定期進行月工作總結可以幫助我們發(fā)現(xiàn)自己的工作亮點和不足之處，從而更好地進行下一個月的工作計劃。在下面的范文中，我們將展示一些關于月工作總結的優(yōu)秀案例，希望能夠給大家提供一些寫作的靈感和參考。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇一

內部審計是一種獨立、客觀的保證和咨詢活動。其目的在于為組織增加價值并提高它的運作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法來對風險管理、控制和治理程序進行評價，提高組織的效率，從而幫助組織實現(xiàn)其目標。

二、銀行內部審計現(xiàn)狀。

為了加強金融監(jiān)管，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會印發(fā)了《銀行業(yè)金融機構內部審計指引》。該指引的頒布對于規(guī)范和加強商業(yè)銀行內部審計監(jiān)督，有效識別、揭示和管理風險具有十分重要的意義。隨著金融體制的逐漸完善，銀行內部審計的獨立性和權威性也得到不斷加強，但是銀行內部審計在具體實踐過程中，仍存在以下不足：

(一)內審理念滯后，內部審計人員業(yè)務素質落后于銀行業(yè)務發(fā)展的需要。

傳統(tǒng)的內部審計重點關注遵循性等較基礎的審計目標，審計方法經常采用“業(yè)務檢查”的模式，即采用查閱財務資料、信貸檔案和現(xiàn)場檢查等方式，通過比照現(xiàn)行規(guī)章制度來發(fā)現(xiàn)問題。簡單地用是否符合現(xiàn)行制度作為判斷標準，并要求被審計對象對照整改的模式，無法提供有建設意義的審計信息及實質性的咨詢服務信息。內審檢查只停留于表面的“查錯糾弊”，有寬度無深度，大部分精力用于“撿芝麻”，從而忽視“西瓜”的存在，內審理念與現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展步伐不一致。

目前部分金融機構對內審人員未建立正規(guī)的培訓規(guī)劃和培訓體系，更新銀行業(yè)務品種及電子化操作流程的同時，內審人員的培訓未同步跟進，出現(xiàn)滯后甚至培訓缺失，無嚴格和完善的考核機制，無健全的鼓勵機制。

(三)銀行內部審計技術和計量方法缺乏專業(yè)性，缺少實施先進風險計量方法的必要支撐。

隨著科學技術的飛速發(fā)展，銀行內部審計數據的電子化程度越來越高，受技術力量所限，計算機審計軟件的開發(fā)明顯滯后于審計工作的發(fā)展需要。目前多數金融機構仍采用詳細審計或依賴審計者個人經驗判斷的抽樣審計方式，審計過程中缺少先進的風險計量方法。所有這一切都將使商業(yè)銀行內部審計難以滿足不同層次的工作需要。

三、提高內審職能的幾點建議。

(一)更新內審理念，加強內審理念的宣傳。

內部審計除了要關注傳統(tǒng)的內部控制之外，更要關注有效的風險管理機制和健全的公司治理結構。內部審計的工作重點是分析、確認、揭示和防范關鍵性的經營風險。內部審計的目標應從傳統(tǒng)的“查錯糾弊”提升為“幫助組織增加價值”。

加強審計理念的宣傳有助于促進內部審計工作的開展。積極宣傳新的理念是基礎，并將內部審計歸納為“重監(jiān)督也重服務;重結果也重過程;重事后更重事中、事前;重財務也重業(yè)務和管理;重合規(guī)更重3e(經濟性、效率性、效果性);重審查也重建議;重當前也重戰(zhàn)略性和長遠性;重靜態(tài)更重動態(tài);重內部控制也重風險管理;重獨立行為也重互動”，在實際的審計工作中逐漸推行績效審計和電子化審計的理念和方法等等，這些理念值得我們內部審計人員認真掌握，并將它進行有效運用。

(二)注重以人為本，不斷提升銀行內部審計人員的風險管理水平和綜合素質。

風險管理是一項復雜的系統(tǒng)工程，內部審計人員不僅要懂得財務會計及相關法律法規(guī)，熟練運用內部審計標準、程序和技術，還必須具備相應的風險管理素質和技能。內部審計人員除了要具備扎實的專業(yè)技能外，更應豐富專業(yè)風險管理的知識和技能，精通風險管理技術、現(xiàn)代管理信息技術和先進的管理技術手段，通過嫻熟的專業(yè)勝任能力來協(xié)助組織預防和減少風險，改進管理和提高效率。

銀行應加大內部審計人員的培訓力度。設定有計劃的審計人員后續(xù)教育的機制，為審計人員創(chuàng)造一個良好的職業(yè)發(fā)展空間，不斷提升他們的審計能力和創(chuàng)新能力。

(三)為滿足金融體系國際化的需要，銀行應采用先進的風險計量方法。

內部審計對現(xiàn)代內部控制的焦點不僅在于識別和評估風險的充分性，而且在于強調風險分析和計量，新資本協(xié)議鼓勵銀行采用更為先進的風險計量方法，如允許銀行通過內部評級確定風險函數計量加權風險資產;運用基本指標法、標準法、高級計量法和風險模型計量操作風險等。內部審計可以借鑒新資本協(xié)議的方法，對風險進行計量和解析。在風險難以量化、定量評價所需的數據難以獲取時，應采取定性評價。定性評價在很多情況下需要主觀判斷不同結果的可能性，不同背景、不同經驗、不同性格和不同職位的人對風險判斷都可能不同。

銀行應加強內部審計信息化網絡化進程，充分運用計算機審計手段，研發(fā)和引入合適的審計軟件，現(xiàn)場審計和非現(xiàn)場審計高效結合，降低審計成本的同時，提高審計效率，并將審計關口有效前移。

目前，我國的金融業(yè)經歷著體制的深化和金融業(yè)務的創(chuàng)新，銀行內部審計作為防范金融風險、促進我國金融業(yè)健康發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，也面臨著適應環(huán)境變化的挑戰(zhàn)。只有加強銀行內部審計力量的建設，通過健全而相對獨立的銀行內部審計機制來加強銀行內部審計監(jiān)督，才能實現(xiàn)銀行的良性發(fā)展。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇二

20xx年至20xx年是行發(fā)展比較快的幾年，這幾年對我來說也是辛勤耕耘的三年，是適應變革的三年，是開拓創(chuàng)新的三年，也是理清思路、加快發(fā)展的三年。在這三年里，隨著行的發(fā)展，我完成了自己與工作的融合，并且在這三年里，組織和領導給予了我許多學習和鍛練的機會。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業(yè)務能力的培養(yǎng)學習。為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質服務的同時，刻苦鉆研業(yè)務技能，在熟練掌握了原業(yè)務流程的基礎上，積極認真地學習新業(yè)務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及專業(yè)科請教學習。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著行各階段的改革得到了更新和進步。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供質服務，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一起客戶投訴。

時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的中行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標。

當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務無止境，服務要創(chuàng)新，服務要持久“的服務理念鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為行的改革發(fā)展進程添磚加瓦，將優(yōu)質服務工作落到實處!

本人希望繼續(xù)在現(xiàn)在的儲蓄崗位上工作，安分守己，兢兢業(yè)業(yè)，所以對于目前的工作崗位競聘，我也選擇綜合柜員這一崗位，我曾經在20xx，20xx兩年的技能測試里拿到過一級手的成績，的遺憾是沒有沖到過5柜員，所以我今后的目標是爭取拿到過5柜員，不管能不能行，以此為奮斗目標。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇三

工作情況作如下簡要。

一、強化理論和業(yè)務學習，不斷提高自身綜合素質。作為不是審計專業(yè)畢業(yè)，對審計相關法律法規(guī)和工作程序接觸不多。因而只有不斷加強學習，積累充實自己，才能更好的進入角色，做好工作。

一是加強思想政治學習，認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想，認真學習和貫徹黨和國家制定的各項路線、方針、政策，保持政治上的清醒和堅定。堅定為人民服務的念。二是認真學習業(yè)務知識，虛心向前輩學習，一年來，在領導和同事的幫助下，我對工銀行個人總結程審計有了更深層的認識。

二、創(chuàng)新思維，不斷改善工作方式。本人主要負責審計資料管理和檔案保管。自從我接手工作后，充分利用計算機維護檔案管理，使檔案的保管、查詢都方便快捷。同時還擬稿了《審計檔案管理規(guī)范》、《審計臺賬管理操作程序》等流程文件，進一步規(guī)范了審計檔案管理和建立了審計臺賬，為后續(xù)審計提供了充分的依據。

三、拓寬工作領域，積極參加流程銀行建設。今年初，很榮幸被部門選派參加聯(lián)社的流程銀行改革籌備小組。在相關領導的指導下，能迅速調整傳統(tǒng)銀行的工作模式，按時按量完成了部門的崗位。

說明書。

編寫、流程化文件編寫以及精細化工作手冊編寫。通過上述一系列做法，稽核工作得到了有效的開展，取得了良好的監(jiān)督效果，杜塞漏洞，患未然。在今后的內審工作中要不斷改進工作方法，提高內部審計工作質量，爭取更好成績。對于目前的審計工作，我覺得我們仍然停留在稽查的階段，還未真正做到內審的需要，隨著我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內審的轉變這是歷史發(fā)展得必然，同時我們面臨的挑戰(zhàn)也會愈來愈巨大，對我們自身素質的要求也會越來越高。信貸審計系統(tǒng)、員工違規(guī)積分系統(tǒng)的陸續(xù)上線，現(xiàn)在又即將推出一個全新的審計系統(tǒng)，工作方式在不斷的改變，所學習的知識不只停留在制度上，對于新系統(tǒng)的運用，新工作方法的實應等等，對于我們來說都是一次全新的挑戰(zhàn)，不斷的學習，才能適應。

根據中支內審工作部署，20xx年6月份和12月份分別在全行范圍內開展對內部控制管理風險的分析評價活動。依照內控評價方案，分“內部控制環(huán)境”、“風險識別與評估”、“控制活動”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評審”五個方面內容對支行內控制度進行評審，將定期風險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環(huán)節(jié)和每一個崗位。

