自查報告是一個對自己的行為、思想以及發現問題的一種書面整理和總結，它可以幫助我們認識自己，改進自己，提高自己。自查報告是一種自我檢視的工作，讓我們對自己的所作所為進行客觀評價，發現自身存在的問題，及時改正，以便更好地成長和提升自我。隨著經驗的積累和技能的提高，我們可以撰寫出更具針對性和實效性的自查報告。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇一

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。

按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立郵政新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入。

持續。

開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的`學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇二

我們眼下的社會，報告不再是罕見的東西，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。寫起報告來就毫無頭緒？下面是小編為大家收集的銀行合規風險自查報告，希望對大家有所幫助。

今年以來，xx市xx區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位。

自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書xxx份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

二、抓合規意識教育，培訓學習到位。

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位。

加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執行，監督檢查到位。

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的`期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。

五、建立問責機制，責任追究到位。

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

本人xxx，根據…………，本人結合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況。

介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。

二、存在的問題。

（一）要求以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發現問題或風險隱患。

（二）請站在從聯社穩健經營角度分析目前合規管理組織架構是否健全；

合規職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

（三）違規事件舉報機制，鼓勵自查人對違規事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規問題或異常行為進行大膽舉報。

三、原因是分析。

對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）產生根源。

四、整改措施。

對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業務發展與合規的正確關系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

自查人：xxx。

20xx年x月x日。

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

sc6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財。

務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

為全面做好支行高管人員防范合規風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據總行《中國銀行支行高管人員防范合規風險履職監察要點》（中銀發〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發的通知》（閩中銀發〔xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現將自查結果匯報如下：

一、經過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規行為：一是沒有存在授意或指使員工違規辦理業務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行為；四是沒有存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行為；六是沒有發現存在其他嚴重違規行為。

二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業務行為合規性和合規風險易發點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規行為，維護銀行利益。

特此報告。

自查人：

xx年x月x日。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇三

本人***，現任**支行副行長。根據總行“合規文化建設年”活動精神，本人結合自身崗位與職責認真開展了合規風險全面自查，現將自查情況匯報如下：

一、本人基本情況。

本人于2000年4月份從原**信用社調入原**信用社，2003年元月開始在原**信用社任副主任并兼任信貸員職務，主要負責**鎮**村、**村、***社區片的信貸業務。現任******支行副行長，包片責任區仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來，除了協助領導做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業務。以下主要從信貸業務的合規自查分析。

總結。

本人從2004年開始發放貸款（當時稱為經辦人、現稱為第一責任人），所經辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對象主要涉及農業種、養殖、農民生活、消費信貸，工業企業固定資產、流動資金貸款，商業企業、個體工商戶的經營周轉貸款等多個領域。截止2011年6月末，經辦貸款賬面余額5786萬元，約占支行各項貸款余額的**%。其中有10筆，金額23萬元貸款為不良貸款，個人經辦貸款不良率為***%。不良貸款主要為2004年至2008年間形成，2008年后至今無一筆不良貸款。

二、存在問題。

總結過去經辦貸款形成不良的因素主要有：

1、信貸工作經驗不足，貸前調查不能全面深入，細致分析信貸風險。2004年時期，因當時有支農再貸款的大力支持，信用社的經營狀況已有很大改觀，經營性流動也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴大。當時聯社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權限較高。本人在此期間經辦了大量的國家機關公務員、教師，企事業單位工作人員的自貸和保證擔保貸款。在經辦這些貸款時往往只注重貸款的擔保形式，而未著重強調第一還款來源的重要性與充足性，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對貸款用途的真實性也未能做到具體、細致的調查，比較過分的相信借款人的介紹，這也是從業經驗不足而造成的。

2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時行使檢查責任，寬容心過高。例如過去發放的個人貸款大多以購戶或建房（公務員、教師自貸、保證擔保較多）。在貸后檢查時發現有些為個人經營所用，也有臨時挪作他用的現象，但在跟蹤檢查發現時，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時對借款人做出相應處罰措施。

3、盲目相信領導介紹的貸款，例如本人經辦的一筆貸款，借款人為上級領導介紹，保證人為國家公務員（法院工作人員），后因借款人經營不善為逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟，但債權至今難以落實。

三、原因分析及整改措施。

出現上述問題的原因一方面為主觀因素造成，另一方面相關制度的欠缺也風險管理上的不足。而隨著總行相關制度的不斷完善，操作流程的不斷建設，逐步建立健全的內控制度和通過教育、培訓對員工個人素質的不斷提升，近年來此類現象已未發生。從目前的審貸分離及審批權限的上收也從一定角度上杜絕了這類現象的發生。

