隨著社會一步步向前發(fā)展，報告不再是罕見的東西，多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。那么報告應該怎么制定才合適呢？下面是小編幫大家整理的最新報告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行投行工作總結(jié)報告篇一

配合同事完成xx非公開發(fā)行2015年度持續(xù)督導現(xiàn)場檢查工作并出具現(xiàn)場檢查報告；在領導和同事指導下提供xx公司資產(chǎn)證券化初步思路。

與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業(yè)務流程和項目整體情況的認識。

提前了解工作安排，持續(xù)積累項目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機會時多跟公司其他部門有效溝通。

xx初步計劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。

xx初步計劃在2015年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務專項核查和進行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。

2016年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進xx上市整改事項和收集申報所需材料。

xx股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續(xù)督導年度報告和持續(xù)督導總結(jié)報告；完成領導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。

作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業(yè)績方面的得失，而是多計較個人在經(jīng)驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經(jīng)驗，才會對以后的工作產(chǎn)生正面的影響。

銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業(yè)務知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。。。。周末加班。。。任勞任怨，出差。。。

新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。

不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務的能力；既要學習自己職責范圍內(nèi)的專業(yè)知識，也要主動了解其他領域的相關(guān)知識。

養(yǎng)成強烈的責任意識和服務意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。

不斷經(jīng)受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩(wěn)健的心理狀態(tài)作為自己的成長目標。

xxxx年，在黨支部的正確領導下，在各部門的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認真遵循“管理規(guī)范、運作高效、作風嚴謹、團結(jié)協(xié)作”的工作標準，以價值創(chuàng)造為中心，以能力建設為重點，以提高效率為目標，牢固樹立為部領導服務、為部門服務的觀念，加強工作的制度化、規(guī)范化建設，創(chuàng)造性地開展工作，經(jīng)過部室全體人員的共同努力，各項工作取得了良好成效，在網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中發(fā)揮了積極作用。

制定了積極可行的實施方案，組織了各部門oa管理員應用操作培訓，全部的公文往來實現(xiàn)了電子化運轉(zhuǎn)，提高了效率，節(jié)省了費用。 2、加強工作督辦，提高執(zhí)行效率。全年共立項督辦46件，確保重點工作順利推進；負責牽頭確定了2005年17件重大工作事項，并加強督辦調(diào)度，對全行全年工作起到了較好的推動作用；加強對工作會議等全行性重要會議的督辦工作，建立了通報制度，確保會議精神落到實處。

切實做好xxxx年民主生活會工作；從而促進了全部服務水平的提高。

圓滿完成了總行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型驗收組及省行路民副行長等省行行領導對我部視察指導工作期間的接待任務；成功組織了三次全員參加的會議；出色承辦了全市網(wǎng)點轉(zhuǎn)型現(xiàn)場會。

健全了檔案管理制度，配齊了各部門的檔案管理員，使檔案管理員明確了職責，提高了素質(zhì)。

股改后及時啟用了新印章，組織刻制更換了各部門的有關(guān)印章，并對全部的印章管理工作進行了全面檢查，消除了風險隱患。

根據(jù)體系文件的要求，梳理完善了會議、保密、檔案、印章等規(guī)章制度和各項工作流程；修改完善了營業(yè)部的場所文件和綜合部的場所文件扎實做好雙標運行。

告會等綜合性文字材料以及領導交辦的其他臨時性材料110多篇、80多萬字，總量大大超過往年。

征文活動以及網(wǎng)點轉(zhuǎn)型相關(guān)信息的的編撰上報工作。 （四）完善機制，創(chuàng)新手段，信息宣傳工作快速進步。

實施了信息宣傳買單考核辦法。全年在省行市行網(wǎng)站共發(fā)布信息200條，并且在全市全年信息發(fā)布量考評中，全市排名進入前三甲，使信息網(wǎng)站成為展示我部展示風彩的舞臺和勞動競賽的擂臺。 2、加強宣傳報道，擴大社會影響，做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和新產(chǎn)品的宣傳工作。通過橫幅、海報、折頁、宣傳單等多種形式促進重點產(chǎn)品和重點工作的宣傳報道，進一步擴大了我部在系統(tǒng)內(nèi)外的影響力。

加大量化考核力度，實現(xiàn)了對員工績效工資的直接發(fā)放， 2、進一步理順完善薪酬福利體系，調(diào)整了住房公積金的計繳比例；為全部在崗員工健全了五項法定社會保險；建立了企業(yè)年金單位繳費。

能方面的集中強化培訓；四是對新招用短期合同員工組織了規(guī)范的、有效的上崗前培訓工作，起到了較好的效果。

積極組織入黨積極分子培訓和發(fā)展新黨員的工作，經(jīng)過培訓的入黨積極分子達10人次，新發(fā)展預備黨員1人，有一名預備黨員預備期滿經(jīng)考核合格被批準轉(zhuǎn)為正式黨員。

為進一步規(guī)范計算機設備管理，今年綜合部對我部計算機設備多次進行了認真清理、核查，建立完善的設備、耗材檔案，實現(xiàn)了設備、耗材管理的電子化、標簽化，做到了計算機設備的帳目清楚，賬實相符。

按照省行統(tǒng)一部署，綜合部今年對體系文件管理系統(tǒng)、應收帳款管理系統(tǒng)、oa系統(tǒng)、電子簽報系統(tǒng)等多個項目進行了推廣。

今年是我行實施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在分行黨委的正確領導和關(guān)心支持下，我支行制定了周密的工作計劃和工作措施，堅決貫徹年初支行工作會議所制定的“五個更”的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。

跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項業(yè)務屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。

（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預計超過億元，比年初增加 億。其中預計：人民幣對公存款增加億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。

（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達、海滄大道等大項目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。

（3）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預計可達1500萬元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。

（4）中間業(yè)務大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結(jié)算量億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務收手續(xù)費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。

務迅速發(fā)展打下了堅實的基礎。

為增強長期發(fā)展?jié)摿?，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴大貸款規(guī)模，帶動對公存款業(yè)務和結(jié)算業(yè)務。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷，針對pta、翔鷺、眾達、鎢業(yè)、多威、投總等重點企業(yè)，加大授信額度，主動營銷貸款。二是加大項目貸款的營銷，如海滄大道、鷺景灣項目。三是加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險貸款的投放力度。通過擴大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動存量的優(yōu)化，實現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎工作中，支行以嚴格實施預警預報制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴把貸款準入關(guān)，貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸可不貸的堅決不貸；其次，堅持貸款客戶的分類管理，實行主動退出，逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴格實施信貸管理的預警預報制度，使這項工作成為信貸管理最有力的工具和每個客戶經(jīng)理的日常工作，加大對此項工作的考核與獎懲。至年末，我行本外幣各項貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風險業(yè)務的貸款占比達90%以上。

針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業(yè)務從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點，我行十分重視抓住機遇發(fā)展國際業(yè)務。今年來，我行通過加強客戶經(jīng)理培訓，進一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平；在服務上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時效；同時，以國際結(jié)算為龍頭，積極拓展進出口項下的融資業(yè)務。在國際業(yè)務營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴大群體，重點抓好pta的開證業(yè)務，確保份額；爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額；實現(xiàn)在德彥、金達威等客戶國際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國際結(jié)算量預計達到億美元，結(jié)售匯達1億美元，國際業(yè)務手續(xù)費收入達350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項合計650萬元人民幣，約占總利潤的45%。

今年以來，我行對清非收息工作早布置、早行動，取得了明顯的效果。一是嚴格把關(guān)，不符合條件的不良貸款不盤；另一方面只要符合盤活規(guī)定三原則的，要大膽盤活。針對客戶經(jīng)理對盤活舊貸有擔憂的思想問題，支行重申一要認真審批嚴格把關(guān)。二是符合分行盤活原則的企業(yè)，要有負責任的態(tài)度大膽盤；如果客戶經(jīng)理在這個問題上消極對待，支行將嚴肅處理；三是明確各階段的重點清非目標，一戶一策，加大進度的落實，每日追蹤；對賴帳不還的企業(yè)拿出典型，實施有效手段進行催收。四是抓緊農(nóng)貸收息工作。這項收息來源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯；五是積極清收大戶欠息和表外應收未收利息。通過努力，今年我行不良貸款上半年實現(xiàn)了下降，下半年受貸款形態(tài)調(diào)整影響，預計使年末數(shù)比年初增400多萬元。綜合收息率預計將達到97%，完成分行下達的目標。

從年初開始，支行就要求業(yè)務部和計財科加大對我行各季度資金營運狀況的分析，找出解決問題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強調(diào)節(jié)約費用開支，加強了費用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業(yè)務招待費和公雜費的管理，把錢用在業(yè)務發(fā)展的關(guān)鍵上。網(wǎng)點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務部門還堅持每日做好重點企業(yè)資金進出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運用效率，提高了經(jīng)營的效益。

