總結(jié)范文的寫作需要結(jié)合實(shí)際情況，突出重點(diǎn)，簡(jiǎn)明扼要地概括出關(guān)鍵信息和經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。這段時(shí)間的工作或?qū)W習(xí)讓我加深了對(duì)專業(yè)知識(shí)的理解和掌握。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇一

大家早上好！很高興時(shí)隔六年再次參加這個(gè)論壇。

黨的十八大以來(lái)，習(xí)近平同志作為黨的領(lǐng)袖，對(duì)金融工作發(fā)表了一系列重要講話，全面系統(tǒng)深刻地闡述了防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，不僅在我們黨的歷史上前所未有，在國(guó)際政治實(shí)踐中也極為罕見(jiàn)。

有商品生產(chǎn)和貨幣交換就有金融風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)論是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)還是資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，都會(huì)發(fā)生不平衡、不協(xié)調(diào)。但是迄今為止，多數(shù)國(guó)家仍然通過(guò)危機(jī)來(lái)強(qiáng)制調(diào)整，付出沉重代價(jià)后，恢復(fù)經(jīng)濟(jì)金融平衡。只有在我們國(guó)家，才能夠做到由中國(guó)共產(chǎn)黨統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各級(jí)政府主動(dòng)作為，集中動(dòng)員全社會(huì)力量，及早防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，防止生成系統(tǒng)性金融危機(jī)。

總書記關(guān)于金融工作的理論和政策論述，深刻把握現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行的內(nèi)在規(guī)律，形成了防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的中國(guó)方略，充分體現(xiàn)了中國(guó)智慧。其核心要義就是，從國(guó)情現(xiàn)實(shí)出發(fā)，以自我革命的理念和方法，主動(dòng)消除經(jīng)濟(jì)金融隱患，成功跨越重大關(guān)口，確保“兩個(gè)一百年”奮斗目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)。“自我革命”是中國(guó)特色社會(huì)主義事業(yè)發(fā)展的動(dòng)力源泉，是處理新時(shí)代各種社會(huì)矛盾的基本方式，因而也是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的根本途徑。

我國(guó)現(xiàn)階段的金融問(wèn)題具有極大的特殊性。總的歷史背景是社會(huì)主義初級(jí)階段、新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、“三期疊加”，同時(shí)處于市場(chǎng)化、國(guó)際化不斷深入，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)正在向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變的特定時(shí)期。這種特殊性決定了我們面對(duì)的矛盾更為復(fù)雜，有些風(fēng)險(xiǎn)的形成有著深遠(yuǎn)的歷史原因，必須以更積極的態(tài)度處置各類隱患，以經(jīng)常的“小震”釋放壓力，避免出現(xiàn)嚴(yán)重的“大震”，總體上要用事先的而不是事后的、主動(dòng)的而不是被動(dòng)的、整體的而不是零散的方法，去矯正各種偏離，及早恢復(fù)經(jīng)濟(jì)金融平衡。

以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，在以習(xí)近平同志為核心的黨中央直接領(lǐng)導(dǎo)和指揮下，我們展開(kāi)了防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列戰(zhàn)役。在工作實(shí)踐中，有以下幾個(gè)方面體會(huì)較深。

一是底線思維防患未然。總書記指出，要把各種困難和復(fù)雜性估計(jì)得更充分一些，把可能的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)想得更深入一些，從最壞處著眼，做最充分的準(zhǔn)備，朝好的方向努力，爭(zhēng)取最好的結(jié)果。中國(guó)自古就有“治未病”的醫(yī)學(xué)思想，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)也需要樹(shù)立預(yù)防為主的意識(shí)，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，努力把風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)和早期階段。近年來(lái)，針對(duì)房地產(chǎn)貸款、地方政府債務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)金融等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的領(lǐng)域，我們?cè)O(shè)定審慎監(jiān)控指標(biāo)，開(kāi)展壓力測(cè)試，加強(qiáng)清理規(guī)范，及早介入干預(yù)，有效遏制了風(fēng)險(xiǎn)累積。同時(shí)督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)上行期，加大撥備和準(zhǔn)備金計(jì)提力度，多渠道補(bǔ)充資本，不斷提升應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)沖擊的能力。

二是穩(wěn)定大局逐步加嚴(yán)。防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)既是一場(chǎng)攻堅(jiān)戰(zhàn)，也是一場(chǎng)持久戰(zhàn)。治理金融業(yè)內(nèi)部層層嵌套、自我循環(huán)，必須充分考慮機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)的承受能力，在保持國(guó)民經(jīng)濟(jì)列車平穩(wěn)運(yùn)行中拆除“炸彈”，防止出現(xiàn)“處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)”。在化解“類信貸”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，我們沒(méi)有全線出擊、四面作戰(zhàn)，而是合理安排過(guò)渡期,先由機(jī)構(gòu)自查再由監(jiān)管部門檢查，有計(jì)劃、分步驟，漸次達(dá)成目標(biāo)。在整治同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，先從規(guī)范同業(yè)投資和同業(yè)理財(cái)入手，使特殊目的載體投資放慢增幅，繼而出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。同業(yè)理財(cái)余額逐月下降，至今已壓減三分之二。與此同時(shí)，同業(yè)存放和同業(yè)存單則只有較小變化。直至去年底今年初，才開(kāi)始啟動(dòng)規(guī)范委托貸款和信托貸款，同樣沒(méi)有采取“一刀切”和急剎車的辦法。

三是統(tǒng)籌兼顧突出重點(diǎn)。防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，必須善于抓主要矛盾，優(yōu)先處理最可能影響全局、威脅整體的問(wèn)題。在推動(dòng)去杠桿過(guò)程中，金融管理部門堅(jiān)持以結(jié)構(gòu)性去杠桿為基本思路，優(yōu)先推動(dòng)國(guó)有企業(yè)和地方政府降低杠桿率。針對(duì)交叉金融野蠻生長(zhǎng)、影子銀行急劇膨脹等突出問(wèn)題，我們及時(shí)開(kāi)展市場(chǎng)亂象綜合整治，有力遏制了銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)資金脫實(shí)向虛勢(shì)頭。一年多來(lái)，銀行業(yè)在保持12%以上信貸增速的同時(shí)，總資產(chǎn)規(guī)模少擴(kuò)張20多萬(wàn)億元。在發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和總保費(fèi)收入下降的情況下，保險(xiǎn)業(yè)的保障功能不斷增強(qiáng)，今年前4個(gè)月，人身險(xiǎn)中純保障類產(chǎn)品占比上升2.9個(gè)百分點(diǎn)。

四是區(qū)別對(duì)待分類施策。根據(jù)不同領(lǐng)域、不同市場(chǎng)的金融風(fēng)險(xiǎn)情況，采取差異化、個(gè)性化的辦法。工作實(shí)踐中，對(duì)于不法分子控制的金融集團(tuán)等“惡性腫瘤”，毫不手軟，及時(shí)實(shí)施“外科手術(shù)”。對(duì)于情況復(fù)雜、牽涉面廣的案例，采取徐緩調(diào)理的辦法，通過(guò)“慢撒氣”逐步緩釋，條件具備時(shí)再果斷出手。在這方面我們要特別感謝上海市的支持和配合。對(duì)于“金融科技”，英國(guó)等國(guó)家提出了“監(jiān)管沙盒子”的概念，而我們采取的實(shí)際上類似“監(jiān)管沙房子”的框架，可能需要逐步調(diào)整優(yōu)化。

五是抓住時(shí)機(jī)攻堅(jiān)克難。總書記指出，應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)必然要付出代價(jià)、經(jīng)歷痛苦，我們必須勇于直面問(wèn)題，敢于碰硬、善于碰硬，把握時(shí)機(jī)，主動(dòng)出手，及時(shí)消除隱患。去年以來(lái)，我們督促銀行利用當(dāng)前撥備較充足的有利條件，做實(shí)貸款分類，真實(shí)反映信用風(fēng)險(xiǎn)。目前逾期90天以上貸款與不良貸款之比，已由高峰期的近120%降至100%以內(nèi)。同時(shí)鼓勵(lì)銀行綜合運(yùn)用壞賬核銷、現(xiàn)金清收和批量轉(zhuǎn)讓等手段，加大不良貸款處置力度，2017年以來(lái)共處置不良貸款1.9萬(wàn)億元。有的觀察家將這些行動(dòng)解讀為銀行的負(fù)面訊息，恐怕不太合理。

六是標(biāo)本兼治依法規(guī)范。防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)性工程，必須及時(shí)采取措施強(qiáng)力治標(biāo)，有效處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件，同時(shí)，要對(duì)所有違法違規(guī)行為全面排查，嚴(yán)肅處理，力爭(zhēng)在最短的時(shí)間內(nèi)把市場(chǎng)上的歪風(fēng)邪氣壓制下去。但是從根本建立起規(guī)范有序的金融市場(chǎng)體系，更要注重加強(qiáng)金融法治建設(shè)，補(bǔ)齊監(jiān)管短板，這樣才能從根本上鞏固治標(biāo)成果。2017年，銀行業(yè)重點(diǎn)推進(jìn)70多項(xiàng)補(bǔ)短板項(xiàng)目，已完成48項(xiàng)，今年又新提出40多項(xiàng)；保險(xiǎn)業(yè)去年以來(lái)修訂出臺(tái)規(guī)章和規(guī)范性文件60多項(xiàng)。

七是回歸本源服務(wù)實(shí)體。為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)是金融的天職，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措。金融系統(tǒng)堅(jiān)持以服務(wù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，全國(guó)成立1.68萬(wàn)個(gè)債權(quán)人委員會(huì)，積極推動(dòng)企業(yè)的財(cái)務(wù)重組和破產(chǎn)重整。在著力破除無(wú)效供給的同時(shí)，支持培育新動(dòng)能，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本。2017年銀行業(yè)新增減費(fèi)讓利440億元，今年一系列新的降成本措施正在陸續(xù)出臺(tái)。信貸增速繼續(xù)明顯超過(guò)貨幣供應(yīng)量和國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增速，小微企業(yè)貸款持續(xù)實(shí)現(xiàn)“三個(gè)不低于”目標(biāo)。目前，小微企業(yè)貸款覆蓋率17.3%，申貸獲得率95.1%，但是解決小微企業(yè)融資難、融資貴還需做出新的努力。

八是深化改革擴(kuò)大開(kāi)放。總書記指出，回顧改革開(kāi)放以來(lái)我國(guó)金融業(yè)發(fā)展歷程，解決影響和制約金融業(yè)發(fā)展的難題必須深化改革。在利率、匯率市場(chǎng)化不斷深入的條件下，我們積極推動(dòng)完善公司治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化股權(quán)管理，優(yōu)化機(jī)構(gòu)布局，健全市場(chǎng)體系，持續(xù)提升我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。有的同志對(duì)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放心存顧慮，認(rèn)為開(kāi)放金融服務(wù)業(yè)可能沖擊中國(guó)的金融市場(chǎng)，引進(jìn)外資股東可能威脅國(guó)家金融安全，這種擔(dān)憂是多余的。到目前為止，外資銀行在我國(guó)的市場(chǎng)份額只有1.3%，外資保險(xiǎn)公司也不過(guò)6%左右。事實(shí)上，沒(méi)有改革開(kāi)放就沒(méi)有中國(guó)的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，更無(wú)法想象有許多中國(guó)金融企業(yè)進(jìn)入全球銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的前列。金融業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放是增強(qiáng)我國(guó)服務(wù)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、提升全要素生產(chǎn)率的迫切需要。按照總書記提出的“宜早不宜遲，宜快不宜慢”的要求，我們正在加快落實(shí)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放舉措。

九是黨的領(lǐng)導(dǎo)和群眾路線。防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)必須堅(jiān)持黨中央的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，確保金融改革發(fā)展正確方向，并服從服務(wù)于人民群眾的根本利益。總書記強(qiáng)調(diào)，要把黨的群眾路線貫徹到治國(guó)理政全部活動(dòng)之中。人民群眾既是金融監(jiān)管保護(hù)的對(duì)象，更是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)的重要參與者和依靠力量。在實(shí)際工作中，我們注重發(fā)動(dòng)群眾，讓群眾在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中實(shí)現(xiàn)自我教育，提升自身免疫力，同時(shí)成長(zhǎng)為治亂象的生力軍。在打擊非法集資過(guò)程中，努力通過(guò)多種方式讓人民群眾認(rèn)識(shí)到，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，收益率超過(guò)6%的就要打問(wèn)號(hào)，超過(guò)8%的就很危險(xiǎn)，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。一旦發(fā)現(xiàn)承諾高回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品和投資公司，就要相互提醒、積極舉報(bào)，讓各種金融詐騙和不斷變異的龐氏騙局無(wú)所遁形。

在充分看到成績(jī)、樹(shù)立必勝信心的同時(shí)，我們也清醒認(rèn)識(shí)到還面臨一些突出問(wèn)題。一是自我革命本身意味著許多特有的困難。刮骨療傷，壯士斷腕，知易行難。既有傳統(tǒng)觀念的束縛，也有利益固化的藩籬，大多涉及體制機(jī)制調(diào)整，需要更大的決心和勇氣。二是道德風(fēng)險(xiǎn)根深蒂固。相當(dāng)多的金融機(jī)構(gòu)仍然存在“壘大戶”情結(jié)，不少企業(yè)高度依賴債務(wù)投入，各類隱性擔(dān)保和“剛性兌付”沒(méi)有真正打破，“預(yù)算軟約束”“投資饑渴癥”問(wèn)題仍然比較突出，市場(chǎng)化法治化破產(chǎn)機(jī)制遠(yuǎn)未形成。三是一些地方、部門、銀行和企業(yè)缺乏應(yīng)有的緊迫感和危機(jī)意識(shí)，對(duì)去產(chǎn)能、去杠桿心存僥幸，對(duì)不良資產(chǎn)處置和“僵尸企業(yè)”出清等待觀望、猶豫不決，總希望國(guó)家出臺(tái)政策給予救助。四是平衡各方利益面臨很多制約。隨著改革不斷向縱深推進(jìn)，兼顧多重利益的難度越來(lái)越大，調(diào)整越來(lái)越困難，有待于各個(gè)方面付出更大的努力。

在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的征程上，需要著力解決一些領(lǐng)域滯后的問(wèn)題，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)。當(dāng)前需要優(yōu)先考慮的有以下幾個(gè)方面：一是加快企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革正處于膠著狀態(tài)，必須求同存異，尋找最大公約數(shù)，建立健全企業(yè)、銀行、政府各方責(zé)任共當(dāng)和損失分擔(dān)機(jī)制，加快“僵尸企業(yè)”退出，加快困難企業(yè)重組，加快市場(chǎng)化法治化債轉(zhuǎn)股。同時(shí)，要注意防止生產(chǎn)過(guò)剩，形成新的庫(kù)存。二是妥善處理企業(yè)債務(wù)違約問(wèn)題。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下出現(xiàn)債務(wù)違約十分正常，相比國(guó)外，我國(guó)企業(yè)債務(wù)違約率總體仍然較低。到2018年5月末，企業(yè)債券違約后未兌付金額，只占存量信用債總金額的0.43%。要遵循市場(chǎng)規(guī)律，實(shí)行差異化金融政策，對(duì)于長(zhǎng)期虧損、失去清償能力的企業(yè)要堅(jiān)決退出，對(duì)于出現(xiàn)暫時(shí)經(jīng)營(yíng)困難的企業(yè)，相關(guān)各方要加強(qiáng)溝通協(xié)商，采取積極措施共同努力，幫助其渡過(guò)難關(guān)。三是大力推進(jìn)信用建設(shè)。金融機(jī)構(gòu)作為信用中介，要帶頭講誠(chéng)信，真實(shí)反映資產(chǎn)情況，真實(shí)披露相關(guān)信息。企業(yè)要依法披露自身信息，特別是對(duì)債權(quán)人更要及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地通報(bào)經(jīng)營(yíng)狀況。去年以來(lái)發(fā)生債務(wù)危機(jī)企業(yè)提供的教訓(xùn)是，必須防止四處借貸、盲目擴(kuò)張。一旦出現(xiàn)償債困難，應(yīng)主動(dòng)作為，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)，收縮產(chǎn)業(yè)鏈條，提高償債能力。各地區(qū)各部門都要加強(qiáng)信用體系建設(shè)，依法依規(guī)增進(jìn)信用信息共享。四是努力解決違法成本過(guò)低問(wèn)題。無(wú)論是金融企業(yè)還是非金融企業(yè)，都要認(rèn)識(shí)到，做假賬就是違法犯罪。所有投融資活動(dòng)都要在陽(yáng)光下進(jìn)行。然而，令人遺憾的是，仍然存在著大量的媒體網(wǎng)絡(luò)虛假?gòu)V告，誤導(dǎo)性宣傳，欺騙性投資咨詢和理財(cái)顧問(wèn)，已經(jīng)成為影響社會(huì)穩(wěn)定和諧的公害。究其原因，說(shuō)到底還是處罰太輕，不足以形成震懾，這種局面必須改變。要加大懲戒力度，對(duì)違法違規(guī)者必須嚴(yán)懲，必須讓他們付出沉重代價(jià)。五是合理把握金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范的平衡。金融創(chuàng)新有利于滿足金融消費(fèi)者多層次、個(gè)性化需求，有利于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，也要有利于金融風(fēng)險(xiǎn)防范。對(duì)于不當(dāng)創(chuàng)新、過(guò)度創(chuàng)新等行為，監(jiān)管部門要加強(qiáng)監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)制止。對(duì)于假創(chuàng)新、偽創(chuàng)新現(xiàn)象更要及早揭露，及時(shí)處罰。六是加強(qiáng)機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍建設(shè)。持續(xù)培育價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資理念，強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)化分析研究能力，努力促進(jìn)一流水平投資銀行的形成。資管新規(guī)和即將發(fā)布的理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法，有利于機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍的壯大，有利于投資資金的優(yōu)化配置，有利于解決直接融資比重過(guò)低問(wèn)題，有利于整個(gè)金融體系“開(kāi)正門、堵旁門”，加速走向規(guī)范化、透明化和法治化。中國(guó)多層次資本市場(chǎng)一定具有廣闊的發(fā)展前景。

