心得體會是對一段經歷、學習或思考的總結和感悟。好的心得體會對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇心得體會下面我幫大家找尋并整理了一些優秀的心得體會范文，我們一起來了解一下吧。

銀行違法案例心得體會篇一

銀行從業之道，貴在廉潔。無數事實表明，廉潔是一種品德，更是一種能力。尤其是在市場經濟條件下，對于銀行工作人員來說，如果不能堅持依法廉潔從業、遵守職業操守，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎;如果不能經受住物質利誘的考驗，就會失去提高創新發展能力的保證。金融作為國家的經濟命脈，在中國特色社會主義建設中起著舉足輕重的作用。銀行業金融機構從業人員的職業水準如何，直接關系到金融事業的長遠發展。長期以來，銀監會十分注重銀行案件防控工作，在規范從業人員金融行為中發揮了積極作用。而《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》是首次以職業操守形式明確提出銀行業金融機構從業人員的標準要求，充分說明了銀行工作人員依法廉潔從業的重要性。因此，我們應站在個人職業發展的高度，加深對《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》各項職業操守的理解，做到真學真懂，真信真行，自覺養成遵守職業操守的良好習慣。

通過這次學習，我深切感受到作為一名銀行從業人員，每天與錢打交道，要堅持廉潔自律的原則，做到“常在河邊走，就是不濕鞋”，因此，我們應該通過以下幾點做到廉潔，從而達到反腐的目的：

一、要加強理論學習和黨性鍛煉，樹立正確人生觀、價值觀、權力觀，端正思想作風，提升思想境界，模范遵守國家和企業有關廉潔從業的各項規定。

二、抵制住誘惑，端正職業道德思想，要見誘惑心不動，見財物心不癢，最根本的就是要正確處理好個人利益與企業利益的關系，在任何時候都要把企業利益放在首位。一個人如果沒有良好的職業道德，就不會去干好本職工作，心思也不會放在企業發展上而是會想方設法如何為自己撈好處見利就圖，有樂就亨，這種人最終不但害了自己，也害了企業。

建立了有責擔責，盡職免責的責任思維，反對放松管理求發展，充分認識到違紀違規經營的危害性，以及違規行為應承擔的責任和應受到的懲戒，對發生的違規違紀行為絕不姑息縱容。增強自身遵紀守法的意識，營造依法經營、守規操作、廉潔從業的良好氛圍，保障各項業務又好又快發展。

四、要知足常樂，保持平衡心態。

五、正人要先正己、做反腐倡廉表率。要時刻做到警鐘長鳴，要牢記黨的宗旨，做好本職工作，恪盡職守，全心全意為人民服務。要堅決按照廉潔從業的要求辦事，嚴格要求自己真正做到不辜負黨的期望，不辜負人民的期望。

銀行違法案例心得體會篇二

銀行公司是社會經濟發展的重要組成部分，它對于國民經濟的發展和國家財政的穩定具有不可替代的作用。然而，由于一些銀行公司在市場經濟的大潮中為了自身利益而放棄道德底線，一些違法違規的行為時有發生，這嚴重影響了銀行公司的形象和公信力，同時也對國家和社會經濟產生了不良的影響。近年來，銀行公司違法案例頻頻發生，通過對這些案例進行深入的分析和總結，我們可以更好地認識到銀行公司違法道德風險的危害性，從而采取有效措施，加強銀行風險防范和監管。

第二段：案例分析

中國銀監會發布的統計數據顯示，2018年銀行業罰單金額達到了220.6億元，其中銀行公司存在的違法機構的計劃調整、重組、處置和清算總數達到了955家。這表明我國當前銀行公司的治理和規范化要面臨巨大的壓力和挑戰。在這些案例中，一些銀行公司為了追求更高的市場份額，違反銀行公司的職責和客戶的利益，出現了違規掛靠、虛假存單、違反國內外匯管理規定等多個違法行為。

