心得體會是我們對自己努力和付出的一種總結(jié)，是對自己成長的肯定和認可。4.這次比賽讓我看到了自己的潛力和能力，也讓我明白了付出努力和持續(xù)學(xué)習(xí)的重要性。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇一

經(jīng)過一個月的實習(xí)，我開始從懵懂的狀態(tài)中走出來，漸漸地熟悉了銀行業(yè)務(wù)流程，了解了各種各樣的銀行業(yè)務(wù)，在師傅細心的指導(dǎo)下，慢慢地融入到緊張的工作中。這一個月的實習(xí)是我從學(xué)生步入職場的重要的過渡，對我來說有很大幫助，為我將來走上工作崗位打下堅實的基礎(chǔ)。在__支行的生活是非常忙碌的，每天營業(yè)廳內(nèi)不斷有打印機的聲音，點鈔的聲音，蓋印章的聲音，絡(luò)繹不絕的人流讓我這個小小的大堂經(jīng)理助理也忙得焦頭爛額。

很感謝支行的各位師傅，愿在百忙之中抽出時間悉心幫我解答我不懂的問題，豪不保留地傳授著他們的經(jīng)驗，由于他們的悉心教導(dǎo)和無私幫助，使我大大提高了對銀行業(yè)務(wù)的熟悉程度，這對我的實習(xí)經(jīng)歷來說是十分重要的。還記得，剛來到這里實習(xí)，領(lǐng)導(dǎo)們曾關(guān)心的問我累不累，說真的，緊張而繁忙的工作的確有點累。

但人在其位，心盡其職，我為自己所承擔(dān)的一份責(zé)任感到自豪，因為責(zé)任證明了自己價值的存在，就像劉備對諸葛亮的重托，責(zé)任是對品格的信任，是對能力的認同，是一種使命，一種榮譽。而履行好自己的職責(zé)，發(fā)揮自己的能力，克服困難完成工作，更是一種價值的體現(xiàn)。

責(zé)任回贈我更多的不是壓力和辛苦，而是享受工作的樂趣和取得成績后的快樂。工作中期我開始明白不管在學(xué)校學(xué)了多少理論，明白了多少理論，到了新的工作崗位基本事要從零起步。因為很多東西事課堂上沒有的`，接觸不到的。在銀行里，每一個工作人員都是自己的老師，要虛心的請教，多發(fā)現(xiàn)，多分析比較，多總結(jié)，充分發(fā)揮自己的主觀能動性和工作積極性。這樣才能把工作完善，讓他人滿意。雖然一個月下來我并沒有成為銀行知識全才，可至少也懂了很多銀行業(yè)務(wù)知識。而且，大堂經(jīng)理助理這個崗位能培養(yǎng)足夠的應(yīng)變能力。

在工作期間常常會遇到刁蠻的顧客，或者設(shè)備出現(xiàn)問題之類的境況。一開始總是不知道怎么辦，后來也慢慢開始學(xué)會如何安撫顧客，如何對設(shè)備問題進行處理等。在應(yīng)變能力上有所提高。通過這次實習(xí)我熟悉和適應(yīng)了銀行的一些基本流程和業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，了解了什么是工作，工作是怎么一回事，也了解了一些復(fù)雜而微妙的社會人際關(guān)系，為我以后的社會人際交往做了個熱身運動。同時通過這次實習(xí)也讓我又一次了解了自己存在的優(yōu)缺點。

作為新入行的大學(xué)生，我要學(xué)習(xí)的東西還有很多，難免會犯錯誤，但是犯了錯誤，我應(yīng)立刻向領(lǐng)導(dǎo)坦白錯誤，并請領(lǐng)導(dǎo)教給我糾正的方法。一定要有一顆主動承擔(dān)責(zé)任、主動承擔(dān)錯誤的心，切不可臨陣脫逃、推脫責(zé)任。

一個有責(zé)任心的人在任何崗位上都可以做得很好，一個沒有責(zé)任心的人做任何事情都不可能那么一帆風(fēng)順。新入行的員工，一定記住要學(xué)會承擔(dān)責(zé)任。很高興能加入__這個大家庭，在今后的工作中，我會一如既往的積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，鍛煉業(yè)務(wù)技能，不懂就問，虛心向領(lǐng)導(dǎo)和師傅請教，多學(xué)多練，多做多想，爭取做一名合格的__人!

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇二

守規(guī)矩防風(fēng)險建設(shè)合規(guī)銀行心得體會“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語有...

我目前的項目結(jié)構(gòu)以鋼貿(mào)客戶為主。實時監(jiān)控企業(yè)現(xiàn)金流及貸款支付的合規(guī)性，認真做好貸后檢查任務(wù)，是我目前的主要工作。通過有效的貸后檢查，發(fā)現(xiàn)企業(yè)當(dāng)前存在的問題并及時發(fā)出預(yù)警信息，以督促企業(yè)及時還款，避免出現(xiàn)逾期甚至壞賬的情況，這種例子不勝枚舉。目前的一套企業(yè)授信操作流程是經(jīng)過銀行多年的實際工作經(jīng)驗總結(jié)出來的.標(biāo)準(zhǔn)化操作程序，具有完善的風(fēng)險防范體系。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”。有章不循，違規(guī)操作，檢查不細是發(fā)生不良貸款的主要原因。只有嚴格遵守業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)，才能使整個項目合規(guī)、風(fēng)險可控。

常的一件事情時，那么，規(guī)章制度就不再是一堵冷峻、不可靠近的墻。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇三

20xx年x月至x月，我在x銀行x縣支行x村支行實習(xí)鍛煉兩個月。通過實習(xí)鍛煉，使我在實踐中了解社會，在實踐中鞏固知識，增長才干，開拓視野，豐富寒窗口，增長了見識，開拓了工作才能，為我今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，積累了寶貴的經(jīng)驗財富。現(xiàn)將我實習(xí)工作情況總結(jié)如下：

在這兩個月里，我主要學(xué)習(xí)一些銀行的基本業(yè)務(wù)，主要是對公業(yè)務(wù)，貸款業(yè)務(wù)。在學(xué)習(xí)的過程中，我逐漸對公業(yè)務(wù)以及工商銀行的會計工作有了較深刻的認識。為了能更好的適應(yīng)以后的工作，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的耐心指導(dǎo)和幫助下，我不斷進步，慢慢能夠適應(yīng)工作環(huán)境，認真完成每一項工作任務(wù)，并取得很多業(yè)績，個人綜合素質(zhì)也得到了一定的提高。

在實習(xí)期間，我努力將自己在學(xué)校所學(xué)的理論知識向?qū)嵺`方面轉(zhuǎn)化，盡量做到理論與實踐相結(jié)合。在實習(xí)期間我遵守了工作紀(jì)律，不遲到、早退，認真完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。得到學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)及全體同事的一致好評。同時，我對自己也有很深的鑒定：

一)思想表現(xiàn)、品德素質(zhì)修養(yǎng)及職業(yè)道德。能夠認真貫徹黨的基本路線方針政策，通過報紙、雜志、書籍積極學(xué)習(xí)理論;遵紀(jì)守法，認真學(xué)習(xí);，具有強烈的責(zé)任感和事業(yè)心，積極主動認真的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，工作態(tài)度端正，認真負責(zé)。

二)專業(yè)知識、工作能力和具體工作。我是x月份來到x工商銀行實習(xí)，為了迅速掌握銀行業(yè)務(wù)，我自覺利用節(jié)假日參加會計人員的'繼續(xù)教育，不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，通過多看、多問、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。

同時積極參加銀行、公司組織的各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

為了能盡快熟悉業(yè)務(wù)，我苦學(xué)、用功，積極協(xié)同柜臺人員，做好x的柜面業(yè)務(wù)講解工作，并在規(guī)定的時間內(nèi)為客戶最滿意的業(yè)務(wù)。

三)工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的對待每一項工作，工作投入，熱心為大家服務(wù)，認真遵守勞動紀(jì)律，保證按時出勤，出勤率高，全年沒有請假現(xiàn)象，有效利用工作時間，堅守崗位，需要加班完成工作按時加班加點，保證工作能按時完成。

四)工作質(zhì)量成績、效益和貢獻。在開展工作之前做好，有主次的先后及時的完成各項工作，達到預(yù)期的效果，保質(zhì)保量的完成工作，工作效率高，同時在工作中學(xué)習(xí)了很多東西，也鍛煉了自己，經(jīng)過不懈的努力，使工作水平有了長足的進步，開創(chuàng)了工作的新局面，為行里工作做出了應(yīng)有的貢獻。

在這兩個月，我本著學(xué)習(xí)和進步的目的，虛心向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，通過他們的熱心指導(dǎo)，我很快熟悉了銀行的基本業(yè)務(wù)流程，與客戶交談時，都能夠做到得體而不失自信，目前正在積極準(zhǔn)備對公業(yè)務(wù)資料。

一)努力進步工作質(zhì)量。

堅持按時上班，從沒遲到早退。積極參加公司組織的各種形式的學(xué)習(xí)，并認真做好筆記，自覺主動學(xué)習(xí)更新的業(yè)務(wù)知識，參加會計人員繼續(xù)教育培訓(xùn)。

二)搞好團結(jié)，團結(jié)是我們成功的保障。

我始終做到在思想上、行動上與銀行保持一致，自覺維護銀行的良好形象。

三)不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，針對自己的薄弱環(huán)節(jié)有的放失。

業(yè)務(wù)技能的學(xué)習(xí)還是不夠透徹，需要進一步的加強。

一)繼續(xù)加強學(xué)習(xí)，拓寬知識面。努力學(xué)習(xí)銀行專業(yè)知識，加強對行內(nèi)外信息的了解、學(xué)習(xí)，要對公業(yè)務(wù)和領(lǐng)導(dǎo)產(chǎn)品的專業(yè)知識進行全面梳理和學(xué)習(xí)，了解掌握支行的各項業(yè)務(wù)技能。

二)加強思想上的學(xué)習(xí)，積極進取，不斷提高自己的綜合素質(zhì)，向支行提出合理化建議，與支行共同進步。

三)加強內(nèi)、外部的溝通，搜集有關(guān)信息。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇四

20xx年，對于身處變更浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果呈現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。客戶在第一，存款是中心。

由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務(wù)仍然日均xx00萬元，完成個人攬儲xx萬元。客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人。

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行變更的需要，我的工作能力和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的變更得到了更新和進步。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的關(guān)心下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開展工作。隨著我國經(jīng)濟體制變更和金融體制的變更，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，怎樣服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。我認為作為一個客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷操縱”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的`信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過屢次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔簟Ａ硗饨衲昶咴路菰谑姓髧鴰旒惺崭额A(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，得悉客戶欲對其局部房產(chǎn)進行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和時機為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶情愿交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，盡管由于行內(nèi)的不正當(dāng)不公平的競爭，結(jié)果不盡如人意，但我盡了我的所能!明年爭取更大突破!

