自查報告是一種重要的學習和進步方式，通過總結和梳理，我們可以不斷提升自己的工作水平和綜合素質。通過閱讀以下自查報告的范文，相信大家將會對寫作自查報告有更深入的理解和認識。

支付結算自查報告（通用19篇）篇一

本次支付結算工作的檢查期間為年月日到年月日，根據要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業務部的相關人員對我行的支付結算業務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統管理、結算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經自查，我行轄內網點能夠依法經營，內控制度健全，并能按照相關法律和人民銀行要求辦理各項業務，未出現重大的操作性錯誤。

（一）綜合管理。

1.我行積極參加人民銀行支付結算管理部門組織的各類專業會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關會議資料，會后及時向相關人員傳達會議精神，組織學習相關內容，貫徹執行支付結算法律法規，保障支付結算活動正常進行。

2.我行按時報送年度支付結算工作總結，涉及支付結算工作的重大事項及重要案例及時報當地人民銀行備案，并根據工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結算金融服務報告、支付通訊等支付結算相關材料的報送工作。

3.加強支付結算人員新業務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結算服務水平。

（二）支付系統管理。

1.我行嚴格執行支付系統清算紀律，加強支付系統安全管理。按照現代化支付系統、支票影像系業務處理辦法、手續辦理各項支付業務。規范直接參與者地方押密鑰的領用、登記和保管，制定支付系統地方押密鑰管理崗位職責并合理設置人員崗位。

2.加強支付系統流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監測和預警機制，確保了支付系統安全、穩定、高效運作和各項通過支付系統辦理的業務順利開展。

3.按時報送支付清算系統等基礎設施建設過程中業務測試、模擬運行、業務需求及系統管理辦法征求意見等相關材料，搞好支付結算綜合反映。

（三）結算管理。

我支行嚴格按照支付結算制度、業務處理手續和實施辦法組織結算業務管理。規范支付結算工具創新業務、有關票據結算憑證的印制和結算印章的刻制，以及對票據、重要結算憑證、結算印章、銀行匯票密押、數字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結算數據的統計和編報工作，努力完成人民銀行布置的'結算管理方面的情況調查及專題文字材料。

（四）銀行卡管理。

1.特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶準入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發展特約商戶都經過嚴格的實名審核和現場調查制度，充分利用聯網核查身份信息系統、人民銀行征信系統、中國銀聯銀行卡風險信息共享系統等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份，到現場調查了解商戶的經營背景、營業場所、經營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯商戶信息注冊系統中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構代碼、受理機構代碼、地區代碼、商戶狀態、終端編號等內容。

2．我行發卡業務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

3.及時監測銀行卡交易與使用管理情況，定時查看報表管理平臺上的.發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數據的統計和編報工作。

（五）賬戶管理。

1.單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結算賬戶必須與法定代表人或者財務負責人電話核實；二是強化客戶身份證明文件合規性審核，通過聯網核查系統對個人身份進行核查，對存有疑義的營業執照、組織機構代碼證等文件通過工商管理局、質監局網站對其進行核實；三是強調辦理單位結算賬戶各項業務流程監督，要求辦理各項單位結算賬戶業務必須全程錄像監控；四是按照規定妥善保存結算賬戶資料文件，賬戶資料必須于保險柜保管，并落實雙人管控原則，未經有權人批準，任何人不得調閱賬戶資料；五是嚴格執行已開立賬戶資金使用規定，通過系統和人工雙重控制，規范客戶使用賬戶辦理各項業務的合法合規性，與可疑交易報告規定相結合，防范客戶利用銀行結算賬戶從事非法交易；六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統控制，并需確認購買人身份。

2.個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結算賬戶、是否按照規定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內個人辦理個人結算賬戶業務是否開展聯網核查等。經查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發現重大風險隱患，各項支付結算法規執行較為到位，相關人員具備基本業務素質。但是經過檢查，我們也發現了一些問題：

（1）針對復雜多變的銀行突發事件，我行各項突發事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關人員缺少應對經驗。

（2）我行支付結算業務存在支票影像截留業務成功率不高的問題，沒有全部實現與人民銀行影像支票系統對接，支票影像交換業務開展存在困難。

針對本次自查發現的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執行監管部門的要求，依法經營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結算管理水平，維護銀行業支付體系的安全。

建立健全支付清算系統危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業務培訓、技能競賽等方式，督促相關人員認真學習支付結算相關規定，杜絕管理漏洞和風險隱患。

強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統結算、銀行本票、支票影像交換系統、電子商業匯票系統和網上支付跨行清算系統等支付結算服務品牌的宣傳工作。

支付結算自查報告（通用19篇）篇二

會計信息部：

根據x銀發[202x]94號文件的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現將我社對人民幣銀行結算賬戶的自查情況匯報如下：

1、對核準類銀行結算賬戶能按照規定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規定時間通過賬戶管理系統向人民銀行備案，沒有違規開立銀行結算賬戶情況。

2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業務。

我社對當地財政所交來的繳款書內容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉賬，沒有出現無故壓票現象；我社沒有違規為征收機關開立預算收入過渡戶；除國家另有規定外，不得向繳款人收取任何費用。

通過這次自查，進一步加強了我社的`銀行結算賬戶的管理，也從中。

總結。

出我們的不足，具體有：一是業務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業務素質不高；二是相關管理監督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續發揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。

xx分社。

202x年4月21日。

支付結算自查報告（通用19篇）篇三

為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統業務處理辦法〉(試行)的通知》文件要求，我區聯社及時轉發了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的`檢查。現檢查工作已經結束匯報如下：

我區信用社2005年4月共有單位銀行結算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規定的賬戶13個，轉入久懸未取戶240個。

1、我區信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。開戶登記制度，開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數有人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

1、專用存款賬戶的支取現金大多能按照規定執行。

2、一般存款賬戶無違規支取現金的行為。

3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個別賬戶，因業務開展等原因，需經人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發開戶核準通知書。

3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現未報經人行審批。

4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

1、按照實施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶管理的合法合規。

2、對未經人行批準開立的`部分銀行結算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續。

3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發生業務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉入久懸未取專戶管理。

4、加強對銀行結算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯社將按年對信用社銀行結算賬戶的管理，進行專項檢查，以督促信用社加強對銀行結算賬戶的管理工作，糾正違規行為，維護支付結算的正常秩序。

總之，通過這次自查，使我區農村信用社的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

支付結算自查報告（通用19篇）篇四

根據相關文件要求，我行高度重視，積極和人民銀行溝通，對照《銀行業金融機構支付結算工作考核辦法》認真梳理，解釋開展自查工作，現將自查工作報告如下：

本次支付結算工作的檢查期間為1月1日到12月31日，根據要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業務部的相關人員對我行的支付結算業務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統管理、結算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經自查，我行轄內網點能夠依法經營，內控制度健全，并能按照相關法律和人民銀行要求辦理各項業務，未出現重大的操作性錯誤。

(一)綜合管理。

1、我行積極參加人民銀行支付結算管理部門組織的各類專業會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關會議資料，會后及時向相關人員傳達會議精神，組織學習相關內容，貫徹執行支付結算法律法規，保障支付結算活動正常進行。

2、我行按時報送年度支付結算工作總結，涉及支付結算工作的重大事項及重要案例及時報當地人民銀行備案，并根據工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結算金融服務報告、支付通訊等支付結算相關材料的報送工作。

