銀行的營銷策略主要包括產品創新、服務提升、客戶關系管理等方面。以下是小編為大家整理的一些銀行范文，希望能夠對大家的寫作提供幫助。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇一

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇二

近年來，省行不斷推進各項規章制度用以規范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入“網點銷售服務流程版”的規范動作；再到落實“網點每日十大重點工作”；最后到“銀監會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規經營與內控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：

（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，xx利益的誘惑及權勢的威壓。合規教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們進行合規操作的前提，是我們百年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網點的理財經理，從事網點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產品風險、未按規范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業務的每個環節上都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么任何人都無機可乘，發展了業務的同時也保護了自己。(3)提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們制度雖然健全，但我們的經營在持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(4)強化業務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(5)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化風險防范意識，從思想、經營理念、全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

各項規章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內控建設，不只是領導的責任，也不只是某個部門的職責，內控是一個單位內部各個部門、各業務條線、各個業務環節、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內控建設的責任者，人人都是規章制度的執行者，人人都是防范風險的一道關！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規、規章制度、操作流程和業務知識，并運用到業務操作中去，知道一項業務應該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規操作與違規操作之間，有一個清清楚楚的界限。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇三

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇四

自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為幾項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化公司治理管理制度，做精做細各項改革內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利遵照，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的.經營策略，在規范操作程序、降低降低金融風險中所起到了積極促進作用。

現將全行內控管理情況報告如下：

支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期服務合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行，前后臺業務分離在配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險在制度保障力度堅持加強自律監管和再監督上，為內部控制管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防御工事環環相扣、風險防范風險能力日益提高。

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為進一步增強提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓出，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控管理工作由審計辦牽頭抓，今年共組織工作現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作英格蘭銀行計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸復查建立問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾其他工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級內外部上級行業務性文件十多只，向留言營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工管理業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管政策程序逐步規范，處罰積極性明顯提高。月，支行對違所會計基本管理業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓課程，提高員工規范操作者意識。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇五

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇六

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育工作活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行深入開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育工作活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作方式的觀念，并且明晰了崗位的責任和這次范本教育活動的意義以及重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題案件活動和落實省行教育工作防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規運營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再以一次向我們敲響警鐘，上半年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的產品銷售方向成本控制的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中所，必須做好以下幾項工作，才能即可確保我處各項工作健康快速發展。

加強員工的法律、規章制度學習，加強思想教育，這是從上杜絕違規違章行為的重要手段。大力加強家庭教育對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的.隨機性復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險風險較高行業，必須把風險防范風險放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩，未經授權禁止用作商業用途。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種受賄、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理的確存在一定的運營管理漏洞。恰恰制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們理應吸取教訓，完備不斷健全完善各項改革規章制度，并將內控管理當作風險基本要素防范的前提條件，要認真扎實地預防貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范風險機制的防范強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在國際化業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的諸項流程和規章制度的約束之內進行。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇七

當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規文化教育活動.毛集支行全體員工在我行領導班子的帶領下認真地學習了這次的合規警示教育短片.在《貞觀政要》一文中曾提到以銅為鏡，能夠正衣冠;以古為鏡，能夠知興替;以人為鏡;能夠明得失.在那里是以案例為例，能夠提高我們的合規操作意識、監督防范意識和風險防范意識.在學習過程中，結合我毛集支行員工平時在工作中實際情景，對合規操作意識、監督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識.作為一個金融單位的職工應以自我所從事的職業上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德，就難于為人民服務，就談不上自我的事業，也就失去了人存在這個社會的價值.綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點:。

一、合規操作意識薄弱:在實際工作中，有時總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展.細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓。

總結。

出來的，僅有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事.在新鄉市新市區支行劉國俊監守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規章制度操作，給犯罪分子以可趁之機.我們身為網點一線員工，應切實提高自我的業務素質和合規操作意識，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會.

二、監督防范意識薄弱:在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規操作言聽計從，為該案的發生供給了便利.此案還體現出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、團體犯罪使權力制約失去了監督制約的作用.在實際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧.堅持至始至終地按規章辦事.如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障.

三、風險防范意識薄弱:在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員造成自我的違規操作.俗話說的好害人之心不可有，防人之心不可無，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕.僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發生.

下頭，談點這次學習的收獲.一、要加強合規文化教育.

當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮.形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要.開展合規文化教育活動對規范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發生具有進取的深遠的意義.二、提高風險防范意識.

我們要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險.三、各項規章制度做到切實到位.

要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為.要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范.四、要堅持思想教育.

要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕.經過此次合規教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規經營意識，對提高自我的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強本事，進取規范操作行為和消除風險隱患，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農行放光彩的決心!在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績!

在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制.這些案件的發生，不僅僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響.如何經過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發生，是各級銀行機構都應當思考的問題.經過對《代價》警示教育案例的學習，結合自我在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法.(一)端正經營理念，促進銀行業務穩健、快速發展.以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想.銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量.

(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制.商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制.建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵御防線，構成監督合力.強化和落實各級分支行經營管理職責，推行問責制，加大職責追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度.

書經過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發現從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環騙貸案到湖南省常德市安鄉支行朱衛挪用公款案.在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示.一、必須加強各級的防范職責.在這些案件中，內部人員與社會不法分子協同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作.一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗業務熟、環境熟、人熟，且占有天時、地利、人和等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生.所以，如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題.