我們將評價的監(jiān)督對象確定為一線營業(yè)人員和各級管理人員;以重點股室、關鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計為主;有針對性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項制度，注意內控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價范圍，提升了評價層次。通過審計評價，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報告市中支和支行領導，督促各項內部控制制度在全行得到嚴格落實。現(xiàn)將工作總結如下:。

(一)積極開展內部審計調查工作。

我們根據本行的重點工作、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調查項目二項。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調查》、《對瑞安支行外匯法規(guī)、內控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況的調查》。

今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見和建議。

今年11月份對支行外匯法規(guī)、內控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況進行了調查，通過現(xiàn)場詢問、調閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況;從調查情況來看，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內控管理制度，業(yè)務授權分責明確。并能根據上級局的內控要求，結合自身特點，對各項內控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業(yè)務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了《內控督導檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據問題的不同性質提出整改建議，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴格內部管理制度，規(guī)范業(yè)務操作。

今年我們通過審計調查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實，分別撰寫的。

調查報告。

已呈報給支行行長和中支內審科。

(三)積極開展審計發(fā)現(xiàn)問題“回頭看”活動。

在行長親自督導下,我支行由內審牽頭，認真組織開展了對20xx年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實，鞏固了審計監(jiān)督成效。

1、領導重視，強化整改意識。布置安排對20xx年度以來審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可行的措施;強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。

2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內審部門。內審在各部門自查的基礎上，組織人員進行了再檢查。

3、強化責任，落實整改措施。制定了瑞安支行內審整改責任追究制度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經過直接責任人、部門負責人認定后，根據問題的原因、性質和情節(jié)等采取相應的責任追究措施,并給予經濟處罰。

4、嚴格督促，實現(xiàn)整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促,制定下一步具體整改措施。通過開展審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動，真正實現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進步”的目標。

(四)積極參加市中支內審項目檢查。

根據中支內審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質保量完成任務。

根據中支內審工作部署，20xx年6月份和12月份分別在全行范圍內開展對內部控制管理風險的分析評價活動。依照內控評價方案，分“內部控制環(huán)境”、“風險識別與評估”、“控制活動”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評審”五個方面內容對支行內控制度進行評審，將定期風險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環(huán)節(jié)和每一個崗位。我們將評價的監(jiān)督對象確定為一線營業(yè)人員和各級管理人員;以重點股室、關鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計為主;有針對性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項制度，注意內控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價范圍，提升了評價層次。通過審計評價，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報告市中支和支行領導，督促各項內部控制制度在全行得到嚴格落實?，F(xiàn)將工作總結如下:。

(一)積極開展內部審計調查工作。

我們根據本行的重點工作、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調查項目二項。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調查》、《對瑞安支行外匯法規(guī)、內控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況的調查》。

今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見和建議。

今年11月份對支行外匯法規(guī)、內控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況進行了調查，通過現(xiàn)場詢問、調閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況;從調查情況來看，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內控管理制度，業(yè)務授權分責明確。并能根據上級局的內控要求，結合自身特點，對各項內控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業(yè)務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了《內控督導檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據問題的不同性質提出整改建議，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴格內部管理制度，規(guī)范業(yè)務操作。

今年我們通過審計調查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實，分別撰寫的調查報告已呈報給支行行長和中支內審科。

(三)積極開展審計發(fā)現(xiàn)問題“回頭看”活動。

在行長親自督導下,我支行由內審牽頭，認真組織開展了對xx年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實，鞏固了審計監(jiān)督成效。

1、領導重視，強化整改意識。布置安排對xx年度以來審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可行的措施;強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。

2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內審部門。內審在各部門自查的基礎上，組織人員進行了再檢查。

3、強化責任，落實整改措施。制定了瑞安支行內審整改責任追究制度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經過直接責任人、部門負責人認定后，根據問題的原因、性質和情節(jié)等采取相應的責任追究措施,并給予經濟處罰。

4、嚴格督促，實現(xiàn)整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促,制定下一步具體整改措施。通過開展審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動，真正實現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進步”的目標。

(四)積極參加市中支內審項目檢查。

根據中支內審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質保量完成任務。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇四

自##年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、、、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇五

20xx年xx銀行工會在上級行工會和支行黨委正確領導下，深入學習黨的十七大精神，以鄧小平理論、“三個代表”重要思想和“科學發(fā)展觀”為指針,高舉二次創(chuàng)業(yè)大旗，服務全行中心工作，努力在和諧企業(yè)文化建設，職工權益維護，員工積極性調動和民主管理建設方面有所作為，較好地發(fā)揮了工會聯(lián)系群眾的橋梁和紐帶作用。

(一)開展文體活動，豐富職工文化生活，努力建設好職工之家。

舉辦豐富多彩的文體文化活動，是活躍和充實員工業(yè)余生活，是增強工會工作活力，建好職工之家的基本工作內容。這是工會全年工作的主要工作思路和工作重點?？偟囊笫牵诠顒訒r間安排上力求每季度開展一次活動，活動內容安排上，力求做到員工能廣泛參加的健康、輕松、愉悅的活動項目。按照這一要求，在前三個季度，相繼舉辦了2010年“慶元旦,迎新春”羽毛球比賽、組織游覽了上海“世博會”游園活動、開展了“內控與合規(guī)”演講比賽等工會活動，近日籌備第四季度“慶元旦”炒地皮紅五比賽活動，以豐富員工文化生活,陶冶職工情操。

(二)以創(chuàng)促建，努力推進企業(yè)文化建設。

今年是x行股份制改革上市的第一年,也是省銀行開展二次創(chuàng)業(yè)活動，提出用3、5年的時間,通過艱苦創(chuàng)業(yè)和拚搏，實現(xiàn)創(chuàng)建主流銀行、精品銀行的目標的第二年。支行工會根據行黨委工作安排和部署，深刻領會主流銀行和精品銀行的內涵，努力把企業(yè)文化建設融入貫穿到二次創(chuàng)業(yè)中去，有力促進了二次創(chuàng)業(yè)活動的開展。工會從自身的特點和工作任務，積極發(fā)揮工會的優(yōu)勢，加強企業(yè)文化建設。一是堅持創(chuàng)建知識型團隊的“人本”文化建設。以創(chuàng)建學習型企業(yè)組織為平臺，以提高員工隊伍整體素質和企業(yè)核心競爭力為目標，支行工會積極做好員工業(yè)務知識培訓和技能考核，廣泛開展崗位練兵活動。今年又根據上級行工作部署和本行業(yè)務發(fā)展的需要，大張旗鼓地開展了全員崗位練兵活動。新增業(yè)務知識網絡測試吸引了業(yè)務線的全體員工參加,并在省銀行統(tǒng)一的網絡測試和市銀行現(xiàn)場知識競賽中取得了較好的成績。

支行還組織臨柜員工技能奪標考核，選拔選手參加了市銀行第xx次業(yè)務技術比賽，并取得了業(yè)務技能兩個項目第一名、三個項目第二名和兩個項目分別第三名、第五名及團體第二名的優(yōu)秀成績。通過以上活動，促進了我行“創(chuàng)建學習型組織，爭做知識型員工”活動的開展。其次，開展爭優(yōu)創(chuàng)先活動，促進進取型團隊文化的建設。讓典型引導人，讓事跡教育人。今年我們繼續(xù)通過市銀行“員工之星”事跡介紹平臺，大力宣傳我行員工，立足崗位，勤勉盡職，無私奉獻的不平凡事跡。榜樣的力量是無窮的。工會堅持每年評比先進，弘揚先進人物，宣傳先進事跡，目的就是要進一步鼓舞士氣，凝聚人心，培養(yǎng)一支積極向上，有愛心有信念的，具有勇于進取拚搏精神的有戰(zhàn)斗力的團隊，今年，青海玉樹大地震造成的災難，牽動了全行員工的心，大家紛紛向災區(qū)獻愛心，踴躍捐款10658元。第三，圍繞業(yè)務中心，積極推進合規(guī)文化建設。合規(guī)創(chuàng)造價值，安全就是效益。為了能使員工對堅持合規(guī)與加強內控建設的重要性有更深更全面的認識，牢固樹立合規(guī)和風險意識，支行工會舉辦了“內控與合規(guī)”演講比賽，11位員工從不同角度和側面對合規(guī)文化建設的重要意義進行了生動的闡述，使全行員工受到了深刻的合規(guī)文化教育。

(三)把關心職工疾苦，傾聽員工訴求，排解員工困惑作為工會維護員工權益的切入點，落實工會的基本職責。

工會開展“五必訪”活動，是工會維護員工合法權益的主要組成部分，是關心和維護員工合法權益的具體體現(xiàn)。員工生病住院，員工父母病故、員工生小孩，工會都會組織慰問，送去組織的關心和祝福。工會更是把一年一度的春節(jié)送溫暖，困難職工生活困難補助作為工會維護職工權益的一項重要工作來認真落實。對有困難的職工建立困難檔案，實行動態(tài)管理。對因病或意外造成的生活困難的職工，認真向上級行或地方工會申報困難補助，盡可能使有困難的職工得到組織的補助，以充分體現(xiàn)單位大家庭的溫暖。為更好地開展“五必訪”活動，推進“職工之家”建設，近日，我行還制訂了《xx銀行員工個人重大事情管理(暫行)辦法》，以員工的事情無小事的理念，認真關心員工的工作和生活。

(四)完善職工代表大會制度，促進民主管理建設，尊重和發(fā)揮員工主人翁的作用。

根據職工代表大會制度，11月召開了x屆三次職工工會代表大會，大會聽取和審議通過了行長工作報告、工會工作報告和財務工作報告。大會期間代表們認真履行職責和大會賦于的權利，暢所欲言，圓滿完成了大會各項任務。大會的成功召開，維護了職工的知情權、參與權和監(jiān)督權，推進了行務公開,促進了我行民主管理建設。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇六