3、加強支付結算人員新業務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結算服務水平。

(二)支付系統管理。

1、我行嚴格執行支付系統清算紀律，加強支付系統安全管理。按照現代化支付系統、支票影像系業務處理辦法、手續辦理各項支付業務。規范直接參與者地方押密鑰的領用、登記和保管，制定支付系統地方押密鑰管理崗位職責并合理設置人員崗位。

2、加強支付系統流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監測和預警機制，確保了支付系統安全、穩定、高效運作和各項通過支付系統辦理的業務順利開展。

3、按時報送支付清算系統等基礎設施建設過程中業務測試、模擬運行、業務需求及系統管理辦法征求意見等相關材料，搞好支付結算綜合反映。

(三)結算管理。

我支行嚴格按照支付結算制度、業務處理手續和實施辦法組織結算業務管理。規范支付結算工具創新業務、有關票據結算憑證的印制和結算印章的刻制，以及對票據、重要結算憑證、結算印章、銀行匯票密押、數字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結算數據的統計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結算管理方面的情況調查及專題文字材料。

(四)銀行卡管理。

1、特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶準入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發展特約商戶都經過嚴格的實名審核和現場調查制度，充分利用聯網核查身份信息系統、人民銀行征信系統、中國銀聯銀行卡風險信息共享系統等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份，到現場調查了解商戶的經營背景、營業場所、經營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯商戶信息注冊系統中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構代碼、受理機構代碼、地區代碼、商戶狀態、終端編號等內容。

2、我行發卡業務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

3、及時監測銀行卡交易與使用管理情況，定時查看報表管理平臺上的發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數據的統計和編報工作。

(五)賬戶管理。

1、單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：

六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統控制，并需確認購買人身份。

2、個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結算賬戶、是否按照規定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內個人辦理個人結算賬戶業務是否開展聯網核查等。經查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發現重大風險隱患，各項支付結算法規執行較為到位，相關人員具備基本業務素質。但是經過檢查，我們也發現了一些問題：

(1)針對復雜多變的銀行突發事件，我行各項突發事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關人員缺少應對經驗。

(2)我行支付結算業務存在支票影像截留業務成功率不高的問題，沒有全部實現與人民銀行影像支票系統對接，支票影像交換業務開展存在困難。

1、針對本次自查發現的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執行監管部門的要求，依法經營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結算管理水平，維護銀行業支付體系的安全。

2、建立健全支付清算系統危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業務培訓、技能競賽等方式，督促相關人員認真學習支付結算相關規定，杜絕管理漏洞和風險隱患。

3、強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統結算、銀行本票、支票影像交換系統。

支付結算自查報告（通用19篇）篇五

會計信息部：

根據x銀發[202x]94號文件的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現將我社對人民幣銀行結算賬戶的自查情況匯報如下：

1、對核準類銀行結算賬戶能按照規定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規定時間通過賬戶管理系統向人民銀行備案，沒有違規開立銀行結算賬戶情況。

2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業務。

二、國庫業務。

我社對當地財政所交來的繳款書內容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉賬，沒有出現無故壓票現象；我社沒有違規為征收機關開立預算收入過渡戶；除國家另有規定外，不得向繳款人收取任何費用。

通過這次自查，進一步加強了我社的`銀行結算賬戶的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：一是業務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業務素質不高；二是相關管理監督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續發揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。

xx分社。

202x年4月21日。

我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

一、存在的問題。

通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發現重大風險隱患，各項支付結算法規執行較為到位，相關人員具備基本業務素質。但是經過檢查，我們也發現了一些問題：

（1）針對復雜多變的銀行突發事件，我行各項突發事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關人員缺少應對經驗。

（2）我行支付結算業務存在支票影像截留業務成功率不高的問題，沒有全部實現與人民銀行影像支票系統對接，支票影像交換業務開展存在困難。

二、整改措施。

針對本次自查發現的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執行監管部門的要求，依法經營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結算管理水平，維護銀行業支付體系的安全。

建立健全支付清算系統危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業務培訓、技能競賽等方式，督促相關人員認真學習支付結算相關規定，杜絕管理漏洞和風險隱患。

支付結算自查報告（通用19篇）篇六

本次支付結算工作的檢查期間為xxxx年1月1日到xxxx年12月31日，根據要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業務部的相關人員對我行的支付結算業務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統管理、結算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經自查，我行轄內網點能夠依法經營，內控制度健全，并能按照相關法律和人民銀行要求辦理各項業務，未出現重大的操作性錯誤。

（一）綜合管理。

1.我行積極參加人民銀行支付結算管理部門組織的各類專業會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關會議資料，會后及時向相關人員傳達會議精神，組織學習相關內容，貫徹執行支付結算法律法規，保障支付結算活動正常進行。

2.我行按時報送年度支付結算工作總結，涉及支付結算工作的重大事項及重要案例及時報當地人民銀行備案，并根據工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結算金融服務報告、支付通訊等支付結算相關材料的報送工作。

3.加強支付結算人員新業務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結算服務水平。

（二）支付系統管理。

1.我行嚴格執行支付系統清算紀律，加強支付系統安全管理。按照現代化支付系統、支票影像系業務處理辦法、手續辦理各項支付業務。規范直接參與者地方押密鑰的領用、登記和保管，制定支付系統地方押密鑰管理崗位職責并合理設置人員崗位。

2.加強支付系統流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監測和預警機制，確保了支付系統安全、穩定、高效運作和各項通過支付系統辦理的業務順利開展。

3.按時報送支付清算系統等基礎設施建設過程中業務測試、模擬運行、業務需求及系統管理辦法征求意見等相關材料，搞好支付結算綜合反映。

（三）結算管理。

我支行嚴格按照支付結算制度、業務處理手續和實施辦法組織結算業務管理。規范支付結算工具創新業務、有關票據結算憑證的印制和結算印章的刻制，以及對票據、重要結算憑證、結算印章、銀行匯票密押、數字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結算數據的統計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結算管理方面的情況調查及專題文字材料。

（四）銀行卡管理。

1.特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶準入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發展特約商戶都經過嚴格的實名審核和現場調查制度，充分利用聯網核查身份信息系統、人民銀行征信系統、中國銀聯銀行卡風險信息共享系統等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份，到現場調查了解商戶的經營背景、營業場所、經營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯商戶信息注冊系統中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構代碼、受理機構代碼、地區代碼、商戶狀態、終端編號等內容。

2．我行發卡業務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

3.及時監測銀行卡交易與使用管理情況，定時查看報表管理平臺上的.發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數據的統計和編報工作。

（五）賬戶管理。

1.單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結算賬戶必須與法定代表人或者財務負責人電話核實；二是強化客戶身份證明文件合規性審核，通過聯網核查系統對個人身份進行核查，對存有疑義的營業執照、組織機構代碼證等文件通過工商管理局、質監局網站對其進行核實；三是強調辦理單位結算賬戶各項業務流程監督，要求辦理各項單位結算賬戶業務必須全程錄像監控；四是按照規定妥善保存結算賬戶資料文件，賬戶資料必須于保險柜保管，并落實雙人管控原則，未經有權人批準，任何人不得調閱賬戶資料；五是嚴格執行已開立賬戶資金使用規定，通過系統和人工雙重控制，規范客戶使用賬戶辦理各項業務的合法合規性，與xxx可疑交易報告規定相結合，防范客戶利用銀行結算賬戶從事非法交易；六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統控制，并需確認購買人身份。

