總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績,更重要的是為了研究經(jīng)驗(yàn),發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,也可以找出工作失誤的教訓(xùn)。這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是非常寶貴的,對(duì)工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用,在今后工作中可以改進(jìn)提高,趨利避害,避免失誤。優(yōu)秀的總結(jié)都具備一些什么特點(diǎn)呢?又該怎么寫呢?以下是小編精心整理的總結(jié)范文,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
國企融資工作總結(jié) 融資專員年終工作總結(jié)篇一
1、內(nèi)部調(diào)整根據(jù)整個(gè)公司機(jī)構(gòu)劃分的要求,公司對(duì)融資部的人員進(jìn)行了更新,補(bǔ)充了新的工作人員。
2、對(duì)以前年度相關(guān)融資渠道的梳理在去年廣泛接觸的基礎(chǔ)上,對(duì)去年與我公司有過接觸的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行梳理,一方面根據(jù)公司下達(dá)的融資任務(wù),積極推進(jìn)融資進(jìn)程,各個(gè)項(xiàng)目從額度落實(shí)到項(xiàng)目放款全面落實(shí),避免了以往推進(jìn)乏力的情況出現(xiàn);另一方面,有針對(duì)性對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)建立金融數(shù)據(jù)檔案,了解相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的授信政策支持力度,為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎(chǔ)。
3、積極發(fā)展新的融資伙伴在原有接觸的基礎(chǔ)上,廣交朋友,主動(dòng)走訪金融機(jī)構(gòu),同中誠信托等金融機(jī)構(gòu)建立起了授信關(guān)系,有力保證了融資結(jié)構(gòu)的合理性。
4、認(rèn)真搜集資料,積極嘗試投資運(yùn)作根據(jù)公司發(fā)展的遠(yuǎn)期目標(biāo),有針對(duì)性的對(duì)收集上市、債券發(fā)行、資本運(yùn)作等相關(guān)文件,在分析整理的基礎(chǔ)上,一方面為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供資料,另一方面也為公司長期目標(biāo)的開展打下了基礎(chǔ);并對(duì)公司有促進(jìn)作用的投資項(xiàng)目,按照公司領(lǐng)導(dǎo)及管委會(huì)的要求主動(dòng)出擊,向公司領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,相互配合做好投資項(xiàng)目的相關(guān)工作,提供投資運(yùn)作的方向。
5、進(jìn)一步密切與管委會(huì)各局辦的關(guān)系和合作認(rèn)真執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)一貫的指示要求,密切與管委會(huì)各局辦的關(guān)系。在融資問題上,主動(dòng)與相關(guān)局辦加強(qiáng)互動(dòng)請(qǐng)求支援,同時(shí)提高配合度;對(duì)管委會(huì)各局要求配合的地方認(rèn)真合作,積極配合財(cái)政、金融辦、經(jīng)發(fā)局做好融資、申請(qǐng)政府貼息、申請(qǐng)政府補(bǔ)貼工作。
6、加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)結(jié)服從大局,主動(dòng)參與,對(duì)公司內(nèi)部各部門相關(guān)要求認(rèn)真配合,對(duì)工作需要也主動(dòng)尋求幫助;對(duì)公司團(tuán)體活動(dòng)積極參與,不以工作及自身因素進(jìn)行推托,努力參與營造公司團(tuán)結(jié)向上的環(huán)境。
1、建設(shè)中心融資情況為:今年以來開發(fā)建設(shè)中心累計(jì)借款x筆,截至目前建設(shè)中心貸款總余額為xx萬元。
2、公司融資情況為:今年以來公司累計(jì)貸款為x筆,截至目前公司貸款總余額為xx萬元。并通過融資理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行獲得資金xx萬元,在改善公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的同時(shí),有力緩解了開發(fā)區(qū)建設(shè)資金的不足,截至目前公司的融資總余額為xx萬元。
3、上述融資的進(jìn)展超額完成了管委會(huì)下達(dá)的有關(guān)融資任務(wù),并得到了管委會(huì)及市委、市政府的肯定。同時(shí),新增融資以1年以上中、長期融資為主,達(dá)到了上年融資計(jì)劃中的調(diào)整結(jié)構(gòu)的要求。
1、下一步融資工作開展的思路:基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目盡量爭取與農(nóng)發(fā)、國開行進(jìn)行合作,以達(dá)到使用時(shí)間長,融資成本低的要求;與商業(yè)銀行的合作逐步進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整,以項(xiàng)目貸款、土地貸款為主,減少短期貸款的額度;直接融資的運(yùn)作,在成功通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上進(jìn)行大額融資,按照公司發(fā)展的各個(gè)主線的要求進(jìn)一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性,使整個(gè)融資保持一個(gè)相對(duì)靈活的態(tài)勢;結(jié)合公司下一步上市的目標(biāo),多手段靈活地解決融資的需要。