20xx年，我行在上級行的正確領導下，認真貫徹落實省、市分行工作會議精神，緊緊圍繞我行“xxxx”的總體指導思想，一切圍繞扭虧為盈的奮斗目標，轉變經營理念，強化市場營銷，加強內控管理，積極開展業(yè)務營銷；一手抓非典防治，一手抓業(yè)務發(fā)展，各項工作取得了前所少有的成績，尤其是業(yè)務經營取得了歷史性突破，實現(xiàn)封閉盈利，一舉摘掉近xx年來虧損的帽子。截止12月末，各項存款余額xxx萬元，較年初凈增xx萬元，同比多增xx萬元，在四家國有商業(yè)銀行中余額占比35、38%，排名第1位，凈增額占比36、02%，排名第1位。其中，儲蓄存款余額xx萬元，較年初凈增xx萬元，完成市分行調整任務xx萬元的153、25%，同比多增xx萬元，凈增額同業(yè)占比35、60%，排名第2位；對公存款余額xx萬元，較年初凈增xx萬元，完成市分行調整任務xx萬元的130%，同比多增xx萬元，凈增額同業(yè)占比37、63%，排名第2位；貸款余額xx萬元，貸款凈投放xx萬元；全年實現(xiàn)利息收入xx萬元，完成全年任務xx萬元的102、51%，其中：清收現(xiàn)金xx萬元，完成市分行調整任務xx萬元的100%；實現(xiàn)中間業(yè)務收入xx萬元，完成市分行全年任務xx萬元的108、43%，同比多收xx萬元；實現(xiàn)經營利潤xx萬元，實現(xiàn)封閉利潤xx萬元。全年安全無事故，無案件、無重大業(yè)務差錯。今年8月份被xx省委、省政府命名為“省級文明單位”。

一年來，我行緊緊圍繞扭虧為盈的總目標，堅持“六個堅定不移”，主要做了如下工作：

一是對機關內設機構進行了業(yè)務及職能的優(yōu)化整合，突出業(yè)務工作中的重中之重，將信貸不良資產管理和清收處置從信貸部單列出來，設置資產風險管理中心，實行“四專”管理工作機制，專司清收、處置、核銷、保全之職。二是重視對公司業(yè)務的拓展，設立公司業(yè)務部，將對公存款和信貸營銷、信貸管理納入到公司業(yè)務部統(tǒng)一協(xié)調管理，集中對外營銷公司及機構公司。三是將原存款部更名為個人金融業(yè)務部，專門負責儲蓄存款及銀行卡營銷、個人綜合貸款營銷及個人客戶管理。四是注重將內控管理落到實處，設立會計結算中心，將會計、出納、儲蓄基礎工作、事后監(jiān)督納入統(tǒng)一管理。

一是在全行選拔了一批年輕有為的中層干部讓位6名，提拔9名），充實一線擔當重任，優(yōu)化了我行干部結構，增強了工作活力；二是提倡“從管理看水平、以業(yè)務論英雄”的觀念，靠工作贏得重視，靠業(yè)績取得職位，靠作風鞏固地位。

一是以實干、業(yè)績?yōu)樵瓌t，調整和完善績效工資考核辦法，促進各項工作任務的完成；二是對二次分配方案加進業(yè)務量的考核權重，鼓勵員工多辦快辦業(yè)務，促進臨柜人員自覺提高業(yè)務技能，解決柜面服務效率低下問題；三是對聘任的客戶經理直接進行績效工資考核，促進客戶經理努力進行業(yè)務營銷。

通過以上三大機制的改革創(chuàng)新，有效地解決了人氣不足、員工無活力和中層干部結構斷層的問題，使干部結構得到優(yōu)化，工作活力得到增強，出現(xiàn)人氣旺盛的良好局面，為全面超額完成各項工作目標任務奠定了堅實的基礎。

。一是通過進行“xx”教育、“十字”行風主題教育和xx管理方法的學習，促進了全員經營觀念的轉變。自3月底支行召開全員業(yè)務營銷動員大會以來，全行全員全方位業(yè)務營銷的經營觀念逐步確立，市場競爭意識逐步形成，員工經營理念發(fā)生了根本轉變：即由單一業(yè)務營銷服務型向以客戶為中心的綜合服務型轉變，由純粹完成計劃任務向市場要份額轉變。員工自覺營銷的意識明顯增強，尤其是臨柜人員變單一營銷為綜合營銷，做到了兩個結合：把營銷與新業(yè)務品種和中間業(yè)務營銷相結合，把走出去營銷與柜面營銷、大堂經理營銷相結合。二是召開全員客戶經理動員大會和客戶經理聘任會暨客戶經理例會等專題會議，讓全員感受到了競爭的氛圍和積極營銷、爭搶業(yè)務市場的緊迫形勢，使全員由“嘴難開”、“手懶伸”的坐商行為，逐步向“三勤”（腿勤、嘴勤、手勤）的行商行為轉變。三是為了推進xx工作，專門出臺了“xxxx”勞動競賽活動的實施方案，明確專門的部門負責xx工作的推動、督促、監(jiān)督、考核和管理。經過廣泛動員、全方位營銷理念的確立及督辦到位，xx工作取得實效。截止12月末，全員xx7x戶，余額xx萬元；機關人員業(yè)余攬存2800萬元。

。一是機制增存。繼續(xù)深化客戶經理考評機制，將每位客戶經理的對公存款及其他各項營銷任務直接與工效掛鉤，真正形成按勞分配、任務自擔、整體公關、多方突破的工作格局。二是“xxx”增存。一方面督促全體客戶經理走出家門，把手伸向外地，利用“三緣”關系抓大戶，找小戶，另一方面發(fā)動全行、全員整體綜合營銷，將“xxx”做成全行性的日常工作，以此來促進我行對公存款的穩(wěn)步增長。三是做好招商引資項目的開戶工作，以信息增戶增存。至目前已有9戶新引資企業(yè)在我行開立了帳戶，并力促與這些企業(yè)建立長期合作關系。四是以評級授信為契機，將一批民營企業(yè)網羅到我行，發(fā)揮營銷的整體功能，靠客戶增加現(xiàn)金流量增存款。五是抓大不放小，確保基本戶的穩(wěn)存增存。對公司類客戶，我們在貨款歸行、貸款營銷、用款調劑方面做好穩(wěn)存增存工作；對機構類客戶，我們依托重點戶的杠桿作用來做畫龍點睛的文章，通過最優(yōu)質的服務，贏得客戶的支持；對中小客戶加強感情聯(lián)絡，發(fā)揮我們xx支行撿芝麻的精神，從小做起，逐步壯大。六是深入研究行業(yè)競爭的態(tài)勢，摸清他行增存的路子，尋找我行的增存對策，以競爭增存。正是靠扎實有效的工作作風和良好的敬業(yè)精神，才使得我行自9月份以來對公存款增量從原來的倒數第一躍居同業(yè)第1名，對公存款創(chuàng)紀錄地實現(xiàn)了總量和增量均居同業(yè)第一。

一是召開好每月一次的儲蓄存款工作例會，通過同業(yè)占比的分析查找自己的差距，從差距中找市場、從差距中爭份額，追趕同業(yè)。二是發(fā)揮一線臨柜人員的綜合營銷作用，主動向客戶宣傳推銷銀行卡、話費代收等業(yè)務，以此促進存款快速增長。三是發(fā)揮個人客戶經理的作用，我行在各網點聘任了客戶經理，明確了目標任務，使各網點從傳統(tǒng)的柜臺營銷走出去面向廣大客戶延伸服務，為存款的增長起到了促進作用。四是積極發(fā)行xx卡，為儲蓄存款的穩(wěn)步增長和長遠發(fā)展奠定了基礎。五是開展“人包門店所包社區(qū)（街）道”的爭戶攬存活動，開辟個人金融業(yè)務的儲源。正是由于我行運用“xx論”和“xx論”，緊盯同業(yè)競爭態(tài)勢，積極尋找對策，才不斷縮小與同業(yè)的差距，如兩項存款凈增額（與xx行相比）由5月份相差xx萬元，追趕縮小到11月份的xx萬元，我行多爭回xx萬元的市場份額，其中儲蓄存款從相差（與x行比）10個百分點到目前僅相差6個百分點。至9月末我行兩項存款增量首次超過1億元，提前實現(xiàn)了xxx行長x月x日來我行現(xiàn)場辦公時提出的全年兩項存款保xx萬、力爭xx個億的奮斗目標，存款實現(xiàn)了三超：超歷史、超同期、超同業(yè)。

一是針對地方民營、個體經濟較活躍的實際，我行加大了對民營企業(yè)的投放力度。對全市民營企業(yè)進行篩選調查，確定了xx戶優(yōu)質客戶，并全部進行了信用等級評定（a級5戶，aa級8戶）。至12月末，已向民營企業(yè)投入貸款xx萬元，發(fā)放個人綜合消費貸款xx筆，金額xx萬元。二是靠全方位的優(yōu)質服務競爭他行優(yōu)質客戶，我行與xx股份公司建立了良好的業(yè)務關系，對該公司營銷貸款xx萬元，營銷網上銀行等電子產品，辦理了貸記卡，目前該戶存款余額已達xx萬元。三是針對票源少、金額小的實際，積極開展爭票源揀芝麻活動，至12月末，共辦理貼現(xiàn)xx筆，金額xx萬元，其中：金額最小的5萬元，金額最大的100萬元。

一是實行行長掛帥出征，一方面實行行領導包戶掛點；另一方面采取親自督辦的工作方式，加大清收處置工作力度，確保工作成效。二是主攻大戶清收。如，集中力量處置xx，共清收現(xiàn)金xx萬元；同時在上級行的大力支持下，對xx集團的破產進入程序給予了積極支持。三是抓好抵貸資產的處置。如，對xx商場進行拍賣，收回現(xiàn)金xx萬元。四是抓住時機進行訴訟清收。如，起訴4家企業(yè)，清收本息xx多萬元。五是抓劃轉資產的清收。如，清收人行劃轉企業(yè)現(xiàn)金xx萬元。至12月末，累計清收現(xiàn)金xx萬元，不良貸款占比較年初下降xx個百分點。