2.個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結算賬戶、是否按照規定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內個人辦理個人結算賬戶業務是否開展聯網核查等。經查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發現重大風險隱患，各項支付結算法規執行較為到位，相關人員具備基本業務素質。但是經過檢查，我們也發現了一些問題：

（1）針對復雜多變的`銀行突發事件，我行各項突發事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關人員缺少應對經驗。

（2）我行支付結算業務存在支票影像截留業務成功率不高的問題，沒有全部實現與人民銀行影像支票系統對接，支票影像交換業務開展存在困難。

針對本次自查發現的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執行監管部門的要求，依法經營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結算管理水平，維護銀行業支付體系的安全。

建立健全支付清算系統危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業務培訓、技能競賽等方式，督促相關人員認真學習支付結算相關規定，杜絕管理漏洞和風險隱患。

強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統結算、銀行本票、支票影像交換系統、電子商業匯票系統和網上支付跨行清算系統等支付結算服務品牌的宣傳工作。

支付結算自查報告（通用19篇）篇七

支付結算自查報告（通用19篇）篇八

為維護支付體系的安全和效率，嚴肅支付結算紀律，完善支付結算制度，提高支付結算管理的針對性和有效性，根據人民銀行和總行要求。我支行成立了以某某為組長，以某某為成員的自查小組。依據《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國票據法》《中華人民共和國反洗錢法》《票據管理實施辦法》《個人存款賬戶實名制規定》《金融違法行為處罰辦法》《中國、、人民銀行執法檢查程序規定》《支付結算辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》《電子商業匯票業務管理辦法》《人、民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》《大額支付系統業務》《》處理辦法（試行）、小額支付系統業務處理辦法（試行）、《網上支付跨行清算系統業務處理辦法》《中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會公安部國家工商總局關于加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關支付結算業務管理、支付清算系統管理和支付信息報送的規范性文件對我支行辦理的人民幣銀行結算賬戶、票據、銀行卡、支付系統、支付信息報送等支付結算業務進行了自查，自查內容如下：

（一）支付結算內控我支行按照中國人民銀行支付結算內控相關規定辦理支付結算業務，建立了嚴密的內控制度和操作程序。

（二）支付結算制度我支行根據相關的支付結算活動規章政策、操作程序、實施范圍等辦理支付結算業務，制定了規范的操作制度。

（三）支付結算代理未辦理支付結算代理業務。

（一）單位銀行結算賬戶業務我支行按照《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》等規定開立單位結算賬戶。共開立了戶單位結算賬戶，其中戶已經人民銀行批準，其余戶為財政戶，因歷史原因未報人行批準。本行安排査銀芳同志負責每月單位賬戶對賬的相關事務，每月10日之前所有賬戶能對賬完畢，目前未發現未達賬項。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務，賬戶余額有變動賬戶使用人能立馬知道。

（二）個人銀行結算賬戶（含銀行卡賬戶）業務我支行按照《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》等規定開立個人結算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復印件，對客戶提供的有效證件進行聯網核查，對證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個人賬戶申請書》，并積極推廣短信服務，以保障客戶資金的安全性。

（三）銀行結算賬戶內部管理和內部控制開立結算賬戶時，按照“了解你的客戶”原則，切實履行對客戶的調查職責，嚴格執行適合制度，認真審查客戶開戶的資格以及提供的相關文件材料。

三、票據業務。

（一）票據業務基本規則按照《中華人民共和國票據法》等相關規定辦理票據業務，積極組織員工學習新的票據知識和操作程序。目前為止只辦理了支票業務。

（二）支票業務支票業務是日常業務中常見的，財政賬戶使用較多。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復印件，登記大額支付登記薄。對所有支票折角驗印，與預留印簽核對真偽。

四、銀行卡業務。

（一）發卡業務發卡業務按照《銀行結算賬戶管理辦法》等規定辦理，相關材料等同個人結算賬戶。

（二）交易監測與使用管理情況定時查看報表管理平臺上的發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額。

（三）受理市場特約商戶管理情況未辦理，正在積極推廣。

（四）終端機具管理情況終端機具管理嚴格，未出現不良情況。

（五）收單服務外包機構管理情況每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業務，及時整理入賬。

（六）受理市場秩序維護情況受理市場秩序良好。

（一）業務管理情況我支行已于去年開通了大小額支付系統，實現了匯兌業務的實時到賬，并有3名員工取得了支付系統操作資格。

（二）業務處理情況及時為客戶辦理支付業務，金額在五萬元以上要求客戶預留有效證件。

（三）系統應急管理系統使用正常，未使用應急管理。

（四）系統運行維護情況系統運行正常，維護及時。

六、支付信息報送。

（一）支付業務報表填報情況。

（二）支付信息分析報告報送情況。

支付結算自查報告（通用19篇）篇九

為進一步加強內控管理，規范操作規程，建立健全和完善內部約束機制，保證支付結算業務安全穩定運行，根據人民銀行廣州分行辦公室《關于確保廣東地區支付結算業務安全穩定運行的通知》（廣州銀辦發[20xx]323號）文件精神，本社于二00九年十月一日至十月十對轄內信用社支付結算業務及內控管理進行自查。現將自查情況報告如下：

經對轄內信用社大額支付系統、小額支付系統和農信銀業務系統的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經有權人審批現象外，未發現存在問題和風險隱患。存在問題已下事實確認書，限期整改。

（一）本聯社共有atm機5臺，均為在行atm機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關人員對atm機巡查工作未達到要求次數；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對atm機密碼進行變更等現象。

（二）至檢查日止，本聯社共有pos機45臺，目前使用正常，未發現其他風險隱患。

對印、押、證的`管理進行了重點檢查。轄內信用社人員崗位設置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求。檢查中發現有個人名章長時間閑置桌面、員工調離本社但未及時登記停用日期的情況，已當場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負責人姓名與客戶所提供的開戶資料負責人身份不一致現象，已督促其限期整改。

通過本次自查自評，聯社上下內控意識也得到進一步增強，明確了內控管理工作對于自身發展及落實外部監管要求的重要意義。同時，各業務部門進一步梳理了日常內控管理工作流程，轄內各信用社在經營活動、業務管理和操作中，將嚴格遵循“內控優先”原則，優化流程，規范操作，加大檢查監督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴防各類風險的發生。

xx聯社會計結算部。

二0xx年十月十二日。

支付結算自查報告（通用19篇）篇十

本次支付結算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日，根據要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業務部的相關人員對我行的支付結算業務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統管理、結算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經自查，我行轄內網點能夠依法經營，內控制度健全，并能按照相關法律和人民銀行要求辦理各項業務，未出現重大的操作性錯誤。

1、我行積極參加人民銀行支付結算管理部門組織的各類專業會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關會議資料，會后及時向相關人員傳達會議精神，組織學習相關內容，貫徹執行支付結算法律法規，保障支付結算活動正常進行。

2、我行按時報送年度支付結算工作總結，涉及支付結算工作的重大事項及重要案例及時報當地人民銀行備案，并根據工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結算金融服務報告、支付通訊等支付結算相關材料的報送工作。

3、加強支付結算人員新業務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結算服務水平。

1、我行嚴格執行支付系統清算紀律，加強支付系統安全管理。按照現代化支付系統、支票影像系業務處理辦法、手續辦理各項支付業務。規范直接參與者地方押密鑰的領用、登記和保管，制定支付系統地方押密鑰管理崗位職責并合理設置人員崗位。

2、加強支付系統流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監測和預警機制，確保了支付系統安全、穩定、高效運作和各項通過支付系統辦理的業務順利開展。