2、主要工作:根據(jù)公司整個(gè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的要求,從集團(tuán)公司的視野,與辦公室一道進(jìn)一步完善融資部管理制度,搭建起融資部管理的制度框架。配合公司發(fā)展需求,有前瞻性對(duì)引進(jìn)融資人才,為公司長遠(yuǎn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)。維護(hù)好同金融機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系,保證完成公司各項(xiàng)融資任務(wù)。對(duì)公司大項(xiàng)目推進(jìn),積極做好前期的融資準(zhǔn)備和推進(jìn)工作,做好融資方案,積極和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的對(duì)接,在運(yùn)用好合適金融工具的基礎(chǔ)上,保證項(xiàng)目資金充裕。在完善融資數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上,做好融資后備項(xiàng)目的收集、完善工作。在配合相關(guān)局辦工作的基礎(chǔ)上,認(rèn)真研究政府各項(xiàng)補(bǔ)貼政策,積極為公司爭取各項(xiàng)補(bǔ)貼、貼息。在直接融資上,一方面要認(rèn)真吃透政策法規(guī),收集好上市及債券發(fā)行的相關(guān)資料,為公司領(lǐng)導(dǎo)決策獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策;另一方面要加大同證券公司、經(jīng)委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門的聯(lián)系,在取得經(jīng)發(fā)局、財(cái)政局支持的基礎(chǔ)上,爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫;同時(shí)在條件合適時(shí),爭取我公司發(fā)行xx億左右的公司債。
國企融資工作總結(jié) 融資專員年終工作總結(jié)篇二
自20xx年正式加入公司以來,在公司領(lǐng)導(dǎo)們的指導(dǎo)下有幸學(xué)習(xí)并參與到融資工作中。由于開始對(duì)融資工作比較陌生,所以內(nèi)心非常忐忑不安。但在領(lǐng)導(dǎo)及同事們的關(guān)心及幫助下,讓我很快克服了這種恐懼,成功配合公司領(lǐng)導(dǎo)通過多種融資模式為xx公司融資00億元,yy公司融資00億元,這對(duì)我來說又是人生中難得的一個(gè)跨越。
為此,真的非常感激當(dāng)初領(lǐng)導(dǎo)給予機(jī)會(huì)讓我接觸到融資工作,讓我有機(jī)會(huì)突破自我,為公司出一份微薄之力。特別是每次看到我司項(xiàng)目時(shí),都會(huì)非常自豪。總覺得自己能在公司及領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,也有機(jī)會(huì)參與進(jìn)來,并協(xié)助公司為建設(shè)者們保證有錢回家安心過年,感到非常的開心和滿足。
在20xx年中,完成主要工作內(nèi)容匯報(bào)如下:
6、xx公司與貴州銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元;
7、xx公司與貴陽銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元;
1、注冊新公司共計(jì)2個(gè),xxx投資管理有限公司、yyyyyy建設(shè)投資發(fā)展有限公司。
2、變更工商注冊信息2次:
(1)貴陽xx投資發(fā)展有限公司由原來2億注冊資本金,增加為4億元;
(2)貴陽yyyy建設(shè)發(fā)展有限責(zé)任公司更名為jjj投資有限公司。
1、辦理土地證共計(jì)8個(gè),總計(jì)面積1111111平方米;
2、辦理他項(xiàng)權(quán)證共計(jì)5個(gè),總計(jì)面積444444平方米,3家銀行。
感謝公司及領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng),到北京學(xué)習(xí)《政府與社會(huì)資本合作ppp模式》提高業(yè)務(wù)水平。
2、完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。
2、跟進(jìn)以往融資項(xiàng)目到期情況,并及時(shí)通過展期等方式延緩還款壓力;
3、與貴陽銀行再次發(fā)行00億理財(cái)產(chǎn)品;
5、完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。
2、統(tǒng)一一個(gè)數(shù)據(jù)輸出、輸入的資料管理體系;
3、由傳統(tǒng)等待資金方上門服務(wù),轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)主動(dòng)出擊,拜訪了解、學(xué)習(xí)、尋找新的資金源及融資模式,加強(qiáng)兄弟公司的共同學(xué)習(xí)和進(jìn)步。
最后,感謝領(lǐng)導(dǎo)及各位同事以往的包容和關(guān)懷,我會(huì)在新的一年更加努力學(xué)習(xí)、工作,不足之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們及時(shí)予以指導(dǎo),謝謝!
國企融資工作總結(jié) 融資專員年終工作總結(jié)篇三
時(shí)光荏苒,歲月飛逝,不知不覺間已逐漸離我們遠(yuǎn)去,嶄新的正快步向我們走來。回首過去的一年,當(dāng)初對(duì)工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我,自有幸加入財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)后,在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下,堅(jiān)定了工作的信心、明確了工作的方向、對(duì)自己的未來有了一定的規(guī)劃,這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的鼓舞,必將使我受用終生。
我于5月底來到公司財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工作,由于之前沒有接觸過融資方面的工作,所以內(nèi)心還是緊張的,呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域,雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù)方面的專業(yè)知識(shí),可對(duì)于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用,自己可以說是完全的門外漢,因此對(duì)即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑,不知這項(xiàng)工作會(huì)帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。
部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵(lì)并激勵(lì)了我,也讓我這個(gè)初來財(cái)務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色,完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教,我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性,也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任,更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。