第三段：心得體會

在深入分析這些銀行公司違法案例后，我認為銀行公司違規行為的形成原因主要有三個方面。首先，銀行公司自身制度不健全，缺乏有效的內部管理和監管機制，導致違法違規行為得以滋生；其次，外部環境制約因素也是銀行公司違法行為的原因之一，比如對經濟發展的過高期望和壓力導致銀行公司為了追求利潤而犧牲了道德底線；再次，銀行公司從業人員的職業道德為銀行公司違法行為劃定了道德底線，銀行公司需要引導工作人員從職業道德出發，增強責任意識和社會責任意識。

第四段：對策建議

加強銀行公司風險防范，必須采取一系列的對策來加強管理。首先，銀行公司要加強內部治理結構，建立有效的內部控制等機制，嚴格保護客戶的合法權益。其次，在外部環境制約方面，監管部門應加強對銀行行業的監管和規范，避免系統性風險。最后，在銀行從業人員的職業道德方面，銀行公司需要建立專業化的能力培訓體系，提高從業人員的職業道德和社會責任意識，以此培養工作人員的責任心和抗風險能力。

第五段：結語

通過對銀行公司違法案例的分析和總結，我們必須認識到銀行公司在市場經濟運行中應該嚴格遵守職業道德和法律法規，承擔起其社會責任，不斷加強內部控制，提升整個行業的風險管理水平，從而在市場競爭中獲得更好的發展。只有通過提高銀行從業人員的職業意識和道德素質，加強銀行治理和監管，才能更好地實現銀行公司的長久發展和行業的可持續發展。

銀行違法案例心得體會篇三

昨日，我行召開了金融違法案例視頻培訓會，邀請了公安部門的相關領導做了銀行違法案件的講演。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

2、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，3、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

銀行違法案例心得體會篇四

自2019年以來，銀行領導違法案件頻頻發生，一些銀行高層涉嫌違反法律法規，甚至造成了巨額損失。這些案例的發生，不僅對銀行業界造成了深刻的警示，也對整個社會格局產生了重大影響。作為未來金融從業者，我們必須深刻認識到銀行領導違法案例的危害性，更要從中吸取經驗和教訓，以此提高自己的法律意識和職業操守。

第二段：分析銀行領導違法案例的原因

銀行領導違法案例的發生，往往是因為領導職務過于強大，監管機制不夠嚴格。一些銀行高層為了追求更高的利潤，不惜采用違法手段，忽視社會責任和風險管理。另外，一些銀行高層缺乏職業道德操守，被利益驅動，導致違法行為的發生。因此，在未來的職業道路上，我們必須重視職業道德教育，嚴格遵守法律法規，不斷提升自身的風險管理能力和職業素養。

第三段：銀行領導違法案例的影響

銀行領導違法案例的發生，不僅對銀行業產生深刻影響，還會引起社會的廣泛關注。它不僅會導致銀行信譽受損，股價下跌，也會引起社會的不信任和質疑。銀行高層的違法行為，更會對銀行員工和客戶產生直接的影響，造成經濟損失和信任缺失。因此，在未來的職業發展中，我們要始終以客戶利益為核心，堅守職業操守，樹立良好的企業形象和社會形象。

第四段：銀行領導違法案例的對策

面對銀行領導違法風險，我們必須加強風險管理能力，建立嚴格的風險控制機制。加強信息安全管理、完善內部審計制度、強化各項規章制度，加大對風險處置的力度，提高違法成本，這些都是有效的對策。同時，對于違法行為的發現和處理，銀行應及時向監管部門報告，及時開展內部調查，防止風險擴大。

第五段：總結

銀行領導違法案例，是當前金融行業中不容忽視的問題。我們作為未來的金融從業者，必須時刻保持警覺，堅持合規經營，樹立高尚的職業道德和操守。只有這樣，才能保障我們自身的合法權益，為銀行行業的可持續發展作出貢獻。

銀行違法案例心得體會篇五

不論我行系統中的領導還是一般員工，都是深刻的明白自由無價，可偏偏就有一部分人用貪污受賄的有數的錢（無論10萬、100萬，還是1千萬、1個億，甚至是更多，但總是有具體數目的）去和無價的自由相比，值嗎？答案一目了然。但他們為什么還要一意孤行？究其原因，不外乎是沒了理想信念，沒有了宗旨意識，沒有了道德修養的下限，沒有了感恩、敬畏之心。

