心得體會是我們在成長和進步的過程中所獲得的寶貴財富。通過記錄心得體會，我們可以更好地認識自己，借鑒他人的經驗，規劃自己的未來，為社會的進步做出貢獻。以下是我幫大家整理的最新心得體會范文大全，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。

銀行反腐案件心得體會篇一

近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。

現就此次學習的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內部風險防控

（一）嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。

（四）對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查

（七）加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓，學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發揮錄像監控作用安排有業務經驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質修養、提升合規操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。

我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制，從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹。

銀行反腐案件心得體會篇二

銀行案件屢見不鮮，它們往往牽涉到大量的資金和復雜的利益關系。作為公民，我們應該保持對銀行案件的關注，了解案件的背景和原因，從中汲取經驗教訓，提高我們的法律意識和防范能力。

第二段：案件背景

銀行案件中常見的一種類型是金融詐騙。詐騙者通常利用各種手段偽裝成銀行職員或合法機構，向客戶索要賬戶密碼或轉賬驗證碼，然后利用這些信息進行非法轉賬或盜取個人財產。這種詐騙方式具有欺騙性強、隱蔽性高的特點，容易讓人上當受騙。

第三段：案件原因

銀行案件屢禁不止的原因，一方面是社會發展帶來的復雜化和全球化，金融市場也越來越復雜，給了犯罪分子可乘之機。另一方面是一些銀行機構對員工的管理和培訓不夠嚴格和完善，導致員工很容易被犯罪分子利用甚至參與犯罪行為。此外，一些客戶對銀行的安全意識不夠強，容易成為詐騙分子的受害者。

第四段：心得體會

讀銀行案件，讓我深刻認識到了保護個人財產和信息安全的重要性。首先，我們應該增強法律意識，了解各種詐騙手段和相關法律法規。只有具備足夠的法律知識，才能更好地保護自己的權益。其次，我們應該提高防范能力，加強個人信息的保護和安全意識。不輕易泄露個人賬戶和密碼，定期更換密碼，并及時關注個人銀行賬戶的變動情況。此外，還要加強對銀行工作人員的管理和培訓，提高員工的法律意識和職業道德水平，減少內部犯罪的發生。

第五段：總結

讀銀行案件，讓我認識到銀行案件的復雜程度以及它對個人和社會的影響。作為公民，我們應該關注案件的發展和解決過程，積極參與到維權行動中，維護自己的合法權益。同時，我們也要時刻提高自己的法律意識和防范能力，保護個人財產和信息安全。只有這樣，我們才能更好地應對銀行案件的挑戰，確保自己的利益不受到侵害。

以上是關于“讀銀行案件心得體會”的連貫五段式文章。通過閱讀銀行案件，我們能夠深刻認識到詐騙手段的危險性和犯罪分子對我們財產的威脅。同時，我們也應該積極提高自己的防范能力，保護自己的財產和信息安全。只有做到這一點，我們才能更好地在復雜的金融市場中生存和發展。

銀行反腐案件心得體會篇三

在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

（一）端正經營理念，促進銀行業務穩健、快速發展。以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經營理。

（二）加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵御防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。

（三）以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚企業文化，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。

（四）強化合規經營、合規操作意識，培育合規文化。不斷強化經營管理者和員工的合規經營、合規操作意識，做到人人主動合規，事事處處合規，逐步培育和形成良好的合規文化。

警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應該注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內容和具體細節把關。通過對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。

銀行反腐案件心得體會篇四

銀行是社會信用體系的重要組成部分，同時也是經濟發展的重要支柱。然而，銀行業也存在一些案件，如內外勾結、洗錢等問題。作為銀行從業人員，我們需要深刻反思這些案件，從中汲取教訓，不斷提高自身的職業素養和管理水平。以下是我個人關于銀行案件心得體會的五段式文章。

第一段：案件對銀行的影響

銀行案件對銀行業的影響是非常大的，不僅損害了銀行的形象，還會造成金融秩序的混亂。案件一旦發生，銀行將面臨嚴重的經濟損失和名譽風險。同時，對銀行最大的危害是客戶信任度的降低。因此，銀行在制定業務和風險管理策略時，必須從案件中吸取教訓，通過合理的措施來防范未來的風險。