從最初的一無所知開始,逐步在為各個(gè)融資項(xiàng)目準(zhǔn)備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等,再到自己親自去成本方面為企業(yè)做出貢獻(xiàn)。
總之,新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責(zé)任和使命,作為聚龍人的強(qiáng)烈使命感和責(zé)任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新,闊步向前,宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱,在此謹(jǐn)借屈子的一句話表達(dá)我個(gè)人對(duì)新一年工作的態(tài)度,即“路漫漫其修遠(yuǎn)兮,吾將上下而求索”。
國企融資工作總結(jié) 融資專員年終工作總結(jié)篇四
鼠年已經(jīng)離我們而去,在公司領(lǐng)導(dǎo)正確的帶領(lǐng)下,《維力谷》公司已經(jīng)從一個(gè)普通的天線廠,步入了一個(gè)更高的臺(tái)階,并在業(yè)界享有一定的聲譽(yù),現(xiàn)在正臨近農(nóng)歷新年,在部分人看來,這是一個(gè)論功行賞的日子,而在我們來看,這是一個(gè)檢討過去,發(fā)現(xiàn)缺點(diǎn),改進(jìn)工作,迎接挑戰(zhàn)的機(jī)會(huì)。工作思路面對(duì)已經(jīng)到來的全球金融危機(jī),回顧過去的一年,我們發(fā)現(xiàn)自己還有很多工作不到位的地方,下面就從幾方面簡單的闡述和檢討一下財(cái)務(wù)部的工作。財(cái)務(wù)工作一般來講,主要由以后幾個(gè)部分組成。
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分為兩部分,在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表方面,財(cái)務(wù)部均能做到次月15號(hào)之前將報(bào)表報(bào)出,盡可能的做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確完整,并且明細(xì)化,努力為決策層提供真實(shí),及時(shí),有說服力的數(shù)據(jù),保證決策層有據(jù)可依,有規(guī)可循。由于財(cái)務(wù)保密制度,在此不做過多的數(shù)據(jù)分析。
在稅務(wù)局的稅務(wù)申報(bào)方面,財(cái)務(wù)部力求做到準(zhǔn)確及時(shí),并與稅務(wù)部門保持著良好的溝通與協(xié)調(diào),在20xx年年底國稅局批準(zhǔn)了公司企業(yè)所得稅的“兩免三減半”稅收優(yōu)惠政策,并保持公司開業(yè)四年來稅務(wù)局零投訴的良好記錄。為減輕公司負(fù)擔(dān)做出了良好的表率。由于金融危機(jī)的到來,在20xx年國家_已經(jīng)在政策上下調(diào)小規(guī)模納稅人1%的稅負(fù)率,對(duì)增值稅一般納稅人給予固定資產(chǎn)進(jìn)項(xiàng)稅可以抵扣的優(yōu)惠政策,并對(duì)消費(fèi)稅進(jìn)行了改革,取銷內(nèi)購國產(chǎn)設(shè)備投資退稅的政策,中國已經(jīng)全面進(jìn)入實(shí)行“消費(fèi)型”增值稅時(shí)代。
在20xx年,財(cái)務(wù)部在控制企業(yè)成本費(fèi)用的開支,加強(qiáng)應(yīng)收賬的催收方面發(fā)揮了其應(yīng)有的監(jiān)督的職能,能做到超期貨款及時(shí)提示,到期未付貨款停止發(fā)貨的處理意見,最大限度了保障公司財(cái)產(chǎn)安全。從會(huì)計(jì)報(bào)表上來看,在20xx年銷售業(yè)績同比20xx年翻番的情況下,20xx年年底應(yīng)收賬款欠款總額卻有所下降。盡管如此,我們的工作中還存在一定的失誤,如卡貨的態(tài)度不堅(jiān)決,沒有及時(shí)更新應(yīng)收賬款余額明細(xì)表,對(duì)業(yè)務(wù)的收款造成一定的負(fù)面影響,對(duì)業(yè)務(wù)部出現(xiàn)呆壞賬的情況負(fù)有監(jiān)督責(zé)任,相信在今后的工作中,財(cái)務(wù)部還會(huì)一如既往的加強(qiáng)和完善這方面的工作。
公司所有的開支均由應(yīng)付賬款的支付體現(xiàn)出來,而應(yīng)付貨款由兩大方面組成:數(shù)量和單價(jià),數(shù)量x單價(jià)=應(yīng)付賬款,費(fèi)用的控制我們也可以從這兩大方面展開。
2、供應(yīng)商:同一主要原料的穩(wěn)定供應(yīng)商一般不能唯一,同一主要原材料在存在三個(gè)以上同類供應(yīng)商的情況下,這樣公司采購回旋的空間較大,增加了供應(yīng)商的可選擇性,并且可以有效防止斷料風(fēng)險(xiǎn),由于供應(yīng)商的停料對(duì)企業(yè)自身的隱性損失是很大的。
3、數(shù)量:根據(jù)“以銷定產(chǎn)”的經(jīng)營原則,假如我們將所有訂單完結(jié)以后,理論上可達(dá)到零庫存的思路。公司所采購的原材料,在考慮備品的情況下,均是以銷售定單的大小的確定,這個(gè)步驟在20xx年是由生管部和財(cái)務(wù)部兩個(gè)部門在同時(shí)控制,現(xiàn)在維力谷所采用的具體辦法是:財(cái)務(wù)審核生管采購訂單,并取得了較好的效果。這個(gè)辦法在防止超訂單采購,進(jìn)而超訂單生產(chǎn),降低呆滯品方面,起到一個(gè)很好的控制作用。這就是控制費(fèi)用的另一個(gè)重要舉措:控制采購的數(shù)量。
4、備料:現(xiàn)在維力谷的存在一個(gè)矛盾,那就是客戶要求備料,如果客戶取消定單,那么多采購的原料就可能造成呆滯,增加了購料成本,占用了倉儲(chǔ)空間,在客戶要求備料的情況下造成的呆滯品,必須要客戶承擔(dān),以達(dá)到減少損失的目的。由于我們的原料多為專用原料,不可通用,盡可能的減少備料也是降低庫存的辦法之一。
5、付款期:供應(yīng)商付款的延長,對(duì)于公司來說存在幾個(gè)方面的優(yōu)勢,財(cái)務(wù)上付款的資金壓力明顯減少,增加了企業(yè)的流動(dòng)資金,公司可以將有限的資金用于擴(kuò)大生產(chǎn),購置新的資產(chǎn)設(shè)備。另一方面付款期的延長,在財(cái)務(wù)理論上類同于“無息長期借款”,所以說頂住付款壓力的人,是為公司做貢獻(xiàn)的人。但是同時(shí)較多的欠款,也給公司造成了較大的付款壓力與資金風(fēng)險(xiǎn)。6、呆滯品:公司造成的呆滯品,不僅占據(jù)倉儲(chǔ)空間,還造成了資金的占用,長期呆滯的物料,而且維力谷的原料很少能通用,如不能及時(shí)出售,基本上毫無價(jià)值。造成呆滯原因有:研發(fā)改模前的呆滯,客戶取消訂單,超訂單采購和生產(chǎn),品質(zhì)問題造成的退貨等,后續(xù)績效考核小組會(huì)對(duì)呆滯的原因是進(jìn)行分類處理,并提出處罰意見。
1、驗(yàn)收合格并登記品名,規(guī)格;
2、設(shè)立固定資產(chǎn)編碼:給每一項(xiàng)固定資產(chǎn)排列出了一個(gè)“身份證號(hào)碼”;
