心得體會是我們對自己、他人、人生和世界的思考和感悟。那么心得體會該怎么寫？想必這讓大家都很苦惱吧。接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧，我們一起來看一看吧。

銀行違紀違規心得體會實用篇一

隨著我行股改上市，使內控有據可查，有理可依.

我作為基層網點的一名普通員工由于我目前的崗位為法人客戶經理，所以在崗位相關方面的規定有一定認識，以下是我的一點心得體會。

銀行的業務特點決定了每個業務環節都具有潛在的風險作為法人企業也同樣會受到風險波及的不良影響，顯然成了各方面所關注的焦點。

目前受美國次貸危機的影響，為有著良好業務關系且發展前景良好的小企業在關鍵時刻雪中送碳，使寧波地區經濟水平不會因次貸危機受到過大影響.

1、 法人客戶經理崗位的獨特性質例如企業在辦理銀行承兌匯票及相關票據貼現等業務時

2、落實保密規定

真正做到“一人一碼、以碼定責”。涉及到我行的商業秘密例如企業的授信額度、貼現標準等不能透露給企業為其提供便利。根據權責分明原則，部分行內信息也不能透露給其他部門人員。

如何讓每個員工都做到合規辦事對于企業來說是一項十分艱巨但又不可回避的任務合規合法辦理業務，為工行美好的明天而奮斗。

銀行違紀違規心得體會實用篇二

銀行員工違規心得一：銀行員工違規制度學習心得體會

通過我行組織的《交通銀行員工違反規章制度》視頻學習，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個大型國有上市銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養，提高合規意識

作為交行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對所分管的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為基礎；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領會學習內容

我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范辦法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件“攻堅戰”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時,按照制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業務健康發展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己

此次的合規辦法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為交行員工，要時刻以辦法為行為規范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規章制度來要求自己。

四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規的有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的交行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止崗位職責混淆、業務運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發生。

銀行員工違規心得二：銀行員工違規心得體會（386字）

我作為基層網點的一名普通員工由于我目前的崗位為法人客戶經理，所以在崗位相關方面的規定有一定認識，以下是我的一點心得體會。

一、形勢分析

銀行的業務特點決定了每個業務環節都具有潛在的風險作為法人企業也同樣會受到風險波及的不良影響，顯然成了各方面所關注的焦點。

1、法人客戶經理崗位的獨特性質例如企業在辦理銀行承兌匯票及相關票據貼現等業務時2

3、落實保密規定

真正做到“一人一碼、以碼定責”。涉及到我行的商業秘密例如企業的授信額度、貼現標準等不能透露給企業為其提供便利。根據權責分明原則，部分行內信息也不能透露給其他部門人員。

如何讓每個員工都做到合規辦事對于企業來說是一項十分艱巨但又不可回避的任務合規合法辦理業務，為工行美好的明天而奮斗。

銀行員工違規心得三：銀行人員違規心得（1025字）

金融業的健康發展不僅源于不斷創新的思維思路，也必須建立在一整套良好的監管制度及金融機構、金融從業者合法合規的文化基礎上。如果金融從業者脫離規章制度自行其是，偶爾或常常做著與崗位要求，與法律法規不相稱或者完成對立的行為，那么輕則自身須受處分，重則給社會金融資源造成巨大損失，從國內外頻發的金融大案要案我們可以看出，鑒于金融業在現代經濟中的中樞地位，金融從業者的行為應該而且必須受到限制和規范。

近期我行組織學習了《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件追究暫行辦法》（以下簡稱違規處理辦法），正是在金融業廣度及深度不斷加大的背景下推出的人力資源精細化管理的重要舉措之一，無疑這將有利于減少我行員工的操作風險及道德風險，為我行業務的穩健發展保駕護航。