3、按時報送支付清算系統等基礎設施建設過程中業務測試、模擬運行、業務需求及系統管理辦法征求意見等相關材料，搞好支付結算綜合反映。

我支行嚴格按照支付結算制度、業務處理手續和實施辦法組織結算業務管理。規范支付結算工具創新業務、有關票據結算憑證的印制和結算印章的刻制，以及對票據、重要結算憑證、結算印章、銀行匯票密押、數字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結算數據的統計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結算管理方面的情況調查及專題文字材料。

1、特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶準入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發展特約商戶都經過嚴格的實名審核和現場調查制度，充分利用聯網核查身份信息系統、人民銀行征信系統、中國銀聯銀行卡風險信息共享系統等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份，到現場調查了解商戶的經營背景、營業場所、經營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯商戶信息注冊系統中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構代碼、受理機構代碼、地區代碼、商戶狀態、終端編號等內容。

2、我行發卡業務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

3、及時監測銀行卡交易與使用管理情況，定時查看報表管理平臺上的發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數據的統計和編報工作。

1、單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：

六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統控制，并需確認購買人身份。

2、個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結算賬戶、是否按照規定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內個人辦理個人結算賬戶業務是否開展聯網核查等。經查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發現重大風險隱患，各項支付結算法規執行較為到位，相關人員具備基本業務素質。但是經過檢查，我們也發現了一些問題：

（1）針對復雜多變的銀行突發事件，我行各項突發事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關人員缺少應對經驗。

（2）我行支付結算業務存在支票影像截留業務成功率不高的問題，沒有全部實現與人民銀行影像支票系統對接，支票影像交換業務開展存在困難。

1、針對本次自查發現的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執行監管部門的要求，依法經營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結算管理水平，維護銀行業支付體系的安全。

2、建立健全支付清算系統危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業務培訓、技能競賽等方式，督促相關人員認真學習支付結算相關規定，杜絕管理漏洞和風險隱患。

3、強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統結算、銀行本票、支票影像交換系統、電子商業匯票系統和網上支付跨行清算系統等支付結算服務品牌的宣傳工作。

支付結算自查報告（通用19篇）篇十一

為加強公司資金業務管理，根據《會計法》和財政部《會計基礎工作規范》的要求，結合公司實際情況，特制定本辦法。

第一章資金歸口管理第一條財務部是負責公司資金統一管理的部門。

第二條公司禁止設立小金庫和賬外賬，禁止將公司現金以個人名義存儲，禁止以白條抵充庫存現金。

第三條公司資金運用堅持“安全性、流動性、效益性”的原則。安全性指在資金籌集、運用、調撥過程中，保證結算安全及運用安全。流動性指及時滿足利潤分配、調整資產結構對資金的需求，調撥合理，盡量避免資金閑置或集中積壓。效益性指高效規范運作資金，降低資金成本和風險，為公司獲取最大經濟效益。

第四條月度資金計劃。

月度資金計劃由公司所有部門參與編制，再根據公司下月的銷售、生產、研發、固定資產投資計劃預計的資金收付情況，由財務部門進行資金綜合平衡。

1、各部門負責人負責本部門月度資金計劃的申報與控制，在每月25日前提報下月部門資金收支計劃。

2、財務部門負責資金計劃的審核、匯總及綜合平衡，負責根據資金計劃及業務的輕重緩急來安排資金支付。

3、財務部門應將月度資金計劃執行過程中的異常情況及時向總經理匯報，并分析原因，提出解決方案或建議。

4、總經理辦公會負責資金計劃的審核批準。

5、財務部負責在每月5日前將獲批的月度資金收支計劃下發各相關部門。

第五條支付審批范圍。

1、支出審批范圍：成本性支出、費用性支出、對外投資、資本性支出、專項支出及其他非經常性支出。

公司按規定提取各種風險準備金、計提固定資產折舊、攤銷待攤費用和遞延資產等各項非付現成本費用支出實行審核制度，由財務部按公司的有關制度規定逐項進行審核。

第六條、支付審批基本原則。

1、公司各項支出按年度預算實行額度控制的原則；

4、董事長、總經理可以查閱公司各項財務審批事項。

第七條、支付審批的流程。

資金支付逐級審批；所有的支出最后由財務結合年度預算及月度計劃進行審核及控制。

1.月度計劃控制。

財務在月末根據各部門上報數據匯總平衡后，編制月度支出計劃表，包括成本、費用、資產購置、專項資金支出等，由財務總監報總經理審批，批復的計劃報董事長、分別送財務與各相關職能部門備案，作為控制下月支出的依據。

4.超出總經理權限、由董事長審批的流程：業務經辦人申請——部門負責人審核——財務審核——分管領導審批——財務總監審批——總經理審核——董事長審批——財務支付。

第八條如果事項緊急，而審核或審批人出差在外或因故不能履行自己的職責，則由審核或審批人的上級審核或審批。

第三章費用報銷管理第九條、費用報銷的程序為：

2.根據費用的審批權限經相關領導審批。

4.出納根據審批的《付款申請單》付款或沖銷借款，或注銷支票。第十條所有申請報銷的支出經過完整的驗收、審核、批準手續，方可報銷。經手人、業務審核、批準、財務審核不能有同一人重復的情況。不準自審、自批自己開支的費用。

第十一條所有申請報銷的支出必須附有正確及有效的票據來證實支出，支出證明/依據必須是原件，并加蓋對方公章，復印件將不受理。發票、收據或其他證明文件必須附在報銷憑證后。

第十二條報銷申請人首先將所有發票整理分類。定額小尺寸發票（如車票、餐飲發票）應分類粘貼在一張或多張票據粘貼單上，并在粘貼單上注明該類發票的張數及金額，購物發票應附手續完整的“購物清單”（如辦公用品等其他物資）；差旅費報銷單上應注明時間、地點、事由；車票/機票上應注明起訖地點、時間；按權限由相關領導審批后，送財務部辦理報銷手續。

第十三條個人自行支付、報銷自己發生的費用。多人參加的活動（如用餐、乘坐出租車等），應由其中的一名主要經辦者集中報銷。

第十四條。

財務部核對金額是否準確、是否符合公司規定的開支標準、各類審批手續是否適當、單據粘貼是否規范等等。如果有疑問或發現不應報銷的項目，應及時向申請人落實及說明。財務部審核無誤后，予以報銷。

第十五條出納員應及時通知報銷申請人領款，付款時收款人應在收款欄簽名及填寫日期。付款之后出納員應在發票、《付款申請單》蓋上“現金收訖”或“銀行轉訖”章。

出納要堅持見票付款、收款開票的原則；堅持五不付款原則：（1）發票未經審批或越權審批的不付款；（2）白條不付款；（3）內容不真實、手續不完整、印章不齊全的不付款；（4）購貨單位名稱與印章不符的不付款；（5）用途不明或未經驗收登記的不付款。

第十六條本月25日前發生的各項報銷費用，應于本月內辦理報銷手續，一般不允許跨月報銷；25日后發生的費用應在下月5日前報銷；當年取得的票據當年報銷，當年12月25日后取得的票據次年1月10日前報銷，報銷差旅費者，必須出差回來后三天內，到財務部辦理報銷手續。