4、建立對(duì)固定資產(chǎn)設(shè)備移動(dòng),改裝,報(bào)廢的會(huì)計(jì)備案制;
6、年底定期盤點(diǎn)和平時(shí)不定期的抽查也是固定資產(chǎn)必要的保全措施之一,以上措施在防止丟失,推托保管責(zé)任,降低資產(chǎn)損耗風(fēng)險(xiǎn)方面有相當(dāng)重要的作用。
公司進(jìn)行績效考核的目的,就是激勵(lì)員工創(chuàng)造性,提高工作的自覺性,改進(jìn)工作方法,提高工作效率,最終達(dá)到自治的目標(biāo)。公司設(shè)計(jì)的考核思路,具有很強(qiáng)的前瞻性,一條基本的原則:以績效考核小組為主導(dǎo),部門間相互考核,比如,生管部考核生產(chǎn)部和采購部,銷售部考核生管部和研發(fā)部,財(cái)務(wù)部考核人事部和銷售部,人事部考核其他各部門。在考核中發(fā)現(xiàn)問題,反映情況,集中解決公司動(dòng)作過程中發(fā)生的異常情況,將公司的動(dòng)作回歸到正常的軌道上來。這對(duì)提高企業(yè)的效益將會(huì)起到積極的作用。
現(xiàn)在公司的績效考核分成兩部分,第一部分是部門考核,第二部分是副總考核,考核小組必須具備判定的權(quán)利,被考核部門可以保留申訴的權(quán)力,但必須服從考核結(jié)束。
國企融資工作總結(jié) 融資專員年終工作總結(jié)篇五
20__年公司在縣委、縣府的關(guān)心支持下,在縣_直接領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下,公司堅(jiān)持誠實(shí)守信,控制風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營原則,積極、穩(wěn)妥地開展工作,充分發(fā)揮融資擔(dān)保杠桿作用,有力地解決和緩解了我縣中小企業(yè)、個(gè)體經(jīng)營者的生產(chǎn)、經(jīng)營資金的困難,大力支持了我縣中小企業(yè)的發(fā)展,取得了較好的社會(huì)效益。
一、擔(dān)保業(yè)務(wù)及資產(chǎn)經(jīng)營情況
1、擔(dān)保業(yè)務(wù)工作
20__年由于國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控,實(shí)行適度穩(wěn)健的貨幣政策,壓縮銀行貸款,我公司為了加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理,降低融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn),采取了壓縮融資擔(dān)保額度的經(jīng)營策略。20__年公司累計(jì)擔(dān)保132筆,擔(dān)保金額16916萬元(其中:為中小企業(yè)擔(dān)保48戶102筆,擔(dān)保金額15806萬元),年末在保責(zé)任余額18980萬元,其中:在保企業(yè)48戶,在保余額17870萬元、在保個(gè)人30戶,在保余額1110萬元。
3、擔(dān)保代償及追償工作
20__年公司累計(jì)擔(dān)保代償27筆,金額1544萬元,其中:為華祥集團(tuán)(文映祥)提供的銀豐國際中心項(xiàng)目工程款履約擔(dān)保代償及貸款擔(dān)保代償960余萬元。
通過法院起訴15筆,金額1200余萬元,已通過法院執(zhí)行、調(diào)解追償收回189余萬元。其中:華祥集團(tuán)(文映祥)提供的銀豐國際中心項(xiàng)目工程款履約擔(dān)保代償及貸款擔(dān)保代償960余萬元正在執(zhí)行過程之中。
3、資產(chǎn)經(jīng)營情況:
20__年末公司資產(chǎn)總額6702萬元,較投入的國有資本總額5000萬元增加1702萬元,增值34%。負(fù)債總額1355萬元(其中:累計(jì)計(jì)提擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金354萬元,累計(jì)計(jì)提未到期責(zé)任準(zhǔn)備金526萬元,擔(dān)保保證金424萬元),所有者權(quán)益5347萬元(其中:實(shí)收資本5000萬元,資本公積320萬元,一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備16萬元,盈余公積7萬元,未分配利潤4萬元)。20__年,公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入173萬元,凈利潤萬元。
二、主要工作開展情況:
1、努力拓展擔(dān)保業(yè)務(wù),最大程度緩解企業(yè)融資難問題
作為國有控股的政策性擔(dān)保公司,我們始終以促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展,提高中小企業(yè)信用,拓寬中小企業(yè)融資渠道,推動(dòng)中小企業(yè)改革與發(fā)展為首要工作任務(wù)。但由于這些企業(yè)起步晚,資本偏小,抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱,可供反擔(dān)保抵押的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)少,再加之自身的財(cái)務(wù)制度不健全,財(cái)務(wù)管理欠規(guī)范,在銀行的信用記錄缺乏,使得他們很難從銀行獲得貸款。針對(duì)這些問題,公司采取財(cái)務(wù)核查,上門調(diào)研,外圍調(diào)查等措施詳細(xì)了解企業(yè)情況,靈活多樣地落實(shí)反擔(dān)保措施,千方百計(jì)促成他們與銀行部門的溝通。通過我們的不懈努力,使大部分發(fā)展前景好,綜合效益優(yōu)的企業(yè)順利取得了擔(dān)保貸款,解決了他們發(fā)展中的資金緊張難題,促成了這些企業(yè)快速、健康發(fā)展,取得了較好的社會(huì)效益。
2、采用靈活多樣的反擔(dān)保措施,為企業(yè)發(fā)展服務(wù)
目前,我們公司采取的反擔(dān)保措施:一是企業(yè)實(shí)際控制人和主要經(jīng)營者個(gè)人無限責(zé)任保證;二是土地使用權(quán)、房產(chǎn)、機(jī)器設(shè)備抵押;三是承諾函、司法公正等,一方面支持企業(yè)發(fā)展,另一方面控制公司自身風(fēng)險(xiǎn),通過以上擔(dān)保措施為我縣50余戶企業(yè)及30余戶個(gè)體工商戶,通過我公司進(jìn)行貸款擔(dān)保,企業(yè)資金困難得到緩解,保證了我縣中小企業(yè)生產(chǎn)的正常進(jìn)行。
3、不斷規(guī)范管理,有效控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
今年以來公司進(jìn)一步加強(qiáng)了擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理一是針對(duì)當(dāng)前擔(dān)保業(yè)務(wù)的具體問題重新制訂了擔(dān)保業(yè)務(wù)操作辦法,加大了對(duì)中小企業(yè)的服務(wù)范圍,增強(qiáng)了擔(dān)保業(yè)務(wù)的實(shí)際操作性。二是完善了擔(dān)保審查制度,建立了擔(dān)保審查委員會(huì),從源頭上有效控制了擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,三是為了我縣擔(dān)保業(yè)務(wù)長期規(guī)范發(fā)展,公司已在省中小企業(yè)局備案,納入了省擔(dān)保行業(yè)管理部門統(tǒng)一監(jiān)管。
