時間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作與生活又進入新的階段，為了今后更好的發展，寫一份計劃，為接下來的學習做準備吧！寫計劃的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是小編收集整理的工作計劃書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

有關個人理財計劃_個人理財計劃怎么寫一

推薦客戶接受融資咨詢服務即獲30.5%“客戶推薦獎賞”

推薦行業精英成為俱樂部會員，則

◆ 獲得該會員所推薦客戶的10%“會員推薦獎賞”

◆ 如該會員推薦其他行業精英成為新會員，則可獲得新會員所推薦客戶5%“會員推薦獎賞”

注：1、推薦獎賞以投資收到該客戶支付咨詢服務費為基準;

2、會員推薦計劃，僅以從會員自身下算兩層為限作為獎賞計算基準。

當您準備加入“俱樂部”時，請向投資提供完整、準確的個人信息，以便于正常享受全部會員權益。

注：廣州市投資咨詢有限公司對獎賞方案具體細則擁有最終解釋權。

廣州市投資咨詢有限公司:

本人確認已詳讀并了解“俱樂部”資料和規定，愿遵守所有規定，并自愿加入“俱樂部”，入會后享受俱樂部對應的會員服務。

申請人簽名

日 期

pae way， it’s our way

有關個人理財計劃_個人理財計劃怎么寫二

甲方:___________________(個人身份證號碼:___________________)

乙方:___________________

經雙方友好協商,就投資理財的具體事宜,規定如下:

第一條:投資理財說明

在乙方對甲方資金承諾保本的前提條件下,乙方將甲方的全權委托資金在期貨市場投資運作,所得收益按約定比例進行分配的一種理財服務。

1.投資標的:國內期貨品種。

2.特征:風險有限,收益無限。

3.投資條件:投資者為企業與個人,投資金額大于__________萬元人民幣。

4.賬戶封閉期:________年。

第二條:雙方的權利與義務

(一)甲方

1.取得投資收益。

2.不承擔賬戶虧損。

3.了解乙方管理賬戶的狀況。

4.甲方的操作建議僅為參考。

5.考察賬戶交易狀況,制止違規行為;但不得在交易時間內打開交易賬戶,以免影響乙方的操盤。

6.在合作期內,甲方賬戶的資金不得出金。否則,造成的違約責任由甲方承擔。

7.因甲方違約造成的風險,由甲方承擔。

8.本合同規定的其他權利與義務。

(二)乙方

1.秉承專業、敬業的原則,運用賬戶資金進行投資運作。

2.了解賬戶資金(出入金)的變動情況。

3.定期向甲方提供賬戶的月報表。

4.接受甲方的監督。

5.按照規定取得績效收益。

6.承擔賬戶虧損的風險。

7.本合同規定的其他權利與義務。

第三條:合同具體執行規定

(一)甲方于20________年____月____日在_____期貨經紀有限公司開設投資賬戶,帳號為____________________,交易保證金為__________元(人民幣),現委托于乙方投資運作。

(二)委托期限年,自20________年____月____日起至20________年____月____日止。

(三)委托期內,交易產生的風險,全部由乙方承擔。

(四)結算期:半年或壹年。

(五)賬戶結算:

1.賬戶盈虧=期末總金額(期末余額+期末市值)-期初總金額(期初余額+期初市值+/-出入金)。

2.賬戶收益率=賬戶盈虧/投資總額x100%。

3.投資總額為期初交易保證金金額。

(六)賬戶收益分配:

1.甲方不承擔投資風險。

2.當該賬戶在結算期結束后有盈利,盈利的部分由甲乙雙方按照4:6的比例分配。

(七)乙方違法行為導致投資損失的,乙方應當賠償甲方的經濟損失并追究責任;如果甲方沒有履行合同,由此造成投資損失,甲方應當承擔相應的責任。

第四條:違約責任

按照《民法典》的相應條款處理。

第五條:合同的生效期

本合同自簽訂之日起生效。

第六條:合同的變更、補充及終止

1.經雙方協商一致,可對本合同條款進行修訂、更改或補充,以書面合同為準。

2.合同規定的委托期滿,本合同自然終止,雙方如欲續訂合同,須于期滿前壹個月向對方提出書面意見;如果一方想提前終止本合同,需提前5天通知對方。

第七條:其他約定

1.本合同執行期間,如遇不可抗拒的原因,造成經濟損失的,雙方應該協議處理,不能達成協議的按照《民法典》的相應條款處理。

2.本合同在南京簽定,一式兩份,甲乙雙方各執一份。

3.雙方如對合同發生爭議,協商不成的,可提請地方仲裁委員會調解,或由地方法院裁決。

甲方(簽字/蓋章):__________乙方(簽字/蓋章):__________

________年____月____日________年____月____日

有關個人理財計劃_個人理財計劃怎么寫三

各位領導、評委、各位同事：

大家好!

今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于崴，現年28歲，大專文化程度，中級理財師職稱。20xx年加入建設銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業務顧問、個人客戶經理崗位。現擔任翠柏路支行對私個人客戶經理一職。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業務，也積累了許多從事客戶經理的經驗和關系，曾被評為優秀柜員、巾幗建工標兵。今天，我競聘對私客戶經理一職。

第一、我先來談一談對客戶經理一職的認識。

我國加入wto以后，銀行業首當其沖，迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業市場化階段。銀行客戶經理制也同時應運而生。這是現實的客觀需要和激烈競爭的要求。可以說，客戶經營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。

誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源現已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務需求，提高服務質量，推行客戶經理制是目前銀行業的首要任務。它是一種以市場為先導，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制?？蛻艚浝碜鳛槁撓点y行和客戶、溝通信貸業務和市場需求的橋梁，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優質服務，為銀行拓展信貸營銷，為經營管理決策和金融創新提供準確、有效的信息的重要職責。我愿意在這一崗位上為建行的事業做出更大的貢獻。

第二、如果組織和領導聘任我擔任客戶經理一職，我將從以下幾個方面開展工作：

一、認真學習，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀念，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎。我計劃這一年加強六項內容的學習。

二是強化對金融政策和法律法規的學習，為依法開展客戶的經營管理業務。銀行客戶經理年終總結三是認真學習行里的工作安排，按行領導的工作思路，創造性的開展工作。

二、認真履行客戶經理的職責，積極拓展產品營銷，發展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業務，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務，圓滿完成各類基本業務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務，行使金融顧問的職責，密切與客戶的關系，更好地把銀行產品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結合起來。

三、分析研究市場，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調整服務措施，不斷提高服務質量。廣泛搜集客戶資金、財務信息，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集、掌握同業對客戶的競爭動態，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經營決策提供可靠依據;深入進行市場調研和分析，掌握轄區客戶特點和結構，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產品和服務的市場占有率、同業競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產品和服務的詳細意見。

四、以客戶為中心，加強內部溝通與業務協調，提高服務效率?？蛻艚浝硪环矫娲碚麄€銀行與客戶建立和發展關系，同時也積極協調銀行內部的相關業務部門，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案，督促業務部門在規定時間內答復客戶要求，提高服務效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務贏得客戶。

五、監控客戶風險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態、經營行為等，切實防范風險，提高經營管理水平。

六、求真務實，勇于創新，創造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客戶服務的同時，大力弘揚信用風氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴格規范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象。靠誠信守諾留住客戶，靠特色服務贏得客戶，靠良好形象和優質服務拓展客戶。

以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正。總之，如果這次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優良的工作作風開創新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業努力工作。

謝謝大家

有關個人理財計劃_個人理財計劃怎么寫四

甲方：客戶(委托方)

乙方：受托方

甲方委托乙方為其進行有償代理操作在________________________開立的帳戶;戶名為_______;帳號為_______________;帳戶本金為_____________________人民幣(元);經過雙方協商約定在 ___年___月___日，至___年___月___日期間，按照以下條款規定對以上帳戶進行有償代客理財。

