報告，漢語詞語，公文的一種格式，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述。報告對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報告。下面是小編幫大家整理的最新報告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

風險排查情況的報告篇一

一是狠抓思想認識。xx區認真貫徹落實中央、省、市疫情防控會議精神和要求，堅持把疫情防控工作作為當前最重要的工作來抓，進一步強化風險意識和責任擔當，充分考慮風險隱患、周全做好準備工作、扎實制定應對措施，確保及時發現、有效處置可能出現的疫情，切實保障人民群眾生命安全和身體健康。湖北武漢疫情發生后，區黨工委班子成員密切關注疫情變化，召集分管領導和職能部門分析研判當前形勢。24日下午、25日下午分別召開全區、辦事處黨政主要領導及區直部門主要領導參加的全區疫情防控工作會議，安排部署疫情防控工作。

二是狠抓責任落實。成立由xx任總指揮、xx主任任第一副總指揮的xx區新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控指揮部，下設疫情防控、疫病救治、宣傳報道、突發事件處置、后勤保障、督導督查、綜合辦公室共x個工作領導小組，并明確區、街道辦事處、村(社區)、組四級防控責任。1月26日(初二)，區x縣級以上領導干部全部返回工作崗位，深入一線參與督促指導分包辦事處的疫情防控工作。指揮部抽調區直各單位相關人員配合轄區x個辦事處和社區局做好全區疫情防控幫扶工作，確保每個辦事處及各社區有不低于x個單位的幫扶(xx辦事處x個，xx辦事處x個，xx路辦事處x個，xx辦事處x個，xx辦事處x個，xx局x個)，切實做到“早發現、早報告、早隔離、早治療”。堅決落實屬地責任，x個街道辦事處均于昨日全員在崗工作，區直各部門增加值班值守人員數量，真正做到守土有責、守土盡責，堅決打贏這場硬仗。

三是狠抓輿論引導。及時制定區疫情防控宣傳方案及報道計劃，印制《致xx區廣大居民群眾的一封信》x萬余份并發放至轄區村(社區)。充分利用xx媒體平臺，及時客觀發布疫情和防控工作信息，處理負面疫情，提高公眾自我保護意識。在xxx等顯著位置電子屏幕上，無限次滾動播放疫情防控信息，引導公眾科學認識疫情，消除恐慌心理。截至目前，門戶網站、微信、微博共發布防控科普知識x條，印制新型冠狀病毒感染肺炎防治知識宣傳折頁、宣傳單x余萬份，取得良好效果。

四是狠抓管控措施。堅決落實重點人群、重點地區等管控措施，定崗定人定責，形成嚴密防控網絡，有效阻止疫情擴散蔓延。在全區x個辦事處x個農村社區，通過設置勸返登記點、使用村廣播、入戶宣傳等方式，加強對過節回村人員的登記和監測;在x個城市小區，設置疫情防控值守點，加強疫情防控宣傳及外來人員排查登記;關停廟會、宗教場所、網吧、ktv等人員密集場所;全力以赴配合做好市有關部門對轄區高鐵出入站口、高速出入站口等重點部位的疫情防控監測工作;組建x人的工作組，扎實做好外地返x、武漢返x、來x人員和涉鄂車牌登記工作，全力保障外地入x人員流動安全性，堅決杜絕出現“行走的傳染源”。截止26日18時，我區已排查登記xx名武漢返鄉人員(其中農民工xx人，學生xx人，其他人員xx人)，已過隔離觀察期xx人，其余處于觀察期的返鄉人員，由村(社區)、屬地辦事處、屬地醫療單位分包責任人各x名，每天多次定時定點上門做好體溫監測、人員監控工作，切實做到疫情苗頭及時發現、迅速處置。同時，建立監察網格，確保各項控制措施落實、落細、落地。

五是狠抓醫療保障。下撥xx萬元疫情防控經費，并根據疫情發展動態，隨時增加資金投入。啟用x臺公車，全力保障疫情防控出行需要。區屬x家社區衛生服務中心(衛生院)正全力采購各項消毒物資、防護物資，x家公辦醫療機構對全體醫護人員進行了培訓和演練，滿足全區疫情防控醫療需求。同時，要求轄區內x所民營醫院加強業務培訓，增加物資采購，作為防控后備力量，隨時聽候區黨工委統一調度。