三、存在的問題
1、注冊資本金較小
隨著我縣中小企業(yè)規(guī)模的不斷發(fā)展,對(duì)資金的需求也逾來逾大,而金融部門對(duì)單戶貸款企業(yè)只能按照擔(dān)保公司注冊資本的10%發(fā)放擔(dān)保貸款,因此根據(jù)我公司目前5000萬元的注冊資本單筆貸款只能達(dá)到500萬元,遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足我縣中型企業(yè)的資金需求。
2、擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)比例低
按照國家規(guī)定擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)比例不得高于銀行貸款利率的50%,由于我公司為政策性的擔(dān)保公司,不以盈利為經(jīng)營目的,因此我公司目前收費(fèi)比例僅為,公司盈利能力不強(qiáng)。
3、擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在
20__年縣政府為支持我縣銀豐國際商業(yè)中心的建設(shè),通過政府協(xié)調(diào)由我公司向華祥集團(tuán)公司提供工程款履約支付及借款擔(dān)保,截至目前我公司為銀豐國際商業(yè)中心(華祥集團(tuán)公司)工程款履約擔(dān)保代償及貸款擔(dān)保累計(jì)代償900余萬元,綿陽新華建筑公司對(duì)我公司已通過司法程序要求我公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任,并通過法律手段對(duì)我公司在銀行開設(shè)的帳戶進(jìn)行了查封凍結(jié),雖然我公司通過協(xié)調(diào)目前法院暫時(shí)對(duì)銀行帳戶解凍,但擔(dān)保人目前履行債務(wù)責(zé)任的能力較弱,公司擔(dān)保責(zé)任依然存在。
四、下一步工作打算及建議
1、請(qǐng)求政府安排資金5000萬元擴(kuò)充公司注冊資本力爭20__年達(dá)到10000萬元,以進(jìn)一步支持我縣中小企業(yè)的發(fā)展。
2、提高擔(dān)保收費(fèi)比例。
建議提高收費(fèi)比例為2%-3%,并對(duì)公司在保企業(yè)進(jìn)行信用等級(jí)的評(píng)定,對(duì)誠實(shí)守信的中小企業(yè)實(shí)行優(yōu)惠的擔(dān)保政策。
按照“利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的經(jīng)營原則,著力建立公平,合理的合作關(guān)系。加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系,在相互推薦客戶,參與項(xiàng)目考察中,共同防范和控制風(fēng)險(xiǎn),有效解決企業(yè)融資難題,推動(dòng)企業(yè)信用升級(jí),促進(jìn)我縣信用體系建設(shè)。
3、積極做好不良擔(dān)保貸款的催收工作
要加強(qiáng)同銀行,法院的聯(lián)系通過多種手段措施積極催收已逾期擔(dān)保貸款,力爭將賠償損失降到最低。
國企融資工作總結(jié) 融資專員年終工作總結(jié)篇六
開頭:在這時(shí)光靜靜劃過的歲末,提筆回顧這一年來工作的得失,這一年間,在各位領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,部門內(nèi)姐妹們的幫助中,及其他同事的協(xié)助下,積累了經(jīng)驗(yàn),豐富了閱歷,偶爾也留下了失誤,這一年,是成長的一年,也是值得回顧與總結(jié)的一年。
今年我們財(cái)務(wù)部可以說是人員變動(dòng)較大,相應(yīng)的工作也略作調(diào)整,我作為投資公司的出納,主要工作是做好日常的各類企業(yè)收費(fèi)、員工費(fèi)用報(bào)銷核對(duì)、及公司內(nèi)部賬務(wù)的處理工作。平時(shí)認(rèn)真做好每一筆收支記錄,登記好現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳,做到賬賬相符,賬實(shí)相符。準(zhǔn)確編制《投資公司、園區(qū)收支簡表》、《投資公司、園區(qū)往來明細(xì)表》、《辦證費(fèi)、變更費(fèi)收支明細(xì)表》,清楚掌握投資公司的經(jīng)濟(jì)狀況。
每月做好員工工資的核算發(fā)放,新增員工的錄用、離職員工的退工,社保、公積金的繳納,投資公司納稅申報(bào)及員工所得稅的申報(bào)工作,固定資產(chǎn)的新增、清理工作。
今年開始實(shí)行了總公司帶兩個(gè)子公司的1+2預(yù)運(yùn)行模式,在財(cái)務(wù)管理上,兩個(gè)子公司雖尚未實(shí)行完全獨(dú)立核算,但還是要為他們在投資公司賬務(wù)中分別記載,為明年更好的實(shí)行1+2模式做好準(zhǔn)備。每月記錄好《漕欣、漕榮費(fèi)用明細(xì)表》,及時(shí)通告兩子公司負(fù)責(zé)人,使他們明確各自的成本費(fèi)用。
為保證投資公司各項(xiàng)工作的順利開展,確保辦證費(fèi)用的支出,及日常費(fèi)用的保障,有效做好注冊企業(yè)的管理費(fèi)收取工作,并登記完善《服務(wù)費(fèi)收入明細(xì)表》。,共收取管理費(fèi)2399戶,545萬元。其中3-6月年檢時(shí)集中收取為1446戶,340、7萬元。今年在收取管理費(fèi)的工作中,也要感謝工商服務(wù)部的同事們給予大力支持,她們在做變更材料時(shí),都會(huì)事先詢問我,企業(yè)管理費(fèi)是否交齊,并主動(dòng)告知企業(yè)。
每月底根據(jù)稅務(wù)所入庫稅收數(shù)據(jù),及時(shí)準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)我園區(qū)稅收完成情況,編制各類報(bào)表,如《稅收分級(jí)分析表》、《稅收新增企業(yè)明細(xì)表》、《醫(yī)療企業(yè)稅收明細(xì)表》、《漕欣、漕榮稅收完成情況表》及其他各類報(bào)表,為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)依據(jù),同時(shí)也為各招商人員、招商點(diǎn)及各員工招商出稅情況提供參考。
作為園區(qū)的財(cái)務(wù),可以說是不務(wù)正業(yè)的財(cái)務(wù),因?yàn)槲覀兤綍r(shí)大量的工作,不是賬務(wù)處理,而是服務(wù)客戶。在工作中,我們涉及到的大量工作是與財(cái)務(wù)本職工作無關(guān)的,為更好地做到“以客為尊,用心服務(wù)”的園區(qū)精神,貫徹部門領(lǐng)導(dǎo)提議的人手一本學(xué)習(xí)記錄本,以備客戶來電咨詢各類問題,如工商、稅務(wù)的注冊注銷,社保、公積金的繳納,紅票、退票的申請(qǐng)開具,財(cái)政扶持的比例、方式,及納稅申報(bào)的操作等等,既方便了客戶,也學(xué)到了新的知識(shí)。