女士們、先生們、朋友們，我們堅(jiān)信，只要我們牢固樹(shù)立“四個(gè)意識(shí)”，不斷增強(qiáng)“四個(gè)自信”，堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)思想為指導(dǎo)，認(rèn)真踐行防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的中國(guó)方略，堅(jiān)持以人民為中心、勇于自我革命，就一定能夠打贏防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，成功跨越這個(gè)重大關(guān)口。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇二

按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)意見(jiàn)，結(jié)合__的實(shí)際，對(duì)內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、__風(fēng)險(xiǎn)控制中心和__質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的__管理體系及科學(xué)的__管理模式，達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險(xiǎn)可控”的工作目標(biāo)，提高分行__管理能力，有效發(fā)揮__管理的支持保障作用。

二、建章立制，提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團(tuán)隊(duì)凝聚力。

編制分行風(fēng)險(xiǎn)管理部管理手冊(cè)，通過(guò)闡述風(fēng)險(xiǎn)管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險(xiǎn)管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理部部門架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的__團(tuán)隊(duì)，提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力，更好的為前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門和客戶服務(wù)。

根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行。

三、打好組合拳、優(yōu)化創(chuàng)新模式、提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識(shí)水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對(duì)管理人員（中心主管和__主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。

（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。

改變檢查模式，加大后續(xù)問(wèn)題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場(chǎng)告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。

改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時(shí)，開(kāi)展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。

（三）風(fēng)險(xiǎn)刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和__人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在__業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。

（四）科技+業(yè)務(wù)，省時(shí)省力，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時(shí)效。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點(diǎn)一線，用風(fēng)險(xiǎn)管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開(kāi)發(fā)，旨在進(jìn)一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的防范。

四、專項(xiàng)活動(dòng)，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)。

一季度開(kāi)展各條線部門問(wèn)題的對(duì)照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對(duì)照問(wèn)題匯總，查找本中心或委派行存在的問(wèn)題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險(xiǎn)”的百條風(fēng)險(xiǎn)建議活動(dòng)，組織所有__人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)，組織評(píng)選“慧眼獎(jiǎng)”，涌現(xiàn)有一些有價(jià)值的防風(fēng)險(xiǎn)建議。三季度__主管案例大會(huì)演，對(duì)實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動(dòng)形象的剖析，以點(diǎn)促面，進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)文化”建設(shè)，切實(shí)強(qiáng)化員工工作責(zé)任意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)和內(nèi)控主動(dòng)意識(shí)；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會(huì)，對(duì)全年風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)差錯(cuò)進(jìn)行逐一分析討論。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇三

為扎實(shí)做好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作，根據(jù)市生態(tài)環(huán)境局《關(guān)于印發(fā)市生態(tài)環(huán)境領(lǐng)域防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施方案的通知》要求，結(jié)合工作實(shí)際，特制定本方案。

（一）主動(dòng)防范。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)分析研判與動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，提高發(fā)現(xiàn)和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)隱患的能力，深入排查梳理各類苗頭風(fēng)險(xiǎn)隱患，明確防控重點(diǎn)，把住時(shí)間窗口，采取積極有效的措施主動(dòng)作為，防患于未然。

（二）穩(wěn)妥化解。針對(duì)不同領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的緊急程度和危害程度分類施策，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定工作預(yù)案，分清政策界限，依法、有序、穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)，防止發(fā)生處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）系統(tǒng)應(yīng)對(duì)。將防范化解風(fēng)險(xiǎn)作為系統(tǒng)性工程進(jìn)行謀劃，從事前、事中、事后的整體角度進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)劃，事前要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、預(yù)判和防范，事中要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)和處置，事后要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)免疫和管理能力建設(shè)。

（四）標(biāo)本兼治。把對(duì)癥治標(biāo)與制度治本貫穿始終，既從治標(biāo)上化解風(fēng)險(xiǎn)，更要從治本上控制風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持注重長(zhǎng)遠(yuǎn)，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，健全完善制度規(guī)定和長(zhǎng)效機(jī)制，努力從源頭上控制、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

（五）守住底線。壓實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范處置屬地管理責(zé)任，堅(jiān)持把憂患意識(shí)、底線思維貫穿始終，以臨戰(zhàn)的精神狀態(tài)和務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，防早防小、抓點(diǎn)帶面，不忽視任何一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，不放過(guò)任何一個(gè)隱患，堅(jiān)決守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略性、顛覆性錯(cuò)誤的底線。

生態(tài)環(huán)境問(wèn)題整改可能存在“整體向好、局部惡化反彈”的風(fēng)險(xiǎn)。環(huán)保基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)存在短板，生活污水處理、污泥無(wú)害化處理、醫(yī)療廢物集中處置等環(huán)保基礎(chǔ)設(shè)施在建設(shè)、運(yùn)行方面問(wèn)題較多。農(nóng)村固體廢棄物、農(nóng)田農(nóng)藥化肥、尾菜、農(nóng)膜等面源污染的來(lái)源日趨多樣，治理難度不斷加大。

應(yīng)對(duì)措施：

（1）堅(jiān)決扛起生態(tài)文明建設(shè)政治責(zé)任，持續(xù)用勁抓好中央、省級(jí)環(huán)保督察反饋意見(jiàn)整改工作，加大環(huán)保基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入力度，確保生活污水處理設(shè)施正常運(yùn)行、污水達(dá)標(biāo)排放，污泥無(wú)害化處理設(shè)施按要求建成投運(yùn)，醫(yī)療廢物依法妥善處置。

責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)：

責(zé)任股室：污控股、辦公室。

完成時(shí)限：中央、省級(jí)環(huán)保督察反饋意見(jiàn)按整改方案時(shí)序要求完成整改，并長(zhǎng)期堅(jiān)持。

（2）加大環(huán)境執(zhí)法力度，依法嚴(yán)肅查處企事業(yè)單位環(huán)保“三同時(shí)”未落實(shí)、不正常運(yùn)行污染防治設(shè)施、超標(biāo)排污等環(huán)境違法行為，倒逼企事業(yè)單位落實(shí)生態(tài)環(huán)境保護(hù)主體責(zé)任。

責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)：

責(zé)任單位：縣生態(tài)環(huán)境保護(hù)綜合行政執(zhí)法隊(duì)。

（3）認(rèn)真組織實(shí)施農(nóng)村人居環(huán)境整治，積極開(kāi)展農(nóng)膜回收利用和尾菜處理利用，大力發(fā)展生態(tài)農(nóng)業(yè)和有機(jī)農(nóng)業(yè)，減少農(nóng)藥、化肥使用量。

責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)：

責(zé)任股室：辦公室。

完成時(shí)限：長(zhǎng)期堅(jiān)持。

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為確保防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作順利開(kāi)展，成立由局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，各副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各股室、單位負(fù)責(zé)人為成員的市生態(tài)環(huán)境局分局防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在縣生態(tài)環(huán)境保護(hù)綜合行政執(zhí)法隊(duì)，承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作，辦公室主任由同志兼任。

（二）提高政治站位。各股室、綜合行政執(zhí)法隊(duì)、監(jiān)測(cè)站要進(jìn)一步增強(qiáng)防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的政治自覺(jué)和政治擔(dān)當(dāng)，扎實(shí)做好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作，堅(jiān)決守住不發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)的底線，以實(shí)際行動(dòng)體現(xiàn)樹(shù)牢“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護(hù)”。

（三）明確防控責(zé)任。各股室、綜合行政執(zhí)法隊(duì)、監(jiān)測(cè)站主要負(fù)責(zé)同志是防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)第一責(zé)任人，要嚴(yán)格落實(shí)誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)原則。要把風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位、每個(gè)細(xì)節(jié)、每個(gè)人員。

（四）加強(qiáng)防范化解。要突出“穩(wěn)”字當(dāng)頭，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，善于從政治和全局的高度來(lái)看待、分析和處理問(wèn)題。始終保持清醒頭腦，善于抓苗頭、抓傾向，抓早抓小。要善于從紛繁復(fù)雜的矛盾中把握規(guī)律，抓住要害、找準(zhǔn)原因，果斷決策，善于引導(dǎo)群眾、組織群眾，善于整合各方力量、科學(xué)排兵布陣，有效防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)。要建立健全風(fēng)險(xiǎn)研判機(jī)制、決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防控協(xié)同機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任機(jī)制，夯實(shí)基層治理基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇四

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇五

為積極推進(jìn)平安校園創(chuàng)建，落實(shí)學(xué)校安全管理工作責(zé)任，保障教育教學(xué)秩序和師生人身安全。安口學(xué)區(qū)決定在全學(xué)區(qū)開(kāi)展學(xué)校安全管理專項(xiàng)整治行動(dòng)，制定此方案。

一、整治目標(biāo)。

完善安全管理制度、落實(shí)常規(guī)化管理措施、防范化解安全風(fēng)險(xiǎn)，健全安全管理工作責(zé)任體系和制度體系，構(gòu)建學(xué)校安全管理工作長(zhǎng)效機(jī)制，有效防范各類涉校涉生安全事故發(fā)生，切實(shí)維護(hù)師生生命財(cái)產(chǎn)安全。

二、整治對(duì)象。

安口學(xué)區(qū)各小學(xué)、幼兒園。

三、實(shí)施步驟。

(一)排查自查階段(20xx年4月1日-8日)。制定實(shí)施方案；明確職責(zé)分工，細(xì)化任務(wù)，對(duì)照專項(xiàng)整治任務(wù)要求，開(kāi)展涉校涉生安全風(fēng)險(xiǎn)隱患拉網(wǎng)式排查，對(duì)重點(diǎn)部位、重點(diǎn)群體、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)物品逐一篩查，能立即整改的邊查邊改。

（二）問(wèn)題整改階段（20xx年4月9日-15日）。對(duì)排查出的問(wèn)題建立臺(tái)賬，制定整改措施、時(shí)限，堅(jiān)持邊查邊改、立查立改，確保整治工作取得實(shí)效。

（三）檢查整治階段（20xx年4月16日-4月30日）。

在學(xué)校自查整治的基礎(chǔ)上，學(xué)區(qū)入校檢查。對(duì)學(xué)校制度的完善、臺(tái)賬的建立、問(wèn)題的整改情況進(jìn)行督查，并進(jìn)一步完善資料、彌補(bǔ)不足，問(wèn)題全部整改到位，確保各類安全管理措施落實(shí)到位，迎接縣市檢查組的檢查，并動(dòng)態(tài)更新安全隱患問(wèn)題清單。

（四）鞏固提升階段（20xx年5月1日-6月30日）。持續(xù)開(kāi)展隱患問(wèn)題排查整治，針對(duì)重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，加強(qiáng)跟蹤整治，確保按時(shí)整改銷號(hào)。分析學(xué)校安全管理共性問(wèn)題和突出隱患，梳理整治措施，健全完善具體規(guī)章制度，全面提升安全管理能力和整體治理水平。

四、重點(diǎn)任務(wù)。

(一)完善安全管理制度。全面對(duì)照教育部《中小學(xué)校崗位安全工作指南》《中小學(xué)校崗位安全工作指導(dǎo)手冊(cè)》，及關(guān)于學(xué)校安全管理、學(xué)生安全教育管理的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真檢查本校各項(xiàng)安全管理制度的建立、完善情況，進(jìn)行自查自糾。

如：“一崗雙責(zé)”安全工作責(zé)任制度、安全“一票否決”制度、安全問(wèn)責(zé)制度、安全警示制度、安全培訓(xùn)制度、日檢查周通報(bào)制度、值班巡查制度、事故報(bào)告制度、學(xué)生路隊(duì)護(hù)送制度、校園封閉管理制度。

(二)安全風(fēng)險(xiǎn)隱患點(diǎn)排查。各學(xué)校從校舍、教育教學(xué)設(shè)施、實(shí)驗(yàn)室、危化品管理、食品衛(wèi)生、取暖消防、校內(nèi)外交通安全、電氣設(shè)施、安防、校園周邊環(huán)境、安全教育、應(yīng)急疏散演練、安全管理崗位職責(zé)、教育教學(xué)改革、重點(diǎn)特殊學(xué)生群體關(guān)注幫扶干預(yù)等方面進(jìn)行梳理排摸，建立安全臺(tái)賬。對(duì)可能導(dǎo)致事故發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并逐一登記，建立學(xué)校安全風(fēng)險(xiǎn)管控檔案，逐一制定應(yīng)對(duì)措施，及時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和安全隱患排查整改工作。

(三)安全隱患排查專項(xiàng)整治。開(kāi)展一次安全隱患排查整治活動(dòng)，對(duì)涉及校園周邊的安全隱患要及時(shí)與村委進(jìn)行銜接整改，并做好常態(tài)化的日常監(jiān)管工作，特別是嚴(yán)防三輪車、超員車輛及“三無(wú)”車輛接送學(xué)生。完善家校警護(hù)學(xué)機(jī)制，上下學(xué)嚴(yán)格落實(shí)“護(hù)學(xué)崗”制度，家校護(hù)學(xué)組的校長(zhǎng)、值周員、家委會(huì)人員要到位，并邀請(qǐng)交警參與幾次，嚴(yán)防因課后延時(shí)服務(wù)集中放學(xué)出現(xiàn)的交通監(jiān)管漏洞。建立安全隱患定期排查整改機(jī)制，緊盯“三防”建設(shè)、校舍、在建工地、消防、食品、衛(wèi)生、交通、危化品、校園周邊等各個(gè)方面安全，隨時(shí)開(kāi)展安全隱患排查整治活動(dòng)，形成風(fēng)險(xiǎn)隱患清單，落實(shí)防范整改措施。并定期對(duì)整改“回頭看”，確保安全隱患排查整改無(wú)漏洞。

(四)矛盾糾紛排查化解活動(dòng)。開(kāi)展學(xué)校現(xiàn)有的信訪及矛盾糾紛化解工作，制定切實(shí)可行的矛盾糾紛化解方案，盡可能的在學(xué)校層面化解；平時(shí)定期開(kāi)展矛盾糾紛線索搜集活動(dòng)，通過(guò)公開(kāi)舉報(bào)信箱電話、師生家長(zhǎng)無(wú)記名調(diào)查問(wèn)卷、設(shè)立班級(jí)觀察員等途徑全面收集各類矛盾糾紛線索，緊盯學(xué)生欺凌暴力和矛盾糾紛線索、留守兒童、特異體質(zhì)、心理疾病、單親家庭、學(xué)習(xí)困難和情感困惑等方面學(xué)生的思想表現(xiàn)和行為動(dòng)態(tài)，組織開(kāi)展線索、問(wèn)題排查化解工作，定期開(kāi)展談心談話，加強(qiáng)對(duì)特殊群體學(xué)生的關(guān)心關(guān)愛(ài)和幫扶疏導(dǎo)。對(duì)涉及師生有關(guān)矛盾糾紛必須提前掌握，第一時(shí)間介入化解，通過(guò)家長(zhǎng)會(huì)、家訪等時(shí)機(jī)，隨時(shí)溝通了解學(xué)生在校表現(xiàn)和校外動(dòng)態(tài)，及時(shí)查找可能引發(fā)欺凌事件的苗頭跡象或正在發(fā)生的欺凌事件，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置、早解決，堅(jiān)決防止校園欺凌及暴力事件發(fā)生。

(五)全面的師生安全教育。根據(jù)學(xué)校實(shí)際情況、季節(jié)特點(diǎn)、特殊時(shí)段對(duì)師生的安全教育進(jìn)行統(tǒng)籌安排，制定安全教育計(jì)劃，強(qiáng)化日常安全防范教育，并積極完成安全教育平臺(tái)任務(wù)。一是充分發(fā)揮法制副校長(zhǎng)作用，對(duì)有不良行為、嚴(yán)重不良行為的學(xué)生予以訓(xùn)誡或者矯治教育，強(qiáng)化學(xué)生欺凌防治專題教育，結(jié)合思想道德教育、法治教育和心理健康教育，普及防治學(xué)生欺凌知識(shí)和反欺凌技能。二是加強(qiáng)生命安全教育，把防交通事故、防溺水、防食物中毒、防擁擠踩踏、防地震、防水災(zāi)、防火災(zāi)、防校園傷害等作為重點(diǎn)，通過(guò)綜合演練與專項(xiàng)演練相結(jié)合，進(jìn)一步提高師生應(yīng)急意識(shí)和能力。三是強(qiáng)化學(xué)生心理健康教育。各學(xué)校要充分發(fā)揮心理健康教師，在考試前后和新學(xué)期開(kāi)學(xué)、嚴(yán)重錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)、家庭發(fā)生重大變故等時(shí)間節(jié)點(diǎn)，做好學(xué)生的心理輔導(dǎo)與咨詢，幫助他們化解心理壓力，克服心理障礙。建立學(xué)生心理問(wèn)題報(bào)告干預(yù)機(jī)制，及時(shí)開(kāi)展心理疏導(dǎo)和行為矯正，化解學(xué)生不良情緒，解決心理問(wèn)題。四是通過(guò)主題實(shí)踐、勞動(dòng)實(shí)踐、學(xué)雷鋒活動(dòng)等多種形式，積極開(kāi)展未成年人思想道德建設(shè)教育，引導(dǎo)學(xué)生樹(shù)立正確的人生觀和社會(huì)價(jià)值觀。五是開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育。防范校園電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為學(xué)生日常教育，幫助師生了解電信詐騙、不良網(wǎng)貸的典型案例，掌握電信詐騙的分類、危害和應(yīng)對(duì)措施等知識(shí)，定期推送電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，提高師生對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的甄別抵制能力。

(六)家校互動(dòng)共育活動(dòng)。通過(guò)家長(zhǎng)會(huì)、家訪、電話聯(lián)系、網(wǎng)絡(luò)、致家長(zhǎng)一封信等方式，與家長(zhǎng)實(shí)時(shí)溝通，持續(xù)向家長(zhǎng)推送安全教育知識(shí)，督促家長(zhǎng)履行未成年學(xué)生校外安全監(jiān)護(hù)責(zé)任，共同做好學(xué)生安全管理工作。各學(xué)校要建立留守兒童、單親家庭等特殊學(xué)生幫扶制度。每學(xué)期初對(duì)留守兒童、單親家庭學(xué)生、特異體質(zhì)學(xué)生及各類問(wèn)題學(xué)生進(jìn)行摸底，建立檔案，實(shí)行一對(duì)一幫扶，在日常學(xué)習(xí)、生活中予以關(guān)愛(ài)和幫助。針對(duì)留守兒童放學(xué)后無(wú)人監(jiān)管的實(shí)際困難，各學(xué)校按要求開(kāi)展好課后服務(wù)，指派專門老師，組織游戲活動(dòng)，豐富課后生活。

