自查報告可以幫助我們建立自信心，提高個人的職業和學術競爭力。以下是一些自查報告范文，供大家參考和借鑒，希望能給您寫作提供一些啟發。

賬戶自查報告范文（12篇）篇一

一年以來，我行根據廣東省地方稅務局粵地稅企文件《關于開展稅收風險自評重點復核的通知》精神，在省、市地稅局的領導下，以十八屆六中全會精神為指導，全面貫徹落實科學發展觀，按照我行領導的總體要求和重大部署，始終把會計工作的三個基本職能“服務、參與、監督”作為財務工作的指導思想，密切結合國家稅務總局《稅收征收管理辦法》和我行稅務自查工作的要求，有力地推動了各項工作，取得了豐碩成果，并與20xx年x月x日對我行20xx年xx月——20xx年xx月的賬務進行了自查，現將自查的情況匯報如下：

在計劃制定階段，我行從全局發展的高度充分認識稅務工作的重要意義,根據地方稅局領導統一安排,結合我行實際,及時制定了年度稅務工作方案,分階段明確了工作重點,成立了稅務自查工作領導小組和工作小組。由財務部牽頭，負責稅務自查的宣傳動員工作，組織對自查內容進行宣傳，并形成有針對性、操作性強的檢查方案和分工。扎實有效地開展了一工作.針對市稅局領導提出的重要指導意見,我行高度重視,認真對待。

(一)深化稅務文化建設，強化責任意識。

依法納稅是企業應盡的義務。作為商業銀行，更需要明確界定各項工作的分工、程序、手續、要求，把握規律，理清思路，規范納稅過程行為。將增強稅務工作相關人員的責任心、進取心作為稅務文化建設的核心目標，倡導誠信納稅的稅務風險管理理念。

(二)增強工作執行力，防范稅務風險。

客觀分析本企業的稅務風險，確定稅務風險管理的重點，梳理稅務風險管理流程和框架。進一步明確稅務管理崗位職責和權限，確保稅務管理的不相容崗位相互分離、制約和監督。改進手段，健全完善稅務管理機制，按照誰主管誰負責,誰的問題誰整改的要求,堅持稅務工作目標管理，將制度建設、思想政治學習、職業道德、行業作風、綜合治理等各方面，與年終獎金、評優、晉升等掛鉤，并采取有效措施對全所的職業道德和行業作風實行月查制度，直接同年終獎金掛鉤，使員工養成周密細致、科學高效的行為習慣。

(三)完善教育培訓機制，增強專業技能。

培訓內容專業化，重點培訓與我行密切相關的大稅種，特別是加強增值稅轉型和個人所得稅有關內容的培訓。開展我行內部的互動式培訓，帶動相關人員業務水平的提高。并由專門涉稅人員負責收集適用本單位的稅收法律法規，對新頒布或發布的稅收法律法規及時進行學習研究，準確理解和把握有關稅收政策。今年以來，已組織稅務專項培訓x次，相關專業人員培訓覆蓋率100%。

(四)抓好整治工作，保持我行穩定與發展。

認真貫徹落實稅收征管體制改革和人事制度改革工作精神，結合單位具體情況，穩步推進，不斷深化，正確處理好改革發展與穩定的關系，依靠廣大干部群眾，順利完成了專項治理工作。

在治理過程中，充分發揮群眾監督作用，依法辦事，在人事用工、分配制度改革方面引入競爭機制，按需設崗，按崗定酬，擇優聘用，定期考核，變身份管理為崗位管理，建立起“上崗靠競爭、分配靠貢獻、管理靠合同”以及我行自主用人的充滿生機活力的的人事管理體制，充分激勵職工工作積極性。通過治理，理順了單位稅收稽查執法運行機制和管理機制，為我行的進一步發展奠定了堅實的基礎。

20xx年度稅務自查工作由財務、人資、內審、內控、營銷、物資等各專業人員聯合參加，將稅種分解并落實到責任部門的責任人，按照廣東省稅務局制定的自查提綱和自查工作底稿，結合我行的情況，逐項、逐條進行嚴格檢查，確保稅務自查面100%覆蓋。增值稅指標xx萬元，企業所得稅xx萬元，其他稅收指標xx萬元，代扣代繳合計xx萬元。(請您在這里添加上貴單位需要交納的稅款。)經檢查，20xx年共計上交各項稅費xxx萬元，為發現應補稅情況。

通過此次稅務自查活動，我行進一步加強了稅務風險管理，杜絕僅是出現問題后解決問題的情況，全面提高了稅務工作能力，我行將繼續規范會計制度，提高稅收工作水平，增強員工的稅務風險管理意識，并將其作為企業文化建設的一個重要組成部分。

賬戶自查報告范文（12篇）篇二

城鄉居民社會養老保險個人賬戶是參保人員養老保險權益記錄和計算個人賬戶養老金的重要依據，涉及到參保人員的切身合法利益，為規范新農保和城居保個人賬戶管理，維護參保人員養老保險權益，我局嚴格按照《xxx社會保險管理服務中心關于開展新農保和城居保個人賬戶管理情況專項檢查工作的實施方案》（xxx[20xx]12號）文件要求，切實加強領導，統籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時、實賬管理、信息安全，并對我市城鄉居民社會養老保險個人帳戶管理進行自檢自查，現將自查情況匯報如下：

（一）加強領導，認真抓好組織實施。為確保我市城鄉居民社會養老保險個人帳戶管理專項檢查工作落到實處，我局認真研究，制定檢查方案，成立了由局長任組長，副局長任副組長，各股室相關人員為成員的專項工作檢查小組，明確分工，責任到人，組長靠前指揮，親自抓落實，帶頭組織檢查工作。同時，我們還爭取市財政局、市農村信用社的支持，集中力量開展檢查。在開展檢查的過程中，我局嚴格對照文件精神和要求，深入細致地開展自查，做到了“不留死角，不降低標準，不弄虛作假”，并針對檢查過程中發現的自查報告問題和不足，研究具體整改措施，及時進行整改，做到了不等、不靠、不拖。

（二）建章立制，個人帳戶管理規范。

為實現我市城鄉居民社會養老保險個人帳戶管理的規范化、制度化，我局根據個人帳戶目標管理要求，結合工作實際，建立了《個人賬戶管理制度》、《基金財務管理制度》、《信息及數據安全管理制度》、《內控稽核制度》、《業務經辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細化業務流程，規范操作流程，確保參保登記、繳費管理、待遇發放、個人賬戶管理、基金管理等各個環節規范運行，做到經辦規范、管理科學、服務到位、高效優質，為個人帳戶管理規范有序科學高效運行提供了保障。

