工作計(jì)劃書是指對工作任務(wù)、實(shí)施方法和時(shí)間進(jìn)度等方面進(jìn)行詳細(xì)規(guī)劃和安排的書面材料。在下面的工作計(jì)劃書樣例中，我們可以看到如何合理安排工作時(shí)間、制定具體任務(wù)和目標(biāo)分解的方法。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇一

保險(xiǎn)公司銷售業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃。承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在__年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺，通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場調(diào)研，并定期編制中、長期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺。

隨著保險(xiǎn)市場競爭主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競爭時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過__年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在__年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。

4、在__年6月之前完成__營銷服務(wù)部、__營銷服務(wù)部兩個(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌。

根據(jù)__年中支保費(fèi)收入__萬元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)85%，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。__年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展工作計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入__萬元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，__年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。

2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場開發(fā)工作，在__年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。__年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益化奠定良好的基礎(chǔ)。

今年，雖然受金融風(fēng)暴經(jīng)濟(jì)方面還是有所影響的，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇二

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

對于尚且不熟悉業(yè)務(wù)的我，首先，學(xué)習(xí)保險(xiǎn)條款，了解相關(guān)系統(tǒng)，熟悉如何操作，如何上單子，厘定保費(fèi)，在不斷的實(shí)踐中潛移默化地懂得了本行業(yè)中更多的保險(xiǎn)知識。再將所學(xué)的知識用于實(shí)踐操作，試著自己在系統(tǒng)中錄入保單，計(jì)算保費(fèi)。期間我還到中國人保聊城市公司學(xué)習(xí)了話術(shù)技巧。培訓(xùn)時(shí)間雖短，但結(jié)識了很多新的朋友，見識了很多人才精英，學(xué)到了人保的文化精髓。在與大家的共同學(xué)習(xí)和協(xié)作配合中，提高了自身的溝通能力，加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)合作的精神。在這正規(guī)又進(jìn)取的氛圍中，也激發(fā)了自己力爭上游的心勁，努力做到干一行、愛一行，在自己的崗位上充分發(fā)揮自己的潛能。

x月份，我們一同到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)查看小麥的受災(zāi)情況。x月份還查看了玉米受災(zāi)的情況，在此期間，我分公司xx營業(yè)部，xx營業(yè)部相繼開業(yè)，活動(dòng)期間積極向鄉(xiāng)親們宣傳我公司大病報(bào)銷跟相關(guān)承包業(yè)務(wù)。

經(jīng)過了兩個(gè)多月的工作積累，由未知到已知，不斷發(fā)現(xiàn)自己的不足，及時(shí)向前輩們請教學(xué)習(xí)，逐漸熟悉了各類保險(xiǎn)，付諸實(shí)踐，可以與客戶進(jìn)行簡單的溝通。共收保費(fèi)xx多元，這為數(shù)不多的數(shù)字也都是靠身邊的親戚朋友介紹，逐漸鼓足勇氣自己發(fā)展業(yè)務(wù)。

因此，在這新的一年里，我將盡自己的最大努力拓展業(yè)務(wù)，在競爭中逐漸提升自己的各項(xiàng)能力。對保險(xiǎn)知識知之甚淺的自己，還需要在不斷實(shí)踐中，深化學(xué)習(xí)，不僅要熟悉理論知識，還要熟練掌握展業(yè)技巧，在工作中多學(xué)習(xí)，常反思，勤總結(jié)，提高自己的業(yè)務(wù)以及服務(wù)能力，嚴(yán)格要求自己，爭做一名優(yōu)秀并有價(jià)值的人保員工。

在20xx年的工作中，我取得了一定的成績，使自己的能力有了一些提高，但是還存在很多不足的地方:。

1、思想不夠解放，做事不夠大膽。無論是組訓(xùn)工作還是營銷部管理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大膽設(shè)想，做事過于小心謹(jǐn)慎，習(xí)慣依賴經(jīng)驗(yàn)判斷。

2、不善于合理分配時(shí)間，以至于在繁瑣的事務(wù)中，沒有抽出足夠的時(shí)間來加強(qiáng)學(xué)習(xí)和自身素質(zhì)的修煉。

3、管理經(jīng)驗(yàn)還不是很豐富，管理的藝術(shù)性、技巧性還有待加強(qiáng)和改進(jìn)。由于管理時(shí)間不長，管理能力還有些欠缺。希望以后領(lǐng)導(dǎo)能多多指出，多多批評，使我能夠逐漸的完善自己的管理能力，提高自己的工作水平。

4、和各個(gè)部門之間，同事之間的溝通不夠，也希望能通過公司的各類活動(dòng)，增加交流的機(jī)會。

20xx年是我公司求發(fā)展、大跨越的一年，工作會更加的困難，激烈的競爭會給我們帶來更大的壓力，我們只有直面現(xiàn)實(shí)，化壓力為動(dòng)力，以不斷的進(jìn)步換取更大的發(fā)展，在新的一年我將具體從以下幾個(gè)方面著手：

1、增強(qiáng)主動(dòng)學(xué)習(xí)意識。工作中合理安排時(shí)間，加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。

2、注重團(tuán)隊(duì)意識和大局意識。積極工作，正確面對困難和壓力，主動(dòng)尋求解決途徑，加強(qiáng)營銷服務(wù)部的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

3、深入了解營銷人員的生活、工作、學(xué)習(xí)情況，從創(chuàng)新發(fā)展的角度來改變營銷人員的展業(yè)方式，提高營銷人員的工作效率和忠誠度。

4、加大部門營銷人員管理力度，保障部門業(yè)務(wù)穩(wěn)定有序發(fā)展，爭取全面完成公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。

5、提升門檻，廣開渠道，加大營銷人員招錄力度，本著寧缺勿爛、擇優(yōu)錄用的原則去吸收社會上優(yōu)秀的人才加入到我們的營銷隊(duì)伍中來。同時(shí)，加強(qiáng)部門人員的培訓(xùn)工作。

最后，由衷地感謝這段時(shí)間里領(lǐng)導(dǎo)的悉心教導(dǎo)和同事們的熱心幫助，讓我在實(shí)實(shí)在在的工作實(shí)踐中學(xué)到了更多有用的知識，我也將努力用自己的實(shí)際行動(dòng)為我單位奉獻(xiàn)自己一份微薄的光和熱!

述職人：xxx。

20xx年x月x日。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇三

一、對銷售工作的認(rèn)識：

二、對銷售工作的提高：

1、制定工作日程表；（見附表）。

4、每天堅(jiān)持打40個(gè)有效電話，挖掘潛在客戶、每周至少拜訪2位客戶（此數(shù)字為目標(biāo)，供參考，盡量做到），促使?jié)撛诳蛻糇兂煽沙掷m(xù)客戶：

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇四

二、在擁有老客戶的同時(shí)還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息。

三、要有好業(yè)績就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結(jié)合。

四、今年對自己有以下要求。

1、每周要增加*個(gè)以上的新客戶，還要有*到*個(gè)潛在客戶。

3、見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作才有可能不會丟失這個(gè)客戶。

4、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直的。

6、對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。

7、客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。

8、自信是非常重要的`。要經(jīng)常對自己說你是最好的，你是獨(dú)一無二的。擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務(wù)。

9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團(tuán)隊(duì)意識，多交流，多探討，才能不斷增長業(yè)務(wù)技能。

10、為了今年的銷售任務(wù)每月我要努力完成?到?萬元的任務(wù)額，為公司創(chuàng)造更多利潤。

工作中總會有各種各樣的困難，我會向領(lǐng)導(dǎo)請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己最大的貢獻(xiàn)。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇五

這次實(shí)習(xí)讓我學(xué)到了很多課本上根本沒有東西，讓我覺得以前都是紙上談兵，也讓我深刻的體會到保險(xiǎn)業(yè)所謂的“剩者為王”，更讓我明白保險(xiǎn)業(yè)是一個(gè)挑戰(zhàn)你各方面能力的行業(yè)。

（一）我覺得如果真想把保險(xiǎn)做好、長久地做下去，就得有打持久戰(zhàn)的決心和毅力。如果沒有這種決心和毅力，遇到人家的拒絕就想打退堂鼓，那就干脆放棄保險(xiǎn)。當(dāng)然，做保險(xiǎn)被拒絕是很平常的事，慢慢就習(xí)慣了。其實(shí)挫折多了，經(jīng)驗(yàn)也就有了，方法也就有了，拒絕也就少了。不要害怕拒絕，每天都要保持相當(dāng)數(shù)量的客戶撥打量，慢慢總是會有成績出現(xiàn)的。

（二）我覺得做保險(xiǎn)是一種篩選工作，或者說我們做的是一種“沙里淘金”的工作，我們要大量地、快速地篩選我們的撥打?qū)ο螅罅康嘏懦切┥匙樱M可能快的找到我們的金粒。這就要求我們非常善于傾聽和分析，爭取用最短的時(shí)間內(nèi)判斷出對方是否有購買欲望；或者說，對方有欲望買什么樣的保險(xiǎn)，這類保險(xiǎn)對他有沒有意義。如果有，就繼續(xù)跟進(jìn)，如果沒有就趕緊放棄，換個(gè)目標(biāo)，這就是篩選工作。

（三）當(dāng)然個(gè)人的職業(yè)素養(yǎng)也十分重要。盡管現(xiàn)在外呼營銷系統(tǒng)方便了我們的工作，提高了效率。但是勤奮依舊是我們要保持的姿態(tài)。都說電話銷售有一個(gè)“大數(shù)法則”，只有保證每天都有足夠的撥打量你才有可能出單。

追著客戶買保險(xiǎn)，要根據(jù)客戶的態(tài)度來決定預(yù)約的時(shí)間間隔。我們要將銷售的概念模糊化，在跟客戶的溝通中讓客戶逐漸喜歡上你這個(gè)人，跟客戶做朋友，我們常說“銷售首先推銷的是你這個(gè)人”就是這個(gè)道理。

總之，這次實(shí)習(xí)將會是我人生中的一筆寶貴財(cái)富，任誰也奪不走。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇六

1、及時(shí)總結(jié)功過得失，指導(dǎo)自己未來的工作方向。“銷售是一碗青春飯！”營銷人，你表現(xiàn)的時(shí)間并不長，進(jìn)入業(yè)界，一不小心就到三十好幾了，如果不善于及時(shí)總結(jié)，隨時(shí)調(diào)整自己，很可能變成“老”業(yè)務(wù)員。大區(qū)經(jīng)理也一樣，如果年年都是老三樣，沒有自我學(xué)習(xí)成長，“長江后浪推前浪”很快也會被推掉。

