“報告”使用范圍很廣，按照上級部署或工作計劃，每完成一項任務，一般都要向上級寫報告，反映工作中的基本情況、工作中取得的經(jīng)驗教訓、存在的問題以及今后工作設想等，以取得上級領導部門的指導。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考，一起來看看吧

銀行投行工作總結報告篇一

不難理解，為了過上這樣的生活，。

你要是真以為中國的投行人士也能時不時攤上這樣的好日子就大錯特錯了。2006年我在律師事務所工作時，有次聽到其他項目組的律師無比羨慕地談到投行。

等到了地方，終于明白了，原來白宮就是企業(yè)自己開發(fā)的一個房地產(chǎn)項目，啥星級也沒有，除了形狀像美國白宮外簡直一無是處，沒過兩天我就被那里對蚊香免疫的毒蚊子咬得眼睛紅腫。

而這家打算再融資的上市公司的辦公樓也是一座毫不起眼兒的小樓，因為沒有電梯，每天我的心肺功能都得到了很好的鍛煉。。

銀行投行工作總結報告篇二

配合同事完成xx非公開發(fā)行2015年度持續(xù)督導現(xiàn)場檢查工作并出具現(xiàn)場檢查報告；在領導和同事指導下提供xx公司資產(chǎn)證券化初步思路。

缺少關注公司內各部門聯(lián)合能為客戶提供的服務和創(chuàng)造的價值，也沒有嘗試積累該方面的資源，沒有嘗試與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業(yè)務流程和項目整體情況的認識。

提前了解工作安排，持續(xù)積累項目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機會時多跟公司其他部門有效溝通。

要多把個人時間轉換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關注專業(yè)相關訊息和工作相關案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業(yè)務整體知識，在工作間隙學習保代考試資料。

xx初步計劃在2016年2月下旬提交內核，2016年3月上旬完成內核工作，走完內部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。

2016年2月中旬至3月中下旬部分時間需要完成嘉博申報相關工作。

xx初步計劃在2015年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務專項核查和進行函證工作等，2016年3月完成內核工作和走完內部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。

2016年2月下旬至3月下旬部分時間需要進行xx補充年報相關工作。

2016年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結束后配合其他同事持續(xù)跟進xx上市整改事項和收集申報所需材料。

xx股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續(xù)督導年度報告和持續(xù)督導總結報告；完成領導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。

作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業(yè)績方面的得失，而是多計較個人在經(jīng)驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經(jīng)驗，才會對以后的工作產(chǎn)生正面的影響。

時間是公平的，在匆匆而逝的2015年中，個人能夠在工作方面的獲得積累和進步，取決于愿意付出多少時間研讀案例、學習法律法規(guī)，愿意花多少時間駐扎現(xiàn)場熟悉項目、消化材料，是否愿意把個人時間轉化成工作時間，來換取提升業(yè)務能力的可能。從目前情況看，在這方面我目前做的很不夠，cpa尚有三門需要通過，保代考試也準備得很不充分，沒有定期整理所在項目的相關案例和收集資本市場經(jīng)典案例，這應該也是讓我在工作中感受壓力的原因，是目前最需要解決的問題。

銀行投行工作總結報告篇三

努力增強了部門工作的計劃性、針對性和前瞻性，避免隨意性和盲目性，有效地保證了各項工作落到實處。部里在每個月的月初都要召開一次部務會議，對上月的工作計劃完成情況進行檢查、總結，對本月工作計劃進行安排和部署，部門工作做到了有布置、有檢查、有調整、有落實。同時根據(jù)職工的崗位職責要求把工作任務進行層層分解，細化量化，做到任務到人，工作不留死角，切實保障部門工作的有序化運轉。

根據(jù)部門工作比較繁重、業(yè)務跨度較大的狀況，為了保證工作的進度和質量，我們在安排工作時，緊緊圍繞公司的經(jīng)營目標和工作任務，把握工作中的輕、重、緩、急，著眼大局，抓住關鍵，力爭抓緊抓實，抓出實效;對重點工作、重要事項、重大項目以及特事特辦的事項，加強領導，集中力量，加快辦理，并采取相應措施，確保不延誤，部門工作做到了思路不亂、陣腳不亂。

在工作質量和要求上突出^v^嚴^v^字。要提高工作質量，就必須在工作安排上嚴格要求、嚴格管理、嚴格把關，努力提高辦文、辦事的總體水平。牢固樹立精益求精觀念，克服^v^過得去^v^的思想，精心組織、周密安排，努力提高工作質量和效率。在工作安排上，既要結合本部門的工作實際，創(chuàng)造性地開展工作，又要樹立全局觀念，不折不扣地貫徹公司的決策和部署，確保公司經(jīng)營目標和工作目標的落實。

工作開展得是否順利、是否能取得預計的效果，關鍵取決于過硬的工作作風。我們以規(guī)范管理作為工作的基本要求，要求全體職工認真、嚴謹、規(guī)范地操作每一件小事，每一項具體工作。同時也要從有利于工作出發(fā)，堅持實事求是，做到原則性與靈活性的有機統(tǒng)一，努力防止和克服形式主義、官僚主義，堅持辦實事、講實效，努力建設一支效率高、作風硬的隊伍。

銀行投行工作總結報告篇四

2、負責與交易對手進行獨立溝通談判和協(xié)議達成;

4、負責與公司相關部門進行良好溝通,完成項目流程審批;

5、積極開展業(yè)務創(chuàng)新研究工作。

任職要求:

3、1年以上投資銀行類或者債券評級類行業(yè)經(jīng)驗;

4、有較強的談判和溝通能力,主導過投資和合作談盤;

5、團隊合作、專業(yè)細致、積極樂觀、愿意承擔更多責任。

銀行投行工作總結報告篇五

掐指一算，在廣發(fā)證券上海投行部已實習五個月了。對于過慣學校學期制生活的學生而言，五個月真是算上很長是一段時間。不過現(xiàn)在回頭看這五個月，感覺真是過得飛快，一切好像還是在暑假剛開始實習的樣子，這期間發(fā)生的事情也歷歷在目，還未走遠。也許真是印證這個道理：當你全心投入到一項事業(yè)上去的時候，你不會感覺到時間的流走。因為你的心思已不在此了。五個月的實習真的是一件很難忘的經(jīng)歷，一個很好的歷練，更是學生時代一個難以磨滅的印記。因為它將是你踏上社會之前唯一可能的短暫緩沖和切身體驗。畢業(yè)后，你不再是一個學生，社會不會對你像以前一樣容忍。你應該像所有人一樣，成熟、認真、自立和堅強。