在人事用工改革方面，全面推行中層干部競聘制，通過內(nèi)部競爭引進人才和引進相結(jié)合，不斷提高中層干部隊伍素質(zhì)。實施全員競爭上崗，實行內(nèi)部流動摘牌，一年一選擇，半年一微調(diào)，優(yōu)化勞動組合。這兩項制度的推行得到了全行干部職工的積極參與和擁護；在收入分配改革方面，支行制定了綜合考核辦法，對各網(wǎng)點全面推行內(nèi)部模擬計價，根據(jù)網(wǎng)點的綜合效益、工作質(zhì)量和數(shù)量來拉開差距。對不同崗位，綜合考慮難易程度、勞動強度、風險程度、地域條件等四項因素，科學制定崗位系數(shù)，向關(guān)鍵崗位傾斜，推行客戶經(jīng)理等級制，真正調(diào)動員工的積極性。在組織機構(gòu)上，支行推行扁平化管理，實施上收事后復核等措施。通過積極推進三項制度改革，海滄支行逐步建立了科學合理的競爭、激勵和淘汰機制，人員結(jié)構(gòu)得到了調(diào)整，設立助理崗位鍛煉了年輕干部。調(diào)整崗位系數(shù)，進行雙向選擇摘牌，及時進行干部的局部調(diào)整等都極大調(diào)動了干部職工的積極性，很大程度地促進了業(yè)務的發(fā)展。

在內(nèi)部管理方面，今年我行繼續(xù)健全規(guī)章制度建設，完善執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機制。首先是嚴格執(zhí)行《海滄農(nóng)行員工手冊》，使全行養(yǎng)成遵章守紀的好習慣；其次是堅持加大監(jiān)督檢查力度。支行行領導每月至少應對基層網(wǎng)點檢查一次，機關(guān)職能部門每月至少對基層網(wǎng)點全面檢查二次，加強社會監(jiān)督員的社會督查力度，每月出一份內(nèi)部管理通報，把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。三是建立中層干部警示制度，對管理不力、業(yè)務停滯或存在其他問題的中層干部進行書面警示，直至免去職務。四是加強財務核算管理工作，推行責任會計制度，提高收益降低費用成本。對各業(yè)務經(jīng)營網(wǎng)點進行收益核算，實行績效掛鉤和利潤費用掛鉤的辦法，以利潤貢獻確定收入分配和業(yè)務發(fā)展費用，提高費用效益比。同時,重視加強財產(chǎn)管理、車輛管理和辦公用品招標采購，控制管理成本，減少費用支出。五是創(chuàng)新管理方法，嚴管和科學管理相結(jié)合，力爭管理上臺階。如重視內(nèi)部綜合管理網(wǎng)絡和外部網(wǎng)站建設，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的內(nèi)部管理網(wǎng)絡，實現(xiàn)內(nèi)部管理網(wǎng)絡化、績效評估數(shù)據(jù)化，促進管理上檔次。成功建設了支行外部網(wǎng)站，宣傳我行業(yè)務，加強與客戶的溝通，成為推動業(yè)務發(fā)展的有效輔助手段。又如大膽探索首先在支行引入iso9000質(zhì)量管理體系。在行領導的積極倡導下，經(jīng)過行長辦公會的集體慎重討論和研究，我行于2001年7月份開始借助外部力量，啟動iso工程，塑造服務品牌。作為廈門銀行同業(yè)中第一例，我們通過制定和實施質(zhì)量方針和質(zhì)量目標、內(nèi)部審核和管理評審，顧客評價程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預防和改進程序等一系列全新的管理和服務措施，力爭通過一段時期的實踐，逐步塑造一流服務的品牌銀行形象。

培訓、業(yè)務宣傳等行之有效的文明優(yōu)質(zhì)服務主題活動。尤其是開展“紅五月文明優(yōu)質(zhì)服務月”活動，著力在服務的廣度和深度上做文章，在這個活動之后，我行的業(yè)務成績也逐步攀升。下半年，我行開展了以宣傳農(nóng)電改造代繳費業(yè)務的“走進千家萬戶活動”，通過電影下鄉(xiāng)的新形式，提高我行對農(nóng)村儲戶的服務水平，宣傳了農(nóng)行的形象；三是服務創(chuàng)新。今年以來，支行營業(yè)部通過推行重點客戶的雙線服務工作，取得良好成績，重點客戶業(yè)務增長成為我行業(yè)務快速發(fā)展的最主要動力。下半年推出的私人業(yè)務vip服務，也在海滄地區(qū)引起很好的反響，為我行儲蓄工作開辟了新思路。此外，我們還推出了免填單服務等有效的服務新形式，贏得了客戶贊揚。四是培養(yǎng)和涌現(xiàn)了如營業(yè)部主任郭國柱、業(yè)務部付主任邱蕓以及一批優(yōu)秀客戶經(jīng)理等服務明星，這些先進的服務典型生動地教育、感召了周圍的廣大員工，使創(chuàng)一流服務成為我行員工自覺的行動。一流的服務改變了農(nóng)行的形象，產(chǎn)生了良好的區(qū)域性社會影響力，提升了我行的競爭力。

今年以來，行領導著力倡導企業(yè)發(fā)展和實現(xiàn)個人價值同步成長的觀念，推動“成才計劃”，全面提高員工隊伍的思想和業(yè)務素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實戰(zhàn)鍛煉、培訓提高、鼓勵升級、機制催化和活動促進等。通過推動“成才計劃“，我行不僅引進了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務發(fā)展儲備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因為工作環(huán)境差、工作積極性不高而一門心思想調(diào)動離開海滄。現(xiàn)在這些人不僅堅定地留下來，而且許多人還迅速成長為支行的業(yè)務骨干。正是良好的機制，使全行員工形成了強大的內(nèi)聚力和強烈的歸屬感，使海滄支行成為一個團結(jié)開拓進取的團隊。今年以來，支行還特別設立了“成才獎”，做為鼓勵員工成長的一項長期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來，支行加強了網(wǎng)點的改造工作，針對員工上下班路途遠、交通不便等情況加強了上下班班車接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動等。通過做好人的思想工作，全行干部職工工作起來更順心、更有干勁，也更好地促進了業(yè)務工作的發(fā)展。

此外，在加強黨風廉政建設和三防一保工作等方面，我行也做了大量細致認真的工作，建立了有效的責任制管理，通過抓落實保證了全年安全經(jīng)營無事故，得到分行有關(guān)部門的好評。

二是清非收息工作重視不夠，辦法不多，尤其是清非工作，存在前松后緊現(xiàn)象。未完成全年下降250萬的任務；三是我們的網(wǎng)點間發(fā)展非常不不衡。

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產(chǎn)黨的領導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。

隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。

這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。

銀行投行工作總結(jié)報告篇二

說起投資銀行家的生活，浮現(xiàn)在你眼前的或許是緊張的工作節(jié)奏、舒適優(yōu)越的工作環(huán)境和極其豐厚的收入等激動人心的場景。然而，這并不是他們真實人生的全部。成功的背后，每個人都傾注了自己的全部精力，付出了異乎常人的巨大努力。

全球金融市場是個充滿生機與變化的領域，業(yè)內(nèi)領先者的普遍共性是：精力充沛、熱情向上、學識豐富、高度自律與具有極強的自我約束力。

投資銀行的職業(yè)背景要求

以跨國投資銀行的證券銷售人員為例，他必須每天瀏覽包括《華爾街日報》（wall street journal）、《財富》（fortune）、《商業(yè)周刊》（busine week）、《福布斯》（forbes）等在內(nèi)的大量專業(yè)財經(jīng)報刊；同時還要關(guān)注來自彭博資訊（bloomberg）、路透社（reuters）、cnbc和cnn的最新金融報道。在仔細研讀、消化和吸收后，他需要分析出這些新聞將如何影響客戶投資組合（portfolio holdings）中的資產(chǎn)，將自己對信息的領悟與見解傳遞給客戶。

這種每周平均工作50到90小時、不分晝夜、黑白顛倒的生活幾乎打亂了一個人所有的社交生活和與家人團聚的時間。一旦進入這一行，你就必須對自己的生活方式高度自律。所以，職業(yè)銀行家應該做好長期奮斗的心理準備，調(diào)整自己的生活節(jié)奏，盡最大努力獲得學習經(jīng)驗，保持堅持不懈的專業(yè)精神。

投資銀行幫助企業(yè)和政府發(fā)行證券，幫助投資者購買證券、管理金融資產(chǎn)，進行證券交易與提供金融咨詢等服務。因此，投行從業(yè)人員需要極為熟悉歐美國家（尤其是美國市場）的主要經(jīng)濟指標和統(tǒng)計數(shù)據(jù)的解讀及其在投資銀行具體行業(yè)研究中的應用，包括國內(nèi)生產(chǎn)總值（gdp）、采購經(jīng)理指數(shù)（pmi）、就業(yè)指數(shù)、生產(chǎn)者物價指數(shù)（ppi）、消費者物價指數(shù)（cpi）、零售指數(shù)、新屋開工/營建許可、耐用品訂單及領先經(jīng)濟指標的含義與分析用途；并對綜合產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)、技術(shù)、電信、交通、公用事業(yè)、銀行、能源、原材料和消費品等主要產(chǎn)業(yè)部門的推動因素和財務評估方法反應敏銳。