對違規處理辦法，我認為應從以下幾個方面加以重視和落實：

首先，思想上須高度重視。我們必須深刻認識違規處理辦法出臺的背景和意義，尤其應聯系銀行業歷史以來的業務及案件實際。河北邯鄲農行內部員工挪用金庫5000萬元案件為何能夠發生，就在于當時農行的懲戒機制仍不夠完善，仍不足以對心存僥幸的潛在犯罪分子進行震懾，在于遵章守紀的文化氛圍還不夠濃厚。在每個工作日，我們都在進行著業務操作或是業務管理，我們應該習慣性的思考我們正在進行的操作或管理是否合規合法，是否還存在可以完善的地方，對照違規處理辦法上規定的“高壓線”行為，我們必須避免，這不單是對農商行負責，也是為自己負責。思想決定行為和習慣，每個員工思想上能夠引起高度重視，合規理念一定會深入人心。

其次，結合崗位要求，認真落實有關規章制度，使思想不“越位”行為不“越線”。違規處理辦法中規定的違規行為，實際上都與我行的具體規章制度相聯系。如在信貸管理方面，我們規定了客戶的準入條件，放款條件等，這些條件都是前置性的，必須在具體行為實施前滿足，很顯然，如果具體經辦人員忽視前置條件或者甚至與客戶串通提供虛假證明材料，就是違規行為。因此，確保行為不違規，我們不僅要認真學習違規處理辦法，更基礎的在于我行必須堅持學習有關法律法規及農商行規章制度，按章辦事。

最后，保持虛心的學習態度，在書本與實踐中多學習，向領導、同事多學習。我們的國家處于高速發展中，各種新事物層出不窮，改革開放也使得許多規章制度要不斷修正以適應社會經濟的發展，尤其是金融業具有較大的創新性，但是，創新就存在風險，因此，保持對業務的敏感性，保持進取不止的學習態度，有利于我們正確判斷風險，避免走彎路。

銀行違紀違規心得體會實用篇三

首先，我部召開了全體員的專項會議，聯社對部分員工通過省聯社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對"合規手冊"進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。

其次，通過學習，糾正了我以往"重經營，輕管理"的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使我社經營遭受重創。而加強合規管理可以減少違規風險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。

二、及時整改，更新服務

"合規人人有責"、"合規從我做起"、"合規創造價值"和"合規促進發展"的理念。我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規經營，規范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶管理有關規定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案，結合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業單位的帳戶，現有一百三十多戶。首先，將不合規的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農村合作金融機構合規建設起步較晚，目前仍然是被動合規，而不是主動合規，所以我們更要堅持合規辦理每一筆業務，邊學習，邊整改。

通過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優質的服務就沒有銀行業務的發展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的"當務之急。我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環境下，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。

三、合規經營，初見成效

通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取得了一些可喜的成績。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規要求以來，柜面業務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下，得到了明顯的改善。盡管在執行合規管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。

以上三點是我對合規學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。

補充銀行合規心得體會：

“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。

為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲。

銀行違紀違規心得體會實用篇四

一、員工違規行為積分管理辦法中對一線員工在現金出納業務、結

算業務、儲蓄與atm業務、外幣兌換、銀行卡業務、網上銀行業務、收付清算業務等易疏忽、技能匱乏造成的違規行為.強調因各業務的違規操作帶來的風險，并出臺了相應的扣分機制,使每個員工都要時刻保持著對風險的敏感性，杜絕違規行為的發生。并從內心更深刻的認識到，在從事日常工作的每一天、每一個環節，都必須在業務合規操作的要求下進行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監督，也不能單純從發展業務的角度去考慮問題。要做到令方行、禁則止。

二、避免“群體思維”和“習慣思維”，養成在操作過程中，多問

為什么的習慣。工作中，由于個人知識、素養、成長環境、教

2---注意傾聽客戶提出的意見和要求，了解客戶所辦業務的需求，按照客戶的意愿完成交易。只有認真履行工作職責和規范行為準則，只有依靠建全的制度與優質文明的服務，才能確保我行穩建持續地發展。