二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防范意識.在教育中，既要進行政治、法制、規章制度教育，又要進行職業道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然.

三、必須強化嚴密的監督制約機制.各項規章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去.三條防線的監督制約必須完善，科學嚴密的業務操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立.因為監督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺.否則，監督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了.所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成點、線、面三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要.

四、應對當前改革與發展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發，及時了解群情，發現問題，并及時溝通解決.結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態.

俗話說:覆水難收.員工應在做每一筆業務是要控制好風險，要以清醒的頭腦應對.一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門將為你敞開;而領導要當好優秀的領頭羊，要真正實現領導的管理價值.領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高.雙管齊下，那么所謂的代價將會降低到最低的限度.銀行內控合規心得體會（三）：

合規是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。

為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了七個一合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞重操守，將合規，促案防這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲：

我眼中的合規。

作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自我授權；對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處才是最重要的。

我眼中的合規就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為提高，為發展，為提高。

1、強化合規意識，加強道德教育。

思考方式決定行為和成就。務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。2、培養良好習慣，提高執行潛力。

要據改革和發展的管理體制和業務形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由要我執行制度轉變為我要執行制度，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持；對于不適合形勢發展要求的，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，僅有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規。3、加強自我管束，規范合規操作。

合規操作，從我做起。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底，是有效監督平等業務柜員間業務處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

4、完善績效考核，建立監督機制。

完善體現業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執行。5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。

榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規，行為要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，僅有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。

合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個持續的動態過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續相對穩定的核心合規價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚合規光榮，違規可恥的合規理念，樹立和強化合規從高層做起、合規創造價制、合規人人有責的合規意識，烘托和營造良好的合規氛圍，逐步構成防控各種違規行為的動態防護網，最終培育和建立具有我行特色的合規企業文化。

自##年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了進取促進作用。

現將全行內控管理情景報告如下：

一、內部控制管理的基本情景支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范文事日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的職責審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位職責移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主職責人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理供給了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、進取組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的用心參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不一樣崗位的實際狀況，采取以會代訓、專題培訓等不一樣形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。透過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有必須的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他就應包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等資料，構成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，透過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改善；在新興支行這個大家庭中自已是什么主角，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要透過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要透過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，帶給案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最終要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是透過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，就應做到三要。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。個性要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，用心運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約狀況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終持續清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

0xx年以來我行堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了進取的作用。現將我行內控管理基本情景匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習。

今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動資料，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

二、繼續落實重要崗位人員管控措施。

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，職責到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控。

我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情景;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情景。

四、進取開展今年的各項風險排查工作。

根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

(一)公司條線。

根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

(二)個金條線。

1、根據《關于發送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據《關于發送**支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間經過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情景出現。

(三)監察及法律合規方面。

1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。

五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位。

近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，經過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

我認為，惟有做到五個到位：一要道德教育到位。思考方式決定行為和成就。務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造重操守、講合規、促案防的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。

一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。

二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。二要執行潛力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由要我執行制度轉變為我要執行制度，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣86.動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，僅有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規。三要合規操作到位。合規操作，從我做起。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。

一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。

二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。

狀況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。

一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。

三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執行。五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。

合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行為上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，僅有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，個性是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規的理念牢記，將合規人人有責，合規創造價值的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實現交通銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量!

合規經營是銀行穩妥運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。經過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。此刻就這次學習談談自我的體會：

一、對合規經營的認識理解。

1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，并且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展必須要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，僅有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規認識的要求。

1、加強合規操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，僅有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自我和廣大客戶的權益的本事。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造依法合規，開拓創新的優良氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑經驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

2、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩妥經營供給強有力的督查制約。

經過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱度，提高了工作中的自律認識。我們廣大職工在日常的工作中要抓整改、強內控、零違規，自發地以自重、自省、自警、自勵的標準嚴格要求自我，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩妥經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

合規，顧名思義，就是凡事合乎規則和常理。放在企業的文化建設中，它還有更深沉的內涵和外延。此刻我們銀行業中存在這樣一些現象，表現為：一些地方存在重業務拓展，輕合規管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業務的合規管理;有的甚至不惜冒著違規操作的風險，以實現短期目標和任務，忽視合規經營風險；一些單位有章不循，不執行內部管理規章制度和操作流程的現象突出，雖然很多的操作風險主要表此刻操作環節和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規守法意識欠缺，內控合規管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補漏，防范于未然。綜上所述，強化員工內控合規教育，引導全體員工牢固樹立正確的發展觀，風險觀，業績觀十分有必要。

如今，經濟在飛速而迅猛的發展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業游戲規則的行為，屢屢發生。曾幾何時，那高懸于公堂之上的合規文化，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實奉獻的員工，沒有經受住誘惑而不惜違紀違法，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內控合規文化建設，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應當看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。作為一名工行一線員工，我們每個人都是內控合規建設萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴把日常工作中的操作風險，樹立全行內控合規管理的第一道防線！

經過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情景，對職業道德誠信，合規操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自我的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范認識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基矗合規制度的每一個項目，我們都能夠從金融業務知識中找到答案，應當說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范認識和自我保護認識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范認識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育優良的風險控制文化，構成一種風險管理從有責的內控氛圍。

經過合規教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自我的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

為進一步加強合規文化建設，促進各項工作又好又快發展，用心建立一流支行，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了合規管理年活動動員大會，正式啟動了為期一年的合規管理年活動。支行領導班子、全體執行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監控室工作人員參加了此次會議，四川銀監局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。