六是狠抓工作紀律。要求全區黨員領導干部采取最嚴措施、最嚴作風、最嚴紀律做好疫情防控工作，絕不能有絲毫馬虎和懈怠。進一步嚴明防控工作紀律，強化監督責任，對在防控工作中失職失察的，造成嚴重后果或者惡劣影響的，區黨工委、紀工委將依照有關規定嚴格追究相關部門和責任人的責任;對涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理，決不姑息。

在做好上述六個狠抓工作基礎上，我們嚴格執行疫情報告制度，加強值班值守和信息報送，區黨工委、各街道辦事處、各醫療衛生單位及其他值守點位，堅持日報告和零報告制度，決不允許緩報、瞞報、漏報等情況發生。

在下步工作中，xx區將重點做好以下三個方面工作：

一是加強領導，形成協作合力。我們將認真落實好上級相關會議精神和具體工作要求，成立x個專項督導組，持續加強督導督查力度，確保各項工作措施落實到實處;區疫情防控指揮部將繼續加大人員投入，保證人員排查登記力量充足;區指揮部辦公室將每天匯總當日各項防控、排查工作進展情況，確保消息及時更新、及時掌握、及時上報。

二是精準施策，保障群眾安全。區疫情防控指揮部將加強統籌協調力度，繼續加大區屬x所醫院和轄區x所民營醫院的各類消毒、防護物資采購，全力以赴保障人民群眾需要。在轄區企業、商戶的上班、開業等時間節點，做足充分準備，提前加強上述場所消毒防護工作。區疫情指揮部將根據市委、市政府統一安排部署，繼續做好高鐵、高速出入口的人員和車輛登記監測工作，加強源頭防控。

三是周密細致，營造輿論氛圍。區疫情防控指揮部將嚴格按照網格化管理，保證全區域、全人員監測防護到位。繼續加大宣傳力度，確保每個小區、每個村(社區)均有疫情防控宣傳資料，跟進加強有關政策措施、疫情進展等宣傳解讀工作，提高轄區群眾自我防范和人人監督意識，并積極引導轄區群眾盡量避免各類聚會聚餐等活動，動員全區上下全力打好疫情防控阻擊戰。

匯報完畢。

風險排查情況的報告篇二

　篇一：關于開展廉政風險點排查工作情況的報告

關于開展廉政風險點排查工作情況的報告

市局：

一、開展學習教育，提高思想認識

為了認真開展廉政風險點排查工作，我局把學習教育貫穿在排查工作的始終。組織全體干部反復學習黨的十七大和十七屆五中全會文件，學習了胡錦濤同志在中紀委第四次、五次全會上的講話，學習了《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《中國共產黨黨內監督條例（試行）》，學習了中紀委、國土資源部治理國土資源領域腐敗問題電視電話會議精神等有關方面的文件和要求，通過學習，使全體干部深刻認識到：學習是我們開展廉政風險防控的一項政策性警示教育，查找廉政風險點是健全國土資源反腐倡廉長效機制的基礎和前提。

二、認真查找廉政風險點

　政風險防范管理工作。黨

政領導班子成員及各部門按照黨風廉政建設責任制的要求，堅持分級管理、分級負責的原則，黨政主要領導負總責、親自抓，分管領導具體抓，切實履行“一崗雙責”，帶頭查找廉政風險，帶頭制定和落實防控措施，簽訂《廉政風險防范承諾書》，帶頭抓好自身和管轄范圍內的廉政風險防范管理。全局每個人都結合實際，由上到下、由部門到個人，根據每個崗位的不同特點，采取“自己找、大家提，組織點、相互幫”的方式，認真查找風險點，克服避重就輕，敷衍了事的思想認識，認真填寫《廉政風險和自我防控承諾表》，并形成自查自糾報告，做到邊查找邊改進，通過查找在思想道德、崗位職責、業務流程、制度機制和外部環境等方面可能出現腐敗行為的風險點、隱患，進一步完善制度措施，進行有效防控，切實追求每個工作環節的實效。

三、開展風險評估

分局召開領導小組會議，針對領導班子、部門查找出的廉政風險點進行專題研究，遵循就高不就低的原則，按照風險等級、從高到低設定a、b、c三條評估線，逐一確定廉政風險等級，并經嚴格審核把關和登記匯總后，在公示欄內進行了公示。

