銀行作為金融系統的重要組成部分，需遵守法律法規，維護金融秩序和金融穩定。以下是小編為大家整理的銀行應對金融危機和市場波動的方法和建議，希望能夠幫助大家更好地管理風險。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇一

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符;對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1(年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。

4(條線管理部門深入機構網點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環節操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網點工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，條線部門、機構網點負責人加強積分管理工作，對違規行為員工現場積分，xx年年至今全行員工違規行為137人次，共積分201分。

認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

高度重視，周密部署，扎實落實。

“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與;在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。

筑防火墻，注重預防，適時預警。

認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即:在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網點負責人進行民主測評。部門、網點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查網點負責人、客戶經理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經商辦企業以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發現有不良行為的員工。

臺貸款風險，堅持“總量控制、分類管理、區別對待、逐步化解”，審慎穩妥地緩釋平臺貸款風險。二是嚴控房地產貸款風險，高度關注重點企業，繼續強化“名單制”管理，防范個別企業資金鏈斷裂可能產生的風險傳染。三是防化產能過剩風險，通過產能整合重組、技術改造，促進生產資源有效利用，盤活沉淀在過剩產能上的信貸資產，減少風險總量。四是防范四種業務風險，對于理財業務，建立單獨的機構組織體系和業務管理體系，不購買本行貸款，不開展資金池業務，資金來源與運用一一對應;對于信托業務，要回歸信托主業，運用凈資本管理約束信貸類業務，不開展非標資金池業務，及時披露產品信息;對于小額貸款公司，會同有關部門制定全國統一的監管制度和經營管理規則，落實監管責任;對于融資性擔保公司，明確界定擔保責任余額與凈資產比例上限，防止違規放大杠桿倍數，建立風險“防火墻”。五是緊盯流動性風險，提高資金來源穩定性，加強同業、理財和投資業務管理，合理控制資產負債期限錯配程度。六是謹防信息科技風險，建設自主、安全、可控的信息科技系統。七是盯防市場風險和操作風險，嚴格實施信貸違規問責和案件問責。

承擔售賣責任。同時，加強公眾教育，強化社會責任，切實保護金融消費者的合法權益。

——加強黨的領導和隊伍建設。以開展黨的群眾路線教育實踐活動為契機，落實好中央對金融工作的各項要求，不斷提升為民監管、為民服務的能力。深入學習貫徹習近平總書記系列重要講話精神，持續推進黨的群眾路線教育實踐活動，加強領導班子和干部隊伍建設。2016年是全面深化改革的開局之年，做好監管工作，促進銀行業改革創新、穩定健康發展，事關經濟社會持續發展，事關人民福祉改善，要緊密團結在以習近平同志為核心的黨中央周圍，攻堅克難，銳意進取，譜寫銀行業改革發展新篇章。

案及時整改。

1(年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。

作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

資金營運中心在全行和中心案防工作領導小組的正確指導和監督下，將高度重視案防工作，再接再厲，采取有效措施，全力以赴、保質保量做好2016年案防工作。

一、進一步做好自查和風險排查工作。每個季度至少一次對資金業務管理制度執行情況、重點業務的營運情況、重要崗位操作情況進行全面監督檢查，并形成風險自查報告。排查業務領域包括但不局限于同業拆借、同業存款、理財及其他投資業務、債券業務、票據業務。目前已經完成2016年第一季度金融市場業務自查，未發現問題。二、進一步做好案防制度建設。明確部門人員崗位職責權限，做到用制度管人，用制度統領人。特別是要重新組織學習資金業務各項規章制度及操作規程。同時，根據案防工作的重點安排和業務的發展需要，繼續進行必要的補充和修訂，做到更嚴密、更規范、更有效。

三、

進一步做好案防教育工作。利用晨會及每月的險情分析會，組織部門員工深入學習各級人民銀行、銀監分局案防工作領導講話精神，深入學習我行xx董事長講話精神和xxx行長的重要指示要求，深入學習《商業銀行合規管理指引》和《銀行業金融機構案防工作辦法》、《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》，學習銀監會防范操作風險“十三條”等制度規定，并把這些要求、觀點和精神體現在經營方針和經營策略上，融入到業務工作中去，筑牢案防工作的底線。特別是加強全體人員風險意識教育，定期組織討論學習，要求部門干部員工要按照我行內控和案防制度的要求，結合崗位談體會、寫心得、查問題、抓整改，切實收到良好效果。

四、進一步做好案防預警工作。主要是未雨綢繆，做好風險業務預警、案發趨勢預警、員工違章預警、突發事件預警、員工行為動態排查預警。特別是要嚴格規范交易人員8小時內外的行為，注意員工思想動態和行為動態，建立相應的行為失范自報、舉報、教育和上報制度，做到防患于未然，及時消除各類風險隱患。

五、進一步配合做好案防試評估工作。要嚴格按照上級文件要求，配合我行合規管理部，實事求是、保質保量做好案防自我評估工作，不影響全行整體案防工作部署。

六、進一步做好崗位輪換及休假工作。要嚴格按照各級文件的要求，認真貫徹輪崗、強制休假制度，并做好相關記錄及備案。七、嚴格落實案防責任追究制度。資金營運中心與每位員工，都要明確案件防范工作責任和關聯崗位聯保責任，切實做好群防、互防工作，不留“盲區”，不留死角，確保資金業務順利實現2016年全年無案件、無事故。

要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。

二、強化教育，筑牢思想防線。

思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作:持續開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。

專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

三、強化制度建設，進一步提升內控執行力。

加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個關鍵環節，不斷提高制度的約束性，努力實現管理規范化、經營合規化、工作標準化。

完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業務流程管理和控制環節提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現違規違紀風險的提前消除，將案防要求與業務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。

強化員工違規行為的管理。在對基層機構負責人。

和各部門案防工作考核的基礎上，按照監管部門的要求，實施對員工進行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規經營。員工違規行為積分細則的實施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處。

利實施奠定了基礎。

高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。

監會關于案件的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進一步規范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告;對發現符合監管部門或總行規定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理;要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發現案件信息，報送數為零。

作的底線。特別是加強全體人員風險意識教育，定期組織討論學習，要求部門干部員工要按照我行內控和案防制度的要求，結合崗位談體會、寫心得、查問題、抓整改，切實收到良好效果。四、進一步做好案防預警工作。主要是未雨綢繆，做好風險業務預警、案發趨勢預警、員工違章預警、突發事件預警、員工行為動態排查預警。特別是要嚴格規范交易人員8小時內外的行為，注意員工思想動態和行為動態，建立相應的行為失范自報、舉報、教育和上報制度，做到防患于未然，及時消除各類風險隱患。

五、進一步配合做好案防試評估工作。要嚴格按照上級文件要求，配合我行合規管理部，實事求是、保質保量做好案防自我評估工作，不影響全行整體案防工作部署。

六、進一步做好崗位輪換及休假工作。要嚴格按照各級文件的要求，認真貫徹輪崗、強制休假制度，并做好相關記錄及備案。

七、嚴格落實案防責任追究制度。資金營運中心與每位員工，都要明確案件防范工作責任和關聯崗位聯保責任，切實做好群防、互防工作，不留“盲區”，不留死角，確保資金業務順利實現2016年全年無案件、無事故。

某某銀行資金營運中心二0一四年四月三日。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇二

xx銀監分局：

我行結合各部門及各條線工作重點，對業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開展案件風險排查，防范案件風險。現將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作。

一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。

（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。

開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進內控制度不斷完善，優化全行工作作風，增強有效發展意識，進一步提高自我約束、自我監督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發生，促進全行各項業務健康發展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規范業務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業務規范在執行中遇到的問題，監管部門及我行歷次檢查中發現的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發的業務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環節及崗位職責，對部分業務環節的流程及職責進行了優化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業務操作，強化了案件風險防控。

精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據下發文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

認真傳達學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業務管理中的薄弱環節，堵塞漏洞，提高對業務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發生。

（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業務操作與合規建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業務例會。深入開展學習“合規建設與五個基本規范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。

嚴格遵守各項規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發現有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為我行穩健經營、快速發展打下了堅實的基礎。

三、存在的不足及薄弱環節。

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業務發展還做得不夠好。

（三）業務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業務知識的主動性和積極性不高，業務能力不強、業務操作上，部分員還存在著隨意性的現象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發揮。

×年，在×銀監分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現“零案件”案防目標，各項業務呈現良好發展態勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。

二、強化教育，筑牢思想防線。

思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。

（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。×行注重將業務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

三、強化制度建設，進一步提升內控執行力。

加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個關鍵環節，不斷提高制度的約束性，努力實現管理規范化、經營合規化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業務流程管理和控制環節提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現違規違紀風險的提前消除，將案防要求與業務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。

（二）強化員工違規行為的管理。在對基層機構負責人。

和各部門案防工作考核的基礎上，按照監管部門的要求，實施對員工進行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規經營。員工違規行為積分細則的實施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。