實習從報到開始，首先是跟公司簽訂了實習協(xié)議。然后根據(jù)公司的安排，我被派到上海嘉定一個化工企業(yè)的 ipo 項目上，項目開始不久，這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個項目。指導老師待人很好，跟想象中的嚴肅形象有些不一樣。剛開始過去時，由于對項目情況和投行的主要工作內容和形式不是很了解，所以老師派的任務相對簡單。但后來隨著實習深入，我慢慢承擔起更多和職責更重大的工作。細細數(shù)來，在這五個月的實習過程中，我確是做了很多事情，其中不乏瑣碎和無趣，但更重要的還是一些富有挑戰(zhàn)和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個。

（一）整理工作底稿

工作底稿的整理是一個相對繁瑣但是極其重要的基礎性工作。工作底稿是收錄項目團隊在從事保薦工作中獲取和編寫的與保薦業(yè)務相關各種重要資料的檔案文件。工作底稿作為整個保薦工作的文件的記錄，是保薦機構出具發(fā)行保薦書、發(fā)行保薦工作報告、上市保薦書、發(fā)表專項保薦意見和驗證招股書的基礎。

我把整理工作底稿分成三個部分流程。第一階段是文件收集?！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務工作底稿指引》中將工作底稿分成十章，分別從各個方面列舉了有關企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、組織、管理、財務及未來發(fā)展等保薦工作需要核查的內容。我需要根據(jù)這些目錄里的內容要求企業(yè)提供相應文件和憑證。這實際上是一個溝通的過程，因為上述工作底稿指引是根據(jù)工業(yè)企業(yè)的特點制定，并不是適用于所有企業(yè)。所以，需要通過跟公司高管溝通以了解企業(yè)的實際情況以做出相應調整。通過這個溝通，我對企業(yè)的特性也多了些了解。另外，工作底稿指引里的要求是原則性的規(guī)定，企業(yè)通常難以做出準確的理解。所以，我自己得事先非常了解我們的工作要求。我體會到在文件收集的過程中，不能向企業(yè)提一些模棱兩可的要求，這樣企業(yè)將難以把握而無所適從。

第二個階段是推敲、琢磨所收集資料的過程。依據(jù)工作底稿收集的`文件是涵蓋了企業(yè)設立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營有關的各方面材料，是了解企業(yè)的第一手資料。通過深入閱讀這些文件，我們對企業(yè)的基本情況將會有些全面的了解和把握，這將是我們開展以后各項工作的基礎。而且這個過程中，我們可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能存在的問題，并據(jù)此針對性的提出方案予以解決。

第三個階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過程中收集到的工作底稿一般會有幾十本，內容多、信息量大，而且這里面的資料會被反復利用。為了方便在如此巨量的信息中定位我們需要的資料，我需要根據(jù)工作底稿指引的要求對其歸檔，編制索引號。

（二）盡職調查

《公司法》、《證券法》、《首發(fā)管理辦法》及其它相關法規(guī)對于擬上市獨立性、完整性、持續(xù)盈利能力、關聯(lián)交易等有嚴格的規(guī)定。而且，整個發(fā)行審核過程也以合規(guī)性審核為主，所以項目團隊需要根據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)及證監(jiān)會規(guī)定，結合自己的項目經(jīng)驗和專業(yè)判斷對企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進行整改。但這樣做的前提是我們對公司的情況非常的了解。這就是我們盡職調查要做的地方。

下面列舉我參與核查的一部分內容：（ 1 ）是否存在重大的關系交易？我們要調查企業(yè)存在的所有關聯(lián)方，關注關聯(lián)間的往來是否必要、價格是否公允，關聯(lián)交易的數(shù)額是否逐漸降低。（ 2 ）實際控制人控制的企業(yè)與上市主體是否存在同業(yè)競爭，若存在同業(yè)競爭是否有了處理對策。（ 3 ）主要資產(chǎn)的獨立性和完整性，企業(yè)是否擁有與主要生產(chǎn)、經(jīng)營有關的土地、廠房、設備。租賃關聯(lián)方土地的情形，影響是否重大。是否擁有主要無形資產(chǎn)的產(chǎn)權，是否具備獨立盈利能力。（ 4 ）報告期及未來企業(yè)是否持續(xù)符合高新技術企業(yè)的條件。（ 5 ）社會保險的繳納情況，是否按規(guī)定、足額繳納了社會保險。（ 6 ）董、監(jiān)、高的資格及競業(yè)條件調查。（ 7 ）財政補貼的合法性，企業(yè)盈利能力對稅收優(yōu)惠及財政補貼是否存在重大依賴。（ 8 ） pe 核查， pe 的資格、人數(shù)，是否存在腐敗、代持的嫌疑。

（三）招股書的撰寫

招股書是上市申報的一個重要文件，其撰寫也是項目團隊工作的一個重點和難點。在對整個企業(yè)有了全面了解及大量訪談工作之后，指導老師讓我獨自撰寫其中的幾章，以通過這種方式讓我快速進步。

風險因素一節(jié)是關于生產(chǎn)、經(jīng)營中可能存在不確定性并影響企業(yè)盈利的方面，是需要提醒投資者重點注意的方面。要完成該節(jié)的寫作需要對企業(yè)的經(jīng)營模式，各風險點有較深刻的認識。

董、監(jiān)、高及核心技術人員一節(jié)主要關于董、監(jiān)、高及核心技術人員履歷，持有發(fā)行人股份及對外投資情況，是否具備任職資格。

公司治理一節(jié)相對簡單，主要是股東大會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事、董事會秘書制度的建立健全及運行情況。

財務會計信息及和管理層討論兩節(jié)，前者是企業(yè)三年一期的財務數(shù)據(jù)及主要會計制度等內容，后者主要是對企業(yè)的財務狀況及盈利能力等情況進行分析。

其它重要事項一節(jié)是對企業(yè)有重大影響的借款情況、采購銷售合同、擔保等其它重要事項。

除以上內容外，我還負責過輔導備案材料的撰寫，參與過立項問題的答復。

雖然只是五個月的實習，但是完全不同于學校里的感覺。這五個月與我以前的經(jīng)歷是那么的不一樣，讓我感觸良多。

（一）關于如何學習

參加實習工作后，感覺在學校里學習方式還是有點書生意氣。太注重理論的掌握，而不太考慮其應用價值和在現(xiàn)實中的可操作性。學習的更高層次要求就是在于學以致用，在于解決人們碰到的實實在在的問題，但在在學校里根本不可能存在這種機會。實習工作讓我認識到實踐工作的重要性。