2、實(shí)現(xiàn)實(shí)踐到理論的飛躍。如果你是營銷科班出身，把一年的實(shí)踐與自己所學(xué)理論相對照，可以幫助你思考新的營銷方法或總結(jié)新理論；如果你是半路出家，工作總結(jié)可以幫助你將工作實(shí)踐上升到理論的高度，一是指導(dǎo)自己，二是可以教育自己所帶的銷售團(tuán)隊(duì)。

3、與公司管理層溝通的最好機(jī)會。大區(qū)經(jīng)理長期駐外，要獲得公司的支持和管理層認(rèn)可，與公司管理層的溝通至關(guān)重要。這種溝通不是平時(shí)打幾個(gè)電話能解決的，既要互動(dòng)，更要自我表現(xiàn)和表達(dá)。工作總結(jié)寫好了，客觀地匯報(bào)一年的成果，表述自己一年在外左沖右突的“艱辛”，獲得管理層的認(rèn)可，你才有可能被提升或獲得來年的銷售政策支持。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇七

根據(jù)公司在新一年度的戰(zhàn)略目標(biāo)及工作布署，__區(qū)在20__年工作計(jì)劃將緊緊圍繞xxx服務(wù)質(zhì)量提升年xxx來開展工作，主要工作計(jì)劃有：

一、全面實(shí)施規(guī)范化管理。

在原有基礎(chǔ)上修定各部門工作手冊，規(guī)范工作流程，按工作制度嚴(yán)格執(zhí)行，加大制度的執(zhí)行力度，讓管理工作有據(jù)可依。并規(guī)范管理，健全各式檔案，將以規(guī)范表格記錄為工作重點(diǎn)，做到全面、詳實(shí)有據(jù)可查。

二、執(zhí)行績效考核工作，提高服務(wù)工作質(zhì)量。

以績效考核指標(biāo)為標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行目標(biāo)管理責(zé)任制，明確各級工作職責(zé)，責(zé)任到人，通過檢查、考核，真正做到獎(jiǎng)勤罰懶，提高員工的工作熱情，促進(jìn)工作有效完成。

三、強(qiáng)化培訓(xùn)考核制度。

根據(jù)公司培訓(xùn)方針，制定培訓(xùn)計(jì)劃，提高服務(wù)意識、業(yè)務(wù)水平。有針對性的開展崗位素質(zhì)教育，促進(jìn)員工愛崗敬業(yè)，服務(wù)意識等綜合素質(zhì)的提高。對員工從服務(wù)意識、禮儀禮貌、業(yè)務(wù)知識、應(yīng)對能力、溝通能力、自律性等方面反復(fù)加強(qiáng)培訓(xùn)，并在實(shí)際工作中檢查落實(shí)，提高管理服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，提高員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)，為公司發(fā)展儲備人力資源。

四、結(jié)合小區(qū)實(shí)際建立嚴(yán)整的安防體系。

從制度規(guī)范入手，責(zé)任到人，并規(guī)范監(jiān)督執(zhí)行，結(jié)合績效考核加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大對小區(qū)住戶安防知識的宣傳力度，打開聯(lián)防共治的局面。

五、完善日常管理，開展便民工作，提高住戶滿意度。

以制度規(guī)范日常工作管理，完善小區(qū)樓宇、消防、公共設(shè)施設(shè)備的維保，讓住戶滿意，大力開展家政清潔、花園養(yǎng)護(hù)、水電維修等有償服務(wù)，在給業(yè)主提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

六、根據(jù)公司年度統(tǒng)籌計(jì)劃，開展社區(qū)文化活動(dòng)，創(chuàng)建和諧社區(qū)。

根據(jù)年度工作計(jì)劃，近階段的工作重點(diǎn)是：

1、根據(jù)營運(yùn)中心下發(fā)的《設(shè)備/設(shè)施規(guī)范管理制度》、《電梯安全管理程序》、《工作計(jì)劃管理制度》等制度規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行，逐項(xiàng)整改完善，按實(shí)施日期落實(shí)到位。

2、根據(jù)《績效考核制度》中日常工作考核標(biāo)準(zhǔn)組織各部門員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)，明確崗位工作要求。

3、擬定車輛臨停收費(fèi)可行性方案。

4、配合運(yùn)營中心xxx溫馨社區(qū)生活剪影xxx等社區(qū)文化活動(dòng)的開展，組織相關(guān)部門做好準(zhǔn)備工作。

5、按部門計(jì)劃完成當(dāng)月培訓(xùn)工作。

20__年__區(qū)將以務(wù)實(shí)的工作態(tài)度，以公司的整體工作方針為方向，保質(zhì)保量完成各項(xiàng)工作任務(wù)及考核指標(biāo)，在服務(wù)質(zhì)量提升年中創(chuàng)出佳績。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇八

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1、抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用_系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶。

2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用_系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息、在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)，進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效。

3、加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果。

4、結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、x銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年x月份通過全省對個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年通過了全國組織的_資格認(rèn)證考試，并取得資格證書，通過_系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)。

在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。

二、存在的不足。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù)。

2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力。

3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息。

三、來年工作打算。

1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)。

2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。

3、加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

4、結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好_新系統(tǒng)上線工作，做好個(gè)人工作計(jì)劃。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇九

一、根據(jù)9月初的計(jì)劃，9月應(yīng)該完成的工作內(nèi)容為：

一、兩次活動(dòng)的組織和執(zhí)行（__旗艦店千縣萬鎮(zhèn)活動(dòng)和__內(nèi)購會）。

二、市區(qū)專賣店的本月政策宣貫。

三、中秋活動(dòng)的前期準(zhǔn)備和中秋期間的站柜助銷。

四、熟悉三區(qū)客戶，宣貫本月政策，通知渠道會議時(shí)間地點(diǎn)。

五、渠道會議的準(zhǔn)備和召開。

六、步行街專賣店的開業(yè)活動(dòng)。

七、在銷售公司參加月度例會和產(chǎn)品知識培訓(xùn)會。

二、工作中的收獲與發(fā)現(xiàn)的問題：

從x月開始，我接手了市區(qū)專賣店和三區(qū)客戶，所以本月的工作基本上已經(jīng)算了開始正式獨(dú)立工作了，也穿插著協(xié)助文世祥和周寒秋執(zhí)行一些促銷活動(dòng)。

一、內(nèi)購會和千縣萬鎮(zhèn)的活動(dòng)讓我明白了一些事情，諸如：切切實(shí)實(shí)得為客戶辦事情、為客戶著想，才能讓客戶支持我、相信我。同時(shí)也需要一個(gè)靠譜的客戶，對于極度不配合的客戶要進(jìn)行取舍和梳理。

二、繼續(xù)執(zhí)行上個(gè)月開始的專賣店特供機(jī)型政策宣貫。經(jīng)過上個(gè)月的工作，這次的專賣店特供機(jī)型推廣有一些進(jìn)展，其中的bcd-216tem閃白銀、md冰箱bcd-208smb鈦銀拉絲比較適合專賣店，價(jià)格優(yōu)勢比較大。相王專賣店、步行街專賣店和同輝專賣店提了部分機(jī)型。相信經(jīng)過幾次這樣的政策讓專賣店客戶吃到甜頭，客戶就會跟著我們的步伐提高銷量。

三、拜訪三區(qū)客戶。準(zhǔn)確的說是杜集區(qū)客戶。從拜訪的過程來看，客戶實(shí)力比較強(qiáng)，其中以朔里立順家電城實(shí)力，配合程度。拜訪的同時(shí)，通知客戶參加20號的渠道會議，客戶都很配合。杜集我共負(fù)責(zé)6個(gè)客戶，除1位客戶有急事沒有參加以外，所有客戶都參加了會議。

四、20號的渠道會議的主要目的是冰箱收款和產(chǎn)品知識培訓(xùn)。前期要做一些準(zhǔn)備工作，要挨個(gè)的到客戶那里宣貫本月政策，讓客戶了解到本月打款的重要性（本月政策基本上不遜色與競品的政策；本月是11月開盤前的最后一次政策，10月不會有大的政策，客戶要把握機(jī)會，積極備貨）。這次的政策里有幾款渠道非下鄉(xiāng)機(jī)，可以讓客戶資金不被家電下鄉(xiāng)壓住不動(dòng)，所以客戶很有興趣。

五、由于前期的準(zhǔn)備工作做的到位，所以這次收款任務(wù)完成的比較讓人滿意。我負(fù)責(zé)的六個(gè)客戶共打款21萬，接下來的任務(wù)就是幫助客戶消化這批貨，讓客戶在11月冰箱開盤前能有比較合理的庫存。

（1）單頁設(shè)計(jì)方面，打到單頁上的機(jī)型太少。單頁上的機(jī)型多，就可以讓顧客有更多的選擇，吸引更多的客戶來到店里選購。這次的單頁上冰箱洗衣機(jī)各打了兩款特價(jià)機(jī)，導(dǎo)致非常多的客戶來到店里只為買那兩款機(jī)型，別的機(jī)型一概不看。

（2）做事情要沉下去，不要浮躁。這次的活動(dòng)，我在步行街店呆了一天，幫助客戶干了很多活。客戶對我的工作很配合，很信任。這次的事情讓我后期的工作很好展開。

七、市區(qū)專賣店由于大賣場的打壓，客流量很小，我做了一份小區(qū)推廣活動(dòng)的方案。每個(gè)愿意參加的專賣店客戶負(fù)責(zé)周邊的幾個(gè)小區(qū)，每周末到小區(qū)建站宣傳、推廣、認(rèn)籌。與專賣店客戶溝通后，我選擇了兩個(gè)積極性比較高的客戶（步行街店，同輝店）參與。這次的活動(dòng)能為專賣店拉來一些顧客，增加銷售量。

三、總結(jié)下收獲與教訓(xùn)。

一、每一句話都要經(jīng)過大腦考慮，不說“錯(cuò)話”。

二、沉下去，浮上來，穩(wěn)住，不浮躁。

三、強(qiáng)勢而不牛逼。

四、切切實(shí)實(shí)為客戶辦事，為客戶著想，不耍小聰明，否則沒人會相信我。

一、由于9月壓了一批貨物到客戶手里，10月的任務(wù)就是消化這批貨物。在所負(fù)責(zé)的區(qū)域中為客戶做一次千縣萬鎮(zhèn)活動(dòng)（蔡里美的專賣店）。

（1）分析客戶的庫存，選擇主打機(jī)型。

（2）設(shè)計(jì)物料，布置終端。

二、等到公司本月政策傳達(dá)下來，通知客戶備貨。和9月渠道會議一樣的思路，10月也是洗衣機(jī)開盤前的最后一次政策，11月不會有大的政策，政策宣貫到位，讓客戶看到打款的必要性。督促客戶打款備貨。