(七)食品安全管理專項(xiàng)整治活動(dòng)。學(xué)校主動(dòng)邀請(qǐng)市場(chǎng)監(jiān)管所人員對(duì)食堂（營(yíng)養(yǎng)餐加工點(diǎn)）管理的各個(gè)環(huán)節(jié)開(kāi)展一次人員培訓(xùn)，對(duì)采購(gòu)、票據(jù)、儲(chǔ)存、加工、消毒、留樣、陪餐、分發(fā)、用餐等管理制度落實(shí)情況進(jìn)行自查整改，建立規(guī)范的食品安全管理臺(tái)賬，做好食材的入庫(kù)、出庫(kù)的管控，管理員全程參與食堂各環(huán)節(jié)的監(jiān)管工作，確保食堂管理各環(huán)節(jié)規(guī)范運(yùn)行。非加工點(diǎn)學(xué)校要做好接收和分發(fā)工作，尤其是留樣和表冊(cè)的填寫要規(guī)范。校長(zhǎng)對(duì)日常的營(yíng)養(yǎng)餐相關(guān)表冊(cè)檔案要每周巡查、檢查一次，對(duì)存在問(wèn)題邊查邊改，平時(shí)出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)處置，做到問(wèn)題在校內(nèi)化解。

(八)師德師風(fēng)建設(shè)專項(xiàng)整治。各學(xué)校在每學(xué)期開(kāi)學(xué)后開(kāi)展“立師德鑄師魂開(kāi)學(xué)第一講教師教育活動(dòng)”，組織全體教師學(xué)習(xí)相關(guān)教育法律法規(guī)和教師職業(yè)行為十項(xiàng)準(zhǔn)則及師德失范行為處理辦法，開(kāi)展教師師德師風(fēng)承諾活動(dòng)。每學(xué)期開(kāi)展一次師德師風(fēng)報(bào)告會(huì)，用身邊的典型代表和事跡引領(lǐng)、激勵(lì)教師。學(xué)校對(duì)教師的師德師風(fēng)要建立負(fù)面清單制度，實(shí)行積分臺(tái)賬制，每學(xué)期結(jié)束公布積分，并通過(guò)全體教師會(huì)議和民主測(cè)評(píng)考評(píng)每位教師的師德師風(fēng)，結(jié)果可作為評(píng)優(yōu)選先推薦、職稱評(píng)定、年度考核的依據(jù)，對(duì)師德師風(fēng)問(wèn)題較重的行為個(gè)人實(shí)行“一票否決”。

五、工作要求。

(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各校園長(zhǎng)負(fù)總責(zé)，全面開(kāi)展校園安全隱患排查專項(xiàng)整治行動(dòng)活動(dòng)，抓實(shí)抓細(xì)校園安全各項(xiàng)管理工作，采取得力措施消除校園安全隱患，推動(dòng)大排查、大整治落地見(jiàn)效。

(二)強(qiáng)化隱患整治。各學(xué)校要對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的隱患，登記上冊(cè)，限時(shí)整改銷號(hào)；對(duì)查處的隱患，要舉一反三，消除其他類似潛在風(fēng)險(xiǎn)；一時(shí)難以消除的隱患，要嚴(yán)防死守，直到整改銷號(hào)完畢。

(三)注重整改實(shí)效。各學(xué)校要結(jié)合工作實(shí)際，全力把握進(jìn)度，落實(shí)崗位責(zé)任，確保工作落實(shí)落細(xì)；對(duì)工作不落實(shí)，走過(guò)場(chǎng)，重大安全隱患整改滯后、重要制度機(jī)制不健全的，學(xué)區(qū)將進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，并在全學(xué)區(qū)范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇六

風(fēng)險(xiǎn)控制部成立于20____年末，由于成立的時(shí)間較短，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過(guò)程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。

經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見(jiàn)，結(jié)合風(fēng)控工作實(shí)際，進(jìn)一步修訂了《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)》、《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評(píng)表》等。并在《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》的基礎(chǔ)上，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度，使風(fēng)控工作變得日常化與具體化，進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時(shí)，也完善了公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

二、加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督，揭示擬投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

1、組織部門員工及時(shí)收集投資各部的項(xiàng)目立項(xiàng)資料，并進(jìn)行初步風(fēng)險(xiǎn)分析，并與投資部門交流意見(jiàn)以便投資部更好地篩選項(xiàng)目。

2、組織、督導(dǎo)部門員工在獲得項(xiàng)目具體資料后做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析，并向公司內(nèi)審會(huì)出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，為內(nèi)審會(huì)提供決策依據(jù)。

3、組織擬投資項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提交至投資決策委員會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，作為項(xiàng)目判斷依據(jù)。

4、組織風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的會(huì)務(wù)工作，匯總風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的評(píng)審意見(jiàn)，并按月向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)送工作簡(jiǎn)報(bào)，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。

5、督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的具體實(shí)施，并監(jiān)督項(xiàng)目投資嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作。

三、匯總已投項(xiàng)目情況，加強(qiáng)已投項(xiàng)目管理。

1、組織20____年已投資項(xiàng)目的資料收集與匯總，對(duì)每一家企業(yè)20____年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《已投項(xiàng)目20____年經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展。

四、加強(qiáng)法務(wù)事項(xiàng)管理，控制法務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

1、多次與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調(diào)，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見(jiàn)、項(xiàng)目投資的法律風(fēng)險(xiǎn)咨詢等。

2、建議聘請(qǐng)了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。

五、加強(qiáng)與中介機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，協(xié)助其他部門的工作。

1、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過(guò)程中涉及的財(cái)務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。

六、提高個(gè)人素質(zhì)，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

1、順利引入兩名專業(yè)人才，并定期進(jìn)行培訓(xùn)，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，以提高部門人員的業(yè)務(wù)水平，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。

2、不斷加強(qiáng)自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓(xùn)以實(shí)時(shí)掌握新知識(shí)。

3、定期組織部門內(nèi)部討論會(huì)議，對(duì)投資項(xiàng)目、已投項(xiàng)目、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進(jìn)行交流，既有利于提高部門人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程。

七、20____年的工作計(jì)劃與努力的方向。

20____年，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下，保證了風(fēng)險(xiǎn)控制工作的順利開(kāi)展，但是由于種.種原因的存在，風(fēng)險(xiǎn)控制工作也存在一些不足之處：而一年來(lái)公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風(fēng)控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點(diǎn)之一。

總結(jié)過(guò)去，展望未來(lái)，本人將努力改正不足之處，從以下方面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作：

1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制流程，完善公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

2、引進(jìn)專業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團(tuán)隊(duì)，提高風(fēng)控工作效率。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)已投資項(xiàng)目的管理，對(duì)已投資項(xiàng)目進(jìn)行全面的梳理，加強(qiáng)項(xiàng)目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇七

20xx年，xx項(xiàng)目部繼續(xù)深入貫徹落實(shí)_對(duì)中央企業(yè)加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的要求，借鑒國(guó)內(nèi)外企業(yè)開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的成功經(jīng)驗(yàn)，服務(wù)于公司戰(zhàn)略發(fā)展需要，立足于公司風(fēng)險(xiǎn)管控現(xiàn)狀，大膽實(shí)踐，不斷創(chuàng)新，逐步形成了具有鐵軍特色的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和運(yùn)行機(jī)制，各項(xiàng)工作取得了較好的成效。

20xx年，項(xiàng)目部共識(shí)別出重大風(fēng)險(xiǎn)x項(xiàng)，分別是安全風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)等。回顧20xx年公司重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況，共有x項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。xx項(xiàng)目部20xx年全年安全及質(zhì)量事故為零，開(kāi)啟安全管理受控有序的好局面。

1、專項(xiàng)檢查的組織和準(zhǔn)備工作情況。

xx公司下達(dá)風(fēng)險(xiǎn)控制專項(xiàng)檢查通知后，xx項(xiàng)目部風(fēng)險(xiǎn)小組十分重視，召開(kāi)項(xiàng)目安全風(fēng)險(xiǎn)自查專題會(huì)。為做好此次專項(xiàng)檢查工作，我們做了以下準(zhǔn)備：

（1）總結(jié)20xx年安全風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。

（2）成立了以xx副總經(jīng)理為組長(zhǎng)的專項(xiàng)檢查工作組；

（4）項(xiàng)目部中進(jìn)行了人員分工，分別帶隊(duì)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)大檢查。

（5）項(xiàng)目部編制應(yīng)急預(yù)案總計(jì)8份，包括以下內(nèi)容：預(yù)防高溫中暑事故應(yīng)急預(yù)案、火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案、雨季施工應(yīng)急預(yù)案、臺(tái)風(fēng)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案、汛期水災(zāi)應(yīng)急預(yù)案。食物中毒應(yīng)急預(yù)案、售樓處踩踏應(yīng)急預(yù)案、環(huán)境保護(hù)應(yīng)急預(yù)案，明確了應(yīng)急和事故處理組織和責(zé)任處罰等內(nèi)容。

2、專項(xiàng)檢查的基本情況。

1）20xx年1月23日組織節(jié)前安全隱患整改專項(xiàng)清查；

3）20xx年2月20日組織施工現(xiàn)場(chǎng)節(jié)后復(fù)工安全生產(chǎn)條件專項(xiàng)檢查；4）20xx年4月06日組織施工現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)用電安全專項(xiàng)檢查。

5）20xx年5月18日組織精裝房消防專項(xiàng)檢查；對(duì)相關(guān)防火材料進(jìn)行了抽查檢驗(yàn)，經(jīng)抽查后，相關(guān)施工材料均符合檢驗(yàn)要求。

6）20xx年6月20日組織臨時(shí)生活區(qū)安全專項(xiàng)檢查；嚴(yán)禁拖線板搭接，及各類違規(guī)電器，共查處18件違規(guī)電器，并要求臨時(shí)生活區(qū)安全員每天至宿舍巡查。

7）20xx年7月25日組織現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)用電安全專項(xiàng)檢查；

10）20xx年10月20日組織生活區(qū)消防安全管理專項(xiàng)整改；

11）20xx年11月25日組織施工消防隱患專項(xiàng)檢查；

同時(shí)，項(xiàng)目部每周四組織各施工單位、監(jiān)理單位安全管理人員進(jìn)行大檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違章作業(yè)現(xiàn)象，必要時(shí)留音像資料，書面通知相關(guān)施工單位進(jìn)行整改。全年發(fā)出安全整改通知76次。對(duì)違章、違規(guī)作業(yè)人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，全年累計(jì)罰款約20000元。

通過(guò)對(duì)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)檢查，項(xiàng)目部風(fēng)險(xiǎn)管理上集中表現(xiàn)于以下方面存在不足:。

（1）風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)有待加強(qiáng)。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制還停留在事后監(jiān)督的層面，沒(méi)有將風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)督范圍擴(kuò)展到事前、事中階段，從而造成了風(fēng)險(xiǎn)控制的脫節(jié)滯后。

（2）執(zhí)行力度有待加強(qiáng)。在檢查過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)部分作業(yè)隊(duì)伍對(duì)上級(jí)部門制定的制度和決定沒(méi)有很好貫徹執(zhí)行，較突出的問(wèn)題集中表現(xiàn)在制度的執(zhí)行力方面存在不到位的現(xiàn)象。

（3）內(nèi)控制度有待完善。部分隊(duì)伍安全管理制度制訂不夠全面，未形成體系較籠統(tǒng)、可操作性差，或者雖然有規(guī)章制度，但由于制訂時(shí)間較長(zhǎng)，已無(wú)法適應(yīng)現(xiàn)行管理需要。

3、落實(shí)整改措施情況。

通過(guò)專項(xiàng)檢查，使檢查者和被檢查者的風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)都得到了加強(qiáng)，但要解決這些問(wèn)題，還需項(xiàng)目部上下切切實(shí)實(shí)制訂措施加以整改，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。

（1）進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。根據(jù)檢查結(jié)果，對(duì)施工單位發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)控制整改通知，并適時(shí)對(duì)整改情況進(jìn)行回訪復(fù)查，明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，加強(qiáng)責(zé)任追究。

（2）進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)。只有制度健全，才能有章可循，才能以制度防范和降低風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)督促施工各單位盡快修訂完善內(nèi)部規(guī)章制度，規(guī)范管理。

（3）加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)程管理，建立科學(xué)的內(nèi)控體系，做好重點(diǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)防控工作。風(fēng)險(xiǎn)控制過(guò)程是動(dòng)態(tài)連續(xù)的過(guò)程，必須強(qiáng)化過(guò)程監(jiān)督。要求各單位從“全員、全過(guò)程”的要求出發(fā)，杜絕類似問(wèn)題第二次發(fā)生。

20xx年，項(xiàng)目部全面完成計(jì)劃安排的5項(xiàng)工作，各項(xiàng)工作完成情況如下：

1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。

項(xiàng)目部風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系：

項(xiàng)目部風(fēng)險(xiǎn)體系主要決策人：xx。

項(xiàng)目部風(fēng)險(xiǎn)體系現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人：xx。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理職能部負(fù)責(zé)人：xx，及工程部所有成員，包括現(xiàn)場(chǎng)總包及監(jiān)理人員，共計(jì)18人。

項(xiàng)目部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告小組成員：監(jiān)理總監(jiān)及總包安質(zhì)負(fù)責(zé)人及各專業(yè)安全施工負(fù)責(zé)人。

項(xiàng)目?jī)?nèi)部審計(jì)職能部門負(fù)責(zé)人：xx、及行政部所有人員共計(jì)5人。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)人：xx及行政部所有人員共計(jì)3人。

（1）建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”

1）第一道防線：所有項(xiàng)目職能部門。其中，風(fēng)險(xiǎn)管理職能部（工程部）及內(nèi)部審計(jì)職能部門（項(xiàng)目黨群部）是第一道防線的核心。部門一線員工是項(xiàng)目的窗口，也是最先與風(fēng)險(xiǎn)源接觸的群體，在日常業(yè)務(wù)中負(fù)有及時(shí)識(shí)別、上報(bào)與初步管理風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)，是事前控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。

2）第二道防線：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（項(xiàng)目部行政部）及風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門（工程部）。這兩個(gè)部門主要負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的統(tǒng)籌組織、協(xié)調(diào)與規(guī)劃，并對(duì)第一道防線的風(fēng)險(xiǎn)管理工作、內(nèi)部控制開(kāi)展情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，同時(shí)承擔(dān)重大風(fēng)險(xiǎn)的核心管理與組織職責(zé)，是事中控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。

要業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性、合理性和風(fēng)險(xiǎn)可控性進(jìn)行審計(jì)、對(duì)經(jīng)營(yíng)管理者進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、對(duì)企業(yè)信息系統(tǒng)有效性進(jìn)行審計(jì)、對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)等，是事后控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，也是最后一道防線。

此外，項(xiàng)目部總經(jīng)理及副總經(jīng)理負(fù)有識(shí)別、分析、監(jiān)視和管理企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)，同時(shí)統(tǒng)籌管理和監(jiān)督三道防線的有效運(yùn)行，是推動(dòng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施、改進(jìn)并立于三道防線之上的關(guān)鍵所在。

（2）科學(xué)制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)整體方案。

要充分認(rèn)識(shí)安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)與實(shí)施的必要性、重要性和長(zhǎng)期性。推行安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)與實(shí)施工作，是落實(shí)上海公司“體系化、規(guī)范化、指標(biāo)化”安全生產(chǎn)管理思路的具體體現(xiàn)，項(xiàng)目部充分認(rèn)識(shí)體系建設(shè)與實(shí)施工作的重要性和長(zhǎng)期性，要將體系建設(shè)與實(shí)施作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作任務(wù)來(lái)抓，同時(shí)要把安全生產(chǎn)管理規(guī)范化、指標(biāo)化工作和體系建設(shè)實(shí)施工作有效地結(jié)合起來(lái)，共同促進(jìn)。

（3）落實(shí)責(zé)任，配z資源，做好體系建設(shè)與實(shí)施的策劃。

明確職責(zé)。項(xiàng)目部各“一把手”是體系建設(shè)實(shí)施工作的第一責(zé)任人。第一責(zé)任人必須親自組織并定期檢查督促，保證體系建設(shè)與實(shí)施工作的順利開(kāi)展。按照體系管理要素和功能，明確分工，密切合作。安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是一個(gè)系統(tǒng)性極強(qiáng)的管理體系，體系要素內(nèi)容相互關(guān)聯(lián)較多，應(yīng)根據(jù)體系管理要素的主要功能，明確牽頭部門和配合部門并密切配合，共同協(xié)調(diào)完成體系建設(shè)與實(shí)施工作。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇八

今年以來(lái)，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位。

自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位。

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位。

重點(diǎn)人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查xxx社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái)、維修警器具xx社次。通過(guò)開(kāi)展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位。

我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報(bào)批評(píng)的xx社次(含分社、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

更多熱門。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇九

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)思想，以全面綜治維穩(wěn)工作會(huì)議精神為依據(jù)，圍繞建設(shè)“平安長(zhǎng)嶺”“法制長(zhǎng)嶺”的總體要求，進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化措施，求實(shí)維護(hù)學(xué)校及校園周邊的安全穩(wěn)定，為師生的學(xué)習(xí)生活和健康發(fā)展?fàn)I造良好環(huán)境。

二、工作目標(biāo)。

本次專項(xiàng)智力活動(dòng)的整體目標(biāo)是：校園及其周邊治安環(huán)境明顯改觀，師生的安全感明顯增強(qiáng)，建立起維護(hù)校園及其周邊治安秩序的長(zhǎng)效機(jī)制。

校園及其周邊治安秩序明顯改善。影響學(xué)校及師生的各類隱患基本消除，不發(fā)生刑事案件，治安案件明顯減少。

妨害學(xué)校教學(xué)生活秩序，影響師生身心健康的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所活動(dòng)商販違章建筑等各類隱患得到徹底清除和整治。

建立健全安全防范責(zé)任制成立突發(fā)事件應(yīng)急管理組織，并成立了校保安隊(duì)，新制定了保衛(wèi)制度，宿舍管理制度外來(lái)人員管理制度等各項(xiàng)管理制度，使各項(xiàng)措施落到實(shí)處。