員工違規處理辦法學習心得體會

近二個月，我行開展了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動，本人通過自學和集中學習，對《處理辦法》所涉及的共四章、十九節、二百二十七條行為的詳細介紹，使我進一步提高了對授權、人事、信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執行各項規章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己嚴格遵守，達到了開展此次教育活動的預期目的。下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：

農行確定在全省系統開展《員工違

4---規章制度履行崗位職責。

通過這次《處理辦法》學習，對照各項規章制度、規定，查找本人在學習和工作中存在一些不足：一是嚴格落實各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致。二是不善于總結工作中存在的問題和經驗。三是對有些規章制度的理解不夠透徹。

針對本人存在的一些問題，采取如下改進措施：一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。三是要加大對基層會出人員的管理和同事之間的監督力度，將各項制度落實到業務活動中去。四是強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發一分光，做一個實實在在的信合人。

6---

諉扯皮，重要工作限時辦結，不斷提升自身的工作執行力。

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銀行違紀違規心得體會實用篇五

銀行員工違規心得一：銀行員工違規制度學習心得體會

通過我行組織的《交通銀行員工違反規章制度》視頻學習，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個大型國有上市銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養，提高合規意識

此次的合規辦法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為交行員工，要時刻以辦法為行為規范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規章制度來要求自己。

四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規的有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的交行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止崗位職責混淆、業務運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發生。

銀行員工違規心得二：銀行員工違規心得體會（386字）

銀行的業務特點決定了每個業務環節都具有潛在的風險作為法人企業也同樣會受到風險波及的不良影響，顯然成了各方面所關注的焦點。

真正做到“一人一碼、以碼定責”。涉及到我行的商業秘密例如企業的授信額度、貼現標準等不能透露給企業為其提供便利。根據權責分明原則，部分行內信息也不能透露給其他部門人員。

如何讓每個員工都做到合規辦事對于企業來說是一項十分艱巨但又不可回避的任務合規合法辦理業務，為工行美好的明天而奮斗。銀行員工違規心得三：銀行人員違規心得（1025字）

金融業的健康發展不僅源于不斷創新的思維思路，也必須建立在一整套良好的監管制度及金融機構、金融從業者合法合規的文化基礎上。如果金融從業者脫離規章制度自行其是，偶爾或常常做著與崗位要求，與法律法規不相稱或者完成對立的行為，那么輕則自身須受處分，重則給社會金融資源造成巨大損失，從國內外頻發的金融大案要案我們可以看出，鑒于金融業在現代經濟中的中樞地位，金融從業者的行為應該而且必須受到限制和規范。近期我行組織學習了《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件追究暫行辦法》（以下簡稱違規處理辦法），正是在金融業廣度及深度不斷加大的背景下推出的人力資源精細化管理的重要舉措之一，無疑這將有利于減少我行員工的操作風險及道德風險，為我行業務的穩健發展保駕護航。

對違規處理辦法，我認為應從以下幾個方面加以重視和落實：

首先，思想上須高度重視。我們必須深刻認識違規處理辦法出臺的背景和意義，尤其應聯系銀行業歷史以來的業務及案件實際。河北邯鄲農行內部員工挪用金庫5000萬元案件為何能夠發生，就在于當時農行的懲戒機制仍不夠完善，仍不足以對心存僥幸的潛在犯罪分子進行震懾，在于遵章守紀的文化氛圍還不夠濃厚。在每個工作日，我們都在進行著業務操作或是業務管理，我們應該習慣性的思考我們正在進行的操作或管理是否合規合法，是否還存在可以完善的地方，對照違規處理辦法上規定的“高壓線”行為，我們必須避免，這不單是對農商行負責，也是為自己負責。思想決定行為和習慣，每個員工思想上能夠引起高度重視，合規理念一定會深入人心。