三、小區(qū)活動(dòng)的展開。

（1）選擇活動(dòng)機(jī)型，讓專賣店備貨出樣。

（2）設(shè)計(jì)物料，布置終端，專賣店導(dǎo)購員培訓(xùn)。

（3）監(jiān)督專賣店小區(qū)推廣活動(dòng)的執(zhí)行，要做到公司的錢花在刀刃上。

四、根據(jù)公司的要求，本月在拜訪客戶期間，要清除專賣店里的競品。不能讓競品打著美的的旗號吸引顧客。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇十

來xxxx電器公司入職已有二個(gè)多月，通過這段時(shí)間對各部門、各分店的深入了解、溝通，對我司的發(fā)展創(chuàng)業(yè)史、企業(yè)文化、管理架構(gòu)、制度、運(yùn)營模式等基本上有一定的了解，最重要是對公司以前大型促銷活動(dòng)方案及賣場管理資料的閱讀，對現(xiàn)階段區(qū)域市場內(nèi)競爭對手的調(diào)研，并親身參與一系列促銷活動(dòng)的策劃、監(jiān)督及執(zhí)行，基本上認(rèn)清我司現(xiàn)階段市場競爭所處的環(huán)境及優(yōu)劣勢。現(xiàn)就本人入職以來的工作進(jìn)行總結(jié)，同時(shí)對職內(nèi)工作提出個(gè)人意見和建議：

一、工作回顧。

1、繼續(xù)閱讀公司的各類文件和操作規(guī)程，對公司的企業(yè)文化、組織架構(gòu)、規(guī)章制度、運(yùn)營管理等進(jìn)行學(xué)習(xí)及領(lǐng)會；并對本職工作的工作范圍、操作流程等進(jìn)行深入了解。

2、在短時(shí)間內(nèi)溶入本部門團(tuán)隊(duì)中，并成功的參與了本部門各類促銷活動(dòng)的策劃、監(jiān)督及執(zhí)行工作，如：創(chuàng)維以舊換新；家家樂頌師恩、賀中秋活動(dòng)；賀司慶、慶國慶活動(dòng)；新塘店新裝啟航；國美重開應(yīng)對活動(dòng)等。

3、在活動(dòng)執(zhí)行期間，深入各分店了解活動(dòng)進(jìn)程及效果，對區(qū)域競爭對手進(jìn)行調(diào)查分析，針對對手同期內(nèi)的促銷策略，及時(shí)反饋信息；并參與了湯總為首的營銷部、采購部、分店負(fù)責(zé)人的應(yīng)對會議，提出個(gè)人建議。

4、整理各分店國慶期間促銷活動(dòng)的各項(xiàng)數(shù)據(jù)、圖片及在執(zhí)行中的亮點(diǎn)與不足等相關(guān)資料，對賀司慶、慶國慶活動(dòng)從籌備——執(zhí)行——后段跟進(jìn)等事項(xiàng)進(jìn)行全面、具體、形象化的總結(jié)，得到相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可。

5、在促銷活動(dòng)期間幕廣告制作上，我建議極大的采用三維動(dòng)畫效果，生動(dòng)的體現(xiàn)我司的促銷內(nèi)容及優(yōu)勢，給予了觀眾及消費(fèi)者對家家樂一種新的認(rèn)知觀；在各項(xiàng)宣傳物資設(shè)計(jì)上，我也給予不少的創(chuàng)新及建議，使畫面更加美觀、生動(dòng)，吸人眼球，更好的傳達(dá)我司的企業(yè)形象及活動(dòng)內(nèi)容。

6、通過對公司以前各項(xiàng)廣告制作費(fèi)用的查看，并對現(xiàn)階段廣告制作市場調(diào)查及取證，重新制定宣傳廣告及促銷物資制作價(jià)格，極大的控制了宣傳制作成本，在一定程度上為公司節(jié)省開支。

7、對賣場內(nèi)外氣氛營造及導(dǎo)購員形象塑造提出相關(guān)建議。如：對于日新新的場外舞臺布局進(jìn)行調(diào)整，使其更能搶眼，吸引人流；建議新塘店賣場內(nèi)五個(gè)舊的形象牌進(jìn)行翻新制作，提高賣場環(huán)境，更能傳達(dá)新塘店重整裝修后的“全新形象、全新定位、全心服務(wù)”的定位。

8、整理我司原有企業(yè)專題片（約11分鐘）及30秒形象廣告片題材，結(jié)合我司現(xiàn)階段廣告訴求，重新修改調(diào)整，在盡可能傳達(dá)我司的經(jīng)營理念及員工精神面貌，強(qiáng)化我司的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、全程無憂的前提下制定了新的提案，而且在原有價(jià)格下降低制作成本。

9、為了進(jìn)一步更好、更有效、更低成本的宣傳我司企業(yè)形象及各項(xiàng)促銷政策，提升我司知名度及商品銷量，優(yōu)化市場競爭力，通過對區(qū)域市場各項(xiàng)宣傳推廣途經(jīng)調(diào)查分析，在湯總的指導(dǎo)下，撰寫了《公交媒體投放提案》，并積極的與公交車公司協(xié)調(diào)，降低投放成本。

11、積極、認(rèn)真的參予了公司組織的余世維老師的《職業(yè)經(jīng)理人》、周嶸老師的《面對面顧問式銷售》等課程培訓(xùn)。并從中學(xué)習(xí)了不少管理及銷售知識，領(lǐng)悟出不少的道理，更明白企業(yè)的競爭力有一大部分來自知識的競爭、團(tuán)隊(duì)協(xié)作的競爭。

二、公司現(xiàn)階段市場環(huán)境分析。

區(qū)域外圍環(huán)境分析：外圍的家電連鎖大鱷步步逼近，在不斷的蠶食二、三級市場。國美、蘇寧、永樂在廣州、東莞等地區(qū)不斷擴(kuò)張，幾大巨頭的促銷、降價(jià)、打造星級服務(wù)的炒作一浪高過一浪，掀起了一場又一場家電行業(yè)惡戰(zhàn)，對我司區(qū)域市場造成了很大的沖擊，對我司的運(yùn)營模式及市場競爭力掀起了新挑戰(zhàn)，迫使我們不斷優(yōu)化商品結(jié)構(gòu)、調(diào)整價(jià)格定位和改善服務(wù)，在一定的程度上降低我司的毛利率，及分割了我司部分原有的市場份額。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇十一

自從本人20--年加入周大福珠寶以來也有1年的時(shí)間了。在這個(gè)年的工作中，我持續(xù)的挑戰(zhàn)自我，對工作兢兢業(yè)業(yè)，嚴(yán)格遵守商場的規(guī)章制度，在實(shí)踐中磨練了工作水平，使我的業(yè)務(wù)水平有了較大的提升。我深知工作中的進(jìn)步與大家的協(xié)助是分布開的，而且得到了商場領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可，在20--年的7月讓我擔(dān)任柜長一職，這是對我工作的肯定。回首自己一年愛經(jīng)歷的風(fēng)雨路程，我做出如下工作總結(jié)：

一，品德素質(zhì)修養(yǎng)及職業(yè)道德。

通過報(bào)紙，書籍，雜志的持續(xù)學(xué)習(xí)使自己愛崗敬業(yè)，具有強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，工作態(tài)度端正，認(rèn)真負(fù)責(zé)，增強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，使自己持續(xù)的充電，這是銷售珠寶信心的源泉。

二，工作質(zhì)量成績，效益和貢獻(xiàn)。

保質(zhì)保量的完成工作，工作效率高，同時(shí)在工作中學(xué)習(xí)了很多東西，也鍛煉了自己，經(jīng)過不懈的努力，是自己的工作業(yè)績有了長足的提升。

三，工作中的經(jīng)驗(yàn)。

銷售是一門藝術(shù)，作為珠寶銷售員，要講求語言的技巧，讓顧客買到滿意的珠寶應(yīng)該時(shí)刻考慮的幾個(gè)方面;1認(rèn)真的接待顧客做到3米問好，1米詢問，微笑服務(wù)是關(guān)鍵，人為的制造一個(gè)輕松愉快的購物環(huán)境。2充分展示珠寶飾品，因?yàn)槎鄶?shù)顧客對珠寶知識缺乏了解，所以對珠寶首飾的展示十分重要，顧客對珠寶首飾的了解越多購買后的滿足感越強(qiáng)烈，常言道;“滿意|”是顧客的廣告。3促動(dòng)成交，因?yàn)橹閷毷罪梼r(jià)值相對較高，所以，顧客在最后成交前壓力重重，所以要營業(yè)員采取分心的方法減輕顧客的壓力。4熟悉珠寶的佩戴，保養(yǎng)，使用，產(chǎn)地，質(zhì)量。5售后服務(wù)，當(dāng)顧客購買后營業(yè)員的工作并沒有結(jié)束，應(yīng)該詳細(xì)介紹佩戴與保養(yǎng)知識，最后說一些祝福的話是顧客的心情愉悅。增進(jìn)與顧客的感情，期待二次消費(fèi)的發(fā)生。6抓住每一次銷售的機(jī)會，以的精神狀態(tài)等待顧客的到來，注重自己的外表，衣著要干凈得體，每天堅(jiān)持化妝。

四，工作中的不足和努力方向。

總結(jié)一年來的工作，即使有不小的進(jìn)步，但還是有很多改進(jìn)與不足的地方。比如，對珠寶首飾的了解還不夠，還要增強(qiáng)學(xué)習(xí)，自己的銷售技巧還應(yīng)該提升，也需要學(xué)習(xí)這方面的知識，借鑒他人成功的經(jīng)驗(yàn)很重要。有時(shí)候銷售不好思想就消極，這是要不得地，消極思想是銷售的敵人。對銷售失敗后的總結(jié)不夠，每一次銷售失敗都有它的原因，比如對顧客推薦的珠寶是否符合顧客的需要，對顧客的態(tài)度是否生硬造成顧客的不滿意。對顧客是否充分的展示了珠寶首飾?等等這些都需要想一想。作為一個(gè)柜長，就像一個(gè)帶兵打仗的班長，沖在第一線影響，感染成員很重要，作為柜長首先要起到表率，模范帶頭作用，一個(gè)柜臺就是一個(gè)集體，充分的團(tuán)結(jié)才能釋放能量。互相學(xué)習(xí)，互相進(jìn)步。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇十二