（三）開展自查，實事求是查缺補漏。針對專項檢查的內容和要求，我市新農保和城居保個人賬戶管理自查情況如下：

前繳費檔次、繳費累計月數、繳費總額），參加險種信息（險種類型、參保年月、參保狀態、繳費狀態）和綜合信息（繳費明細信息、待遇發放信息、當前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準確、齊全。

二是記賬情況。

1.賬戶記賬：參保人員按規定繳費后，業務系統將“個人繳費”、“政府補貼”及時記入個人賬戶，個人賬戶記錄完整齊全準確，無缺記、漏記、錯記情況，截止20xx年6月，個人繳費共計x萬元，政府補貼x萬元。個人賬戶養老金由個人賬戶儲存額支付，并按照分開記錄、按比例沖減的原則分別從“個人繳費”和“政府繳費補貼”中列支，截止20xx年6月，共發放養老金x億元。

2.賬戶計息：個人賬戶儲存額從繳費次月起開始計息，于每年12月底結息；年內單利，逐年復利；業務系統及時準確地為參保人員的個人賬戶儲存額計算和記入利息；在一個結息年度結束時，按照規定對當年度的個人賬戶儲存額進行結算；個人賬戶儲存額按中國人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計息。截止20xx年12月，為全市71.6萬參保人分別記息，個人賬戶利息共計x萬元。

險關系和個人賬戶中全部儲存額資金（含個人賬戶累計本息），現階段已啟動市內轉移業務，市外轉移業務暫未啟動。

4.賬戶繼承：參保人員死亡后，個人賬戶的儲存額尚未領取或未領取完的，個人賬戶儲存額或余額（不含政府補貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止20xx年6月，共辦理一次性支付業務？筆，死亡注銷登記？人，發放喪葬補助x萬元。

三是對賬查詢情況。

1.與部門對賬：我局及時建立健全了財務制度和基金管理辦法，市人社局、市財政局、市農信社聯發《xxx新型農村社會養老保險和城鎮居民社會養老保險保費收繳管理辦法（試行）》，對城鄉居民社會養老保險基金實行單獨記帳、單獨核算，在市農信社開設了城鄉居民社會養老保險收入戶、支出戶、基金專戶，每月10日人社、財政、信用社三方集中對帳，不定期與鄉（鎮、街道）經辦機構對帳,做到證、表、冊、賬、錢和管理信息系統六相符，市、鄉、村一致，確保戶清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢相符。

（鎮、街道）負責人審核，市級經辦機構復審，并保留調整前的記錄。凡參保人員對賬后書面申請對個人賬戶進行核查的，其所屬鄉（鎮、街道）經辦機構要30日內上報核查情況，市城鄉居民社會養老保險局將視情況進行專項稽核。

四是個人賬戶實賬管理情況。個人賬戶單獨記賬、單獨核算，并與基礎養老金分賬管理；在業務系統中按要求對個人賬戶養老金支出進行核算；不存在將個人賬戶儲存額挪作他用或提前支取的情況；地方財政補貼及時到位；在財政補貼到賬或收到財政部門提供的到賬通知后及時完成個人賬戶記錄；參保人員個人繳費額到賬后，個人繳費額和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時記入個人賬戶；地方財政對參保人員的繳費補貼與參保人員個人繳費資金同步計息。

五是信息化與數據安全管理情況。我局建立了業務經辦、財務管理、數據管理等制度；個人賬戶依托信息系統進行建賬、記賬、管理、結算與查詢；信息系統具備權限管理、口令控制等功能，專人負責；制定了信息系統安全防護辦法，在裝有信息系統的計算機上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時備份數據，有效地確保了信息系統的安全。

（四）制定措施，確保整改及時到位。針對自查發現的問題和不足，我局進行專題研究，制定了以下整改措施。

萬元的.利息差。針對這一問題，我局牽頭聯系市財政局、市農信社研究基金保值增值辦法，擬定《xxx城鄉居民社會養老保險基金管理服務協議》，計劃于今年7月三方共同簽署服務協議，市財政局將基金專戶中除備用金之外的基金轉為3-5年定期存款，市農信社對收入戶、支出戶、基金專戶的滯留資金按1年期存款利率計息。

二是宣威參保人數多，涉及個人賬戶對賬約57.4萬人，定期與參保人員對賬工作量大，且外出務工人員多，無法與本人簽字確認，所以，目前我局只能采取信息公示、設立監督舉報電話、不定期對有疑問的參保人進行對賬等方式與參保人進行對賬。

三是為確保個人賬戶做實、做細、做準，制定長期的個人賬戶管理檢查制度，聯合業務股室、財務股室、市財政局、農村信用社等單位，將個人賬戶管理檢查作為城鄉居民社會養老保險工作的一項重要內容來抓，做到定期檢查、隨時整改，確保個人賬戶管理工作規范有序。此次，個人賬戶管理專項檢查是加強城鄉居民社會養老保險基礎管理、提高經辦能力、實現精確管理的一個重要舉措，規范新農保和城居保個人賬戶管理，有利于維護參保人員的養老保險權益，調動參保人員的繳費積極性。我局將嚴格按照此次檢查活動的要求，查缺補漏，認真落實整改措施，切實把新農保和城居保個人賬戶管理工作提升到一個新水平，維護參保人員的合法權益，推動新農保和城居保制度健康有序發展。

賬戶自查報告范文（12篇）篇三

按照《進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理實施辦法》的相關要求，軍休所認真對單位銀行賬戶使用情況進行了全面自查，現將自檢自查情況總結如下。

根據文件規定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風險和。

廉政。

風險，提高資金存放綜合效益，進一步規范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實黨的十八大精神，加強。

廉政。

建設，從源頭上遏制和防止腐敗，規范財務收支活動的重要舉措。認真開展自查，做到不走過場、不留死角，及時發現和解決存在的問題。

為確保此次清查工作順利進行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴格按照上級文件要求加強指導，及時掌握工作進展情況，以求清理數據真實、完整和準確，確保按時保質完成本次自查工作。

針對此次專項自查工作，軍休所嚴格對照相關文件要求和檢查重點，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規范性。