其次，結合崗位要求，認真落實有關規章制度，使思想不“越位”行為不“越線”。違規處理辦法中規定的違規行為，實際上都與我行的具體規章制度相聯系。如在信貸管理方面，我們規定了客戶的準入條件，放款條件等，這些條件都是前置性的，必須在具體行為實施前滿足，很顯然，如果具體經辦人員忽視前置條件或者甚至與客戶串通提供虛假證明材料，就是違規行為。因此，確保行為不違規，我們不僅要認真學習違規處理辦法，更基礎的在于我行必須堅持學習有關法律法規及農商行規章制度，按章辦事。

最后，保持虛心的學習態度，在書本與實踐中多學習，向領導、同事多學習。我們的國家處于高速發展中，各種新事物層出不窮，改革開放也使得許多規章制度要不斷修正以適應社會經濟的發展，尤其是金融業具有較大的創新性，但是，創新就存在風險，因此，保持對業務的敏感性，保持進取不止的學習態度，有利于我們正確判斷風險，避免走彎路。

銀行案件防控心得體會 學優文庫您的寫作助手

正文銀行案件防控心得體會已有.人查看過本文標簽：心得,體會,銀行發布時間：2015-04-09100%好評篇1：銀行案件防控心得體會近一時期，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創新推出自己有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自己在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷發生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自己經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。篇2： 這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農業銀行防范案件工作指引》、《中國農業銀行員工行為守則》、《中國農業銀行山東省分行員工違規行為積分管理實施細則》（試行）《中國農業銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監會防范操作風險十三條》等制度內容。通過學習，提高了認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要意義。

加強內部控制、防范化解經營風險，是商業銀行經營管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。

一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環境，真正從源頭上防控風險。

堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、形成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。

堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規就是風險、“安全就是效益”的觀念，規范員工操作行為。

堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發展環境，征求員工對全行經營管理的意見，了解員工思想狀態和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員面對面地共同查找內管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩定一線員工隊伍，營造和諧的發展環境。

二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。管理必須從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。

加強精細化管理，提高對風險的控制力。面對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，形成齊抓共管的內控管理格局。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在內容上，突出重點業務、重點環節、重點崗位、重點時段等容易發生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確責任義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節，持續改進，提高管理效果，扎實開展創“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。

三、穩步推進案件專項治理活動向縱深發展，還需要強化對專項治理活動的領導、協調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作.強化對重點業務、重點環節和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業務環節的治理.強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規章制度的專項清理、修訂和完善工作，形成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規范的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”；對不適應發展變化要求的現有規章要及時進行修訂和完善，保持管理的連續性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發展質量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發現的問題，集中時間、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。

制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范長效機制。強化責任意識教育，抓住時機，以高度的政治責任感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規意識、品牌意識，做到科學發展、規范發展，通過開展案件專項治理活動，達到全行員工合規經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現案件專項治理的任務目標。

管理是商業銀行經營發展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實現“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩健運行。篇3：

近期，聯社相繼組織全縣一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓和多次安全規章制度的集中學習，先 后編發了《選準人生參照物》、《算清“七筆帳”走好人生路》、《“貴海英工作法”對操作風險防范與監督的啟示》、《案例警示》等文件。我認真參加了學習，并對這幾個文件反復品讀，又特別是看了四川銀行業從業人員防范操作風險教育讀本《十年恨事》后，心情久久不能平靜。四川銀監局局長王筠權說，編輯這本書是 很痛苦的事，為書寫序同樣痛苦，而看這本書的我心情也無法輕松。平時很穩重斯文的我在看此書的過程中忍不住多次罵娘，并多次合上書，不愿也不忍再看下去。在四川銀行業，十年時間，發生案件1164起，涉案金額高達41.2億元，風險金額高達11.5億元，信用社的發案率遠遠高于其他專業銀行，內控不嚴，內 部人員作案是所有案件的兩大基本特點。看到這龐大的數字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨。