第四章附則。

第十七條本辦法由公司財務部負責解釋。

支付結算自查報告（通用19篇）篇十二

縣共有個鄉鎮，我聯社下設個營業網點，其中在城網點個，鄉鎮網點個，有個空白網點鄉鎮。截止年月末，我社共設置自動取款機臺，其中城區臺，鄉鎮均沒有安裝，沒有安裝pos機。累計發放銀行卡張。目前聯社營業部開通“農信銀”結算系統、支票影像系統，開通了銀行匯票業務，所有網點已開通大小額支付系統，省內已全面實現通存通兌，各網點均可辦理銀行卡業務，受理農民工銀行卡。截止年6月末當年辦理大小額支付筆x萬元。

從調查的情況看，農戶對大小額支付系統、網上銀行、異地支票影像傳輸等特色支付工具知之甚少，對該系統方便、快捷清算方式缺乏了解，農戶仍習慣沿用傳統的現金結算方式，主要以零星現金存取、生產生活資料購置、子女異地上學生活費供給等，以現金結算為主；外地打工地農民以農民工銀行卡結算和攜帶現金為主；對于異地支票影像傳輸業務基本上還未開辦，只有很少農戶了解或知曉相關現代支付系統信通卡轉賬等業務的'具體操作，對設置密碼、保護密碼覺得很繁瑣，且無此種意識，支付結算環境差，結算知識普及率偏低。

三、農村支付結算網絡建設滯后。

我縣農村信用社提供結算服務依托大小額支付系統、綜合業務系統，但目前農村信用社仍沒有實現全國聯網，結算網絡建設滯后。

四、非現金支付工具推廣緩慢，支付結算工具單一。

農民觀念意識落后，受農村傳統觀念和經濟發展的制約，部分農戶對自助設備的功能不了解，銀行卡不能直觀地反映每一筆業務發生情況，農戶擔心使用時出現故障或怕發生差錯而不愿用卡，造成農戶在支付工具選擇上“棄卡選折”。加之考慮業務量及成本問題，信用社在鄉鎮還沒有投放atm和pos機具，農村地區支付結算主要集中于傳統的匯兌等，結算工具單一。

五、問題及原因。

1、非現金結算工具本身存在的不足。對農村地區使用者來說，票據比較復雜，使用要求高，如銀行匯票、商業匯票，其要式性和文義性要求較高，填寫簽章要求規范，尤其是在背書轉讓過程中，稍有疏忽，便會導致票據無效或票據權利喪失，給持票人帶來很大麻煩；同時，因社會信用體系不完善，個人支票的社會認知度較低。在使用信用卡過程中，也常常由于硬件設備損壞，因不能及時修復，影響客戶正常使用。

2、收費制度制約了支付結算工具的推廣使用。各金融機構對非現金結算普遍實行收費制度，如轉賬手續費、跨行交易手續費、結算賬戶銀行卡年費等，對農村地區使用者來說，結算業務量較小，相對而言結算手續費偏高，為節省費用，更愿意使用現金交易，既直觀又簡便，而不愿使用其他支付結算工具。

3、核心系統平臺搭建不完善。一方面，各省農信社屬于各省政府管轄，其綜合業務核心系統平臺由各自招標研發單位進行開發，農信社電子建設全國缺乏統一的技術規范，各自為政，軟件版本繁雜多樣，給跨省聯網帶來困難，嚴重影響了農信社支付結算電子化建設的進程。

4、其他原因給農信社結算服務帶來的困難。一是政府部門的政府行為，使農信社結算業務成為虧本買賣。如“糧食直補”“低保”等對農信社來說是虧本買賣。二是在農信社開戶的個人多，單位少，單位匯款更少。而農戶在結算方面多為存取現金，不會辦理轉賬。

六、建議。

加強對農村地區支付結算的組織和管理，由農村鄉鎮機構網點進行支付結算業務特別是現代支付系統業務功能、使用操作的宣傳普及，以柜面人員對客戶進行引導，逐步改變農村居民現金支付習慣。同時，針對不同的客戶群體提供差異化的服務，對普通農戶和農民工，引導使用不同的支付結算方式，對結算量較大的種養殖專業戶，以支票轉賬和票據結算為主提供服務。

2、合理配置農村支付系統資源。

根據農村市場的需求，合理配置和優化atm機、pos機等現代化支付機具的布局，發展銀行卡特約商戶，努力提高農村金融服務水平，滿足農戶多層次的需求。

3、加大非現金結算業務推廣力度。

一是推廣各類非現金結算工具。通過采取有效措施，如降低手續費等優惠政策，加強新型支付結算工具和業務的宣傳推廣工作；二是加大對農村支付機具設備投入，在經濟發展較好的鄉鎮有計劃地安裝atm機和pos機具。

4、拓展支付清算網絡輻射范圍。

一是根據農村支付結算業務發展現狀與風險防范相結合原則，因地制宜，擴充大小額支付系統的覆蓋面，暢通農村地區支付清算渠道；二是對條件尚不具備的營業網點，可按匯劃金額不同采取先開通小額支付系統，在逐步開通大額支付系統的辦法，縮短資金匯劃在途時間；三是盡快開通跨行通存業務。

支付結算自查報告（通用19篇）篇十三

本次支付結算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日，根據要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業務部的相關人員對我行的支付結算業務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統管理、結算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經自查，我行轄內網點能夠依法經營，內控制度健全，并能按照相關法律和人民銀行要求辦理各項業務，未出現重大的操作性錯誤。

（一）綜合管理。

1.我行積極參加人民銀行支付結算管理部門組織的各類專業會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關會議資料，會后及時向相關人員傳達會議精神，組織學習相關內容，貫徹執行支付結算法律法規，保障支付結算活動正常進行。

2.我行按時報送年度支付結算工作總結，涉及支付結算工作的重大事項及重要案例及時報當地人民銀行備案，并根據工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結算金融服務報告、支付通訊等支付結算相關材料的報送工作。

3.加強支付結算人員新業務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結算服務水平。

（二）支付系統管理。

1.我行嚴格執行支付系統清算紀律，加強支付系統安全管理。按照現代化支付系統、支票影像系業務處理辦法、手續辦理各項支付業務。規范直接參與者地方押密鑰的領用、登記和保管，制定支付系統地方押密鑰管理崗位職責并合理設置人員崗位。

2.加強支付系統流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監測和預警機制，確保了支付系統安全、穩定、高效運作和各項通過支付系統辦理的.業務順利開展。

3.按時報送支付清算系統等基礎設施建設過程中業務測試、模擬運行、業務需求及系統管理辦法征求意見等相關材料，搞好支付結算綜合反映。

（三）結算管理。

我支行嚴格按照支付結算制度、業務處理手續和實施辦法組織結算業務管理。規范支付結算工具創新業務、有關票據結算憑證的印制和結算印章的刻制，以及對票據、重要結算憑證、結算印章、銀行匯票密押、數字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結算數據的統計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結算管理方面的情況調查及專題文字材料。

（四）銀行卡管理。

1、特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶準入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發展特約商戶都經過嚴格的實名審核和現場調查制度，充分利用聯網核查身份信息系統、人民銀行征信系統、中國銀聯銀行卡風險信息共享系統等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份，到現場調查了解商戶的經營背景、營業場所、經營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯商戶信息注冊系統中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構代碼、受理機構代碼、地區代碼、商戶狀態、終端編號等內容。

2、我行發卡業務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

3、及時監測銀行卡交易與使用管理情況，定時查看報表管理平臺上的發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數據的統計和編報工作。