會議傳達了成都農商銀行2010年案件防控暨安全保衛工作會精神，對合規管理年活動的各項工作進行了部署。

雙流支行此次合規管理年活動主要從十個方面進行推動：

抓自查自糾到位。對照合規管理工作要求，組織各分支機構再一次分業務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節減輕或免予處罰；本系統及監管部門組織檢查發現問題的，從重追究職責。

抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、事業心、敬業精神、團隊協作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。

抓業務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規管理和操作為主題的演講比賽。

以本行業務制度和《中小金融機構案件風險》為主要資料，對分支機構柜面人員和客戶經理開展業務知識測試，低于規定分數線且補考不達標的，將下崗學習。指派業務潛力強、工作經驗豐富的老員工對新進行員工進行業務幫扶，根據幫扶對象合規操作狀況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監督到位。健全員工相互監督機制，強化全員監督格局。梳理業務操作流程，做到每項涉及資金、財產的業務都有復核或審批人。業務各環節后手要對前手切實履行監督職責，后手發現前手業務操作存在錯漏等違規問題，務必在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規工作的主要依據，并與收入掛鉤。監督過程中發現重大違規狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發現前手業務操作存在問題不登記、不報告的，按違規操作處罰。五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構負責人的考核。用心開展我為合規管理獻計獻策活動，發揮全員智慧，提出合規工作改善措施和推薦。

抓量化考核到位。對執行層人員的考核單設合規管理類考核指標。建立執行層人員考核末位調整（淘汰）制度。考核排行靠后的，進行誡勉談話。排行最終的1名正職（含主持工作副職）執行層人員、排行最終的2名副職執行層人員，調整工作崗位；所管轄范圍和業務條線發生案件、重大事故、嚴重違規事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展合規操作評比活動，定期公布結果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實對于違反五十個嚴禁等嚴重違規行為零容忍以及對同質同類違規一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人的要求，對檢查監督發現問題嚴格追究有關人員職責。

抓業務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發現問題及時向各業務部門通報，各業務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構成報告，印發各分支機構學習。九是抓人員排查到位。扎實開展九種人排查工作。一經發現員工有九種人情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。

抓領導帶頭到位。支行領導及全體執行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執行各項合規工作要求，個性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業務審批中不逆程序操作。

經過今年合規管理年全行開展的一系列內控與合規制度的學習教育活動，我深知內控合規涉及全行各條線、各部門，覆蓋全行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，明確合規經營的重大性及緊迫性，深刻體會到了合規經營的重大意義。此刻就今年的合規學習談談自我的體會：

一、對合規經營的認識理解。

1、合規經營是防范銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，并且有效的合規經營能將合規風險消除。

2、合規經營是銀行發展的重要前提。銀行賴以生存的質量效益源于每一個崗位的每一位員工，源于產生質量和效益的每一個環節，源于依法合規經營。銀行的發展必須要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，僅有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強內控合規意識的要求。

1、做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓教育時讓每個業務操作環節真正營造依法合規，開拓創新的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律法規和標準，嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。

2、提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都能夠從金融業務知識中找到答案，應當說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。

3、內控合規防范要落到實處。要加強各項內控制度的落實，合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以要管好自我，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。堅持流程規范，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營供給強有力的督查制約。總之，我們員工在日常的工作中要抓整改、強內控、零違規，樹立對建行工作的信心，增強維護我行利益的職責心和使命感，自覺以最高標準嚴格要求自我，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營快速發展的目標貢獻自我的力量。

最近我透過認真學習文件，進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規操作是基本原則。

一、提高思想素質，增強依法合規操作的理念。

我平時加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，務必把風險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規操作。在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們必須要在自我的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也會牢記客戶至上、以客戶為中心的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要帶給服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說不，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然帶給了優質服務。

總之，我們銀行的服務工作務必要要堅持執行各項規章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規經營、合規操作、規范管理，優質服務，把我們各項工作做好。

透過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。這次學習活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了自我的工作潛力。下頭，我匯報一下本次學習的心得體會：

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有用心的深遠的好處。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。合規文化就應包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等資料，構成有自已特色的文化經營理念。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇八

在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制.這些案件的發生，不僅僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響.如何經過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發生，是各級銀行機構都應當思考的問題.經過對《代價》警示教育案例的學習，結合自我在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法.

(一)端正經營理念，促進銀行業務穩健、快速發展.以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想.銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量.

(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制.商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制.建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵御防線，構成監督合力.強化和落實各級分支行經營管理職責，推行問責制，加大職責追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度.

薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間.弘揚企業文化，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度.同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態.

律知識、追求金錢享受、斷送完美前程而惋惜.這本。

書經過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發現從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環騙貸案到湖南省常德市安鄉支行朱衛挪用公款案.在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示.

一、必須加強各級的防范職責.在這些案件中，內部人員與社會不法分子協同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作.一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業務熟、環境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生.所以，如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題.

二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防范意識.在教育中，既要進行政治、法制、規章制度教育，又要進行職業道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然.

三、必須強化嚴密的監督制約機制.各項規章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去.三條防線的監督制約必須完善，科學嚴密的業務操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立.因為監督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺.否則，監督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了.所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點、線、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要.

四、應對當前改革與發展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發，及時了解群情，發現問題，并及時溝通解決.結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態.