三、方法步驟。

本次專項(xiàng)治理活動(dòng)分五個(gè)階段進(jìn)行。

組織部署階段：學(xué)校成立領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)會(huì)議部署工作任務(wù)，制定實(shí)施方案。

排查摸底階段：對(duì)學(xué)校周邊的各類安全隱患開(kāi)展深入細(xì)致的排查摸底，不留死角死面，對(duì)排查來(lái)的問(wèn)題，進(jìn)行梳理歸納總結(jié)上報(bào)，為下步工作打好基礎(chǔ)。

集中整治階段：

校長(zhǎng)是校園安全的第一責(zé)任人，要嚴(yán)格按照相關(guān)要求配足配強(qiáng)校園保衛(wèi)人員，要健全門衛(wèi)制度及各項(xiàng)安全管理制度，嚴(yán)格落實(shí)外來(lái)人員進(jìn)校盤查驗(yàn)證登記制度，禁止無(wú)關(guān)人員和校外機(jī)動(dòng)車入內(nèi)；禁止將非教學(xué)用的易燃易爆管理器具入校園；要完善校園安防設(shè)施，在學(xué)校門口等重點(diǎn)區(qū)域安裝視頻監(jiān)控探頭，與110報(bào)警系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，確保一旦有警情公安機(jī)關(guān)能快速反應(yīng)；要在上學(xué)放學(xué)時(shí)間安排當(dāng)日帶班領(lǐng)導(dǎo)教師和保安到校門口值守，有秩序地引導(dǎo)護(hù)衛(wèi)學(xué)生進(jìn)出校門；高峰期間要能及時(shí)發(fā)現(xiàn)不安全因素及可疑人員采取妥當(dāng)措施處置；要加強(qiáng)對(duì)師生的安全教育，切實(shí)提高自身安全防范能力；要加強(qiáng)對(duì)有精神疾病和心理不健康的師生有劣跡學(xué)生不安分學(xué)生排查管控；加強(qiáng)舍務(wù)管理，建立健全舍務(wù)教師工作責(zé)任，保衛(wèi)好學(xué)生宿舍，實(shí)行夜間巡查值守制度，并重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)女生宿舍的安全管理；要制定相關(guān)的預(yù)案，并加強(qiáng)演練，在第一時(shí)間做出反應(yīng)，將影響和損失降到最低程度；在有關(guān)部門的配合下，堅(jiān)決杜絕教師亂辦輔導(dǎo)班現(xiàn)象；加強(qiáng)食品衛(wèi)生管理和安全保衛(wèi)工作防止食物中毒和投毒事件；加強(qiáng)師生消防知識(shí)教育，經(jīng)常對(duì)學(xué)生宿舍食堂等人員集中場(chǎng)所的消防安全進(jìn)行檢查，防止火災(zāi)。全體教師及領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)行動(dòng)起來(lái)深入工作，排查化解各類社會(huì)矛盾，及時(shí)消除各類不安全隱患。

檢查驗(yàn)收階段：迎接縣綜治委縣委縣政府教育局對(duì)專項(xiàng)智力活動(dòng)開(kāi)展情況的驗(yàn)收工作，納入年終綜治考評(píng)。

鞏固提高階段：對(duì)前四個(gè)階段的工作進(jìn)行“回頭看”力爭(zhēng)各項(xiàng)整治工作取得明顯成效。要進(jìn)一步總結(jié)完善維護(hù)校園安全的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，工作機(jī)制，監(jiān)督機(jī)制，考核評(píng)估機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制。確保校園及周邊長(zhǎng)治久安。

四、工作要求。

1、提高認(rèn)識(shí)。

這次專項(xiàng)治理行動(dòng)作為維護(hù)人民群眾切實(shí)利益的大事抓緊抓好，真正從思想上高度重視起來(lái)，狠抓各項(xiàng)工作措施的落實(shí)，全力維護(hù)學(xué)校安全穩(wěn)定。

2、真抓實(shí)干。

對(duì)影響學(xué)校及其周邊安全的突出問(wèn)題要采取超常規(guī)措施，一次性解決到位。對(duì)師生反映強(qiáng)烈的問(wèn)題，實(shí)行掛牌督辦，限期解決，務(wù)求實(shí)效，讓廣大師生和人民群眾切實(shí)滿意。

3、齊抓共管。

根據(jù)各自職能，既要相互配合密切合作，又要分工負(fù)責(zé)，各司其職，構(gòu)筑社會(huì)家庭部門聯(lián)動(dòng)格局，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一行動(dòng)聯(lián)合整治。

4、落實(shí)責(zé)任。

要按照“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”，“誰(shuí)檢查誰(shuí)負(fù)責(zé)”和“屬地管理”的原則，實(shí)行安全責(zé)任追究制，相關(guān)責(zé)任人的黨紀(jì)政紀(jì)處分及追究刑事責(zé)任。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇十

引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí)，積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，大大增強(qiáng)了公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

20____年度，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，對(duì)公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營(yíng)環(huán)境信息、風(fēng)險(xiǎn)管理案例以及制度、流程進(jìn)行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境屬于比較中性的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理上，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn)，保障實(shí)效”的原則，按內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序，并根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點(diǎn)防范的九大風(fēng)險(xiǎn)，其中外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng)，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)有合法合規(guī)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等七項(xiàng)。

2

公司對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)和管理基礎(chǔ)及面臨的外。

部市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略，包括風(fēng)險(xiǎn)管理原則、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo)，提出了應(yīng)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的工具，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對(duì)工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn)，綜合考慮，打組合拳，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合。

四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

風(fēng)險(xiǎn)防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí)處。

五、重大風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控。

付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過(guò)系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對(duì)預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析、報(bào)告制度，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析，按照集團(tuán)《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》要求，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理。

公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，保障風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。報(bào)告期內(nèi)，集團(tuán)開(kāi)展了多種形式的風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣貫、培訓(xùn)活動(dòng)，邀請(qǐng)專家進(jìn)行了全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，在集團(tuán)eas系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理專欄作為集團(tuán)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)宣貫及學(xué)習(xí)的渠道，并定期組織工作小組成員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控等專題培訓(xùn)，提高了員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的工作能力，培養(yǎng)了員工風(fēng)險(xiǎn)管理的自覺(jué)意識(shí)和行為習(xí)慣，使風(fēng)險(xiǎn)管理體系不僅有其形，且具其神。

公司建立了領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架。

風(fēng)險(xiǎn)管理體系相關(guān)制度、流程，組織開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作報(bào)告;集團(tuán)各部室、各所屬企業(yè)是全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門，負(fù)責(zé)對(duì)日常工作中本部室(單位)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析、監(jiān)控和防范。審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。

八、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的支持情況。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機(jī)結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向。20____年，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)和發(fā)展能力，同時(shí)也對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了更高的要求。為此，公司在開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)始終堅(jiān)持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原則，即在實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢，強(qiáng)化信息披露規(guī)范;完善以制度流程為核心的內(nèi)控機(jī)制，梳理缺失項(xiàng)，補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)因素的控制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平;建立日常風(fēng)險(xiǎn)信息收集機(jī)制、重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案，在企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中能做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，妥善、迅速處理，大大降低了風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運(yùn)行效率和經(jīng)濟(jì)效益;大力培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步深入人心，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

通過(guò)建立并健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)控。

制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護(hù)航，促進(jìn)了公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢(shì)。

(一)外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)。

20____年，作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的先導(dǎo)性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費(fèi)減。

免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價(jià)也在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大幅提升。在市場(chǎng)信心回升和銷售回暖的帶動(dòng)下，土地市場(chǎng)成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入新一輪的高速發(fā)展時(shí)期。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來(lái)的20____年行業(yè)調(diào)控，20____年歲末，中央政府出臺(tái)了一系列調(diào)控房?jī)r(jià)政策，明確提出“遏制部分城市房?jī)r(jià)過(guò)快上漲的勢(shì)頭”，隨后各地方政府相繼出臺(tái)房?jī)r(jià)調(diào)控措施，可以預(yù)見(jiàn)，受營(yíng)業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進(jìn)一步收緊的市場(chǎng)預(yù)期影響，短期內(nèi)高度繁榮的市場(chǎng)盛況難以持續(xù)，市場(chǎng)前景存在較大的不確定性，而市場(chǎng)對(duì)短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場(chǎng)供給量、成交量、價(jià)格走勢(shì)等因素的短期波動(dòng)性。

(二)內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)。

20____年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu)、營(yíng)銷。

管控模式改革，建立符合集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)和自身特點(diǎn)的管理模式;深入推進(jìn)管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。

20_年，面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的種.種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強(qiáng)基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點(diǎn)開(kāi)展“總部—地區(qū)公司—項(xiàng)目部”三級(jí)管理架構(gòu)試點(diǎn)，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機(jī)制;二是啟動(dòng)住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，加強(qiáng)設(shè)計(jì)、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴(yán)抓產(chǎn)品品質(zhì);三是繼續(xù)堅(jiān)持從規(guī)劃設(shè)計(jì)、預(yù)算管理、施工現(xiàn)場(chǎng)管理、營(yíng)銷等環(huán)節(jié)加強(qiáng)成本的全過(guò)程控制;四是公司將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究和微觀市場(chǎng)的調(diào)研，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，提升投資決策與營(yíng)銷策劃水平;六是公司將加強(qiáng)融資方式的研究與嘗試，積極拓展應(yīng)用，強(qiáng)化資金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇十一

當(dāng)前，我國(guó)新冠肺炎疫情防控形勢(shì)持續(xù)向好。但疫情在全球有蔓延之勢(shì)，并已經(jīng)在一定程度上沖擊和影響了全球金融市場(chǎng)的穩(wěn)定與發(fā)展。在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，疫情也對(duì)我國(guó)金融安全產(chǎn)生了一定影響，由此，當(dāng)前應(yīng)立足國(guó)情、放眼世界，采取行之有效的措施和對(duì)策，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，確保金融安全以及經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。

新冠肺炎疫情對(duì)金融安全的影響。

新冠肺炎疫情對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融產(chǎn)生了一定的沖擊，造成了多方面、多層次的影響，增加了經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)。

一是經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)增大。當(dāng)前，疫情已對(duì)全球經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重?fù)p害，國(guó)際貨幣基金組織（imf）、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（oecd）等國(guó)際組織紛紛下調(diào)今年全球及主要國(guó)家地區(qū)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。從中國(guó)pmi整體發(fā)展來(lái)看，制造業(yè)、非制造業(yè)新訂單指數(shù)與生產(chǎn)指數(shù)呈現(xiàn)幾乎一致的下跌幅度。

從中長(zhǎng)期來(lái)看，疫情對(duì)國(guó)內(nèi)外生產(chǎn)側(cè)的影響主要體現(xiàn)為產(chǎn)業(yè)鏈多環(huán)節(jié)的接續(xù)影響。從疫情涉及產(chǎn)業(yè)來(lái)看，旅游、交通運(yùn)輸、批發(fā)零售、住宿餐飲等生活性服務(wù)業(yè)直接受到?jīng)_擊，而制造業(yè)前期開(kāi)工不足也將明顯限制生產(chǎn)規(guī)模。從疫情對(duì)全球產(chǎn)業(yè)鏈的影響來(lái)看，制藥業(yè)、半導(dǎo)體業(yè)、汽車制造等行業(yè)以及能源產(chǎn)業(yè)，所受沖擊最為明顯。對(duì)需求側(cè)的影響主要體現(xiàn)為，居民消費(fèi)行為將更趨理性、保守，投資活動(dòng)趨于緊縮，全球經(jīng)濟(jì)衰退預(yù)期引發(fā)海外需求整體降低。整體而言，我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)與需求側(cè)都面臨較大挑戰(zhàn)。

二是宏觀杠桿率提升。自疫情暴發(fā)以來(lái)，延遲復(fù)工使宏觀杠桿率承受壓力。一方面，疫情已明顯制約房地產(chǎn)業(yè)、制造業(yè)、批發(fā)和零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、交通運(yùn)輸倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)企業(yè)發(fā)展，企業(yè)利潤(rùn)下降致使企業(yè)債務(wù)負(fù)擔(dān)加劇，不良貸款率增加，違約風(fēng)險(xiǎn)提升。

另一方面，全國(guó)普遍延遲復(fù)工、中小企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)率偏低、產(chǎn)業(yè)鏈下游行業(yè)和勞動(dòng)密集型企業(yè)復(fù)工率偏低，致使經(jīng)濟(jì)增速預(yù)期下降。在住戶債務(wù)方面，個(gè)人住房貸款和消費(fèi)信貸是最主要構(gòu)成部分。企業(yè)生產(chǎn)能力下降將向住戶償還能力形成傳導(dǎo)，加劇住戶債務(wù)負(fù)擔(dān)與違約風(fēng)險(xiǎn)。疫情加劇金融風(fēng)險(xiǎn)積累，穩(wěn)增長(zhǎng)與防風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)平衡難度進(jìn)一步增加。但就總體發(fā)展來(lái)看，體現(xiàn)為局部企業(yè)的債務(wù)杠桿風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)化至系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的概率較低。

三是金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)增加。自疫情暴發(fā)以來(lái)，受短期的恐慌情緒、長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)負(fù)面預(yù)期、全球股市聯(lián)動(dòng)等影響，引致世界多國(guó)股票市場(chǎng)價(jià)格下跌。自3月4日起，全球疫情暴發(fā)、國(guó)際原油期貨價(jià)格下跌，再次引發(fā)債券市場(chǎng)恐慌、收益率水平明顯下行。在短期，國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)將經(jīng)歷疫情沖擊帶來(lái)的反復(fù)震蕩。在疫情引致國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)波動(dòng)明顯加劇的情形下，我國(guó)不僅應(yīng)聚焦當(dāng)期生產(chǎn)活動(dòng)穩(wěn)步恢復(fù)，更應(yīng)關(guān)注悲觀預(yù)期導(dǎo)致的未來(lái)需求不足，以穩(wěn)定可持續(xù)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)支持金融市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展，防止金融資產(chǎn)價(jià)格下跌引致的企業(yè)凈資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)一步降低。

四是利率風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期增強(qiáng)。疫情突發(fā)期間，居民出于消費(fèi)、避險(xiǎn)等目標(biāo)而產(chǎn)生的食品類商品消費(fèi)需求，進(jìn)一步推動(dòng)cpi抬升。今年1月cpi同比增速高達(dá)5.4％，2月cpi增速稍緩解至5.2％，但仍處于歷史高位。與此同時(shí)，生產(chǎn)價(jià)格呈現(xiàn)通縮狀態(tài)。工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格指數(shù)（ppi）再度轉(zhuǎn)為負(fù)值，同比下降0.4％，顯示生產(chǎn)領(lǐng)域有效需求不足。

近期國(guó)際油價(jià)下行，進(jìn)一步抬升了ppi通縮壓力。結(jié)構(gòu)性通貨膨脹通常伴隨需求縮減型貨幣政策。但當(dāng)前經(jīng)濟(jì)整體需求偏低，貨幣政策寬松預(yù)期明確，又將對(duì)現(xiàn)有通貨膨脹造成壓力。在實(shí)體經(jīng)濟(jì)下行壓力區(qū)間，結(jié)構(gòu)性通脹與國(guó)際油價(jià)下行將引發(fā)利率風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期，增加金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理難度，影響金融體系的穩(wěn)健性，提升金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率。

五是匯率風(fēng)險(xiǎn)積聚。自疫情發(fā)生以來(lái)，人民幣匯率整體呈現(xiàn)走高趨勢(shì)。預(yù)計(jì)在未來(lái)一段時(shí)間，多重因素將對(duì)人民幣匯率施加貶值壓力。第一，經(jīng)常賬戶貨物貿(mào)易面臨逆差壓力。當(dāng)前，全球疫情正處于快速傳播階段，疫情帶來(lái)的海外產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)茏琛⒖傮w需求降低都將導(dǎo)致出口規(guī)模明顯降低。第二，經(jīng)常賬戶服務(wù)貿(mào)易仍然面臨逆差壓力。隨著疫情在多國(guó)暴發(fā)，其將對(duì)海外旅客來(lái)華旅游活動(dòng)產(chǎn)生明顯抑制，因而服務(wù)貿(mào)易仍可能面臨逆差壓力。第三，國(guó)內(nèi)貨幣適度寬松加劇逆差壓力。為充分應(yīng)對(duì)疫情可能帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家增強(qiáng)貨幣政策的靈活性，早部署、快行動(dòng)，特別注重預(yù)期引導(dǎo)，已形成專項(xiàng)再貸款、貨幣市場(chǎng)利率中樞下移等多項(xiàng)舉措。針對(duì)未來(lái)的生產(chǎn)生活恢復(fù)，貨幣政策預(yù)期還將進(jìn)一步寬松，由此將增加匯率貶值風(fēng)險(xiǎn)。

六是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)加大。疫情之下，經(jīng)濟(jì)主體風(fēng)險(xiǎn)偏好降低，可供交易的資金與交易意愿、到期債務(wù)總量相比偏低，引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。疫情引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)集中體現(xiàn)為企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、全球市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)層次。

首先，企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)方面，復(fù)工復(fù)產(chǎn)的延遲已致使企業(yè)現(xiàn)金流壓力巨大，餐飲、旅游、電影等生活性消費(fèi)行業(yè)銷售額損失預(yù)計(jì)將分別高達(dá)數(shù)千億元。其次，商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)方面，中小企業(yè)日常流水顯著低于預(yù)期，餐飲業(yè)、運(yùn)輸業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、批發(fā)零售業(yè)等行業(yè)企業(yè)清償能力下降，結(jié)合央行適當(dāng)展期政策要求，致使商業(yè)銀行現(xiàn)金回流能力下降。與此同時(shí)，疫情引發(fā)的短期存款流失與到期存款延期進(jìn)一步加劇了風(fēng)險(xiǎn)。再次，全球金融市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)方面，海外疫情的暴發(fā)與擴(kuò)散對(duì)全球經(jīng)濟(jì)形成沖擊，而原油價(jià)格下跌同樣致使優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)面臨變現(xiàn)需求。多國(guó)貨幣政策調(diào)控釋放的流動(dòng)性，雖然能夠?qū)Y產(chǎn)價(jià)格形成支撐，但對(duì)抑制病毒傳播而言仍然效力有限。企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、全球市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，都將對(duì)我國(guó)宏觀流動(dòng)性產(chǎn)生壓力。