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇五

所謂“誠”，就是要講誠信;所謂“勤”，就是要勤談，勤跑;所謂“細”，就是要細致入微;所謂“新”，就是要創(chuàng)新服務(wù)方式。所“誠”，就是要講誠信。誠信是維系現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。xx年xx月，在一次朋友的婚宴上，我與__化工廠的財務(wù)會計相識。初次見面，我便從交談中得知該廠近幾年經(jīng)營紅紅火火，發(fā)展勢頭十分迅猛。一個念頭立刻從我的腦海里閃過：“如果這家企業(yè)能夠在我們開戶肯定能帶來一系列可觀的效益。”第二天，我便來到這家企業(yè)，登門拜訪了這位財務(wù)會計朋友。人家知道了我的來意后，一方面對我的敬業(yè)精神表示贊賞，但也同時對開展業(yè)務(wù)合作流露出了為難之情，因為他們長期在xx銀行開戶，對xx知之甚少。第一次上門公關(guān)多少有點令人沮喪，但我卻沒有因此失去信心，因為人家對我挺客氣，這就給了我們下一次接觸的可能，另外人家確實對xx不了解，這也就又給了我們下一次接觸的話題。就這樣，從3月到6月，每隔10多天，我總要去這家企業(yè)“串一次門”，介紹介紹xx業(yè)務(wù)，拉拉家常，漸漸地成為了這家企業(yè)財務(wù)科的熟客，以致他們開玩笑說我不像是銀行的員工，倒像是保險公司的營銷員。一次，在“串門”的是偶，我物業(yè)間聽說財務(wù)科長這兩天正在為一筆拖欠貸款的回收而發(fā)愁，這是一筆100萬元的原料款，欠款方是大港油田，由于款子一直拖了3個月，企業(yè)的流動資金已出現(xiàn)了緊張狀況。于是，我主動找到財務(wù)科長，提出了由我一試的請求。

在接下來的一個月里，我利用休假時間，頂酷暑，冒高溫，三下南大港，借助多方關(guān)系，終于使這筆款項已現(xiàn)金方式收回。在收到款項的按一天，這位財務(wù)科長高興的說了兩個想不到：真的想不到你有如此大的能量，拖了幾個月的貨款跑了三次就收回來了;真的想不到你作為一個局外人竟然能像朋友一樣如此真誠熱情地給予企業(yè)這么大的幫助。接下來發(fā)生的事情大家可能想象得到，這家企業(yè)主動將基本結(jié)算戶挪到分理處，成立分理處的“鐵戶”，目前日均存款額100萬元，月均結(jié)算量達到300萬元。

只有與客戶進行金長興的溝通與交流，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，才能及時調(diào)整營銷策略，捕捉商機，在激烈的商戰(zhàn)中搶占先機。今年1月，我從朋友處了解到小白羊村有幾個皮貨加工個體戶生意十分興隆，但卻經(jīng)常因與地處浙江的購貨方之間沒有達成一種良好的資金結(jié)算方式而影響生產(chǎn)。為此，我從這條信息入手，帶著朋友多次深入該村，走家攢胡宣傳我行的匯通業(yè)務(wù)，終于使他們認識到這一結(jié)算方式的優(yōu)勢，最后成功使他們拓展了市場積累的經(jīng)驗。

工作從細微處入手，在作出影響前對客戶有充分的了解，要知道自己的客戶看中的是什么，需要的是什么，發(fā)掘合作的廣闊天地，同事要細心觀察，見人所未見，想人所未想，捕捉蘊藏在事物背后的新商機。

營銷不能停留在傳統(tǒng)的習(xí)慣思想和做法上，要將新的影響理念和服務(wù)方式有機地結(jié)合起來，最大限度地滿足客戶日益提高的服務(wù)需求。在今年過節(jié)遷建省行組織的金融套餐推介營銷中，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產(chǎn)品間業(yè)務(wù)特點的比較，要與客戶的特點相結(jié)合，與產(chǎn)品的特點相結(jié)合，與分理處的特點相結(jié)合，改變了過去的粗放式的宣傳營銷模式，創(chuàng)造了一種以理財方式進行宣傳營銷的新思路。

一年來，在我們的努力下，分理處存款有往年的年均增長400萬發(fā)展到當(dāng)年新增1500萬，然而，巨大的成功背后也留有巨大的遺憾，一年來連續(xù)忙碌的營銷使我護士了自身綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高，在今后日益激烈的現(xiàn)代商業(yè)銀行競爭中，需要的是綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的復(fù)合型人才，如果不能緊跟時代的步伐，加倍努力的提高自己，最終面臨的只能是淘汰，然而，只要我臥薪嘗膽，奮發(fā)向上，將會迎來一個新的起飛平臺。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇六

大國學(xué)家王國維借用古代詩詞形容人生追求的三種境界，有一段精彩的.說法：第一種是“昨夜西風(fēng)凋碧樹，獨上西樓，望斷天涯路“；第二種是“眾里尋她千百度，驀然回首，那人卻在燈火闌珊處“；第三種是“踏破鐵鞋無覓處，得來全不費工夫“。

回想自己在銀行從事零售客戶經(jīng)理的三年工作經(jīng)歷，雖然短暫，卻也漫長，似乎對前兩種境界有所感悟，而第三種境界所描述的游刃有余的自由狀態(tài)，仍然是我孜孜以求的最高目標(biāo)。三年的銀行零售客戶經(jīng)理工作，其間經(jīng)歷了艱難和苦澀，揮灑了汗水和淚水，也收獲了成長和快樂。在銀行工作的時間里，我從一名稚嫩的大學(xué)畢業(yè)生，成長為一名合格的零售客戶經(jīng)理，在這個崗位上做出了一點成績，并由此得到了領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認可。客戶經(jīng)理這個崗位，曾經(jīng)讓我感到望而卻步，束手無策，也讓我感到失望、害怕，前途渺茫，心生退意。但是今天，它又讓我積累了許多的社會資源，增長了見識并鍛煉了心智。讓我深刻地體會到：只要多一份的堅韌，多一份的執(zhí)著，成功并不是那么遙不可及。

堅持就是勝利

我在大學(xué)里學(xué)的是國際貿(mào)易，說起來這門專業(yè)跟營銷學(xué)高度相關(guān)，可是直到畢業(yè)的那一天，我都不知道“營銷“二字的真正涵義。應(yīng)該這樣說，從來沒有向別人成功推銷過一樣?xùn)|西的人是絕對體會不到什么叫營銷的。然而那時剛畢業(yè)的我抱著跟大多數(shù)同學(xué)一樣的想法：“絕對不做市場營銷。“不過我很幸運，我在進入興業(yè)銀行的第一天開始，這個念頭就被徹底扭轉(zhuǎn)了，因為做客戶經(jīng)理就必須學(xué)會營銷。

當(dāng)初進入銀行的時候，我對銀行業(yè)務(wù)并不了解，一聽說有銀行招聘，第一個聯(lián)想就是自己穿著筆挺的西裝坐在厚厚的玻璃墻后面數(shù)鈔票的樣子，想想一年到頭都要跟鈔票打交道，不禁感到興奮又害怕，抱著試一試的心態(tài)，我參加了銀行的招聘。沒想到入行第一天的會議上，行長就讓我們拉100萬元的存款。我完全傻眼，100萬！我做夢都沒夢見過的一個數(shù)字，跟我的生活完全沒有交集的一個數(shù)字，對我來說完全就是一個天文數(shù)字，這么艱巨的任務(wù)我知道自己不可能完成，我意識到原來客戶經(jīng)理的工作不是數(shù)鈔票而是找鈔票。

在接下來的幾個月里，我發(fā)過傳單，守過廳堂，“掃“過寫字樓，但是沒有一點進展，我對如何開展工作毫無頭緒。行長常對我們說：“市場是很大的，我們支行后有名校華師，前有電腦一條街，每天在大街上走的都有可能成為你們的客戶。“聽行長訓(xùn)導(dǎo)的時候我們總是雄心勃勃，信心十足，可是轉(zhuǎn)身看看滿大街滾滾的人流，我要怎么認識他們呢？我要怎么開口讓他們到我們銀行來存錢呢？這些人都不會成為我的客戶，因為我跟他們根本就不認識。我感到灰心了，甚至絕望，每天象個沒頭的蒼蠅到處發(fā)傳單，激情也在失望和迷惘中一點點消磨泯滅。我想也許自己并不適合做這份工作，我想放棄了。那段日子里我每天下班都告訴自己：“明天我就辭職“，到了第二天睜開眼睛我又告訴自己：“再堅持一天，沒準(zhǔn)會有轉(zhuǎn)機。“在這樣不斷的自我放棄和自我鼓勵的情緒下，我度過了在銀行最艱難的四個月。但是四個月以后我基本上不再每天作這樣的心理斗爭了，而是掉頭積極的地學(xué)習(xí)銀行業(yè)務(wù)來充實自己的腦袋。我告訴自己不能總在有業(yè)績和沒業(yè)績這件事上徘徊，要把目光放遠點，放在實實在在的東西上，所以我開始努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)。我在廳堂的日常維護中學(xué)習(xí)零售業(yè)務(wù)，也會幫助公司客戶經(jīng)理走訪客戶，辦理業(yè)務(wù)，這樣一來，雖然我還是沒有業(yè)績，但是我每天都在忙碌，不斷地學(xué)習(xí)新知識。我感到一些充實和滿足，而不再深陷于能不能轉(zhuǎn)正、能不能立足、能不能簽合同這樣的小巷思維里。這樣的學(xué)習(xí)是瑣碎而零散的，如果不能及時總結(jié)，很多東西容易遺忘，所以我也就養(yǎng)成了拿小本子記東西的習(xí)慣。包括跟著行長出去見客戶，很多談話的細節(jié)我也會記下來。為此，行長表揚了我。現(xiàn)在回想起來任何一種成長的過程都是漫長的，有時候你的進步就是來源于你所養(yǎng)成的良好學(xué)習(xí)習(xí)慣。

在許多次的思想斗爭中，我度過了在興業(yè)銀行的第一個年頭，雖然我還是一事無成，但是我成功地改變了自己的思維和行為方式。那就是我很少再為每月只領(lǐng)四百塊錢工資的事情不開心，也很少去思考我何時能轉(zhuǎn)正，而是把思想和精力放在學(xué)習(xí)專業(yè)知識、業(yè)務(wù)技能，協(xié)助其他客戶經(jīng)理做好客戶服務(wù)工作和揣摩營銷心得上。有了平和的心態(tài)，也就能專注于細微的工作，枯燥的學(xué)習(xí)，并從中收獲到點點滴滴的進步和快樂。當(dāng)然我也很幸運，在東湖支行的日子里，有很多人幫助和鼓勵我，給我機會學(xué)習(xí)、提高。在后來的公私聯(lián)動營銷中，我開始發(fā)揮自己平時積累的專業(yè)知識和社會經(jīng)驗，配合身邊的公司客戶經(jīng)理開始了有計劃、有目標(biāo)的市場營銷，也開始了逐步積累的業(yè)績。同時，在與公司客戶經(jīng)理共同營銷過程中，我又學(xué)到更多新的營銷方法，包括對客戶的拜訪、與客戶溝通談判的技巧、后續(xù)跟進的服務(wù)等，并且更大程度地了解了我行公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)辦理流程。這些書本上學(xué)不到的營銷知識，不會有人刻意去教你，只有自己不斷去用心去觀察、總結(jié)、模仿、體會才能變成自己的東西。