（一）“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為” 等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷 入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數領導、同事、前輩，甚至無數后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自 己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大 的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父 母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時#from 本文來自 end#候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉 快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實 實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？（二）人是生產力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經 營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發案 的那些人，他們絕大多數都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之 搭檔，那就會收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位 來說，能有德才兼備的人才當然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監督各項規章制度執行的同時，也要注重 各種人才的合理配置。

出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現在，我最喜 歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。篇4：

20xx年是銀行業合規文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節落實執行。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

2、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，3、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。篇5：

(一)強化“四種素質”

一是要具備良好的政治素質，就是要有宗旨意識，為員工、為基層、為客戶服務的理念，有較強的執行力;二是要有良好的心理素質，就是要有能夠解決復雜疑難問題的能力，有吃苦耐勞的精神，作為領導干部就是要比別人多干一點，決不能把崗位當成享受;三是要有抗挫折的素質，勝不驕，敗不?，特別是遇到重大挫折的時候，能堅強起來戰勝困難;四是要有良好的業務素質，稱為所在崗位的專家，業績要比別人強。

(二)提升“三種能力”

一是提升管理能力，放寬眼界，認真研判宏觀經濟形勢，敢于打破思維定勢，找準自身定位，思考謀劃長遠工作;善于抓住重點、難點和薄弱環節，確定工作目標，堅持一抓到底，抓出成效。二是提升價值創造能力，牢固樹立科學發展觀，妥善處理好流程與效率的關系，在控制風險案件的基礎上持續優化業務結構，加快經營機制創新，曾江市場競爭能力，最大限度創造價值。三是提升風險控制能力，著眼于全行改革發展大局，堅持依法合規經營，加強合規文化建設，完善全面風險管理體系，狠抓信用風險、操作風險和案件風險防控，確保業務經營穩健運行，長治久安。(三)爭做“四個表率”

認真落實總行3510發展戰略及甘孜分行業務經營工作方針，抓住機遇、搶拼市場，以一流的業績、一流的技能、一流的服務、一流的形象，示范和帶動員工高標準完成各項業務工作，不斷提升市場份額。

(二)全行凝聚力有新氣象

緊緊圍繞構建和-諧農行，組織和引導基層黨組織和廣大黨員認真踐行和農業銀行企業文化核心理念，繼續加大對黨員干部的教育管理力度，引導黨員立足崗位職責，加強自身建設，實現工作目標;要把加強企業文化建設作為文明單位建設的著力點，圍繞服務理念、制度建設、機制創新等主題，樹立大局觀念，帶頭正確處理股東利益、公司利益、客戶利益、員工利益與社會利益的關系，及時排查調解各種矛盾糾紛，努力營造良好的工作生活環境;建立健全基層黨組織應急管理機制，增強駕馭處理突發事件的能力，在甘孜藏區維穩的長期斗爭中始終保持堅定的政治立場，主動服務甘孜的跨越發展，自覺維護藏區的長治久安，在關鍵時刻挺身而出，沖鋒在前，努力維護農行和社會穩定大局。

近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率高居不下，案件防范形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，這就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上的現象更是普遍現象。在這些單位，僅注重主要業務指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

通過學習，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統減少案件的發生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。

首先要加強法規制度建設。當然，銀行內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業務經營和管理的各個環節和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑經驗操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范案件的發生。比如，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的六看當做大事來對待。對員工班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？通過這六看，及時發現員工心態是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應，避免因熟知了監管漏洞而產生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內控制度執行的有效性。

第三，要加強風險教育管理。要樹立全員風險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環節、每個職工都是防范風險的關鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風險。所以要把案件防控治理和完成業務經營目標結合起來，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來。提高全員風險防范意識。

第四，要加強案防軟環境營造。一要關心員工的疾苦，解決員工的學習、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發生頻率有很大的關系，員工的收入高、工作穩定、無后顧之憂的單位和行業，其案發率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規。三要傾聽員工的心聲，關注員工思想變化。各級領導要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領導的藝術和方法使他們把內心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學習、工作困難和矛盾，及他們所關注的焦點、難點問題，化消極為積極。