（二）關于投行這個職業(yè)

實習工作讓我體會到投行這個職業(yè)的使命感。投行人士作為證券發(fā)行上市的服務機構，其專業(yè)能力、職業(yè)操守直接影響到上市公司的質量。投行人士的勤勉盡責、誠實守信對于證券市場的健康發(fā)展起著極端重要的作用。

（三）關于工作方法

學習和工作是兩個差別很大的過程。學習主要是一個自主的過程，學什么、如何學都是你自己可以決定的事情。而現(xiàn)在的工作，首先，有時間上的限制；其次，需要很多人的配合和支持才可以完成。在需要企業(yè)協(xié)助的工作，如何與其溝通是一個很需要技巧的事情：選擇恰當?shù)臏贤▽ο?、明確溝通意圖等。而且，向企業(yè)提要求要采用循序漸近的方式，將目標分解依次提出。

作為中介機構，培養(yǎng)服務意識很重要，切實為企業(yè)解決問題、提供便利，而不是制造麻煩。要讓客戶看到我們的努力和專業(yè)水準，以贏得客戶的信任。在客戶對上市前景感到迷茫時，給予心理支持等。

銀行投行工作總結報告篇六

合伙，是所有投行結構的精髓，一般人理解合伙是三五個意趣相同的人湊在一起鬼鬼祟祟的搞些名堂，類似共同犯罪。200多人的合伙肯定是雞多不下蛋，無法 弄，猶如國內幾百人的合伙律師事務所，單個律師都想自己拉私活。崇尚個性的美國人怎樣合伙搞投行，多年接受集體主義教育的我們?yōu)槭裁催€在依靠股份或有限責 任形式開展投行事業(yè)。本文為你解密一家標準版的合伙制投資銀行的結構，希望借此可以規(guī)劃你的人生。

這家公司曾經(jīng)真實存在過，現(xiàn)在已經(jīng)散伙。它是標準版的，總人數(shù)曾經(jīng)為260人左右，其中13名為合伙人，其余為聘任的后臺支援與服務保障人員，前后臺比例 為1：20，這是一個普遍接受的華爾街的合伙比例，不同的是擴容版、刪節(jié)版、迷你版，如高盛，由1000多名合伙人組成，其余2萬多人為后臺支援與服務保 障人員，而小型pe則多為2名一般合伙人加若干名保障人員的迷你型結構。

全體合伙人大會是公司的最高權力結構，每年開一次會，很有些宗教氣氛，一般只討論兩件事，一是討論當年的分紅比率，二是討論現(xiàn)有的聘任員工中誰的成績特別 優(yōu)秀可以吸收入伙。合伙的避稅優(yōu)勢是十分明顯的，按照納稅原則，股份公司或責任有限公司的股東分紅是在交納所得稅以后才能進行分配，股東利益是排在員工、債權人、政府之后的。企業(yè)損益表就體現(xiàn)了這一特點，第一，員工的利益在損益表中的工資及成本利益扣除保障，第二，債權人利益在ebitda息稅折舊前扣除 保障，第三，政府利益在所得稅中保障，第四，剩下的才是股東利益，從這個角度講小股東是弱勢群體，其狀況可從證券交易大廳滿臉愁云的散戶神態(tài)中體現(xiàn)。而合 伙的避稅優(yōu)勢是合伙人先分紅，然后各自分別納稅，這樣一來，你優(yōu)異的個人業(yè)績就不用再為其他業(yè)績平庸的同伙背負稅務負擔了。

公司平常的管理由投資承諾與合規(guī)委員會而不是董事會負責，與有限責任不同，合伙人是承擔無限責任的，對投資的承諾與控制就尤為重要，甚至可以危及到個人及 家庭財產(chǎn)的存亡。國內的律師事務所、會計師事務所缺少這層監(jiān)控程序，結果不是業(yè)務做不大，就是人多以后離心離德。

像所有的中介一樣，投行也是中介，他的客戶既有賣方，也有買方,投行業(yè)務結構也就圍繞著賣方與買方展開。投行內部基本分為四個群組，一，面向賣方的業(yè)務群 組，二，面向買方的業(yè)務群組，三，為以上兩個群組服務的核心保障群組，四，通常的普通業(yè)務保障群組。你的職業(yè)生涯實際上就是從這些群組的基層做起，男怕入 錯行，如果你有幸或不幸踏入了其中的一類群組，未來的晉升通道也就基本清晰了，他們根本就是四種不同的職業(yè)，就像在航空業(yè)就職，當空姐與當?shù)厍?，是兩類?全不同的職業(yè)，應驗了那句古語，天壤之別。

a,賣方客戶群組，投行的賣方客戶是只有兩種，企業(yè)和地方政府，他們需要出賣自己的股權、債權或特許使用權獲取資金。有時也可進行細分，按行業(yè)可以分為零 售類、科技類、傳媒類等，按發(fā)育狀態(tài)可以分為a輪、b輪、ipo階段等，按地區(qū)可以分為東部、西部、海外市場等。

有鑒于此,與目標公司新任總裁的第一次接觸就一定是投行最高級別的董事總經(jīng)理,見面地點看似隨意,其實是精心安排的,既不能是對方也不能是自己的辦公室, 那會在氣勢上處于下風，一般會選在奢華的金融家俱樂部。董事總經(jīng)理會帶著若干助理，分乘兩輛名車，一輛自己單獨乘坐，一輛由助理們合乘。介紹雙方正式認識 的是投資銀行各地的代理商（高盛有2萬多名這種中小代理商，美林的代理商是添惠銀行各地營業(yè)部的2萬多名業(yè)務員）。如果你是投行新人，有幸作為隨員第一次 參與，會有些摸不著邊際，兩位主角高談闊論，談笑風生，哈瓦那雪茄的風味、加勒比小島游艇的品質、共同認識的某位高官的風流韻事，一切似乎都與企業(yè)融資主 題無關，但出門時，董事總經(jīng)理會告訴你談成了。其實，高手過招，外人難以覺察，幾個回合下來，便知高下，除非你有獨門暗器，否則企業(yè)的融資目標及金融產(chǎn)品 價格在雙方心中早已有數(shù)，剩下的就是你們這些賣方客戶群組的助理人員補充完善了。