。建立“xxxx”的業(yè)務管理體制和科學合理的中間業(yè)務考核體系，將中間業(yè)務收入作為考核目標的一項重要內容納入各科室處所的年度承包合同中，每月與績效工資掛鉤考核，同時加強協(xié)調督辦是我行中間業(yè)務取得好成績的重要舉措。我們一是做好電子銀行業(yè)務營銷工作。二是大力開展xx卡的營銷活動，重點做好大學生使用xx卡的宣傳營銷工作，適時推出卡折合一的儲蓄帳戶，既滿足大學生及其家長方便匯款和消費，又能讓家長及時了解孩子的消費情況，適時控制孩子在外的消費量，深受客戶歡迎。三是開展移動話費及固定話費代收業(yè)務，在柜面代收的同時，還積極與聯(lián)通和移動公司協(xié)商代售移動、聯(lián)通充值卡業(yè)務（手續(xù)費為x%—x%），既擴大了市場份額，又提高了中間業(yè)務收入。至12月末，全員代收手機話費金額xx萬元，代收固定話費xx戶；營銷分紅保險xx萬元；代理發(fā)行基金xx萬元；營銷銀行卡xx張。四是針對代發(fā)工資收費難度較大的現(xiàn)狀，一戶一戶地進行公關，突破代發(fā)工資由無償服務向有償服務的轉變。至目前已有xx個單位實現(xiàn)了代發(fā)工資的收費。五是與自來水公司協(xié)商達成代收水費收費，在市分行系統(tǒng)率先實現(xiàn)水費代理業(yè)務收費的突破。

今年年初，我們根據xxx行長提出的要克服“恐高癥”、“基數論”、“留一手”的不良傾向，提出了2004年xx支行的工作指導思想，即“xxxx”，明確制訂今年總體目標是實現(xiàn)封閉利潤xx萬元。我們在緊緊圍繞這個目標開展工作的同時，時刻注意嚴峻形勢的分析，在激烈的市場競爭中不斷加快發(fā)展步伐，乘勝前進，不斷自加壓力，不斷調整更新目標，向更高的目標乘勝邁進。今年以來，我們多次刷新目標，譬如，兩項存款目標一再更新，儲蓄存款任務從xx萬元到xx萬元，再到xx萬元、xx萬元，至目前已超過xx萬元；公存款任務從xx萬元到xx萬元，再到xx萬元、xx萬元，至目前已超過xx萬元。我行今年各項業(yè)務發(fā)展的歷程實際上是不斷調整更新目標的過程，更是具體運用xxxx管理方法指導工作實踐的結果。年初我們自報xx萬元封閉利潤目標時，感到能否完成任務心中底數不大，現(xiàn)在看來，我們大大超額完成了既定任務，回想起來，我們如果僅僅完成既定任務，我們與同業(yè)的差距就會越來越大，與兄弟行的差距就會越來越大。運用xxxx管理方法最大的收獲，就是我們信心倍增，過去連想都不敢想的事，現(xiàn)在都做到了。至12月末，已我行實現(xiàn)封閉利潤xx萬元。

一是在督辦機制上，實行行長縱向督辦到底，副行長橫向督辦到邊的督辦工作機制；二是充分發(fā)揮辦公室整體協(xié)調督辦作用，全面履行行務會督辦職能，一月一通報，一季一分析；三是以總支會或行長辦公會、行長周碰頭會、月度行務例會、月度專業(yè)例會（存款、收息、中間業(yè)務）、客戶經理工作例會、月度考評分析會、不定期行長現(xiàn)場辦公會等形式予以督辦，一步一個腳印，確保月度工作進度任務的完成。

一是創(chuàng)新基礎工作管理方法，深入開展“xx工程”。采取蹲點式幫扶整改措施，使“xx”網點內控管理質量穩(wěn)步提高。二是加快核算一體化改革進程，將營銷和管理分開，使網點資源得到整合，競爭能力得到提升。三是加大對安全保衛(wèi)的環(huán)節(jié)、細節(jié)的清理整改，確保不留死角。四是對綜合網點實行總會計委派制，明確總會計職責，真正為業(yè)務發(fā)展保駕護航。

1、繼續(xù)鞏固文明創(chuàng)建成果。抓住今年8月份我行被xx省委、省政府評為省級文明單位的契機，進一步強化員工服務技能和服務藝術的提高，以鞏固我行文明創(chuàng)建成果。

2、抓學習促觀念轉變。在全行開展“xx”教育、“十字”行風主題教育學習和“xxxx管理方法”的學習、討論活動，促進了全員經營觀念更新。在“xxxx管理方法”的學習活動中，我行從三個層次加強學習：首先抓好支行中心組的學習；其次，通過行務會形式，組織中層干部尤其是部門負責人學習xxxx管理方法，清除部分中層干部思想上存在的“x癥”、“x論”、“留一手”的錯誤認識，解決貫徹實施xxxx管理方法的思想障礙問題；第三，通過職工大會和每周四的學習、討論，讓員工真正領會xxxx管理方法的深刻涵義及在我行貫徹實施的重大意義。通過學習，大部分員工掌握了“方法”的基本精髓和實質，為指導工作實踐奠定了良好的思想理論和群眾基礎。

3、加大對外宣傳力度塑xx新形象。今年我行在省級以上報刊（臺）發(fā)表文章xxx余篇，通過多角度、多途徑、全方位地宣傳報道，極大地提升了我行社會形象。

4、加強黨風廉政建設。認真落實案件防范工作責任制和黨風廉政建設責任制，層層簽訂責任狀，確保兩個責任制得到落實。

5、充分發(fā)揮工會組織的橋梁作用，重視職工民主生活建設。適時開展喜聞樂見的活動，豐富職工業(yè)余生活。

6、在加強物質文明和精神文明建設的同時，認真做好政治文明建設。今年在發(fā)生非典疫情的嚴重時刻，我行高度重視，認真組織落實防范非典工作措施，確保疫情防治和業(yè)務發(fā)展兩不誤。

一是不良資產壓降艱難。老的不良資產如xx廠等清收未解決好，新增不良貸款如xxx等又出現(xiàn)，給我行不良資產的壓降工作帶來了很大困難。二是對公存款雖然今年增存形勢較好，但其增存的結構不合理，對公存款增存的穩(wěn)定性較差。三是信貸營銷受各方面條件的制約比較艱難。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇七

歲末將至，感謝分理處和儲蓄所在這一年里給了我不斷學習和鍛煉的機會，為了給明年的工作打下良好的基礎，我將x年全年的工作進行總結：

我始終堅持“工作第一”的原則，認真執(zhí)行所里的各項規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，時刻以“創(chuàng)新服務，持久服務”的服務理念鞭策、完善自已，以用戶滿意為宗旨，努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質的服務。在銅元局分理處注重對員工素質培養(yǎng)的今天，我刻苦鉆研業(yè)務技能，在熟練掌握了原業(yè)務流程的基礎上，認真主動地學習新業(yè)務，尤其鉆研個金業(yè)務。在工作中他總能想客戶之所想，急客戶之所急，給客戶最滿意的服務。全年來，我辦理業(yè)務快速、準確，業(yè)務量一直處于全所前列，月平均業(yè)務量4500筆，如：在二季度，開理財金一戶，金額一百萬元，組織他行存款八十余萬元。從x年至今一直擔任業(yè)務主管，在儲蓄所人手嚴重不足的情況下，我主動為所領導分憂，不計個人得失，長期放棄休息到所里加班，在工作中正確地起到了主管的模范作用。

為了實現(xiàn)“用戶滿意第一”，我除保證每天提前做好班前準備工作，做到準點開門、滿點服務之外，還時常犧牲個人休息時間到單位上辦理各類業(yè)務，主動向客戶營銷我行產品，如基金，國債，保險等；并做到解釋簡明扼要，淺顯易懂，讓客戶在最短的時間內了解我行產品，接受我行產品。對優(yōu)質客戶，我基本使用的是“站立式服務”，且做到“來有迎聲，走有送聲”。此外，我還耐心細致地向客戶講解個人儲蓄業(yè)務、個人消費貸款、個人住房貸款、個人電子銀行等個金業(yè)務，受到客戶好評。就曾受到客戶口頭表揚20余次，未接到過一次客戶投訴，多次受到單位領導褒獎。

本著高度的工作責任心和用戶至上的服務理念，經過一年來的刻苦工作、學習和實踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得“最佳主管”榮譽稱號、兩次在分行評為“最佳核算質量”獎、二季度差錯在全市排名第三。這些榮譽與成績的取得，與分理處、儲蓄所領導的培養(yǎng)和廣大同事的關心是分不開的。

為了適應新變化，在掌握現(xiàn)代化辦公設備與業(yè)務技能的同時，我還注意努力提高自身素質，以適應金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進行自我充電，努力自學計算機技能。

通過這幾年的工作，使我個人的綜合素質得以提升，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)、努力工作，愛崗敬業(yè)，吸取他人之所長、克已之短，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻自己的一份微薄之力。

我工作口號是：“向客戶提供更優(yōu)質的服務、把優(yōu)質服務工作落到實處！”

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇八

我縣衛(wèi)生系統(tǒng)2012年內部審計工作在縣政領導的重視、關懷和支持下，在市衛(wèi)生局相領導的指導下，以鄧小平理論、“三個代表”及科學發(fā)展觀重要思想為工作方針，堅持“全面審計、突出重點”工作思路，全面開展內審工作，充分發(fā)揮內部審計的監(jiān)督與服務職能，為我縣衛(wèi)生事業(yè)的健康發(fā)展做出了積極貢獻?，F(xiàn)就全年的工作情況總結如下：

一、工作情況。

1、內部審計組織建設。

由于以前年度全縣的第一任務是恢復重建工作，內部審計組織建設及人員的配置工作開展的極少。今年開年以來，我系統(tǒng)對內部審計組織建設工作極度重視，現(xiàn)目前為止，全縣衛(wèi)生系統(tǒng)各單位均建立有以單位紀委檢查員領頭，財務人員參與的內部審計組織，專門對本單位的財務活動進行內審和監(jiān)督。