監會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進一步規范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發現符合監管部門或總行規定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發現案件（風險）信息，報送數為零。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發了《安全保衛管理辦法》等規章制度。

五、強化監督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

今年以來，我部根據《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，繼續深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業務案件與合規風險。現將相關工作開展情況報告如下：

（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部已形成由總經理領導，總經理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。

（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓。

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據計劃安排，結合案防重點，每季下發學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。

我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業務經營與管理合規性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。

（五）加強制度建設，規范業務操作，提高案件防控水平。

版）》、《××銀行固定資產貸款作業規范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業規范（2011版）》。2011版作業規范增加了支付管理環節及支付管理崗職責，對部分業務環節的流程及職責進行優化及補充。修訂后的三項作業規范進一步強化了貸款全流程管理，規范了各崗位業務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。

二是針對上海銀監局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執行的工作要求。

三是結合銀監局監管意見，下發了《關于我行部分經營單位貸款新規違規問題的通報》，要求各分支行對照銀監的現場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規，營造貸款合規文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統一問責標準，加強內部問責。

四是下發《關于嚴格執行貸款新規，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發現挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

住房類貸款的監測，加大對假合同、假按揭等違規行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規活動。

2、加強操作風險管控，落實有效措施。

一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發《××銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。

二是為進一步規范個人征信業務操作，確保合規征信，制定并下發《××銀行個人信用報告查詢作業規范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業務進行規范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。

效或權利障礙票據而產生的其他多種風險，對承兌業務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現，以及循環開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現資金流入股市、期市、高利貸等領域。四是下發《關于轉發中國銀行上海市分行違規與持無效貸款卡企業發生信貸業務情況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢貸款卡狀態，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發生信貸業務。嚴格執行《××銀行企業信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規定，同時要求各經營單位針對存量信貸業務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業務的情況進行自查，如有發現要立即整改。

3、加強風險防范，推進案防長效機制建設。

下發《關于轉發進一步推進改革發展加強風險防范的通知》，在轉發銀監文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規內控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現全年案件防控目標。

（六）結合外部案例及我行實際，及時發布案件風險提示。

一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業務風險管理的重視程度并加強該類業務的風險排查。

2013年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進行。現將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。

作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決我分行保衛工作中存在的不足和問題。

(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。

二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態勢，確保案件風險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。

(一)強化檢查整改。為促進安全保衛工作制度化、規范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結2012年度安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實施辦法和違規違紀處罰實施細則,采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛工作動態,整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發、從實際出發的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規范進行施工，最終通過驗收順利開業，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。

（三）嚴控風險事件，預防案件發生。上半年，我分行在推進業務發展的同時，保衛部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規定對信貸部門各項信貸業務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。

四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強。

二是分行監控報警系統部分硬件設備老化故障頻發，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。

xx銀行xx。

xxxx年，xx農村信用合作聯社堅持以督導強化農村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯動的格局，使案件防控工作逐步步入常規化、制度化、規范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規問題的發生，截至九月底，我縣信用社實現了零發案。

一、基本情況。

xx農村信用社合作聯社下轄xx個信用社、x個營業部，共xx個營業網點。在職職工xxx人。聯社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的%，存貸比例%；其中：農業貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度計劃700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產萬元，處臵托管資產2250萬元，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構建設，明確工作目標。

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯社監事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網點負責人本著對信用社事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經營零案率。

根據省聯社“基礎管理年”活動安排，xx聯社以組建農村商業銀行為契機，本著“嚴密、科學、規范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據實際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業務操作的每一個環節，確保不出現“制度盲區”；并設計操作流程，使各個業務之間，一個業務的各個環節之間，形成有序的、相互制約、相互聯系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規范和制度的執行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現規范化管理。

三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。

聯社按照市辦下發的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。

四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發生。

為了有效防范風險，四月份，聯社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環節，不漏一筆業務、不漏一個員工，對xx年以來聯行清算、存放同業、銀行承兌匯票、貼現、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛等業務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態度、工作責任心及銀監會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業務網點管理能力、內控制度執行能力、自我約束能力及各項業務發展狀況進行排查；對貸款的發放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：

一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發現有2個不良行為的員工，聯社已對兩人分別做了處理。

通過本次排查，發現了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發現的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。

五、抓多層次的業務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。

充分發揮稽核監督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業務經營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據業務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續檢查，杜絕了風險隱患的發生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯社根據每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發現的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯社對19名違規違紀人員進行了處理。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇三

今年以來，我們監管辦事處在分局、縣委、縣人大、縣政府的正確領導下，認真貫徹落實分局年初工作會議精神，緊緊圍繞著分局確定的工作思路和目標，更新理念，落實責任，依法開展監管，促進轄區經濟金融平穩健康發展。

1、認真貫徹分局工作會議精神。

年初分局工作會議結束后，我辦事處組織全體人員認真學習會議精神，簽訂工作目標責任書，并向縣政府領導進行了匯報，向被監管機構傳達了會議精神，根據分局總體部署和轄區實際情況，我們主要采取的監管措施：

一是全面落實監管責任制，進一步完善監管長效機制，加大案件專項治理和風險防控工作，確保轄區銀行業金融機構穩健運行。

二是進一步加強銀行業金融機構的監管，指導轄區銀行業科學發展，提升準入監管的科學性。

三是進一步加強高管人員的監管，促使高管人員遵紀守法，依法合規經營。

四是著力改進監管工作方法，推行分類監管，認真開展現場和非現場監管，不斷提高監管效能。

2、認真落實監管責任制。

一是健全監管責任制，落實“責任到人，加強考核，嚴格問責”的監管責任制，做到權責對等，分工明確，責任到人，將每一個監管對象、每一項監管業務分解落實到具體的監管人員，明確監管人員的監管職責，監管任務。二是實行分類監管，根據每個被監管機構情況不同、風險狀況不同，采取分類監管措施，對癥下藥、持續監管，確保風險隱患得到有效化解。

3、開展高管人員的年度履職考核和日常監管。

為切實加強對轄內銀行業金融機構高管人員準入、履職、退出全過程連續動態的監管，確保銀行業金融機構審慎經營、穩健發展。我們辦事處根據分局考核方案，嚴格對全轄農商銀行18名，商業銀行4名，郵政銀行5名高管人員20xx年度履職情況進行了考評，進一步促使其認真履行職責、依法合規經營；對轄區銀行業金融機構高管人員進行了監管談話，針對性的提出監管意見。嚴格執行銀行業金融機構高管人員動態全程管理暫行辦法和履職積分暫行管理辦法，進一步加強了對高管人員日常履職行為的監管。

4、認真搞好非現場監管，提高非現場監管有效性。

在非現場監管工作中，我們辦事處針對機構多，監管人員少的實際情況，采取分工負責，責任到人的辦法。

一是嚴格實行非現場監管資料專收制度，做好報表的收集、匯總、分析等工作，強化數據質量管理，對數據重要變化情況及時分析，發現有突出問題的及時提出改進措施和建議，不斷提高監測分析質量和水平，努力做到識別風險早，判斷風險準，提示風險快，切實增強非現場監管的有效性。

二是認真做好監管評級工作，重點做好貸款偏離度、不良貸款率、資本充足率、備覆蓋率等指標的評價。

三是嚴格實行監管人員列席被監管機構董事會會議，定期或不定期與高管人員進行監管談話，使非現場監管更具有針對性、指導性和有效性。

5、認真開展現場檢查工作。

今年，我們辦事處要根據分局的安排，重點做好表外業務、集中度和偏離度檢查，開展對近三年來監管部門通過非現場和現場提出的意見、建議等落實情況的檢查，進一步落實整改情況。加強現場檢查質量控制，進一步規范現場檢查行為。

6、加強轄區機構管理工作。

一是加強機構的日常管理和監管巡查，督促銀行業金融機構嚴格按照《金融許可證管理辦法》的要求，切實做好金融許可證保管和信息公示工作。

二是按照“先規劃、再論證、后準入”的工作程序，切實加強市場準入的初審工作，重點做好農商銀行譚坪和尉莊的機構規范管理工作和城郊支行的遷址工作。

7、加強綜合工作管理。

一是積極組織全辦人員開展了政治理論學習和業務學習，開展“監管大課堂”和“三大模塊測試”學習，不斷提高員工政治覺悟、道德水平、政策水平和業務能力。

二是加強黨風廉政建設，簽訂了目標責任書，嚴格執行“約法三章”，規范行為，樹立務實、高效、廉潔、勤政的良好形象。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇四

按照集團公司的統一部署安排，xx對廉潔風險防控工作情況開展了全面自查。結合自身行業的特點，認真查找風險點，完善風險防控措施，規范權力運行的制約和監督機制，要求各風險崗位嚴格遵守崗位職責，自覺接受職工群眾的監察。現將有關工作匯報如下：