俗話說:覆水難收.員工應在做每一筆業務是要控制好風險，要以清醒的頭腦應對.一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門將為你敞開;而領導要當好優秀的“領頭羊”，要真正實現領導的管理價值.領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高.雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度.

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銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇九

自2017年“合規建行知行合一”活動開展以來，我行開展了專項治理、內控合規經營各項制度的學習，開展了合規四講，通過員工人人開口實講，合規管理水平得到了前所未有地提升，同時也使我對合規有了更深地認識：

合規經營是銀行防范操作風險的需要，是規范操作行為，防范違規違紀問題和案件的發生，全面防范風險，有效的合規經營能將風險消除于無形;合規經營是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于生產質量和效益的每個環節，源于每個崗位的每個員工，銀行的發展要以合法，合規為前提，才能從源頭上預防風險;合規經營是銀行實現發展目標的重要保證，是為了更好的促進業務發展。.在發展和開拓業務與同業競爭中，只有遵循合規經營的理念提高管理質量，才能確保銀行業務的經久不衰，在金融領域立于不敗之地。

再次通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》加強了遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，做好風險防范，合規建行人人踐行，合規創價值，加強合規操作不是空談，我在工作中堅持按操作規程處理每筆業務，嚴格制度，學習文件，把習慣性的合規操作嵌入各項業務之中，讓合規成為習慣，在工作中及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的業務警惕負責，堅持規范的流程是是防范資金風險最有效的方法，并做到遵紀守法，嚴以律己，恪守職業道德做個遵紀守法的建行人。

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。

如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識。現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。

因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長，重規模、輕效益，重發展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發展，每項業務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。

要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四，要樹立全面協調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。

現在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時，由于中間業務的發展不受資本金約束，可以彌補資產負債業務發展受到的限制，因此協調資產、負債和中間業務的發展，既是市場經濟法則對商業銀行的要求，也是商業銀行經營規則的內在要求。為上經，我們農行在發展業務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業務持續健康地發展創造了良好條件。

在前段時間對內控合規文化的學習中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控經營相伴，推進合規文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇十

內控合規是現代銀行業發展的基石，也是銀行領導必須重視和關注的重要方面。作為銀行領導者，我深知內控合規對于銀行的長遠發展至關重要。在過去的工作中，我總結出了一些心得體會，希望能夠分享給同行，并幫助銀行領導更好地履行內控合規的責任。

第一段：認識內控合規的重要性。

內控合規是銀行業務運營的基石，直接關系到銀行的聲譽和可持續發展。良好的內控合規能夠有效防范風險，保障客戶資產安全，維護金融市場的穩定。作為銀行領導者，我們必須深刻認識到內控合規的重要性，將其置于戰略高度來思考和解決。

第二段：建立完善的內控合規制度體系。

建立完善的內控合規制度體系是確保銀行業務健康發展的基礎。首先，我們要參照國家和地方的法律法規，制定適應自身業務特點的內控合規制度；其次，要明確內控合規的目標和原則，確保所有員工都具備內控合規的基本知識；最后，要建立監督檢查機制，及時發現和糾正內控合規存在的問題。

第三段：培養專業的內控合規團隊。

一個專業的內控合規團隊是保障銀行內控合規的核心力量。我們要注重人才引進和培養，建立合規人員的晉升機制，激勵他們的工作動力和創造力；同時，要加強內部和外部的團隊協作，與監管機構和業內同行保持緊密的溝通和聯系，并學習借鑒其它銀行的內控合規經驗。

第四段：建立全面的風險管理體系。

風險是銀行業務運營中不可避免的因素，我們要建立全面的風險管理體系，保障銀行的穩健運營。首先，要做好風險識別和評估，根據風險等級采取不同的風險控制措施；其次，要加強風險預警機制，及時發現并處理可能的風險事件；此外，要加強內部審計，對風險管理的有效性進行監督和評估。

第五段：強化內控合規的文化建設。

內控合規的文化建設是一個長期的過程，需要全員共同努力。我們要通過舉辦內控合規培訓和交流會議，提高員工對內控合規的認識和重視程度；同時，要加強內部溝通和協作，營造良好的內控合規氛圍；還要建立激勵機制，激發員工參與內控合規建設的積極性。

通過對內控合規的認識和實踐，我深刻體會到內控合規對于銀行的發展至關重要。只有建立完善的內控合規制度，培養專業的合規團隊，建立全面的風險管理體系，并強化內控合規的文化建設，我們才能更好地履行銀行領導的責任，為銀行的長遠發展做出貢獻。希望我的心得體會能夠對同行起到一定的啟發和幫助。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇十一

隨著金融行業的高速發展，銀行的合規和內控成為業界的熱門話題。在金融市場中，銀行作為其中的重要組成部分，其服務對象眾多，資金流動頻繁，風險管理至關重要。因此，銀行的內控和合規成為了銀行管理者們必須面對的重要問題。在這篇文章中，我將分享我在銀行內控合規方面的心得和體會。

第二段：內控的重要性。

內控是銀行管理的重要組成部分，旨在有效地管理銀行業務和風險。內部控制是銀行為達到其商業目標，經理人或執行層設定的一攬子程序和控制措施方法。通過有效的內部控制，銀行可以規范員工行為，防范風險，保證業務安全，穩定發展，概括來說，內控對銀行的經營發展至關重要。