第二段：案件背后的原因

銀行案件背后的原因是多種多樣的，其中最常見的是人為因素，如職業道德問題、經濟利益驅使、資產管理不當等。此外，還有管理控制不當、業務監督不力等因素。因此，銀行要從管理層到員工每個層面都加強職業道德、風險防范、業務監管和內部控制，才能有效防范犯罪行為。

第三段：案件對從業人員的教育教訓

銀行案件的發生不僅意味著銀行需要建立更加完善的內部管理機制，也需要在從業人員的職業素養教育上下功夫。從業人員應該牢記自身的職業道德，增強風險意識和警覺性。必須遵守法律法規，嚴格執行銀行的內控制度，并不斷學習和更新知識，提高自身的業務素質和管理水平。

第四段：案件對客戶的警示

銀行案件對客戶也是一個警醒，客戶在選擇銀行時，不僅要考慮業務能力和服務水平，還要對其經營理念和內部管理制度進行全面了解。客戶可以通過貸款、理財、保險等多種途徑來了解銀行，確保選擇的銀行是穩健可靠的。此外，客戶也應該了解銀行的各種業務和產品，不輕易聽信謠言和虛假信息，以免被騙。

第五段：對銀行業的未來發展的思考

銀行案件的發生雖然給整個行業造成了不小的影響，但這并不代表銀行業沒有發展前途。相反，銀行業的逐步改革也提供了新的機遇。通過透明度的提高、管理制度的改善、技術建設的加強等方面的工作，銀行可以從案件中汲取教訓，進一步完善自身的管理體系，為未來的發展奠定更加堅實的基礎。

總之，銀行的案件不僅給銀行業和客戶都帶來了巨大的損失，而且也對從業人員的職業道德和國家信用體系造成了負面影響。從銀行的案件中吸取教訓，意義重大。銀行業需要提高自身的風控意識和管理能力，從而保障金融秩序和社會信用體系的穩定，促進銀行業更好的發展。

銀行反腐案件心得體會篇五

這幾天，我認真學習了關于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

農安北銀村鎮銀行市場營銷部

20xx年9月14日

銀行反腐案件心得體會篇六

這兩天，通過對沈義明副行長關于《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合最近發生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，通過學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。 其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

關于各種風險防范的反思

通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。

通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。

對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。

三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

銀行反腐案件心得體會篇七

銀行警示教育案例學習心得體會

在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

（一）端正經營理念，促進銀行業務穩健、快速發展。以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量。

（二）加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵御防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。

（三）以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的 薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚企業文化，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。

書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發現從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環騙貸案到湖南省常德市安鄉支行朱衛挪用公款案。在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。

一、必須加強各級的防范責任。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業務熟、環境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。

二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進行政治、法制、規章制度教育，又要進行職業道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。三、必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監督制約必須完善，科學嚴密的業務操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立。因為監督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點、線、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。

四、面對當前改革與發展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發，及時了解群情，發現問題，并及時溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態。

俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門將為你敞開；而領導要當好優秀的“領頭羊”，要真正實現領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。

案件防范心得體會

這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

銀行內部風險防控學習心得

通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業務我認為應從以下幾點防范：

一、嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必 須由客戶本人親自辦理。

二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行非法活動。

三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。

四、對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。 五、堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。

六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。

七、加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

八、充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。

通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業務健康發展的首要務條件。按“內控優先、制度先行”和“開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規章制度和業務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業務的規章制度、業務流程，確保使每一個環節和流程均“有章可循，有規可依”；員工培訓到位，培養其遵守制度的素養；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規范，明確崗位權利、義務和責任；加強重點環節控制。建立對要害部門，重點業務和重要人員的風險排查制度。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。

風險防控學習反思

通過對2012年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結合最近周邊發生的各種風險違規案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現將對案件防控學習的心得體會報告如下。

近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強。近年來，由于注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。

二、經常性的制度學習少。員工身處最基層，業務繁忙，長期以來，規范化、制度化的 思想教育開展不夠，法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。

結合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現在的工作而想再就業絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。

為有效防范案件專項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。

案件防控學習心得

這兩天，通過對沈義明副行長關于《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合最近發生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，通過學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

關于各種風險防范的反思

通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。

通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。

對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。

三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

銀行案件防控學習心得體會

近期，渠道管理部開展了“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動。通過學習正反面案例以及總分行內控管理相關規章制度，同時結合平時工作中的實際情況，我對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次警示教育活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