在股份制商業(yè)銀行里合作的氣氛并不那么濃厚，一個成功的公司客戶經(jīng)理往往只有他個人比較成功，而零售客戶經(jīng)理和公司客戶經(jīng)理合作開展業(yè)務(wù)的機會很少，這也許跟銀行內(nèi)部的考核機制有關(guān)。可是我覺得一個人的精力總是有限的，專業(yè)知識結(jié)構(gòu)也有局限性，而客戶的需求往往是多元化、多層面的。面對同樣的資源，公司客戶經(jīng)理與零售客戶經(jīng)理共同開發(fā)，各有側(cè)重，那么大家就會挖掘更多，營銷和服務(wù)工作也會更輕松。很多時候公司客戶經(jīng)理們更注重資產(chǎn)業(yè)務(wù)的營銷以此換來存款等業(yè)績；資源型的客戶經(jīng)理，他們不會注意到這個客戶有沒有零售業(yè)務(wù)的需求，他們更多時候想的是客戶所代表的公司能不能成為我行的公司核心客戶。這個時候如果有一個零售客戶經(jīng)理能夠從零售服務(wù)和產(chǎn)品角度去加以營銷，其效用應(yīng)該是雙贏的。我很幸運，我的一部分客戶資源和營銷經(jīng)驗都來自于身邊優(yōu)秀的公司客戶經(jīng)理，他們放手讓我去嘗試營銷，甚至共享客戶資源協(xié)助指導(dǎo)我的營銷工作，這讓我能夠迅速的積累業(yè)績，并為能夠開發(fā)新的客戶贏得時間。

我想，如果我在“山重水復(fù)疑無路“的時候打了退堂鼓，或者因為畏難怕苦而裹足不前，再或者沒有平時專業(yè)知識和技能的積累，也就一定不會被這個團隊所接受，更沒有在公私聯(lián)動中發(fā)揮作用并取得營銷收獲的機會。機會總是有的，但他往往只給有準(zhǔn)備的人；要想贏得機會，就必須時刻作好必要的準(zhǔn)備。

在興業(yè)銀行的第二年我認識了一些大客戶，也開發(fā)了一些周邊的客戶資源，通過分行的考核，我終于成為了興業(yè)銀行的在編人員，盡管我還不是正式員工，但是年夜飯的飯桌上有了我的位置，年終總結(jié)大會上我被評為了“零售營銷精英“，我以年儲蓄日均存款1800萬元的業(yè)績?nèi)〉昧巳中辛闶劭蛻艚?jīng)理第四名的好成績，這樣的成績讓我感到興奮，更讓我知道自己要學(xué)習(xí)的還有很多，要做的也還有很多。

-是我很重要的一段成長經(jīng)歷，也是來到興業(yè)最為艱辛的一段日子，但是我挺過了難關(guān)，并且沒有放棄。“勝利往往產(chǎn)生于再堅持一下的努力之中“。在這個階段我做到了。我相信我的經(jīng)歷并不是興業(yè)銀行最典型的，但是絕對代表大多數(shù)原本沒有社會資源的零售客戶經(jīng)理，他們和我一樣曾經(jīng)經(jīng)歷過或者仍在經(jīng)歷著積累業(yè)績的艱難，但是我想只要多一份堅持，多一份忍耐，多一份執(zhí)著，再多一份準(zhǔn)備，就一定能夠做出成績。

心態(tài)決定成敗

如果你不是一位資源型的客戶經(jīng)理，那么就必須做好長期作戰(zhàn)的準(zhǔn)備。零售營銷不是一件容易的事情，它不象公司業(yè)務(wù)因為有了信貸關(guān)系就可以收到立竿見影的成效。面對一個零售目標(biāo)客戶，常常需要持續(xù)營銷半年、一年甚至兩年才會有結(jié)果。心態(tài)決定成敗，做好客戶營銷首先要克服的是“求人“的心態(tài)。

我們常常在說“營銷“一詞的時候，首先想到的是客戶，所以往往稱“客戶營銷“或者“營銷客戶“。如此認識，往往容易忽視對銷售產(chǎn)品的了解而更加重視對目標(biāo)客戶的尋找。而“有價值目標(biāo)客戶“的稀缺性又讓零售客戶經(jīng)理在營銷過程中難免產(chǎn)生“求人“的被動心態(tài)，致使?fàn)I銷工作從一開始就陷于被動，難以奏效。其實“營銷“一詞，顧名思義，是經(jīng)營和銷售產(chǎn)品的意思。所以，做好營銷工作，最基本的是要深入學(xué)習(xí)、了解和掌握我們自己的產(chǎn)品，并與市場上同類產(chǎn)品進行對比分析，以己之長補他之短，才能說服客戶認可和接受。因為客戶對品質(zhì)的需求一定不會有一個最好的標(biāo)準(zhǔn)，因此往往只是選擇更好。一個成功的營銷者，營銷的最終結(jié)果一定不是客戶感到被動的接受或者僅僅出于人情的幫助，而是他內(nèi)在的真實需求和利益被最大程度的滿足。因此，我們不必帶著“求人“和“索取“的心態(tài)去拜見客戶，而應(yīng)該是帶著發(fā)現(xiàn)、引導(dǎo)甚至創(chuàng)造客戶需求的心態(tài)去拜訪客戶。雖然這個過程可能比較漫長，也很艱難，但一旦達成，客戶對你產(chǎn)品接受的同時，也自然而然對產(chǎn)品產(chǎn)生信賴甚至依賴。

克服了“求人“的心態(tài)，零售客戶經(jīng)理還要注重對客戶開展持續(xù)性的營銷和服務(wù)。僅僅拜見客戶、把客戶帶進門是遠遠不夠的，要把客戶當(dāng)自己家親戚那樣常來常往，不然客戶很容易流失掉。我覺得客戶是客戶經(jīng)理的衣食父母，我們對待客戶必須具備十分的耐心、包容和感恩，這些客戶才會回報你。做客戶營銷的人始終要愿意放下身架，不管面對怎樣的客戶，始終如一地接待他們，傾聽他們的需求，為他們提供服務(wù)，這就是一個客戶經(jīng)理最專業(yè)的表現(xiàn)。當(dāng)你真正做到專業(yè)的時候，你的自豪感就會隨之而來，客戶對你的信賴、尊重甚至依賴也會隨之而來。我碰到過一些保險公司優(yōu)秀的營銷人員，他們的那份自信常常感染著我，雖然最后我沒有購買他們推銷的產(chǎn)品，但是對他們的敬業(yè)精神感到佩服。我想同樣的道理，也許我碰到的有些人并不會成為我的客戶，但是如果我能始終保持一個銀行從業(yè)人員應(yīng)有的風(fēng)格和服務(wù)，那必定會給客戶留下良好的印象，為以后的營銷打下基礎(chǔ)。春節(jié)前，我?guī)б恢F隊冒著風(fēng)雪對光谷步行街的商戶進行了一個月pos機營銷，結(jié)果中途很多商戶又被別家銀行以更優(yōu)厚的政策吸引過去了。回想一個多月付出，我感到很沮喪，覺得自己和團隊的共同努力都白費了。但是后來有一些我曾經(jīng)營銷的客戶pos機出了問題，他們根據(jù)我們發(fā)放的宣傳單找到我，我還是熱心地為他們解決問題，之后適時與他們聯(lián)系宣傳我行其它零售業(yè)務(wù)。結(jié)果就在這件事過去了大半年以后，一位商戶主動到我行存了10萬元的定期存款，還有一位客戶成功幫我引進了一個黑金卡客戶。在那次光谷步行街的營銷活動中，最終在我行辦理pos機的客戶僅只有十幾個，但是每位客戶的日均存款都超過萬元，每位客戶都和我成為了朋友。這件事情讓我印象深刻，我想如果我因為營銷未達到預(yù)期效果就放棄那片市場，不再為那邊的客戶提供服務(wù)，那么最終我真的會一無所獲。

關(guān)于營銷客戶的學(xué)問，我想在興業(yè)銀行還有許多優(yōu)秀的零售客戶經(jīng)理都有著更深刻的見解和心得，但是我想最終都離不開“真誠、真心、真實“這幾個字。有時候營銷客戶也并不那么高深和神秘，只要你以誠相待，終有一天會得到回報。

資源在于挖掘

對于一個零售客戶經(jīng)理來說，最優(yōu)質(zhì)的資源就是vip客戶，而尋找vip客戶或者把一個普通的銀卡客戶發(fā)展成為我們的vip客戶是一個長期的工作。每個銀行都有自己的vip服務(wù)，而興業(yè)的vip服務(wù)并不是同業(yè)中最好的。在眾多銀行競爭中如何展示我行vip服務(wù)的特色，增強吸引力，讓客戶從“心動“到“行動“，成為我們最忠實的vip，對一個零售客戶經(jīng)理來說是十分重要的一課。我不知道別人是如何做到的，但是我自己就是用最簡單的辦法打造自己對客戶的vip服務(wù)。

1、耐心細致，當(dāng)好客戶的業(yè)務(wù)管家。只要我在行里，不論是在廳堂里碰到我的客戶還是客戶主動打電話給我，我都會盡量陪著他們把業(yè)務(wù)辦完。陪著客戶辦業(yè)務(wù)是進行再次營銷的最佳時間，你可以跟他們拉拉家常以緩解長時間沒有見面的生疏，在辦理業(yè)務(wù)過程中向客戶展現(xiàn)你的干練和細心，還可以向客戶推薦適合他們的產(chǎn)品及服務(wù)。盡量全程陪著客戶辦理業(yè)務(wù)會讓他們覺得自己備受尊重，而一個重視客戶的零售客戶經(jīng)理也往往也會贏得客戶的重視。