下一步，我局將在自查自糾的基礎上，明確風險責任，制定具體的風險防范管理工作措施。通過開展廉政風險點防范管理工作，結合工作特點建立起一套預防腐敗的科學管理體系，建成一套制度化、規范化的長效管理機制，確保我局廉政風險防范管理工作取得實效。

　篇二：法院廉政風險防控機制建設情況的報告

定邊縣信訪局

關于廉政風險防控機制建設情況的

匯報材料

　各位領導：

一、認真學習，強化領導，及時部署

縣《廉政風險評估預警暫行辦法》和《建立廉政風險防控機制實施方案》（下稱“兩個文件”）出臺后，我局按照兩個文件的精神，及時成立了由局長任組長，班子其他副職領導為成員的“局廉政風險防控機制建設領導小組”，同時還結合實際制定了《定邊縣信訪局廉政風險防控機制實施意見》，對本部門廉政風險評估的指導思想、目標任務、評估依據、預警防范、監督檢查、責任追究等作出了明確規定。

廉政風險防控機制建設工作進行了全面部署和廣泛動員，使全體干部對開展廉政風險評估機制建設工作的重要意義有了全面深入的認識，增強了參與廉政風險預警防范的主動性和積極性。在全局形成了廉政風險防控機制建設的良好氛圍。

二、明確權責，健全制度，加強防控

提、互相查、領導點、組織評、集體定的“六種方法”，深入查找思想道德、崗位職責、業務流程、制度機制、外部環境“五類風險”，并經匯總梳理，制定出整改措施回復相關人員。結合“發揚傳統、堅定信念、愛崗為民”主題教育實踐活動和中省市縣紀委關于黨風廉政建設工作的部署和要求，積極構建“四不為”機制，多次組織召開組織生活會和民主生活會，要求每位干部都要結合各自的崗位職責認真開展批評與自我批評。強化責任落實，由局長與各分管股室的負責人簽訂“黨風廉政建設責任書”，做到關口前移，監督到位，職責明確。不斷探索強化權力的公開透明。

三、加強監管，防微杜漸，成效初顯

廉政防控工作成效初顯，全年未發現廉政風險隱患和違法違紀人員。

我局的廉政風險防控機制建設雖然取得了一些成績，但也存在著制度欠完善、權責欠明晰、措施欠全面、監管欠到位等問題。今后，我們決心在縣委的正確領導下，認真貫徹執行中紀委六次全會精神，按照中央《建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》和縣委“兩個文件”的要求，結合本局實際情況，深入開展廉政風險防控機制建設工作，切實加強預警防范，不斷提高預防腐敗工作能力和水平，不斷開創全局黨風廉政建設工作新局面，為全縣整體的黨風廉政建設工作作出了應有的貢獻。

　二0一一年十二月九日

司法局 “廉政風險點”排 查 報 告

　*紀委：

一、主要作法

（一）加強領導，周密部署。接到紀委通知后，局黨組高度重視，周密部署。一是加強組織領導。明確由紀檢組長**同志負責對整個活動的組織領導、檢查督導及協調保障工作。并多次督查活動落實情況。針對排查工作中出現的問題，專門召開會議研究，積極采取措施，確保了活動按要求扎實推進。二是及時制訂工作方案。研究制定并印發了《**市司法局開展“排查廉政風險點”活動實施方案》，明確了指導思想、工作步驟和工作要求，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障。三是作好思想發動工作。及時消除干警對頻繁開展各類活動產生的厭倦情緒，使廣大干警認識到開展“排查廉政風險點”活動，是貫徹落實黨的十七大關于加強源頭治腐的重要舉措，是加強機關效能建設，落實科學發展觀的一項重要工作，從而積極主動地投身到排查防控活動中。

（二）深入排查，反復修改。在排查過程中，我局采取了“兩上兩下”的作法。首先，要求各單位、各部門根據“三定”方案和個人崗位職責逐項排查權力事項，找出風險點，對應風險點制定預防措施和工作流程圖。

（三）突出重點，注重實效。查找廉政風險，建立防控機制，核心環節是控。排查風險點中，我們重點圍繞違紀違法案件多發易發的重點領域、重點環節、社會、群眾關注的熱點問題，行政執法、行政審批等權力事項和管人管錢管物的內部管理職能來開展，使我局廉政風險點排查得準確、全面。在制定防控措施時，我們對照業務流程，從權力制約、方便監督等方面入手，緊緊抓容易發生廉政風險的環節，有針對性地制定防控措施，使各項措施具體、切實可行。同時，確定各風險點責任部門、責任人和主管領導，使防控責任層層落實。