（一）檢查內容。

本次單位資金存放管理重點檢查內容包括：賬戶開設依據、賬戶核算資金性質、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規定出具廉政承諾書以及是否實行利益回避制度等五個方面。

（二）銀行賬戶、賬據及存款情況。

1.?軍休所經費使用嚴格按照國家有關財經法規執行，收入、支出全部納入本單位財務部門法定賬目統一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無等額、大額、整數的資金進出沒有計入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設置賬外賬，也未設任何形式的“小金庫”，以及以個人名義私存公款等違反財經紀律的行為。

2.?各類票據均管理規范，并建立相應的備查薄。

3.?按照財政集中支付要求，現金管理采取備用金制度。財務報銷嚴格按照財務制度執行，嚴格控制財政資金支出，沒有以任何形式進行私存私放。

（三）銀行賬戶開戶及使用情況。

經自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學的原則在規定的銀行范圍內擇優開設的，開設資金專戶時嚴格執行規定的審批程序，并與銀行簽訂了服務協議，開戶銀行也按規定出具了廉政承諾書，實行了利益回避制度，資金專戶全部納入財政國庫部門統一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報告制度。

通過本次自查進一步嚴肅了財經紀律，加強了法制教育，強化了財務管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。

1.?切實按照制度化、規范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規章制度，積極構建長效管理機制，以更好地加強資金存放管理。

2.?加強對銀行賬戶開戶及使用的管理，認真落實銀行賬戶管理的相關規定，認真履行單位財務部門管理銀行賬戶的職責，按預算單位銀行賬戶的設置原則設置賬戶，并自覺接受監督檢查部門的檢查。對需要開設、變更、撤銷的銀行賬戶，切實按規定的程序辦理，嚴禁擅自開設、變更、撤銷銀行賬戶。同時，按照法律法規規定的用途使用銀行賬戶，不將財政性資金轉為定期存款，不以個人名義存放單位資金，不出租、出借、轉讓銀行賬戶，不為個人或其他單位提供信用擔保。

賬戶自查報告范文（12篇）篇四

正在有序開展，現就自查情況報告如下：

根據《財政部關于進一步加強和規范財政資金管理的通知》（財辦20xx1號）和全市4月7日召開的清理整頓地方財政專戶工作會議精神和要求，為了全面清理地方財政專戶，加強財政專戶管理，經我局局務會認真研究，于20xx年4月18日成立景谷縣清理整頓地方財政專戶工作領導小組，以局長為組長，副局長為副組長，各股（室）負責人為成員的景谷縣清理整頓地方財政專戶工作領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室主任由謝景副局長擔任，辦公室成員由各股（室）負責人組成。

（一）召開動員布置會議。

為全面貫徹落實4月7日市局召開的清理整頓地方財政專戶工作會議精神，我局于20xx年4月18日組織召開全局干部職工參加的清理整頓地方財政專戶工作動員會議，會上財政局黨組書記、局長張獻作了動員講話，國庫股對清理整頓財政專戶作了相關要求。局領導分別從統一思想、提高認識，扎實有序開展財政專戶清理整頓工作；明確任務、把握政策，確保清理整頓工作取得實效；精心組織、周密部署，全面完成清理整頓工作等三個方面，加強和規范財政專戶管理的重要性以及開展財政專戶清理整頓工作的必要性、緊迫性進行了全面闡述，對清理整頓的范圍和內容、清理整頓的依據、清理整頓的方式以及清理整頓的時間安排等都作了詳細的說明，并就下一步開展好全縣清理整頓財政專戶工作提出了具體要求。此次會議的召開，明確了工作目標，統一了思想，提高了財政干部的思想認識，正式啟動了我縣財政專戶清理整頓工作，使我縣財政專戶清理整頓工作能夠順利有序推進。

（二）制定方案，明確清理整頓工作步驟。

根據財政部的統一部署和要求，我縣制定《景谷縣清理整頓財政專戶實施方案》，在方案中明確了范圍、內容及時間。此次清理整頓財政專戶工作的范圍是截至2010年底，全縣縣鄉財政部門保留的全部財政專戶。其主要內容：一是撤銷無國務院、財政部、省級人民政府和省級財政部門有效文件依據的財政專戶。二是撤并一年內未發生資金往來業務的財政專戶，以及同類或相似性質資金開設的多個財政專戶。三是將財政專戶中應上繳國庫的非稅收入及時足額繳入國庫。四是糾正違規將國庫資金調入或采取“以撥列支”方式轉入財政專戶的做法。五是制定財政專戶歸口管理的工作方案，明確時間表，務必于20xx年底前將分散在財政相關職能部門管理的財政專戶轉歸財政國庫部門統一管理。根據上述內容，要全面清理檢查本縣財政專戶情況，對財政專戶設置和資金管理中不符合規定的問題加以徹底的整改，并建立健全財政專戶規范管理的長效機制，實現財政專戶管理的精簡、統一、規范、高效。清理整頓時間：20xx年4月18日至20xx年4月30日為自查階段；5月1日至5月30日為組織清理整改階段；6月1日至7月30日組織清理核查階級，專戶清理核實一個移交國庫管理一個；8月1日至12月30日為健全完善制度階段。

（三）、財政專戶清理整改情況。

景谷縣財政局各股室、各鄉鎮財政所按照財政專戶清理整頓實施方案要求，各股室、鄉鎮財政所于4月30日以前按時上報自查表及自查報告。景谷縣財政專戶自查階段共有72個賬戶，其中：縣級39個，鄉（鎮）33個。

一是縣級賬戶清理情況：縣清理整頓財政專戶領導小組，根據各股室自查情況，于5月9日召開清理整頓財政專戶領導小組工作會議，會上由各股室負責人提出股室專戶整改意見，領導小組根據市局5月4日下發清理整頓財政專戶工作指導意見，討論確定我縣財政專戶保留情況。經討論確定縣級39個賬戶保留23個賬戶，其余賬戶全部撤并，所保留賬戶除社保股管理的三個專戶外，其余所有財政專戶全部轉歸國庫股管理。在賬戶轉歸國庫股管理前我們認真組織核查，并按照清理核實一個，移交國庫管理一個的原則進行。通過開展清理整頓，縣級共撤銷撤并財政專戶16個，其中：