2、內部審計制度建設。

全縣醫(yī)療衛(wèi)生單位根據《醫(yī)院財務制度》、《醫(yī)院會計制度》《xxx縣衛(wèi)生系統(tǒng)財務管理辦法》的要求，均建立了內部控制制度，實行目標考核管理，并突出單位內部審計工作的重要性，推進內部審計工作的開展，強化了單位的內部管理。

3、內部審計情況。

今年以來，我縣開展了一次全面的財務收支內審工作，從審計的結果來看，全縣對內部管理制度的建設還有待于進一步完善，制度的執(zhí)行也不是很到位。通過審計我們發(fā)現(xiàn)有些醫(yī)療單位支出有白條抵庫、審批報銷單無報銷人、無原始單據附件張數、審批金額的范圍無具體規(guī)定以及收支入賬不急時的現(xiàn)象;現(xiàn)金收支方面，沒有專門的管理辦法，庫存現(xiàn)金普遍存在金額過大。另外對于專項資金的管理，我們抽查了少數單位，發(fā)現(xiàn)未做到專賬專管。另外，對三個鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院的離任院長進行了經濟責任審計，通過審計發(fā)現(xiàn)，有一個單位的院長存在小范圍內失職現(xiàn)象，根據審計結果我們對其進行了相應的處理。

二、下年度內部審計工作的意見和建議內部審計總結1、不斷提高審計質量。努力打造項目審計質量是審計的生命線，審計人員在實施審計的過程中要加強質量意識、風險意識和責任意識，對發(fā)現(xiàn)的問題要查深查透查實。

2、提高宏觀監(jiān)督和服務意識。內部審計機關的服務是通過監(jiān)督來實現(xiàn)的，因此要自覺地把衛(wèi)生內部審計工作置于全縣經濟社會發(fā)展大局之中，主動地為發(fā)展大局服務，為維護群眾利益服務，為反腐倡廉服務，為被審計單位服務，要把審計服務貫穿于審計的全過程，要整合審計資源，統(tǒng)籌項目安排，做到一審多用，成果共享。要著從客觀著眼，微觀入手，為被審計單位從管理和制度上提出有針對性的意見和建議，著力幫助被審計單位針對發(fā)現(xiàn)的問題建章立制、規(guī)范管理。牢固樹立服務第一、整改為先的意識，切實為被審計單位服好務。

3、抓好機關管理和干部隊伍建設。建設一支廉潔高效的審計隊伍，是完成審計任務、服務全縣發(fā)展大局的保障。繼續(xù)實施目標管理考核，促進各項工作圓滿完成。要繼續(xù)充實和完善現(xiàn)在執(zhí)行的目標管理考核辦法。立足任務目標、抓住重點環(huán)節(jié)、突出質量提高、注重決定落實。要把每位局領導和各自分管的工作掛起鉤來，把每個工作人員的責任利益緊密結合起來。做到層層有責任，個個有壓力，形成多干多得，干好有獎，不干不得，干不好受罰的良好工作氛圍，充分調動各方面的工作積極性，圓滿完成各項工作任務。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇九

3.開展市龍湖公園改造、博物館裝飾竣工決算審計。

4.加強對新修訂審計法實施條例的宣傳，在《淮河早報》刊發(fā)專版，在全市顯著路段懸掛標語，在市局深入學習貫徹新條例，擴大新審計法實施條例的影響，促進審計干部依法行政。

二、5月工作安排。

1.認真開展市本級及部門預算執(zhí)行情況審計;完成時限：6月底。

2.對市機關辦公大樓及東西部第二通道等重大投資項目跟蹤審計;完成時限：全年跟蹤。

3.對市委政研室主任進行離任經濟責任審計;完成時限：5月底。

4.草擬《_市社會保障資金審計監(jiān)督辦法》;完成時限：6月底。

5.籌備召開_市經濟責任審計聯(lián)席會議;完成時限：6月底。

6.深入開展“審計提升年”活動，提升素質、增強能力，為我市“兩型城市”建設提供優(yōu)質審計監(jiān)督服務;完成時限：全年。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇十

20xx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：

我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

對內控合規(guī)員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇十一

xxxx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：

一、銀行卡業(yè)務。

我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、加強了內控合規(guī)建設。

對內控合規(guī)員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、

強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。

每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。

因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

20xx年上半年責任審計科在認真完成本科室審計業(yè)務工作的同時，積極完成了辦事處交辦的其他各項工作任務。本科室主要開展了兩項專項審計，第一項是1月10日至15日開展的對徐秋麗等2位支行副行長進行的非現(xiàn)場責任審計；第二項是4月9日至15日協(xié)助豫南審計協(xié)作區(qū)開展的對周偉等13位支行行長和副行長進行的責任審計。領導干部任期內責任審計的實施，為組織部門考察使用干部提供了可靠依據，對加強干部管理和監(jiān)督發(fā)揮了重要作用。

二、工作存在的問題。

1、審計力量與審計任務不相適應，審計質量難保證。在大部分情況下，部分同志因專業(yè)水平限制而無法獨擋一面的承擔審計工作任務，憑經驗憑感覺進行審計，把審計檢查作為例行公事，走過場，“腳踏西瓜皮，滑到哪里算哪里”。

2、未能更多關注支行對審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，整改流于形式銀行內部審計個人工作總結銀行內部審計個人工作總結。審計提出的意見、落實到位的少。

3、工作交叉重復，在不必要的工作上，耗費了大量精力和人力，降低了審計效率。

4、審計成果運用不夠。

三、下半年工作打算。

1、做好對高管人員和關鍵崗位人員的專項責任審計。進一步深化高管人員和關鍵崗位人員審計內容，逐步推行任中審計。將審計關口前移，大力推行先審后任、先審后離，克服先離任后審計的現(xiàn)象發(fā)生，力戒審計走過場。

四、對辦事處工作的建議。

1、建立評比制度銀行內部審計個人工作總結工作總結。對全年業(yè)務資料進行整理歸檔，考核總結全年工作時，對全年審計項目進行綜合考核，評出年度優(yōu)秀審計項目和最差審計項目，并獎優(yōu)罰劣。

2、開展“提高素質，合格審計”的專項活動。以提高審計人員綜合素質為前提，加大員工學習、培訓力度，目的是提高審計人員審計項目的質量，每半年組織一次審計考試，每半年開展一次審計人員工作學習匯報。

下半年，責任審計科全員將以責任審計為目標，以提高審計質量為核心，以全面完成任務為出發(fā)點，全科同志將團結一心、兢兢業(yè)業(yè)、克服困難、堅持原則，圓滿完成辦事處交辦的各項工作任務。

內部審計是一種獨立、客觀的保證和咨詢活動。其目的在于為組織增加價值并提高它的運作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法來對風險管理、控制和治理程序進行評價，提高組織的效率，從而幫助組織實現(xiàn)其目標。

為了加強金融監(jiān)管，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會印發(fā)了《銀行業(yè)金融機構內部審計指引》。該指引的頒布對于規(guī)范和加強商業(yè)銀行內部審計監(jiān)督，有效識別、揭示和管理風險具有十分重要的意義。隨著金融體制的逐漸完善，銀行內部審計的獨立性和權威性也得到不斷加強，但是銀行內部審計在具體實踐過程中，仍存在以下不足：

（一）內審理念滯后，內部審計人員業(yè)務素質落后于銀行業(yè)務發(fā)展的需要。

傳統(tǒng)的內部審計重點關注遵循性等較基礎的審計目標，審計方法經常采用業(yè)務檢查的模式，即采用查閱財務資料、信貸檔案和現(xiàn)場檢查等方式，通過比照現(xiàn)行規(guī)章制度來發(fā)現(xiàn)問題。簡單地用是否符合現(xiàn)行制度作為判斷標準，并要求被審計對象對照整改的模式，無法提供有建設意義的審計信息及實質性的咨詢服務信息。內審檢查只停留于表面的查錯糾弊，有寬度無深度，大部分精力用于撿芝麻，從而忽視西瓜的存在，內審理念與現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展步伐不一致。

目前部分金融機構對內審人員未建立正規(guī)的培訓規(guī)劃和培訓體系，更新銀行業(yè)務品種及電子化操作流程的同時，內審人員的培訓未同步跟進，出現(xiàn)滯后甚至培訓缺失，無嚴格和完善的考核機制，無健全的鼓勵機制。

（三）銀行內部審計技術和計量方法缺乏專業(yè)性，缺少實施先進風險計量方法的必要支撐。

隨著科學技術的飛速發(fā)展，銀行內部審計數據的電子化程度越來越高，受技術力量所限，計算機審計軟件的開發(fā)明顯滯后于審計工作的發(fā)展需要。目前多數金融機構仍采用詳細審計或依賴審計者個人經驗判斷的抽樣審計方式，審計過程中缺少先進的風險計量方法。所有這一切都將使商業(yè)銀行內部審計難以滿足不同層次的工作需要。

三、提高內審職能的幾點建議。

（一）更新內審理念，加強內審理念的宣傳。

內部審計除了要關注傳統(tǒng)的內部控制之外，更要關注有效的風險管理機制和健全的公司治理結構。內部審計的工作重點是分析、確認、揭示和防范關鍵性的經營風險。內部審計的目標應從傳統(tǒng)的查錯糾弊提升為幫助組織增加價值。

加強審計理念的宣傳有助于促進內部審計工作的開展。積極宣傳新的理念是基礎，并將內部審計歸納為重監(jiān)督也重服務；重結果也重過程；重事后更重事中、事前；重財務也重業(yè)務和管理；重合規(guī)更重。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇十二

(一)著力履行金融調控職能，有效支持地方經濟發(fā)展。

1.加強政策傳導貫徹。結合實際，制定了《關于提升金融服務水平支持鷹潭實體經濟持發(fā)展的指導意見》，并被市政府批轉全市執(zhí)行。通過全市金融工作會議、季度經濟形勢分析會及組織召開行長聯(lián)席會、金融經濟形勢分析會、外匯指定銀行聯(lián)席會等形式，加大宏觀調控政策措施的宣傳解讀。積極引導金融機構加大對實體經濟的支持力度，上半年全市實體經濟信貸保持平穩(wěn)增長。