賣方客戶群組對外的名稱是公司金融服務部，這一部門的晉升路徑是分析員，執(zhí)行助理，執(zhí)行經(jīng)理，高級執(zhí)行經(jīng)理，董事總經(jīng)理。分析員會從名牌大學三年級的理工類或財經(jīng)類學生中招募，培訓后開始工作，培訓的主用課程是金融學中的現(xiàn)金及未來現(xiàn)金流的計算，又稱現(xiàn)金流的dcf折現(xiàn)法，盡管名頭很大，原理卻出奇的簡 單，1，計算企業(yè)未來五年的現(xiàn)金流，2，以一個特定參數(shù)把未來的錢換算到今天，3，將他們相加得出結果。早期還需要用紙筆和計算器，現(xiàn)在有了excel軟 件，可以分分種搞定。以后在投行混江湖，無論你升到什么職位，dcf都是通用的金融語言。

分析員直接升到執(zhí)行助理的可能性很小，就像醫(yī)院的護士很難升到助理醫(yī)生，分析員工作兩年后，大多會選擇離開投行，攻讀mba專業(yè)，mba會用兩年104周 的時間，為你解惑投行的服務對象即各類企業(yè)的100多個案例。mba畢業(yè)生的第一選擇會重回華爾街，除了薪水豐厚外，積累人脈與經(jīng)驗也是重要原因。

就像軍校畢業(yè)下部隊很快可以封少尉，mba的就職起點是執(zhí)行助理。兩三年以后有望升任執(zhí)行經(jīng)理，再有幾年可以升為高級執(zhí)行經(jīng)理。這時，你會面臨人生最重大 的抉擇，最高的愿望當然是被吸收入入伙，合伙人會有終生的保障，很像國內混官場，拼死升到司局級，可以享受終生的干部醫(yī)療保障。

如果合伙無望，你就要考慮籌備一只自己的小型pe基金了。其實，分析員，執(zhí)行助理，執(zhí)行經(jīng)理等，在董事總經(jīng)理看來都無足輕重，你們的工作基本類似，就是兩 件半事情，1，估值，用多種方法證明兩位決策人在金融家俱樂部吞云吐霧中達成的那個價格是合理的，就像完成小學老師布置的作業(yè)，用三種方法說明幾加幾等于 九。2，建模，就是把剛才的估值反過來再算一遍。3，半件任務，路演，和買方群組配合完成銷售任務。這些都不是白做的，投行會按照老雷曼制定的54321 標準預先向客戶收取一筆可觀的費用，如果拿不出現(xiàn)金，就要拿股權折算。在國內，由于缺少諸如估值、建模等投行基本功，中介多選擇向需要融資的企業(yè)蒙取代寫 商業(yè)計劃書的小額費用。時間長了，這種簡單勞動會讓人沮喪，也會使許多人萌生退意逃離華爾街。

好在每家企業(yè)融資都是階段性的，每一次面對的企業(yè)也都不相同，通常的結果會是這樣，簽訂企業(yè)融資委托合同后，董事總經(jīng)理就像隱形人一樣消失了，剩下的幾個 月內，執(zhí)行經(jīng)理帶隊跟企業(yè)的相應部門合作，完成剩下的融資工作，有心人會利用這段時間，聯(lián)絡感情積累人脈，為以后的個人創(chuàng)業(yè)積淀基礎。

執(zhí)行經(jīng)理還有一種選擇就是反向利用華爾街的各種人脈資源，直接到某個創(chuàng)業(yè)型企業(yè)參與創(chuàng)始，分管企業(yè)財務與創(chuàng)業(yè)融資，經(jīng)過幾輪快速融資，最后到納斯達克上 市、套現(xiàn)。反觀國內的各類創(chuàng)業(yè)團隊，大多是技術/營銷型組合，公司財務盡是些學歷可疑的中專自考生,很少有投行轉過去的財務創(chuàng)始人，與這些技術/營銷組合 的創(chuàng)業(yè)團隊溝通，更多的感覺是為他們輔導企業(yè)財務的入門課。相信今后這會是國內投行人士轉行的優(yōu)選之一。

b，買方客戶群組，投資銀行的買方客戶是手中有閑置資金的機構和個人，分類除機構和個人外，還可按風險偏好，行業(yè)類別，投資規(guī)模大小，是否直接參與目標企 業(yè)監(jiān)管等細分。他們有的是想購買企業(yè)的股票債券獲得更多收益，有的沒有太多奢望，就是改變資產(chǎn)配置結構，回避通貨膨脹帶來的實際存款負利率。

投資銀行針對買方設置的機構，一般叫銷售部，就是把企業(yè)/地方政府的股票、債券銷售給投資者。銷售部有實習銷售、銷售助理、銷售經(jīng)理、高級銷售經(jīng)理等職位 階梯。銷售對從業(yè)人員的專業(yè)背景要求不高，需要的是適當?shù)脑捫g和天然的客戶親和力。不要怠慢來自山西的口音濃重的煤老板，就像華爾街不敢怠慢來自得克薩斯 州的牧場主，盡管你穿的是剪裁精良，價值2萬的阿瑪尼西服，他一震怒可以買下你們整個公司。任何一個面容姣好的東方女性都能快速越升為房地產(chǎn)公司的高級售 樓經(jīng)理，投行內銷售人員的提職也常常令人意外。

銀行投行工作總結報告篇七

與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業(yè)務流程和項目整體情況的認識。

要多把個人時間轉換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關注專業(yè)相關訊息和工作相關案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業(yè)務整體知識，在工作間隙學習保代考試資料。

xx初步計劃在2016年2月下旬提交內核，2016年3月上旬完成內核工作，走完內部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。

xx初步計劃在2015年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務專項核查和進行函證工作等，2016年3月完成內核工作和走完內部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。

2016年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結束后配合其他同事持續(xù)跟進xx上市整改事項和收集申報所需材料。

xx股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續(xù)督導年度報告和持續(xù)督導總結報告；完成領導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。

作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業(yè)績方面的得失，而是多計較個人在經(jīng)驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經(jīng)驗，才會對以后的工作產(chǎn)生正面的影響。

的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業(yè)務知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。。。。周末加班。。。任勞任怨，出差。。。 新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。

不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務的能力；既要學習自己職責范圍內的專業(yè)知識，也要主動了解其他領域的相關知識。