在歐美發(fā)達國家與地區(qū)，許多大學畢業(yè)生在剛進入投資銀行時都是從分析員做起。要想成功地做好這個工作，必須具有特別的技能，如處理電子表格技能和思路清晰地分析問題，接下來才有可能會成為高級經(jīng)理。這需要同樣的技能，只是要求更高一些。在事業(yè)的中期，你的成功取決于你能否和客戶交流并順利做成交易的能力。同時，還要了解市場情況，政治和宏觀經(jīng)濟情況以及運作機制。

投資銀行的一些工作要求很強的數(shù)學功底。如果你數(shù)學很好，不妨考慮在理工類學科中再拿一個更高的學位（如隨機演算和微分方程學），然后繼續(xù)在財務分析和股票評估等學科中選修幾門更深的課程，最后在華爾街申請一個研究部門。在大多數(shù)分析員的工作中，正確地分析財務數(shù)字是非常重要的。如果你想成為一個證券分析師，你必須努力獲得cfa（注冊金融分析師）職稱。如果有一天，你有志成從事融資業(yè)務，并成為公司財務分析家，你最好再考慮一下考取cma（注冊管理會計師）。

很難說什么樣的人就是一個優(yōu)秀的交易者。但至少你必須能充分了解市場，反應迅速，從而作出準確分析。建議你讀一下所羅門兄弟前交易員邁克爾－劉易斯（michael lewis）的經(jīng)典之作《說謊者的撲克牌》（liar’s poker），你會學到很多有關(guān)交易領域的知識。同時，在投資銀行中獲得成功的關(guān)鍵是團體協(xié)作。能夠?qū)⒚恳粋€人團結(jié)起來，共同為客戶服務是一個巨大的挑戰(zhàn)，并且回報很可能非常高。

有科技和法律背景的員工對投資銀行來說價值很高：科學家可以從事任何類型的工作，從計算金融衍生產(chǎn)品到生物工程學；律師則可以協(xié)助設計新型證券，進行租賃經(jīng)營并用他們杰出的分析能力與客戶交流。

進入投資銀行業(yè)后，通常情況下，你應負責把你接受的每一個項目及時做好，無論是寫報告、繪制電子表格、談生意、做研發(fā)還是制定工作計劃。然后，一旦有機會接觸客戶并參與創(chuàng)造利潤，如果你能為公司談成生意，回報將相當豐厚。如果你已經(jīng)成為高管（通常為董事，董事總經(jīng)理及更高層管理人員），你必須要承擔更多的風險。在這種職位上不能很好地勝任工作的人，就要被迫離職。

不同業(yè)務的工作描述

企業(yè)融資（corporate finance）。如果你在企業(yè)融資部門，應該幫助公司為新的項目和以后可能有的項目集資。你應該能夠做到通過資產(chǎn)、負債、可轉(zhuǎn)換證券、優(yōu)先證券或衍生證券等方式確定客戶所需的資金數(shù)量和構(gòu)成。作為一名新的分析員，你通常應該更多地和客戶打交道。如果你聽到有人被稱為ibd或ibk，他們都在從事企業(yè)融資。

并購（m&a）。使一個公司購買另一個公司的交易是許多投資銀行收入的一個重要來源。如果你從事這類工作，應該成為客戶的咨詢者，為交易估值、創(chuàng)造性地確定買賣結(jié)構(gòu)，并協(xié)商對自己有利的條款。高盛和摩根士丹利是世界公認的并購領域里的領先者。投資銀行經(jīng)常自己承擔投資風險，不斷直接參與杠桿收購（lbo）、企業(yè)分拆、附帶利益和過渡貸款的安排。你的任務是分析適當?shù)膮⑴c形式。隨著競爭的加劇，小型投資銀行獲得生存機會越來越小，于是投行間的聯(lián)手成了必然的途徑，一些投行巨頭開始顯山露水。這些投行巨頭往往為其大型的客戶提供廣泛服務，幫助企業(yè)開闊眼界。為了更徹底地了解客戶，他們會與客戶公司的執(zhí)行官交流，參觀客戶公司，對其產(chǎn)品進行測試等。與證券承銷相似，在并購領域也存在一種“品牌效應”。一家技術(shù)公司在上市之前，人們往往會考慮其ipo是由高盛這樣的大公司操刀還是由二流公司接管，雖然ipo發(fā)行的過程是相同的，結(jié)果卻有天壤之別。大多數(shù)公司認為如果其原始股能被頂尖級的投資銀行接手，那么其在資本市場的成功已是既定事實。并購領域也如此。摩根士丹利的cory、德意志銀行的thornton、高盛的lheureux 和雷曼兄弟的brand絕對是技術(shù)并購領域的行家里手，如果在技術(shù)并購交易中有上述任何一位人士加盟，這絕對是個好兆頭。

項目融資。項目融資的范圍正在迅速擴大，包括為公司或*主要的資產(chǎn)負債表上提到的基礎設施和石油資產(chǎn)項目籌資。瑞士信貸第一波士頓和德意志銀行在這一領域非常活躍。項目融資交易已經(jīng)成為將外資引入發(fā)展中國家的最主要的渠道之一；當其它借款枯竭時，一般來說項目融資仍然存在。

交易。投資銀行中一些最令人羨慕的工作往往是交易。交易員的責任是在商業(yè)銀行、投資銀行和大型機構(gòu)投資者中進行資產(chǎn)、股票、外匯（簡稱forex 或fx）、選擇權(quán)或期貨的買賣。交易是一件復雜的工作，因此要求你具有全面的市場知識、金融工具和心理直覺。資本交易的工作經(jīng)常包括給其它交易者“講一個故事”，告訴他們買你的股票的原因。衍生品交易者需要很強的分析能力（最好具備工科學位）。外匯交易更主要的是要求交易者對市場、政治和宏觀經(jīng)濟方面有直覺感。

結(jié)構(gòu)化融資。包括金融工具的創(chuàng)新，以便重新將資金流入投資者中（作為有資產(chǎn)支持的證券）。普通的有資產(chǎn)支持的證券會將應收信用卡、自動應收貸款或抵押貸款證券化。其他正在不斷變化的領域有資產(chǎn)支持的證券商業(yè)票據(jù)、有抵押的債券債務（cbos）和重新包裝的資產(chǎn)工具。如果你能同時具有繪制電子表格、會計和法律的技能是非常有利的。

衍生產(chǎn)品。衍生品的價值來自原始證券。選擇權(quán)、掉期和期貨都屬于衍生品。衍生品市場是巨大的，并且越來越規(guī)范。衍生品業(yè)務是一項高利潤業(yè)務，它對從事這項工作的人員要求很高。如果你對這類工作感興趣，可以先學習數(shù)學。除了銷售技能非常重要外，你將聽到的另一個詞是“結(jié)構(gòu)化票據(jù)”。一個結(jié)構(gòu)化票據(jù)可以是根據(jù)客戶的需求在選擇權(quán)中出現(xiàn)的外匯借貸、遠期或期貨合同。咨詢服務。投資銀行為大眾或私人提供并購和金融方面的咨詢服務，許多投資銀行都設有風險管理的咨詢服務。

股票和固定收益研究。一般來說，證券分析員會被指定做某個企業(yè)或地區(qū)的分析研究。你的任務可能是向投資者推薦股票和債券，需要不斷與公司和機構(gòu)投資者聯(lián)系。投資銀行經(jīng)常雇用那些有在企業(yè)工作經(jīng)驗的人做分析員（相反卻不是剛畢業(yè)的mba或本科生）。比如，你是某個餐館的經(jīng)理，可能就會成為餐館業(yè)的分析員。了解業(yè)務、能夠和客戶交流并有良好的預見性是做好這項工作的重點。基礎研究人員會根據(jù)公司的發(fā)展狀況、首席執(zhí)行官的狀況提供一些建議。相反，電腦分析員要通過計算機程序來確認貶值的證券、市場甚至整個國家。這類工作不多，但由于個別工作要求的專業(yè)技能很高，其收入也很高。國際交易和新興市場。盡管亞洲和拉美國家曾出現(xiàn)經(jīng)濟與金融危機，但投資者對證券發(fā)行的需求仍然很旺。投資銀行會派出很多專業(yè)的交易人員和專家來滿足這個要求。另一個有高需求的領域是新興市場，如泰國或墨西哥的市場。金融機構(gòu)需要雇用一些既精通外語，又愿意常出差，并了解新興市場的員工。市政債券。市政公債市場巨大并需要分析師、市政咨詢專家和商人來研究它。市政項目很難爭取到，但這行的報酬更高。曾在*行政部門工作過的人會對投資銀行業(yè)務有很強的吸引力。市政業(yè)務的主要增長點是項目融資這一塊。證券交易經(jīng)紀人。其工作是為個人買賣股票、債券和其它投資服務。有些經(jīng)紀人只為收入高的客戶服務，而有些經(jīng)紀人則不加以區(qū)分地為所有客戶服務。盡管這個行業(yè)開始做時很難（尤其是你的年齡要比客戶小得多），但只要你具有相當水平的交易技能，你的回報是很高的。最好能進入美林這樣的公司，接受良好的培訓。