一、合作方式及交易

1、甲方可以是個人或者機構投資者。

2、合作資金量要求最低底線50萬元人民幣，資金來源必須合法，不能借貸或融資。

3、乙方擁有獨立的下單操作權，但沒有資金調撥權，甲方只需把交易帳號和交易密碼告知乙方(不含資金調撥密碼)，由乙方進行操作交易。

二、管理費及盈利分成制度

1、委托理財期限為1年，凈盈利10%結算一次(也可期滿時結算)，甲方需支付資金管理費為本金的1%(盈利后支付)，以及按凈盈利“三七”分成，乙方(三成)、甲方(七成)。如果期滿后凈盈利不到本金的10%時，甲方有權利不分配利潤，只需交納資金管理費(本金的1%)即可。

2、結算后甲方應在3個工作日內，把分配給乙方的利潤，以銀行匯款或者其他方式轉到乙方指定的銀行帳戶。

三、虧損責任及保密

1、任何投資都是有風險的,但乙方的操作風格是先保本金，再把握機會把盈利最大化，采取防守進攻策略。如果委托帳戶的虧損達到本金的10%，乙方不承擔責任。如果委托帳戶的虧損達到本金的15%以上時，甲方有權終止合作，并且對超出10%以外部分的虧損，甲方有追償權。

2、在雙方合作期間甲方不可透露乙方的操作信息，以免打亂乙方的操作計劃，甲方也有義務保密一切操作信息。

四、協議的終止

1、本協議期滿后自動終止。

2、若出現甲方單方面提前停止合作，或者甲方未與乙方協商在本協議執行期間違約時(提取現金、擅自操作交易等)，則本協議既終止。若本協議終止由甲方單方面引起，截止當時無論盈利多少，甲方都應按資金管理費本金的1%以及盈利獎勵30%分成一并分配給乙方，若出現虧損，不論虧損比例是多少，乙方均不承擔任何責任。

3、若出現乙方單方面違約，則本協議既終止。在本協議終止后甲方有權不進行對當期利潤的分配，若出現虧損，不論虧損比例是多少，由乙方承擔本金的所有虧損。

五、投資理念及投資目標

本委托理財業務是專門以中短線為主，把握市場熱點主流板塊，中短線黑馬股為主要獲利策略，其主要是投資二級市場a股和申購新股。

六、甲乙配合

乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本協議執行期間甲方不得干預乙方任何操作，以免干擾乙方的投資策略及交易計劃。甲方只需對乙方的操作進行隨時的查看和監督即可。

七、簽約方式

本協議一式兩份，由甲乙雙方各執一份，簽約即日起生效。

委托方簽字

受托方簽字

日期： 年 月 日

有關個人理財計劃_個人理財計劃怎么寫五

尊敬的xx:

為了普及國際先進的理財(財務)策劃專業知識、傳播規范的現代國際財務策劃理念，盡快引入國際通行的理財策劃從業資格、標準及認證體系，推動財務策劃行業在中國內地的發展，中央財經大學將與國際財務策劃標準協會(iffsa)、亞太財務策劃聯合會(apfinsa)合作在北京舉辦專業理財沙龍，該專業理財沙龍的目的為中國內地培養一批既懂國際規則又具備金融專業知識的高級理財人才，實現中國金融業理財服務創新和業務創新。

理財沙龍研討嘉賓全部由亞太財務策劃聯會委派具高級理財資格及實務經驗的專業導師。該專業理財沙龍屬公益性活動，參加者需要注冊均可參加。因場地有限，限額參加，額滿即止。

理財沙龍專家嘉賓：

余龍武-(銀監會)

原中國人民銀行計劃資金司、信貸管理司、貨幣金銀局、銀行監管一司工作，現任中國銀行業監督管理委員會銀行監管司處長。

andrew kwok -(來自香港)

豐盛環球理財有限公司之監控及培訓董事，特許財務策劃師、美國注冊會計師、美國公認詐騙調查師等?，F時為香港注冊會計師工會資深會員及美國公認會計師工會會員。曾為多間國際公司及知名人士擔任公司及個人財務顧問工作，負責公司及個人理財策劃。香港大學、浸會大學、香港職業訓練局的專業進修中心擔任理財策劃導師。

ben wu -(來自澳大利亞)

華德信亞洲有限公司執行董事。原香港恒生銀行副總裁、及原任職花旗銀行，從事多種金融衍生產品的交易及買賣。吳先生在香港、中國及澳洲的投資銀行界擁有超過10年的經驗。

edward liu -(來自澳大利亞)