1、國庫股撤并住房公積金賬戶，撤銷農村義務教育償債資金賬戶，共撤銷二個專戶；

2、統評股撤銷國有資產占用費一個賬戶；

3、企業股家電下鄉、摩托車下鄉撤并為一個賬戶，撤銷一個賬戶；

4、政府采購中心撤銷一個賬戶；

7、撤銷會計股財政局會計學會一個賬戶。

8、農業開發辦報賬資金專戶和專項資金賬戶撤并為一個賬戶，撤消一個賬戶。

財政所賬戶清理情況：景谷縣財政局根據云政發[2008]69號、云財預[2008]281號、景政發[2009]131號文件要求，于2010年1月對鄉（鎮）財政所賬戶進行了清理歸并，至20xx年12月31日止，10個鄉（鎮）財政所共保留財政專戶33個，此次清理整頓地方財政專戶鄉級共撤銷2個賬戶，其中：撤銷景谷鄉支農周轉金賬戶一個；撤銷威遠鎮支農周轉金賬戶一個。

（一）實行財政專戶管理長效機制并嚴格執行相關管理規定。

我縣嚴格按照景谷縣清理整頓財政專戶實施方案，通過對財政專戶的清理整改核查，征對清理整頓過程出現和發現問題，有針對性采取措施，建立健全財政專戶管理制度以及相關資金管理制度和基礎性工作規范，形成有效的監督制約機制和財政專戶管理的長效機制。并對財政專戶資金的撥付制定了撥款流程，完善了財政部門資金管理的內控制度，實現了資金管理與賬戶管理相分離的'目標。

全管理的通知》（財庫2007xx5號）、《財政部關于全面加強地方財政資金安全管理的通知》（財庫2009128號）、《財政部關于進一步加強和規范財政資金管理的通知》（財辦20xx1號）等文件規定以及國庫集中收付制度規定和省級、市級制定的相關財政資金管理的制度規定來開展。

（二）實行賬戶年檢制度。

景谷縣財政局國庫部門負責全縣預算單位賬戶管理，對財政專戶和預算單位賬戶進行年檢，對賬戶進行采集、整理、統計、備案。

（三）實行財政專戶檔案管理制度。

我縣財政局嚴格按照《會計檔案管理辦法》的要求管理財政專戶的檔案，年度終了，對財政專戶的檔案進行歸集、整理，接受審計部門審計后移交檔案室管理。

（一）景谷縣財政局除社保股管理的3個財政專戶暫不納入國庫管理外，其他20個財政專戶逐步轉歸國庫管理，納入國庫管理后國庫業務量增大，目前國庫只有工作人員4人，力量較為薄弱。財政專戶管理與各股室之間細化工作如何對接，沒有具體的規定。在下一步清理整頓財政專戶工作中，我們將進一步理順，建立健全財政專戶管理制度。在完善管理制度的同時，逐步增加人員，將所有財政專戶納入國庫統一管理。

（二）部分基層財政所會計基礎工作不規范，有待進一步加強業務培訓，在第三階段組織核查階段，我局將抽調相關人員對財政所會計核算進行檢查和指導。

賬戶自查報告范文（12篇）篇五

為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

一、基本情況。

我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至2011年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。

二、具體情況。

1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）、票據業務自查情況。

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

（四）、支付系統自查情況。

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

以上報告，如有不妥，請指正。

賬戶自查報告范文（12篇）篇六

為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統業務處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發[20xx]*號）文件要求，我區聯社及時轉發了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查。現檢查工作已經結束匯報如下：

我區信用社20xx年4月共有單位銀行結算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規定的賬戶13個，轉入久懸未取戶240個。

〈一〉、銀行結算帳戶的的管理和開立情況。

1、我區信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數有人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

〈二〉銀行結算賬戶的使用情況。

1、專用存款賬戶的支取現金大多能按照規定執行。

2、一般存款賬戶無違規支取現金的行為。

3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個別賬戶，因業務開展等原因，需經人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發開戶核準通知書。

3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現未報經人行審批。

4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

針對自查中發現的問題和我區農村信用社的實際情況，準備從以下幾個方面進行糾改：

1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶管理的合法合規。

2、對未經人行批準開立的部分銀行結算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續。

賬戶自查報告范文（12篇）篇七

根據xxx統一部署，我縣新農保和城居保工作自20××年1月開展以來，在上級業務主管部門的精心指導下，嚴格按照“保基本、廣覆蓋、有彈性、可持續”的基本原則，從我縣實際出發，積極引導農民以自愿方式參加新型農村社會養老保險，止于今年8月底已全面完成xxx下達的參保繳費任務。新農保基金籌集、個人帳戶管理、信息化建設等各項工作同步推進，取得了較好成效，現就我縣新型農村社會養老保險工作及個人賬戶管理等情況匯報如下：

我縣被列為xxx第四批新農保試點縣后，我縣縣委、政府高度重視，超前謀劃、周密部署。成立由縣人民政府主要領導擔任組長，常務副縣長擔任副組長的工作領導小組，制定出臺了《xxxxxx新型農村社會養老保險實施方案》,召開了新型農村社會養老保險試點工作動員大會，對試點工作做出了部署，建立了新型農村社會養老保險制度工作目標責任制，縣人民政府與各鄉鎮簽訂了責任狀，納入對各鄉鎮年度考核內容。并按照人員、編制、設備、場地、經費、機構“六到位”的要求，配備縣及鄉鎮經辦機構，通過電視、新聞和宣傳欄、圖及宣傳單等形式大力宣傳，積極開展新農保工作。截止目前我縣新型農村養老保險已覆蓋全縣12個鄉鎮155個村（社區）。截止20××年8月，我縣參保人數達10.3萬人，已全面完成參保繳費任務，收繳保費達1188.6萬元，發放養老金人數達26987人，發放金額達890.57萬元，發放率74.5%。

在xxxx人社辦發[20××]271號《關于印發xxxxxxx新農保和城居保個人賬戶管理情況專項檢查工作方案的通知》下發后，我縣領導高度重視，召開專題會議，對自查工作進行全面部署。縣人力資源和社會保障局認真做好專項檢查工作，并加強工作領導,成立了以局長李孝衛同志為組長,以具體工作分管領導楊名鋒同志為副組長,及縣城鄉居民社會養老保險所工作人員為組員的個人帳戶管理自查工作領導小組。