2.加強政策執(zhí)行監(jiān)測。加強存款準備金、利率及再貸款、再貼現(xiàn)管理，加大國家各項信貸政策執(zhí)行情況監(jiān)測分析和反饋。對法人金融機構信貸投放堅持“按日監(jiān)測、按月調控、按季考核”，開展了信貸投向現(xiàn)場核查，加強信貸投向調研，準確掌握新增貸款的投向變化情況及原因，引導法人金融機構利用信貸結構調整實現(xiàn)對“三農”、中小企業(yè)及經濟薄弱環(huán)節(jié)必要信貸需求的支持。對縣域銀行業(yè)金融機構開展了涉農信貸政策導向效果評估。做好銀行業(yè)服務地方經濟發(fā)展考核工作，中支被市政府授予目標管理獎。

3.加強人民幣跨境使用。繼續(xù)擴大跨境貿易人民幣業(yè)務，開展了跨境人民幣業(yè)務宣傳月活動，貴溪、余江支行被南昌中支確定為試點支行，加強跨境人民幣結算業(yè)務現(xiàn)場、非現(xiàn)場監(jiān)督檢查。(二)著力推進金融管理工作，有效維護轄區(qū)金融穩(wěn)定。1.深入推進“兩管理、兩綜合”。綜合評價并通報了轄內9家銀行業(yè)金融機構2012年度執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定情況。對全市金融機構執(zhí)行重大事項報告制度情況進行了通報，進一步規(guī)范了重大事項報告管理。制定了金融業(yè)務綜合執(zhí)法檢查方案，對貴溪九銀村鎮(zhèn)開展了綜合執(zhí)法檢查。對農村商業(yè)銀行開展了反洗錢執(zhí)法檢查并進行了反洗錢風險評估，對郵政儲蓄銀行開展了支付結算執(zhí)法檢查。

2.深入推進金融消費權益保護工作。在全省率先對全市金融消費者教育工作進行科學統(tǒng)籌規(guī)劃，制定了《xx市金融消費者教育三年規(guī)劃(2013-2015年)》，得到市政府的高度認可，并被市政府轉發(fā)全市實施。為確保規(guī)劃分步有序實施，制定了《xx市2013年金融消費者教育工作實施計劃》。規(guī)劃和實施計劃被南昌中支法律事務處轉發(fā)全省借鑒參考。召開了新聞通氣會廣泛宣傳規(guī)劃內容，舉辦了規(guī)劃實施啟動儀式和金融消費權益保護宣講團培訓班，統(tǒng)一制作了“xx市金融消費者權益保護中心”投拆受理電話標識牌并在全轄銀行、保險、證券所有營業(yè)網點公示到位。

3.深入推進社會信用體系建設。積極組織開展形式多樣的《征信業(yè)管理條例》宣傳活動，全市202個金融機構網點、政府6個部門參加了活動，舉辦宣傳活動34場次。積極備戰(zhàn)全省《征信業(yè)管理條例》知識競賽，并取得筆試個人第二、第五名，現(xiàn)場競答團體第三、個人第三名的好成績。繼續(xù)抓好余江農村信用體系試驗區(qū)建設，做好農戶信用檔案管理系統(tǒng)推廣應用工作。進一步完善金融生態(tài)環(huán)境建設評價指標，組織開展了全市金融生態(tài)環(huán)境建設季度測評工作。認真做好小額貸款公司、融資性擔保公司接入金融信用信息基礎數據庫管理工作。(三)著力創(chuàng)新完善服務功能，有效提升服務社會效能。

1.強化貨幣金銀服務。出臺了《xx市銀行業(yè)金融機構小面額人民幣券別調劑管理辦法》，明確了每日小面額人民幣備付金額下限，確定了38家主辦網點、6家主辦銀行負責小面額人民幣調劑工作，并召開新聞通氣會宣傳兌換服務惠民政策，較好地保證了流通中小面額人民幣的供應和票面的整潔度。分階段落實了《xx市企事業(yè)單位會計出納人員反假貨幣培訓工作實施方案》，舉辦了3期貨幣流通管理業(yè)務和反假貨幣上崗培訓班。開展了對外誤付假幣專項治理工作，通報了銀行機構上繳錢捆差錯情況，對差錯率較高的銀行機構進行了約見談話。2.強化現(xiàn)代支付體系建設。創(chuàng)新出臺了《xx市單位人民幣銀行結算賬戶年檢管理辦法》，認真推廣實施人民幣銀行結算賬戶專管員制度，有效加強了人民幣銀行結算賬戶的管理。積極推廣應用支付密碼工作，成立領導小組，出臺了實施方案。努力推進金融ic卡推廣工作，成立了金融ic卡推進工作領導小組，對全市金融ic卡受理環(huán)境、機具改造情況開展了調研，首批符合pboc2.0標準的社會保障卡和市工行“銀醫(yī)一卡通”等金融ic卡產品的順利投產發(fā)行，加快了鷹潭“芯時代”進程。開展了金融業(yè)機構信息管理數據質量專項治理工作，規(guī)范了金融機構編碼管理。

3.強化國庫服務功能。開通了殘疾人機動輪椅車燃油補貼資金國庫直接支付“綠色通道”，實現(xiàn)了補貼資金直達殘疾人的支付模式。積極探索非稅收入收繳管理新途徑，認真開展了國庫資金風險量化工作，加強國庫會計標準化制度建設，確保了國庫資金安全。做好國債發(fā)行與管理工作，加強國債知識宣傳，突擊走訪檢查了部分國債承銷銀行。4.強化統(tǒng)計調查制度落實。抓好金融統(tǒng)計制度的落實，加強新設小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行的金融統(tǒng)計培訓和管理。加大轄內經濟金融運行情況分析力度，定期發(fā)布我市金融運行情況。認真落實經濟調查制度，開展了農村金融服務、金融機構經營狀況以及中小企業(yè)金融服務等專題調查，為上級和領導決策提供了參考。

5.強化外匯服務和監(jiān)管。深入推進貨物貿易外匯管理和直接投資外匯管理政策改革，做好資本項目信息系統(tǒng)上線實施工作，促進貿易投資便利化。強化外匯監(jiān)督管理，完善了外匯管理內控制度，扎實開展了防范跨境資金異常流入管理，對貨物貿易的外匯監(jiān)管工作和轉口貿易非現(xiàn)場監(jiān)測典型案例分析在全省貨物貿易外匯收支監(jiān)管和案例分析交流會上作了書面交流。

(四)著力貫徹落實八項規(guī)定，有效改進機關工作作風。

1.抓好貫徹落實。根據上級行關于落實八項規(guī)定、改進工作作風、密切聯(lián)系群眾的實施辦法、意見，結合中支實際，制定了具體貫徹意見，確保八項規(guī)定的貫徹落實。

2.加強調查研究。積極開展“金融調研服務年”活動，中支確定了17項重點研究課題、19項專題調研項目。先后開展了金融支持銅產業(yè)、金融支持文化產業(yè)、物流企業(yè)等調研，上報領導調研報告3篇，被上級行刊物采用信息30條，結合工作實際編譯的《英國鈔券流通管理(ncs計劃)對我國的啟示》被總行采用并獲總行領導批示。

3.厲行勤儉節(jié)約。進一步規(guī)范財務管理，積極推進公務卡試點推廣工作，制定了實施方案和《公務卡結算管理實施細則》，發(fā)放了公務卡，公務卡結算網銀系統(tǒng)已安裝到位。進一步規(guī)范接待管理，嚴格接待標準，減少陪同人員，不安排景區(qū)旅游，來客旅游費用自行承擔。進一步規(guī)范車輛管理，完善了車輛管理辦法，加強節(jié)假日車輛用車審批管理。進一步規(guī)范費用開支管理，精簡壓縮會議活動和文件簡報，嚴格控制各類活動費用開支，對分行轄區(qū)的所有出差、學習、培訓等由中支“一把手”審批，加強后勤服務管理日常巡查，開展了形式多樣的節(jié)能宣傳周活動。

4.強化監(jiān)督管理。創(chuàng)新監(jiān)督管理機制，研究制定了《干部作風建設監(jiān)督評估辦法》、《廉政制度執(zhí)行情況審計辦法》、《廉政風險防控實施細則》及《縣(市)支行“一把手”監(jiān)督管理辦法》，深入推進了干部作風建設、黨風廉政建設。加強核算業(yè)務事后監(jiān)督，有效促進了核算質量提高。加大內控監(jiān)督檢查力度，開展了“兩檢查一排查”工作、保密檢查等10余項內控檢查、審計以及9次安全生產檢查，及時消除了安全隱患，確保了全轄安全穩(wěn)定。

(五)著力加強干部隊伍建設，有效提升履職能力水平。

1.加大創(chuàng)爭活動開展力度。為推動中支工作上臺，營造濃厚創(chuàng)先爭優(yōu)氛圍，經行長辦公會研究確定了30項創(chuàng)新、特色、重點工作，制定了項目實施方案，同時加大督查督辦力度，確保各工作項目認真完成、取得實效。繼續(xù)完善黨員活動室示范點建設，分行組織部在我中支召開了分行黨員活動室示范點建設現(xiàn)場觀摩座談會，會上交流了我中支黨員活動室示范點建設做法和經驗，制作了黨員活動室示范點建設情況匯報影像資料，為分行轄內第二批黨員活動室示范點建設單位提供了有益的借鑒。

2.加大青年人才培養(yǎng)力度。制定了《組建師資隊伍加強青年干部培訓的實施意見》及《青年干部培訓計劃表》，由6名業(yè)務骨干組建成青年師資隊伍，完成了“網絡與信息安全”“金融消費權益保護工作”培訓，在青年學員中反響良好。優(yōu)化中層干部結構，加大對優(yōu)秀青年干部的培養(yǎng)力度，召開了“勵志青春放飛夢想”青年座談會，激勵青年干部努力工作、盡早成才。

