銀行是經濟運行的晴雨表，其發展狀況和業績表現能夠反映出國家和地區的經濟情況。小編為大家收集了一些銀行總結案例，希望能給大家的寫作提供一些思路和參考。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇一

評估成員在公司中崗位及在評估中的職務：

系統描述。

it系統的描述、圖解和網絡架構，包括全部的系統組件、鏈接系統組件的通信鏈接和相關的數據通信和網絡：

圖1—it系統邊界圖。

描述了信息的流動往返于it系統，包括輸出和輸入到it系統和其它接口。

圖2—信息流程圖。

脆弱性識別被識別的脆弱性：

威脅識別被識別的威脅：

被識別的威脅列于表c。

表c威脅識別。

風險識別被識別的風險：

在表d中是脆弱性和威脅性風險識別方法。

表d脆弱性、威脅性和風險。

4.控制分析。

在表e中是it系統的現行安全控制措施與計劃安全控制措施。

表e安全控制。

表f風險—控制—因素的相關性。

風險序號123456。

風險總結控制措施的相關性&其它因素。

在表g中定義了可能性的等級。

風險序號。

123456789101。

風險總結。

風險序號。

123456。

風險總結。

6.影響分析。

表i：評估風險影響的等級。

表i風險影響的等級定義。

表j風險影響分析。

用于確定影響的等級的過程描述：

7.風險確定。

表k：確定全面的風險等級的標準。

風險系數:低(1to10);中(10to50);高(50to100)。

用于確定總體風險等級的過程描述：

8.建議。

表m：對表d中被識別的風險的建議。

表m建議。

9.結果報告。

范文示例：

銀行風險評估報告（實用17篇）篇二

附件13：

一、全面風險管理框架的評估。

1、商業銀行應當建立完善的全面風險管理框架，全面、有效實施風險管理。全面風險管理框架應當包括以下要素：

（1）有效的董事會和高級管理層監督。（2）適當的政策、程序和限額。

（3）全面、及時的識別、計量、監測、緩釋和控制風險。（4）良好的管理信息系統。（5）全面的內部控制。

2、商業銀行董事會和高級管理層對全面風險管理框架的有效性負主要責任，根據風險承受能力和經營戰略確定風險偏好，并確保銀行各項限額與風險偏好保持一致。

3、商業銀行董事會和高級管理層應具備全面風險管理所需的知識和管理經驗，熟悉主要業務條線特別是新業務領域的運營情況和主要風險，確保風險政策和控制措施有效落實。

商業銀行董事會和高級管理層應充分了解風險計量、風險加總的主要假設和局限性，確保管理決策信息充分可靠。

4、商業銀行董事會和高級管理層應當持續關注銀行的風險狀況，并要求風險管理部門及時報告風險集中和違反風險限額等事項。

5、商業銀行董事會和高級管理層應當清晰確定業務部門和風險。

1管理部門的職責劃分和報告路線，并確保風險管理部門的獨立性。

6、商業銀行應當完善與自身發展戰略、經營目標和財務狀況相適應的全面風險管理政策及流程，針對主要風險設定風險限額，確保限額與資本水平、資產、收益及總體風險水平相匹配。風險政策、流程和限額應確保實現以下目標：

（1）完善全行層面和單個業務條線層面的風險管理功能，確保全面及時地識別、計量、監測、緩釋和控制信貸、投資、交易、證券化、表外等重要業務的風險。

（2）確保風險管理流程能夠充分識別主要風險暴露的經濟實質，包括聲譽風險和估值不確定性等。

（3）確保各層次風險管理職能的獨立性，清晰界定銀行各業務職能部門和風險管理部門的風險管理職責。

（4）確保清晰的報告職責和報告線路，便于各級管理層及時掌握違反內部頭寸限額情況，并根據設定程序采取措施。

（5）確保對新業務、新產品的風險管理和控制。業務開辦前，應召集風險管理、內部控制和業務條線等部門對新業務、新產品進行評估，以確保銀行事先具備足夠的風險管控能力。

（6）建立定期評估和更新機制，確保風險政策、流程和限額的合理性。

7、商業銀行應當建立與全面風險管理相適應的管理信息系統體系，相關管理信息系統應具備以下主要功能：

（1）支持各業務條線的風險計量和全行風險加總。

2（2）識別全行范圍的集中度風險，包括信用風險、市場風險、流動性風險、聲譽風險等各類風險相互作用產生的風險。

（3）分析各類風險緩釋工具在不同市場環境的作用和效果。（4）支持全行層面的壓力測試工作，評估各種內外部沖擊對全行及主要業務條線的影響。

（5）具有適當的靈活性，及時反映風險假設變化對風險評估和資本評估的影響。

8、商業銀行應當建立全面風險管理的內控機制，確保相關決策信息的準確和全行風險管理政策的有效實施。

二、信用風險、市場風險和操作風險的評估。

1、商業銀行應當建立完善的信用風險、市場風險和操作風險管理體系，相關要素包括但不限于：

（1）董事會的監督控制；（2）高級管理層的職責；（3）適當的組織架構和人員安排；

（4）各類風險的管理政策、方法、程序和限額；

2、商業銀行應當評估銀行賬戶信用風險暴露分類的標準、程序和覆蓋范圍，確認分類標準的合理性和合規性、標準執行的一致性以及信用風險暴露的全覆蓋，確保監管資本要求覆蓋所有信用風險暴露。

3、商業銀行應當清晰界定內部評級法覆蓋的信用風險暴露的范。

3圍，并一致地執行，防止監管資本套利。

4、商業銀行應當評估內部評級體系所采用的違約、損失、經濟衰退期等關鍵定義的合理性，掌握內部使用的關鍵定義與本辦法關于商業銀行內部評級體系對應定義規定之間的差異以及由此導致的監管資本計量結果的偏差。

5、商業銀行應當評估信用風險參數壓力測試的審慎性，包括設臵壓力情景的合理性和相關性、壓力情景與信用風險參數之間邏輯關系的嚴謹性等。

6、商業銀行應當評估內部評級體系驗證是否達到本辦法關于商業銀行資本計量高級方法驗證的相關要求，確保用于計算信用風險監管資本要求的風險參數的準確性和審慎性。

商業銀行應當評估內部評級體系應用范圍和應用程度，確保用于計算資本充足率的信用風險參數在信用風險管理中發揮重要作用。

7、商業銀行應當評估采用信用風險緩釋技術可能存在的剩余信用風險。這些風險包括：

（1）由于交易對手違約導致無法及時占有抵質押品。（2）由于缺乏流動性導致抵質押品難以變現。（3）保證人拒絕或延遲支付。（4）相關文檔失效。

8、商業銀行應當評估信用風險緩釋管理的政策、流程、估值和信息系統是否達到本辦法關于商業銀行信用風險緩釋監管資本計量的相關要求。

9、商業銀行市場風險資本計量應當覆蓋下列風險：（1）交易賬戶利率風險和股票風險。

（2）交易賬戶和銀行賬戶的匯率風險和商品風險。（3）相關期權性風險。

10、商業銀行應當清晰界定采用內部模型法和標準法計量的市場風險監管資本要求的范圍，并一致地實施，防止商業銀行資本套利。

11、采用標準法計量市場風險監管資本時，商業銀行應當建立金融工具拆分標準和程序，做到期限確定合理、風險參數選擇審慎，確保監管資本要求計量的審慎性。

12、采用內部模型法計量市場風險監管資本時，商業銀行應當達到本辦法關于商業銀行市場風險內部模型法的相關要求；對市場風險計量模型的驗證，商業銀行應當達到本辦法對商業銀行資本計量高級方法驗證的相關要求，確保商業銀行用于計算市場風險監管資本要求的風險參數的準確性和審慎性。

13、商業銀行應當根據本辦法關于商業銀行操作風險監管資本計量的有關要求，計量操作風險資本。

使用基本指標法、標準法或替代標準法計量操作風險監管資本的商業銀行，與其他規模和業務相類似的銀行相比，其總收入指標明顯偏低或為負值，可能低估操作風險資本要求時，應當適當提高其操作風險資本。

5關要求。

三、其他風險和事項的評估。

（一）集中度風險。

1、集中度風險是單個風險暴露或風險暴露組合可能給銀行帶來重大損失或導致銀行風險輪廓發生實質性變化的風險。

商業銀行應當清楚地認識和評估單個或一組緊密關聯的風險因素對銀行的影響，并充分考慮不同種類風險之間的相互關聯。

2、存在集中度風險的情形包括：

（1）交易對手或借款人集中風險。由于商業銀行對同一個交易對手、借款人或多個風險高度相關的交易對手、借款人具有較高的風險暴露而產生的風險。

（2）地區集中風險。商業銀行對同一地區交易對手或借款人具有較高的風險暴露而產生的風險。

（3）行業集中風險。商業銀行對同一經濟、金融行業具有較高的風險暴露而產生的風險。

（4）信用風險緩釋工具集中風險。商業銀行由于采用單一的抵質押品、由單個擔保人提供貸款擔保而產生的風險。

（5）資產集中風險。商業銀行高比例持有特定資產的風險，特定資產包括貸款、債券、衍生產品、結構性產品等。

（6）表外項目集中風險。商業銀行從事對外擔保、承諾所形成的集中風險。

（7）其他集中風險。商業銀行識別的其他可能給銀行帶來損失。

6的單個風險暴露或風險暴露組合。

3、商業銀行應當有效識別各類集中度風險，并清楚地理解不同業務條線的類似暴露所導致的整體集中度風險。同時應當充分考慮各類風險之間的關聯產生的集中度風險。

商業銀行不僅應當理解面臨的各類集中度風險，而且應當清楚地評估在壓力市場條件下、經濟下行和市場不具備流動性情況下可能產生的集中度風險。

4、商業銀行應當采用多種技術手段并從多個角度充分識別、計量和管理自身面臨的主要集中度風險。

5、商業銀行應當建立全面的集中度風險管理框架，銀行的集中度風險管理框架應當至少包括：

（1）書面的風險管理制度。銀行的集中度風險管理制度應當對銀行面臨的集中度風險做出明確的定義并規定相關的管理措施。

（2）有效的識別、計量、監測和控制集中度風險的方法。（3）集中度風險限額管理體系。商業銀行應當根據其經營規模和業務復雜程度對集中度風險確定適當的限額，并采取有效的措施確保限額在經營管理中得到遵循。