2、專業(yè)服務(wù)，當(dāng)好客戶的財務(wù)管家。很多銀行這項工作都是由專職理財經(jīng)理來做，但是我們的大堂團隊每天的工作十分繁重，所以很多時候客戶經(jīng)理必須為自己的大客戶當(dāng)好財務(wù)管家。同時，這其實也是必要的，因為客戶經(jīng)理必須時刻了解自己大客戶的財務(wù)狀況，才能做一下步的營銷工作。所謂vip就是多雙眼睛為客戶去關(guān)注他們的財務(wù)情況，并及時給予建議。這一點事關(guān)客戶切身利益，對客戶來說非常重要。，我行基金銷售特別火爆，我的基金客戶至少有50個以上，每天都會接到客戶有關(guān)基金的。后來我發(fā)現(xiàn)有時候很容易搞混客戶買的是什么品種，買了多少金額，我的迷糊有時候會讓客戶感覺不快。我敏感地意識到這一不足，立即為這些客戶建了一份小臺賬，把每位客戶的卡號信息、購買軌跡都用表格紀(jì)錄下來，當(dāng)他們在的時候我也能在第一時間翻看他們的購買明細，然后反饋信息給他們。這會讓客戶覺得很貼心，不需要自己操心跑銀行查詢，感覺自己受到了vip的待遇。到后來甚至有許多客戶充分信任我，把客戶號及網(wǎng)銀密碼也登記在我的小臺賬上，以后他們想買賣都只需要給我一通電話，我就能及時幫他們操作。這種貼心的服務(wù)方式對年紀(jì)大的客戶群體尤其重要，我有兩位在“華師理財報告會“上認識的老教授客戶，他們開始并不那么信任興業(yè)銀行的品牌，通過我多次給他們打電話和上門宣傳理財產(chǎn)品，他們才陸續(xù)在我行辦理了多筆小額理財，但是到了由于購買筆數(shù)太多，連他們自己都記不清兌付期了。后來我在手機上設(shè)置了客戶理財?shù)狡谌掌冢慨?dāng)他們理財?shù)狡跁r，我就會提前一個星期電話通知他們，并幫他們整理財務(wù)情況、提出建議，這讓他們非常高興。經(jīng)過兩年的營銷，這兩位老教授在我行的資金量從最初的5萬達到近100萬，并在這次金融危機來臨時將所有到期的理財都轉(zhuǎn)為了定期存款。對待這些年紀(jì)大的客戶，我覺得更要細心，有時候無須提供什么高端的服務(wù)，或者送什么貴重的禮品，只需要讓他們覺得你能幫他們理順自己的資產(chǎn)，他們自然會成為你的vip。

3、貼心細微，當(dāng)好客戶的生活管家。我曾經(jīng)聽說民生銀行的一位零售客戶經(jīng)理為了營銷客戶每天接送他小孩上下學(xué)，且不論這種做法的合理性，但我很佩服這樣的毅力。我覺得對待大客戶必須要把他們當(dāng)親人來關(guān)心，你不僅僅要關(guān)注他們的財務(wù)狀況，甚至還要恰如其分地關(guān)注到他們的生活。在我的大客戶子女生誕、住所喬遷以及傳統(tǒng)佳節(jié)這些重要的時刻，我會讓他們收到來自興業(yè)銀行的祝福；每年年初我會為我的大客戶家庭訂購報刊，第一年的時候他們都很客氣說不要，也許因為我們的關(guān)系還不那么密切，也許會覺得我有什么企圖，無論如何我都很禮貌地給他們每家硬塞了一本，到了第二年我再給他們訂書刊的時候，他們會主動選擇想要的書刊，甚至?xí)鬄槠渌募彝コ蓡T多訂幾份，其中有位客戶的太太剛剛有了寶寶，我就把她的書刊從《瑞麗》換為《媽咪寶貝》，她非常高興，覺得我很貼心。這些細微的服務(wù)讓我覺得，只要你真正關(guān)心、了解客戶的需求，即便是小的需求，也能增進客戶對你的信賴。現(xiàn)在我所打造的的vip專屬服務(wù)已經(jīng)成為他們生活中不可缺少的一部分了。

團隊是強大的支撐

來興業(yè)的時間不算很長，但是很幸運，碰到了幾位好領(lǐng)導(dǎo)。在剛到興業(yè)銀行那段艱難的日子里，是李卉領(lǐng)導(dǎo)我們的零售業(yè)務(wù)，李行長是興業(yè)銀行一位明星客戶經(jīng)理，她的聰慧和魅力深深地打動了我，在我遭遇到無數(shù)挫敗的日子里，也正是因為把她當(dāng)成學(xué)習(xí)的榜樣才有了源源不竭的動力。直到分行開展了零售事業(yè)部的改革，分行對零售業(yè)務(wù)發(fā)展更加重視，也相繼出臺了配套機制和管理辦法，我們支行也新上任了一位零售業(yè)務(wù)副行長，就是現(xiàn)在的伊莎莎。之所以想談?wù)勵I(lǐng)導(dǎo)，因為我覺得成就一位優(yōu)秀的零售客戶經(jīng)理絕對離不開領(lǐng)導(dǎo)的管理和帶領(lǐng)，離不開團隊的合作與支持。

伊行長是一位很有魅力的女性，她總讓人感到很親切，最重要的是她善于幫助每位客戶經(jīng)理發(fā)揮自己的優(yōu)點和長處并在行業(yè)中占有一席之地，即便是目前業(yè)績沒有積累起來的零售客戶經(jīng)理，也能看見成功的希望，我想這正是一個領(lǐng)導(dǎo)者的管理藝術(shù)所在。在她來到我們支行以后，我們零售營銷團隊有了根本的變化，不再零散作業(yè)，而是以團隊營銷為主。在分行上線的新產(chǎn)品“興業(yè)通“出臺后，正是在她果斷的判斷力和強大的后臺支持下，我們支行才得以迅速地完成了分行下達的任務(wù)，并且所做的客戶都是非常有挖潛價值的客戶。在“興業(yè)通“營銷初期，我所在的營銷小組不論在數(shù)量還是質(zhì)量上并不是最優(yōu)秀的，當(dāng)時我對“興業(yè)通“產(chǎn)品也并沒有很清楚的認識，但在伊行長不斷的提示和激勵過后，我逐漸認識到“興業(yè)通“是切入中小商戶最好的工具，于是在拓展“興業(yè)通“的第二階段，我迅速改變了對此產(chǎn)品不以為然的態(tài)度，經(jīng)過在市場上踩點，最終把目標(biāo)放在了漢正街。那時候我們都覺得漢正街是塊寶地，但也是個難啃的骨頭，許多商戶已經(jīng)習(xí)慣了他們原有的結(jié)算模式，想要讓他們接受興業(yè)通，并不是很容易，但是我們營銷小組很幸運，恰好碰到了漢正街品牌廣場開張不久，行里的領(lǐng)導(dǎo)對這個市場做出了迅速的反應(yīng)，調(diào)集了人力支持我們營銷小組主攻品牌廣場。在驕陽似火的八、九月，我們頂著酷暑打響了品牌廣場營銷的第一戰(zhàn)，第一批安裝上線的興業(yè)通有50多臺，接下來在品牌廣場及周邊市場安裝的興業(yè)通臺數(shù)不斷增加，截至目前我們小組營銷的320多臺興業(yè)通中有一半左右都是品牌廣場的客戶，這些客戶都具有挖潛的價值。雖然比起其他的經(jīng)營機構(gòu)，我們的成績并不是最優(yōu)秀的，但是對于我們的營銷小組來說，如果沒有領(lǐng)導(dǎo)背后的強大支持，也不可能有今天的成績，對此我們感到很滿足，也很感謝領(lǐng)導(dǎo)。

回想起這幾年來我在興業(yè)的日子，我的所見所聞所感，有太多無法言說的艱辛與苦楚，正因為有許多鼓勵和幫助過我的朋友，才讓我今天可以在興業(yè)立足并且成長。每個客戶經(jīng)理對于客戶營銷都有他們自己獨特的感悟，但是營銷工作并不是孤立的，有時候它就體現(xiàn)在我們的一言一行中，只要我們保持自己的特色和原則，注重細節(jié)，善于調(diào)動身邊的人和事，把營銷融入自己的日常生活，就能夠做好營銷工作，成長為一名優(yōu)秀的零售客戶經(jīng)理。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇七

像我們做為客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是開場，全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務(wù)，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，在主動防范金融風(fēng)險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。

(1)聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(one-stop)服務(wù)。

(2)開發(fā)客戶

對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶，墮待開發(fā)；二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。

(3)營銷產(chǎn)品

根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃；在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。客戶經(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。

(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)

客戶經(jīng)理是銀行對外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：

(1)前臺業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)；

(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào)；

(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào)；

(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行。

合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責(zé)任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。

初、中級客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：

（1）品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴守銀行與客戶的秘密。

（2）營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞帧⑹袌龆ㄎ弧I銷手段等方面進行綜合運用。

（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。

（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶風(fēng)險有較強的預(yù)見力。

（5）籌劃能力。工作目標(biāo)明確實際，計劃方案切實可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。

（6）協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。

（1）訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

（2）細分客戶。確立目標(biāo)市場和潛在客戶。

（3）風(fēng)險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。

（4）客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。

（5）客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。

（7）談判。與客戶進行業(yè)務(wù)談判。

（8）辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。

（1）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有很強的綜合性

綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上。客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員，負責(zé)拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

（2）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有更強的服務(wù)性

更強的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行通過客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。

（3）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有較強的開拓意識

開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。

（4）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量

商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)該掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不同行業(yè)、不同客戶的相關(guān)知識，根據(jù)營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇八

因為工作需要，xx年1月底至10月初，我在支行個人業(yè)務(wù)部擔(dān)任部門經(jīng)理。依據(jù)行黨委的工作思路和支行個人業(yè)務(wù)開展的現(xiàn)狀，確立了“注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟增長點，推動個人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長”的努力方向。

在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的根底上，凈增xx萬元，完成分行下達方案的64.1%，各項貸款比年初凈增xx萬元，使近年來xx較好的“江臨天下”和“山水江岸”兩個樓盤落戶農(nóng)行。

結(jié)合xx長江航道的優(yōu)質(zhì)運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研，出臺了《中國農(nóng)業(yè)銀行、市分行個人船舶按揭貸款管理方法（試行）》，支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇髕x縣，我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。

以“農(nóng)商通”、“惠農(nóng)卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續(xù)推動三農(nóng)工作。收集農(nóng)商通資料xx9戶，4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會，一次安裝農(nóng)商通60臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20xx，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。

與分管行長到三個三農(nóng)網(wǎng)點實地摸底調(diào)研，針對“小額農(nóng)貸不良貸款的增長”的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實際情況，制定并實施“起訴一局部，震懾一局部，上門催收一局部，暫緩一局部”的方案，對于小額農(nóng)貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全xx縣共收回xx萬元，不良率操縱在5%以下。

針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益動身，推動理財產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品xx萬元，其次制定了理財產(chǎn)品的獎勵方法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產(chǎn)品xx16萬元。

針對黃金市場的'升溫與客戶的要求，借市分行同意支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以及內(nèi)部各部門的協(xié)調(diào)，使5月份支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并在當(dāng)月組織營銷實物黃金xx克。在5月6月都獲得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎勵。

嚴格操縱信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性，防止貨幣學(xué)中“劣幣驅(qū)逐良幣”的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對于存量白金信用卡客戶，改變“重發(fā)放、輕管理、缺教導(dǎo)”的現(xiàn)狀，對原有客戶群體進行分類清理，恩威并舉，引導(dǎo)客戶正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，防止惡意xxx、惡意透支。高積分、高分期、高奉獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當(dāng)升額，低積分和無分期，一味xxx客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續(xù)的開展。