機構(gòu)銷售。機構(gòu)銷售的工作主要是負責將有關(guān)特殊證券的信息傳遞給機構(gòu)投資者。你很可能與你公司里的分析專家和銷售人員有頻繁的接觸。銷售技巧和掌握產(chǎn)品知識是至關(guān)重要的，這關(guān)系到你是否有能力說服繁忙的機構(gòu)投資者（保險公司、共同基金和養(yǎng)老基金等）。

通常情況下，一個本科生入行時的年薪約為25000－50000美元，包括獎金（一般擔任助理或普通分析員）。有mba學歷者年薪為60000－135000美元。不同的公司，不同的地區(qū)，薪金標準也不相同。一般剛開始時，獎金占薪金的10%到50%，然后慢慢增加到1－3倍。目前，投資銀行的趨勢是薪金中包括股票期權(quán)，至少3年以上不能流動；這樣做對公司有利，因為它減緩了人才的流動性。如果你是一名分析員，可能不會遇到這種情況。受近年來世界經(jīng)濟持續(xù)不景氣的影響，以高盛、摩根士丹利為代表的跨國投資銀行紛紛把削減成本的“大刀”揮向了素以高薪著稱的銀行家，相當部分員工不得不面對“零紅包”的嚴峻現(xiàn)實，投行業(yè)的整體收入退回到上世紀90年代中期水平。

以投資銀行中級別最高的董事總經(jīng)理（managing director，簡稱md）為例，在2002年拿到的“紅包”金額介于25萬－35萬美元之間，較2000年證券市場巔峰時期的150萬－175萬美元大幅下降80%以上；他們的基本年薪維持在20萬美元左右。

地位處于中游的副總裁（vice president，簡稱vp）的“紅包” 則從2000年的100萬美元水平滑落至15萬美元；其平均年薪在12萬－15萬美元之間。至于通常由剛從商學院畢業(yè)的mba擔任的高級經(jīng)理，“紅包”能拿到4萬美元就算幸運了，其基本年薪為55000 －85000美元。

在投資銀行界，津貼與補助一般占到銀行家每年總收入的一半。摩根士丹利、高盛和雷曼兄弟通常向員工支付較早；而花旗環(huán)球金融公司和瑞士信貸第一波士頓則會延遲到來年3月才給付。

獵頭公司億康先達（egon zehnder international）金融服務業(yè)務全球主管andrew lowenthal 指出，過去在金融界，“零紅包”往往意味著要另謀出路；現(xiàn)在銀行家因為無路可走則愿意接受這樣的事實。不過，即使沒有“紅包”，大投行董事總經(jīng)理的收入仍是英美國民平均年薪的5倍；高級經(jīng)理的收入可達到平均水平的3倍。在資本市場整體低迷的大氣候下，證券界正在向憑借業(yè)績獲取“紅包”的時代回歸。

隨著大中華區(qū)越來越多的企業(yè)上市活動，國際性投資銀行忙得不可開交，不少公司都表示要增加人手。但投資銀行最需要的是什么人呢? 在人力顧問公司hudson任職銀行及財務招聘組長的卓東櫻說，投資銀行在中國的招聘比起商業(yè)銀行要少很多，不過隨著市場的開放，投行的潛力比很多行業(yè)都大。她說，現(xiàn)在投資銀行最渴求有豐富經(jīng)驗而又懂中國國情的人，能說普通話當然最好，但對中國的國情及企業(yè)的了解也非常重要。所以，海歸派和香港人在這方面都有優(yōu)勢。

商科生比比皆是，你是投行想找的人嗎? 而對中國內(nèi)地青年人來說，競爭非常激烈，因為投資銀行是在過去2、3年才開始較有規(guī)模地招聘畢業(yè)生，但想加入這個行業(yè)的人卻越來越多。投行除了會在大學舉行校園招聘外，也會與商學院合作舉辦課程來挑選人才。但中國內(nèi)地每年有成千上萬的商科學生畢業(yè)，要脫穎而出不是一件易事。

作為業(yè)界資深人士，瑞士信貸第一波士頓（香港）董事總經(jīng)理郭淳浩認為，投資銀行是打工者最賺錢的行業(yè)。這位年薪過千萬元的高級銀行家提醒想入行的年輕人要注意三要素。郭淳浩說，畢業(yè)生欲投身投資銀行業(yè)，先決條件是學歷夠，否則沒有機會面試，因此學歷是第一關(guān)?！癿ake yourself interesting（令自己有趣），是我挑選應征者的另一考慮要素，應征者需表達出他如何將自己定位，跟別人有所不同。”其次是要“爛做”，切忌怕吃虧，尤其是開頭幾年需要“死做爛做”，他語重心長地說“越能做的人，就會有越多的事情做，但是付出的肯定會跟薪酬不成正比；打工仔一定要能吃虧，永遠讓老板覺得你在吃虧才有得做，如果有一天，老板發(fā)覺你在占便宜，難有好結(jié)果。”第三個要素，就是新人要爭取機會跟上司去見客戶。即便在香港，上市公司數(shù)量龐大，但肯光顧頂尖投資銀行的，郭淳浩估計不會多于100家，所以行業(yè)內(nèi)競爭激烈；而客戶在利用投行的專長的時候，也會教你怎樣做，變相的指點你?！翱赡苡⑿垡姂T也是常人，但對于后生仔來說，若打算日后在商界發(fā)展，有機會拜會商場中最厲害的人，這行無疑是最理想的行業(yè)；當然，新入行者也要自己多留意，才能學習更多。”郭淳浩又忠告，年輕人最好在30歲以前入行，主要原因是，這行的確很辛苦，工作經(jīng)常要“通宵達旦”。

證券分析師：年薪百萬不容易

由于香港的國際金融中心地位，因此集中了相當一批對中國、亞洲資本市場非常熟悉的專業(yè)人士。他們中的很多人都已經(jīng)取得了顯著成就，其觀點在市場中有相當大的影響力，如摩根士丹利經(jīng)濟學家謝國忠、瑞銀證券的行業(yè)分析師等，他們的觀點經(jīng)常在媒體中發(fā)表，為業(yè)界所關(guān)注，有的時候更是確定投資建議的出發(fā)點。

活躍于香港資本市場的證券分析師之間的差異很大，就數(shù)量而言，市場占有率超過1．3%的大型券商和投資銀行大致有20家左右，中型的公司大致有40家，小型機構(gòu)數(shù)量極多，而且很多是以家族形式經(jīng)營的?；旧?，所有這些券商和投資銀行大約可以被區(qū)分為“四大板塊”。1個板塊是歐美證券公司和投資銀行；第2個板塊是*；第3個板塊是來自東南亞的券商和投資銀行；第4個板塊是香港本地券商和投資銀行機構(gòu)。

在歐美公司，其專業(yè)研究人員如高級分析師的收入每年可以達到200萬到300萬美元的水平，除此之外，根據(jù)公司經(jīng)營情況，年底還有20個月到40個月的花紅可以拿。第二個板塊，也就是來自*的公司，專業(yè)人士的收入要比歐美公司低30%到40%，也就是每年有約150萬美元的收入。東南亞以及香港本地公司的收入情況不好說，也不確定，這是因為他們的家族企業(yè)的性質(zhì)決定的。

值得注意的是，投資銀行并不十分在意培養(yǎng)新人，他們獲取人才的途徑主要有兩個，一是讓新手自己去爭取機會，在干中學，邊干邊學，像游泳一樣，新手游得出來也就出來了，游不出來就淹死了；另一個做法很簡單，就是挖人。由于現(xiàn)在競爭激烈，同時經(jīng)濟并不理想，新手的工資每月只有3萬港元，而且要求標準很高，至少要出身于美國名牌院校。香港本地券商機構(gòu)給新手能夠提供的收入更低，大約每月只有15000港元左右，不過標準也相應低一些，有的僅要求大學畢業(yè)即可。