（4）定期的集中度風險報告和審查制度。董事會和高級管理層應當定期對信用集中度風險狀況進行審查以確保相關風險得到有效的管理和控制。

7根據壓力測試結果采取相應的處臵措施。商業銀行應當充分考慮壓力條件下可能產生的風險集中情況。

6、商業銀行應當根據自身集中度風險的評估結果，配臵相應的資本以有效抵御集中度風險可能帶來的損失。

（二）銀行賬戶利率風險。

1、商業銀行應當建立與自身業務規模、性質和復雜程度相適應的銀行賬戶利率風險的管理和評估體系，確定銀行賬戶利率風險的資本要求并配臵相應資本。商業銀行應將銀行賬戶利率風險管理納入全面風險管理體系，并貫穿相關業務活動。

2、商業銀行應建立和完善銀行賬戶利率風險管理的治理架構和管理信息系統，明確董事會、董事會授權的專門委員會、高級管理層和所指定的主管部門的職責；配臵銀行賬戶利率風險管理所需的人力、物力資源；制定相應的管理政策和流程；明確銀行賬戶利率風險管理內部控制、限額管理、報告、審計等方面的原則和要求。

3、商業銀行銀行賬戶利率風險管理部門（人員）應獨立于負責交易和其他業務活動的風險承擔部門（人員），報告路線也應保持獨立。

4、商業銀行的管理信息系統應當為準確、及時、持續、充分地識別、計量、監測、控制和報告銀行賬戶利率風險提供有效支持，其功能至少包括：

（1）按設定的期限計算重新定價缺口，反映期限錯配情況。（2）分幣種計算和分析主要幣種業務的銀行賬戶利率風險。

8（3）定量評估銀行賬戶利率風險對銀行凈利息收入和經濟價值的影響情況。

（4）支持對限額政策執行情況的核查。（5）為壓力測試提供有效支持。（6）為模型驗證提供有效支持。

5、商業銀行在引入新產品和開展新業務之前，應充分識別和評估潛在的銀行賬戶利率風險，建立相應的內部審批、業務操作和風險管理程序，并獲得董事會或其授權的專門委員會的批準。

6、商業銀行在計量銀行賬戶利率風險過程中，應考慮包括重新定價風險、基準風險、收益率曲線風險和期權性風險在內的重要風險的影響，以及開展主要幣種業務時所面臨的利率風險。計量和評估范圍應包括所有對利率敏感的表內外資產負債項目。

（1）對于重新定價風險，商業銀行應至少按季監測重定價缺口和利率平移情景模擬的結果，評估重新定價風險對銀行整體收益和經濟價值的可能影響。

（2）對于基準風險，商業銀行應定期監測基準利率之間的相關程度，評估定價基準不一致對銀行整體收益和經濟價值產生的影響。

（3）對于收益率曲線風險，商業銀行應根據收益率曲線的旋轉、扭曲對銀行整體收益和經濟價值的影響，計量和監測銀行賬戶利率風險。對各主要經營貨幣，商業銀行應分別考量其收益率曲線不利變動帶來的風險。

（4）對于期權性風險，商業銀行應充分考慮銀行賬戶業務中期。

9權性風險的獨立性和嵌入性特征。銀監會鼓勵商業銀行基于有關業務歷史數據對客戶行為進行分析，并定期對客戶行為分析結果進行檢驗和修正，以準確反映客戶行為特點的變化。

7、商業銀行應結合監管機構對壓力測試的相關要求，根據銀行賬戶既有或預期業務狀況、業務發展戰略、資產負債的總量和結構變化以及利率風險特征進行壓力測試，并制定相應的應急預案。壓力測試應覆蓋所有實質性的風險源。高級管理層在制定和審議利率風險管理政策、程序和限額時，應考慮壓力測試的結果。

8、商業銀行銀行賬戶利率風險計量應與銀行的風險管理過程緊密結合。計量結果應被充分應用到銀行的管理決策中。

9、商業銀行應合理調整銀行賬戶利率重定價期限結構，適時調整定價方式與定價水平，科學引導業務經營，有效控制銀行賬戶利率風險。

10、商業銀行應根據風險實際水平，運用有效的金融工具，對揭示出的銀行賬戶利率風險進行風險緩釋。

11、商業銀行應建立充分有效的內部計量模型驗證程序，定期跟蹤模型表現，對模型和假設進行持續驗證，同時根據驗證結果，對模型進行調整，確保計量的合理性。

12、商業銀行的文檔支持體系應能夠提供足夠信息，以支持對銀行賬戶利率風險計量的獨立審查和驗證。

（三）流動性風險。

1、商業銀行應當建立與銀行規模、業務性質及復雜程度相適應。

10的流動性風險管理框架，充分識別、準確計量、持續監測和適當控制銀行整體及在各產品、業務條線和環節、各層次機構的流動性風險，以及流動性風險與其他風險的相互影響與轉換。

2、商業銀行的流動性風險管理框架應包括以下基本要素：（1）董事會及高級管理層的有效監控。（2）完善的流動性風險管理策略、政策和程序。（3）完善的流動性風險識別、計量、監測和控制程序。（4）完善的內部控制和有效的監督機制。（5）有效完善的管理信息系統。（6）有效的危機處理機制。

3、商業銀行應根據本行經營戰略、業務特點和風險偏好測定自身流動性風險承受能力，并以此為基礎制定流動性風險管理策略、政策和程序。風險承受能力應包括在正常情況和壓力狀況下銀行可以承受的未經緩釋的流動性風險水平。

4、流動性風險管理策略、政策和程序應涵蓋銀行的表內外各項業務，以及境內外所有可能對其流動性風險產生重大影響的業務部門、分支機構和附屬公司，并包括正常情況和壓力狀況下的流動性風險管理。

5、流動性風險管理策略應明確流動性風險管理的整體模式，并列明有關流動性風險管理特定事項的具體政策，包括但不限于以下內容：

（1）整體的流動性管理政策。

11（2）流動性風險的識別、計量、監測和報告體系。（3）流動性風險管理程序。（4）資產與負債組合。

（5）流動性風險限額及超限額處理程序。（6）現金流量分析。

（7）不同貨幣、不同國家、跨境、跨機構及跨業務條線的流動性管理方法。

（8）導致流動性風險增加的潛在因素及相應的監測流程。（9）壓力測試和情景分析。

（10）應急計劃及流動性風險緩釋工具管理。

6、商業銀行應根據監管要求和內部流動性風險管理政策設定流動性風險限額，并根據限額的性質確定相應的監測頻度。原則上流動性風險管理應按幣種分別進行，但若該幣種可以自由兌換且業務量較小、對本行流動性風險水平及整體市場影響都較小，商業銀行可按照重要性原則合并管理。商業銀行至少應按本外幣分別識別、計量和監測流動性風險。對外幣實行合并管理的，應向監管部門報備。

7、商業銀行在引入新產品、新技術手段，建立新機構、新業務部門前，應在可行性研究中充分評估其對流動性風險產生的影響，并制定相應風險管理措施，完善內部控制和信息管理系統。引入并運行后，應加強日常監測，定期評估相應措施的有效性，并根據需要及時進行調整。

8、商業銀行應定期開展流動性風險管理的內部審計，審查和評。

12價流動性風險管理體系的充分性和有效性。

有海外分支機構的商業銀行，應根據其管理模式，針對銀行整體及分國別或地區的流動性風險管理分別進行審計。

9、商業銀行應建立完善的管理信息系統，以便準確、及時、持續地計量、監測、管控和匯報流動性風險狀況。管理信息系統應包括但不限于完成以下任務：

（1）按設定的期限每日計算銀行的現金流量及期限錯配情況，并可根據銀行的流動性風險管理模式分幣種、按銀行整體或按機構、業務條線分別進行計算和分析。

（2）按法規和銀行內部管理的要求計算有關流動性風險的比率和其他指標，并根據需要適時進行監測和控制。

（3）能及時、有效地對銀行大額資金流動進行實時監測和控制。（4）適時報告銀行所持有流動性資產的構成和市場價值。（5）定期核查是否符合流動性風險管理政策和限額。（6）能及時地、有前瞻性地反映銀行的流動性風險發展趨勢，以便董事會和高級管理層準確評估銀行的流動性風險水平。

（7）能根據快速變化的外部環境，針對不同的假設情景、限制條件收集、整理相關數據，及時實施情景分析和壓力測試。

10、在出現流動性危機時，商業銀行應適時披露情況說明等資料以提高交易對手、客戶、公眾及其他利益相關方的信心，從而最大限度地減少信息不對稱可能給銀行帶來的不利影響。

