、業務內容、數量、單位、金額、經辦人簽章、大小寫相符方可報銷。

6、對于發放給個人的工資報酬超過《個人所得稅法》規定的要及時地計算所得稅。

7、認真學習《發票管理辦法》《銀行法》等法規，提高業務水平和專業水平。

三、財產會計（總保管員）工作職責

1、嚴格按國家對固定資產、耐久品、低耗品的管理要求建立、建全各類總賬、明細賬。

2、每學期要有計劃的采購文具紙張，除平時對文具保管、分發外，每學期一次把教學用品（墨水、粉筆、備課紙）送到各室。對文具紙張用量要嚴格控制，厲行節約。并定期統計各組室消耗情況，及時報送有關領導及有關部門。

3、負責對勞保用品的保管，并建立個人勞保用品的檔案。按規定發放和回收工作。

4、對庫存物品做到心中有數，請購物品時必須定期檢查并結出庫存余數。庫存做到不積壓、不斷檔，倉庫內保持整潔有序。

5、建立各類財產、物品收付、借用明細賬，每學期清理一次，做到賬賬相符，賬物相符。每季末結出固定資產、耐久品、低耗品余額報送有關領導、有關部門。

6、建立固定資產、耐久品、低耗品的驗收領用制度。收到物品必須填制一式三聯的入庫單；領用時必須填制一式三聯的出庫單。并由領導簽字方可領用。季末做好結賬工作，一式三聯的入庫單、一式三聯的出庫單按序編號，匯總金額報會計室沖轉有關賬目。

7、每天到學校各巡邏一遍，發現有財產亂丟亂放，要及時處理。對學校財產做到心中有數，做到賬賬相符，賬物相符。

8、做好外單位借用物品的管理工作，及時歸還。教工借用的物品，調出單位需立即收回。

9、對班級財產每月兩次定期檢查、記錄、公布。并通知有關班主任。

10、合理安排勤務人員，協助勤務工對學校財物（指棉布品）的清洗工作。

11、負責各組室報廢物品的回收、廢紙的處理。大件物品由學校統一處理，回收款項按國家有關規定處理。

12、與學校會計密切配合，輔導并督促、檢查學校各分保管員的工作，務必做到賬賬相符、賬表相符、賬物相符。并及時歸檔。

13、按有關規定整理好全校的固定資產檔案，并及時按要求歸檔。

尊敬的集團人事部：

你好! 感謝您在百忙之中垂閱我的自薦書!我叫xx-x，就讀于上海大學，財務管理專業。

作為一名財務管理專業學生，我把“基礎扎實，應用靈活”作為學習的宗旨和目標。在大學四年期間，通過全面、統的學習，我不僅理解和掌握了財務專業這一領域的相關知識。作為一名將結束學業步入社會的學生，我有信心接受社會的考驗和來自自身的挑戰。我在校期間學習努力認真，嚴格要求自己，尊敬師長，積極參加學校組織的各類活動，有幸參與了2015年的上海世博會的志愿者工作，并以優秀的表現得到了一致好評。平日里，與老師同學和睦相處。在 英語 方面，通過了四六級的考試 。我深知，會計是需要有強烈的責任感的，實踐出真知。

恭候您的佳音!

熱誠祝愿貴單位業績輝煌，領導和同事萬事如意!

此致

敬禮

尊敬的領導：

您好！我是西安外事學院商學院12級財務管理專業的一名本科畢業生。感謝您在百忙之中審閱我的自薦書！這對于一個即將邁出校門的學子而言，將是一個莫大的鼓勵與支持。相信您在給予我一個 機會的同時，您也多了一份選擇！即將走向社會的我，懷著一顆赤誠的心和對事業的執著追求，真誠地向您推薦我自己！在校的時間里，在老師的教誨和個人的努力下，我具備了扎實的專業基礎知識和實際操作能力，全面系統地完成了包括會計原理、金融學、管理會計、微觀經濟學、中級財務會計、高級財務管理、稅法、審計學、財政學、公司戰略與風險評估、項目投資評價、統計學等在內的一系列財務管理專業課程的學習，成績優秀，大學期間，我廣泛閱讀財務管理、工商管理和經濟學方面的書籍，豐富了自己的知識面，大學第一年就考取了財務管理師（中級）證書，國家計算機初級，為報考注冊會計師及其他相關證書打下了扎實的基礎。