（一）基金籌集與管理：

嚴格按照社保基金“收支兩條線”管理規定，在xx縣農村信用合作聯社開設了xx縣城鄉居民社會養老保險所新農保基金收入戶和支出戶、城居保收入戶和支出戶，財政局開設了農保基金財政專戶。收繳的保費每月月底及時由收入戶劃入財政專戶。截止20××年8月共劃轉至財政專戶基金1202.82萬元（其中個人繳費1201.56萬元，利息1.26萬元）。按月編制養老金發放申請計劃送達財政部門，財政部門在5天內將申請金額從基金專戶劃入社保基金支出戶，截止6月已累計劃入金額為957萬元。

對養老金的`發放，縣人社局與xx信用合作社簽訂委托協議，養老金發放率為100%，并做到了每月按時發放。截止6月底已累計發放養老金890.57萬元。

（二）個人賬戶管理。

新型農村社會養老保險個人賬戶嚴格按xxx要求，由社會保險經辦機構建立并管理。

鄉居民社會養老保險所經辦人員審核《參保登記表》和保費征收憑證后，進入系統審核。

2、個人賬戶的記賬情況。城鄉居民社會養老保險所經辦人員按照系統步驟辦理個人繳費后的各項補貼的申請并記錄個人賬戶。即社保經辦人員將資金到帳信息錄入信息系統，按照“個人繳費”、“政府補助”“集體補助”等專項要求為參保人員及時、準確、完整的建立個人帳戶，按規定計息。

3、個人賬戶的對賬查詢情況。一是建立了個人賬戶對賬制度。按對帳制度要求，社保局城鄉居民社會養老保險所定期與金融機構、財政部門對賬；個人賬戶由城鄉居民社會養老保險所工作人員專管，不經規定程序審批任何人不得隨意更改個人賬戶金額；二是建立了個人賬戶查詢反饋制度，將異議處理結果告知參保人員及時與勞動事務保障所進行信息反饋、重新申報。

4、個人賬戶實賬管理情況。個人賬戶實賬管理方面做到了單獨記賬，單獨核算，個人賬戶養老金與基礎養老金分賬管理，個人賬戶儲存額只用于個人賬戶養老金的支付，沒有挪作他用的現象。參保人員個人繳費額到賬后，個人繳費和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時計入個人賬戶，同步計息。

5、信息化與數據安全管理。自新農保和城居保工作試點以來，我縣制定了xx縣新型農村養老保險試行辦法、經辦流程及個人帳戶建賬、查詢、對賬、信息反饋制度，財務管理，數據管理等，都按局統一要求規定認真遵守執行。我們積極與地區及xxx信息網絡中心聯系，將新農保信息錄入、保費征收、待遇支付、財務到帳等相關業務進行系統處理，按系統權限分配開展相應工作，避免手工操作帶來的弊端。縣鄉兩級經辦機構都配置了計算機、打印機、復印機等設備，縣級及鄉鎮經辦機構都接入了業務專網。建立了新農保信息系統、能夠做到安全管理、權限分配合理、口令控制并且建立了相應的管理制度。

1、加大輿論宣傳力度，教育引導處于勞動年齡的農村居民樹立新的養老觀念，不斷增強積累和自我保障意識，樹立早期投入、自我供養的新理念。

2、關注重點人群，擴大參保范圍。將進城務工人員、行政村干部等作為新型農村養老保險參保的重點對象，加大宣傳力度，做好參保工作的宣傳動員工作。

3、抓好已參保人員的數據錄入工作，做好參保資料的歸檔管理工作。

4、加強基金及個人賬戶管理，不斷增強內控監督力度，確保我縣新型農村養老保險基金運行安全完整。

賬戶自查報告范文（12篇）篇八

為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統業務處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發[20xx]*號）文件要求，我區聯社及時轉發了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查。現檢查工作已經結束匯報如下：

賬戶自查報告范文（12篇）篇九

第一條為規范外匯帳戶的開立和使用，加強外匯帳戶的監督管理，根據《中華人民共和國外匯管理條例》和《結匯、售匯及付匯管理規定》，特制定本規定。

第二條國家外匯管理局及其分、支局(以下簡稱“外匯局”)為外匯帳戶的管理機關。

第三條境內機構、駐華機構、個人及來華人員開立、使用、關閉外匯帳戶適用本規定。

開戶金融機構應當按照本規定辦理外匯帳戶的開立、關閉手續并監督收付。

第四條本規定下列用語的含義：

“開戶金融機構”是指經批準經營外匯業務的銀行和非銀行金融機構。

“外匯帳戶”是指境內機構、駐華機構、個人及來華人員以可自由兌換貨幣在開戶金融機構開立的帳戶。

第五條境內機構、駐華機構一般不允許開立外幣現鈔帳戶。個人及來華人員一般不允許開立用于結算的外匯帳戶。

第二章經常項目外匯帳戶及其開立、使用。

第六條下列經常項目外匯，可以開立外匯帳戶保留外匯：

(二)從事代理對外或者境外業務的境內機構代收代付的外匯;。

(五)保險機構受理外匯保險、需向境外分保以及尚未結算的保費;。

(六)根據協議規定需用于境外支付的境外捐贈、資助或者援助的外匯;。

(七)免稅品公司經營免稅品業務收入的外匯;。

(九)國際旅行社收取的、國外旅游機構預付的、在外匯局核定保留比例內的外匯。

(十)外商投資企業在外匯局核定的最高金額以內的經常項目項下外匯;。

(十一)境內機構用于償付境內外外匯債務利息及費用的外匯;。

(十二)駐華機構由境外匯入的外匯經費;。

(十三)個人及來華人員經常項目項下收入的外匯;。

(十四)境內機構經外匯局批準允許保留的經常項目項下的其他外匯。

第七條境內機構按照本規定第六條(一)至(十)及(十四)規定開立的外匯帳戶，其收入為來源于經常項目的外匯，支出用于經常項目支出或者經外匯局批準的資本項目支出。

第八條駐華機構按照本規定第六條(十二)開立的外匯帳戶，其收入為來源于境外匯入的辦公經費，支出用于辦公費用。

第九條個人及來華人員可以按照本規定第六條(十三)開立個人外匯或者外幣現鈔存款帳戶。

第十條境內機構開立經常項目外匯帳戶應當經外匯局批準。

第十一條境內機構(外商投資企業除外)應當持下列材料向外匯局申請開戶，并填寫《國家外匯管理局開立外匯帳戶批準書》(附表一)，經批準后在中資開戶金融機構開立外匯帳戶，開戶后5日內憑開戶回執向外匯局領取《外匯帳戶使用證》(附表二)：