11、商業銀行應當按照審慎原則定期開展流動性壓力測試，充分。

13考慮各類風險與流動性風險的內在關聯性，深入分析假設情景對其他流動性風險要素的影響及其反作用。商業銀行應當根據流動性壓力測試的結果評估其流動性儲備的充足性，確定其應當采取的風險緩釋策略和制定流動性應急計劃。

12、商業銀行應當充分評估流動性風險對資本狀況的影響，配臵適當的資本抵御流動性風險。

（四）聲譽風險。

1、聲譽風險是指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。

商業銀行應當按照《商業銀行聲譽風險管理指引》的有關要求，建立與自身業務性質、規模和復雜程度相適應的聲譽風險管理體系。

2、商業銀行的聲譽風險管理體系應包括以下基本要素：（1）有效的公司治理架構。

（2）有效的聲譽風險管理政策、制度和流程。（3）對聲譽風險事件的有效管理。

3、商業銀行應定期進行聲譽風險的情景分析，評估重大聲譽風險事件可能產生的影響和后果，并根據情景分析結果制定可行的應急預案，開展演練。

4、對于已經識別的聲譽風險，商業銀行應當準確計量可能提供的支持或在不利市場條件下可能面臨的損失，并盡可能準確計量聲譽風險對信用風險、流動性風險、操作風險等其他風險的影響。

5、商業銀行應當充分考慮聲譽風險導致的流動性風險和信用風。

14險等其他風險對資本水平的影響，并視情況配臵相應的資本。

（五）戰略風險。

1、戰略風險是商業銀行經營策略不適當或外部經營環境變化而導致的風險。

商業銀行應當建立與自身業務規模和產品復雜程度相適應的戰略風險管理體系，對戰略風險進行有效的識別、評估、監測、控制和報告。

2、商業銀行的戰略風險管理框架應當包括以下要素：（1）董事會及其下設委員會的監督。（2）商業銀行戰略規劃評估體系。（3）商業銀行戰略實施管理和監督體系。

商業銀行應當根據外部環境變化及時評估戰略目標的合理性、兼容性和一致性，并采取有效措施控制可能產生的戰略風險。

3、商業銀行應當充分評估戰略風險可能給銀行帶來的損失及其對資本水平的影響，并視情況對戰略風險配臵資本。

（六）資產證券化風險。

1、商業銀行應當充分考慮資產證券化等創新產品和業務帶來的相關風險。資產證券化業務的主要風險包括：

（1）各類資產證券化產品的信用風險、市場風險、流動性風險和聲譽風險。

（2）證券化基礎資產的拖欠和損失風險。

（3）對特殊目的機構的信用支持和流動性支持風險。

15（4）保險機構及其他第三方提供擔保的風險。

2、商業銀行投資于資產證券化產品時，應當持續的進行基礎風險分析，不能完全依賴外部評級機構的信用評級進行投資決策。商業銀行應具備必要的量化分析工具、估值模型和成熟的壓力測試技術評估所有相關風險。

3、商業銀行應當在單個交易、同一業務條線以及跨業務條線等多層面跟蹤評估資產證券化的信用風險。

4、商業銀行作為資產證券化交易的發起行時，應當評估資產證券化風險轉移的程度，尤其是評估通過非合同形式對資產證券化提供的隱性支持。對于未能實質性轉移風險的或提供了隱性支持的資產證券化交易，商業銀行應當持有與未證券化風險暴露相當的監管資本，并公開披露對資產證券化提供隱性支持的情況及所增加的監管資本。

（七）估值。

1、商業銀行應當建立有效的治理結構和控制程序確保估值的客觀、準確和一致，規范金融工具的估值。治理結構和控制程序應當同時適用于風險管理和會計報告目的。

商業銀行應定期對估值控制流程進行內部審計。

2、商業銀行所有的估值方法應當得到批準并予以清晰記錄。對可選的初始定價、盯市、盯模、估值調整和定期獨立重估方法，商業銀行應當制定政策和程序予以規范。

16期采用多種方法進行產品估值的能力。

本條所稱壓力時期是指市場中斷或缺乏流動性導致估值主要參數和方法失效的時期。

4、商業銀行估值應當基于可靠的數據。對活躍市場情形，商業銀行采用估值技術估計公允價值時應當盡量采用可觀測數據。

對不活躍市場情況，商業銀行應基于下列考慮選擇可靠數據：（1）價格、報價的頻率和可獲得性。（2）價格是否代表真實交易狀況。

（3）數據分布廣度，是否容易為市場參與者獲得。（4）估值頻率的相關信息是否及時。（5）獨立報價或價格來源的數量。（6）報價或價格是否得到實際交易的支持。（7）市場成熟度。

（8）交易出售金融工具與該機構所持有工具的相似性。采用模型估值的商業銀行，應測試模型在壓力情景下的局限性。

四、壓力測試。

1、商業銀行應在內部資本充足評估程序框架下建立全面的、前瞻性的資本充足率壓力測試工作機制，通過以定量分析為主的方法測算在某些不利情景下可能發生的損失及風險資產的變化，進而對銀行整體層面的資本充足水平的影響。

2、資本充足率壓力測試原則上應覆蓋全行范圍內的實質性風險，17包括但不限于信用風險、市場風險、操作風險、銀行賬戶利率風險、流動性風險等。壓力測試應考慮各類風險之間的相互影響和相互作用，分析宏觀經濟與各類風險之間的傳導關系，以及對資本充足率的影響。

3、資本充足率壓力測試應涵蓋商業銀行表內外風險暴露的主要資產組合，包括但不限于對公信貸組合、零售信貸組合、債券投資組合、買入返售資產、股權投資組合、金融衍生品組合、資產證券化組合及表外業務等。

4、商業銀行董事會、監事會和高管層應積極參與和推動本行資本充足率壓力測試的實施，明確本行的風險偏好，了解壓力事件對本行資本充足率可能產生的影響，并提前采取適當的應對措施，減少可能的損失和對資本充足率的不利影響，提高商業銀行對極端事件的風險抵御能力。

5、商業銀行可以根據自身的業務特點、風險狀況和管理水平，自主選擇使用相應復雜程度的壓力測試方法和模型。測試方法及模型應不斷完善，提高壓力測試結果的科學性和可靠性。

6、商業銀行應合理設計輕度、中度、重度等不同嚴重程度的壓力情景。根據測試目的的需要，可以選擇單因素壓力變量，構建單一的情景假設，評估單一事件對資本充足率的影響，也可以選擇多因素壓力變量，構建綜合性的情景假設，分析、評估系統性風險對銀行資本承壓能力的影響。

7、商業銀行應結合自身風險狀況，采用定量或者非定量的方法。

18評估特定風險領域在壓力情景下的損失情況，并將特定風險領域的壓力測試結果納入到整體資本充足率壓力測試中。特定風險領域應為可能影響銀行穩定經營的重大風險領域，包括但不限于與房地產相關的對公貸款、零售貸款。商業銀行應定期研究、分析潛在的特定風險領域。

8、商業銀行應逐步建立完善的資本充足率壓力測試系統，實現既能夠實施整體的壓力測試，又能實施特定風險的專項壓力測試，提高測試的自動化程度，滿足常規性實施壓力測試的需要。

9、資本充足率壓力測試分為定期壓力測試和不定期壓力測試。原則上，定期壓力測試至少一年一次。不定期壓力測試視經濟金融形勢、監管需要或銀行自身判斷適時進行。

10、資本充足率壓力測試完成后應形成壓力測試報告，內容包括但不限于測試目的、情景設定、測試方法、測試結論、相關風險點分析、應急處理措施和其它改進措施等。

11、資本充足率壓力測試報告結果應納入商業銀行中長期資本規劃綜合考量，作為制訂本行風險偏好和設定風險敞口限額的重要依據之一，為商業銀行中長期戰略發展提供決策參考。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇三

銀行風險評估報告（實用17篇）篇四

校園形象風險是校園出現負面形象與不良影響的可能性。校園既面對內部的師生，又面對外部的公眾，因此對于校園而言，形象風險不僅是外部的曝光，更涉及到內部的管理失誤。個別師生的問題可能會被放大到整個學校、教育體制、乃至政府的社會管理問題，這給校園形象帶來重大風險的同時，也使校園形象與政府形象緊密關聯。

一、校園形象風險的總體評估。

1.校園十大風險事件排名。

校園作為人員密集的公共區域，其開放的空間與復雜的人群中，必然存在著相應的風險。近年來，危及學生安全、侵蝕校園風氣的風險事件屢有發生，給校園形象帶來了不良影響。(詳見表1-1)。

校園形象風險的細化研究，可通過安全形象、管理形象、服務形象、教師形象、媒體形象等五個方面的風險項來開展。

二、安全形象的風險評估：高危風險。

校園安全形象的風險是指校園環境不安全或發生危機事件的可能性，包括所有可能引發人員傷亡或財產損失的因素。

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6.學生自殺引發社會擔憂校車事故凸顯安全隱患。

三、管理形象的風險評估：中等風險。

校園管理形象的風險是指校園管理過程與結果中出現負面問題的可能性，既包括校園日常管理中的失誤與問題，也包括師生與公眾的誤會與批評。

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3.財務腐敗招致公眾批評學生處分引發社會爭議管理低效引來師生不滿。

四、服務形象的風險評估：中等風險。

校園服務形象的風險是指校園服務在生產、提供、分配等過程中出現服務產品質量缺陷或服務人員態度不良的可能性。

1.

2.教學質量最受社會壓力后勤服務易受學生挑剔。

五、教師形象的風險評估：高危風險。

教師形象的風險主要是指教師出現負面形象的可能性，主要源于教師在教學、研究、生活等諸方面的欠佳表現，以及社會對教師的高度道德期望和嚴格評判標準。

1.