面對(duì)疫情對(duì)金融體系造成的沖擊和影響，我國(guó)要加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，采取行之有效的對(duì)策，科學(xué)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融安全，支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康穩(wěn)定發(fā)展。

一是實(shí)施穩(wěn)健且適度寬松的貨幣政策。貨幣政策在中、短期內(nèi)或?qū)⒗^續(xù)承擔(dān)提振總需求的大任。第一，適度下調(diào)貸款基準(zhǔn)利率，在為全社會(huì)流動(dòng)性整體紓困的同時(shí)，部分緩解匯率風(fēng)險(xiǎn)。第二，定向降準(zhǔn)更加關(guān)注房地產(chǎn)業(yè)、制造業(yè)、生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)企業(yè)。當(dāng)前定向降準(zhǔn)重點(diǎn)是普惠金融，維持小微企業(yè)生命力是主要目標(biāo)。而鑒于房地產(chǎn)業(yè)、制造業(yè)、生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支撐作用，應(yīng)當(dāng)逐步轉(zhuǎn)向?qū)ι鲜霎a(chǎn)業(yè)的信用支持，特別是確保產(chǎn)業(yè)鏈核心環(huán)節(jié)企業(yè)信貸充足。

二是實(shí)施更加積極有為的財(cái)政政策。面對(duì)疫情的負(fù)面沖擊，我國(guó)財(cái)政政策需注重功能性，在穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資、穩(wěn)投資、穩(wěn)預(yù)期領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)支撐，并形成對(duì)穩(wěn)金融目標(biāo)的有力配合。第一，更加積極地實(shí)行減稅降費(fèi)，惠及制造業(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、住宿和餐飲業(yè)等行業(yè)，盡快緩解普遍存在的流動(dòng)資金趨緊狀況，化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。第二，形成就業(yè)、外貿(mào)專項(xiàng)補(bǔ)助資金，防止失業(yè)率增高、外貿(mào)需求過(guò)低引致的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)與匯率風(fēng)險(xiǎn)。第三，加大與5g、人工智能、區(qū)塊鏈、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)、金融科技服務(wù)、基礎(chǔ)科技研發(fā)活動(dòng)等相關(guān)的“新基建”投入，提前布局與經(jīng)濟(jì)中長(zhǎng)期增長(zhǎng)相關(guān)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，特別是完成產(chǎn)業(yè)鏈重點(diǎn)環(huán)節(jié)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，將為國(guó)民經(jīng)濟(jì)恢復(fù)穩(wěn)健增長(zhǎng)提供助力。

三是完善多層次的金融市場(chǎng)建設(shè)。中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議確定2020年重點(diǎn)工作之一是加快金融體制改革，完善資本市場(chǎng)基礎(chǔ)制度，提高上市公司質(zhì)量，健全退出機(jī)制，穩(wěn)步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板和新三板建設(shè)。針對(duì)疫情引發(fā)的多重金融風(fēng)險(xiǎn)，特別是短期內(nèi)全球股票、債券、原油市場(chǎng)數(shù)次下跌引發(fā)的國(guó)內(nèi)金融資產(chǎn)價(jià)格震蕩，繼續(xù)完善多層次的金融市場(chǎng)體系，豐富非金融企業(yè)融資來(lái)源，分散銀行體系間接融資主體和股票市場(chǎng)直接融資主體風(fēng)險(xiǎn)，是維系長(zhǎng)期金融安全的必要舉措。

第一，完善多層次的資本市場(chǎng)建設(shè)。當(dāng)前，包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、新三板、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)在內(nèi)的多層次資本市場(chǎng)大格局已初步建立。但創(chuàng)業(yè)板對(duì)優(yōu)秀創(chuàng)新企業(yè)的吸引力和包容度不高，新三板也長(zhǎng)期存在市場(chǎng)流動(dòng)性不強(qiáng)問(wèn)題，因此，應(yīng)加強(qiáng)這些市場(chǎng)建設(shè)。第二，關(guān)注中小企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)的債券市場(chǎng)建設(shè)。雖然疫情曾致使我國(guó)債券市場(chǎng)處于水平波動(dòng)狀態(tài)，海外疫情暴發(fā)、國(guó)際原油期貨價(jià)格下跌再次引發(fā)債券市場(chǎng)沖擊，但寬財(cái)政、寬貨幣的政策預(yù)期，將為國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)帶來(lái)發(fā)展機(jī)遇。為實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行業(yè)信貸融資、股票融資的功能分擔(dān)，債券市場(chǎng)應(yīng)提升對(duì)中小企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)的融資力度。第三，穩(wěn)步推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)。為進(jìn)一步推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)，一方面要推動(dòng)傳統(tǒng)金融企業(yè)與區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等金融基礎(chǔ)科技銜接，開(kāi)展創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)的先行試點(diǎn)研究工作，加強(qiáng)金融市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)信息建設(shè)；另一方面要建立更加靈活適配的金融政策體系，在外部環(huán)境更加復(fù)雜、內(nèi)部環(huán)境遭受沖擊的復(fù)雜狀態(tài)下，繼續(xù)疏通貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，引導(dǎo)融資成本與經(jīng)濟(jì)狀況、企業(yè)承擔(dān)狀況相適應(yīng)，創(chuàng)新和運(yùn)用結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。

四是健全宏觀金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)體系。國(guó)家和各地區(qū)要建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)體系，及時(shí)掌握各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展情況，適時(shí)采取政策措施化解風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)今后一段時(shí)間金融風(fēng)險(xiǎn)可能存在的突發(fā)性、敏感性、開(kāi)放性特征，國(guó)家和地方應(yīng)當(dāng)從三方面健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。

第一，加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)納入，特別是全球宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。疫情對(duì)金融安全的威脅，以疫情對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的威脅為基礎(chǔ)。經(jīng)濟(jì)蕭條，將成為威脅金融安全的最可能因素。考慮到國(guó)內(nèi)復(fù)工復(fù)產(chǎn)效率，產(chǎn)業(yè)鏈尚未修復(fù)，而國(guó)外疫情蔓延同樣使得全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展不確定性增強(qiáng)，負(fù)面增長(zhǎng)預(yù)期較為一致，金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系應(yīng)充分考慮國(guó)內(nèi)與國(guó)外經(jīng)濟(jì)狀況，形成對(duì)國(guó)內(nèi)與全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)內(nèi)與全球通貨膨脹率、投資與消費(fèi)活動(dòng)、經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)、經(jīng)常貿(mào)易差額、外匯儲(chǔ)備、大中小企業(yè)盈利水平、居民收入等指標(biāo)的及時(shí)監(jiān)測(cè)。

第二，覆蓋國(guó)內(nèi)外多層次的金融活動(dòng)。鑒于疫情對(duì)金融業(yè)的影響橫跨銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)，而國(guó)外金融市場(chǎng)受疫情影響已呈現(xiàn)明顯下行趨勢(shì)，及時(shí)監(jiān)測(cè)國(guó)內(nèi)外不良貸款率、流動(dòng)性等變化，適時(shí)應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)，才能降低風(fēng)險(xiǎn)傳染概率。

第三，運(yùn)用臨近預(yù)報(bào)技術(shù)實(shí)現(xiàn)高頻監(jiān)測(cè)。受制于數(shù)據(jù)發(fā)布速度，現(xiàn)行金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系具有一定的滯后性、低頻性，最快僅可按月度頻率發(fā)布。針對(duì)疫情帶來(lái)的多重不確定性，為形成及時(shí)、有效的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系可依托臨近預(yù)報(bào)技術(shù)提高監(jiān)測(cè)頻率，對(duì)經(jīng)濟(jì)與金融發(fā)展形勢(shì)展開(kāi)實(shí)時(shí)分析。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇十二

根據(jù)支行《關(guān)于開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知精神》結(jié)合本機(jī)實(shí)際，組織人員對(duì)已開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、三星分理處、鹽井分理處兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)或個(gè)人無(wú)未經(jīng)總行批準(zhǔn)開(kāi)展非我行產(chǎn)品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格許可證，故未辦理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

（二）代銷產(chǎn)品前取得相應(yīng)的資質(zhì)，包括獲得總行核準(zhǔn)、代銷網(wǎng)點(diǎn)取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營(yíng)銷人員均獲得代理保險(xiǎn)從業(yè)資格證等。

（三）三星、鹽井兩個(gè)取得代理資格的網(wǎng)點(diǎn)代銷產(chǎn)品的銷售記錄建立了臺(tái)賬；能在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)進(jìn)行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統(tǒng)，手工出單的情況；對(duì)客戶進(jìn)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示和代理產(chǎn)品免責(zé)聲明。（四）在三星、鹽井營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)代銷產(chǎn)品進(jìn)行公示以供客戶參照。

（五）對(duì)內(nèi)對(duì)外公布了違規(guī)銷售投訴舉報(bào)電話，并建立專門的架構(gòu)進(jìn)行相關(guān)應(yīng)急事件的處理。

（六）銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕335號(hào)要求以及總行相關(guān)代銷產(chǎn)品制度和內(nèi)控制度要求的其他內(nèi)容能遵照?qǐng)?zhí)行。

（七）代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示單、各種宣傳單、業(yè)務(wù)憑證擺放到三星、鹽井兩個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇十三

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開(kāi)展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、主要工作。

一直以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控、工作打下基礎(chǔ)。

（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫(kù)制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》，開(kāi)展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開(kāi)展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問(wèn)、實(shí)際走訪的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。

嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹(shù)立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。

（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。

抓落實(shí)控風(fēng)險(xiǎn)全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：

面組織開(kāi)展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。在內(nèi)網(wǎng)上。

專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開(kāi)展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“×”主題讀書活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。

監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。

人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：

（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。

（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)。

我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開(kāi)展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。

另外，為增強(qiáng)部門案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí)，以便更好地開(kāi)展案防工作。

（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。

2011年以來(lái)，我部繼續(xù)以“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理。

知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見(jiàn)，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。

住房類貸款的監(jiān)測(cè)，加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。

失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義，識(shí)別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的字典式工具庫(kù)。

效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性；嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開(kāi)票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開(kāi)票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。

卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。

一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。

2013年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。

在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工。

作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開(kāi)展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。

識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。

細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個(gè)。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元，存款增幅16.33%，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的84.86%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比67.98%。

不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降592.33萬(wàn)元，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款34.4萬(wàn)元，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%；累計(jì)收回托管資產(chǎn)473.48萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的49.52%；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元。

業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查；對(duì)員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對(duì)貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：

一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理。

通過(guò)本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。

五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識(shí)。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開(kāi)展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過(guò)連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。

二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題跟蹤到位，整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。

三是加大了責(zé)任追究力度。今年，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇十四

在日趨激烈市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)代,企業(yè)面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn),而且最終都表現(xiàn)在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)上，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的必然產(chǎn)物，是企業(yè)必須面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)之一，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)作為一種經(jīng)濟(jì)信號(hào)，能夠綜合反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況。一個(gè)企業(yè)要想在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中保持持續(xù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，就必須了解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的起因，加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。如何有效地防范和控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)普遍面臨的現(xiàn)實(shí)難題和管理瓶頸。安然事件、中航油事件以及德國(guó)最大影視傳媒集團(tuán)基爾希集團(tuán)宣告破產(chǎn)等，這一系列的倒閉破產(chǎn)事件，大都是因?yàn)楹雎粤藢?duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有效防范和控制而導(dǎo)致企業(yè)財(cái)務(wù)狀況惡化甚至資金斷流。可見(jiàn)，如果一個(gè)企業(yè)想要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的長(zhǎng)期發(fā)展，就必須要學(xué)會(huì)有效地防范和控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。因此,企業(yè)必須建立有效的財(cái)務(wù)管理機(jī)制,加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)有效地控制,及時(shí)完整地收集、傳遞、分析、評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)信息,防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),使企業(yè)處于良好的動(dòng)態(tài)循環(huán)。

馬柯威茨、威廉、米勒先后對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)理論進(jìn)行了深入研究，這三位學(xué)者的理論一脈相承，正是他們?cè)谪?cái)務(wù)經(jīng)濟(jì)學(xué)上做出的貢獻(xiàn)，在1990年，他們共同獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。

說(shuō)”。美國(guó)學(xué)者從狹義的角度，把風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象局限于純粹風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)放在風(fēng)險(xiǎn)處理上。美國(guó)著名保險(xiǎn)學(xué)家特瑞斯普雷切特等四人合著的《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)》一書中將風(fēng)險(xiǎn)定義為“未來(lái)結(jié)果的變化性”，這個(gè)定義強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性的特征。英國(guó)學(xué)者從對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的定義則側(cè)重于對(duì)經(jīng)濟(jì)的控制經(jīng)濟(jì)的控制和處理程序方面。

但是，國(guó)外的研究?jī)?nèi)容主要是企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后如何應(yīng)對(duì)和如何擺脫財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的策略問(wèn)題，對(duì)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的成因、發(fā)展過(guò)程則缺少機(jī)理性分析和實(shí)證研究。

我國(guó)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)研究比較遲，是從20世紀(jì)80年代末和20世紀(jì)90年代初開(kāi)始的。目前一些學(xué)者針對(duì)我國(guó)企業(yè)大范圍虧損的情況開(kāi)始研究企業(yè)如何防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，開(kāi)始從理論上考慮企業(yè)逆境管理問(wèn)題。從文獻(xiàn)來(lái)看，我國(guó)關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的研究，顧曉安于20xx年在《企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的構(gòu)建》一文中，從內(nèi)部控制的角度來(lái)探討，指出企業(yè)要通過(guò)建立良好的內(nèi)部控制系統(tǒng)，保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性，從而制約和調(diào)整企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)活動(dòng)的自律系統(tǒng)，最終達(dá)到防范和控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的目的。李明在《新時(shí)期我國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策探究》中，從企業(yè)資本運(yùn)動(dòng)過(guò)程來(lái)劃分和界定企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，即從資金的籌集、使用與耗費(fèi)、回收與分配三個(gè)環(huán)節(jié)分別對(duì)企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、股利分配風(fēng)險(xiǎn)以及企業(yè)資本運(yùn)動(dòng)過(guò)程中的“人本風(fēng)險(xiǎn)”的防范進(jìn)行了較為詳細(xì)的研究。

青島科技大學(xué)的于新花在《會(huì)計(jì)之友》20xx年第二期中發(fā)表了《企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制策略》。她分析了財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素和控制原則提出了通過(guò)建立合理的資本結(jié)構(gòu)進(jìn)行多元經(jīng)營(yíng)，制定合理的風(fēng)險(xiǎn)決策建立財(cái)務(wù)預(yù)警機(jī)制等方式防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

綜上所述企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在任何時(shí)候，任何背景下都或多或少，或輕或重的存在著。通過(guò)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的分析，能更好的識(shí)別企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，提升企業(yè)的價(jià)值，使其在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中能夠健康的發(fā)展。本文通過(guò)對(duì)我國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)的認(rèn)識(shí)，對(duì)我國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)深入的理論研究，并在此基礎(chǔ)上建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)，降低企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)維持業(yè)正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。希望通過(guò)我的研究，能得出可行性方案，能夠?yàn)槠髽I(yè)管理者服務(wù)。

摘要。

第1章前言。

1.1選題背景。

1.2選題的意義。

1.3國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀。

2.4國(guó)內(nèi)外研究綜述。

3.2改進(jìn)企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)運(yùn)作狀況管理。

3.3通過(guò)資金預(yù)算控制控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

3.4利用科學(xué)管理方法防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

4.1目標(biāo)控制與程序控制相接合。

4.2實(shí)行預(yù)算約束，細(xì)化目標(biāo)落實(shí)責(zé)任。

4.3財(cái)務(wù)管理與業(yè)務(wù)管理相結(jié)合，依照企業(yè)目標(biāo)制定財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

4.4采用各種技術(shù)方法防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

結(jié)論。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇十五

自崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展以來(lái)，區(qū)人社局主動(dòng)行動(dòng)，認(rèn)真部署，按照確定的指導(dǎo)思想、工作原則、工作任務(wù)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)，全面深入地推進(jìn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，努力在崗位風(fēng)險(xiǎn)排查、構(gòu)筑防控體系、完善制度機(jī)制、加強(qiáng)監(jiān)督管理等方面下功夫，為確保人力資源和社會(huì)保障工作科學(xué)發(fā)展提供了強(qiáng)有力的政治保證。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一是周密計(jì)劃，精心組織。局黨組高度重視崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，將其納入重要議事日程，指定專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)崗位監(jiān)督管理的各項(xiàng)工作，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的目的和要求，教育引導(dǎo)廣大黨員干部牢固樹(shù)立廉政風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性與現(xiàn)實(shí)危害性，主動(dòng)參與到崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)中來(lái)。

二是組建機(jī)構(gòu)，制定方案。專門成立領(lǐng)導(dǎo)小組，一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)靠上抓，班子成員以身作則，帶領(lǐng)分管的科室、中心認(rèn)真查找部門和自身存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)，帶頭制定和落實(shí)防控措施，形成了一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作局面。結(jié)合我局實(shí)際，專題研究并制定了人社局《關(guān)于開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》和《工作手冊(cè)》，使各項(xiàng)工作有據(jù)可依。

三是周密部署，廣泛動(dòng)員。7月29日組織召開(kāi)了人社系統(tǒng)關(guān)于開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員大會(huì)。會(huì)上，區(qū)人社局黨組書記、局長(zhǎng)劉文杰同志作了重要講話，要求各部門進(jìn)一步統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)，把這次活動(dòng)作為當(dāng)前的頭等政治任務(wù)來(lái)抓，充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展廉政防控工作的重要意義，各部門要深入扎實(shí)的開(kāi)展好廉政防控工作，不斷提高人社部門工作效率、服務(wù)水平和群眾贊譽(yù)度。

工作中，我們把風(fēng)險(xiǎn)崗位監(jiān)督管理與黨風(fēng)廉政建設(shè)、日常業(yè)務(wù)等工作有機(jī)結(jié)合，班子成員帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，帶頭制定和落實(shí)防范措施，在全局形成了人人查找風(fēng)險(xiǎn)、人人公開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)、人人制定措施、人人參與監(jiān)管的反腐倡廉優(yōu)良局面。