第三段：合規的重要性。

銀行合規政策是為確保銀行在開展業務時符合行業準則、監管要求和合法性要求，從而維護銀行的聲譽和形象，實現合規經營，完善內部治理，保護客戶合法權益，維護金融市場的穩定。在當今的經濟環境中，法律法規的不斷加強和政府的監管壓力不斷增加，銀行的合規性顯得尤為重要。

有效的內控和合規體系需要銀行擁有一系列科學的管理方法和工具。銀行要做好風險識別、風險評估、風險防范和風險監測等方面的工作，掌握風險的來源、性質、影響程度和防范措施，從而建立風險管理體系。此外，銀行要推廣知識，提高員工的風險意識和合規意識，健全報告和監督機制，及時解決問題，加強內部監督和反饋信息的及時性。

第五段：結尾。

總之，銀行內控合規是行業的重要組成部分，對于銀行經營穩定、發展可持續至關重要。銀行需要加強內部控制，建立風險監管體系，推廣風險和合規知識，提高員工的風險意識和合規意識。只有這樣，銀行才能更好地規范員工行為，從而保證業務安全，保護客戶合法權益，維護金融市場的穩定。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇十二

“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。

為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲：

作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自我授權；對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處才是最重要的。

我眼中的合規就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為提高，為發展，為提高。

案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發生，已經嚴重影響金融事業健康穩健發展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規范。

隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經濟發展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，所以加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業知識和專業技能的教育和培訓工作跟不上形勢發展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環節。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發其犯罪的動機，加大金融案件發生的風險可能。

隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。《商業銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發生，減少案件苗頭和隱患。但由于網點近年來業務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執行這兩個制度，僅有在上級督促下，或在檢查發現問題后，或發生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。

隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協議，沒有簽訂正式勞動合同；或是雖然簽有用工協議，但并不規范；要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強，并且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規操作的現象時有發生。銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，所以存在以下問題：一是執行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。

二是網點監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規律性較強，起不到根本的監督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發生的差錯及事后監督中發現的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發展成大漏洞。四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規章制度的錯誤指令也采取服從的態度，這成為誘發案件發生的最大隱患。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇十三

教學。

自2017年“合規建行知行合一”活動開展以來，我行開展了專項治理、內控合規經營各項制度的學習，開展了合規四講，通過員工人人開口實講，合規管理水平得到了前所未有地提升，同時也使我對合規有了更深地認識：

合規經營是銀行防范操作風險的需要，是規范操作行為，防范違規違紀問題和案件的發生，全面防范風險，有效的合規經營能將風險消除于無形;合規經營是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于生產質量和效益的每個環節，源于每個崗位的每個員工，銀行的發展要以合法，合規為前提，才能從源頭上預防風險;合規經營是銀行實現發展目標的重要保證，是為了更好的促進業務發展。.在發展和開拓業務與同業競爭中，只有遵循合規經營的理念提高管理質量，才能確保銀行業務的經久不衰，在金融領域立于不敗之地。

再次通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》加強了遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，做好風險防范，合規建行人人踐行，合規創價值，加強合規操作不是空談，我在工作中堅持按操作規程處理每筆業務，嚴格制度，學習文件，把習慣性的合規操作嵌入各項業務之中，讓合規成為習慣，在工作中及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的業務警惕負責，堅持規范的流程是是防范資金風險最有效的方法，并做到遵紀守法，嚴以律己，恪守職業道德做個遵紀守法的建行人。

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，1。

——文章來源網絡，僅供參考。

是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。

——文章來源網絡，僅供參考。

傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識。現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。

因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長，重規模、輕效益，重發展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發展，每項業務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。

——文章來源網絡，僅供參考。

要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四，要樹立全面協調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。

現在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時，由于中間業務的發展不受資本金約束，可以彌補資產負債業務發展受到的限制，因此協調資產、負債和中間業務的發展，既是市場經濟法則對商業銀行的要求，也是商業銀行經營規則的內在要求。為上經，我們農行在發展業務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業務持續健康地發展創造了良好條件。

在前段時間對內控合規文化的學習中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控經營相伴，推進合規文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。

——文章來源網絡，僅供參考。

面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

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在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

——文章來源網絡，僅供參考。

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銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇十四

開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現將全行內控管理情況報告如下:。

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施:。

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計x次，參加人員xx人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組;出臺了xx年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、xxx工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇十五

第一段：引言（100字）。

銀行作為金融服務業的重要組成部分，其合規和風險管理是保障金融市場穩健運行的重要前提。在這其中，內控體系是一項重要的管理工具。在銀行內控合規的實踐過程中，我們發現一些有價值的經驗和體會，值得分享和總結。

第二段：合規意識與文化（250字）。

銀行合規的實踐需要建立合規意識和文化。合規意識是指全體員工應有的合規意識和風險意識，要求員工能在各種具體場景中意識到合規的重要性，并將其貫穿到日常工作中。文化建設是指要通過長期培養的學習、體驗和常態化的管理制度來確保銀行文化中合規元素的滲透。內控部門可以通過定期培訓和各種渠道，促進員工的合規及風險意識的不斷提升；同時，加強對風險管理和合規管理的規章制度、政策文件和流程規范的審核和修訂，加強對新老員工的傳統文化期望和價值觀教育，提高員工的合規文化理念認識。