2.

3.強制體罰廣受社會爭議師德欠佳招致社會批評教師被殺引發公眾猜疑。

六、媒體形象的風險評估：中等風險。

校園媒體形象的風險是指校園在媒體上呈現負面形象的可能性，主要來源于個別學生的炒作、部分媒體的片面報道，同時也有校方媒體應對失當的自身因素。

1.

2.

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銀行風險評估報告（實用17篇）篇五

____x食品藥品監督管理局：

藥品安全關系到廣大人民群眾身體健康和生命安全，關系藥品產業健康發展和社會和諧。根據我公司__x年__-__月份生產具體情況，針對組織機構、生產管理、質量管理、設施設備、物料管理等方面進行風險評估自查，并根據____年主要變更項目進行風險識別與風險評估并采取了風險控制措施，具體情況如下：

一：____年自查情況。

（1）組織機構方面。

（2）生產管理方面：

1.廠房設施。

2：生產管理。

3：清潔衛生。

4：生產品種。

（3）質量管理方面：

1.實驗室控制。

2.穩定性研究。

3.文件。

4.確認與驗證。

5.變更控制。

（4）設備設施方面：

1.設備設施管理。

2.設備與公用系統驗證。

3.校正、預防性維護。

（5）物料管理方面：

1.供應商審計。

2.物料使用。

3.物料儲存。

確定風險問題：供應商的變更。

藥品內包裝材料及外包裝材料供應商的變更。

（2）風險分析。

選擇風險評估工具：采用失敗模式效果分析（fmea），對風險發生的頻率、嚴重性和可測量性進行確認。

可能性x嚴重性x可預知性=風險系數。

供應商的變更。

根據風險分析的結果，以上風險識別的項目均屬于風險等級中低風險的范圍。我公司已經根據風險發生的可能性制定了相應的控制措施。之后根據風險回顧審核整個風險事件。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇六

中國gmp第七章《確認與驗證》第一百三十八條：企業應當確定需要進行的確認或驗證工作，以證明有關操作的關鍵要素能夠得到有效控制。確認或驗證的范圍和程度應當經過風險評估來確定。第一百三十九條：企業的廠房、設施、設備和檢驗儀器應當經過確認，應當采用經過驗證的生產工藝、操作規程和檢驗方法進行生產、操作和檢驗，并保持持續的驗證狀態。

中文解釋：經過檢驗得到證實。

中文解釋：明確承認。

gmp定義：證明廠房、設施、設備能正確運行并可達到預期結果的一系列活動。

兩個概念都強調了“能夠達到預期結果”，驗證用于“操作規程（或方法）、生產工藝（或系統）、檢驗方法”，確認用于“廠房、設施、設備”，除了適用范圍不同之外，似乎看不出別的不同啊。

那么，我還是冒昧的“自以為是”一番吧。

“操作規程（或方法）、生產工藝（或系統）、檢驗方法”在你沒有“驗證”之前，他只是紙上畫的幾個圈兒，你不知道照著做下去會引起什么樣的結果，你只是有一個預期的、你想要的結果，而且你也初步判斷可能會達到預期的結果，或者有可能達不到預期的結果，實際還沒有形成事實上的結果。“驗證”就是要“見證”這么一個“結果”的產生“過程”，把這么一個產生預期結果的過程如實的書面記錄，形成文件，這一系列的活動，就是“驗證”，檢驗以證明。

“廠房、設施、設備”，他是一種實物，實實在在存在的，而且他的性能、特點也是實實在在存在的，只需要你去發現、去承認它的存在，發現他符合我們的預期要求，發現他能夠正確運行，發現他可以達到預期結果，這個預期的結果也是已經存在的，不需要去“驗證”他，只需要去發現就可以了，如果發現了存在的東西符合我們的預期要求，你就可以“認可”他，這就叫做“確認”吧，明確承認，確實認可。

不知道我的解釋對還是不對，反正我覺得有一定的道理。如果你還是糊涂，那我就實在沒辦法了，你繼續糊涂下去好了。

有人說以前的定義是驗證包含了確認，這不可否認，但是新版gmp呢，好像是并列關系，那么我也就按照并列關系去解釋。

由于歷史原因，我們現在還是通常把驗證與確認一起叫做“驗證”，但兩者是有本質區別的兩種活動。

關于風險評估，我暫時不想多說什么。

關于驗證的簡單分類：操作規程（或方法）、生產工藝（或系統）、檢驗方法，對了還有清潔驗證，但是很多文獻把清潔驗證歸于工藝驗證的一部分，也沒有錯。這里的“系統”，我想和設備設施公用系統不是一個概念吧，這里應該是一個管理或操作體系的系統。

關于確認的簡單分類：“廠房、設施、設備”，對了還有系統，公用系統。

同時用另外一種時序的分類方法，就有了dq、iq、oq、pq、pv、cv??這時候，你應該明白哪些要做“驗證”，那些要做“確認”了吧？但是，是不是所有的“廠房、設施、設備、系統”都要做“確認”？是不是所有的“sop、生產工藝、檢驗方法”都要做“驗證”？按照gmp的原文，我們看不出哪些要做哪些不要做。

但是一句話“確認或驗證的范圍和程度應當經過風險評估來確定”

對于風險評估，我個人的一句口頭禪是“決策則風險評估，存疑則風險評估”。

這時候，你需要決策了吧，你存在疑難問題了吧，那么，把“風險評估”這個異常強大的、大家都認為萬能的“武器”拿出來揮舞一番吧！

打住，今天討論就到這里吧，關于如何在“驗證與確認”中應用“風險評估”工具，怎么風險評估，下周一再談論吧。

敬請期待！歡迎垂詢！下一講再見！

中國gmp第七章《確認與驗證》第一百三十八條：企業應當確定需要進行的確認或驗證工作，以證明有關操作的關鍵要素能夠得到有效控制。確認或驗證的范圍和程度應當經過風險評估來確定。

沒辦法，從頭說起吧！（以下還是***慣，把驗證和確認統稱為驗證，省得大家扔磚頭）。

1、什么是驗證？（這個概念有別于上一講，不必介意）即驗證是一種有文件證據的活動，它提供了一種高度保證，能確保某一特定工藝將會始終如一地生產出符合其預定質量標準與質量屬性的產品。

（這個定義似乎更關注工藝驗證，把設備的確認拋開了，不過設備的iqoqpq的最終目的也是為了保證能夠始終如一地生產出符合其預定質量標準與質量屬性的產品）。

2、為什么要驗證？

首先是法規符合性的需要，其次是驗證可以確保特定工藝能始終如一地生產出符合預定的質量標準與質量屬性的產品，減少無所謂的檢驗，縮短不必要的等待時間，按照既定的程序和方法正常運行，可以大大降低生產成本。

3、哪些設備系統需要哪些驗證與確認？

這個問題可就難了，我真的不知道，怎么辦呢？

還是先列出所有廠房、設施、設備、系統的清單吧。還有，列出所有生產工藝、操作規程和檢驗方法的清單。現在可以使用萬能工具“風險評估”了：

4、風險評估技術是關鍵公用設備系統驗證方法的一部分風險評估原則：

?可檢測性或可預見性：能夠被發現或者能夠根據征兆被預測的準確性？分別打分123456根據分值確定是關鍵設備還是非關鍵設備，或者叫做直接影響、間接影響、無影響。這個我最煩了，不談理論，跳過！

5、什么是關鍵？

應根據該設備、系統在生產過程中發生錯誤、故障、失敗后，對工藝的影響、對產品質量的影響的風險等級來判定。（當然要根據嚴重性可能性可檢測性打分了，不要客氣，隨便打，按照第4項原則）。設備、系統風險評估原理：按照設備或系統在使用或運行過程中對產品質量潛在的影響程度劃分為：直接影響、間接影響、無影響。

對于直接影響的設備或系統中部件的風險評估又分為關鍵部件和非關鍵部件。

對于直接影響的設備或系統中各種工藝參數控制的風險評估又分為關鍵工藝參數和非關鍵工藝參數。

對于產品的質量屬性，可以分為關鍵質量屬性和非關鍵質量屬性。直接影響：對生產工藝過程或產品質量有直接影響。

間接影響：對生產工藝過程或產品質量無直接影響，但支持直接影響系統的運行。無影響：設備、系統與cgmp活動沒有直接或間接的關系。

關鍵工藝參數：控制在預定的范圍內，以確保產品符合其關鍵質量屬性。

關鍵質量屬性：一系列測量產品固有的性狀，其描述了產品使用的可接受性。

5、廠房、設施、設備、系統關鍵性評估。

第一步是列出所有的廠房、設施、設備、系統，并根據風險評估與關鍵性要素確定系統的重要程度（即關鍵性）。

這個可不是隨便確定的，可以通過對產品所造成的風險的評估來實現。最后確定設備、系統的關鍵性，是直接影響還是間接影響還是無影響。方法見第4項。

6、根據風險評估結果確定驗證的范圍與程度。

對于直接影響或間接影響的設備/系統風險需要根據“對產品質量影響程度、可預測可控制程度、設備本身技術復雜程度、可預防性維護與可維修程度”等四個方面進行綜合風險分析。以確定是否需要進行dq/iq/oq/pq確認，以及確認的深度和廣度。從四個方面評分，計算出綜合風險值。結果如下：