贈險(xiǎn)的作用一方面是用來宣傳公司，一方面是篩選客戶。一通贈險(xiǎn)時(shí)間不長，如果開場白期間就被客戶拒絕，雖然通話時(shí)間不長，但是也要體現(xiàn)出這通電話的效能。

舉例：

1.說到我這里是**人壽時(shí)，客戶就想掛機(jī)。此時(shí)，抓緊時(shí)機(jī)給客戶介紹公司，就算此次贈險(xiǎn)不成功，至少掛電話以后，客戶對公司有所了解，這就是這通電話的效能。

話術(shù)：先生聽過**人壽嗎？我們是四大壽險(xiǎn)公司之一，我們總部設(shè)在xx。

2.提到保險(xiǎn)，客戶不愿意提供個(gè)人信息時(shí)。此時(shí)，告訴客戶我們這里是電話中心，讓客戶對電銷渠道有所了解。

話術(shù)1：我這邊是電話中心，專門為我們的高端客戶提供保險(xiǎn)專業(yè)服務(wù)的。

話術(shù)2：我們是電話中心，專門做品牌推廣，希望您能了解我們的服務(wù)，您看您的名字是怎么寫的？我這邊發(fā)短信給你。

3.注意，贈送成功后不要忘記介紹自己。為下次回訪銷售做鋪墊。

在行業(yè)中，有很多電話銷售人員，覺得自己贈險(xiǎn)麻煩，不能立竿見影出保費(fèi)，所以不愿意自己贈險(xiǎn)。根據(jù)實(shí)戰(zhàn)中心數(shù)據(jù)分析顯示：自贈險(xiǎn)產(chǎn)生保費(fèi)的概率，是接受他人贈險(xiǎn)產(chǎn)生保費(fèi)的三倍。從贈險(xiǎn)就開始對客戶進(jìn)行經(jīng)營，有利于后期的銷售。

（二）售險(xiǎn)--充分的產(chǎn)品推銷。

在前期和客戶贈送免費(fèi)保險(xiǎn)后，客戶對公司、對電銷渠道有了一定的了解，第二通電話和客戶再介紹付費(fèi)險(xiǎn)產(chǎn)品，就會比較容易切入。一通成功的銷售，從一個(gè)成功的完全新產(chǎn)品介紹開始。

壽險(xiǎn)電話銷售都是以產(chǎn)品為導(dǎo)向。因此，在話術(shù)流程設(shè)計(jì)中就簡化為三個(gè)步驟：開場白---〉產(chǎn)品介紹---〉默認(rèn)成交。下面就逐一細(xì)致介紹三個(gè)步驟的標(biāo)準(zhǔn)操作流程：

開場白。眾所周知，好的開始成功的一半。開場的黃金時(shí)間僅有50秒，如何利用好這短暫的瞬間呢？這里我一直力求五字訣“簡、熱、巧、動(dòng)、帶”。

“簡”是指簡單的做自我介紹。大家在線上會發(fā)現(xiàn)一個(gè)問題，就是新人初期不敢進(jìn)行電話外呼，所以在開場的時(shí)候都會相對羅嗦，特別是在做回訪電話時(shí)，總想在電話溝通過程中與客戶達(dá)成一種親密的關(guān)系，但是客戶又相對防備意識較強(qiáng)，所以更要強(qiáng)調(diào)簡單的做自我介紹。

“熱”，所謂熱是指熱銷，不是誤導(dǎo)型熱銷，是熱銷來電目的。比如你的客戶是一個(gè)28、29歲的女性客戶，那么你熱銷的話術(shù)不是“十一即將到來，為您提供一個(gè)服務(wù)”或“我們公司成立多少周年，為您提供一個(gè)服務(wù)”。我們需要根據(jù)客戶的情況來熱銷一下來電的目的，你的熱銷話術(shù)應(yīng)該是“我們專門針對80后的客戶，提供一個(gè)專項(xiàng)的保障計(jì)劃”。在制訂話術(shù)時(shí)需要充分考慮監(jiān)管情況，避免制訂出違規(guī)的話術(shù)。必須字上有句，句上有韌。那么這樣說的目的，就是希望讓客戶能夠有一個(gè)專屬服務(wù)的感受，也會給銷售人員繼續(xù)講話的機(jī)會。

話術(shù)舉例：您好，請問您是***是嗎，我這里是**人壽電銷中心，我叫***，工號****，x先生，之前我們有工作人員贈送給您一份公共交通意外保險(xiǎn)，您收到了吧！今天致電給您是因?yàn)槲覀?*人壽在被評為全國理賠最迅速的壽險(xiǎn)公司之一，所以特別針對之前接受過贈險(xiǎn)的客戶推出了一個(gè)回饋活動(dòng)，這邊其他通知到得客戶都辦理完了，我耽誤2分鐘和您介紹一下，我說話您還聽得清楚吧！

巧：指巧妙處理客戶拒絕。實(shí)際銷售中，很多銷售人員在開場流程中，當(dāng)客戶說沒時(shí)間等推脫之辭時(shí)，就輕易掛斷電話。而在很多通成功銷售錄音中，很多開場初期都曾遭遇客戶拒絕，也正是銷售人員的堅(jiān)持才有機(jī)會讓客戶了解我們的產(chǎn)品，最后產(chǎn)生購買行為。因此，對于開場流程中標(biāo)準(zhǔn)化三次異議處理要做到三個(gè)堅(jiān)持。

開場的標(biāo)準(zhǔn)化異議處理如下：

“客戶第一次拒絕：“沒時(shí)間、不需要”等問題。

電話銷售人員堅(jiān)持一：“特別簡單，二三分鐘就行，我們就是每個(gè)月……“。

這個(gè)回答是面對客戶的初次接觸中習(xí)慣性推辭，我們告之其不會耽誤太多時(shí)間，并直奔主題。目的是為了降低客戶的抗拒心理，創(chuàng)造機(jī)會繼續(xù)溝通。。

“客戶第二次拒絕：“真沒時(shí)間，以后再說”等等。

電話銷售人員堅(jiān)持二：“其他客戶都通知到了，就差您這個(gè)客戶了。”

這句話運(yùn)用客戶的從眾心理。

分析客戶此時(shí)的拒絕心理，也許對于不確定的對話暫時(shí)還不能準(zhǔn)確判斷，其是否對自己有用，我們運(yùn)用客戶的從眾心理，再一次爭取講話機(jī)會。

“客戶第三次拒絕：“真的很忙，沒有時(shí)間，以后再聯(lián)絡(luò)吧”

電話銷售人員堅(jiān)持三：約訪。

您看我是明天上午還是明天下午打給您？

話術(shù)舉例：

我們公司您聽說過嗎？我們是xx人壽，我們公司……介紹公司。至少客戶掛斷電話以后，無論下次是不是還接我電話，至少他知道，這通電話是xx公司給我打過來的，我為公司做了宣傳。那如果客戶說，xxx公司我們知道，那我們就繼續(xù)和客戶介紹我們的電銷渠道。“我這邊是xx人壽電話銷售渠道，專門給公司做品牌宣傳服務(wù)，所以很多客戶都愿意接聽我們電話。”如果客戶說電話銷售渠道我知道。“哦，xx先生，是這樣的，記住我的名字啊，我叫xx，專門為我們公司的老客戶做一些保險(xiǎn)咨詢服務(wù)，是我們公司的高級銷售人員，記住哦。”

此時(shí)的溝通在于創(chuàng)造約定回訪的機(jī)會，回訪時(shí)間的確定，常用二擇一方法。同樣，這通電話打完了，下次客戶如果接，對我后期的銷售一定是有幫助的，就算客戶不接，也沒關(guān)系，我向客戶介紹了公司、電銷渠道和我自己。這就是效能。每打一通電話，每說一句話，都要實(shí)現(xiàn)效能。

做到三堅(jiān)持，就是銷售人員在線上達(dá)到效能的實(shí)例，即投入與產(chǎn)出的最大平衡。銷售人員每撥打一通電話，是要客戶給予一定的時(shí)機(jī)講話。我們都要實(shí)現(xiàn)時(shí)間效應(yīng)該達(dá)成的效能。投入即時(shí)間成本，效能即通話質(zhì)量，并不一定以出單為最終效能考量結(jié)果，而是以經(jīng)營客戶從不相信到相信的過程。另外，通過三次面對客戶的拒絕，也鍛煉了銷售人員從不敢說到敢說的能力。

動(dòng)，就是互動(dòng)。有些銷售人員，在與客戶溝通時(shí)，心理膽怯客戶有任何異議，所以溝通中不敢主動(dòng)問詢客戶是否有時(shí)間，強(qiáng)硬直接帶入產(chǎn)介。實(shí)戰(zhàn)中發(fā)現(xiàn)，在開車50秒中，沒征得客戶同意，強(qiáng)硬進(jìn)入產(chǎn)品介紹環(huán)節(jié)，客戶的體驗(yàn)感就很差，往往雙方通話進(jìn)行到三分鐘左右，客戶的耐心就不足，不利于溝通。

帶：帶入流程。開場黃金時(shí)間用好了，客戶體驗(yàn)度就會很好。銷售人員需適時(shí)帶入產(chǎn)品介紹中。“簡熱巧動(dòng)帶”就是教銷售人員技巧性的帶客戶進(jìn)入產(chǎn)介環(huán)節(jié)。即推動(dòng)客戶直奔主題。

開場“簡熱巧動(dòng)帶”的運(yùn)用，是更好創(chuàng)造與客戶的溝通機(jī)會，延續(xù)與客戶的有效通話，進(jìn)行一場高效且有吸引力的開場白。

略。。。

產(chǎn)品介紹：大家回想一下，我們之前銷售過的客戶，如果你過幾個(gè)月給他打電話問問客戶，xx先生，之前我給你賣過一份保險(xiǎn)，你能告訴我我給你賣的是什么嗎？客戶可能不記得交多少錢，不記得最高額度是多少。但是他會記得，他大概要交到什么時(shí)候，他在什么時(shí)候可以拿回來，保的是意外還是疾病？他只記得產(chǎn)品的屬性，不記得其他內(nèi)容。他的屬性就是這個(gè)輪廓，可是我聽到一些錄音，講的還很細(xì)致，我們什么什么疾病都保，講的很細(xì)是沒有必要的。比如說，我給大家介紹個(gè)人，這個(gè)人濃眉大眼，細(xì)皮嫩肉，我這話說完，大家沒有感覺，甚至還不知道他是男的還是女的。那我換種說法，我給你介紹一個(gè)帥哥這個(gè)帥哥長的濃眉大眼，細(xì)皮嫩肉。是不是單身的女孩子還會心動(dòng)一下，想見見他是什么樣子的？所以，先說是男是女，是我們保險(xiǎn)產(chǎn)品的輪廓和屬性，然后再去說他眼睛大小，臉上長了幾個(gè)麻子，皮膚的好壞，這個(gè)才是我們產(chǎn)品的深入的介紹。