二、排查出的問題及相關應對措施

5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，容易形成本位主義思想，最終導致創新發展不夠，工作不能扎實推進。

7、在制度執行過程中，存在一定的教條、本本主義，缺乏變通、靈活性，執行效果的反饋機制不強，可能導致制度不能得到有效落實，不能充分發揮出應有的作用。

（二）應對的措施：

3、堅持以人為本，始終不渝地做到立黨為公，執政為民，轉變工作作風，多開展“走出去、請進來”的廉政教育活動。

制度管人、用人。

下一步，我局將制定《**市司法局廉政風險點及防控措施表》并在全局范圍印發，以促使黨員領導干部和全局干警全力抓好落實，努力做好廉潔從政風險的防控工作。

　**市司法局

二o一二年六月十九日

風險排查情況的報告篇三

縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。

因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。

對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。

此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

風險排查情況的報告篇四

（一）加強組織領導，統籌做好防控工作部署

1、成立領導小組。為了有效應對疫情，成立了由校長任組長的疫情常態化防控領導小組，明確工作職責，有序開展疫情防控工作，及時上報和反饋工作情況，做到守土有責、守土擔責、守土盡責。

2、完善方案預案和各項制度。隨著疫情防控工作的推進，結合學校實際，及時對疫情防控工作總體預案不斷修訂、充實、完善，目前修訂和完善預案3個。

（二）抓好宣傳教育，筑牢師生科學防護基礎

學校抓好防護知識教育。結合學生實際情況，并通過微信公眾號、班級和家長微信群、短信等平臺載體，發布疫情防控日常知識手冊等信息，做到疫情防控知識宣傳全覆蓋。

（三）從嚴落實舉措，確保防控工作取得成效

1、做好師生疫情摸排。組織以班級為單位開展疫情摸底工作，準確掌握3000名師生假期動向和身體健康狀況，是否赴重點疫區參加活動、探訪親友，是否接待和接觸過從重點疫區回來的相關人員，是否近距離接觸過有發熱、咳嗽癥狀患者等情況。

2、建立疫情臺賬檔案。按照校領導包年級、年級組長包班級、班主任或任課教師包學生、中層干部包教職工的“四包”原則，建立起全校師生疫情動態“一人一檔”，做好詳細的信息統計，每天跟蹤詢問核查相關師生身體心理及情緒狀況，切實做到早發現、早預防。