在分行卡部和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我?guī)е鴤€金部和網(wǎng)點客戶經(jīng)理，積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業(yè)務(wù)。xx年5月三農(nóng)行中月新分期額xx萬元，月新增汽車臺數(shù)12臺，位居第二名;6月支行月新增分期額xx萬元，月新增汽車臺數(shù)15臺，位居第二名;7月xx支行月新增分期額xx萬元，月新增汽車臺數(shù)26臺，位居第二名，獲分行對農(nóng)行獎勵費用6萬元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長xx萬元，增長率xx%，對今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大奉獻。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇九

第一段：介紹跟班背景和目的（200字）。

作為一名銀行客戶經(jīng)理，近期我有幸跟隨并觀察了一位資深客戶經(jīng)理的工作，這是一個極其寶貴的學(xué)習(xí)機會。跟班不僅是磨礪自己技能的機會，也是了解銀行業(yè)務(wù)和客戶管理的重要途徑。通過與資深經(jīng)理密切合作，我深刻體會到了這個職位的重要性和挑戰(zhàn)，同時也收獲了許多寶貴的經(jīng)驗。

第二段：跟班期間的工作實踐和收獲（300字）。

跟班期間，我參與了各類客戶會談，包括開戶、貸款咨詢、投資規(guī)劃等。通過親身參與和觀察，我深刻認識到客戶經(jīng)理的工作需要豐富的金融知識和良好的溝通能力。在與客戶的會談過程中，我發(fā)現(xiàn)有效的溝通和傾聽客戶的需求是至關(guān)重要的，只有這樣，我們才能為客戶提供更好的個性化服務(wù)。此外，通過觀察資深經(jīng)理與客戶的溝通技巧，我學(xué)到了如何建立和維持良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，如何處理客戶的投訴和疑慮。這些實踐經(jīng)歷對于我日后的工作將起到重要的指導(dǎo)作用。

第三段：心得體會和啟示（300字）。

通過與資深客戶經(jīng)理的密切合作，我深刻認識到成為一名出色的銀行客戶經(jīng)理需要不斷提升自己的專業(yè)知識和技巧。除了熟悉金融產(chǎn)品和服務(wù)外，我們還需要關(guān)注行業(yè)動態(tài)和經(jīng)濟政策變化，以更好地服務(wù)客戶。同時，與客戶接觸也讓我意識到重要的是建立信任和誠信，這是成為成功的客戶經(jīng)理的基礎(chǔ)。此外，團隊合作也是不可或缺的，只有與其他部門和同事緊密合作，才能更好地滿足客戶的需求。

第四段：對未來職業(yè)規(guī)劃的影響（200字）。

這次跟班經(jīng)歷對我未來的職業(yè)規(guī)劃產(chǎn)生了重要的影響。首先，我意識到必須不斷學(xué)習(xí)和提升自己的能力，特別是在金融知識和溝通技巧方面。我將加強自己的專業(yè)知識，深入了解金融市場和產(chǎn)品。其次，我會更加注重團隊合作，與同事緊密合作，共同為客戶提供更好的服務(wù)。最后，我也會注重建立和維護與客戶的良好關(guān)系，通過誠信和專業(yè)的服務(wù)贏得客戶的信任。

第五段：總結(jié)并展望未來（200字）。

通過這次寶貴的跟班經(jīng)歷，我深刻認識到作為銀行客戶經(jīng)理的重要性和挑戰(zhàn)。我愿意接受挑戰(zhàn)，不斷提升自己的能力，為客戶提供更好的服務(wù)。未來，我會不斷努力學(xué)習(xí)和積累經(jīng)驗，關(guān)注金融行業(yè)的發(fā)展和變化，為客戶提供更全面，專業(yè)的金融解決方案。同時，我也希望能夠與團隊緊密合作，共同成長和進步。

通過這篇文章，我對銀行客戶經(jīng)理跟班經(jīng)驗進行了全面而深入的總結(jié)和分析。在跟班的過程中，我學(xué)到了很多關(guān)于客戶管理和金融服務(wù)的寶貴知識，并且對未來的發(fā)展有了更明確的規(guī)劃。我相信，通過不斷努力和學(xué)習(xí)，我一定能夠成為一名出色的銀行客戶經(jīng)理。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇十

銀行客戶經(jīng)理，是銀行與客戶之間的橋梁。在工作過程中，我積累了很多經(jīng)驗和體會。現(xiàn)在，我想分享這些心得，希望對其他客戶經(jīng)理或有志于從事這個行業(yè)的人有所啟示。

第二段：溝通能力。

銀行客戶經(jīng)理需要與各種不同的客戶打交道。對于每個客戶，我們都需要耐心傾聽他們的需求，并提供專業(yè)的建議和解決方案。這要求我們具備良好的溝通能力和人際交往技巧。我發(fā)現(xiàn)，不管對待客戶如何，把握好語氣和表情十分重要。在之后的跟進中，要始終保持好的溝通。

第三段：專業(yè)知識和技能。

作為一名客戶經(jīng)理，我們需要熟悉銀行的各類產(chǎn)品，包括存款、貸款、信用卡等等。不僅要了解產(chǎn)品本身的特點和優(yōu)劣勢，還要熟練掌握辦理流程和注意事項。此外，優(yōu)秀的客戶經(jīng)理還需要在業(yè)務(wù)與人際關(guān)系方面有所突破。這需要對客戶需求的了解，以及如何協(xié)調(diào)銀行的資源來解決客戶疑惑。在這些方面著重學(xué)習(xí)和提升，有利于更好地為客戶服務(wù)。

第四段：工作態(tài)度。

在這個行業(yè)，我們需要時刻保持敬業(yè)精神和負責(zé)任的態(tài)度。對待每個客戶應(yīng)該認真負責(zé)，為他們提供滿意的服務(wù)。同時，需要保護客戶的隱私，盡量做到公正和客觀性。此外，自身也需要保持積極的心態(tài)，在任何情況下都能夠應(yīng)對變化和壓力，在日常工作中可以多多思考，增強自身的工作技能。

第五段：總結(jié)。

銀行客戶經(jīng)理這個職業(yè)雖然看似簡單，但是卻需要我們持之以恒地學(xué)習(xí)、思考和實踐。只有在工作中認真負責(zé)，對待每個客戶真誠用心，才會得到客戶的認可和信任。在這個過程中，我們不斷提升自己的專業(yè)知識、溝通能力和工作態(tài)度，才能成為一名真正優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇十一

三天培訓(xùn)轉(zhuǎn)眼即逝，時間雖然不長，但我覺得收獲很大，深受鼓舞。通過這次培訓(xùn)，我也感到很受教育，對我今后的工作和學(xué)習(xí)有很大的幫助和啟發(fā)。

首先，作為一名年輕力量的員工，能夠參加這次培訓(xùn)，感到榮幸的同時，也伴有一些壓力。入行將近兩年的時間里，對自己所從事的這份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通過這次客戶經(jīng)理培訓(xùn)，使我形成了更深的客戶維護和客戶營銷的知識框架，學(xué)習(xí)到很多新的理念和意識，更多的客戶服務(wù)技巧，對自己的職業(yè)規(guī)劃逐漸清晰，也對自己的職業(yè)目標(biāo)更加有了信心。

其次，最大的感受就是自己比上學(xué)時還要認真聽課，但仍感覺很吃力，因為時間安排很緊湊，每天早八晚九的課程使得三天過得特別充實，當(dāng)然有些知識在課堂上也沒來得及消化及時，需要在日后的工作學(xué)習(xí)中慢慢吸收。

還有，感觸最大的就是這不僅是一次客戶經(jīng)理培訓(xùn)，更是對我們?nèi)w學(xué)員進行了“團隊建設(shè)”的精神洗禮。我們從第一節(jié)課開始就進行了分組設(shè)置，之后所有的情景演練和討論都是以小組為單位進行，并進行積分，在培訓(xùn)進行的過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都希望為自己的團隊爭取更多積分，都在為著自己的團隊而努力加油，做最優(yōu)秀的團隊，通過這樣一個分組設(shè)置，無形中是對我們的團隊精神培訓(xùn)，也讓我深刻地認識到，在日常的工作過程中，要以我們整體團隊為著眼點，注重團隊精神和集體配合。“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有效地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮每個人的特長，為著一個共同的目標(biāo)前進，才能做到最好。

在當(dāng)前的經(jīng)濟發(fā)展中，銀行已從金融業(yè)轉(zhuǎn)向金融服務(wù)業(yè)，但是，傳統(tǒng)意義上的外延式服務(wù)，如微笑服務(wù)、三聲服務(wù)、幽靜的環(huán)境等等，已經(jīng)無法滿足客戶的需求，只有加強內(nèi)涵式服務(wù)，如對客戶細分實行分群管理、差別化服務(wù)、針對不同客戶群實行量身定做理財產(chǎn)品、使客戶在我行的產(chǎn)品有單一變成多種、實行親情式服務(wù)、站在客戶角度分析挖掘需求、提供適合客戶的方案和產(chǎn)品、幫助客戶提高產(chǎn)品收益等等，才能留住客戶，才可以打動客戶的心，重而挖掘更多客戶資源，才能有同他行抗衡的競爭資本。其實只要我們能創(chuàng)新思維去搞服務(wù)，去抓服務(wù)，才能使我們的服務(wù)水準(zhǔn)上升為一個新的水平。那么這樣就要求我們每一個員工尤其是客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)變思想轉(zhuǎn)變工作態(tài)度和方法，適應(yīng)新的市場行業(yè)要求和挑戰(zhàn)，不讓自己進步，就會被淘汰。

在三天的學(xué)習(xí)中，真的很感謝馬老師的辛苦授課，我們坐著聽都稍覺疲憊，更別說她一直站著不停地為我們講課。還有讓我很感動的就是在學(xué)習(xí)討論中，一同學(xué)習(xí)的老師們給我們年輕學(xué)員們分享了很多經(jīng)驗，提供了很多建議，也給我們了很多展示鍛煉的機會。

最后，謹以自勉：知之非艱，行之惟艱，知難行易，知行合一，行我所信，信我所行。

營銷是利器。掌握望、聞、問、切四步的營銷技巧和銷售六流程的綜合應(yīng)用，有利于產(chǎn)品銷售，便于進一步挖掘銷售商機，提升客戶滿意度，提升競爭力。望：從表象特征來判斷衣著，交通工具，首飾和攜帶物品，還有觀察顧客的言談和行為舉止。聞：傾聽顧客的`需求，需要時也包括傾聽顧客的異議，抱怨和投訴，要全身心的聽，只在了解了顧客的需求才能給顧客提供業(yè)務(wù)。問：在與顧客的溝通中還要適時的提問，以便于更多的了解顧客的需求，這樣才能更多的獲得顧客信息，為自己判斷提供營銷產(chǎn)品做準(zhǔn)備。

在這次學(xué)習(xí)中我深刻的認識到：在金融產(chǎn)品日新月異、金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展、金融體制不斷革新、金融服務(wù)上品牌的今天，對金融從業(yè)人員提出了更高的要求，我們只有不斷的學(xué)習(xí)，才能跟上時代的發(fā)展，才能滿足工作上的需要。