(一)申請開立外匯帳戶的報告;。

(三)國務院授權機關批準經營業務的批件;。

(四)外匯局要求提供的相應合同、協議或者其他有關材料。

中資開戶金融機構為境內機構開立外匯帳戶后，應當在開戶回執上注明帳號、幣種和開戶日期，并加蓋該金融機構戳記。

第十二條外商投資企業開立經常項目下外匯帳戶應當持申請開立外匯帳戶的報告、《外商投資企業外匯登記證》向外匯局申請，持外匯局核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》到開戶金融機構辦理開戶手續。開戶金融機構為外商投資企業開立外匯帳戶后，應當在《外商投資企業外匯登記證》相應欄目中注明帳號、幣種和開戶日期，并加蓋該金融機構戳記。

第十三條境內機構申請開戶時，外匯局應當根據外匯帳戶的用途，規定帳戶的收支范圍、使用期限及相應的結匯方式或者核定最高金額，并在《外匯帳戶使用證》或者《外商投資企業外匯登記證》中注明。

第十四條駐華機構應當持有關部門批準設立機構的文件及工商登記證到外匯局登記備案，領取《駐華機構外匯帳戶備案表》(附表三)后，憑《駐華機構外匯帳戶備案表》到開戶銀行辦理開戶手續。

第十五條個人及來華人員外匯或者外幣現鈔存取自由，對于超過等值1萬美元以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或者護照，開戶銀行應當逐筆登記備案。

第十六條境內機構、駐華機構開立的經常項目外匯帳戶，應當按照《外匯帳戶使用證》、《外商投資企業外匯登記證》或者《駐華機構外匯帳戶備案表》規定的收支范圍辦理收付。

第十七條外商投資企業經常項目外匯收入進入外匯結算帳戶的，在外匯局核定的最高金額內保留外匯;超過最高金額的外匯，應當賣給外匯指定銀行或者通過外匯調劑中心賣出。

開戶金融機構收到外商投資企業超過外匯結算帳戶最高金額的經常項目外匯，可以暫時予以入帳，同時通知外商投資企業在5個工作日內辦理結匯或者通過外匯調劑中心賣出。逾期不辦理的，開戶金融機構應當抄報當地外匯局，由外匯局責令強制結匯。外匯局根據外商投資企業實投資本和經常項目外匯資金周轉的需要，調整核定外匯結算帳戶最高金額的原則。

第十八條其他境內機構應當按照《外匯帳戶使用證》規定的結匯方式辦理外匯帳戶內資金的結匯。

第十九條開戶金融機構應當制定外匯開證保證金帳戶統一管理辦法，報外匯局備案，并根據風險控制的需要按照報備的管理辦法為境內機構開立外匯開證保證金帳戶。

外匯開證保證金帳戶不得用于其他任何用途。

第三章資本項目外匯帳戶及其開立、使用。

第二十條下列資本項目外匯，可以開立外匯帳戶保留外匯：

(一)境內機構借用的外債、外債轉貸款和境內中資金融機構的外匯貸款;。

(二)境內機構用于償付境內外外匯債務本金的外匯;。

(三)境內機構發行股票收入的外匯;。

(四)外商投資企業中外投資方以外匯投入的資本金;。

(五)境外法人或者自然人為籌建外商投資企業匯入的外匯;。

(六)境內機構資產存量變現取得的外匯;。

(七)境外法人或者自然人在境內買賣b股的外匯;。

(八)經外匯局批準的其他資本項目下的外匯。

第二十一條按照本規定第二十條(一)開立的貸款專戶，其收入為外債、外債轉貸款或者外匯貸款的合同款;支出用于貸款協議規定的用途。

第二十二條按照本規定第六條(十一)、第二十條(二)開立的還貸專戶，其收入為經批準用人民幣購買的外匯、經批準的貸款專戶轉入的資金及經批準保留的外匯收入;支出用于償還債務本息及相關費用。

第二十三條按照本規定第二十條(三)開立的外幣股票專戶，其收入為外幣股票發行收入，支出用于經證券監督管理部門批準的招股說明書規定的用途。

第二十四條按照本規定第二十條(四)開立的外商投資企業外匯資本金帳戶，其收入為外商投資企業中外投資方以外匯投入的資本金;支出為外商投資企業經常項目外匯支出和經外匯局批準的資本項目外匯支出。

第二十五條按照本規定第二十條(五)開立的臨時專戶，其收入為境外法人或者自然人為籌建外商投資企業匯入的外匯;支出為籌建外商投資企業的開辦費用及其他相關費用。企業成立后，臨時帳戶的資金余額可以轉為外商投資款劃入企業資本金帳戶。如果企業未成立，經外匯局核準資金可以匯出境外。

第二十六條按照本規定第二十條(六)開立的外匯帳戶，其收入為境內機構轉讓現有資產收入的外匯;支出為經批準的資金用途。

第二十七條按照本規定第二十條(七)開立的外匯帳戶，其收入為境外法人或者自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或者攜入的外匯，支出用于買賣股票。

第二十八條開立資本項目外匯帳戶(按照本規定第二十條(七)開立的外匯帳戶除外)應當持開立外匯帳戶的申請報告和下列相關文件及資料向外匯局申請，經批準后持外匯局核發的“開戶通知書”到開戶金融機構辦理開戶手續：

(二)境內機構申請開立股票專戶，持證券監督管理部門批準的招股說明書等資料;。

(三)外商投資企業申請開立資本金帳戶，持《外商投資企業外匯登記證》和其他資料;。

(四)境外法人或者自然人申請開立臨時專戶，持匯款憑證和簽訂的投資意向書;。

第二十九條境外法人或者自然人按照本規定第二十條(七)開立的b股帳戶，持境外機構法人資格證明或者境外個人身份證明直接到證券公司開戶。

第三十條境內機構申請開立資本項目外匯帳戶時，外匯局應當規定外匯帳戶的收支范圍、使用期限和核定帳戶最高金額，并在“開戶通知書”中注明。

第三十一條開戶金融機構為外商投資企業開立資本項目外匯帳戶后，應當在《外商投資企業外匯登記證》相應欄目中注明帳號、幣種和開戶日期，并加蓋該金融機構戳記。

第三十二條境內機構可以根據貸款協議中規定的用途使用貸款專戶資金，不需經外匯局批準。

還貸專戶的資金余額不得超過最近兩期償還本息總額，支出應當逐筆報外匯局審批。

第三十三條境內機構通過還貸專戶償還外債、外債轉貸款本息及費用，應當持外債登記憑證、債權人還本付息通知單，提前5個工作日向所在地外匯局申請，領取“還本付息核準件”。開戶金融機構憑外匯局核發的“還本付息核準件”辦理支付手續。