3、嚴格落實報告制度。

4、抓好防控物資保障。做好開學準備，提前備足口罩、體溫槍、消毒液等必要的防疫物資。

5、嚴格校園管理整治。為嚴防疫情向校園輸入擴散，嚴格執行校園封閉式管理，嚴格執行“五個一律”。

6、深入開展新時代校園愛國衛生運動。加強校園內教室、食堂、等學生重要聚集場所和洗手間的保潔和消毒，加強物體的表面清潔消毒，并做好每日消毒記錄，徹底清理衛生死角。

1、繼續執行“一人一檔，一日一報”制度，密切關注疫情防控動態，及時修訂方案預案，做到科學應對。

2、科學研判加強督導，堅持問題導向，查找不足，認真分析防控落實和教學工作等方面存在的實際問題，研究整改措施，切實消除隱患。

風險排查情況的報告篇五

分公司營業部風險排查報告按照省保監局《陜西保險業風險排查制度》和省公司《關于開展風險排查工作的通知》（陜人保財險監電函【2015】11號）文件的工作要求，充分樹立業務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對2014年分公司營業部的業務承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現將具體開展情況報告如下：一、基本情況2014年營業部實現業務收入 萬元，實收保費 萬元，應收保費 萬元，應收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實現利潤 萬元。風險排查各方面情況1、承保方面（一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統外出單，承保信息未錄入系統的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業務系統所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調增下年度保費收入的情況。（二）公司不存在虛掛保費。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。（2）不存在在投保人已全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應收保費的情況：（1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應收保費。（3）不存在違規沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。（四）公司不存在虛假中介業務。不存在虛掛個人營銷員、專業或兼業中介機構的方式套取手續費和傭金的情況。（五）公司嚴格執行條款費率。嚴格執行經監管部門審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執行經審批或備案的費率，擅自降費承保。（2）不存在不執行經審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。（六）公司不存在違反防預費使用規定行為。但在自查中發現個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。2、實收保費方面自查中沒有發現有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發生。3、退保方面通過自查所有退保業務均符合退保業務操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發現虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。理賠方面4、財務方面檢查中未發現有費用列支科目不正確。5、兼業代理和中介業務方面東大業務6、執行條款費率方面自查中沒有存在不嚴格執行監管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業務或擅自擴大保險責任范圍的行為。7、內部管控方面通過自查完善內控制度，無違規用工，私刻印章違規經營的現象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規經營等情況發生。8、資金使用方面經自查資金管理符合上級公司財務制度，未發現存在違規資金的情況。9、理賠方面檢查中沒有發現存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業代理機構支付超額手續費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業代理機構輸送利益的行為。三、原因分析及問題整改自查中發現的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業務人員提高從業素質，增強責任心，對業務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內勤及財務人員要強化業務知識及技能的學習培訓，明確承保、理賠、財務及內控各環節的風險隱患，強化專業知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規行為的發生。

風險排查情況的報告篇六

按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業會計準則》與稅收部門的規定。

財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到"愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規"。

通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。

二〇xx年三月二十日

風險排查情況的報告篇七

關于我行“六項風險”排查情況的報告

?縣銀監辦：

根據銀監辦2013年全縣銀行業風險提示的“六大風險”，我行領導高度關注，及時安排業務條線組織人員對照監管要求逐項逐條開展排查，其中：信貸管理部負責信貸違約風險排查、代理保險業務引發的銀行聲譽風險排查；組織資金部負責存款非理性競爭形成的財務風險排查、稽核監察部負責民間融資傳染風險排查、內控案件風險排查。目前，我行暫未開辦“理財業務”和“代理保險業務”，現就其他“四大風險”排查的有關情況報告如下：

一、我行“四大風險”防范的開展情況

（一）信用違約風險的防范情況

1、加強貸款的分類管理，進一步做實資產質量?？偛砍闪L險管理部，把貸款“五級分類”作為風險管理的核心內容和基礎工作，不斷提高貸款分類的精細度和準確度，確保貸款質量的真實性。

2、優化貸款流程，嚴格信貸管理。一是堅持貸前調查，摸清借款人資金需求及債務背景，認真評估客戶的償債能力和信譽狀況；二是堅持貸時審查，總部成立審貸委員會，定期對網點申報的貸款進行審核和風險評定，對不合規和風險性貸款堅決予以否定，實行董事長“一票否決”制度。同時，對大額貸款嚴格實行支付審查和走款監測，對200萬元以內貸款由放貸機構審核發放、對200萬元以上（含）由風險管理部門安排專人進行審核發放；三是堅持貸后檢查，總部成立貸款審計中心，負責對50萬元以上大額貸款逐筆進行貸后檢查，按季對檢查情況進行通報。同時，信貸部門不定期組織信貸員開展貸后檢查，對存在的問題及時進行糾偏，有效的遏制和防范信貸風險。

（二）民間融資傳染風險的防范情況

1、深入開展員工行為排查。通過多層次的員工行為排查，防止員工參與以營利為目的的各種擔保、資金中介、民間借貸活動，嚴禁利用社會黑惡勢力或閑散人員參與催收貸款，防止員工借貸款之機與客戶合作經商、辦企業。人人建立排查手冊，確保排查工作的連續性、有效性。

2、進一步加大“三個辦法，一個指引”執行力度，堅決杜絕信貸資金流入民間借貸市場。做實貸款“三查”，認真評估借款客戶的貸款用途和誠信狀況，科學測算借款客戶生產銷售的資金占用水平和現金流情況，確保還款來源真實可靠、抵押擔保合法有效，同時，加強用款審查和貸后跟蹤管理，防止信貸資金被挪用。

（三）內控案件風險的防范情況

1、全員簽訂《責任狀》，構建責任體系。年初，總部圍繞案防工作重點，董事長與各網點負責人簽訂了7個責任合同，與本行分管領導、業務管理條線負責人簽訂《案控責任狀》。其后，各業務管理條線分別簽訂員工與網點負責人、員工與本行業務管理部門負責人、業務管理部門負責人與本行分管領導簽訂《案控責任狀》，確立了案控工作層層責任體系。