銀行作為現代經濟的核心，其經營貨幣與信用的特殊屬性，決定其具有很強的社會性。由銀行員工職業道德風險引發的案件不斷發生，不僅給銀行本身帶來了經濟損失和聲譽影響，嚴重的還成為社會不安定因素，引發社會矛盾。由此，作為新入中行的金融從業人員來說，認真學習對職業操守進行了統一規范的《中國建設銀行員工從業禁止若干規定》，是對我們廉潔從業的基本要求，也是防范職業道德風險、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓上，監察部的前輩老師在理論與實例兩方面有效結合的講授下，使我們在有限的時間內對成為一名合格的中行員工有了全方面的了解。作為新員工的我，也在課后的時間里反復研讀了我行的行為規范，以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業道德根基。

銀行開始就產生的，往往是由于一時的思想偏差，或因一些突發事件，如家庭變故、賭博等，而導致個人心理或經濟上受到惡劣的影響使其突發邪念，喪失職業道德做出不當的行為。

在實例方面，聽著一樁樁觸目驚心、發人深省的貪污腐敗案例，看到一些黨員干部抵御不住誘惑，追逐名利，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經歷，讓我認識到銀行員工職業道德風險最嚴重的表現形式就是在與“錢”、“物”打交道的過程中，經不住“金錢”的誘惑，貪污受賄或挪用盜取資金，走上犯罪道路。廉潔奉公，不謀私利才應該是銀行職業的重要特征。

一旦對物質生活享受追求的欲望膨脹，就會利用工作之便以職謀私、違規操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途。“千里之堤，潰于蟻穴”，生活上不拘小節，思想上就會放松警惕，行為上就會放縱自己，最終會滑向罪惡的深淵。尤其是在市場經濟條件下，對于銀行工作人員來說，如果不能堅守職業操守，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎；如果不能經受住物質利誘的考驗，就會失去提高創新發展能力的保證。金融作為國家的經濟命脈，在中國特色社會主義建設中起著舉足輕重的作用。銀行業金融機構從業人員的職業水準如何，直接關系到金融事業的長遠發展。對中行員工來說，一定要遵守職業操守，做到“心不動微利之誘，目不眩五色之惑”。

銀行反腐案件心得體會篇八

銀行案件是當前社會經濟發展所必須面對的一個重要問題。對于銀行工作人員來說，如何正確處理銀行案件，是對自身職業素質及道德倫理的嚴峻考驗。在銀行工作多年后，我深刻認識到正確處理銀行案件的重要性，并從中獲得了一些心得體會。

第一段：審慎決策

面對銀行案件，工作人員需要審慎決策。在處理案件中，他們需要清楚地知曉銀行制度并做好其崗位職責。作為銀行工作人員，我們需要依據客觀規則進行判斷，決定是否向上級匯報或采取行動。關鍵時刻，應當勇于擔起責任，不得回避。審慎處理每一筆案件，能夠讓事情得到及時處理，保障銀行的知名度和服務質量。

第二段：維護客戶關系

銀行工作的核心在于營造良好的服務環境。對待銀行案件時，應該盡量與客戶的利益方向保持一致。處理銀行案件最重要的原則之一就是盡力不損害客戶。工作人員應該保持耐心和細心，全方位了解客戶意愿并積極尋求解決方案，并與客戶建立長期的良好關系。這樣，當出現問題的時候，工作人員與客戶之間就能夠建立起坦誠互信的關系，有效解決問題。

第三段：加強團隊協作

銀行案件涉及到的問題十分復雜，它需要更加嚴謹和有序的協同治理。銀行工作人員之間要加強團隊協作，共同完成工作任務，分工協作。在每一項工作中強調工作的主體性和團體性，加強溝通交流，提高協作與應急處理的措施和能力。只有這樣，所有工作才能快速得到解決。

第四段：增強法律意識

處理銀行案件時，銀行工作人員必須具有強烈的法律意識。要充分了解相關法律法規，把握秉公辦理案件的原則。在處理案件時，要堅持公正、公平，不因親疏貴賤、私人關系等因素偏袒一方。如遇到顧客不誠信行為，銀行工作人員應當及時向上級匯報，最終按照法律程序解決問題。在案件的處理過程中始終堅持法制化操作，以保障銀行和客戶的個人利益。