而貸款責任追究更是對這一現象的有效處罰，近兩年來通過貸款的責任認定、追究，有效地督促了信貸員清收責任貸款，防范新增不良貸款，在貸款調查時做到了盡職盡責，貸款發放后及時跟蹤檢查和管理，資產的安全性得到了進一步提升，流動性與效益性也得到了保障。

今年是合規文化建設年，良好的合規文化是我行各項業務健康發展的根本保障。相信在今后的發展中，隨著我行各項制度的不斷完善、健全，員工合規意識的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業務發展與合規風險的正確關系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風險目的，促進我行各項業務又快又好的發展。

自查人：

2011年7月12日。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇四

為全面做好支行高管人員防范合規風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據總行《中國銀行支行高管人員防范合規風險履職監察要點》（中銀發〔20xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發的通知》（閩中銀發〔20xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現將自查結果匯報如下：

一、經過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規行為：一是沒有存在授意或指使員工違規辦理業務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行為；四是沒有存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行為；六是沒有發現存在其他嚴重違規行為。

二、今后我將一如既往堅持以身作則的`工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業務行為合規性和合規風險易發點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規行為，維護銀行利益。

特此報告。

自查人：

20xx年7月15日。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇五

自市分行開展“支行高管人員合規經營及風險防范專題教育”活動以來，本人高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態，仔細核對《高管人員防范合規風險履職監察要點》中每項內容，結合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時工作均為合規操作。本人在平時支行管理中取得階段性成果的基礎上，進一步創新途徑，采取有效措施，嚴密步署，狠抓落實，形成了支行領導垂范，上下聯動，多措并舉的合規文化建設環境，在全面扎實推進的同時，有效的促進了合規文化建設的傳播發展。

1、支行領導重視親力親為起到模范表率作用。

以本人為中心的支行領導班子首先認真學習合規文化建設的相關文件，深刻領會開展合規文化建設的重大意義。充分認識到開展合規文化建設是我們支行生存、發展的內在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規文化建設的管理者，更是踐行者。在網點辦理業務時，不搞特權不走快捷通道，和一般的顧客一樣排隊辦理業務。

2、員工認識到位積極參與形成主動自覺學習的濃厚氛圍。

由于以本人為中心的支行領導班子的親力親為和模范表率作用，在員工中形成了一種無形的力量和動力，充分帶動了全行員工積極參與的自覺性和主動性，從而形成了領導做起、上下聯動、共同學習、共同提高的濃厚氛圍。

3、將合規文化建設列入重要的議事日程。

我支行把合規文化建設列入極為重要的議事日程，定期召開專門會議進行研究部署。利用各種機會、不同場合不斷地向職工宣傳，而且還把合規文化建設的要求落實到各項具體工作中去，不斷推動合規文化建設向縱深發展。

4、開展層層簽訂責任狀活動明確干部員工責任意識。

我支行根據市分行日常合規操作工作要求，層層落實了案件防控責任，并按要求簽訂了案件防控責任狀，明確了員工的責任意識。

1、從職業操守培訓入手加強員工職業道德教育。

我支行對于新進的員工進行了職業操守培訓。通過對銀行業從業基本準則、銀行業從業人員與客戶等內容的學習，新進員工了解了職業操守的`基本知識和作為一名銀行業從業人員應具備的基本素質，使職工初步樹立起是非分明的職業道德觀、榮辱觀、增強了“誠信”、“正直”行業精神的培養，強化了職業道德教育。

2、全面落實市分行制定的作業式操作流程規范操作行為防范操作風險。

為規范各崗位人員操作行為，防范操作風險，我支行各崗位完全按照市分行制定的操作流程進行日常的工作操作。

3、開展案例學習活動提高員工遵規守法意識和反思能力。

5月份全行統一學習了《個人業務風險防范專題》、《電子渠道風險防范》、《風險合規教育》、《營業網點風險防范》、《關于小企業貸款營銷、調查人員隱瞞客戶信息問題的風險提示》。通過案件的學習，觸動了員工的心靈，起到了警示作用，提高了員工遵規守法意識和自控能力。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇六

本人xxx，根據xxx，本人結合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。

（一）要求以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發現問題或風險隱患。

（二）請站在從聯社穩健經營角度分析目前合規管理組織架構是否健全；合規職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

行為進行大膽舉報。

對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）產生根源。

對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業務發展與合規的正確關系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

自查人：（簽字）。

20xx年xx月xx日。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇七

今年以來，xx市xx區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書xxx份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

總結。

教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和。

心得體會。

進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制檢驗學習效果。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達99%。

加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的`期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇八

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財。

務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

為全面做好支行高管人員防范合規風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據總行《中國銀行支行高管人員防范合規風險履職監察要點》（中銀發〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發的通知》（閩中銀發〔xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現將自查結果匯報如下：

一、經過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規行為：一是沒有存在授意或指使員工違規辦理業務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行為；四是沒有存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行為；六是沒有發現存在其他嚴重違規行為。

二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業務行為合規性和合規風險易發點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規行為，維護銀行利益。

特此報告。

自查人：

xx年x月x日。

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流......