在20xx年度中,積極主動(dòng)參與園區(qū)文化建設(shè)。認(rèn)真閱讀《成交功略》及《細(xì)節(jié)決定成敗》書系,聯(lián)系實(shí)際工作,撰寫心得體會(huì),并在工作中加以運(yùn)用。
國企融資工作總結(jié) 融資專員年終工作總結(jié)篇七
一、優(yōu)化擔(dān)保結(jié)構(gòu)
4.管理結(jié)構(gòu)。一是合理設(shè)置部門,明確崗位職責(zé),保證工作相互協(xié)調(diào),管理順暢;二是理順管理關(guān)系,確定公司管理級(jí)次,做到權(quán)責(zé)分明,責(zé)權(quán)一致;三是細(xì)化管理制度,實(shí)施公司制度對(duì)于管理過程全覆蓋,促使管理結(jié)構(gòu)間的和諧統(tǒng)一,堵塞擔(dān)保管理漏洞。
二、增進(jìn)銀保合作
4.疏通合作渠道。公司同銀行建立業(yè)務(wù)人員信息互通和高管人員工作互訪機(jī)制,在*等互利原則下,共推深度合作;減少合作分歧,消除合作障礙,逐步實(shí)現(xiàn)銀行見保即貸,放貸提速,達(dá)到了“四同”,即調(diào)查同步、審批同步、合同同步、資金同步。
三、規(guī)范擔(dān)保操作
5.擔(dān)保辦理及時(shí)化。公司整合擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理程序和手續(xù),在保證擔(dān)保業(yè)務(wù)操作獨(dú)立性前提下,實(shí)行內(nèi)繁外簡和限時(shí)辦結(jié),即從受理申請(qǐng)到出具擔(dān)保函不超過十個(gè)工作日,力求業(yè)務(wù)辦理高效、快捷,確保了銀保手續(xù)對(duì)接,貸款資金及時(shí)到位。
四、創(chuàng)新?lián)DJ?/p>
3.變革服務(wù)方式。一是延伸擔(dān)保覆蓋層面,打破擔(dān)保對(duì)象受企業(yè)規(guī)模和房地產(chǎn)抵押物的制約,只要企業(yè)有產(chǎn)品、有市場、有發(fā)展前景、有一定的社會(huì)貢獻(xiàn),公司都將傾力提供擔(dān)保支持,受保企業(yè)已覆蓋到醫(yī)藥化工、機(jī)械船舶、建筑建材、商貿(mào)服務(wù)、農(nóng)副產(chǎn)品加工等行業(yè)。二是推行擔(dān)保服務(wù)前移。針對(duì)中小企業(yè)融資存在的“先天不足”,利用擔(dān)保專行業(yè)優(yōu)勢,主動(dòng)對(duì)企業(yè)進(jìn)行融資輔導(dǎo),靈活選擇如房地產(chǎn)、在建工程、待征土地、股權(quán)、設(shè)備、存貨、應(yīng)收帳款等行之有效的反擔(dān)保措施,幫助中小企業(yè)克服融資抵押“硬障礙”,為企業(yè)量身設(shè)計(jì)融資方案,提高了中小企業(yè)貸款成功率。三是建立擔(dān)保項(xiàng)目儲(chǔ)備,公司對(duì)全市中小企業(yè)融資現(xiàn)狀進(jìn)行調(diào)查摸底,了解企業(yè)融資擔(dān)保需求,匯集企業(yè)信息數(shù)據(jù),將符合擔(dān)保基本條件的中小企業(yè)以及市*確定的重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目、納稅大戶納入擔(dān)保項(xiàng)目儲(chǔ)備庫,實(shí)行擔(dān)保優(yōu)先受理,并適時(shí)向銀行推薦,準(zhǔn)確把握企業(yè)用款時(shí)間,有的放矢地提供擔(dān)保支持。四是公開擔(dān)保服務(wù)承諾。公司認(rèn)真落實(shí)市委關(guān)于優(yōu)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境作出的重大舉措,履行“六項(xiàng)”服務(wù)承諾:優(yōu)化擔(dān)保操作流程,簡化擔(dān)保審批環(huán)節(jié),壓縮擔(dān)保辦理時(shí)間,降低擔(dān)保收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),熱情接待擔(dān)保客戶,保證擔(dān)保工作廉潔。通過兌現(xiàn)服務(wù)承諾,公司同企業(yè)建立了和諧的主客關(guān)系,共同營造了良好的融資擔(dān)保環(huán)境。
五、強(qiáng)化擔(dān)保監(jiān)管
4.部門聯(lián)合制裁。公司建立擔(dān)保企業(yè)誠信榜,定期向相關(guān)職能部門和金融機(jī)構(gòu)通報(bào)企業(yè)的不良記錄,并借助職能部門和社會(huì)力量加大對(duì)失信企業(yè)的處罰力度,必要時(shí)采取法律手段強(qiáng)制執(zhí)行。
六、打造擔(dān)保品牌
2.突出擔(dān)保效益。公司在注重自身效益提高的同時(shí),追求擔(dān)保社會(huì)效益最大化。
3)以加大對(duì)農(nóng)副產(chǎn)品加工企業(yè)扶持力度來推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)同農(nóng)戶+基地對(duì)接,激發(fā)農(nóng)民調(diào)整農(nóng)副產(chǎn)品生產(chǎn)結(jié)構(gòu),活躍農(nóng)村經(jīng)濟(jì)。
3.展現(xiàn)公司形象。公司積極參加行業(yè)監(jiān)管部門舉辦的各種活動(dòng),加強(qiáng)與同業(yè)間的經(jīng)驗(yàn)交流,吸引了省內(nèi)有關(guān)擔(dān)保管理部門及多家擔(dān)保公司前來考察學(xué)習(xí),鞏固了在全省擔(dān)保行業(yè)的地位和影響力。
20xx年,公司將圍繞市財(cái)政局年初確定的擔(dān)保工作目標(biāo),積極關(guān)注國家相對(duì)從緊的貨幣政策,分析擔(dān)保行業(yè)面臨的現(xiàn)狀,把握擔(dān)保發(fā)展機(jī)遇,創(chuàng)新?lián)K悸罚貙挀?dān)保視野,正確處理好防范風(fēng)險(xiǎn)與促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的關(guān)系,進(jìn)一步增強(qiáng)融資擔(dān)保能力,充實(shí)擔(dān)保工作力量,完善風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制和擔(dān)保績效考核機(jī)制,確保公司在穩(wěn)健經(jīng)營中實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展,為促進(jìn)武穴經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展再創(chuàng)新業(yè)績。
國企融資工作總結(jié) 融資專員年終工作總結(jié)篇八
自進(jìn)入20xx年以來,我部門成員認(rèn)真完成工作,努力學(xué)習(xí),積極思考,工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長,特別是我策劃部門所參與的各項(xiàng)實(shí)際工作,我們都能夠時(shí)時(shí)嚴(yán)格要求自己,做到謹(jǐn)小慎微。