時刻懷有感恩之心。我們每個人一樣有通用的感恩，不論領導干部還是一般員工，更要對守護你安居樂業的黨和國家、給予你工作和工資的單位感恩，你的感恩之心要有高度。如陳鵬、顧平之流認為手中的權力是自己努力的結果，或者是上面領導給予的，就是沒有認識到是廣大人民群眾給予的，是黨和國家給予的。有了權力之后，不去代表黨、代表國家和人民去行使，而是站在對立面上，為自己謀利益，為家人和狐朋狗友謀利益，拿公權力換取私利益，最終導致千方百計弄來的錢財充公，自己也失去了無價的自由，甚至付出了更高的代價，了此不光彩的一生，留給人民唾棄、踐踏。如果時刻懷有感恩之心，權為民所用、利為民所謀，一心一意為人民服務，就會得到人民的擁護。

時刻懷有敬畏之心。對黨紀國法敬畏、對道德敬畏，時刻牢記“伸手必被捉”、“天網恢恢，疏而不漏”的格言。一個黨員干部不怕黨紀國法，不受道德約束，那么他就會自我膨脹，于是乎就認為世界上的所有東西都是他的了。你不給？就用公權力壓你、限制你。有時候給少了還不行，啥時候等到不想要了，發“善心”才能免了你“進貢”的責任。還有的黨員也怕黨紀國法，也有敬畏之心，卻發揚“創新”精神，想辦法規避黨紀國法，謀取私利。但千萬別忘了“要想人不知，除非己莫為”的老古語啊，就是針對這樣的人說的。所以我認為，這種敬畏之心是偽敬畏之心，是過不了關的。

20xx年12月13日

銀行違法案例心得體會篇六

針對銀行領導違法案例，作為一名普通公民，不難看出這是一種違規行為，對投資者、銀行和整個市場都有負面影響。事實上，銀行領導是承受著最重要的行政責任，并且，學習這些案例可以讓我們深刻理解體制機制，同時也可以更好地判斷市場操作戰略。

第一段：認識到銀行領導違法行為的危害性

作為銀行內部的高層領導人，他們應該是遵紀守法、良心經營的，但實際上，他們卻有違反規定的行為。一旦這些領導人違反了政策法規，則會引發很多問題，對于銀行、監管機構和投資者來說都是非常不利的。因此，在這種情況下，銀行領導人的違法行為是不可取的，我們有理由反對這種行為。

第二段：有效地監管是預防銀行領導違法行為的關鍵

事實上，銀行領導人的行政管理責任是非常重要的。僅僅制定規章制度是不夠的，必須建立起有效的監管機制。通過監管，可以增加不合規行為檢測的準確性并及時采取行動。同時，監管機構還可以在市場中發現違規行為，及時與政府和銀行方面進行聯絡，從而有效解決問題。

第三段：有效的內部管理是銀行領導違法行為的有效防止措施之一

銀行領導違法行為源于內部的管理機制不完善。因此，加強內部管理是防止銀行領導違法行為的有效措施之一。首先，我們需要更加規范銀行業務的操作，確保所有操作都被記錄下來。此外，還可以利用機器人自動執行銀行操作，避免人為錯誤。通過智能技術的解決方案，我們可以大幅度減少內部管理不規范的問題，從而減少銀行領導違法行為的發生。

第四段：善于學習和掌握銀行業務對于減少風險是至關重要的

我們應該學習去掌握銀行業務的知識，這是防止銀行領導違法行為的最有效方法之一。如果更了解銀行操作和運營方式，我們就可以做到及時發現違規行為，從而減少行業風險。要掌握這些重要的知識，我們需要不斷學習，了解銀行業務流程，跟蹤最新的金融技術動態，努力開拓新的思路，提高追蹤案件、調查和解決潛在問題的能力。

第五段：自我監督和及時處理漏洞是減少銀行領導違法行為的關鍵

最后，我們還需要注意到自我監督的問題，這是防止領導人違法行為最重要的方法之一。銀行領導必須時刻保持警惕，及時發現偏差或漏洞，并采取措施盡快糾正行為偏差。通過有效監督和實施糾正措施，我們可以確保銀行領導人遵守法律規定并保持誠信經營和負責任的態度.