（五）賬戶管理。

1.單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結算賬戶必須與法定代表人或者財務負責人電話核實；二是強化客戶身份證明文件合規性審核，通過聯網核查系統對個人身份進行核查，對存有疑義的營業執照、組織機構代碼證等文件通過工商管理局、質監局網站對其進行核實；三是強調辦理單位結算賬戶各項業務流程監督，要求辦理各項單位結算賬戶業務必須全程錄像監控；四是按照規定妥善保存結算賬戶資料文件，賬戶資料必須于保險柜保管，并落實雙人管控原則，未經有權人批準，任何人不得調閱賬戶資料；五是嚴格執行已開立賬戶資金使用規定，通過系統和人工雙重控制，規范客戶使用賬戶辦理各項業務的合法合規性，防范客戶利用銀行結算賬戶從事非法交易；六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統控制，并需確認購買人身份。

2.個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結算賬戶、是否按照規定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內個人辦理個人結算賬戶業務是否開展聯網核查等。經查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

二、存在的問題。

通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發現重大風險隱患，各項支付結算法規執行較為到位，相關人員具備基本業務素質。但是經過檢查，我們也發現了一些問題：

（1）針對復雜多變的銀行突發事件，我行各項突發事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關人員缺少應對經驗。

（2）我行支付結算業務存在支票影像截留業務成功率不高的問題，沒有全部實現與人民銀行影像支票系統對接，支票影像交換業務開展存在困難。

三、整改措施。

針對本次自查發現的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執行監管部門的要求，依法經營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結算管理水平，維護銀行業支付體系的安全。

建立健全支付清算系統危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業務培訓、技能競賽等方式，督促相關人員認真學習支付結算相關規定，杜絕管理漏洞和風險隱患。

強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統結算、銀行本票、支票影像交換系統、電子商業匯票系統和網上支付跨行清算系統等支付結算服務品牌的宣傳工作。

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支付結算自查報告（通用19篇）篇十四

依據上級分行的工作安排，為貫徹落實《關于進一步加強支付服務減費讓利政策宣傳的通知》(銀支付函〔20xx〕76號)相關文件要求，為扎實做好該行支付服務減費讓利政策落地工作，持續加大宣傳貫徹力度，完善常態化宣傳工作機制，結合該行實際情況，該行開展以“支付降費讓利于民”為宣傳主題的宣傳活動，具體活動情況如下：

該行高度重視此次主題宣傳活動，為保障活動有序高效開展，特成立了活動工作小組。分管行長擔任活動負責人，營業部部門負責人為組長，營業部全體員工為成員。統一部署，認真安排，通過明確責任分工，確保此次活動落到實處。

(一)走近企業。

該行對周邊商戶及代發企業進行上門走訪，積極宣傳減費讓利政策；同時，和附近青年創業孵化中心提前溝通，進行集中宣傳活動預約，創業孵化中心客戶為網點的主要客戶群，是此次“支付降費讓利于民”宣傳活動的重點宣傳對象。宣傳小組通過在創業中心醒目的宣傳欄處擺攤設點，向來往人員發放宣傳資料等方式吸引了來往的群眾駐足，宣傳小組人員熱情的對其分發折頁并耐心講解。同時，對圍觀群眾進行該行一系列減費讓利政策宣講，極大提高了周邊群眾對該行減費讓利活動的熟知度。

(二)線上多渠道宣發。

通過群發“支付降費讓利于民”宣傳短信的形式對客戶進行廣譜宣傳；通過微信代發群對重點客戶群開展減費讓利信息傳達。

(三)立足網點，陣地宣傳。

該行將“支付降費讓利于民”宣傳標語及該行減費讓利政策通過網點led屏不間斷對外播放；對來該行辦理各類業務的客戶發放“支付降費讓利于民”宣傳折頁并進行個性化的解讀，特別是對公客戶，著重對其宣傳該行各類賬戶管理費減免，工本費減半，轉賬手續費打折的詳細情況。

通過本次宣傳活動極大的提高了網點客戶對該行為相應國家政策號召推行減費讓利政策的體驗感。該行也將在日常經營活動中做好減費讓利政策的持續宣傳，嚴格執行實施該行減費讓利政策，竭力維護廣大消費者應享有的權利。

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支付結算自查報告（通用19篇）篇十五

縣共有個鄉鎮，我聯社下設個營業網點，其中在城網點個，鄉鎮網點個，有個空白網點鄉鎮。截止年月末，我社共設置自動取款機臺，其中城區臺，鄉鎮均沒有安裝，沒有安裝pos機。累計發放銀行卡張。目前聯社營業部開通“農信銀”結算系統、支票影像系統，開通了銀行匯票業務，所有網點已開通大小額支付系統，省內已全面實現通存通兌，各網點均可辦理銀行卡業務，受理農民工銀行卡。截止年6月末當年辦理大小額支付筆,萬元。

從調查的情況看，農戶對大小額支付系統、網上銀行、異地支票影像傳輸等特色支付工具知之甚少，對該系統方便、快捷清算方式缺乏了解，農戶仍習慣沿用傳統的現金結算方式，主要以零星現金存取、生產生活資料購置、子女異地上學生活費供給等，以現金結算為主；外地打工地農民以農民工銀行卡結算和攜帶現金為主；對于異地支票影像傳輸業務基本上還未開辦，只有很少農戶了解或知曉相關現代支付系統信通卡轉賬等業務的具體操作，對設置密碼、保護密碼覺得很繁瑣，且無此種意識，支付結算環境差，結算知識普及率偏低。

我縣農村信用社提供結算服務依托大小額支付系統、綜合業務系統，但目前農村信用社仍沒有實現全國聯網，結算網絡建設滯后。

農民觀念意識落后，受農村傳統觀念和經濟發展的制約，部分農戶對自助設備的功能不了解，銀行卡不能直觀地反映每一筆業務發生情況，農戶擔心使用時出現故障或怕發生差錯而不愿用卡，造成農戶在支付工具選擇上“棄卡選折”。加之考慮業務量及成本問題，信用社在鄉鎮還沒有投放atm和pos機具，農村地區支付結算主要集中于傳統的匯兌等，結算工具單一。

1、非現金結算工具本身存在的不足。對農村地區使用者來說，票據比較復雜，使用要求高，如銀行匯票、商業匯票，其要式性和文義性要求較高，填寫簽章要求規范，尤其是在背書轉讓過程中，稍有疏忽，便會導致票據無效或票據權利喪失，給持票人帶來很大麻煩；同時，因社會信用體系不完善，個人支票的社會認知度較低。在使用信用卡過程中，也常常由于硬件設備損壞，因不能及時修復，影響客戶正常使用。

2、收費制度制約了支付結算工具的推廣使用。各金融機構對非現金結算普遍實行收費制度，如轉賬手續費、跨行交易手續費、結算賬戶銀行卡年費等，對農村地區使用者來說，結算業務量較小，相對而言結算手續費偏高，為節省費用，更愿意使用現金交易，既直觀又簡便，而不愿使用其他支付結算工具。

3、核心系統平臺搭建不完善。一方面，各省農信社屬于各省政府管轄，其綜合業務核心系統平臺由各自招標研發單位進行開發，農信社電子建設全國缺乏統一的技術規范，各自為政，軟件版本繁雜多樣，給跨省聯網帶來困難，嚴重影響了農信社支付結算電子化建設的進程。

4、其他原因給農信社結算服務帶來的困難。一是政府部門的政府行為，使農信社結算業務成為虧本買賣。如“糧食直補”“低保”等對農信社來說是虧本買賣。二是在農信社開戶的個人多，單位少，單位匯款更少。而農戶在結算方面多為存取現金，不會辦理轉賬。