第三段：內部控制的重要性（250字）。

在銀行合規的實踐中，內部控制是重要的保障之一。通過內部控制制度，保證銀行業務和管理活動的規范與有序，確保銀行的資產安全、合規經營及管理、信息透明度等方面的有效措施。內部控制可以幫助銀行制定健全的風險控制及防范機制，實現標準規范化、審慎有序經營。銀行需要根據風險管理和合規管理實際情況，建立完善的內部控制制度，不斷做好各項工作，使其能更好地為銀行的合規管理和風險防范提供保障。

第四段：合規管理的措施（300字）。

在銀行合規管理實踐中，需要堅持“預防為主、工作重心需要始終圍繞事前管控，借助信息技術和數據分析，能夠有效捕捉風險和預警信息，輔助管理決策的快速和準確確定；通過審查和檢查、風險評估，能夠發現業務操作中存在的安全漏洞和風險點，及時采取相應的措施加以改進降低風險和提高管理效益。同時，加強區域風險防范，加強對銀行內外部環境和風險的感知和控制，更有利于實現管控全面的目標。

第五段：總結（300字）。

銀行內控合規意識、文化和措施是確保銀行業務和安全穩健運營的重要保障。在實踐中，銀行需要深入理解合規及風險管理方面的指導文件和政策，合理運用現代科技手段和管理方法，不斷探索創新，促進風險識別、評估、控制和化解工作，從而保護銀行的客戶及其利益，同時保障銀行的長期穩健發展。總之，只有通過不斷提升合規文化和內部控制體系建設，才能在競爭激烈的市場環境中始終保持銀行的市場競爭力，成為贏得客戶信賴的可靠金融機構。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇十六

銀行內部控制與合規是一項非常重要的管理工作，對于銀行機構而言可謂關系到銀行的生死存亡。經過多年管理實踐，我深刻認識到，銀行內部控制與合規應該緊密結合，共同構成銀行風險管理體系的兩個重要組成部分。以下是我在銀行工作中的心得體會。

一、內部控制的理解與實踐。

內部控制是銀行機構為預防和發現風險所建立的一套規章制度、流程及操作程序。作為一名銀行從業人員，我認為優秀的內部控制應該具備以下特點：

1.合理性-內部控制應該是行之有效的，能提高工作效率與質量。

2.可操作性-內部控制應該是具體可行的，能夠實際操作的規定。

3.監控能力-內部控制應該能夠發現問題和風險并及時提出要求或限定控制范圍。

通過不斷完善內部控制制度，我的工作效率和質量得到了明顯的提升。例如在做貸款業務時，我們制定了詳細的審核程序，通過對客戶的財務狀況、業務經營狀況、個人信用狀況等進行嚴格審核，確保了貸款的風險控制。

二、合規發展歷程與重要性。

合規是指銀行機構按照法律法規、政策要求和行業規范執行業務，也是銀行機構正確處理風險的基礎。自2008年金融危機以來，全球各國都在加強金融監管，中國銀行業也進入了合規化、監管化、標準化的新時期。在這一過程中，我們銀行必須首先強化合規意識，規范經營行為，加強內部控制，遵守相關法律法規及業界自律規范要求，在防范各種風險的同時為客戶提供安全、便捷的金融服務。

每一名銀行員工都有責任保證自己所做的業務操作符合各項法律法規的要求，同時也要通過各種途徑不斷學習和了解國家政策、法規法律和行業規范，確保始終為客戶提供符合標準、安全可靠的服務。

合規作為銀行風險管理的重要手段，只有依托強大的內部控制系統才能實現。內部控制系統包括組織結構、制度規范、工作流程、信息化支持等多種方面，而包括業務預防、監督控制、風險評估、內部審計、風險反饋等活動在內的合規管理體系同樣至關重要。銀行內部控制與合規需緊密結合，內部控制是合規的基礎，合規是內部控制的核心任務，二者缺一不可。

在日常工作中，我們必須嚴格執行“三重責任”制度，即主管部門、部門管理者和員工三者共同承擔，以如實履行業務、守住底線、嚴把質量為原則，確保合規工作各項指標全面達標。

銀行機構具有高度的風險敏感性，因此對銀行業務風險的識別、評估、控制和監測是銀行內部控制的重要方面。我們銀行通過不斷強化內部控制，不斷建立和完善監測系統和管理流程，實現了有效識別和控制風險的目標，并提升了風險管理的水平。

在風險控制實踐中，我們必須高度關注客戶的違約信息，合理使用信息化手段，實行交叉驗證，提高風險可控能力。同時開展全流程的風險評估和風險管理，通過制定客戶信用評級、實行商業模式審查等措施，有效實現了風險的分類管理。

五、未來發展與展望。

隨著市場競爭和金融監管的加強，銀行內部控制與合規工作也面臨新的機遇和挑戰。我們銀行將秉持“合規、穩健”的經營理念，更加強化內部控制，完善各項制度規范，加強合規人才建設，確保合規與內控有機結合，為客戶提供更優質的金融服務。同時，我們還將堅持化風險為機遇的思路，建立風險感知渠道，提升風險防范能力，為客戶提供更為安全、可靠的金融服務。

綜上所述，作為一名銀行員工，我深刻認識到銀行內部控制與合規的重要性，在日常工作中不斷完善內部控制和合規管理體系，適應市場環境變化，積極探索創新合規和內部控制的發展模式，共同建設可持續發展的銀行機構。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇十七