綜上所述，我們需要深刻認識到銀行領導違法行為的危害性，及時加強監管的力度和內部管理，積極掌握銀行業務的知識，持續自我完善和發現漏洞。只有這樣，我們才能建立起更加健康和穩定的銀行系統，并為社會經濟發展做出應有的貢獻。

銀行違法案例心得體會篇七

首先，我部召開了全體員的專項會議，聯社對部分員工通過省聯社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對"合規手冊"進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。

其次，通過學習，糾正了我以往"重經營，輕管理"的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使我社經營遭受重創。而加強合規管理可以減少違規風險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。

二、及時整改，更新服務

"合規人人有責"、"合規從我做起"、"合規創造價值"和"合規促進發展"的理念。我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規經營，規范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶管理有關規定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案，結合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業單位的帳戶，現有一百三十多戶。首先，將不合規的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農村合作金融機構合規建設起步較晚，目前仍然是被動合規，而不是主動合規，所以我們更要堅持合規辦理每一筆業務，邊學習，邊整改。

通過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優質的服務就沒有銀行業務的發展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的"當務之急。我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環境下，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。

三、合規經營，初見成效

通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取得了一些可喜的成績。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規要求以來，柜面業務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下，得到了明顯的改善。盡管在執行合規管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。

以上三點是我對合規學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。

補充銀行合規心得體會：

“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。

為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲。

銀行違法案例心得體會篇八

《違紀違法典型案例警示錄》這本書雖然不厚，只有百余頁，選取的典型案例是黨的xx大以來所查處劉鐵男、王敏、秦玉海、金建平、張引、劉家坤、沈廣、肖紹祥、吳波等9人起違紀違法事實，其中的教育內涵卻是發人深省?？偨Y他們失敗的特點，按照公司“舉一反三，持續改進”的糾錯原則，引以為戒，嚴格踐行“三嚴三實”的要求，是作為新時期黨員的職責?，F將自己讀完該書的體會分享如下：

1、不是努力不夠，而是境界不高

從貪腐的官員的成長歷程來看，為了達到自己的他們往往都十分努力，也愿意付出時間與精力刻苦鉆研，因此基本上都精通自己的對口業務，劉鐵男、金建平、張引、劉家坤、沈廣、肖紹祥等都是通過真抓實干因個人業績突出走上了領導崗位。在落馬之前給人的印象也是精明、強干甚至勤廉，然而直至虛偽的面紗被揭開的時候，人們才發現其兩面性：過去一面，現在一面;人前一套;人后一套。職務升遷了，黨性卻喪失了;成績上去了，性格卻驕縱了;能力提升了，追求卻變低了;權力變大了，貪念卻增長了。作為新時期的黨員，我們一方面要加強學習、培養能力、提高素質，還要“嚴以修身”，格物致知，誠意正心，加強黨性修養，自覺抵御拜金主義、享樂主義、極端個人主義等消極現象，“做一個高尚的人，純粹的人，一個脫離了低級趣味的人”。

2、不是優點不多，而是忽略缺點

劉鐵男、王敏、秦玉海、金建平、劉家坤等人的勤奮、能力都得到認可，然而一只木桶盛水的多少并不取決于桶壁上最長的那塊木板，而是取決于桶壁上最短的那塊木板。劉鐵男的“軟肋”或者說“短板”是他望子成龍的心情在虛榮、傲慢的激發下變成了別人攻城的薄弱點;王敏的“短板”在于他自己對奢靡物質生活的追求和對家人違法犯罪過程的嬌寵縱容;秦玉海的“短板”在于他將“攝影”這一正常的個人愛好和原本正常的藝術追求無限放并將其變成追名逐利的工具;金建平的“短板”是重業務輕品行的麻痹大意和貪圖享受的盲目攀比思想;劉家坤的“短板”是原本就不堅定的責任觀念、家庭觀念沒有抵制住女色的誘惑......因此，在我們的日常學習、生活、工作中，我們要時刻加強自省、自重、自警，在發揮自身優點、學習他人優點的同時，多發現自己的缺點并迅速糾正，消除自身短板。