3.加大保衛(wèi)隊伍建設力度。出臺了《關于進一步加強保衛(wèi)隊伍建設和管理的意見》，從保衛(wèi)文化建設、隊伍建設、安全管理等方面，加強保衛(wèi)隊伍建設和管理。為加大對保衛(wèi)人員的人文關懷，保衛(wèi)科與中支團委合作建立實施了年輕行員參與保衛(wèi)守衛(wèi)值班制度，建立保衛(wèi)小課堂，由年輕行員為保衛(wèi)值班人員講授自己的工作專業(yè)知識，以活躍保衛(wèi)守衛(wèi)值班氣氛。舉行了“槍支彈藥管理承諾宣誓會”，增強了保衛(wèi)人員加強槍支彈藥管理責任感。

4.加大宣傳思想教育力度。深入學習貫徹黨的十八精神，加大宣傳力度，開展了十八大報告和黨章知識競賽活動。抓好黨委中心組學習和員工思想教育，中支計建鴻同志被評為分行“丹心好人”并在分行舉行的“五心好人”表彰暨事跡宣講電視電話會議上進行了事跡宣講。加強精神文明建設，開展了崗位理念征集活動，積極開展央行志愿服務和學雷鋒活動，在中支營業(yè)大廳開設了“央行志愿者殘損人民幣兌換窗口”。5.加大和諧央行創(chuàng)建力度。加強老干部管理，制定了《長時間居住異地離退休干部管理辦法》、《離退休干部文體活動管理辦法》，完善了《離退休干部工作管理制度》，進一步提高了老干部服務管理水平。創(chuàng)新支行民主管理工作，出臺了《縣(市)支行職工民主管理工作規(guī)范化建設百分考核辦法》，促進支行提高民主管理工作水平。加強女職工隊伍建設，組織女職工開展了讀書活動并開展了讀書交流座談會以及上級、地方組織的各類活動。堅持開展“送溫暖”活動，積極組織參加上級、地方組織的各類文體活動，營造了溫暖和諧央行氛圍。

(一)認真執(zhí)行穩(wěn)健貨幣政策。一是繼續(xù)做好穩(wěn)健貨幣政策的宣傳解讀和輿論引導，提高社會各界對穩(wěn)健貨幣政策的認同度，營造良好的貨幣政策實施環(huán)境。二是按照“穩(wěn)中求進、穩(wěn)中有為、穩(wěn)中提質”的精神，引導轄內金融機構用好增量、盤活存量，提高資金運用效率，促進轄內信貸總量合理適度增長。三是結合鷹潭經濟發(fā)展戰(zhàn)略，引導金融機構優(yōu)化信貸結構，加大對“1+6”產業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、“三農”和民生項目的信貸投入。四是發(fā)揮再貸款和差別存款準備金等政策工具的激勵和引導作用，引導轄內地方法人金融機構加強信貸有效調控。五是繼續(xù)加大對地方法人金融機構信貸投向的監(jiān)測，加強信貸投向的真實性核查。六是不斷改進小微企業(yè)金融服務，大力推進政銀企融資對接活動，推動金融機構創(chuàng)新小微企業(yè)信貸模式，滿足小微企業(yè)融資需求，確保小微企業(yè)貸款增速和增量實現(xiàn)“兩個不低于”目標。

二、不斷提高金融管理質效。一是大力推進與地方政府、金融監(jiān)管部門的信息共享和監(jiān)管協(xié)調機制建設，完善防范處置措施和金融風險應對預案。二是密切關注放開貸款利率管制后的新情況、新問題，加強對市場利率的監(jiān)測分析，促進金融市場的有序競爭。三是加強政府融資平臺、房地產的風險監(jiān)測，加大對中小銅加工企業(yè)的風險監(jiān)測和排查，防范行業(yè)風險引發(fā)的金融風險。密切關注金融案件風險，關注其事態(tài)進展，加強金融機構提示和預警。繼續(xù)關注小額貸款公司、融資性擔保公司、典當行和民間借貸風險，防范其向金融機構傳導蔓延。四是進一步加強“兩管理、兩綜合”，修訂完善金融管理制度，建立科學、規(guī)范的管理操作體系。加強金融機構執(zhí)法檢查，促進金融機構依法合規(guī)經營。組織開展地方法人金融機構穩(wěn)健性全面評估。五是深入推進金融消費權益保護工作，完善相關評估體系和監(jiān)督檢查體系，加強金融消費者教育，切實保護金融消費者合法權益。六是進一步強化反洗錢監(jiān)管，推動法人金融機構洗錢風險評估和客戶分類管理，積極探索對保險、證券行業(yè)準入期間反洗錢監(jiān)督管理。七是以《關于加強證券期貨監(jiān)管合作共同維護金融穩(wěn)定的備忘錄》為框架，探索建立證券期貨機構監(jiān)管合作機制。

三、不斷提高金融服務效率。一是繼續(xù)做好第二代支付系統(tǒng)模擬運行及acs系統(tǒng)上線準備工作，加快金融ic卡的推廣普及工作，努力改善農村支付服務環(huán)境。二是繼續(xù)抓好國庫信息化建設，擴大橫向聯(lián)網業(yè)務量占比。加強國庫集中支付代理行實地業(yè)務檢查，規(guī)范國庫業(yè)務行為。三是強化人民幣券別結構比例管理，做好小面額人民幣投放和大面額殘損人民幣回籠工作。全面推進金融機構現(xiàn)金全額清分和存取款設備冠字號碼的記錄查詢工作。積極開展反假貨幣宣傳和培訓。四是積極推進服務貿易外匯管理改革，加強跨境資金流動監(jiān)測分析和外匯雙向流動均衡管理。探索建立外匯業(yè)務數據非現(xiàn)場核查制度。五是深入開展“金融調研服務年”活動，加強對經濟金融熱點難點和優(yōu)勢特色產業(yè)問題研究，著力提高調查研究水平。六是繼續(xù)推進“誠信鷹潭”建設，拓展機構信用代碼應用領域，加強中小企業(yè)和農村信用體系試驗區(qū)建設，推進信用農戶評價工作。七是宣傳和實施好《征信業(yè)管理條例》，加強金融機構征信管理，建立征信維權投訴機制，維護信息主體權益。(四)繼續(xù)加強中支自身建設。一是積極探索內部管理新舉措。繼續(xù)做好內控管理和風險防范，加強內控監(jiān)督檢查，深入開展“審計質量年”活動，加大安全生產檢查力度，確保全行工作安全有序。堅決執(zhí)行“八項規(guī)定”和財經紀律，厲行勤儉節(jié)約，積極推進公務卡試點推廣工作，切實全面改進工作作風。積極配合上級行做好教育實踐活動。二是探索創(chuàng)先爭優(yōu)新途徑。扎實抓好年初確定的創(chuàng)新特色重點工作并加強總結、宣傳，加強崗位練兵和上級勞動競賽準備工作，力爭在上級考核和競賽中取得好成績。三是積極探索隊伍建設新機制。抓好黨委中心組學習，提升領導的駕馭能力和領導水平。積極推進青年人才培養(yǎng)工程，加大青年員工教育培訓、輪崗交流、選拔使用力度，提升青年干部隊伍素質。扎實開展“廉政風險防控年”活動，認真貫徹落實黨風廉政建設責任制，切實抓好案件防控工作。進一步加強縣支行建設，充分發(fā)揮縣支行在支持縣域經濟發(fā)展中的作用。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇十三

??我們根據本行的重點工作、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調查項目二項。分別是《對xx支行集中采購管理情況的調查》、《對xx支行外匯法規(guī)、內控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況的調查》。

??今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意（）見和建議。

??今年11月份對支行外匯法規(guī)、內控制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行情況進行了調查，通過現(xiàn)場詢問、調閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了xx支局外匯管理工作情況；從調查情況來看，xx支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內控管理制度，業(yè)務授權分責明確。并能根據上級局的內控要求，結合自身特點，對各項內控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業(yè)務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了《內控督導檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問題，根據問題的不同性質提出整改建議，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴格內部管理制度，規(guī)范業(yè)務操作。

??今年我們通過審計調查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實，分別撰寫的調查報告已呈報給支行行長和中支內審科。

??（三）積極開展審計發(fā)現(xiàn)問題“回頭看”活動。

??在行長親自督導下,我支行由內審牽頭，認真組織開展了對xx年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實，鞏固了審計監(jiān)督成效。

??1、領導重視，強化整改意識。布置安排對xx年度以來審計發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可行的措施；強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發(fā)生。

??2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況；并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內審部門。內審在各部門自查的基礎上，組織人員進行了再檢查。

??3、強化責任，落實整改措施。制定了xx支行內審整改責任追究制度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題經過直接責任人、部門負責人認定后，根據問題的原因、性質和情節(jié)等采取相應的責任追究措施,并給予經濟處罰。

??4、嚴格督促，實現(xiàn)整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促,制定下一步具體整改措施。通過開展審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況的“回頭看”活動，真正實現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進步”的目標。

??（四）積極參加市中支內審項目檢查。

??根據中支內審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質保量完成任務。

??1、審有無合同，沒有推銷合同肯定不予付款。

??說說抓對，每月打算本錢法核算下的料單要抓對，推銷部的那聯(lián)與大庫考核回來的那聯(lián)要抓隊（一式幾聯(lián)是復寫來的，所以號碼肯定是不合的抓對），若是推銷部的聯(lián)次有，而大庫的聯(lián)次沒有就是說明大庫沒有驗收，或資料沒到，就掛在途。若是推銷部的聯(lián)次沒有，而大庫的聯(lián)次有，那肯定是暫估的聯(lián)次，發(fā)票未到，而資料到了，要暫估入庫，次月沖暫估，發(fā)票來時普通入。抓隊能夠按號碼分，如票據號碼為658320，就看百位和十位數字，即32，把32的票據放到一路，異樣33的或34的85的，說的是百位和十位數字不合的都放在一路，擺一桌面，最后一堆一堆的抓，如許抓對是最快的，當然了，我說的這種是營業(yè)量較大的情況下，若是營業(yè)量小的話如何抓都有理。