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流......

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇九

學習《高管人員防范合規風險履職監察工作方案（試行）》這項活動開展已有三個月了，在這段時間里，我行的每位員工，都在以自己的行動來參與這次活動。作為現任營業部和風險合規部的主管，通過這段時間的學習給我最深刻的體會就是：細心防差錯，粗心鑄大過。

銀行服務窗口員工合規操作體會合規操作從我做起，優質服務真心付出金融業是一個競爭激烈的行業，在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。要使建行的事業能夠持續、健康、快速的發展，作為前臺員工必須堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。

工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺管理人員，我深深的感受到合規操作的重要性，，如果每一名員工都能按照規范化操作，就能切實防范操作風險，讓我們行的各項業務得到健康的發展。作為服務窗口的一名員工，我們要在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優質服務銀行工作是風險性很高的一項工作，在做好服務的同時，也要貫徹好規章制度，一切都要合規進行。如果不按規章制度辦事，當風險發生時可能就會釀成嚴重的后果。所以在工作中，一定要按照相關規章制度去辦。以往總是認為，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的制度都沒有切實落實到實處，比如說有時臨時離柜一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱；偶爾為了圖方便也沒有將大額現金全部放入保險柜等，這種現象現在已經全部都得以糾正了，防范意識也得到了明顯的提高。我想，在我們前臺辦理業務，只要按制度辦事了，就會減少很多案件的發生。比如在開戶和掛失時，一定要認真審核客戶的有效證件的真實性，不要用復印件替客戶開戶和掛失，這樣就會有效的減少詐騙案件的發生；大額存取款時要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易；自己保管的各種印章也要妥善保管好，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業務過程中始終認真仔細，堅持按制度辦事，就不會有風險的存在，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀，隨時都有可能鑄成大過。

習的積累相當的重要，加強學習，及時掌握新的知識，掌握熟練的技能，才能讓自己實現零差錯。學習能提高思想素質，只有從思想上提高了，才能防止對金錢的誘惑與邪念。學習不能只滿足于理論方面，與同事之間的相互學習、相互交流經驗也很重要。

《高管人員防范合規風險履職監察工作方案（試行）》所傳達的精神是我們需要長期貫徹學習的，將業務做到沒有差錯完全合規是一項長期而又艱巨的任務，我們一定會做到始終堅持，并且堅信“習慣成自然”的道理。相信郵儲銀行、相信自己，一定成功。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇十

為進一步加強公司合規經營風險的管控，有效化解經營風險隱患，根據xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月21日對2013年1月至2014年7月期間合規情況進行了風險排查，現將排查情況匯報如下：

一、關于“小金庫”的自查。

經查：我中支無“小金庫”。

二、中介清理自查。

1、關于對專業保險代理、兼業保險中介機構代理業務的自查情況。2012年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進行銀保合作，由于部分銀行自身已經經營保險業務，有的銀行在協調的過程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業務。自2013年以后，在總對總協議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農業銀行開始進行業務洽談，2013年開展了很少業務，但是銷管系統上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關的有效證件所以系統中沒再維護，現在也沒再辦理業務。

2、在自查個人代理業務中發現存在的問題。

因為公司業務人員個稅扣的比較多，有15個人為了避稅把直銷業務虛掛到個人代理人業務上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬元、手續費67.43萬元，我們查出后已經批評教育，他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領導高度重視在大會上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現象，違反者嚴肅處理。

3、對發現的問題的整改措施。

一是重新審核、完善保險代理協議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進行了自查，對《保險代理人協議》進行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業務違法行為出罰辦法》的要求。

二是進一步完善了保險代理人法律法規和職業道德的培訓制度。今年以來，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進行了審查，及時做好保險代理人從業資格證書的換發工作，同時，加強保險代理人的業務學習和合規教育培訓工作，建立健全了中介業務管理的長效機制。