針對容易產生風險的崗位進行分析評估，有效遏制和減少xx現象的發生。大力推行重點風險崗位考評制，通過考評增強風險崗位人員的防范意識、責任意識，促使各項工作落到實處。不斷改進風險防控機制，構建權力運行的動態監管模式，從源頭上拒腐防變，推進黨風廉政建設的深入開展，為創造和諧的工作環境提供保障。

全面梳理風險崗位，突出領導干部等重要管理崗位，采取“自己找、部門查、領導提”的方法，從各個層面逐一排查篩選風險點，確保找準、找全。

三是客觀準確評估各崗位廉潔風險，根據發生的幾率和危害程度依次劃分風險等級，使后續的風險防范更有針對性。

一是思想道德防范。開展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計劃，長期性、經常性開展。

二是制度風險防范。完善制度體系，通過查找廉潔風險，找出權力運行機制、制度上的遺漏與不足，及時建立、修改制度，保證制度執行上下一致。加大制度宣傳教育力度，強化制度的執行力，切實發揮制度在防腐抗變中的作用。

三是權力行使風險防范。嚴格履行工作職責，落實監督和管理責任，重大決策需經過總經理辦公會及董事會討論審議，不搞“一言堂，定調子”。

xx在廉潔風險防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來，還面臨一些困難和不足：

一是相關的制度建設仍需進一步完善；

二是風險崗位考評制落實力度還不夠。

今后，xx將更加注重預防風險，切實加強組織領導，規范權力運作流程，穩步有效地推動公司健康快速發展。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇五

我行結合各部門及各條線工作重點，對業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開展案件風險排查，防范案件風險。現將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作。

一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。

務健康發展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規范業務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業務規范在執行中遇到的問題，監管部門及我行歷次檢查中發現的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發的業務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環節及崗位職責，對部分業務環節的流程及職責進行了優化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業務操作，強化了案件風險防控。

精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據下發文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真傳達學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業務管理中的薄弱環節，堵塞漏洞，提高對業務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發生。

銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業務操作與合規建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業務例會。深入開展學習“合規建設與五個基本規范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。

嚴格遵守各項規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發現有不良思想傾向和不良行為的員工。

強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為我行穩健經營、快速發展打下了堅實的基礎。

三、存在的不足及薄弱環節。

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業務發展還做得不夠好。

（三）業務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業務知識的主動性和積極性不高，業務能力不強、業務操作上，部分員還存在著隨意性的現象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發揮。

抓落實控風險全面提升風險管理水平×年，在×銀監分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現“零案件”案防目標，各項業務呈現良好發展態勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

面組織開展了各個條線規章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。

防工作落到實處。三是注重案防經驗信息交流。在內網上。

專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。

監會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進一步規范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發現符合監管部門或總行規定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發現案件（風險）信息，報送數為零。

人員針對營業場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發了《安全保衛管理辦法》等規章制度。

五、強化監督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據計劃安排，結合案防重點，每季下發學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。

2011年以來，我部繼續以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。

知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執行的工作要求。

三是結合銀監局監管意見，下發了《關于我行部分經營單位貸款新規違規問題的通報》，要求各分支行對照銀監的現場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規，營造貸款合規文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統一問責標準，加強內部問責。

住房類貸款的監測，加大對假合同、假按揭等違規行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規活動。

失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。

效或權利障礙票據而產生的其他多種風險，對承兌業務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現，以及循環開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現資金流入股市、期市、高利貸等領域。

卡客戶辦理業務的情況進行自查，如有發現要立即整改。

一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業務風險管理的重視程度并加強該類業務的風險排查。

2013年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進行。現將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。

在行務會上通報內控制度執行情況及風險事件；并經常帶領安保工。

作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決我分行保衛工作中存在的不足和問題。

識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態勢，確保案件風險得到有效防控。

細則,采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛工作動態,整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發、從實際出發的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規范進行施工，最終通過驗收順利開業，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。

xx農村信用社合作聯社下轄xx個信用社、x個營業部，共xx個營業網點。在職職工xxx人。聯社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農業貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產473.48萬元，處臵托管資產2250萬元，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

業務、不漏一個員工，對xx年以來聯行清算、存放同業、銀行承兌匯票、貼現、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛等業務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態度、工作責任心及銀監會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業務網點管理能力、內控制度執行能力、自我約束能力及各項業務發展狀況進行排查；對貸款的發放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：

一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發現有2個不良行為的員工，聯社已對兩人分別做了處理。

通過本次排查，發現了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發現的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。

五、抓多層次的業務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。

充分發揮稽核監督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業務經營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據業務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續檢查，杜絕了風險隱患的發生。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯社根據每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發現的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯社對19名違規違紀人員進行了處理。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇六

xx銀監分局：

我行結合各部門及各條線工作重點，對業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開展案件風險排查，防范案件風險。現將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作。

一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。

（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。

專業知識編輯整理。

開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進內控制度不斷完善，優化全行工作作風，增強有效發展意識，進一步提高自我約束、自我監督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發生，促進全行各項業務健康發展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規范業務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業務規范在執行中遇到的問題，監管部門及我行歷次檢查中發現的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發的業務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環節及崗位職責，對部分業務環節的流程及職責進行了優化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業務操作，強化了案件風險防控。

專業知識編輯整理。

員工進行案件防控知識的學習與培訓，并及時用oa辦公自動化系統向各支行轉發案件防控工作動態及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據下發文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

認真傳達學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業務管理中的薄弱環節，堵塞漏洞，提高對業務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發生。

做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。

嚴格遵守各項規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發現有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為我行穩健經營、快速發展打下了堅實的基礎。

三、存在的不足及薄弱環節。

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業務發展還做得不夠好。

（三）業務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業務知識的主動性和積極性不高，業務能力不強、業務操作上，部分員還存在著隨意性的現象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發揮。

專業知識編輯整理。

（一）要求全行進一步加大案件防控檢查工作，各部門要高度重視，認真對待，對檢查發現的問題，加大整改落實工作力度，確保檢查中發現的問題能按照有關規定得到有效整改，并做到舉一反三，杜絕相似問題的發生，確保案件防控工作取得實效。

（二）加強業務學習，進一步提高案件防控水平。對監管部門下發的案防文件、通知，認真組織學習，全面掌握文件內容，并按照案件防控指導意見，結合我行實際抓好工作落實。一是加強對員工上崗前和在職員工的多層次多方位的培訓，增強法紀觀念，提高政治素質和業務素質，使大家懂得法律、精通業務、嚴格執行制度；二是加強思想政治工作和廉政教育，引導全體員工敬業愛崗，自覺遵紀守法；三是加強對全行員工進行案例教育，提高員工對違章、違規操作危害性的認識，自覺維護和執行規章制度；四是對全行員工進行定期業務培訓，使大家接受新知識、新技能，跟上時代的步伐。

（三）進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。進一步加強案件防控信息數據上報的質量和及時性，杜絕統計信息不完整、不準確的情況，提高工作質量，保證信息的真實性和準確性。

執行意識，風險意識，服務意識，學習意識。還要通過深入的與員工接觸，以實實在在的解決全體員工思想上、生活上、工作上存在的困難、讓員工安心工作，增強員工的歸屬感。

專業知識編輯整理。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇七

xx銀監分局：

我行結合各部門及各條線工作重點，對業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開展案件風險排查，防范案件風險。現將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作。

一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。

（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。

開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進內控制度不斷完善，優化全行工作作風，增強有效發展意識，進一步提高自我約束、自我監督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發生，促進全行各項業務健康發展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規范業務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業務規范在執行中遇到的問題，監管部門及我行歷次檢查中發現的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發的業務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環節及崗位職責，對部分業務環節的流程及職責進行了優化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業務操作，強化了案件風險防控。

精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據下發文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

認真傳達學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業務管理中的薄弱環節，堵塞漏洞，提高對業務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發生。

（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業務操作與合規建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業務例會。深入開展學習“合規建設與五個基本規范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。

嚴格遵守各項規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發現有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為我行穩健經營、快速發展打下了堅實的基礎。

三、存在的不足及薄弱環節。

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業務發展還做得不夠好。

（三）業務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業務知識的主動性和積極性不高，業務能力不強、業務操作上，部分員還存在著隨意性的現象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發揮。

×年，在×銀監分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現“零案件”案防目標，各項業務呈現良好發展態勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。

二、強化教育，筑牢思想防線。

思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。

（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。×行注重將業務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

三、強化制度建設，進一步提升內控執行力。

加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個關鍵環節，不斷提高制度的約束性，努力實現管理規范化、經營合規化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業務流程管理和控制環節提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現違規違紀風險的提前消除，將案防要求與業務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。

（二）強化員工違規行為的管理。在對基層機構負責人。

和各部門案防工作考核的基礎上，按照監管部門的要求，實施對員工進行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規經營。員工違規行為積分細則的實施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。