一、對于標準設備不需要進行dq確認。

二、對于非標設備，直接影響產品質量的需要執行dq確認，間接影響產品質量的可不進行dq確認，不影響產品質量的不需進行dq確認。

三、根據綜合風險分析綜合分值，對于得分很低的小的、不太復雜的設備或系統確認，可以是只做iq/oq，或iq/oq/pq一起做。反正是自由組合，不單獨做。

四、對于得分高的直接影響設備、系統，要做/iq/oq/pq，而且分開單獨做。

五、對于得分不太高的間接影響的設備、系統，可以分別作iq/oq,分開單獨做，不做pq，以工藝驗證代替pq確認。

六、對于不影響產品質量的設備和系統不需要進行iq/oq/pq確認。

7、部件關鍵性影響評估（插播一點兒：關鍵部件驗證時要特別注意）。

部件關鍵性影響評估實行的目的在于估計直接影響系統中部件對產品質量的影響。部件分為關鍵和非關鍵兩類。具體步驟參考第6項。

（以下是摘錄的一段內容，不想看的可以略過，但是這是精華噢！）。

可以通過以下一系列的問題確定，繼續細化分析，以確認公共設施是否：不需要調試、只需要調試或需要調試與確認。

一個例子可以用來確定系統是否需要調試，和/或，確認，如下所示：該公共設施是否支持藥品生產質量管理規范（gmp)活動？若“否”有可能沒有必要調試該系統，但如果“是”則需要澄清接下來的問題。

公共設施是否直接接觸或與內包裝接觸？如“是”那么系統必須進行調試與確認。如果“否”它需要澄清接下來的問題。

公共設施是否直接用于產品所暴露的周圍環境？如果“是”那么這個系統必須經過調試與確認。如果“否”它需要澄清接下來的問題。該公共設施是否用于最后的清洗步驟（設備直接與產品或內包裝構件相接觸）？如果“是”，那么該系統必須經過調試與確認。如果“否”它需要澄清接下來的問題。

該公共設施是否用于無菌或衛生過程？如果“是”，那么該系統必須經過調試與確認。如果“否”它需要澄清接下來的問題。

公共設施的操作與控制是否對產品的關鍵質量屬性（cqa)或產品系統的關鍵工藝參數（cpp)有直接影響？如果“是”，那么該系統必須經過調試與確認。如果“否”該系統僅僅需要進行調試。

這樣，是不是驗證的范圍與程度就出來了。第二步：制定一個必須完成的驗證與確認計劃。

第三步：對單個的公共設施進行實際的調試、確認或驗證。

其實看到第6項就可以了，后面補充了一大堆，反而寫的很亂，大家慢慢消化吧。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇七

xxxxxxxx校園安全風險評估防控報告學校始建之初，就充分考慮到校園安全的重要性，在人防、物防、技防等方面加大投入，按照省級標準配備裝備和設施。同時，在平時的工作中，我們一直堅持“崇尚生命，安全第一”的理念，將安全工作視為重中之重。接區教育局關于“2018年春節開學安全風險防控自查”的通知，我校迅速成立了以一把手校長為組長的自查小組。我校重點對學校對校舍及周邊環境的安全隱患進行了全面的排查，并對部分的隱患進行整改，達到開學的要求。根據教育局要求，學校現在把自查的情況做如下匯報：

一、組織機構：

姓名職務具體檢查內容xxx校長校園內全面檢查xxx副校長行政辦公室門衛、綠化、校園周邊xxx總務主任食堂、體育館、田徑場、籃球場、滅火器、校園視頻監控系統等二、自查情況::（一）校園安保情況：

學校按照標準配備了安保器械（鋼叉、防刺背心、對講機、橡膠棒、辣椒水等）；教育局給學校配足配齊安保人員（3人）；在技防方面學校裝備一鍵報警裝置、電子圍欄報警裝置、煙感報警器、溫感報警器、高清視頻監控，全方位，無死角；認真落實外來人員進入校園盤查詢問制度，并做好相應的記錄，禁止外來車輛入校。學生上下學、兩操、課間期間的重要時段，學校安排保安和值班人員維持秩序，充分保障學生的安全。

（二）校園設施安全：

并提示學生進出門時要慢走、陰雨天地面返潮在教室的走廊上放置防滑墊；滅火器、消防栓配備齊全；學校按標準進行定期檢查和保養。總務處加強用電、用火等管理，每月進行兩次檢查。

（三）師生人身安全：

學校建立了完善的安全管理制度；周周開展安全教育，次次有主題；學校制定了完善的校園安全應急預案并定期組織應急演練；學校重視學生。

教學。

活動、集體活動的安全管理；學校與祿口派出所人員配合定期對校園門口、校園周邊的安全隱患進行排查，到現在為止沒有發現高危人員和可能危及學生安全的各類隱患；學校相當重視對學生進行防溺水、交通、消防、食品安全等教育，定期組織學生觀看相關的安全教育視頻，預防相關的事故發生。

三、

發現的主要安全隱患有：

1.校門前沒有人行道線，限速標志。

2.教學樓個別燈罩脫落、教學樓、行政樓廁所的水龍頭損壞38個、教學樓東側3樓男廁所大便池漏水、教學樓西側4樓男廁所管道漏水。

3.田徑場塑膠跑道靠近國旗臺的內道起包。

4.自行車、電動車車棚有充電插座，和教學區較近，沒有滅火器。

四、整改措施和時限1.在學校門口兩側劃好人行橫線，安裝限速標志。

2.聯系校園內裝人員進行搶修。

3.聯系運動場的維修人員。

4.立即配備滅火器，同時在車棚外圍加筑一道不銹鋼圍欄，和外界隔離。

xxxxxxxxx2018.2.22。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇八

當所有的現場工作結束，基礎數據收集完畢后，就要對收集到的信息進行分析和挖掘，也有很多技巧。最終的風險分析需要看得清晰透徹，而且方案的表現形式要比較切合客戶需求。解決方案就三個字：可操作。

數理學院物理系。

11級3班110220074王祎明。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇九

保密風險一詞包括了兩方面的內涵。其一，風險意味著會對企業正常的工作帶來不良影響；其二，這種影響的出現與否是一種不確定性隨機現象，它可用概率表示出現的可能程度，但不能對出現與否做出確定性判斷。從而可知，風險因素、風險事故和影響密切相關，它們構成了企業保密風險存在與否的基本條件。因此，要真正領悟企業保密風險的本質，就必須弄清這三個概念及其相互聯系。

簡單概括而言：風險因素引起風險事故，風險事故導致對企業帶來不良影響。

二、首先肯定已有的優良保密措施，并提示要更加自覺地做實做細，發揚光大。

在我公司，秘密載體生產場所實行全封閉管理，設置特營原輔料倉庫、生產工序、檢驗包裝區、成品倉庫、廢殘次品倉庫，共五個獨立的工作部門。成立專門的保密管理領導小組（簡稱保密組）。有關秘密載體的印制工作：包括排版、制版、印刷、檢驗、包裝入庫均在封閉的生產場所內進行，使用全國統一的票據防偽專用品，各工序均由保密管理領導小組指定專人負責。

1、公司專設保密印刷車間及保密室。涉及保密的印刷資料由保密印刷車間專門承印，并由保密組指定印刷人員專門負責，其他人員未經允許不得入內。

2、保密室具備防盜、防火、防潮、防鼠功能；配備防盜門、窗；配備雙鎖、密碼鎖鐵柜，用于存放保密資料。

3、承接印刷國家秘密載體業務時應由專職業務人員按照規定統一編號登記。不準隨便互相轉手，不準隨便抄錄或翻印秘密以上文件。

4、凡秘密業務，實行數字化管理，生產部下達紅票。秘密印刷業務的原稿、樣張、打樣紙必須數字準確，不得亂放或遺失。如果在生產過程中發現數字缺少，要及時查找并查明原因，同時立即向公司保衛部門報告。在找到丟失品前，有關人員不得離開工作場地，若一時無法找到，須經領導批準后方可離開。

5、保密車間、庫房在下班前，必須將門室關好鎖好，下班后一般不準隨便打開工房門。

6、工作在保密崗位上的人員是工作的需要、單位的重托，在一定時間一定范圍內知悉的保密事項，只能用于生產，不能向外泄露，不得對外從事技術服務。必須妥善保管生產工藝、生產記錄及其他各種保密資料，不得丟失泄密，不在報刊雜志上報道保密事項，不得把秘密資料傳送到qq空間、微信朋友圈或微博等。

7、職工調離工廠或調崗，應將自己保管的保密資料上交，不得帶走或留存。公司可以對其u盤等存儲介質進行檢查。

對主要泄密事故的分析評估。

如果企業的核心資料外傳，甚至落入競爭對手手中，則企業很可能在競爭中失敗。所以，保證企業的核心資料不被泄露是保證企業在競爭激烈市場立足之本。

對于企業重要數據泄密的途徑，可以歸納為七點：

（1）筆記本電腦等移動終端遺失或失竊；

（2）跨部門或跨計算機的數據轉移以及外來計算機非法侵入；

（3）存儲介質隨意使用；

（4）網絡外發程序，如發送電子郵件、qq信息、微信等；

（5）打印、復印以及光盤刻錄；

（6）數據非法二次轉播；

銀行風險評估報告（實用17篇）篇十

應用質量風險管理的方法確定。質量風險管理模式圖：

一、風險識別：確定事件并啟動質量風險管理。需要做什么風險評估，為什么做？

成立由驗證、工程管理、生產管理、質量管理等相關人員組成的質量風險評估小組。選擇工具：使用檢查列表，收集和組織信息，評估相關的潛在危害源。二、風險分析，選擇風險評估工具：