養(yǎng)成強烈的責任意識和服務意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。

銀行綜合部工作總結 xxxx年，在黨支部的正確領導下，在各部門的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認真遵循“管理規(guī)范、運作高效、作風嚴謹、團結協(xié)作”的工作標準，以價值創(chuàng)造為中心，以能力建設為重點，以提高效率為目標，牢固樹立為部領導服務、為部門服務的觀念，加強工作的制度化、規(guī)范化建設，創(chuàng)造性地開展工作，經(jīng)過部室全體人員的共同努力，各項工作取得了良好成效，在網(wǎng)點轉型中發(fā)揮了積極作用。

制定了積極可行的實施方案，組織了各部門oa管理員應用操作培訓，全部的公文往來實現(xiàn)了電子化運轉，提高了效率，節(jié)省了費用。

全年共立項督辦46件，確保重點工作順利推進；負責牽頭確定了2005年17件重大工作事項，并加強督辦調度，對全行全年工作起到了較好的推動作用；加強對工作會議等全行性重要會議的督辦工作，建立了通報制度，確保會議精神落到實處。

切實做好xxxx年民主生活會工作；從而促進了全部服務水平的提高。

圓滿完成了總行網(wǎng)點轉型驗收組及省行路民副行長等省行行領導對我部視察指導工作期間的接待任務；成功組織了三次全員參加的會議；出色承辦了全市網(wǎng)點轉型現(xiàn)場會。

告會等綜合性文字材料以及領導交辦的其他臨時性材料110多篇、80多萬字，總量大大超過往年。

征文活動以及網(wǎng)點轉型相關信息的的編撰上報工作。

通過橫幅、海報、折頁、宣傳單等多種形式促進重點產(chǎn)品和重點工作的宣傳報道，進一步擴大了我部在系統(tǒng)內外的影響力。

為全部在崗員工健全了五項法定社會保險；建立了企業(yè)年金單位繳費。

能方面的集中強化培訓；四是對新招用短期合同員工組織了規(guī)范的、有效的上崗前培訓工作，起到了較好的效果。

積極組織入黨積極分子培訓和發(fā)展新黨員的工作，經(jīng)過培訓的入黨積極分子達10人次，新發(fā)展預備黨員1人，有一名預備黨員預備期滿經(jīng)考核合格被批準轉為正式黨員。

為進一步規(guī)范計算機設備管理，今年綜合部對我部計算機設備多次進行了認真清理、核查，建立完善的設備、耗材檔案，實現(xiàn)了設備、耗材管理的電子化、標簽化，做到了計算機設備的帳目清楚，賬實相符。

按照省行統(tǒng)一部署，綜合部今年對體系文件管理系統(tǒng)、應收帳款管理系統(tǒng)、oa系統(tǒng)、電子簽報系統(tǒng)等多個項目進行了推廣。

跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項業(yè)務屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。

（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預計超過8.5億元，比年初增加 3.6億。其中預計：人民幣對公存款增加1.4億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。

（2）貸款規(guī)模增加，結構不斷優(yōu)化。年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達、海滄大道等大項目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。 （3）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預計可達1500萬元（含結售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結售匯手續(xù)費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。 （4）中間業(yè)務大幅度增長。今年我行國際結算和結售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結算量2.5億美元、結售匯約1億美元。外匯業(yè)務收手續(xù)費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。

務迅速發(fā)展打下了堅實的基礎。

針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業(yè)務從業(yè)人員綜合素質較高的特點，我行十分重視抓住機遇發(fā)展國際業(yè)務。今年來，我行通過加強客戶經(jīng)理培訓，進一步提高從業(yè)人員的素質和水平；在服務上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時效；同時，以國際結算為龍頭，積極拓展進出口項下的融資業(yè)務。在國際業(yè)務營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴大群體，重點抓好pta的開證業(yè)務，確保份額；爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額；實現(xiàn)在德彥、金達威等客戶國際結算的突破。至本年末，我行的國際結算量預計達到2.6億美元，結售匯達1億美元，國際業(yè)務手續(xù)費收入達350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項合計650萬元人民幣，約占總利潤的45%。

從年初開始，支行就要求業(yè)務部和計財科加大對我行各季度資金營運狀況的分析，找出解決問題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強調節(jié)約費用開支，加強了費用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業(yè)務招待費和公雜費的管理，把錢用在業(yè)務發(fā)展的關鍵上。網(wǎng)點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務部門還堅持每日做好重點企業(yè)資金進出的監(jiān)控和調度，優(yōu)化頭寸運用效率，提高了經(jīng)營的效益。

今年以來，行領導著力倡導企業(yè)發(fā)展和實現(xiàn)個人價值同步成長的觀念，推動“成才計劃”，全面提高員工隊伍的思想和業(yè)務素質。我們采取的措施主要包括實戰(zhàn)鍛煉、培訓提高、鼓勵升級、機制催化和活動促進等。通過推動“成才計劃“，我行不僅引進了一批高素質人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務發(fā)展儲備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因為工作環(huán)境差、工作積極性不高而一門心思想調動離開海滄?，F(xiàn)在這些人不僅堅定地留下來，而且許多人還迅速成長為支行的業(yè)務骨干。正是良好的機制，使全行員工形成了強大的內聚力和強烈的歸屬感，使海滄支行成為一個團結開拓進取的團隊。今年以來，支行還特別設立了“成才獎”，做為鼓勵員工成長的一項長期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來，支行加強了網(wǎng)點的改造工作，針對員工上下班路途遠、交通不便等情況加強了上下班班車接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動等。通過做好人的思想工作，全行干部職工工作起來更順心、更有干勁，也更好地促進了業(yè)務工作的發(fā)展。 此外，在加強黨風廉政建設和三防一保工作等方面，我行也做了大量細致認真的工作，建立了有效的責任制管理，通過抓落實保證了全年安全經(jīng)營無事故，得到分行有關部門的好評。

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產(chǎn)黨的領導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。 在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。 總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團 隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。 這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質保量地完成基層鍛煉工作。

銀行投行工作總結報告篇八

產(chǎn)品簡介

投資銀行業(yè)務是我行在傳統(tǒng)公司銀行業(yè)務基礎上的延伸和發(fā)展，是通過運用多種復合金融工具進行產(chǎn)品創(chuàng)新，為客戶提供個性化、高附加值的金融服務。我行投資銀行產(chǎn)品包括結構融資產(chǎn)品、直接融資產(chǎn)品和顧問服務類產(chǎn)品。 我行是國內最早從事投資銀行業(yè)務的商業(yè)銀行之一，依托中信集團綜合金融服務平臺在資源、網(wǎng)絡和專業(yè)人才等方面的綜合優(yōu)勢，通過聯(lián)合中信集團旗下銀行、證券、信托、保險、基金等金融子公司，我行可為客戶提供高效、專業(yè)、多元化的投資銀行服務，幫助客戶有效拓寬境內外融資渠道、降低融資成本。