監會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進一步規范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發現符合監管部門或總行規定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發現案件（風險）信息，報送數為零。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發了《安全保衛管理辦法》等規章制度。

五、強化監督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

今年以來，我部根據《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，繼續深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業務案件與合規風險。現將相關工作開展情況報告如下：

（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部已形成由總經理領導，總經理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。

（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓。

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據計劃安排，結合案防重點，每季下發學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。

我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業務經營與管理合規性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。

（五）加強制度建設，規范業務操作，提高案件防控水平。

版）》、《××銀行固定資產貸款作業規范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業規范（2011版）》。2011版作業規范增加了支付管理環節及支付管理崗職責，對部分業務環節的流程及職責進行優化及補充。修訂后的三項作業規范進一步強化了貸款全流程管理，規范了各崗位業務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。

二是針對上海銀監局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執行的工作要求。

三是結合銀監局監管意見，下發了《關于我行部分經營單位貸款新規違規問題的通報》，要求各分支行對照銀監的現場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規，營造貸款合規文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統一問責標準，加強內部問責。

四是下發《關于嚴格執行貸款新規，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發現挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

住房類貸款的監測，加大對假合同、假按揭等違規行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規活動。

2、加強操作風險管控，落實有效措施。

一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發《××銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。

二是為進一步規范個人征信業務操作，確保合規征信，制定并下發《××銀行個人信用報告查詢作業規范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業務進行規范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。

效或權利障礙票據而產生的其他多種風險，對承兌業務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現，以及循環開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現資金流入股市、期市、高利貸等領域。四是下發《關于轉發中國銀行上海市分行違規與持無效貸款卡企業發生信貸業務情況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢貸款卡狀態，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發生信貸業務。嚴格執行《××銀行企業信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規定，同時要求各經營單位針對存量信貸業務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業務的情況進行自查，如有發現要立即整改。

3、加強風險防范，推進案防長效機制建設。

下發《關于轉發進一步推進改革發展加強風險防范的通知》，在轉發銀監文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規內控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現全年案件防控目標。

（六）結合外部案例及我行實際，及時發布案件風險提示。

一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業務風險管理的重視程度并加強該類業務的風險排查。

2013年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進行。現將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。

作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決我分行保衛工作中存在的不足和問題。

(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。

二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態勢，確保案件風險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。

(一)強化檢查整改。為促進安全保衛工作制度化、規范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結2012年度安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實施辦法和違規違紀處罰實施細則,采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛工作動態,整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發、從實際出發的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規范進行施工，最終通過驗收順利開業，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。

（三）嚴控風險事件，預防案件發生。上半年，我分行在推進業務發展的同時，保衛部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規定對信貸部門各項信貸業務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。

四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強。

二是分行監控報警系統部分硬件設備老化故障頻發，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。

xx銀行xx。

xxxx年，xx農村信用合作聯社堅持以督導強化農村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯動的格局，使案件防控工作逐步步入常規化、制度化、規范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規問題的發生，截至九月底，我縣信用社實現了零發案。

一、基本情況。

xx農村信用社合作聯社下轄xx個信用社、x個營業部，共xx個營業網點。在職職工xxx人。聯社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的%，存貸比例%；其中：農業貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度計劃700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產萬元，處臵托管資產2250萬元，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構建設，明確工作目標。

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯社監事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網點負責人本著對信用社事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經營零案率。

根據省聯社“基礎管理年”活動安排，xx聯社以組建農村商業銀行為契機，本著“嚴密、科學、規范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據實際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業務操作的每一個環節，確保不出現“制度盲區”；并設計操作流程，使各個業務之間，一個業務的各個環節之間，形成有序的、相互制約、相互聯系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規范和制度的執行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現規范化管理。

三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。

聯社按照市辦下發的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。

四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發生。

為了有效防范風險，四月份，聯社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環節，不漏一筆業務、不漏一個員工，對xx年以來聯行清算、存放同業、銀行承兌匯票、貼現、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛等業務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態度、工作責任心及銀監會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業務網點管理能力、內控制度執行能力、自我約束能力及各項業務發展狀況進行排查；對貸款的發放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：

一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發現有2個不良行為的員工，聯社已對兩人分別做了處理。

通過本次排查，發現了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發現的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。

五、抓多層次的業務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。

充分發揮稽核監督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業務經營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據業務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續檢查，杜絕了風險隱患的發生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯社根據每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發現的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯社對19名違規違紀人員進行了處理。

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寧可累死在路上，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁。是狼就要練好牙，是羊就要練好腿。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來越容易。不奮斗就是每天都很容易，可一年一年越來越難。能干的人，不在情緒上計較，只在做事上認真；無能的人！不在做事上認真，只在情緒上計較。拼一個春夏秋冬！贏一個無悔人生！早安！—————獻給所有努力的人.

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇八

各單位，本部各部門：

根據市分行關于做好案件防范形勢及操作風險分析的要求，我行對今年四季度全行案件防范形勢及操作風險進行了分析，支行各部門主要負責人參加了會議。會議回顧了案件防范工作情況，各條線匯報分析了案件防范工作形勢，支行紀委書記左愛國對做好下一步全行案件防范工作和防范操作風險提出了具體要求。會議認為目前全行案防防范和操作風險形勢不太樂觀，表現在有的個人客戶經理在發放小額農貸和助業貸款中,貸前調查不到位、擔保管理不規范、貸后管理不到位、風險管理工作不力等問題，造成貸款形成不良。在內控合規上存在部分網點、部門對業務拓展和內控合規的關系認識時有模糊，未能正確處理好發展與控險的并重關系，尤其是面對巨大的經營壓力，仍存有片面強調、缺乏統籌、有失偏頗的現象；部門的盡職監督缺乏計劃性、針對性、實用性。有的部門該項工作處于被動應付狀態，檢查不細，質量不高；職能部門聯動不到位，相關業務交叉點成為監控盲區；對檢查發現的問題雖多數能落實整改，但對問題的成因剖析不到位，常常是治標不治本；對出現的共性問題，研究防控的對策并加強輔導不夠，且責任追究的力度不夠，起不到舉一反三的效果。在操作風險上，防詐騙案件形勢十分嚴俊。分析問題的原因，主要有以下幾點：一是思想上重視不夠。我們在抓業務經營工作的同時，沒有真正把案件防控、操作風險防范和反腐倡廉工作一樣重視、還存在“兩張皮”的問題。二是在制度、流程和崗位制約等方面管理不到位。存在監管和制約流于形式或根本難以監控制約的問題，使某些關鍵崗位人員有機可乘。三是員工管理不到位。對員工人生觀、思想觀、價值觀的教育不夠，只注重員工八小時以內的工作狀態，忽視了員工八小時以外的生活調查，忽視了一些案件發生苗頭性的問題。為此，要求全行上下要認真反思，深刻吸取教訓，進一步強化案防和合規意識，規范從業行為。全行每一位干部員工要舉一反三，以此為戒，充分認識案件防范必要性、緊迫性和違規問題的危害性，做到警鐘長鳴，防微杜漸，時刻堅守道德底線、合規底線和法紀防線，共同努力，全面提升全行的合規經營、內控管理水平。當前是經濟體制深刻變革、社會結構深刻變動、利益格局深刻調整、思想觀念深刻變化的關鍵時期，在核心價值體系逐步形成的同時，金錢主義、享樂主義、個人主義、潛規則等不良思想和社會現象難以根除。尤其是近兩年，宏觀調控加劇，貨幣政策緊縮，信貸規模嚴控，社會資金面緊張，加之，企業原材料價格上揚，融資成本和財務成本上升，使地方政府以及企業自身發展的資金壓力明顯加大，外部客戶侵蝕以及內部權力失衡的可能性逐步增加，一旦管控不力，必然一拍即合。與此同時，資金掮客、中小擔保公司、2貸款公司以及所謂的創業投資企業十分活躍，他們往往以“募集有限合伙基金”、“從事代理業務”為手段，以高額收益誘，拉攏銀行干部員工，銀行干部員工通過個人入股，或者通過個人資產業務、票據業務、代客理財業務等途徑，參與或變相參與非法集資、資金中介或者貸款公司經營的風險進一步凸顯，一旦發生案件，一般均有殺傷力大、破壞力強、影響惡劣的普遍特征，必須要引起全行上下的高度警覺，切實加強制度執行情況的監督檢查和員工思想行為的分析排查。具體要抓好以下防控措施的落實：