我具備較強的管理能力、活動組織能力和人際交往能力。在大一時擔任過學生團體聯合會副部長一職，帶領同學們積極參加學校各社團本文由論文聯盟http://收集整理的財務支出管理活動，還參加過組織部，擔任小組長一職，組織學生會各項工作等都表現突出，積極主動，勇于擔當，熱心助人，團結同學。大二、大三時一直在學校做電子產品（電腦、手機、u盤、內存卡等）代理，在此期間學到了很多關于經商和創業的知識，在此期間還參加學校創業學院先鋒班的培訓，擔任班長一職，為創新創業知識的積累打下了堅實的基礎，知道怎樣去創立公司，建立團隊等等。

伴隨著青春的激-情和求知的欲望，我即將走完大學求知的旅程，美好的校園生活培養了我科學嚴謹的思維方法，積極樂觀的生活態度，開拓進取的創新意識。課堂內外廣博的社會實踐、扎實的基礎知識和開闊的視野，使我更加了解社會；在不斷的學習和工作中養成了嚴謹、踏實、團結協作的優秀品質。我真誠的渴望成為貴公司的一員，我深信自己完全可以在崗位上守業、敬業、愛業！

“良禽擇木而棲，賢臣擇主而侍。”愿您的慧眼開啟我的人生旅程。再次致以我最誠摯的謝意！并祝貴公司發展順利！您工作順心！

此致?

敬禮！

自薦人：***

尊敬的領導：

您好！首先感謝您在幫忙之中抽出時間來閱讀我的自薦信。

我叫xx-x，是xx-x大學財務管理專業的一名學生，即將面臨畢業。

大學期間，我特別注重專業知識的積累，有務實的專業基礎，并且努力培養自己獨立自主的能力和積極向上的心態，由此我先后獲得系級“三好”學生及二等獎學金；并通過了會計從業資格證考試。三年中我一直都積極參加和籌劃各種活動，這些都鍛煉了我的辦事能力，組織協調能力，溝通能力。

我的專長：熟悉會計政策與法規，并且能夠熟練運用，熟悉工業企業會計（成本會計），管理會計，初級財務會計等，熟練掌握高級辦公自動化和用友，金蝶等財務軟件并能很好運用。

作為一名剛從象牙塔里出來的學生，我的經驗不足或讓您猶豫不決，但請您相信我的干勁與努力將“禰補”這暫時的不足，也許我不是最好的，但我絕對是最努力的。我自信，我執著，我的付出定能使我在工作中有不俗的表現。

尋找一個掌握扎實專業知識并具有一定工作能力和組織能力的部下，是你的愿望。謀求一個充分發揮自己專業特長的工作單位，并能得到你的關照，是我的期盼；得力的助手，有助于你工作順心；合適的工作單位，有助于我施展才華。

或許我們會為著一個共同的目標而站在一起，那就是將貴單位的輝煌歷史寫得更加繽紛！愿為貴單位工作，并奉獻自己的青春和才華。期盼和感謝你的選擇！

我很期盼能加入到貴公司去發揮我的潛力，隨信附上我的簡歷，如有機會與您面談，我將十分感謝！

此致

敬禮！

自薦人：xx-x

20xx年xx月xx日

敬愛的領導：

您好！

首先，我衷心地感謝您在百忙之中抽空閱讀我這普通求職信。在這普通的求職信中您將看到一個真實的我。

我是xx大學管理學院的應屆畢業生，所學的是財務管理專業，經過了四年的洗禮，我擁有了扎實的理論基礎知識和專業技能。在“學會做人，守信篤行；學會做事，創業有成”校訓中生活了四年，使我獲得了許多在為人處事方面的知識。

在校期間，我除了熟練掌握了本專業的理論知識外，也選修其他的課程，充分利用課余時間和學校圖書館的資源，廣泛地吸取大量的課外知識。在自己不斷的努力下，學習成績名列前茅，多次獲得學校評比的各種榮譽、國家獎學金。同時參加校管樂團，學習樂器的演奏，體會到藝術給人的洗滌，充實自己的大學生活。

我作為一名剛要踏上社會的應屆畢業生，工作或生活中經驗的不足或許會讓你猶豫不決，但是請您相信我的能力和信心。我一直堅信著“沒有做不到的只有想不到的`”。希望您能給我機會，您的認可，將是我人生的光彩！

再次感謝您閱讀我的求職信，不管結果如何，請您接受我衷心的祝福！祝您工作順利！

此致

敬禮!