產(chǎn)品內容

結構融資產(chǎn)品

銀團貸款：針對客戶的大額授信需求，我行牽頭組織多家銀行或非銀行金融機構按照同一貸款條件為其提供的貸款支持；也包括為客戶設計貸款整合方案，牽頭對客戶已有貸款按照同一貸款條件在多家銀行或非銀行金融機構之間重新承銷分配。

出口信貸：是指我行為支持和擴大客戶對外出口，提高國際競爭力，向出口方、外國進口方或其銀行提供利率較優(yōu)惠的貸款。

表外融資：是指我行通過有追索和無追索兩種方式受讓客戶的應收賬款、應收租金等資產(chǎn)，在改善客戶負債結構基礎上為其提供的融資服務。

項目融資：是指我行為客戶或其設立的項目公司安排還款來源基于項目未來現(xiàn)金流的中長期融資服務。

并購融資：我行以客戶未來現(xiàn)金流量作為償債資金來源，為客戶的并購行為設計結構化融資方案，協(xié)助客戶以最優(yōu)的杠桿結構完成收購計劃。

信托融資：我行聯(lián)合信托投資公司，為客戶設計低成本信托融資方案，并幫助客戶完成信托資金的募集。

境外夾層融資：夾層融資是一種介于優(yōu)先債務和股本之間的融資方式，收益和風險都介于企業(yè)債務資本和股權資本之間，本質是一種長期無擔保的債權類風險資本。我行通過與海外夾層基金合作，向其推薦有融資需求的客戶，并協(xié)助其完成對我行客戶夾層資金的投資。

境外私募融資：我行通過與境外金融同業(yè)合作，為客戶設計在境外以非公開方式募集資金的融資方案，并協(xié)助客戶完成融資計劃的實施。

直接融資產(chǎn)品

企業(yè)資信服務：我行可通過對企業(yè)資金運行的記錄以及與資金運行有關的經(jīng)濟金融等相關資料的收集和整理，為客戶提供項目評估、企業(yè)信用調查、企業(yè)信用等級評估、企業(yè)注冊資金驗證、資信證明等企業(yè)資信服務。

管理咨詢：我行可利用信息優(yōu)勢和專業(yè)人才資源為客戶提供市場競爭、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、內部管理架構優(yōu)化、企業(yè)運營等方面的管理咨詢服務。

融資顧問：我行可根據(jù)不同發(fā)展階段的客戶的融資需求，給予客戶融資方面的指導，幫助客戶安排適當?shù)娜谫Y方式，為客戶解決資金需求，節(jié)約財務成本。

投資顧問：我行協(xié)助客戶為其投資進行籌劃及合理安排，實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值。 并購及重組顧問：我行可為客戶的并購及并購后的整合重組提供相關專業(yè)服務，幫助客戶降低并購成本，優(yōu)化資本結構與資源配置，獲得規(guī)模效益；重組顧問是通過對客戶資產(chǎn)和債務重組，優(yōu)化其資源配置，提升企業(yè)財務實力與運營能力。我行能夠為客戶選擇產(chǎn)權、資產(chǎn)、業(yè)務和人員重組的操作模式，對客戶重組（財務、市場、業(yè)務、機構、人員、資產(chǎn)等）提供建議，制訂重組方案，并協(xié)助實施。

融資服務

產(chǎn)品簡介

我行可根據(jù)客戶不同發(fā)展時期、不同業(yè)務需求、不同行業(yè)等特點，為客戶提供安全、快捷、個性化的單一融資產(chǎn)品和組合融資產(chǎn)品以及信用支持，為客戶經(jīng)營和發(fā)展提供資金支持。我行融資服務包括貸款融資、票據(jù)融資、貿易融資和銀行保函。

產(chǎn)品內容

貸款融資類產(chǎn)品 按照貸款用途可分為：

流動資金貸款：用于滿足客戶正常生產(chǎn)經(jīng)營周轉或臨時性資金需要的短期本外幣貸款。

固定資產(chǎn)貸款：用于滿足客戶固定資產(chǎn)項目建設、購置、改造及其相應配套設施建設的中長期本外幣貸款。

循環(huán)額度貸款：客戶與我行簽訂一次性借款合同，在合同規(guī)定有效期內，客戶可在額度內多次隨時提取、隨時歸還、循環(huán)使用。

項目貸款：主要用于客戶特定的項目，還款來源主要依靠該項目未來運營產(chǎn)生現(xiàn)金流或其他與之相關的資金，貸款期限相對較長。

保證貸款：是指我行提供的、借款人在貸款時以第三人保證擔保作為貸款條件的貸款。保證是指借款人以外的第三人作為保證人和我行約定，當借款人不能履行債務時，保證人按照約定履行債務或者承擔責任的方式。

抵押貸款：是指我行憑借款人或第三方提供的財產(chǎn)抵押而向借款人發(fā)放的貸款。根據(jù)抵押物的類別，抵押貸款可分為不動產(chǎn)抵押貸款和動產(chǎn)抵押貸款。

質押貸款：是指借款人或者第三人將其動產(chǎn)或權利憑證移交我行占有或對權利進行有效登記，我行以上述動產(chǎn)或權利作為貸款的擔保而向借款人發(fā)放的貸款。根據(jù)質押的法律屬性，可分為動產(chǎn)質押貸款和權利質押貸款。

股權質押貸款：是指客戶以其自身或第三方擁有的其他公司的股權作為質押向我行申請的貸款。

存貨質押貸款：是指客戶以我行能夠接受的存貨作為質押向我行申請的貸款。 倉單質押貸款：是指客戶以自有或第三方持有的標準倉單（貨物倉儲憑證）作為質押向我行申請的貸款。

貸款承諾：是指我行同客戶簽訂一種具有法律約束力的合約，規(guī)定在有效期內，在一定的授信條件下，我行承諾給客戶一定金額的貸款。

銀行承兌匯票：是指我行在客戶繳納全額保證金或授信額度內交存一定比例保證金的情況下，為客戶開立的、由我行承兌的商業(yè)匯票。

銀行承兌匯票貼現(xiàn)：客戶將所持具有真實交易背景的、由我行認可的銀行承兌的、未到期的合法的承兌匯票權利轉讓于我行，我行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后，將剩余資金付給客戶。