有崗位、所有業務、所有產品、關鍵行為、所有人員的全面覆蓋。另外，要建立制度執行情況的定期后評價。要高度重視重點領域、重點部位和重點環節的制度建設。反復發生的問題要從規律上找原因，普遍發生的問題要從體制上找原因，要突出重點，從腐敗現象多發易發的領域和環節入手，深入分析原因，找出對策措施，堵塞制度漏洞，切實提高制度建設的針對性、務實性。大量實踐證明，絕大部分案件或風險性事件的發生，一個重要的原因就是有章不循，從我行現有制度的執行情況看，雖然總體較好，但是存在的問題也不少，各類檢查中暴露的問題，絕大部分都與不執行制度有關，只要產生道德風險，任何一個漏洞都可能產生管涌、潰壩！必須采取更加堅決的態度、更加有力的措施推進制度的貫徹執行。要進一步3加大懲處的力度，對不執行制度的人和事，要旗幟鮮明，在分析原因，區分責任的基礎上，嚴厲予以打擊；要狠抓“四項制度”的嚴格執行。必須嚴格按照上級行“四項制度”的要求，在同一崗位任職超過規定期限的必須限期交流到位；柜員、運營主管要按期輪崗，本部長期在同一崗位的人員也要安排輪崗。

工與客戶之間非正常資金往來行為的排查，狠抓重點人員的監管，要高度關注客戶經理與客戶之間的非正常關系，關注客戶經理雙人調查制度的執行情況。要根據排查結果，梳理業務流程，完善內控制度，規范權力運行，采取扎實有效措施從源頭上防范新的案件風險。

4責的紀律規定，以沉重的代價增加全體干部員工的職業風險意識。善于抓住典型，通過對典型事件的處理，達到事情出在一點，教育驚醒一片，推動全行嚴格管理的目的。

第五、定期召開案防及操作風險分析會議。要求各二級支行實行定期召開案防及操作風險分析會議制度。風險分析會議內容：一是學習傳達上級行相關管理制度規定、案件通報和有關案防會議精神；二是排查、分析總行關于規范員工行為的“四十個嚴禁”、員工行為排查二十種情況、《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》明確的相關違規行為等；三是通報分析當月本網點在操作風險管理以及案防工作方面存在的突出問題并落實整改；四是結合制度執行規范、業務流程、行為管理等提出下一步防范風險工作要求。每位員工在會前要認真準備分析提綱，召開會議時要積極發言，每個人都要在筆記本上記錄風險分析內容，并聯系本人思想實際、崗位職責、社會交往及平時耳聞目睹情況，對本單位下一步案件及操作風險防控工作提出意見建議。各二級支行（部）對風險分析會議中發現的問題和風險點要認真梳理，進行原因和后果分析，并提出防控措施，按月以書面形式向支行（內控合規、監察部門）報告。如發現嚴重違規操作和重大案情，必須隨時報告支行。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇九

20xx年，xx農村信用合作聯社堅持以督導強化農村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯動的格局，使案件防控工作逐步步入常規化、制度化、規范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規問題的發生，截至九月底，我縣信用社實現了零發案。

一、基本情況。

1、抓組織機構建設，明確工作目標。

2、抓基礎管理，構筑案件防控工作基礎。

根據省聯社“基礎管理年”活動安排，xx聯社以組建農村商業銀行為契機，本著“嚴密、科學、規范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據實際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業務操作的每一個環節，確保不出現“制度盲區”；并設計操作流程，使各個業務之間，一個業務的各個環節之間，形成有序的、相互制約、相互聯系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規范和制度的執行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現規范化管理。

3、抓“四項制度”落實，防范各類風險。

聯社按照市辦下發的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。

4、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發生。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇十

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇十一

20xx年11月18日上午我參加了xx支行組織的xxx合規操作，按規矩辦事，嚴控風險，從我做起xxx宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規矩辦理、制度執行不到位，以及從業人員喪失職業道德等原因發生的。

合規是一種責任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環節和規定組成。其實，他還是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養成的習慣。每周我們都會學習柜面操作十不準，上面的十條內容就是規矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴格遵守的規矩。

可能有的人抱著事不關己的心態，對一些繁雜制度設置視而不見，對細小的違規操作不以為然，心存僥幸，認為只要工作中無差錯，應付下檢查就萬事大吉了，但是任何細小的事件都可能成為案件突發的導火線。我們任何的一次看似細小的違規都可能是一次案件發生的開始，每一次漫不經心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規都有可能造成嚴重的后果，跌入萬丈深淵！

回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據實施詐騙，社會風險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發生在我們身邊，作為農商行基層的一名柜員，就要嚴格執行制度規定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規做起，檢查每一筆業務是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機。

xxx萬金手中過，合規心中留xxx。這是我們對社會的責任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規操作的繩弦。通過這一次學習，我的責任心更強了，認清了合規操作是我們每天必須嚴格執行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業人員。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇十二

為全面了解銀行的風險管理情況，切實提高本行的風險水平，增強識別，計量，檢測和控制風險的能力，為本行實行全面風險管理夯實基礎，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現將風險管理部近段工作做一個簡要的總結：

首先，根據銀監部門的監管要求，結合xx銀行發展的需要，我部門通過學習借鑒、摸索，現已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在審閱下發中。其次，全行已經初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現有人員3人。

銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產質量和資產管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎，為領導的決策提供了一句。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產及抵貸資產進行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二是加強檢查監督，摸清底子。根據省聯社文件要求不熟完成了勝訴未執行涉政不良貸款清收工作和信貸違規十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規及支付落實情況、關聯貸款進行了全面風險排查；完成省聯社風險管理工作專項督查的準備工作；下發抵押品清理的通知。三是創新動態管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作。

下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：

一、進一步完善部門制度，下發不良貸款責任追究、風險經理等方面的文件，以便有章可循。

二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統數據規范到各支行統一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收計劃。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時對已經出現的可能出現風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。

三、加強與各職能部門之間的聯動，通過全面的業務檢查發現風險，對風險進行提示，促進各項業務的健康發展。

四、組織開展風險管理知識培訓，提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎。

五、建議。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇十三

按照xx銀監分局轉發的《中國銀監會關于銀行業風險防控工作指導意見的通知》的文件的要求，我行領導高度重視，切實履行風險防控主體責任，明確董事長是案件防控第一責任人，監事長是案防工作監督的第一責任人，行長是案防制度制定和執行的第一責任人，通過制定可行性、針對性強的實施方案，細化責任分工，明確責任，把責任落實到具體機構、部門和人員。針對指導意見中所列十大類風險，組織開展覆蓋各個業務條線的全面自查。對于重大違規和案件風險，要一查到底，對相關機構、違規人員和領導人員嚴格問責。堅持邊查邊改，按照分類施策、穩妥推進、標本兼治的原則，關注重點風險點并嚴查，消除一批風險隱患，進一步提升風險管理水平。報告如下：

（一）摸清風險底數：我行嚴格落實信貸資產的分類標準和操作流程，真實、準確的反應資產風險狀況，密切關注重點領域可能會產生的信用風險，我行暫未開展信用風險壓力測試，暫計劃第三季度開展測試。

加強授信風險審查，甄別高風險客戶，防范多度授信、多頭授信、財務欺詐等風險。

（三）處置存量風險：目前我行采用司法途徑和政府合作等方式追償、處置存量不良貸款，通過追加擔保等措施緩釋潛在風險。在今后的工作中我行將結合本行實際情況綜合運用多種手段來處置存量貸款、緩釋潛在風險、化解擔保圈風險，加強債權維護，切實遏制逃廢債行為。

（四）提升風險緩釋能力：我行將加強資產質量遷徙趨勢分析，增加利潤留存，及時足額計提資產減值準備，增強風險緩釋能力。

（一）完善流動性風險治理治理架構。本行建立了與流動性風險特點相適應的組織架構，包括董事會、資產負債管理委員會、風險合規部、計劃財務部。除了貸款業務外將同業業務也納入了流動性管理的范疇。

我行已經取得了央行的支農再貸款支持，相關流程已經熟悉，同時加強了與央行之間的溝通，確保在流動性不足的情況下在與央行溝通上不出現問題。

我行暫無債券投資業務。

（一）控制業務增量方面，我行同業業務較為單一，只涉及存放同業業務，我行同業業務不下放，由總行統一管理，具體合作機構由總行統一授信。

（二）我行暫不涉及交叉金融業務。

（三）我行暫無存量同業業務風險暴露。

（四）我行不涉及同業業務多層嵌套、特定目的載體投資業務。

我將暫無理財和代銷業務。

我行將加強對房地產貸款的監測，將房地產企業、以房為抵押的貸款納入監測范圍，將開展房地產壓力測試，加強房地產業合規性管理。我行暫未開展個人按揭貸款業務、房地產企業債券業務，房地產企業貸款業務存量為1家企業，之后我行未向房地產企業貸款。

我行暫未發放地方政府融資平臺貸款；

暫未開展專項建設資金、政府與社會資本合作、政府購買服務等業務模式。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇十四