2、開展案件防控非現場檢查。通過調閱監控錄像，總部財會統計部、組織資金部、安全保衛部、稽核監察部等部門每周調閱一個網點全天的監控錄像，財會統計部主要檢查網點業務操作全流程，事后監督中心要針對監控記錄，查閱當日會計傳票重要業務人員簽章以及憑證要素是否與監控一致；組織資金部主要檢查網點員工優質服務情況；安全保衛部主要檢查網點金庫管理、庫款押運、營業場所安全等；人力資源部主要檢查網點學習情況、勞動紀律以及員工日常行為；稽核監察部主要檢查網點是否將存在“十種”不良行為的人員安排到重要崗位頂崗、網點負責人案防工作“五個一”制度是否落實到位。按月對檢查發現的問題進行收集匯總、通報、處理、評價和分析。

3、開展飛行檢查和案防量化考核?？偛砍闪⒂韶攧?、信貸、審計部門組成的飛行檢查小組，按月不定期的全轄網點進行不同內容的飛行檢查，對檢查出的問題按月進行通報，對責任人依規進行懲處和積分。同時，審計部門按照省聯社案防量化考核實施細則每半年對轄內網點開展一次案防量化全方位檢查，目前飛行已完成12個網點飛行檢查、14個網點案防量化考核。

4、認真推行違規積分管理辦法。對員工違規操作行為實行積分管理并與績效收入掛鉤，使合規管理更加經濟化、精細化，更具約束力。

5、進一步強化防范操作風險“十三條”的貫徹落實。一是全面、徹底地執行“四項制度”，年初由人力資源部制定強制休假和輪崗計劃，分月組織實施，嚴格執行“先移交后離崗，先審計后上崗”的制度，對支行行長（主任）、副行長（副主任）、信貸主管、委派會計以及機關干部員工和直屬經營部由稽核監察部直接審計，嚴禁“帶病”上崗；二是認真落實對賬制度，按照銀監部門“對賬與記賬崗位分離”的要求，自2013年1月起我行對轄內30個網點的對賬業務委托公安縣郵政局實行掛號送達并約定收回，由會計事后監督執行審核對賬，對賬回收率達100%；三是切實加強對操作風險和案件風險的內審稽核，及時制定以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規行為為重點，以加強內部控制為核心的審計工作，將案件風險的審計稽核作為一項重要內容融入信貸業務審計、會計業務審計、重要崗位人員履職審計、出納業務審計及其他日常監督活動之中，并監督及時落實整改。

6、將案防工作列入“四個目標”中。一是將案控工作列入全行經營考核目標；二是將案控工作列入重點督辦目標；三是將案控工作列入全員履職考核目標；四是把案件“零控制”列為全年奮斗的終極目標。

（四）存款非理性競爭形成的財務風險防范情況

1、提高思想認識，依法合規經營。要求各網點切實提高思想認識，轉變經營理念，正確處理好當前利益與長遠發展的關系，嚴格遵守存款業務的有關規定，堅決杜絕違規攬儲行為。

2、優化考核機制，做好科學引導。認真貫徹落實科學發展觀，建立和優化存款考核機制，加強客戶綜合貢獻度考核，著力提高服務質量和服務水平，努力提高客戶忠誠度和社會認同度，提升核心競爭力。

3、堅持以客戶為中心，以效益為目標的經營宗旨，嚴格執行法定存款利率，堅持走內涵式有質量和效益的發展之路，增強發展的可持續性。

二、存在的主要問題

（一）信用違約風險方面存在的問題

1、近兩年逾期貸款的基本情況。2012年末，我行掉收各項貸款2730萬元，當年到期貸款收回率為96.94%， 2013年4月末全行當年新增逾期貸款1378萬元，當年到期貸款收回率為96.21%

2、銀行在經營過程中形成貸款不能按期收回因素諸多，就我行2012年末逾期貸款的主要原因有以下幾點：

一是逾期貸款集中，存在少數網點和信貸人員能力及道德風險。2012年當年未收回貸款830筆2730萬元，共涉及26個網點62名責任人，其中：斗湖堤、毛家港、官溝三家網點當年未收回貸款為493筆1497萬元，分別占全行當年到期未收回貸款筆數和金額的59.4%、54.8%，當年到期貸款在100萬元以上的責任人有9人530筆，金額1699.7萬元，分別占未收回貸款筆數和金額的63.8%和62.3%。