三、銷售費用管理自查。

經查：我中支2013年發生銷售費用共計75.26萬元。2014年1-6月發生銷售費用425045元，所有費用都是據實列支，經過認真核查，所報銷銷售費用發票真實，不存在虛構經濟事項的現象。

四、工資總額管理自查。

1、薪資總額管理情況：

2、社會保險費繳納情況：

公司按照規定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險，不存在少報、瞞報未按規定申報、繳納社會保險的現象，在社保繳費基數的核準方面加強與當地社保部門的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇十一

因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業務環節不夠規范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真偽，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業務管理方面，未取得從業資格的情況下，辦理理財方面的業務。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇十二

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財。

務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

為全面做好支行高管人員防范合規風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據總行《中國銀行支行高管人員防范合規風險履職監察要點》（中銀發〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發的通知》（閩中銀發〔xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現將自查結果匯報如下：

一、經過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規行為：一是沒有存在授意或指使員工違規辦理業務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行為；四是沒有存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行為；六是沒有發現存在其他嚴重違規行為。

二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業務行為合規性和合規風險易發點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規行為，維護銀行利益。

特此報告。

自查人：

xx年x月x日。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇十三

聲譽風險產生的原因非常復雜，有可能是商業銀行內、外部風險因素綜合作用的結果，也可能是非常簡單的風險因素就觸發了嚴重的聲譽風險。下面是整理的聲譽風險自查報告，歡迎大家參考!篇1：

為建立健全我行輿情監測體系，有效保障我行聲譽，消除負面輿情特別是網絡負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內員工的正當利益和合法權益，我行自接到相關文件后，領導高度重視并在第一時間組織開展如下工作：

一、明確我行輿情工作承責部門及聯系人員為保證網絡輿情監測及銀行聲譽風險排查的有效開展，經領導研究決定，我行的輿情監測部門有稽核監保部負責并由該部門指派相關人員負責具體工作的實施以及相關信息的上報、輪值監測等工作。

二、開展行內自查工作為及時掌握行內員工的異常行為動向，及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規違法行為，我行已在近期在行內組織開展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現、組織紀律方面的異常行為表現、個人行為方面的異常行為表現以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實有效。經過此次排查，暫未發現有異常行為員工。

三、

建立與地方政府部門及監管機構的接訪部門的信息交流渠道為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時查找自身不足，我行積極與地方政府及監管機構的接訪部門聯絡，確保出現相關信訪問題后，及時接受信息，及時查找事由，接受監督。

四、我行繼續開放信函、電話、傳真、直接來訪、網絡等形式的信訪接待工作渠道。及時接收信訪信息，并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對異常情況實施問責制度。

1/4。

截至報告日，我行暫未發現行內、行外及網絡負面輿情風險，在今后的工作中我行將不斷強化工作力度，綜合采取多種措施，切實防范我行聲譽風險。

根據總行“關于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領導高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關要求，結合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應對能力，力求工作做實、做細、做全，確保輿情風險排查工作取得實效。現將情況匯報如下：

根據排查工作要求，對服務質量、收費、“七不準”規定落實情況、小微企業融資、操作風險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業務以及新產品業務的風險問題等當前輿情熱點提示，我行此次輿情風險排查工作重點也圍繞了以下五個方面：

(一)案件和違規問題。近幾年來，在行領導的正確帶領下，認真貫徹執行總行的各項規章制度，認真將各類違法違規案件通報傳達到每位員工，以血的教訓教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法，珍惜自己的職業生涯與職工操守，規劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀;同時定期不定期找員工談話，了解掌握員工的思想動態，引導員工積極向上。通過排查，我行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，也未在媒體上發生過不良、違規現象。

(二)服務質量、收費等問題。對于服務質量，我行自成立以來一直為客戶提供優質、真誠的服務，我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件，打響**銀行在**城的服務品牌，三年來，已獲得客戶的認可，表揚與各種榮譽不斷，但也有二次客戶投訴事件(2013年)，通過登門致歉與解釋，取得客戶的諒解，并繼續成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務質量，一經發現問題，絕不拖延，迅速報告解決，盡量就地消融，盡量避免此類事件的發生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿，按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經理及臨柜服務人員進行多方位的評價，加強了監督機制。

2/4。

對于收費問題，我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費，并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示，也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀，不存在亂收費現象。