一是準(zhǔn)確查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。每位干部職工結(jié)合自身崗位職責(zé)，通過(guò)自己找、群眾提、相互找、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等方法，認(rèn)真分析并逐一排查個(gè)人在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、工作效率、外部環(huán)境等方面存在或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真填寫《個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)自查、防控表》，由部門負(fù)責(zé)人召開(kāi)部門討論會(huì)，對(duì)個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行逐一討論，個(gè)人在充分聽(tīng)取意見(jiàn)和建議后進(jìn)行修改。在查找部門廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)上，各部門緊緊圍繞人、財(cái)、物管理使用等關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)方面，進(jìn)一步規(guī)范工作流程。截止目前，共確定76個(gè)關(guān)鍵崗位，查找到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)151個(gè)，制定防控措施170條。

二是認(rèn)真進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。各部門在個(gè)人查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)基礎(chǔ)上，明確責(zé)任部門和防范措施要求，對(duì)本部門的廉政與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行深入剖析，從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率、危害程度、形成原因等方面正確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。截止目前，共確定9個(gè)一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位，29個(gè)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位，113個(gè)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位。

三是全面進(jìn)行防控。綜合運(yùn)用教育、制度、監(jiān)督等有效手段及已有的黨風(fēng)廉政建設(shè)各種方法，提出防控措施，要求各部門和有關(guān)責(zé)任人全面執(zhí)行落實(shí)各項(xiàng)防范舉措。通過(guò)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，廣大干部職工提高了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)，拓寬了自下而上的監(jiān)督渠道，將腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控理念融入干部的思想和行動(dòng)之中，使廣大干部群眾都知道危險(xiǎn)、查找風(fēng)險(xiǎn)、不敢冒險(xiǎn)、力求保險(xiǎn)，黨風(fēng)廉政建設(shè)的群眾基礎(chǔ)得以加強(qiáng)。

局黨組對(duì)重點(diǎn)崗位、重要資金等風(fēng)險(xiǎn)薄弱點(diǎn)進(jìn)行自我排查，制做了清晰翔實(shí)的業(yè)務(wù)流程圖，按圖索險(xiǎn)，逐一確認(rèn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。共清查開(kāi)辦職業(yè)介紹機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定等行政執(zhí)法職責(zé)125項(xiàng)，重點(diǎn)監(jiān)控有自由裁量權(quán)的流程節(jié)點(diǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了優(yōu)化設(shè)計(jì)。梳理了自謀職業(yè)扶持金等16項(xiàng)促進(jìn)就業(yè)專項(xiàng)資金，對(duì)各資金銀行專用賬戶管理進(jìn)行了規(guī)范，嚴(yán)格了資金發(fā)放的審批程序。今年以來(lái)共發(fā)放靈活就業(yè)補(bǔ)貼247萬(wàn)元，自謀職業(yè)扶持金220萬(wàn)元;辦理小額貸款1010萬(wàn)元，一次性創(chuàng)業(yè)補(bǔ)貼及崗位開(kāi)發(fā)補(bǔ)貼35萬(wàn)元;辦理喪葬費(fèi)1693.9萬(wàn)元。全部安全、準(zhǔn)時(shí)發(fā)放到位，無(wú)一延誤、無(wú)一差錯(cuò)、無(wú)一投訴。結(jié)合腐敗易發(fā)點(diǎn)、群眾關(guān)注點(diǎn)和用權(quán)行為點(diǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和職權(quán)防范機(jī)制，先后制定了街道保障服務(wù)中心備用金管理使用制度、費(fèi)用支出等8項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，完善了各部門、中心的內(nèi)部控制、監(jiān)督制度，建立三級(jí)崗位工作程序，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)度極高的公益性崗位工資補(bǔ)貼、失業(yè)人員保險(xiǎn)金等各項(xiàng)專項(xiàng)資金實(shí)行銀行代發(fā)，建立了促進(jìn)就業(yè)資金績(jī)效評(píng)價(jià)制度，全面考核資金使用的經(jīng)濟(jì)性和效率性，主動(dòng)發(fā)揮專項(xiàng)資金的社會(huì)效用。近期，將結(jié)合區(qū)會(huì)議精神繼續(xù)在全局各部門重點(diǎn)是7個(gè)街道勞動(dòng)保障中心進(jìn)行排查，認(rèn)真梳理權(quán)責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)明示化、管理精細(xì)化。

一是加強(qiáng)制度建設(shè)。制度建設(shè)是廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的重要方法和有效途徑。根據(jù)日常工作積累，我局對(duì)由于崗位管理制度不嚴(yán)而產(chǎn)生的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了深入分析和討論，對(duì)各科室的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了整理，對(duì)各項(xiàng)制度進(jìn)行了完善，以廉政風(fēng)險(xiǎn)防控為核心，初步構(gòu)建了崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)公開(kāi)機(jī)制、黨務(wù)政務(wù)公開(kāi)制度等，進(jìn)一步明確了以制度管人管事、以制度規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的管理方法。

二是建立科學(xué)合理的防控監(jiān)督機(jī)制。做到事前監(jiān)督、事中監(jiān)督、事后監(jiān)督，監(jiān)督于權(quán)力運(yùn)行的全過(guò)程。全體科室負(fù)責(zé)人簽訂了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防范承諾書》，使廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作深入到每一個(gè)科室。完善了對(duì)外采購(gòu)、車輛管理、后勤保障三大統(tǒng)一平臺(tái)。在辦公用品采購(gòu)，宣傳、車輛維修等事務(wù)性支出經(jīng)費(fèi)使用中，實(shí)行經(jīng)辦人員、科室負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、一把手層層簽字負(fù)責(zé)制，加強(qiáng)各環(huán)節(jié)的監(jiān)管，并定期進(jìn)行核查。

三是加強(qiáng)日常學(xué)習(xí)。全局上下定期組織廉政相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，將工作人員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控承諾情況納入日常考核，對(duì)思想道德和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范，加強(qiáng)了對(duì)行政行為的廉政監(jiān)控，定期組織領(lǐng)導(dǎo)干部及部分工作人員參觀黨風(fēng)廉政漫畫展、廉政教育基地。

黨務(wù)公開(kāi)是加強(qiáng)崗位風(fēng)險(xiǎn)防控，提高黨員干部廉潔勤政、執(zhí)政為民的重要路徑。局黨組著力實(shí)行黨組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部門各負(fù)其責(zé)、紀(jì)檢協(xié)調(diào)監(jiān)督、黨員主動(dòng)參與的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制。將黨務(wù)公開(kāi)工作列入重要工作日程，要求局屬各單位黨小組切實(shí)增強(qiáng)開(kāi)展工作的主動(dòng)性和責(zé)任感。組織起草了《四方區(qū)人力資源和社會(huì)保障局黨務(wù)公開(kāi)實(shí)施方案》，明確工作原則、公開(kāi)內(nèi)容、程序形式以及監(jiān)督保障措施等。加大投入，加強(qiáng)黨務(wù)公開(kāi)平臺(tái)建設(shè)，在局辦公大樓門廳內(nèi)、部分勞保中心辦事大廳設(shè)置了led電子顯示屏、電子觸摸屏、宣傳欄等，在我局金宏網(wǎng)設(shè)立黨務(wù)公開(kāi)欄目，主要用于公開(kāi)向社會(huì)公布的內(nèi)容。適宜黨內(nèi)公開(kāi)的，通過(guò)定期或不定期地召開(kāi)黨員群眾大會(huì)、情況通報(bào)會(huì)、組織生活會(huì)、意見(jiàn)征求會(huì)等以會(huì)議形式公開(kāi)。主動(dòng)探索建立黨務(wù)公開(kāi)的長(zhǎng)效機(jī)制，本著務(wù)實(shí)管用的原則，制定了重要情況通報(bào)和報(bào)告制度、黨務(wù)公開(kāi)內(nèi)容審核等制度，加強(qiáng)對(duì)黨務(wù)公開(kāi)工作的監(jiān)督檢查和考核評(píng)價(jià)，把黨務(wù)公開(kāi)工作納入黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，作為半年督查的重要內(nèi)容，作為考核黨組織及其主要負(fù)責(zé)人的一項(xiàng)重要內(nèi)容，把黨務(wù)公開(kāi)的檢查結(jié)果和領(lǐng)導(dǎo)干部工作實(shí)績(jī)掛鉤，做到黨務(wù)公開(kāi)延伸到哪里，督查工作就開(kāi)展到哪里。

下一步，我們將繼續(xù)按照紀(jì)委的有關(guān)要求及局內(nèi)制定的《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》，將崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作與落實(shí)黨風(fēng)廉政責(zé)任制相結(jié)合，深化黨風(fēng)廉政建設(shè)的方法和途徑;與構(gòu)建人力資源和社會(huì)保障廉政防控體系長(zhǎng)效機(jī)制相結(jié)合，突出預(yù)防;與人力資源和社會(huì)保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)相結(jié)合，使預(yù)防腐敗的責(zé)任落實(shí)到每一個(gè)崗位和每一位干部;與加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)相結(jié)合，作為提高干部素質(zhì)的有效載體，通過(guò)本次開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，使我局各項(xiàng)工作規(guī)范化、制度化、標(biāo)準(zhǔn)化。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇十六

在我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)持續(xù)發(fā)展、碩果累累的進(jìn)程中，我們農(nóng)村合作銀行也取得了長(zhǎng)足的發(fā)展，經(jīng)營(yíng)范圍擴(kuò)大，經(jīng)濟(jì)效益增加。但是，我們?cè)谌〉贸煽?jī)的同時(shí)，也要清醒地看到存在的金融風(fēng)險(xiǎn)。如果不采取有效措施予以防范和制止，就會(huì)嚴(yán)重影響農(nóng)村合作銀行的發(fā)展，影響到農(nóng)村合作銀行每一個(gè)人的切身利益，影響到國(guó)家生產(chǎn)建設(shè)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展，影響到社會(huì)的和諧與穩(wěn)定。內(nèi)控與合規(guī)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)是我們農(nóng)村合作銀行永恒的主題。下面淺談金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因與如何防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

1、內(nèi)控文化缺失嚴(yán)重，誘發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。良好的內(nèi)控文化是農(nóng)村合作銀行內(nèi)控體系持續(xù)有效運(yùn)行的前提。而在內(nèi)控文化缺失的情況下，銀行經(jīng)營(yíng)者關(guān)心的只是規(guī)模和速度，對(duì)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理重視不夠，有關(guān)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度束之高閣。內(nèi)控文化缺失、理念缺乏、一味追求速度和規(guī)模、誘發(fā)違法違規(guī)行為，這正是很多農(nóng)村合作銀行員工走向犯罪的路線圖。很多作案者最初并沒(méi)有壞的打算，只是在其工作的過(guò)程中，看內(nèi)控文化嚴(yán)重缺失，有機(jī)可乘，從而違紀(jì)違規(guī)，進(jìn)而走向犯罪。

2、制度執(zhí)行力不強(qiáng),內(nèi)控形同虛設(shè)。衡量?jī)?nèi)控體系有效與否的標(biāo)準(zhǔn)并不在于農(nóng)村合作銀行制定了多少制度，關(guān)鍵是看制度的落實(shí)與執(zhí)行。制度不落實(shí)、執(zhí)行不到位往往使得內(nèi)控體系漏洞百出，形同虛設(shè)。其效果就好比是紙糊的窗子———一捅就破,防得了君子防不了小人，從而為那些不理性人通過(guò)作案謀私利提供了可能。銀行內(nèi)部人員騙貸成功，用的無(wú)非是偽造擔(dān)保資料作虛假擔(dān)保，或放款后私自取消擔(dān)保方的擔(dān)保責(zé)任并將貸款轉(zhuǎn)移等手段。這些都說(shuō)明制度執(zhí)行力不強(qiáng),內(nèi)控形同虛設(shè)，工作流程缺少嚴(yán)格的分工和限制，否則騙貸不可能如此順利地得手。

3、約束基層管理人員力度不夠，造成風(fēng)險(xiǎn)高度集中。我們農(nóng)村合作銀行目前的組織架構(gòu)下，基層管理者往往被賦予過(guò)多的權(quán)利，包括財(cái)務(wù)管理、核算管理、授權(quán)管理、人事管理和行政管理，涉及方方面面。從理論上講，權(quán)利過(guò)多過(guò)大，就存在一定的作案機(jī)會(huì)和可能。如果沒(méi)有相應(yīng)的監(jiān)督制約機(jī)制。在利益誘惑、私欲膨脹的情況下，基層管理者就會(huì)輕而易舉地走上犯罪道路，這屬于典型的關(guān)鍵人員作案。為此，我們農(nóng)村合作銀行必須實(shí)行關(guān)鍵崗位、人員的定期輪換和強(qiáng)制休假制度，并專門出臺(tái)稽核監(jiān)督機(jī)制，約束基層管理人員權(quán)利。然而，我們農(nóng)村合作銀行大多沒(méi)有達(dá)到這一要求，沒(méi)有出臺(tái)相應(yīng)的規(guī)定或規(guī)定沒(méi)有落實(shí)到位，這是產(chǎn)生金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在。

4、稽核力量薄弱，有效約束不夠。我們農(nóng)村合作銀行的稽核力量相當(dāng)薄弱,集中表現(xiàn)在：一是有些銀行尚未設(shè)立專門的稽核監(jiān)督部門；二是設(shè)有稽核部門的銀行,其稽核人員的配備不足,達(dá)不到總員工數(shù)5%的國(guó)際一般水平；三是稽核監(jiān)督部門容易受到行政干預(yù)，難以獨(dú)立開(kāi)展工作；四是稽核人員專業(yè)化水平不高，無(wú)法滿足稽核工作要求；五是稽核制度落實(shí)中“走樣”，稽核監(jiān)督的不到位，看起來(lái)稽核檢查規(guī)模宏大，樣子嚴(yán)肅，實(shí)質(zhì)走形式，是“逮不住老鼠”的“貓”。稽核力量的薄弱，從某種意義上說(shuō)，助推金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

5、考核機(jī)制不完善，忽視金融風(fēng)險(xiǎn)。我們農(nóng)村合作銀行考核機(jī)制不完善，只重視經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，突出指標(biāo)完成，忽視內(nèi)控管理要求。在這種考核機(jī)制下，基層銀行不惜一切代價(jià)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模和業(yè)務(wù)范圍，拼命追求發(fā)展速度，從而出現(xiàn)鉆制度空子、打擦邊球現(xiàn)象，嚴(yán)重的甚至?xí)霈F(xiàn)違規(guī)違法經(jīng)營(yíng)。至于防范金融風(fēng)險(xiǎn)就得不到應(yīng)有的重視，甚至束之高閣，無(wú)人提起。

6、內(nèi)控責(zé)任制缺失，造成內(nèi)控管理混亂。在內(nèi)控責(zé)任制無(wú)形的壓力下，各銀行相關(guān)部門才會(huì)真正肩負(fù)起應(yīng)負(fù)的責(zé)任，發(fā)現(xiàn)內(nèi)控體系中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，并予以及時(shí)的糾正和完善。目前情況下，內(nèi)控責(zé)任制缺失，發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)，銀行往往只處理作案當(dāng)事人，而不處理那些負(fù)有相應(yīng)管理責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任的部門與人員，從而造成內(nèi)控體系的有效性長(zhǎng)期得不到提高，使內(nèi)控管理混亂。

1、建立和完善銀行內(nèi)控機(jī)制。要制定明晰的農(nóng)村合作銀行發(fā)展戰(zhàn)略，優(yōu)化組織體系，建立科學(xué)的決策體系、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體制、審慎的會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度和透明的信息披露制度；要積極培育符合農(nóng)村合作銀行實(shí)際的內(nèi)部控制文化，使內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺(jué)行為，熟悉自身崗位職責(zé)，理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。

2、建立和完善農(nóng)村合作銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系。要認(rèn)真借鑒國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)。重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。

3、建立和完善農(nóng)村合作銀行稽核審計(jì)體系。要積極建立相對(duì)完善的內(nèi)部稽核體系，提高稽核審計(jì)工作的獨(dú)立性，提高工作頻率和工作質(zhì)量，改進(jìn)方法，實(shí)現(xiàn)合規(guī)性監(jiān)督向合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)性、效益性轉(zhuǎn)變，使事后監(jiān)督向事中、事前轉(zhuǎn)變。注意使用外部審計(jì)力量，進(jìn)一步發(fā)揮業(yè)務(wù)部門的專業(yè)檢查作用，制定專業(yè)檢查制度，加大專業(yè)檢查力度，從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人的法律責(zé)任。

4、樹(shù)立正確的業(yè)務(wù)發(fā)展思想。要在追求盈利性的同時(shí)，重視安全性和流動(dòng)性，防止片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。農(nóng)村合作銀行應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，不搞以存款論英雄和存款指標(biāo)分派到人的老式工作方法，而是應(yīng)通過(guò)改進(jìn)服務(wù)手段、增加業(yè)務(wù)品種和提高結(jié)算速度來(lái)贏得客戶，增加市場(chǎng)份額，提高經(jīng)濟(jì)效益。

5、建立和完善內(nèi)控信息體系。農(nóng)村合作銀行要建立完善的內(nèi)部管理信息系統(tǒng)，為內(nèi)控的設(shè)計(jì)、執(zhí)行、反饋提供信息保障；建立與農(nóng)村合作銀行及其內(nèi)控管理專職部門信息聯(lián)結(jié)和定期聯(lián)系機(jī)制，及時(shí)、真實(shí)、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流信息、溝通問(wèn)題；建立農(nóng)村合作銀行信息披露制度，及時(shí)向社會(huì)準(zhǔn)確披露相關(guān)信息，發(fā)揮社會(huì)對(duì)農(nóng)村合作銀行內(nèi)控建設(shè)的監(jiān)督作用。

6、重視和加強(qiáng)對(duì)銀行高級(jí)管理人員的監(jiān)管。農(nóng)村合作銀行要轉(zhuǎn)變內(nèi)控觀念，在加強(qiáng)基層內(nèi)控制度建立和執(zhí)行的同時(shí)，強(qiáng)化對(duì)銀行高級(jí)管理人員的監(jiān)管，實(shí)行內(nèi)控問(wèn)責(zé)制，并與任職資格掛鉤、促使銀行高級(jí)管理人員轉(zhuǎn)變觀念，重視內(nèi)控與合規(guī)，起到模范帶頭作用，真正做好防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作，促進(jìn)農(nóng)村合作銀行健康持續(xù)發(fā)展，達(dá)到做優(yōu)做強(qiáng)農(nóng)村合作銀行的目的。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇十七