二是市場行情波動大，存在市場風險。2012年度有些行業市場行情波動大，價格低速，從經營者出現虧損，導致貸款不能按期收回。如：養雞、養鴨及船舶運輸等行業均屬保本或虧損狀態，從而導致借款人不能按期償還貸款。其中：2012年逾期貸款中，養殖行業因市場價格原因形成逾期的貸款為120萬元、2013年逾期貸款中船舶抵押貸款達262萬元。

三是資產實力及管理水平差，存在經營管理能力風險。在農合行支持的對象中，有規模企業，也有剛起步、創業的，其資產能力及管理水平參差不齊，因此，銀行信貸支持中存在一定風險。如：在2013年1月至4月未收回貸款中，湖北金笛機械制造有限公司因自有流動資金不足，產品積壓滯銷，導致企業停產，400萬元貸款不能按期歸還。

（二）民間融資傳染風險方面存在的問題

1、員工道德行為監管不全面。一是對員工八小時之外的行為表現和社會關系往來缺乏監管；二是對部分在編不在崗人員監管失控，對其是否參與或間接參與民間借貸、違規擔保和非法融資等活動未進行實地調查了解，一旦出現風險和殃及單位利益才知曉；三是內部員工是否參與民間融資活動的行為風險排查不夠徹底，對員工是否存在充當民間融資“掮客”，從中收取提成或傭金、是否存在為民間借貸“牽線搭橋”提供資金融通、擔?；蛑苯娱_展民間借貸等活動未進行全面排查。

2、敏感行業企業監測不到位，未能嚴格按照銀監會三項禁止要求開展“四查”工作。

（三）內控案件風險方面存在的問題

1、內部控制依然薄弱。案控工作一直是省、市聯社重中之重的工作。近年來，省、市、縣三級管理部門實施了一系列的案防檢查，通過各級檢查和我行對重點網點的非現場監管來看，風險狀況仍不容樂觀，從一線操作人員所體現的風險特征來看，習慣性違規仍然屢禁不止。一是授權業務審核不到位。有的主管授權時不審核業務憑證就直接進行指紋授權。這種風險狀況與授權的崗位職能完全背離，從當前的業務系統運行來看，許多的重要風險控制權限都集中在授權崗位，授權崗位不履職，風險管理就形同虛設。二是不規范操作仍然屢禁不止。有的辦理支票業務不堅持現場折角驗印，有的網點營業終了不堅持換人勾對流水，有的勾對流水時不對敏感和異常業務進行認真分析。

2、內控制度執行不夠到位。部分員工內控案防意思不強，對各級檢查發現的案件風險隱患查而不改或屢查屢犯，內控制度執行不力，有章不循、違章操作的問題仍然存在。

3、安?；A工作執行力度不強。一是部分網點員工安全意識淡薄，對進入庫區和營業室檢查人員既沒有依規驗證，也沒有及時登記安全工作日志；二是部分網點監控存在盲點，不能全方位監控臨柜人員的操作行為和全景錄制“一日三碰庫”清點現場；三是部分網點負責人及管理人員安全履職不到位，碰庫監督流于形式、管理人員對重要空白憑證和代保管抵質押物品未進行逐份、逐冊盤點、實際查庫與登記簿記載不一致、未嚴格執行atm “一日三查”制度等。

4、現金管理方面的缺陷沒有完全修正。一是部分網點大宗現金入柜不及時，對超限額現金未金庫保管；二是部分網點支取大額現金不堅持預約登記，采用“化整為零”方式，逃避現金監管；三是部分網點不按規定管理和使用金庫、保險柜密碼。經現場發現，臨柜人員對大宗現金入柜后未啟用保險柜密碼或只對密碼盤進行微調。

（四）存款非理性競爭形成的財務風險方面存在的問題

針對存款方面“五種成本”，組織資金部通過逐一排查，總體執行情況較為理想，但在費用成本和獎金成本有涉及到觸線。一是基于區域金融市場競爭激勵，二是基于上級主管部門存款下達有目標任務并考核結賬等因素，總部不得已出臺了《關于認真做好2013年一季度存款考核的通知》（公農合銀發【2013】2號）文件，出臺了2013年春天行動存款公關費用和單項獎項，目的是提高員工工作熱情和積極性，搶占存款市場份額，夯實負債類資本基礎，推進我行業務提速發展。