3、不是智商不夠，而是忘記原則

對于貪污腐敗是違法亂紀這一事實，幾乎每一位落馬的官員都是心知肚明卻又明知故犯，只是他們要么自欺欺人表示自己對親友受賄一無所知，要么心存僥幸站在管理者、執法者的“擦邊球”既當運動員又當裁判員，要么自作聰明變換手段企圖“瞞天過海”躲避公眾視線、踐踏法律紅線，要么利欲熏心沉溺于聲色犬馬無法自拔......無疑他們都是聰明人，只是沒有了原則和底線，沒把這么優秀的才能應用于更好地為人民群眾服務，反而用于鉆法律和制度的漏洞，利用手中的權力，搞權權交易、權錢交易、權色交易，攫取國家和他人的資源，最終自食惡果。在我們身邊也不乏高智商、高情商的精英，但是我們絕對不能自作聰明、以身試法，不管是處于基層崗位還是領導崗位，都要“嚴以自律”，做到“手中有戒尺，心中有底線”，恪守職責，分清大是大非，做個明白人。

4、不是得到太少，而是欲望太多

用馬斯洛需求層次來分析落馬高官有一定的合理性。當基本的生理需要、安全需要得到滿足時，高級層次的社交需要、尊重需要、自我實現需要就成為主要方面：王敏跟著商人們在豪華酒店吃喝玩樂，看到“別人生活那樣舒適，環境那么高檔，花錢那樣大方”，艷羨之余產生“有錢就有好生活的念頭”，秦玉海為了跨入世界一流攝影師的行業，接受他人的“幫助”多次舉辦個人攝影作品展，并且玩物喪志、公權私用;金建平看到一些私企老板揮金如土、看到一些大型國企高管收入畸高，心智扭曲產生了“撈一把”的念頭;習慣被前呼后擁的劉家坤在上海感受到自己與他人的“差距”，因而加大了貪污腐敗的力度;吳波“為了讓年過得更加寬裕”、為了“解決個人困難”、為了“搞投資”，開始了一次又一次的借“錢”之旅......可以說，他們在收受賄賂的過程中并非得到的太少，實在是欲望的溝壑難以填滿，最終走上了不歸路。

5、不是言語沒到，而是行動沒到

自詡對黨忠誠的王敏常常用“守紀律講規矩”教育他人，嚴厲要求身邊的工作人員，自己看紅色影片時激動不已有時候甚至熱淚滿盈，樹立了“勤廉兼優”的官場形象，當個人直面金錢的誘惑時卻是鬼迷心竅、一錯再錯，將革命理想、愛國主義、民族主義全都拋之腦后，紙醉金迷沉湎于聲色犬馬，最終無法欺騙群眾的眼睛，以一場牢獄之災狠狠扇了自己的耳光，并結束了自己的“演藝”生涯;劉家坤公開撰文自己與妻子、孩子約法三章，私下里卻中年出軌并默許甚至指使情婦多次收受他人賄賂、利用手中權力為他人開方便之門，最終自掘墳墓雙雙入獄。他們的形象工程不可謂不好，言語水平不可謂不高、然而最終卻沒有經過實踐的考驗，做了“語言上的巨人、行動上的矮子”，實在可笑。作為新時期的黨員，我們都要引以為恥，按照“謀事要實、創業要實、做人要實”的要求踏踏實實做人、扎扎實實做事，將思想落實到行動，把行動與思想相統一，說老實話、做老實事，人前人后一個樣、上班下班一個樣。

總結貪腐官員失敗的原因，似乎各有不同，但是根本的原因是相同的，即他們的世界觀、人生觀、價值觀發生扭曲，在名利、金錢、欲望、情感等誘惑下，喪失了自己的原則和底線，自作聰明，心懷僥幸，最終走上違法犯罪的不歸路。我們也應看到，貪腐程度與職級并不必然對應，只要喪失了理想與信念，不被監督的權力就必然滋生腐敗，因此從國家來看，要以思想教育為軟抓手，以制度建設為應抓手抓好領導干部和黨員隊伍建設，從個人來講，要將主動追求和被動管束相結合，慎獨慎微、慎始慎終，方能做一名優秀的共產黨員，發揮先鋒模范作用。