基本而言，在證券機構(gòu)中從事研究工作的專業(yè)人士可以被劃分為策略分析師、分析師和助手三大類別。策略分析師的主要工作是提供觀點和項目框架，比如瑞士信貸第一波士頓策略分析師陶冬就表示，他的主要工作就是提供觀點，所寫的任何內(nèi)容很少超過一頁紙。對比中國內(nèi)地的情況，很多人對觀點（view point）看法有很大的偏差，這是策略分析師最重要的工作，因為觀點往往就是出發(fā)點，就是確立的原則，觀點一旦錯了，最后的投資建議恐怕就錯得更離譜了。所以，策略分析師的工作屬于基礎性研究工作。

分析師的主要工作是為了完成某一具體項目，為某一市場提供投資建議。由于他們并不能脫離宏觀的束縛和策略分析師提供的觀點，因此基本而言，他們的工作比較具體，屬于中觀的層次。在這個層次上，有的公司還有經(jīng)濟師的職位，這個職位的作用主要是提供國情分析和對經(jīng)濟形勢的判斷，以便更好地把握宏觀狀況。

而助手的情況不是固定的，要視各家公司以及助手所跟隨的分析師情況而定。通常助手至少對各種軟件、圖表工具及數(shù)據(jù)非常熟悉。助手的日常工作并不輕松，因為他要時刻準備為分析師提供幫助，完成其所交代的任務。在國際資本市場中，幾乎人人都是工作狂。陶冬在瑞士信貸第一波士頓的工作時間是從早上6點鐘開始的，一直持續(xù)到晚上10點鐘，此后，他往往還要安排一些自己的事務去做。也就是說，像陶冬這樣的分析師，每天的工作時間長達14個小時到18個小時。摩根大通金融機構(gòu)分析師鄧體順則透露說，他的工作是從早上6點開始，因為那個時候，國際上有些市場就已經(jīng)開盤了，他必須跟蹤情況，而到晚上10點左右他就會結(jié)束工作。

而美林證券*研究部副總裁曾省吾則是憑借下苦功了解產(chǎn)業(yè)趨勢贏得業(yè)內(nèi)聲譽。曾省吾擁有電機與mba雙碩士的學歷，曾在華寶證券任職，為了分析個人電腦、主機板與手機等下游產(chǎn)業(yè)，他每天工作超過12小時，不僅拜訪上市公司、撰寫研究報告，半夜還要起來回答國外客戶問題。在調(diào)查上市公司時，曾省吾的觀點持平、中肯，對未來看法不會受一時景氣高低影響。此外，他喜歡發(fā)問，分析問題比較深入。

盡管從小跟隨父母移民美國，畢業(yè)于哥倫比亞大學（碩士）與加州大學柏克利（學士）等名校，花旗美邦研究部副總裁林群杰卻不自滿，仍舊認真用功，使受訪公司愿意主動提供他更多消息，讓其分析報告更能洞悉產(chǎn)業(yè)走勢，看準股價未來方向。之前，林群杰曾在百富勤和瑞士信貸第一波士頓任職，經(jīng)常每周工作70小時。他認為，證券分析師好比偵探，工作中需要獨立思考、從各個方面觀察事物，進而說服別人。

女性職業(yè)前景看好

在具備歐美名校留學背景的華人中，女性在跨國金融與投資銀行界擁有突出的職業(yè)發(fā)展機會：以金融市場較為開放的*地區(qū)為例，繼2004年7月高盛任命余佩佩接替張果軍出任*公司總裁后，已經(jīng)有4名女士擔任全球性投資銀行的高層：除了余佩佩，其它3名女性主管包括摩根士丹利*ceo林水仙、瑞銀集團*業(yè)務聯(lián)席主管陳嫦芬及美林企業(yè)融資部*主管黃慧珠。擁有加拿大英屬哥倫比亞大學碩士學位的余佩佩，在*外資投行界有超過10年的工作經(jīng)驗，在加入服務了5年的高盛前，她曾在瑞銀和花旗集團任職。3年前才與從事律師職業(yè)的丈夫結(jié)婚的余佩佩表示，工作的忙碌讓她把婚禮交給先生及秘書打點，她只負責在約定時間現(xiàn)身，在拍完婚紗照后便立刻搭飛機公干，在婚禮前2天才回*。

在發(fā)展時間不長的內(nèi)地市場，也已有孫瑋、劉小俞、王學明、袁淑琴、李晶與趙競等本地女性躋身于中高層職位，分別擔任花旗環(huán)球金融亞洲公司中國業(yè)務*、摩根大通中國區(qū)副*、高盛（亞洲）董事總經(jīng)理、德意志銀行中國股票業(yè)務董事總經(jīng)理、瑞銀證券中國證券部董事總經(jīng)理和摩根士丹利執(zhí)行董事。然而在投資銀行界，也有女性面對債券交易和芭蕾間的選擇時，決定在功成名就之時激流勇退，尋求自在的生活方式。巴克萊證券公司債券發(fā)行部全球負責人艾比桂－霍夫曼（abigail hofman）就是典型的例子：在積累了極其豐厚的收入后，霍夫曼厭倦了“執(zhí)行制作人”（managing producers）的角色，她選擇離開倫敦金融城，從而有時間一周4次上芭蕾課改變形體，做任何自己想做的事情。

本土團隊與mba身份

投資銀行在企業(yè)文化和員工招聘中強調(diào)“團隊合作”，但其“團隊合作”通常圍繞著業(yè)務組中的個別明星銀行家而展開，體現(xiàn)在下屬對主管人士的全力配合與支持。在過去20多年中，跨國投行中國業(yè)務的表現(xiàn)起伏與其在華組織結(jié)構(gòu)和高層團隊的變遷之間有著極其密切的聯(lián)系。

時至今日，“承諾”對于跨國投資銀行來說已不是兩個中文字這么簡單，而是體現(xiàn)在業(yè)務策略的制定、中國團隊的組織結(jié)構(gòu)、商業(yè)銀行與投資銀行業(yè)務的協(xié)同效應、本地化的市場推廣與宣傳及本地員工的招募與提升等諸多方面。所謂“魔鬼在細節(jié)中”，正是上述每個領域的規(guī)劃與執(zhí)行情況最終決定了大行在華的整體形象與業(yè)績表現(xiàn)。

然而，國際投行的全球布局和中國業(yè)務的發(fā)展策略未必都會一致，當兩者之間出現(xiàn)沖突時，中國業(yè)務難免受到?jīng)_擊。此外，外資投行在設立中國內(nèi)地qfii研究中心和組建相關(guān)團隊時，同樣面臨著艱難的抉擇：是優(yōu)先考慮境外機構(gòu)投資者的需求（對具體人選的熟悉程度）還是更關(guān)注其是否了解和適應中國市場?就目前的態(tài)勢來看，國際大行駐內(nèi)地的中國證券市場分析師絕大多數(shù)從香港、新加坡等海外市場調(diào)任，雖然在對其的信任和熟悉方面沒有問題，但較少考慮到“空降兵”對內(nèi)地市場的認知程度，更沒有顧及本地業(yè)界和媒體對外來分析師的接受程度。因此，在中國業(yè)務拓展中，如何協(xié)調(diào)可能沖突的不同需求是歐美金融機構(gòu)（尤其是美資投行）需要面對的長期性挑戰(zhàn)。

正如瑞銀集團中國業(yè)務董事總經(jīng)理何迪指出，投資銀行的長久發(fā)展需要三大因素的支持：品牌（靠專業(yè)服務贏得客戶）、團隊（吸引人才并發(fā)揮作用）及對市場的承諾程度（戰(zhàn)略是否能始終如一）——上述要素均以關(guān)鍵的“人才”為基礎。隨著國際投行中國業(yè)務的深入開展，本地團隊組建與招募的重要性愈發(fā)彰顯出來。在本地團隊的組織結(jié)構(gòu)方面，花旗環(huán)球金融公司、摩根大通、德意志銀行與美林的安排較為出色：中國區(qū)*（總裁）與多位董事總經(jīng)理的職位設置既體現(xiàn)了投資銀行總部對內(nèi)地市場的重視與承諾，也有助于提升運營效率。同時，上述安排也為公司內(nèi)部員工的提升創(chuàng)造了空間，有利于團隊的穩(wěn)定，還方便對外招聘資深專業(yè)人士加盟。

由于中國主管部門目前對跨國投資銀行在華參股和執(zhí)業(yè)還存在諸多限制，全球性金融機構(gòu)在內(nèi)地提供的職業(yè)機會非常有限。1999年起，美林、高盛、摩根士丹利、花旗環(huán)球金融公司、摩根大通、德意志銀行和瑞銀投資銀行開始逐步在清華、北大光華管理學院、北大國際mba（bimba）、復旦、交大及中歐國際工商學院（ceibs）招聘本科與mba畢業(yè)生，但提供的多為最初級的分析員（analyst）職位。隨著中國入世后外資投行業(yè)務競爭的日趨激烈，美林、德意志銀行等少數(shù)大行已嘗試招聘本地mba擔任aociate：2003年畢業(yè)的復旦國際mba葉林在德意志銀行實習了2個月后，和該行簽約獲得年薪80萬元的聘用承諾。