善用清晰的產(chǎn)品介紹讓客戶快速了解，而產(chǎn)品的清楚展示才是與客戶建立信任的最有效形式，終歸結(jié)底客戶是要為你推銷的產(chǎn)品付費(fèi)的，因此在有效時(shí)間內(nèi)力求介紹簡單，受眾清晰，以保險(xiǎn)產(chǎn)品為例，一般，我們在設(shè)計(jì)產(chǎn)品介紹的話術(shù)內(nèi)容大致分為兩大部分：小產(chǎn)介、大產(chǎn)介。

1.小產(chǎn)介就是產(chǎn)品的形態(tài)，一般三句話便可以介紹清晰。包括保障形態(tài)，即交費(fèi)年限及保障年限，以及保障的類別（疾病，意外，養(yǎng)老）。保障亮點(diǎn)，即最切合客戶需求的保障內(nèi)容（也可以成為產(chǎn)品亮點(diǎn)）。利益形態(tài)，即告知客戶經(jīng)濟(jì)上的利益（或返還，或分紅，或明確收益）；客戶最想知道，自己到底能得到什么，很多購買過的客戶，在一段時(shí)間后，回顧保險(xiǎn)產(chǎn)品，大概知道交了幾年的錢，什么時(shí)候錢能拿回來，發(fā)生什么風(fēng)險(xiǎn)可以獲得理賠。產(chǎn)品介紹過程中，淡化銷售痕跡。我們是產(chǎn)品的宣傳者而非推銷者。

銷售過程中，存在兩種力，一種是推力，一種是拉力。推力常見的表現(xiàn)：在產(chǎn)品介紹過程中問客戶交多少錢、在健康告知之前與客戶談錢。拉力常見的表現(xiàn)：利用健康告知設(shè)檻，別人都有了，就差您了。銷售推力增加客戶抗力，銷售拉力降低客戶抗力。話術(shù)的最高境界：客戶覺得好，但他買不到，客戶覺得不好，別人都買了，就差他一個(gè)。

2.數(shù)字演示：大產(chǎn)介就是以客戶為例，數(shù)字演示，感同身受。好比我推銷一頂帽子給你，盡管我詳盡描述這頂帽子都有什么顏色，上面裝飾品多么有價(jià)值，款式多流行等，聽者不一定就會有興趣。如果我直接說，這款帽子與你的服飾風(fēng)格非常相匹配，如果你戴上這款會體現(xiàn)更加時(shí)尚，并且這款帽子上的水晶裝飾也是物超所值。相信我這樣介紹，聽者會有感同身受的想法，并引發(fā)試戴的需求。而我們產(chǎn)品介紹的大產(chǎn)介部分，就是以客戶為例，用數(shù)字演示的方式，引發(fā)共鳴。以您為例，您今年30歲，每月最高交多少元錢，總共交24萬，那60歲您得病了，我們公司就給您xx錢。當(dāng)然平平安安情況下，不僅把您交的錢全部拿回來，那您交了10年錢，給您的。在這部分介紹中也幫助客戶預(yù)演了未來，并簡要給予規(guī)劃。

在這部分中，銷售人員善于利用提問來引導(dǎo)客戶繼續(xù)溝通，而軟問題的提出更多作用是帶客戶進(jìn)入下一流程中，例如，小產(chǎn)介結(jié)束后常用的提問句是：“這個(gè)計(jì)劃還不錯(cuò)吧？”這樣可以創(chuàng)造多得機(jī)會和客戶繼續(xù)溝通。而大產(chǎn)介后的提問“這樣說您清楚嗎？”用這句話引導(dǎo)客戶思考，做為成熟銷售人員更要善于聆聽，有時(shí)候聆聽比說更重要。“這個(gè)計(jì)劃還不錯(cuò)吧？”這句話問完，一定要停頓一下，聽聽客戶的反應(yīng)。如果客戶的反應(yīng)是：“額……這么多錢？”客戶的回答也間接反應(yīng)出經(jīng)濟(jì)上考慮多于利益吸引。那我們該怎么解決？前面講過，我們希望客戶給予更多的機(jī)會溝通，而面對客戶的退縮，我們應(yīng)該用語言降低他們的抗力，引導(dǎo)客戶輕松進(jìn)入下一個(gè)話題，所以可以說，這個(gè)額度你有負(fù)擔(dān)嗎？客戶可能會說，“有負(fù)擔(dān)”“我有保險(xiǎn)了”“我再考慮一下吧”等很多不相關(guān)的問題，我們可以明確告之：我的介紹是可以辦理的最高額度，多交是不可以的，而這個(gè)額度下，一共有10個(gè)檔次，200多，400多，自己隨便選就好了。這樣把客戶的防備降下來了，可以進(jìn)入下一流程中。

在介紹產(chǎn)品過程中，客戶也會有問題產(chǎn)生，我們將客戶反饋的問題主要分為常規(guī)性問題和非常規(guī)性問題。

常規(guī)性問題：是客戶順著銷售人員的介紹內(nèi)容提出的問題。無論多尖銳，他都是常規(guī)的。舉例：我們這個(gè)活動(dòng)特別簡單，就是每月交點(diǎn)零花錢，交10年。客戶說，交多少錢呢？大家認(rèn)為這個(gè)問題是常規(guī)還是非常規(guī)？答案是非常規(guī)。我們說交10年，接下來是說交多少錢嗎？不是。你是要說產(chǎn)品，客戶思路跳出你所介紹的思路了。舉例：我們這個(gè)是保大病。客戶說，保大病，不就是不死不保嗎。這個(gè)是常規(guī)問題。因?yàn)榭蛻粽f出這樣的話，是根據(jù)你的思路來提問的。常規(guī)問題的產(chǎn)生前提是銷售人員的主動(dòng)。同比回答時(shí)用熱銷話術(shù)或抬高客戶身份繼續(xù)進(jìn)入下一流程。

非常規(guī)性問題：客戶主觀判斷產(chǎn)生的問題。產(chǎn)生前提是客戶占有主動(dòng)。我們在回答時(shí)盡可能淡化客戶問題。例如，上面非常規(guī)問題：常用來回答的話術(shù)是“交多交少您自由定，我們的活動(dòng)是……”分析客戶在沒有聽明白交錢得到什么內(nèi)容的時(shí)候，提出交多少錢的問題，反映出他的戒備心理，因此回答思路就是降低心理防范，讓客戶繼續(xù)聽介紹就可以。

如何解決常規(guī)性問題呢？解決主要分為兩個(gè)步驟，首先直接回答客戶問題，其次技巧熱銷帶回話術(shù)流程中。即不輕易被客戶問題打斷，流程并不被客戶問題帶走。

以保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹舉例：

在銷售話術(shù)中，銷售人員講，我們提供的產(chǎn)品是每月交些零花錢，交10年期，未來30年您都可以獲得xx公司提供的一份意外保險(xiǎn)。

客戶問：交多少錢。

此段對話，我們分析一下，銷售人員這段話的意思是，需要客戶了解交費(fèi)金額嗎？很明顯不是。是希望客戶對保險(xiǎn)產(chǎn)品形態(tài)有清晰認(rèn)知。因此這個(gè)問題就屬于非常規(guī)性問題的范疇。我們的處理方法應(yīng)該是降低客戶防范的心理。所以常用回答“交多少都是客戶自己來決定的。我接下來以您為例，幫您介紹一下：用數(shù)字演示進(jìn)入產(chǎn)品介紹流程的第二步驟。）。

我們要盡全力把客戶帶入下一步流程。如何帶入？不要把客戶預(yù)期抬得太高。設(shè)計(jì)話術(shù)的原理，不斷將客戶從理性訴求引導(dǎo)到感性訴求。產(chǎn)品介紹時(shí)，我們是產(chǎn)品的宣傳者，而不是推銷者。

基本上講到這里，已經(jīng)差不多進(jìn)入3-5分鐘的時(shí)間，剛剛提過，這個(gè)時(shí)期是聽眾從感性期進(jìn)入理性期的時(shí)點(diǎn)。那怎么才能把聽眾從理性轉(zhuǎn)化為感性期呢？舉例：有人到醫(yī)院去看醫(yī)生，腿有點(diǎn)疼，去拍了個(gè)片子，然后把拍的片子給到醫(yī)生，醫(yī)生說：喲，長個(gè)東西啊，不然住院吧，把腿鋸了吧。這位患者啪的一巴掌，憑什么鋸我的腿？那醫(yī)生換種說法：腿上長了個(gè)東西，要趕快住院鋸掉。這位患者當(dāng)時(shí)就哭天喊地，想著鋸還是不鋸，想著自己怎么那么倒霉，人生那么不幸。那這個(gè)例子說明，專業(yè)性和自信度很重要。特別是專業(yè)的話語權(quán)。因此可以直接帶入專業(yè)健康問詢問題，并且對簽約辦理的遞送及合作銀行做個(gè)講解。

也有客戶在大產(chǎn)介后，會問”有返還嗎？“”有分紅嗎？“等之類問題。說明客戶有購買實(shí)力或者不抗拒保險(xiǎn)產(chǎn)品。常用話術(shù)”這邊和您說一下，不是誰都能辦的，我們對健康是有要求的，很多客戶和您一樣都很高端，但是因?yàn)榻】挡环弦蟛荒苻k理，所以需要問您一下。“進(jìn)入健康告知環(huán)節(jié)。剛剛舉例子，醫(yī)生診斷患者的專業(yè)性很重要，所以健康告知環(huán)節(jié)建議大家用專業(yè)的語氣。這也是常說的設(shè)門檻帶流程的技巧。

按照以上流程介紹完之后，不需要對客戶再重復(fù)介紹產(chǎn)品。因?yàn)楫a(chǎn)品介紹永遠(yuǎn)是銷售的推力。而品牌和服務(wù)才是銷售的拉力。

產(chǎn)品介紹之后，進(jìn)入默認(rèn)成交環(huán)節(jié)。

因?yàn)殡娫掍N售是為產(chǎn)品找客戶的銷售模式，所以線上成交及快速促成是電話銷售的便捷之處，記得我十年前剛?cè)胄凶鲭娫掍N售，有同事成交一單，竟然和客戶打了88通電話，那時(shí)候初賣階段，實(shí)在無什么效率可言。如今，電話銷售借鑒了國內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)及客戶消費(fèi)心理的分析，只要在線解決客戶信任度及購買緊急度這兩個(gè)問題，線上成交也就輕松了許多。只要電話銷售人員轉(zhuǎn)換銷售思路，從產(chǎn)品售賣者上升為產(chǎn)品宣傳者，而成交環(huán)節(jié)就是為客戶辦理手續(xù)的工作人員。