第三十四條境內機構通過還貸專戶償還境內中資金融機構外匯貸款本息及費用，可以持《外匯(轉)貸款登記證》、債權人還本付息通知單、借款合同直接到開戶金融機構辦理。

第三十五條境內機構資本項目外匯帳戶內資金轉換為人民幣，應當報外匯局批準;境外法人或者自然人按照第二十條(七)開立的外匯帳戶內的資金，不得轉換為人民幣使用。

第四章外匯帳戶的監管。

第三十六條境內機構、駐華機構應當向注冊地外匯局申請開戶。需要在境內其他地區開立外匯帳戶的，按照以下規定辦理：

(四)駐華機構應當分別向注冊地和開戶地外匯局領取《駐華機構外匯帳戶備案表》。

第三十七條境內機構、駐華機構如需變更《外匯帳戶使用證》、《外商投資企業外匯登記證》或者《駐華機構外匯帳戶備案表》“開戶通知書”中外匯帳戶相關內容的，應當持有關材料向外匯局提出申請，辦理變更手續。

第三十八條境內機構、駐華機構如需關閉外匯帳戶，應當在辦理清戶手續后10個工作日內將開戶金融機構關閉帳戶的證明及《外匯帳戶使用證》、外債登記憑證、《外商投資企業外匯登記證》或者《駐華機構外匯帳戶備案表》送交外匯局，辦理關閉帳戶手續。

境內機構關閉外匯帳戶后，其外匯帳戶余額屬于外商投資者所有的或者經批準可以保留的，可以轉移或者匯出;其余外匯應當全部結匯。

駐華機構關閉外匯帳戶后，其外匯帳戶余額可以轉移或者匯出。

第三十九條外匯局對境內機構及駐華機構的外匯帳戶實行年檢制度。

第四十條開戶金融機構應當根據外匯局要求向所在地外匯局報送外匯帳戶變動情況。

第四十一條凡應當撤銷的外匯帳戶，由外匯局對開戶金融機構及開戶單位下達《撤銷外匯帳戶通知書》，并按照規定對該外匯帳戶余額做出明確處理，限期辦理撤戶手續。

第四十二條境內機構、駐華機構應當按照本規定申請和辦理開戶手續，并按照外匯局核定的收支范圍、使用期限、最高金額使用外匯帳戶。不得擅自開立外匯帳戶;不得出租、出借或者串用外匯帳戶;不得利用外匯帳戶代其他單位或者個人收付、保存或者轉讓外匯;不得將單位外匯以個人名義私存;不得擅自超出外匯局核定的使用期限、最高金額使用外匯帳戶。

第四十三條開戶金融機構應當按照本規定為境內機構、駐華機構、個人及來華人員辦理帳戶的開立、收付及關閉手續，監督開戶單位及個人對其外匯帳戶的使用。不得擅自為境內機構、駐華機構、個人及來華人員開立外匯帳戶或者超范圍辦理資金收付。

第四十四條境內機構、駐華機構、個人及來華人員有下列違反外匯帳戶管理規定行為的，由外匯局責令改正，撤銷外匯帳戶，通報批評，并處5萬元以上30萬元以下的罰款：

(一)擅自在境內開立外匯帳戶;。

(二)出借、串用、轉讓外匯帳戶;。

(三)擅自改變外匯帳戶使用范圍;。

(四)擅自超出外匯局核定的外匯帳戶最高金額、使用期限使用外匯帳戶;。

(五)其他違反本規定行為。

第四十五條開戶金融機構擅自為境內機構、駐華機構、個人及來華人員開立外匯帳戶，擅自超過外匯局核定內容辦理帳戶收付或者違反其他外匯帳戶管理規定，由外匯局責令改正，通報批評，并處10萬元以上30萬元以下的罰款。

第五章附則。

第四十六條境內持有工商營業執照的外資非法人經濟組織外匯帳戶的開立、使用，按照本規定有關外商投資企業條款辦理。

第四十七條以下帳戶不適用本規定：

(一)金融機構同業外匯存款帳戶。

(二)具有外交豁免權的外國使領館、國際組織駐華代表機構在境內開立的外匯帳戶。

第四十八條本規定由國家外匯管理局負責解釋。

第四十九條本規定自10月15日起施行。

中國人民銀行1994年4月1日發布的《外匯帳戶管理暫行辦法》、國家外匯管理局1994年5月30日發布的《關于〈外匯帳戶管理暫行辦法〉有關問題的通知》、1994年6月22日發布的《外債、外匯(轉)貸款還本付息開立帳戶操作規程》、6月28日發布的《外商投資企業境內外匯帳戶管理暫行辦法》同時廢止。

賬戶自查報告范文（12篇）篇十

1、我區信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數有人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

二〉銀行結算賬戶的使用情況。

1、專用存款賬戶的支取現金大多能按照規定執行。

2、一般存款賬戶無違規支取現金的行為。

3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

賬戶自查報告范文（12篇）篇十一

按照xxxxxx號《轉發中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支會業務管理的通知》，我支行對辦理的各項支付結算業務及相關管理工作進行了全面細致的自查。現就自查情況匯報如下：

一、認真組織學習，嚴格執行制度規定。

我支行認真組織全體會計人員對此次中國人民銀行下發的通知進行了學習，通過對人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支付、賬戶年檢及反洗錢報送等相關問題的進行解讀，使所有人員理解并掌握操作要點，統一了員工的思想認識，提高了對賬戶管理和反洗錢工作重要性的認識，確保了制度的執行到位。

我行日常工作中能嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《反洗錢法》等相關法律制度規定辦理單位銀行結算賬戶業務。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴格執行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯網核查系統確認開戶單位法人和經辦人的身份。

1、檢查所有開立的基本戶和核準類專戶都具有人民銀行核準的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民幣銀行結算賬戶的管理和使用要求。

2、經辦人為單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，我行嚴格審查被授權人是否為授權單位工作人員，我行在有授權書的情況下通過電話錄音核實開戶行為的真實性。