相信在競爭者舉措的激勵下，“尊貴與保守”的華爾街大行終會以謙遜平和的姿態(tài)，在中國市場推行和其本國同等的招聘與培訓、晉升制度，在“攀越長城”的征途中爭奪優(yōu)勢地位。

銀行投行工作總結(jié)報告篇三

1、開拓國內(nèi)買方(尤其中小型上市公司)資源;

3、跨境并購項目執(zhí)行;

4、分析、掌握、預測中國跨境投資并購趨勢,為公司決策提供參考意見。

職位要求:

4、英語可作為工作語言;

5、良好的人際溝通能力和客戶服務意識,具擁有出色組織協(xié)調(diào)能力和團隊管理能力,對部門管理有一定駕馭能力。

薪資具體面議 職位描述:

1、開拓國內(nèi)買方(尤其中小型上市公司)資源;

3、跨境并購項目執(zhí)行;

4、分析、掌握、預測中國跨境投資并購趨勢,為公司決策提供參考意見。

職位要求:

4、英語可作為工作語言;

5、良好的人際溝通能力和客戶服務意識,具擁有出色組織協(xié)調(diào)能力和團隊管理能力,對部門管理有一定駕馭能力。

銀行投行工作總結(jié)報告篇四

1.收集各類信息，尋找有投資價值的項目(包括重組、兼并和收購等項目)。20xx年1-10月，總計為集團推薦了40多個有價值的投資項目。這些項目涵蓋了節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，同時也有醫(yī)藥化工、煤炭礦產(chǎn)、地產(chǎn)金融等極具投資價值的傳統(tǒng)行業(yè)。

2.組織對擬投資項目進行調(diào)研、論證，評估企業(yè)或項目的市場價值，提出投資企業(yè)或項目的可行性報告。對于已立項的十多個投資項目，投資運營部利用各種渠道進行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進行財務、法律的盡職調(diào)查，全面評估企業(yè)的投資價值和投資風險。

3.投資企業(yè)或項目的投資方案設計，包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風險的預測等。根據(jù)集團的整體戰(zhàn)略發(fā)展思路以及擬投資項目的自身特點，投資運營部已對擬投資的2個項目進行了投資方案的設計。

4.投資企業(yè)或項目的立項、報建、報告等工作，并按集團公司決策，工作總結(jié)及計劃投資運營部以相關(guān)主體的名義組織投資。到目前為止，已對相關(guān)項目累計投資數(shù)千萬元。

5.對集團公司投資形成的資產(chǎn)(以下簡稱所管理資產(chǎn))進行交割和管理。包括資產(chǎn)負債、損益、現(xiàn)金流量等財務狀況;市場開發(fā)、生產(chǎn)管理等經(jīng)營狀況;組織結(jié)構(gòu)、人才隊伍、勞動生產(chǎn)率等管理狀況。對于收購的企業(yè)進行資產(chǎn)交割，并在過渡期進行資產(chǎn)和人員的管理。

6.完成集團公司領導交辦的其它工作。包括集團領導安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，相關(guān)投資報告的撰寫等。

1.繼續(xù)尋找合適的投資項目;

2.對立項的投資項目撰寫投資分析報告;

3.對決定收購的企業(yè)進行盡職調(diào)查;

4.對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項目，實施并購和交割;

5.對已投資的企業(yè)進行資產(chǎn)管理;

6.選擇適合集團特點的`短期投資產(chǎn)品;

7.發(fā)起設立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。

銀行投行工作總結(jié)報告篇五

再后來，我由初級菜鳥升級為高級菜鳥，可以獨立撰寫一些不復雜的招股說明書章節(jié)了，這時我的加班增多，不過都是為了趕寫招股說明書和調(diào)整格式。

這時我遇到了愿意教我一些具體業(yè)務問題的領導，他在項目的前期不大寫東西，因此很愿意在現(xiàn)場口授我一些投行知識和業(yè)務規(guī)則，小到如何用word調(diào)整格式，大到一些財務知識，在我這個階段，也就是這樣而已。

不過，當他們開始討論募投項目的確定以及管理層討論分析時，我這個外行就完全插不上話了，我只能看他們寫好的章節(jié)來學習，如果領導和企業(yè)董事長討論這些重要內(nèi)容的確定，通常我只能旁聽，對其內(nèi)容一知半解，也許到了十二點或者更晚，他們會發(fā)個善心讓我先回賓館休息。

大多數(shù)情況下，中國投行的加班都比較溫和，甚至在項目初期也不用加班，到點就和企業(yè)一起下班。一些業(yè)務骨干甚至慣于在項目上偷懶，先讓那些新人拿招股書寫著練手！企業(yè)有問題就解答一下，沒問題的話，。

到招股書快定稿的時候才進入相對惡性的加班，十二點、一點，忙著核對招股書前后文有沒有不一致的地方，保薦人有時在這個階段才會在現(xiàn)場出現(xiàn)，通讀招股書，有經(jīng)驗的保代開始提示下面人改正那些有問題的章節(jié)，混日子的保代則在這個時候開始熟悉項目情況。

當然，在哪里都少不了那些偷懶不干活的人。在華爾街，這些人會在年終業(yè)績考評時被某些同事揭發(fā)，或是在項目失敗時找到下屬做替罪羊，也有可能就自己承擔責任。

而在中國，差不多的故事也在上演，有些人把招股書寫得一塌糊涂讓其他同事替他們“擦屁股”，或是不負責任地拿份兒保代津貼或是項目簽字費舒舒服服混日子，當然，也有人在投行混不下去，只好走人。

說到底，。

銀行投行工作總結(jié)報告篇六

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銀行投行工作總結(jié)報告篇七

與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業(yè)務流程和項目整體情況的認識。

要多把個人時間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關(guān)注專業(yè)相關(guān)訊息和工作相關(guān)案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業(yè)務整體知識，在工作間隙學習保代考試資料。

xx初步計劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。

xx初步計劃在2015年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務專項核查和進行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。

2016年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進xx上市整改事項和收集申報所需材料。

xx股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續(xù)督導年度報告和持續(xù)督導總結(jié)報告；完成領導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。

作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業(yè)績方面的得失，而是多計較個人在經(jīng)驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經(jīng)驗，才會對以后的工作產(chǎn)生正面的影響。

的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業(yè)務知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。。。。周末加班。。。任勞任怨，出差。。。 新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。

不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務的能力；既要學習自己職責范圍內(nèi)的專業(yè)知識，也要主動了解其他領域的相關(guān)知識。

養(yǎng)成強烈的責任意識和服務意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。

銀行綜合部工作總結(jié) xxxx年，在黨支部的正確領導下，在各部門的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認真遵循“管理規(guī)范、運作高效、作風嚴謹、團結(jié)協(xié)作”的工作標準，以價值創(chuàng)造為中心，以能力建設為重點，以提高效率為目標，牢固樹立為部領導服務、為部門服務的觀念，加強工作的制度化、規(guī)范化建設，創(chuàng)造性地開展工作，經(jīng)過部室全體人員的共同努力，各項工作取得了良好成效，在網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中發(fā)揮了積極作用。

制定了積極可行的實施方案，組織了各部門oa管理員應用操作培訓，全部的公文往來實現(xiàn)了電子化運轉(zhuǎn)，提高了效率，節(jié)省了費用。

全年共立項督辦46件，確保重點工作順利推進；負責牽頭確定了2005年17件重大工作事項，并加強督辦調(diào)度，對全行全年工作起到了較好的推動作用；加強對工作會議等全行性重要會議的督辦工作，建立了通報制度，確保會議精神落到實處。

切實做好xxxx年民主生活會工作；從而促進了全部服務水平的提高。

圓滿完成了總行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型驗收組及省行路民副行長等省行行領導對我部視察指導工作期間的接待任務；成功組織了三次全員參加的會議；出色承辦了全市網(wǎng)點轉(zhuǎn)型現(xiàn)場會。

告會等綜合性文字材料以及領導交辦的其他臨時性材料110多篇、80多萬字，總量大大超過往年。

征文活動以及網(wǎng)點轉(zhuǎn)型相關(guān)信息的的編撰上報工作。

通過橫幅、海報、折頁、宣傳單等多種形式促進重點產(chǎn)品和重點工作的宣傳報道，進一步擴大了我部在系統(tǒng)內(nèi)外的影響力。

為全部在崗員工健全了五項法定社會保險；建立了企業(yè)年金單位繳費。

能方面的集中強化培訓；四是對新招用短期合同員工組織了規(guī)范的、有效的上崗前培訓工作，起到了較好的效果。

積極組織入黨積極分子培訓和發(fā)展新黨員的工作，經(jīng)過培訓的入黨積極分子達10人次，新發(fā)展預備黨員1人，有一名預備黨員預備期滿經(jīng)考核合格被批準轉(zhuǎn)為正式黨員。