尊敬的領導：

你好!

感謝您在百忙之中垂閱我的自薦書!我叫xx-x，就讀于上海大學，財務管理專業。貴單位蓬勃發展，蒸蒸日上，即將畢業的我誠盼能成為貴單位的一員。

作為一名財務管理專業學生，我把“基礎扎實，應用靈活”作為學習的宗旨和目標。在大學四年期間，通過全面、統的學習，我不僅理解和掌握了財務專業這一領域的相關知識，而且還多次參與會計方面的考試，具有了會計上崗證。

作為一名將結束學業步入社會的學生，我有信心接受社會的考驗和來自自身的挑戰。我在校期間學習努力認真，嚴格要求自己，尊敬師長，積極參加學校組織的各類活動，有幸參與了2015年的上海世博會的志愿者工作，并以優秀的表現得到了一致好評。平日里，與老師同學和睦相處。在英語方面，通過了四六級的考試。我深知，會計是需要有強烈的責任感的，實踐出真知。因此，在學校期間，我嘗試了不同的實習與工作。我做過文秘，做過促銷，做過家教，做過服務員……不同的職業給予我不同的經歷讓我漸漸從一個懵懂的小女孩轉變成為了一個具有獨立思考、解決問題的能力和團結協作精神。以求在工作中立于不敗之地，更好地做好工作。

恭候您的佳音!

熱誠祝愿貴單位業績輝煌，領導和同事萬事如意!

此致

敬禮！

自薦人：xx-x

xx-xx年xx月xx日

尊敬的領導：

您好！我的一名嘉興學院會計學院07屆財務管理本科畢業生。

幼聞毛遂自薦，名傳千古。今欲一仿先賢，雖才不堪比，心向往蔫。望能欣然納之，此誠可愿也。本人從小愛好文史，頗閱古籍，熟讀《史記》《資治通鑒》的同時也逐漸養成了我沉穩冷靜，不急不躁的性格。這也暗合了財會方面的工作性質,那就是能穩得住、能與枯燥的數字做長期斗爭。

既然是求職，就需要用人單位了解我，請恕我先介紹一下我大學四年的基本情況：

03—04年度競選班長，并獲高票當選。之后我開展了多項活動，如積極組織與學長的聯誼會，幫助同學們能盡快轉化成角色；與社會聯系開展青年志愿者活動，努力參加社會實踐活動。同時也鍛煉了我的綜合能力,其中協調能力尤為突出,在同學們中也頗受愛戴，屢獲院校優秀班干部、三好生等。但自感魚與熊掌不可兼得，學習才是我的頭等大事。

其后三年一直十分重視加強自己本專業的素養，經過不斷的學習及參加專業競賽，并自學中國注冊會計師課程，效果明顯。在06年的中國注冊會計師考試（cpa）中《稅法》成績以80分通過，《財務成本管理》雖未過，但對我獲得第三屆浙江省財會信息大賽二等獎的幫助甚大。

今年本科畢業，開始了我眾里尋他千百度的艱苦歷程。那么用人單位肯定會問：“你憑什么獲得這個職位”我也常常這樣捫心自問。“紙上得來終覺淺，惟知此事要躬行”我的實地經驗的確尚欠火候。我也知道用人單位大都奉行“拿來主義”但我想你們會更看重一個人的潛力。我相信以我的孜孜不倦的進取精神和老牛耕田般的努力會受到你們的歡迎的，我需要的僅僅是機會，需要時間的證明。

我堅信憑著您的信任和我的汗水，我們有理由向往未來更燦爛！！！

祝貴公司事業蒸蒸日上。