銀行違法案例心得體會篇九

隨著近些年社會發展和金融業競爭加劇，銀行領導在管理工作中的專業水準和職業操守備受質疑。部分銀行領導存在以權謀私、違法違紀的行為，損害了銀行的聲譽和客戶利益。近日，在銀行行業中發生的一些違法案例，引起了社會各界的關注。本文將結合這些案例，談談個人對于銀行領導違法行為的認識和體會。

第二段：案例分析

據報道，某銀行貸款總額高達數億，但其中的數十億貸款卻存在嚴重問題。經調查，這些問題貸款不存在任何實際的商業用途，是銀行領導為了牟取私利而故意放貸。與此同時，其他銀行領導也在信貸管理、內部控制等方面存在不當行為。這些行為，嚴重損害了銀行的正常運營和客戶利益，也給整個銀行業帶來了極大的損失。

第三段：問題原因

造成這些問題的原因，既來自銀行領導自身，也來自外在環境的因素。一方面，銀行領導的官僚主義、腐敗現象日益嚴重，一些銀行領導看重自己的個人利益，無視職業道德和底線。另一方面，市場競爭加劇給銀行帶來了壓力，一些銀行領導盲目追求規模，忽視了風險管理和內部控制，導致了失控的局面。這些因素共同作用，使得銀行領導違法行為的發生率愈來愈高。

第四段：反思與改進

銀行領導違法行為背后，顯然存在嚴重的管理缺失和制度漏洞。銀行領導應該牢固樹立職業道德觀，政治意識，大局意識，發揚優良傳統管理經驗，充分發揮職業操守和榮譽感積極地去面對挑戰，確保落實國家法律法規，與銀行目標相統一。同時，銀行業也應該進一步完善其管理制度，加強內部控制和外部監管，加強對銀行領導的監督與處罰力度，防止違法違紀行為的發生。只有如此，銀行才能充分發揮其經濟作用，保障金融市場平穩和客戶權益。

第五段：結論

在當今金融業發展中，銀行業承擔了相當重要的角色，也有著相當高的社會責任。因此，銀行領導違法行為的發生，不僅僅是銀行內部的管理問題，也是整個社會風氣的體現。作為廣大市民，應該關注銀行的發展，積極支持銀行管理體制改革，共同維護行業的良性發展。

銀行違法案例心得體會篇十

銀行警示教育案例學習心得體會

在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

（一）端正經營理念，促進銀行業務穩健、快速發展。以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量。

（二）加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵御防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。

（三）以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的 薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚企業文化，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。

書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發現從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環騙貸案到湖南省常德市安鄉支行朱衛挪用公款案。在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。

一、必須加強各級的防范責任。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業務熟、環境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。

二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進行政治、法制、規章制度教育，又要進行職業道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。三、必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監督制約必須完善，科學嚴密的業務操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立。因為監督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點、線、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。

四、面對當前改革與發展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發，及時了解群情，發現問題，并及時溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態。

俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門將為你敞開；而領導要當好優秀的“領頭羊”，要真正實現領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。

案件防范心得體會

這幾天，我認真學習了關于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

農安北銀村鎮銀行市場營銷部 2012年9月14日

銀行案件防控學習心得

近一時期，各種金融案件頻頻發生，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，應對案件事件形勢嚴峻。同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時間的學習教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

二、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，三、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發案件的環節多加注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次“案件防控提升年活動”，我們每個員工應加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

銀行違法案例心得體會篇十一

注重營銷方法講究營銷策略——對于如何提高市場營銷能力的幾點思考隨著全球經濟一體化的不斷深入，金融業的競爭顯得尤為激烈。市場營銷能力的強弱直接關系到一家銀行的成敗與發展。筆者以為在市場營銷的過程中關鍵是做到“整合資源配置、細化客戶類別、注重營銷方法、講究營銷策略”。