當(dāng)我再次輕輕回望：“專業(yè)、專注、實用、實效”，理念使人耳目一新，專業(yè)的師資團隊和互動的培訓(xùn)形式使教學(xué)相長，一流的管理、一流的設(shè)施，讓我們在學(xué)習(xí)中減壓。感謝常培，感謝省分行為我們提供了一次這樣的學(xué)習(xí)機會，相信在未來的歲月中我們會做得更好。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇十二

第一段：引言（字數(shù)：150）。

近年來，中國共產(chǎn)黨歷史劇《銀行破產(chǎn)》在全國熱播，引起了廣大觀眾的熱議。作為一名銀行客戶經(jīng)理，我深有感觸地跟隨劇中主人公一起回顧了黨的光輝歷程，進一步增強了對黨史的理解和認識。本文將通過分享我的黨史心得體會，意在進一步擴大黨史學(xué)習(xí)的深度和廣度，為更好地履行自己的工作職責(zé)提供參考和借鑒。

第二段：理解黨史的重要性（字數(shù)：250）。

作為一名銀行客戶經(jīng)理，黨史對我而言具有重要的意義。客戶經(jīng)理需要很好地掌握銀行業(yè)務(wù)知識和技能，但這只是基礎(chǔ)，真正決定了一個客戶經(jīng)理的能力和素質(zhì)是思想和人格。我們身處的銀行系統(tǒng)是社會主義制度的重要支撐之一，而黨史則是我國社會主義制度建設(shè)的寶貴經(jīng)驗和教訓(xùn)總結(jié)。了解黨史，可以了解黨的豐功偉績和奮斗歷程，有助于提高我們的政治站位和政治覺悟，增強民營經(jīng)濟發(fā)展的責(zé)任感和緊迫感。通過學(xué)習(xí)黨史，客戶經(jīng)理還能夠更好地理解和傳達銀行黨支部的工作指導(dǎo)思想和政策，有效提升自身在黨建工作中的表現(xiàn)和能力。

黨史是一部寶貴的思想庫，充滿了珍貴的智慧和啟示。其中最重要的一點是無私奉獻精神。作為一名銀行客戶經(jīng)理，我們需要時刻以人民為中心，為人民服務(wù)。回顧黨史，我們可以看到無數(shù)個令人感動的故事，銀行工作中也可以體現(xiàn)出這一精神。在服務(wù)客戶的過程中，我們要始終保持高度的敬畏之心和責(zé)任感，為客戶提供高質(zhì)量的服務(wù)，為客戶發(fā)展創(chuàng)造更大的價值。另外，黨史也強調(diào)了團結(jié)合作的重要性。作為客戶經(jīng)理，我們需要團結(jié)、協(xié)作并激勵團隊成員，共同為客戶的利益而努力。只有形成了合力，我們才能實現(xiàn)個人的成長和團隊的發(fā)展。

第四段：如何運用黨史經(jīng)驗指導(dǎo)銀行工作（字數(shù)：300）。

銀行客戶經(jīng)理作為金融服務(wù)業(yè)的重要一員，能夠通過學(xué)習(xí)黨史經(jīng)驗，更好地履行自己的工作職責(zé)。首先，我們要善于借鑒黨史中的管理經(jīng)驗。黨的領(lǐng)導(dǎo)能力在中國革命、建設(shè)和改革的各個歷史時期都得到了充分的體現(xiàn)。鄧小平所倡導(dǎo)的“解放思想、實事求是、團結(jié)穩(wěn)定”等思想和管理經(jīng)驗也值得我們深入學(xué)習(xí)和思考。另外，我們還可以借助黨史理念，加強科技創(chuàng)新和應(yīng)用。黨史中有很多成功的科技創(chuàng)新案例，可以為我們提供寶貴的參考。此外，我們還需要堅守底線，不斷提升自己的職業(yè)道德和職業(yè)操守，以保證銀行的經(jīng)營和服務(wù)的規(guī)范性。

第五段：總結(jié)（字數(shù)：200）。

通過學(xué)習(xí)黨史，作為一名銀行客戶經(jīng)理，我深刻體會到了黨史的重要性及其對于我們工作的積極意義。同時，在實際工作中，我們還應(yīng)加強黨建工作，深化改革，創(chuàng)新金融服務(wù)模式，推動銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和改進。只有不斷學(xué)習(xí)和提升自己，才能更好地服務(wù)客戶，為實現(xiàn)中國夢貢獻自己的力量。

（總字數(shù)：1200）。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇十三

銀行營銷在我國被日益重視,但是人們對銀行營銷的理解卻往往過于狹窄，那么你對銀行有什么體會呢?下面是有銀行客戶經(jīng)理工作。

歡迎參閱。

懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經(jīng)理培訓(xùn)的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現(xiàn)出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經(jīng)理培訓(xùn)班---一個團結(jié)奮進的班級。

總以為培訓(xùn)過程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經(jīng)過了14天的培訓(xùn)過后，我發(fā)現(xiàn)這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發(fā)揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。

在這14天的培訓(xùn)當(dāng)中，我學(xué)到了很多東西，比如如何審查企業(yè)報表如何做好貸前的審查(包括企業(yè)的環(huán)境、企業(yè)老總的素質(zhì)和貸款的風(fēng)險等)貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學(xué)習(xí)的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。

本次培訓(xùn)時間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導(dǎo)，又有經(jīng)驗之談。從培訓(xùn)的一開始，我就被培訓(xùn)中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓(xùn)讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓(xùn)之前，所有學(xué)員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優(yōu)勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責(zé)任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己。“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標(biāo)前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設(shè)一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”。其次我感受到，在工作中，我們要有強烈的客戶服務(wù)意識，站在客戶的角度為客戶服務(wù)，要以客戶的標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)，并要有超越客戶的期望的標(biāo)準(zhǔn)，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復(fù)，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節(jié)，學(xué)會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。服務(wù)是制勝的關(guān)鍵，客戶服務(wù)是產(chǎn)品的重要組成部分。服務(wù)和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產(chǎn)品在價格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯，要想突出產(chǎn)品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務(wù)是我們致勝的法寶，客戶服務(wù)的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務(wù)是至關(guān)重要的，我們要用卓越的服務(wù)來贏取客戶。還有一點，“合理的要求是訓(xùn)練，不合理的要求是磨練”，在培訓(xùn)中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。面對工作壓力時，應(yīng)該將每次的困難當(dāng)作一種考驗，當(dāng)作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進的動力。

如果沒有這次培訓(xùn)，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓(xùn)，尤其是親身準(zhǔn)備并參與演練之后，我清楚地知道自己應(yīng)該如何去面對客戶，具體到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準(zhǔn)客戶開拓到準(zhǔn)備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務(wù)，售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另一個準(zhǔn)客戶開拓的開始。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準(zhǔn)備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準(zhǔn)備的不夠充分?機會只給有準(zhǔn)備的人，這樣的遺憾，下不為例。培訓(xùn)帶給我很多啟示，很多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念;重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。

這14天的時間是艱苦的，因為沒有休息，我感到了西點軍校的嚴厲。但就是因為如此，才使我們僅僅利用14天的時間就學(xué)習(xí)掌握了可以稱作是不可能完成的任務(wù)。簡直就像奇跡一樣。我覺得這折射出了一個很經(jīng)典的哲理，那就是人的潛力，真的是無限的。

總的來說，這次培訓(xùn)使我向更深的層次邁進，對我在今后的社會當(dāng)中立足有一定的促進作用，但我也認識到，要想做好這方面的工作單靠這半個月的培訓(xùn)是不行的，還需要我在平時的學(xué)習(xí)和工作中一點一點的積累，不斷豐富自己的經(jīng)驗才行。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定信念，加強學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，我堅信通過了一階段的實習(xí)，所獲得的實踐經(jīng)驗對我終身受益，在今后的工作中將不斷的得到驗證，我會不斷的理解和體會實踐中所學(xué)到的知識，并結(jié)合理論知識不斷的應(yīng)用到實際工作去，充分展示自我的個人價值和人生價值。為實現(xiàn)自我的理想和光明的前程而努力。

長風(fēng)破浪會有時，直掛云帆濟滄海。我深刻的意識到，我面前的路還是很漫長的，需要不斷的努力和奮斗才能真正地走好。沒有預(yù)期的成功，我們必須在以后的路上一路披荊斬棘一路長風(fēng)破浪。我會一直努力下去，現(xiàn)在，將來，永遠。

“立金訓(xùn)練營”客戶經(jīng)理班已經(jīng)結(jié)束，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟悉的一群人到相互信任的一個團體，對培訓(xùn)從嬉笑以對到認真對待，而自己，從一個置身理論的不經(jīng)事的大學(xué)生蛻變?yōu)樵趯嵺`中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)歷的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個人生當(dāng)中不可或缺的財富。

“態(tài)度決定一切”，是我在整個培訓(xùn)過程中感受最深的一點。很多學(xué)員都說我們是進了魔鬼訓(xùn)練營，像傻子般接受一群魔鬼講師的“洗腦”。我卻更愿意說是這三天的培訓(xùn)在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美。“合理的要求是鍛煉，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學(xué)習(xí)態(tài)度，才能充分的吸收新鮮知識，真正的充實自己。對于我而言，這些沙礫是敢于展現(xiàn)自我的勇氣，是理論觀念的補充，是積累實戰(zhàn)經(jīng)驗的鋪路石，是身處困境的積極態(tài)度，是面臨挑戰(zhàn)的堅定信念。“細節(jié)決定成敗”、“準(zhǔn)時就是遲到”、“從零開始”、“團隊給予我們的永遠勝過我們給予團隊的”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要創(chuàng)造卓越，專業(yè)知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關(guān)鍵。

從“紙上談兵”到實際業(yè)務(wù)操作，在實踐中自如運用所學(xué)知識是我在培訓(xùn)過程中的另一大收獲。如果沒有這次培訓(xùn)，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓(xùn)，尤其是親身準(zhǔn)備并參與演練之后，我清楚地知道自己應(yīng)該如何去面對客戶，具體到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準(zhǔn)客戶開拓到準(zhǔn)備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務(wù)，售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另一個準(zhǔn)客戶開拓的開始。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準(zhǔn)備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準(zhǔn)備的不夠充分?機會只給有準(zhǔn)備的人，這樣的遺憾，下不為例。

總的說來，“贏向未來”客戶經(jīng)理培訓(xùn)班給了我們許許多多的感動：悉心準(zhǔn)備前期工作的行領(lǐng)導(dǎo);敬心工作、激情洋溢的講師們;為集體榮譽團結(jié)協(xié)作的組員們;“愛的鼓勵”、“龍的呼喚”;真誠的贊美、團隊的力量;還有始終如一堅持滿懷激情的我們……培訓(xùn)帶給我們很多啟示，很多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念;重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。最后，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結(jié)劃上句號。在沸水這樣的環(huán)境中，我愿意自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷漠;也不是執(zhí)拗地所謂堅持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的滋味令人愉悅。