因此，話術(shù)的流程當(dāng)中，只有三個(gè)部分，第一部分是o，open，開場。第二部分是p，product，產(chǎn)品介紹。第三部分是c，close，成交。這就是成交三部曲。成交我們稱為假設(shè)成交，在和客戶溝通的過程中，我們一步一步地創(chuàng)造三次機(jī)會，讓客戶來購買。當(dāng)我們把產(chǎn)品介紹做完了，并且我們的服務(wù)推售差不多了。這時(shí)候我們就要進(jìn)入成交環(huán)節(jié)，大家要規(guī)避8-12分之間。

8-12分鐘，我們稱之為客戶心理的”空窗期“。這個(gè)階段客戶的心理尚未產(chǎn)生付費(fèi)的沖動(dòng)，然而卻也找不到拒絕付費(fèi)的理由，然而，從消費(fèi)心理分析，這個(gè)時(shí)點(diǎn)，客戶對產(chǎn)品產(chǎn)生了興趣，可是在成交付費(fèi)之前，都有一段心理動(dòng)作，就是為不購買找理由。大家可以回顧自己消費(fèi)行為產(chǎn)生之前的心理變化，是不是都在為不買找些理由呢？例如，想買一部新手機(jī)在對產(chǎn)品確認(rèn)后，心理想的一般都是如果先不買行不行，現(xiàn)在手機(jī)還能用，或者能否讓家人代為購買等等。這樣的心理活動(dòng)再次證明客戶其實(shí)對你銷售的產(chǎn)品有興趣。在空窗期，客戶一系列心理行為轉(zhuǎn)化為語言，往往是”銷售者贊揚(yáng)哪方面，客戶就抗拒哪方面“，歸根結(jié)底，都是在為不購買找借口。因此，經(jīng)驗(yàn)提醒我們8-12分鐘之間盡可能不在推銷產(chǎn)品，而是介紹品牌及服務(wù)，即減少銷售推力，加大銷售拉力。并進(jìn)一步利用品牌及服務(wù)增加客戶信任度。

“空窗期”的認(rèn)知及處理技巧對于主管輔導(dǎo)員工錄音成長有非常大的幫助。以前主管認(rèn)為每通電話講到7-8分鐘就是有效電話，然而發(fā)現(xiàn)再次回訪客戶掛機(jī)和免接率非常高。了解了“空窗期”之后，明確了對員工錄音輔導(dǎo)的重點(diǎn)內(nèi)容，有效的幫助員工對銷售流程的全面掌握。

12分鐘之后，我們就可以嘗試著要客戶的敏感資料，要敏感資料的目的是，了解他的真正不想買的理由。客戶前面提的所有問題，都不算做他真正不想買的理由，而是涵蓋了他主觀的反饋和他的表象行為。所以在要客戶敏感資料之前，客戶所說的所有異議和問題，我都把他稱為陳舊觀念式問題。比如，保險(xiǎn)沒用，我有保險(xiǎn)，現(xiàn)在沒錢，我有房貸等等，這些都是陳舊觀念式問題，并不是他真正不想買的原因。

面對陳舊觀念式問題，我們有三個(gè)解決步驟：先去認(rèn)同他，再去引導(dǎo)他。引導(dǎo)之后我們再過度到我們的流程當(dāng)中，所以他是三部分。1、表示對客戶提出異議的理解。我們戲稱pmp“你的想法我認(rèn)同。”“我們很多客戶都這樣。”2、引導(dǎo)。引導(dǎo)一般有2種，第一種方式羅列權(quán)威數(shù)字引導(dǎo)，第二種方式是第三者影響力引導(dǎo)。舉例一：有客戶說，保險(xiǎn)真的沒用。我們可以說：我特別理解您，在我沒有接觸到理賠客戶之前，我特別認(rèn)同您，我也是這么想的，但是，在既往的數(shù)據(jù)可以告訴大家，現(xiàn)在重大疾病發(fā)病率是72.18%-80.00%。曾經(jīng)有一個(gè)最懸的說法，四個(gè)人打麻將，其中有一個(gè)人就會得癌癥。那我們會有權(quán)威的數(shù)字給他，對嗎？舉例二：我特別理解您的想法，之前我有個(gè)客戶，他是一個(gè)律師，他也看到我們的條款，我問他，這些你了解嗎？他說，這些很正常嘛，當(dāng)做一種理財(cái)嘛，當(dāng)做我的一種風(fēng)險(xiǎn)保障理財(cái)嘛，然后他給他和他的愛人都購買了。用第三者的故事影響客戶。以上就是面對陳舊觀念式問題，采取的方法。3、過度。我們這個(gè)計(jì)劃就是針對您這個(gè)年齡段的客戶。過度到我們的流程。

促成。其實(shí)我們在觀察當(dāng)中不難發(fā)現(xiàn)，我們有很多電話銷售人員通常擅長“開場”及“產(chǎn)介”而最不容易做好的就是最后一段“促成”動(dòng)作，我們同時(shí)發(fā)現(xiàn)，大部分電話銷售人員處于在“必須促成”階段的時(shí)候，往往缺乏開口要求準(zhǔn)客戶下決心購買的勇氣。其實(shí)，這是非常可惜的事，也是諸多失敗案例中的問題癥結(jié)！

促成到底是什么？其實(shí)，促成很簡單，沒有必要想的很復(fù)雜，就是在合適的時(shí)間說上一句合適的話，運(yùn)用自己的勇氣，加上一些小的促成技巧，促成就是如此簡單！有些伙伴在銷售過程中不敢去促成，就是因?yàn)榘汛俪上氲倪^于復(fù)雜。我們不要把促成當(dāng)成是一件大事，而是當(dāng)成一種工具。實(shí)際銷售過程中，公司、增值服務(wù)、產(chǎn)品稀缺、個(gè)人魅力等等，各種工具都可以促成，促成是貫穿整個(gè)銷售流程。

促成的方式方法有很多，我們一般常用以下幾種：

1.替客戶做決定。人性的一個(gè)弱點(diǎn)-在面臨抉擇的時(shí)候會害怕決定，尤其是面臨：單價(jià)高、重要性高、陌生的東西時(shí)，更害怕會做錯(cuò)決定。客戶與你溝通到了一定時(shí)間點(diǎn)，就需要我們帶客戶進(jìn)入成交的環(huán)節(jié)，而此時(shí)客戶也會清楚講述自己暫時(shí)不能決定購買的理由。所以在我們通話過程中，你就必須懂“替客戶做決定”并且應(yīng)用本技巧的最高原則就是“給客戶安全感”，即在相互信任的前提下達(dá)成成交動(dòng)作。

2.默認(rèn)成交。默認(rèn)成交就是假設(shè)客戶已經(jīng)同意購買，也是咱們促成當(dāng)中最重要的技巧。

通常“默認(rèn)成交”是貫穿整個(gè)流程的，要時(shí)時(shí)刻刻做好成交的準(zhǔn)備，而最佳時(shí)機(jī)通常出現(xiàn)在客戶問了一堆問題而且沒有明顯拒絕之意時(shí)，或者是沒有太多問題又有一些沉默的時(shí)刻，你一定要在第一秒中應(yīng)用“假設(shè)同意”技巧，默認(rèn)客戶成交！

3.有限的時(shí)間或數(shù)量（珍貴性）。這也就是在刻意創(chuàng)造的緊急感，也是促使客戶快速決定。在客戶遲遲不做決定的時(shí)候，我們可以給客戶適當(dāng)?shù)闹圃觳话玻热纾何覀兓顒?dòng)只針對……推出，名額有限，活動(dòng)馬上就要結(jié)束，活動(dòng)只針對……地區(qū)開展，要讓客戶快速購買，有些時(shí)間提供服務(wù)的珍貴性也是起到幫客戶決定的作用。

成交環(huán)節(jié)我們可以利用促成“三板斧”來幫助實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造客戶購買的緊急度。一般過了12分鐘，我們會要客戶的敏感資料。

第一板斧：公司介紹+電話行銷渠道。

第一次我們問到客戶的敏感資料時(shí)，客戶不提供，我認(rèn)為還是不相信我，這時(shí)候，我們常做的行為是介紹公司，所以公司的精準(zhǔn)介紹，就是我的第一板斧。當(dāng)然大家不要忘記，在介紹公司的同時(shí)，一定要介紹一下電話銷售渠道。

第二板斧：增值服務(wù)。

第二次如果客戶還拒絕我們，我的第二板斧就是服務(wù)。在介紹服務(wù)的時(shí)候，不是制式的說，我們服務(wù)有幾點(diǎn)，1，2，3.而是用講故事的形式，故事行銷可以淡化銷售痕跡，創(chuàng)造溝通氛圍。

第三板斧：約定下次回訪時(shí)間。

略。。。

如果你每天能找到3個(gè)這樣的客戶，也就是每天有3個(gè)完全新客戶介紹，那么三天一定出一單！2-6次的回訪會出1.25單。也就是說，能找到10個(gè)這樣的客戶，你能出2.25單。那我們需要做的就是堅(jiān)持。

2-6次的回訪、四次穩(wěn)單。

2-6次的回訪。

數(shù)據(jù)在經(jīng)過了新客戶介紹之后，如何做一個(gè)有效的回訪。

我們的工作是將數(shù)據(jù)經(jīng)營成客戶的過程，從獲客數(shù)據(jù)、產(chǎn)品介紹、二到五次的回訪經(jīng)營、穩(wěn)單、深入的數(shù)據(jù)開發(fā)。這五步驟走下來，歷時(shí)時(shí)間至少三個(gè)月。時(shí)間怎么樣做呢？對于數(shù)據(jù)的經(jīng)營起到非常關(guān)鍵的作用。也就是說，我們一條數(shù)據(jù)存放到什么樣的地方，接下來下一次怎么樣撥打和下一次的使用，應(yīng)該在什么時(shí)間最合適？這個(gè)過程，我們也希望探討一些標(biāo)準(zhǔn)化的行為給大家。2-6次的回訪經(jīng)營。

2-6次的回訪經(jīng)營。

持續(xù)回訪是從服務(wù)開始。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇十三

綜上為我泗洪營銷部在三季度工作期間的主要內(nèi)容，存在的一些問題我們也將在今后工作中積極改正。四季度工作已經(jīng)開始，接下來我將泗洪營銷部四季度的工作安排向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，請指正：