為進一步規(guī)范計算機設備管理，今年綜合部對我部計算機設備多次進行了認真清理、核查，建立完善的設備、耗材檔案，實現(xiàn)了設備、耗材管理的電子化、標簽化，做到了計算機設備的帳目清楚，賬實相符。

按照省行統(tǒng)一部署，綜合部今年對體系文件管理系統(tǒng)、應收帳款管理系統(tǒng)、oa系統(tǒng)、電子簽報系統(tǒng)等多個項目進行了推廣。

跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項業(yè)務屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。

（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預計超過8.5億元，比年初增加 3.6億。其中預計：人民幣對公存款增加1.4億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。

（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達、海滄大道等大項目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。 （3）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預計可達1500萬元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。 （4）中間業(yè)務大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結(jié)算量2.5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務收手續(xù)費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。

務迅速發(fā)展打下了堅實的基礎。

針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業(yè)務從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點，我行十分重視抓住機遇發(fā)展國際業(yè)務。今年來，我行通過加強客戶經(jīng)理培訓，進一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平；在服務上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時效；同時，以國際結(jié)算為龍頭，積極拓展進出口項下的融資業(yè)務。在國際業(yè)務營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴大群體，重點抓好pta的開證業(yè)務，確保份額；爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額；實現(xiàn)在德彥、金達威等客戶國際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國際結(jié)算量預計達到2.6億美元，結(jié)售匯達1億美元，國際業(yè)務手續(xù)費收入達350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項合計650萬元人民幣，約占總利潤的45%。

從年初開始，支行就要求業(yè)務部和計財科加大對我行各季度資金營運狀況的分析，找出解決問題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強調(diào)節(jié)約費用開支，加強了費用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業(yè)務招待費和公雜費的管理，把錢用在業(yè)務發(fā)展的關(guān)鍵上。網(wǎng)點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務部門還堅持每日做好重點企業(yè)資金進出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運用效率，提高了經(jīng)營的效益。

今年以來，行領導著力倡導企業(yè)發(fā)展和實現(xiàn)個人價值同步成長的觀念，推動“成才計劃”，全面提高員工隊伍的思想和業(yè)務素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實戰(zhàn)鍛煉、培訓提高、鼓勵升級、機制催化和活動促進等。通過推動“成才計劃“，我行不僅引進了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務發(fā)展儲備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因為工作環(huán)境差、工作積極性不高而一門心思想調(diào)動離開海滄。現(xiàn)在這些人不僅堅定地留下來，而且許多人還迅速成長為支行的業(yè)務骨干。正是良好的機制，使全行員工形成了強大的內(nèi)聚力和強烈的歸屬感，使海滄支行成為一個團結(jié)開拓進取的團隊。今年以來，支行還特別設立了“成才獎”，做為鼓勵員工成長的一項長期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來，支行加強了網(wǎng)點的改造工作，針對員工上下班路途遠、交通不便等情況加強了上下班班車接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動等。通過做好人的思想工作，全行干部職工工作起來更順心、更有干勁，也更好地促進了業(yè)務工作的發(fā)展。 此外，在加強黨風廉政建設和三防一保工作等方面，我行也做了大量細致認真的工作，建立了有效的責任制管理，通過抓落實保證了全年安全經(jīng)營無事故，得到分行有關(guān)部門的好評。

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產(chǎn)黨的領導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。 在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。我還利用空閑時間認真學習其他相關(guān)金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。 總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團 隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。 這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。

銀行投行工作總結(jié)報告篇八

1、參與或負責客戶開拓與覆蓋。

2、參與或負責指定的項目執(zhí)行工作,包括項目進度、質(zhì)量以與執(zhí)行團隊的協(xié)調(diào)工作。

3、負責項目現(xiàn)場工作或項目管理。

4、承擔一般性項目、團隊的領導職責,具備完成業(yè)務指標的潛力。

5、培訓與指導項目助理、團隊成員的業(yè)務技能。

任職要求:

1、985、211院校碩士及其研究生(含)以上學歷,金融、保險、財務、法律等經(jīng)濟類專業(yè)畢業(yè)或具有理工類專業(yè)復合知識背景。

2、具有2年半以上券商投資銀行從業(yè)經(jīng)驗,5年左右投資銀行從業(yè)經(jīng)驗優(yōu)先。

3、做過2個股權(quán)融資類項目。

4、具有較強的行業(yè)研究能力和客戶溝通能力。

5、具有快速學習能力和適應能力,可在較高強度和壓力下工作。

6、具有較強的邏輯分析能力和良好的表達溝通能力。

7、具備多種融資類產(chǎn)品項目經(jīng)歷,有tmt行業(yè)經(jīng)歷者優(yōu)先。

8、保薦代表人,或通過保薦代表人資格考試,注冊會計師、律師、資產(chǎn)評估師、cfa等資格優(yōu)先考慮。

9、財務或者法律專業(yè)優(yōu)先考慮。 職位描述

1、參與或負責客戶開拓與覆蓋。

2、參與或負責指定的項目執(zhí)行工作,包括項目進度、質(zhì)量以與執(zhí)行團隊的協(xié)調(diào)工作。

3、負責項目現(xiàn)場工作或項目管理。

4、承擔一般性項目、團隊的領導職責,具備完成業(yè)務指標的潛力。

5、培訓與指導項目助理、團隊成員的業(yè)務技能。

任職要求:

1、985、211院校碩士及其研究生(含)以上學歷,金融、保險、財務、法律等經(jīng)濟類專業(yè)畢業(yè)或具有理工類專業(yè)復合知識背景。

2、具有2年半以上券商投資銀行從業(yè)經(jīng)驗,5年左右投資銀行從業(yè)經(jīng)驗優(yōu)先。

3、做過2個股權(quán)融資類項目。

4、具有較強的行業(yè)研究能力和客戶溝通能力。

5、具有快速學習能力和適應能力,可在較高強度和壓力下工作。

6、具有較強的邏輯分析能力和良好的表達溝通能力。

7、具備多種融資類產(chǎn)品項目經(jīng)歷,有tmt行業(yè)經(jīng)歷者優(yōu)先。

8、保薦代表人,或通過保薦代表人資格考試,注冊會計師、律師、資產(chǎn)評估師、cfa等資格優(yōu)先考慮。

9、財務或者法律專業(yè)優(yōu)先考慮。

銀行投行工作總結(jié)報告篇九

我 20xx年正式參加工作以來，先后從事服裝、金融、航空旅游業(yè)銷售管理工作，多年來接觸服務的客戶群一直都是些比較中高端的中小企業(yè)主和公司管理層，始終堅持以學書本、學社會、學優(yōu)秀的成功人士為原則，以企業(yè)管理、市場營銷實戰(zhàn)學習和沉淀為核心，持續(xù)提升加強自身綜合素質(zhì)和專業(yè)水平。20xx年4月，離開溫州七年職場生涯，回鄭州創(chuàng)業(yè)，后因前期準備不足，結(jié)果以慘痛失敗告終。創(chuàng)業(yè)伊始所摔的跟頭給自己帶來的挫敗感是巨大的。

回鄭州創(chuàng)業(yè)的第一步就摔了一個跟頭，多年積蓄化為烏有?，F(xiàn)實的壓力逼得我曾經(jīng)痛苦無奈，也曾經(jīng)迷茫失措。從去年11月份開始，不斷地參加各種聚會活動求師訪友，參加系統(tǒng)專業(yè)的創(chuàng)業(yè)培訓，也曾配合朋友籌辦文化傳媒、培訓咨詢公司，由于自身實力和資源的嚴重不足，現(xiàn)實困局仍然雪上加霜。當時面臨兩個選擇，一是繼續(xù)找份自己擅長的工作，眼前問題雖能得到解決，但內(nèi)心的不安和焦慮只會加劇，讓自己更痛苦。二是重新定位規(guī)劃自己，選擇并找準一條符合自己長短期發(fā)展的路，完成一次新生的蛻變。后來意識到融資渠道和資金管理在整個創(chuàng)業(yè)管理過程中占據(jù)著非常重要的作用和地位，于是便下決心投入投融資領域。

1資源積累期(20xx年5月1日--8月31日) 四個月

2專業(yè)知識深造(20xx年9月1日--11月30日) 三個月

自身對投資擔保行業(yè)各職能部門業(yè)務的感悟心得加以提煉總結(jié)再拜訪求教同業(yè)高人，任務是精心深挖優(yōu)勢潛能，拜訪明師高人，目標是能站在一個新的高度配合公司領導大力執(zhí)行推動自己的既定目標和計劃。謹記格言:虔誠問心，僧佛之變。

四月份制定計劃執(zhí)行不暢的主客觀原因分析如下:

1資金不足，男人無錢則無膽。人際交往放不開，有些畏縮，不像以前的自己。(心靈枷鎖)