1、選對人、用好人。將一批真正想干事、能干事、會干事的人充實到客戶經理營銷隊伍中來。把那些不想干事、干不成事人請出營銷隊伍。業績是衡量的最好標淮。真正做到以崗定人，以人定責，進行調整，用其所長，盡其所能，突出業績導向，更好地發揮個人潛能。

2、著力構建全員營銷體系。加強全體員工的營銷理念教育。創建“人人參與營銷、個個積極營銷”的新型營銷文化氛圍。市場營銷不僅僅是銀行高層管理者和客戶經理的工作，要使市場營銷的觀念成為全體員工的共識，培育全員營銷意識，并轉化為每位員工的自覺行動。保證上下通暢，左右協調，形成立體營銷網絡。

3、制定相關學習培訓計劃。著力提高營銷人員業務素質及營銷技能，支行每周安排一個下午進行業務培訓及現場演示，使其熟練掌握新興業務，便于更好地開展營銷工作。

4、充分發揮各網點為營銷功能。各網點可以利用自身優勢通過進懸掛橫幅、散發宣傳資料和積極參與本行、地方政府的文明創建活動等形式，擴大本網點影響力。每逢節日可以舉辦活動，向客戶贈送一些小紀念品，吸引客戶。

5、網點組織進社區活動。網點周邊居民往往是分理處重要而以穩定的客戶群。進社區活動可以提升網點美譽度，并可適時推出我行新產品。筆都者認為這是一項重要舉措，至少可以讓周邊老百姓知道有這么一處網點存在。

1、建立客戶檔案，邀請優質客戶進行座談，充分發揮以點帶面的作用。建立客戶關系管理臺帳，對客戶信息進行搜集、積累、分析、整理，建立客戶信息數據倉庫，并適時對客戶資源信息的價值、貢獻度、成本、效益進行分析評價，為市場開拓與業務營銷提供決策參考。

2、成立長期性的目標客戶調研小組。利用客戶資源管理與價值分析評判機制，每月選定幾個單位作為營銷目標，對每一客戶進行可行性分析后，找到營銷的重點和難點，針對不同的客戶采取靈活的營銷方式，確定攻關客戶經理和分管行級領導，制定了一對一的營銷方案，再次是相關部門密切配合。

1、在市場營銷過程中，全面整合公司與個人客戶資源，加強個人金融業務與公司業務部的合作，發揮整體資源優勢和營銷功能，充分挖掘和發現個人優質客戶，不斷創新服務手段，建立公、私客戶經理聯手制，實行一攬子服務，以公司業務帶動個人業務、以整合營銷推動市場拓展，積極競爭優質客戶，確保客戶質量。

2、個人業務科努力打造我行具有特色的品牌，在前期品牌形象宣傳推廣的基礎上，有計劃地開發、策劃，組織形式多樣的市場活動，及時了解和滿足客戶需求，擴大品牌內涵，吸引優質客戶，為優質客戶提供全方位、高質量的服務。在服務的過程中同樣可以把優質客戶后面的企業反饋給公司科，相互協調發展。

1、在開學前，積極宣傳“匯款直通車、同城匯款、e時代等業務”，大力宣傳教育儲蓄，定期一本通業務，可以有力地促進儲蓄存款和中間業務的增長。在我行網點所不能觸及到的鄉鎮企業中，開展網上銀行、電話銀行等宣傳。

2、展開強大的宣傳營銷攻勢，積極搶占業務市場充分利用電視臺、電臺、報社等新聞媒體和印刷宣傳資料，通過宣傳報道、郵政廣告、柜面資料、街頭咨詢等手段，全方位進行宣傳、介紹特色業務品種，宣傳我行近年來所取得的成就，有效提升我行的社會知名度和影響力，有力地推進業務市場的擴張。

總而言之，只要全行上下人人都做有心人，依托各項優勢積極參與整合營銷、分層營銷、一體化營銷的策略，想方設法做好優質客戶的維護工作，營銷成果一定會轉化為經營結果，工行的明天一定會更輝煌。