目前，中國經濟發展勢頭良好，正處于轉型之中，變化很快，人們的生活方式也在不斷地變化。由于我國目前缺乏完善的社會信用體系、商業銀行產權制度不明晰、尚未形成先進科學的經營管理機制以及經濟制度轉軌的成本轉嫁，導致我國城市商業銀行風險管理水平與國際先進的風險管理水平有較大的差距，在認識上也存在很大偏差。因此，為有效評估和管理操作風險，銀行需要建立專門的特殊框架和程序來給商業銀行提供更多的安全和穩健保障。但相較于成熟的市場經濟國家的大的商業銀行，我國商業銀行的信用風險管理水平及技術仍然較落后，為有效改進信用風險管理，可從以下幾個方面入手，逐步建立起科學的信用風險管理模式。

（1）利用國際先進技術和經驗盡快建立符合國際標準的銀行信用內部評級體系和風險模型。利用定量方法準確地對風險進行定價，不僅可以提高資產業務的工作效率，而且可以根據資產的不同風險類別制定不同的資產價格，這樣不僅可以減低信用風險，而且可以提高銀行利潤，通過產品差異化擴大市場份額。

（2）建立完善的內控機制和激勵機制，嚴格貸款等資產業務的流程控制，明確責任和收益的關系。

（3）利用新興工具和技術來減少和控制信用風險，建立科學的業績評價體系。

（1）建設內部風險控制文化。

營造風險控制文化是指全體員工在從事業務活動時遵守統一的行為規范，所有存在重大操作風險的單位員工都清晰了解本行的操作風險管理政策，對風險的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。

（2）加強內控制度建設。

實行三分離制度：

（3）程序設計與業務操作分離。即程序設計人員不能從事業務操作。

吸收優秀的專業人才，成立銀行內部風險評級專業團隊，建立符合商業銀行自身要求的資產風險分類標準，來合理地識別風險。對該團隊結構要做優化調整，通過定期培訓，促使其知識體系及時獲得更新，從而確保內部評級體系的先進性和實用性。建立有效的組織框架，保證內部評級工作的順利進行。

商業銀行作為“自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束”的金融企業，在業務經營過程中，追求利潤最大化的沖動不斷增強。由于受到內在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存在很大的經營風險。因此，盡快培育統一的風險管理理念是商業銀行提高風險管理水平首先要解決的問題。

尋找業務過程的風險點，衡量業務的風險度，在克服風險的同時，從風險管理中創造收益。逐步實現在業務部門設立單獨的風險管理部門，通過它在各部門之間傳遞和執行風險管理政策，從業務風險產生的源頭進行有效控制。

風險治理部是負責xx支行全面風險治理政策的落實，監測、評價和節制的綜合治理部門，是風險和內控的日常治理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、闡發和治理；負責全行信貸數據動態治理、闡發。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇十五

今年以來，我部根據《xx銀行案件防控長效機制實施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，繼續深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業務案件與合規風險。現將相關工作開展情況報告如下：

我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對20xx年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了20xx年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風管條線案件防控整改規劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。

我部已形成由總經理領導，總經理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于20xx年底簽訂《xx銀行案件防控目標責任書（20xx年度）》。20xx年我部以確保不發生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據計劃安排，結合案防重點，每季下發學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。

我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業務經營與管理合規性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。

20xx年以來，我部繼續以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。

1、結合貸款新規，完善我行制度，加強流程管控一是對20xx版作業規范在執行中遇到的問題、監管部門及我行歷次檢查和調研中發現的問題進行了針對性的修訂和完善，陸續下發《xx銀行個人貸款業務作業規范（20xx版）》、《xx銀行固定資產貸款作業規范（20xx版）》、《xx銀行流動資金貸款作業規范（20xx版）》。20xx版作業規范增加了支付管理環節及支付管理崗職責，對部分業務環節的流程及職責進行優化及補充。修訂后的三項作業規范進一步強化了貸款全流程管理，規范了各崗位業務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。

二是針對上海銀監局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執行的工作要求。

三是結合銀監局監管意見，下發了《關于我行部分經營單位貸款新規違規問題的通報》，要求各分支行對照銀監的現場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規，營造貸款合規文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統一問責標準，加強內部問責。

四是下發《關于嚴格執行貸款新規，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發現挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇十六

為深入貫徹落實黨的十九大、中央經濟工作會議、全國金融工作會議和全省防范化解金融風險工作會議精神，進一步加強我縣金融風險防控，完善金融風險監管、防控機制，維護良好的經濟發展秩序和金融生態環境，嚴厲打擊金融違法違規行為，加強薄弱環節監管制度建設，促進全縣經濟社會的可持續發展，結合我縣實際，特制定本方案。

按照省、市關于防范和化解金融風險的決策部署，全面落實屬地責任和部門職責，進一步優化金融市場秩序，穩妥化解重點領域和關鍵環節風險隱患，堅決守住不發生系統性、區域性金融風險的底線。規范各類互聯網金融業態，扭轉互聯網金融某些業態偏離正確創新方向的局面，遏制互聯網金融風險案件高發頻發勢頭，提高投資者風險防范意識。促進全縣經濟、金融業健康發展。

（一）政府債務風險。

1、嚴格按照國務院《關于加強地方政府性債務管理的意見》（國發〔2014〕43號）和財政部《關于規范金融企業對地方政府和國有企業投融資行為有關問題的通知》（財金〔20xx〕23號）規定，完善地方債務管理工作機制，加強地方融資平臺管理，嚴防以政府投資基金、政府和社會資本合作（ppp）、政府購買服務等名義變相舉債。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。

2、為切實加強全縣地方政府債務管理，規范政府債務的舉借和使用，有序化解地方政府隱性債務，嚴控新增債務，完善政府債務風險預警機制，有效防范和化解財政金融風險，根據《中共中央、國務院關于防范化解地方政府隱性債務風險的意見》（中發〔20xx〕27號）《中共中央辦公廳國務院辦公廳關于印發〈地方政府隱性債務問責辦法〉的通知》（中辦發〔20xx〕46號）文件精神，制定樺南縣隱性債務化解方案。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。

3、為建立健全我縣政府性債務風險應急處置工作機制，牢牢守住不發生區域性、系統性風險的底線，切實防范和化解財政金融風險，維護經濟安全和社會穩定。根據《中華人民共和國預算法》《中華人民共和國突發事件應對法》《黑龍江省人民政府辦公廳關于印發黑龍江地方政府性債務風險應急預案的通知》（黑政辦函〔2017〕43號）規定，制定《樺南縣政府性債務風險應急處置預案》，設立政府性債務領導小組，制定樺南縣政府性債務管理辦法，負責全縣政府性債務日常管理工作，當出現政府性債務風險事件時，領導小組根據實際情況，負責組織、協調、指揮風險事件應對工作。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦、人民銀行）。

4、縣財政需將當年債務還本支出等列入年度預算草案，報縣人民代表大會批準，將上級政府轉貸的債務收入、安排的支出等列入預算調整方案，報縣人民代表大會常務委員會批準。（牽頭單位：財政局）。

（二）流動性風險。

5、綜合運用定向降準、再貼現、再貸款等央行貨幣政策工具，提高金融機構的資金實力。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：各商業銀行）。

（三）信用風險。

6、為建立以信用為核心的市場監管體制，根據《國務院關于建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設的指導意見》（國發〔20xx〕33號）《黑龍江省人民政府關于建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設的實施意見》，制定《樺南縣20xx年誠信體系建設工作方案》《樺南縣關于建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設的實施意見》。做好金融風險的輿情監測，抓好商業銀行資產質量和不良資產風險排查工作，緊盯地方政府融資平臺、房地產、過剩產能等重點領域信用風險和重點企業的信用風險，實施全方位、全鏈條監測，加大風險的管控，積極防范新增不良貸款。（牽頭單位：市監局、人民銀行，配合單位：財政局、工信局、住建局、人民銀行、各商業銀行）。

（四）融資擔保風險。

7、銀行業金融機構加強對企業關聯擔保風險的識別與監測，建立健全監測臺賬。對存量擔保圈貸款，根據確定的核心客戶和關鍵節點，綜合運用多種措施拆圈解鏈。對已出現風險的擔保圈，及時向監管機構和地方政府報告，并啟動相應預案。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：金融辦、各商業銀行）。

（五）小額貸款公司、投資咨詢類公司和典當行業風險。

8、做好對小額貸款公司摸底排查、借貸風險預警監測等工作，嚴防借貸主體非法集資、暴力催收、高息長期放貸、逃廢債務，超范圍經營。（牽頭單位：金融辦，配合單位：公安局、市監局、社區辦）。

9、加強對投資咨詢類公司監管，規范市場經營行為，對現有投資咨詢類公司進行排查，發現非法集資的，金融辦牽頭會商，構成犯罪的，移交公安機關受理。（牽頭單位：市監局，配合單位：公安局、金融辦、工信局、社區辦）。

10、加強對典當行的業務監管，防止典當行超范圍經營、超比例發放當金、超標準收取利息費、從事非絕當物品的銷售以及舊物收購、寄售。（牽頭單位：商務和經濟合作局（商務局），配合單位：金融辦、公安局、市監局、社區辦）。