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)：客戶將持有的未到期的、合法的商業(yè)承兌匯票權利轉讓給我行，我行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后，將剩余資金付給客戶。

商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)（回購型國內保理）：是指客戶將商業(yè)發(fā)票所代表的應收賬款債權書面轉讓給我行，并承諾無條件回購，而從我行取得資金的一種融資方式。

銀行保函業(yè)務是我行應客戶的申請開立的有擔保性質的書面承諾文件，一旦申請人未按其與受益人簽訂的合同償還債務或履行約定義務時，由我行履行擔保責任。保函類產(chǎn)品包括投標保函、預付款保函、履約保函、融資性保函等。

資產(chǎn)管理

產(chǎn)品簡介

資產(chǎn)管理是我行作為托管人或投資管理人，為客戶提供特定的資產(chǎn)托管投資管理服務，幫助客戶更安全的實現(xiàn)資金財產(chǎn)的管理和增值。 我行具備多種資產(chǎn)和基金托管資格，擁有專業(yè)的資產(chǎn)托管和投資管理業(yè)務人才以及完備的業(yè)務系統(tǒng)，可為客戶提供各種資產(chǎn)管理專業(yè)服務。

產(chǎn)品內容

資產(chǎn)托管類產(chǎn)品

證券投資基金托管：證券投資基金是一種間接的證券投資方式，投資者通過購買基金份額而間接投資于證券市場。我行可為客戶提供證券投資基金托管服務，保障客戶基金財產(chǎn)安全，保護基金份額持有人的利益。

產(chǎn)管理業(yè)務，我行可提供資產(chǎn)托管服務，幫助客戶安全保管資產(chǎn)，辦理資產(chǎn)管理計劃的資金清算和核算，監(jiān)督資產(chǎn)管理計劃的投資運作，并出具資產(chǎn)托管報告。

資金信托產(chǎn)品托管：資金信托是指委托人基于對受托人（信托機構）的信任，將自己合法擁有的資金委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的管理、運用和處分委托人的資金財產(chǎn)。我行可提供資金信托托管服務，幫助客戶監(jiān)管信托財產(chǎn)的投資運作，辦理資金清算和核算，并出具資產(chǎn)托管報告。 企業(yè)年金基金托管：我行可作為托管人，為企業(yè)年金提供托管服務，包括財產(chǎn)保管、會計核算、財產(chǎn)估值、資金清算，并對投資管理人的投資運作進行監(jiān)督，提高年金資產(chǎn)的運作效率，保護委托人的利益。

保險資產(chǎn)托管：對于保險公司委托保險資產(chǎn)管理公司進行管理運作的保險資產(chǎn),我行可提供保險資產(chǎn)托管服務，辦理保險資金名下的資金往來，監(jiān)督保險資產(chǎn)的投資運作，復核、審查保險資金資產(chǎn)凈值，并出具保險資金業(yè)績報告。

全國社保基金托管：我行可為全國社會保障基金資產(chǎn)提供托管服務，包括保管社?；鹳Y產(chǎn)，執(zhí)行投資管理人的投資指令，辦理資金結算，監(jiān)督投資運作。

基本養(yǎng)老保險個人賬戶基金托管：我行可為基本養(yǎng)老保險個人賬戶基金提供托管服務，包括安全保管資產(chǎn)、資金清算、證券交收、監(jiān)督資產(chǎn)運作、會計記錄、資產(chǎn)估值、評價資產(chǎn)運作等。

qfii基金托管：我行可為qfii基金提供托管服務，包括保管資產(chǎn)，辦理有關結匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結算業(yè)務，監(jiān)督投資運作,編制財務報告,保存相關資料等。

qdii基金 托管：qdii是在我國境內設立、經(jīng)國家有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業(yè)務的證券投資機構。我行可作為托管人，為qdii基金提供托管服務。

資產(chǎn)證券化產(chǎn)品托管業(yè)務：資產(chǎn)證券化產(chǎn)品是指將企業(yè)（賣方）不流通的存量資產(chǎn)或可預見的未來收入構造和轉變成為資產(chǎn)市場上可銷售和流通的金融產(chǎn)品的過程。我行可作為資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的托管銀行，為受托人提供相關托管服務。

理財類產(chǎn)品

結構性存款：是一種將金融衍生產(chǎn)品與傳統(tǒng)的存款業(yè)務相結合的創(chuàng)新產(chǎn)品。我行將客戶本外幣資金收益與利率、匯率、股票價格或指數(shù)、商品價格等相連接，以幫助客戶獲取高于普通存款收益的產(chǎn)品。

代客資金管理：我行可接受客戶委托在國內與國際金融市場建立投資組合，在控制風險的同時，為客戶創(chuàng)造資本升值。

申購、集合理財和企業(yè)債券，或與國際金融市場工具掛鉤以及直接投資于境外金融市場，為客戶創(chuàng)造投資收益。

代客境外理財產(chǎn)品：我行可接受客戶委托，將客戶外幣或人民幣本金轉化為外幣，按照客戶的交易指令進行境外投資，幫助客戶拓寬投資渠道，分散投資風險，獲得投資收益。

人民幣債券結算代理：我行可接受客戶委托，代理銀行間債權市場交易，投資范圍包括國債、央行票據(jù)、金融債、銀行次級債、企業(yè)債。

資金資本

產(chǎn)品簡介

資金資本產(chǎn)品是我行根據(jù)客戶各類資產(chǎn)、負債及其形成的現(xiàn)金流的特點，運用國內外市場上各種金融工具，為客戶提供資金交易服務，幫助客戶實現(xiàn)資金避險和增值。我行資金資本產(chǎn)品包括匯率風險管理類產(chǎn)品、利率風險管理類產(chǎn)品、投資增值類產(chǎn)品和融資便利類產(chǎn)品。

我行具有國際先進水平的交易系統(tǒng)和國際領先水平的風險管理系統(tǒng)，與國際上各大知名銀行保持密切的交易伙伴關系。我行是國內較早獲得衍生產(chǎn)品交易資格的商業(yè)銀行，已獲得遠期結售匯業(yè)務試點開辦資格，是中國外匯交易中心外幣做市商業(yè)務首批三家國內銀行做市商之一，也是國內同時擁有銀行間市場“美元對人民幣即期做市商”、“外匯買賣做市商”兩項做市商資格的三家中資銀行之一。