借助三季度良好勢頭，我們在四季度仍將小額信貸業(yè)務(wù)放在第一位，努力開拓農(nóng)商銀行同時(shí)，加大對工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行以及蘇州銀行業(yè)務(wù)的開拓和銜接，爭取在最短的時(shí)間內(nèi)完成對商業(yè)銀行的拜訪和銜接。針對農(nóng)商行未拜訪的網(wǎng)點(diǎn)和主要業(yè)務(wù)產(chǎn)生的大網(wǎng)點(diǎn)，在四季度我們在做好下鄉(xiāng)維護(hù)同時(shí)也要找準(zhǔn)時(shí)機(jī)融入花園口支行，爭取一塊屬于人保壽險(xiǎn)的坐席以便后續(xù)業(yè)務(wù)的開展。

四季度我們將繼續(xù)深入拜訪陌生客戶單位，積極主動(dòng)出擊，深入市場為企業(yè)客戶尋求最合理的承保方式，大力開拓法人客戶，挖掘準(zhǔn)客戶，為明年開門紅奠定基礎(chǔ)。

在與商業(yè)銀行以及農(nóng)商行開展小額信貸業(yè)務(wù)中，積極與銀行的公司部進(jìn)行聯(lián)系，積極索求大客戶信息，從銀行入口出發(fā)，尋求突破口，讓銀行成為我們大客戶的轉(zhuǎn)介人！擴(kuò)大合作空間，使資源利用最大化。

在四季度中，我們也將借助一部分關(guān)系，與計(jì)生局部分領(lǐng)導(dǎo)銜接，努力開展獨(dú)生子女保險(xiǎn)，期待通過一定的努力可以將泗洪獨(dú)生子女保險(xiǎn)承保一部分。

1、單證問題。

三季度小額信貸業(yè)務(wù)開展中，由于我們公司提供的憑證式a4紙張大小，與同業(yè)中國人壽、人保財(cái)險(xiǎn)、太平洋壽險(xiǎn)等保險(xiǎn)公司的單證相比較大了至少一倍！厚度也增加了不少，關(guān)于保險(xiǎn)單證的打印，各支行的會計(jì)分別反映我們的單證過大，不方便農(nóng)貸記賬員出單，更不利于后期會計(jì)在整理單證的裝訂，前期業(yè)務(wù)量小的情況下，會計(jì)疊好后可以裝訂，后期在四季度甚至開門紅一季度中，業(yè)務(wù)量突飛猛進(jìn)的時(shí)候，會給支行的會計(jì)帶來很大的不便與麻煩！為此，農(nóng)商行的會計(jì)部以及各支行的會計(jì)及農(nóng)貸記賬員全部反映我們公司的單證過大，不利于業(yè)務(wù)的辦理！

2、系統(tǒng)問題。

在業(yè)務(wù)開展中，同業(yè)公司的系統(tǒng)比我們公司的系統(tǒng)簡單很多，不需要輸入家庭住址，不需要輸入被保險(xiǎn)人電話，只要輸入貸款號，就可以打印憑證！相比較我們公司需要輸入六位地址以及電話，為農(nóng)貸記賬員的工作帶來極大不便。反之再問公司，農(nóng)商行為客戶發(fā)放的貸款，本身就是資料齊全，包含了身份證復(fù)印件、擔(dān)保人以及詳細(xì)的各種資質(zhì)資料，我公司在系統(tǒng)錄入時(shí)仍然需要輸入地址和電話，則顯的累贅了不少，平白為會計(jì)和出單人員增加很多麻煩，就系統(tǒng)操作而言，各支行網(wǎng)點(diǎn)更傾向于做其他兩家保險(xiǎn)公司的單證，極力希望我們公司能根據(jù)業(yè)務(wù)開展的實(shí)際情況簡化系統(tǒng)程序，去掉繁瑣且不必要部分，以方便后續(xù)大量業(yè)務(wù)開發(fā)。

3、花園口支行特殊出單問題。

花園口支行為所有開展小額信貸業(yè)務(wù)壽險(xiǎn)公司的必爭之地，截止目前為止，一共只有中國人壽和太平洋壽險(xiǎn)兩家保險(xiǎn)公司進(jìn)駐開展業(yè)務(wù)。現(xiàn)在僅為國壽一家獨(dú)家在辦理。由于花園口支行地處縣城中心，每日客流量極大，發(fā)放貸款筆數(shù)及金額均較大！在辦理小額信貸業(yè)務(wù)中由于放貸的辦公室和保險(xiǎn)打印地方時(shí)分開樓上下辦公，無法保證在放貸過程中同時(shí)開具保險(xiǎn)單，農(nóng)商行的會計(jì)也不會了這業(yè)務(wù)而奔波于樓上下。

目前國壽和太平洋壽險(xiǎn)開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)均為農(nóng)商行提供了自制的不帶公章的一式三聯(lián)投保單，與銀行存款單大小一致，由客戶在辦理貸款同時(shí)填寫好以后交給信貸員收繳，每周六統(tǒng)一在農(nóng)貸記賬員處出單。若要進(jìn)駐花園口支行開展小額信貸業(yè)務(wù)，我公司必須要準(zhǔn)備類似的一式三聯(lián)投保單，以方便合行會計(jì)每周一次的出單。

綜上為泗洪20xx年三季度團(tuán)險(xiǎn)工作小結(jié)及四季度業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，同時(shí)將業(yè)務(wù)開展中遇到的問題和建議向公司匯報(bào)，請各位領(lǐng)導(dǎo)批評指正！

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇十四

通過加大社保政策法規(guī)宣傳力度、強(qiáng)化激勵(lì)機(jī)制等措施，進(jìn)一步摸清各項(xiàng)社會保險(xiǎn)應(yīng)參保人數(shù)，明確擴(kuò)面的重點(diǎn)行業(yè)和重點(diǎn)人群，提高重點(diǎn)人群的參保率。督促民營企業(yè)等各類用人單位依法為職工足額參保繳費(fèi)。鼓勵(lì)引導(dǎo)非公企業(yè)從業(yè)人員、個(gè)體靈活就業(yè)人員、農(nóng)民工、城鎮(zhèn)居民、農(nóng)牧民、被征地農(nóng)民積極參保，不斷提高參保率，穩(wěn)定續(xù)保率。下半年起，根據(jù)國家關(guān)于事業(yè)單位人員參保的要求，將事業(yè)編制人員納入養(yǎng)老保障體系，實(shí)現(xiàn)應(yīng)保盡保。以高風(fēng)險(xiǎn)單位和事業(yè)單位為重點(diǎn)擴(kuò)大工傷保險(xiǎn)覆蓋面；將生育保險(xiǎn)實(shí)施范圍擴(kuò)大到各類用人單位。確保完成自治州下達(dá)的20xx年五項(xiàng)社會保險(xiǎn)參保擴(kuò)面工作目標(biāo)任務(wù)。

繼續(xù)加強(qiáng)社會保險(xiǎn)基金征繳力度，嚴(yán)格執(zhí)行社會保險(xiǎn)參保登記、繳費(fèi)申報(bào)及繳費(fèi)基數(shù)審核制度。確保完成自治州下達(dá)的20xx年五項(xiàng)社會保險(xiǎn)基金征繳、清欠工作目標(biāo)任務(wù)。

加強(qiáng)各項(xiàng)社會保險(xiǎn)待遇支付審核，重視基金收支運(yùn)行分析，以年預(yù)算、重點(diǎn)監(jiān)控等行之有效的方法，繼續(xù)確保各項(xiàng)社會保險(xiǎn)待遇按時(shí)足額合理正確支付，確保離退休人員養(yǎng)老金的社會化發(fā)放率達(dá)100%。

通過稽核手段認(rèn)真查處拒繳、少繳社會保險(xiǎn)費(fèi)行為，著力解決企業(yè)單位少報(bào)、漏報(bào)和瞞報(bào)社會保險(xiǎn)繳費(fèi)基數(shù)和繳費(fèi)人數(shù)的問題，實(shí)現(xiàn)應(yīng)收盡收。確保完成自治州下達(dá)的20xx年五項(xiàng)社會保險(xiǎn)書面稽核、實(shí)地稽核工作目標(biāo)任務(wù)。

繼續(xù)認(rèn)真組織實(shí)施縣政府辦下發(fā)的《和靜縣建立統(tǒng)一的城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度實(shí)施方案》（靜政辦發(fā)[20xx]71號），實(shí)行新的統(tǒng)一的繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)檔次和養(yǎng)老待遇計(jì)發(fā)辦法。在對過去的城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)工作開展情況進(jìn)行總結(jié)回顧、全面分析、深入思考的基礎(chǔ)上，總結(jié)好的經(jīng)驗(yàn)做法，查找工作薄弱環(huán)節(jié)，并結(jié)合實(shí)際制定具體改進(jìn)辦法，力爭進(jìn)一步擴(kuò)大覆蓋面，實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)居民應(yīng)保盡保全覆蓋。同時(shí)，不斷規(guī)范經(jīng)辦流程，嚴(yán)格按照規(guī)定使用管理基金專用收據(jù)，推動(dòng)形成年終集中繳費(fèi)與個(gè)人全年自愿繳費(fèi)相結(jié)合的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)基金征繳全年常態(tài)化。并在全縣范圍內(nèi)進(jìn)一步擴(kuò)大城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)銀行代扣代繳覆蓋面，不斷提高保費(fèi)收繳工作銀行代扣代繳成功率，切實(shí)維護(hù)參保城鄉(xiāng)居民、農(nóng)牧民的合法權(quán)益，確保完成自治州下達(dá)的20xx年城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)工作目標(biāo)任務(wù)。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇十五

各股室：

為進(jìn)一步規(guī)范社會保險(xiǎn)經(jīng)辦管理工作，確保社會保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦安全運(yùn)行，嚴(yán)格經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)，保障基金安全，根據(jù)《社會保險(xiǎn)法》、《社會保險(xiǎn)稽核辦法》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣實(shí)際，現(xiàn)對二0一八年我局社會保險(xiǎn)稽核工作作出如下工作安排，請認(rèn)真照此執(zhí)行。

按照《內(nèi)控制度》要求，重點(diǎn)對基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)參保登記及繳費(fèi)基數(shù)申報(bào)，養(yǎng)老保險(xiǎn)在職退費(fèi)及死亡退費(fèi)，養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移，參保人員有關(guān)重要信息數(shù)據(jù)變更，退休費(fèi)社會化發(fā)放及未成功發(fā)放基金返回支出戶與退休費(fèi)補(bǔ)發(fā)，工傷生育保險(xiǎn)待遇支付，財(cái)務(wù)基金管理等方面業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進(jìn)行稽核監(jiān)督管理，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)排查工作的質(zhì)量和實(shí)效，達(dá)到防范和最大限度降低基金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)的工作目的。