第一段：引言（150字）。

作為一名銀行內控合規主任，我有幸參與了銀行內控合規工作多年。在這個過程中，我深刻體會到內控合規工作的重要性和挑戰。通過不斷學習和實踐，我逐漸認識到內控合規工作對于銀行的可持續發展至關重要。本文將從內控合規的概念、內控合規工作的重要性以及我在工作中的體會等方面進行探討。

第二段：內控合規的概念和意義（250字）。

內控合規是銀行必須重視的一項重要工作。它是指銀行通過制定和落實一系列規章制度和管理措施，以確保銀行業務與法律法規、行業規范和內部規定相一致，并防范和規避風險。內控合規工作不僅僅是一種約束，更是為銀行創造了更有秩序、更可靠和更可持續的經營環境。通過合規，銀行能夠獲得投資者和客戶的信任，增強市場競爭力。同時，內控合規還是銀行穩健經營和防范風險的重要保障，有助于銀行應對各種內外部壓力和挑戰。

第三段：內控合規工作的重要性（300字）。

內控合規工作對于銀行的重要性不容忽視。首先，它有助于優化銀行的治理結構和內部管理機制，提升銀行運營效率和風險管理水平。其次，內控合規工作能夠幫助銀行建立健全的信息披露和公司治理制度，提高銀行的透明度和可信度。再者，內控合規還有助于推動銀行金融創新，為企業和個人提供更加穩健、安全的金融服務。最后，內控合規能夠幫助銀行保證員工行為合規，在銀行與員工之間形成共同發展的利益共享。

在內控合規工作中，我深刻體會到內控合規工作需要全員參與和共同努力。首先，要加強對法律法規和行業規范的學習和研究，及時了解最新的監管要求和市場動態。其次，要建立和完善風險管理和內部控制制度，規范業務流程和操作規范，確保各項規定得以落地和執行。再者，要加強內控合規宣傳和培訓，提高員工的合規意識和風險意識。最后，要建立健全的內控合規管理體系，加強內部審核和風險評估，及時發現和糾正違規行為。

第五段：結語（100字）。

內控合規是銀行發展的必由之路，也是銀行穩健經營和防范風險的重要保障。作為銀行內控合規主任，我將繼續努力，提高自身素質和能力，不斷完善和發展內控合規工作，為銀行的可持續發展貢獻力量。同時，我也希望更多的人能夠關注和重視內控合規工作，共同推動銀行行業向著更健康、更穩定、更可持續的方向發展。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇十八

銀行業作為金融服務業的重要組成部分，在經濟發展和社會進步中發揮著重要作用。隨著金融市場競爭加劇和監管力度加強，銀行內部的管理和風險控制愈加重要。銀行內控合規周報作為銀行內部的一項重要控制機制，在全面掌握和了解銀行業務運營和風險情況、及時監測和預警業務風險、優化內部管理和提升服務質量等方面具有重要作用。

銀行內控合規周報包含的內容較為豐富，一般包括業務情況、風險情況、內部管理和遵規合規情況等方面內容。其中，業務情況包括存款、貸款、理財、網絡金融和貴金屬等各項業務；風險情況包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等方面的監測和預測；內部管理包括分支機構發展情況、人力資源、信息技術支持等方面的管理和優化；遵規合規情況則是指銀行的合規管理和監管執行情況，包括反洗錢、反腐敗、反恐怖融資、外匯管理等方面的情況，這是銀行業務運營的基本要求。

作為銀行內部一名普通員工，我深刻感受到銀行內控合規周報的意義和作用。通過認真閱讀和分析銀行內控合規周報，我能夠全面了解銀行業務和風險情況，及時進行風險控制和預警，優化內部流程和管理，提高服務質量和客戶滿意度。例如，在我的工作崗位上，我主要負責貸款業務和客戶服務。通過銀行內控合規周報，我能夠了解各項貸款業務的發展趨勢和風險情況，及時進行風險控制和預警；同時，我還可以從客戶服務方面提出優化建議，加強客戶關系管理，提高客戶滿意度，這些都有助于增強銀行的核心競爭力。

銀行內控合規周報作為一項重要的管理和控制機制，在推動銀行業務和服務的提高方面具有顯著作用。但是，銀行內控合規周報也存在一些不足和缺點。例如，由于銀行業務多樣和監管復雜，銀行內控合規周報往往產生大量的數據和信息，處理不及時和不準確容易產生誤導和造成損失；此外，銀行內控合規周報的內容和形式也需要不斷調整和更新，以適應金融市場的不斷變化和客戶的個性化需求。

為了進一步優化銀行內控合規周報的內容和形式，我認為銀行需要在以下幾個方面進行改進：一是要加強數據和信息的準確性和處理效率，避免出現誤導和損失；二是要注重客戶的個性化需求，及時調整和更新銀行內控合規周報的內容和形式；三是要強化內部員工的知識和技能培訓，提高銀行內控合規周報的處理能力和綜合素質。通過這些改進措施，銀行內控合規周報的作用和效益將會進一步得到提高。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇十九

自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇二十

第一段：引言（100字）。

銀行作為金融機構的重要組成部分，為保障金融體系的安全穩定，必須建立有效的內控合規機制。針對此需求，銀行內部編制了一份詳盡的內控合規手冊。我在最近的培訓中學習了這份手冊，并在實踐中逐漸理解和掌握了其中的要求和指導。在此，我將分享我對銀行內控合規手冊的心得和體會。