第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規定等合規文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現象看本質，居安思危，善于從平靜中發現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內控執行力。要從案例教育、制度學習、業務操作、檢查和被檢查及問題的發現、整改等過程中，全面加強內控執行力建設，進一步提高全員內控執行能力，確保執行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內部管理薄弱環節。要把四項業務八個環節十個嚴禁作為重中之重抓實抓細。發現苗頭性問題和隱患，對查出的違規問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態勢，要達到使每一個微小的違規都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規現象。

近一時期，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創新推出自己有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自己在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷發生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自己經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理一手清現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上 的講話，并結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段 時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。

影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何 走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

天網恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不 可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作 案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫 法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。

我們每一個生命都是極其偶然 的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。

我們所擁有的生命原本就是一種責任和承 諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要 記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守 住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人 并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不 可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？ 作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做 好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同 堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做 到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自 身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任 意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎 行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方 向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自 己，管住自己，走好人生路。

通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營 銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業務我認為應從以下幾 點防范： 一、嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必 須由客戶本人親自辦理。二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行 非法活動。

三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動 進行動態提示。

四、對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有 并視同要件進行管理。

五、堅持四眼制度復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無 誤后再進行復核。

六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。 七、加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強 崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。八、充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。

通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業務健康發展的首要務條件。

按內控優先、制度先行和開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程的原則，對現有規章制度和 業務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業務的規章制度、業務流程，確保使每一個環節和流程均有章可循，有規可依；員工培訓到位，培養其遵 守制度的素養；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規范，明確崗位權利、義務和 責任；加強重點環節控制。建立對要害部門，重點業務和重要人員的風險排查制度。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。風險防控學習反思 通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分 享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結合最近周邊發生的各種風險違規案件的分 析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現將對案件防控學習的心得體會 報告如下。

近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發 生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成 的，主要反映在以下問題： 一、防患意識不強。近年來，由于注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的 現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視 內部管理、安全教育和責任意識。

二、經常性的制度學習少。員工身處最基層，業務繁忙，長期以來，規范化、制度化的 思想教育開展不夠，法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。

結合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現在的工作而想再就 業絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要 學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將 誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一 名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同 事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。

為有效防范案件專項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳 業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。

(一)天網恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的成就感或者提心吊膽地揮霍金錢的幸福感，但你們想過沒有，你的這種所謂成就和幸福是建立在無數領導、同事、前輩，甚至無數后輩們辛勤勞動的果實之上?不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎?對得起自己的父母、親人嗎?你們拿什么來留給下一代?你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。

(二)人是生產力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發案的那些人，他們絕大多數都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。駿馬行千里，耕田不如牛說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼備的人才當然最好，如果二者只居其一，那么用人時德絕對應大于才。因此我希望領導在落實和監督各項規章制度執行的同時，也要注重各種人才的合理配置。

20xx年是銀行業合規文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節落實執行。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經過一段的學習現將本人的心得體會 淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

2、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，3、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是 永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

其 次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會 計業務的相互分離、相互制約；業務處理一手清現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

銀行違紀違規心得體會實用篇六

近日來，總行下發了《中國農業銀行員工違規章制度處理辦法》。本人所在的xx支行對該《辦法》組織了系統化學習。通過學習，使我提高了對農業銀行規章制度的全面認識，更加深刻地理解了制度的重要性。下面，我就對本次學習，談談自己的認識體會。

通過對《辦法》的學習，可以使我們提高對上市金融企業的管理方針有一個全新的認識，讓我們明白身為農業銀行的員工，什么事可以做，什么事不可以做，應當怎么做。以免我們在新的金融浪潮中迷失方向，更讓農業銀行遭受不必要的經濟損失，最終害人害己。