三、后段工作重點及措施

（一）信貸條線

1、配強信貸隊伍。一是加強信貸人員從業思想素質和職業道德教育，培養崗位敬業、崗位創收的意識和觀念；二是加強信貸崗位排查，純潔信貸隊伍。在日常工作中各級管理人員要加強信貸人員行為排查，嚴防信貸人員的道德層面的問題，對發現有違規問題的要嚴格追責、嚴格查處，嚴格控制信貸人員“帶病上崗”；三是對近幾年責任貸款多或存在違規違法貸款行為的信貸人員要加大追責力度，從嚴懲處；四是規范程序管理，優化信貸流程，切實將雙人貸前調查落實到實處。

2、在選擇信貸對象上要有保有壓、擇優支持。一是在選擇支持對象上，要切實選符合國家產業政策且發展前景好的項目，要選擇懂經營、善管理、無不良嗜好的主要經營者；二是對現有的貸款客戶中，經營管理水平低、盈利能力差的，今后要謹慎支持，對“二高一?！毙袠I的貸款或經營者不講信用的要堅決退出。

3、做好貸前調查，合理測算資金需求，控制盲目擴張和信貸資金挪用。

（二）組織資金條線

以銀監監管政策為基調，改進存款考核方案，盡量不將存款納入業務指標考核范疇，不予制定相關的存款考核辦法，拓寬資產類業務發展途徑，提高我行業務發展綜合效益，從效益指標上加強考核力度，提高員工的績效和福利待遇，從榮譽等精神上調動員工的工作熱情。

（三）監審條線

1、認真實施風險排查，全面整治風險隱患。一是深度監管，實施重點人排查。對財務、信貸、存款等重要崗位人員實行“八小時”內外的監管工作，對“五險”人員和不良行為人員進行“隔離”和教育，維護隊伍的純潔、健康；二是縱橫交錯，織牢案控防線。為層層明確案防責任，董事長與分管領導，分管領導與部門、部門與網點負責人、網點負責人與員工之間層層簽訂《案件防控責任書》，達到縱向治理的目的，同時崗位與崗位之間、員工與員工之間簽訂《崗位互控責任書》，實施橫向互控，化解風險；三是臺賬管理，督促問題整改。建立《檢查發現問題臺賬》，明確臺賬第一責任人為部門負責人和網點負責人，對各類檢查發現問題堅持“臺賬”管理，督導各類違規問題及時得到糾正和風險化解；四是認真落實了本級和上級聯社提出的各種檢查處理意見，落實經濟扣罰和紀律處分，提高責任追究的嚴肅性和威懾力。

2、堅持“兩手抓”，確保案防工作落實到實處。一手抓源頭,通過抓內部管理，抓控制環節，抓合規意識，促進依法決策，依法經營，依法管理，依法操作，依法運轉。通過自覺規范經營行為，清除違規問題生存土壤，使其無法堆積，無法演變；再一手就是抓法律知識的普及工作，使廣大員工時刻保持清醒的頭腦，依法依規，堅守法律，堅守規則，堅守流程。

3、加大整改力度，建立整改責任臺賬，一是稽核監察部建立全縣違規問題臺賬，要求相關單位和責任人在規定的期限內整改到位，并且在序時審計時搞好“回頭望”；二是各業務部室分條線建立問題臺賬，對口抓好整改；三是各網點自身建立臺賬，督促責任人隨時落實整改。

4、嚴格執行“四查”。一是堅持經常性檢查，及時發現、糾正、處理違章違紀問題；二是堅持針對性稽查。對一些隱患多，基礎差的環節，進一步強化稽核力度；三是堅持專題性調查。對群眾反映強烈的難點、熱點、疑點問題要及時進行專題性調查，弄清真偽、及時堵塞漏洞。四是堅持側重性審查，對崗位、環節和人員(十種人)盯緊防死，及時消除案件隱患。

5、進一步強化稽核工作機制建設。一是強化復審制，明確主查人的項目責任；二是首查終身負責制?；藛T對首次審查的內容負終身永久性責任，且后續檢查相關內審人員負連帶責任；三是現場糾改輔導制；四是臺賬銷號整改制。全面推進后續監督，實現檢查一個，整改一片，影響全部的目的，對拒不執行處理決定、不重視審計結論以及整改措施不落實的，從重追究責任。對同類同質問題反復發生的，對相關責任人嚴厲追究。

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