(三)信貸及中間業務方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執行，開展“普惠金融”工程進街道、社區宣傳，將陽光信貸政策上墻公布，將客戶經理姓名、管轄區域、聯系方式及在崗狀態上墻公布，將銀監會“七不準”規定在營業大廳公告，方便客戶辦理業務，接受群眾監督;在信貸投放上，按照支農支小支實主線和城鄉居民、個體工商戶、中小微企業為主的信貸投放序列傾力支持，不增加企業負擔，努力緩解小微企業融資難的問題。我行現有不良貸款**萬元，正在努力消化中，其中今年新增**萬元，屬于企業經營不善所致，已訴訟至法院，預計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元，均已訴訟至法院，會有部分損失。經總行審計，發生的不良貸款中，我行員工均不存在違法違規行為。

在信用卡發放、房屋按揭貸款中，積極相應國家出臺的各項信貸政策，嚴格按規操作，嚴抓貸款審查過程，杜絕濫放濫發，切實防范操作風險。

在理財產品、代理代銷及新產品業務營銷中，我行總是先行安排學習文件，吃透文件精神及操作風險點，向客戶做好充分解釋與揭示風險，按規定流程操作，未發生風險事件。

主抓，分管副行長具體抓，綜合辦公室實施，各部門配合落實的工作機制，特別強調各部室要本著自己對自己負責的精神做好排查工作。

二是方式靈活。通過網絡搜索，個別談話，集體討論，與媒體、公安取得聯系，調閱錄像等方式，圍繞案件和違規問題、服務質量和收費問題、信貸及中間業務問題、員工管理問題四大重點進行了細致排查，努力使排查工作做實、做細、做全、做好，確保排查不留死角，不留隱患。

3/4。

三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業務收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發的輿情風險，堅持由辦公室做好輿情監測工作，并重申輿情風險應急處理機制，確保一旦發現負面輿情，能及時向行領導及總行進行匯報，積極采取多方面、多渠道處臵，確保第一時間化解，防止輿情發酵和擴大。同時加強與當地公檢法機關、主流媒體的溝通交流，爭取有關部門、單位的支持和理解。強化內控案防管理，嚴禁員工參與民間借貸，嚴禁員工充當資金掮客行為，確保員工合法合規操作，避免因員工違法違規而引發媒體關注。

險理念,主動、有效地防范輿情風險，確保思想上認識到位、組織上領導到位、措施上落實到位，進一步做好輿情風險排查工作,加強員工管理,為我行各項業務改革和發展營造良好的輿論環境。

4/4。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇十四

根據《關于印發xx縣農村信用合作聯社“合規文化建設年”活動實施方案的通知》（xx農信聯發?2011?140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規文化建設年”活動推動工作小組，并對存在的合規風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規范業務操作流程等手段，不斷提升我社合規風險管理水平。現將我社合規風險自查情況報告如下：

一、組織領導。

根據聯社“合規文化建設年”活動要求，我社成立了“合規文化建設年”活動推動工作領導小組。

組長：xxx副組長：xxx成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規、人人推動）。

二、自查情況。

經過組織本社全體干部員工開展合規風險大討論及組織全面排查，我社共發現以下主要風險點：

（一）信用風險管理方面。

主要排查內容是：信貸業務貸前、貸中、貸后等環節風險管理（含貸款形態分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。

（二）市場風險管理方面。

主要排查內容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內容（該項業務已集中在計財部，由該部負責）。

（三）操作風險管理方面。

主要排查內容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統、流程和外部事件所引發的風險）。由于操作風險滲透在業務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內控管理要求提高對各業務條線在制度方面的有效執行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監測排查。

（四）流動性風險管理方面。

安排等方面內容。（該項工作由計劃資金財務部負責）。

（五）聲譽風險管理方面。

主要排查內容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規與風險管理部負責客戶回訪情況方面內容、各信用社認真排查分析近年來出現客戶投訴事件發生原因。

（六）應急管理方面。

主要排查內容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現金供應、信息系統建設、安全保衛、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。

上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業務條線執行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業務、財務管理、安全保衛、反洗錢、服務規范等方面內容）；聯社有關職能部門主要根據自身業務條線職責要求進行排查，重點排查內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

三、

原因分析。

對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。

四、整改措施。

對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業務發展過程中與合規風險的正確關系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

二o一一年六月三十日（加蓋公章）。

銀行合規風險自查報告（優秀15篇）篇十五

根據xx市分行《xx銀行xx市分行20xx年“合規大討論”活動實施方案》要求，結合自身崗位認真開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規文化教育活動的重要意義，明白了“合規”這兩個字的重要意義，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規”的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規制度的理論學習，職業道德誠信、合規操作意識、監督防范意識及個人工作態度等都有了更加清晰的認識：

首先，我行的改革和發展離不開合規經營，推進合規大討論，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為為可能。

其次，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。