支付結算自查報告（通用19篇）篇十六

支付結算自查報告（通用19篇）篇十七

支付結算自查報告（通用19篇）篇十八

第一章總則。

第一條。

為規范中國現代化支付系統（含大額支付系統和小額支付系統，以下簡稱支付系統）的運行管理，確保支付系統的安全、穩定、高效運行，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》及有關法律法規的規定，制定本辦法。

第二條。

本辦法適用于承擔支付系統運行、維護和管理的中國人民銀行清算總中心、清算中心（含結算中心，下同）及直接參與者（含特許參與者，下同）的運行維護部門。

負責支付系統網絡運行、維護和管理的部門也適用本辦法。第三條。

（一）國家處理中心；

（二）城市處理中心；

（三）直接參與者；

（四）支付系統備份系統；

第四條。

清算總中心負責國家處理中心（含備份系統）以及國家處理中心與城市處理中心之間網絡（以下簡稱主干網絡）的運行、維護和管理；負責對清算中心進行監督、檢查和考核，并對系統運行提供業務指導和技術支持。

清算中心負責城市處理中心的運行、維護和管理，對轄內直接參與者的運行、維護進行監督和檢查，并提供業務和技術咨詢。

1清算中心和支付系統網絡運行部門負責城市處理中心相關系統網絡的運行、維護和管理，配合國家處理中心維護主干網絡。

直接參與者的運行維護部門負責直接參與者的運行、維護和管理。

第二章崗位管理。

第五條國家處理中心、城市處理中心應當設置系統管理員、業務主管、操作員和系統維護員崗：

（三）操作員根據業務主管授權負責日常運行操作和監控等；

（四）系統維護員負責設置系統參數，維護軟件、硬件及網絡，定期完成系統和數據備份；負責轄內各接入系統工作狀態的實時監控，接入環境的建立與改善；解決系統運行中出現的技術問題，提供技術咨詢、協調服務等。

國家處理中心、城市處理中心可根據支付系統運行管理的需要增設其他崗位。

直接參與者應當根據支付系統運行管理的需要，合理設置崗位。

2第六條。

各崗位應當配備相應數量和具有相應資質的人員，上崗前須通過中國人民銀行組織的業務技能、安全知識培訓和考核。

第七條。

崗位人員變動應當辦理崗位變動交接手續，并在系統中注銷該用戶。

直接參與者系統運行相關崗位人員變動應當向清算中心報備。

第八條。

國家處理中心、城市處理中心及直接參與者應當合理安排各崗位人員，確保大額支付系統在運行工作日和小額支付系統7×24小時不間斷安全穩定運行。

第三章操作管理。

第九條。

清算總中心和清算中心應當嚴格執行支付系統運行操作規程。

直接參與者的運行維護部門應當制定相應的支付系統運行操作規程，報清算中心備案。

第十條。

清算中心應當定期或按清算總中心要求，報告系統運行情況。

直接參與者的運行維護部門應當定期或按清算中心要求，報告系統運行情況。

第十一條國家處理中心、城市處理中心及直接參與者應當嚴格遵守支付系統運行工作日和運行時間的規定。工作日和清算日由中國人民銀行根據需要進行調整。

城市處理中心和直接參與者在業務運行期間未經批準不得退出登錄。

3第十二條國家處理中心和城市處理中心應當根據中國人民銀行的規定對直接參與者接收、發起的支付業務權限進行控制。

第十三條國家處理中心應當根據中國人民銀行的規定設置大額支付系統業務的金額起點。

第十四條國家處理中心、城市處理中心應當根據中國人民銀行的規定設置小額支付系統提交清算場次和時間。

國家處理中心應當根據中國人民銀行的授權對小額支付系統直接參與者的質押品價值和授信額度進行設置和調整。

第十五條。

國家處理中心、城市處理中心及直接參與者應當根據設備存儲容量和業務需要設置業務數據聯機保存期。

第十六條操作人員在工作日應當實時監控系統運行狀態，并填寫系統運行日志。

發現未按時登錄、軋差跳場、核押錯誤、小額軋差凈額清算報文回執丟失、日終對賬不符、日切通知丟失等異常情況，應當立即報告主管人員，并按有關規定進行處理。

第十七條。

國家處理中心、城市處理中心及直接參與者應當監控業務軋差、資金清算情況。

國家處理中心、城市處理中心應當督促出現“排隊”業務的直接參與者及時處理，并可根據業務需要啟動撮合機制。

直接參與者發現“排隊”業務，應當主動籌措資金，確保及時清算。

第十八條支付系統行名行號由中國人民銀行統一管理。國家處理中心根據中國人民銀行業務主管部門的通知進行維護；城市處理中心可根據需要向直接參與者提供行名行號基礎數據。

4城市處理中心和直接參與者不得擅自對行名行號進行增加、更改或刪除。

第十九條國家處理中心、城市處理中心和參與者應當對待辦業務事項及時處理，保證在日切前所有待辦業務事項全部處理完成。

第二十條國家處理中心、城市處理中心應當定期統計查詢查復、退回申請及應答、止付申請及應答、借記業務及實時貸記業務的處理情況，并由城市處理中心將統計情況通告各直接參與者。

國家處理中心應當監控軋差凈額的提交及處理情況。

第四章維護管理。

第二十一條。

國家處理中心、城市處理中心和直接參與者應當制定支付系統維護管理制度和日常檢查規程，按照規程完成日常檢查和系統維護并記錄維護日志，發現系統異常按規定處理。

第二十二條。

因需要對國家處理中心主機、網絡、密押和存儲等主要設備的硬件進行升級、更換和維修，或者對軟件進行版本升級、配置參數調整，應當經過主管領導書面授權。

城市處理中心主要設備和系統的變更，應當事先向清算總中心提出書面申請，經批準后方可實施，并記錄變更過程。

直接參與者主要設備和系統的變更，應當事先向清算中心報備。

第二十三條。

根據中國人民銀行的決定，國家處理中心可以設置小額支付系統在國家處理中心或城市處理中心的暫時停運或啟運狀態，但須提前三個工作日通知所有城市處理中心和直接參與者。

5第二十四條。

國家處理中心、城市處理中心和直接參與者應當定期對計算機系統、網絡系統進行系統備份和數據備份，并填寫備份記錄。

第二十五條。

需請外單位人員對系統進行檢查維護時，應當經批準，由系統維護人員陪同進行并作維護記錄。

第二十六條。

國家處理中心、城市處理中心和直接參與者應當分別制定支付系統應急預案并逐級報備，定期進行應急預案演練和備份系統測試。

第二十七條。

清算總中心對城市處理中心、清算中心對直接參與者應當定期進行運行維護情況的檢查。

第五章安全管理。

第二十八條。

支付系統所有用戶應當嚴格權限管理，增設用戶和變更業務參數等操作應當遵循“雙簽制”原則。

第二十九條。

（一）系統管理員、系統維護員禁止兼任業務主管或操作員；

（二）業務主管禁止兼任操作員。

第三十條。

操作人員在接到用戶標識后，應當立即登錄系統，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄；操作人員禁止使用未經修改的口令進行業務操作。

用戶口令應當具有一定的復雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時，應當立即報告業務主管，由業務主管通知系統管理員重新設定，并記錄備查。