失敗模式效果分析（fmea）。

確定風險的因素：嚴重性（s）、可能性（p）、可檢測性（d）fmea排列標準如下：

失敗模式效果分析（fmea）評分。

失敗模式效果分析矩陣。

確定采取的行動：對進行風險評估，確定存在的危害源，進行危害分析和控制。

三、風險評估：使用haccp和fmea工具進行進行風險評價。

危害分析和關鍵控制點（haccp）haccp共有7步：

列出過程每一步的潛在危害，進行危害分析和控制；確定主要控制點；

對主要控制點建立可接受限度；對主要控制點建立監測系統；確定出現偏差時的正確行動；建立系統以確定haccp被有效執行；確定所建立的系統被持續維持。

四、風險控制：目的是降低風險至可接受水平，包括風險降低和風險接受。五、風險溝通：參與者可以在風險管理過程中的任何階段進行交流。

運用了正式流程后，質量風險管理過程的所有結果都應記錄。六、風險回顧：風險管理過程的結果應結合新的知識與經驗進行回顧。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇十一

運用科學合理的危害辨識及危險評價方法，通過對公司消防工作中出現的意外有害因素嚴格控制，制定風險控制措施，達到消除危害，規避因措施不到位等原因而導致出現火警甚至火災和有毒有害、易燃易爆介質出現泄漏著火等惡性事故的出現。根據評價辨識結果，分別定期及時采取了針對性、可操作性較強的預防性控制措施，從而規范和消除、避免了對人身安全和設備危害，降低了消防工作作業風險。

公司范圍內的各易燃易爆、有毒有害氣體產生的火警、火災。

1、公司安全作業操作規程和防火、滅火管理制度；

2、行業的設計規范和技術標準;。

3、企業的管理標準和技術標準;。

4、合同書、任務書、公司目標中規定的內容；

5、本公司和國內外所發生相類似的事故統計資料。

主要采用安全檢查表（scl）、預危險性分析（pha）、工作危害分析（jha）等安全評價方法為主對現有的風險進行辨識和評價分析。

20xx.3.2。

公司針對本年度各部位門易燃易爆、易產生可燃性物質或介質的場所進行了嚴密監控和加強風險控制，根據作業環境的化學性危險有害因素和物理性危險有害因素、人機工程因素等，對易產生易燃氣體的場所實施事先的控制。并且加強正常運行時期對消防設施、器材的正確維護保養、和器械的日常演練，對所潛在的不安全因素進行充分剖析和預先分析，將有危及人身和生產設備安全作業的各種危險有害因素進行了針對性評價，在人力或主觀上不可抗拒的自然災害或不明原由產生的火警、火災情況時，避免因消防設施不備用，或消防操作失靈等因素而出現的意外災害擴大現象的出現。在各單位（部門）的全體干部員工的共同努力配合下，安全處和公司安全評價小組人員利用不定時現場督察，對公司各易產生易燃易爆場所（車間、裝置）部分關鍵裝置、重點部位及重大危源的生產消防設施等進行了系統的危害辨識和危險評價。通過現場監督檢查及日常的調查詢問，運用科學的評價方法完成各種消防設施和消防日常演練的.符合性評價，較規范的整頓和強化了因消防設施不符合安全要求或存有隱患而導致事故的發生的可能性。

據公司安全評價組對消防工作或消防設施正常備用狀態下風險評價過程中可以看出，針對各消防工作過程存有的不足之處進行規范，可以將有害因素逐一消滅于萌芽狀態，嚴格落實各項控制措施，能有效控制絕大多數因種種原因而忽略的細節問題，對此進行細致補充控制各項措施，繼而杜絕了事故發生。通過本年度對消防工作作業風險評析，共評價出中度風險(環境因素)因素及其以下風險因素計19項，評價出重大風險因素0項，并對中度風險的消防工作采取改進控制措施，制定了實施計劃，在作業過程中始終遵循安全控制措施，從而取得了未發生任何因消防工作出現異常運行而出現的安全事故。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇十二

文檔要求：

(1)封面：

x公司x項目公共安全風險評估報告(上空8行居中，宋體二號加黑)。

編制：(部門或人員，楷體三號加黑)。

審核：(部門或人員，楷體三號加黑)。

批準：(部門或人員，楷體三號加黑)。

上報單位名稱(楷體三號加黑，并加蓋公章)。

編制時間(楷體三號加黑)。

正文內容：

一、項目基本情況(一層標題為黑體三號加黑)。

1.業主和甲方情況(二層標題為楷體三號加黑)。

(正文內容為仿宋三號加黑)。

大概樣式：

信息技術風險評估年度風險評估文檔記錄。

風險評估每年做一次，評估日期及評估人員填在下表：

目錄。

1前言...................................................

系統描述.............................................

3風險識別................................................

4.控制分析...............................................

5.風險可能性測定.........................................

6.影響分析...............................................

7.風險確定...............................................

8.建議...................................................

9.結果報告...............................................

1.前言。

評估成員在公司中崗位及在評估中的職務：

系統描述。

it系統的描述、圖解和網絡架構，包括全部的系統組件、鏈接系統組件的通信鏈接和相關的數據通信和網絡：

圖1—it系統邊界圖。

描述了信息的流動往返于it系統，包括輸出和輸入到it系統和其它接口。

圖2—信息流程圖。

脆弱性識別被識別的脆弱性：

威脅識別被識別的威脅：

被識別的威脅列于表c。

表c威脅識別。

風險識別被識別的風險：

在表d中是脆弱性和威脅性風險識別方法。

表d脆弱性、威脅性和風險。

4.控制分析。

在表e中是it系統的現行安全控制措施與計劃安全控制措施。

表e安全控制。

表f風險—控制—因素的相關性。

風險序號123456。

風險總結控制措施的相關性&其它因素。

5.風險可能性測定。

在表g中定義了可能性的等級。

表g風險可能性定義。

表h風險可能性等級。

123456789101。

風險可能性等級。

123456。

6.影響分析。

表i：評估風險影響的等級。

表i風險影響的等級定義。

表j風險影響分析。

用于確定影響的等級的過程描述：

表k：確定全面的風險等級的標準。

風險系數:低(1to10);中(10to50);高(50to100)。

用于確定總體風險等級的過程描述：

8.建議。

表m：對表d中被識別的風險的建議。

表m建議。

9.結果報告。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇十三

鎮位于縣，幅員面積38.8平方公里，人口約14000人，轄8個行政村，85個村（居）民小組，全鎮農民承包地享受直接補貼（包括糧食補貼和農資綜合補貼）面積為15620.35畝，良種補貼31294畝，其中水稻補貼面積為9707畝，玉米補貼面積為5321畝，小麥補貼面積為2591畝，油菜補貼面積為13675畝。

我鎮選擇了有代表性的村組干部、利益群體進行了問卷調查和座談，認真聽取群眾意見，形成了調查分析報告：

1、干部調查情況（40人）：種糧農戶補貼改革試點基層干部調查問卷顯示，90%以上的人認為《試點實施意見》不符合大多數農民群眾利益，且補貼面積也不能夠準確核實，會引發強烈連鎖反應，對較大范圍內利益群體造成影響，可能引發大規模矛盾沖突，不同意實施《試點實施意見》。

2、農戶調查情況（80人，含土地轉出22人，土地轉入14人）:通過對各類人群的調查，90%以上的群眾認為此次改革試點不符合自身利益，改革的時機和條件還不成熟，不同意本次改革試點。

（一）項目合法性評估：試點方案的實施是否通過本屆人大或政府的審議和批準。

（二）項目合理性評估：實施方案的出發點是好的，但現階段還缺乏操作條件。

（三）項目可行性評估：現階段實施試點方案還不可行。

（四）項目可控性評估：部分村組利益受損的群眾面較大，如果實施可能導致群訪事件發生，風險不可控。

（一）各村均存在人口增長和土地面積調整不同步的問題。國家農村雙層經營承包責任制的政策規定土地經營權是30年不變，而村民自治制度中提及的每五年或十年根據家庭人口的增減調整土地面積的做法并沒有嚴格實施，核實種糧面積必定會導致農戶先提出對承包面積調整的要求。

（二）第一輪承包時，田地的好壞、遠近等原因導致每個農戶承包面積計量不相同，雖然現在經過30年的基礎設施投入或者是土地調整等項目實施，影響土地等次的因素已不明顯，但如果進行重新調整，會導致部分農戶對土地面積確定產生異議，認為自身利益受損。

（三）為加快災后重建項目進度，提升景區形象，按照縣委縣政府的安排，對建設景區所投入的相關項目所需土地均實行流轉，我鎮及景區開發而流轉土地面積達3000余畝，而且絕大部分土地納入糧食補貼范疇，已流轉土地主要用于景區內道路及其附屬設施、安置點、108沿線綠化、景區內道路沿線綠化、旅游景點環境打造等項目建設，這些流轉土地如按照該政策實施，上述項目涉及農戶將無法繼續享受糧食補貼，給本來就已很脆弱的景區開發環境造成更加不利的影響，嚴重挫傷群眾支持參與景區開發的信心，一定程度上加劇了干群關系的緊張，極有可能為景區下一步項目實施和開發推進造成嚴重阻力，使已持續了近六年的文化旅游產業發展功虧一簣，使舉全縣之力興起的第三輪開發建設陷入瓶頸，嚴重影響社會穩定和諧。

（四）景區重點招商引資企業入駐進行文化旅游開發，在和村民協商土地流轉事宜時，簽訂協議以前就把糧食直補由原承包戶享受作為重點條件之一，企業也才能順利按照議定價格簽訂協議，如果按照擬實施政策，村民將不會同意土地按照現在價格進行流轉，極大打擊開發企業積極性，村民收回土地進行復耕也有難度，這將成為景區開發一大不可調和矛盾。