??好忘性不如爛筆頭，任務多的時分把每件事在紙上記個摘要，做完一筆劃掉，相對是個好習氣，費不了幾多事，還一點不會丟三落四的。

??來發(fā)票時，借：資料推銷等科目。

??若是購貨方認證后，請求退票，需購貨方主管稅務機緣出具一份進貨加入證實單（退貨證實），我銷貨方主管稅務機關才予以核準當月作廢，或次月沖紅。

??天天進步一小步，你的人生就會進步一大步。加油啊，伴侶們！

??中級這工具終身只考一次，既然終身只考且必需求考一次的工具，何不早把它考完才好呢，所以要不就不進修，要進修就支出多些的勤奮，考完終身就不用再去考它了。

??購入資料時按理想本錢，借：原資料。

??2、瞄準鉛筆數，在獎金表上用鉛筆數聲名取錢部門要取的算計總金額減去扣款。就是要標上凈額，因為有良多幾多表格數值累加得來總數，有時還要減去扣款，發(fā)錢時人多比力慌張，沒時分一一核對，所以提早寫好鉛筆數，比如鉛筆數寫好x元，處事人員來取錢時就讓他查好x元，若是回去后數碰不上用鉛筆數來找，鉛筆數代表發(fā)到手的金額。金額都要提早算好。

??在取錢分錢的時分，回來分錢時有兩點：

??此刻都是電算化，常常要在賬上往出倒往來賬。

??600560某某公司都在一個單元格中，因為行數較多，所以一個一個單元格的處置去掉數字比力費事，但還要把在一個單元格中的600560某某公司都釀成某某公司，就要把前面的數字都去掉。

??巨匠任務后良多幾多人會常常接觸單元的印章，我們管帳都總會接觸一些企業(yè)的印信、證照，其中印信包羅印章。

??我所說的思緒就是干事前理順，先把看著繁雜的事給他繁雜化，在起頭里肯定效率低，但一但成形了，則功效就是繁雜的成績繁雜化了。

??總賬、電算化（總賬、報表、電算化管帳）。

??1、厚度不能跨越4厘米。

??若是不看往來賬上貸方金額能否大于付款數，就很有能夠發(fā)作多付款，即成為預付款，債務。若是當月末前推銷部門許愿發(fā)票肯定能到的情況下能夠思考先付款，不然不可。以上這五條這是我在做往來管帳時的一點心得。

??4、借債單上有無相關部門及財政部帶領簽字，簽字不全，或借債單填寫有誤者不予付款。

??二、做人：我的繩尺是尊敬身邊的每小我，人都怕敬，但前提早提是對方尊敬我，一個不會尊敬他人的人是根柢不成能去尊敬他的。做人氣宇要廣大一點，避實就虛，不針對某小我，處任務面前鑼、對面鼓。在面前里挑外掘的人不讓人尊敬。

??人只能和自己比，不能看身邊那些過注冊的人良多幾多，就感受自己進修方面的決計缺少。也不能沒過中級看那些過中級的人決計缺少，自己只和自己比，若是你的初級職稱沒過，過了初級就是自己進步了。若是中級沒過，那么你只需過了中級就是進步了。若是你還沒有考取管帳從業(yè)資歷證書，而你想措置管帳職業(yè)，那么你只需考下上崗證就是進步了。有句話說的好“證到用時方恨少”，多考一個職務、職稱證書或是資歷證書一定頓時能起到感化，但多一個證書肯定是比少一個證書好的。

??說說考核吧，這是每月最日常的任務，每月原資料月末考核，營業(yè)量良多，在去庫房考核的進程中肯定要看準料單上的數字，若是不清楚肯定要描一下，若是回來后看不清要用于加減的那一聯(lián)的票據的金額，最后肯定碰不上大數，資料按打算價入庫的時分就沒法子碰上數。切記肯定要描。

??3、審以前有無往來聯(lián)系，以前付款后，銷貨或供給勞務的收款方的收款收條能否開具，前款未清、后款不付，前款應收回的收條未清，后款不予支付。

??管總賬的管帳還要裝訂傳票，傳票一詞是現(xiàn)代的叫法，我感受曩昔的意義就是傳著的票，此刻還被良多人延用，巨匠常說的傳票其實就是管帳憑證。

??四、明智，恰當守愚藏拙會更好一點。

??三、糊口中做個有心人，有心人天天的收成與無意人天天的收成是大有區(qū)此外，有位身邊的同事對電腦軟硬件保護很專研，一次碰著大弊端自己處置不了時，拿到電腦維修公司去修理，當維修人員把電腦送回來時，我覺察他翻開電腦機箱仔細的看了一遍，固然一定能看得透修理的全進程，但至少他有這個熟悉。

銀行內審年終工作總結（優(yōu)質14篇）篇十四

??暑假，是我人生中的第二段正式實習。有了寒假實習的經驗，這次的實習在心態(tài)上成熟了很多，也知道自己實習的重點在哪里，雖然時間只有1個多月，但是參加了兩個項目的審計，收獲很大?？梢酝ㄟ^工作上和工作之外兩個方面來總結。

??首先，這次實習讓我見識到了內審的整個流程，了解到了內審在企業(yè)中扮演的角色。內審跟外審在方法和程序上有很多相同之處，但是內審更加注重內部控制的設計及執(zhí)行，相對于外審關注財務記錄是否真實合規(guī)，內審對于公司人員是否遵守相關流程及規(guī)章制度更加關注。在實習過程中，我參與了對海信湖州生產基地的采購專項審計和對山西分公司的全面審計，都是以內部控制為主線。在工作中，我見識到了一個企業(yè)上至集團，下至分公司的各種制度，這些制度不只是企業(yè)每一個員工的行為準則，更是內部審計工作開展的依據。

??內審人員應該了解業(yè)務流程?，F(xiàn)在很多企業(yè)招聘內審人員都要先進行輪崗，先讓內審人員了解整個公司的業(yè)務流程，經過實習，我認為這是十分有必要的。內部審計針對的是企業(yè)的內部控制，如果自身都不能了解企業(yè)各個環(huán)節(jié)的運行，又怎么能了解其控制關鍵點、發(fā)現(xiàn)其中的漏洞?只有對業(yè)務有深層次的把握，才能發(fā)現(xiàn)實際操作中的問題，不輕易受表象蒙蔽，看到本質問題，將審計工作做好。

??內部審計要講究思路和技巧。在開展審計工作時，一定要有一個明確的審計思路，不能東審一下，西審一下，盲目審計，既浪費時間精力，又沒有效果。審計思路是由審計目標決定的，在對被審計對象進行初步了解(也就是所謂的風險評估)之后，根據目標確定審計范圍及重點，然后尋找審計的突破口。比如說查提前確認收入問題，單純的從收入入手很難看出問題，但是看成本與收入是否配比、商品出庫記錄及往來對賬記錄等就很容易找到線索。而迅速準確的形成審計思路則需要扎實的專業(yè)素養(yǎng)及審計經驗的積累，這是審計人員能力的體現(xiàn)，也是我們在工作中要不斷學習和總結的東西。

??內部審計人員要學會溝通。“溝通”是老師最常說到的問題，也是我們最難掌握火候的一項技能。審計的全過程都無法擺脫“溝通”。審計前要溝通，進行摸底，了解大體情況;審計時發(fā)現(xiàn)問題一定要及時跟當事人溝通，有時候我們自己盲目審查很長時間都弄不明白的東西，經過溝通可能很快就解決了;審計結束后也要及時跟被審計對象溝通，對于有問題的地方要達成一致才能形成報告，一是要確定審計結果是否正確，同時也要被審計人員認識到自身的問題，共同找出問題根源，解決問題?？偠灾?，“找錯”不是審計的目的，解決問題才是審計的最終歸宿。在溝通時，還要注意時間和方式，盡量減輕對方的防備和抵御心理，工作中要注意跟被審計人員保持合適的關系，既要保持自身獨立性，又要利于順利溝通。學會良好的溝通是審計人員職業(yè)生涯中最重要的一項課題。

??內審人員一定要了解報告使用者的需求。內審報告對象是公司的管理層，公司設置內審部門是為了了解企業(yè)內控及管理中存在的問題，而管理者了解問題的最終目的還是為了改進現(xiàn)狀，提高管理水平。因此，審計人員在審計過程及審計報告時，不僅僅是羅列問題，還要查明問題的原因，找到問題的解決方法，提出合理的審計建議，這樣才能為企業(yè)創(chuàng)造實際價值，滿足管理者的需求，受到管理者的重視，也為自己的工作贏得更多的支持。另外，內審人員還要知道報告使用者想了解什么，了解到什么程度，要有詳有略，注意報告的格式，對于需要大量數據支撐的結論可以添加附件，讓報告閱讀者自己決定是否要詳細的了解。審計人員要站在報告使用者的角度上來撰寫報告，才能使審計報告更加人性化，發(fā)揮更大的價值。

??其次，經過這次實習，我也加深了對企業(yè)的認識，尤其是對國企的認識。不同類型的企業(yè)有自身不同的特點，不同發(fā)展期的企業(yè)特點也不盡相同。要認識到企業(yè)自身發(fā)展的性質和規(guī)律，才能選擇適合自己的企業(yè)，找到最適合自己的位置。十全十美的企業(yè)和工作是不存在的，與其說找到一份好工作，不如說干出一份好工作。好的工作不是找到的，而是經過自身的努力和磨合打造出來的。

??在工作中，我們要養(yǎng)成良好的習慣，比如說盡量使用excel而不是word;遇到問題及時記錄下來，以免事情太多而遺忘;每一條審計結論都要附上審計證據;每做完一個項目要及時總結，可以形成自己的模板，方便日后的工作等等。在工作中，有太多東西等待我們去學習，所以一定要保持持續(xù)學習的能力，這也是工作能否得到提升的關鍵。