做一顆快樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿意他人。

心得體會就是一種讀書、實踐后所寫的感受文字。讀書心得同學(xué)習(xí)禮記相近;實踐體會同經(jīng)驗總結(jié)相類。學(xué)習(xí)的方法每個人都有，并且每個人都需要認真地去考慮和研究它。心得體會這種學(xué)習(xí)方法對于一個人來說也許是優(yōu)秀的，但沒有被推廣普及的必要。因為學(xué)習(xí)的方法因人而異，方法的奏效是它與這個人相適應(yīng)的結(jié)果。方法，也是個性化的。借鑒他人的學(xué)習(xí)方法并不是不可以，但找尋適用于自己的學(xué)習(xí)方法才是最重要的。以下是由心得體會網(wǎng)為大家整理的20xx年銀行客戶經(jīng)理年度心得體會材料，希望對你有所幫助。

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就必須建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識強的營銷隊伍---客戶經(jīng)理隊伍。但是否客戶經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識，是否真正認知客戶經(jīng)理的。

崗位職責(zé)。

所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛€人的一點想法：

一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

二、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護工作。

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實現(xiàn)“雙贏”思維決定行動，行動決定結(jié)果。客戶經(jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。我認為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇十四

20____年9月7日至9日，我和同事們一起接受了為期三天的有關(guān)商業(yè)銀行各方面業(yè)務(wù)的全面培訓(xùn)，包括：商業(yè)銀行信貸管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等。作為一個不太了解銀行業(yè)務(wù)的新手，我非常感謝公司給我提供的這個寶貴的學(xué)習(xí)機會。因此，在這三天時間里，我盡自己所能努力的吸收老師們教授的內(nèi)容，并主動向老師提問，以更好的理解和掌握相關(guān)知識。現(xiàn)將我對本次銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)的感受和體會總結(jié)如下：

一、全面的學(xué)習(xí)了商業(yè)銀行的各種業(yè)務(wù)。

1.信貸管理。

眾所周知，信貸業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行最重要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，也是商業(yè)銀行主要的收入來源和主要的風(fēng)險所在。因此，信貸管理是商業(yè)銀行的一項重要的管理工作。內(nèi)容主要包括：信貸業(yè)務(wù)管理組織架構(gòu)、信貸業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和政策、信貸產(chǎn)品[本文轉(zhuǎn)載自、信貸業(yè)務(wù)流程、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險控制和信貸業(yè)務(wù)分析，不僅有理論而且有實例，不僅搭建了框架而且深入到了細節(jié)，可以說是比較全面和透徹。

2.票據(jù)業(yè)務(wù)。

票據(jù)分為匯票、本票、支票。講師從各種票據(jù)的定義著手，分別闡述了第一種票據(jù)的功能，并提出了它們的相同點和不同點，同時用生動的例子表述出每一種票據(jù)在實際情況下的應(yīng)用，并著重介紹幾種目前常用的票據(jù)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品，例如銀行匯票、商業(yè)承兌匯票、保理業(yè)務(wù)。

3.零售業(yè)務(wù)。

零售業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行通過各種服務(wù)渠道直接向居民個人銷售金融商品或服務(wù)的業(yè)務(wù)，其客戶具有分散化、需求差異化且不斷變化、交易頻繁的特點。培訓(xùn)老師從銀行零售業(yè)務(wù)的概況、產(chǎn)品、渠道、管理機構(gòu)、經(jīng)營策略以及市場營銷等方面進行了詳細的闡述。

4.國際業(yè)務(wù)。

此次培訓(xùn)我最看重的就是國際業(yè)務(wù)這堂課，因為當(dāng)前我已經(jīng)被分配到福州商行的國際結(jié)算項目組中，但苦于不懂業(yè)務(wù)，所以對這方面的業(yè)務(wù)知識的需求是非常迫切的。國際業(yè)務(wù)主要指國際結(jié)算，國際結(jié)算是研究不同國家當(dāng)事人之間因各種往來而發(fā)生的債權(quán)債務(wù)經(jīng)由銀行來辦理清算的一門學(xué)科，包括匯款、托收、信用證、保函業(yè)務(wù)。培訓(xùn)老師用生動例子，詳盡的圖表為我們清楚講述了每一項業(yè)務(wù)。國際業(yè)務(wù)非常復(fù)雜，每一項結(jié)算方式說清楚都要至少半天的時間，短短的一下午講授是遠遠不夠的。比如對信用證的使用還不是很了解，盡管如此，但這堂課已經(jīng)為我搭好了一個進一步了解該業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。

二、通過對比學(xué)習(xí)較為深刻的體會到了本次培訓(xùn)的意義。

以商業(yè)銀行信貸管理的學(xué)習(xí)為例。由于我們公司針對的客戶群基本上都是國內(nèi)的商業(yè)銀行，因此，我在學(xué)習(xí)的過程中自然而然的把我所了解的國內(nèi)商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)管理和國外先進銀行的信貸業(yè)務(wù)管理進行了一下對比，結(jié)果發(fā)現(xiàn)了一些問題：與國外先進銀行相比，我國商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)管理呈現(xiàn)出形式化、粗放型的特點，這也正是我國商業(yè)銀行尤其是國有商業(yè)銀行不良貸款增長比例較高的一個原因。比如，我國商業(yè)銀行在信貸業(yè)務(wù)的組織架構(gòu)方面普遍具備了形式上的完備性，有信貸經(jīng)營部門(信貸部)、信貸管理部門(風(fēng)控部)和信貸審批部門(審批部)，并承擔(dān)各自不同的職責(zé)，似乎可以做到審貸分離、控制風(fēng)險。但事實上的情況是，不良貸款發(fā)生的頻率和數(shù)量仍然高居不下。其主要原因是，制度規(guī)范沒有做到細化，各方面的職責(zé)不能相互制衡，不同職能部門員工的績效考核不能激勵其職責(zé)的實施。而在國外先進銀行的信貸管理組織架構(gòu)中，信貸經(jīng)營和審批合并成為一個部門即信貸業(yè)務(wù)部門，涵蓋市場開拓、信貸分析與信貸審批的職能，通過事業(yè)部制和共同承擔(dān)利潤指標(biāo)實現(xiàn)審貸不分離，從而進行垂直化的集中管理;并增加獨立的操作營運中心，加強對操作風(fēng)險的控制。特別是，信貸業(yè)務(wù)部門、信貸控制部門和信貸操作營運部門都有詳細的有關(guān)部門職能、崗位職責(zé)和匯報關(guān)系的規(guī)定，具體、細致、具有可操作性又保證了權(quán)力的制衡。具體到每一筆貸款，首先由信貸員開發(fā)并完成信貸調(diào)查;其次由信貸分析人員負責(zé)檢查評級、編寫信貸業(yè)務(wù)分析報告供審批人員參考;再次按權(quán)限不同分級進行審批;最后對于經(jīng)審批通過的授信項目，由負責(zé)放款職能的人員在放款時檢查和控制所有的貸款文件、相關(guān)法律合同、條款的核實、以及貸款是否超越權(quán)限、提款時貸款客戶是否滿足貸款的先決條件、是否超過貸款額度等，并在放款后負責(zé)與信貸相關(guān)的操作性和行政性監(jiān)控。相比之下，我國商業(yè)銀行在放貸時，通常信貸員既是營銷人員，又是分析人員，還可能是放款人員，一人身擔(dān)數(shù)職，不能達到專業(yè)化和控制操作風(fēng)險的目的。

同樣可對比的方面有很多。與國外先進銀行相比，我國商業(yè)銀行確實在很多方面都有差距，有待于進一步改善和提高。國外先進銀行的優(yōu)秀實踐成果給我國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的改革和發(fā)展指明了方向，這一過程可能很快就會到來。

我想本次培訓(xùn)的目的不僅僅是讓我們了解我國銀行現(xiàn)有的業(yè)務(wù)，還在于使我們站在戰(zhàn)略的高度把握銀行業(yè)務(wù)未來的發(fā)展方向。當(dāng)時機來臨的時候，我們能夠主動的把握機會，勝任市場的要求。

三、更為深刻的理解了數(shù)據(jù)倉庫和挖掘技術(shù)在銀行中的應(yīng)用。

以客戶為中心的時代。商業(yè)銀行越來越多的決策都需要依據(jù)客戶的信息來進行。容納龐大繁雜的客戶信息資料，有序的排列和歸置，并滿足各種統(tǒng)計的需求進行決策支持，這顯然是數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)可以發(fā)揮的作用。就目前而言，商業(yè)銀行采用數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)建設(shè)管理信息系統(tǒng)，我認為主要有以下幾方面：

1.經(jīng)營績效評估系統(tǒng)。

經(jīng)營績效管理包含投入產(chǎn)出管理、政績管理、資產(chǎn)負債管理等方面，它從控制成本、增加效益目標(biāo)出發(fā)，在資金成本、網(wǎng)絡(luò)重組、集約化管理、績效掛鉤、工作流程、客戶服務(wù)、中間業(yè)務(wù)等方面進行診斷分析，來調(diào)整各個業(yè)務(wù)部門的結(jié)構(gòu)布置，減縮中間管理環(huán)節(jié)，優(yōu)化存貸結(jié)構(gòu)，并且開展全面的成本監(jiān)控體系。它能使管理人員的決策更科學(xué)合理，避免因市場調(diào)查不夠而做出錯誤的投入。

2.營運分析管理系統(tǒng)。

營運分析管理系統(tǒng)將銀行面對市場的系統(tǒng)營運信息進行匯總和分析處理，為管理者提供整個企業(yè)對外部市場營運狀況的分析結(jié)果，有存取款的結(jié)構(gòu)分析、利率對存取款結(jié)構(gòu)的影響、貸款營運量結(jié)構(gòu)分析和趨向分析、產(chǎn)品投入產(chǎn)出分析、風(fēng)險分析等，這些分析結(jié)果對銀行提高市場競爭力、增加市場服務(wù)手段是必不可少的。也便于企業(yè)管理者對產(chǎn)品結(jié)構(gòu)提出調(diào)整。

3.客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。

客戶關(guān)系管理包括客戶分類、業(yè)務(wù)量分析、客戶貢獻度分析、客戶風(fēng)險評估、客戶關(guān)系優(yōu)化管理。它的基礎(chǔ)是對客戶的分類評價。這種管理常見于各個行業(yè)，而不是銀行業(yè)所獨有的。

4.信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。

信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)包括如下幾個方面：授信征信管理、擔(dān)保管理、信貸風(fēng)險管理。

特別值得注意的是，9采用數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)建設(shè)管理信息系統(tǒng)時，銀行各個業(yè)務(wù)部門的管理者和開發(fā)者都應(yīng)該明確信息系統(tǒng)的主題需求。并且，這些需求不能局限于滿足當(dāng)前的傳統(tǒng)管理，也不能受現(xiàn)存的信息范圍所限制，應(yīng)該結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)劃，提出前瞻性的需求，因此業(yè)務(wù)部門參與管理信息系統(tǒng)建設(shè)至關(guān)重要。