通過對《辦法》的閱讀分析，我們可以直觀地看到該書對上至農業銀行的高管，中至各級部門主管、運行主管，下至基層柜員的日常生活、工作學習、直至言行舉止，都做了有條不紊的要求和舉例說明。這種一視同仁的行為規范，無疑對以上三個階層員工在相對公平、互相牽制、自我約束上起到了一定的作用。

眾所周知，在中國境內的絕多數企業內部，對于高管、中層、普通員工，不論是在薪酬待遇方面，或是在規章管理獎懲辦法方面，都存在著很的差距。當然，這很程度上豎情造成的。而《辦法》的實施，卻讓農業銀行普通員工和高管、中層在某些程度上站到了同一起跑線上。至少在精神層面上達到了這種效果。

通過對《辦法》的學習，我們能夠看到對于違規發放貸款的處理；更能夠看到對于不按操作規躊理柜面業務應當受到怎樣的處罰；當然還有對銀行管理人員擅自將員工考核工資挪為他用的處理辦法。這無疑是普通員工在日常工作中的指明燈。比如，農業銀行的普通員工在發放貸款和辦理柜面業務中，面對上級的違規授意和脅迫，應該怎樣利用《辦法》所列條款，作為自己的合法保護傘，婉且義正詞嚴地謝絕違規教唆。

作為農業銀行的一名前臺柜員，通過對《辦法》的學習，使我懂得了應該怎樣合規操作，預防金融風險，盡量減少差錯的發生。并且，在實踐《辦法》要求的同時，我更樹立了良好的服務意識，提高了業務技能，完善了客戶至上的金融市場經營觀念。在我的服務水準全面提高后，我的客戶忠誠度也得到了幅度的提高，各項金融理財產品營銷也比以前有了突飛猛進的發展。這一切實惠，都證明了《辦法》的重要性和實用性。

在今后的生活、工作和學習中，我將時刻不忘自己農行員工的身份；時刻以《辦法》為準繩來約束自己的言行；時刻為樹立農行的社會形象而努力；遵章守紀，克己奉公，做個合格守法的農行員工。

銀行違紀違規心得體會實用篇七

近日以來，通過對我行員工違規案例的深入學習和剖析，觸發內心感慨萬千。

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經擁有一段光鮮的職場經歷：他們中有的學校畢業后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員；他們中有的作為優秀人才被引入銀行，成為銀行的業務精英；他們中有的從部隊光榮轉業后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位……，這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環境中為內心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經過一番欲無度，終得身陷囹圄中；

有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香！

以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態度和價值觀，其人生就會呈現出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已！

銀行違紀違規心得體會實用篇八

總公司編輯發行了全體員工學習的《中國建設銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細描述了案件的經過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書非常及時，具有很強的真實性、警告性和可讀性，對我們全體員工具有很強的警告作用。

走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎。但是，在這個耀眼的光環下，原社長李偉與金融經紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從2004年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。

反省這個事件的原因有很多。既有內部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領導監督不足的問題，也有業務管理基礎薄弱的問題。從當時的實際情況來看，長期以來，長治市郊區分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權力。班級成員之間盲目服從，只講團結，不講原則，彼此監督難以形成。有些員工威脅權威，為了考慮自己的發展和利益，只能服從領導，不能監督。

在這個事件中，有熟悉會計業務的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發現實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

十案十違。有章不循，違規操作是事件發生的最主要原因。從事件中暴露的問題來看，長治市有效區分公司的規章制度是虛構的。內部控制管理混亂，相互制約關系破壞，業務操作過程中有章節，違規操作問題嚴重。該行賬戶管理制度執行不嚴格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結算制度落實不當，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功。

事件發生后，司法機關逮捕了12名有關人員，共有17名建設者。這么多人沒有人馬上發現，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴格執行規章制度、客觀地為犯罪分子提供機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。

因此，我認為這個事件發生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監督檢查不足，違法操作問題不能及時發現二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領導盲目服從，失去原則。

這一系列事件不僅給建設帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設形象，對所有相關人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。

作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創造價值的大小，只要通過合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個人給予的尊嚴。