根據(jù)總公司“關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)“兩次會(huì)議”3月15日輿論工作通知；本行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此高度重視，充分認(rèn)識(shí)到輿情風(fēng)險(xiǎn)排查的必要性、重要性和緊迫性，按照總行相關(guān)要求和本行實(shí)際情況，積極做好輿情風(fēng)險(xiǎn)的判斷、排查和應(yīng)對(duì)能力提升工作，力求工作務(wù)實(shí)、細(xì)致、完整，確保輿情風(fēng)險(xiǎn)排查的有效性。情況報(bào)告如下:。

根據(jù)調(diào)查工作的要求，服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)等；七個(gè)是不允許的。法規(guī)執(zhí)行、小微企業(yè)融資、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和案例、員工參與民間借貸、理財(cái)、信用卡、抵押、不良貸款、代理銷售、新產(chǎn)品業(yè)務(wù)等當(dāng)前輿情熱點(diǎn)。，我行的輿情風(fēng)險(xiǎn)排查工作還集中在以下五個(gè)方面:。

(a)案件和侵權(quán)行為。近年來(lái)，在一線領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行總行的各項(xiàng)規(guī)章制度，將各類違法案件認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)給每一位員工。我們教會(huì)了每一位員工警醒守法，珍惜自己的事業(yè)和員工道德，規(guī)劃好人生道路，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和世界觀；同時(shí)，定期和不定期與員工交談，了解和掌握員工的思想動(dòng)態(tài)，引導(dǎo)員工積極向上。經(jīng)調(diào)查，本行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，媒體也未出現(xiàn)不良或違法現(xiàn)象。

(二)服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)等問(wèn)題。在服務(wù)質(zhì)量方面，我行自成立以來(lái)，一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠(chéng)的服務(wù)。我們的口號(hào)是在xx城市推出xx銀行服務(wù)品牌，硬件寬敞美觀。三年來(lái)，得到了客戶的認(rèn)可，不斷的表?yè)P(yáng)和表彰，但也出現(xiàn)了兩次客戶投訴(20xx年)。通過(guò)在家道歉和解釋，我們可以獲得客戶的理解，繼續(xù)成為我們銀行的忠實(shí)客戶。一線人員非常重視服務(wù)質(zhì)量。一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，不會(huì)拖延，迅速報(bào)告和解決，盡量就地融化，避免此類事件發(fā)生。同時(shí)，分行和總行的投訴電話和建議書在大堂分發(fā)，每季度隨機(jī)抽取一定數(shù)量的客戶，對(duì)我行客戶經(jīng)理和柜臺(tái)服務(wù)人員進(jìn)行全方位的評(píng)價(jià)，強(qiáng)化監(jiān)管機(jī)制。

關(guān)于收費(fèi)問(wèn)題，我行嚴(yán)格按照總行制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)，并在大堂醒目位置公示各種收費(fèi)項(xiàng)目。還有收費(fèi)小冊(cè)子供客戶拿走仔細(xì)閱讀，不存在亂收費(fèi)現(xiàn)象。

(3)信貸和中間業(yè)務(wù)問(wèn)題。嚴(yán)格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行并執(zhí)行“包容性融資”在街道和社區(qū)進(jìn)行項(xiàng)目宣傳，在墻上宣傳陽(yáng)光信貸政策，在墻上宣傳客戶經(jīng)理的姓名、轄區(qū)、聯(lián)系方式和在職情況，在墻上宣傳銀監(jiān)會(huì)“七個(gè)是不允許的。要求在營(yíng)業(yè)廳公告，方便客戶辦理業(yè)務(wù)，接受群眾監(jiān)督；在信貸供給方面，按照支農(nóng)扶小的主線和以城鄉(xiāng)居民、個(gè)體工商戶、中小企業(yè)為重點(diǎn)的信貸供給順序，在不增加企業(yè)負(fù)擔(dān)的情況下，給予全力支持，努力緩解小微企業(yè)融資困難。我行現(xiàn)有不良貸款金額xx萬(wàn)元，正在消化中，其中今年新增xx萬(wàn)元，系企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善所致，已向法院起訴。預(yù)計(jì)今年將收回所有不良貸款。歷年來(lái)xx萬(wàn)元的不良貸款被法院起訴，會(huì)有一定的損失。經(jīng)總行審核，本行員工無(wú)違法違規(guī)行為。

在發(fā)放信用卡和住房抵押貸款時(shí)，要積極應(yīng)對(duì)國(guó)家出臺(tái)的各項(xiàng)信貸政策，嚴(yán)格按照規(guī)定辦事，嚴(yán)格把握貸款審查流程，杜絕亂貸，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

在理財(cái)產(chǎn)品、代理銷售和新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，我行始終將學(xué)習(xí)文件放在首位，深入理解文件精神和操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，向客戶充分解釋和揭示風(fēng)險(xiǎn)，按照規(guī)定程序操作，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。

(四)員工管理問(wèn)題。辦公廳負(fù)責(zé)對(duì)員工進(jìn)行調(diào)查，進(jìn)一步明確職責(zé)分工，提高全行員工的輿情風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。共調(diào)查24名員工，包括2名總裁和2名勞務(wù)派遣員。通過(guò)各種渠道積極向相關(guān)人員收集相關(guān)信息，調(diào)查各種行為。通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒(méi)有通過(guò)網(wǎng)站、論壇、博客等傳播各種不利消息。，他們都有很高的防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，在生活方式、工作方式、學(xué)習(xí)方式上都能嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到“敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤奮、遵守法律法規(guī)；，努力維護(hù)我們的網(wǎng)點(diǎn)、窗口和員工形象，提升我們的綜合競(jìng)爭(zhēng)力，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

輿論風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查之所以能夠順利進(jìn)行，有幾個(gè)原因。

第一，領(lǐng)導(dǎo)重視。為了確保輿論風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查到位，總統(tǒng)明確規(guī)定。

重點(diǎn)突出，分管副總具體工作機(jī)制，綜合辦公室落實(shí)，各部門配合落實(shí)，特別強(qiáng)調(diào)各部門辦公室要本著對(duì)自己負(fù)責(zé)的精神做好調(diào)查工作。

第二，方式靈活。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索、個(gè)別談話、集體討論、與媒體和公安聯(lián)系、獲取視頻等方式，圍繞案件和違規(guī)行為、服務(wù)質(zhì)量和收費(fèi)、信貸和中介業(yè)務(wù)、員工管理四大問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)調(diào)查，努力使調(diào)查工作務(wù)實(shí)、細(xì)致、完整、做好，確保調(diào)查不留死角和隱患。

第三，加強(qiáng)預(yù)防。鑒于客戶投訴、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)可能引發(fā)的輿情風(fēng)險(xiǎn)，以及年后犯罪分子伺機(jī)作案的機(jī)會(huì)增加，我行堅(jiān)持做好輿情監(jiān)測(cè)工作，重申輿情風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情，及時(shí)向銀行領(lǐng)導(dǎo)和總行報(bào)告，積極采取多種方式、多渠道措施，確保即時(shí)化解，防止輿情發(fā)酵擴(kuò)大。同時(shí)，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和主流媒體的溝通，爭(zhēng)取相關(guān)部門和單位的支持和理解。加強(qiáng)內(nèi)部控制和案件防范管理，禁止員工參與民間借貸，禁止員工擔(dān)任基金經(jīng)紀(jì)人，確保員工合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，避免員工違法違規(guī)引起媒體關(guān)注。

風(fēng)險(xiǎn)理念，積極有效防范輿情風(fēng)險(xiǎn)，確保思想意識(shí)、組織領(lǐng)導(dǎo)和措施到位，進(jìn)一步完善輿情風(fēng)險(xiǎn)排查，加強(qiáng)人員管理，為我行業(yè)務(wù)改革發(fā)展?fàn)I造良好的輿情環(huán)境。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇十八

20xx年第三季度，在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我市分行認(rèn)真開(kāi)展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)，提高干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察工作深入發(fā)展，取得了良好成績(jī)，有關(guān)工作情況報(bào)告如下：

根據(jù)郵儲(chǔ)總行《關(guān)于開(kāi)展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)的通知》精神，我市分行成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，制定《市分行黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動(dòng)方案》，召開(kāi)全行動(dòng)員大會(huì)，扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展以“樹(shù)立正確權(quán)力觀、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)。在活動(dòng)中精心組織、周密安排，確保活動(dòng)順利開(kāi)展，取得實(shí)際成效。

加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵在于思想教育，提高干部職工的廉政意識(shí)和職業(yè)道德。我市分行創(chuàng)設(shè)陣地，設(shè)立黨務(wù)政務(wù)公開(kāi)欄，制作黨員監(jiān)督桌牌，建設(shè)廉政文化走廊，充分利用“三會(huì)一課”制度、各類主題活動(dòng)等對(duì)干部職工進(jìn)行思想教育，使每個(gè)干部職工提高思想覺(jué)悟和廉政意識(shí)，做到依法合規(guī)從業(yè)，筑起防范各類風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)實(shí)屏障，不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件。

我市分行要求每個(gè)干部職工對(duì)照《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲(chǔ)總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神，結(jié)合自己的思想和工作實(shí)際，尋找存在的不足問(wèn)題和差距，對(duì)找出的不足問(wèn)題和差距，制定整改措施，限期整改，確保做到勤政廉政從業(yè)。與此同時(shí)，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片，吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏、貪贓枉法、違法亂紀(jì)、受到黨紀(jì)國(guó)法制裁、毀滅自己的深刻教訓(xùn)，做到珍惜崗位、珍惜家庭、珍惜前程，自覺(jué)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，切實(shí)提高廉潔自律意識(shí)，做到勤勉工作，干凈辦事，絕不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件。

我市分行在全面開(kāi)展員工舉報(bào)工作的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)管理，促進(jìn)員工舉報(bào)工作深入、健康發(fā)展。我市分行領(lǐng)導(dǎo)深入各支行調(diào)研員工舉報(bào)工作，鼓勵(lì)員工強(qiáng)化監(jiān)督檢查，積極舉報(bào)違紀(jì)違規(guī)事件和存在的不正之風(fēng)及腐敗行為，為建設(shè)清正廉潔的分行作貢獻(xiàn)。我市分行重申：?jiǎn)T工舉報(bào)工作納入分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核體系，實(shí)行目標(biāo)管理，與各單位目標(biāo)考核掛鉤。凡員工舉報(bào)情況經(jīng)調(diào)查屬實(shí)，不論是單位還是個(gè)人，一律嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究。

20xx年第三季度，我市分行切實(shí)抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作，取得良好成績(jī)，全季度沒(méi)有發(fā)生違紀(jì)違規(guī)事件，沒(méi)有接到一次員工舉報(bào)。今后，我市分行對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，要常抓不懈，力爭(zhēng)取得更大成績(jī)，促進(jìn)我市分行健康、持續(xù)發(fā)展，創(chuàng)造更好經(jīng)濟(jì)效益。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇十九

文檔要求：

(1)封面：

x公司x項(xiàng)目公共安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告(上空8行居中，宋體二號(hào)加黑)。

編制：(部門或人員，楷體三號(hào)加黑)。

審核：(部門或人員，楷體三號(hào)加黑)。

批準(zhǔn)：(部門或人員，楷體三號(hào)加黑)。

上報(bào)單位名稱(楷體三號(hào)加黑，并加蓋公章)。

編制時(shí)間(楷體三號(hào)加黑)。

正文內(nèi)容：

一、項(xiàng)目基本情況(一層標(biāo)題為黑體三號(hào)加黑)。

1.業(yè)主和甲方情況(二層標(biāo)題為楷體三號(hào)加黑)。

(正文內(nèi)容為仿宋三號(hào)加黑)。

大概樣式：

信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估文檔記錄。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估每年做一次，評(píng)估日期及評(píng)估人員填在下表：

目錄。

1前言...................................................

系統(tǒng)描述.............................................

3風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別................................................

4.控制分析...............................................

5.風(fēng)險(xiǎn)可能性測(cè)定.........................................

6.影響分析...............................................

7.風(fēng)險(xiǎn)確定...............................................

8.建議...................................................

9.結(jié)果報(bào)告...............................................

1.前言。

評(píng)估成員在公司中崗位及在評(píng)估中的職務(wù)：

系統(tǒng)描述。

it系統(tǒng)的描述、圖解和網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，包括全部的系統(tǒng)組件、鏈接系統(tǒng)組件的通信鏈接和相關(guān)的數(shù)據(jù)通信和網(wǎng)絡(luò)：

圖1—it系統(tǒng)邊界圖。

描述了信息的流動(dòng)往返于it系統(tǒng)，包括輸出和輸入到it系統(tǒng)和其它接口。

圖2—信息流程圖。

脆弱性識(shí)別被識(shí)別的脆弱性：

威脅識(shí)別被識(shí)別的威脅：

被識(shí)別的威脅列于表c。

表c威脅識(shí)別。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別被識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)：

在表d中是脆弱性和威脅性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。

表d脆弱性、威脅性和風(fēng)險(xiǎn)。

4.控制分析。

在表e中是it系統(tǒng)的現(xiàn)行安全控制措施與計(jì)劃安全控制措施。

表e安全控制。

表f風(fēng)險(xiǎn)—控制—因素的相關(guān)性。

風(fēng)險(xiǎn)序號(hào)123456。

風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)控制措施的相關(guān)性&其它因素。

5.風(fēng)險(xiǎn)可能性測(cè)定。

在表g中定義了可能性的等級(jí)。

表g風(fēng)險(xiǎn)可能性定義。

表h風(fēng)險(xiǎn)可能性等級(jí)。

123456789101。

風(fēng)險(xiǎn)可能性等級(jí)。

123456。

6.影響分析。

表i：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響的等級(jí)。

表i風(fēng)險(xiǎn)影響的等級(jí)定義。

表j風(fēng)險(xiǎn)影響分析。

用于確定影響的等級(jí)的過(guò)程描述：

表k：確定全面的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)。

風(fēng)險(xiǎn)系數(shù):低(1to10);中(10to50);高(50to100)。

用于確定總體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的過(guò)程描述：

8.建議。

表m：對(duì)表d中被識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)的建議。

表m建議。

9.結(jié)果報(bào)告。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇二十

各位監(jiān)事：

根據(jù)銀監(jiān)局文件要求，我行進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查、問(wèn)題整改及對(duì)整體案防工作進(jìn)行了分析，并結(jié)合自身實(shí)際情況提出并建立了長(zhǎng)效機(jī)制和工作措施，并將案件防控工作逐步常態(tài)化，有效地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。現(xiàn)將案件防控工作開(kāi)展情況匯報(bào)如下：

我行將案件風(fēng)險(xiǎn)排查納入常態(tài)化工作內(nèi)容，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我銀行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，我銀行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。

思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。我銀行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我銀行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)。我銀行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。20xx年全年開(kāi)展多次各種警示教育，并要求員工撰寫心得體會(huì)，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì)、例會(huì)等形式，講案防、說(shuō)安全，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì)，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，有針對(duì)性地制定措施，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。設(shè)立微信群，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開(kāi)展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“案防責(zé)任重于一切”主題讀書活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

20xx年全行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。20xx年全年，我銀行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求，引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

20xx年全年著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，我銀行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行對(duì)公存款對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

（三）高度重視案防制度的落實(shí)工作。一、進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。二、嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。

（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。20xx年全年，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇二十一

內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)的一種自律行為。是金融機(jī)構(gòu)為完成既定的工作目標(biāo)和防范化解風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序的總稱。近年來(lái)，隨著金融體制改革的不斷深化，銀行業(yè)內(nèi)控制度不斷完善，不僅有效地遏制了不良信貸資產(chǎn)的增長(zhǎng)勢(shì)頭，同時(shí)也促進(jìn)了內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理水平和經(jīng)濟(jì)效益的提高。但由于多種原因，個(gè)別行還暴露出一些經(jīng)濟(jì)案件。如20__年11月17日某旗農(nóng)行發(fā)現(xiàn)一起案件，案件發(fā)生在基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，嫌疑人是營(yíng)業(yè)室綜合柜員，在任職期間存在挪用開(kāi)戶單位存款嫌疑。涉案金額200余萬(wàn)元，其中：據(jù)初步核實(shí)已定性挪用金額78.3萬(wàn)元，嫌疑人交待的其它涉案金額正在進(jìn)一步核實(shí)中，這起金融案件是內(nèi)盜。20__年11月16日上午10點(diǎn)，某開(kāi)戶單位要求上劃錫盟某局200萬(wàn)元資金。支行營(yíng)業(yè)室柜員受理后發(fā)現(xiàn)該開(kāi)戶單位帳戶只有178萬(wàn)元余額，不夠上劃金額。該行迅速組成工作組到該開(kāi)戶單位進(jìn)行帳務(wù)核實(shí)，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)賬面實(shí)際應(yīng)有余額257萬(wàn)元。經(jīng)核查涉案嫌疑人于20__年4月至20__年5月采取不入賬的手段分多次挪用現(xiàn)金合計(jì)78.3萬(wàn)元。被挪用的資金被嫌疑人分三次到某市交給其丈夫56萬(wàn)元，其余以銀行卡多次匯入其丈夫卡中。目前該案件正在進(jìn)一步審理中。

案件的啟示：這起案件作案過(guò)程持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，初步調(diào)查竟長(zhǎng)達(dá)3年之久。犯罪分子之所以敢在內(nèi)控制度逐步完善的今天頂風(fēng)作案，充分暴露出有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控薄弱，可見(jiàn)，邊牧旗縣加強(qiáng)銀行業(yè)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)防范刻不容緩。