曾先後任職于國際四大會計師行之一的安永 (ernst & young) 國際會計師事務所 ( 悉尼公司 ) 及國際著名商業顧問公司美國埃森哲 (accenture) 顧問諮詢公司 ( 悉尼公司 ) ，專職企業財務管理及戰略策劃。二零零零年回到香港，轉入投資銀行界，負責香港及國內企業海外上市融資及收購合併業務，對亦曾為多間國際公司及知名人士擔任財務顧問工作理財策劃 。

沙龍主題：

1、 海外與中國大陸理財(財務)策劃師執業發展與就業渠道

2、 理財策劃師職業發展的將來趨勢

3、 理財標準于實踐應用

4、 財務策劃與高端客戶的服務標準

5、 中國理財(財務)策劃師的理財之路

6、 理財師的職業道德與規范

參會程序：參加本次理財沙龍，經過嚴格報名審核，得到回復均可參加

1、 下載、復制申請表，傳真至報名地點;(/123)

2、 領取參加理財沙龍請柬

3、 屆時，憑請柬準時參會

理財沙龍時間：20xx年5月14號下午，13：30-----17：30

咨詢電話：xx

老婆芊芊懷孕了，這對鄭宇一家來說可不是一般的好消息。由于先天身體的條件，醫生曾斷言芊芊的懷孕成功率不到5%，也許他們永遠不會擁有自己的孩子，這在兩人結婚前就已經有了共識。所以結婚兩年來，兩人從沒有在財政上為孩子刻意做過打算，而是把重點放在如何提高生活質量、充分享受二人世界上。直到前些天芊芊在一系列不正常反應后去醫院做了檢查，一家人狂喜之余也意識到要在經濟生活上重新進行戰略部署了。

收入

鄭宇月工資1萬元，芊芊5000元，但考慮到身體，全家人都建議她現在就辦病休，在家里休養一年，病休期間的月工資是20xx元

支出

每月消費兩人加起來在4000～4500元

存款

人民幣存款4萬元

房貸

目前住在父母的房子里，已經買了一套140平方米的房子，總款85萬元，首付45萬元，公積金貸款40萬元，20年還清，月供2500元，已經還了1年

20xx年6月在銀行作了10萬元的理財基金，計劃今年6月取出，作為新房的裝修款

保險

除單位上的基本保險以外，沒有上其他保險

有了孩子一切都不一樣了，兩個人制定了接下來的理財目標：

保險保障

無規劃

萬一有不幸事故發生，例如疾病或意外，家人仍然能夠維持目前的生活水平，不需為日后生活擔憂。

退休養老

80萬元

根據自己的退休年齡及理想的退休生活預計所需退休養老費用

教育經費

40萬元

確保孩子能夠完成大學學業

生活質量

60萬元

完成住房貸款、買一輛20萬元左右的車

請教理財專家，如何可以穩步有效地完成過渡期的轉變。

從現在開始到孩子出生后、妻子恢復正常工作前，屬于轉型過渡期。由于家庭收入減少，妻子懷孕又會增加一些意外的開支，建議這個時期采用保守的理財方式，在資產保值的基礎上，采用風險極低的理財產品適當增值，同時注意資產的流動性，以備不時之需，還應該重視的是節約支出和保險保障。

投資 把目前4萬元存款中的3萬元用于投資開放式基金，50%投資于貨幣型基金，50%用于投資債券型基金，風險很低，基本可以保證本金的安全，同時流動性高，提前1~2天通知即可贖回，收益比銀行存款高，貨幣型基金年收益一般在2.5%左右，好的債權型基金年收益可達到7%~9%，且收益免交利息稅。

還貸 銀行的基金產品到期后，建議10萬元不要完全用于裝修新房，留出5萬元裝修，其余用于提前還貸，一方面減輕還貸壓力，另一方面也減少了總體的利息支出，可以采用部分提前還貸，還貸期限不變，減少每期還貸額度的方法。

保險 由于鄭宇目前是家庭的主要經濟來源，所以更應該給自己買一些商業保險，建議給自己和妻子買消費型的定期壽險、健康險和意外險，其中要注意保險額度，自己的身故賠償金應該至少大于余下的房貸金額。