產(chǎn)品內容

匯率風險管理類產(chǎn)品

外匯買賣：指客戶與我行簽訂外匯買賣協(xié)議，約定在規(guī)定日期，按約定匯率將一種外幣轉換成另一種外幣。根據(jù)交割日的不同，可分為即期外匯買賣和遠期外匯買賣。交割日在交易日后二個工作日內的外匯買賣為即期外匯買賣；交割日在交易日后第二個工作日以后的某一天并在一年以內的外匯買賣為遠期外匯買賣，超過一年的為超遠期外匯買賣。

結售匯：指客戶與我行簽訂即（遠）期結售匯協(xié)議，約定辦理結匯或售匯的日期、外幣幣種、金額、匯率，到期外匯收入或支出發(fā)生時，即按照該結售匯合同約定的幣種、金額、匯率、期限辦理結匯或售匯的業(yè)務。根據(jù)交割日的不同，可分為即期結售匯和遠期結售匯。

外匯掉期：指客戶與我行簽訂外匯掉期協(xié)議，約定在一定期限內將以一種貨幣計價的債務（或資產(chǎn)）轉化為另一種貨幣計價的債務（或資產(chǎn)）。本金在期初和期末以事先約定的匯率交換，避免了匯率波動的風險。

議約定賣出或買入一定數(shù)量的外匯。 利率風險管理類產(chǎn)品

本外幣利率掉期：指我行與客戶約定在未來的一定期限內，以約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金為計息基礎，按不同的利率基準交換利息，以幫助客戶規(guī)避利率風險。最常見的利率掉期是在固定利率與浮動利率之間進行互換。

結構性存款：是一種將金融衍生產(chǎn)品與傳統(tǒng)的存款業(yè)務相結合的創(chuàng)新產(chǎn)品。我行將客戶本外幣資金收益與利率、匯率、股票價格或指數(shù)、基金、商品價格等相連結，使客戶有可能獲取高于普通存款的收益。

資產(chǎn)管理：指客戶委托我行在國內與國際金融市場建立投資組合，在控制風險的同時，創(chuàng)造資本升值，使資產(chǎn)組合取得較好的收益。

人民幣貨幣掉期：指客戶與我行簽訂協(xié)議，約定在一定期限內，期初按照約定的匯率將其持有的某種貨幣轉換為另一種貨幣，并在期末按照約定的匯率再將貨幣轉換為原貨幣。進行貨幣互換的兩種貨幣中，其中一種是人民幣。

銀行投行工作總結報告篇九

《monkey business》向我們揭示了華爾街瘋狂加班的可怕程度，每周30到50小時的文字處理工作，80%的文案會被否定，連續(xù)72小時不合眼的加班，8天路演，飛行12000英里，穿越7個國家8個時區(qū)，他們的受虐程度都超常。

華爾街的超常人加班反映了這些華爾街核心人物的焦慮癥：他們不到項目開會討論或招股書付諸印刷的最后一刻決不定稿，他們是偏執(zhí)狂，也是完美主義者，他們靠折磨下屬緩解他們的長期工作壓力。

他們逼著所有的投行助理加班只因為一件事——。

如果你因為這些描述認為投行生活很恐怖，恭喜你，在這個環(huán)節(jié)，中國的投行勝出了——我們稍有人情味兒。在中國，根據(jù)你的職位、能力，還有項目的具體情況，投行加班有著完全不同的內容和意義。

在中國投行，通常投行人員都是在實踐中慢慢摸索做業(yè)務的能力，沒有什么所謂的系統(tǒng)培訓，因此，，而不是像華爾街那樣偏愛商學院的優(yōu)等生。在中國，沒有與投行對口的商學院教育，我們也不需要像華爾街投行的分析師那樣不停的做模型分析。

銀行投行工作總結報告篇十

投行工作感受

投行工作的幾點小感受

1、關于客戶

客戶是我們的衣食父母，但是必要的時候也需要有所取舍，因為確實有客戶希望能夠得到免費的服務，放棄是為了服務更好的客戶，但不能因此壞客戶的事，因為還要繼續(xù)混。

學習了解客戶的行業(yè)和商業(yè)模式，但是并非幾篇研究報告就能對行業(yè)或者產(chǎn)業(yè)有多少了解，更多的時候不是為了給客戶上課，甚至不是為了交流，只是為了能夠聽懂。

cfa論壇

客戶欣賞你贊美你無論是否處于真心都要微笑接受，但其實并不用當真，但是要挖你過去真的要謹慎，因為距離產(chǎn)生美，跨行業(yè)產(chǎn)生膜拜，看中了舞女的優(yōu)美舞姿，真正娶到家里會因為做飯不好吃而休了你，要小心。

視客戶利益為最大利益，我們要賺財務顧問費用以養(yǎng)家糊口，但是忘自我才能實現(xiàn)真我，客戶利益有可能會跟財務顧問短期利益相沖突，但長期利益一定是一致的，為自身利益而將客戶引入不利交易，是大忌。

服務的終極目的是培養(yǎng)客戶的惰性和依賴性，客戶能想到的一定要想到，客戶沒想到的也應該想到，小概率發(fā)生的不利后果也一定要提示，與其說是為了免責，更多的是為了培養(yǎng)客戶的安全感，告訴客戶，付費就不需要操心了，聽話就可以。

2、關于監(jiān)管

要感謝監(jiān)管，因為很不容易，所以財務顧問才有價值，財務顧問賺的錢里面由牌照溢價、專業(yè)服務和憋氣背黑鍋等構成，通常項目預案被某交易所摧殘蹂躪之后，客戶都會意識到，感覺其實付費給中介很值，錢不白花。

監(jiān)管沒有好口氣也給點理解吧，可能私下里面他是很好的一個人，想想吧他也整天受領導的氣，幾十個項目在手，堆積如山的材料要審，而且也并沒有相應的待遇，試想下我們自己做過項目我們都不愛多看，想想你項目的收費和他的工資，就會稍微有點平衡，因為不平衡也沒用。

把項目做好是關鍵，需要有關系但是別迷戀關系，監(jiān)管部門對你專業(yè)認可，認為你報送的項目比較靠譜，這就是最大的關系，當然能肯與你溝通，聽你說話，少點刁難，相同的情況下給你快點，已經(jīng)很不錯了。都是作順水人情錦上添花，沒人拿原則底線去幫你，另外，不用總說跟誰誰熟，跟誰誰是哥們，沒啥大用。