11、非金融機構以及不從事金融活動的企業，在注冊名稱和經營范圍中，原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網貸”“網絡貸款”“p2p”“股權眾籌”“互聯網保險”“支付”“預付卡發行與受理”“銀行卡收單”等字樣。（牽頭單位：行政審批局，配合單位：市監局）。

（六）非法集資風險。

12、強化行業監管，加強風險排查，建立新增、存量非法集資臺賬，做好非法集資監測預警工作，開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治，對非法集資案件線索提供獎勵政策，符合立案條件的，依法立案偵查，快偵、快破、快訴已發案件，及時處理新發案件，注意挖掘隱案，減少案件存量，形成打擊非法集資犯罪的高壓態勢。（牽頭單位：公安局，配合單位：人民銀行、金融辦、市監局、社區辦）。

（七）突發金融案件等風險。

13、做好非法集資案件的善后工作，強化信訪維穩，積極引導涉案群眾依法依規正確維權，防止群體性的`事件和極端情況發生。（牽頭單位：公安局，配合單位：信訪局、金融辦、市監局）。

14、加強反洗錢監管力度，突出風險導向和問題導向，綜合運用各類反洗錢監管手段，著力提升反洗錢監管的針對性和有效性，完善反洗錢合作機制，人民銀行要緊密與公安、檢察院、法院等部門交流和聯系，加強信息共享與聯合分析，進一步發揮反洗錢在預防和打擊洗錢及其上游犯罪中的積極作用。加強領導，做好突發事件引發轄區支付清算系統危機及處置工作。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、法院、檢察院、各商業銀行）。

（八）互聯網金融風險。

15、p2p網絡借貸風險加強對互聯網金融的監管，強化部門協同，落實責任，規范從業機構市場行為，保護行業合法權益，引導互聯網金融行業規范健康運行。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務和經濟合作局（商務局）、市監局、金融辦）。

16、通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務。互聯網企業未取得相關金融業務，開展業務的實質應符合取得的業務資質。未經相關部門批準，不得將私募發行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。金融機構不得依托互聯網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業務、規避監管要求。同一集團內取得多項金融業務資質的，不得違反關聯交易等相關業務規范。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務和經濟合作局（商務局）、市監局、金融辦）。

17、第三方支付業務。非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業銀行。非銀行支付機構不得連接多家銀行系統，變相開展跨行清算業務。開展支付業務的機構應依法取得相應業務資質，不得無證經營支付業務。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務和經濟合作局（商務局）、市監局、金融辦）。

18、互聯網金融領域廣告等行為。互聯網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規、真實準確，不得對金融產品和業務進行不當宣傳。（牽頭單位：市監局，配合單位：人民銀行、公安局、商務和經濟合作局（商務局）、金融辦）。

成立樺南縣防范化解金融風險工作領導小組，由政府縣長梁慶民同志擔任組長，縣委常委、常務副縣長國宏利、縣委常委張鳳軍、縣政府副縣長徐景新擔任副組長，縣金融辦、財政局、人民銀行、市監局、公安局、信訪局、商務和經濟合作局（商務局）、行政審批局、社區辦等單位為領導小組成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在縣金融辦，由縣金融辦主要負責人擔任辦公室主任。負責統籌推進金融改革，防范金融風險，優化金融生態，不斷提高金融業競爭能力、抗風險能力、可持續發展能力，為實體經濟發展創造良好的金融環境。聚焦金融機構、地方政府債務、融資擔保、非法集資等風險，研究建立風險識別、預警、監測和處置機制。指導督促各有關部門壓實金融監管責任，強化監管協同，形成監管合力，確保不發生系統性金融風險。

（一）加強組織領導。各部門要認真落實責任，細化工作任務，加強溝通交流，聯合防范化解金融風險，及時妥善處置金融風險案件。各單位對照任務分工，認真抓好落實，每季度向金融辦提供防范化解金融風險工作進展情況，每年12月20日前上報全年工作落實情況。

（二）加強防范監控。逐步建立群眾舉報、平臺監測、監管排查等多途徑的監測預警體系，探索建立防范處置金融風險問責機制，推動形成職責明確、協同配合、齊抓共管、高效務實的防控化解金融風險工作格局。對金融風險做到早發現、早預警、早報告、早處置，力爭把苗頭性問題消除在萌芽狀態，確保風險總體可控。

（三）加強誠信建設。各部門要利用公共信用信息共享平臺資源，健全征信“紅黑名單”公示制度，落實守信激勵措施，加大對金融失信行為懲戒力度，開辟誠實守信市場主體信貸優惠支持的“綠色通道”。深入開展信用體系建設宣傳活動，提升公眾對非法集資、金融詐騙等金融風險的認識和鑒別能力，保護人民群眾合法權益，維護正常社會經濟秩序，打造良好的金融生態環境。

（四）加大整治力度。加大整治不正當競爭工作力度。對互聯網金融從業機構為搶占市場份額向客戶提供顯失公平的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規范。高風險高收益金融產品應嚴格執行投資者適當性標準，強化信息披露要求。

（五）加強宣傳教育和輿論引導。加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯網金融在依法合規的前提下創新發展。加強輿情監測，強化媒體責任，通過網絡、廣播、電視等多種宣傳形式，引導合理合法反映訴求。采用典型案例加以引導，深化警示教育，為整治工作營造良好的輿論環境。

為深入貫徹落實黨的十九大、中央經濟工作會議、全國金融工作會議和全省防范化解金融風險工作會議精神，進一步加強我縣金融風險防控，完善金融風險監管、防控機制，維護良好的經濟發展秩序和金融生態環境，嚴厲打擊金融違法違規行為，加強薄弱環節監管制度建設，促進全縣經濟社會的可持續發展，結合我縣實際，特制定本方案。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇十七

為貫徹落實省金融工作會議精神和中央經濟工作會議部署，加強金融風險防控工作，維護全市金融穩定，有效防范和處置金融風險，結合我市實際，制定本方案。

按照全國、全省金融工作會議及中央經濟工作會議部署，堅持問題導向，把防范化解金融風險擺在全市金融工作重要位置。通過完善金融風險防范和應急工作機制，積極穩妥處置和化解風險隱患，確保不發生系統性金融風險，推動朝陽經濟社會健康快速發展。

堅持用發展的思維解決金融風險，推動防風險與促發展協調共進。通過制定落實務實管用的措施，有針對性的開展地方法人銀行機構不良資產（含隱性及表外業務）化解、企業債務風險化解等“五個專項行動”，利用三年左右時間，逐采取多項舉措，化解風險隱患，確保我市不發生系統性金融風險。

（一）妥善處置地方法人銀行機構風險。規范地方法人銀行機構經營行為，清理不良貸款，引導重點銀行機構加強表外業務風險管控，提高地方法人銀行機構資產質量。推動農信社改制，確保地方法人銀行機構規范經營風險可控。

（二）有效化解部分企業債務風險。結合實際，突出重點，采取有效措施，降低企業負債率，促進企業逐步化解各類風險隱患。

（三）堅決遏制非法集資風險。開展“無非法集資”創建活動，落實機構建設、宣傳引導、風險排查、案件處置及“三級聯動網絡建設”等工作，加大對非法集資活動的整治，化解非法集資風險。完成公職人員拖欠銀行機構債務清理工作，維護金融機構合法權益。

（四）引導民間融資有序發展。進一步深化宣傳，活躍民間資本，引導民間融資向規范化法制化轉變，有效促進實體經濟發展。

（一）實施重點領域風險整治行動。

結合實際，重點開展“五個專項行動”：

1.開展地方法人銀行機構不良資產（含隱性及表外業務）風險化解專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）銀行監管部門要加強對地方法人銀行機構隱性不良貸款監管，依規分類、認定，規范銀行經營行為，并要求從其每年盈利中抽取部分資金，用于處置隱性不良貸款，提高資產質量，化解不良風險；列出農信社改制農商行工作時間表、路線圖，加快推進完成改制工作；推動個別村鎮銀行風險化解工作，采取主發起行增資擴股等方式，化解個別村鎮銀行不良資產。（牽頭單位：市銀監局，責任單位：市政府金融辦、人行、農信社、朝陽銀行、各村鎮銀行及相關縣（市）區政府）。

2.開展企業債務風險化解專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）一是推動建立企業債務風險化解責任制度。對全市30戶債務風險企業，明確由貸款銀行牽頭，屬地政府，市銀監局、人行及相關部門配合，一企一策，制定措施，盡快化解風險。二是成立銀行債委會共商進退。統一協調、部門聯動，共同對企業風險債務進行分類處置和有效管控，保護銀行信貸資金安全和企業正常經營活動。三是推廣使用“封閉貸款”業務。加大對符合條件企業融資支持，解決企業暫時性融資難題，支持企業走出困境。四是設立中小企業轉貸資金。由市建投公司出資設立轉貸資金，為貸款企業提供過橋資金支持。五是引導企業健康發展。引導企業準確把握市場規律，完善現代企業管理制度，科學謀劃發展布局，實現理性發展，避免盲目追求大而全；實行多元化的融資策略，擴大直接融資比例，從源頭減少風險。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：相關銀行機構，各縣（市）區政府，市人行、銀監局、公安局、國資委、工業信息化委、法院、檢察院及相關部門）。