一個用戶標識只能分配給一個操作人員，一個操作人員只能擁有唯一的用戶標識。

6第三十一條。

操作人員應當在規定權限內操作，禁止與業務無關的操作；操作人員離開操作崗位時，應當退出登錄。

第三十二條。

城市處理中心和直接參與者在第一次登錄支付系統后，應當立即更換登錄識別信息。識別信息應采用不易破解的字符串，并定期更換。

第三十三條。

支付系統密押設備由清算總中心統一定制配發，由國家處理中心、城市處理中心和直接參與者指定專人配置、維護和保管。

第三十四條。

支付系統全國押密鑰由中國人民銀行業務主管部門負責管理；地方押密鑰由中國人民銀行當地分支行業務主管部門負責管理。

國家處理中心根據中國人民銀行業務主管部門的通知制作、分發全國押密鑰；城市處理中心根據中國人民銀行當地分支行業務主管部門的通知制作、分發地方押密鑰。

全國押密鑰和地方押密鑰均由業務主管設置和保管。第三十五條。

國家處理中心、城市處理中心和直接參與者應當妥善保管密押設備和密鑰。如有丟失，應當及時報告中國人民銀行業務主管部門。

第三十六條。

支付系統與其他業務系統的網絡連接，應當采取防火墻等必要的技術隔離保護措施；應當實現與互聯網的物理隔離。

第三十七條。

支付系統病毒防范處理應當符合中國人民銀行的規定，安裝病毒處理程序，及時升級殺毒程序；對外來數據應當進行病毒檢測；定期查毒，發現病毒立即處理，并逐級報備。

7第三十八條。

禁止在生產和備份設備上進行開發和培訓、使用非系統專用的存儲介質和安裝與系統運行無關的軟件。

第三十九條。

禁止任何單位和個人泄漏計算機系統和網絡系統的參數、配置信息和參與者的支付交易、賬戶信息。

系統設備因故障需外送維修時，應當將數據刪除。第四十條。

特殊情況下需要對后臺業務數據進行變更操作時，須經授權，應當由兩名以上系統維護員共同實施，詳細記錄；事后由業務主管及時核對業務數據，并向上級報告。

第六章機房管理。

第四十一條。

支付系統機房應當符合國家建設標準和中國人民銀行有關機房的管理規定。機房的面積、溫度、濕度和供電等指標應當達到支付系統設備和運行的要求。

第四十二條。

國家處理中心、城市處理中心和直接參與者應當制定機房管理制度、門禁系統管理制度和進出審批登記制度。

第四十三條。

保持機房的清潔、整齊、有序，禁止將易燃、易爆、易腐蝕等危險品和與運行無關的物品帶入機房；禁止在機房內使用明火或可能影響運行的設備。

第七章設備管理。

第四十四條。

支付系統設備包括計算機設備、網絡設備、安全設備和場地設備等，應當實行專人管理，建立檔案，并定期檢查，賬實相符，禁止挪作他用。

第四十五條。

支付系統設備應當按照國家和中國人民銀行制定的技術規范定期進行檢查維護并填寫記錄，確保生產設備穩定運行，備份設備處于可用狀態。

8第四十六條。

支付系統機房應當配備專用傳真機、專用程控電話、撥號備份線路和專用調制解調器，保證信息渠道暢通。

第八章文檔管理。

第四十七條。

支付系統運行文檔包括技術資料、操作手冊、運行維護手冊以及在系統運行過程中產生的各種書面信息和存儲介質信息等。

第四十八條。

運行文檔的保管和使用應當做到：

（二）文檔須妥善保管，并做到防火、防盜、防磁、防潮和防蛀；

（四）嚴格查閱、借用登記，禁止私自或越權復制和外借。第四十九條。

支付系統應用軟件開發文檔保存期限為該應用軟件停止使用后5年；其他運行文檔應當比照同類會計檔案確定保存期限。

第五十條。

廢棄或過期的運行文檔應當比照會計檔案管理辦法進行銷毀處理。

第九章故障處理。

第五十一條。

支付系統故障處置應當遵循“先報告、后處理，盡快恢復運行，優先保障大額支付系統運行”的原則。

發生系統故障時，應當立即報告故障情況：

（一）直接參與者向城市處理中心報告；

（二）城市處理中心向國家處理中心報告。

第五十二條。

支付系統故障分為常規故障和非常規故障：

（一）常規故障為故障現象和排除方法在現有運行文檔中有明確描述的故障；

（二）非常規故障為故障現象和排除方法在現有運行文檔中沒有描述的故障。

第五十三條。

支付系統在運行過程中出現的常規故障，由系統維護員按照故障處理規定和排除方法進行處理。

第五十四條。

支付系統運行過程中出現的非常規故障，操作人員應當立即記錄或復制設備提示信息，并將故障現象報主管人員，由主管人員依據故障程度逐級上報，同時由系統維護員對故障進行排除；短時間不能排除的，應當請求技術支持或經批準后啟動應急預案。

第五十五條。

清算總中心應當組織、協調外部資源對城市處理中心提供遠程或現場技術支持。

第五十六條。

當支付系統發生故障時，城市處理中心可根據故障程度要求直接參與者配合排除故障。

第五十七條。

故障排除后，應當做好故障現象、分析和處理結果的記錄，并提交故障處理報告。

第五十八條。

故障發生和處理情況應當按照規定對外披露，任何人未經批準不得擅自披露故障信息。

第五十九條。

支付系統通信中斷時的信息傳輸，應當按照規定進行處理。

第十章附則。

第六十條。

本辦法由中國人民銀行負責解釋。

10第六十一條本辦法自公布之日起試行。

支付結算自查報告（通用19篇）篇十九

按照江西省交通運輸廳辦公室《關于轉發開展農民工工資支付情況專項檢查的通知》（廳辦字〔2017〕185號）要求及市局統一部署，分局在全局范圍內開展了農民工工資支付情況專項檢查活動，現將工作開展情況匯報如下：

按照市局《轉發關于轉發開展農民工工資支付情況專項檢查的通知》要求，我局高度重視，立即召開專項會議，學習傳達上級文件精神，充分認識解決拖欠、克扣農民工工資問題的重要性，為切實抓好專項檢查工作，分局成立了農民工工資支付情況專項檢查領導小組，黨政領導任組長，各科室負責人任成員，領導小組下設的辦公室設在分局綜治辦，負責專項檢查活動的組織實施工作，并公布了舉報投訴電話，以便接受社會和農民工監督。

分局廣泛宣傳解決拖欠農民工工資問題的重要意義，普及《勞動法》、《勞動合同法》、《關于全面治理拖欠農民工工資問題的實施意見》等法律法規知識，督促用人單位按時足額支付勞動者工資，提高廣大農民工運用法律武器維護自身合法權益的能力。通過宣傳，在全局范圍內營造了維護農民工合法權益的。濃厚輿論氛圍，使廣大農民工的維權意識得到了充分的提高。

按照專項檢查的工作安排，分局組成聯合小組，集中力量對分局建設項目進行專項檢查，并對發現的問題，及時進行了調查處理。檢查項目包括分局養護工程項目、公路改造項目等。通過分工協作、認真檢查，自查整改工作取得了明顯成效，至向上級匯報發文前，通過嚴格檢查，未發現拖欠農民工工資現象，切實維護了農民工的合法權益。

為了切實維護好廣大農民工的合法權益，努力構建和諧社會，現將下步打算匯報如下：

1、提高認識，加大檢查力度。解決拖欠農民工工資問題歷來是工作的重中之重，因此我們將進一步提高認識，把解決拖欠民工工資作為首要的工作任務來抓。

2、進一步加大施工單位的摸底排查，了解施工單位農民工工資支付情況，做好預防工作。