（五）我鎮其他村組響應政府號召進行了產業結構調整，比如二酉精品村用于發展優質梨基地建設690畝，萬佛村用于發展貴妃棗基地1487畝等，按照糧食直補試點方案規定就不能享受國家直補，粗略計算涉及強農惠農資金為28.3萬元，如果實施試點方案，將對產業規模擴大是限制，也將挫傷村民進行結構調整的積極性，甚至對村組干部、對政府產生不滿情緒，形成不穩定因素。

（六）招商引資工作流轉村組大面積土地，按照慣例，各村組、農戶與業主簽訂合同的時候都默認糧食直補費用還是由原承包地農戶享受，因此有些土地流轉費用比較低廉，老百姓也容易接受，項目引進比較容易成功。如果實施試點政策，大部分流轉土地用于苗木栽植、藥材種植等，已不能享受糧食補貼，但是應該繳納的水利費依然由老百姓自己承擔，對于老百姓來說就間接減少了土地流轉費用，而承包商也不可能提高土地流轉費用，涉及利益受損農戶人數有些村組少則幾十人，多則上百人，這是一個較大的利益矛盾和潛在火藥桶，有可能導致村民和承包業主的矛盾沖突，影響招商項目發展。

（一）在對村組干部、群眾進行民意調查時注意掌握尺度，重點強調這次調查僅為試點前的摸底。

（二）下村走訪，座談，廣泛了解群眾意見。

這次試點工作較為突然，前期鋪墊工作做得還不夠全面，建議暫緩實施，可以考慮在第二輪土地承包期滿再行考慮或在土地流轉數量不大、開發區域面積較小的地方進行試點。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇十四

為全面貫徹落實科學發展觀，堅持以人為本，限度維護廣大人民群眾根本利益，建立健全重點工程建設領域重大事項科學決策、依法決策機制，切實從源頭上預防和減少影響工程建設穩定的隱患，維護和諧穩定的社會環境，結合我局實際，制定如下實施方案。

本方案所稱重大事項社會穩定風險評估，是指重點工程建設領域重大事項決策和實施是否可能引發群眾大規模集體上訪或群體性的事件進行先期預測、先期研判、先期介入。在作出涉及群眾利益的重要決策或組織實施其他重大事項之前，由決策單位或組織單位牽頭，協調重大事項涉及的相關部門，廣泛征求意見，通過調查研究和科學論證，進行分析研判，提出風險評估報告。對有風險的重大事項，根據風險評估報告，進行風險化解，從源頭上預防和減少信訪和不穩定事件的發生，保障重大事項的順利實施。

重大事項社會穩定風險評估工作應堅持以下原則：以人為本、科學決策；預防為主、統籌兼顧；誰主管、誰負責；誰決策、誰負責。

根據應評盡評的要求，對與廣大市民切身利益密切相關、牽涉面廣、影響深遠，易引發矛盾糾紛或有可能影響社會穩定問題的重大事項，都應開展社會穩定風險評估。重大事項包括：

（一）因重點工程施工，可能對沿線單位、人民群眾生產、生活造成影響的建設事項。

（二）關系到單位職工人員安置、社保關系、職工待遇及重大資產處置等重大改革改制。

（三）關系到一線建設人員，特別是農民工工資撥付、自身權益維護的重大事項、重大決策。

（四）重點工程建設過程中突發性事故的應急處理、安全隱患的整改。

（五）局黨組、機關認為應當進行社會穩定風險評估的其他事項。

按照客觀、準確、公正、實效的原則，對可能出現的影響安全穩定問題進行評估。

（一）是否符合國家法律法規和有關政策規定。

（二）是否經過嚴謹周密的可行性論證，并遵循公平、公開、公正原則，履行了征詢意見、公示、聽證等程序。

（三）是否給所涉及群眾的生產、生活帶來較大的影響，有引發群眾大規模集體上訪或群體性的事件的風險。

（四）是否能通過法律和政策途徑，妥善解決群眾提出的合理異議和訴求。

（五）是否能依據法律和政策，化解消除群眾可能提出的不合理訴求，最終取得大部分群眾的理解和支持。

（六）是否對出臺的群眾補償、安置、保障等政策進行事前調研論證，避免引起其他地區同類或類似事項涉及群眾的攀比。

（七）有可能引發不穩定的其他方面因素。

評估工作實行統一管理，分級負責。成立局重大事項社會穩定風險評估工作小組，由局農民工權益維護領導小組成員兼任，負責統籌協調局重大事項社會穩定風險評估工作。各處室（部門）依據職能分工，負責具體事項決策的評估工作，部門負責人為風險評估第一責任人，當事人為直接負責人。

（一）確定評估事項。凡是涉及本方案第四條規定內容的均要進行社會穩定風險評估。

（二）組織開展評估，第一責任人牽頭組織專項評估小組，負責具體評估工作，各部門積極配合，廣泛調研論證，預測預判風險。可采取專家咨詢、抽樣調查、實地勘察、公示公告、座談會、聽證會等形式，廣泛征求意見，充分聽取基層意見和相關利益群體代表的合理訴求，并對意見、建議進行歸納、整理，力求準確判定可能存在的社會穩定風險，提出評估意見。

（三）形成評估報告。評估小組在全面分析論證基礎上形成評估報告，實事求是地對評估事項做出風險很大、有風險、風險較小或無風險評價，并提出是否實施的意見。

（四）制定工作預案。有風險的重大事項，評估主體在提交評估報告的同時，一并提交風險化解和應急處置工作預案。對確有不穩定隱患又必須實施的重大事項，不穩定隱患由責任主體及時提請領導小組、局黨組或上級主管部門調度化解。

（五）評估報告報送。各部門形成評估報告后，需實施雙重備案，在報送局重大事項社會穩定風險評估工作小組備案的同時，報送局黨組備案。

（一）切實重視評估。各部門主要負責人要切實轉變觀念，把穩定風險評估工作放到全局工作中來謀劃實施，認真抓好落實，抓出成效。要把社會穩定風險評估作為重大事項能否出臺或實施的前置程序和必要條件，做到重大事項未評估不上會、不決策。

（二）遵守評估程序。要嚴格按照程序進行評估，逐步健全完善風險評估的程序和標準，不斷進行探索研究和總結完善，逐步提升評估工作的科學性、合理性和可操作性。

（三）提高評估水平。在實施評估時，要依據全面、周到、細致原則，廣泛征求涉及群眾的意見，綜合考慮各方利益，不搞閉門評估、想象評估，要深入到群眾中去，掌握了解傾向性問題和典型訴求，善于發現真正潛在的隱患風險，不斷提高評估水平。

（四）注重風險化解。對可實施的重大事項，屬本級本部門的，必須明確風險化解的責任主體及工作要求，需要上級協調的，要及時報上級有關部門。

（五）加強評估考核。要把重大事項社會穩定風險評估作為維護穩定的基礎性工作來抓，納入各項目現場日常考核范圍，納入各部門年度工作目標考核內容和職工績效考評，納入領導班子和中層干部年終考評內容。

（六）落實責任追究。對在重大事項決策過程中應評估而未評估或組織實施評估流于形式，防范化解工作不落實、不到位，引發不穩定問題或群體性的事件，給社會穩定造成嚴重影響的，將依照《合肥市維護社會穩定工作若干規定》進行責任追究。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇十五

我公司是專門的秘密載體印制企業，所以，保密工作是重中之重。眾所周知，國家秘密一旦泄露，后果不堪設想。為切實有效地保護國家秘密．必須事先做好保密風險評估報告，讓保密工作有的放矢。

隨著現代科學技術的發展，信息化程度越來越高，保密工作已成為企業的中心工作之一。在信息化條件下，保密工作既是一項復雜的系統工程，同時也是關系到企業的正常工作是否能夠順利進行的重要因素。

保密風險評估是保密工作的重要組成部分。保密風險評估要堅持實事求是的原則，深入調查研究，全面掌握保密風險因素及其影響，進而科學分析企業保密工作面臨的形勢、存在的問題，在此基礎上提出切實可行的關于風險防范控制措施的建議方案。

保密風險一詞包括了兩方面的內涵。其一，風險意味著會對企業正常的工作帶來不良影響；其二，這種影響的出現與否是一種不確定性隨機現象，它可用概率表示出現的可能程度，但不能對出現與否做出確定性判斷。從而可知，風險因素、風險事故和影響密切相關，它們構成了企業保密風險存在與否的基本條件。因此，要真正領悟企業保密風險的本質，就必須弄清這三個概念及其相互聯系。

簡單概括而言：風險因素引起風險事故，風險事故導致對企業帶來不良影響。

在我公司，秘密載體生產場所實行全封閉管理，設置特營原輔料倉庫、生產工序、檢驗包裝區、成品倉庫、廢殘次品倉庫，共五個獨立的工作部門。成立專門的保密管理領導小組（簡稱保密組）。有關秘密載體的印制工作：包括排版、制版、印刷、檢驗、包裝入庫均在封閉的生產場所內進行，使用全國統一的票據防偽專用品，各工序均由保密管理領導小組指定專人負責。