3、結算賬戶資料合規、完整。經檢查，未發生偽造、變造居民身份證、工商營業執照、稅務登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結算賬戶的案件，沒有可疑或已超過有效期的營業執照、批文等開戶證明辦理開戶的現象。開戶申請書填寫規范，留存資料中的組織機構代碼證、企業法人營業執照、稅務登記證復印證件齊全，開戶資料按照會計檔案進行管理。

4、對于結算賬戶內容盡職審查，通過再次比對人民幣銀行結算賬戶管理系統與我行業務系統中客戶身份資料一致，確保賬戶名稱與預留名稱一致且符合規定。

自撤銷賬戶之日起2個工作日內向人民銀行報告。

6、認真執行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務相關規定。對于新開立的單位銀行結算戶，我行自正式開立之日起3個工作日后，辦理付款業務。通過調閱存款分戶賬進一步核查，沒有發現一般存款賬戶提取現金的現象，專用存款賬戶支取現金嚴格按人民銀行規定辦理，嚴格按照法規制度辦理人民幣現金支取業務。

7、所有開立的單位銀行結算賬戶執行年檢制度，對于未按時年檢的賬戶我支行在均對客戶進行通知同時對相關賬戶進行暫禁處理。接下來，將對于拒不參加年檢或年檢不合格的存款人辦理銷戶。

我行現共有賬戶xx戶，其中銀行卡類賬戶xx戶。受理銀行卡申請時，通過聯網核查身份公民身份信息，對于聯網核查無記錄的同時審核客戶其他有效證件如戶口簿，并通過身份證鑒別儀進行證件鑒別，嚴格落實客戶身份識別和賬戶實名制，確保申請人開戶資料真實、完整、合規。我行通過制定《xx銀行儲蓄業務管理規定》，嚴格執行《儲蓄管理條例》確實落實客戶身份識別制度和賬戶實名制，不存在匿名或假名賬戶。對于個人代辦借記卡，柜臺人員是通過詢問客戶本人，盡可能要求客戶提供工作證件及相關客戶經理了解和審查代理人的職業背景、代辦目的和代辦性質的，同時做到在賬戶開立的現場通過錄音電話聯系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯系資料，在被代理人無異議的情況下進行開戶。對于單位員工集體開立借記卡賬戶的，采取批量開卡方式，通過簽訂代發協議規定單位應對員工身份的真實性承擔責任。批量開卡須修改密碼后方能正常使用。

我行嚴格執行《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《中國人民銀行關于改進個人支付結算服務的通知》等法規制度，加強轉賬、匯兌等業務管理，對大額可疑交易按規定報告中國反洗錢監測分析中心。

對于單位銀行結算賬戶向個人轉賬單筆超過5萬元的，我們要求提供個人身份證復印件并進行聯網核查。對于賬戶資金急中轉入，分散轉出;快進快出，不留余額;拆分交易，故意規避交易限額;對外收付與單位經營規模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉賬業務。對于辦理人民幣單筆5萬元以上現金支取業務的，通過聯網核查取款人及代理人的身份證件給予輸。有合理理由認為現金支取與洗錢等違法犯罪活動有關的，我行及時按規定報告中國反洗錢監測分析中心，同時向中國人民銀行當地分支機構報告。

四、反洗錢的自查情況。

我行能認真落實反洗錢內部控制制度有關要求的執行，嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規章制度，沒有違規操作現象。按要求制定反洗錢工作崗位責任制，結合本行實際制定反洗錢內部操作規程和控制措施;嚴格執行客戶身份識別及交易記錄保存制度。認真核對客戶身份資料并定期審核保存的客戶基本信息;嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度。我行按照反洗錢有關規定及時上報大額和可疑支付交易，不存在遲報或漏報的情況。

五、存在問題。

1、存在賬戶報備不及時現象;。

2、年檢情況不理想，未年檢賬戶雖進行了凍結，但占比面大;。

3、個人銀行卡代理開立，存在經辦人員只是口頭詢問客戶、未按規定在相關開戶資料注明代理原因現象。

六、整改措施。

1、加強對支付系統管理辦法的學習;。

2、積極開展支付結算業務培訓，落實日常檢查。

3、強化宣傳，促進支付結算發展。

賬戶自查報告范文（12篇）篇十二

xx縣信用合作聯社：為貫徹省聯社[今年]60號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據縣聯社的安排，我社于今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現將檢查情況報告如下：

一：上年1月1日至12月30日財務費用列支情況：

不同意計發外，其余都符合列支規定并經聯社審批。

2822.20元，工會經費3762.93元。經審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現象。3、低值易耗品攤銷；二00五年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經聯社審批，無在其中列支固定資產和與之不屬于列支或攤銷的項目。4、其他營業管理費用：均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定列支，大額費用經聯社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。5、專項獎金：二00五年列支57122.00元，其中業務經營發展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經聯社審查批準列支。

（三）、其他營業支出：二00五年共列支136446.80元，其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社二00五年都會計決算工作指導意見》和相關精神執行；其他營業支出124454.25元經聯社審查列支。

（四）、營業外支出：二00五年列支39150.00元，其中非常損失。

33735.00元系經批準處理歷史遺留問題，其他營業外支出5415.00元均符合有關規定或經聯社審批列支。

二、今年1至3月費用開支情況。

（一）、手續費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續費半年考核計發；代辦其他業務手續費列支22598.40元，符合開支范圍并經聯社審查批準。

（二）、營業費用開支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的`相關規定和標準計提、審批、列支，其中業務招待費應列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。

60000.00元，其他營業支出40687.00元符合開支范圍并經聯社審批。

（四）、其他營業外支出1900.00元，經查符合開支范圍，并經聯社審批。

三、存在的問題及原因。

出勤工資11580.00元.

四、整改措施：對過去費用開支中出現的問題，聯社于二00五年十二月組織人員，對全縣二00五年度財務情況進了大檢查，對檢查中發現的問題以《xx信聯發（20xx）267號文件通報全縣：對未經批準計發加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業務招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監事長各20%、主辦會計10%。在手續費、其它營業支出、其它營業外支出中列支營業費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執行聯社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；1、認真加強財務核算，努力開源節流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業務正常發展。2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業務性開支，降低經營成本。3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實反映經營成果。4、對未經批準開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資本實力。通過自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務收支，大額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見計提。我社將在今后的業務經營中，繼續嚴格財務費用的管理，認真執行財務核算制度，依法合規列支費用，努力提高經營效益，促進業務健康快速發展。

文檔為doc格式。