2心理負擔放不下，心情浮躁，沉不下心(創(chuàng)業(yè)失敗---繼續(xù)半年窮折騰----兩個兒子的撫養(yǎng)教育)

3心態(tài)管理不當，到新公司不敢表達想法或表達方式不當

4上無支持，下無支撐，孤掌難鳴(身體腳鐐)

5自我能力不足，又沒找到互補配合之人。

銀行投行工作總結(jié)報告篇十

實習初期，主要協(xié)助部門的同事完成委托貸款和準資產(chǎn)證券化項目的基礎工作，比如核查公司的財務報表、相關(guān)項目合同的印章以及系列文件的掃描等，同時在部門老師的細心指引和幫助下，學習了項目的交易結(jié)構(gòu)流程和商業(yè)銀行的投行業(yè)務知識。隨著知識的掌握以及業(yè)務的推進，開始協(xié)助小組同事完成部分項目合同要素的修改工作，期間完成了2個從分行到總行資產(chǎn)上收項目的合同修改。在實習收尾階段，以企業(yè)應收賬款資產(chǎn)證券化為主題，做了兩個專題研究報告，并向部門領導和同事匯報。

通過這段為期近一個月的實習，收獲頗大。一方面，了解了商業(yè)銀行投行部所做的業(yè)務，投行部總共有四個小組，分別負責不同類型的業(yè)務，如產(chǎn)業(yè)基金組主要做產(chǎn)業(yè)基金優(yōu)先和夾層基金的投資，債券承銷組主要負責債務融資工具的推廣和承銷，房地產(chǎn)組主要通過銀信以及銀信證形等式給房地產(chǎn)企業(yè)融資，而證券化組主要做以應收賬款為基礎資產(chǎn)的企業(yè)資產(chǎn)證券化私募產(chǎn)品的投資。在實習初期，很榮幸被分到證券化組，所以整個實習過程主要接觸和學習證券化方面的業(yè)務和知識。另外，通過研究兩個不同方向的專題報告，首先對公募市場企業(yè)應收賬款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的行業(yè)分布、價格、發(fā)行規(guī)模等方面有初步的了解，其次對當前資產(chǎn)證券化運行的市場環(huán)境和政策有了認識。綜合國內(nèi)外現(xiàn)狀及國內(nèi)該業(yè)務的發(fā)展歷程，企業(yè)資產(chǎn)證券化領域有巨大的發(fā)展?jié)摿?，商業(yè)銀行在轉(zhuǎn)型期應重視并加大對證券化業(yè)務團隊的投入力度。

都是精英，肩負著為銀行創(chuàng)收營利的任務。

掐指一算，在廣發(fā)證券上海投行部已實習五個月了。對于過慣學校學期制生活的學生而言，五個月真是算上很長是一段時間。不過現(xiàn)在回頭看這五個月，感覺真是過得飛快，一切好像還是在暑假剛開始實習的樣子，這期間發(fā)生的事情也歷歷在目，還未走遠。也許真是印證這個道理：當你全心投入到一項事業(yè)上去的時候，你不會感覺到時間的流走。因為你的心思已不在此了。五個月的實習真的是一件很難忘的經(jīng)歷，一個很好的歷練，更是學生時代一個難以磨滅的印記。因為它將是你踏上社會之前唯一可能的短暫緩沖和切身體驗。畢業(yè)后，你不再是一個學生，社會不會對你像以前一樣容忍。你應該像所有人一樣，成熟、認真、自立和堅強。

實習從報到開始，首先是跟公司簽訂了實習協(xié)議。然后根據(jù)公司的安排，我被派到上海嘉定一個化工企業(yè)的 ipo 項目上，項目開始不久，這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個項目。指導老師待人很好，跟想象中的嚴肅形象有些不一樣。剛開始過去時，由于對項目情況和投行的主要工作內(nèi)容和形式不是很了解，所以老師派的任務相對簡單。但后來隨著實習深入，我慢慢承擔起更多和職責更重大的工作。細細數(shù)來，在這五個月的實習過程中，我確是做了很多事情，其中不乏瑣碎和無趣，但更重要的還是一些富有挑戰(zhàn)和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個。

作的文件的記錄，是保薦機構(gòu)出具發(fā)行保薦書、發(fā)行保薦工作報告、上市保薦書、發(fā)表專項保薦意見和驗證招股書的基礎。

提一些模棱兩可的要求，這樣企業(yè)將難以把握而無所適從。

第二個階段是推敲、琢磨所收集資料的過程。依據(jù)工作底稿收集的文件是涵蓋了企業(yè)設立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的各方面材料，是了解企業(yè)的第一手資料。通過深入閱讀這些文件，我們對企業(yè)的基本情況將會有些全面的了解和把握，這將是我們開展以后各項工作的基礎。而且這個過程中，我們可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能存在的問題，并據(jù)此針對性的提出方案予以解決。

第三個階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過程中收集到的工作底稿一般會有幾十本，內(nèi)容多、信息量大，而且這里面的資料會被反復利用。為了方便在如此巨量的信息中定位我們需要的資料，我需要根據(jù)工作底稿指引的要求對其歸檔，編制索引號。

立性、完整性、持續(xù)盈利能力、關(guān)聯(lián)交易等有嚴格的規(guī)定。而且，整個發(fā)行審核過程也以合規(guī)性審核為主，所以項目團隊需要根據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)及證監(jiān)會規(guī)定，結(jié)合自己的項目經(jīng)驗和專業(yè)判斷對企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進行整改。但這樣做的前提是我們對公司的情況非常的了解。這就是我們盡職調(diào)查要做的地方。

企業(yè)是否持續(xù)符合高新技術(shù)企業(yè)的條件。（ 5 ）社會保險的繳納情況，是否按規(guī)定、足額繳納了社會保險。（ 6 ）董、監(jiān)、高的資格及競業(yè)條件調(diào)查。（ 7 ）財政補貼的合法性，企業(yè)盈利能力對稅收優(yōu)惠及財政補貼是否存在重大依賴。（ 8 ） pe 核查， pe 的資格、人數(shù)，是否存在腐敗、代持的嫌疑。

招股書是上市申報的一個重要文件，其撰寫也是項目團隊工作的一個重點和難點。在對整個企業(yè)有了全面了解及大量訪談工作之后，指導老師讓我獨自撰寫其中的幾章，以通過這種方式讓我快速進步。

風險因素一節(jié)是關(guān)于生產(chǎn)、經(jīng)營中可能存在不確定性并影響企業(yè)盈利的方面，是需要提醒投資者重點注意的方面。要完成該節(jié)的寫作需要對企業(yè)的經(jīng)營模式，各風險點有較深刻的認識。

董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員一節(jié)主要關(guān)于董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員履

歷，持有發(fā)行人股份及對外投資情況，是否具備任職資格。

公司治理一節(jié)相對簡單，主要是股東大會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事、董事會秘書制度的建立健全及運行情況。

財務會計信息及和管理層討論兩節(jié)，前者是企業(yè)三年一期的財務數(shù)據(jù)及主要會計制度等內(nèi)容，后者主要是對企業(yè)的財務狀況及盈利能力等情況進行分析。

其它重要事項一節(jié)是對企業(yè)有重大影響的借款情況、采購銷售合同、擔保等其它重要事項。

除以上內(nèi)容外，我還負責過輔導備案材料的撰寫，參與過立項問題的答復。

雖然只是五個月的實習，但是完全不同于學校里的感覺。這五個月與我以前的經(jīng)歷是那么的不一樣，讓我感觸良多。

參加實習工作后，感覺在學校里學習方式還是有點書生意氣。太注重理論的掌握，而不太考慮其應用價值和在現(xiàn)實中的可操作性。學習的更高層次要求就是在于學以致用，在于解決人們碰到的實實在在的問題，但在在學校里根本不可能存在這種機會。實習工作讓我認識到實踐工作的重要性。

實習工作讓我體會到投行這個職業(yè)的使命感。投行人士作為證券發(fā)行上市的服務機構(gòu)，其專業(yè)能力、職業(yè)操守直接影響到上市公司的質(zhì)量。投行人士的勤勉盡責、誠實守信對于證券市場的健康發(fā)展起著極端重要的作用。

完成。在需要企業(yè)協(xié)助的工作，如何與其溝通是一個很需要技巧的事情：選擇恰當?shù)臏贤▽ο?、明確溝通意圖等。而且，向企業(yè)提要求要采用循序漸近的方式，將目標分解依次提出。

作為中介機構(gòu)，培養(yǎng)服務意識很重要，切實為企業(yè)解決問題、提供便利，而不是制造麻煩。要讓客戶看到我們的努力和專業(yè)水準，以贏得客戶的信任。在客戶對上市前景感到迷茫時，給予心理支持等。

以上是我實習工作的主要內(nèi)容及感想和體會，想法難免偏頗和不當，謹作為個人實習心得。謝謝。