第二段：手冊的內容及重要性（250字）。

銀行內控合規手冊包含了一系列的規章制度、操作流程和風險控制措施。這些內容囊括了銀行業務的各個方面，包括風險管理、貸款業務、存款業務、反洗錢等。手冊的重要性在于規范了銀行的各項業務操作，并且明確了每項業務背后的法規法紀和合規要求。手冊還強調了內部人員的職責和義務，使得所有員工都能清楚地了解到自己的工作邊界和責任范圍，并且知道在哪些情況下需要尋求上級指導或報告。

第三段：手冊在實踐中的應用（350字）。

銀行內控合規手冊的指導對于員工的工作非常有幫助。首先，它使得員工能夠更加準確地理解并執行各項業務規定，確保操作的合規性。手冊中詳盡的操作流程和示范案例，使得員工在處理具體業務時能夠快速、正確地進行操作，并能夠充分考慮到各種風險和合規要求。其次，手冊還明確了員工的職責和義務，在工作中能夠更好地與同事協作，發揮團隊的智慧和力量，提高工作效率和業務質量。通過遵循手冊的要求，銀行能更好地降低風險，確保客戶權益，維護整個金融體系的安全和穩定。

第四段：手冊的不足之處（250字）。

然而，銀行內控合規手冊也存在一些不足之處。首先，手冊的更新速度相對較慢，無法及時響應外部環境和業務的變化。隨著金融行業的不斷創新和發展，新的業務形態和風險可能隨時出現，而手冊的內容可能無法及時反映這些變化。其次，手冊的語言和表述方式相對繁雜，對于一些基層員工來說可能難以理解和應用。應進一步簡化手冊的內容，并將重要的規定進行適當的注解和解釋，以便于員工更好地理解和執行。

第五段：總結和展望（250字）。

總之，銀行內控合規手冊是銀行員工日常工作的重要參考依據，對于保障銀行的合規經營和風險控制具有重要作用。在實踐中，我深刻感受到了手冊對于員工工作的規范和指導，并且意識到了合規操作的重要性。然而，我們也應意識到手冊仍然有待改進，從而更好地適應金融行業的快速變化和復雜情況。相信隨著時代的進步和技術的應用，銀行內控合規手冊會越來越完善，為銀行業的穩健發展提供堅實的保障。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇二十一

加強銀行內控合規建設，有利于長期的發展。銀行內控合規是怎么一回事呢？以下本站小編為你帶來銀行內控合規工作。

希望對你有所幫助!

20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習。

今年以來，我行先后對各條線的。

規章制度。

進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

二、繼續落實重要崗位人員管控措施。

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項風險排查工作。

根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

(一)公司條線。

根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

(二)個金條線。

1、根據《關于發送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據《關于發送支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。

(三)監察及法律合規方面。

1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。

五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位。

近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

自##年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設、6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了。

工作計劃。

完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門。

崗位職責。

制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

x年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控。

工作報告。

如下：

一、銀行卡業務。我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、加強了內控合規建設。對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識大豆異黃酮識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員進行全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

銀行行長內控合規心得（專業22篇）篇二十二

一、引言（200字）。

銀行作為金融業的骨干機構之一，其內控合規手冊是確保銀行合規運營的重要工具。作為一名銀行從業人員，我深刻認識到內控合規手冊的重要性，并在實踐中體會到其對銀行運營的積極影響。本文將著重介紹我在使用銀行內控合規手冊方面的體會和心得。

內控合規手冊是對銀行的運營過程進行規范和控制的重要管理工具。它規定了銀行各項業務的操作流程和操作要求，明確了內部控制的目標和原則，以及相應的控制措施和監督方法。通過遵循內控合規手冊的要求，能夠提高銀行業務的規范性和有效性，減少操作風險，保護客戶資產的安全。在實踐中，我發現遵循內控合規手冊操作的業務更加規范，風險控制更加嚴密，大大提高了客戶的滿意度和信任度。

在日常工作中，我發現使用內控合規手冊的好處不勝枚舉。首先，內控合規手冊對業務流程進行了清晰的規定，使我能夠明確自己的工作職責和工作內容。這有助于我更好地理解和掌握業務流程，確保工作的準確性和高效性。其次，內控合規手冊為我提供了一系列的操作要求和操作指引，使我能夠在實際操作中遵循規范，減少錯誤和失誤的發生。此外，內控合規手冊還對安全風險和操作風險進行了全面的規范和控制，保護了客戶和銀行的利益。

盡管內控合規手冊已經對銀行的運營進行了較全面的規范和控制，但隨著銀行業務的發展和環境的不斷變化，內控合規手冊也需要不斷進行更新和改進。在實踐中，我發現有些業務流程在內控合規手冊中沒有得到明確的規定，或者與實際操作不完全適應。因此，我認為持續改進內控合規手冊非常重要。銀行應該定期回顧和更新內控合規手冊，將新的業務流程納入手冊，并針對現有的流程進行修訂和補充，以適應新的業務需求和環境變化。

五、總結（200字）。

內控合規手冊對銀行的運營具有重要的指導和保障作用。通過遵循內控合規手冊的要求，能夠規范和規避操作風險，提高業務的安全性和準確性。然而，內控合規手冊并非一勞永逸，需要不斷改進和完善，以適應銀行業務的發展和環境的變化。作為銀行從業人員，我們應該充分認識到內控合規手冊的重要性，并在實踐中不斷總結經驗，為銀行的內控合規工作作出更大的貢獻。