3.開展公職人員拖欠銀行貸款清理專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）堅持輿論先行、合理分類，聯合行動，加大清收公職人員不良貸款（擔保貸款）力度。利用三年時間，基本解決公職人員拖欠銀行貸款問題，使金融環境得到進一步改善。（牽頭單位：市人力資源社會保障局、市直機關工委、營商局；責任單位：各縣（市）區人民政府，相關金融機構、市公安局、政府金融辦、法院、檢察院及相關主管單位）。

4.開展非法集資風險清理專項行動。（20xx年2月開始，長期保持）市銀監局負責對p2p網貸，市人行負責第三方支付，市政府金融辦負責股權眾籌，市保險協會負責互聯網保險，市市場監管局負責互聯網金融廣告的非法集資風險進行排查清理。各行業主管部門負責對本行業重點企業非法集資風險進行排查清理。堅持打早、打小，采取多項舉措予以整治，維護全市金融和社會穩定。（牽頭單位：市公安局；責任單位：市處非工作領導小組各成員單位）。

5.開展規范民間融資專項行動。（20xx年2月至12月末完成，并將長期堅持）重點規范部分房地產和工業企業中民間融資額度較大的企業、有牌照的小額貸款公司、從事民間融資業務機構及個人融資行為。引導民間資本向實體經濟有序流動。落實小貸公司風險檢查監督機制，控制數量，提升質量。加強對民間融資違規違法行為依法處置。組織相關部門協調推動房地產和重點企業擺脫融資困境。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市公安局、地稅局、住房城鄉規劃建設委、工業信息化委、市場監管局、市委宣傳部、人行、銀監局及相關部門，各縣（市）區政府）。

（二）有效防范保險市場風險。（20xx年2月至12月末完成，并將長期堅持）加強對保險代理人的審查和管理，整頓保險市場秩序，規避無序競爭帶來的行業風險。預防和消除理賠和給付風險。深化保險與銀行等有關行業部門的合作，落實聯防責任機制，堵塞保險市場風險漏洞。（牽頭單位：市保險行業協會；責任單位：相關保險機構）。

（三）把好市場準入關。（20xx年2月開始，并將長期堅持）嚴格落實金融機構準入條件，嚴厲打擊無牌照、超范圍違法違規經營活動；加強復雜金融產品的檢查監督，對不符合監管條件的金融產品，一律不準對外發售；加強金融高管人員資質準入管理，強化任職資格審查。（牽頭單位：市市場監管局、行政審批局、政府金融辦；責任單位：市銀監局、人力資源社會保障局、公安局、保險行業協會及相關部門）。

（四）明確防范化解金融風險主體責任。（20xx年2月至12月完成）按現行監管要求，明確各部門金融風險主體職責。市銀監局、人行負責全市銀行業金融機構；市保險行業協會負責保險機構；市政府金融辦負責小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、社會眾籌機構；市商務局負責典當行、融資租賃公司、商業保理公司；市銀監局負責地方資產管理公司、p2p網絡借貸機構；市市場監督管理局負責投資公司；市農委負責開展信用互助的農民專業合作社等風險防范化解工作。市清理整頓各類交易場所工作領導小組、市互聯網金融風險專項整治工作領導小組、市處置非法集資領導小組負責地方各類交易場所、互聯網金融、非法集資等風險防范化解工作。地方政府和行業主管部門對高負債實體企業金融風險化解負主體責任。把金融風險防控工作納入政府考核重點指標體系和領導干部選拔工作的重要內容，列出考核標準，實行“一票否決”。以上排查處置工作中，市政府相關部門予以配合。（牽頭單位：市政府金融辦，責任單位：市委組織部，市委、市政府督查室，市國資委、互聯網金融風險專項整治工作領導小組及處置非法集資工作領導小組相關成員單位，各縣（市）區政府）。

（五）大力發展直接融資。一是積極推動企業上市掛牌。支持企業登陸各類股權交易市場掛牌融資，推動企業做大做強。二是運用多種融資工具擴大直接融資規模，降低企業融資成本。三是加快建立專項基金服務體系。推動市重點項目投資基金正式注冊，加快設立現代農業產業、旅游發展、綠色環境發展等專項基金。發揮新興產業創業投資基金融資作用，促進產融深度融合。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市發展改革委、農委、工業信息化委、旅游發展委及相關部門，各縣（市）區政府）。

（六）推進社會誠信體系建設。（20xx年2月至20xx年末前完成）立足信貸征信體系，健全全市信用管理系統，逐步建立完善金融業統一的征信平臺，促進征信信息共享；加強誠信宣傳教育，落實對金融領域失信行為的聯合懲戒，列出“紅、黑”名單，讓誠信者通行天下，失信者寸步難行。（牽頭單位：市發展改革委；責任單位：市人行、市委宣傳部及各縣（市）區政府）。

（一）加強組織領導。一是成立朝陽市防范和處置金融風險工作領導小組。領導小組由分管金融工作副市長任組長，分管副秘書長為副組長，各縣（市）區和市（中省）直相關部門負責人為成員，領導小組辦公室設在市政府金融辦。二是實行“五個專項行動”季度調度制度。每季度由牽頭部門分別將各自負責的專項行動工作進展情況報領導小組辦公室匯總。三是建立聯席會議制度。由市政府金融辦牽頭，市人行、銀監局等各牽頭單位及相關部門參加，召開聯席會議，聽取工作進展情況匯報，分析研究解決問題，推動工作落實。四是加強監管機構建設。按國家、省金融工作會議精神，強化全市金融監管部門職責配置，賦予必要的監管手段，加強地方金融監管機構建設，充實人員隊伍，與省級地方金融監管部門有效對接，依法運用監管手段，履行各類機構監管職責。各縣（市）區對應我市監管力量配備要求，加強本地區地方金融監管部門監管力量建設，履行工作職責，達到綜合防控目的。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市編委辦、人行、銀監局、人力資源社會保障局、公安局，各縣（市）區政府及各有關單位）。

（二）加強輿論宣傳。各牽頭部門要以強烈的'政治責任感，圍繞主要任務加強輿論宣傳引導，要讓全社會了解全市開展防范金融風險工作是認真貫徹落實中央和省工作會議精神的舉措。要采取各種方式，運用各種手段，加強宣傳，擴大影響。（牽頭單位：市委宣傳部；責任單位：市政府金融辦、人行、銀監局、公安局、人力資源社會保障局及相關部門，各縣（市）區政府）。

（三）全力協調配合。20xx年啟動的“五個專項行動”是推動全市防范金融風險的開局行動。各部門各單位要高度重視，密切配合，加強協同。各牽頭部門要結合實際，研究制定具體工作方案，定期分析研究工作形勢，細化責任分工，20xx年2月末前完成情況的調查摸底工作，3月15日前完成各具體方案的制定工作，于3月18日前將“五個專項行動”的具體方案報市政府金融辦匯總，提交領導小組研究部署。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市公安局、銀監局、人行、人力資源社會保障局、市直機關工委、營商局、地稅局及相關部門，各縣（市）區政府）。

（四）加強工作督導。將金融風險防控工作“雙納入”考核體系。即：納入政府考核重點指標體系和領導干部選拔工作的重要內容，列出考核標準，落實“黨政同責”“一崗雙責”“終身追責”工作機制，對履職不力，引發金融風險、造成較大影響的，實行“一票否決”，根據情節依法追責。（牽頭單位：市政府督查室；責任單位：市委組織部、市公安局、政府金融辦、市場監管局、人行、銀監局及相關部門，各縣（市）區政府）。

銀行案件風險防控工作計劃總結（模板18篇）篇十八

風險管理部xx的工作，要更多的體現服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現培訓職能（創新培訓方式），體現監督指導職能（加大聯動模式）。

以精細管理提升制度執行力，以創新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰斗力，以文化引領提升團隊凝聚力。

按照總行風險管理部的指導意見，結合xx的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發揮xx管理的支持保障作用。

編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。

根據學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執行。

（一）培訓+考核，提高員工業務知識水平，規范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業務認知度。

（二）監督檢查+跟蹤規范，促使營業機構各項業務統一，員工操作驅于規范。

改變檢查模式，加大后續問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現場告知、原因分析、持續跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

改善監督方式，事后監督崗做好賬務監督的同時，開展每周一個業務種類，討論業務操作、憑證擺放等，逐步將全行業務統一、規范。

（三）風險刊物+數據分析，努力提高營業機構和xx人員風險防范意識和能力。為機構的業務發展、組織規劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業務等方面起到一定的指導作用。