1、公司專設保密印刷車間及保密室。涉及保密的印刷資料由保密印刷車間專門承印，并由保密組指定印刷人員專門負責，其他人員未經允許不得入內。

2、保密室具備防盜、防火、防潮、防鼠功能；配備防盜門、窗；配備雙鎖、密碼鎖鐵柜，用于存放保密資料。

3、承接印刷國家秘密載體業務時應由專職業務人員按照規定統一編號登記。不準隨便互相轉手，不準隨便抄錄或翻印秘密以上文件。

4、凡秘密業務，實行數字化管理，生產部下達紅票。秘密印刷業務的原稿、樣張、打樣紙必須數字準確，不得亂放或遺失。如果在生產過程中發現數字缺少，要及時查找并查明原因，同時立即向公司保衛部門報告。在找到丟失品前，有關人員不得離開工作場地，若一時無法找到，須經領導批準后方可離開。

5、保密車間、庫房在下班前，必須將門室關好鎖好，下班后一般不準隨便打開工房門。

6、工作在保密崗位上的人員是工作的需要、單位的重托，在一定時間一定范圍內知悉的保密事項，只能用于生產，不能向外泄露，不得對外從事技術服務。必須妥善保管生產工藝、生產記錄及其他各種保密資料，不得丟失泄密，不在報刊雜志上報道保密事項，不得把秘密資料傳送到qq空間、微信朋友圈或微博等。

7、職工調離工廠或調崗，應將自己保管的保密資料上交，不得帶走或留存。公司可以對其u盤等存儲介質進行檢查。

8、為進一步貫徹落實涉密崗位責任制度，公司正在與涉密員工磋商簽訂《保密協議》。

9、公司已經召開保密工作會議，對進一步開展保密工作做出全面部署，已經形成《會議紀要》。

10、設計室是保密要害部門。計算機系統由專人管理，配備好防范設施，涉密文件的打印需用專用磁盤由專人負責。

11、特營原輔材料的采購，必須根據委托合同，由業務部門按采購計劃，報總經理及保密組確認后，下達給采購、倉庫、財務等部門執行，以便對特營原輔材料進行監管。

12、特營原輔材料存放于專用倉庫，有專職倉管員進行日常管理，落實防盜、防火等安全措施，確保物資安全。

13、公司設立專門的成品倉庫，配置專職保管員，要求成品倉庫的賬簿應記錄完整，詳細真實，并妥善保管。

14、建立健全秘密載體殘次品的管理制度，由專職管理員對廢殘次品的品種、數量、質量、發生工序及原因等資料做好真實詳細的記錄，存檔保管。

15、建立健全監控設施運行記錄，對監控記錄資料進行妥善保管和存檔。

16、監控室由專人管理，其他任何人未經允許不得進入。

17、監控室專管人員不得擅離崗位，更不得使用監控設施進行游戲、娛樂等活動。

18、監控室專管人員要密切觀察各布防區域的情況，如發現異常，必須及時匯報。

19、一切從事秘密載體印制的員工應無犯罪記錄，品德作風正派，并必須如實向人事部門申報本人及家庭，并交驗有關的合法證件。

（一）保密工作團隊上的問題；

1、領導保密意識尚不夠敏感；

2、保密教育不經常、保密知識缺乏；

3、保密組織的任務分工不明、對保密形勢的估計不準確；

4、專項檢查不到位、安全隱患排查不徹底；

5、保密員隊伍建設還須加強；

6、工作思路缺乏創新、工作缺乏協同合作。

（二）保密工作環境上的問題：

1、可能在設備設施上泄密；

2、可能在計算機系統上泄密；

3、可能在生產及學習訓練過程中泄密；

4、職工跳槽頻繁；

5、在物流中泄密風險較大。

如果企業的核心資料外傳，甚至落入競爭對手手中，則企業很可能在競爭中失敗。所以，保證企業的核心資料不被泄露是保證企業在競爭激烈市場立足之本。

對于企業重要數據泄密的途徑，可以歸納為七點：

（1）筆記本電腦等移動終端遺失或失竊；

（2）跨部門或跨計算機的數據轉移以及外來計算機非法侵入；

（3）存儲介質隨意使用；

（4）網絡外發程序，如發送電子郵件、qq信息、微信等；

（5）打印、復印以及光盤刻錄；

（6）數據非法二次轉播；

（7）oa等移動辦公終端對于辦公系統的接入。

所以，要有的放矢地開展保密工作，堵塞泄密途徑。

近幾年來，隨著信息技術的飛速發展，現代辦公設備逐漸走進了企業的日常工作，保密工作面臨著一種全新環境；保密工作面臨的形勢日益嚴峻。

保密風險評估，作為企業開展保密工作的前提，能為單位領導準確把握本單位保密工作所面臨的風險，進行重點防控提供科學依據。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇十六

xx鎮位于xx縣，幅員面積38.8平方公里，人口約14000人，轄8個行政村，85個村（居）民小組，全鎮農民承包地享受直接補貼（包括糧食補貼和農資綜合補貼）面積為15620.35畝，良種補貼31294畝，其中水稻補貼面積為9707畝，玉米補貼面積為5321畝，小麥補貼面積為2591畝，油菜補貼面積為13675畝。

我鎮選擇了有代表性的村組干部、利益群體進行了問卷調查和座談，認真聽取群眾意見，形成了調查分析報告：

1、干部調查情況（40人）：種糧農戶補貼改革試點基層干部調查問卷顯示，90%以上的人認為《試點實施意見》不符合大多數農民群眾利益，且補貼面積也不能夠準確核實，會引發強烈連鎖反應，對較大范圍內利益群體造成影響，可能引發大規模矛盾沖突，不同意實施《試點實施意見》。

2、農戶調查情況（80人，含土地轉出22人，土地轉入14人）:通過對各類人群的調查，90%以上的群眾認為此次改革試點不符合自身利益，改革的時機和條件還不成熟，不同意本次改革試點。

（一）項目合法性評估：試點方案的實施是否通過本屆人大或政府的審議和批準。

（二）項目合理性評估：實施方案的出發點是好的，但現階段還缺乏操作條件。

（三）項目可行性評估：現階段實施試點方案還不可行。

（四）項目可控性評估：部分村組利益受損的群眾面較大，如果實施可能導致群訪事件發生，風險不可控。

（一）各村均存在人口增長和土地面積調整不同步的問題。國家農村雙層經營承包責任制的政策規定土地經營權是30年不變，而村民自治制度中提及的每五年或十年根據家庭人口的增減調整土地面積的做法并沒有嚴格實施，核實種糧面積必定會導致農戶先提出對承包面積調整的要求。

（二）第一輪承包時，田地的好壞、遠近等原因導致每個農戶承包面積計量不相同，雖然現在經過30年的基礎設施投入或者是土地調整等項目實施，影響土地等次的因素已不明顯，但如果進行重新調整，會導致部分農戶對土地面積確定產生異議，認為自身利益受損。

（三）為加快災后重建項目進度，提升景區形象，按照縣委縣政府的安排，對建設景區所投入的相關項目所需土地均實行流轉，我鎮及景區開發而流轉土地面積達3000余畝，而且絕大部分土地納入糧食補貼范疇，已流轉土地主要用于景區內道路及其附屬設施、安置點、108沿線綠化、景區內道路沿線綠化、旅游景點環境打造等項目建設，這些流轉土地如按照該政策實施，上述項目涉及農戶將無法繼續享受糧食補貼，給本來就已很脆弱的景區開發環境造成更加不利的影響，嚴重挫傷群眾支持參與景區開發的信心，一定程度上加劇了干群關系的緊張，極有可能為景區下一步項目實施和開發推進造成嚴重阻力，使已持續了近六年的文化旅游產業發展功虧一簣，使舉全縣之力興起的第三輪開發建設陷入瓶頸，嚴重影響社會穩定和諧。

（四）景區重點招商引資企業入駐進行文化旅游開發，在和村民協商土地流轉事宜時，簽訂協議以前就把糧食直補由原承包戶享受作為重點條件之一，企業也才能順利按照議定價格簽訂協議，如果按照擬實施政策，村民將不會同意土地按照現在價格進行流轉，極大打擊開發企業積極性，村民收回土地進行復耕也有難度，這將成為景區開發一大不可調和矛盾。

（五）我鎮其他村組響應政府號召進行了產業結構調整，比如二酉精品村用于發展優質梨基地建設690畝，萬佛村用于發展貴妃棗基地1487畝等，按照糧食直補試點方案規定就不能享受國家直補，粗略計算涉及強農惠農資金為28.3萬元，如果實施試點方案，將對產業規模擴大是限制，也將挫傷村民進行結構調整的'積極性，甚至對村組干部、對政府產生不滿情緒，形成不穩定因素。

（六）招商引資工作流轉村組大面積土地，按照慣例，各村組、農戶與業主簽訂合同的時候都默認糧食直補費用還是由原承包地農戶享受，因此有些土地流轉費用比較低廉，老百姓也容易接受，項目引進比較容易成功。如果實施試點政策，大部分流轉土地用于苗木栽植、藥材種植等，已不能享受糧食補貼，但是應該繳納的水利費依然由老百姓自己承擔，對于老百姓來說就間接減少了土地流轉費用，而承包商也不可能提高土地流轉費用，涉及利益受損農戶人數有些村組少則幾十人，多則上百人，這是一個較大的利益矛盾和潛在火藥桶，有可能導致村民和承包業主的矛盾沖突，影響招商項目發展。

（一）在對村組干部、群眾進行民意調查時注意掌握尺度，重點強調這次調查僅為試點前的摸底。

（二）下村走訪，座談，廣泛了解群眾意見。

這次試點工作較為突然，前期鋪墊工作做得還不夠全面，建議暫緩實施，可以考慮在第二輪土地承包期滿再行考慮或在土地流轉數量不大、開發區域面積較小的地方進行試點。

銀行風險評估報告（實用17篇）篇十七