四、為我加入國際結(jié)算項目儲備了必需的基礎(chǔ)知識。

經(jīng)過我在公司兩個月以來的切身體會和這次為期三天的全面業(yè)務(wù)培訓(xùn)，我切實的感受到熟悉銀行業(yè)務(wù)對一個軟件開發(fā)人員的重要性。不懂得銀行業(yè)務(wù)，不了解銀行業(yè)務(wù)的流程，就很難開發(fā)出合適的銀行軟件，更別說未來會成為此領(lǐng)域的專家了。

當(dāng)然，我非常清楚，短短三天的集中培訓(xùn)，并不能使我真正全面、透徹、系統(tǒng)的理解和掌握整個銀行業(yè)務(wù)，只是幫助我建立起了銀行業(yè)務(wù)的整體框架，增強了我對銀行業(yè)務(wù)一定程度上的理解，還遠遠達不到對相關(guān)知識充分理解和掌握的程度。對我而言，培訓(xùn)只是我學(xué)習(xí)過程的開始。我會在以后的工作實踐中不斷加深對所學(xué)內(nèi)容的理解，盡快熟悉和掌握銀行業(yè)務(wù)，并將其和自己的技術(shù)專長結(jié)合起來，更快更好的完成項目要求。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇十五

第一段：引言（150字）。

近年來，社會及金融行業(yè)的高度競爭使得客戶服務(wù)成為了銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動力。作為廣發(fā)銀行的一名客戶經(jīng)理，我也深切體會到了這一點。在我日常的工作實踐中，我深刻地認識到客戶服務(wù)的重要性，它不僅涉及到客戶的滿意度，更是直接關(guān)系到銀行的信譽和業(yè)務(wù)發(fā)展。

第二段：工作體會（250字）。

在實踐中，作為一名客戶經(jīng)理，我與客戶進行溝通交流的機會比較多。我深深地感受到，良好的服務(wù)是建立在理解客戶需求的基礎(chǔ)之上。因此，我始終把客戶需求放在首位，在進行業(yè)務(wù)咨詢和操作的時候，盡可能地從客戶的角度出發(fā)，主動幫助客戶解決問題，讓客戶體驗到更好的服務(wù)。

此外，與客戶溝通時，我也注意到了溝通的方式以及語言表達的重要性。我會盡可能的與客戶建立更親近、更自然的關(guān)系，講解業(yè)務(wù)要點的時候，采用簡單易懂的語言，提供直觀的案例分析，以提高客戶的理解和接受度。

第三段：總結(jié)個人心得（250字）。

在進行這份工作中，我也從不斷的實踐中總結(jié)了一些自己的心得。首先，客戶服務(wù)中的誠信是無論如何也不能丟掉和動搖的。因為，缺乏誠信是無法建立良好的客戶關(guān)系和信譽的。其次，時刻保持專業(yè)的態(tài)度和專業(yè)的知識能力，以更好地為客戶服務(wù)。此外，我們也要保持敬業(yè)精神，與客戶保持良好的互動和溝通。

第四段：工作的難點及解決方法（250字）。

在這份工作中，也有些許難點。首先，客戶需求的多樣性和復(fù)雜性。如何在時間較短的情況下，了解客戶需求，提供更為推薦的方案，需要我們反復(fù)磨練和耐心等待。其次，我們還需要不斷學(xué)習(xí)銀行業(yè)務(wù)的新知識和新技能，以保持自己在行業(yè)中的競爭力和優(yōu)勢。

為了更好地解決這些難點，我會及時主動的了解客戶的情況，并在工作中不斷尋找更加高效的方法，盡快的幫助客戶解決問題。

第五段：未來的方向展望（300字）。

在不斷實踐的過程中，我也在思考自己在這份工作中的發(fā)展方向。首先，我將繼續(xù)以客戶為中心，不斷提升自己的服務(wù)水準(zhǔn)，更好地服務(wù)客戶。其次，我也會不斷吸收銀行業(yè)務(wù)的新知識，增強自己的專業(yè)能力；提高自己的口才、邏輯思維、或者通過協(xié)作與技能的提升，進一步提高自己的工作效率和技能水平。最后，我也將積極參加銀行行業(yè)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動，不僅僅是創(chuàng)造更長的職業(yè)生涯，更是與更多的同行進行交流和學(xué)習(xí)，共同提高對用戶的服務(wù)能力，更好地服務(wù)廣大客戶。

結(jié)論：

作為一名廣發(fā)銀行的客戶經(jīng)理，我深刻體會到良好的服務(wù)服務(wù)不僅可以幫助銀行贏得客戶、贏得市場、贏得信譽，更重要的是可以讓每一位客戶都感受到面對銀行作為整個金融行業(yè)中穩(wěn)健的領(lǐng)導(dǎo)者、可信賴的伙伴和貼心的朋友的強大能力。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇十六

作為銀行保險客戶經(jīng)理已有五年時間，我深深感受到這個崗位的挑戰(zhàn)和機遇。在這五年里，我積累了許多寶貴的經(jīng)驗和感悟。以下是我關(guān)于銀行保險客戶經(jīng)理的心得體會。

首先，作為一名銀行保險客戶經(jīng)理，最重要的是要建立良好的客戶關(guān)系。客戶是我們事業(yè)的核心，沒有客戶我們的工作就沒有存在的意義。因此，我們必須樹立起“客戶至上”的服務(wù)理念，對每一位客戶真誠地傾聽、關(guān)心、回應(yīng)。只有通過與客戶建立信任和互動的關(guān)系，才能夠更好地滿足客戶的需求，提供更加個性化的服務(wù)。在我的工作中，我始終把客戶置于第一位，以此為基礎(chǔ)不斷提升自己的專業(yè)知識和技能，以更好地為客戶提供服務(wù)。

其次，銀行保險客戶經(jīng)理應(yīng)該具備良好的溝通和協(xié)調(diào)能力。在與客戶交流的過程中，我們需要清晰表達自己的觀點，同時也要善于傾聽客戶的需求和意見。并且，客戶的需求往往是多層次、多方面的，我們需要能夠通過與其他部門的協(xié)調(diào)合作，為客戶提供全方位、一站式的服務(wù)。在我的工作中，我經(jīng)常與銀行不同部門的同事緊密合作，確保客戶的需求能夠得到及時妥善地處理。

第三，作為銀行保險客戶經(jīng)理，我們更應(yīng)該不斷提升自己的專業(yè)知識和技能。銀行保險行業(yè)日新月異，我們必須緊跟時代的腳步，了解最新的產(chǎn)品和理論知識。只有擁有專業(yè)的知識儲備，才能夠更好地為客戶提供咨詢和服務(wù)。在我的職業(yè)生涯中，我注重學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不僅參加了公司組織的培訓(xùn)課程，還積極通過自學(xué)來深化自己的專業(yè)知識。這種不斷學(xué)習(xí)和提升的態(tài)度，使我在工作中能夠更加從容應(yīng)對各種情況。

第四，銀行保險客戶經(jīng)理需要具備一定的市場洞察力和銷售能力。保險行業(yè)競爭激烈，我們必須對市場有清晰的認識和判斷力，準(zhǔn)確預(yù)判客戶的需求和動態(tài)。同時，我們需要通過銷售技巧和手段，將我們的產(chǎn)品和服務(wù)推銷給客戶，實現(xiàn)銷售目標(biāo)。在我的工作中，我積極學(xué)習(xí)市場營銷知識和銷售技巧，不斷提升自己的市場洞察力和銷售能力。通過這些努力，我取得了可喜的成績，也得到了客戶和領(lǐng)導(dǎo)的認可。

最后，作為一名銀行保險客戶經(jīng)理，我們還應(yīng)該保持積極的心態(tài)和態(tài)度。在工作中，我們經(jīng)常面對各種困難和挑戰(zhàn)，可能會遇到不滿和抱怨。但是，我們不能因此而低落和消極，而是要以樂觀和積極的心態(tài)面對，并從中尋找機會和解決辦法。在我個人的工作經(jīng)歷中，我也曾遇到過很多困難，但是我相信只要保持積極的心態(tài)和態(tài)度，就一定能夠克服困難，取得成功。

以上就是我關(guān)于銀行保險客戶經(jīng)理的心得體會。在這五年的時間里，我學(xué)到了很多東西，也感受到了這個崗位的魅力和挑戰(zhàn)。我相信只要我們始終以客戶為中心，不斷提升自己的專業(yè)能力和素質(zhì)，堅持積極的態(tài)度和努力，就一定能夠成為一名優(yōu)秀的銀行保險客戶經(jīng)理。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇十七

供你參考!

要應(yīng)對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就必須建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識強的營銷隊伍---客戶經(jīng)理隊伍。但是否客戶經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識，是否真正認知客戶經(jīng)理的。

崗位職責(zé)。

所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛€人的一點想法：

一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)。

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

二、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求。

作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的大使，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供一站式服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)雙贏。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃。首先要本著銀企雙贏的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實現(xiàn)雙贏思維決定行動，行動決定結(jié)果。客戶經(jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。

針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。

我認為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。

轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

一、加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)。

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還積極認真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻策，努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實地、勤奮工作。

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調(diào)查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足。

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

最優(yōu)合規(guī)心得體會銀行客戶經(jīng)理范文（18篇）篇十八

我被調(diào)任新城路分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理工作，在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下，各項工作都取得了一定的進步。一年來，作為一名客戶經(jīng)理，我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，服務(wù)于客戶。現(xiàn)將我這一年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

一、自覺加強理論學(xué)習(xí)，提高個人素質(zhì)。

首先，自覺加強政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項學(xué)習(xí)活動，認真學(xué)習(xí)了十七以來黨的會議精神，進一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì)，保證了自己在思想上和黨保持一致性。認真學(xué)習(xí)我行新出臺的各項政策，學(xué)習(xí)支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。09年通過了基金從業(yè)資格考試，代理保險資格考試。此外，根據(jù)行里安排我參加了個人金融理財師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經(jīng)理角色，11月份順利通過金融理財師資格考試，為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。

二、腳踏實地，努力完成好各項業(yè)務(wù)工作。

一年來，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，我完成了從會計主管到個人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:。

第一，作好vip客戶的發(fā)掘和維護工作，年初我們設(shè)立了vip窗口，通過理財中心和vip窗口，為vip客戶提供差別化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。并利用ocrm系統(tǒng)做好vip客戶的維護工作，比如客戶生日短信通知，客戶存款到期提醒，信用卡還款到期提醒工作，這些工作雖然是一些瑣碎小事，但它加強了于客戶的聯(lián)系，這些工作的落實受到廣大vip客戶的好評。第二，結(jié)合上級行開展的旺季營銷活動，351電子銀行營銷活動，信用卡彈屏營銷活動中，和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作，各項工作都取得了一定的成績，分別取得了省行351電子營銷優(yōu)勝獎，和信用卡彈屏營銷先進單位榮譽稱號。

第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾。客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是建設(shè)銀行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。

一年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒，對個人銀行業(yè)務(wù)知識水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進行監(jiān)督指導(dǎo)：

第一，自覺加強學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。第二、做到腳踏實地，提高工作主動性和自覺性，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。