以日常稽核和定期抽查相結(jié)合，按照內(nèi)控制度要求，做好內(nèi)部稽核工作，并于每季度末對本季度經(jīng)辦的重點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進(jìn)行抽查，抽查面不低于經(jīng)辦業(yè)務(wù)量的20%。通過日常稽核，促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦達(dá)到制度化、規(guī)范化，切實(shí)做到各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦依法合規(guī)。

于20xx年10月至11月，對我縣參保企業(yè)人員參保情況和繳費(fèi)基數(shù)申報(bào)情況及社會保險(xiǎn)費(fèi)繳納情況進(jìn)行實(shí)地稽核。實(shí)地稽核的內(nèi)容為：

1、員工參保情況，查是否存在少報(bào)、漏報(bào)參保人數(shù)。

2、申報(bào)繳費(fèi)基數(shù)情況，查是否存在少報(bào)、漏報(bào)工資基數(shù)情況。

3、社保費(fèi)繳納情況，查是否存在欠繳、少繳社保費(fèi)情況。

4、社保待遇支付情況，查是否按照規(guī)定享受各項(xiàng)社會待遇。

成立局實(shí)地稽核工作小組，工作小組由分管股局長牽頭，成員由稽核股、統(tǒng)籌股、財(cái)務(wù)股相關(guān)工作人員組成，工作小組具體負(fù)責(zé)全縣參保企業(yè)實(shí)地稽核工作，實(shí)地稽核企業(yè)為xx農(nóng)商銀行、九天真空、xx電信等，實(shí)地稽核面力爭達(dá)到25%以上。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇十六

我社區(qū)從落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建和諧社會的高度出發(fā)，提高認(rèn)識，把作風(fēng)建設(shè)、示范窗口創(chuàng)建活動(dòng)以及經(jīng)辦工作有機(jī)統(tǒng)一起來，堅(jiān)持做到管理就是服務(wù)、服務(wù)必須規(guī)范，進(jìn)一步加大社會保險(xiǎn)政策宣傳力度。現(xiàn)做四季度工作計(jì)劃如下：

注重發(fā)揮社區(qū)勞動(dòng)保障站的作用，積極探索，運(yùn)用多種有效形式，進(jìn)行廣泛深入地宣傳。一是利用雙休日,開展政策咨詢活動(dòng),免費(fèi)為參保企業(yè)和群眾發(fā)放宣傳資料;二是在社區(qū)宣傳欄進(jìn)行政策和新出臺的政策法規(guī)宣傳;公開政策和政策法規(guī)和辦事程序。四是有針對性做好社會保險(xiǎn)擴(kuò)面工作的宣傳。在10月，我社區(qū)在全轄區(qū)內(nèi)開展一次宣傳活動(dòng)，發(fā)放宣傳手冊30余冊，現(xiàn)場咨詢50余人。通過全方位、深層次的宣傳活動(dòng)，切實(shí)解決商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和靈活就業(yè)人員認(rèn)識上的不足和觀念上的誤區(qū),加強(qiáng)用人單位和從業(yè)人員依法繳納社保費(fèi)的意識，在全社會形成人人參加社保的共識，對普及社保政策、促進(jìn)擴(kuò)面征繳起到了很好的作用。

充分利用節(jié)假日、社區(qū)宣傳欄將城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)參保范圍向轄區(qū)居民做好宣傳工作，讓符合條件的人員全部納入城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)參保范圍。1、擴(kuò)面參保。10--12月，我社區(qū)靈活就業(yè)人員養(yǎng)老保險(xiǎn)參保3人，靈活就業(yè)人員養(yǎng)老保險(xiǎn)參保3人，養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)參保19人;2、擴(kuò)面參保。10--12月，我轄區(qū)參加城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)數(shù)16人，其中成年人5人，未成年人9人。

1、提高效率，減化辦事程序。真正做到想群眾之所想，急群眾之所急。

2、創(chuàng)建行風(fēng)示范窗口，全面推行“一站式”服務(wù)。并加強(qiáng)對工作人員素質(zhì)教育，提高工作人員思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，提倡微笑服務(wù)和陽光服務(wù)，全面提升服務(wù)質(zhì)量。

1、加強(qiáng)對私營企業(yè)、自由職業(yè)者、靈活就業(yè)人員的擴(kuò)面工作，使用人單位和個(gè)人自覺參保繳費(fèi)，做到應(yīng)保盡保。

2、進(jìn)一步擴(kuò)大城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)覆蓋范圍。在全轄區(qū)廣泛宣傳社會保險(xiǎn)政策，廣泛宣傳城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)政策及宣傳養(yǎng)老保險(xiǎn)的各項(xiàng)政策，普及社會保險(xiǎn)知識，使社會保險(xiǎn)政策知識家喻戶曉、人人皆知。使更多的百姓了解這一惠民政策，并早日享受到國家的優(yōu)惠政策，切實(shí)為百姓辦實(shí)事。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇十七

在過去的一年里，本公司在省分公司各級領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下，完成了籌建工作并順利開業(yè)，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上也取得了較好的成績，占領(lǐng)了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，公司總結(jié)過去一年的工作經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合地區(qū)的實(shí)際情況，制定新的一年如下工作計(jì)劃：

承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在新的一年里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺，通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場調(diào)研，并定期編制中、長期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的'風(fēng)險(xiǎn)評估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對xx所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

隨著保險(xiǎn)市場競爭主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競爭時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過過去一年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，公司在新的一年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意最大化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇十八

一、加強(qiáng)業(yè)管的工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)的、規(guī)范的承保服務(wù)的體系。承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要的基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在20xx年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺，通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場調(diào)研，并定期編制中、長期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺。隨著保險(xiǎn)市場競爭主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競爭時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過20xx年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意最大化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。

4、在20xx年6月之前完成xx營銷服務(wù)部、yy營銷服務(wù)部兩個(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌。根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入xxxx萬元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)85%，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。20xx年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xxxx萬元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。

2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場開發(fā)工作，在20xx年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的.代理業(yè)務(wù)工作。20xx年10月我司經(jīng)過積極地努力已與xx銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，20xx年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。

電銷保險(xiǎn)周工作計(jì)劃（匯總19篇）篇十九

正正在公司的率領(lǐng)及局部同仁的關(guān)心支撐下，正正在業(yè)務(wù)的發(fā)展上得到了較好的成績，較好的完成了公司的任務(wù)目的，正正在此基礎(chǔ)上，回顧回頭那一年的義務(wù)經(jīng)歷戰(zhàn)連絡(luò)義務(wù)實(shí)際情況，制定以下義務(wù)挨算：

1、寬酷落實(shí)公司各項(xiàng)條目，加強(qiáng)業(yè)務(wù)解決義務(wù)，構(gòu)建劣量、尺度的啟保處事體系。啟保是公司運(yùn)營的根源，是風(fēng)險(xiǎn)管控、完效果益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)包管。是以，正正在18年，公司將狠抓業(yè)務(wù)解決義務(wù)，晉升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

2、尺度戰(zhàn)落實(shí)公司的處事條目，晉升處事義務(wù)量量，拔擢一流的處事平臺。我們運(yùn)營的沒有是有形產(chǎn)品，而是一種遁藏風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的`處事。正正在市場漸漸透明，互助猛烈的今天，處事已經(jīng)成為我們公司的核心互助力，回進(jìn)我們公司的價(jià)值不雅觀。客服義務(wù)是那一理念的具體浮現(xiàn)。正正在2018年里將寬酷尺度客服義務(wù)，建立一流的客戶處事體系，實(shí)正把劣量處事支給每位公司的客戶。

3、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，穩(wěn)固鄭州市場占有率，擴(kuò)大河北市場占有面。依照2018年支公司保費(fèi)收進(jìn)萬元為憑據(jù)，公司挨算2018年完成全年保費(fèi)收進(jìn)萬元，其中：挨算將從以下幾個(gè)圓面去執(zhí)行完成。

1、大意結(jié)構(gòu)策劃、武斷完成挨算目的，為全年目標(biāo)挨下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2、大力發(fā)展渠講業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，挨好河北地市業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，有序增進(jìn)，擴(kuò)大戰(zhàn)穩(wěn)固河北市場占有面。

3、靈巧車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，是以，大力發(fā)展靈巧車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分闡揚(yáng)公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢，挨好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們義務(wù)的重面，2018年正正在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要穩(wěn)固老的渠講戰(zhàn)客戶，擴(kuò)展新渠講，搶奪新客戶，著重面正正在發(fā)展渠講業(yè)務(wù)、車隊(duì)業(yè)務(wù)戰(zhàn)新車業(yè)務(wù)的啟保上，以完成車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。

4、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)義務(wù)，遴選拜候一些大年夜、中型企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的單位重面公閉，取單位建立良好的閉系，力爭財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子啟保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場拓荒義務(wù)，正正在2018年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)正正在發(fā)展上組成新的樣式。

5、其他圓面：深切抓好其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)義務(wù)；加強(qiáng)取各保險(xiǎn)單位的合作；自動(dòng)參與各種保險(xiǎn)的猛烈互助傍邊。

4、抓好隊(duì)伍拔擢，做好員工戰(zhàn)保險(xiǎn)推銷員義務(wù)，承繼完善人力本錢分派，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展供應(yīng)人力包管。2018年正正在員工待遇上，工資及福利待遇正正在2018年的基礎(chǔ)上適當(dāng)晉升，同時(shí)挨算為每個(gè)員工體檢身體，每位員工過生日公司供應(yīng)一份禮物，進(jìn)行一些集體活動(dòng)等，用的擅人才，留的住人才，為18年的業(yè)務(wù)睜開供應(yīng)強(qiáng)有力的人力包管。

5、完善解決機(jī)制，強(qiáng)化實(shí)行力。今年將從制度進(jìn)足，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、懇求范圍內(nèi)中止考訂戰(zhàn)補(bǔ)充，完善之前沒有完善的規(guī)章制度，使之減倍符合公司運(yùn)營解決義務(wù)的需要。匯編成冊后，支到每一個(gè)員工足中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。實(shí)正做到以制度管人，以制度辦事，從而晉升實(shí)行力度。

2018年是全新的一年，有望經(jīng)過進(jìn)程我們局部員工的合營努力讓公司進(jìn)進(jìn)一個(gè)全新的發(fā)展階段。