加強(qiáng)銀行業(yè)內(nèi)控的對(duì)策建議。

一是切實(shí)整章建制，規(guī)范和完善內(nèi)控制度。邊牧旗縣銀行業(yè)應(yīng)按照有關(guān)金融法律法規(guī)和《金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)原則》的要求，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，對(duì)本單位的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章、機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置、決策與管理系統(tǒng)以及議事規(guī)程、民主決策程序等方面進(jìn)行一次認(rèn)真檢查清理，找出問(wèn)題和差距，加以嚴(yán)格規(guī)范，該建立的建立，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該廢止的廢止，該調(diào)整的調(diào)整。要結(jié)合自己的特點(diǎn)，制定本單位清理措施、步驟和具體時(shí)間，以保證清理工作的成效。在全面清理現(xiàn)行管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的基礎(chǔ)上，結(jié)合本單位、本部門實(shí)際，借鑒內(nèi)控建設(shè)卓有成效的經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)建立一套責(zé)權(quán)分明、平衡制約、規(guī)章健全、運(yùn)作有序的內(nèi)部控制機(jī)制，把經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和大案要案的發(fā)生，達(dá)到從制度上、源頭上防范金融風(fēng)險(xiǎn)的安全經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，最大限度地減少不必要損失。

二是建立計(jì)算機(jī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加快內(nèi)控方面的電子化建設(shè)，使其能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。要對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理、計(jì)算機(jī)操作和數(shù)據(jù)保管三個(gè)不相容職務(wù)實(shí)行分離，嚴(yán)防內(nèi)部犯罪。對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的輸入、輸出制定具體的操作規(guī)程和崗位責(zé)任制，建立一套先進(jìn)的內(nèi)部控制信息系統(tǒng)。制定計(jì)算機(jī)操作環(huán)境安全防護(hù)措施，確保系統(tǒng)的可靠、穩(wěn)定、安全運(yùn)行。

三是以人為本，加強(qiáng)干部職工的素質(zhì)教育。預(yù)防案件的發(fā)生，做好員工的思想工作是關(guān)鍵。因此，邊牧旗縣銀行業(yè)要持之以恒抓教育，培養(yǎng)政治強(qiáng)人，筑牢思想防線，讓員工不想踏雷區(qū)。要經(jīng)常性的開(kāi)展以黨的基本路線、理想觀念、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論、金融專業(yè)知識(shí)為主要內(nèi)容的教育，幫助員工樹(shù)立正確而崇高的人生觀、價(jià)值觀和世界觀。要經(jīng)常性地開(kāi)展法律和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，把法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度作為組織學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容進(jìn)行教育；要經(jīng)常性地對(duì)員工開(kāi)展革命傳統(tǒng)、職業(yè)道德教育，增強(qiáng)他們的政治意識(shí)。抓教育強(qiáng)素質(zhì)，不斷提高干部職工的思想政治素質(zhì)和道德法紀(jì)觀念，為有效預(yù)防違法違紀(jì)案件的發(fā)生奠定良好的人員素質(zhì)基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇二十二

隨著財(cái)稅管理體制改革的不斷深化和人民銀行職能的調(diào)整，國(guó)庫(kù)工作的地位和職能作用日益突出。國(guó)庫(kù)作為國(guó)家預(yù)算執(zhí)行的重要參與者，擔(dān)負(fù)著經(jīng)理國(guó)家金庫(kù)，監(jiān)督管理國(guó)庫(kù)資金、確保國(guó)庫(kù)資金安全的重任。然而，隨著國(guó)庫(kù)資金清算新體系的建立，國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管職責(zé)模糊風(fēng)險(xiǎn)、法律缺失等風(fēng)險(xiǎn)日益顯現(xiàn)，這給今后的國(guó)庫(kù)工作帶來(lái)了諸多困難，提出了更高的要求。

（一）國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)設(shè)計(jì)自身存在的風(fēng)險(xiǎn)。目前國(guó)庫(kù)部門運(yùn)行的國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)（2．0版），無(wú)論是在功能上還是在安全設(shè)計(jì)的考慮上，相對(duì)于1．0版都有質(zhì)的飛躍，但在運(yùn)行中也暴露出了諸多系統(tǒng)上的漏洞。

1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。一是打印的組合報(bào)表沒(méi)有報(bào)表序號(hào)，不利于控制報(bào)表的漏缺、偷換，影響事后監(jiān)督和實(shí)地業(yè)務(wù)檢查。二是在人民銀行內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)上，人民銀行系統(tǒng)內(nèi)任何一臺(tái)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)機(jī)器，只要安裝了2．0版軟件后，就很容易成為另一臺(tái)國(guó)庫(kù)終端機(jī)，這對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范提出了新的挑戰(zhàn)。

2、操作風(fēng)險(xiǎn)。在新的核算模式下，國(guó)庫(kù)部門由原來(lái)的單一資金渠道改變?yōu)槎嗲赖馁Y金通道，包括行庫(kù)往來(lái)、大額支付、同城票據(jù)交換、內(nèi)部往來(lái)四種清算方式。若業(yè)務(wù)不熟悉或工作不認(rèn)真及易產(chǎn)生差錯(cuò)。

3、道德風(fēng)險(xiǎn)。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)存在缺陷、資金匯劃渠道增多、操作風(fēng)險(xiǎn)加大的情況下，無(wú)疑增加了道德風(fēng)險(xiǎn)防范的難度。因?yàn)閲?guó)庫(kù)資金的支付清算最終由人來(lái)實(shí)現(xiàn)，如果個(gè)別國(guó)庫(kù)人員的人生觀、價(jià)值觀及思想道德發(fā)生偏差，國(guó)庫(kù)資金的安全將得不到有效保障。道德風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性最強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)，看似看不見(jiàn)摸不著，但卻是應(yīng)首先防范的。

（二）法律法規(guī)滯后帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。一九九四年財(cái)稅體制改革，實(shí)行了分稅制，財(cái)稅體制發(fā)生了深刻的變化；金融改革的不斷深入，也使人民銀行職能發(fā)生了改變，但相應(yīng)的法律法規(guī)卻沒(méi)有跟上，使國(guó)庫(kù)工作出現(xiàn)了制度風(fēng)險(xiǎn)。

1、相關(guān)法規(guī)滯后。國(guó)庫(kù)職能、職責(zé)的依據(jù)主要是《國(guó)家金庫(kù)條例》，這一條例實(shí)施于1985年3月，然而財(cái)政、稅務(wù)、金融的改革卻一刻也沒(méi)有停止，《國(guó)家金庫(kù)條例》卻沒(méi)有因改革而修訂過(guò)，這其中的許多條款已經(jīng)明顯不適應(yīng)于實(shí)際工作。

2、業(yè)務(wù)制度滯后。國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)中最常用的規(guī)章就是《中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》，而這一規(guī)章中有的規(guī)定并不符合實(shí)際。比如：國(guó)庫(kù)部門辦理大額支付往來(lái)業(yè)務(wù)時(shí)，接受來(lái)賬可打印支付系統(tǒng)專用憑證，而發(fā)起往賬未明確規(guī)定需打印支付系統(tǒng)專用憑證，同時(shí)國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)不能產(chǎn)生詳細(xì)的大額支付往賬清單，這無(wú)疑會(huì)給資金劃轉(zhuǎn)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，《中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》和中國(guó)人民銀行《大額支付業(yè)務(wù)處理辦法》的有些條款不一致，也給國(guó)庫(kù)資金清算造成了風(fēng)險(xiǎn)。

3、內(nèi)控制度滯后。新系統(tǒng)的應(yīng)用，使核算和管理的重要空白憑證增多，并增加了支付系統(tǒng)操作員卡，密押機(jī)的保管、使用，這些對(duì)國(guó)庫(kù)部門來(lái)說(shuō)都是一個(gè)新業(yè)務(wù)，如何加強(qiáng)印、押、證的管理成為國(guó)庫(kù)部門不容忽視的問(wèn)題。而在實(shí)際工作中，由于管理人員對(duì)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)還欠熟悉，容易造成管理手段不到位，管理制度不健全的現(xiàn)象，產(chǎn)生管理漏洞，給國(guó)庫(kù)資金安全帶來(lái)隱患。

（三）監(jiān)管職責(zé)模糊帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。《中國(guó)人民銀行法》雖然賦予了各級(jí)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的職能，但沒(méi)有賦予國(guó)庫(kù)監(jiān)管職能。這使得人民銀行在國(guó)庫(kù)監(jiān)督中缺乏依據(jù)和乏力。《國(guó)家金庫(kù)條例》及其《實(shí)施細(xì)則》，僅籠統(tǒng)規(guī)定國(guó)庫(kù)對(duì)預(yù)算收入入庫(kù)、庫(kù)款支撥、退庫(kù)等有監(jiān)督權(quán)，而對(duì)于入庫(kù)過(guò)程中發(fā)生的虛增收入、延壓庫(kù)款、資金流失、混庫(kù)、退庫(kù)及庫(kù)款支撥中存在的違規(guī)情況，未有明確的處罰規(guī)定及制裁措施。隨著財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革不斷深入，國(guó)庫(kù)在監(jiān)管中遇到的情況越來(lái)越多。特別是對(duì)庫(kù)款的支撥、預(yù)算收入的退庫(kù)，沒(méi)有具體、統(tǒng)一的操作規(guī)則，造成監(jiān)管職能模糊，無(wú)明確的權(quán)力去進(jìn)行有效的監(jiān)督。

（四）財(cái)政預(yù)算管理體制帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。目前進(jìn)行的財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革使財(cái)政資金能夠合規(guī)使用，堵住了不合理的開(kāi)支，造福于社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。但是，從近幾年的情況看，還存在一些財(cái)政開(kāi)支繞過(guò)國(guó)家的規(guī)定，沒(méi)有按規(guī)定的用途使用，甚至流失的情況。主要表現(xiàn)為：

1、模糊理由支撥。財(cái)政部門對(duì)一些需要提供依據(jù)的撥款，往往提供一個(gè)內(nèi)容籠統(tǒng)的書面文件、紀(jì)要等作為依據(jù)，甚至多筆撥款都用一個(gè)文件，這些文件所列明的理由往往模棱兩可，而又讓人無(wú)法拒絕。再加之國(guó)庫(kù)缺少對(duì)財(cái)政資金使用的監(jiān)測(cè)跟蹤制度，造成了國(guó)庫(kù)難以對(duì)大額財(cái)政資金走向的監(jiān)測(cè)、監(jiān)督。

2、庫(kù)款的集中支撥。這種情況主要存在于縣級(jí)財(cái)政。縣級(jí)財(cái)政實(shí)行由會(huì)計(jì)核算中心集中核算的預(yù)算管理體制，這給預(yù)算支出逃避國(guó)庫(kù)監(jiān)管帶來(lái)一定便利。比如：對(duì)一些無(wú)法提供合規(guī)依據(jù)的撥款，財(cái)政部門往往將資金統(tǒng)一撥往會(huì)計(jì)核算中心等財(cái)政部門在商業(yè)銀行賬戶，通過(guò)商業(yè)銀行賬戶分散資金支出，從而達(dá)到了避開(kāi)國(guó)庫(kù)監(jiān)管的目的。

上述種種隱患，給人民銀行履行國(guó)庫(kù)職能帶來(lái)了諸多困難，只有不斷強(qiáng)化國(guó)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也才能有效提高國(guó)庫(kù)服務(wù)水平，為貫徹好貨幣政策、財(cái)政政策提供支持。

（一）健全國(guó)庫(kù)法律法規(guī)。首先應(yīng)盡快修訂《國(guó)家金庫(kù)條例》。要按照金融、財(cái)稅體制改革遇到的實(shí)際問(wèn)題，明確國(guó)庫(kù)部門的監(jiān)管地位、監(jiān)管范圍，制訂具有約束力的國(guó)庫(kù)監(jiān)管章程。特別是要對(duì)中央、地方預(yù)算收入的退付庫(kù)款，要做出明確的規(guī)定，對(duì)于違規(guī)者國(guó)庫(kù)并有權(quán)拒絕受理。其次是要盡快對(duì)相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行修訂、補(bǔ)充、完善。包括對(duì)《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)管理規(guī)定》、《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)》、《國(guó)庫(kù)同城清算管理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)》等作進(jìn)一步修改完善，從制度上來(lái)嚴(yán)密會(huì)計(jì)核算手續(xù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，明確崗位職責(zé)，做到有章可循，依法行政，突出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的約束力。

（二）完善國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)軟件。一是要增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)防范手段，增加事后監(jiān)督核查程序，使當(dāng)日賬務(wù)通過(guò)程序自動(dòng)轉(zhuǎn)入事后監(jiān)督崗，并且設(shè)置各種監(jiān)督項(xiàng)目，達(dá)到對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程及手續(xù)進(jìn)行核查的目的。二是要加強(qiáng)對(duì)軟件的細(xì)節(jié)改進(jìn)。如改進(jìn)新系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)自動(dòng)化管理功能，對(duì)編輯、打印轉(zhuǎn)賬憑證等行為進(jìn)行防控制，堵塞住不法分子補(bǔ)制、偽造、偷換憑證之門；增設(shè)打印的組合報(bào)表的序號(hào)，防止報(bào)表的漏缺、偷換等。

（三）加強(qiáng)國(guó)庫(kù)監(jiān)督檢查。一是要確立國(guó)庫(kù)監(jiān)管者的地位。國(guó)庫(kù)單一

賬戶的實(shí)施以及國(guó)庫(kù)核算方式的改變，對(duì)國(guó)庫(kù)監(jiān)督管理提出了更高的要求，國(guó)庫(kù)監(jiān)督管理的層面更深更寬，因此要用法律的形式確定國(guó)庫(kù)監(jiān)管者的地位和職責(zé)，確保國(guó)庫(kù)資金的安全和正確使用。二是要加大對(duì)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)流程全方位的監(jiān)督檢查力度，逐步構(gòu)建事前、事中、事后三位一體的全方位資金監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是要從國(guó)庫(kù)核算準(zhǔn)確性和資金清算安全性出發(fā)，健全國(guó)庫(kù)監(jiān)督機(jī)制，實(shí)現(xiàn)國(guó)庫(kù)監(jiān)督“零風(fēng)險(xiǎn)”，為資金清算系統(tǒng)安全、準(zhǔn)確、高效運(yùn)行和國(guó)庫(kù)資金的安全提供強(qiáng)有力的保障。

（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。一是要按照崗位設(shè)置和人員配置要求，配足人員，避免內(nèi)部一人多崗行為，杜絕因人員不足造成的風(fēng)險(xiǎn)。二是要開(kāi)展多層次、多渠道的培訓(xùn)工作，并以各種形式促進(jìn)工作人員不斷學(xué)習(xí)新知識(shí)，掌握各項(xiàng)政策、法規(guī)和監(jiān)管制度，努力提高國(guó)庫(kù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平。三是要做好政治思想工作，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，從思想上徹底清除享樂(lè)主義、拜金主義等腐朽觀念，使國(guó)庫(kù)人員樹(shù)立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告總結(jié)范文（23篇）篇二十三

我局高度重視懲防體系暨廉潔龍泉建設(shè)工作，按照區(qū)委懲防體系辦部署要求，結(jié)合職能實(shí)際，注重從三個(gè)方面著手，深入推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，加大從源頭上預(yù)防和治理腐敗工作力度，有力推進(jìn)了全局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作深入開(kāi)展。

一是認(rèn)真抓實(shí)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查。采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找了廉政風(fēng)險(xiǎn)。全體干部職工共計(jì)xxx人分別填寫了《個(gè)人崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表》，x個(gè)科室、x個(gè)事業(yè)單位分別填寫了《科室（局屬事業(yè)單位）廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表》。針對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評(píng)估，確定不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。我局共查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)x個(gè)，其中一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)x個(gè)，二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)x個(gè)，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施x條。各科室及局屬事業(yè)單位共查找出廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)xx個(gè)，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施xx條。各科室及局屬事業(yè)單位對(duì)崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行了全面清理，編制了“職權(quán)目錄”，繪制了“權(quán)力運(yùn)行流程圖”。

二是充分依托崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控信息平臺(tái)。建立了《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控信息化平臺(tái)使用管理及安全保障制度》，加強(qiáng)了對(duì)已建平臺(tái)的管理維護(hù)。從今年x月份開(kāi)始，組織交通局全系統(tǒng)干部職工在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控信息平臺(tái)上開(kāi)展“每日一題，每月一課”廉政學(xué)習(xí)，全局xxx人堅(jiān)持參加學(xué)習(xí)，x人次進(jìn)行了補(bǔ)課。x位局班子成員的主體責(zé)任清單，紀(jì)檢督查月等紀(jì)檢信息在信息化平臺(tái)上及時(shí)予以公布，實(shí)現(xiàn)了廉政建設(shè)的全覆蓋、全貫穿，科學(xué)有效的預(yù)防腐敗。

三是建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制。圍繞廉政風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)防控，先后制定了《x區(qū)交通運(yùn)輸局行政執(zhí)法若干管理制度》、《x區(qū)交通運(yùn)輸局專項(xiàng)資金管理辦法》、《x區(qū)交通運(yùn)輸局公路和交安設(shè)施養(yǎng)護(hù)管理辦法》、《x區(qū)交通運(yùn)輸局五十五以下維修項(xiàng)目管理辦法》、《x區(qū)交通運(yùn)輸局行業(yè)監(jiān)督管理辦法》等x項(xiàng)制度。圍繞重點(diǎn)領(lǐng)域系統(tǒng)化防治腐敗，相繼制定了《行政審批廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控制度》、《x區(qū)交通運(yùn)輸局行政審批及行政監(jiān)管事項(xiàng)目錄明細(xì)》、《x區(qū)交通運(yùn)輸局行政審批管理制度》、《x區(qū)交通運(yùn)輸局行政審批項(xiàng)目辦事指南》、《干部職工法律培訓(xùn)學(xué)習(xí)制度》、《領(lǐng)導(dǎo)干部法治講座制度》、《局領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)法用法工作制度》、《普法工作臺(tái)帳管理制度》、《普法依法治理工作制度》及《x區(qū)交通運(yùn)輸局財(cái)務(wù)費(fèi)用支出管理辦法》、《交通工程建設(shè)領(lǐng)域防止腐敗工作方案》、《交通工程建設(shè)質(zhì)量安全監(jiān)管手冊(cè)》等xx項(xiàng)制度。同時(shí)各科室、局屬各事業(yè)單位均建立健全了廉政教育長(zhǎng)效機(jī)制、廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制、預(yù)警糾錯(cuò)機(jī)制、檢查評(píng)估機(jī)制及獎(jiǎng)懲機(jī)制。

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