第五段：從嚴管理自身

對于銀行工作人員來說，只有加強對自身的管理，才能把銀行案件處理的更加高效。銀行工作人員要以身作則，保持自身高尚的職業操守。要加強自身業務學習，不斷提高處理案件的能力和水平。必須嚴格遵守銀行的制度和管理辦法，不與他人串通作弊，確保個人的職業原則和誠信。

結論：銀行案件管理是當前銀行工作必須面對的一項重要任務，對于銀行工作人員來說，處理銀行案件需要從嚴加強自身管理，增強法律意識，加強團隊協作，維護好客戶關系，以及審慎決策。只有這樣，銀行工作人員才能更好地處理銀行案件，確保銀行工作的有效順利進行。

銀行反腐案件心得體會篇九

銀行作為金融機構，一直是保障城市經濟的支柱，社會各界都對它寄予厚望。然而，近年來，由于一系列內部問題和外部不法分子的破壞，銀行案件頻繁發生。如何解決銀行案件，保障銀行金融安全，是當前銀行面臨的課題。在參與銀行案件調查的過程中，我深刻認識到了“識破罪惡，筑牢防線”的重要性。

第一段：案件普查，匯總問題

銀行案件的犯罪形式多種多樣，從單純的財產犯罪，到更為復雜的網絡犯罪，均出現在銀行案例中。調查銀行案件首先要普查案件，匯總問題，深度分析，了解案件背后的真實情況。這是銀行防范案件、保障客戶資金安全，解決案件的有效方式。在這一步中，我意識到銀行要完善自己的法律法規體系，抓緊對內部員工、外部不法分子開展場所普查、信息收集等更有效的步驟，努力防范銀行的案件發生。

第二段：信息化建設，提高驗鈔技能

在銀行案件中，假幣交易、ID信息泄密等問題相當嚴重。雖然銀行內部設有專門的機器和員工驗證鈔票和客戶身份，但對于不法分子制造的高仿等假鈔與信息泄露等行為，有時難以及時發現。為此，銀行必須加強信息化建設，提高員工對鈔票驗真技能和客戶身份驗證知識的認知水平，以最大程度保證客戶和銀行資金安全。另外，銀行應對技術偷竊以及網絡犯罪泄密等問題加大力度，利用先進的技術手段進行防范與打擊。

第三段：建立案件處理機制，保障權益

銀行案件調查之后，事實基本明朗，但對于被侵犯的客戶來說，真正需要的是能夠保障其權益的方式。銀行應當建立起一套完備的案件處理機制，及時協助客戶追回拐騙的資金，對不法分子嚴格按照法律程序進行打擊與處罰。 如果銀行與顧客和解，則需要制定嚴格的和解條款，防止再次被顧客“重開天窗”。

第四段：加強內外部聯防，實現合作互動

銀行案件的發生不僅僅源于內部員工或外部不法分子行為，也受到周邊環境的影響。銀行應該與公安、法院等機構合作，建立聯防機制，進行定期演習，提高應對突發事件的能力。同時，銀行要注意安保及底層人員培訓、信任機制建立，嚴厲打擊內部員工、售保等板塊的違法違規行為。

第五段：建立科學有效的評估制度，精準防范

防范不良事件的發生，銀行在上述幾個關鍵方面都需要加強一致性和有效性。更進一步的，銀行應該建立一個科學、有效的評估體系，以便及時分析和評估存在威脅的因素，對隱患進行精準防范。同時，銀行還應該加強內部兌現、貸款審批、金庫作業、人員招聘、經營決策、實際監管等方面的監管，對員工進行全面培訓，確保銀行金融安全與經濟發展結合起來，發揮金融聯動作用。

總結：

銀行案件防范與處理必須深刻領會，多措并舉，運用防制體系建設、政策法規、科學技術等手段，千方百計地保護客戶資金安全，保障金融市場穩健發展，從而提升國家金融安全水平。僅僅了解銀行案件是不夠的，解決銀行問題是一個長期的過程，銀行內部要反思其管理缺陷，并依法依規加強管理，更好的服務于社會。

銀行反腐案件心得體會篇十

為了進一步引導全行職工牢固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進行警示教育的展覽。

案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門的審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。

找到了案件發生的原因，就應該分析如何防止案件發生，我覺得應該從以下幾個方面入手：

一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發現和制止，在追求業務發展的同時，還要強調員工的思想道德教育。

三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學習，以案施教，鮮活的案例，發人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知"君子愛財取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。