此外,火車跑的快還靠車頭帶,年輕的我們參與著建設(shè)年輕的公司,無論從業(yè)務(wù)能力,還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,使得我們的工作能力逐步提高,方向愈加明確。從而,對(duì)我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。
我部門的工作內(nèi)容,要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識(shí),跟上時(shí)代的潮流。每一天對(duì)于工作或者說事業(yè),每個(gè)人都有不同的認(rèn)識(shí)和感受。自來到公司,同在一個(gè)辦公室中工作,在思想上早已有了共通點(diǎn)。
首先是心態(tài),態(tài)度決定一切,有了正確的態(tài)度,才能運(yùn)用
正確的方法,找到正確的方向,進(jìn)而取得正確的結(jié)果。具體而言,工作不該是一個(gè)任務(wù)或者負(fù)擔(dān),應(yīng)該是一種樂趣,是一種享受,而只有你對(duì)它產(chǎn)生興趣,徹底的愛上它,才能充分的體會(huì)到其中的快樂。通過實(shí)際工作中我部門各成員的分工合作,我們更加充分的認(rèn)識(shí)到,只有對(duì)業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現(xiàn),找到工作的樂趣,才能毫無保留的為它盡我們最大的力量。可以說,懂得享受工作,才能懂得如何成功,期間來不得半點(diǎn)勉強(qiáng)。
其次,是能力問題,又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作,基本能力,包括自信力,協(xié)作能力,承擔(dān)責(zé)任的能力,冒險(xiǎn)精神,以及發(fā)展?jié)摿Φ龋瑢⒅苯記Q定工作的生命力。一年來投身到實(shí)踐工作中的我們,能力再次得到了很好的鍛煉與提高,兩種能力也得到了很好地協(xié)調(diào)發(fā)展和運(yùn)作。
國企融資工作總結(jié) 融資專員年終工作總結(jié)篇九
20xx年是公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)大發(fā)展的一年,在公司領(lǐng)導(dǎo)的正
結(jié)如下:
一、 一年來的主要工作
1、內(nèi)部調(diào)整
根據(jù)整個(gè)公司機(jī)構(gòu)劃分的要求,公司對(duì)融資部的人員進(jìn)
行了更新,補(bǔ)充了新的工作人員。
2、 對(duì)以前年度相關(guān)融資渠道的梳理
在去年廣泛接觸的基礎(chǔ)上,對(duì)去年與我公司有過接觸的
金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行梳理,一方面根據(jù)公司下達(dá)的融資任務(wù),積極推進(jìn)融資進(jìn)程,各個(gè)項(xiàng)目從額度落實(shí)到項(xiàng)目放款全面落實(shí),避免了以往推進(jìn)乏力的情況出現(xiàn);另一方面,有針對(duì)性對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)建立金融數(shù)據(jù)檔案,了解相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的授信政策支持力度,為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎(chǔ)。
3、 積極發(fā)展新的融資伙伴
在原有接觸的基礎(chǔ)上,廣交朋友,主動(dòng)走訪金融機(jī)構(gòu),
同中誠信托等金融機(jī)構(gòu)建立起了授信關(guān)系,有力保證了融資結(jié)構(gòu)的合理性。
4、 認(rèn)真搜集資料,積極嘗試投資運(yùn)作
根據(jù)公司發(fā)展的遠(yuǎn)期目標(biāo),有針對(duì)性的對(duì)收集上市、債
券發(fā)行、資本運(yùn)作等相關(guān)文件,在分析整理的基礎(chǔ)上,一方 1
面為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供資料,另一方面也為公司長期目標(biāo)的開展打下了基礎(chǔ);并對(duì)公司有促進(jìn)作用的投資項(xiàng)目,按照公司領(lǐng)導(dǎo)及管委會(huì)的要求主動(dòng)出擊,向公司領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,相互配合做好投資項(xiàng)目的相關(guān)工作,提供投資運(yùn)作的方向。
國企融資工作總結(jié) 融資專員年終工作總結(jié)篇十
開頭:20xx年財(cái)務(wù)部在中支公司黨委、總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下,在中支各部門、各基層公司緊密配合下,以“誠信天下,穩(wěn)健一生,追求卓越”為指導(dǎo)思想,一如既往地做好日常財(cái)務(wù)核算工作,細(xì)化各項(xiàng)管理,做到財(cái)務(wù)工作長計(jì)劃,短安排,使財(cái)務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用,堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀,進(jìn)一步更新觀念,理清工作思路,以公司效益為首要目標(biāo),為公司提高盈利能力,步入健康發(fā)展之路,做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
回顧xx年的財(cái)務(wù)工作,在日常基礎(chǔ)工作外,主要有以下幾個(gè)方面:
根據(jù)分公司會(huì)計(jì)核算日程安排,我部全體人員按照分公司要求,加班加點(diǎn)、同心協(xié)力,對(duì)于日程安排中所列各項(xiàng)工作,提前收集數(shù)據(jù)資料,做好相關(guān)準(zhǔn)備,并認(rèn)真核對(duì)各項(xiàng)數(shù)據(jù),按時(shí)向分公司及時(shí)報(bào)送各項(xiàng)數(shù)據(jù)及各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。并根據(jù)總公司要求及分公司的統(tǒng)一部署進(jìn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量準(zhǔn)確性的核實(shí),對(duì)會(huì)計(jì)科目所屬明細(xì)進(jìn)行了逐項(xiàng)認(rèn)真核對(duì),根據(jù)實(shí)際情況配合分公司進(jìn)行了賬務(wù)調(diào)整,以使賬套數(shù)據(jù)更加明晰準(zhǔn)確。
按照分公司的統(tǒng)一部署,我部門在收到分公司下發(fā)的納稅申報(bào)表后,進(jìn)行核對(duì),并按支公司進(jìn)行分配,按月按時(shí)按點(diǎn)對(duì)我司營業(yè)稅、城建稅、教育費(fèi)附加、價(jià)格調(diào)節(jié)基金、印花稅、個(gè)人所得稅進(jìn)行申報(bào)。同時(shí),做好免稅險(xiǎn)種的協(xié)調(diào)溝通工作,及國稅季度零申報(bào)等工作。同時(shí),今年還向稅務(wù)部門申報(bào)繳納了我司殘疾人保證金及工會(huì)經(jīng)費(fèi)。
根據(jù)分公司所下的通知,對(duì)20xx年內(nèi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性、公司內(nèi)控做了自查工作并上報(bào)自查及整改結(jié)果,配合分公司財(cái)務(wù)做了會(huì)計(jì)達(dá)標(biāo)自查工作。按月核對(duì)保戶的貸款的還款及續(xù)貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的一致性。
根據(jù)總、分公司集中管理的要求,我司按照分公司要求,所有退保、給付、理賠等付款業(yè)務(wù)都實(shí)現(xiàn)了總公司集中支付,費(fèi)用類支付工行、農(nóng)行、建行、農(nóng)信社、郵政儲(chǔ)蓄銀行等均實(shí)現(xiàn)了分公司集中支付。收款業(yè)務(wù)中新保業(yè)務(wù)中98.63%的業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了總公司集中代扣,續(xù)期業(yè)務(wù)中92.76%的業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了總公司集中代扣。我部門根據(jù)集中收付過程中出現(xiàn)的各類問題進(jìn)行了積極的協(xié)調(diào)處理。
根據(jù)省公司“財(cái)務(wù)實(shí)行收支兩條線,保費(fèi)全額上劃,賠款、費(fèi)用集中支付”的原則,明年我們繼續(xù)加大資金的管控力度,收入戶在今年已實(shí)施了總公司集中中管理,保障了收入戶資金全額、及時(shí)的上劃;根據(jù)集中管理的要求,我司四級(jí)機(jī)構(gòu)不設(shè)置銀行賬戶,所有費(fèi)用和給付、賠款等支付業(yè)務(wù)將由分公司統(tǒng)一進(jìn)行集中支付。
根據(jù)集中管理的需要,為減少資金的風(fēng)險(xiǎn),我部門出納員會(huì)督促、監(jiān)督各支公司將收取的現(xiàn)金保費(fèi)每日及時(shí)解送銀行,保證總公司每天都能將資金集中到總公司收入戶。行政出納也會(huì)通過網(wǎng)上銀行實(shí)時(shí)跟蹤,對(duì)于滯留在銀行賬戶的資金,及時(shí)通過網(wǎng)上銀行管理,從而為企業(yè)帶來更大的效益。
為了實(shí)現(xiàn)公司產(chǎn)生效益,必須加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)費(fèi)用成本的管控,對(duì)于中支的各類費(fèi)用協(xié)同同行政人事部一起建立日常費(fèi)用明細(xì)表,以加強(qiáng)對(duì)今后各項(xiàng)費(fèi)用支出的管控。分公司對(duì)各中支實(shí)行費(fèi)用預(yù)算撥付制度,即先由各中支公司預(yù)算自己的保費(fèi)規(guī)模,然后根據(jù)保費(fèi)規(guī)模和日常的費(fèi)用支出填列統(tǒng)一下發(fā)的“費(fèi)用預(yù)算表”,分公司以此表為依據(jù),按月對(duì)各三四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行費(fèi)用的撥付,對(duì)于超出預(yù)算的部分分公司堅(jiān)決不予撥付;根據(jù)省公司這樣的嚴(yán)控,對(duì)于三四級(jí)機(jī)構(gòu)的管控我們將嚴(yán)格按照分公司的要求,加強(qiáng)費(fèi)用管控,即加強(qiáng)對(duì)四級(jí)機(jī)構(gòu)固定費(fèi)用外的開支情況進(jìn)行嚴(yán)管,對(duì)于每筆開支要求向中支公司說明情況,列明用途,中支公司將根據(jù)實(shí)際情況核準(zhǔn)此筆費(fèi)用的開支,予以支付費(fèi)用,已達(dá)到壓縮不必要的費(fèi)用開支的目的。,我們采用重點(diǎn)科目按科目管控的辦法,對(duì)招待費(fèi)、車輛費(fèi)用、電話費(fèi)、辦公用品、電子耗材按照分公司要求進(jìn)行管控,在這樣的嚴(yán)格控制下,我司今年上述費(fèi)用都有了大幅度的節(jié)約。20xx,我部門將對(duì)所有科目進(jìn)行單個(gè)科目管控、按進(jìn)度使用。對(duì)于超進(jìn)度的費(fèi)用一律不予報(bào)銷。
做好對(duì)各類臺(tái)帳的登記匯總工作,月初,做好向外部機(jī)構(gòu)及上級(jí)機(jī)構(gòu)的報(bào)表申報(bào)工作,月末及時(shí)的提供各項(xiàng)費(fèi)用類指標(biāo),及時(shí)反映出業(yè)務(wù)部門及險(xiǎn)種的經(jīng)營效益情況和費(fèi)用支出情況,同時(shí)根據(jù)分公司的培訓(xùn)內(nèi)容,盡量多列舉各類指標(biāo)數(shù)據(jù)情況,方便領(lǐng)導(dǎo)全面掌握經(jīng)營方面的各類情況,方便公司總經(jīng)理室根據(jù)指標(biāo)情況進(jìn)行相應(yīng)的政策調(diào)整,為公司最終效益的實(shí)現(xiàn)提供好數(shù)據(jù)支持。
根據(jù)分公司要求,我司要對(duì)所有財(cái)務(wù)憑證中支保管5年后上交分公司保管,我們在保管期間,做好檔案的分類、整理、工作,同時(shí)做好檔案的防火安全工作。
我部門要求財(cái)務(wù)部所有人員根據(jù)公司要求,為客戶做好個(gè)性化服務(wù)工作;對(duì)于基層公司人員,更要盡心協(xié)助,對(duì)于部門間的協(xié)同工作,積極提供配合,做好服務(wù)工作,使各項(xiàng)工作順利開展。
由于公司在20xx年處于轉(zhuǎn)型發(fā)展很重要的一年,接到上級(jí)公司的新的措施、規(guī)定比較多,出臺(tái)的新的政策也比較多,處于快速變化時(shí)期,因此加強(qiáng)對(duì)各種方針政策的學(xué)習(xí)亟待加強(qiáng),并根據(jù)公司出臺(tái)的政策,適時(shí)地調(diào)整各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理工作,而且由于財(cái)務(wù)集中管理的逐步實(shí)行,財(cái)務(wù)工作的各項(xiàng)工作流程都需要做好相應(yīng)的調(diào)整,以保障日常財(cái)務(wù)工作的順利運(yùn)行。20xx年,我們會(huì)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,加大費(fèi)用管控力度,提高后援服務(wù)質(zhì)量。總之,我們在今后財(cái)務(wù)工作中,要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn),快速適應(yīng)新的制度、流程的規(guī)定,嚴(yán)格執(zhí)行分公司制定的各項(xiàng)制度和決策,為公司效益的實(shí)現(xiàn)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。